CN111582886B - 虚假资源转移的识别方法、装置、设备及介质 - Google Patents

Abstract

本说明书一个或多个实施例提供了一种虚假资源转移的识别方法、装置、设备及介质。在一种实施例中，一种虚假资源转移的识别方法包括：首先，获取待识别资源转移对应的第一资源转移介质和第一资源转出方；然后，在确定第一资源转移介质存在于转移介质黑名单中的情况下，获取第一目标资源转出数据，第一目标资源转出数据为第一资源转出方在第一预设时间段内通过转移介质黑名单中的至少一个资源转移介质进行资源转出的资源转出数据；最后，在第一目标资源转出数据满足第一预设条件的情况下，确定待识别资源转移为虚假资源转移。

Description

虚假资源转移的识别方法、装置、设备及介质

技术领域

本说明书一个或多个实施例涉及计算机技术领域，尤其涉及一种虚假资源转移的识别方法、装置、设备及介质。

背景技术

随着互联网商务的发展，越来越多的用户开始通过电子商务平台进行交易，随之而来的问题也越来越多，例如，有些用户在电子商务平台内通过虚假交易的方式实现虚假资源转移，以达到转移非法资源的目的。

目前，电子商务平台一般利用离线识别模型在已经完成的交易中识别出可疑交易，然后将识别得到的可疑交易上报至相关部门，并通过相关部门的专家判断其是否为用于实现虚假资源转移的虚假交易，使得识别虚假交易的效率较低。

发明内容

本说明书一个或多个实施例提供了一种虚假资源转移的识别方法、装置、设备及介质，能够提高识别虚假交易的效率。

本说明书一个或多个实施例提供的技术方案如下：

第一方面，提供了一种虚假资源转移的识别方法，包括：

获取待识别资源转移对应的第一资源转移介质和第一资源转出方；

在确定第一资源转移介质存在于转移介质黑名单中的情况下，获取第一目标资源转出数据；其中，第一目标资源转出数据为第一资源转出方在第一预设时间段内通过转移介质黑名单中的至少一个资源转移介质进行资源转出的资源转出数据；

在第一目标资源转出数据满足第一预设条件的情况下，确定待识别资源转移为虚假资源转移。

第二方面，提供了一种虚假资源转移的识别装置，包括：

第一获取模块，用于获取待识别资源转移对应的第一资源转移介质和第一资源转出方；

第二获取模块，用于在确定第一资源转移介质存在于转移介质黑名单中的情况下，获取第一目标资源转出数据；其中，第一目标资源转出数据为第一资源转出方在第一预设时间段内通过转移介质黑名单中的至少一个资源转移介质进行资源转出的资源转出数据；

第一确定模块，用于在第一目标资源转出数据满足第一预设条件的情况下，确定待识别资源转移为虚假资源转移。

第三方面，提供了一种虚假资源转移的识别设备，该设备包括：处理器以及存储有计算机程序指令的存储器；

处理器执行计算机程序指令时实现如第一方面所述的虚假资源转移的识别方法。

第四方面，提供了一种计算机可读存储介质，计算机可读存储介质上存储有计算机程序指令，计算机程序指令被处理器执行时实现如第一方面所述的虚假资源转移的识别方法。

根据上述的本说明书一个或多个实施例，能够在获取到待识别资源转移对应的第一资源转移介质和第一资源转出方之后，在确定第一资源转移介质存在于转移介质黑名单中的情况下，获取第一资源转出方在第一预设时间段内通过转移介质黑名单中的至少一个资源转移介质进行资源转出的第一目标资源转出数据，并且在第一目标资源转出数据满足第一预设条件的情况下，直接将待识别资源转移确定为虚假资源转移，从而可以实现对资源转移的实时检测，进而提高虚假交易的识别效率。

附图说明

为了更清楚地说明本说明书一个或多个实施例的技术方案，下面将对本说明书一个或多个实施例中所需要使用的附图作简单的介绍，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。

图1是本说明书一个实施例提供的虚假资源转移的模型示意图；

图2是本说明书一个实施例提供的资源转移系统的系统架构图；

图3是本说明书一个实施例提供的虚假资源转移的识别方法的流程示意图；

图4是本说明书一个实施例提供的转移介质黑名单和转出方黑名单的迭代判断的流程示意图；

图5是本说明书一个实施例提供的虚假资源转移的识别装置的结构示意图；

图6是本说明书一个实施例提供的虚假资源转移的识别设备的硬件结构示意图。

具体实施方式

下面将详细描述本说明书的各个方面的特征和示例性实施例，为了使本说明书的目的、技术方案及优点更加清楚明白，以下结合附图及具体实施例，对本说明书进行进一步详细描述。应理解，此处所描述的实施例仅是本说明书一部分实施例，而不是全部的实施例。对于本领域技术人员来说，本说明书可以在不需要这些具体细节中的一些细节的情况下实施。下面对实施例的描述仅仅是为了通过示出本说明书的示例来提供对本说明书更好的理解。

需要说明的是，在本文中，诸如第一和第二等之类的关系术语仅仅用来将一个实体或者操作与另一个实体或操作区分开来，而不一定要求或者暗示这些实体或操作之间存在任何这种实际的关系或者顺序。而且，术语“包括”、“包含”或者其任何其他变体意在涵盖非排他性的包含，从而使得包括一系列要素的过程、方法、物品或者设备不仅包括那些要素，而且还包括没有明确列出的其他要素，或者是还包括为这种过程、方法、物品或者设备所固有的要素。在没有更多限制的情况下，由语句“包括……”限定的要素，并不排除在包括所述要素的过程、方法、物品或者设备中还存在另外的相同要素。

随着互联网商务的发展，越来越多的用户开始通过电子商务平台进行交易，随之而来的问题也越来越多。

有些用户在电子商务平台内通过虚假交易的方式实现虚假资源转移，以达到转移非法资源的目的。以资源为货币为例，有些用户与若干串通好的商家进行虚假交易，再由商家将货币提现，并且由其他渠道返还给用户，从而完成虚假货币转移。

目前，电子商务平台一般利用离线识别模型在已经完成的交易中识别出可疑交易，然后将识别得到的可疑交易上报至相关部门，并通过相关部门的专家判断其是否为用于实现虚假资源转移的虚假交易，使得识别虚假交易的效率较低，并且无法实现对虚假资源转移风险的实时阻断。

图1示出了本说明书一个实施例提供的虚假资源转移的模型示意图。

如图1所示，虚假资源转移的特征可以为多个虚假资源转移的资源转出方(资源转出方u1-u5)在少量资源转移介质(介质1和介质2)上进行聚集性的资源转移。

继续以资源为货币为例，虚假资源转移的资源转出方可以为用户，资源转移介质可以为商家，由于仅有少量商家会帮助用户进行虚假货币转移，因此，虚假资源转移的特征可以为多个用户在少量商家上聚集性支付货币，以进行虚假交易，实现虚假货币转移。

为了解决上述问题，本说明书实施例提供了一种基于虚假资源转移的特征进行虚假资源转移实时识别的方案。

图2是本说明书一个实施例提供的资源转移系统的系统架构图。

如图2所示，该资源转移系统可以包括资源转移服务器101和数据处理服务器102。其中，资源转移服务器101能够为资源转出方提供资源转移服务，并且在资源转出方完成一次资源转移，获取该资源转移的资源转移数据，并将资源转移数据发送至数据处理服务器102。数据处理服务器102能够获取多个资源转移数据后，可以按照接收时间顺序，依次基于每个资源转移的资源转移数据，分析该资源转移是否为虚假资源转移。

具体地，数据处理服务器102可以首先从资源转移数据中获取待识别资源转移对应的第一资源转移介质和第一资源转出方，然后判断第一资源转移介质是否存在于转移介质黑名单中，以确定待识别资源转移是否为疑似虚假资源转移的疑似识别结果，并且在确定第一资源转移介质存在于转移介质黑名单中的情况下，确定疑似识别结果为待识别资源转移为疑似虚假资源转移，然后获取第一资源转出方在第一预设时间段内通过转移介质黑名单中的至少一个资源转移介质进行资源转出的第一目标资源转出数据，接着判断第一目标资源转出数据是否满足第一预设条件，以确定待识别资源转移是否为虚假资源转移的最终识别结果，并且在第一目标资源转出数据满足第一预设条件的情况下，确定最终识别结果为待识别资源转移为虚假资源转移，并且向资源转移服务器101反馈该最终识别结果。

在本说明书实施例中，资源转移服务器101和数据处理服务器102可以分别为一种高性能的电子计算器，用于存储和处理数据。资源转出方可以为使用电子商务平台或者进行线下支付的用户，资源转移介质可以为资源转移辅助设备或资源转入方。其中，资源转移辅助设备可以为资源转出方提供资源转出聚集环境的设备，例如用于为资源转出方提供网络环境的WiFi设备或者用于进行线下收款的销售终端(point of sale，POS)设备等。资源转入方可以包括电子商务平台中的商家。

由此，本说明书实施例提供的资源转移系统，可以基于虚假资源转移的特征，实现对资源转移的实时检测，进而提高虚假交易的识别效率。

图3示出了本说明书一个实施例提供的虚假资源转移的识别方法的流程示意图。

在本说明书一些实施例中，图3所示的方法可以由图2中的数据处理服务器102执行。其中，数据处理服务器102可以为实时风控引擎。

如图3所示，该虚假资源转移的识别方法可以包括：

S210、获取待识别资源转移对应的第一资源转移介质和第一资源转出方；

S220、在确定第一资源转移介质存在于转移介质黑名单中的情况下，获取第一目标资源转出数据；其中，第一目标资源转出数据为第一资源转出方在第一预设时间段内通过转移介质黑名单中的至少一个资源转移介质进行资源转出的资源转出数据；

S230、在第一目标资源转出数据满足第一预设条件的情况下，确定待识别资源转移为虚假资源转移。

上述各步骤的具体实现方式将在下文中进行详细描述。

在本说明书实施例中，能够在获取到待识别资源转移对应的第一资源转移介质和第一资源转出方之后，在确定第一资源转移介质存在于转移介质黑名单中的情况下，获取第一资源转出方在第一预设时间段内通过转移介质黑名单中的至少一个资源转移介质进行资源转出的第一目标资源转出数据，并且在第一目标资源转出数据满足第一预设条件的情况下，直接将待识别资源转移确定为虚假资源转移，从而可以实现对资源转移的实时检测，进而提高虚假交易的识别效率。

下面介绍上述各个步骤的具体实现方式。

在本说明书一些实施例中，图2所示的资源转移服务器101可以实时地或者每隔预定时间向数据处理服务器102发送资源转移数据。数据处理服务器102能够获取多个资源转移数据，并且按照接收时间顺序，顺序或循环基于每个资源转移的资源转移数据，分析该资源转移是否为虚假资源转移。

在本说明书一些实施例的S210中，数据处理服务器可以从待识别资源转移对应的资源转移数据中，获取第一资源转移介质和第一资源转出方。其中，第一资源转移介质可以为第一资源转移辅助设备或第一资源转入方。

在本说明书一些实施例中，资源可以为货币，待识别资源转移可以为待识别的货币转移。

以上为S210的具体实现方式，下面将介绍S220的具体实现方式。

在本说明书一些实施例中，数据处理服务器中可以预先存储有转移介质黑名单。数据处理服务器可以判断第一资源转移介质是否存在于转移介质黑名单中，如果判断第一资源转移介质存在于转移介质黑名单，则可以确定待识别资源转移为疑似虚假资源转移。在将待识别资源转移启动为疑似虚假资源转移之后，可以获取第一目标资源转出数据，用于进一步确认待识别资源转移是否为虚假资源转移。

在一些实施例中，若资源转移介质为资源转移辅助设备，则转移介质黑名单可以为设备黑名单。具体地，数据处理服务器可以获取第一资源转移辅助设备的第一设备标识(Identity Document，ID)，并且在设备黑名单中查询是否存在与第一设备ID相同的黑名单设备ID，如果存在，则确定第一资源转移辅助设备存在于设备黑名单中。

在另一些实施例中，若资源转移介质为资源转入方，则转移介质黑名单可以为转入方黑名单。具体地，数据处理服务器可以获取第一资源转入方的第一转入方信息，并且在转入方黑名单中查询是否存在与第一转入方信息相同的黑名单转入方信息，如果存在，则确定第一资源转入方存在于转入方黑名单中。

其中，第一转入方信息可以包括商户ID、商户名称和用户资源账号(例如商户收款账号)中的至少一个。相应地，黑名单转入方信息也可以包括商户ID、商户名称和用户资源账号(例如商户收款账号)中的至少一个。

在本说明书一些实施例中，第一目标资源转出数据可以包括第一资源转出方在第一预设时间段内的第一目标资源转出次数和第一目标资源转出数量中的至少一个。其中，第一预设时间段可以根据需要设置，在此不做限制。

第一目标资源转出次数可以为第一资源转出方在第一预设时间段内通过转移介质黑名单中的至少一个资源转移介质进行资源转出的资源转出次数。第一目标资源转出数量可以为第一资源转出方在第一预设时间段内通过转移介质黑名单中的至少一个资源转移介质进行资源转出的资源转出数量。

其中，第一目标资源转出次数和第一目标资源转出数量的获取方法相似，下面以第一目标资源转出次数为例进行详细说明。

数据处理服务器可以根据第一资源转出方的第一转出方信息，获取第一资源转出方对应的历史资源转移数据，并且利用第一资源转出方对应的历史资源转移数据，对第一资源转出方在第一预设时间段内的第一目标资源转出次数进行统计。

在本说明书一些实施例中，在S210之后，该虚假资源转移的识别方法还可以包括：

在确定第一资源转移介质未存在于转移介质黑名单中的情况下，确定待识别资源转移为非虚假资源转移。

具体地，数据处理服务器可以判断第一资源转移介质是否存在于转移介质黑名单中，如果判断第一资源转移介质不存在于转移介质黑名单，则可以直接确定待识别资源转移为非虚假资源转移。

以上为S220的具体实现方式，下面将介绍S230的具体实现方式。

在本说明书一些实施例中，数据处理服务器可以对第一目标资源转出数据是否满足第一预设条件进行判断。

在本说明书一些实施例中，在第一目标资源转出数据包括第一目标资源转出次数的情况下，第一预设条件可以包括第一目标资源转出次数大于或等于预设转出次数阈值。其中，预设转出次数阈值可以根据需要进行设置，在此不做限制。

具体地，如果第一目标资源转出次数大于或等于预设转出次数阈值，可以判断第一目标资源转出数据满足第一预设条件，则可以确定待识别资源转移为虚假资源转移。

由此，本说明书实施例可以基于第一资源转出方在第一预设时间段内通过转移介质黑名单中的至少一个资源转移介质进行资源转出的资源转出次数，快速确定待识别资源转移是否为虚假资源转移，进而提高虚假交易的识别效率。

在本说明书另一些实施例中，在第一目标资源转出数据包括第一目标资源转出数量的情况下，第一预设条件可以包括第一目标资源转出数量大于或等于预设转出数量阈值。其中，预设转出数量阈值可以根据需要进行设置，在此不做限制。

具体地，如果第一目标资源转出数量大于或等于预设转出数量阈值，可以判断第一目标资源转出数据满足第一预设条件，则可以确定待识别资源转移为虚假资源转移。

由此，本说明书实施例可以基于第一资源转出方在第一预设时间段内通过转移介质黑名单中的至少一个资源转移介质进行资源转出的资源转出数量，快速、准确地确定待识别资源转移是否为虚假资源转移，进而提高虚假交易的识别效率和识别准确率。

在本说明书又一些实施例中，在第一目标资源转出数据包括第一目标资源转出次数和第一目标资源转出数量的情况下，第一预设条件可以包括第一目标资源转出次数大于或等于预设转出次数阈值且第一目标资源转出数量大于或等于预设转出数量阈值。

由此，本说明书实施例可以基于对第一资源转出方在第一预设时间段内通过转移介质黑名单中的至少一个资源转移介质进行资源转出的资源转出次数和资源转出数量的双重判断，进一步提高虚假交易的识别准确率。

在本说明书一些实施例中，在S220之后，该虚假资源转移的识别方法还可以包括：

在第一目标资源转出数据不满足第一预设条件的情况下，确定待识别资源转移为非虚假资源转移。

具体地，数据处理服务器可以对第一目标资源转出数据是否满足第一预设条件进行判断，如果判断第一目标资源转出数据不满足第一预设条件，则可以直接确定待识别资源转移为非虚假资源转移。

在本说明书另一种实施方式中，为了实现对虚假资源转移风险的实时阻断，在S230之后，该虚假资源转移的识别方法还可以包括：

将第一资源转出方的资源状态设置为禁止转移状态。

在一些实施例中，可以通过将第一资源转出方的资源转出权限设置为禁止状态，从而中断第一资源转出方的后续资源转出行为。

在另一些实施例中，可以通过将第一资源转出方的账户状态设置为冻结状态，从而将第一资源转出方的资源冻结。

由此，本说明书实施例可以实现对虚假资源转移风险的实时阻断。

在本说明书实施例中，如果确定待识别资源转移为非虚假资源转移，则无需对第一资源转出方的资源状态设置进行更改，即可以保持第一资源转出方的资源转出权限设置为允许状态或者保持第一资源转出方的账户状态设置为未冻结状态。

在本说明书又一种实施方式中，为了实现转移介质黑名单的实时更新，以提高虚假资源转移的识别准确性，在S210之前，该虚假资源转移的识别方法还可以包括：

获取第一目标资源转移数据；其中，第一目标资源转移数据为第一资源转移介质在第二预设时间段内辅助转出方黑名单中的至少一个资源转出方进行资源转出的资源转移数据；

在第一目标资源转移数据满足第二预设条件的情况下，将第一资源转移介质加入转移介质黑名单。

具体地，在获取待识别资源转移对应的第一资源转移介质和第一资源转出方之前，数据处理服务器会首先获取第一资源转移介质在第二预设时间段内辅助转出方黑名单中的至少一个资源转出方进行资源转出的第一目标资源转移数据，然后对第一目标资源转移数据是否满足第二预设条件进行判断，如果第一目标资源转移数据满足第二预设条件，则可以确定第一资源转移介质为黑名单资源转移介质，并且将第一资源转移介质加入转移介质黑名单；如果第一目标资源转移数据不满足第二预设条件，则可以确定第一资源转移介质不是黑名单资源转移介质。

其中，第二预设时间段可以根据需要设置，在此不做限制。

在本说明书一些实施例中，数据处理服务器中可以预先存储有转出方黑名单。数据处理服务器的原始转出方黑名单中录入有已知的多个黑名单资源转出方。其中，已知的多个黑名单资源转出方可以为基于相关部门已经判断处的用于实现虚假资源转移的虚假交易确定的资源转出方。

在获取第一个待识别资源的对应的第一资源转移介质和第一资源转出方之前，数据处理服务器会首先获取各个资源转移介质在第二预设时间段内辅助转出方黑名单中的至少一个资源转出方进行资源转出的资源转移数据，并且将在第二预设时间段内辅助转出方黑名单中的至少一个资源转出方进行资源转出的资源转移数据满足第二预设条件的资源转移介质作为黑名单资源转移介质，并且加入转移介质黑名单。

在每次完成对当前待识别资源转移的识别之后，获取新的待识别资源第一资源转移介质和第一资源转出方之前，如果数据处理服务器确定当前待识别资源转移为虚假资源转移，则可以利用当前待识别资源转移的相关资源转出数据更新当前待识别资源转移对应的第一资源转移介质的第一目标资源转移数据，并且重新判断第一目标资源转移数据是否满足第二预设条件，并基于判断结果确定当前待识别资源转移对应的第一资源转移介质是否为黑名单资源转移介质。

在本说明书一些实施例中，第一目标资源转移数据可以包括第一目标资源转移次数和第一目标资源转移数量中的至少一个。

第一目标资源转移次数可以为第一资源转移介质在第二预设时间段内辅助转出方黑名单中的至少一个资源转出方进行资源转出的资源转移次数。第一目标资源转移数量可以为第一资源转移介质在第二预设时间段内辅助转出方黑名单中的至少一个资源转出方进行资源转出的资源转移数量。

其中，第一目标资源转移次数和第一目标资源转移数量与上述的第一目标资源转出次数的获取方法相似，在此不做赘述。

在本说明书一些实施例中，在第一目标资源转移数据包括第一目标资源转移次数的情况下，第二预设条件可以包括第一目标资源转移次数与第一资源转移总次数的第一比值大于或等于第一预设比值阈值。其中，第一资源转移总次数为第一资源转移介质在第二预设时间段内辅助黑名单资源转出方和非黑名单资源转出方进行资源转出的资源转移总次数。

具体地，如果第一目标资源转移次数与第一资源转移总次数的第一比值大于或等于第一预设比值阈值，可以判断第一资源转移介质的聚集次数浓度大于预设次数浓度，第一目标资源转移数据满足第二预设条件，则可以确定第一资源转移介质为黑名单资源转移介质。

在一些实施例中，第一预设比值阈值可以为0.5。在另一些实施例中，第一预设比值阈值可以为0.7。在其它实施例中，第一预设比值阈值还可以为根据需要设置的其它数值，在此不做限制。

由此，本说明书实施例可以基于第一资源转移介质在第二预设时间段内辅助转出方黑名单中的至少一个资源转出方进行资源转出的资源转移次数，快速确定第一资源转移介质是否为黑名单资源转移介质，提高转移介质黑名单的更新效率。

在本说明书另一些实施例中，在第一目标资源转移数据包括第一目标资源转移数量的情况下，第二预设条件可以包括第一目标资源转移数量与第一资源转移总数量的第二比值大于或等于第二预设比值阈值。其中，第一资源转移总数量为第一资源转移介质在第二预设时间段内辅助黑名单资源转出方和非黑名单资源转出方进行资源转出的资源转移总数量。

具体地，如果第一目标资源转移数量与第一资源转移总数量的第二比值大于或等于第二预设比值阈值，可以判断第一资源转移介质的聚集数量浓度大于预设数量浓度，第一目标资源转移数据满足第二预设条件，则可以确定第一资源转移介质为黑名单资源转移介质。

在本说明书实施例中，第二预设比值阈值可以为根据需要设置的数值，在此不做限制。

由此，本说明书实施例可以基于第一资源转移介质在第二预设时间段内辅助转出方黑名单中的至少一个资源转出方进行资源转出的资源转移数量，快速、准确地确定第一资源转移介质是否为黑名单资源转移介质，提高转移介质黑名单的更新效率和更新准确性。

在本说明书又一些实施例中，在第一目标资源转移数据包括第一目标资源转移次数和第一目标资源转移数量的情况下，第二预设条件可以包括第一目标资源转移次数与第一资源转移总次数的第一比值大于或等于第一预设比值阈值且第一目标资源转移数量与第一资源转移总数量的第二比值大于或等于第二预设比值阈值。

由此，本说明书实施例可以基于对第一资源转移介质在第二预设时间段内辅助转出方黑名单中的至少一个资源转出方进行资源转出的资源转移次数和资源转移数量的双重判断，进一步提高转移介质黑名单的更新准确率。

在本说明书再一种实施方式中，为了实现转出方黑名单的实时更新，以提高虚假资源转移的识别准确性，在S230之后，该虚假资源转移的识别方法还可以包括：

将第一资源转出方加入转出方黑名单。

由此，可以基于与转移介质黑名单中的至少一个资源转移介质的关联度，将第一资源转出方加入转出方黑名单，从而实现对转出方黑名单的快速、准确地更新。

图4示出了本说明书一个实施例提供的转移介质黑名单和转出方黑名单的迭代判断的流程示意图。

如图4所示，该转移介质黑名单和转出方黑名单的迭代判断流程具体包括：

资源转出方u1,u3,u4,u5为存在于原始转出方黑名单中的资源转出方，资源转出方u2,u6为不存在于原始转出方黑名单中的资源转出方。介质1为分别对资源转出方u1,u2,u3,u4进行一次资源转出辅助的资源转移介质，介质2为分别对资源转出方u2,u4,u5,u6进行一次资源转出辅助的资源转移介质。

由此，可以确定介质1共辅助资源转出4次，其中有3次为辅助存在于原始转出方黑名单中的资源转出方的资源转出，如果预设次数浓度为0.5，则聚集次数浓度大于0.5，介质1为黑名单资源转移介质，加入转移介质黑名单中。

然后，对介质1辅助资源转出的资源转出方u2进行判断，获取资源转出方u2通过转移介质黑名单中的资源转移介质进行资源转出的次数，如果次数大于预设转出次数阈值，例如2次，则将资源转出方u2确定为新的黑名单资源转出方，加入转出方黑名单中，得到更新后的转出方黑名单中。

接着，由于介质2辅助资源转出的资源转出方u2被加入转出方黑名单中，则需要重新确定介质2的聚集次数浓度。基于更新后的转出方黑名单所重新确定的介质2的聚集次数浓度大于0.5，则介质2为黑名单资源转移介质，加入转移介质黑名单中。

最后，由于介质2被更新为黑名单资源转移介质，则需要对资源转出方u6进行重新判断，即重新获取资源转出方u6通过转移介质黑名单中的资源转移介质进行资源转出的次数，如果次数大于预设转出次数阈值，例如2次，则将资源转出方u6确定为新的黑名单资源转出方，加入转出方黑名单中，得到更新后的转出方黑名单中，直至收敛。

由此，可以将虚假资源转移抽象为“资源转出方-介质”的双边结构，利用资源转出方在介质上的聚集特性，实现基于少量已知原始转出方黑名单中的资源转出方的自动传播更新，从而实时识别虚假资源转移。

在本说明书再一种实施方式中，为了进一步提高转移介质黑名单的准确性，以提高虚假资源转移的识别准确性，在将第一资源转移介质加入转移介质黑名单之后，该虚假资源转移的识别方法还可以包括：

在多个预设资源转移介质中，确定与第一资源转移介质相关联的第二资源转移介质；

获取第二目标资源转移次数和第三目标资源转移次数；其中，第二目标资源转移次数为第一资源转移介质和第二资源转移介质在第三预设时间段内辅助目标资源转出方进行资源转出的资源转移次数，目标资源转出方为第一资源转移介质与第二资源转移介质相重叠的资源转出方，第三目标资源转移次数为第一资源转移介质和第二资源转移介质在第三预设时间段内辅助资源转出的资源转移总次数；

在第二目标资源转入次数和第三目标资源转入次数的第三比值大于或等于第三预设比值阈值的情况下，将第二资源转移介质加入转移介质黑名单。

具体地，与第一资源转移介质相关联的第二资源转移介质可以为与第一资源转移介质具有相同的资源转出方且未存在于转移介质黑名单中的资源转移介质，与第一资源转移介质相关联的第二资源转移介质还可以为与第一资源转移介质具有相同介质信息的资源转移介质。以资源转移介质为资源转移辅助设备为例，介质信息可以为设备ID相同。以资源转移介质为资源转入方为例，介质信息可以为用户资源账号(例如商户收款账号)或者商户类型。

数据处理服务器可以在多个预设资源转移介质中确定第二资源转移介质，然后获取第一资源转移介质和第二资源转移介质在第三预设时间段内辅助资源转出的资源转移总次数，即第一资源转移介质和第二资源转移介质的资源转移次数并集，以及第一资源转移介质和第二资源转移介质在第三预设时间段内辅助第一资源转移介质与第二资源转移介质相重叠的资源转出方进行资源转出的资源转移次数，即第一资源转移介质和第二资源转移介质的资源转移次数交集，然后将资源转移次数交集与资源转移次数并集之间的第三比值与第三预设比值阈值进行判断，如果资源转移次数交集与资源转移次数并集之间的第三比值大于或等于第三预设比值阈值，则确定第二资源转移介质为黑名单转移介质，将第二资源转移介质加入转移介质黑名单。

其中，第三预设时间段和第三预设比值阈值可以分别根据需要进行设置，在此不做限制。

由此，可以基于虚假资源转移的资源转移介质之间的相似性，对与第一资源转移介质相关联的第二资源转移介质进行离线识别，筛查出实时识别中遗漏的黑名单资源转移介质，进一步提高转移介质黑名单的准确性。

在本说明书另一些实施例中，在将第一资源转出方加入转出方黑名单之后，该虚假资源转移的识别方法还可以包括：

在多个预设资源转出方中，确定与第一资源转出方相关联的第二资源转出方；

获取第二目标资源转出次数和第三目标资源转出次数；其中，第二目标资源转出次数为第一资源转出方和第二资源转出方在第四预设时间段内通过目标资源转移介质进行资源转出的资源转出次数，目标资源转移介质为第一资源转出方与第二资源转出方相重叠的资源转移介质，第三目标资源转出次数为第一资源转出方和第二资源转出方在第四预设时间段内进行资源转出的资源转出总次数；

在第二目标资源转出次数和第三目标资源转出次数的第四比值大于或等于第四预设比值阈值的情况下，将第二资源转出方加入转出方黑名单。

具体地，与第一资源转出方相关联的第二资源转出方可以为与第一资源转出方具有相同的资源转移介质且未存在于转出方黑名单中的资源转出方，与第一资源转出方相关联的第二资源转出方还可以为与第一资源转出方具有相同联系人的资源转出方。

数据处理服务器可以在多个预设资源转出方中确定第二资源转出方，然后获取第一资源转出方和第二资源转出方在第四预设时间段内进行资源转出的资源转出总次数，即第一资源转出方和第二资源转出方的资源转出次数并集，以及第一资源转出方和第二资源转出方在第四预设时间段内通过第一资源转出方与第二资源转出方相重叠的资源转移介质进行资源转出的资源转出次数，即第一资源转出方和第二资源转出方的资源转出次数交集，然后将资源转出次数交集与资源转出次数并集之间的第四比值与第四预设比值阈值进行判断，如果资源转出次数交集与资源转出次数并集之间的第四比值大于或等于第四预设比值阈值，则确定第二资源转出方为黑名单转出方，将第二资源转出方加入转出方黑名单。

其中，第四预设时间段和第四预设比值阈值可以分别根据需要进行设置，在此不做限制。

由此，可以基于虚假资源转移的资源转出方之间的相似性，对与第一资源转出方相关联的第二资源转出方进行离线识别，筛查出实时识别中遗漏的黑名单资源转出方，进一步提高转出方黑名单的准确性。

综上所述，本说明书实施例能够实现转移介质黑名单和转出方黑名单的自动更新，以及实现虚假资源转移的实时识别和虚假资源转移风险的实时阻隔。同时，本说明书实施例本身基于资源转出方和介质的关联关系信息实现，因此，还具有良好的解释性。

图5示出了本说明书一个实施例提供的虚假资源转移的识别装置的结构示意图。

在本说明书一些实施例中，图5所示的装置可以设置于图2中的数据处理服务器102中。其中，数据处理服务器102可以为实时风控引擎。

如图5所示，该虚假资源转移的识别装置300可以包括：

第一获取模块310，用于获取待识别资源转移对应的第一资源转移介质和第一资源转出方；

第二获取模块320，用于在确定第一资源转移介质存在于转移介质黑名单中的情况下，获取第一目标资源转出数据；其中，第一目标资源转出数据为第一资源转出方在第一预设时间段内通过转移介质黑名单中的至少一个资源转移介质进行资源转出的资源转出数据；

第一确定模块330，用于在第一目标资源转出数据满足第一预设条件的情况下，确定待识别资源转移为虚假资源转移。

在本说明书实施例中，能够在获取到待识别资源转移对应的第一资源转移介质和第一资源转出方之后，在确定第一资源转移介质存在于转移介质黑名单中的情况下，获取第一资源转出方在第一预设时间段内通过转移介质黑名单中的至少一个资源转移介质进行资源转出的第一目标资源转出数据，并且在第一目标资源转出数据满足第一预设条件的情况下，直接将待识别资源转移确定为虚假资源转移，从而可以实现对资源转移的实时检测，进而提高虚假交易的识别效率。

在本说明书一些实施例中，第一目标资源转出数据包括第一目标资源转出次数，第一预设条件包括第一目标资源转出次数大于或等于预设转出次数阈值。

在本说明书另一些实施例中，第一目标资源转出数据包括第一目标资源转出数量，第一预设条件包括第一目标资源转出数量大于或等于预设转出数量阈值。

在本说明书一些实施例中，该虚假资源转移的识别装置300还可以包括：

第三获取模块，用于获取第一目标资源转移数据；其中，第一目标资源转移数据为第一资源转移介质在第二预设时间段内辅助转出方黑名单中的至少一个资源转出方进行资源转出的资源转移数据；

第一处理模块，用于在第一目标资源转移数据满足第二预设条件的情况下，将第一资源转移介质加入转移介质黑名单。

在本说明书一些实施例中，第一目标资源转移数据包括第一目标资源转入次数，第二预设条件包括第一目标资源转入次数与第一资源转入总次数的第一比值大于或等于第一预设比值阈值；

其中，第一资源转移总次数为第一资源转移介质在第二预设时间段内辅助资源转出的资源转移总次数。

在本说明书另一些实施例中，第一目标资源转移数据包括第一目标资源转入数量，第二预设条件包括第一目标资源转入数量与第一资源转入总数量的第二比值大于或等于第二预设比值阈值；

其中，第一资源转移总数量为第一资源转移介质在第二预设时间段内辅助资源转出的资源转移总数量。

在本说明书一些实施例中，该虚假资源转移的识别装置300还可以包括：

第二确定模块，用于在多个预设资源转移介质中，确定与第一资源转移介质相关联的第二资源转移介质；

第四获取模块，用于获取第二目标资源转移次数和第三目标资源转移次数；其中，第二目标资源转移次数为第一资源转移介质和第二资源转移介质在第三预设时间段内辅助目标资源转出方进行资源转出的资源转移次数，目标资源转出方为第一资源转移介质与第二资源转移介质相重叠的资源转出方，第三目标资源转移次数为第一资源转移介质和第二资源转移介质在第三预设时间段内辅助资源转出的资源转移总次数；

第二处理模块，用于在第二目标资源转入次数和第三目标资源转入次数的第三比值大于或等于第三预设比值阈值的情况下，将第二资源转移介质加入转移介质黑名单。

在本说明书一些实施例中，该虚假资源转移的识别装置300还可以包括：

第三处理模块，用于将第一资源转出方加入转出方黑名单。

在本说明书一些实施例中，该虚假资源转移的识别装置300还可以包括：

第三确定模块，用于在多个预设资源转出方中，确定与第一资源转出方相关联的第二资源转出方；

第五获取模块，用于获取第二目标资源转出次数和第三目标资源转出次数；其中，第二目标资源转出次数为第一资源转出方和第二资源转出方在第四预设时间段内通过目标资源转移介质进行资源转出的资源转出次数，目标资源转移介质为第一资源转出方与第二资源转出方相重叠的资源转移介质，第三目标资源转出次数为第一资源转出方和第二资源转出方在第四预设时间段内进行资源转出的资源转出总次数；

第四处理模块，用于在第二目标资源转出次数和第三目标资源转出次数的第四比值大于或等于第四预设比值阈值的情况下，将第二资源转出方加入转出方黑名单。

在本说明书一些实施例中，该虚假资源转移的识别装置300还可以包括：

第五处理模块，用于将第一资源转出方的资源状态设置为禁止转移状态。

在本说明书一些实施例中，该虚假资源转移的识别装置300还可以包括：

第四确定模块，用于在确定第一资源转移介质未存在于转移介质黑名单中的情况下，确定待识别资源转移为非虚假资源转移。

需要说明的是，图5所示的装置可以实现图3至图4方法实施例中的各个过程和效果，为避免重复，在此不做赘述。

图6示出了本说明书一个实施例提供的虚假资源转移的识别设备的硬件结构示意图。

在本说明书一些实施例中，图6所示的设备可以为服务器。

如图6所示，虚假资源转移的识别设备400包括输入设备401、输入接口402、中央处理器403、存储器404、输出接口405、以及输出设备406。其中，输入接口402、中央处理器403、存储器404、以及输出接口405通过总线410相互连接，输入设备401和输出设备406分别通过输入接口402和输出接口405与总线410连接，进而与虚假资源转移的识别设备400的其他组件连接。

具体地，输入设备401接收来自外部的输入信息，并通过输入接口402将输入信息传送到中央处理器403；中央处理器403基于存储器404中存储的计算机可执行指令对输入信息进行处理以生成输出信息，将输出信息临时或者永久地存储在存储器404中，然后通过输出接口405将输出信息传送到输出设备406；输出设备406将输出信息输出到虚假资源转移的识别设备400的外部供用户使用。

也就是说，图6所示的虚假资源转移的识别设备也可以被实现为包括：存储有计算机可执行指令的存储器；以及处理器，该处理器在执行计算机可执行指令时可以实现本说明书实施例描述的虚假资源转移的识别方法和装置。

本说明书实施例还提供一种计算机可读存储介质，该计算机可读存储介质上存储有计算机程序指令；该计算机程序指令被处理器执行时实现本说明书实施例提供的虚假资源转移的识别方法。

以上的结构框图中所示的功能块可以实现为硬件、软件、固件或者它们的组合。当以硬件方式实现时，其可以例如是电子电路、专用集成电路(ASIC)、适当的固件、插件、功能卡等等。当以软件方式实现时，本说明书的元素是被用于执行所需任务的程序或者代码段。程序或者代码段可以存储在机器可读介质中，或者通过载波中携带的数据信号在传输介质或者通信链路上传送。“机器可读介质”可以包括能够存储或传输信息的任何介质。机器可读介质的例子包括电子电路、半导体存储器设备、ROM、闪存、可擦除ROM(EROM)、软盘、CD-ROM、光盘、硬盘、光纤介质、射频(RF)链路，等等。代码段可以经由诸如因特网、内联网等的计算机网络被下载。

还需要说明的是，上述对本说明书特定实施例进行了描述。其它实施例在所附权利要求的范围内。在一些情况下，在权利要求书中记载的动作或步骤可以按照不同实施例中的顺序来执行并且仍然可以实现期望的结果。另外，在附图中描绘的过程不一定要求示出的特定顺序或连续顺序才能实现期望的结果。在某些实施方式中，多任务处理和并行处理也是可以的或者可能是有利的。

以上所述，仅为本说明书的具体实施方式，所属领域的技术人员可以清楚地了解到，为了描述的方便和简洁，上述描述的系统、模块和单元的具体工作过程，可以参考前述方法实施例中的对应过程，在此不再赘述。应理解，本说明书的保护范围并不局限于此，任何熟悉本技术领域的技术人员在本说明书揭露的技术范围内，可轻易想到各种等效的修改或替换，这些修改或替换都应涵盖在本说明书的保护范围之内。

Claims (24)

1.一种虚假资源转移的识别方法，包括：

获取待识别资源转移对应的第一资源转移介质和第一资源转出方；

在确定所述第一资源转移介质存在于转移介质黑名单中的情况下，获取第一目标资源转出数据；其中，所述第一目标资源转出数据为所述第一资源转出方在第一预设时间段内通过所述转移介质黑名单中的至少一个资源转移介质进行资源转出的资源转出数据；

在所述第一目标资源转出数据满足第一预设条件的情况下，确定所述待识别资源转移为虚假资源转移。

2.根据权利要求1所述的方法，其中，所述第一目标资源转出数据包括第一目标资源转出次数，所述第一预设条件包括所述第一目标资源转出次数大于或等于预设转出次数阈值。

3.根据权利要求1或2所述的方法，其中，所述第一目标资源转出数据包括第一目标资源转出数量，所述第一预设条件包括所述第一目标资源转出数量大于或等于预设转出数量阈值。

4.根据权利要求1所述的方法，其中，所述获取待识别资源转移对应的第一资源转移介质和第一资源转出方之前，所述方法还包括：

获取第一目标资源转移数据；其中，所述第一目标资源转移数据为所述第一资源转移介质在第二预设时间段内辅助转出方黑名单中的至少一个资源转出方进行资源转出的资源转移数据；

在所述第一目标资源转移数据满足第二预设条件的情况下，将所述第一资源转移介质加入所述转移介质黑名单。

5.根据权利要求4所述的方法，其中，所述第一目标资源转移数据包括第一目标资源转移次数，所述第二预设条件包括所述第一目标资源转移次数与第一资源转移总次数的第一比值大于或等于第一预设比值阈值；

其中，所述第一资源转移总次数为所述第一资源转移介质在所述第二预设时间段内辅助资源转出的资源转移总次数。

6.根据权利要求4或5所述的方法，其中，所述第一目标资源转移数据包括第一目标资源转移数量，所述第二预设条件包括所述第一目标资源转移数量与第一资源转移总数量的第二比值大于或等于第二预设比值阈值；

其中，所述第一资源转移总数量为所述第一资源转移介质在所述第二预设时间段内辅助资源转出的资源转移总数量。

7.根据权利要求4所述的方法，其中，所述将所述第一资源转移介质加入所述转移介质黑名单之后，所述方法还包括：

在多个预设资源转移介质中，确定与所述第一资源转移介质相关联的第二资源转移介质；

获取第二目标资源转移次数和第三目标资源转移次数；其中，所述第二目标资源转移次数为所述第一资源转移介质和所述第二资源转移介质在第三预设时间段内辅助目标资源转出方进行资源转出的资源转移次数，所述目标资源转出方为所述第一资源转移介质与所述第二资源转移介质相重叠的资源转出方，所述第三目标资源转移次数为所述第一资源转移介质和所述第二资源转移介质在所述第三预设时间段内辅助资源转出的资源转移总次数；

在所述第二目标资源转入次数和所述第三目标资源转入次数的第三比值大于或等于第三预设比值阈值的情况下，将所述第二资源转移介质加入所述转移介质黑名单。

8.根据权利要求1所述的方法，其中，所述确定所述待识别资源转移为虚假资源转移之后，所述方法还包括：

将所述第一资源转出方加入转出方黑名单。

9.根据权利要求8所述的方法，其中，所述将所述第一资源转出方加入转出方黑名单之后，所述方法还包括：

在多个预设资源转出方中，确定与所述第一资源转出方相关联的第二资源转出方；

获取第二目标资源转出次数和第三目标资源转出次数；其中，所述第二目标资源转出次数为所述第一资源转出方和所述第二资源转出方在第四预设时间段内通过目标资源转移介质进行资源转出的资源转出次数，所述目标资源转移介质为所述第一资源转出方与所述第二资源转出方相重叠的资源转移介质，所述第三目标资源转出次数为所述第一资源转出方和所述第二资源转出方在所述第四预设时间段内进行资源转出的资源转出总次数；

在所述第二目标资源转出次数和所述第三目标资源转出次数的第四比值大于或等于第四预设比值阈值的情况下，将所述第二资源转出方加入所述转出方黑名单。

10.根据权利要求1所述的方法，其中，所述确定所述待识别资源转移为虚假资源转移之后，所述方法还包括：

将所述第一资源转出方的资源状态设置为禁止转移状态。

11.根据权利要求1所述的方法，其中，所述获取待识别资源转移对应的第一资源转移介质和第一资源转出方之后，所述方法还包括：

在确定所述第一资源转移介质未存在于所述转移介质黑名单中的情况下，确定所述待识别资源转移为非虚假资源转移。

12.一种虚假资源转移的识别装置，包括：

第一获取模块，用于获取待识别资源转移对应的第一资源转移介质和第一资源转出方；

第二获取模块，用于在确定所述第一资源转移介质存在于转移介质黑名单中的情况下，获取第一目标资源转出数据；其中，所述第一目标资源转出数据为所述第一资源转出方在第一预设时间段内通过所述转移介质黑名单中的至少一个资源转移介质进行资源转出的资源转出数据；

第一确定模块，用于在所述第一目标资源转出数据满足第一预设条件的情况下，确定所述待识别资源转移为虚假资源转移。

13.根据权利要求12所述的装置，其中，所述第一目标资源转出数据包括第一目标资源转出次数，所述第一预设条件包括所述第一目标资源转出次数大于或等于预设转出次数阈值。

14.根据权利要求12或13所述的装置，其中，所述第一目标资源转出数据包括第一目标资源转出数量，所述第一预设条件包括所述第一目标资源转出数量大于或等于预设转出数量阈值。

15.根据权利要求12所述的装置，其中，所述装置还包括：

第三获取模块，用于获取第一目标资源转移数据；其中，所述第一目标资源转移数据为所述第一资源转移介质在第二预设时间段内辅助转出方黑名单中的至少一个资源转出方进行资源转出的资源转移数据；

第一处理模块，用于在所述第一目标资源转移数据满足第二预设条件的情况下，将所述第一资源转移介质加入所述转移介质黑名单。

16.根据权利要求15所述的装置，其中，所述第一目标资源转移数据包括第一目标资源转入次数，所述第二预设条件包括所述第一目标资源转入次数与第一资源转入总次数的第一比值大于或等于第一预设比值阈值；

其中，所述第一资源转移总次数为所述第一资源转移介质在所述第二预设时间段内辅助资源转出的资源转移总次数。

17.根据权利要求15或16所述的装置，其中，所述第一目标资源转移数据包括第一目标资源转入数量，所述第二预设条件包括所述第一目标资源转入数量与第一资源转入总数量的第二比值大于或等于第二预设比值阈值；

其中，所述第一资源转移总数量为所述第一资源转移介质在所述第二预设时间段内辅助资源转出的资源转移总数量。

18.根据权利要求15所述的装置，其中，所述装置还包括：

第二确定模块，用于在多个预设资源转移介质中，确定与所述第一资源转移介质相关联的第二资源转移介质；

第四获取模块，用于获取第二目标资源转移次数和第三目标资源转移次数；其中，所述第二目标资源转移次数为所述第一资源转移介质和所述第二资源转移介质在第三预设时间段内辅助目标资源转出方进行资源转出的资源转移次数，所述目标资源转出方为所述第一资源转移介质与所述第二资源转移介质相重叠的资源转出方，所述第三目标资源转移次数为所述第一资源转移介质和所述第二资源转移介质在所述第三预设时间段内辅助资源转出的资源转移总次数；

第二处理模块，用于在所述第二目标资源转入次数和所述第三目标资源转入次数的第三比值大于或等于第三预设比值阈值的情况下，将所述第二资源转移介质加入所述转移介质黑名单。

19.根据权利要求12所述的装置，其中，所述装置还包括：

第三处理模块，用于将所述第一资源转出方加入转出方黑名单。

20.根据权利要求19所述的装置，其中，所述装置还包括：

第三确定模块，用于在多个预设资源转出方中，确定与所述第一资源转出方相关联的第二资源转出方；

第五获取模块，用于获取第二目标资源转出次数和第三目标资源转出次数；其中，所述第二目标资源转出次数为所述第一资源转出方和所述第二资源转出方在第四预设时间段内通过目标资源转移介质进行资源转出的资源转出次数，所述目标资源转移介质为所述第一资源转出方与所述第二资源转出方相重叠的资源转移介质，所述第三目标资源转出次数为所述第一资源转出方和所述第二资源转出方在所述第四预设时间段内进行资源转出的资源转出总次数；

第四处理模块，用于在所述第二目标资源转出次数和所述第三目标资源转出次数的第四比值大于或等于第四预设比值阈值的情况下，将所述第二资源转出方加入所述转出方黑名单。

21.根据权利要求12所述的装置，其中，所述装置还包括：

第五处理模块，用于将所述第一资源转出方的资源状态设置为禁止转移状态。

22.根据权利要求12所述的装置，其中，所述装置还包括：

第四确定模块，用于在确定所述第一资源转移介质未存在于所述转移介质黑名单中的情况下，确定所述待识别资源转移为非虚假资源转移。

23.一种虚假资源转移的识别设备，其特征在于，所述设备包括：处理器以及存储有计算机程序指令的存储器；

所述处理器执行所述计算机程序指令时实现如权利要求1-11任意一项所述的虚假资源转移的识别方法。

24.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质上存储有计算机程序指令，所述计算机程序指令被处理器执行时实现如权利要求1-11任意一项所述的虚假资源转移的识别方法。

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