CN111639119B - 反洗钱系统中的客户信息查询方法和设备 - Google Patents

Abstract

本申请实施例公开了反洗钱系统中的客户信息查询方法和设备。该方法的一具体实施方式包括：响应于用户的预设操作，显示反洗钱系统中的客户信息查询页面；响应于用户针对客户基础信息控件的输入操作，获取输入操作对应的第一客户信息查询请求；根据客户标识在反洗钱系统的本地基础信息库中得到客户标识对应的客户的基础信息；在客户信息查询页面显示客户的基础信息，以及显示至少一个客户关联信息控件。该实施方式查询客户信息依赖两个数据来源，一是本地基础信息库，二是业务系统。本地仅存储客户的基础信息，节约大量的存储资源。业务系统存储客户的关联信息，能够确保每次查询都能够获取到客户的最新关联信息。

Description

反洗钱系统中的客户信息查询方法和设备

技术领域

本申请实施例涉及计算机技术领域，具体涉及反洗钱系统中的客户信息查询方法和设备。

背景技术

反洗钱系统是金融机构履行监管机构反洗钱、反恐怖融资和返逃税义务所必须具备的基础系统。反洗钱系统可以实现客户身份信息查询功能。通常做法是，从各个业务系统调用相关数据，同时存储在反洗钱系统自己的数据库中。这样一个好处是集中数据资源，但最大的问题是数据存储量巨大耗费大量的服务器资源投入。同时所维护的数据库信息必须要依赖其前端业务系统的原始数据，任何前端业务系统内的数据变化都需要通知并被动在反洗钱系统数据库中更新。

发明内容

本申请实施例提出了反洗钱系统中的客户信息查询方法和设备。

第一方面，本申请实施例提供了一种反洗钱系统中的客户信息查询方法，包括：响应于用户的预设操作，显示反洗钱系统中的客户信息查询页面，其中，客户信息查询页面中显示有一个客户基础信息控件；响应于用户针对客户基础信息控件的输入操作，获取输入操作对应的第一客户信息查询请求，其中，第一客户信息查询请求中包括客户标识；根据客户标识在反洗钱系统的本地基础信息库中得到客户标识对应的客户的基础信息；在客户信息查询页面显示客户的基础信息，以及显示至少一个客户关联信息控件，其中，至少一个客户关联信息控件用于在业务系统中查询与客户标识对应的客户的关联信息，业务系统与反洗钱系统通过数据实时查询接口进行通信。

在一些实施例中，该方法还包括：响应于用户针对至少一个客户关联信息控件的预设操作，调用数据实时查询接口向业务系统发送第二客户信息查询请求，其中，第二客户信息查询请求中包括客户标识；接收业务系统返回的客户标识对应的客户的关联信息；在客户信息查询页面中显示客户的关联信息。

在一些实施例中，调用数据实时查询接口向业务系统发送第二客户信息查询请求，包括：响应于选中至少一个客户关联信息控件中的一个客户关联信息控件，调用数据实时查询接口向该客户关联信息控件对应的业务系统发送第二客户信息查询请求。

在一些实施例中，基础信息包括第一类型的身份信息，关联信息包括以下至少一项：第二类型的身份信息、联系信息、经营信息、鉴权信息、结算信息和图像信息，第一类型的身份信息与第二类型的身份信息是不同的身份信息。

在一些实施例中，第一类型的身份信息包括以下至少一项：客户的姓名和证件号码，第二类型的身份信息包括以下至少一项：客户的联系地址、年龄、性别、职业。

在一些实施例中，至少一个业务系统基于客户登记留存的入网信息生成客户的关联信息，以及在检测到客户的关联信息发生变更时，利用变更后的关联信息替换变更前的关联信息。

第二方面，本申请实施例提供了一种反洗钱系统中的客户信息查询装置，包括：查询页面显示单元，被配置成响应于用户的预设操作，显示反洗钱系统中的客户信息查询页面，其中，客户信息查询页面中显示有一个客户基础信息控件；第一查询请求获取单元，被配置成响应于用户针对客户基础信息控件的输入操作，获取输入操作对应的第一客户信息查询请求，其中，第一客户信息查询请求中包括客户标识；基础信息获取单元，被配置成根据客户标识在反洗钱系统的本地基础信息库中得到客户标识对应的客户的基础信息；基础信息显示单元，被配置成在客户信息查询页面显示客户的基础信息，以及显示至少一个客户关联信息控件，其中，至少一个客户关联信息控件用于在业务系统中查询与客户标识对应的客户的关联信息，业务系统与反洗钱系统通过数据实时查询接口进行通信。

在一些实施例中，该装置还包括：第二查询请求发送单元，被配置成响应于用户针对至少一个客户关联信息控件的预设操作，调用数据实时查询接口向业务系统发送第二客户信息查询请求，其中，第二客户信息查询请求中包括客户标识；关联信息接收单元，被配置成接收业务系统返回的客户标识对应的客户的关联信息；关联信息显示单元，被配置成在客户信息查询页面中显示客户的关联信息。

在一些实施例中，第二查询请求发送单元进一步被配置成：响应于选中至少一个客户关联信息控件中的一个客户关联信息控件，调用数据实时查询接口向该客户关联信息控件对应的业务系统发送第二客户信息查询请求。

在一些实施例中，基础信息包括第一类型的身份信息，关联信息包括以下至少一项：第二类型的身份信息、联系信息、经营信息、鉴权信息、结算信息和图像信息，第一类型的身份信息与第二类型的身份信息是不同的身份信息。

在一些实施例中，第一类型的身份信息包括以下至少一项：客户的姓名和证件号码，第二类型的身份信息包括以下至少一项：客户的联系地址、年龄、性别、职业。

在一些实施例中，业务系统基于客户登记留存的入网信息生成客户的关联信息，以及在检测到客户的关联信息发生变更时，利用变更后的关联信息替换变更前的关联信息。

第三方面，本申请实施例提供了一种反洗钱系统，包括客户信息查询装置，客户信息查询装置实现如第一方面中任一实现方式描述的方法。

在一些实施例中，该系统还包括以下至少一项：风险评级装置、大额和可疑交易侦测及报送装置、客户身份识别装置、关注名单装置。

第四方面，本申请实施例提供了一种计算机设备，该计算机设备包括：一个或多个处理器；存储装置，其上存储有一个或多个程序；当一个或多个程序被一个或多个处理器执行，使得一个或多个处理器实现如第一方面中任一实现方式描述的方法。

第五方面，本申请实施例提供了一种计算机可读介质，其上存储有计算机程序，该计算机程序被处理器执行时实现如第一方面中任一实现方式描述的方法。

本申请实施例提供的反洗钱系统中的客户信息查询方法和设备，当用户执行预设操作时，显示反洗钱系统中的客户信息查询页面。当用户针对客户基础信息控件执行输入操作时，获取输入操作对应的第一客户信息查询请求，以便于根据客户标识在反洗钱系统的本地基础信息库中得到客户标识对应的客户的基础信息。最后在客户信息查询页面显示客户的基础信息，以及显示至少一个客户关联信息控件。查询客户信息依赖两个数据来源，一是本地基础信息库，二是业务系统。本地仅存储客户的基础信息，无需存储数据量庞大的关联信息，不仅符合监管要求，还节约大量的存储资源。并且从本地查询客户的基础信息，便于实时获取基础信息。业务系统存储客户的关联信息，能够确保每次查询都能够获取到客户的最新关联信息。并且，在显示基础信息的同时，还显示客户关联信息控件，以便于通过调用数据实时查询接口从业务系统中查询客户的关联信息。

附图说明

通过阅读参照以下附图所作的对非限制性实施例所作的详细描述，本申请的其它特征、目的和优点将会变得更明显：

图1是本申请可以应用于其中的示例性系统架构；

图2是根据本申请的反洗钱系统中的客户信息查询方法的一个实施例的流程图；

图3是根据本申请的反洗钱系统中的客户信息查询方法的又一个实施例的流程图；

图4是可以实现本申请实施例的反洗钱系统中的客户信息查询方法的场景图；

图5是根据本申请的反洗钱系统的一个实施例的结构示意图；

图6是适于用来实现本申请实施例的计算机设备的计算机系统的结构示意图。

具体实施方式

下面结合附图和实施例对本申请作进一步的详细说明。可以理解的是，此处所描述的具体实施例仅仅用于解释相关发明，而非对该发明的限定。另外还需要说明的是，为了便于描述，附图中仅示出了与有关发明相关的部分。

需要说明的是，在不冲突的情况下，本申请中的实施例及实施例中的特征可以相互组合。下面将参考附图并结合实施例来详细说明本申请。

图1示出了可以应用本申请的反洗钱系统中的客户信息查询方法的实施例的示例性系统架构100。

如图1所示，系统架构100中可以包括设备101，数据库102、103和网络104。网络104用以在设备101和数据库102、103之间提供通信链路的介质。网络104可以包括各种连接类型，例如有线、无线通信链路或者光纤电缆等等。

设备101可以是支持网络连接从而提供各种网络服务的硬件设备或软件。当设备为硬件时，其可以是各种电子设备，包括但不限于智能手机、平板电脑、膝上型便携计算机、台式计算机和服务器等等。这时，作为硬件设备，其可以实现成多个设备组成的分布式设备群，也可以实现成单个设备。当设备为软件时，可以安装在上述所列举的电子设备中。这时，作为软件，其可以实现成例如用来提供分布式服务的多个软件或软件模块，也可以实现成单个软件或软件模块。在此不做具体限定。

在实践中，设备可以通过安装相应的客户端系统或服务端系统来提供相应的网络服务。设备在安装了客户端系统之后，其可以在网络通信中体现为客户端。相应地，在安装了服务端系统之后，其可以在网络通信中体现为服务端。

作为示例，在图1中，设备101体现为客户端，例如，设备101可以是安装反洗钱系统的客户端。

数据库102、103可以是用于存储客户的关联信息的业务系统，对外提供数据实时查询接口，以供设备101调用查询。

需要说明的是，本申请实施例所提供的反洗钱系统中的客户信息查询方法可以由设备101执行。

应该理解，图1中的设备、数据库和网络的数目仅仅是示意性的。根据实现需要，可以具有任意数目的设备、数据库和网络。

继续参考图2，其示出了根据本申请的反洗钱系统中的客户信息查询方法的一个实施例的流程200。该客户信息查询方法包括以下步骤：

步骤201，响应于用户的预设操作，显示反洗钱系统中的客户信息查询页面。

在本实施例中，当用户执行预设操作时，其客户端(例如图1所示的设备101)可以显示反洗钱系统中的客户信息查询页面。

通常，用户的客户端上可以安装有反洗钱系统。反洗钱系统的主页面上可以显示有客户信息查询控件。当用户点击客户信息查询控件时，即可认为用户执行了预设操作，随即显示客户信息查询页面。其中，客户信息查询页面中可以显示有一个客户基础信息控件。客户基础信息控件可以包括输入框和查询按钮。

步骤202，响应于用户针对客户基础信息控件的输入操作，获取输入操作对应的第一客户信息查询请求。

在本实施例中，当用户针对客户基础信息控件的输入操作，其客户端可以获取输入操作对应的第一客户信息查询请求。

通常，当用户在客户基础信息控件中的输入框输入客户标识，并点击查询按钮时，即可认为用户针对客户基础信息控件执行了输入操作，随即获取输入操作对应的第一客户信息查询请求。其中，第一客户信息查询请求中可以包括用户输入的客户标识。客户标识可以用于唯一标识一个客户，例如商户号。

步骤203，根据客户标识在反洗钱系统的本地基础信息库中得到客户标识对应的客户的基础信息。

在本实施例中，在获取第一客户信息查询请求之后，用户的客户端可以根据第一客户信息查询请求中的客户标识在反洗钱系统的本地基础信息库中查询，得到该客户标识对应的客户的基础信息。

通常，用户的客户端本地存储有基础信息库，基础信息库可以用于存储客户的基础信息。而基础信息可以是客户的小部分信息。例如，基础信息可以是部分身份信息。其中，身份信息可以分为两个类型，即第一类型的身份信息和第二类型的身份信息。第一类型的身份信息与第二类型的身份信息可以是不同的身份信息。例如，第一类型的身份信息可以包括但不限于以下至少一项：客户的姓名和证件号码等等。第二类型的身份信息可以包括但不限于以下至少一项：客户的联系地址、年龄、性别、职业等等。而基础信息通常仅包括第一类型的身份信息。

步骤204，在客户信息查询页面显示客户的基础信息，以及显示至少一个客户关联信息控件。

在本实施例中，用户的客户端可以在客户信息查询页面显示客户的基础信息，以供用户查看。同时，显示至少一个客户关联信息控件，以供用户操作。其中，至少一个客户关联信息控件可以用于在业务系统中查询与客户标识对应的客户的关联信息。业务系统与反洗钱系统可以通过数据实时查询接口进行通信。

通常，业务系统可以对外提供数据实时查询接口(如https接口)。通过数据实时查询接口可以实现业务系统与反洗钱系统之间的相互通信。业务系统与反洗钱系统之间可以通过数据实时查询接口收发消息。具体地，反洗钱系统可以通过数据实时查询接口向业务系统发送包括客户标识的第二客户信息查询请求，以及通过数据实时查询接口从业务系统接收客户标识对应的客户的关联信息。

客户的信息可以包括但不限于身份信息、联系信息、经营信息、鉴权信息、结算信息和图像信息等等。对于个人客户来说，身份信息可以包括但不限于姓名、证件类型、证件号码、性别等信息。对于企业客户来说，身份信息可以包括但不限于工商执照号码、法人、实际控制人、受益所有人等信息。联系信息可以包括但不限于居住地址、经营地址、联系电话等信息。经营信息可以包括但不限于经营范围、网站等信息。鉴权信息可以包括但不限于身份证、图像、工商执照第三方验证反馈信息。结算信息可以包括但不限于开户银行、卡号等信息。图像信息可以包括但不限于证件照片、场地照片等信息。

业务系统可以用于存储客户的关联信息。而关联信息可以是客户的全部或大部分信息。例如，关联信息可以包括但不限于以下至少一项：至少部分身份信息、联系信息、经营信息、鉴权信息、结算信息和图像信息等等。其中，身份信息可以分为两个类型，即第一类型的身份信息和第二类型的身份信息。第一类型的身份信息与第二类型的身份信息可以是不同的身份信息。例如，第一类型的身份信息可以包括但不限于以下至少一项：客户的姓名和证件号码等等。第二类型的身份信息可以包括但不限于以下至少一项：客户的联系地址、年龄、性别、职业等等。而关联信息通常至少包括第二类型的身份信息。

业务系统通常可以基于客户登记留存的入网信息生成客户的关联信息。此外，在检测到客户的关联信息发生变更时，业务系统可以利用变更后的关联信息替换变更前的关联信息。这样，就保证业务系统中始终存储客户的最新关联信息。因此，每次通过数据实时查询接口查询业务系统时，均能返回客户的最新关联信息。

通常。客户的关联信息可以存储在多个业务系统中，一个业务系统可以用于存储至少一种类别的关联信息。例如，一个业务系统用于存储身份信息，一个业务系统用于存储联系信息，一个业务系统用于存储经营信息，一个业务系统用于存储鉴权信息，一个业务系统用于存储结算信息，一个业务系统用于存储图像信息。而这些业务系统可以集中对外提供一个数据实时查询接口，调用这个数据实时查询接口可以对这些业务系统进行查询。

本申请实施例提供的反洗钱系统中的客户信息查询方法，当用户执行预设操作时，显示反洗钱系统中的客户信息查询页面。当用户针对客户基础信息控件执行输入操作时，获取输入操作对应的第一客户信息查询请求，以便于根据第一客户信息查询请求中的客户标识在反洗钱系统的本地基础信息库中得到客户标识对应的客户的基础信息。最后在客户信息查询页面显示客户的基础信息，以及显示至少一个客户关联信息控件。客户信息依赖两个数据来源，一是本地基础信息库，二是业务系统。本地仅存储客户的基础信息，无需存储数据量庞大的关联信息，不仅符合监管要求，还节约大量的存储资源。并且从本地查询客户的基础信息，便于实时获取基础信息。业务系统存储客户的关联信息，能够确保每次查询都能够获取到客户的最新关联信息。并且，在显示基础信息的同时，还显示客户关联信息控件，以便于通过调用数据实时查询接口从业务系统中查询客户的关联信息。

进一步参考图3，其示出了是根据本申请的反洗钱系统中的客户信息查询方法的又一个实施例的流程300。该客户信息查询方法包括以下步骤：

步骤301，响应于用户的预设操作，显示反洗钱系统中的客户信息查询页面。

步骤302，响应于用户针对客户基础信息控件的输入操作，获取输入操作对应的第一客户信息查询请求。

步骤303，根据客户标识在反洗钱系统的本地基础信息库中得到客户标识对应的客户的基础信息。

步骤304，在客户信息查询页面显示客户的基础信息，以及显示至少一个客户关联信息控件。

在本实施例中，步骤301-304具体操作已在图2所示的实施例中步骤201-204进行了详细的介绍，在此不再赘述。

步骤305，响应于用户针对至少一个客户关联信息控件的预设操作，调用数据实时查询接口向业务系统发送第二客户信息查询请求。

在本实施例中，当用户针对至少一个客户关联信息控件执行预设操作时，其客户端(例如图1所示的设备101)可以调用数据实时查询接口向业务系统发送第二客户信息查询请求。其中，第二客户信息查询请求中可以包括客户标识。

在一些实施例中，客户信息查询页面可以显示一个客户关联信息控件。当用户点击这个客户关联信息控件时，其客户端可以调用数据实时查询接口向所有业务系统发送第二客户信息查询请求。这些业务系统基于客户标识查询各自存储的关联信息，并发送至用户的客户端，以便于用户的客户端在客户信息查询页面中显示所接收到的关联信息。

在一些实施例中，客户信息查询页面可以显示多个客户关联信息控件。一个客户关联信息控件可以对应一个业务系统。当用户选中其中一个客户关联信息控件时，其客户端可以调用数据实时查询接口向该客户关联信息控件对应的业务系统发送第二客户信息查询请求。该业务系统基于客户标识查询关联信息，并发送至用户的客户端，以便于用户的客户端在客户信息查询页面中显示该关联信息。

可选地，客户关联信息控件可以是单级控件。例如，单级控件可以包括身份信息控件、联系信息控件、经营信息控件、鉴权信息控件、结算信息控件和图像信息控件等等。用户可以通过点击单级控件来选中查询该控件下的所有关联信息。

可选地，客户关联信息控件可以是多级控件。例如，第一级控件可以包括身份信息控件、联系信息控件、经营信息控件、鉴权信息控件、结算信息控件和图像信息控件等等。用户可以通过点击第一级控件来展示第二级控件。例如，在用户点击联系信息控件之后，展示居住地址控件、经营地址控件、联系电话控件等等。用户可以通过点击第二级控件来选中查询相应的关联信息。

步骤306，接收业务系统返回的客户标识对应的客户的关联信息。

在本实施例中，业务系统可以基于第二客户信息查询请求中的客户标识查询对应的客户的关联信息，以及将查询到的关联信息发送给用户的客户端。

步骤307，在客户信息查询页面中显示客户的关联信息。

在本实施例中，用户的客户端可以在客户信息查询页面中显示客户的关联信息，以供用户查看。

从图3中可以看出，与图2对应的实施例相比，本实施例中的反洗钱系统中的客户信息查询方法的流程300增加了关联信息查询步骤。由此，本实施例描述的方案基于用户选中的客户关联信息控件查询对应的关联信息，能够满足用户对信息查询的个性化需求。

进一步参考图4，其示出了可以实现本申请实施例的反洗钱系统中的客户信息查询方法的场景图。如图4所示，用户打开其客户端上的反洗钱系统，点击主页面上的客户信息查询控件，以显示客户信息查询页面。其中，客户信息查询页面上显示有客户基础信息控件。在客户基础信息控件的输入框中输入商户号“***”，并点击查询按钮。此时，根据商户号“***”在反洗钱系统的本地基础信息库中查询得到客户姓名“***”和身份证号码“110000********0001”等基础信息。在客户信息查询页面显示这些基础信息，以及显示“联系信息控件”和“经营信息控件”两个客户关联信息控件。当用户点击“联系信息控件”时，调用数据实时查询接口查询“联系信息控件”对应的业务系统，得到居住地址“***市***区***路***号”、经营地址“***市***区***路***号”和联系电话“139****0001”等关联信息。随后，查询得到的关联信息也可以显示在客户信息查询页面上。

进一步参考图5，其示出了反洗钱系统的一个实施例的结构示意图。反洗钱系统是金融机构履行监管机构反洗钱、反恐怖融资和返逃税义务所必须具备的基础系统。同时，反洗钱系统可以是不同的功能模块组成的庞大的装置集合。

如图5所示，本实施例的反洗钱系统500可以包括客户信息查询装置501。其中，客户信息查询装置501可以执行图2所示的方法。此外，反洗钱系统500还可以包括风险评级装置502、大额和可疑交易侦测及报送装置503、客户身份识别装置504、关注名单装置505等。

下面参考图6，其示出了适于用来实现本申请实施例的计算机设备(例如图1所示的设备102)的计算机系统600的结构示意图。图6示出的计算机设备仅仅是一个示例，不应对本申请实施例的功能和使用范围带来任何限制。

如图6所示，计算机系统600包括中央处理单元(CPU)601，其可以根据存储在只读存储器(ROM)602中的程序或者从存储部分608加载到随机访问存储器(RAM)603中的程序而执行各种适当的动作和处理。在RAM 603中，还存储有系统600操作所需的各种程序和数据。CPU 601、ROM 602以及RAM 603通过总线604彼此相连。输入/输出(I/O)接口605也连接至总线604。

以下部件连接至I/O接口605：包括键盘、鼠标等的输入部分606；包括诸如阴极射线管(CRT)、液晶显示器(LCD)等以及扬声器等的输出部分607；包括硬盘等的存储部分608；以及包括诸如LAN卡、调制解调器等的网络接口卡的通信部分609。通信部分609经由诸如因特网的网络执行通信处理。驱动器610也根据需要连接至I/O接口605。可拆卸介质611，诸如磁盘、光盘、磁光盘、半导体存储器等等，根据需要安装在驱动器610上，以便于从其上读出的计算机程序根据需要被安装入存储部分608。

特别地，根据本公开的实施例，上文参考流程图描述的过程可以被实现为计算机软件程序。例如，本公开的实施例包括一种计算机程序产品，其包括承载在计算机可读介质上的计算机程序，该计算机程序包含用于执行流程图所示的方法的程序代码。在这样的实施例中，该计算机程序可以通过通信部分609从网络上被下载和安装，和/或从可拆卸介质611被安装。在该计算机程序被中央处理单元(CPU)601执行时，执行本申请的方法中限定的上述功能。

需要说明的是，本申请所述的计算机可读介质可以是计算机可读信号介质或者计算机可读存储介质或者是上述两者的任意组合。计算机可读存储介质例如可以是——但不限于——电、磁、光、电磁、红外线、或半导体的系统、装置或器件，或者任意以上的组合。计算机可读存储介质的更具体的例子可以包括但不限于：具有一个或多个导线的电连接、便携式计算机磁盘、硬盘、随机访问存储器(RAM)、只读存储器(ROM)、可擦式可编程只读存储器(EPROM或闪存)、光纤、便携式紧凑磁盘只读存储器(CD-ROM)、光存储器件、磁存储器件、或者上述的任意合适的组合。在本申请中，计算机可读存储介质可以是任何包含或存储程序的有形介质，该程序可以被指令执行系统、装置或者器件使用或者与其结合使用。而在本申请中，计算机可读的信号介质可以包括在基带中或者作为载波一部分传播的数据信号，其中承载了计算机可读的程序代码。这种传播的数据信号可以采用多种形式，包括但不限于电磁信号、光信号或上述的任意合适的组合。计算机可读的信号介质还可以是计算机可读存储介质以外的任何计算机可读介质，该计算机可读介质可以发送、传播或者传输用于由指令执行系统、装置或者器件使用或者与其结合使用的程序。计算机可读介质上包含的程序代码可以用任何适当的介质传输，包括但不限于：无线、电线、光缆、RF等等，或者上述的任意合适的组合。

可以以一种或多种程序设计语言或其组合来编写用于执行本申请的操作的计算机程序代码，所述程序设计语言包括面向目标的程序设计语言—诸如Java、Smalltalk、C++，还包括常规的过程式程序设计语言—诸如”C”语言或类似的程序设计语言。程序代码可以完全地在用户计算机上执行、部分地在用户计算机上执行、作为一个独立的软件包执行、部分在用户计算机上部分在远程计算机上执行、或者完全在远程计算机或电子设备上执行。在涉及远程计算机的情形中，远程计算机可以通过任意种类的网络——包括局域网(LAN)或广域网(WAN)—连接到用户计算机，或者，可以连接到外部计算机(例如利用因特网服务提供商来通过因特网连接)。

附图中的流程图和框图，图示了按照本申请各种实施例的系统、方法和计算机程序产品的可能实现的体系架构、功能和操作。在这点上，流程图或框图中的每个方框可以代表一个模块、程序段、或代码的一部分，该模块、程序段、或代码的一部分包含一个或多个用于实现规定的逻辑功能的可执行指令。也应当注意，在有些作为替换的实现中，方框中所标注的功能也可以以不同于附图中所标注的顺序发生。例如，两个接连地表示的方框实际上可以基本并行地执行，它们有时也可以按相反的顺序执行，这依所涉及的功能而定。也要注意的是，框图和/或流程图中的每个方框、以及框图和/或流程图中的方框的组合，可以用执行规定的功能或操作的专用的基于硬件的系统来实现，或者可以用专用硬件与计算机指令的组合来实现。

描述于本申请实施例中所涉及到的单元可以通过软件的方式实现，也可以通过硬件的方式来实现。所描述的单元也可以设置在处理器中，例如，可以描述为：一种处理器包括查询页面显示单元、第一查询请求获取单元、基础信息获取单元和基础信息显示单元。其中，这些单元的名称在种情况下并不构成对该单元本身的限定，例如，查询页面显示单元还可以被描述为“响应于用户的预设操作，显示反洗钱系统中的客户信息查询页面的单元”。

作为另一方面，本申请还提供了一种计算机可读介质，该计算机可读介质可以是上述实施例中描述的计算机设备中所包含的；也可以是单独存在，而未装配入该计算机设备中。上述计算机可读介质承载有一个或者多个程序，当上述一个或者多个程序被该计算机设备执行时，使得该计算机设备：响应于用户的预设操作，显示反洗钱系统中的客户信息查询页面，其中，客户信息查询页面中显示有一个客户基础信息控件；响应于用户针对客户基础信息控件的输入操作，获取输入操作对应的第一客户信息查询请求，其中，第一客户信息查询请求中包括客户标识；根据客户标识在反洗钱系统的本地基础信息库中得到客户标识对应的客户的基础信息；在客户信息查询页面显示客户的基础信息，以及显示至少一个客户关联信息控件，其中，至少一个客户关联信息控件用于在业务系统中查询与客户标识对应的客户的关联信息，其中，业务系统与反洗钱系统通过数据实时查询接口进行通信。

以上描述仅为本申请的较佳实施例以及对所运用技术原理的说明。本领域技术人员应当理解，本申请中所涉及的发明范围，并不限于上述技术特征的特定组合而成的技术方案，同时也应涵盖在不脱离上述发明构思的情况下，由上述技术特征或其等同特征进行任意组合而形成的其它技术方案。例如上述特征与本申请中公开的(但不限于)具有类似功能的技术特征进行互相替换而形成的技术方案。

Claims (9)

1.一种反洗钱系统中的客户信息查询方法，包括：

响应于用户的预设操作，显示所述反洗钱系统中的客户信息查询页面，其中，所述客户信息查询页面中显示有一个客户基础信息控件；

响应于所述用户针对所述客户基础信息控件的输入操作，获取所述输入操作对应的第一客户信息查询请求，其中，所述第一客户信息查询请求中包括客户标识；

根据所述客户标识在所述反洗钱系统的本地基础信息库中得到所述客户标识对应的客户的基础信息；

在所述客户信息查询页面显示所述客户的基础信息，以及显示至少一个客户关联信息控件，其中，所述至少一个客户关联信息控件用于在业务系统中查询与所述客户标识对应的客户的关联信息，所述业务系统与所述反洗钱系统通过数据实时查询接口进行通信；

其中，所述方法还包括：

响应于所述用户针对所述至少一个客户关联信息控件的预设操作，调用所述数据实时查询接口向所述业务系统发送第二客户信息查询请求，其中，所述第二客户信息查询请求中包括所述客户标识；

接收所述业务系统返回的所述客户标识对应的客户的关联信息；

在所述客户信息查询页面中显示所述客户的关联信息。

2.根据权利要求1所述的方法，其中，所述调用所述数据实时查询接口向所述业务系统发送第二客户信息查询请求，包括：

响应于选中所述至少一个客户关联信息控件中的一个客户关联信息控件，调用所述数据实时查询接口向该客户关联信息控件对应的业务系统发送所述第二客户信息查询请求。

3.根据权利要求2所述的方法，其中，所述基础信息包括第一类型的身份信息，所述关联信息包括以下至少一项：第二类型的身份信息、联系信息、经营信息、鉴权信息、结算信息和图像信息，所述第一类型的身份信息与所述第二类型的身份信息是不同的身份信息。

4.根据权利要求3所述的方法，其中，所述第一类型的身份信息包括以下至少一项：客户的姓名和证件号码，所述第二类型的身份信息包括以下至少一项：客户的联系地址、年龄、性别、职业。

5.根据权利要求1-4之一所述的方法，其中，所述业务系统基于客户登记留存的入网信息生成客户的关联信息，以及在检测到客户的信息发生变更时，利用变更后的关联信息替换变更前的关联信息。

6.一种反洗钱系统，包括客户信息查询装置，所述客户信息查询装置实现如权利要求1-5之一所述的方法。

7.根据权利要求6所述系统，其中，所述系统还包括以下至少一项：风险评级装置、大额和可疑交易侦测及报送装置、客户身份识别装置、关注名单装置。

8.一种计算机设备，包括：

一个或多个处理器；

存储装置，其上存储一个或多个程序；

当所述一个或多个程序被所述一个或多个处理器执行，使得所述一个或多个处理器实现如权利要求1-5中任一所述的方法。

9.一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现如权利要求1-5中任一所述的方法。

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