CN111639911B - 一种资产托管指令线上化处理方法、装置、存储介质及电子设备 - Google Patents

一种资产托管指令线上化处理方法、装置、存储介质及电子设备 Download PDF

Info

Publication number
CN111639911B
CN111639911B CN202010464355.1A CN202010464355A CN111639911B CN 111639911 B CN111639911 B CN 111639911B CN 202010464355 A CN202010464355 A CN 202010464355A CN 111639911 B CN111639911 B CN 111639911B
Authority
CN
China
Prior art keywords
instruction
accounting
clearing
data
payment
Prior art date
Legal status (The legal status is an assumption and is not a legal conclusion. Google has not performed a legal analysis and makes no representation as to the accuracy of the status listed.)
Active
Application number
CN202010464355.1A
Other languages
English (en)
Other versions
CN111639911A (zh
Inventor
徐斌
孙菲
杨骐羽
Current Assignee (The listed assignees may be inaccurate. Google has not performed a legal analysis and makes no representation or warranty as to the accuracy of the list.)
China Citic Bank Corp Ltd
Original Assignee
China Citic Bank Corp Ltd
Priority date (The priority date is an assumption and is not a legal conclusion. Google has not performed a legal analysis and makes no representation as to the accuracy of the date listed.)
Filing date
Publication date
Application filed by China Citic Bank Corp Ltd filed Critical China Citic Bank Corp Ltd
Priority to CN202010464355.1A priority Critical patent/CN111639911B/zh
Publication of CN111639911A publication Critical patent/CN111639911A/zh
Application granted granted Critical
Publication of CN111639911B publication Critical patent/CN111639911B/zh
Active legal-status Critical Current
Anticipated expiration legal-status Critical

Links

Classifications

    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q10/00—Administration; Management
    • G06Q10/10—Office automation; Time management
    • G06Q10/103—Workflow collaboration or project management
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06F—ELECTRIC DIGITAL DATA PROCESSING
    • G06F16/00—Information retrieval; Database structures therefor; File system structures therefor
    • G06F16/10—File systems; File servers
    • G06F16/16—File or folder operations, e.g. details of user interfaces specifically adapted to file systems
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q40/00—Finance; Insurance; Tax strategies; Processing of corporate or income taxes
    • G06Q40/04—Trading; Exchange, e.g. stocks, commodities, derivatives or currency exchange
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q40/00—Finance; Insurance; Tax strategies; Processing of corporate or income taxes
    • G06Q40/06—Asset management; Financial planning or analysis
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q40/00—Finance; Insurance; Tax strategies; Processing of corporate or income taxes
    • G06Q40/12—Accounting
    • G06Q40/125—Finance or payroll
    • Y—GENERAL TAGGING OF NEW TECHNOLOGICAL DEVELOPMENTS; GENERAL TAGGING OF CROSS-SECTIONAL TECHNOLOGIES SPANNING OVER SEVERAL SECTIONS OF THE IPC; TECHNICAL SUBJECTS COVERED BY FORMER USPC CROSS-REFERENCE ART COLLECTIONS [XRACs] AND DIGESTS
    • Y02—TECHNOLOGIES OR APPLICATIONS FOR MITIGATION OR ADAPTATION AGAINST CLIMATE CHANGE
    • Y02P—CLIMATE CHANGE MITIGATION TECHNOLOGIES IN THE PRODUCTION OR PROCESSING OF GOODS
    • Y02P90/00—Enabling technologies with a potential contribution to greenhouse gas [GHG] emissions mitigation
    • Y02P90/30—Computing systems specially adapted for manufacturing

Landscapes

  • Engineering & Computer Science (AREA)
  • Business, Economics & Management (AREA)
  • Finance (AREA)
  • Accounting & Taxation (AREA)
  • Strategic Management (AREA)
  • Theoretical Computer Science (AREA)
  • Physics & Mathematics (AREA)
  • General Physics & Mathematics (AREA)
  • Economics (AREA)
  • Human Resources & Organizations (AREA)
  • Development Economics (AREA)
  • General Business, Economics & Management (AREA)
  • Marketing (AREA)
  • Technology Law (AREA)
  • Entrepreneurship & Innovation (AREA)
  • Data Mining & Analysis (AREA)
  • Operations Research (AREA)
  • Databases & Information Systems (AREA)
  • General Engineering & Computer Science (AREA)
  • Quality & Reliability (AREA)
  • Human Computer Interaction (AREA)
  • Tourism & Hospitality (AREA)
  • Game Theory and Decision Science (AREA)
  • Management, Administration, Business Operations System, And Electronic Commerce (AREA)

Abstract

本发明公开了一种资产托管指令线上化处理方法、装置、电子设备及存储介质。其中，该方法包括以下步骤：指令的自动接收；指令文件分类，相关要素信息的维护；指令文件中印章与预留印鉴的核对；录入指令相关要素信息；执行ICR复核；录入费用支付数据，为核算审核提供数据支持；录入该指令关联的交易信息，为事中和事后监督审核提供数据支持；对前置录入中维护的数据进行审核；对于投资类的指令，监控指标计算结果进行审核；对清算指令进行最终的审核；对业务交易数据进行确认，生成交易流水，触发后续的估值和核算处理。本发明可以提高数据流转效率，减少人工干预，降低数据延迟，减少业务人员录入指令的工作量，保障清算、核算、监督的综合业务协同处理。

Description

一种资产托管指令线上化处理方法、装置、存储介质及电子 设备
技术领域
本发明是涉及网络信息技术领域，特别是涉及一种资产托管指令线上化处理方法、装置、存储介质及电子设备。
背景技术
托管银行在日常资产托管业务运作过程中，会通过纸质传真、电子邮件等渠道接收大量来自管理人的合同、指令、成交单等文件。
目前这些文件主要是通过人为判断文件类别，打印纸质指令后签字流转，再提交不同岗位审批，审批完成后在系统中录入指令要素后进行支付划款，指令接收和业务流程审批均是纯手工线下处理。
清算、核算、监督业务岗位各自独立，仅关注自身所需数据，缺乏统一的全局视角，单个环节的优化并不能带来整体效率的提升。此外，已有流程只注重清算划款的执行，指令相关的交易数据、财务数据不可得，只能进行事后监督。
且已有的指令处理方式效率比较低，存在较高的操作风险，各业务环节数据分散，无法进行业务管控和事中监督，严重影响托管业务整体营运水平。
基于此，本发明提供的资产托管指令线上化处理方法，将业务数据进行前置录入，然后在整个业务处理流程中充分共享，达到了一点录入，全程使用的效果，实现了指令全流程、自动化、智能化。
公开于该背景技术部分的信息仅仅旨在增加对本发明的总体背景的理解，而不应当被视为承认或以任何形式暗示该信息构成已为本领域一般技术人员所公知的现有技术。
发明内容
鉴于以上问题，有必要提供一种资产托管指令线上化处理方法、装置、存储介质及电子设备，以便实现指令文件自动接收、归档备份、文件类型自动分拣、自动识别指令要素、业务数据全流程共享和业务流程灵活配置。
为解决上述技术问题，本发明采用如下的技术方案：
第一方面，本申请实施例提供一种资产托管指令线上化处理方法，包括以下步骤：
指令自动接收
与深证通、同业客户端、电子传真系统、邮件、本地文件等多渠道指令的自动接收；
文件分拣
提供用户对接收到的指令文件进行类型分类，以及不同类型文件相关要素信息的维护；
指令验证和验印
提供给用户对指令文件中印章与该产品或管理人预留印鉴的核对，包括指令影像信息区域，指令基本信息区域和预留印鉴影像信息区域；
清算经办
经办岗用户录入指令相关要素信息，指令包括三方存管指令(银证转账、银期转账、银衍转账，以及信用账户转账)和非三方指令(银行行内划款、二代支付、网银互联等)；
清算复核
执行ICR复核，对指令划款日期、收付款方信息和指令金额等字段需要自动识别，识别结果与经办录入内容进行校验，如果不一致则需要提示并进行录入式复核；
前置录入
用户根据指令及相关附件在该步骤中录入费用支付数据，为核算审核提供数据支持；录入该指令关联的交易信息，为事中和事后监督审核提供数据支持，具体录入内容视指令对应的业务类型而定；
核算审核
核算业务人员对前置录入中维护的数据进行审核，主要包括支付普通费用、支付托管费等，并与财务上的科目余额数据核对，保证资金来源与去向的正确、一致和可追溯；
监督审核
对于投资类的指令，在前置录入完成后，系统会根据事先维护的监督方案和指标进行计算，监督业务人员要对该笔投资的监控指标计算结果进行审核，保证该笔投资符合法律法规和资产托管合同；
清算审核
对清算指令进行最终的审核，如果通过，则根据指令的支付方式，调用系统接口，进行直连支付，并跟进指令查证，接收指令处理状态；
核算复核记账
指令完成支付后，核算人员对业务交易数据进行确认，生成交易流水，触发后续的估值和核算处理。
根据本发明的另一方面，提供了一种资产托管指令线上化处理装置，所述装置包括：
流程配置模块，对业务审批工作流程节点进行定义，并配置业务类型与审批流程的对应关系；
接收模块，整合传真、邮件、深证通、客户端和本地文件等指令来源渠道，自动接收第三方发送的影像文件和电子指令；
分拣验印模块，提供用户对接收到的指令文件进行类型分类，以及不同类型文件相关要素信息的维护；提供给用户对指令文件中印章与该产品或管理人预留印鉴的核对，包括指令影像信息区域，指令基本信息区域和预留印鉴影像信息区域；
ICR识别模块，使用人工智能识别技术，对文件类型和指令要素进行识别，减少人工录入的工作量；
指令维护模块，包括清算经办功能和清算复核功能；经办岗用户通过清算经办功能录入指令相关要素信息，指令包括三方存管指令(银证转账、银期转账、银衍转账，以及信用账户转账)和非三方指令(银行行内划款、二代支付、网银互联等)；清算复核功能先执行ICR复核，对指令划款日期、收付款方信息和指令金额等字段需要自动识别，识别结果与经办录入内容进行校验，如果不一致则需要提示并进行录入式复核；用户根据指令及相关附件在该步骤中录入费用支付数据，为核算模块提供数据支持；录入该指令关联的交易信息，为事中和事后监督模块提供数据支持，具体录入内容视指令对应的业务类型而定；
指令审核模块，包括核算审核功能和核算复核记账功能；核算业务人员通过核算审核功能对前置录入中维护的数据进行审核，主要包括支付普通费用、支付托管费等，并与财务上的科目余额数据核对，保证资金来源与去向的正确、一致和可追溯；对于投资类的指令，在前置录入完成后，系统会根据事先维护的监督方案和指标进行计算，监督业务人员要对该笔投资的监控指标计算结果进行审核，保证该笔投资符合法律法规和资产托管合同；
资金支付模块，对清算指令进行最终的审核，如果通过，则根据指令的支付方式，调用系统接口，进行直连支付，并跟进指令查证，接收指令处理状态；
核算记账模块，指令完成支付后，核算人员通过核算复核记账功能对业务交易数据进行确认，生成交易流水，触发后续的估值和核算处理。
根据本发明的又一方面，提供了一种电子设备，包括：处理器、存储器、通信接口和通信总线，处理器、存储器和通信接口通过通信总线完成相互间的通信；
存储器用于存放至少一可执行指令，可执行指令使处理器执行上述资产托管指令线上化处理方法对应的操作。
根据本发明的再一方面，提供了一种计算机存储介质，存储介质中存储有至少一可执行指令，可执行指令使处理器执行如上述资产托管指令线上化处理方法对应的操作。
本发明的有益效果在于：
系统互连互通提高数据流转效率，减少人工干预，降低数据延迟。通过与电子传真、邮箱、深证通、网银等渠道系统进行对接，实现了数据实时同步和分发，有效保证了指令处理的时效性。从实际使用情况来看，指令从源系统到指令线上化系统推送不超过30秒。
ICR智能识别模型经过优化和训练，对文件类型的分拣能达到95％以上，对于指令要素的识别能达到90％以上，极大地减少了业务人员录入指令的工作量。
前置录入实现了指令、交易、核算等关联数据在清算、核算、监督业务环节的共享，提升了公共业务数据维护的经济性，为事中监督和风险监控提供便利，保障了清算、核算、监督的综合业务协同处理。从实际实施来看，前置录入是整个清算指令线上化处理的必要条件。
目前资产托管产品、业务类型和业务审批流程并不统一，会根据业务流程管理办法会经常变动，本发明在技术方案上充分考虑该特点，采用灵活的系统方案支持业务流程的灵活配置和快速调整，不用经过系统开发就可响应业务流程变化的需求。
上述对本发明的说明仅是本发明技术方案的概述，为了能够更清楚说明本发明的技术手段，达到可依照说明书的内容予以实施程度，并且为了让本发明的上述和其它目的、特征和优点能够更明显易懂，以下特举本发明的具体实施方式。
附图说明
为了更清楚地说明本发明实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。附图仅用于示出优选实施方式的目的，而并不认为是对本发明的限制。
图1示出了本发明实施例所提供的一种资产托管指令线上化处理方法的流程示意图；
图2示出了本发明实施例所提供的一种资产托管指令线上化处理方法的装置结构图；
图3示出了本发明实施例所提供的一种资产托管指令线上化处理方法的电子设备的结构示意图。
具体实施方式
下面将参照附图更详细地描述本公开的示例性实施例。虽然附图中显示了本公开的示例性实施例，然而应当理解，可以以各种形式实现本公开而不应被这里阐述的实施例所限制。相反，提供这些实施例是为了能够更透彻地理解本公开，并且能够将本公开的范围完整的传达给本领域的技术人员。
在本发明的描述中，需要理解的是，术语“中心”、“纵向”、“横向”、“长度”、“宽度”、“厚度”、“上”、“下”、“前”、“后”、“左”、“右”、“竖直”、“水平”、“顶”、“底”“内”、“外”、“顺时针”、“逆时针”等指示的方位或位置关系为基于附图所示的方位或位置关系，仅是为了便于描述本发明和简化描述，而不是指示或暗示所指的装置或元件必须具有特定的方位、以特定的方位构造和操作，因此不能理解为对本发明的限制。
除非另有其它明确表示，否则在整个说明书和权利要求书中，术语“包括”或其变换如“包含”或“包括有”等等将被理解为包括所陈述的元件或组成部分，而并未排除其它元件或其它组成部分。
此外，术语“第一”、“第二”仅用于描述目的，而不能理解为指示或暗示相对重要性或者隐含指明所指示的技术特征的数量。由此，限定有“第一”、“第二”的特征可以明示或者隐含地包括一个或者更多个该特征。在本发明的描述中，“多个”的含义是两个或两个以上，除非另有明确具体的限定。
图1示出了本发明实施例所提供的一种资产托管指令线上化处理方法的流程示意图，参见图1所示，该方法包括以下步骤：
步骤S1，指令自动接收：与深证通、同业客户端、电子传真系统、邮件、本地文件等多渠道指令的自动接收；
步骤S2，文件分拣：提供用户对接收到的指令文件进行类型分类，以及不同类型文件相关要素信息的维护；
步骤S3，指令验证和验印：提供给用户对指令文件中印章与该产品或管理人预留印鉴的核对，包括指令影像信息区域，指令基本信息区域和预留印鉴影像信息区域；
步骤S4，清算经办：经办岗用户录入指令相关要素信息，指令包括三方存管指令(银证转账、银期转账、银衍转账，以及信用账户转账)和非三方指令(银行行内划款、二代支付、网银互联等)；
步骤S5，清算复核：执行ICR复核，对指令划款日期、收付款方信息和指令金额等字段需要自动识别，识别结果与经办录入内容进行校验，如果不一致则需要提示并进行录入式复核；
步骤S6，前置录入：用户根据指令及相关附件在该步骤中录入费用支付数据，为核算审核提供数据支持；录入该指令关联的交易信息，为事中和事后监督审核提供数据支持，具体录入内容视指令对应的业务类型而定；
步骤S7，核算审核：核算业务人员对前置录入中维护的数据进行审核，主要包括支付普通费用、支付托管费等，并与财务上的科目余额数据核对，保证资金来源与去向的正确、一致和可追溯；
步骤S8，监督审核：对于投资类的指令，在前置录入完成后，系统会根据事先维护的监督方案和指标进行计算，监督业务人员要对该笔投资的监控指标计算结果进行审核，保证该笔投资符合法律法规和资产托管合同；
步骤S9，清算审核：对清算指令进行最终的审核，如果通过，则根据指令的支付方式，调用系统接口，进行直连支付，并跟进指令查证，接收指令处理状态；
步骤S10，核算复核记账：指令完成支付后，核算人员对业务交易数据进行确认，生成交易流水，触发后续的估值和核算处理。
图2示出了本发明实施例所提供的一种资产托管指令线上化处理装置20的结构示意图，包括：
流程配置模块201，对业务审批工作流程节点进行定义，并配置业务类型与审批流程的对应关系；
接收模块202，整合传真、邮件、深证通、客户端和本地文件等指令来源渠道，自动接收第三方发送的影像文件和电子指令；
分拣验印模块203，提供用户对接收到的指令文件进行类型分类，以及不同类型文件相关要素信息的维护；提供给用户对指令文件中印章与该产品或管理人预留印鉴的核对，包括指令影像信息区域，指令基本信息区域和预留印鉴影像信息区域；
ICR识别模块204，使用人工智能识别技术，对文件类型和指令要素进行识别，减少人工录入的工作量；
指令维护模块205，包括清算经办功能和清算复核功能；经办岗用户通过清算经办功能录入指令相关要素信息，指令包括三方存管指令(银证转账、银期转账、银衍转账，以及信用账户转账)和非三方指令(银行行内划款、二代支付、网银互联等)；清算复核功能先执行ICR复核，对指令划款日期、收付款方信息和指令金额等字段需要自动识别，识别结果与经办录入内容进行校验，如果不一致则需要提示并进行录入式复核；用户根据指令及相关附件在该步骤中录入费用支付数据，为核算模块提供数据支持；录入该指令关联的交易信息，为事中和事后监督模块提供数据支持，具体录入内容视指令对应的业务类型而定；
指令审核模块206，包括核算审核功能和核算复核记账功能；核算业务人员通过核算审核功能对前置录入中维护的数据进行审核，主要包括支付普通费用、支付托管费等，并与财务上的科目余额数据核对，保证资金来源与去向的正确、一致和可追溯；对于投资类的指令，在前置录入完成后，系统会根据事先维护的监督方案和指标进行计算，监督业务人员要对该笔投资的监控指标计算结果进行审核，保证该笔投资符合法律法规和资产托管合同；
资金支付模块207，对清算指令进行最终的审核，如果通过，则根据指令的支付方式，调用系统接口，进行直连支付，并跟进指令查证，接收指令处理状态；
核算记账模块208，指令完成支付后，核算人员通过核算复核记账功能对业务交易数据进行确认，生成交易流水，触发后续的估值和核算处理。
图3示出了本发明实施例所提供的用于执行支持权限管理的数据总线管理方法的电子设备的结构示意图。所述电子设备1100可以是具备计算能力的主机服务器、个人计算机PC、或者可携带的便携式计算机或终端等。本发明具体实施例并不对电子设备的具体实现做限定。
该电子设备1100包括至少一个处理器(processor)1110、通信接口(Communications Interface)1120、存储器(memory array)1130和总线1140。其中，处理器1110、通信接口1120、以及存储器1130通过总线1140完成相互间的通信。
通信接口1120用于与网元通信，其中网元包括例如虚拟机管理中心、共享存储等。
处理器1110用于执行程序。处理器1110可能是一个中央处理器CPU，或者是专用集成电路ASIC(Application Specific Integrated Circuit)，或者是被配置成实施本发明实施例的一个或多个集成电路。
存储器1130用于可执行的指令。存储器1130可能包含高速RAM存储器，也可能还包括非易失性存储器(non-volatile memory)，例如至少一个磁盘存储器。存储器1130也可以是存储器阵列。存储器1130还可能被分块，并且所述块可按一定的规则组合成虚拟卷。存储器1130存储的指令可被处理器1110执行，以使处理器1110能够执行上述任意方法实施例中的需求的匹配方法。
本发明实施例还提供了一种存储介质，所述存储介质存储有计算机可执行指令，其包含用于执行上述需求的匹配方法的程序，该计算机可执行指令可执行上述任意方法实施例中的方法。
其中，所述存储介质可以是计算机能够存取的任何可用介质或数据存储设备，包括但不限于磁性存储器(例如软盘、硬盘、磁带、磁光盘(MO)等)、光学存储器(例如CD、DVD、BD、HVD等)、以及半导体存储器(例如ROM、EPROM、EEPROM、非易失性存储器(NAND FLASH)、固态硬盘(SSD))等。
以上所述，仅为本发明的具体实施方式，但本发明的保护范围并不局限于此，任何熟悉本技术领域的技术人员在本发明揭露的技术范围内，可轻易想到变化或替换，都应涵盖在本发明的保护范围之内。因此，本发明的保护范围应所述以权利要求的保护范围为准。

Claims (7)

1.一种资产托管指令线上化处理方法，所述方法包括以下步骤：
步骤S1，指令自动接收：多渠道影像文件和电子指令的自动接收；
步骤S2，文件分拣：提供用户对接收到的指令文件进行类型分类，以及不同类型文件相关要素信息的维护；
步骤S3，指令验证和验印：提供给用户对指令文件中印章与该产品或管理人预留印鉴的核对；
步骤S4，清算经办：经办岗用户录入指令相关要素信息；
步骤S5，清算复核：执行ICR复核，对指令划款日期、收付款方信息和指令金额等字段需要自动识别，识别结果与经办录入内容进行校验，如果不一致则需要提示并进行录入式复核；
步骤S6，前置录入：用户根据指令及相关附件在该步骤中录入费用支付数据，为核算审核提供数据支持；录入该指令关联的交易信息，为事中和事后监督审核提供数据支持，具体录入内容视指令对应的业务类型而定；所述指令包括三方存管指令和非三方指令；所述三方存管指令包括银证转账、银期转账、银衍转账和信用账户转账；所述非三方指令包括银行行内划款、二代支付和网银互联；
步骤S7，核算审核：核算业务人员对前置录入中维护的数据进行审核，保证资金来源与去向的正确、一致和可追溯；
步骤S8，监督审核：对于投资类的指令，在前置录入完成后，系统会根据事先维护的监督方案和指标进行计算，监督业务人员要对该笔投资的监控指标计算结果进行审核，保证该笔投资符合法律法规和资产托管合同；
步骤S9，清算审核：对清算指令进行最终的审核，如果通过，则根据指令的支付方式，调用系统接口，进行直连支付，并跟进指令查证，接收指令处理状态；
步骤S10，核算复核记账：指令完成支付后，核算人员对业务交易数据进行确认，生成交易流水，触发后续的估值和核算处理。
2.根据权利要求1所述的资产托管指令线上化处理方法，其特征在于，步骤S1中自动接收的渠道包括深证通、同业客户端、电子传真系统、邮件和本地文件。
3.根据权利要求1所述的资产托管指令线上化处理方法，其特征在于，步骤S3中印章和印鉴的核对包括指令影像信息区域，指令基本信息区域和预留印鉴影像信息区域。
4.根据权利要求1所述的资产托管指令线上化处理方法，其特征在于，核算审核主要包括支付普通费用、支付托管费，并与财务上的科目余额数据核对。
5.一种资产托管指令线上化处理装置，包括：
流程配置模块，对业务审批工作流程节点进行定义，并配置业务类型与审批流程的对应关系；
接收模块，整合传真、邮件、深证通、客户端和本地文件等指令来源渠道，自动接收第三方发送的影像文件和电子指令；
分拣验印模块，提供用户对接收到的指令文件进行类型分类，以及不同类型文件相关要素信息的维护；提供给用户对指令文件中印章与该产品或管理人预留印鉴的核对，包括指令影像信息区域，指令基本信息区域和预留印鉴影像信息区域；
ICR识别模块，使用人工智能识别技术，对文件类型和指令要素进行识别，减少人工录入的工作量；
指令维护模块，包括清算经办功能和清算复核功能；经办岗用户通过清算经办功能录入指令相关要素信息，指令包括三方存管指令和非三方指令；所述三方存管指令包括银证转账、银期转账、银衍转账和信用账户转账；所述非三方指令包括银行行内划款、二代支付和网银互联；清算复核功能先执行ICR复核，对指令划款日期、收付款方信息和指令金额等字段需要自动识别，识别结果与经办录入内容进行校验，如果不一致则需要提示并进行录入式复核；用户根据指令及相关附件在该步骤中录入费用支付数据，为核算模块提供数据支持；录入该指令关联的交易信息，为事中和事后监督模块提供数据支持，具体录入内容视指令对应的业务类型而定；
指令审核模块，包括核算审核功能和核算复核记账功能；核算业务人员通过核算审核功能对前置录入中维护的数据进行审核，主要包括支付普通费用、支付托管费等，并与财务上的科目余额数据核对，保证资金来源与去向的正确、一致和可追溯；对于投资类的指令，在前置录入完成后，系统会根据事先维护的监督方案和指标进行计算，监督业务人员要对该笔投资的监控指标计算结果进行审核，保证该笔投资符合法律法规和资产托管合同；
资金支付模块，对清算指令进行最终的审核，如果通过，则根据指令的支付方式，调用系统接口，进行直连支付，并跟进指令查证，接收指令处理状态；
核算记账模块，指令完成支付后，核算人员通过核算复核记账功能对业务交易数据进行确认，生成交易流水，触发后续的估值和核算处理。
6.一种电子设备，包括：处理器、存储器、通信接口和通信总线，所述处理器、所述存储器和所述通信接口通过所述通信总线完成相互间的通信；所述存储器用于存放至少一可执行指令，所述可执行指令使所述处理器执行如权利要求1-4中任一项所述的资产托管指令线上化处理方法对应的操作。
7.一种计算机存储介质，所述存储介质中存储有至少一可执行指令，所述可执行指令使处理器执行如权利要求1-4中任一项所述的资产托管指令线上化处理方法对应的操作。
CN202010464355.1A 2020-05-27 2020-05-27 一种资产托管指令线上化处理方法、装置、存储介质及电子设备 Active CN111639911B (zh)

Priority Applications (1)

Application Number Priority Date Filing Date Title
CN202010464355.1A CN111639911B (zh) 2020-05-27 2020-05-27 一种资产托管指令线上化处理方法、装置、存储介质及电子设备

Applications Claiming Priority (1)

Application Number Priority Date Filing Date Title
CN202010464355.1A CN111639911B (zh) 2020-05-27 2020-05-27 一种资产托管指令线上化处理方法、装置、存储介质及电子设备

Publications (2)

Publication Number Publication Date
CN111639911A CN111639911A (zh) 2020-09-08
CN111639911B true CN111639911B (zh) 2023-08-08

Family

ID=72328687

Family Applications (1)

Application Number Title Priority Date Filing Date
CN202010464355.1A Active CN111639911B (zh) 2020-05-27 2020-05-27 一种资产托管指令线上化处理方法、装置、存储介质及电子设备

Country Status (1)

Country Link
CN (1) CN111639911B (zh)

Families Citing this family (3)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
CN112183348A (zh) * 2020-09-28 2021-01-05 中国建设银行股份有限公司 一种票据业务处理方法、装置、电子设备及存储介质
CN113112364A (zh) * 2021-04-09 2021-07-13 上海中汇亿达金融信息技术有限公司 结构性存款产品管理方法、系统和介质
CN113657863A (zh) * 2021-08-23 2021-11-16 交通银行股份有限公司 一种集中化营运作业处理系统及其方法

Citations (10)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
JP2004220554A (ja) * 2002-12-25 2004-08-05 Bank Of Tokyo-Mitsubishi Ltd 債権管理システム、コンピュータ・プログラム、記録媒体及び債権管理方法
CN202948515U (zh) * 2012-10-23 2013-05-22 王文良 银行柜面业务客户预处理设备
JP2014052922A (ja) * 2012-09-07 2014-03-20 Hachijuni Bank Ltd 銀行業務処理システム、方法及びプログラム
CN107633336A (zh) * 2016-07-18 2018-01-26 北京海峰科技有限责任公司 一种融合数据源统计设备、系统及方法
CN108122099A (zh) * 2017-12-08 2018-06-05 平安科技（深圳）有限公司 产品清算的方法、装置、存储介质及终端
CN108804140A (zh) * 2018-06-15 2018-11-13 中国建设银行股份有限公司 一种批量指令解析方法、装置及设备
CN108804685A (zh) * 2018-06-13 2018-11-13 中国建设银行股份有限公司 一种资产托管监督任务的处理方法及装置
CN109118371A (zh) * 2018-08-31 2019-01-01 中国建设银行股份有限公司 一种监督方法及装置
CN109636251A (zh) * 2019-01-17 2019-04-16 平安城市建设科技(深圳)有限公司 资金监管方法、系统、终端及存储介质
CN111079397A (zh) * 2019-12-25 2020-04-28 中国建设银行股份有限公司 基于图像识别的任务文件生成方法及装置

Patent Citations (10)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
JP2004220554A (ja) * 2002-12-25 2004-08-05 Bank Of Tokyo-Mitsubishi Ltd 債権管理システム、コンピュータ・プログラム、記録媒体及び債権管理方法
JP2014052922A (ja) * 2012-09-07 2014-03-20 Hachijuni Bank Ltd 銀行業務処理システム、方法及びプログラム
CN202948515U (zh) * 2012-10-23 2013-05-22 王文良 银行柜面业务客户预处理设备
CN107633336A (zh) * 2016-07-18 2018-01-26 北京海峰科技有限责任公司 一种融合数据源统计设备、系统及方法
CN108122099A (zh) * 2017-12-08 2018-06-05 平安科技（深圳）有限公司 产品清算的方法、装置、存储介质及终端
CN108804685A (zh) * 2018-06-13 2018-11-13 中国建设银行股份有限公司 一种资产托管监督任务的处理方法及装置
CN108804140A (zh) * 2018-06-15 2018-11-13 中国建设银行股份有限公司 一种批量指令解析方法、装置及设备
CN109118371A (zh) * 2018-08-31 2019-01-01 中国建设银行股份有限公司 一种监督方法及装置
CN109636251A (zh) * 2019-01-17 2019-04-16 平安城市建设科技(深圳)有限公司 资金监管方法、系统、终端及存储介质
CN111079397A (zh) * 2019-12-25 2020-04-28 中国建设银行股份有限公司 基于图像识别的任务文件生成方法及装置

Non-Patent Citations (1)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Title
梅世云.《国际证券托管结算体系研究》.中国金融出版社,2013,(第第1版版),第30页. *

Also Published As

Publication number Publication date
CN111639911A (zh) 2020-09-08

Similar Documents

Publication Publication Date Title
CN110263024B (zh) 数据处理方法、终端设备及计算机存储介质
CN111639911B (zh) 一种资产托管指令线上化处理方法、装置、存储介质及电子设备
CN110428322A (zh) 一种业务数据的适配方法及装置
AU2009240813B2 (en) Interactive Global-Based Electronic Transaction Control and Audit
CN109584031A (zh) 对账方法、装置、电子设备及计算机可读介质
CN103150672A (zh) 一种银行快速授信系统及方法
CN109615389A (zh) 电子支付交易风险控制方法、装置、服务器及存储介质
CN110458674A (zh) 一种生成记账凭证的方法及系统
CN113205402A (zh) 对账方法、装置、电子设备及计算机可读介质
CN105787628A (zh) 资金支付记录自动合并的方法和装置
CN111091358A (zh) 多支付渠道的统一处理方法及系统
CN111932366A (zh) 单证业务处理装置及方法
CN113935818A (zh) 一种订单结算方法、系统和电子设备
CN114862110A (zh) 商业银行业务中台构建方法、装置、电子设备及存储介质
US8285612B2 (en) Systems and methods for data processing
KR20180023603A (ko) 대출 중개 시스템 및 이에 이용되는 중개 서버
CN117036007A (zh) 一种供应链应收账款融资方法、系统、设备和介质
US20070067238A1 (en) System and method for transferring information between financial accounts
CN116091258A (zh) 用于对账管理的数据处理方法和装置
CN110148049A (zh) 一种风险控制方法、装置、计算机设备及可读存储介质
US10235719B2 (en) Centralized GAAP approach for multidimensional accounting to reduce data volume and data reconciliation processing costs
CN114331105A (zh) 电子汇票的处理系统、方法、电子设备和存储介质
Bagó The potential of artificial intelligence in finance
CN113435871A (zh) 支付渠道异常检查方法、装置、计算设备及存储介质
CN114880369A (zh) 一种基于弱数据技术的风险授信方法和系统

Legal Events

Date Code Title Description
PB01 Publication
PB01 Publication
SE01 Entry into force of request for substantive examination
SE01 Entry into force of request for substantive examination
GR01 Patent grant
GR01 Patent grant