CN111047426A - 一种基于资金交易的可疑账户分析方法、系统及存储介质 - Google Patents

Abstract

本发明属于计算机领域，公开了一种基于资金交易的可疑账户分析方法、系统及存储介质。其方法包括：获取待分析账户；获取待分析账户的资金交易信息，其中，每个待分析账户对应一个资金交易信息；根据资金交易信息确定待分析账户中的异常账户；查找出与异常账户存在资金交易的快出快进账户；查找与指定账户均存在交易的共同账户；展示目标账户的资金交易信息，目标账户包括异常账户、快出快进账户和所共同账户中的一种或多种。本发明的分析方法可封装成分析插件，在插件中输入待分析账户后，就可得到分析结果，整个分析过程需要较少的人工操作，不仅提高了案件分析的效率，而且减少了案件分析过程中的人为失误。

Description

一种基于资金交易的可疑账户分析方法、系统及存储介质

技术领域

本发明涉及计算机领域，尤其涉及一种基于资金交易的可疑账户分析方法、系统及存储介质。

背景技术

随着经济的发展，经济类犯罪越来越多。目前，对于经济类犯罪，分析人员往往都是先调取嫌疑人的资金交易数据，然后通过SQL或Excel等工具对资金交易数据进行分析，这种分析方法主要通过人工来进行分析。

由于资金交易关系复杂，每个账户可能会和大量的其他账户发生交易关系，使得数据量非常大，依赖人工对这些大量交易数据进行处理分析，不仅工作量巨大，而且需要大量的人力；此外，学习具体地分析思路也需要花费一定的时间，不仅降低工作效果，而且分析过程中也容易出现人为的操作失误。

发明内容

本发明的目的是提供一种基于资金交易的可疑账户分析方法、系统及存储介质，实现提高分析的效率，减少人为失误的目的。

本发明提供的技术方案如下：

一方面，提供一种基于资金交易的可疑账户分析方法，包括：

获取待分析账户；

获取所述待分析账户的资金交易信息，其中，每个待分析账户对应一个资金交易信息；

根据所述资金交易信息确定所述待分析账户中的异常账户；

查找出与所述异常账户存在资金交易的快出快进账户；

查找与指定账户均存在交易的共同账户，其中，所述指定账户包括所述待分析账户、所述异常账户和所述快出快进账户中的至少两个账户；

展示目标账户的资金交易信息，其中，所述目标账户包括所述异常账户、所述快出快进账户和所述共同账户中的一种或多种。

进一步，所述根据所述资金交易信息确定所述待分析账户中的异常账户具体包括：

根据当前待分析账户对应的所述资金交易信息，得到所述当前待分析账户在每个统计周期内的交易额信息；

计算每个统计周期的总交易额与剩余统计周期的平均交易额的比值，得到每个统计周期的异常倍数值；

若所述当前待分析账户中存在当前统计周期的总交易额大于预设交易额，且当期统计周期的异常倍数值大于预设异常倍数值时，确定所述当前待分析账户为异常账户。

进一步，所述查找出与所述异常账户存在资金交易的快出快进账户具体包括：

获取与所述异常账户存在资金交易的关联账户；

在所述关联账户中查找出在预设时间间隔内特征比小于预设特征比，且单笔限额大于预设值的账户作为快出快进账户，其中，所述特征比为在所述预设时间间隔内流入流出差额与流入总金额的比值。

进一步，所述查找与指定账户均存在交易的共同账户具体包括：

获取与所述指定账户中的第一账户存在交易且满足交易条件的第一交易账户；

获取与所述指定账户中的第二账户存在交易且满足交易条件的第二交易账户；

获取所述第一交易账户和所述第二交易账户中的相同账户作为共同账户。

进一步，所述查找出与所述异常账户存在资金交易的快出快进账户之后还包括：

查找所述指定账户的交易路径；

根据所述交易路径生成交易网络图。

另一方面，还提供一种基于资金交易的可疑账户分析系统，包括：

账户获取模块，用于获取待分析账户；

交易信息获取模块，用于获取所述待分析账户的资金交易信息，其中，每个待分析账户对应一个资金交易信息；

异常账户确定模块，用于根据所述资金交易信息确定所述待分析账户中的异常账户；

账户查找模块，用于查找出与所述异常账户存在资金交易的快出快进账户；

所述账户查找模块，还用于查找与指定账户均存在交易的共同账户，其中，所述指定账户包括所述待分析账户、所述异常账户和所述快出快进账户中的至少两个账户；

显示模块，用于展示目标账户的资金交易信息，其中，所述目标账户包括所述异常账户、所述快出快进账户和所述共同账户中的一种或多种。

进一步，所述异常账户确定模块包括：

统计单元，用于根据当前待分析账户对应的所述资金交易信息，得到所述当前待分析账户在每个统计周期内的交易额信息；

计算单元，用于计算每个统计周期的总交易额与剩余统计周期的平均交易额的比值，得到每个统计周期的异常倍数值；

确定单元，用于若所述当前待分析账户中存在当前统计周期的总交易额大于预设交易额，且当期统计周期的异常倍数值大于预设异常倍数值时，确定所述当前待分析账户为异常账户。

进一步，所述账户查找模块包括：

获取单元，用于获取与所述异常账户存在资金交易的关联账户；

查找单元，用于在所述关联账户中查找出在预设时间间隔内特征比小于预设特征比，且单笔限额大于预设值的账户作为快出快进账户，其中，所述特征比为在所述预设时间间隔内流入流出差额与流入总金额的比值。

进一步，所述账户查找模块包括：

获取单元，用于获取与所述指定账户中的第一账户存在交易且满足交易条件的第一交易账户；

获取单元，还用于获取与所述指定账户中的第二账户存在交易且满足交易条件的第二交易账户；

获取单元，还用于获取所述第一交易账户和所述第二交易账户中的相同账户作为共同账户。

又一方面，还提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现如上述任一所述的一种基于资金交易的可疑账户分析方法的步骤。

与现有技术相比，本发明的有益效果在于：本发明的分析方法可封装成分析插件，并集成到软件插件框架中，在插件中输入待分析账户以及一些预设值后，就可以直接分析出该待分析账户是否异常，并且分析得到与异常账户相关的一些账户，方便分析人员对这些相关账户进行进一步地分析，整个分析过程需要较少的人工操作，不仅提高了案件分析的效率，而且减少了案件分析过程中的人为失误。

附图说明

下面将以明确易懂的方式，结合附图说明优选实施方式，对一种基于资金交易的可疑账户分析方法、系统及存储介质的上述特性、技术特征、优点及其实现方式予以进一步说明。

图1是本发明一种基于资金交易的可疑账户分析方法的一个实施例的流程示意图；

图2是本发明一种基于资金交易的可疑账户分析方法的一个示例的流程示意图；

图3是本发明一种基于资金交易的可疑账户分析方法的另一个示例的流程示意图；

图4是本发明一种基于资金交易的可疑账户分析方法的又一个示例的流程示意图；

图5是本发明一种基于资金交易的可疑账户分析方法的另一个实施例的流程示意图；

图6是本发明一种基于资金交易的可疑账户分析方法的交易网路图的示意图；

图7是本发明一种基于资金交易的可疑账户分析系统的一个实施例的结构示意图；

图8是本发明一种基于资金交易的可疑账户分析系统的一个示例的结构示意图；

图9是本发明一种基于资金交易的可疑账户分析系统的另一个示例的结构示意图；

图10是本发明一种基于资金交易的可疑账户分析系统的又一个示例的结构示意图。

具体实施方式

以下描述中，为了说明而不是为了限定，提出了诸如特定系统结构、技术之类的具体细节，以便透彻理解本申请实施例。然而，本领域的技术人员应当清楚，在没有这些具体细节的其他实施例中也可以实现本申请。在其他情况中，省略对众所周知的系统、装置、电路以及方法的详细说明，以免不必要的细节妨碍本申请的描述。

应当理解，当在本说明书和所附权利要求书中使用时，术语“包括”指示所述描述特征、整体、步骤、操作、元素和/或组件的存在，但并不排除一个或多个其他特征、整体、步骤、操作、元素、组件和/或集合的存在或添加。

为使图面简洁，各图中只示意性地表示出了与本发明相关的部分，它们并不代表其作为产品的实际结构。另外，以使图面简洁便于理解，在有些图中具有相同结构或功能的部件，仅示意性地绘示了其中的一个，或仅标出了其中的一个。在本文中，“一个”不仅表示“仅此一个”，也可以表示“多于一个”的情形。

还应当进一步理解，在本申请说明书和所附权利要求书中使用的术语“和/或”是指相关联列出的项中的一个或多个的任何组合以及所有可能组合，并且包括这些组合。

另外，在本申请的描述中，术语“第一”、“第二”等仅用于区分描述，而不能理解为指示或暗示相对重要性。

为了更清楚地说明本发明实施例或现有技术中的技术方案，下面将对照附图说明本发明的具体实施方式。显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图，并获得其他的实施方式。

本发明的基于资金交易的可疑账户分析方法可封装成一个分析插件，并集成到软件插件框架中，分析人员可直接使用该分析插件进行分析，分析人员不需要知晓整个分析过程，也不需要专门学习他人的分析思路，只需要在执行该分析插件前，输入一些配置选项就可以运行该分析插件，并得到分析的结果，中间环节需要较少的人工操作，不仅提高了案件分析的效率，而且减少了案件分析过程中的人为失误。配置选项为账户信息和一些预设参数，输入不同的预设参数可得到不同的分析结果。

如图1所示，本发明的基于资金交易的可疑账户分析方法包括：

S100获取待分析账户；

具体地，先运行分析插件，然后在插件中输入待分析账户，配置参数可使用默认参数，也可自行进行输入。待分析账户为银行账户(银行卡号)，一个待分析账户对应一个银行账户，待分析账户可以是一个，也可以是多个。待分析账户可以根据可疑对象的身份信息、手机号码等得到；或者是直接获取到的可疑银行账户。

S200获取所述账户信息待分析账户对应的资金交易信息，其中，每个账户信息待分析账户对应一个资金交易信息；

具体地，通过调取数据库中的数据，可获取待分析账户的资金交易信息。数据库中存储的数据可通过导入银行的交易流水和账户开户信息而得到。输入待分析账户的银行卡号后，可直接获取该银行卡号对应的资金交易信息；或者输入身份证号或手机号，在弹出的选择框中选择一个或多个银行卡号作为待分析账户，然后再获取该选定的银行卡号的资金交易信息，每个银行卡号对应一个资金交易信息。资金交易信息包括若干条交易记录。

S300根据所述资金交易信息在确定所述账户信息待分析账户中的异常账户；

具体地，根据每个待分析账户的资金交易信息，确定每个待分析账户是否为异常账户。异常账户是指资金交易不正常的账户，如转入转出金额不正常的账户。若某个待分析账户为异常账户，则继续对该异常账户进行后续的分析；若待分析账户中全部都不是异常账户，则结束对该待分析账户的分析；通过该步骤可快速帮助分析人员分析这些待分析账户是否异常。在判断待分析账户是否为异常账户时，可由分析人员输入筛选条件，然后根据该筛选条件进行筛选。

S400查找出与所述异常账户存在资金交易的快出快进账户；

具体地，通过调取该异常账户的交易流水，然后查找出与该异常账户存在资金交易的快出快进账户。快出快进账户是指资金流通中快速转入又快速转出的中转账户，即进入到中转账户的资金很快就被转出到其他账户。

示例性的，异常账户为A账户，A账户向B账户转入10万，B账户在指定时间内将该10万一次性或分为多次转给C账户，则该B账户为中转账户。若C账户又在指定时间内将该10万转给D账户，则该C账户也为中转账户。

S500查找与指定账户均存在交易的共同账户，其中，指定账户包括待分析账户、异常账户和所述快出快进账户中的至少两个账户；

具体地，根据数据库中存储的所有调单账户的交易流水，查找与指定账户均存在交易的共同账户。共同账户指与任意两个账户均存在资金交易的账户。调单账户是指数据库中已存储的账户，即已获取交易流水和开户信息的账户，若查找出的共同账户为未调单账户，需要进一步调取银行的交易流水和开户信息等数据，并导入数据库中。

S600展示目标账户的资金交易信息，其中，所述目标账户包括所述异常账户、所述快出快进账户和所述共同账户中的一种或多种。

具体地，通过上述方法，可帮助分析人员筛选出待分析账户中的异常账户，以及与异常账户来往密切的账户，即快出快进账户以及共同账户，筛选出异常账户、快出快进账户以及共同账户后，插件可以可视化的方式将这些账户信息展示出来，如将每个账户的交易信息以知识图谱的形式展示出来，在图谱中，根节点代表该账户A，一级节点代表与该账户A有资金往来的相关账户B，二级节点代表与相关账户C有资金往来的账户C，以此类推；此外，节点与节点之间的边是有向的，其代表资金的方向，如是从账户A到账户B，还是从账户B到账户A，边上还可显示资金交易数额以及交易时间等信息。通过展示上述信息，可使分析人员较直观地查看分析结果，以便进行下一步的分析。

本发明的上述分析方法可封装成分析插件，并集成到软件插件框架中，在插件中输入待分析账户以及一些预设值后，就可以直接分析出该待分析账户是否异常，并且分析得到与异常账户相关的一些账户，方便分析人员对这些相关账户进行进一步地分析，整个分析过程需要较少的人工操作，不仅提高了案件分析的效率，而且减少了案件分析过程中的人为失误。

作为一种示例，如图2所示，上述步骤S300所述根据所述资金交易信息确定所述待分析账户中的异常账户具体包括：

S310根据当前待分析账户对应的所述资金交易信息，得到所述当前待分析账户在每个统计周期内的交易额信息；

具体地，在确定待分析账户是否为异常账户时，可根据每个待分析账户对应的资金交易信息来进行分析确定，下面以一个待分析账户(当前待分析账户)为例进行说明。

先根据当前待分析账户的资金交易信息，生成当前待分析账户在每个统计周期内的交易额信息。统计周期可为默认设置，也可由分析人员进行自定义，插件的主界面上可设有输入框或选择框，方便分析人员进行输入或更改默认值。统计周期可以是一个月，也可以是一周，也可以是一天，也可以是一年。若选择以月为统计周期，则生成当前待分析账户在每个月的交易额信息，并可以柱状图的方式进行展示，柱状图中横坐标代表统计周期，纵坐标代表金额，通过柱状图分析人员可较直观地查看到当前待分析账户每个月的总交易额。

S320计算每个统计周期的总交易额与剩余统计周期的平均交易额的比值，得到每个统计周期的异常倍数值；

具体地，假设以月为统计周期，则计算每个月的总交易额与剩余月份的平均交易额的比值，得到每个月的异常倍数值。

示例性的，假设需要分析当前待分析账户一年内的交易数据，一年有12个月，第1个月的异常倍数值则等于第1个月的总交易额与剩余11个月的平均交易额的比值；剩余11个月的平均交易额为剩余的第2个月至第12个月的平均交易额。第2个月的异常倍数值则等于第2个月的总交易额与剩余11个月的平均交易额的比值。异常倍数值表示某个统计周期的交易额高于其他月份交易额平均值的倍数。

S330若所述当前待分析账户中存在当前统计周期的总交易额大于预设交易额，且当期统计周期的异常倍数值大于预设异常倍数值时，确定所述当前待分析账户为异常账户。

具体地，若当前待分析账户中存在任意一个统计周期的总交易额大于预设交易额，且异常倍数值大于预设异常倍数值时，则认为该当前待分析账户为异常账户。若某个月的异常倍数值很大，在柱状图上看，就是该月的柱状图特别高。

本方案中，通过上述方法可以帮助分析人员筛选掉一些没有异常的账户，减少分析人员的分析工作量，此外，还可将异常账户的资金交易情况以柱状图的形式展示出来，方便分析人员较直观地查看异常账户的资金往来情况，以便分析人员进行分析。

作为一种示例，如图3所示，步骤S400所述查找出与所述异常账户存在资金交易的快出快进账户具体包括：

S410获取与所述异常账户存在资金交易的关联账户；

S420在所述关联账户中查找出在预设时间间隔内特征比小于预设特征比，且单笔限额大于预设值的账户作为快出快进账户，其中，所述特征比为在所述预设时间间隔内流入流出差额与流入总金额的比值。

具体地，在与异常账户有资金交易的关联账户中，筛选出单笔限额大于预设金额且在预设时间内特征比小于预设特征比的账号，该筛选出的账户即为快出快进账户。假设预设时间间隔为30min，特征比即为在30min内流入流出差额与流入总金额的比值。流入流出差额为流出总金额与流入总金额的差值的绝对值。异常账户存在资金流入和资金流出，对于流入的资金，需要找出在预设时间间隔内的所有流出，特征比越小，说明流出的资金数额越是接近流入的资金数额。

假设预设特征比为5％，预设时间间隔为30min，预设值为10万，则筛选出流入金额大于10万，且在流入金额后的30min内特征比小于5％的交易，该交易对应的账户即为快出快进账户，即说明该账户将转入的钱快速的转出了，且转出金额非常接近转入金额。

作为一种示例，如图4所示，步骤S500所述查找与指定账户均存在交易的共同账户具体包括：

S510获取与所述指定账户中的第一账户存在交易且满足交易条件的第一交易账户；

S520获取与所述指定账户中的第二账户存在交易且满足交易条件的第二交易账户；

S530获取所述第一交易账户和所述第二交易账户中的相同账户作为共同账户。

具体地，假设指定账户包括账户1和账户2，获取与账户1存在交易且满足交易条件的所有第一账户，并获取与账户2存在交易且满足交易条件的所有第二账户，若第一账户中存在与第二账户相同的账户，则该相同的账户为共同账户。

若指定账户包括账户3、账户4和账户5，则获取与账户3和账户4存在交易且满足交易条件的第一共同账户，获取与账户3和账户5存在交易且满足交易条件的第二共同账户，获取与账户4和账户5存在交易且满足交易条件的第三共同账户。第一共同账户、第二共同账户和第三共同账户可为一个或多个。第一共同账户、第二共同账户和第三共同账户均为共同账户。

在本发明的另一个实施例中，如图5所示，除与上述相同的之外，步骤S400查找出与所述异常账户存在资金交易的快出快进账户之后还包括以下步骤：

S700查找所述指定账户的交易路径；

S800根据所述交易路径生成交易网络图。

具体地，假设指定账户为账户A和账户D，若账户A将资金打给账户B，账户B将资金打给账户C，账户C将资金打给账户D，则返回的交易路径为账户A→账户B→账户C→账户D；账户A和账户D之间除了通过账户B和账户C来进行交易，可能还通过其他交易路径进行交易，因此交易路径可能有多条，将全部的交易路径都输出。当指定账户中存在多个账户时，按照两两组合的方式进行交易路径的查找。在查找两个账户之间的交易路径时，还可指定交易时间和交易类型，通过交易时间和交易类型进行交易路径筛选，即查找在某个时间段内的交易路径，以及查找交易金额大于多少的交易路径等。

查找到指定账户的交易路径后，将交易路径生成一个交易网络图，生成的交易网路图如图6所示。在交易网路图里，每个节点代表一个账户，节点与节点之间的边是有向的代表资金流向，并标注有交易金额等信息。生成交易网路图可方便分析人员较直观地观看各个账户之间的交易路径，降低分析人员的分析难度。

应理解，在上述实施例中，各步骤序号的大小并不意味着执行顺序的先后，各步骤的执行顺序应以功能和内在逻辑确定，而不应对本发明实施例的实施过程构成任何限定。

图7是本申请提供的一种基于资金交易的可疑账户分析系统的示意图，为了便于说明，仅示出了与本申请实施例相关的部分。该基于资金交易的可疑账户分析系统，包括：

账户获取模块10，用于获取待分析账户；

交易信息获取模块20，用于获取所述待分析账户的资金交易信息，其中，每个待分析账户对应一个资金交易信息；

异常账户确定模块30，用于根据所述资金交易信息确定所述待分析账户中的异常账户；

账户查找模块40，用于查找出与所述异常账户存在资金交易的快出快进账户；

账户查找模块40，还用于查找与指定账户均存在交易的共同账户，其中，所述指定账户包括所述待分析账户、所述异常账户和所述快出快进账户中的至少两个账户；

显示模块50，用于展示目标账户的资金交易信息，其中，所述目标账户包括所述异常账户、所述快出快进账户和所述共同账户中的一种或多种。

作为一种实施方式，如图8所示，异常账户确定模块30包括：

统计单元31，用于根据当前待分析账户对应的所述资金交易信息，得到所述当前待分析账户在每个统计周期内的交易额信息；

计算单元32，用于计算每个统计周期的总交易额与剩余统计周期的平均交易额的比值，得到每个统计周期的异常倍数值；

确定单元33，用于若所述当前待分析账户中存在当前统计周期的总交易额大于预设交易额，且当期统计周期的异常倍数值大于预设异常倍数值时，确定所述当前待分析账户为异常账户。

作为另一种实施方式，如图9所示，账户查找模块40包括：

获取单元41，用于获取与所述异常账户存在资金交易的关联账户；

查找单元42，用于在所述关联账户中查找出在预设时间间隔内特征比小于预设特征比，且单笔限额大于预设值的账户作为快出快进账户，其中，所述特征比为在所述预设时间间隔内流入流出差额与流入总金额的比值。

作为又一种实施方式，账户查找模块40包括：

获取单元41，用于获取与所述指定账户中的第一账户存在交易且满足交易条件的第一交易账户；

获取单元41，还用于获取与所述指定账户中的第二账户存在交易且满足交易条件的第二交易账户；

获取单元41，还用于获取所述第一交易账户和所述第二交易账户中的相同账户作为共同账户。

可选地，如图10所示，还包括：

路径查找模块60，用于查找所述指定账户的交易路径；

网路图生成模块70，用于根据所述交易路径生成交易网络图。

本实施例中的各个模块执行操作的具体方式已经在有关该方法的实施例中进行了详细描述，此处将不做详细阐述说明。

所属领域的技术人员可以清楚地了解到，为了描述的方便和简洁，仅以上述各程序模块的划分进行举例说明，实际应用中，可以根据需要而将上述功能分配由不同的程序模块完成，即将所述装置的内部结构划分成不同的程序单元或模块，以完成以上描述的全部或者部分功能。实施例中的各程序模块可以集成在一个处理单元中，也可是各个单元单独物理存在，也可以两个或两个以上单元集成在一个处理单元中，上述集成的单元既可以采用硬件的形式实现，也可以采用软件程序单元的形式实现。另外，各程序模块的具体名称也只是为了便于相互区分，并不用于限制本申请的保护范围。

本发明实施方式还提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现上述实施方式的基于资金交易的可疑账户分析方法的步骤。

所述处理器可以是中央处理单元(Central Processing Unit,CPU)，还可以是其他通用处理器、数字信号处理器(Digital Signal Processor,DSP)、专用集成电路(Application Specific Integrated Circuit,ASIC)、现场可编程门阵列(Field-Programmable Gate Array,FPGA)或者其他可编程逻辑器件、分立门或者晶体管逻辑器件、分立硬件组件等。通用处理器可以是微处理器或者该处理器也可以是任何常规的处理器等。

所述存储介质可以是所述终端设备的内部存储单元，例如：终端设备的硬盘或内存。所述存储介质也可以是所述终端设备的外部存储设备，例如：所述终端设备上配备的插接式硬盘，智能存储卡(Smart Media Card,SMC)，安全数字(Secure Digital,SD)卡，闪存卡(Flash Card)等。进一步地，存储介质还可以既包括终端设备的内部存储单元也包括外部存储设备。存储介质用于存储所述计算机程序以及终端设备所需要的其他程序和数据。存储介质还可以用于暂时地存储已经输出或者将要输出的数据。

本领域普通技术人员可以意识到，结合本文中所公开的实施例描述的各示例的单元及算法步骤，能够以电子硬件、或者计算机软件和电子硬件的结合来实现。这些功能究竟以硬件还是软件来执行，取决于技术方案的特定应用和设计约束条件。专业技术人员可以对每个特定的应用来使用不同方法来实现所描述的功能，但是这种实现不应认为超出本申请的范围。

在本申请所提供的实施例中，应该理解到，所揭露的装置/终端设备和方法，可以通过其他的方式实现。例如，以上所描述的装置/终端设备实施例仅仅是示意性的，例如，所述模块或单元的划分，仅仅为一种逻辑功能划分，实际实现时可以有另外的划分方式，例如，多个单元或组件可以结合或者可以集成到另一个系统，或一些特征可以忽略，或不执行。另一点，所显示或讨论的相互之间的耦合或直接耦合或通讯连接可以是通过一些接口，装置或单元的间接耦合或通讯连接，可以是电性、机械或其他的形式。

所述作为分离部件说明的单元可以是或者也可以不是物理上分开的，作为单元显示的部件可以是或者也可以不是物理单元，即可以位于一个地方，或者也可以分布到多个网络单元上。可以根据实际的需要选择其中的部分或者全部单元来实现本实施例方案的目的。

另外，在本申请各个实施例中的各功能单元可能集成在一个处理单元中，也可以是各个单元单独物理存在，也可以两个或两个以上单元集成在一个单元中。上述集成的单元既可以采用硬件的形式实现，也可以采用软件功能单元的形式实现。

所述集成的模块/单元如果以软件功能单元的形式实现并作为独立的产品销售或使用时，可以存储在一个计算机可读存储介质中。基于这样的理解，本发明实现上述实施例方法中的全部或部分流程，也可以通过计算机程序发送指令给相关的硬件完成，所述的计算机程序可存储于计算机可读存储介质中，该计算机程序在被处理器执行时，可实现上述各个方法实施例的步骤。其中，所述计算机程序包括：计算机程序代码，所述计算机程序代码可以为源代码形式、对象代码形式、可执行文件或某些中间形式等。所述计算机可读存储介质可以包括：能够携带所述计算机程序代码的任何实体或装置、记录介质、U盘、移动硬盘、磁碟、光盘、计算机存储器、只读存储器(ROM,Read-Only Memory)、随机存取存储器(RAM,Random Access Memory)、电载波信号、电信信号以及软件分发介质等。需要说明的是，所述计算机可读存储介质包含的内容可以根据司法管辖区内立法和专利实践的要求进行适当的增减，例如：在某些司法管辖区，根据立法和专利实践，计算机可读介质不包括电载波信号和电信信号。

应当说明的是，上述实施例均可根据需要自由组合。以上所述仅是本发明的优选实施方式，应当指出，对于本技术领域的普通技术人员来说，在不脱离本发明原理的前提下，还可以做出若干改进和润饰，这些改进和润饰也应视为本发明的保护范围。

Claims (10)

1.一种基于资金交易的可疑账户分析方法，其特征在于，包括：

获取待分析账户；

获取所述待分析账户的资金交易信息，其中，每个待分析账户对应一个资金交易信息；

根据所述资金交易信息确定所述待分析账户中的异常账户；

查找出与所述异常账户存在资金交易的快出快进账户；

查找与指定账户均存在交易的共同账户，其中，所述指定账户包括所述待分析账户、所述异常账户和所述快出快进账户中的至少两个账户；

展示目标账户的资金交易信息，其中，所述目标账户包括所述异常账户、所述快出快进账户和所述共同账户中的一种或多种。

2.如权利要求1所述的一种基于资金交易的可疑账户分析方法，其特征在于，所述根据所述资金交易信息确定所述待分析账户中的异常账户具体包括：

根据当前待分析账户对应的所述资金交易信息，得到所述当前待分析账户在每个统计周期内的交易额信息；

计算每个统计周期的总交易额与剩余统计周期的平均交易额的比值，得到每个统计周期的异常倍数值；

若所述当前待分析账户中存在当前统计周期的总交易额大于预设交易额，且当期统计周期的异常倍数值大于预设异常倍数值时，确定所述当前待分析账户为异常账户。

3.如权利要求1所述的一种基于资金交易的可疑账户分析方法，其特征在于，所述查找出与所述异常账户存在资金交易的快出快进账户具体包括：

获取与所述异常账户存在资金交易的关联账户；

在所述关联账户中查找出在预设时间间隔内特征比小于预设特征比，且单笔限额大于预设值的账户作为快出快进账户，其中，所述特征比为在所述预设时间间隔内流入流出差额与流入总金额的比值。

4.如权利要求1所述的一种基于资金交易的可疑账户分析方法，其特征在于，所述查找与指定账户均存在交易的共同账户具体包括：

获取与所述指定账户中的第一账户存在交易且满足交易条件的第一交易账户；

获取与所述指定账户中的第二账户存在交易且满足交易条件的第二交易账户；

获取所述第一交易账户和所述第二交易账户中的相同账户作为共同账户。

5.如权利要求1所述的一种基于资金交易的可疑账户分析方法，其特征在于，所述查找出与所述异常账户存在资金交易的快出快进账户之后还包括：

查找所述指定账户的交易路径；

根据所述交易路径生成交易网络图。

6.一种基于资金交易的可疑账户分析系统，其特征在于，包括：

账户获取模块，用于获取待分析账户；

交易信息获取模块，用于获取所述待分析账户的资金交易信息，其中，每个待分析账户对应一个资金交易信息；

异常账户确定模块，用于根据所述资金交易信息确定所述待分析账户中的异常账户；

账户查找模块，用于查找出与所述异常账户存在资金交易的快出快进账户；

所述账户查找模块，还用于查找与指定账户均存在交易的共同账户，其中，所述指定账户包括所述待分析账户、所述异常账户和所述快出快进账户中的至少两个账户；

显示模块，用于展示目标账户的资金交易信息，其中，所述目标账户包括所述异常账户、所述快出快进账户和所述共同账户中的一种或多种。

7.如权利要求6所述的基于资金交易的可疑账户分析系统，其特征在于，所述异常账户确定模块包括：

统计单元，用于根据当前待分析账户对应的所述资金交易信息，得到所述当前待分析账户在每个统计周期内的交易额信息；

计算单元，用于计算每个统计周期的总交易额与剩余统计周期的平均交易额的比值，得到每个统计周期的异常倍数值；

确定单元，用于若所述当前待分析账户中存在当前统计周期的总交易额大于预设交易额，且当期统计周期的异常倍数值大于预设异常倍数值时，确定所述当前待分析账户为异常账户。

8.如权利要求6所述的基于资金交易的可疑账户分析系统，其特征在于，所述账户查找模块包括：

获取单元，用于获取与所述异常账户存在资金交易的关联账户；

查找单元，用于在所述关联账户中查找出在预设时间间隔内特征比小于预设特征比，且单笔限额大于预设值的账户作为快出快进账户，其中，所述特征比为在所述预设时间间隔内流入流出差额与流入总金额的比值。

9.如权利要求6所述的基于资金交易的可疑账户分析系统，其特征在于，所述账户查找模块包括：

获取单元，用于获取与所述指定账户中的第一账户存在交易且满足交易条件的第一交易账户；

获取单元，还用于获取与所述指定账户中的第二账户存在交易且满足交易条件的第二交易账户；

获取单元，还用于获取所述第一交易账户和所述第二交易账户中的相同账户作为共同账户。

10.一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有计算机程序，其特征在于，所述计算机程序被处理器执行时实现如权利要求1-5中任一项所述的基于资金交易的可疑账户分析方法的步骤。

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