CN112785422A - 一种基于区块链的企业债券融资方法、设备及介质 - Google Patents

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CN112785422A CN202110119601.4A CN202110119601A CN112785422A CN 112785422 A CN112785422 A CN 112785422A CN 202110119601 A CN202110119601 A CN 202110119601A CN 112785422 A CN112785422 A CN 112785422A
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Abstract

本发明公开了一种基于区块链的企业债券融资方法、设备及介质，所述基于区块链的企业债券融资方法通过区块链将整个企业债券融资过程的信息完全公布在链上，实现了企业债券的数字化以及在区块链网络中的自动化流转，提高了数据的真实性，降低了发债企业的信用风险与投资人的投资风险。另外，本发明利用区块链技术实现了企业债券融资业务的多方协作，减少了大量的中间环节，简化了单据的传送、审核过程，节省了人力物力财力和时间成本，使得融资过程更加快捷和智能。电子化单据不可篡改、不可伪造，保证了业务中使用的各种单据的真实性，强化了各参与方之间的信任关系，使得融资过程更加安全和高效。

Description

一种基于区块链的企业债券融资方法、设备及介质
技术领域
本发明涉及区块链技术领域，特别地，涉及一种基于区块链的企业债券融资方法、设备及介质。
背景技术
企业债券融资是指企业依照法定程序发行、可以自由转让、约定在一定期限内还本付息的有价证券，表示发债企业和投资人之间存在债权债务关系。
图1所示为现有企业债券融资过程示意图，其活动过程存在如下问题：
①在传统的企业债券融资活动中，牵扯到大量纸质材料的开具和验证，且材料传递过程中往往采用邮寄的方式，大大降低了融资活动的效率，造成大量人力、财力的浪费。
②纸质材料存在造假的可能性，易丢失不易保管。
③材料准备环节涉及到大量的机构和工作人员，人工操作使每个环节都存在出错、造假的可能性，使得审核注册机构无法正确识别申请人的财务、信用等情况，增加了操作风险与违约风险。
④在债券发行后期的管理工作中，发行人需要定期向申请注册机构报送财务信息，单方面出具的信息可能会存在欺骗的现象，同时监管机构也无法实时的监管企业状况。
发明内容
本发明一方面提供了一种基于区块链的企业债券融资方法，以解决现有企业债券融资活动效率低、成本高、风险大的技术问题。
本发明采用的技术方案如下：
一种基于区块链的企业债券融资方法，包括步骤：
S1、发行人节点执行发布企业债券的智能合约，生成数字化的企业债券，并用私钥签名后发布到区块链网络，此时企业债券的当前状态设置为其完整生命周期中的第一状态；
S2、中介机构节点执行为企业债券背书的智能合约，为企业债券背书，并签名发布到区块链网络，此时企业债券的当前状态设置为其完整生命周期中的第二状态；
S3、审核节点验证前述环节中的所有签名，验证发行人节点申请发行债券的所有相关信息与背书情况，给出审核意见，确认无误后签名发布到区块链网络，此时企业债券的当前状态设置为其完整生命周期中的第三状态；
S4、注册节点验证前述环节中的所有签名，查看审核意见，做出是否准予注册的决定，确认无误后签名发布到区块链网络，此时企业债券的当前状态设置为其完整生命周期中的第四状态；
S5、发行人节点验证前述环节中的所有签名，确认无误后签名发行企业债券到区块链网络，此时企业债券的当前状态设置为其完整生命周期中的第五状态；
S6、投资人节点验证上述环节中的所有签名，执行购买企业债券的智能合约，发行人节点验证后将企业债券流转到投资人节点，此时企业债券的当前状态设置为其完整生命周期中的第六状态；
S7、投资人节点执行兑现债券的智能合约，并在验证通过后将企业债券自动流转到发行人节点，此时企业债券的当前状态设置为其完整生命周期中的第七状态，并失去继续流转的效力。
进一步地，所述数字化的企业债券的设定字段包括债券发布必要字段、债券发行必要字段、债券发行基础字段，其中：
所述债券发布必要字段包括：
发布人：发债企业；
企业信息：发债企业申请注册企业债券所需的全部信息；
融资批次：发债企业发布企业债券的累计次数；
融资额：发债企业所需的资金数量
资金用途：发债企业融资的目的；
债券发行量：本次融资共发行的债券数量；
债券编号：债券的编号；
发布时间：债券被发布的时间；
承销报酬：承销商为债券背书的报酬，该字段由发布人填写；
担保报酬：担保人为债券背书的报酬，该字段由发布人填写；
审计报酬：审计机构审计的报酬，该字段由发布人填写；
信用评级报酬：信用评级机构为债券评级的报酬，该字段由发布人填写；
所述债券发行必要字段包括：
承销商签名：承销商的签名背书；
担保人签名：担保人的签名背书；
审计机构签名：审计机构的签名背书；
信用评级机构签名：信用评级机构的签名背书；
信用等级：信用评级机构给出的债券评级；
合法性文件提供机构签名：合法文件提供机构的签名背书；
审核机构签名：债券审核机构的签名背书；
审核意见：审核企业状况与各组织背书后给出的意见，由审计机构填写；
注册机构签名：债券注册机构的签名背书；
是否准予发行：判断债券是否可以发行，由注册机构填写；
注册时间：债券注册的时间；
所述债券发行基础字段包括：
发行人：债券的发行人，与发布者字段相同；
当前持有人：债券当前的拥有者；
发行时间：债券被发行的时间；
到期时间：债券被兑现的时间；
面值：本张债券的票面价值，不大于融资额；
利率：债券的票面利率，可根据实际情况灵活确定；
当前状态：债券当前在其生命周期中的状态；
其中，所述企业债券被发布人、融资批次、债券编号三个字段唯一的标识；债券的具体状态通过当前持有人与当前状态两个字段进行确定。
进一步地，所述步骤S1中，所述第一状态为发行人发布后未经背书的企业债券所处的状态；
所述步骤S2中，所述第二状态为背书状态，所述背书状态为发布后的企业债券在收集中介机构节点的背书的过程中以及审核前所处的状态；
所述步骤S3中，所述第三状态为审核状态，所述审核状态为集齐背书的企业债券在被审核机构审核后所处的状态；
所述步骤S4中，所述第四状态为注册状态，所述注册状态为被审核后的企业债券在获得注册机构的注册后所处的状态；
所述步骤S5中，所述第五状态为发行状态，所述发行状态为获得注册的企业债券被发行人发行后所处的状态；
所述步骤S6中，所述第六状态为交易状态，所述交易状态为已经发行的企业债券在被投资人购买、交易的过程中所处的状态；
所述步骤S7中，所述第七状态为兑现状态，所述兑现状态为企业债券被其最终持有人向发行人兑现之后所处的状态，并失去继续流转的效力。
进一步地，所述步骤S1具体包括步骤：
S11、发行人节点将企业信息发送到Oracle节点，Oracle节点验证信息为真后用私钥签名，然后发布到区块链网络；
S12、发行人节点执行发布企业债券的智能合约，利用经过Oracle验证的企业信息数据，生成数字化的企业债券，用私钥签名后发布到区块链网络。
进一步地，所述步骤S2具体包括步骤：
S21、承销商节点执行为企业债券背书的智能合约，验证发行人节点的签名，并通过Oracle节点验证企业信息；
S22、发行人节点将向承销商节点转账的凭证上传至Oracle节点；
S23、承销商节点通过Oracle节点验证转账凭证，确认无误后为债券背书，签名发布到区块链网络；
S24、担保人节点执行为企业债券背书的智能合约，验证前述各节点的签名，并通过Oracle节点验证企业信息；
S25、发行人节点将向担保人节点转账的凭证上传至Oracle节点；
S26、担保人节点通过Oracle节点验证转账凭证，确认无误后为债券背书，签名发布到区块链网络；
S27、审计机构节点执行为企业债券背书的智能合约，验证前述各节点的签名，并通过Oracle节点验证企业信息；
S28、发行人节点将向审计机构节点转账的凭证上传至Oracle节点；
S29、审计机构节点通过Oracle节点验证转账凭证，确认无误后为债券背书，签名发布到区块链网络；
S210、信用评级机构节点执行为企业债券背书的智能合约，验证前述各节点的签名，并通过Oracle节点验证企业信息；
S211、发行人节点将向信用评级机构节点转账的凭证上传至Oracle节点；
S212、信用评级节点通过Oracle节点验证转账凭证，确认无误后为债券背书并给出信用等级，签名发布到区块链网络；
S213、合法性文件提供机构验证前述各节点的签名，验证债券必要字段的内容，确认无误后签名发布到区块链网络；
S214、发行人节点验证上述环节中的所有签名，确认后签名发布到区块链网络。
进一步地，所述步骤S6具体包括步骤：
S61、投资人节点验证前述环节中的所有签名，执行购买企业债券的智能合约；
S62、投资人节点将向发行人节点转账的凭证上传至Oracle节点；
S63、发行人节点通过Oracle节点验证转账凭证，验证通过后企业债券流转到投资人节点。
进一步地，所述步骤S7具体包括步骤：
S71、投资人节点执行兑现债券的智能合约；
S72、发行人节点将向投资人节点转账的凭证上传至Oracle节点；
S73、投资人节点通过Oracle节点验证转账凭证，验证通过后企业债券自动流转到发行人节点。
进一步地，企业债券发行利率定价模型将作为智能合约的部分内容，嵌入到企业债券发行业务流程中，实现利率定价的自动化执行，所述企业债券利率定价模型定义如下：
y＝E(IBOR)+IRS
IRS＝-IRSS+IRST+IRSB+IRSL
其中，y为企业债券的利率；E(IBOR)为银行间同业拆借利率的均值；IRS为利差区间；IRSS为基准利差；IRST为期限利差；IRSB为基于区块链的企业信用利差；IRSL为基于区块链的流动性利差。
本发明另一方面提供了一种电子设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述程序时实现所述的基于区块链的企业债券融资方法。
本发明另一方面提供了一种存储介质，所述存储介质包括存储的程序，在所述程序运行时控制所述存储介质所在的设备执行所述的基于区块链的企业债券融资方法。
本发明具有以下有益效果：
本发明的基于区块链的企业债券融资方法，通过区块链将整个企业债券注册、发行过程的信息完全公布在链上，打破了参与方之间的信息孤岛，实现了信息共享，加深了各参与方之间的信任程度，合理设计了企业债券发行的完整生命周期与状态转移过程，实现了债券的数字化以及在区块链网络中的自动化流转。交易过程中各参与方重复确认、验证签名与数据，提高了数据的真实性，降低了投资人因信息真实性问题而造成的投资风险。区块链技术的使用将所有参与方的交易信息准确的记录在链上，并且保证了信息的不可篡改，交易环节一旦出现问题，可以非常容易的追溯问题发生的源头，便于对交易流程的监管。智能合约的自动化执行替代了传统企业债券注册发行过程中占用大量人力和时间的制单、填写、邮寄、审核等流程，节省了人力、物力、财力和时间成本。区块链、非对称加密及智能合约等技术的结合，实现了企业债券申请、注册、发行流程的多方协作，减少了大量的中间环节，使得企业债券融资过程更加快捷、安全和智能。
除了上面所描述的目的、特征和优点之外，本发明还有其它的目的、特征和优点。下面将参照附图，对本发明作进一步详细的说明。
附图说明
构成本申请的一部分的附图用来提供对本发明的进一步理解，本发明的示意性实施例及其说明用于解释本发明，并不构成对本发明的不当限定。在附图中：
图1是现有企业债券融资方法的业务网络示意图。
图2是本发明优选实施例的基于区块链的企业债券融资方法的区块链网络部署示意图。
图3是本发明优选实施例的基于区块链的企业债券融资方法流程示意图。
图4是本发明优选实施例的企业债券的数据模型示意图。
图5是本发明优选实施例的企业债券的完整生命周期示意图。
图6是本发明优选实施例的企业债券的区块链账本设计示意图。
图7是本发明优选实施例的企业债券融资方法业务时序示意图。
具体实施方式
需要说明的是，在不冲突的情况下，本申请中的实施例及实施例中的特征可以相互组合。下面将参考附图并结合实施例来详细说明本发明。
为了便于理解，如图2所示，以下对基于区块链的企业债券融资方法中的区块链网络涉及到的多方节点及技术术语进行解释说明。
①Oracle(预言机)：一个提供外部信息的平台，能够允许区块链连接到任何现有的API，能够导入、存储、导出区块链上有关网络节点的信息，实现信息的动态获取；
②发行人节点：指计划发行企业债券融资的企业；
③承销商节点：指可以承销企业债券的证券经营机构；
④担保人节点：指可以为发行人提供担保的政府、银行或者发行人的母公司等；
⑤审计机构节点：指具有审计资格的会计师事务所及律师事务所；
⑥信用评级机构节点：指中国人民银行及经认可的债券评级机构；
⑦合法性文件提供节点：指可以为企业债券的发行提供合法性文件及意见书的机构；
⑧审核机构节点：指负责审核发债企业信息、验证上述中间机构签名、形成审核意见的机构；
⑨注册机构节点：指负责企业债券的注册工作，作出予以注册或者不予注册决定的机构；
⑩投资人节点：指计划购买企业债券的个人、企业或者机构。
区块链技术，是指由若干台计算机设备组成点对点的分布式网络，共同维护一个完整的分布式数据库的新兴技术。区块链技术具有去中心化、公开透明、数据难以篡改且不易丢失等特性，在众多领域中具有广泛的应用。
智能合约技术，本质上是一段用某种计算编程语言编写的程序，这段程序运行在区块链网络的节点上，在触发条件被满足时自动运行。作为现实场景的抽象，智能合约用计算机语言实现了现实世界中多方订立的规则，当映射在程序中的某些现实条件发生，计算机将自动执行预定的智能合约，从而避免了违约情况的出现。
非对称加密技术，是指用一组公私钥来对数据进行加密和解密，公钥和私钥可以相互解密对方的加密，其中公钥加密、私钥解密为加密方案；私钥加密、公钥解密为签名方案。目前经常用到的非对称加密算法有RSA算法和椭圆曲线算法(ECSDA)。
Hash算法，它能将任意长度的二进制明文串映射为较短的固定长度的二进制串(Hash值)，不同的明文映射为相同Hash值的概率极小。一个优秀的Hash算法能实现如下功能：正向快速、逆向困难、输入敏感、冲突避免，因此，Hash算法也被称为指纹(fingerprint)或摘要(digest)。
数字身份，我们采用数字签名技术来实现身份可靠认证，数字签名利用密码学原理，使用时相对签名者来说具有唯一性，伪造一个数字签名在计算上不可能，因此可以通过数字签名识别签名者的真实身份，不可抵赖。
如图3所示，一种基于区块链的企业债券融资方法，包括步骤：
S1、发行人节点执行发布企业债券的智能合约，生成数字化的企业债券，并用私钥签名后发布到区块链网络，此时企业债券的当前状态设置为其完整生命周期中的第一状态；
S2、中介机构节点执行为企业债券背书的智能合约，为企业债券背书，并签名发布到区块链网络，此时企业债券的当前状态设置为其完整生命周期中的第二状态；
S3、审核节点验证前述环节中的所有签名，验证发行人节点申请发行债券的所有相关信息与背书情况，给出审核意见，确认无误后签名发布到区块链网络，此时企业债券的当前状态设置为其完整生命周期中的第三状态；
S4、注册节点验证前述环节中的所有签名，查看审核意见，做出是否准予注册的决定，确认无误后签名发布到区块链网络，此时企业债券的当前状态设置为其完整生命周期中的第四状态；
S5、发行人节点验证前述环节中的所有签名，确认无误后签名发行企业债券到区块链网络，此时企业债券的当前状态设置为其完整生命周期中的第五状态；
S6、投资人节点验证上述环节中的所有签名，执行购买企业债券的智能合约，发行人节点验证后将企业债券流转到投资人节点，此时企业债券的当前状态设置为其完整生命周期中的第六状态；
S7、投资人节点执行兑现债券的智能合约，并在验证通过后将企业债券自动流转到发行人节点，此时企业债券的当前状态设置为其完整生命周期中的第七状态，并失去继续流转的效力。
本实施例的基于区块链的企业债券融资方法，通过区块链将整个企业债券注册、发行过程的信息完全公布在链上，打破了参与方之间的信息孤岛，实现了信息共享，加深了各参与方之间的信任程度，合理设计了企业债券发行的完整生命周期与状态转移过程，实现了债券的数字化以及在区块链网络中的自动化流转。交易过程中各参与方重复确认、验证签名与数据，提高了数据的真实性，降低了投资人因信息真实性问题而造成的投资风险。区块链技术的使用将所有参与方的交易信息准确的记录在链上，并且保证了信息的不可篡改，交易环节一旦出现问题，可以非常容易的追溯问题发生的源头，便于对交易流程的监管。智能合约的自动化执行替代了传统企业债券注册发行过程中占用大量人力和时间的制单、填写、邮寄、审核等流程，节省了人力、物力、财力和时间成本。区块链、非对称加密及智能合约等技术的结合，实现了企业债券申请、注册、发行流程的多方协作，减少了大量的中间环节，使得企业债券融资过程更加快捷、安全和智能。
具体地，数据模型设计是实现企业债券状态转移和生命周期的前提，基于区块链的企业债券数据模型不仅要符合数字资产信息上链的需要，体现现实中企业债券发行的业务流程，还需要准确表示企业债券在生命周期中所处的状态以及当前的归属，基于此，如图4所示，所述数字化的企业债券的设定字段包括
债券发布必要字段、债券发行必要字段、债券发行基础字段，其中：
所述债券发布必要字段包括：
发布人：发债企业；
企业信息：发债企业申请注册企业债券所需的全部信息；
融资批次：发债企业发布企业债券的累计次数；
融资额：发债企业所需的资金数量
资金用途：发债企业融资的目的；
债券发行量：本次融资共发行的债券数量；
债券编号：债券的编号；
发布时间：债券被发布的时间；
承销报酬：承销商为债券背书的报酬，该字段由发布人填写；
担保报酬：担保人为债券背书的报酬，该字段由发布人填写；
审计报酬：审计机构审计的报酬，该字段由发布人填写；
信用评级报酬：信用评级机构为债券评级的报酬，该字段由发布人填写；
所述债券发行必要字段包括：
承销商签名：承销商的签名背书；
担保人签名：担保人的签名背书；
审计机构签名：审计机构的签名背书；
信用评级机构签名：信用评级机构的签名背书；
信用等级：信用评级机构给出的债券评级；
合法性文件提供机构签名：合法文件提供机构的签名背书；
审核机构签名：债券审核机构的签名背书；
审核意见：审核企业状况与各组织背书后给出的意见，由审计机构填写；
注册机构签名：债券注册机构的签名背书；
是否准予发行：判断债券是否可以发行，由注册机构填写；
注册时间：债券注册的时间；
所述债券发行基础字段包括：
发行人：债券的发行人，与发布者字段相同；
当前持有人：债券当前的拥有者；
发行时间：债券被发行的时间；
到期时间：债券被兑现的时间；
面值：本张债券的票面价值，不大于融资额；
利率：债券的票面利率，可根据实际情况灵活确定；
当前状态：债券当前在其生命周期中的状态；
其中，所述企业债券被发布人、融资批次、债券编号三个字段唯一的标识；债券的具体状态通过当前持有人与当前状态两个字段进行确定。；其余字段在不同方面对企业债券的属性做了表述。通过数据模型，企业债券实现了数字化的转变。
具体地，所述步骤S1中，所述第一状态为发行人发布后未经背书的企业债券所处的状态；
所述步骤S2中，所述第二状态为背书状态，所述背书状态为发布后的企业债券在收集中介机构节点的背书的过程中以及审核前所处的状态；
所述步骤S3中，所述第三状态为审核状态，所述审核状态为集齐背书的企业债券在被审核机构审核后所处的状态；
所述步骤S4中，所述第四状态为注册状态，所述注册状态为被审核后的企业债券在获得注册机构的注册后所处的状态；
所述步骤S5中，所述第五状态为发行状态，所述发行状态为获得注册的企业债券被发行人发行后所处的状态；
所述步骤S6中，所述第六状态为交易状态，所述交易状态为已经发行的企业债券在被投资人购买、交易的过程中所处的状态；
所述步骤S7中，所述第七状态为兑现状态，所述兑现状态为企业债券被其最终持有人向发行人兑现之后所处的状态，并失去继续流转的效力。
企业债券的生命周期是对实际中企业债券发行流程的抽象描述，是实现企业债券数字化的必要分析环节。针对发行企业债券的业务流程，其生命周期如图5所示。企业债券从发布到被兑现，要经历发布状态、背书状态、审核状态、注册状态、发行状态、交易状态、兑现状态，从而构成完整的生命周期。同时，状态的转移由发布、背书、审核、注册、发行、购买、兑现七个动作推动。
动作介绍：
发布：发行人执行，生成企业债券；
背书：承销商、担保人、审计机构等中介机构执行，为企业债券提供背书；
审核：审核机构执行，验证企业债券内容以及其各个背书的真实性；
注册：注册机构执行，决定企业债券是否可以被注册发行；
发行：发行人执行，发行企业债券；
购买：投资人执行，购买企业债券；
兑现：投资人执行，向企业债券的发行人兑现债券。
状态介绍：
发布状态：发行人发布后未经背书的企业债券处于发布状态；
背书状态：发布后的企业债券在收集承销商、担保人、审计机构等中介机构的背书的过程中以及审核前，处于背书状态；
审核状态：集齐背书的企业债券在被审核机构审核后，处于审核状态；
注册状态：被审核后的企业债券在获得注册机构的注册后，处于注册状态；
发行状态：获得注册的企业债券被发行人发行后，处于发行状态；
交易状态：已经发行的企业债券在被投资人购买、交易的过程中，处于交易状态；
兑现状态：企业债券被其最终持有人向发行人兑现之后，处于兑现状态，并失去继续流转的效力。
基于区块链的企业债券融资，需要利用区块链技术记录企业债券发布、交易等一系列的过程与结果，所以关于企业债券的区块链账本设计如图6所示。账本包含两个组件，世界状态和区块链。世界状态是一个数据库，它用来存储一组账户当前状态的集合，也就是所有账户持有债券的状况；区块链是交易日志，它记录了促成当前世界状态的所有改变，即所有账户的债券流转记录。区块链中记录的交易改变了某些账户的状态，进而改变了账本的世界状态。
具体地，所述步骤S1具体包括步骤：
S11、发行人节点将企业信息发送到Oracle节点，Oracle节点验证信息为真后用私钥签名，然后发布到区块链网络；
S12、发行人节点执行发布企业债券的智能合约，利用经过Oracle验证的企业信息数据，生成数字化的企业债券，用私钥签名后发布到区块链网络。
本实施例中的所述步骤S1中，通过Oracle节点的信息生成的数字化企业债券可以保证企业信息的真实性。
在本发明的优选实施例中，所述步骤S2具体包括步骤：
S21、承销商节点执行为企业债券背书的智能合约，验证发行人节点的签名，并通过Oracle节点验证企业信息；
S22、发行人节点将向承销商节点转账的凭证上传至Oracle节点；
S23、承销商节点通过Oracle节点验证转账凭证，确认无误后为债券背书，签名发布到区块链网络；
S24、担保人节点执行为企业债券背书的智能合约，验证前述各节点的签名，并通过Oracle节点验证企业信息；
S25、发行人节点将向担保人节点转账的凭证上传至Oracle节点；
S26、担保人节点通过Oracle节点验证转账凭证，确认无误后为债券背书，签名发布到区块链网络；
S27、审计机构节点执行为企业债券背书的智能合约，验证前述各节点的签名，并通过Oracle节点验证企业信息；
S28、发行人节点将向审计机构节点转账的凭证上传至Oracle节点；
S29、审计机构节点通过Oracle节点验证转账凭证，确认无误后为债券背书，签名发布到区块链网络；
S210、信用评级机构节点执行为企业债券背书的智能合约，验证前述各节点的签名，并通过Oracle节点验证企业信息；
S211、发行人节点将向信用评级机构节点转账的凭证上传至Oracle节点；
S212、信用评级节点通过Oracle节点验证转账凭证，确认无误后为债券背书并给出信用等级，签名发布到区块链网络；
S213、合法性文件提供机构验证前述各节点的签名，验证债券必要字段的内容，确认无误后签名发布到区块链网络；
S214、发行人节点验证上述环节中的所有签名，确认后签名发布到区块链网络。
本实施例中的所述步骤S2中，重复验证签名保证了债券来源的准确性，对数据的验证保证了其债券数据的真实性，多方协作的实现使得业务流程更加高效、快捷。
在本发明的优选实施例中，所述步骤S6具体包括步骤：
S61、投资人节点验证前述环节中的所有签名，执行购买企业债券的智能合约；
S62、投资人节点将向发行人节点转账的凭证上传至Oracle节点；
S63、发行人节点通过Oracle节点验证转账凭证，验证通过后企业债券流转到投资人节点。
在本发明的优选实施例中，所述步骤S7具体包括步骤：
S71、投资人节点执行兑现债券的智能合约；
S72、发行人节点将向投资人节点转账的凭证上传至Oracle节点；
S73、投资人节点通过Oracle节点验证转账凭证，验证通过后企业债券自动流转到发行人节点。
本实施例中的所述步骤S7中，智能合约的自动化执行保证了债券的兑现，降低了投资人的投资风险。
如图7所示，本发明的另一优选实施例提供了一种基于区块链的企业债券融资方法，包括步骤：
S1、发行人节点将企业信息等发送到Oracle节点，Oracle节点验证信息为真后用私钥签名，然后发布到区块链网络；
S2、发行人节点执行发布企业债券的智能合约，利用经过Oracle节点验证的企业信息数据，生成数字化的企业债券，用私钥签名后发布到区块链网络；
S3、承销商节点执行为企业债券背书的智能合约，验证发行人节点的签名，并通过Oracle节点验证企业信息；
S4、发行人节点将向承销商节点转账的凭证上传至Oracle节点；
S5、承销商节点通过Oracle节点验证转账凭证，确认无误后为债券背书，签名发布到区块链网络；
S6、担保人节点执行为企业债券背书的智能合约，验证前两个节点的签名，并通过Oracle节点验证企业信息；
S7、发行人节点将向担保人节点转账的凭证上传至Oracle节点；
S8、担保人节点通过Oracle节点验证转账凭证，确认无误后为债券背书，签名发布到区块链网络；
S9、审计机构节点执行为企业债券背书的智能合约，验证前三个节点的签名，并通过Oracle节点验证企业信息；
S10、发行人节点将向审计机构节点转账的凭证上传至Oracle节点；
S11、审计机构节点通过Oracle节点验证转账凭证，确认无误后为债券背书，签名发布到区块链网络；
S12、信用评级机构节点执行为企业债券背书的智能合约，验证前四个节点的签名，并通过Oracle节点验证企业信息；
S13、发行人节点将向信用评级机构节点转账的凭证上传至Oracle节点；
S14、信用评级节点通过Oracle节点验证转账凭证，确认无误后为债券背书并给出信用等级，签名发布到区块链网络；
S15、合法性文件提供机构验证前五个节点的签名，验证债券必要字段的内容，确认无误后签名发布到区块链网络；
S16、发行人节点验证上述环节中的所有签名，确认后签名发布到区块链网络；
S17、审核节点验证上述环节中的所有签名，验证发行人节点申请发行债券的所有相关信息与背书情况，给出审核意见，确认无误后签名发布到区块链网络；
S18、注册节点验证上述环节中的所有签名，查看审核意见，做出是否准予注册的决定，确认无误后签名发布到区块链网络；
S19、发行人节点验证上述环节中的所有签名，确认无误后签名发行企业债券到区块链网络；
S20.a、投资人节点验证上述环节中的所有签名，执行购买企业债券的智能合约；
S20.b、投资人节点将向发行人节点转账的凭证上传至Oracle节点；
S20.c、发行人节点通过Oracle节点验证转账凭证，验证通过后企业债券流转到投资人节点；
S20.d、投资人节点执行兑现债券的智能合约；
S20.e、发行人节点将向投资人节点转账的凭证上传至Oracle节点；
S20.f、投资人节点通过Oracle节点验证转账凭证，验证通过后企业债券自动流转到发行人节点。
在传统的企业债券发行过程中，债券的利率定价是非常重要的一项工作，企业违约风险作为一项重要的计算指标，会被纳入到利率定价模型当中。而基于区块链的企业债券融资方法，由于债券发行企业的企业信息、资金用途等关键信息已经被准确且不可篡改的记录在债券的数据模型中，并且智能合约技术的使用也保证了债券兑付程序的自动化执行，从而大大降低了发债企业的信用风险与投资人的投资风险，同时企业债券的流动性相对增强，所以基于区块链的企业债券利率定价模型较之于传统的利率定价模型，也会发生相应的变化。
因此，在本发明的优选实施例中，企业债券发行利率定价模型将作为智能合约的部分内容，嵌入到企业债券发行业务流程中，实现利率定价的自动化执行，所述企业债券利率定价模型定义如下：
Y＝E(IBOR)+IRS
IRS＝-IRSS+IRST+IRSB+IRSL
其中，y为企业债券的利率；E(IBOR)为银行间同业拆借利率的均值；IRS为利差区间；IRSS为基准利差；IRST为期限利差；IRSB为基于区块链的企业信用利差(风险补偿)；IRSL为基于区块链的流动性利差(流动性补偿)。
本发明另一方面优选实施例提供了一种电子设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述程序时实现所述的基于区块链的企业债券融资方法。
本发明另一方面优选实施例提供了一种存储介质，所述存储介质包括存储的程序，在所述程序运行时控制所述存储介质所在的设备执行所述的基于区块链的企业债券融资方法。
本发明的企业债券融资方法具有以下特点：
①针对一个实例设计一种智能合约，实现企业债券融资业务的自动化执行，提升企业债券融资的效率，降低人力、物力成本。
②针对发行企业债券的整体业务流程，为企业债券设计合理的生命周期、数据模型以及状态转换，实现企业债券的数字化。
③利用非对称加密、Hash算法、数字身份、数字签名技术，实现数字化企业债券的不可篡改、不可伪造，保证其真实性。
④利用区块链分布式账本技术，打破信息孤岛，实现数据共享，实现对发债企业状况以及债券流通情况的实时监控。
综上所述，本发明利用了区块链技术、非对称加密技术，智能合约技术，利用区块链与身份认证、智能合约相结合的技术方案，简化了交易执行的过程，同时提升了交易的安全性。运用区块链与智能合约相结合的技术，提高企业债券注册的审核效率，简化中间过程，降低投资人的风险，进而实现更为快捷、安全、可靠的企业债券融资。合理设计了企业债券发行的完整生命周期与状态转移过程，实现了债券的数字化以及在区块链网络中的自动化流转。
需要说明的是，在附图的流程图示出的步骤可以在诸如一组计算机可执行指令的计算机系统中执行，并且，虽然在流程图中示出了逻辑顺序，但是在某些情况下，可以以不同于此处的顺序执行所示出或描述的步骤。
本实施例方法所述功能如果以软件功能单元的形式实现并作为独立的产品销售或使用时，可以存储在一个或者多个计算设备可读取存储介质中。基于这样的理解，本发明实施例对现有技术做出贡献的部分或者该技术方案的部分可以以软件产品的形式体现出来，该软件产品存储在一个存储介质中，包括若干指令用以使得一台计算设备(可以是个人计算机，服务器，移动计算设备或者网络设备等)执行本发明各个实施例所述方法的全部或部分步骤。而前述的存储介质包括：U盘、移动硬盘、只读存储器(ROM，Read-Only Memory)、随机存取存储器(RAM，Random Access Memory)，磁碟或者光盘等各种可以存储程序代码的介质。
以上所述仅为本发明的优选实施例而已，并不用于限制本发明，对于本领域的技术人员来说，本发明可以有各种更改和变化。凡在本发明的精神和原则之内，所作的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本发明的保护范围之内。

Claims (10)

1.一种基于区块链的企业债券融资方法，其特征在于，包括步骤：
S1、发行人节点执行发布企业债券的智能合约，生成数字化的企业债券，并用私钥签名后发布到区块链网络，此时企业债券的当前状态设置为其完整生命周期中的第一状态；
S2、中介机构节点执行为企业债券背书的智能合约，为企业债券背书，并签名发布到区块链网络，此时企业债券的当前状态设置为其完整生命周期中的第二状态；
S3、审核节点验证前述环节中的所有签名，验证发行人节点申请发行债券的所有相关信息与背书情况，给出审核意见，确认无误后签名发布到区块链网络，此时企业债券的当前状态设置为其完整生命周期中的第三状态；
S4、注册节点验证前述环节中的所有签名，查看审核意见，做出是否准予注册的决定，确认无误后签名发布到区块链网络，此时企业债券的当前状态设置为其完整生命周期中的第四状态；
S5、发行人节点验证前述环节中的所有签名，确认无误后签名发行企业债券到区块链网络，此时企业债券的当前状态设置为其完整生命周期中的第五状态；
S6、投资人节点验证上述环节中的所有签名，执行购买企业债券的智能合约，发行人节点验证后将企业债券流转到投资人节点，此时企业债券的当前状态设置为其完整生命周期中的第六状态；
S7、投资人节点执行兑现债券的智能合约，并在验证通过后将企业债券自动流转到发行人节点，此时企业债券的当前状态设置为其完整生命周期中的第七状态，并失去继续流转的效力。
2.根据权利要求1所述的基于区块链的企业债券融资方法，其特征在于，所述数字化的企业债券的设定字段包括债券发布必要字段、债券发行必要字段、债券发行基础字段，其中：
所述债券发布必要字段包括：
发布人：发债企业；
企业信息：发债企业申请注册企业债券所需的全部信息；
融资批次：发债企业发布企业债券的累计次数；
融资额：发债企业所需的资金数量
资金用途：发债企业融资的目的；
债券发行量：本次融资共发行的债券数量；
债券编号：债券的编号；
发布时间：债券被发布的时间；
承销报酬：承销商为债券背书的报酬，该字段由发布人填写；
担保报酬：担保人为债券背书的报酬，该字段由发布人填写；
审计报酬：审计机构审计的报酬，该字段由发布人填写；
信用评级报酬：信用评级机构为债券评级的报酬，该字段由发布人填写；
所述债券发行必要字段包括：
承销商签名：承销商的签名背书；
担保人签名：担保人的签名背书；
审计机构签名：审计机构的签名背书；
信用评级机构签名：信用评级机构的签名背书；
信用等级：信用评级机构给出的债券评级；
合法性文件提供机构签名：合法文件提供机构的签名背书；
审核机构签名：债券审核机构的签名背书；
审核意见：审核企业状况与各组织背书后给出的意见，由审计机构填写；
注册机构签名：债券注册机构的签名背书；
是否准予发行：判断债券是否可以发行，由注册机构填写；
注册时间：债券注册的时间；
所述债券发行基础字段包括：
发行人：债券的发行人，与发布者字段相同；
当前持有人：债券当前的拥有者；
发行时间：债券被发行的时间；
到期时间：债券被兑现的时间；
面值：本张债券的票面价值，不大于融资额；
利率：债券的票面利率，可根据实际情况灵活确定；
当前状态：债券当前在其生命周期中的状态；
其中，所述企业债券被发布人、融资批次、债券编号三个字段唯一的标识；债券的具体状态通过当前持有人与当前状态两个字段进行确定。
3.根据权利要求1所述的基于区块链的企业债券融资方法，其特征在于，
所述步骤S1中，所述第一状态为发行人发布后未经背书的企业债券所处的状态；
所述步骤S2中，所述第二状态为背书状态，所述背书状态为发布后的企业债券在收集中介机构节点的背书的过程中以及审核前所处的状态；
所述步骤S3中，所述第三状态为审核状态，所述审核状态为集齐背书的企业债券在被审核机构审核后所处的状态；
所述步骤S4中，所述第四状态为注册状态，所述注册状态为被审核后的企业债券在获得注册机构的注册后所处的状态；
所述步骤S5中，所述第五状态为发行状态，所述发行状态为获得注册的企业债券被发行人发行后所处的状态；
所述步骤S6中，所述第六状态为交易状态，所述交易状态为已经发行的企业债券在被投资人购买、交易的过程中所处的状态；
所述步骤S7中，所述第七状态为兑现状态，所述兑现状态为企业债券被其最终持有人向发行人兑现之后所处的状态，并失去继续流转的效力。
4.根据权利要求1所述的基于区块链的企业债券融资方法，其特征在于，所述步骤S1具体包括步骤：
S11、发行人节点将企业信息发送到Oracle节点，Oracle节点验证信息为真后用私钥签名，然后发布到区块链网络；
S12、发行人节点执行发布企业债券的智能合约，利用经过Oracle验证的企业信息数据，生成数字化的企业债券，用私钥签名后发布到区块链网络。
5.根据权利要求1所述的基于区块链的企业债券融资方法，其特征在于，所述步骤S2具体包括步骤：
S21、承销商节点执行为企业债券背书的智能合约，验证发行人节点的签名，并通过Oracle节点验证企业信息；
S22、发行人节点将向承销商节点转账的凭证上传至Oracle节点；
S23、承销商节点通过Oracle节点验证转账凭证，确认无误后为债券背书，签名发布到区块链网络；
S24、担保人节点执行为企业债券背书的智能合约，验证前述各节点的签名，并通过Oracle节点验证企业信息；
S25、发行人节点将向担保人节点转账的凭证上传至Oracle节点；
S26、担保人节点通过Oracle节点验证转账凭证，确认无误后为债券背书，签名发布到区块链网络；
S27、审计机构节点执行为企业债券背书的智能合约，验证前述各节点的签名，并通过Oracle节点验证企业信息；
S28、发行人节点将向审计机构节点转账的凭证上传至Oracle节点；
S29、审计机构节点通过Oracle节点验证转账凭证，确认无误后为债券背书，签名发布到区块链网络；
S210、信用评级机构节点执行为企业债券背书的智能合约，验证前述各节点的签名，并通过Oracle节点验证企业信息；
S211、发行人节点将向信用评级机构节点转账的凭证上传至Oracle节点；
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S214、发行人节点验证上述环节中的所有签名，确认后签名发布到区块链网络。
6.根据权利要求1所述的基于区块链的企业债券融资方法，其特征在于，所述步骤S6具体包括步骤：
S61、投资人节点验证前述环节中的所有签名，执行购买企业债券的智能合约；
S62、投资人节点将向发行人节点转账的凭证上传至Oracle节点；
S63、发行人节点通过Oracle节点验证转账凭证，验证通过后企业债券流转到投资人节点。
7.根据权利要求1所述的基于区块链的企业债券融资方法，其特征在于，所述步骤S7具体包括步骤：
S71、投资人节点执行兑现债券的智能合约；
S72、发行人节点将向投资人节点转账的凭证上传至Oracle节点；
S73、投资人节点通过Oracle节点验证转账凭证，验证通过后企业债券自动流转到发行人节点。
8.根据权利要求1所述的基于区块链的企业债券融资方法，其特征在于，企业债券发行利率定价模型将作为智能合约的部分内容，嵌入到企业债券发行业务流程中，实现利率定价的自动化执行，所述企业债券利率定价模型定义如下：
y＝E(IBOR)+IRS
IRS＝-IRSS+IRST+IRSB+IRSL
其中，y为企业债券的利率；E(IBOR)为银行间同业拆借利率的均值；IRS为利差区间；IRSS为基准利差；IRST为期限利差；IRSB为基于区块链的企业信用利差；IRSL为基于区块链的流动性利差。
9.一种电子设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述程序时实现如权利要求1至8中任一项所述的基于区块链的企业债券融资方法。
10.一种存储介质，所述存储介质包括存储的程序，其特征在于，在所述程序运行时控制所述存储介质所在的设备执行如权利要求1至8中任一项所述的基于区块链的企业债券融资方法。
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