CN110458426A - 供应商风险识别方法、装置及电子设备 - Google Patents
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Abstract
本申请实施例提供一种供应商风险识别方法、装置及电子设备，其中的方法包括：根据需求企业预存储的企业人员数据和目标供应商对应的工商数据，获取目标供应商的多个供应关联人信息，获取目标供应商对应在需求企业内的采购人员对应的多个采购关联人信息；在各个供应关联人信息中查找是否存在同时也出现在采购关联人信息中的风险人员，若是则获取风险人员与采购人员之间的资金往来明细信息和该风险人员在目标供应商中的任职信息，以根据任职信息和资金往来明细信息发出针对该风险人员的风险提示。本申请能够有效提高需求企业对供应商的风险识别过程的效率，并提高风险识别结果的准确性，进而能够有效保证需求企业的物品或服务供应的品质和可靠性。
Description
技术领域
本申请涉及数据处理技术领域，具体涉及供应商风险识别方法、装置及电子设备。
背景技术
供应商是指直接向零售商提供商品及相应服务的企业及其分支机构、个体工商户，包括制造商、经销商和其他中介商。或称为“厂商”，即，向需求企业供应商品的个人或法人。供应商可以是农民、生产基地、制造商、代理商、批发商及进口商等，应避免太多中间环节的供应商。尤其在银行采购领域，为保证阳光采购、公平采购，防范银行金融系统内部人员与外部企业及干系人串通、损害企业利益，需要掌握内部人员与供应商的关联关系，包括：内部人员在外部任职情况，以及外部企业相关人员与内部人员资金往来情况。
目前，商品或服务的需求企业对供应商的风险识别方式通常为通过人为统计的方式对供应商进行风险预判，但该种方式因其数据覆盖面低且人工耗费时间长的等原因，存在对供应商的风险识别过程效率低且准确性低的问题，因此无法保证需求企业的物品或服务供应的品质和可靠性。
因此，如何设计一种效率高且准确性高的供应商风险识别方法，是亟待解决的问题。
发明内容
针对现有技术中的问题，本申请提供一种供应商风险识别方法、装置及电子设备，能够有效提高需求企业对供应商的风险识别过程的效率，并提高风险识别结果的准确性，进而能够有效保证需求企业的物品或服务供应的品质和可靠性。
为解决上述技术问题，本申请提供以下技术方案：
第一方面，本申请提供一种供应商风险识别方法，包括：
根据需求企业预存储的企业人员数据以及预获取的目标供应商对应的工商数据，获取该目标供应商的多个供应关联人信息，以及
获取所述目标供应商对应在所述需求企业内的采购人员对应的多个采购关联人信息；
在各个所述供应关联人信息中查找是否存在同时也出现在所述采购关联人信息中的风险人员，若是，则获取该风险人员与对应的采购人员之间的资金往来明细信息和该风险人员在所述目标供应商中的任职信息，以根据所述任职信息和资金往来明细信息发出针对该风险人员的风险提示。
进一步地，在所述根据需求企业预存储的人员数据以及预获取的目标供应商对应的工商数据，获取该目标供应商的多个供应关联人信息之前，还包括：
接收客户端发送的针对至少一个目标供应商风险识别指令；
相对应的，所述供应商风险识别方法还包括：
将所述风险人员对应的所述任职信息和资金往来明细信息均发送至所述客户端，以使该客户端根据所述任职信息和资金往来明细信息生成并显示针对该风险人员的风险提示信息。
进一步地，所述根据需求企业预存储的人员数据以及预获取的目标供应商对应的工商数据，获取该目标供应商的多个供应关联人信息，包括：
判断目标供应商是否为需求企业的对公客户，若是，则调取该目标供应商预存储在所述需求企业中的已识别的第一关联人信息，并将该第一关联人信息确认为供应关联人信息；
根据所述目标供应商对应的工商信息，获取该目标供应商的多个第二关联人信息，并将该多个第二关联人信息中属于所述需求企业的对私客户的关联人信息也确认为所述供应关联人信息。
进一步地，所述判断目标供应商是否为需求企业的对公客户，包括：
根据所述目标供应商对应的工商信息判断该供应商是否为需求企业的对公客户；
其中，所述目标供应商对应的工商信息包括：工商注册号、统一社会信用代码、组织机构代码和企业名称。
进一步地，所述获取所述目标供应商对应在所述需求企业内的采购人员对应的多个采购关联人信息，包括：
获取所述目标供应商对应在所述需求企业内的至少一个采购人员信息；
调取所述采购人员信息对应在预存储在所述需求企业中的多个已识别的第三关联人信息，并将各个所述第三关联人信息分别确认为各个采购关联人信息。
进一步地，在所述获取该目标供应商的多个供应关联人信息之后，还包括：
将各个所述供应关联人信息进行汇总，对应生成供应商关联人清单；
在所述获取所述目标供应商对应在所述需求企业内的采购人员对应的多个采购关联人信息之后，还包括：
将各个所述采购关联人信息进行汇总，对应生成采购人员关联人清单；
相对应的，所述在各个所述供应关联人信息中查找是否存在同时也出现在所述采购关联人信息中的风险人员，包括：
在所述供应商关联人清单中查找是否存在与所述采购人员关联人清单中相同的人员信息。
进一步地，所述获取该风险人员与对应的采购人员之间的资金往来明细信息，包括：
获取预存储在所述需求企业中的资金往来历史记录；
在所述资金往来历史记录中，调取所述风险人员与对应的所述采购人员之间的资金往来明细信息。
第二方面，本申请提供一种供应商风险识别装置，包括：
供应关联人信息获取模块，用于根据需求企业预存储的企业人员数据以及预获取的目标供应商对应的工商数据，获取该目标供应商的多个供应关联人信息，以及
采购关联人信息获取模块，用于获取所述目标供应商对应在所述需求企业内的采购人员对应的多个采购关联人信息；
风险识别模块，用于在各个所述供应关联人信息中查找是否存在同时也出现在所述采购关联人信息中的风险人员，若是，则获取该风险人员与对应的采购人员之间的资金往来明细信息和该风险人员在所述目标供应商中的任职信息，以根据所述任职信息和资金往来明细信息发出针对该风险人员的风险提示。
第三方面，本申请提供一种电子设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述程序时实现所述的供应商风险识别方法的步骤。
第四方面，本申请提供一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，该计算机程序被处理器执行时实现所述的供应商风险识别方法的步骤。
由上述技术方案可知，本申请提供的供应商风险识别方法、装置及电子设备，其中的方法包括：根据需求企业预存储的企业人员数据和目标供应商对应的工商数据，获取目标供应商的多个供应关联人信息，获取目标供应商对应在需求企业内的采购人员对应的多个采购关联人信息；在各个供应关联人信息中查找是否存在同时也出现在采购关联人信息中的风险人员，若是则获取风险人员与采购人员之间的资金往来明细信息和该风险人员在目标供应商中的任职信息，以根据任职信息和资金往来明细信息发出针对该风险人员的风险提示，能够有效提高需求企业对供应商的风险识别过程的效率，并提高风险识别结果的准确性，进而能够有效保证需求企业的物品或服务供应的品质和可靠性，并能够有效降低需求企业的采购人员与供应商之间恶意串通对需求企业进行采购业务欺诈行为。
附图说明
为了更清楚地说明本申请实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图是本申请的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。
图1为本申请的供应商风险识别装置的结构示意图。
图2为本申请实施例中的供应商风险识别方法的流程示意图。
图3为本申请实施例中的包含有步骤001的供应商风险识别方法的流程示意图。
图4为本申请实施例中的包含有步骤400的供应商风险识别方法的流程示意图。
图5为本申请实施例中的供应商风险识别方法中步骤100的流程示意图。
图6为本申请实施例中的供应商风险识别方法中步骤200的流程示意图。
图7为本申请实施例中的包含有步骤002的供应商风险识别方法的流程示意图。
图8为本申请实施例中的包含有步骤003的供应商风险识别方法的流程示意图。
图9为本申请实施例中的供应商风险识别方法中步骤300的流程示意图。
图10为本申请实施例中的供应商风险识别方法中步骤302的流程示意图。
图11为本申请具体应用实例中的供应商风险识别方法的流程示意图。
图12为本申请实施例中的供应商风险识别装置的结构示意图。
图13为本申请实施例中的电子设备的结构示意图。
具体实施方式
为使本申请实施例的目的、技术方案和优点更加清楚，下面将结合本申请实施例中的附图，对本申请实施例中的技术方案进行清楚、完整的描述，显然，所描述的实施例是本申请一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本申请中的实施例，本领域普通技术人员在没有作出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本申请保护的范围。
考虑到现有的供应商的风险识别方式存在的对供应商的风险识别过程效率低且准确性低，且无法保证需求企业的物品或服务供应的品质和可靠性的问题，本申请提供一种供应商风险识别方法、供应商风险识别装置、电子设备及计算机可读存储介质，通过根据需求企业预存储的企业人员数据以及预获取的目标供应商对应的工商数据，获取该目标供应商的多个供应关联人信息，以及获取所述目标供应商对应在所述需求企业内的采购人员对应的多个采购关联人信息；在各个所述供应关联人信息中查找是否存在同时也出现在所述采购关联人信息中的风险人员，若是，则获取该风险人员与对应的采购人员之间的资金往来明细信息和该风险人员在所述目标供应商中的任职信息，以根据所述任职信息和资金往来明细信息发出针对该风险人员的风险提示，能够有效提高需求企业对供应商的风险识别过程的效率，并提高风险识别结果的准确性，进而能够有效保证需求企业的物品或服务供应的品质和可靠性，并能够有效降低需求企业的采购人员与供应商之间恶意串通对需求企业进行采购业务欺诈行为。
针对上述内容，本申请实施例提供一种用于实现供应商风险识别方法的供应商风险识别装置，所述供应商风险识别装置可以为一种服务器01，参见图1，所述服务器01可以至少一个用于提供对应的工商数据的工商数据库02之间通信连接，还可以与至少一个同属于同一个需求企业的客户端设备03和企业人员数据库04之间通信连接。
基于上述内容，所述服务器01可以在线从客户端设备03接收针对至少一个目标供应商风险识别指令，而后所述服务器01可以在线从工商数据库02获取对应的目标供应商对应的工商数据，而后自所述企业人员数据库04中获取需求企业预存储的企业人员数据，之后，所述服务器01，获取该目标供应商的多个供应关联人信息，以及获取所述目标供应商对应在所述需求企业内的采购人员对应的多个采购关联人信息；在各个所述供应关联人信息中查找是否存在同时也出现在所述采购关联人信息中的风险人员，若是，则获取该风险人员与对应的采购人员之间的资金往来明细信息和该风险人员在所述目标供应商中的任职信息，并将所述风险人员对应的所述任职信息和资金往来明细信息均发送至所述客户端03，以使该客户端03根据所述任职信息和资金往来明细信息生成并显示针对该风险人员的风险提示信息。另外，所述客户端03还可以根据风险提示信息控制与其连接的不同颜色的灯中的对应等级的一个灯开启。
可以理解的是，所述风险提示信息可以为根据资金往来明细信息的涉及金额以及所述任职信息对应的职务级别，根据预先设置的金额及职务级别各自对应的等级评价规则，生成并显示针对该风险人员的风险提示信息。
可以理解的是，所述客户端设备可以包括智能手机、平板电子设备、网络机顶盒、便携式计算机、台式电脑、个人数字助理(PDA)、车载设备、智能穿戴设备等。其中，所述智能穿戴设备可以包括智能眼镜、智能手表、智能手环等。
在实际应用中，供应商风险识别的部分可以在如上述内容所述的服务器侧执行，也可以所有的操作都在所述客户端设备中完成。具体可以根据所述客户端设备的处理能力，以及用户使用场景的限制等进行选择。本申请对此不作限定。若所有的操作都在所述客户端设备中完成，所述客户端设备还可以包括处理器。
上述的客户端设备可以具有通信模块(即通信单元)，可以与远程的服务器进行通信连接，实现与所述服务器的数据传输。所述服务器可以包括任务调度中心一侧的服务器，其他的实施场景中也可以包括中间平台的服务器，例如与任务调度中心服务器有通信链接的第三方服务器平台的服务器。所述的服务器可以包括单台计算机设备，也可以包括多个服务器组成的服务器集群，或者分布式装置的服务器结构。
所述服务器与所述客户端设备之间可以使用任何合适的网络协议进行通信，包括在本申请提交日尚未开发出的网络协议。所述网络协议例如可以包括TCP/IP协议、UDP/IP协议、HTTP协议、HTTPS协议等。当然，所述网络协议例如还可以包括在上述协议之上使用的RPC协议(Remote Procedure Call Protocol，远程过程调用协议)、REST协议(Representational State Transfer，表述性状态转移协议)等。
为了能够有效提高需求企业对供应商的风险识别过程的效率，并提高风险识别结果的准确性，进而能够有效保证需求企业的物品或服务供应的品质和可靠性，本申请提供一种供应商风险识别方法的实施例，参见图2，所述供应商风险识别方法具体包含有如下内容：
步骤100：根据需求企业预存储的企业人员数据以及预获取的目标供应商对应的工商数据，获取该目标供应商的多个供应关联人信息。
可以理解的是，所述企业人员数据中包含有需求企业中的各个员工的信息以及每个员工各自对应的至少一个关联人员的信息，例如亲属等人。其中，员工的信息和关联人员的信息中均可以包含有该人员的个人身份标识及对应的工作和任职信息等内容。
步骤200：获取所述目标供应商对应在所述需求企业内的采购人员对应的多个采购关联人信息。
步骤300：在各个所述供应关联人信息中查找是否存在同时也出现在所述采购关联人信息中的风险人员，若是，则获取该风险人员与对应的采购人员之间的资金往来明细信息和该风险人员在所述目标供应商中的任职信息，以根据所述任职信息和资金往来明细信息发出针对该风险人员的风险提示。
其中，为了能够进一步提高供应商风险提示的效率和智能化程度，在本申请的供应商风险识别方法的一个实施例中，在步骤100之前，参见图3，还具体包含有如下内容：
步骤001：接收客户端发送的针对至少一个目标供应商风险识别指令。
相对应的，参见图4，所述供应商风险识别方法的步骤300之后还具体包含有如下内容：
步骤400：将所述风险人员对应的所述任职信息和资金往来明细信息均发送至所述客户端，以使该客户端根据所述任职信息和资金往来明细信息生成并显示针对该风险人员的风险提示信息。
为了有效提高获取目标供应商的多个供应关联人信息的准确性和效率，以进一步提高需求企业对供应商的风险识别过程的效率和识别结果的准确性，并保证需求企业的物品或服务供应的品质和可靠性，在本申请的供应商风险识别方法中的一个实施例中，参见图5，步骤100还具体包含有如下内容：
步骤101：判断目标供应商是否为需求企业的对公客户，若是，则调取该目标供应商预存储在所述需求企业中的已识别的第一关联人信息，并将该第一关联人信息确认为供应关联人信息。
其中，在步骤101中，所述供应商风险识别装置根据所述目标供应商对应的工商信息判断该供应商是否为需求企业的对公客户。
可以理解的是，所述目标供应商对应的工商信息包括：工商注册号、统一社会信用代码、组织机构代码和企业名称。
步骤102：根据所述目标供应商对应的工商信息，获取该目标供应商的多个第二关联人信息，并将该多个第二关联人信息中属于所述需求企业的对私客户的关联人信息也确认为所述供应关联人信息。
为了提高采购人员对应的多个采购关联人信息的获取准确性和效率，以进一步提高需求企业对供应商的风险识别过程的效率和识别结果的准确性，并保证需求企业的物品或服务供应的品质和可靠性，在本申请的供应商风险识别方法中的一个实施例中，参见图6，步骤200还具体包含有如下内容：
步骤201：获取所述目标供应商对应在所述需求企业内的至少一个采购人员信息。
步骤202：调取所述采购人员信息对应在预存储在所述需求企业中的多个已识别的第三关联人信息，并将各个所述第三关联人信息分别确认为各个采购关联人信息。
为了进一步提高需求企业对供应商的风险识别过程的效率，并保证需求企业的物品或服务供应的品质和可靠性，在本申请的供应商风险识别方法中的一个实施例中，参见图7，在步骤100和步骤200之间还具体包含有如下内容：
步骤002：将各个所述供应关联人信息进行汇总，对应生成供应商关联人清单。
参见图8，在步骤200和步骤300之间还具体包含有如下内容：
步骤003：将各个所述采购关联人信息进行汇总，对应生成采购人员关联人清单。
相对应的，参见图9，所述步骤300具体包含有如下内容：
步骤301：在所述供应商关联人清单中查找是否存在与所述采购人员关联人清单中相同的人员信息，若是，则执行步骤302和步骤303。
步骤302：获取所述风险人员与对应的采购人员之间的资金往来明细信息。
步骤303：获取所述风险人员在所述目标供应商中的任职信息。
在步骤302中，参见图10，其由步骤302a和步骤302b组成，具体包含有如下内容：
步骤302a：获取预存储在所述需求企业中的资金往来历史记录。
步骤302b：在所述资金往来历史记录中，调取所述风险人员与对应的所述采购人员之间的资金往来明细信息。
为了进一步说明本方案，本申请还提供一种供应商风险识别方法的具体应用实例，参见图11，以需求企业为某银行为例，所述供应商风险识别方法具体可以包含有如下内容：
本应用实例主要描述使用国家公示工商数据以及某银行内部数据构建采购人员风险模型的方法，该风险模型使用的技术包括：大数据处理技术、数据模型设计技术等。
建立该模型需要解决如下技术问题：
1.数据建模及数据加工；
2.国家公示工商数据与银行数据融合。
本应用实例依托某银行新一代核心系统架构，复用新一代外部工商数据查询服务，整合数据仓库数据处理能力，以数据服务化的方式，生成某银行企业采购人员风险模型。其中最核心的内容是：工商企业数据与银行数据融合、数据建模及数据加工。
在本应用实例的一个应用实例中，还提供某采购业务平台：在金融科技社会化输出的趋势下，中国某银行研发了社会化采购服务云，用于服务我国金融类企业，支持采购业务的发展。其中的租户是指在某采购业务平台，社会化租户的概念被引入，用以在云平台标识不同的企业用户。某银行也是租户之一，将来会逐步引入其他金融类企业。
国家公示工商数据与银行数据融合是指：通常，工商企业国家公示数据在银行金融体系使用后，会产生更多有价值数据，比如：账务数据、产品数据、风险识别数据、信贷数据、客户关系数据、信用数据等等，这些数据对丰富企业关系图谱，保证其完整性、正确性有重要意义。以某一企业而言，某银行可以以自身的角度评价该企业的上述各方面，但如果要分析企业整体经营情况，需要整合整个金融系统的信息。目前，我国的征信系统在个人信用领域的运用就是一例。某银行融合工商企业数据的方法可以通过建立关联关系风险数据模型来实现。
其中，所述关联关系风险数据模型用于存储包含有如下表1至表6中的内容。
表1
表2
表3
表4
表5
表6
该供应商风险识别的过程具体可以为：
S1：找到所有供应商关联人员。
S2：找到所有建行采购人员。
S3：核对身份证(加密后的密文，不属于专利范畴)获取行内采购人员及关联人在供应商任职清单。
S4：查询银行转账流水，将满足资金转出方、资金转入方分别属于供应商关联人员，建行采购关联人员的转账流水提取后，生成账务往来明细。
具体来说：
(一)识别供应商是否为银行对公客户：
(1)关联工商注册号
基本方法：用工商注册号识别匹配银行客户与工商企业。客户在银行开户情况有所不同，可能存在多个客户编号，即银行客户编号与工商注册号为多对一关系。具体代码实现过程可以参见表7。
表7
(2)关联统一社会信用代码
基本方法：用统一社会信用代码识别匹配银行客户与工商企业。客户在银行开户情况有所不同，可能存在多个客户编号，即银行客户编号与统一社会信用代码为多对一关系。具体代码实现过程可以参见表8。
表8
(3)关联组织机构代码
基本方法：用组织机构代码识别匹配银行客户与工商企业。客户在银行开户情况有所不同，可能存在多个客户编号，即银行客户编号与组织机构代码为多对一关系。具体代码实现过程可以参见表9。
表9
(4)在某银行，按企业名称关联一般不做唯一关联项，只是作为识别企业的辅助信息。
其中，工商注册号，组织机构代码，统一社会信用代码和企业名称是企业工商执照上的信息。这些代码都可以识别出该企业，并不存在先后关系。但是因为银行业务人员录入方式和业务规定，这些工商执照上的信息可能会有部分是缺失的，所以每一个代码都需要识别一番，防止错漏。
(二)获取银行已识别关联人
识别方法：使用某银行对公客户关系模型，获取对公客户关联的个人客户信息。
(三)获取工商数据中已识别企业关联人
(1)建立工商企业个人与银行客户关系
银行根据工商企业个人标示码加密算法将客户身份证加密后获得工商企业个人标示码。具体代码实现过程可以参见表10。
表10
(2)企业高管及法人
识别方法：某银行使用工商加密算法加密客户身份证号匹配已加密的企业高管及法人身份信息。具体代码实现过程可以参见表11。
表11
(3)企业自然人股东
识别方法：某银行使用工商加密算法加密客户身份证号匹配已加密的企业自然人股东身份信息。具体代码实现过程可以参见表12。
表12
(4)供应商系统操作员
识别方法：某银行使用身份证直接匹配供应商在某采购业务平台注册的用户信息。具体代码实现过程可以参见表13。
表13
(四)合并供应商关联人清单
将已识别的公示数据及银行内部数据合并去重。
(五)识别采购员工
采购员工信息的识别方法：获取某银行行内采购相关在某采购业务平台注册的用户信息。
(六)获取银行数据中已识别关联人
识别方法：使用某银行对私客户关系模型，获取关联的个人客户，包括：直系亲属、配偶等。具体代码实现过程可以参见表14。
表14
(七)采购员工关联人清单
识别方法：在关联人基础上，增加采购员工本人。
(八)加工行内采购人员及关联人在供应商任职清单
加工方法：查询采购员工关联人在供应商关联人清单中存在的数据。
(九)加工供应商与采购人员账务往来明细
加工方法：方法是在流水中匹配供应商关联人以及采购人员关联人客户ID，即：转账交易借贷双方分别存在于采购员工关联人清单和供应商关联人清单。
从上述内容可知，本应用实例是国家公示工商数据与某银行数据在融合方面的一次创新，为中国某银行合法地使用、融合税务、司法、海关数据开辟了新的道路。全国各领域系统的数据融合，有助于银行对客户的全面了解，有助于银行发现商机、提前防范风险，也有利于融合各管理领域和业务领域数据，构建国家信用体系。利用‘客户ID’关联银行其他领域数据，可以丰富客户画像内涵，同时可为企业关系图谱提供更多的图谱关系以及属性。
其中，客户信息：查询银行已识别的企业高管及已登记的其他相关人员信息，完善：企业-个人(高管关系)；风险信息：结合已核实的风险预警、风险评分信息，完善企业(节点)属性{风险评分}；信用信息：查询信用评分模型，完善企业及个人(节点)属性{信用评分}；对公账务信息：某银行系统记录的企业交易信息，完善：企业-企业(资金往来关系)。
从软件层面来说，为了能够有效提高需求企业对供应商的风险识别过程的效率，并提高风险识别结果的准确性，进而能够有效保证需求企业的物品或服务供应的品质和可靠性，本申请提供一种用于实现所述供应商风险识别方法中的全部或部分内容的供应商风险识别装置的实施例，参见图12，所述供应商风险识别装置具体包含有如下内容：
供应关联人信息获取模块10，用于根据需求企业预存储的企业人员数据以及预获取的目标供应商对应的工商数据，获取该目标供应商的多个供应关联人信息。
采购关联人信息获取模块20，用于获取所述目标供应商对应在所述需求企业内的采购人员对应的多个采购关联人信息。
风险识别模块30，用于在各个所述供应关联人信息中查找是否存在同时也出现在所述采购关联人信息中的风险人员，若是，则获取该风险人员与对应的采购人员之间的资金往来明细信息和该风险人员在所述目标供应商中的任职信息，以根据所述任职信息和资金往来明细信息发出针对该风险人员的风险提示。
本申请实施例提供的供应商风险识别装置的实施例具体可以用于执行上述实施例中的供应商风险识别方法的实施例的处理流程，其功能在此不再赘述，可以参照上述供应商风险识别方法实施例的详细描述。
从上述描述可知，本申请实施例提供的供应商风险识别装置，能够有效提高需求企业对供应商的风险识别过程的效率，并提高风险识别结果的准确性，进而能够有效保证需求企业的物品或服务供应的品质和可靠性，并能够有效降低需求企业的采购人员与供应商之间恶意串通对需求企业进行采购业务欺诈行为。
从硬件层面来说，为了能够有效提高需求企业对供应商的风险识别过程的效率，并提高风险识别结果的准确性，进而能够有效保证需求企业的物品或服务供应的品质和可靠性，本申请提供一种用于实现所述供应商风险识别方法中的全部或部分内容的电子设备的实施例，所述电子设备具体包含有如下内容：
处理器(processor)、存储器(memory)、通信接口(Communications Interface)和总线；其中，所述处理器、存储器、通信接口通过所述总线完成相互间的通信；所述通信接口用于实现供应商风险识别装置、各类数据库、照明系统以及用户终端等相关设备之间的信息传输；该电子设备可以是台式计算机、平板电脑及移动终端等，本实施例不限于此。在本实施例中，该电子设备可以参照实施例中的供应商风险识别方法的实施例，以及，供应商风险识别装置的实施例进行实施，其内容被合并于此，重复之处不再赘述。
图13为本申请实施例的电子设备9600的系统构成的示意框图。如图13所示，该电子设备9600可以包括中央处理器9100和存储器9140；存储器9140耦合到中央处理器9100。值得注意的是，该图13是示例性的；还可以使用其他类型的结构，来补充或代替该结构，以实现电信功能或其他功能。
一实施例中，供应商风险识别功能可以被集成到中央处理器9100中。其中，中央处理器9100可以被配置为进行如下控制：
步骤100：根据需求企业预存储的企业人员数据以及预获取的目标供应商对应的工商数据，获取该目标供应商的多个供应关联人信息。
步骤200：获取所述目标供应商对应在所述需求企业内的采购人员对应的多个采购关联人信息。
步骤300：在各个所述供应关联人信息中查找是否存在同时也出现在所述采购关联人信息中的风险人员，若是，则获取该风险人员与对应的采购人员之间的资金往来明细信息和该风险人员在所述目标供应商中的任职信息，以根据所述任职信息和资金往来明细信息发出针对该风险人员的风险提示。
从上述描述可知，本申请的实施例提供的电子设备，能够有效提高需求企业对供应商的风险识别过程的效率，并提高风险识别结果的准确性，进而能够有效保证需求企业的物品或服务供应的品质和可靠性，并能够有效降低需求企业的采购人员与供应商之间恶意串通对需求企业进行采购业务欺诈行为。
在另一个实施方式中，供应商风险识别装置可以与中央处理器9100分开配置，例如可以将供应商风险识别配置为与中央处理器9100连接的芯片，通过中央处理器的控制来实现供应商风险识别功能。
如图13所示，该电子设备9600还可以包括：通信模块9110、输入单元9120、音频处理器9130、显示器9160、电源9170。值得注意的是，电子设备9600也并不是必须要包括图13中所示的所有部件；此外，电子设备9600还可以包括图13中没有示出的部件，可以参考现有技术。
如图13所示，中央处理器9100有时也称为控制器或操作控件，可以包括微处理器或其他处理器装置和/或逻辑装置，该中央处理器9100接收输入并控制电子设备9600的各个部件的操作。
其中，存储器9140，例如可以是缓存器、闪存、硬驱、可移动介质、易失性存储器、非易失性存储器或其它合适装置中的一种或更多种。可储存上述与失败有关的信息，此外还可存储执行有关信息的程序。并且中央处理器9100可执行该存储器9140存储的该程序，以实现信息存储或处理等。
输入单元9120向中央处理器9100提供输入。该输入单元9120例如为按键或触摸输入装置。电源9170用于向电子设备9600提供电力。显示器9160用于进行图像和文字等显示对象的显示。该显示器例如可为LCD显示器，但并不限于此。
该存储器9140可以是固态存储器，例如，只读存储器(ROM)、随机存取存储器(RAM)、SIM卡等。还可以是这样的存储器，其即使在断电时也保存信息，可被选择性地擦除且设有更多数据，该存储器的示例有时被称为EPROM等。存储器9140还可以是某种其它类型的装置。存储器9140包括缓冲存储器9141(有时被称为缓冲器)。存储器9140可以包括应用/功能存储部9142，该应用/功能存储部9142用于存储应用程序和功能程序或用于通过中央处理器9100执行电子设备9600的操作的流程。
存储器9140还可以包括数据存储部9143，该数据存储部9143用于存储数据，例如联系人、数字数据、图片、声音和/或任何其他由电子设备使用的数据。存储器9140的驱动程序存储部9144可以包括电子设备的用于通信功能和/或用于执行电子设备的其他功能(如消息传送应用、通讯录应用等)的各种驱动程序。
通信模块9110即为经由天线9111发送和接收信号的发送机/接收机9110。通信模块(发送机/接收机)9110耦合到中央处理器9100，以提供输入信号和接收输出信号，这可以和常规移动通信终端的情况相同。
基于不同的通信技术，在同一电子设备中，可以设置有多个通信模块9110，如蜂窝网络模块、蓝牙模块和/或无线局域网模块等。通信模块(发送机/接收机)9110还经由音频处理器9130耦合到扬声器9131和麦克风9132，以经由扬声器9131提供音频输出，并接收来自麦克风9132的音频输入，从而实现通常的电信功能。音频处理器9130可以包括任何合适的缓冲器、解码器、放大器等。另外，音频处理器9130还耦合到中央处理器9100，从而使得可以通过麦克风9132能够在本机上录音，且使得可以通过扬声器9131来播放本机上存储的声音。
本申请的实施例还提供能够实现上述实施例中的执行主体为服务器或客户端的供应商风险识别方法中全部步骤的一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质上存储有计算机程序，该计算机程序被处理器执行时实现上述实施例中的执行主体为服务器或客户端的供应商风险识别方法的全部步骤，例如，所述处理器执行所述计算机程序时实现下述步骤：
步骤100：根据需求企业预存储的企业人员数据以及预获取的目标供应商对应的工商数据，获取该目标供应商的多个供应关联人信息。
步骤200：获取所述目标供应商对应在所述需求企业内的采购人员对应的多个采购关联人信息。
步骤300：在各个所述供应关联人信息中查找是否存在同时也出现在所述采购关联人信息中的风险人员，若是，则获取该风险人员与对应的采购人员之间的资金往来明细信息和该风险人员在所述目标供应商中的任职信息，以根据所述任职信息和资金往来明细信息发出针对该风险人员的风险提示。
从上述描述可知，本申请的实施例提供的计算机可读存储介质，能够有效提高需求企业对供应商的风险识别过程的效率，并提高风险识别结果的准确性，进而能够有效保证需求企业的物品或服务供应的品质和可靠性，并能够有效降低需求企业的采购人员与供应商之间恶意串通对需求企业进行采购业务欺诈行为。
本领域内的技术人员应明白，本发明的实施例可提供为方法、装置、或计算机程序产品。因此，本发明可采用完全硬件实施例、完全软件实施例、或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且，本发明可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、CD-ROM、光学存储器等)上实施的计算机程序产品的形式。
本发明是参照根据本发明实施例的方法、设备(装置)、和计算机程序产品的流程图和/或方框图来描述的。应理解可由计算机程序指令实现流程图和/或方框图中的每一流程和/或方框、以及流程图和/或方框图中的流程和/或方框的结合。可提供这些计算机程序指令到通用计算机、专用计算机、嵌入式处理机或其他可编程数据处理设备的处理器以产生一个机器，使得通过计算机或其他可编程数据处理设备的处理器执行的指令产生用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的装置。
这些计算机程序指令也可存储在能引导计算机或其他可编程数据处理设备以特定方式工作的计算机可读存储器中，使得存储在该计算机可读存储器中的指令产生包括指令装置的制造品，该指令装置实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能。
这些计算机程序指令也可装载到计算机或其他可编程数据处理设备上，使得在计算机或其他可编程设备上执行一系列操作步骤以产生计算机实现的处理，从而在计算机或其他可编程设备上执行的指令提供用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的步骤。
本发明中应用了具体实施例对本发明的原理及实施方式进行了阐述，以上实施例的说明只是用于帮助理解本发明的方法及其核心思想；同时，对于本领域的一般技术人员，依据本发明的思想，在具体实施方式及应用范围上均会有改变之处，综上所述，本说明书内容不应理解为对本发明的限制。
Claims (10)
1.一种供应商风险识别方法，其特征在于，包括：
根据需求企业预存储的企业人员数据以及预获取的目标供应商对应的工商数据，获取该目标供应商的多个供应关联人信息，以及
获取所述目标供应商对应在所述需求企业内的采购人员对应的多个采购关联人信息；
在各个所述供应关联人信息中查找是否存在同时也出现在所述采购关联人信息中的风险人员，若是，则获取该风险人员与对应的采购人员之间的资金往来明细信息和该风险人员在所述目标供应商中的任职信息，以根据所述任职信息和资金往来明细信息发出针对该风险人员的风险提示。
2.根据权利要求1所述的供应商风险识别方法，其特征在于，在所述根据需求企业预存储的人员数据以及预获取的目标供应商对应的工商数据，获取该目标供应商的多个供应关联人信息之前，还包括：
接收客户端发送的针对至少一个目标供应商风险识别指令；
相对应的，所述供应商风险识别方法还包括：
将所述风险人员对应的所述任职信息和资金往来明细信息均发送至所述客户端，以使该客户端根据所述任职信息和资金往来明细信息生成并显示针对该风险人员的风险提示信息。
3.根据权利要求1所述的供应商风险识别方法，其特征在于，所述根据需求企业预存储的人员数据以及预获取的目标供应商对应的工商数据，获取该目标供应商的多个供应关联人信息，包括：
判断目标供应商是否为需求企业的对公客户，若是，则调取该目标供应商预存储在所述需求企业中的已识别的第一关联人信息，并将该第一关联人信息确认为供应关联人信息；
根据所述目标供应商对应的工商信息，获取该目标供应商的多个第二关联人信息，并将该多个第二关联人信息中属于所述需求企业的对私客户的关联人信息也确认为所述供应关联人信息。
4.根据权利要求3所述的供应商风险识别方法，其特征在于，所述判断目标供应商是否为需求企业的对公客户，包括：
根据所述目标供应商对应的工商信息判断该供应商是否为需求企业的对公客户；
其中，所述目标供应商对应的工商信息包括：工商注册号、统一社会信用代码、组织机构代码和企业名称。
5.根据权利要求1所述的供应商风险识别方法，其特征在于，所述获取所述目标供应商对应在所述需求企业内的采购人员对应的多个采购关联人信息，包括：
获取所述目标供应商对应在所述需求企业内的至少一个采购人员信息；
调取所述采购人员信息对应在预存储在所述需求企业中的多个已识别的第三关联人信息，并将各个所述第三关联人信息分别确认为各个采购关联人信息。
6.根据权利要求1所述的供应商风险识别方法，其特征在于，在所述获取该目标供应商的多个供应关联人信息之后，还包括：
将各个所述供应关联人信息进行汇总，对应生成供应商关联人清单；
在所述获取所述目标供应商对应在所述需求企业内的采购人员对应的多个采购关联人信息之后，还包括：
将各个所述采购关联人信息进行汇总，对应生成采购人员关联人清单；
相对应的，所述在各个所述供应关联人信息中查找是否存在同时也出现在所述采购关联人信息中的风险人员，包括：
在所述供应商关联人清单中查找是否存在与所述采购人员关联人清单中相同的人员信息。
7.根据权利要求1所述的供应商风险识别方法，其特征在于，所述获取该风险人员与对应的采购人员之间的资金往来明细信息，包括：
获取预存储在所述需求企业中的资金往来历史记录；
在所述资金往来历史记录中，调取所述风险人员与对应的所述采购人员之间的资金往来明细信息。
8.一种供应商风险识别装置，其特征在于，包括：
供应关联人信息获取模块，用于根据需求企业预存储的企业人员数据以及预获取的目标供应商对应的工商数据，获取该目标供应商的多个供应关联人信息，以及
采购关联人信息获取模块，用于获取所述目标供应商对应在所述需求企业内的采购人员对应的多个采购关联人信息；
风险识别模块，用于在各个所述供应关联人信息中查找是否存在同时也出现在所述采购关联人信息中的风险人员，若是，则获取该风险人员与对应的采购人员之间的资金往来明细信息和该风险人员在所述目标供应商中的任职信息，以根据所述任职信息和资金往来明细信息发出针对该风险人员的风险提示。
9.一种电子设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述程序时实现权利要求1至7任一项所述的供应商风险识别方法的步骤。
10.一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，其特征在于，该计算机程序被处理器执行时实现权利要求1至7任一项所述的供应商风险识别方法的步骤。
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