CN110490728B - 基于区块链的交易、交易监管方法、装置及设备 - Google Patents

Abstract

本说明书一个或多个实施例提供了一种基于区块链的交易、交易监管方法、装置及设备，其中交易方法包括：第一区块链节点接收资源收集用户的终端设备发送的资源收集请求，通过第一智能合约将资源收集请求包括的资源收集信息发布至区块链，以使资源转移用户的终端设备从区块链中获取资源收集信息；以及，接收资源转移用户的终端设备发送的资源转移请求，根据资源转移请求生成资源转移记录信息，将资源转移记录信息写入区块链中。通过本实施例，确保了资源转移记录信息等交易记录信息的不可篡改性以及公开可查性，避免了数据丢失、数据造假等问题，解决了资源转移用户在维权过程中举证难、维权难等问题，同时为交易监管提供了数据基础。

Description

基于区块链的交易、交易监管方法、装置及设备

技术领域

本申请涉及区块链技术领域，尤其涉及一种基于区块链的交易、交易监管方法、装置及设备。

背景技术

P2P借贷(person-to-person lending或peer-to-peer lending)，又称点对点网络借贷，是一种将小额资金聚集起来借贷给有资金需求人群的一种民间小额借贷模式，属于互联网金融(ITFIN)产品的一种。当前的P2P借贷模式中，由中心化的P2P信贷机构存储借贷数据，如借贷合同等，然而由于P2P信贷机构对外公布的信息具有非透明性，因此，存在借贷合同丢失、借贷合同被篡改、P2P信贷机构躲避责任或跑路等问题，而且对于投资方来说，还存在举证难、维权难等问题。

发明内容

本说明书一个或多个实施例的目的是提供一种基于区块链的交易、交易监管方法、装置及设备，通过在区块链的可信环境下进行交易，使得交易过程公开透明、多方可见，且确保了上链数据的不可篡改性以及公开可查性，有效的避免了数据丢失、数据造假等问题，解决了资源转移用户在维权过程中举证难、维权难等问题；同时，能够基于区块链中存储的交易记录信息对资源交易机构是否存在交易风险进行监管，有效的减少了资源交易机构躲避责任、跑路等现象的发生。

为解决上述技术问题，本说明书一个或多个实施例是这样实现的：

本说明书一个或多个实施例提供了一种基于区块链的交易方法，包括：

第一区块链节点接收资源收集用户的终端设备发送的资源收集请求，其中，所述资源收集请求包括资源收集信息；

所述第一区块链节点通过第一智能合约将所述资源收集信息发布至区块链，以使资源转移用户的终端设备从所述区块链中获取所述资源收集信息；

所述第一区块链节点接收所述资源转移用户的终端设备发送的资源转移请求，其中，所述资源转移请求包括：基于所述资源收集信息所选择的进行资源转移的目标资源收集用户的用户信息，以及对所述目标资源收集用户进行资源转移的资源转移信息；

所述第一区块链节点根据所述资源转移请求生成资源转移记录信息，将所述资源转移记录信息写入所述区块链中。

本说明书一个或多个实施例提供了一种基于区块链的交易监管方法，包括：

第二区块链节点在区块链中获取资源交易机构的交易记录信息，其中，所述交易记录信息包括资源收集记录信息、资源状态记录信息、资源转移记录信息、资源提取记录信息、第一注册记录信息、公告发布记录信息、公告撤销记录中信息的至少一个信息；

所述第二区块链节点基于所述交易记录信息，通过第二智能合约确定所述资源交易机构是否存在交易风险；

若是，则所述第二区块链节点通过所述第二智能合约发送警报信息给追踪机构，以使所述追踪机构对所述资源交易机构进行追踪处理。

本说明书一个或多个实施例提供了一种基于区块链的交易装置，包括：

接收模块，其接收资源收集用户的终端设备发送的资源收集请求，其中，所述资源收集请求包括资源收集信息；

发布模块，其通过第一智能合约将所述资源收集信息发布至区块链，以使资源转移用户的终端设备从所述区块链中获取所述资源收集信息；

所述接收模块，还接收所述资源转移用户的终端设备发送的资源转移请求，其中，所述资源转移请求包括：基于所述资源收集信息所选择的进行资源转移的目标资源收集用户的用户信息，以及对所述目标资源收集用户进行资源转移的资源转移信息；

生成模块，其根据所述资源转移请求生成资源转移记录信息；

写入模块，其所述资源转移记录信息写入所述区块链中。

本说明书一个或多个实施例提供了一种基于区块链的交易监管装置，包括：

获取模块，其在区块链中获取资源交易机构的交易记录信息，其中，所述交易记录信息包括资源收集记录信息、资源状态记录信息、资源转移记录信息、资源提取记录信息、第一注册记录信息、公告发布记录信息、公告撤销记录中信息的至少一个信息；

确定模块，其基于所述交易记录信息，通过第二智能合约确定所述资源交易机构是否存在交易风险；

发送模块，其在所述确定模块确定所述资源交易机构存在交易风险时，通过所述第二智能合约发送警报信息给追踪机构，以使所述追踪机构对所述资源交易机构进行追踪处理。

本说明书一个或多个实施例提供了一种基于区块链的交易设备，包括：处理器；以及被安排成存储计算机可执行指令的存储器，所述计算机可执行指令在被执行时使所述处理器实现上述所述的基于区块链的交易方法的步骤。

本说明书一个或多个实施例提供了一种基于区块链的交易监管设备，包括：处理器；以及被安排成存储计算机可执行指令的存储器，所述计算机可执行指令在被执行时使所述处理器实现上述所述的基于区块链的交易监管方法的步骤。

本说明书一个或多个实施例提供了一种存储介质，用于存储计算机可执行指令，所述计算机可执行指令在被执行时实现上述所述的基于区块链的交易方法的步骤，或者实现上述所述的基于区块链的交易监管方法的步骤。

本说明书一个或多个实施例中的一种基于区块链的交易、交易监管方法、装置及设备，通过在区块链的可信环境下进行交易，使得交易过程公开透明、多方可见，对违规违法等行为起到了震慑作用；而且通过将资源转移记录信息等交易记录信息保存至区块链中，确保了上链数据的不可篡改性以及公开可查性，有效的避免了数据丢失、数据造假等问题，解决了资源转移用户在维权过程中举证难、维权难等问题；同时，能够基于区块链中存储的交易记录信息对资源交易机构是否存在交易风险进行监管，有效的减少了资源交易机构躲避责任、跑路等现象的发生。

附图说明

为了更清楚地说明本说明书一个或多个实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本说明书中记载的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动性的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。

图1为本说明书一个或多个实施例提供的一种基于区块链的交易系统的场景示意图；

图2为本说明书一个或多个实施例提供的一种基于区块链的交易方法的数据流转示意图；

图3为本说明书一个或多个实施例提供的一种基于区块链的交易方法的第一种流程示意图；

图4为本说明书一个或多个实施例提供的一种基于区块链的交易方法的第二种流程示意图；

图5-1和图5-2为本说明书一个或多个实施例提供的一种基于区块链的交易方法的第三种流程示意图；

图6为本说明书一个或多个实施例提供的一种基于区块链的交易监管系统的场景示意图；

图7为本说明书一个或多个实施例提供的一种基于区块链的交易监管方法的流程示意图；

图8为本说明书一个或多个实施例提供的一种基于区块链的交易装置的模块组成示意图；

图9为本说明书一个或多个实施例提供的一种基于区块链的交易监管装置的模块组成示意图；

图10为本说明书一个或多个实施例提供的一种基于区块链的交易设备的结构示意图；

图11为本说明书一个或多个实施例提供的一种基于区块链的交易监管设备的结构示意图。

具体实施方式

为了使本技术领域的人员更好地理解本说明书一个或多个实施例中的技术方案，下面将结合本说明书一个或多个实施例中的附图，对本说明书一个或多个实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本说明书的一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本说明书一个或多个实施例，本领域普通技术人员在没有作出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都应当属于本申请的保护范围。

本说明书一个或多个实施例提供了一种基于区块链的交易、交易监管方法、装置及设备，通过在区块链的可信环境下进行交易，使得交易过程公开透明、多方可见，对违规违法等行为起到了震慑作用；而且通过将资源转移记录信息等交易记录信息保存至区块链中，确保了上链数据的不可篡改性以及公开可查性，有效的避免了数据丢失、数据造假等问题，解决了资源转移用户在维权过程中举证难、维权难等问题；同时，能够基于区块链中存储的交易记录信息对资源交易机构是否存在交易风险进行监管，有效的减少了资源交易机构躲避责任、跑路等现象的发生。需要指出的是，本说明书实施例提供的基于区块链的交易、交易监管方法、装置及设备，不仅可以应用于金钱的调配，还可以应用于其他资源的调配，如数据等资源的调配。

图1为本说明书一个或多个实施例提供的一种基于区块链的交易系统的应用场景示意图，如图1所示，该系统包括：第一区块链节点、资源收集用户的终端设备和资源转移用户的终端设备；其中，第一区块链节点、资源收集用户的终端设备和资源转移用户的终端设备均接入区块链，如接入P2P联盟链，资源收集用户的终端设备和资源转移用户的终端设备可以为手机、平板电脑、台式计算机、便携笔记本式计算机等，资源收集用户的终端设备和资源转移用户的终端设备均通过无线网络与第一区块链节点进行通信连接。

具体的，参见图2，资源收集用户的终端设备接收资源收集用户发送的资源收集信息，根据资源收集信息生成资源收集请求，并发送资源收集请求给第一区块链节点；第一区块链节点接收资源收集用户的终端设备发送的资源收集请求，并通过第一智能合约将资源收集请求包括的资源收集信息发布至区块链，以使资源转移用户的终端设备从区块链中获取资源收集信息；资源转移用户操作其终端设备，浏览第一区块链节点在区块链中发布的资源收集信息，从中选择进行资源转移的目标资源收集用户，并提交资源转移信息，资源转移用户的终端设备根据资源转移用户选择的目标资源收集用户的用户信息和提交资源转移信息，发送资源转移请求给第一区块链节点；第一区块链节点接收资源转移用户的终端设备发送的资源转移请求，对资源转移信息进行验证，并在验证通过时，根据资源转移请求生成资源转移记录信息，将资源转移记录信息写入区块链中。其中，资源收集用户和资源转移用户可以为个人，也可以为企事业单位所指定的用户；资源收集信息包括待收集资源的资源总量、资源收集缘由、资源发放时间以及资源归还时间等信息；资源转移信息包括资源转移数量等信息；进一步的，资源发放时间为资源收集用户请求资源交易机构将已收集资源发放给资源收集用户的时间，资源归还时间可以为资源分期归还时间，还可以为一次性归还时间。

图3为本说明书一个或多个实施例提供的一种基于区块链的交易方法的流程示意图，图3中的方法能够由图1中的第一区块链节点执行，如图3所示，该方法包括：

步骤S102，第一区块链节点接收资源收集用户的终端设备发送的资源收集请求，其中，资源收集请求包括资源收集信息；

步骤S104，第一区块链节点通过第一智能合约将资源收集信息发布至区块链，以使资源转移用户的终端设备从区块链中获取资源收集信息；

步骤S106，第一区块链节点接收资源转移用户的终端设备发送的资源转移请求，其中，资源转移请求包括：基于资源收集信息所选择的进行资源转移的目标资源收集用户的用户信息，以及对目标资源收集用户进行资源转移的资源转移信息；

步骤S108，第一区块链节点根据资源转移请求生成资源转移记录信息，将资源转移记录信息写入区块链中。

本说明书一个或多个实施例中，通过在区块链的可信环境下进行交易，使得交易过程公开透明、多方可见，对违规违法等行为起到了震慑作用；同时，通过将资源转移记录信息写入区块链中，确保了上链数据的不可篡改性以及公开可查性，有效的避免了数据丢失、数据造假等问题，解决了资源转移用户在维权过程中举证难、维权难等问题。

为了对资源转移用户进行有效的管理，本说明书一个或多个实施例中，步骤S106之前，还包括：

步骤A1，第一区块链节点接收资源转移用户的终端设备发送的第一注册请求，其中，第一注册请求包括第一注册信息；

其中，第一注册信息包括资源转移用户的身份信息、第一账户信息、联系方式等。进一步的，若资源转移用户为个人，则资源转移用户的身份信息可以为资源转移用户的身份证件号码，若资源转移用户为企事业单位指定的用户，则资源转移用户的身份信息为其所在企事业单位的身份信息，如企事业单位的工商营业执照、组织机构代码证、统一社会信用代码证、税务登记证等证件中任一证件的证件号码。

步骤A2，若第一区块链节点确定第一注册信息有效，则确定资源转移用户的用户标识，根据第一注册信息、资源转移用户的用户标识以及资源交易机构的机构标识生成第一注册记录，将第一注册记录写入区块链中。

具体的，当资源转移用户为个人时，第一区块链节点将资源转移用户的身份信息与第一指定机构数据库所存储的用户的身份信息进行匹配、将第一账户信息与第二指定机构数据库所存储的用户的账户信息进行匹配，若均匹配成功，则确定第一注册信息有效；当资源转移用户为企事业单位指定的用户时，第一区块链节点将资源转移用户的身份信息与第三指定机构数据库所存储的企事业单位的身份信息进行匹配、将第一账户信息与第二指定机构数据库所存储的用户的账户信息进行匹配，若均匹配成功，则确定第一注册信息有效；并在确定第一注册信息有效之后，第一区块链节点为资源转移用户分配资源转移用户在资源交易机构的第二账户，该第二账户可存储资源转移用户的资源；以及为资源转移用户随机分配用户标识，或者，将资源转移用户的身份信息作为资源转移用户的用户标识；第一区块链节点将第一注册信息、资源转移用户的用户标识、第二账户和资源交易机构的机构标识等信息进行关联记录，并将记录的信息作为第一注册记录信息，将第一注册记录信息写入区块链中。其中，第一指定机构、第二指定机构和第三指定机构均为可信的第三方机构，具有权威性和合法性，以资源为金钱为例，第一指定机构例如为公安局、第二指定机构例如为银行、第三指定机构例如为工商局。通过将资源转移用户的第一注册记录信息写入区块链，以在后续根据该第一注册记录信息对资源交易机构是否存在交易风险进行监管，并且避免了在资源交易机构存在交易风险时，资源交易机构推脱与资源转移用户之间的交易合作关系。

相似的，为了对资源收集用户进行有效的管理，本说明书一个或多个实施例中，步骤S102之前，还包括：

步骤B1，第一区块链节点接收资源收集用户的终端设备发送的第二注册请求，其中，第二注册请求包括第二注册信息；

步骤B2，若第一区块链节点确定第二注册信息有效，则确定资源收集用户的用户标识，根据第二注册信息、资源收集用户的用户标识以及资源交易机构的机构标识生成第二注册记录信息，将第二注册记录信息写入区块链中。

其中，步骤B1和步骤B2的实现方法可参见前述步骤A1和步骤A2的实现方法，重复之处这里不再赘述。

考虑到每笔交易包括多个交易阶段，如资源收集的发起阶段、资源收集阶段、资源发放阶段以及资源归还阶段等，而不同的交易阶段之间通常会有时间间隔，使得同一笔交易在不同的交易阶段的交易记录信息是分散的存储于区块链的多个区块中；为了确保每笔交易在各交易阶段的交易记录信息相关联，本说明书一个或多个实施例中，如图4所示，步骤S102之后，还包括：

步骤S103-2，第一区块链节点根据资源收集信息生成资源收集用户的资源收集记录信息，以及生成资源收集记录信息的标识；

步骤S103-4，第一区块链节点将资源收集记录信息、资源收集记录信息的标识、资源收集用户的用户标识、以及资源交易机构的机构标识对应写入区块链中。

通过生成资源收集记录信息的标识，以根据该标识关联相应交易的所有交易记录，并为第二区块链节点以及追踪机构在区块链中获取每笔交易的交易记录提供了便利。

考虑到当资源收集用户的待收集资源的资源总量较大时，往往一个资源转移用户的资源难以满足该资源收集用户的需求，因而，本说明书一个或多个实施例中，可以有多个资源转移用户同时对同一个资源收集用户进行资源转移，对应的，步骤S108中，第一区块链节点根据资源转移请求生成资源转移记录信息，包括：

若第一区块链节点确定当前已收集资源的数量与资源转移数量的总量不大于待收集资源的资源总量，则将资源转移数量、资源转移用户的用户标识、以及目标资源收集用户的资源收集记录信息的标识进行关联记录，并将记录的信息作为资源转移用户向目标资源收集用户进行资源转移的资源转移记录信息。

具体的，当第一区块链节点接收到资源转移用户发送的资源转移请求时，若根据目标资源收集用户的资源收集记录信息的标识在区块链中查找到对应的资源转移记录信息，则统计查找到的投资转移记录信息所包括的资源转移数量的总量，作为当前已收集资源的数量；若根据目标资源收集用户的资源收集记录信息的标识在区块链中未查找到对应的资源转移记录信息，则确定当前已收集资源的数量为零；第一区块链节点将当前已收集资源的数量与资源转移请求包括的资源转移数量相加，若相加结果不大于待收集资源的资源总量，则将资源转移请求包括的资源转移转移数量、资源转移用户的用户标识、以及目标资源收集用户的资源收集记录信息的标识进行关联记录，并将记录的信息作为资源转移用户向目标资源收集用户进行资源转移的资源转移记录信息。或者，在第一区块链节点接收到资源转移用户发送的资源转移请求时，第一区块链节点读取预先记录的当前已收集资源的数量，将读取的当前已收集资源的数量与资源转移请求包括的资源转移数量相加，若相加结果不大于待收集资源的资源总量，则将资源转移请求包括的资源转移数量、资源转移用户的用户标识、以及目标资源收集用户的资源收集记录信息的标识进行关联记录，并将记录的信息作为资源转移用户对目标资源收集用户进行资源转移的资源转移记录信息。

进一步的，当确定当前已收集资源的数量与资源转移请求包括的资源转移数量的总量等于待收集资源的资源总量时，步骤S108中第一区块链节点根据资源转移请求生成资源转移记录信息之后，还包括：

步骤C，若第一区块链节点确定到达资源收集用户指定的资源发放时间，则将该资源转移数量对应的资源作为已收集资源，将当前的已收集资源提供给目标资源收集用户，并生成资源发放记录信息，将资源发放记录信息写入区块链中；其中，资源发放记录信息包括目标资源收集用户的资源收集记录信息的标识。

具体的，当第一区块链节点确定当前已收集资源的数量与资源转移请求包括的资源转移数量的总量等于待收集资源的资源总量时，即资源收集用户的待收集资源已收集完成，则判断当前时间与资源收集用户指定的资源发放时间是否相同，若是，则将资源转移数量对应的资源作为已收集资源，并将当前的已收集资源转入已存储的目标资源收集用户的第一账户信息所对应的账户中，或者将当前的已收集资源转入目标资源收集用户在资源交易机构的第二账户中，即将已收集资源发放给目标资源收集用户，并将已收集资源的发放时间、发放数量、目标资源收集用户的资源收集记录信息的标识等信息进行关联记录，将记录的信息作为资源发放记录信息，将该资源发放记录信息写入区块链中。

需要指出的是，由于将已收集资源提供给资源收集用户之后，开始计算资源收集用户需支付的资源使用费用，因此，在到达资源收集用户指定的资源发放时间时，将已收集资源提供给资源收集用户；在实际应用中，若资源收集用户的待收集资源已收集完成且未到达资源发放时间时，还可以包括：发送资源已收集完成信息给资源收集用户，并接收资源收集用户发送的是否立即发放资源的应答消息。

在将已收集资源提供给目标资源收集用户之后，目标资源收集用户则需要按照资源收集请求所包括的资源归还时间归还资源，对应的方法还包括：

步骤D，第一区块链节点接收目标资源收集用户的终端设备发送的资源归还请求，将资源归还请求对应的资源归还给对应的资源转移用户，并生成资源归还记录信息，将资源归还记录信息写入区块链中；

其中，资源归还记录信息包括资源归还数量、归还时间、目标资源收集用户的资源收集记录信息的标识等信息；进一步的，将资源归还请求对应的资源归还给对应的资源转移用户，可以为将资源归还请求对应的资源转入资源转移用户在资源交易机构的第二账户中，还可以将资源归还请求对应的资源转入已存储的资源转移用户的第一账户信息所对应的账户中。

通过生成资源归还记录信息，并将资源归还记录信息写入区块链中，确保了目标资源收集用户归还资源操作的有据可查，降低了资源交易机构对目标资源收集用户归还的资源进行恶意操作，而不及时归还给资源转移用户的风险，以及降低了目标资源收集用户逃废债的风险。

需要指出的是，若目标资源收集用户未按照资源归还时间归还资源，还可以将该目标资源收集用户的身份信息等数据提供给征信机构，以对目标资源收集用户进行警示。

进一步的，在将资源归还请求对应的资源转入资源转移用户在资源交易机构的第二账户中之后，或者，在资源转移用户的第二账户中存有资源时，资源转移用户可以根据其需求将该第二账户中存有的资源提取到其第一账户，对应的，方法还包括：

步骤E，第一区块链节点接收资源转移用户的终端设备发送的资源提取请求，对资源转移用户的资源进行提取处理，并生成资源提取记录信息，将资源提取记录信息写入区块链中；其中，资源提取记录信息包括资源提取时间、资源转移用户的用户标识和资源交易机构的机构标识。

具体的，资源提取请求包括资源提取数量，当第一区块链节点接收到资源转移用户的终端设备发送的资源提取请求时，判断资源提取数量是否不大于资源转移用户的第二账户中所存有的资源的数量，若是，则以资源提取数量将资源转移用户的第二账户中所存有的资源转入已存储的资源转移用户的第一账户中；并将资源提取数量、资源提取时间、资源转移用户的用户标识、以及资源交易机构的机构标识等信息进行关联记录，将记录的信息作为资源提取记录信息，将资源提取记录信息写入区块链中。

通常的，当在预设时段内超过一定比例的资源转移用户均提取资源时，会使资源交易机构的资源池出现空缺而难以正常运作，也即资源交易机构存在一定的交易风险，通过将资源转移用户的资源提取记录信息写入区块链，使得第二区块链节点能够根据该资源提取记录信息及时及早的发现资源交易机构存在的潜在交易风险，从而避免因该风险导致的资源转移用户的经济损失。

在实际应用中，当资源收集用户的资源收集缘由或者其他因素使得在到达资源收集用户指定的资源发放时间时，没能吸引到足够多的资源转移用户对其进行资源转移时，则资源收集失败，对应的，方法还包括：

步骤F1，当到达资源收集用户指定的资源发放时间时，若第一区块链节点确定当前已收集资源的数量不为零且小于待收集资源的资源总量，则发送资源收集失败信息给资源收集用户，并将当前已收集资源返还给对应的资源转移用户；

步骤F2，第一区块链节点生成资源收集失败记录信息和资源返还记录信息，将该资源收集失败记录信息和资源返还记录信息写入区块链中；

其中，资源收集失败记录信息包括资源收集失败时间、资源收集用户的资源收集记录信息的标识等信息，资源返还记录信息包括返还资源的数量、返还时间、资源转移用户的用户标识、资源收集用户的资源收集记录信息的标识等信息。通过将资源收集失败记录信息和资源返还记录信息写入区块链，确保了资源收集请求所对应的交易数据的完整性，使得具有交易查看权限的用户可以在区块链中看到每个交易的起始点和结束点。

根据前述描述可知，资源收集用户的待收集资源会经历如收集中、收集完成、收集完成而未发放、已发放等多个状态，为了更清楚的体现待收集资源当前所处的状态，为第二区块链节点对资源交易机构是否存在交易风险进行监管提供充分的数据基础，本说明书一个或多个实施例中，还包括：

步骤G，第一区块链节点根据待收集资源所处的状态，生成资源状态记录信息，将资源状态记录信息写入区块链中；其中，资源状态记录信息包括表征待收集资源所处状态的状态信息、目标资源收集用户的资源收集记录信息的标识，以使第二区块链节点根据资源状态记录信息对资源交易机构是否存在交易风险进行监管。

具体而言，在前述步骤S103-2之后，第一区块链节点生成第一状态记录信息，该第一状态记录信息中包括表征待收集资源处于待收集状态的状态信息和目标资源收集用户的资源收集记录信息的标识等信息；在步骤S104之后，第一区块链节点生成第二状态记录信息，该第二状态记录信息包括表征待收集资源处于收集状态的状态信息和目标资源收集用户的资源收集记录信息的标识等信息；在前述确定当前已收集资源的数量与资源转移请求包括的资源转移数量的总额等于待收集资源的资源总额时，第一区块链节点生成第三状态记录信息，该第三状态记录信息包括表征待收集资源已收集完成的状态信息和目标资源收集用户的资源收集记录信息的标识等信息；在确定待收集资源已收集完成，而未到达资源收集用户指定的资源发放时间时，第一区块链节点生成第四状态记录信息，该第四状态记录信息包括表征资源处于已收集完成而未发放状态的状态信息和目标资源收集用户的资源收集记录信息的标识等信息；在步骤D之后，第一区块链节点生成第五状态记录信息，该第五状态记录信息包括表征资源处于已发放状态的状态信息和目标资源收集用户的资源收集记录信息的标识等信息。

为了提升资源转移用户对资源交易机构的好感和信任，资源交易机构常常在其网站或者应用程序(APP)中发布其经营状态的公告信息，如经营过程中所获得的各种荣誉奖项、各种交易数据等，以达到一种广告效益，使得资源转移用户认为该资源交易机构的背景雄厚、安全性高。同时，资源交易机构也会在存在交易风险的时候，撤销已发布的公告信息，此时也会因资源转移用户大量访问资源交易机构的网站、应用程序而导致服务瘫痪，使得资源转移用户无法在第一时间获取到资源交易机构的公告信息，也就无法掌握更多有关资源交易机构的证明信息，使得投资者维权艰难，甚至为违法者提供了资源转移时间。基于此，本说明书一个或多个实施例中，还包括：

当资源交易机构的用户通过其终端设备在资源交易机构的网站或应用程序中发布资源交易机构的经营状态的公告信息时，第一区块链节点根据公告信息生成公告发布记录信息，将公告发布记录信息写入区块链中，其中，公告发布记录信息包括公告信息的关键信息以及资源交易机构的机构标识；以及，

当资源交易机构的用户通过其终端设备撤销公告信息时，第一区块链节点根据撤销的公告信息生成公告撤销记录信息，将公告撤销记录信息写入区块链中；其中，公告撤销记录信息包括撤销公告信息的撤销时间以及资源交易机构的机构标识。

具体而言，资源交易机构的网站或应用程序为第一区块链节点提供数据获取接口，当资源交易机构的用户通过其终端设备在资源交易机构的网站或应用程序中发布资源交易机构的经营状态的公告信息时，第一区块链节点通过数据获取接口获取发布的公告信息的关键信息，将获取的关键信息、公告信息的发布时间、以及资源交易机构的机构标识等信息进行关联记录，并将记录的信息作为公告发布记录信息，将公告发布记录信息写入区块链中；当资源交易机构的用户通过其终端设备撤销资源交易机构的经营状态的公告信息时，第一区块链节点通过数据获取接口获取撤销的公告信息的关键信息，将获取的关键信息、公告信息的撤销时间、以及资源交易机构的机构标识等信息进行关联记录，并将记录的信息作为公告撤销记录信息，将公告撤销记录信息写入区块链中。由此，通过将公告信息的发布记录信息写入区块链中，使得资源交易机构即使删除了其网站或应用程序中的公告信息，也无法抹除其已发布公告信息的事实，使得资源转移用户不会在资源交易机构产生交易风险的时候，因无法获取到资源交易机构的相关证明信息而处于被动状态，同时使得第二区块链节点能够根据公告发布记录信息以及公告撤销记录信息及时及早的发现金融机构存在的潜在交易风险。

需要指出的，在资源交易机构成立时，第一区块链节点还将资源交易机构的注册信息、资源交易机构负责人的身份信息等写入区块链。

在一个具体的实施例中，如图5-1和图5-2所示，方法包括：

步骤S202，第一区块链节点接收资源转移用户的终端设备发送的第一注册请求，判断第一注册请求包括的第一注册信息是否有效，是则执行步骤S204，否则发送注册失败信息给资源转移用户；

步骤S204，第一区块链节点确定资源转移用户的用户标识，根据第一注册信息、资源转移用户的用户标识以及资源交易机构的机构标识生成第一注册记录信息，将第一注册记录信息写入区块链中；

步骤S206，第一区块链节点接收资源收集用户的终端设备发送的第二注册请求，判断第二注册请求包括的第二注册信息是否有效，是则执行步骤S208，否则发送注册失败信息给资源收集用户；

步骤S208，第一区块链节点确定资源收集用户的资源收集用户标识，根据第二注册信息、资源收集用户标识以及资源交易机构的机构标识生成第二注册记录信息，将第二注册记录信息写入区块链中；

步骤S210，第一区块链节点接收资源收集用户的终端设备发送的资源收集请求，根据资源收集请求包括的资源收集信息生成资源收集用户的资源收集记录信息，以及生成资源收集记录信息的标识，将资源收集记录信息、资源收集记录信息的标识、资源收集用户的用户标识、以及资源交易机构的机构标识对应写入区块链中；其中，资源收集信息包括待收集资源的资源总量；

步骤S212，第一区块链节点生成第一状态记录信息，将第一状态记录信息写入区块链中；

步骤S214，第一区块链节点通过第一智能合约将资源收集信息发布至区块链，并生成第二状态记录信息，将第二状态记录信息写入区块链中；

步骤S216，第一区块链节点接收资源转移用户的终端设备发送的资源转移请求，其中，资源转移请求包括基于资源收集信息所选择的进行资源转移的目标资源收集用户的用户信息，以及对目标资源收集用户进行资源转移的资源转移数量；

步骤S218，第一区块链节点获取关于目标资源收集用户的当前已收集资源的数量，判断当前已收集资源的数量与资源转移数量的总量是否不大于目标资源收集用户待收集资源的资源总量，是则执行步骤S220，否则发送请求失败信息给资源转移用户；

其中，当当前已收集资源的数量与资源转移数量的总量大于目标资源收集用户待收集资源的资源总量时，即超出了目标资源收集用户待收集资源的资源总量，由于超出的部分资源需要目标资源收集用户支付额外的使用费用，因此，资源转移请求视为请求失败，发送请求失败信息给资源转移用户。进一步的，当资源转移用户接收到请求失败信息时，可以调整资源转移数量后，重新发送资源转移请求给第一区块链节点。

步骤S220，第一区块链节点将资源转移数量、资源转移用户的用户标识、以及目标资源收集用户的资源收集记录信息的标识进行关联记录，并将记录的信息作为资源转移用户对目标资源收集用户进行资源转移的资源转移记录信息，将资源转移记录信息写入区块链中；

步骤S222，第一区块链节点将资源转移数量对应的资源作为已收集资源，若当前的已收集资源的数量等于目标资源收集用户待收集资源的资源总量，则执行步骤S224，若当前的已收集资源的数量小于目标资源收集用户待收集资源的资源总量，则执行步骤S230；

步骤S224，第一区块链节点生成第三状态记录信息，将第三状态记录信息写入区块链中，并判断是否到达目标资源收集用户指定的资源发放时间，是则执行步骤S228，否则执行步骤S226；

步骤S226，第一区块链节点生成第四状态记录信息，将第四状态记录信息写入区块链中，并在到达目标资源收集用户指定的资源发放时间时，执行步骤S228；

步骤S228，第一区块链节点将已收集资源提供给目标资源收集用户，生成资源发放记录信息和第五状态记录信息，并将资源发放记录信息和第五状态记录信息写入区块链中；

步骤S230，第一区块链节点判断是否到达目标资源收集用户指定的资源发放时间，是则执行步骤S232，否则返回步骤S216；

步骤S232，第一区块链节点发送资源收集失败信息给资源收集用户，并将当前已收集资源返还给对应的资源转移用户，以及生成资源收集失败记录信息和资源返还记录信息，将资源收集失败记录信息和资源返还记录信息写入区块链中。

需要指出的是，上述步骤S202-步骤S204的执行顺序可以与步骤S206-步骤S208的执行顺序互换，还可以同时执行；步骤S202至步骤S232的具体实现过程可参见前述相关描述，重复之处这里不再赘述。

本说明书一个或多个实施例中，在第一区块链节点接收资源收集用户的终端设备发送的资源收集请求时，其中，资源收集请求包括资源收集信息；通过第一智能合约将资源收集信息发布至区块链中，以使资源转移用户的终端设备在区块链中获取资源收集信息；以及，在接收到资源转移用户的终端设备发送的资源转移请求时，根据资源转移请求生成资源转移用户对目标资源收集用户进行资源转移的资源转移记录信息，并将资源转移记录信息写入区块链中。可见，通过本说明书中的实施例，在区块链的可信环境下进行交易，使得交易过程公开透明、多方可见，对违规违法等行为起到了震慑作用；同时，通过将资源转移记录信息等交易记录信息保存至区块链中，确保了上链数据的不可篡改性以及公开可查性，有效的避免了数据丢失、数据造假等问题，解决了资源转移用户在维权过程中举证难、维权难等问题，并为交易的监管提供了有效的数据基础。

附图6为本说明书一个或多个实施例提供的一种基于区块链的交易监管系统的应用场景示意图，如图6所示，该系统包括：第一区块链节点、第二区块链节点和追踪机构，其中，第一区块链节点、第二区块链节点和追踪机构均接入区块链，追踪机构如公安局、交通局等。

第一区块链节点，其将资源交易机构的交易记录信息写入区块链；

第二区块链节点，其在区块链中获取资源交易机构的交易记录信息，基于获取的交易记录信息，通过第二智能合约确定资源交易机构是否存在交易风险，并在确定资源交易机构存在交易风险时，通过第二智能合约发送警报信息给追踪机构；

追踪机构，其在接收到第二区块链节点发送的警报信息时，对资源交易机构进行追踪处理；如公安局在区块链中查询资源交易机构的交易记录信息，对资源交易机构的资源余量、未偿还资源等关键信息进行掌控，交通局对资源交易机构的相关负责人的行踪进行掌控，以避免资源交易机构的相关负责人为躲避法律责任而逃窜等；以及在必要的情况下，交通局还可以将资源交易机构的相关负责人的行踪视频上传至区块链，以供公安局根据该行踪视频确定该负责人所在的位置等。

附图7为本说明书一个或多个实施例提供的一种基于区块链的交易监管方法的流程示意图，图7中的方法能够由图6中的第二区块链节点执行，如图7所示，该方法包括：

步骤S302，第二区块链节点在区块链中获取资源交易机构的交易记录信息，其中，交易记录信息包括资源收集记录信息、资源状态记录信息、资源转移记录信息、资源提取记录信息、第一注册记录信息、公告发布记录信息、公告撤销记录中信息的至少一个信息；

步骤S304，第二区块链节点基于交易记录信息，通过第二智能合约确定资源交易机构是否存在交易风险；

步骤S306，若资源交易机构存在交易风险，则第二区块链节点通过第二智能合约发送警报信息给追踪机构，以使追踪机构对资源交易机构进行追踪处理。

本说明书一个或多个实施例中，基于区块链中的交易记录信息，能够及时及早的发现资源交易机构所存在的交易风险，进而及时的对资源交易机构进行追踪处理，不仅实现了对资源交易机构所进行的交易的有效监管，而且减少了资源交易机构躲避责任、跑路等现象的发生；同时，在监管过程中无需资源转移用户提供过多证据，降低了资源转移用户的维权成本，提升了监管效率。

考虑到当资源交易机构收集了大量资源而未发送给资源收集用户时，存在资源交易机构利用已收集的资源进行违法操作的可能；并且在一定的时间内，当大量的资源转移用户提取其在资源交易机构的资源时，一方面会导致资源交易机构的资源池出现资源短缺问题，而该资源短缺问题可能导致资源交易机构因运转困难而采取违法违规策略，另一方面可能是资源转移用户听闻了资源交易机构的负面消息，即资源交易机构可能存在经营问题；以及，当资源交易机构发布一些不利于经营的公告消息或者撤销其已发布的大量的公告消息时，资源交易机构可能存在无法偿还资源转移用户的资源或者倒闭等风险。基于此，本说明书一个或多个实施例中，资源收集记录信息包括资源发放时间，资源提取记录信息包括资源提取时间和资源转移用户的用户标识，公告撤销记录信息包括撤销公告信息的撤销时间，步骤S304包括：

第二区块链节点调用第二智能合约，基于第二智能合约执行以下操作中的至少一项：

若根据资源收集记录信息和资源状态记录信息，确定存在资源发放时间位于当前时间之前、资源状态为资源已收集完成而未发放的交易，且已收集资源的资源数量超过预设数量，则确定资源交易机构存在交易风险；

根据第一注册记录信息和资源提取记录信息，统计在第一预设时段内注册于所述资源交易机构的所有资源转移用户中进行资源提取操作的资源转移用户所占的第一比例；若统计的第一比例超过第一预设比例，则确定资源交易机构存在交易风险；

根据公告发布记录信息，确定资源交易机构发布的公告信息是否符合预设条件，若是，则确定资源交易机构存在交易风险；

根据公告发布记录信息和公告撤销记录信息，统计在第二预设时段内资源交易机构曾发布的所有公告信息中被撤销的公告信息所占的第二比例，若统计的第二比例超过第二预设比例，则确定资源交易机构存在交易风险。

上述基于资源收集记录信息和资源状态记录信息，确定资源交易机构存在交易风险的过程包括：在资源收集记录信息中获取资源发放时间位于当前时间之前的目标资源收集记录信息；根据目标资源收集记录信息的标识，在资源状态记录信息中获取对应的目标资源状态记录信息；若目标资源状态记录信息中的状态信息表征资源处于已收集完成而未发的状态、且已收集而未发资源的资源金额超过预设金额，则确定资源交易机构存在交易风险；

上述基于第一注册记录信息和资源提取记录信息，确定资源交易机构存在交易风险的过程包括：统计交易记录信息所包括的第一注册记录信息的数量，得到注册于资源交易机构的所有资源转移用户的第一数量；在资源提取记录信息中获取资源提取时间在第一预设时段内的目标资源提取记录信息，统计目标资源提取记录中所包括的资源转移用户的用户标识的数量，得到在第一预设时段内进行资源提取操作的资源转移用户的第二数量，将第二数量与第一数量相除，得到进行资源提取操作的资源转移用户所占的第一比例；将计算的第一比例与第一预设比例进行比对，若计算的第一比例超过第一预设比例，则确定资源交易机构存在交易风险；

上述基于公告发布记录信息，确定资源交易机构存在交易风险的过程包括：获取公告发布记录信息包括的关键信息，当该关键信息表征公告信息的公告类型时，若确定获取的关键信息表征预设公告类型，则确定资源交易机构存在交易风险；其中，预设公告类型如无法提取资源的业务类型、表征资源交易机构经营困难的经营状态类型、表征资源交易机构良性退出的经营状态类型等；当关键信息表征发布的公告信息的主要内容时，若确定关键信息包括预设字段，则确定资源交易机构存在交易风险；其中，预设字段如无法提取资源、经营困难、退出等；

上述基于公告发布记录信息和公告撤销记录信息，确定资源交易机构存在交易风险的过程包括：在公告撤销记录信息中获取撤销时间在第二预设时段内的目标公告撤销记录信息，统计目标撤销记录信息的第三数量；以及统计交易记录信息所包括的公告发布记录信息的第四数量，将第三数量与第四数量相除，得到在第二预设时段内资源交易机构曾发布的所有公告信息中被撤销的公告信息所占的第二比例，若得到的第二比例超过第二预设比例，则确定资源交易机构存在交易风险。

其中，第一预设比例与第二预设比例可以相同也可以不同，第一预设时段与第二预设时段可以相同也可以不同，第一预设比例、第二预设比例、第一预设时段、第二预设时段均可在实际应用中可根据需要自行设定。通过对区块链中存储的交易记录信息进行分析，以评估资源交易机构是否存在交易风险，实现了对资源交易机构所进行的交易的有效监管，极大的减少了资源交易机构躲避责任、跑路等现象的发生。

在实际应用中，资源交易机构的网站或应用程序中通常会设置有投诉模块，以供用户操作实现对资源交易机构的业务或服务等的投诉，而用户的投诉行为也在一定程度上反应了资源交易机构可能存在经营上的问题，基于此，本说明书一个或多个实施例中，还包括：

第二区块链节点通过第二智能合约或第三智能合约所包括的统计任务，统计资源交易机构的网站或应用程序所包括的投诉模块在预设时长内被操作的操作次数，若统计的操作次数大于预设次数，则确定资源交易机构存在交易风险；

第二区块链节点通过第二智能合约或第三智能合约发送警报信息给追踪机构。

具体的，第二智能合约中包括资源交易机构的网站或应用程序所包括的投诉模块的接口信息，以使统计任务根据该接口信息统计对应的投诉模块被触发的操作次数；或者，在区块链中部署第三智能合约，第三智能合约中包括资源交易机构的网站或应用程序所包括的投诉模块的接口信息，以使统计任务根据该接口信息统计对应的投诉模块被触发的操作次数。

本说明书一个或多个实施例中，第二区块链节点通过在区块链中获取资源交易机构的交易记录信息，其中，交易记录信息包括资源收集记录信息、资源状态记录信息、资源转移记录信息、资源提取记录信息、第一注册记录信息、公告发布记录信息、公告撤销记录中信息的至少一个信息；以及，基于获取的交易记录信息，通过第二智能合约确定资源交易机构是否存在交易风险；并在存在交易风险时，通过第二智能合约发送警报信息给追踪机构，以使追踪机构对资源交易机构进行追踪处理。可见，通过本说明书的实施例，基于区块链中的交易记录信息，能够及时及早的发现资源交易机构所存在的交易风险，进而及时的对资源交易机构进行追踪处理，不仅实现了对资源交易机构所进行的交易的有效监管，而且减少了资源交易机构躲避责任、跑路等现象的发生；同时，监管过程中无需资源转移用户提供过多证据，降低了资源转移用户的维权成本，提升了监管效率。

对应上述图2至图5描述的基于区块链的交易方法，基于相同的技术构思，本说明书一个或多个实施例还提供一种基于区块链的交易装置。图8为本说明书一个或多个实施例提供的基于区块链的交易装置的模块组成示意图，该装置用于执行图2至图5描述的基于区块链的交易方法，如图8所示，该装置包括：

接收模块401，其接收资源收集用户的终端设备发送的资源收集请求，其中，所述资源收集请求包括资源收集信息；

发布模块402，其通过第一智能合约将所述资源收集信息发布至区块链，以使资源转移用户的终端设备从所述区块链中获取所述资源收集信息；

接收模块401，还接收所述资源转移用户的终端设备发送的资源转移请求，其中，所述资源转移请求包括：基于所述资源收集信息所选择的进行资源转移的目标资源收集用户的用户信息，以及对所述目标资源收集用户进行资源转移的资源转移信息；

生成模块403，其根据所述资源转移请求生成资源转移记录信息；

写入模块404，其将所述资源转移记录信息写入所述区块链中。

本说明书一个或多个实施例中，通过在区块链的可信环境下进行交易，使得交易过程公开透明、多方可见，对违规违法等行为起到了震慑作用；同时，通过将资源转移记录信息写入区块链中，确保了上链数据的不可篡改性以及公开可查性，有效的避免了数据丢失、数据造假等问题，解决了资源转移用户在维权过程中举证难、维权难等问题。

可选地，所述资源收集信息包括待收集资源的资源总量，所述资源转移信息包括资源转移数量；

所述生成模块403，还在所述接收模块401接收资源收集用户的终端设备发送的资源收集请求之后，根据所述资源收集信息生成所述资源收集用户的资源收集记录信息，以及生成所述资源收集记录信息的标识；

所述写入模块404，还将所述资源收集记录信息、所述资源收集记录信息的标识、所述资源收集用户的用户标识、以及资源交易机构的机构标识对应写入所述区块链中；以及，

若确定当前已收集资源的数量与所述资源转移数量的总量不大于所述待收集资源的资源总量，则将所述资源转移数量、所述资源转移用户的用户标识、以及所述目标资源收集用户的资源收集记录信息的标识进行关联记录，并将记录的信息作为所述资源转移用户向所述目标资源收集用户进行资源转移的资源转移记录信息。

可选地，所述资源收集信息包括资源发放时间，装置还包括：资源发放模块；

资源发放模块，其在写入模块404确定当前已收集资源的数量与所述资源转移数量的总量等于所述待收集资源的资源总量时，且所述生成模块403根据所述资源转移请求生成资源转移记录信息之后，若确定到达所述资源发放时间，则将所述资源转移数量对应的资源作为已收集资源，将当前的已收集资源提供给所述目标资源收集用户，并生成资源发放记录信息，将所述资源发放记录信息写入所述区块链中；其中，所述资源发放记录信息包括所述目标资源收集用户的资源收集记录信息的标识。

可选地，装置还包括：资源状态记录模块；

资源状态记录模块，其在接收模块401接收所述资源转移用户的终端设备发送的资源转移请求之后，根据所述待收集资源所处的状态，生成资源状态记录信息，将所述资源状态记录信息写入所述区块链中；其中，所述资源状态记录信息包括表征所述待收集资源所处状态的状态信息、所述目标资源收集用户的资源收集记录信息的标识。

可选地，装置还包括：资源提取模块；

资源提取模块，接收所述资源转移用户的终端设备发送的资源提取请求，根据所述资源提取请求对所述资源转移用户的资源进行提取处理；以及，生成资源提取记录信息，将所述资源提取记录信息写入所述区块链中，其中，所述资源提取记录信息包括资源提取时间、资源转移用户的用户标识和资源交易机构的机构标识。

可选地，装置还包括：公告记录模块；

所述公告记录模块，其当资源交易机构的用户通过其终端设备在所述资源交易机构的网站或应用程序中发布所述资源交易机构的经营状态的公告信息时，根据所述公告信息生成公告发布记录信息，将所述公告发布记录信息写入所述区块链中，其中，所述公告发布记录信息包括所述公告信息的关键信息以及资源交易机构的机构标识；以及，

当所述资源交易机构的用户通过其终端设备撤销所述公告信息时，根据撤销的公告信息生成公告撤销记录信息，将所述公告撤销记录信息写入所述区块链中；其中，所述公告撤销记录信息包括撤销所述公告信息的撤销时间以及资源交易机构的机构标识。

可选地，装置还包括：注册模块；

所述注册模块，在所述接收模块401接收所述资源转移用户的终端设备发送的资源转移请求之前，接收所述资源转移用户的终端设备发送的第一注册请求，其中，所述第一注册请求包括第一注册信息；以及，

若所述第一区块链节点确定所述第一注册信息有效，则确定所述资源转移用户的用户标识，根据所述第一注册信息、所述资源转移用户的用户标识以及资源交易机构的机构标识生成第一注册记录信息，将所述第一注册记录信息写入所述区块链中。

本说明书一个或多个实施例提供的基于区块链的交易装置，能够在接收到资源收集用户的终端设备发送的资源收集请求时，其中，资源收集请求包括资源收集信息；通过第一智能合约将资源收集信息发布至区块链中，以使资源转移用户的终端设备在区块链中获取资源收集信息；以及，在接收到资源转移用户的终端设备发送的资源转移请求时，根据资源转移请求生成资源转移用户对目标资源收集用户进行资源转移的资源转移记录信息，并将资源转移记录信息写入区块链中。可见，通过本说明书中的实施例，在区块链的可信环境下进行交易，使得交易过程公开透明、多方可见，对违规违法等行为起到了震慑作用；同时，通过将资源转移记录信息等交易记录信息保存至区块链中，确保了上链数据的不可篡改性以及公开可查性，有效的避免了数据丢失、数据造假等问题，解决了资源转移用户在维权过程中举证难、维权难等问题，并为交易的监管提供了有效的数据基础。

需要说明的是，本申请中关于基于区块链的交易装置的实施例与本申请中关于基于区块链的交易方法的实施例基于同一发明构思，因此该实施例的具体实施可以参见前述对应的基于区块链的交易方法的实施，重复之处不再赘述。

对应上述图7描述的基于区块链的交易监管方法，基于相同的技术构思，本说明书一个或多个实施例还提供一种基于区块链的交易监管装置。图9为本说明书一个或多个实施例提供的基于区块链的交易监管装置的模块组成示意图，该装置用于执行图7描述的基于区块链的交易监管方法，如图9所示，该装置包括：

获取模块501，其在区块链中获取资源交易机构的交易记录信息，其中，所述交易记录信息包括资源收集记录信息、资源状态记录信息、资源转移记录信息、资源提取记录信息、第一注册记录信息、公告发布记录信息、公告撤销记录中信息的至少一个信息；

确定模块502，其基于所述交易记录信息，通过第二智能合约确定所述资源交易机构是否存在交易风险；

发送模块503，其在所述确定模块确定所述资源交易机构存在交易风险时，通过所述第二智能合约发送警报信息给追踪机构，以使所述追踪机构对所述资源交易机构进行追踪处理。

本说明书一个或多个实施例中，基于区块链中的交易记录信息，能够及时及早的发现资源交易机构所存在的交易风险，进而及时的对资源交易机构进行追踪处理，不仅实现了对资源交易机构所进行的交易的有效监管，而且减少了资源交易机构躲避责任、跑路等现象的发生；同时，在监管过程中无需资源转移用户提供过多证据，降低了资源转移用户的维权成本，提升了监管效率。

可选地，资源收集记录信息包括资源发放时间，所述资源提取记录信息包括资源提取时间和资源转移用户的用户标识，所述公告撤销记录信息包括撤销公告信息的撤销时间；

所述确定模块502，

调用第二智能合约，基于所述第二智能合约执行以下操作中的至少一项：

若根据所述资源收集记录信息和所述资源状态记录信息，确定存在所述资源发放时间位于当前时间之前、资源状态为资源已收集完成而未发放的交易，且已收集资源的资源数量超过预设数量，则确定所述资源交易机构存在交易风险；

根据所述第一注册记录信息和所述资源提取记录信息，统计在第一预设时段内注册于所述资源交易机构的所有资源转移用户中进行资源提取操作的资源转移用户所占的第一比例；若统计的所述第一比例超过第一预设比例，则确定所述资源交易机构存在交易风险；

根据所述公告发布记录信息，确定所述资源交易机构发布的公告信息是否符合预设条件，若是，则确定所述资源交易机构存在交易风险；

根据所述公告发布记录信息和所述公告撤销记录信息，统计在第二预设时段内所述资源交易机构曾发布的所有公告信息中被撤销的公告信息所占的第二比例，若统计的所述第二比例超过第二预设比例，则确定所述资源交易机构存在交易风险。

可选地，确定模块502，还通过第二智能合约或第三智能合约所包括的统计任务，统计所述资源交易机构的网站或应用程序所包括的投诉模块在预设时长内被操作的操作次数，若统计的所述操作次数大于预设次数，则确定所述资源交易机构存在交易风险；以及，

通过所述第二智能合约或所述第三智能合约，发送警报信息给追踪机构。

本说明书一个或多个实施例提供的基于区块链的交易监管装置，通过在区块链中获取资源交易机构的交易记录信息，其中，交易记录信息包括资源收集记录信息、资源状态记录信息、资源转移记录信息、资源提取记录信息、第一注册记录信息、公告发布记录信息、公告撤销记录中信息的至少一个信息；以及，基于获取的交易记录信息，通过第二智能合约确定资源交易机构是否存在交易风险；并在存在交易风险时，通过第二智能合约发送警报信息给追踪机构，以使追踪机构对资源交易机构进行追踪处理。可见，通过本说明书的实施例，基于区块链中的交易记录信息，能够及时及早的发现资源交易机构所存在的交易风险，进而及时的对资源交易机构进行追踪处理，不仅实现了对资源交易机构所进行的交易的有效监管，而且减少了资源交易机构躲避责任、跑路等现象的发生；同时，监管过程中无需资源转移用户提供过多证据，降低了资源转移用户的维权成本，提升了监管效率。

需要说明的是，本申请中关于基于区块链的交易监管装置的实施例与本申请中关于基于区块链的交易监管方法的实施例基于同一发明构思，因此该实施例的具体实施可以参见前述对应的基于区块链的交易监管方法的实施，重复之处不再赘述。

进一步地，对应上述图2至图5所示的方法，基于相同的技术构思，本说明书一个或多个实施例还提供一种基于区块链的交易设备，该设备用于执行上述的基于区块链的交易方法，图10为本说明书实施例所提供的一种基于区块链的交易设备的结构示意图。

如图10所示，基于区块链的交易设备可因配置或性能不同而产生比较大的差异，可以包括一个或一个以上的处理器601和存储器602，存储器602中可以存储有一个或一个以上存储应用程序或数据。其中，存储器602可以是短暂存储或持久存储。存储在存储器602的应用程序可以包括一个或一个以上模块(图示未示出)，每个模块可以包括基于区块链的交易设备中的一系列计算机可执行指令。更进一步地，处理器601可以设置为与存储器602通信，在基于区块链的交易设备上执行存储器602中的一系列计算机可执行指令。基于区块链的交易设备还可以包括一个或一个以上电源603，一个或一个以上有线或无线网络接口604，一个或一个以上输入输出接口605，一个或一个以上键盘606等。

在一个具体的实施例中，基于区块链的交易设备包括有存储器，以及一个或一个以上的程序，其中一个或者一个以上程序存储于存储器中，且一个或者一个以上程序可以包括一个或一个以上模块，且每个模块可以包括对基于区块链的交易设备中的一系列计算机可执行指令，且经配置以由一个或者一个以上处理器执行该一个或者一个以上程序包含用于进行以下计算机可执行指令：

接收资源收集用户的终端设备发送的资源收集请求，其中，所述资源收集请求包括资源收集信息；

通过第一智能合约将所述资源收集信息发布至区块链，以使资源转移用户的终端设备从所述区块链中获取所述资源收集信息；

接收所述资源转移用户的终端设备发送的资源转移请求，其中，所述资源转移请求包括：基于所述资源收集信息所选择的进行资源转移的目标资源收集用户的用户信息，以及对所述目标资源收集用户进行资源转移的资源转移信息；

根据所述资源转移请求生成资源转移记录信息，将所述资源转移记录信息写入所述区块链中。

本说明书一个或多个实施例中，通过在区块链的可信环境下进行交易，使得交易过程公开透明、多方可见，对违规违法等行为起到了震慑作用；同时，通过将资源转移记录信息写入区块链中，确保了上链数据的不可篡改性以及公开可查性，有效的避免了数据丢失、数据造假等问题，解决了资源转移用户在维权过程中举证难、维权难等问题。

可选地，计算机可执行指令在被执行时，所述资源收集信息包括待收集资源的资源总量，所述资源转移信息包括资源转移数量；

所述接收资源收集用户的终端设备发送的资源收集请求之后，还包括：

根据所述资源收集信息生成所述资源收集用户的资源收集记录信息，以及生成所述资源收集记录信息的标识；

将所述资源收集记录信息、所述资源收集记录信息的标识、所述资源收集用户的用户标识、以及资源交易机构的机构标识对应写入所述区块链中；

所述根据所述资源转移请求生成资源转移记录信息，包括：

若确定当前已收集资源的数量与所述资源转移数量的总量不大于所述待收集资源的资源总量，则将所述资源转移数量、所述资源转移用户的用户标识、以及所述目标资源收集用户的资源收集记录信息的标识进行关联记录，并将记录的信息作为所述资源转移用户向所述目标资源收集用户进行资源转移的资源转移记录信息。

可选地，计算机可执行指令在被执行时，所述资源收集信息包括资源发放时间，当确定当前已收集资源的数量与所述资源转移数量的总量等于所述待收集资源的资源总量时，根据所述资源转移请求生成资源转移记录信息之后，还包括：

若确定到达所述资源发放时间，则将所述资源转移数量对应的资源作为已收集资源，将当前的已收集资源提供给所述目标资源收集用户，并生成资源发放记录信息，将所述资源发放记录信息写入所述区块链中；其中，所述资源发放记录信息包括所述目标资源收集用户的资源收集记录信息的标识。

可选地，计算机可执行指令在被执行时，所述接收所述资源转移用户的终端设备发送的资源转移请求之后，还包括：

根据所述待收集资源所处的状态，生成资源状态记录信息，将所述资源状态记录信息写入所述区块链中；其中，所述资源状态记录信息包括表征所述待收集资源所处状态的状态信息、所述目标资源收集用户的资源收集记录信息的标识。

可选地，计算机可执行指令在被执行时，还包括：

接收所述资源转移用户的终端设备发送的资源提取请求；

根据所述资源提取请求对所述资源转移用户的资源进行提取处理；

生成资源提取记录信息，将所述资源提取记录信息写入所述区块链中，其中，所述资源提取记录信息包括资源提取时间、资源转移用户的用户标识和资源交易机构的机构标识。

可选地，计算机可执行指令在被执行时，还包括：

当所述资源交易机构的用户通过其终端设备在所述资源交易机构的网站或应用程序中发布所述资源交易机构的经营状态的公告信息时，根据所述公告信息生成公告发布记录信息，将所述公告发布记录信息写入所述区块链中，其中，所述公告发布记录信息包括所述公告信息的关键信息以及资源交易机构的机构标识；以及，

当所述资源交易机构的用户通过其终端设备撤销所述公告信息时，根据撤销的公告信息生成公告撤销记录信息，将所述公告撤销记录信息写入所述区块链中；其中，所述公告撤销记录信息包括撤销所述公告信息的撤销时间以及资源交易机构的机构标识。

可选地，计算机可执行指令在被执行时，所述接收所述资源转移用户的终端设备发送的资源转移请求之前，还包括：

接收所述资源转移用户的终端设备发送的第一注册请求，其中，所述第一注册请求包括第一注册信息；

若确定所述第一注册信息有效，则确定所述资源转移用户的用户标识，根据所述第一注册信息、所述资源转移用户的用户标识以及资源交易机构的机构标识生成第一注册记录信息，将所述第一注册记录信息写入所述区块链中。

本说明书一个或多个实施例提供的基于区块链的交易设备，在接收到资源收集用户的终端设备发送的资源收集请求时，其中，资源收集请求包括资源收集信息；通过第一智能合约将资源收集信息发布至区块链中，以使资源转移用户的终端设备在区块链中获取资源收集信息；以及，在接收到资源转移用户的终端设备发送的资源转移请求时，根据资源转移请求生成资源转移用户对目标资源收集用户进行资源转移的资源转移记录信息，并将资源转移记录信息写入区块链中。可见，通过本说明书中的实施例，在区块链的可信环境下进行交易，使得交易过程公开透明、多方可见，对违规违法等行为起到了震慑作用；同时，通过将资源转移记录信息等交易记录信息保存至区块链中，确保了上链数据的不可篡改性以及公开可查性，有效的避免了数据丢失、数据造假等问题，解决了资源转移用户在维权过程中举证难、维权难等问题，并为交易的监管提供了有效的数据基础。

需要说明的是，本说明书中关于基于区块链的交易设备的实施例与本说明书中关于基于区块链的交易方法的实施例基于同一发明构思，因此该实施例的具体实施可以参见前述对应的基于区块链的交易方法的实施，重复之处不再赘述。

进一步地，对应上述图7所示的方法，基于相同的技术构思，本说明书一个或多个实施例还提供一种基于区块链的交易监管设备，该设备用于执行上述的基于区块链的交易监管方法，图11为本说明书实施例所提供的一种基于区块链的交易监管设备的结构示意图。

如图11所示，基于区块链的交易监管设备可因配置或性能不同而产生比较大的差异，可以包括一个或一个以上的处理器701和存储器702，存储器702中可以存储有一个或一个以上存储应用程序或数据。其中，存储器702可以是短暂存储或持久存储。存储在存储器702的应用程序可以包括一个或一个以上模块(图示未示出)，每个模块可以包括基于区块链的交易监管设备中的一系列计算机可执行指令。更进一步地，处理器701可以设置为与存储器702通信，在基于区块链的交易监管设备上执行存储器702中的一系列计算机可执行指令。基于区块链的交易监管设备还可以包括一个或一个以上电源703，一个或一个以上有线或无线网络接口704，一个或一个以上输入输出接口705，一个或一个以上键盘706等。

在一个具体的实施例中，基于区块链的交易监管设备包括有存储器，以及一个或一个以上的程序，其中一个或者一个以上程序存储于存储器中，且一个或者一个以上程序可以包括一个或一个以上模块，且每个模块可以包括对基于区块链的交易监管设备中的一系列计算机可执行指令，且经配置以由一个或者一个以上处理器执行该一个或者一个以上程序包含用于进行以下计算机可执行指令：

在区块链中获取资源交易机构的交易记录信息，其中，所述交易记录信息包括资源收集记录信息、资源状态记录信息、资源转移记录信息、资源提取记录信息、第一注册记录信息、公告发布记录信息、公告撤销记录中信息的至少一个信息；

基于所述交易记录信息，通过第二智能合约确定所述资源交易机构是否存在交易风险；

若是，则通过所述第二智能合约发送警报信息给追踪机构，以使所述追踪机构对所述资源交易机构进行追踪处理。

本说明书一个或多个实施例中，基于区块链中的交易记录信息，能够及时及早的发现资源交易机构所存在的交易风险，进而及时的对资源交易机构进行追踪处理，不仅实现了对资源交易机构所进行的交易的有效监管，而且减少了资源交易机构躲避责任、跑路等现象的发生；同时，在监管过程中无需资源转移用户提供过多证据，降低了资源转移用户的维权成本，提升了监管效率。

可选地，计算机可执行指令在被执行时，

所述资源收集记录信息包括资源发放时间，所述资源提取记录信息包括资源提取时间和资源转移用户的用户标识，所述公告撤销记录信息包括撤销公告信息的撤销时间；

所述基于所述交易记录信息，通过第二智能合约确定所述资源交易机构是否存在交易风险，包括：

调用第二智能合约，基于所述第二智能合约执行以下操作中的至少一项：

若根据所述资源收集记录信息和所述资源状态记录信息，确定存在所述资源发放时间位于当前时间之前、资源状态为资源已收集完成而未发放的交易，且已收集资源的资源数量超过预设数量，则确定所述资源交易机构存在交易风险；

根据所述第一注册记录信息和所述资源提取记录信息，统计在第一预设时段内注册于所述资源交易机构的所有资源转移用户中进行资源提取操作的资源转移用户所占的第一比例；若统计的所述第一比例超过第一预设比例，则确定所述资源交易机构存在交易风险；

根据所述公告发布记录信息，确定所述资源交易机构发布的公告信息是否符合预设条件，若是，则确定所述资源交易机构存在交易风险；

根据所述公告发布记录信息和所述公告撤销记录信息，统计在第二预设时段内所述资源交易机构曾发布的所有公告信息中被撤销的公告信息所占的第二比例，若统计的所述第二比例超过第二预设比例，则确定所述资源交易机构存在交易风险。

可选地，计算机可执行指令在被执行时，还包括：

通过所述第二智能合约或第三智能合约所包括的统计任务，统计所述资源交易机构的网站或应用程序所包括的投诉模块在预设时长内被操作的操作次数，若统计的所述操作次数大于预设次数，则确定所述资源交易机构存在交易风险；

通过所述第二智能合约或所述第三智能合约，发送警报信息给追踪机构。

本说明书一个或多个实施例提供的基于区块链的交易监管设备，能够在区块链中获取资源交易机构的交易记录信息，其中，交易记录信息包括资源收集记录信息、资源状态记录信息、资源转移记录信息、资源提取记录信息、第一注册记录信息、公告发布记录信息、公告撤销记录中信息的至少一个信息；以及，基于获取的交易记录信息，通过第二智能合约确定资源交易机构是否存在交易风险；并在存在交易风险时，通过第二智能合约发送警报信息给追踪机构，以使追踪机构对资源交易机构进行追踪处理。可见，通过本说明书的实施例，基于区块链中的交易记录信息，能够及时及早的发现资源交易机构所存在的交易风险，进而及时的对资源交易机构进行追踪处理，不仅实现了对资源交易机构所进行的交易的有效监管，而且减少了资源交易机构躲避责任、跑路等现象的发生；同时，监管过程中无需资源转移用户提供过多证据，降低了资源转移用户的维权成本，提升了监管效率。

需要说明的是，本说明书中关于基于区块链的交易监管设备的实施例与本说明书中关于基于区块链的交易监管方法的实施例基于同一发明构思，因此该实施例的具体实施可以参见前述对应的基于区块链的交易监管方法的实施，重复之处不再赘述。

进一步地，对应上述图2至图5所示的方法，基于相同的技术构思，本说明书一个或多个实施例还提供了一种存储介质，用于存储计算机可执行指令，一个具体的实施例中，该存储介质可以为U盘、光盘、硬盘等，该存储介质存储的计算机可执行指令在被处理器执行时，能实现以下流程：

接收资源收集用户的终端设备发送的资源收集请求，其中，所述资源收集请求包括资源收集信息；

通过第一智能合约将所述资源收集信息发布至区块链，以使资源转移用户的终端设备从所述区块链中获取所述资源收集信息；

接收所述资源转移用户的终端设备发送的资源转移请求，其中，所述资源转移请求包括：基于所述资源收集信息所选择的进行资源转移的目标资源收集用户的用户信息，以及对所述目标资源收集用户进行资源转移的资源转移信息；

根据所述资源转移请求生成资源转移记录信息，将所述资源转移记录信息写入所述区块链中。

本说明书一个或多个实施例中，通过在区块链的可信环境下进行交易，使得交易过程公开透明、多方可见，对违规违法等行为起到了震慑作用；同时，通过将资源转移记录信息写入区块链中，确保了上链数据的不可篡改性以及公开可查性，有效的避免了数据丢失、数据造假等问题，解决了资源转移用户在维权过程中举证难、维权难等问题。

可选地，该存储介质存储的计算机可执行指令在被处理器执行时，所述资源收集信息包括待收集资源的资源总量，所述资源转移信息包括资源转移数量；

所述接收资源收集用户的终端设备发送的资源收集请求之后，还包括：

根据所述资源收集信息生成所述资源收集用户的资源收集记录信息，以及生成所述资源收集记录信息的标识；

将所述资源收集记录信息、所述资源收集记录信息的标识、所述资源收集用户的用户标识、以及资源交易机构的机构标识对应写入所述区块链中；

所述根据所述资源转移请求生成资源转移记录信息，包括：

若确定当前已收集资源的数量与所述资源转移数量的总量不大于所述待收集资源的资源总量，则将所述资源转移数量、所述资源转移用户的用户标识、以及所述目标资源收集用户的资源收集记录信息的标识进行关联记录，并将记录的信息作为所述资源转移用户向所述目标资源收集用户进行资源转移的资源转移记录信息。

可选地，该存储介质存储的计算机可执行指令在被处理器执行时，所述资源收集信息包括资源发放时间，当确定当前已收集资源的数量与所述资源转移数量的总量等于所述待收集资源的资源总量时，所述根据所述资源转移请求生成资源转移记录信息之后，还包括：

若确定到达所述资源发放时间，则将所述资源转移数量对应的资源作为已收集资源，将当前的已收集资源提供给所述目标资源收集用户，并生成资源发放记录信息，将所述资源发放记录信息写入所述区块链中；其中，所述资源发放记录信息包括所述目标资源收集用户的资源收集记录信息的标识。

可选地，该存储介质存储的计算机可执行指令在被处理器执行时，所述接收所述资源转移用户的终端设备发送的资源转移请求之后，还包括：

根据所述待收集资源所处的状态，生成资源状态记录信息，将所述资源状态记录信息写入所述区块链中；其中，所述资源状态记录信息包括表征所述待收集资源所处状态的状态信息、所述目标资源收集用户的资源收集记录信息的标识。

可选地，该存储介质存储的计算机可执行指令在被处理器执行时，还包括：

接收所述资源转移用户的终端设备发送的资源提取请求；

根据所述资源提取请求对所述资源转移用户的资源进行提取处理；

生成资源提取记录信息，将所述资源提取记录信息写入所述区块链中，其中，所述资源提取记录信息包括资源提取时间、资源转移用户的用户标识和资源交易机构的机构标识。

可选地，该存储介质存储的计算机可执行指令在被处理器执行时，还包括：

当所述资源交易机构的用户通过其终端设备在所述资源交易机构的网站或应用程序中发布所述资源交易机构的经营状态的公告信息时，根据所述公告信息生成公告发布记录信息，将所述公告发布记录信息写入所述区块链中，其中，所述公告发布记录信息包括所述公告信息的关键信息以及资源交易机构的机构标识；以及，

当所述资源交易机构的用户通过其终端设备撤销所述公告信息时，根据撤销的公告信息生成公告撤销记录信息，将所述公告撤销记录信息写入所述区块链中；其中，所述公告撤销记录信息包括撤销所述公告信息的撤销时间以及资源交易机构的机构标识。

可选地，该存储介质存储的计算机可执行指令在被处理器执行时，所述接收所述资源转移用户的终端设备发送的资源转移请求之前，还包括：

接收所述资源转移用户的终端设备发送的第一注册请求，其中，所述第一注册请求包括第一注册信息；

若确定所述第一注册信息有效，则确定所述资源转移用户的用户标识，根据所述第一注册信息、所述资源转移用户的用户标识以及资源交易机构的机构标识生成第一注册记录信息，将所述第一注册记录信息写入所述区块链中。

本说明书一个或多个实施例提供的存储介质存储的计算机可执行指令在被处理器执行时，接收资源收集用户的终端设备发送的资源收集请求，其中，资源收集请求包括资源收集信息；通过第一智能合约将资源收集信息发布至区块链中，以使资源转移用户的终端设备在区块链中获取资源收集信息；以及，在接收到资源转移用户的终端设备发送的资源转移请求时，根据资源转移请求生成资源转移用户对目标资源收集用户进行资源转移的资源转移记录信息，并将资源转移记录信息写入区块链中。可见，通过本说明书中的实施例，在区块链的可信环境下进行交易，使得交易过程公开透明、多方可见，对违规违法等行为起到了震慑作用；同时，通过将资源转移记录信息等交易记录信息保存至区块链中，确保了上链数据的不可篡改性以及公开可查性，有效的避免了数据丢失、数据造假等问题，解决了资源转移用户在维权过程中举证难、维权难等问题，并为交易的监管提供了有效的数据基础。

需要说明的是，本申请中关于存储介质的实施例与本申请中关于基于区块链的交易方法的实施例基于同一发明构思，因此该实施例的具体实施可以参见前述对应的基于区块链的交易方法的实施，重复之处不再赘述。

进一步地，对应上述图7所示的方法，基于相同的技术构思，本说明书一个或多个实施例还提供了一种存储介质，用于存储计算机可执行指令，一个具体的实施例中，该存储介质可以为U盘、光盘、硬盘等，该存储介质存储的计算机可执行指令在被处理器执行时，能实现以下流程：

在区块链中获取资源交易机构的交易记录信息，其中，所述交易记录信息包括资源收集记录信息、资源状态记录信息、资源转移记录信息、资源提取记录信息、第一注册记录信息、公告发布记录信息、公告撤销记录中信息的至少一个信息；

基于所述交易记录信息，通过第二智能合约确定所述资源交易机构是否存在交易风险；

若是，则通过所述第二智能合约发送警报信息给追踪机构，以使所述追踪机构对所述资源交易机构进行追踪处理。

本说明书一个或多个实施例中，基于区块链中的交易记录信息，能够及时及早的发现资源交易机构所存在的交易风险，进而及时的对资源交易机构进行追踪处理，不仅实现了对资源交易机构所进行的交易的有效监管，而且减少了资源交易机构躲避责任、跑路等现象的发生；同时，在监管过程中无需资源转移用户提供过多证据，降低了资源转移用户的维权成本，提升了监管效率。

可选地，该存储介质存储的计算机可执行指令在被处理器执行时，所述资源收集记录信息包括资源发放时间，所述资源提取记录信息包括资源提取时间和资源转移用户的用户标识，所述公告撤销记录信息包括撤销公告信息的撤销时间；

所述基于所述交易记录信息，通过第二智能合约确定所述资源交易机构是否存在交易风险，包括：

调用第二智能合约，基于所述第二智能合约执行以下操作中的至少一项：

若根据所述资源收集记录信息和所述资源状态记录信息，确定存在所述资源发放时间位于当前时间之前、资源状态为资源已收集完成而未发放的交易，且已收集资源的资源数量超过预设数量，则确定所述资源交易机构存在交易风险；

根据所述第一注册记录信息和所述资源提取记录信息，统计在第一预设时段内注册于所述资源交易机构的所有资源转移用户中进行资源提取操作的资源转移用户所占的第一比例；若统计的所述第一比例超过第一预设比例，则确定所述资源交易机构存在交易风险；

根据所述公告发布记录信息，确定所述资源交易机构发布的公告信息是否符合预设条件，若是，则确定所述资源交易机构存在交易风险；

根据所述公告发布记录信息和所述公告撤销记录信息，统计在第二预设时段内所述资源交易机构曾发布的所有公告信息中被撤销的公告信息所占的第二比例，若统计的所述第二比例超过第二预设比例，则确定所述资源交易机构存在交易风险。

可选地，该存储介质存储的计算机可执行指令在被处理器执行时，还包括：

通过所述第二智能合约或第三智能合约所包括的统计任务，统计所述资源交易机构的网站或应用程序所包括的投诉模块在预设时长内被操作的操作次数，若统计的所述操作次数大于预设次数，则确定所述资源交易机构存在交易风险；

通过所述第二智能合约或所述第三智能合约，发送警报信息给追踪机构。

本说明书一个或多个实施例提供的存储介质存储的计算机可执行指令在被处理器执行时，通过在区块链中获取资源交易机构的交易记录信息，其中，交易记录信息包括资源收集记录信息、资源状态记录信息、资源转移记录信息、资源提取记录信息、第一注册记录信息、公告发布记录信息、公告撤销记录中信息的至少一个信息；以及，基于获取的交易记录信息，通过第二智能合约确定资源交易机构是否存在交易风险；并在存在交易风险时，通过第二智能合约发送警报信息给追踪机构，以使追踪机构对资源交易机构进行追踪处理。可见，通过本说明书的实施例，基于区块链中的交易记录信息，能够及时及早的发现资源交易机构所存在的交易风险，进而及时的对资源交易机构进行追踪处理，不仅实现了对资源交易机构所进行的交易的有效监管，而且减少了资源交易机构躲避责任、跑路等现象的发生；同时，监管过程中无需资源转移用户提供过多证据，降低了资源转移用户的维权成本，提升了监管效率。

需要说明的是，本申请中关于存储介质的实施例与本申请中关于基于区块链的交易监管方法的实施例基于同一发明构思，因此该实施例的具体实施可以参见前述对应的基于区块链的交易监管方法的实施，重复之处不再赘述。

在20世纪70年代，对于一个技术的改进可以很明显地区分是硬件上的改进(例如，对二极管、晶体管、开关等电路结构的改进)还是软件上的改进(对于方法流程的改进)。然而，随着技术的发展，当今的很多方法流程的改进已经可以视为硬件电路结构的直接改进。设计人员几乎都通过将改进的方法流程编程到硬件电路中来得到相应的硬件电路结构。因此，不能说一个方法流程的改进就不能用硬件实体模块来实现。例如，可编程逻辑器件(Programmable Logic Device，PLD)(例如现场可编程门阵列(Field Programmable GateArray，FPGA))就是这样一种集成电路，其逻辑功能由用户对器件编程来确定。由设计人员自行编程来把一个数字系统“集成”在一片PLD上，而不需要请芯片制造厂商来设计和制作专用的集成电路芯片。而且，如今，取代手工地制作集成电路芯片，这种编程也多半改用“逻辑编译器(logic compiler)”软件来实现，它与程序开发撰写时所用的软件编译器相类似，而要编译之前的原始代码也得用特定的编程语言来撰写，此称之为硬件描述语言(Hardware Description Language，HDL)，而HDL也并非仅有一种，而是有许多种，如ABEL(Advanced Boolean Expression Language)、AHDL(Altera Hardware DescriptionLanguage)、Confluence、CUPL(Cornell University Programming Language)、HDCal、JHDL(Java Hardware Description Language)、Lava、Lola、MyHDL、PALASM、RHDL(RubyHardware Description Language)等，目前最普遍使用的是VHDL(Very-High-SpeedIntegrated Circuit Hardware Description Language)与Verilog。本领域技术人员也应该清楚，只需要将方法流程用上述几种硬件描述语言稍作逻辑编程并编程到集成电路中，就可以很容易得到实现该逻辑方法流程的硬件电路。

控制器可以按任何适当的方式实现，例如，控制器可以采取例如微处理器或处理器以及存储可由该(微)处理器执行的计算机可读程序代码(例如软件或固件)的计算机可读介质、逻辑门、开关、专用集成电路(Application Specific Integrated Circuit，ASIC)、可编程逻辑控制器和嵌入微控制器的形式，控制器的例子包括但不限于以下微控制器：ARC 625D、Atmel AT91SAM、Microchip PIC18F26K20以及Silicone Labs C8051F320，存储器控制器还可以被实现为存储器的控制逻辑的一部分。本领域技术人员也知道，除了以纯计算机可读程序代码方式实现控制器以外，完全可以通过将方法步骤进行逻辑编程来使得控制器以逻辑门、开关、专用集成电路、可编程逻辑控制器和嵌入微控制器等的形式来实现相同功能。因此这种控制器可以被认为是一种硬件部件，而对其内包括的用于实现各种功能的装置也可以视为硬件部件内的结构。或者甚至，可以将用于实现各种功能的装置视为既可以是实现方法的软件模块又可以是硬件部件内的结构。

上述实施例阐明的系统、装置、模块或单元，具体可以由计算机芯片或实体实现，或者由具有某种功能的产品来实现。一种典型的实现设备为计算机。具体的，计算机例如可以为个人计算机、膝上型计算机、蜂窝电话、相机电话、智能电话、个人数字助理、媒体播放器、导航设备、电子邮件设备、游戏控制台、平板计算机、可穿戴设备或者这些设备中的任何设备的组合。

为了描述的方便，描述以上装置时以功能分为各种单元分别描述。当然，在实施本申请时可以把各单元的功能在同一个或多个软件和/或硬件中实现。

本领域内的技术人员应明白，本申请的实施例可提供为方法、系统、或计算机程序产品。因此，本申请可采用完全硬件实施例、完全软件实施例、或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且，本申请可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、CD-ROM、光学存储器等)上实施的计算机程序产品的形式。

本申请是参照根据本申请实施例的方法、设备(系统)、和计算机程序产品的流程图和/或方框图来描述的。应理解可由计算机程序指令实现流程图和/或方框图中的每一流程和/或方框、以及流程图和/或方框图中的流程和/或方框的结合。可提供这些计算机程序指令到通用计算机、专用计算机、嵌入式处理机或其他可编程数据处理设备的处理器以产生一个机器，使得通过计算机或其他可编程数据处理设备的处理器执行的指令产生用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的装置。

这些计算机程序指令也可存储在能引导计算机或其他可编程数据处理设备以特定方式工作的计算机可读存储器中，使得存储在该计算机可读存储器中的指令产生包括指令装置的制造品，该指令装置实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能。

这些计算机程序指令也可装载到计算机或其他可编程数据处理设备上，使得在计算机或其他可编程设备上执行一系列操作步骤以产生计算机实现的处理，从而在计算机或其他可编程设备上执行的指令提供用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的步骤。

在一个典型的配置中，计算设备包括一个或多个处理器(CPU)、输入/输出接口、网络接口和内存。

内存可能包括计算机可读介质中的非永久性存储器，随机存取存储器(RAM)和/或非易失性内存等形式，如只读存储器(ROM)或闪存(flash RAM)。内存是计算机可读介质的示例。

计算机可读介质包括永久性和非永久性、可移动和非可移动媒体可以由任何方法或技术来实现信息存储。信息可以是计算机可读指令、数据结构、程序的模块或其他数据。计算机的存储介质的例子包括，但不限于相变内存(PRAM)、静态随机存取存储器(SRAM)、动态随机存取存储器(DRAM)、其他类型的随机存取存储器(RAM)、只读存储器(ROM)、电可擦除可编程只读存储器(EEPROM)、快闪记忆体或其他内存技术、只读光盘只读存储器(CD-ROM)、数字多功能光盘(DVD)或其他光学存储、磁盒式磁带，磁带磁磁盘存储或其他磁性存储设备或任何其他非传输介质，可用于存储可以被计算设备访问的信息。按照本文中的界定，计算机可读介质不包括暂存电脑可读媒体(transitory media)，如调制的数据信号和载波。

还需要说明的是，术语“包括”、“包含”或者其任何其他变体意在涵盖非排他性的包含，从而使得包括一系列要素的过程、方法、商品或者设备不仅包括那些要素，而且还包括没有明确列出的其他要素，或者是还包括为这种过程、方法、商品或者设备所固有的要素。在没有更多限制的情况下，由语句“包括一个……”限定的要素，并不排除在包括所述要素的过程、方法、商品或者设备中还存在另外的相同要素。

本领域技术人员应明白，本申请的实施例可提供为方法、系统或计算机程序产品。因此，本申请可采用完全硬件实施例、完全软件实施例或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且，本申请可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、CD-ROM、光学存储器等)上实施的计算机程序产品的形式。

本申请可以在由计算机执行的计算机可执行指令的一般上下文中描述，例如程序模块。一般地，程序模块包括执行特定任务或实现特定抽象数据类型的例程、程序、对象、组件、数据结构等等。也可以在分布式计算环境中实践本申请，在这些分布式计算环境中，由通过通信网络而被连接的远程处理设备来执行任务。在分布式计算环境中，程序模块可以位于包括存储设备在内的本地和远程计算机存储介质中。

本说明书中的各个实施例均采用递进的方式描述，各个实施例之间相同相似的部分互相参见即可，每个实施例重点说明的都是与其他实施例的不同之处。尤其，对于系统实施例而言，由于其基本相似于方法实施例，所以描述的比较简单，相关之处参见方法实施例的部分说明即可。

以上所述仅为本申请的实施例而已，并不用于限制本申请。对于本领域技术人员来说，本申请可以有各种更改和变化。凡在本申请的精神和原理之内所作的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本申请的权利要求范围之内。

Claims (17)

1.一种基于区块链的交易方法，包括：

第一区块链节点接收资源收集用户的终端设备发送的资源收集请求，其中，所述资源收集请求用于请求从多个资源转移用户收集资源；所述资源收集请求包括资源收集信息；所述资源收集信息包括待收集资源的资源总量；所述资源收集用户是在资源交易机构注册成功的用户；

所述第一区块链节点通过第一智能合约将所述资源收集信息发布至区块链，以使资源转移用户的终端设备从所述区块链中获取所述资源收集信息；其中，所述资源转移用户是在所述资源交易机构注册成功的用户；

所述第一区块链节点接收所述资源转移用户的终端设备发送的资源转移请求，其中，所述资源转移请求包括：基于所述资源收集信息所选择的进行资源转移的目标资源收集用户的用户信息，以及对所述目标资源收集用户进行资源转移的资源转移信息；所述资源转移信息包括资源转移数量；

所述第一区块链节点若确定当前已收集资源的数量与所述资源转移数量的总量不大于所述待收集资源的资源总量，则根据所述资源转移请求生成资源转移记录信息，将所述资源转移记录信息写入所述区块链中；以及，

所述第一区块链节点根据所述资源交易机构的用户通过其终端设备在所述资源交易机构的网站或应用程序中发布所述资源交易机构的经营状态的公告信息，生成公告发布记录信息；将所述公告发布记录信息写入所述区块链中，以基于所述公告发布记录确定所述资源交易机构是否存在交易风险；其中，所述公告发布记录信息包括所述公告信息的关键信息以及资源交易机构的机构标识。

2.根据权利要求1所述的方法，所述第一区块链节点接收资源收集用户的终端设备发送的资源收集请求之后，还包括：

所述第一区块链节点根据所述资源收集信息生成所述资源收集用户的资源收集记录信息，以及生成所述资源收集记录信息的标识；

所述第一区块链节点将所述资源收集记录信息、所述资源收集记录信息的标识、所述资源收集用户的用户标识、以及资源交易机构的机构标识对应写入所述区块链中；

所述根据所述资源转移请求生成资源转移记录信息，包括：

将所述资源转移数量、所述资源转移用户的用户标识、以及所述目标资源收集用户的资源收集记录信息的标识进行关联记录，并将记录的信息作为所述资源转移用户向所述目标资源收集用户进行资源转移的资源转移记录信息。

3.根据权利要求2所述的方法，所述资源收集信息包括资源发放时间，当所述第一区块链节点确定当前已收集资源的数量与所述资源转移数量的总量等于所述待收集资源的资源总量时，所述第一区块链节点根据所述资源转移请求生成资源转移记录信息之后，还包括：

若所述第一区块链节点确定到达所述资源发放时间，则将所述资源转移数量对应的资源作为已收集资源，将当前的已收集资源提供给所述目标资源收集用户，并生成资源发放记录信息，将所述资源发放记录信息写入所述区块链中；其中，所述资源发放记录信息包括所述目标资源收集用户的资源收集记录信息的标识。

4.根据权利要求2所述的方法，所述第一区块链节点接收所述资源转移用户的终端设备发送的资源转移请求之后，还包括：

所述第一区块链节点根据所述待收集资源所处的状态，生成资源状态记录信息，将所述资源状态记录信息写入所述区块链中；其中，所述资源状态记录信息包括表征所述待收集资源所处状态的状态信息、所述目标资源收集用户的资源收集记录信息的标识。

5.根据权利要求1所述的方法，还包括：

所述第一区块链节点接收所述资源转移用户的终端设备发送的资源提取请求；

所述第一区块链节点根据所述资源提取请求对所述资源转移用户的资源进行提取处理；

生成资源提取记录信息，将所述资源提取记录信息写入所述区块链中，其中，所述资源提取记录信息包括资源提取时间、资源转移用户的用户标识和资源交易机构的机构标识。

6.根据权利要求1所述的方法，还包括：

当所述资源交易机构的用户通过其终端设备在所述资源交易机构的网站或应用程序中发布所述资源交易机构的经营状态的公告信息时，所述第一区块链节点根据所述公告信息生成公告发布记录信息，将所述公告发布记录信息写入所述区块链中，其中，所述公告发布记录信息包括所述公告信息的关键信息以及资源交易机构的机构标识；以及，

当所述资源交易机构的用户通过其终端设备撤销所述公告信息时，所述第一区块链节点根据撤销的公告信息生成公告撤销记录信息，将所述公告撤销记录信息写入所述区块链中；其中，所述公告撤销记录信息包括撤销所述公告信息的撤销时间以及资源交易机构的机构标识。

7.根据权利要求1-6任一项所述的方法，所述第一区块链节点接收所述资源转移用户的终端设备发送的资源转移请求之前，还包括：

所述第一区块链节点接收所述资源转移用户的终端设备发送的第一注册请求，其中，所述第一注册请求包括第一注册信息；

若所述第一区块链节点确定所述第一注册信息有效，则确定所述资源转移用户的用户标识，根据所述第一注册信息、所述资源转移用户的用户标识以及资源交易机构的机构标识生成第一注册记录信息，将所述第一注册记录信息写入所述区块链中。

8.一种基于区块链的交易监管方法，包括：

第二区块链节点在区块链中获取资源交易机构的交易记录信息，其中，所述交易记录信息是在所述资源交易机构进行相关处理之后保存至所述区块链中的信息；所述交易记录信息包括资源收集记录信息、资源状态记录信息和公告发布记录信息；所述资源收集记录信息基于资源收集用户的终端设备发送的用于请求从多个资源转移用户收集资源的资源收集请求所生成，所述资源收集记录信息包括资源发放时间；

所述第二区块链节点调用第二智能合约，若基于所述第二智能合约根据所述资源收集记录信息和所述资源状态记录信息，确定存在所述资源发放时间位于当前时间之前、资源状态为资源已收集完成而未发放的交易，且已收集资源的资源数量超过预设数量；以及，根据所述公告发布记录信息确定所述资源交易机构发布的公告信息符合预设条件，则确定所述资源交易机构存在交易风险；

所述第二区块链节点通过所述第二智能合约发送警报信息给追踪机构，以使所述追踪机构对所述资源交易机构进行追踪处理。

9.根据权利要求8所述的方法，所述交易记录信息还包括：资源提取记录信息、第一注册记录信息、公告撤销记录信息中的至少一个信息；所述资源提取记录信息包括资源提取时间和资源转移用户的用户标识，所述公告撤销记录信息包括撤销公告信息的撤销时间；

所述方法还包括基于所述第二智能合约执行以下操作中的至少一项：

根据所述第一注册记录信息和所述资源提取记录信息，统计在第一预设时段内注册于所述资源交易机构的所有资源转移用户中进行资源提取操作的资源转移用户所占的第一比例；若统计的所述第一比例超过第一预设比例，则确定所述资源交易机构存在交易风险；

根据所述公告发布记录信息和所述公告撤销记录信息，统计在第二预设时段内所述资源交易机构曾发布的所有公告信息中被撤销的公告信息所占的第二比例，若统计的所述第二比例超过第二预设比例，则确定所述资源交易机构存在交易风险。

10.根据权利要求8或9所述的方法，还包括：

所述第二区块链节点通过所述第二智能合约或第三智能合约所包括的统计任务，统计所述资源交易机构的网站或应用程序所包括的投诉模块在预设时长内被操作的操作次数，若统计的所述操作次数大于预设次数，则确定所述资源交易机构存在交易风险；

所述第二区块链节点通过所述第二智能合约或所述第三智能合约，发送警报信息给追踪机构。

11.一种基于区块链的交易装置，包括：

接收模块，其接收资源收集用户的终端设备发送的资源收集请求，其中，所述资源收集请求用于请求从多个资源转移用户收集资源；所述资源收集请求包括资源收集信息；所述资源收集信息包括待收集资源的资源总量；所述资源收集用户是在资源交易机构注册成功的用户；

发布模块，其通过第一智能合约将所述资源收集信息发布至区块链，以使资源转移用户的终端设备从所述区块链中获取所述资源收集信息；其中，所述资源转移用户是在所述资源交易机构注册成功的用户；

所述接收模块，还接收所述资源转移用户的终端设备发送的资源转移请求，其中，所述资源转移请求包括：基于所述资源收集信息所选择的进行资源转移的目标资源收集用户的用户信息，以及对所述目标资源收集用户进行资源转移的资源转移信息；所述资源转移信息包括资源转移数量；

生成模块，其若确定当前已收集资源的数量与所述资源转移数量的总量不大于所述待收集资源的资源总量，则根据所述资源转移请求生成资源转移记录信息；

写入模块，其将所述资源转移记录信息写入所述区块链中；

公告记录模块，其根据所述资源交易机构的用户通过其终端设备在所述资源交易机构的网站或应用程序中发布所述资源交易机构的经营状态的公告信息，生成公告发布记录信息；将所述公告发布记录信息写入所述区块链中，以基于所述公告发布记录确定所述资源交易机构是否存在交易风险；其中，所述公告发布记录信息包括所述公告信息的关键信息以及资源交易机构的机构标识。

12.根据权利要求11所述的装置，

所述生成模块，还在所述接收模块接收资源收集用户的终端设备发送的资源收集请求之后，根据所述资源收集信息生成所述资源收集用户的资源收集记录信息，以及生成所述资源收集记录信息的标识；

所述写入模块，还将所述资源收集记录信息、所述资源收集记录信息的标识、所述资源收集用户的用户标识、以及资源交易机构的机构标识对应写入所述区块链中；以及，

将所述资源转移数量、所述资源转移用户的用户标识、以及所述目标资源收集用户的资源收集记录信息的标识进行关联记录，并将记录的信息作为所述资源转移用户向所述目标资源收集用户进行资源转移的资源转移记录信息。

13.一种基于区块链的交易监管装置，包括：

获取模块，其在区块链中获取资源交易机构的交易记录信息，其中，所述交易记录信息是在所述资源交易机构进行相关处理之后保存至所述区块链中的信息；所述交易记录信息包括资源收集记录信息、资源状态记录信息和公告发布记录信息；所述资源收集记录信息基于资源收集用户的终端设备发送的用于请求从多个资源转移用户收集资源的资源收集请求所生成，所述资源收集记录信息包括资源发放时间；

确定模块，其调用第二智能合约，若基于所述第二智能合约根据所述资源收集记录信息和所述资源状态记录信息，确定存在所述资源发放时间位于当前时间之前、资源状态为资源已收集完成而未发放的交易，且已收集资源的资源数量超过预设数量；以及，根据所述公告发布记录信息确定所述资源交易机构发布的公告信息符合预设条件，则确定所述资源交易机构存在交易风险；

发送模块，其在所述确定模块确定所述资源交易机构存在交易风险时，通过所述第二智能合约发送警报信息给追踪机构，以使所述追踪机构对所述资源交易机构进行追踪处理。

14.根据权利要求13所述的装置，所述交易记录信息还包括：资源提取记录信息、第一注册记录信息、公告撤销记录信息中的至少一个信息；所述公告撤销记录信息包括撤销公告信息的撤销时间；

所述确定模块，基于所述第二智能合约执行以下操作中的至少一项：

根据所述第一注册记录信息和所述资源提取记录信息，统计在第一预设时段内注册于所述资源交易机构的所有资源转移用户中进行资源提取操作的资源转移用户所占的第一比例；若统计的所述第一比例超过第一预设比例，则确定所述资源交易机构存在交易风险；

根据所述公告发布记录信息和所述公告撤销记录信息，统计在第二预设时段内所述资源交易机构曾发布的所有公告信息中被撤销的公告信息所占的第二比例，若统计的所述第二比例超过第二预设比例，则确定所述资源交易机构存在交易风险。

15.一种基于区块链的交易设备，包括：处理器；以及被安排成存储计算机可执行指令的存储器，所述计算机可执行指令在被执行时使所述处理器实现上述权利要求1至7任一项所述的基于区块链的交易方法的步骤。

16.一种基于区块链的交易监管设备，包括：处理器；以及被安排成存储计算机可执行指令的存储器，所述计算机可执行指令在被执行时使所述处理器实现上述权利要求8至10任一项所述的基于区块链的交易监管方法的步骤。

17.一种存储介质，用于存储计算机可执行指令，所述计算机可执行指令在被处理器执行时实现上述权利要求1至7任一项所述的基于区块链的交易方法的步骤，或者实现上述权利要求8至10任一项所述的基于区块链的交易监管方法的步骤。

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