CN112862495A - 交易数据风险控制方法、装置、计算机设备和存储介质 - Google Patents

Abstract

本申请涉及一种交易数据风险控制方法、装置、计算机设备和存储介质。所述方法包括：从交易系统的业务处理单元获取交易数据；在将所述交易数据发送至交易平台之前，通过判断网关判断所述交易数据所属的交易账户对应的风控模式是否是事前风控模式；若判断结果为是，通过风控网关调用的风控引擎对所述交易数据进行风险计算，得到风险值；当所述风险值小于风险阈值时，通过报盘组件将所述交易数据发送至所述交易平台；当所述风险值大于或等于所述风险阈值时，拒绝将所述交易数据发送至所述交易平台。采用本方法能够提高交易安全性。

Description

交易数据风险控制方法、装置、计算机设备和存储介质

技术领域

本申请涉及计算机技术领域，特别是涉及一种交易数据风险控制方法、装置、计算机设备和存储介质。

背景技术

随着计算机技术的发展，众多企业和个人通过交易系统进行交易。交易系统中接收到大量的交易数据，有些交易数据不符合监管规则，可能会给市场以及参与交易的企业和个人带来巨大损失，如何对交易数据进行风险控制，以避免或者减小损失，是亟待解决的问题。

发明内容

基于此，有必要针对上述技术问题，提供一种能够提高交易安全性的交易数据风险控制方法、装置、计算机设备和存储介质。

一种交易数据风险控制方法，所述方法包括：

从交易系统的业务处理单元获取交易数据；

在将所述交易数据发送至交易平台之前，通过判断网关判断所述交易数据所属的交易账户对应的风控模式是否是事前风控模式；

若判断结果为是，通过风控网关调用的风控引擎对所述交易数据进行风险计算，得到风险值；

当所述风险值小于风险阈值时，通过报盘组件将所述交易数据发送至所述交易平台；

当所述风险值大于或等于所述风险阈值时，拒绝将所述交易数据发送至所述交易平台。

在一个实施例中，所述方法还包括：

接收客户端在交易系统风控界面上触发而发送的风控模式选择指令；

根据所述风控模式选择指令配置所述交易账户对应的风控模式；

所述通过判断网关判断所述交易数据所属的交易账户对应的风控模式是否是事前风控模式包括：

确定所述交易数据所属的交易账户所配置的风控模式；

通过判断网关判断所述交易账户所配置的风控模式是否是事前风控模式。

在一个实施例中，所述方法还包括：

接收客户端在交易系统风控界面上触发而发送的风控指标选择指令；

基于所述风控指标选择指令配置所述交易账户对应的风控指标；

所述通过风控网关调用的风控引擎对所述交易数据进行风险计算包括：

获取对所述交易数据所属的交易账户配置的风控指标；

获取所述风控指标对应的风控条件；

通过风控网关调用风控引擎，以使所述风控引擎根据所述风控条件对所述交易数据进行风险计算。

在一个实施例中，所述通过报盘组件将所述交易数据发送至所述交易平台之后，所述方法还包括：

通过所述报盘组件接收所述交易平台针对所述交易数据反馈的回报信息；

通过所述风控引擎，获取所述风控条件对应的风控参数，并根据存储的历史交易数据以及所述回报信息对所述风控参数进行调整。

在一个实施例中，所述通过所述报盘组件接收所述交易平台针对所述交易数据反馈的回报信息之后，所述方法还包括：

获取行情数据；

将所述交易数据、所述回报信息以及所述行情数据发送至数据持久化单元，以通过所述数据持久化单元将所述交易数据、所述回报信息以及所述行情数据存储至数据库或者以文件形式进行存储。

一种交易数据风险控制装置，所述装置包括：

获取模块，用于从交易系统的业务处理单元获取交易数据；

判断模块，用于在将所述交易数据发送至交易平台之前，通过判断网关判断所述交易数据所属的交易账户对应的风控模式是否是事前风控模式；

风险计算模块，用于若判断结果为是，通过风控网关调用的风控引擎对所述交易数据进行风险计算，得到风险值；

发送模块，用于当所述风险值小于风险阈值时，通过报盘组件将所述交易数据发送至所述交易平台；

拒绝模块，用于当所述风险值大于或等于所述风险阈值时，拒绝将所述交易数据发送至所述交易平台。

在一个实施例中，所述装置还包括：

接收模块，用于接收客户端在交易系统风控界面上触发而发送的风控模式选择指令；

配置模块，用于根据所述风控模式选择指令配置所述交易账户对应的风控模式；

所述判断模块，还用于：

确定所述交易数据所属的交易账户所配置的风控模式；

通过判断网关判断所述交易账户所配置的风控模式是否是事前风控模式。

在一个实施例中，所述装置还包括：

所述接收模块，还用于接收客户端在交易系统风控界面上触发而发送的风控指标选择指令；

所述配置模块，还用于基于所述风控指标选择指令配置所述交易账户对应的风控指标；

所述风险计算模块，还用于：

获取对所述交易数据所属的交易账户配置的风控指标；

获取所述风控指标对应的风控条件；

通过风控网关调用风控引擎，以使所述风控引擎根据所述风控条件对所述交易数据进行风险计算。

在一个实施例中，所述装置还包括：

所述接收模块，还用于通过所述报盘组件接收所述交易平台针对所述交易数据反馈的回报信息；

调整模块，用于通过所述风控引擎，获取所述风控条件对应的风控参数，并根据存储的历史交易数据以及所述回报信息对所述风控参数进行调整。

在一个实施例中，所述装置还包括：

所述获取模块，还用于获取行情数据；

所述发送模块，还用于将所述交易数据、所述回报信息以及所述行情数据发送至数据持久化单元，以通过所述数据持久化单元将所述交易数据、所述回报信息以及所述行情数据存储至数据库或者以文件形式进行存储。

一种计算机设备，包括存储器和处理器，所述存储器存储有计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述计算机程序时实现所述交易数据风险控制方法的步骤。

一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，其特征在于，所述计算机程序被处理器执行时实现所述交易数据风险控制方法的步骤。

上述实施例中，服务器从交易系统的业务处理单元获取交易数据，并在将交易数据发送至交易平台之前，通过判断网关判断交易数据所属的交易账户对应的风控模式是否是事前风控模式。若判断结果为是，则通过风控网关调用的风控引擎对交易数据进行风险计算，得到风险值。当风险值小于风险阈值时，通过报盘组件将交易数据发送至交易平台；当风险值大于或等于风险阈值时，拒绝将交易数据发送至交易平台。服务器在将交易数据发送至交易平台之前，对交易数据进行风险计算，可以避免将具有交易风险的交易数据发送至交易平台，提高了交易的安全性。

附图说明

图1为一个实施例中交易数据风险控制方法的应用环境图；

图2为一个实施例中交易数据风险控制方法的流程示意图；

图3为一个实施例中风控界面的示意图；

图4为一个实施例中对风控参数进行调整的方法流程示意图；

图5为一个实施例中交易数据风险控制的原理示意图；

图6为一个实施例中风控系统结构示意图；

图7为另一个实施例中交易数据风险控制的原理示意图；

图8为一个实施例中交易数据风险控制装置的结构框图；

图9为另一个实施例中交易数据风险控制装置的结构框图；

图10为一个实施例中计算机设备的内部结构图。

具体实施方式

为了使本申请的目的、技术方案及优点更加清楚明白，以下结合附图及实施例，对本申请进行进一步详细说明。应当理解，此处描述的具体实施例仅仅用以解释本申请，并不用于限定本申请。

本申请提供的交易数据风险控制方法，可以应用于如图1所示的应用环境中。其中，服务器104通过网络与交易系统102以及交易平台106进行通信。服务器104从交易系统102的业务处理单元获取交易数据，并在将交易数据发送至交易平台106之前，通过判断网关判断交易数据所属的交易账户对应的风控模式是否是事前风控模式。若判断结果为是，则通过风控网关调用的风控引擎对交易数据进行风险计算，得到风险值。当风险值小于风险阈值时，通过报盘组件将交易数据发送至交易平台106；当风险值大于或等于风险阈值时，拒绝将交易数据发送至交易平台106。

其中，服务器104可以用独立的服务器或者是多个服务器组成的服务器集群来实现。

在一个实施例中，如图2所示，提供了一种交易数据风险控制方法，以该方法应用于图1中的服务器为例进行说明，包括以下步骤：

S202，服务器从交易系统的业务处理单元获取交易数据。

其中，交易系统是用于提供交易渠道和交易服务的系统，通过客户端获取交易数据并将交易数据发送至交易平台，以使交易平台根据交易数据进行交易。

在一个实施例中，在交易数据发送至交易系统之前，可以通过客户端适配器对交易数据的格式进行适配，以使交易数据的格式与服务器中的风控系统的格式相兼容。

其中，业务处理单元是用于从交易数据中提取和交易业务相关的信息，以对交易数据进行报盘的软件程序。例如，业务处理单元通过交易数据判断交易数据对应的交易订单的标的物类型，例如是A股、B股、基金或者期权，业务处理单元通过交易数据提取出标的物类型后，针对标的物类型进行报盘。

其中，交易数据是企业或者个人委托交易系统对标的物进行交易的凭证，交易系统将交易数据发送至交易平台，使交易平台依据交易数据对标的物进行交易。交易数据例如可以是企业或者个人向交易系统提交的交易订单。交易数据中可以包括标的物的类型、数量、委托方、价格等。

S204，服务器在将交易数据发送至交易平台之前，通过判断网关判断交易数据所属的交易账户对应的风控模式是否是事前风控模式。

其中，交易平台是根据交易数据执行交易操作的平台，用于执行对标的物进行交换的操作。

其中，判断网关是判断是否对交易数据进行事前风控的网关。如果交易数据所属的交易账户对应的风控模式是事前风控模式，则判断网关确定对交易数据进行事前风控，如果交易数据所属的交易账户对应风控模式不是事前风控模式，则判断网关确定不对交易数据进行风控，直接将交易数据发送至交易平台。

其中，交易账户是企业或者个人以对标的物进行交换为目的在交易系统中设立的账户。交易账户中记录了设立交易账户的企业或者个人的信息，以及企业或者个人通过交易系统进行交易的情况，包括交易数据、交易时间、回报信息、收益等。

其中，风控模式是根据对交易数据进行风险控制的时机、程序、风控指标等确定的风险控制的方式。按照对交易数据进行风险控制的时机，可以将风控模式分为事前风控模式、事中风控模式以及事后风控模式。

其中，事前风控模式是在将交易数据发送至交易平台之前，对交易数据进行风险控制的风控模式。客户端在对交易安全性要求较高时，可以在交易系统的风控界面中将风控模式配置为事前风控模式。

S206，若判断结果为是，服务器通过风控网关调用的风控引擎对交易数据进行风险计算，得到风险值。

其中，风控网关是在现有网关的基础上，增加了对接收到的交易数据进行风险控制的功能的网关。

其中，风控引擎是一种嵌入在应用程序中的组件，用于对交易数据进行风险计算。风控引擎可以接收交易数据，并利用风控指标对应的风控条件对交易数据进行风险计算。通过风控引擎将风险计算的程序从应用程序中分离出来，便于对风险计算的程序进行更改。

其中，风险计算是根据交易数据是否满足风控指标对应的风控条件，计算得到风险值的过程。例如，如果风控条件包括A、B、C、D，对应的分值分别为30、20、15、35。如果交易数据满足风控条件A、C，那么计算得到的风险值为45。

在一个实施例中，可以对各风控条件设置不同的风险权值。例如，对风控条件A、B、C、D分别设置对应的权值为0.2、0.1、0.3和0.4。如果交易订单满足风控条件A、C，那么计算得到的风险值为30×0.2+15×0.3＝10.5。

S208，当风险值小于风险阈值时，服务器通过报盘组件将交易数据发送至交易平台。

其中，风险阈值是对交易数据是否会产生交易风险进行衡量的标准。如果对交易数据进行风险计算得到的风险值大于风险阈值，则说明交易数据可能会产生交易风险。

其中，报盘组件是用于将交易数据发送至交易平台进行报盘的程序。报盘组件中定义了程序接口，通过程序接口接收交易数据，并将交易数据发送至对应的交易平台。

S210，当风险值大于或等于风险阈值时，服务器拒绝将交易数据发送至交易平台。

当风险值大于或等于风险阈值时，说明交易数据具有较高的交易风险，如果发送至交易平台进行交易可能会使交易相关人产生损失。所以，服务器拒绝将交易数据发送至交易平台。

在一个实施例中，当风控引擎计算得到的风险值大于或等于风险阈值时，风控引擎判断交易数据不能被发送至交易平台，并向风控网关返回计算结果，然后通过风控网关将结果返回至交易系统。

上述实施例中，服务器从交易系统的业务处理单元获取交易数据，并在将交易数据发送至交易平台之前，通过判断网关判断交易数据所属的交易账户对应的风控模式是否是事前风控模式。若判断结果为是，则通过风控网关调用的风控引擎对交易数据进行风险计算，得到风险值。当风险值小于风险阈值时，通过报盘组件将交易数据发送至交易平台；当风险值大于或等于风险阈值时，拒绝将交易数据发送至交易平台。服务器在将交易数据发送至交易平台之前，对交易数据进行风险计算，可以避免将具有交易风险的交易数据发送至交易平台，提高了交易的安全性。

在一个实施例中，风控网关调用风控引擎时，风控引擎首先取得对风控条件进行编译后得到的rsc文件。然后将rsc文件加载到内存中，生成对风控条件进行执行的上下文。同时风控引擎将风控参数传递到对风控条件进行执行的上下文中，并开始执行。执行完毕后，风控引擎将计算结果回传给风控网关。

在一个实施例中，服务器接收客户端在交易系统风控界面上触发而发送的风控模式选择指令；根据风控模式选择指令配置交易账户对应的风控模式；通过判断网关判断交易数据所属的交易账户对应的风控模式是否是事前风控模式包括：确定交易数据所属的交易账户所配置的风控模式；通过判断网关判断交易账户所配置的风控模式是否是事前风控模式。

在一个实施例中，交易系统风控界面如图3所示，交易系统在风控界面中显示了风控模式的选择框，客户端可以在选择框中触发风控模式选择指令。

其中，风控模式选择指令是针对不同的交易安全性要求，而为交易账户配置风险控制模式的指令。客户端通过风控模式选择指令为每个客户端配置对应的风控模式。

在一个实施例中，客户端通过交易系统风控界面的风控模式选择框触发风控模式选择指令。服务器接收到客户端发送的风控模式选择指令，根据风控模式选择指令为对应的交易账户配置风控模式。判断网关在接收到交易数据时，判断服务器为该交易数据对应的交易账户配置的风控模式是否是事前风控模式。

在一个实施例中，服务器接收客户端在交易系统风控界面上触发而发送的风控指标选择指令；基于风控指标选择指令配置交易账户对应的风控指标；通过风控网关调用的风控引擎对交易数据进行风险计算包括：获取对交易数据所属的交易账户配置的风控指标；获取风控指标对应的风控条件；通过风控网关调用风控引擎，以使风控引擎根据风控条件对交易数据进行风险计算。

其中，风控指标选择指令是针对不同类型的交易风险，而为交易账户配置风控指标的指令。例如，针对可能发生的虚假申报交易风险，而为交易账户配置虚假申报风控指标。

其中，风控指标是针对不同交易风险的特点、类型对交易风险进行评估和衡量的标准。每个风控指标下对应多个风控条件，服务器通过判断交易数据是否满足风控条件判断交易数据是否能够达到风控指标。

其中，风控条件是判断交易数据是否可能产生交易风险的条件。例如，风控条件可以是在1分钟内交易额达到10亿，如果交易数据满足该风控条件，则说明交易额过大，从而可能产生交易风险。

在一个实施例中，交易系统风控界面如图3所示，交易系统在风控界面中，显示了风控指标选择框，客户端通过风控指标选择框触发风控指标选择指令，以对交易账户对应的风控指标进行配置。

在一个实施例中，客户端也可以通过交易系统风控界面的其他控件触发风控模式选择指令和风控指标选择指令。例如，下拉条，编辑框等。

在一个实施例中，如图4所示，服务器通过报盘组件将交易数据发送至交易平台之后，还包括如下步骤：

S402，通过报盘组件接收交易平台针对交易数据反馈的回报信息。

S404，通过风控引擎，获取风控条件对应的风控参数，并根据存储的历史交易数据以及回报信息对风控参数进行调整。

其中，回报信息是交易平台在接收到交易数据后，根据是否接收交易数据、是否根据交易数据执行了相应的交易而反馈的信息。例如，交易平台反馈的回报信息是“已接收交易数据”。或者，回报信息是“不接收交易数据”等。

其中，历史交易数据是交易平台已经执行了相应交易操作的交易数据。

其中，风控参数是风控引擎在进行风险计算时，计算结果所依赖的变量。例如，风控条件是交易账户在1分钟内交易次数达到20次。则风控引擎在判断交易数据是否满足了这一风控条件时，需要根据历史交易数据以及回报信息统计交易账户在1分钟内的交易次数。风控引擎所统计出的交易账户当前的交易总次数为风控参数。风控引擎在交易平台反馈了“已接收交易数据”的回报信息时，说明交易次数增加了一次，风控引擎对当前的交易总次数进行加1，也即对交易总次数这个风控参数进行调整。

在一个实施例中，服务器通过报盘组件接收交易平台针对交易数据反馈的回报信息之后，还包括：获取行情数据；将交易数据、回报信息以及行情数据发送至数据持久化单元，以通过数据持久化单元将交易数据、回报信息以及行情数据存储至数据库或者以文件形式进行存储。

其中，行情数据是交易平台根据一段时间内完成交易的情况，发布的与交易相关的信息。行情数据的数据格式包括基于FIX/FAST协议的接口格式和TXT文件格式。行情数据包括证券代码、证券简称、前收盘价格、虚拟开盘价、虚拟匹配量、委托总量等。

其中，数据持久化单元是将内存中的数据模型转换为存储模型，或者可以是将存储模型转换为内存中的数据模型的组件。其中，数据模型可以是任何数据结构或数据对象模型，例如可以是图片、邮件、音频数据等。存储模型可以是关系模型、XML数据模型、二进制数据流等。

其中，结构化数据格式是用二维表结构来表达和实现的数据格式，主要通过关系型数据库进行存储和管理。

服务器通过数据持久化单元将交易数据、行情数据和回报信息以文件形式存储于硬盘，使服务器可以直接通过文件查看并获取硬盘中存储的数据，减少访问数据库的次数，提高访问速度。通过数据持久化单元将交易数据、行情数据和回报信息以结构化数据格式存储于数据库可以方便执行数据检索、保存、更新、删除、查询等操作。

在一个实施例中，如图5所示，客户端适配器从客户端接收交易数据，并将交易数据发送至风控网关。风控网关将交易数据发送至风控引擎，并请求风控引擎对交易数据进行风险计算。风控引擎利用风控指标对应的风控条件对交易数据进行风险计算之后，将风险计算结果发送至风控网关。风控网关在获取风险计算结果之后，将风险计算结果反馈给客户端适配器，以通过客户端适配器将风险计算结果反馈给客户端。风控网关在风险计算结束之后，还可以将交易数据发送至数据持久化单元，以通过数据持久化单元将交易数据存储至数据库。

在一个实施例中，如图6所示，交易系统通过网关从客户端接收交易数据，然后将交易数据发送至业务转发单元，业务转发单元将交易数据发送至业务处理单元进行业务处理。业务处理单元对交易数据进行业务处理后，将交易数据发送至风控系统的判断网关的数据接入单元。判断网关的数据接入单元接收交易数据后，通过风控类型判断单元判断交易数据对应的交易账户的风控模式是否是事前风控模式。如果是事前风控模式，则将交易数据发送至风控网关。如果不是事前风控模式，则直接通过报盘组件将交易数据发送至交易平台。风控网关在接收到交易数据时，通过风控引擎对交易数据进行风险计算。风控引擎在进行风险计算之后，得到风险值，并将风险值发送至风控网关。如果风险值小于风险阈值，则风控网关将交易数据发送至报盘组件，以通过报盘组件将交易数据发送至交易平台。风控引擎在对交易数据进行风险计算之后，将交易数据发送至数据持久化单元以通过数据持久化单元将交易数据存储至数据库，或者以文件形式进行存储。

在一个实施例中，如图7所示，客户端向交易系统发送交易数据，交易系统在接收到交易数据之后，将交易数据发送至报盘组件。报盘组件将交易数据发送至交易平台之前，通过风控系统对交易数据进行风险控制。

应该理解的是，虽然图2、4的流程图中的各个步骤按照箭头的指示依次显示，但是这些步骤并不是必然按照箭头指示的顺序依次执行。除非本文中有明确的说明，这些步骤的执行并没有严格的顺序限制，这些步骤可以以其它的顺序执行。而且，图2、4中的至少一部分步骤可以包括多个步骤或者多个阶段，这些步骤或者阶段并不必然是在同一时刻执行完成，而是可以在不同的时刻执行，这些步骤或者阶段的执行顺序也不必然是依次进行，而是可以与其它步骤或者其它步骤中的步骤或者阶段的至少一部分轮流或者交替地执行。

在一个实施例中，如图8所示，提供了一种交易数据风险控制装置，包括：获取模块802、判断模块804、风险计算模块806、发送模块808和拒绝模块810，其中：

获取模块802，用于从交易系统的业务处理单元获取交易数据；

判断模块804，用于在将交易数据发送至交易平台之前，通过判断网关判断交易数据所属的交易账户对应的风控模式是否是事前风控模式；

风险计算模块806，用于若判断结果为是，通过风控网关调用的风控引擎对交易数据进行风险计算，得到风险值；

发送模块808，用于当风险值小于风险阈值时，通过报盘组件将交易数据发送至交易平台；

拒绝模块810，用于当风险值大于或等于风险阈值时，拒绝将交易数据发送至交易平台。

上述实施例中，服务器从交易系统的业务处理单元获取交易数据，并在将交易数据发送至交易平台之前，通过判断网关判断交易数据所属的交易账户对应的风控模式是否是事前风控模式。若判断结果为是，则通过风控网关调用的风控引擎对交易数据进行风险计算，得到风险值。当风险值小于风险阈值时，通过报盘组件将交易数据发送至交易平台；当风险值大于或等于风险阈值时，拒绝将交易数据发送至交易平台。服务器在将交易数据发送至交易平台之前，对交易数据进行风险计算，可以避免将具有交易风险的交易数据发送至交易平台，提高了交易的安全性。

在一个实施例中，如图9所示，装置还包括：

接收模块812，用于接收客户端在交易系统风控界面上触发而发送的风控模式选择指令；

配置模块814，用于根据风控模式选择指令配置交易账户对应的风控模式；

判断模块804，还用于：

确定交易数据所属的交易账户所配置的风控模式；

通过判断网关判断交易账户所配置的风控模式是否是事前风控模式。

在一个实施例中，装置还包括：

接收模块812，还用于接收客户端在交易系统风控界面上触发而发送的风控指标选择指令；

配置模块814，还用于基于风控指标选择指令配置交易账户对应的风控指标；

风险计算模块806，还用于：

获取对交易数据所属的交易账户配置的风控指标；

获取风控指标对应的风控条件；

通过风控网关调用风控引擎，以使风控引擎根据风控条件对交易数据进行风险计算。

在一个实施例中，装置还包括：

接收模块812，还用于通过报盘组件接收交易平台针对交易数据反馈的回报信息；

调整模块816，用于通过风控引擎，获取风控条件对应的风控参数，并根据存储的历史交易数据以及回报信息对风控参数进行调整。

在一个实施例中，装置还包括：

获取模块802，还用于获取行情数据；

发送模块808，还用于将交易数据、回报信息以及行情数据发送至数据持久化单元，以通过数据持久化单元将交易数据、回报信息以及行情数据存储至数据库或者以文件形式进行存储。

关于交易数据风险控制装置的具体限定可以参见上文中对于交易数据风险控制方法的限定，在此不再赘述。上述交易数据风险控制装置中的各个模块可全部或部分通过软件、硬件及其组合来实现。上述各模块可以硬件形式内嵌于或独立于计算机设备中的处理器中，也可以以软件形式存储于计算机设备中的存储器中，以便于处理器调用执行以上各个模块对应的操作。

在一个实施例中，提供了一种计算机设备，该计算机设备可以是服务器，其内部结构图可以如图10所示。该计算机设备包括通过系统总线连接的处理器、存储器和网络接口。其中，该计算机设备的处理器用于提供计算和控制能力。该计算机设备的存储器包括非易失性存储介质、内存储器。该非易失性存储介质存储有操作系统、计算机程序和数据库。该内存储器为非易失性存储介质中的操作系统和计算机程序的运行提供环境。该计算机设备的数据库用于存储交易数据风险控制数据。该计算机设备的网络接口用于与外部的终端通过网络连接通信。该计算机程序被处理器执行时以实现一种交易数据风险控制方法。

本领域技术人员可以理解，图10中示出的结构，仅仅是与本申请方案相关的部分结构的框图，并不构成对本申请方案所应用于其上的计算机设备的限定，具体的计算机设备可以包括比图中所示更多或更少的部件，或者组合某些部件，或者具有不同的部件布置。

在一个实施例中，提供了一种计算机设备，包括存储器和处理器，存储器中存储有计算机程序，该处理器执行计算机程序时实现以下步骤：从交易系统的业务处理单元获取交易数据；在将所述交易数据发送至交易平台之前，通过判断网关判断所述交易数据所属的交易账户对应的风控模式是否是事前风控模式；若判断结果为是，通过风控网关调用的风控引擎对所述交易数据进行风险计算，得到风险值；当所述风险值小于风险阈值时，通过报盘组件将所述交易数据发送至所述交易平台；当所述风险值大于或等于所述风险阈值时，拒绝将所述交易数据发送至所述交易平台。

在一个实施例中，处理器执行计算机程序时还实现以下步骤：接收客户端在交易系统风控界面上触发而发送的风控模式选择指令；根据所述风控模式选择指令配置所述交易账户对应的风控模式；所述通过判断网关判断所述交易数据所属的交易账户对应的风控模式是否是事前风控模式包括：确定所述交易数据所属的交易账户所配置的风控模式；通过判断网关判断所述交易账户所配置的风控模式是否是事前风控模式。

在一个实施例中，处理器执行计算机程序时还实现以下步骤：接收客户端在交易系统风控界面上触发而发送的风控指标选择指令；基于所述风控指标选择指令配置所述交易账户对应的风控指标；所述通过风控网关调用的风控引擎对所述交易数据进行风险计算包括：获取对所述交易数据所属的交易账户配置的风控指标；获取所述风控指标对应的风控条件；通过风控网关调用风控引擎，以使所述风控引擎根据所述风控条件对所述交易数据进行风险计算。

在一个实施例中，处理器执行计算机程序时还实现以下步骤：通过所述报盘组件接收所述交易平台针对所述交易数据反馈的回报信息；通过所述风控引擎，获取所述风控条件对应的风控参数，并根据存储的历史交易数据以及所述回报信息对所述风控参数进行调整。

在一个实施例中，处理器执行计算机程序时还实现以下步骤：获取行情数据；将所述交易数据、所述回报信息以及所述行情数据发送至数据持久化单元，以通过所述数据持久化单元将所述交易数据、所述回报信息以及所述行情数据存储至数据库或者以文件形式进行存储。

在一个实施例中，提供了一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，计算机程序被处理器执行时实现以下步骤：从交易系统的业务处理单元获取交易数据；在将所述交易数据发送至交易平台之前，通过判断网关判断所述交易数据所属的交易账户对应的风控模式是否是事前风控模式；若判断结果为是，通过风控网关调用的风控引擎对所述交易数据进行风险计算，得到风险值；当所述风险值小于风险阈值时，通过报盘组件将所述交易数据发送至所述交易平台；当所述风险值大于或等于所述风险阈值时，拒绝将所述交易数据发送至所述交易平台。

在一个实施例中，计算机程序被处理器执行时还实现以下步骤：接收客户端在交易系统风控界面上触发而发送的风控模式选择指令；根据所述风控模式选择指令配置所述交易账户对应的风控模式；所述通过判断网关判断所述交易数据所属的交易账户对应的风控模式是否是事前风控模式包括：确定所述交易数据所属的交易账户所配置的风控模式；通过判断网关判断所述交易账户所配置的风控模式是否是事前风控模式。

在一个实施例中，计算机程序被处理器执行时还实现以下步骤：接收客户端在交易系统风控界面上触发而发送的风控指标选择指令；基于所述风控指标选择指令配置所述交易账户对应的风控指标；所述通过风控网关调用的风控引擎对所述交易数据进行风险计算包括：获取对所述交易数据所属的交易账户配置的风控指标；获取所述风控指标对应的风控条件；通过风控网关调用风控引擎，以使所述风控引擎根据所述风控条件对所述交易数据进行风险计算。

在一个实施例中，计算机程序被处理器执行时还实现以下步骤：通过所述报盘组件接收所述交易平台针对所述交易数据反馈的回报信息；通过所述风控引擎，获取所述风控条件对应的风控参数，并根据存储的历史交易数据以及所述回报信息对所述风控参数进行调整。

在一个实施例中，计算机程序被处理器执行时还实现以下步骤：获取行情数据；将所述交易数据、所述回报信息以及所述行情数据发送至数据持久化单元，以通过所述数据持久化单元将所述交易数据、所述回报信息以及所述行情数据存储至数据库或者以文件形式进行存储。

本领域普通技术人员可以理解实现上述实施例方法中的全部或部分流程，是可以通过计算机程序来指令相关的硬件来完成，所述的计算机程序可存储于一非易失性计算机可读取存储介质中，该计算机程序在执行时，可包括如上述各方法的实施例的流程。其中，本申请所提供的各实施例中所使用的对存储器、存储、数据库或其它介质的任何引用，均可包括非易失性和易失性存储器中的至少一种。非易失性存储器可包括只读存储器(Read-Only Memory，ROM)、磁带、软盘、闪存或光存储器等。易失性存储器可包括随机存取存储器(Random Access Memory，RAM)或外部高速缓冲存储器。作为说明而非局限，RAM可以是多种形式，比如静态随机存取存储器(Static Random Access Memory，SRAM)或动态随机存取存储器(Dynamic Random Access Memory，DRAM)等。

以上实施例的各技术特征可以进行任意的组合，为使描述简洁，未对上述实施例中的各个技术特征所有可能的组合都进行描述，然而，只要这些技术特征的组合不存在矛盾，都应当认为是本说明书记载的范围。

以上所述实施例仅表达了本申请的几种实施方式，其描述较为具体和详细，但并不能因此而理解为对发明专利范围的限制。应当指出的是，对于本领域的普通技术人员来说，在不脱离本申请构思的前提下，还可以做出若干变形和改进，这些都属于本申请的保护范围。因此，本申请专利的保护范围应以所附权利要求为准。

Claims (10)

1.一种交易数据风险控制方法，其特征在于，所述方法包括：

从交易系统的业务处理单元获取交易数据；

在将所述交易数据发送至交易平台之前，通过判断网关判断所述交易数据所属的交易账户对应的风控模式是否是事前风控模式；

若判断结果为是，通过风控网关调用的风控引擎对所述交易数据进行风险计算，得到风险值；

当所述风险值小于风险阈值时，通过报盘组件将所述交易数据发送至所述交易平台；

当所述风险值大于或等于所述风险阈值时，拒绝将所述交易数据发送至所述交易平台。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

接收客户端在交易系统风控界面上触发而发送的风控模式选择指令；

根据所述风控模式选择指令配置所述交易账户对应的风控模式；

所述通过判断网关判断所述交易数据所属的交易账户对应的风控模式是否是事前风控模式包括：

确定所述交易数据所属的交易账户所配置的风控模式；

通过判断网关判断所述交易账户所配置的风控模式是否是事前风控模式。

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

接收客户端在交易系统风控界面上触发而发送的风控指标选择指令；

基于所述风控指标选择指令配置所述交易账户对应的风控指标；

所述通过风控网关调用的风控引擎对所述交易数据进行风险计算包括：

获取对所述交易数据所属的交易账户配置的风控指标；

获取所述风控指标对应的风控条件；

通过风控网关调用风控引擎，以使所述风控引擎根据所述风控条件对所述交易数据进行风险计算。

4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，所述通过报盘组件将所述交易数据发送至所述交易平台之后，所述方法还包括：

通过所述报盘组件接收所述交易平台针对所述交易数据反馈的回报信息；

通过所述风控引擎，获取所述风控条件对应的风控参数，并根据存储的历史交易数据以及所述回报信息对所述风控参数进行调整。

5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，所述通过所述报盘组件接收所述交易平台针对所述交易数据反馈的回报信息之后，所述方法还包括：

获取行情数据；

将所述交易数据、所述回报信息以及所述行情数据发送至数据持久化单元，以通过所述数据持久化单元将所述交易数据、所述回报信息以及所述行情数据存储至数据库或者以文件形式进行存储。

6.一种交易数据风险控制装置，其特征在于，所述装置包括：

获取模块，用于从交易系统的业务处理单元获取交易数据；

判断模块，用于在将所述交易数据发送至交易平台之前，通过判断网关判断所述交易数据所属的交易账户对应的风控模式是否是事前风控模式；

风险计算模块，用于若判断结果为是，通过风控网关调用的风控引擎对所述交易数据进行风险计算，得到风险值；

发送模块，用于当所述风险值小于风险阈值时，通过报盘组件将所述交易数据发送至所述交易平台；

拒绝模块，用于当所述风险值大于或等于所述风险阈值时，拒绝将所述交易数据发送至所述交易平台。

7.根据权利要求6所述的装置，其特征在于，所述装置还包括：

接收模块，用于接收客户端在交易系统风控界面上触发而发送的风控模式选择指令；

配置模块，用于根据所述风控模式选择指令配置所述交易账户对应的风控模式；

所述判断模块，还用于：

确定所述交易数据所属的交易账户所配置的风控模式；

通过判断网关判断所述交易账户所配置的风控模式是否是事前风控模式。

8.根据权利要求6所述的装置，其特征在于，所述装置还包括：

所述接收模块，还用于接收客户端在交易系统风控界面上触发而发送的风控指标选择指令；

所述配置模块，还用于基于所述风控指标选择指令配置所述交易账户对应的风控指标；

所述风险计算模块，还用于：

获取对所述交易数据所属的交易账户配置的风控指标；

获取所述风控指标对应的风控条件；

通过风控网关调用风控引擎，以使所述风控引擎根据所述风控条件对所述交易数据进行风险计算。

9.一种计算机设备，包括存储器和处理器，所述存储器存储有计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述计算机程序时实现权利要求1至5中任一项所述的方法的步骤。

10.一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，其特征在于，所述计算机程序被处理器执行时实现权利要求1至5中任一项所述的方法的步骤。

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