CN109903164A - 基于区块链的私募股权基金自动化监管方法与系统 - Google Patents
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Abstract
本发明公开了基于区块链的私募股权基金自动化监管方法与系统，方法包括：将私募股权基金资料转换为监管协议；将监管协议转换为智能合约；将智能合约上传至区块链系统；通过智能合约对私募股权基金管理人的操作进行第一合规审查；根据第一合规审查的结果，向托管银行反馈操作指令；根据操作指令以及托管银行的操作记录，对托管银行的操作进行第二合规审查。本发明能够避免因人为操作而导致监管执行标准不统一，降低了人工成本；另外，本发明实现了对托管账户的资金划转操作进行实时监控，实时性强，可广泛应用于区块链技术领域。
Description
技术领域
本发明涉及区块链技术领域，尤其是基于区块链的私募股权基金自动化监管方法与系统。
背景技术
私募股权基金即通过非公开宣传、向特定的投资人募集资金而形成的集合投资基金。从字面意义，就能理解私募股权基金其实就是以非公开募集资金的形式面向特定的投资者，并由基金管理人以基金方式运作的集合投资。私募股权基金募集的资金会存放在托管银行，托管银行根据私募基金管理人的指令划转资金。
私募股权基金监管是指为私募股权基金主体所制定的一系列行为准则，而相关金融机构可以利用这些行为守则对私募股权基金投资活动中相关主体、运营活动进行监督管理。
目前，私募股权基金监管重点在于产品募集和产品投资阶段，特别是产品投资阶段。因为私募股权基金所投资的是未上市公司的股权，当资金从托管账户中划出时，托管机构会失去对资金的控制，诸多问题往往发生于此，比如挪用资金，投资于虚构项目等，最终使投资者遭受损失。
再有，监管主体对资金流向缺乏事前控制手段，因为非自动化监管会耗费巨大成本，同时由于对监管文件的人为解释不一致，会导致监管标准不一，损坏监管主体的公信力。
另外，监管主体的监管手段是靠事后现场排查、处罚，进而保护投资者利益，实时性不够强。
区块链是分布式数据存储、点对点传输、共识机制、加密算法等计算机技术的新型应用模式，本质上是一个去中心化的体系结构。狭义来讲，区块链是一种按照时间顺序将数据区块以顺序相连的方式组合成的一种链式数据结构，并以密码学方式保证的不可篡改和不可伪造的分布式账本。广义来讲，区块链技术是利用块链式数据结构来验证与存储数据、利用分布式节点共识算法来生成和更新数据、利用密码学的方式保证数据传输和访问的安全、利用由自动化脚本代码组成的智能合约来编程和操作数据的一种全新的分布式基础架构与计算范式。
目前，知名的区块链项目有Bitcoin、Ethereum等，其中Bitcoin被认为是区块链1.0时代的代表，而Ethereum被认为是区块链2.0时代的代表，其中的主要区别在于Ethereum引入了智能合约。
智能合约是编程在区块链上的汇编语言代码程序，智能合约是跨领域法律学者尼克·萨博提出来的，他对智能合约的定义是“一个智能合约是一套以数字形式定义的承诺，包括合约参与方可以在上面执行这些承诺的协议”，换句话说，智能合约就是一个在计算机系统上，当一定条件被满足后，可以被自动执行的合约。通常人们不会直接写汇编代码，但是会用更高级的语言来编写，例如用以太坊Solidity等类似的专用语言。
智能合约程序会对外暴露接口以供用户调用，这些接口被称为ABI，ABI是Application Binary Interface的缩写，字面意思应用二进制接口，可以通俗的理解为合约的接口说明。当合约由高级程序被编译为汇编语言代码后，即可生成ABI文件。
目前，还没有将区块链技术应用于私募股权自动化监管方面的报道。
发明内容
为解决上述技术问题，本发明的目的在于：提供一种成本低且实时性强的，基于区块链的私募股权基金自动化监管方法与系统。
本发明一方面所采取的技术方案为：
基于区块链的私募股权基金自动化监管方法，包括以下步骤：
将私募股权基金资料转换为监管协议；
将监管协议转换为智能合约；
将智能合约上传至区块链系统；
通过智能合约对私募股权基金管理人的操作进行第一合规审查；
根据第一合规审查的结果，向托管银行反馈操作指令；
根据操作指令以及托管银行的操作记录，对托管银行的操作进行第二合规审查。
进一步，所述将私募股权基金资料转换为监管协议这一步骤，包括以下步骤：
以数学变量的形式对私募股权基金资料中的监管范围进行定义；
以数学变量的形式对私募股权基金资料中的监管对象进行定义；
以数学变量的形式对私募股权基金资料中监管逻辑的非逻辑性描述词汇进行定义；
以数学公式的形式对私募股权基金资料中监管前提的逻辑描述进行定义；
以数学公式的形式对私募股权基金资料中监管规则的逻辑描述进行定义；
其中，所述私募股权基金资料包括私募股权基金的监管规则条文以及私募股权基金的监管政策文件。
进一步，所述将监管协议转换为智能合约这一步骤，其具体为：
按照智能合约的编码规则，将转换得到的数字化监管协议转换为智能合约代码；
所述按照智能合约的编码规则，将转换得到的数字化监管协议转换为智能合约代码这一步骤，包括以下步骤：
以程序变量的形式对数字化监管协议中的数学变量进行定义；
以程序语句和代码段的形式对数字化监管协议中数学公式的逻辑进行定义；
所述程序语句包括顺序语句、条件判断语句和循环语句。
进一步，所述将智能合约上传至区块链系统这一步骤，包括以下步骤：
根据智能合约生成事务消息；
将事务消息上传至区块链系统。
进一步，所述通过智能合约对私募股权基金管理人的操作进行第一合规审查这一步骤，包括以下步骤：
获取私募股权基金管理人的尽职调查报告；
根据私募股权基金管理人的尽职调查报告来触发并执行智能合约；
通过智能合约对所述尽职调查报告进行计算，并将计算结果反馈给监管主体。
进一步，所述根据第一合规审查的结果，向托管银行反馈操作指令这一步骤，包括以下步骤：
当第一合规审查的结果为合规时，根据第一合规审查的结果生成资金划转指令的报文，并将资金划转指令的报文反馈给托管银行，由托管银行执行资金划转指令；
当第一合规审查的结果为不合规时，根据第一合规审查的结果生成禁止资金划转指令的报文，并将禁止资金划转指令的报文反馈给托管银行；
将资金划转指令的报文或者禁止资金划转指令的报文存储到区块链系统。
进一步，所述根据操作指令以及托管银行的操作记录，对托管银行的操作进行第二合规审查这一步骤，包括以下步骤：
通过监管主体监控私募股权基金托管账户上的每笔转账；
判断每笔转账对应的指令与向托管银行反馈的操作指令是否一致，若是，则确定托管银行的操作合规；反之，则确定托管银行的操作不合规。
本发明另一方面所采取的技术方案是：
基于区块链的私募股权基金自动化监管系统，包括：
监管操作模块，用于将私募股权基金资料转换为监管协议；
合约转换模块，用于将监管协议转换为智能合约；
合约上链模块，用于将智能合约上传至区块链系统；
第一合规审查模块，用于通过智能合约对私募股权基金管理人的操作进行第一合规审查；
反馈模块，用于根据第一合规审查的结果，向托管银行反馈操作指令；
第二合规审查模块，用于根据操作指令以及托管银行的操作记录，对托管银行的操作进行第二合规审查。
本发明另一方面所采取的技术方案是：
基于区块链的私募股权基金自动化监管系统，包括：
至少一个处理器；
至少一个存储器，用于存储至少一个程序；
当所述至少一个程序被所述至少一个处理器执行，使得所述至少一个处理器实现所述的基于区块链的私募股权基金自动化监管方法。
本发明的有益效果是：本发明能够将私募股权基金资料转换为数字化以及形式化描述的监管协议，能够避免因人为操作而导致监管执行标准不统一，降低了人工成本；另外，本发明在向托管银行反馈操作指令之前，就能通过智能合约进行第一合规审查；还能根据操作指令以及托管银行的操作记录，对托管银行的操作进行第二合规审查，实现了对托管账户的资金划转操作进行实时监控，实时性强。
附图说明
图1为本发明实施例的步骤流程图；
图2为本发明实施例的文件上链过程的示意图；
图3为本发明实施例的自动化监管过程的示意图。
具体实施方式
下面结合说明书附图和具体实施例对本发明作进一步解释和说明。对于本发明实施例中的步骤编号，其仅为了便于阐述说明而设置，对步骤之间的顺序不做任何限定，实施例中的各步骤的执行顺序均可根据本领域技术人员的理解来进行适应性调整。
参照图1，本发明实施例提供了一种基于区块链的私募股权基金自动化监管方法，包括以下步骤：
将私募股权基金资料转换为监管协议；
将监管协议转换为智能合约；
将智能合约上传至区块链系统；
通过智能合约对私募股权基金管理人的操作进行第一合规审查；
根据第一合规审查的结果，向托管银行反馈操作指令；
根据操作指令以及托管银行的操作记录，对托管银行的操作进行第二合规审查。
进一步作为优选的实施方式，所述将私募股权基金资料转换为监管协议这一步骤，包括以下步骤：
以数学变量的形式对私募股权基金资料中的监管范围进行定义；
以数学变量的形式对私募股权基金资料中的监管对象进行定义；
以数学变量的形式对私募股权基金资料中监管逻辑的非逻辑性描述词汇进行定义；
以数学公式的形式对私募股权基金资料中监管前提的逻辑描述进行定义；
以数学公式的形式对私募股权基金资料中监管规则的逻辑描述进行定义；
其中，所述私募股权基金资料包括私募股权基金的监管规则条文以及私募股权基金的监管政策文件。
进一步作为优选的实施方式，所述将监管协议转换为智能合约这一步骤，其具体为：
按照智能合约的编码规则，将转换得到的数字化监管协议转换为智能合约代码；
所述按照智能合约的编码规则，将转换得到的数字化监管协议转换为智能合约代码这一步骤，包括以下步骤：
以程序变量的形式对数字化监管协议中的数学变量进行定义；
以程序语句和代码段的形式对数字化监管协议中数学公式的逻辑进行定义；
所述程序语句包括顺序语句、条件判断语句和循环语句。
进一步作为优选的实施方式，所述将智能合约上传至区块链系统这一步骤，包括以下步骤：
根据智能合约生成事务消息；
将事务消息上传至区块链系统。
进一步作为优选的实施方式，所述通过智能合约对私募股权基金管理人的操作进行第一合规审查这一步骤，包括以下步骤：
获取私募股权基金管理人的尽职调查报告；
根据私募股权基金管理人的尽职调查报告来触发并执行智能合约；
通过智能合约对所述尽职调查报告进行计算，并将计算结果反馈给监管主体。
进一步作为优选的实施方式，所述根据第一合规审查的结果，向托管银行反馈操作指令这一步骤，包括以下步骤：
当第一合规审查的结果为合规时，根据第一合规审查的结果生成资金划转指令的报文，并将资金划转指令的报文反馈给托管银行，由托管银行执行资金划转指令；
当第一合规审查的结果为不合规时，根据第一合规审查的结果生成禁止资金划转指令的报文，并将禁止资金划转指令的报文反馈给托管银行；
将资金划转指令的报文或者禁止资金划转指令的报文存储到区块链系统。
进一步作为优选的实施方式，所述根据操作指令以及托管银行的操作记录，对托管银行的操作进行第二合规审查这一步骤，包括以下步骤：
通过监管主体监控私募股权基金托管账户上的每笔转账；
判断每笔转账对应的指令与向托管银行反馈的操作指令是否一致，若是，则确定托管银行的操作合规；反之，则确定托管银行的操作不合规。
与图1的方法相对应，本发明实施例还提供了一种基于区块链的私募股权基金自动化监管系统，包括：
监管操作模块，用于将私募股权基金资料转换为监管协议；
合约转换模块，用于将监管协议转换为智能合约；
合约上链模块，用于将智能合约上传至区块链系统；
第一合规审查模块，用于通过智能合约对私募股权基金管理人的操作进行第一合规审查；
反馈模块，用于根据第一合规审查的结果，向托管银行反馈操作指令；
第二合规审查模块，用于根据操作指令以及托管银行的操作记录，对托管银行的操作进行第二合规审查。
与图1的方法相对应，本发明实施例还提供了一种基于区块链的私募股权基金自动化监管系统，包括：
至少一个处理器；
至少一个存储器，用于存储至少一个程序；
当所述至少一个程序被所述至少一个处理器执行，使得所述至少一个处理器实现所述的基于区块链的私募股权基金自动化监管方法。
下面详细描述本发明基于区块链的私募股权基金自动化监管方法的具体工作过程：
S1：形式化描述。
具体地，监管主体在监管系统中形式化地描述监管协议，本实施例将私募股权基金监管相关的规则条文、政策文件都转换成为形式化的监管协议。
优选地，所述的转换，是将监管政策文件中的监管范围、监管对象、监管逻辑中的非逻辑性描述词汇以数学变量的形式定义清楚，同时将监管前提、监管规则中的逻辑描述用数学公式的形式重新表述，最终将文本形式的监管文件转换为数字化、可形式化描述的监管协议。
S2：将监管协议转换为智能合约。
具体地，监管主体在监管系统中将数字化的监管协议转换为智能合约，系统根据数字化的监管协议，按照智能合约的编码规则，将其转换为智能合约代码。
优选地，所述的转换，是将数字化监管协议中的数学变量用程序变量来定义，将数学公式的逻辑用程序语句和代码段来表示，包括顺序语句、条件判断语句、循环语句等，使获得的智能合约程序符合程序语法规则，供区块链虚拟机识别并执行。
S3：智能合约上链。
具体地，监管主体在监管系统中将智能合约上传到区块链系统，将智能合约作为一个事务消息发送到区块链系统，区块链系统会将该事务消息存储起来，利用区块链系统数据不可篡改的特性，使该智能合约具备了不可篡改和自动运行的特征。
S4：触发智能合约。
具体地，私募股权基金管理人触发智能合约，监管规则被自动执行。本实施例中，私募股权基金管理人在给托管银行发送资金划转指令时，必须同时在监管系统中填报尽职调查报告。监管系统会将该尽职调查报告传递给区块链系统，触发智能合约运行，由监管智能合约对该尽职调查报告进行计算，反馈结果给监管主体。
S5：反馈合规结果。
智能合约根据尽职调查报告，对该次资金划转指令进行合规审查，并返回结果给监管系统。
S6：执行指令。
监管系统根据获得的合规结果进行判断。如果合规，则根据该结果生成一个同意执行该次资金划转指令的报文，反馈给托管银行，托管银行执行私募基金管理人的资金划转指令；否则，生成禁止执行该次资金划转指令的报文，将报文发送给托管银行，同时记录到区块链系统作为历史存证。
S7：监管审计。
监管系统监控私募股权基金托管账户的每笔转账，判断每笔转账对应的执行报文与步骤S6中发出的报文是否一致。如果一致，则说明托管银行的转账操作是合规的；否则，说明托管银行在违规操作。
在一些实施例中，本发明基于区块链的私募股权基金自动化监管系统，包括5个模块：
(1)、监管操作模块：该模块包含以下功能：
允许监管主体根据监管条文、监管文件设置监管规则，得到数字量化的监管协议。
从区块链系统模块查询智能合约执行结果，并根据结果构建报文反馈给托管银行，以供托管银行按照该结果决定是否执行私募基金管理人的资金划转指令。
监控托管账户的转账操作，并与监管报文进行比对，判断托管银行是否违规转账。
(2)、合约转换模块：该模块包含以下功能：
接收业务操作模块传递过来的监管协议，按照合约代码转换规则将监管协议转换为智能合约代码。
将智能合约代码输出到文件，供合约上链模块使用。
(3)、合约上链模块：该模块包含以下功能：
接收业务操作模块传递过来的智能合约代码，构造智能合约代码的事务消息，并广播到区块链系统。
优选地，所述广播的方式可以是P2P点对点广播。
(4)、合规操作模块：该模块包含以下功能：
接收投资对象之尽职调查资料，构造包含该调查资料的事务消息，并广播到区块链系统，触发智能合约自动运行。
优选地，所述广播的方式可以是P2P点对点广播。
(5)、区块链系统模块：该分布式系统包含以下功能：
接收合约上链模块传递过来的的智能合约(包含在事务消息中)存储指令，将该智能合约存储起来。
接收合规操作模块传递过来的事务消息，触发智能合约自动运行，并存储合约运行结果。
接收监管操作模块传递过来的查询指令，返回智能合约运行结果。
如图2所示，本发明监管条文以及文件上链的过程如下：
用户通过监管操作模块将监管条文转换成为数字化的监管协议，并传递给合约转换模块；合约转换模块将监管协议转换为智能合约，并传递给合约上链模块；合约上链模块将构造一个包含智能合约的事务消息，并将该消息广播到区块链系统模块；区块链系统模块将接收到的事务消息存储起来，实现了监管智能合约的部署。
如图3所示，本发明的自动化监管过程如下：
用户通过合规操作模块将尽职调查资料转换为数字化尽调资料，构造一个事务消息(包含数字化尽调资料)，并传递给区块链系统模块；部署在区块链系统中的智能合约被调用，自动执行并返回执行结果到监管操作模块。
综上所述，本发明一种基于区块链的私募股权基金自动化监管方法与系统。首先，允许监管主体将监管条文、文件转换为数字化、形式化描述的监管协议，避免对监管文件的人为理解不一致，导致监管执行标准不一，最终损害监管主体的公信力；其次，事前对资金划转指令进行合规判断，减少违规事件的发生；再次，对托管账户的资金划转操作进行实时监控，提高违规事件处置的时效性。
以上是对本发明的较佳实施进行了具体说明，但本发明并不限于所述实施例，熟悉本领域的技术人员在不违背本发明精神的前提下还可做作出种种的等同变形或替换，这些等同的变形或替换均包含在本申请权利要求所限定的范围内。
Claims (9)
1.基于区块链的私募股权基金自动化监管方法，其特征在于：包括以下步骤：
将私募股权基金资料转换为监管协议；所述监管协议采用数字化和形式化的描述方式；
将监管协议转换为智能合约；
将智能合约上传至区块链系统；
通过智能合约对私募股权基金管理人的操作进行第一合规审查；
根据第一合规审查的结果，向托管银行反馈操作指令；
根据操作指令以及托管银行的操作记录，对托管银行的操作进行第二合规审查。
2.根据权利要求1所述的基于区块链的私募股权基金自动化监管方法，其特征在于：所述将私募股权基金资料转换为监管协议这一步骤，包括以下步骤：
以数学变量的形式对私募股权基金资料中的监管范围进行定义；
以数学变量的形式对私募股权基金资料中的监管对象进行定义；
以数学变量的形式对私募股权基金资料中监管逻辑的非逻辑性描述词汇进行定义；
以数学公式的形式对私募股权基金资料中监管前提的逻辑描述进行定义；
以数学公式的形式对私募股权基金资料中监管规则的逻辑描述进行定义；
其中，所述私募股权基金资料包括私募股权基金的监管规则条文以及私募股权基金的监管政策文件。
3.根据权利要求1所述的基于区块链的私募股权基金自动化监管方法，其特征在于：所述将监管协议转换为智能合约这一步骤，其具体为：
按照智能合约的编码规则，将转换得到的数字化监管协议转换为智能合约代码；
所述按照智能合约的编码规则，将转换得到的数字化监管协议转换为智能合约代码这一步骤，包括以下步骤：
以程序变量的形式对数字化监管协议中的数学变量进行定义；
以程序语句和代码段的形式对数字化监管协议中数学公式的逻辑进行定义；
所述程序语句包括顺序语句、条件判断语句和循环语句。
4.根据权利要求1所述的基于区块链的私募股权基金自动化监管方法，其特征在于：所述将智能合约上传至区块链系统这一步骤，包括以下步骤：
根据智能合约生成事务消息；
将事务消息上传至区块链系统。
5.根据权利要求1所述的基于区块链的私募股权基金自动化监管方法，其特征在于：所述通过智能合约对私募股权基金管理人的操作进行第一合规审查这一步骤，包括以下步骤：
获取私募股权基金管理人的尽职调查报告；
根据私募股权基金管理人的尽职调查报告来触发并执行智能合约；
通过智能合约对所述尽职调查报告进行计算，并将计算结果反馈给监管主体。
6.根据权利要求1所述的基于区块链的私募股权基金自动化监管方法，其特征在于：所述根据第一合规审查的结果，向托管银行反馈操作指令这一步骤，包括以下步骤：
当第一合规审查的结果为合规时，根据第一合规审查的结果生成资金划转指令的报文，并将资金划转指令的报文反馈给托管银行，由托管银行执行资金划转指令；
当第一合规审查的结果为不合规时，根据第一合规审查的结果生成禁止资金划转指令的报文，并将禁止资金划转指令的报文反馈给托管银行；
将资金划转指令的报文或者禁止资金划转指令的报文存储到区块链系统。
7.根据权利要求1所述的基于区块链的私募股权基金自动化监管方法，其特征在于：所述根据操作指令以及托管银行的操作记录，对托管银行的操作进行第二合规审查这一步骤，包括以下步骤：
通过监管主体监控私募股权基金托管账户上的每笔转账；
判断每笔转账对应的指令与向托管银行反馈的操作指令是否一致，若是，则确定托管银行的操作合规；反之，则确定托管银行的操作不合规。
8.基于区块链的私募股权基金自动化监管系统，其特征在于：包括：
监管操作模块，用于将私募股权基金资料转换为监管协议；所述监管协议采用数字化和形式化的描述方式；
合约转换模块，用于将监管协议转换为智能合约；
合约上链模块，用于将智能合约上传至区块链系统；
第一合规审查模块，用于通过智能合约对私募股权基金管理人的操作进行第一合规审查；
反馈模块，用于根据第一合规审查的结果，向托管银行反馈操作指令；
第二合规审查模块，用于根据操作指令以及托管银行的操作记录，对托管银行的操作进行第二合规审查。
9.基于区块链的私募股权基金自动化监管系统，其特征在于：包括：
至少一个处理器；
至少一个存储器，用于存储至少一个程序；
当所述至少一个程序被所述至少一个处理器执行，使得所述至少一个处理器实现如权利要求1-7中任一项所述的基于区块链的私募股权基金自动化监管方法。
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