CN112116462A - 一种基于区块链的询价报价交易方法和系统 - Google Patents

Abstract

本发明公开了基于区块链的询价报价交易方法和系统，可降低交易信用风险，提升了监管的自动化水平，降低询价报价交易的系统性金融风险。其技术方案为：通过建设交易商圈、登记机构、清结算结构、监管机构和司法机构的行业联盟链，借助联盟身份认证体系，识别交易对手身份，评估历史交易评价，降低交易信用风险；将业务操作和管理操作分离，降低业务操作中的道德与合规风险，保证询价方和报价方交易意向的真实性和有效性；将询价报价过程、交易要素和确认书上链，借助智能合约提升交易数据报送的自动化水平，向监管机构备案实时、可信和可追溯的交易数据，帮助监管机构建设远程、实时、非现场的交易报告库，降低询价报价交易的系统性金融风险。

Description

一种基于区块链的询价报价交易方法和系统

技术领域

本发明涉及金融交易领域，具体涉及基于区块链实现的询价报价交易技术。

背景技术

金融交易按照交易机制可分为集中交易和非集中交易两种类型。集中交易建立在多对多交易基础上，主要采用集中竞价、电子撮合、做市场等集中交易方式进行合约交易；非集中交易的交易对象为一对一或者一对多，主要通过双边磋商、询价报价等方式进行。

现有询价报价交易主要存在以下问题。一是，存在信用风险，交易以双方的信用为基础，双方通过各自渠道独立验证对手方身份、承担对手方信用风险。二是，存在业务操作风险，交易中双方权利义务不对等，询价方承担交易义务，报价方不承担交易义务，难以杜绝报价过程中多个报价方串谋操作的可能。三是，存在监管风险。监管机构无法实施掌握交易数据，交易报告库建设滞后，难以建立从风险识别、提示、预警、分析、评价和化解的风险管理框架。

发明内容

以下给出一个或多个方面的简要概述以提供对这些方面的基本理解。此概述不是所有构想到的方面的详尽综览，并且既非旨在指认出所有方面的关键性或决定性要素亦非试图界定任何或所有方面的范围。其唯一的目的是要以简化形式给出一个或多个方面的一些概念以为稍后给出的更加详细的描述之序。

本发明的目的在于解决上述问题，提供了一种基于区块链的询价报价交易方法和系统，可降低交易信用风险，降低业务操作中的道德与合规风险，保证询价方和报价方交易意向的真实性和有效性，提升了数据报送的自动化水平，降低询价报价交易的系统性金融风险。

本发明的技术方案为：本发明揭示了一种基于区块链的询价报价交易方法，方法包括：

第一步：新加入的交易商提交资料，由行业联盟链的节点机构推荐并经过各节点机构投票通过后成为行业联盟链合法用户中的节点用户；

第二步：将询价报价过程和交易要素上链，借助智能合约实现交易商与交易客户之间的询价报价过程，将交易商与交易客户之间完成的交易确认书的要素上链，借助区块链实现交易商与交易客户之间的交易结果防篡改、防伪造和防抵赖；

第三步：将询价报价过程和交易要素上链，借助智能合约实现交易商与交易商之间的询价报价过程，将交易商与交易商之间完成的交易确认书的要素上链，借助区块链实现交易商与交易商之间的交易结果防篡改、防伪造和防抵赖。

根据本发明的基于区块链的询价报价交易方法的一实施例中，行业联盟链是由交易商圈、登记机构、清结算结构、监管机构和司法机构共同构成，其中交易商圈是由多个交易商共同组成，所有的交易商、登记机构、清结算结构、监管机构和司法机构是该行业联盟链的节点机构，具有区块链上的读写权限、参与交易记账权限，并行使联盟章程赋予其的治理权力和投票义务，包括：新节点机构的加入、旧节点机构的退出、智能合约的操作、会对区块链网络产生重大变更的事项，其中智能合约的操作包括合约的发布、更新和废除；除行业联盟链创始机构节点是通过区块链网络初始建立时配置的，后续节点机构的新增或删除均通过联盟章程完成投票表决。

根据本发明的基于区块链的询价报价交易方法的一实施例中，新加入交易商发起新增节点机构的重大变更事项投票并向联盟内其他节点机构进行广播；其他节点机构收到投票请求后，如果接收超时则弃权，否则进行同意与否的投票；根据各个节点机构的弃权、同意、或者不同意的投票结果，判断同意投票的节点是否超过三分之二，若超过则表示重大变更事项通过，若不超过则表示重大变更事项未通过。

根据本发明的基于区块链的询价报价交易方法的一实施例中，在第一步中还包括：新加入的交易客户由已上链的交易商邀请，提交纸质资料后批准成为联盟链合法用户中的轻量级用户。

根据本发明的基于区块链的询价报价交易方法的一实施例中，在第一步中，对每一个行业联盟链上的节点机构，该节点机构由两种用户角色构成：一种用户角色是系统操作员，负责包括联盟治理、链上投票和分配业务操作员账户在内的非金融交易业务或者管理型操作；另一种用户角色是业务操作员，负责包括询价报价、签约、查询在内的与金融交易业务直接相关的操作。

根据本发明的基于区块链的询价报价交易方法的一实施例中，第二步进一步包括：

步骤1：交易客户向一个或多个开户交易商发起询价请求消息，该交易客户的请求同时生成一条询价记录到区块链上；

步骤2：交易商收到交易客户的询价请求，推送询价请求消息至交易商与其对接的业务操作员；

步骤3：业务操作员判断询价请求是否有交易价值，并决定是否进行报价，如不报价则流程结束无需回应该询价请求，如报价则业务操作员在有效时间窗口内确认交易要素，生成报价应答消息并发送；同时，提取交易要素并生成交易确认书；

步骤4：交易客户收到报价应答消息；

步骤5：交易商向客户发送交易确认书，涵盖本次交易全部交易要素；

步骤6：交易客户收到交易确认书，在有效时间窗口内选择价格和数量最优的一家交易商报价进行下一步操作；

步骤7：交易客户确认该交易商报价的全部交易要素，完成交易确认书的电子签名和用印并发送；

步骤8：如果在有效时间窗口内未收到交易客户用印后的交易确认书，则流程结束；如果在有效时间窗口内交易商收到交易客户用印后的交易确认书，则业务操作员向系统操作员申请完成机构电子签名和用印；

步骤9：交易商将生效的交易确认书发送给交易客户，同时将此次交易信息详情和生效的交易确认书报送给监管机构；

步骤10：交易客户收到生效的交易确认书，同时将此次交易信息的要素和交易确认书的要素发送至区块链上。

步骤11：交易确认书到期后，交易商对此次交易的履约情况进行标记，该标记结果同时发送给监管机构交易报告库。

根据本发明的基于区块链的询价报价交易方法的一实施例，第三步进一步包括：

步骤1：第一交易商向一个或者多个交易商发起询价请求；

步骤2：第二交易商收到第一交易商的询价请求，第二交易商的业务操作员首先查验第一交易商的历史交易信用评级；

步骤3：第二交易商的业务操作员根据第一交易商的历史交易信用评级和询价要素综合判断，是否进行报价应答，如交易风险高或者交易收益低则不再报价，过程结束；如交易风险可控并且交易收益高则可以报价；

步骤4：第二交易商的业务操作员触发报价应答操作，并根据其确定的交易要素生成交易确认书；

步骤5：第一交易商的业务操作员收到第二交易商的报价应答消息，第一交易商的业务操作员首先查验第二交易商的历史交易信用评级；

步骤6：第一交易商的业务操作员根据第二交易商的历史交易信用评级，综合已收到的报价应答，决定是否继续交易。如交易风险高或者交易要素靠后则不再进行下一步操作，过程结束；如对方交易信用良好且交易要素靠前则继续交易；

步骤7：第一交易商的业务操作员收到第二交易商的交易确认书；

步骤8：第一交易商的业务操作员向第一交易商的系统操作员申请用印并使用第一交易商的数字签名完成确认；

步骤9：第一交易商的业务操作员将已用印和签名的交易确认书发出；

步骤10：第二交易商的业务操作员收到第一交易商已用印和签名的交易确认书；

步骤11：第二交易商的业务操作员向第二交易商的系统操作员申请用印并使用第二交易商的数字签名完成确认；

步骤12：第二交易商的业务操作员向第一交易商发出已生效的交易确认书；同时，第二交易商的系统操作员向监管部门发送本次交易信息和交易确认书，并将两者的要素发送至区块链；

步骤13：第一交易商收到第二交易商发出的已生效的交易确认书；同时，第一交易商的系统操作员向监管部门发送本次交易信息和交易确认书，并将两者的要素发送至区块链；

步骤14：交易完成后，交易双方遵照交易确认书上的到期日开始履约；

步骤15：履约结束，第一交易商、第二交易商的系统操作员分别对本次履约结果进行标记，标记结果分别由双方各自发送给监管机构交易报告库。交易报告库是监管系统所建设的远程、实时、非现场的数据库，降低询价报价交易的系统性金融风险。

步骤16：根据标记结果，触发对本次交易对手的交易信用评价，第一交易商、第二交易商的系统操作员根据业务操作员的履约反馈分别对本次交易的对手进行交易信用评价，信用评价结果分别由双方各自发送至区块链。

本发明还揭示了一种基于区块链的询价报价交易系统，系统包括终端接口应用层模块、业务应用层模块和区块链层模块，其中终端接口应用层模块中包括注册单元、登录单元、新建子账户单元和登出单元，业务应用层模块包括监管单元、交易单元、查询单元、违约标记单元和交易评价单元，区块链层模块包括智能合约单元、联盟治理单元、国密算法单元和区块链存储单元，其中：

在终端接口应用层模块中，

注册单元，用于交易商邀请合作交易商、交易商邀请开户客户的服务窗口；

登录单元，用于联盟各机构的系统操作员和业务操作员获取系统服务的入口；

新建子账户单元，用于联盟各机构系统操作员审核并分配其业务操作员账户；

登出单元，用于安全退出系统服务；

在业务应用层模块中，

监管单元，用于交易报告库、监管查询和监管统计；

交易单元，用于询价报价管理、在线签约管理和数据报送管理；

查询单元，用于提供历史交易信息查询和历史合同信息查询；

违约标记单元，用于发起交易的交易商在交易完成后，向监管机构报送本次交易是否出现违约，如果违约则标记交易违约；

交易评价单元，用于在交易确认书到期双方完成清结算手续后，询价交易商对报价交易商履约情况作出评价以及报价交易商对询价交易商履约情况作出评价；

区块链层模块中，

智能合约单元，用于在没有权威第三方下进行可信计算和交易的自动化代码，实现关键交易行为和交易要素的上链存储、在交易确认书到期时触发违约标记和交易评价操作；

联盟治理单元，用于提供行业联盟发起和进行投票功能，以完成联盟日常管理工作；

国密算法单元，用于对交易发生的包括交易机构、询价报价要素、交易确认书到期时间在内的关键数据进行加密和隐私处理；

区块链存储单元，用于提供链上数据快速索引、链下数据对应存储服务。

根据本发明的基于区块链的询价报价交易系统的一实施例，系统还配置为运行如上所述的询价报价交易方法。

本发明对比现有技术有如下的有益效果：本发明的技术是通过建设交易商圈、登记机构、清结算结构、监管机构和司法机构的行业联盟链，借助联盟身份认证体系，识别交易对手身份，评估历史交易评价，降低交易信用风险；将业务操作和管理操作分离，降低业务操作中的道德与合规风险，保证询价方和报价方交易意向的真实性和有效性；将询价报价过程和交易要素上链，借助智能合约提升监管自动化水平，为监管机构提供实时、可信和可追溯的交易信息，帮助监管机构建设远程、实时、非现场的交易报告库，降低询价报价交易的系统性金融风险。详细而言，本发明的相较于现有技术的创新之处在于：

1)本发明提出了基于区块链的询价报价交易方法和系统，提出建立起交易商和交易客户、交易商和交易商之间信用风险不同的两个层次交易体系，有效提升了询价报价交易效率。

2)本发明提出了将机构内操作用户角色分为系统操作员和业务操作员，既保证了询价报价业务和联盟治理的正常运行，又有效甄别了系统和业务的操作风险，增加关键操作的复核，降低业务风险、操作风险和道德风险。

3)本发明提出了一种利用智能合约完成询价报备、交易信息和交易确认书数据报送的设计，能够第一时间高效完成向监管机构交易报告库更新，提升了监管实时、远程监管效率，保证了数据报送的真实性、有效性和可靠性。

4)本发明提出了一种交易后违约状态标记和交易对手交易信用评价方法，能够为未来询价报价交易提供参考，有利于树立和维护良好的交易信誉导向，降低金融交易违约事件的发生。

附图说明

在结合以下附图阅读本公开的实施例的详细描述之后，能够更好地理解本发明的上述特征和优点。在附图中，各组件不一定是按比例绘制，并且具有类似的相关特性或特征的组件可能具有相同或相近的附图标记。

图1示出了本发明的行业联盟链结构的示意图。

图2示出了本发明的联盟治理过程的示意图。

图3示出了交易商圈询价报价、交易客户向交易商询价的示意图。

图4示出了本发明的基于区块链的询价报价交易系统的一实施例的原理图。

图5示出了本发明的账户角色分配的示意图。

图6示出了本发明的交易商与客户之间的询价报价流程图。

图7示出了本发明的交易商与交易商之间的询价报价流程图。

具体实施方式

以下结合附图和具体实施例对本发明作详细描述。注意，以下结合附图和具体实施例描述的诸方面仅是示例性的，而不应被理解为对本发明的保护范围进行任何限制。

如图1所示，本发明的方法和系统的实现基础是：基于交易商圈(图1中所示的多个交易商A、B、C等组成)、登记机构、清结算结构、监管机构和司法机构的行业联盟链，借助联盟身份认证体系，识别交易对手身份，评估历史交易评价，降低交易信用风险。

交易商A、交易商B、交易商C、监管机构、登记机构、清结算机构、司法机构是该联盟的节点机构，具有区块链上的读写权限、参与交易记账权限，并行使联盟章程赋予其的治理权力和投票义务，包括：新节点机构的加入、旧节点机构的退出、智能合约的各类操作(操作包括发布、更新和废除)和会对区块链网络产生重大变更的事项。重大变更事项可由任意一个联盟链节点机构发起，其他节点机构需要在指定时间段内完成投票。投票选项包括：同意、不同意和弃权。只有通过2/3以上节点同意的表决事项才会最终获得通过。除行业联盟链创始机构节点是通过区块链网络初始建立时配置的，后续节点机构的新增或删除均通过联盟章程完成投票表决。

图2示出了如图1所示的行业联盟以重大变更事项为例的联盟治理过程。如图2所示，某一节点(节点A)发起重大变更事项投票并向联盟内其他节点进行广播，其他节点收到投票请求。如果接收超时则弃权，否则进行同意与否的投票。然后，根据各个节点的弃权、同意、或者不同意的投票结果，判断同意投票的节点是否超过三分之二，若超过则表示重大变更事项通过，若不超过则表示重大变更事项未通过。

图3示出了交易商圈询价报价和交易客户向交易商询价的原理。交易商A、交易商B和交易商C共同构成交易商圈，允许各交易商的交易客户机构通过交易商节点接入到区块链。例如，交易商A拥有交易客户A、交易客户C；交易商B拥有交易客户A；交易商C拥有交易客户B、交易客户C。交易商通过线下与这些客户完成身份认证、投资适当性认证和验券核资等操作，通过后向交易客户发送用户注册邀请。一个交易客户可以在多个交易商处注册，但在区块链网络中只能拥有唯一的ID(身份识别标识)，例如将其机构代码作为其身份识别标识。交易客户A、交易客户B和交易客户C不直接通过区块链网络完成询价，而是将其询价信息发送给开户的交易商。交易商收到交易客户询价后，可以决定是自行报价还是以自身名义重新转发至交易商圈。通过对交易商圈(即交易商与交易商之间)、交易客户和交易商这两个不同层级的询价报价交易进行分离，能够有效屏蔽交易客户带来的信用风险、交易风险，有效提升询价报价的交易效率。

图4示出了本发明的基于区块链的询价报价交易系统的一实施例的原理。本实施例的系统为交易客户提供询价、在线签约、查询功能；为交易商提供询价报价、在线签约、数据报送和查询功能；为监管机构提供交易报告库、监管统计和监管查询功能；登记机构、清结算机构既是交易的见证者，也可根据区块链智能合约指令进行券款兑付；司法机构是交易的见证者，在交易后纠纷发生时提供可信存证和证据文件。

本实施例的系统包括终端接口应用层模块、业务应用层模块、区块链层模块。

终端接口应用层模块中包括了注册单元、登录单元、新建子账户单元和登出单元。注册单元采用邀请注册制，是交易商邀请合作交易商、交易商邀请开户客户的窗口。登录单元是联盟各机构的系统操作员和业务操作员获取系统服务的入口。新建子账户单元是联盟各机构系统操作员审核并分配其业务操作员账户。登出单元是安全退出系统服务。终端接口应用层模块可以是用web应用技术来实现。

对应的业务应用层模块包括：监管单元、交易单元、查询单元以及其他业务单元。其他业务单元例如是图4所示的违约标记单元和交易评价单元，违约标记单元是用于发起交易的交易商在交易完成后，向监管机构报送本次交易是否出现违约，如果违约则标记交易违约。交易评价单元是用于在交易确认书到期双方完成清结算手续后，询价交易商对报价交易商履约情况作出评价以及报价交易商对询价交易商履约情况作出评价。业务应用层模块可以用Java技术来实现，终端接口应用层模块的这些操作通过Redis与Java实现的业务应用层模块进行交互。

交易单元用于询价报价管理、在线签约管理和数据报送管理。

查询单元用于提供历史交易信息查询和历史合同信息查询。

监管单元用于交易报告库、监管查询和监管统计。

区块链层模块包括智能合约单元、联盟治理单元、国密算法单元和区块链存储单元。智能合约单元是在没有权威第三方下进行可信计算和交易的自动化代码，负责关键交易行为和交易要素的上链存储、在交易确认书到期时触发违约标记和交易评价操作。联盟治理单元提供行业联盟发起和进行投票功能，以完成联盟日常管理工作。国密算法单元负责对交易发生的关键数据如交易机构、询价报价要素、交易确认书到期时间等进行加密和隐私处理。区块链存储单元负责提供链上数据快速索引、链下数据对应存储服务。区块链层模块通过Web3j向业务应用层模块提供统一接入规范。

基于如图4所示的基于区块链的询价报价交易系统，在系统上运行的询价报价交易的流程如下。

第一步：被邀请加入的交易商或交易客户在注册单元提交资料，经审核成为行业联盟链合法用户或轻量级用户。创始成员机构在区块链网络创建时分配其账户。新的节点机构(交易商)由联盟链节点机构推荐，经过如图2所示的步骤，投票通过后成为联盟链合法用户。交易客户由已上链交易商邀请，提交纸质资料后可批准成为联盟链轻量级用户，轻量级用户不具备写区块链的权限。如图5所示的账户角色分配，对每一个联盟链上的机构，该机构由两种用户角色构成。一种是系统操作员，负责联盟治理、链上投票和分配业务操作员账户等非金融交易业务或者管理型操作。另一种是业务操作员，负责询价报价、签约、查询等与金融交易业务直接相关的操作。对某一机构来说，有且只能有一个系统操作员，可以有1个或多个业务操作员。将业务操作和管理操作分离，既保证了询价报价业务和联盟治理的正常运行，又有效甄别了系统和业务的操作风险，增加关键操作的复核，降低业务风险、操作风险和道德风险。

第二步：将询价报价过程和交易要素上链，借助智能合约实现交易商与交易客户之间的询价报价过程，将交易商与交易客户之间完成的交易确认书的要素上链，借助区块链实现交易商与交易客户之间的交易结果防篡改、防伪造和防抵赖。这种方法提升了监管自动化水平，为监管机构提供实时、可信和可追溯的交易信息。这种利用智能合约完成询价报备、交易信息和交易确认书数据报送的设计，能够第一时间高效完成向监管机构交易报告库更新，提升了监管实时、远程监管效率，保证了数据报送的真实性、有效性和可靠性。出于隐私交易的考虑，所有上链的询价报价记录、交易要素、交易确认书除部分公开信息(如发起方、成交时间等)可见外，其余敏感信息(如成交方、价格、数量、交易确认书到期日等)均采用加密或隐私处理。

如图6所示，本步骤的具体处理过程如下。

步骤1：交易客户向一个或多个开户交易商发起询价请求消息，该交易请求同时生成一条询价记录到区块链上。

步骤2：交易商收到交易客户的询价请求，推送消息至交易商与其对接的业务操作员。

步骤3：业务操作员判断询价请求是否有交易价值，并决定是否进行报价。如不报价，流程结束无需回应该询价请求。如报价，业务操作员需要在有效时间窗口内确认交易要素，生成报价应答消息并发送；同时，提取交易要素并生成交易确认书。

步骤4：交易客户收到报价应答消息。

步骤5：交易商向客户发送交易确认书，涵盖本次交易全部交易要素。

步骤6：交易客户收到交易确认书，在有效时间窗口内选择价格和数量最优的一家交易商报价进行下一步操作。

步骤7：交易客户确认该交易商报价的全部交易要素，完成交易确认书的电子签名和用印，并发送。

步骤8：如果在有效时间窗口内未收到交易客户用印后的交易确认书，流程结束。如果在有效时间窗口内交易商收到交易客户用印后的交易确认书，业务操作员向系统操作员申请完成机构电子签名和用印。

步骤9：交易商将生效的交易确认书发送给交易客户，同时将此次交易信息详情和生效的交易确认书报送给监管机构。

步骤10：交易客户收到生效的交易确认书，同时将此次交易信息的要素和交易确认书的要素发送至区块链上。

步骤11：交易确认书到期后，交易商对此次交易的履约情况进行标记，该标记结果同时发送给监管机构交易报告库，流程结束。

第三步：将询价报价过程和交易要素上链，借助智能合约实现交易商与交易商之间的询价报价过程，将交易商与交易商之间完成的交易确认书的要素上链，借助区块链实现交易商与交易商之间的交易结果防篡改、防伪造和防抵赖。这种方法提升了监管自动化水平，为监管机构提供实时、可信和可追溯的交易信息。这种利用智能合约完成询价报备、交易信息和交易确认书数据报送的设计，能够第一时间高效完成向监管机构交易报告库更新，提升了监管实时、远程监管效率，保证了数据报送的真实性、有效性和可靠性。出于隐私交易的考虑，所有上链的询价报价记录、交易要素、交易确认书除部分公开信息(如发起方、成交时间等)可见外，其余敏感信息(如成交方、价格、数量、交易确认书到期日等)均采用加密或隐私处理。如图7所示，本步骤的具体处理过程如下。

步骤1：交易商A向一个或者多个交易商发起询价请求。

步骤2：交易商B收到交易商A的询价请求，交易商B的业务操作员首先查验交易商A的历史交易信用评级。

步骤3：交易商B的业务操作员根据交易商A的历史交易信用评级和询价要素综合判断，是否进行报价应答。如交易风险高或者交易收益低，不再报价，过程结束；如交易风险可控并且交易收益高，可以报价。

步骤4：交易商B的业务操作员触发报价应答操作，并根据其确定的交易要素生成交易确认书。

步骤5：交易商A的业务操作员收到交易商B的报价应答消息，交易商A的业务操作员首先查验交易商B的历史交易信用评级。

步骤6：交易商A的业务操作员根据交易商B的历史交易信用评级，综合已收到的报价应答，决定是否继续交易。如交易风险高或者交易要素靠后，不再进行下一步操作，过程结束；如对方交易信用良好且交易要素靠前，可以继续交易。

步骤7：交易商A的业务操作员收到交易商B的交易确认书。

步骤8：交易商A的业务操作员向交易商A的系统操作员申请用印并使用交易商A的数字签名完成确认。

步骤9：交易商A的业务操作员将已用印和签名的交易确认书发出。

步骤10：交易商B的业务操作员收到交易商A已用印和签名的交易确认书。

步骤11：交易商B的业务操作员向交易商B的系统操作员申请用印并使用交易商B的数字签名完成确认；

步骤12：交易商B的业务操作员向交易商A发出已生效的交易确认书；同时，交易商B的系统操作员向监管部门发送本次交易信息和交易确认书，并将两者的要素发送至区块链；

步骤13：交易商A收到交易商B发出的已生效的交易确认书；同时，交易商A的系统操作员向监管部门发送本次交易信息和交易确认书，并将两者的要素发送至区块链。

步骤14：交易完成后，交易双方遵照交易确认书上的到期日开始履约。

步骤15：履约结束，交易商A、B的系统操作员分别对本次履约结果进行标记，标记结果分别由双方各自发送给监管机构交易报告库。交易报告库是监管系统所建设的远程、实时、非现场的数据库，降低询价报价交易的系统性金融风险。

步骤16：根据标记结果，触发对本次交易对手的交易信用评价，交易商A、B的系统操作员根据业务操作员的履约反馈分别对本次交易的对手进行交易信用评价，分为：高、中、低3个级别，以上结果分别由双方各自发送至区块链。

步骤17：流程结束。

以上详细描述的系统运行流程也是本发明所要揭示的基于区块链的询价报价交易方法的实施例的具体实现过程，因此不再赘述。

尽管为使解释简单化将上述方法图示并描述为一系列动作，但是应理解并领会，这些方法不受动作的次序所限，因为根据一个或多个实施例，一些动作可按不同次序发生和/或与来自本文中图示和描述或本文中未图示和描述但本领域技术人员可以理解的其他动作并发地发生。

本领域技术人员将进一步领会，结合本文中所公开的实施例来描述的各种解说性逻辑板块、模块、电路、和算法步骤可实现为电子硬件、计算机软件、或这两者的组合。为清楚地解说硬件与软件的这一可互换性，各种解说性组件、框、模块、电路、和步骤在上面是以其功能性的形式作一般化描述的。此类功能性是被实现为硬件还是软件取决于具体应用和施加于整体系统的设计约束。技术人员对于每种特定应用可用不同的方式来实现所描述的功能性，但这样的实现决策不应被解读成导致脱离了本发明的范围。

结合本文所公开的实施例描述的各种解说性逻辑板块、模块、和电路可用通用处理器、数字信号处理器(DSP)、专用集成电路(ASIC)、现场可编程门阵列(FPGA)或其它可编程逻辑器件、分立的门或晶体管逻辑、分立的硬件组件、或其设计成执行本文所描述功能的任何组合来实现或执行。通用处理器可以是微处理器，但在替换方案中，该处理器可以是任何常规的处理器、控制器、微控制器、或状态机。处理器还可以被实现为计算设备的组合，例如DSP与微处理器的组合、多个微处理器、与DSP核心协作的一个或多个微处理器、或任何其他此类配置。

结合本文中公开的实施例描述的方法或算法的步骤可直接在硬件中、在由处理器执行的软件模块中、或在这两者的组合中体现。软件模块可驻留在RAM存储器、闪存、ROM存储器、EPROM存储器、EEPROM存储器、寄存器、硬盘、可移动盘、CD-ROM、或本领域中所知的任何其他形式的存储介质中。示例性存储介质耦合到处理器以使得该处理器能从/向该存储介质读取和写入信息。在替换方案中，存储介质可以被整合到处理器。处理器和存储介质可驻留在ASIC中。ASIC可驻留在用户终端中。在替换方案中，处理器和存储介质可作为分立组件驻留在用户终端中。

在一个或多个示例性实施例中，所描述的功能可在硬件、软件、固件或其任何组合中实现。如果在软件中实现为计算机程序产品，则各功能可以作为一条或更多条指令或代码存储在计算机可读介质上或藉其进行传送。计算机可读介质包括计算机存储介质和通信介质两者，其包括促成计算机程序从一地向另一地转移的任何介质。存储介质可以是能被计算机访问的任何可用介质。作为示例而非限定，这样的计算机可读介质可包括RAM、ROM、EEPROM、CD-ROM或其它光盘存储、磁盘存储或其它磁存储设备、或能被用来携带或存储指令或数据结构形式的合意程序代码且能被计算机访问的任何其它介质。任何连接也被正当地称为计算机可读介质。例如，如果软件是使用同轴电缆、光纤电缆、双绞线、数字订户线(DSL)、或诸如红外、无线电、以及微波之类的无线技术从web网站、服务器、或其它远程源传送而来，则该同轴电缆、光纤电缆、双绞线、DSL、或诸如红外、无线电、以及微波之类的无线技术就被包括在介质的定义之中。如本文中所使用的盘(disk)和碟(disc)包括压缩碟(CD)、激光碟、光碟、数字多用碟(DVD)、软盘和蓝光碟，其中盘(disk)往往以磁的方式再现数据，而碟(disc)用激光以光学方式再现数据。上述的组合也应被包括在计算机可读介质的范围内。

提供对本公开的先前描述是为使得本领域任何技术人员皆能够制作或使用本公开。对本公开的各种修改对本领域技术人员来说都将是显而易见的，且本文中所定义的普适原理可被应用到其他变体而不会脱离本公开的精神或范围。由此，本公开并非旨在被限定于本文中所描述的示例和设计，而是应被授予与本文中所公开的原理和新颖性特征相一致的最广范围。

Claims (9)

1.一种基于区块链的询价报价交易方法，其特征在于，方法包括：

第一步：新加入的交易商提交资料，由行业联盟链的节点机构推荐并经过各节点机构投票通过后成为行业联盟链合法用户中的节点用户；

第二步：将询价报价过程和交易要素上链，借助智能合约实现交易商与交易客户之间的询价报价过程，将交易商与交易客户之间完成的交易确认书的要素上链，借助区块链实现交易商与交易客户之间的交易结果防篡改、防伪造和防抵赖；

第三步：将询价报价过程和交易要素上链，借助智能合约实现交易商与交易商之间的询价报价过程，将交易商与交易商之间完成的交易确认书的要素上链，借助区块链实现交易商与交易商之间的交易结果防篡改、防伪造和防抵赖。

2.根据权利要求1所述的基于区块链的询价报价交易方法，其特征在于，行业联盟链是由交易商圈、登记机构、清结算结构、监管机构和司法机构共同构成，其中交易商圈是由多个交易商共同组成，所有的交易商、登记机构、清结算结构、监管机构和司法机构是该行业联盟链的节点机构，具有区块链上的读写权限、参与交易记账权限，并行使联盟章程赋予其的治理权力和投票义务，包括：新节点机构的加入、旧节点机构的退出、智能合约的操作、会对区块链网络产生重大变更的事项，其中智能合约的操作包括合约的发布、更新和废除；除行业联盟链创始机构节点是通过区块链网络初始建立时配置的，后续节点机构的新增或删除均通过联盟章程完成投票表决。

3.根据权利要求2所述的基于区块链的询价报价交易方法，其特征在于，新加入交易商发起新增节点机构的重大变更事项投票并向联盟内其他节点机构进行广播；其他节点机构收到投票请求后，如果接收超时则弃权，否则进行同意与否的投票；根据各个节点机构的弃权、同意、或者不同意的投票结果，判断同意投票的节点是否超过三分之二，若超过则表示重大变更事项通过，若不超过则表示重大变更事项未通过。

4.根据权利要求3所述的基于区块链的询价报价交易方法，其特征在于，在第一步中还包括：新加入的交易客户由已上链的交易商邀请，提交纸质资料后批准成为联盟链合法用户中的轻量级用户。

5.根据权利要求4所述的基于区块链的询价报价交易方法，其特征在于，在第一步中，对每一个行业联盟链上的节点机构，该节点机构由两种用户角色构成：一种用户角色是系统操作员，负责包括联盟治理、链上投票和分配业务操作员账户在内的非金融交易业务或者管理型操作；另一种用户角色是业务操作员，负责包括询价报价、签约、查询在内的与金融交易业务直接相关的操作。

6.根据权利要求1所述的基于区块链的询价报价交易方法，其特征在于，第二步进一步包括：

步骤1：交易客户向一个或多个开户交易商发起询价请求消息，该交易客户的请求同时生成一条询价记录到区块链上；

步骤2：交易商收到交易客户的询价请求，推送询价请求消息至交易商与其对接的业务操作员；

步骤3：业务操作员判断询价请求是否有交易价值，并决定是否进行报价，如不报价则流程结束无需回应该询价请求，如报价则业务操作员在有效时间窗口内确认交易要素，生成报价应答消息并发送；同时，提取交易要素并生成交易确认书；

步骤4：交易客户收到报价应答消息；

步骤5：交易商向客户发送交易确认书，涵盖本次交易全部交易要素；

步骤6：交易客户收到交易确认书，在有效时间窗口内选择价格和数量最优的一家交易商报价进行下一步操作；

步骤7：交易客户确认该交易商报价的全部交易要素，完成交易确认书的电子签名和用印并发送；

步骤8：如果在有效时间窗口内未收到交易客户用印后的交易确认书，则流程结束；如果在有效时间窗口内交易商收到交易客户用印后的交易确认书，则业务操作员向系统操作员申请完成机构电子签名和用印；

步骤9：交易商将生效的交易确认书发送给交易客户，同时将此次交易信息详情和生效的交易确认书报送给监管机构；

步骤10：交易客户收到生效的交易确认书，同时将此次交易信息的要素和交易确认书的要素发送至区块链上。

步骤11：交易确认书到期后，交易商对此次交易的履约情况进行标记，该标记结果同时发送给监管机构交易报告库。

7.根据权利要求6所述的基于区块链的询价报价交易方法，其特征在于，第三步进一步包括：

步骤1：第一交易商向一个或者多个交易商发起询价请求；

步骤2：第二交易商收到第一交易商的询价请求，第二交易商的业务操作员首先查验第一交易商的历史交易信用评级；

步骤3：第二交易商的业务操作员根据第一交易商的历史交易信用评级和询价要素综合判断，是否进行报价应答，如交易风险高或者交易收益低则不再报价，过程结束；如交易风险可控并且交易收益高则可以报价；

步骤4：第二交易商的业务操作员触发报价应答操作，并根据其确定的交易要素生成交易确认书；

步骤5：第一交易商的业务操作员收到第二交易商的报价应答消息，第一交易商的业务操作员首先查验第二交易商的历史交易信用评级；

步骤6：第一交易商的业务操作员根据第二交易商的历史交易信用评级，综合已收到的报价应答，决定是否继续交易。如交易风险高或者交易要素靠后则不再进行下一步操作，过程结束；如对方交易信用良好且交易要素靠前则继续交易；

步骤7：第一交易商的业务操作员收到第二交易商的交易确认书；

步骤8：第一交易商的业务操作员向第一交易商的系统操作员申请用印并使用第一交易商的数字签名完成确认；

步骤9：第一交易商的业务操作员将已用印和签名的交易确认书发出；

步骤10：第二交易商的业务操作员收到第一交易商已用印和签名的交易确认书；

步骤11：第二交易商的业务操作员向第二交易商的系统操作员申请用印并使用第二交易商的数字签名完成确认；

步骤12：第二交易商的业务操作员向第一交易商发出已生效的交易确认书；同时，第二交易商的系统操作员向监管部门发送本次交易信息和交易确认书，并将两者的要素发送至区块链；

步骤13：第一交易商收到第二交易商发出的已生效的交易确认书；同时，第一交易商的系统操作员向监管部门发送本次交易信息和交易确认书，并将两者的要素发送至区块链；

步骤14：交易完成后，交易双方遵照交易确认书上的到期日开始履约；

步骤15：履约结束，第一交易商、第二交易商的系统操作员分别对本次履约结果进行标记，标记结果分别由双方各自发送给监管机构交易报告库。交易报告库是监管系统所建设的远程、实时、非现场的数据库，降低询价报价交易的系统性金融风险。

步骤16：根据标记结果，触发对本次交易对手的交易信用评价，第一交易商、第二交易商的系统操作员根据业务操作员的履约反馈分别对本次交易的对手进行交易信用评价，信用评价结果分别由双方各自发送至区块链。

8.一种基于区块链的询价报价交易系统，其特征在于，系统包括终端接口应用层模块、业务应用层模块和区块链层模块，其中终端接口应用层模块中包括注册单元、登录单元、新建子账户单元和登出单元，业务应用层模块包括监管单元、交易单元、查询单元、违约标记单元和交易评价单元，区块链层模块包括智能合约单元、联盟治理单元、国密算法单元和区块链存储单元，其中：

在终端接口应用层模块中，

注册单元，用于交易商邀请合作交易商、交易商邀请开户客户的服务窗口；

登录单元，用于联盟各机构的系统操作员和业务操作员获取系统服务的入口；

新建子账户单元，用于联盟各机构系统操作员审核并分配其业务操作员账户；

登出单元，用于安全退出系统服务；

在业务应用层模块中，

监管单元，用于交易报告库、监管查询和监管统计；

交易单元，用于询价报价管理、在线签约管理和数据报送管理；

查询单元，用于提供历史交易信息查询和历史合同信息查询；

违约标记单元，用于发起交易的交易商在交易完成后，向监管机构报送本次交易是否出现违约，如果违约则标记交易违约；

交易评价单元，用于在交易确认书到期双方完成清结算手续后，询价交易商对报价交易商履约情况作出评价以及报价交易商对询价交易商履约情况作出评价；

区块链层模块中，

智能合约单元，用于在没有权威第三方下进行可信计算和交易的自动化代码，实现关键交易行为和交易要素的上链存储、在交易确认书到期时触发违约标记和交易评价操作；

联盟治理单元，用于提供行业联盟发起和进行投票功能，以完成联盟日常管理工作；

国密算法单元，用于对交易发生的包括交易机构、询价报价要素、交易确认书到期时间在内的关键数据进行加密和隐私处理；

区块链存储单元，用于提供链上数据快速索引、链下数据对应存储服务。

9.根据权利要求8所述的基于区块链的询价报价交易系统，其特征在于，系统还配置为运行如权利要求1至7中任一项所述的询价报价交易方法。

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