CN110352425B - 区块链交易的认知监管合规性自动化 - Google Patents

Abstract

可以出于各种目的引用交易的区块链，并且稍后可以由感兴趣的各方访问用于分类账验证和信息检索。一个示例操作方法可以包括从一个或多个文档和规则中提取义务数据(512)，从一个或多个区块链交易中识别交易数据(514)，基于交易数据创建一个或多个交易上下文(516)，将义务数据与交易数据进行比较以识别一个或多个交易上下文是否受义务数据的约束(518)，并创建包括交易上下文和义务数据之间的当前合规性状态的通知(522)。

Description

区块链交易的认知监管合规性自动化

技术领域

本发明涉及监管合规性，更具体地，涉及识别区块链交易中的特定信息并将监管标准与这些信息进行比较以满足合规性要求。

背景技术

区块链可以用作公共分类账来存储任何类型的信息。虽然区块链主要用于金融交易，但可以存储任何类型的信息，包括资产(即产品、包裹、服务、状态等)。区块链可用于在其不可变的分类账中安全地存储任何类型的信息。分散式共识与传统的集中式共识不同，诸如当一个中央数据库用于规则交易有效性时。分散式方案将权限和信任转移到分散式网络，并使其节点能够在公共“块”上连续且顺序地记录其交易，从而创建称为区块链的唯一“链”。密码(经由哈希码)用于确保交易源的身份验证，并消除了对中央中介的需求。

在当今高度监管的全球化环境中，组织必须遵守这些组织提供的大多数产品和服务的合规性、监管政策和行业标准。设计一个承担所有义务的交易系统通常具有挑战性。此外，监管政策或行业标准不断出现变化，但交易系统可能无法快速响应变化。

发明内容

体现本发明的一种方法可以包括从一个或多个文档和规则中提取义务数据(obligation data)，从一个或多个区块链交易中识别交易数据，基于交易数据创建一个或多个交易上下文，将义务数据与交易数据进行比较以识别一个或多个交易上下文是否受义务数据的约束，并创建包括交易上下文和义务数据之间的当前合规性状态的通知。

本发明的另一个实施例可以包括一种装置，该装置提供处理器，该处理器被配置为从一个或多个文档和规则中提取义务数据，从一个或多个区块链交易中识别交易数据，基于该交易数据创建一个或多个交易上下文，将义务数据与交易数据进行比较以识别一个或多个交易上下文是否受义务数据的约束，以及发送器，其被配置为发送包括交易上下文和义务数据之间的当前合规性状态的通知。

本发明的又一个实施例可以包括非暂时性计算机可读存储介质，其被配置为存储指令，所述指令在被执行时使得处理器执行从一个或多个文档和规则中提取义务数据，从一个或多个区块链交易中识别交易数据，基于该交易数据创建一个或多个交易上下文，将义务数据与交易数据进行比较，以识别一个或多个交易上下文是否受义务数据的约束，并创建包括交易上下文和义务数据之间的当前合规性状态的通知。

附图说明

图1A示出了根据本发明实施例的认知监管数据(cognitive regulation data)架构配置的详细逻辑图；

图1B示出了根据本发明实施例的认知监管数据执行配置的详细逻辑图；

图2示出了根据本发明实施例的出口监管服务配置的用户界面；

图3示出了根据本发明实施例的资产数据和出口监管数据的用户界面；

图4示出了根据本发明实施例的监管计算平台和区块链之间的交互的系统信令图；

图5示出了根据本发明实施例的管理区块链中的交易审计和监管合规性的示例方法的流程图；

图6示出了被配置为支持本发明的一个或多个实施例的示例网络实体。

具体实施方式

容易理解的是，如本文附图中一般描述和说明的本发明组件可以以各种不同的配置来布置和设计。因此，如附图中所示的本发明实施例的以下详细描述并非旨在限制所要求保护的本发明的范围，而仅仅是所选实施例的代表。

贯穿本说明书描述的本发明特征、结构或特性可以以任何合适的方式组合在本发明的一个或多个实施例中。例如，贯穿本说明书，短语“示例实施例”，“一些实施例”或其他类似语言的使用指的是结合该实施例描述的特定特征、结构或特性可包括在本发明的至少一个实施例中的事实。因此，贯穿本说明书出现的短语“示例实施例”，“在一些实施例中”，“在其他实施例中”或其他类似语言不一定都指代相同的一组实施例，以及所描述的特征、结构，或者特性，可以在本发明的一个或多个实施例中以任何合适的方式组合。

另外，尽管在说明书中可能已经使用了术语“消息”，但是该应用可以应用于许多类型的网络数据，诸如分组、帧、数据报等。术语“消息”还包括分组、帧、数据报及其任何等同物。此外，虽然在示例性实施例中可以描述某些类型的消息和信令，但是它们不限于某种类型的消息，并且本发明不限于某种类型的信令。

为了合规性目的，本发明的实施例提供共享分类账交易管理以及对这些交易的监控和审计。区块链网络成员可以授权智能代理代表网络执行任务，诸如持续管理和审计交易以遵守第三方标准(即，行业标准)。例如，认知代理可以提供连续审计并提供警报，从而确保所有注册会员符合监管标准。可以创建智能合同以包括处理符合监管的交易所需的必要信息。此外，智能合同可以设置为不断获得新的合同法，并随着法规的发展而发展合同。例如，可以由国际标准委员会创建月度监管报告，并且可以根据特定指南将规则和法规制表并由智能合同接受，并且针对特定业务实体自己的格式进行定制。随着规则的变化，智能合同在执行时也可以确保维护和更新法规。此外，认知反馈技术可用于将区块链智能合同修改为认知合同，其不断采用和学习其他要求/规则/指南。此外，审计和监控可以完全自动化，以监控、更新和执行合规性标准。

根据本发明的一个示例，用于执行区块链交易的自动合规性检查的认知方法、设备和系统可以通过监管文档提供分析、识别和义务的搜索。具有虚拟机或其他计算平台的集成的区块链配置可以执行这样的功能并确定哪些类型的义务与区块链相关，例如哪些义务可以在区块链上强制执行等。交易数据可以被转换以生成交易上下文，该交易上下文可以与义务相匹配以识别这些区块链交易的状态。产品或服务的任何转移、销售等可以通过上下文(即，行业，商业实体，国际/国家等)被快速辨别和识别，然后这些上下文可以与相关法规相匹配以用于合规性确定。在区块链数据属性方面，任何匹配的义务都可以在有/无人为干扰的情况下转换为可执行规则，并且可以匹配义务以获得根据规则检查区块链交易的权限，基于规则创建智能合同，部署和调用智能合同，并创建合规性仪表板以显示合规性检查结果。

在此配置中，基于交易属性(包括值，名称和业务词汇表)的文本信息为交易创建交易上下文。此交易上下文用于在监管文档和其他规则信息源中搜索适用的义务。如果自动发现匹配的义务，则将其转换为可以针对交易执行的规则，以确保监管合规性。根据一个示例，交易上下文可以包括资产数据，诸如样本属性：“来源”：{“类型”：“字符串”}，“形状”：{“类型”：“字符串”},“重量”：{“类型”：“浮点型”}，“长度”：{“类型”：“浮点型”},“宽度”：{“类型”：“浮点型”}，“深度”：{“类型”：“浮点型”},以及“颜色”：{“类型”：“字符串”}。这些属性可能描述任何资产，诸如真空吸尘器，钻石，机动车辆等。

从合规性文档检索的合规性数据的示例可以包括样本属性：“证书批号”：{“类型”：“整型”},“创建日期”：{“类型”：“日期”},“过期日期”：{“类型”：“日期”},“出口国家”：{“类型”：“字符串”}，以及“出口日期”：{“类型”：“日期”}。交易上下文可以由交易数据中的属性以及某些业务词汇来定义。例如，如果装运交易包含以下属性，则在下面的示例中，此交易上下文包含有关交易项目、进口商/出口商国家和有关出口许可证的规则等的信息。如果有对于在US和UK之间交易产品X之间所需的特定许可证的义务，则该义务可以与此交易上下文相匹配，其中一个示例提供：

装运

交易实体可以是一组交易属性(例如，进口/出口国家，产品名称等)，并且义务数据可以是一组交易属性。在这个示例中，义务是确定这种国际出口是否存在有效许可证。在该示例中，“执行规则”规定检查具有授权访问权限的每个交易，以确保它是否具有“交易实体”(即，与义务匹配的上下文)，如果是，则确保存在“义务数据”(即合规性)。在该示例中，如果产品“X”在US和UK之间交易，则必须识别许可证ID并检查其是否有效，例如，针对有效许可证数据的列表以及许可证是否已过期。

图1A示出了根据本发明实施例的认知监管数据架构配置的详细逻辑图。参考图1A，逻辑配置100包括一系列逻辑操作，其建立用于识别区块链交易数据并确定是否存在来自交易数据的任何义务的架构。例如，区块链解决方案规范145可以是用于创建交易上下文112的模板，其然后可以用于基于监管文档数据130来提取和匹配义务114。操作还可以包括创建区块链数据的规则116，诸如，用以管理数据并将数据与所有这些必要的义务进行比较的定制的方法。配置还可以寻求权限118以识别执行监控和审计的实体是否应该可以访问数据。然后可以将规则建立为一组遵循智能合同122并被置于智能合同122以用于后续审计目的规则。可以执行智能合同以启动合规性措施124，并且可以参考区块链交易142以识别满足智能合同的要求的所有这样的可用交易。一旦获得结果，就可以通过通知或仪表板显示器发送对于合规性结果144的图表或结果列表。与感兴趣的组织相比，合规性结果可以具有各种竞争者的排名。此外，任何违规行为都可能会突出显示，以便于识别。

区块链规范包含交易数据模型。交易数据模型可以基于特定交易，然而，区块链规范可以提供更完整的信息。例如，某些属性可能是可选的，并且在某些特定交易中会丢失。在112中，基于交易属性和业务词汇来定义上下文。在图2的示例中，上下文包括数据属性，诸如进口/出口国家、参与国家和参与国家列表，其是业务词汇的一部分。自然语言处理(Natural language processing，NLP)技术可用于将文本与义务语句匹配。例如，解析义务的语句以提取主题(例如，出口公司)、对象(例如，产品X)、修饰符(例如，出口商国家)等。将解析的结构与上下文属性进行比较以用于可能的匹配。在操作114中匹配之后，可以使用属性名称和义务语句/表达的语法来创建规则(例如，如果X则Y(或不是Y)，其中X和Y由匹配的属性表示)。

图1B示出了根据本发明实施例的认知监管数据执行配置的详细逻辑图。参考图1B，配置150是图1A的简化执行模型。在该示例中，可以在应用来自各种监管源130的监管标准之前定义交易上下文152。可以将来自区块链142的交易数据与义务进行比较154，并且创建可执行规则156并应用158可执行规则以确定现存交易数据和所需的义务数据之间的合规性。可以生成合规性报告132以捕获所有差异。

图2示出了根据本发明实施例的出口监管服务配置的用户界面。参考图2，界面200示出了属性列表210，其与文档中包括的监管/义务的类型相关。这些属性都是监管文档中包含的字段或数据的所有部分。在合规性部分220中，逻辑陈述可以被设置为包括一个或多个监管证书字段作为用于检查的变量，以与区块链交易的交易数据进行比较。此外，还可以创建不合规性措施230作为识别不合规性实例的规则。

图3示出了根据本发明实施例的资产数据和出口监管数据的用户界面。参考图3，示例界面300演示了(多个)区块链交易的资产数据报告的数据字段。例如，该第一界面310包括与特定类型的资产相关的各种属性，其中七个属性也是不同类型的属性，诸如描述符(字符串)和数字(浮点数)。检索到的出口文档的出口法规320需要特定的来源、日期、跟踪、位置和其他信息来详细验证资产。根据特定资产类型的监管价值和数量，资产可能具有或多或少的监管标准，必须予以跟踪。在该示例中，资产受到其自身属性310(从区块链交易中得出)、法规320的数量以及特异性的高度监管。

图4示出了根据本发明实施例的监管计算平台和区块链之间的交互的系统信令图。参考图4，系统配置400包括监管数据410，监管管理实体420和区块链430。在该示例中，分配的监管设备420可以被设置为区块链的扩展，诸如独立计算平台、虚拟机、容器和数据库配置等。设备系统420将启动定期交易管理周期412，其将基于时间线周期性地执行并向区块链交易提供监管管理。可以检查交易并且可以定义某些交易上下文414以对应于监管数据文档和规则416。可以检索交易数据418并且可以提取由交易上下文定义的所有交易数据属性并且并与交易上下文的义务相匹配422。可以基于那些比较(例如，通过、失败、警告等)来执行合规性确定424。可以创建通知426以及努力提供填充仪表板所需的数据428。可以登记感兴趣的各方以经由注册过程接收通知。

图5示出了体现本发明的方法的流程图，该方法用于管理区块链中的交易审计和监管合规性。参考图5，方法500可以包括从一个或多个文档和规则中提取义务数据512，从一个或多个区块链交易中识别交易数据514，基于交易数据创建一个或多个交易上下文516，比较该义务数据与交易数据以识别一个或多个交易上下文是否受义务数据的约束518，并且创建包括交易上下文和义务数据之间的当前合规性状态的通知522。该方法还可以包括识别一个或多个来自交易数据的交易属性，以及一个或多个交易属性包括公司名称、个人姓名、财务数据、金融账户、产品类型、地理位置、交易方、日期和时间中的一个或多个。此列表不是有限的，可能包括其他类型的交易属性。义务数据可以包括加密类型、交易方数据、数量信息、保修信息、位置信息、日期信息、位置指示符、描述、交易规则和时间信息中的一个或多个。该列表不是有限的，可能包括其他类型的义务数据。示例方法还可以包括基于一个或多个区块链交易是否包括与义务数据相匹配的一个或多个交易上下文来生成合规性报告或仪表板。该方法还可以包括基于义务数据创建一个或多个可执行规则，以及在将交易上下文与义务数据进行比较时执行一个或多个可执行规则，以及将通知发送给注册方。该方法可以包括创建包括一个或多个可执行规则的一个或多个智能合同，以及执行一个或多个智能合同以处理一个或多个区块链交易的交易数据。

本发明的上述实施例可以用硬件、由处理器执行的计算机程序、固件或以上的组合来实现。计算机程序可以体现在计算机可读介质上，诸如存储介质。例如，计算机程序可以驻留在随机存取存储器(“RAM”)，闪存，只读存储器(“ROM”)，可擦除可编程只读存储器(“EPROM”)，电可擦除可编程只读存储器(“EEPROM”)，寄存器，硬盘，可移动磁盘，光盘只读存储器(“CD-ROM”)或本领域已知的任何其他形式的存储介质中。

示例性存储介质可以耦合到处理器，使得处理器可以从存储介质读取信息和向存储介质写入信息。在替代方案中，存储介质可以集成到处理器中。处理器和存储介质可以驻留在专用集成电路(“ASIC”)中。在替代方案中，处理器和存储介质可以作为分立组件驻留。例如，图6示出了示例网络元件600，其可以表示任何上述组件或集成在任何上述组件中等。

如图6中所示，存储器610和处理器620可以是网络实体600的分立组件，其用于执行如本文所述的应用或一组操作。应用程序可以用处理器620理解的计算机语言在软件中编码，并存储在计算机可读介质中，诸如存储器610。计算机可读介质可以是包括有形硬件组件的非暂时性计算机可读介质(诸如存储器)，其可以存储软件。此外，软件模块630可以是作为网络实体600的一部分的另一个离散实体，并且其包含可以由处理器620执行以实现本文描述的一个或多个功能的软件指令。除了网络实体600的上述组件之外，网络实体600还可以具有配置成接收和发送通信信号(未示出)的发送器和接收器对。

尽管已经在附图中示出了本发明的实施例并且在前面的详细描述中进行了描述，但是应该理解，本发明不限于所描述的实施例，而是能够进行多次由所附权利要求阐述和限定的重新布置、修改和替代。例如，各种图的系统的能力可以由本文描述的模块或组件中的一个或多个或以分布式架构来执行，并且可以包括发送器、接收器或两者的对。例如，由各个模块执行的全部或部分功能可以由这些模块中的一个或多个执行。此外，本文描述的功能可以在不同时间执行，并且与模块或组件内部或外部的各种事件相关。此外，可以经由以下中的至少一个和/或经由多个协议在模块之间发送在各个模块之间发送的信息：数据网络、因特网、语音网络、因特网协议网络、无线设备、有线设备。而且，可以直接和/或经由一个或多个其他模块发送或接收由任何模块发送或接收的消息。

本领域技术人员将理解，“系统”可以体现为个人计算机、服务器、控制台、个人数字助理(PDA)、蜂窝电话、平板计算设备、智能电话或任何其他合适的计算设备或设备的组合。将上述功能呈现为由“系统”执行并不旨在以任何方式限制本发明的范围，而是旨在提供本发明的许多实施例的一个示例。实际上，本文公开的方法、系统和装置可以以与计算技术一致的本地化和分布式形式实现。

应当注意，本说明书中描述的一些系统特征已经作为模块呈现，以便更具体地强调它们的实现独立性。例如，模块可以实现为包括定制的超大规模集成(VLSI)电路或门阵列的硬件电路，诸如逻辑芯片，晶体管或其他分立元件的现成半导体。模块还可以在可编程硬件设备中实现，诸如现场可编程门阵列、可编程阵列逻辑、可编程逻辑设备、图形处理单元等。

模块还可以至少部分地以软件实现，以由各种类型的处理器执行。所识别的可执行代码单元可以例如包括计算机指令的一个或多个物理或逻辑块，其可以例如被组织为对象、过程或功能。然而，所识别的模块的可执行文件不需要在物理上位于一起，而是可以包括存储在不同位置的不同指令，当逻辑地连接在一起时，这些指令包括模块并实现模块的所述目的。此外，模块可以存储在计算机可读介质上，该计算机可读介质可以是例如硬盘驱动器、闪存设备、随机存取存储器(RAM)、磁带或用于存储数据的任何其他此类介质。

实际上，可执行代码的模块可以是单个指令或许多指令，甚至可以分布在几个不同的代码段上、不同的程序中以及几个存储器设备上。类似地，操作数据可以在本文中在模块内被识别和示出，并且可以以任何合适的形式体现并且被组织在任何合适类型的数据结构内。操作数据可以作为单个数据集收集，或者可以分布在包括不同存储设备的不同位置上，并且可以至少部分地仅作为系统或网络上的电子信号存在。

容易理解的是，如本文附图中一般描述和说明的本发明的实施例的组件可以以各种不同的配置来布置和设计。因此，实施例的详细描述并非旨在限制所要求保护的本发明的范围，而仅仅代表本发明的所选实施例。

本领域普通技术人员将容易理解，可以以不同顺序的步骤和/或使用与所公开的配置不同的配置中的硬件元件来实践上述内容。因此，尽管已经基于这些优选实施例描述了本发明，但是对于本领域技术人员来说显而易见的是，某些修改、变化和替代构造将是显而易见的。

虽然已经描述了本发明的优选实施例，但是应该理解，所描述的实施例仅是说明性的，并且当考虑全范围的等同物和修改(例如，协议、硬件设备、软件平台等)时，本申请的范围仅由所附权利要求限定。

Claims (20)

1.一种方法，包括：

从监管文档和监管信息源中的一个或多个中提取义务数据，所述义务数据指定对遵守一个或多个监管标准的要求；

识别来自区块链交易的交易数据的交易属性，所述交易属性包括描述作为所述区块链交易的一部分的资产的值；

基于描述所述交易属性的所述资产的值来识别与所述区块链交易相关的被包括在提取的义务数据中的监管义务；

基于识别出的所述监管义务的语法将描述所述交易属性的所述资产的值和识别出的所述监管义务转换为规则，并对于所述区块链交易执行所述规则以关于所述规则确定所述区块链交易的合规性状态；和

创建包括所述合规性状态的通知。

2.如权利要求1所述的方法，其中描述所述资产的值包括以下中的一者或多者：

公司名称、个人姓名、财务数据、金融账户、产品类型、地理位置、交易方、日期和时间中的一个或多个。

3.如权利要求1所述的方法，其中，义务数据包括以下中的一者或多者：

加密类型、交易方数据、数量信息、保修信息、位置信息、日期信息、交易规则和时间信息。

4.如权利要求1所述的方法，还包括：

基于所述区块链交易的所述合规性状态来生成合规性报告或仪表板。

5.如权利要求1所述的方法，其中所述转换包括：

基于描述所述交易属性的所述资产的值和识别出的所述监管义务来创建一个或多个可执行规则；和

对所述区块链交易执行所述一个或多个可执行规则。

6.如权利要求1所述的方法，还包括：将通知发送给注册方。

7.如权利要求5所述的方法，还包括：

创建包括一个或多个可执行规则的一个或多个智能合同；和

执行一个或多个智能合同以处理所述区块链交易的交易数据。

8.根据权利要求1所述的方法，其中，识别与所述区块链交易相关的的监管义务包括经由自然语言处理(NLP)将所述监管义务的文本内容与描述所述资产的所述值进行匹配。

9.一种装置，包括：

处理器，被配置为

从监管文档和监管信息源中的一个或多个中提取义务数据，所述义务数据指定对遵守一个或多个监管标准的要求，

识别区块链交易的交易数据的交易属性，所述交易属性包括描述作为所述区块链交易的一部分的资产的值，

基于描述所述交易属性的所述资产的值来识别与所述区块链交易相关的被包括在提取的义务数据中的监管义务，

基于识别出的所述监管义务的语法将描述所述交易属性的所述资产的值和识别出的所述监管义务转换为规则，并对于所述区块链交易执行所述规则以关于所述规则确定所述区块链交易的合规性状态；和

发送器，被配置为发送包括所述合规性状态的通知。

10.如权利要求9所述的装置，其中，描所述资产的值包括以下中的一者或多者：

公司名称、个人姓名、财务数据、金融账户、产品类型、地理位置、交易方、日期和时间中的一个或多个。

11.如权利要求9所述的装置，其中，义务数据包括以下类型中的一者或多者：

加密类型、交易方数据、数量信息、保修信息、位置信息、日期信息、交易规则和时间信息。

12.如权利要求9所述的装置，其中，处理器还被配置为

基于所述区块链交易的所述合规性状态来生成合规性报告或仪表板。

13.如权利要求9所述的装置，其中，处理器还被配置为

基于描述所述交易属性的所述资产的值和识别出的所述监管义务来创建一个或多个可执行规则，以及

对所述区块链交易执行所述一个或多个可执行规则。

14.如权利要求9所述的装置，其中，通知被发送到注册方。

15.如权利要求13所述的装置，其中，处理器还被配置为：

创建包含一个或多个可执行规则的一个或多个智能合同；和

执行所述一个或多个智能合同以处理所述区块链交易的交易数据。

16.一种非暂时性计算机可读存储介质，被配置为存储至少一条指令，该至少一条指令在被执行时使得处理器执行：

从监管文档和监管信息源中的一个或多个中提取义务数据，所述义务数据指定对遵守一个或多个监管标准的要求；

识别来区块链交易的交易数据的交易属性，所述交易属性包括描述作为所述区块链交易的一部分的资产的值；

基于描述所述交易属性的所述资产的值来识别与所述区块链交易相关的被包括在提取的义务数据中的监管义务；

基于识别出的所述监管义务的语法将描述所述交易属性的所述资产的值和识别出的所述监管义务转换为规则，并对于所述区块链交易执行所述规则以关于所述规则确定所述区块链交易的合规性状态；和

创建包括所述合规性状态的通知。

17.根据权利要求16所述的非暂时性计算机可读存储介质，其中，其中描述所述资产的值包括以下中的一者或多者：

公司名称、个人姓名、财务数据、金融账户、产品类型、地理位置、交易方、日期和时间中的一个或多个。

18.根据权利要求16所述的非暂时性计算机可读存储介质，其中，义务数据包括以下中的一者或多者：

加密类型、交易方数据、数量信息、保修信息、位置信息、日期信息、交易规则和时间信息。

19.如权利要求16所述的非暂时性计算机可读存储介质，其中，还被配置为存储至少一条指令，所述至少一条指令在由所述处理器执行时使得所述处理器：

基于描述所述交易属性的所述资产的值和识别出的所述监管义务来创建一个或多个可执行规则；和

对所述区块链交易执行所述一个或多个可执行规则。

20.根据权利要求19所述的非暂时性计算机可读存储介质，其中，处理器还被配置为执行：

创建包括一个或多个可执行规则的一个或多个智能合同；和

执行一个或多个智能合同以处理所述区块链交易的交易数据。

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