CN109767248A - 客户需求信息处理方法、装置及系统 - Google Patents

Abstract

本发明公开了一种客户需求信息处理方法、装置及系统，其中方法包括：获取客户需求信息，所述客户需求信息包括：客户参数和需求参数；根据需求参数，向对应的产品服务系统发送客户参数和需求参数；接收各产品服务系统根据客户参数和需求参数反馈的业务数据；根据业务数据更新客户需求信息，避免因业务数据分散保存于不同业务系统造成的数据获取难度大、信息获取时效性低的问题，提高了信息获取的效率，实现各业务条线对客户需求信息的整体把控。

Description

客户需求信息处理方法、装置及系统

技术领域

本发明涉及信息处理技术领域，尤其涉及客户需求信息处理方法、装置及系统。

背景技术

近年来，法人客户特别是大型集团客户的金融业务需求从存、贷、债、现金管理等传统业务不断向股权融资、境外融资、资产管理、互联网金融、商品交易、全球现金管理、企业年金等多元化创新业务转型。银行类金融机构也加快发展速度、加大改革创新力度，以求满足法人客户日益综合化的金融需求。

目前，在机构设置和职能划分层面上，银行类金融机构各级分行、各业务、各产品条线多头营销，现有的进行多部门多条线联动协同营销、为客户办理业务及后续跟踪服务的方法主要是成立多部门跨机构的柔性团队，团队成员之间定期通过多种方式进行沟通交流，但是各业务系统间客户需求信息以及业务数据相互割裂，客户需求数据、服务客户的情况报告、办理业务的审批流程、各类业务数据等散落在各个不同的产品服务系统，工作人员需使用不同系统获取同一客户的需求信息及业务数据，增加了获取数据的难度，降低了信息获取的时效性。

发明内容

本发明实施例提供一种客户需求信息处理方法，用以处理客户需求信息，整合业务数据，避免因业务数据分散保存于不同业务系统造成的数据获取难度大、信息获取时效性低的问题，提高了信息获取的效率，实现各业务条线对客户需求信息的整体把控，该方法包括：

获取客户需求信息，所述客户需求信息包括：客户参数和需求参数；

根据需求参数，向对应的产品服务系统发送客户参数和需求参数；

接收各产品服务系统根据客户参数和需求参数反馈的业务数据；

根据业务数据更新客户需求信息。

本发明实施例通过获取客户需求信息，包括：客户参数和需求参数，根据需求参数，向对应的产品服务系统发送客户参数和需求参数，接收各产品服务系统根据客户参数和需求参数反馈的业务数据，最后根据业务数据更新客户需求信息，避免因业务数据分散保存于不同业务系统造成的数据获取难度大、信息获取时效性低的问题，提高了信息获取的效率，实现各业务条线对客户需求信息的整体把控。

本发明实施例提供一种客户需求信息处理装置，用以处理客户需求信息，整合业务数据，避免因业务数据分散保存于不同业务系统造成的数据获取难度大、信息获取时效性低的问题，提高了信息获取的效率，实现各业务条线对客户需求信息的整体把控，该装置包括：

需求获取模块，用于获取客户需求信息，所述客户需求信息包括：客户参数和需求参数；

需求发送模块，用于根据需求参数，向对应的产品服务系统发送客户参数和需求参数；

业务反馈模块，用于接收各产品服务系统根据客户参数和需求参数反馈的业务数据；

需求更新模块，用于根据业务数据更新客户需求信息。

本发明实施例通过获取客户需求信息，包括：客户参数和需求参数，根据需求参数，向对应的产品服务系统发送客户参数和需求参数，接收各产品服务系统根据客户参数和需求参数反馈的业务数据，最后根据业务数据更新客户需求信息，避免因业务数据分散保存于不同业务系统造成的数据获取难度大、信息获取时效性低的问题，提高了信息获取的效率，实现各业务条线对客户需求信息的整体把控。

本发明实施例提供一种客户需求信息处理系统，用以处理客户需求信息，整合业务数据，避免因业务数据分散保存于不同业务系统造成的数据获取难度大、信息获取时效性低的问题，提高了信息获取的效率，实现各业务条线对客户需求信息的整体把控，该系统包括：上述客户需求信息处理装置和多个产品服务系统。

本发明实施例通过设置客户需求信息处理装置，来获取客户需求信息，括：客户参数和需求参数，然后根据需求参数，向对应的产品服务系统发送客户参数和需求参数，接收各产品服务系统根据客户参数和需求参数反馈的业务数据，最后根据业务数据更新客户需求信息，避免因业务数据分散保存于不同业务系统造成的数据获取难度大、信息获取时效性低的问题，提高了信息获取的效率，实现各业务条线对客户需求信息的整体把控。

附图说明

为了更清楚地说明本发明实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。在附图中：

图1为本发明实施例中一种客户需求信息处理方法的示意图；

图2为本发明实施例中客户需求信息的示意图；

图3为本发明实施例中客户需求信息的示意图；

图4为本发明实施例中客户需求信息获取的渠道的示意图；

图5为本发明实施例中接收各产品服务系统根据客户参数和需求参数反馈的业务数据的方式的示意图；

图6为本发明实施例中一种客户需求信息处理装置的结构图；

图7为本发明实施例中一种客户需求信息处理系统的结构图。

具体实施方式

为使本发明实施例的目的、技术方案和优点更加清楚明白，下面结合附图对本发明实施例做进一步详细说明。在此，本发明的示意性实施例及其说明用于解释本发明，但并不作为对本发明的限定。

为了处理客户需求信息，整合业务数据，避免因业务数据分散保存于不同业务系统造成的数据获取难度大、信息获取时效性低的问题，提高信息获取的效率，实现各业务条线对客户需求信息的整体把控，该方法包括：本发明实施例提供一种客户需求信息处理方法，如图1所示，该方法可以包括：

步骤101、获取客户需求信息，所述客户需求信息包括：客户参数和需求参数；

步骤102、根据需求参数，向对应的产品服务系统发送客户参数和需求参数；

步骤103、接收各产品服务系统根据客户参数和需求参数反馈的业务数据；

步骤104、根据业务数据更新客户需求信息。

由图1所示可以得知，本发明实施例通过获取客户需求信息，包括：客户参数和需求参数，根据需求参数，向对应的产品服务系统发送客户参数和需求参数，接收各产品服务系统根据客户参数和需求参数反馈的业务数据，最后根据业务数据更新客户需求信息，避免因业务数据分散保存于不同业务系统造成的数据获取难度大、信息获取时效性低的问题，提高了信息获取的效率，实现各业务条线对客户需求信息的整体把控。

具体实施时，获取客户需求信息，所述客户需求信息包括：客户参数和需求参数。发明人发现，目前现有的进行多部门多条线联动协同营销、为客户办理业务及后续跟踪服务的方法主要是部门各自采集客户需求，然后成立多部门跨机构的柔性团队，各团队成员之间定期通过多种方式对采集的客户需求进行沟通交流，但是各业务系统间客户需求信息以及业务数据相互割裂，客户需求数据、服务客户的情况报告、办理业务的审批流程、各类业务数据等散落在各个不同的产品服务系统，工作人员需使用不同系统获取同一客户的需求信息及业务数据，增加了获取数据的难度，降低了信息获取的时效性。因此，本发明实施例通过统一对客户需求信息进行采集与整合，避免了因业务数据分散保存于不同业务系统造成的数据获取难度大、信息获取时效性低的问题，提高了信息获取的效率，实现各业务条线对客户需求信息的整体把控。

实施例中，如图2所示，客户需求信息包括：客户参数和需求参数，其中客户参数包括：客户编号，客户名称，行业类型，客户分类，客户级别，客户归属机构其中之一或任意组合；需求参数包括：需求编号，产品种类代码，项目名称，币种，意向金额，意向定价，意向期限，累计投放金额，投放余额，申请用户，申请机构，申请时间，客户期望完成日期，需求状态，需求来源其中之一或任意组合。

实施例中，客户需求信息还包括：客户持有的产品参数。

实施例中，如图3所示，客户持有的产品参数包括：产品种类代码，产品种类名称，产品分类，产品种类优先级，产品来源其中之一或任意组合。

实施例中，获取客户需求信息之后，对客户需求信息进行分类整合，去除重复客户需求信息。其中，根据需求收集渠道、客户标识、客户归属地、客户间关系数据、分管客户经理、需求所涉及产品等信息整合各渠道收集到的客户需求信息，剔除重复需求，最后按“客户+产品”的维度保存客户需求信息。

实施例中，如图4所示，客户需求信息获取的渠道包括：客户通过银行对客渠道主动提交的服务需求、客户经理拜访客户后通过内部营销管理系统提交的客户需求、使用语音识别技术从客户经理登记的语音营销日志中识别出的客户需求、结合已有的客户服务需求和客户画像标签信息挖掘出相似客户的服务需求其中之一或任意组合。

具体实施时，根据需求参数，向对应的产品服务系统发送客户参数和需求参数。

实施例中，产品服务系统可以包含多个具体的服务系统，包括但不限于信贷管理系统、金融市场管理系统、资产管理系统、投行管理系统。获取客户需求信息之后，根据需求参数所涉及的产品，向对应的产品服务系统发送客户参数和需求参数，以便各产品服务系统进一步根据需求参数与各类产品的具体特点，通过相应流程为客户提供相关产品服务。

具体实施时，接收各产品服务系统根据客户参数和需求参数反馈的业务数据。

实施例中，每个具体的服务系统在为客户开办业务时，有各自的业务办理流程，比如银行信贷业务的流程包括企业提交贷款申请、银行受理审查、签订借款合同、发放贷款、贷后检查、贷款归行等。在提供相关产品服务过程中，产品服务系统可以产生业务数据，业务数据可以包括：业务办理进度，和/或，产品使用情况。

实施例中，业务数据还可以包括：客户贡献情况，和/或，客户风险情况，其中客户贡献情况是指客户办理的存款、贷款、中间业务、票据贴现、表外业务、债券、理财等金融业务为银行类金融机构产生效益的情况；客户风险情况是指客户办理的存款、贷款、中间业务、票据贴现、表外业务、债券、理财等金融业务为银行类金融机构带来风险的情况。

实施例中，如图5所示，按如下方式接收各产品服务系统根据客户参数和需求参数反馈的业务数据：联机服务数据同步，分布式消息队列数据同步或数据湖数据同步。上述三种数据同步方式可以满足不同时效、不同系统类型、不同数据处理需求的数据同步要求，既能保证业务数据的实时更新，工作人员可以及时获取相关数据，也能极大限度的减少系统间耦合度，兼容不同架构类型的系统，并支持数据加工处理。

具体实施时，根据业务数据更新客户需求信息。

实施例中，根据业务数据对客户需求信息进行更新，然后以图像的形式生成完整的客户需求视图、客户持有产品视图、客户贡献视图和客户风险视图，供有权用户查看。发明人发现，现有技术中，客户需求没有进行统一采集和整合，没有形成完整的客户需求视图，无法有效指导工作，并且影响客户体验，并且缺乏有效的客户数据集中管理手段，没有建立客户完整的客户持有产品视图、贡献视图和风险视图，无法全面客观的评价客户，影响对客户的整体风控能力。本发明实施例根据业务数据对客户需求信息进行更新，然后以图像的形式生成完整的客户需求视图、客户持有产品视图、客户贡献视图和客户风险视图，有效指导工作，保障客户体验，全面客观的评价客户，提升对客户的整体风控能力。

实施例中，对于需要实时更新客户需求信息与业务数据的情况，提供基于分布式服务框架的联机服务的实时数据同步方式。以服务提供者的身份将其提供的联机服务注册到数据处理系统的分布式服务框架中。产品服务系统在为客户提供服务后，以消费者身份实时调用数据处理系统相应的联机服务，对业务数据以及客户需求信息进行实时同步。

实施例中，对于不要求实时更新客户需求信息和业务数据、且不涉及多系统数据整合处理的数据的情况，为了降低系统间耦合度，提供基于分布式消息队列的准实时数据同步方式。在本同步方式中，产品服务系统是消息的生产者，产品服务系统在为客户提供服务后，将客户需求信息推送到消息队列中，定时从消息队列中消费新消息，准实时更新客户视图。

实施例中，产品服务系统有些数据是不能直接使用的，需要统计一段时间的数据或者整合多系统的数据之后，才能得到有效数据。对于这种情况，提供基于数据湖加工处理的、可实现最高T+1时效的数据同步方案。产品服务系统定时将一段时间内的客户需求信息以数据文件形式进行推送。接收到数据文件后，解析并加载数据文件中的数据到数据湖中。定时对数据湖中数据进行加工处理，生成按客户、机构、产品、客户经理等多种维度的数据，然后定时将经加工处理后的数据以数据文件形式进行推送。解析并加载数据文件中的数据，以最高T+1的数据同步时效更新客户视图。

基于同一发明构思，本发明实施例还提供了一种客户需求信息处理装置，如下面的实施例所述。由于这些解决问题的原理与客户需求信息处理方法相似，因此装置的实施可以参见方法的实施，重复之处不再赘述。

图6为本发明实施例中客户需求信息处理装置结构图，如图6所示，该客户需求信息处理装置600包括：

需求获取模块601，用于获取客户需求信息，所述客户需求信息包括：客户参数和需求参数；

需求发送模块602，用于根据需求参数，向对应的产品服务系统发送客户参数和需求参数；

业务反馈模块603，用于接收各产品服务系统根据客户参数和需求参数反馈的业务数据；

需求更新模块604，用于根据业务数据更新客户需求信息。

由图6所示可以得知，本发明实施例提供的客户需求信息处理装置，通过获取客户需求信息，包括：客户参数和需求参数，根据需求参数，向对应的产品服务系统发送客户参数和需求参数，接收各产品服务系统根据客户参数和需求参数反馈的业务数据，最后根据业务数据更新客户需求信息，避免因业务数据分散保存于不同业务系统造成的数据获取难度大、信息获取时效性低的问题，提高了信息获取的效率，实现各业务条线对客户需求信息的整体把控。

基于同一发明构思，本发明实施例还提供了一种客户需求信息处理系统，如下面的实施例所述。由于这些解决问题的原理与客户需求信息处理方法相似，因此系统的实施可以参见方法的实施，重复之处不再赘述。

图7为本发明实施例中客户需求信息处理系统结构图，如图7所示，该客户需求信息处理系统包括：客户需求信息处理装置600和多个产品服务系统700，其中所述客户需求信息处理装置包括上述客户需求信息处理装置600。

由图7所示可以得知，本发明实施例提供的客户需求信息处理装置，通过设置客户需求信息处理装置，来获取客户需求信息，括：客户参数和需求参数，然后根据需求参数，向对应的产品服务系统发送客户参数和需求参数，接收各产品服务系统根据客户参数和需求参数反馈的业务数据，最后根据业务数据更新客户需求信息，避免因业务数据分散保存于不同业务系统造成的数据获取难度大、信息获取时效性低的问题，提高了信息获取的效率，实现各业务条线对客户需求信息的整体把控。

综上所述，本发明实施例提供一种客户需求信息处理方法，通过获取客户需求信息，包括：客户参数和需求参数，根据需求参数，向对应的产品服务系统发送客户参数和需求参数，接收各产品服务系统根据客户参数和需求参数反馈的业务数据，最后根据业务数据更新客户需求信息，避免因业务数据分散保存于不同业务系统造成的数据获取难度大、信息获取时效性低的问题，提高了信息获取的效率，实现各业务条线对客户需求信息的整体把控。

本发明实施例还提供一种客户需求信息处理装置，通过获取客户需求信息，包括：客户参数和需求参数，根据需求参数，向对应的产品服务系统发送客户参数和需求参数，接收各产品服务系统根据客户参数和需求参数反馈的业务数据，最后根据业务数据更新客户需求信息，避免因业务数据分散保存于不同业务系统造成的数据获取难度大、信息获取时效性低的问题，提高了信息获取的效率，实现各业务条线对客户需求信息的整体把控。

本发明实施例还提供一种客户需求信息处理系统，通过设置客户需求信息处理装置，来获取客户需求信息，括：客户参数和需求参数，然后根据需求参数，向对应的产品服务系统发送客户参数和需求参数，接收各产品服务系统根据客户参数和需求参数反馈的业务数据，最后根据业务数据更新客户需求信息，避免因业务数据分散保存于不同业务系统造成的数据获取难度大、信息获取时效性低的问题，提高了信息获取的效率，实现各业务条线对客户需求信息的整体把控。

本领域内的技术人员应明白，本发明的实施例可提供为方法、系统、或计算机程序产品。因此，本发明可采用完全硬件实施例、完全软件实施例、或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且，本发明可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、CD-ROM、光学存储器等)上实施的计算机程序产品的形式。

本发明是参照根据本发明实施例的方法、设备(系统)、和计算机程序产品的流程图和/或方框图来描述的。应理解可由计算机程序指令实现流程图和/或方框图中的每一流程和/或方框、以及流程图和/或方框图中的流程和/或方框的结合。可提供这些计算机程序指令到通用计算机、专用计算机、嵌入式处理机或其他可编程数据处理设备的处理器以产生一个机器，使得通过计算机或其他可编程数据处理设备的处理器执行的指令产生用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的装置。

这些计算机程序指令也可存储在能引导计算机或其他可编程数据处理设备以特定方式工作的计算机可读存储器中，使得存储在该计算机可读存储器中的指令产生包括指令装置的制造品，该指令装置实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能。

这些计算机程序指令也可装载到计算机或其他可编程数据处理设备上，使得在计算机或其他可编程设备上执行一系列操作步骤以产生计算机实现的处理，从而在计算机或其他可编程设备上执行的指令提供用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的步骤。

以上所述的具体实施例，对本发明的目的、技术方案和有益效果进行了进一步详细说明，所应理解的是，以上所述仅为本发明的具体实施例而已，并不用于限定本发明的保护范围，凡在本发明的精神和原则之内，所做的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本发明的保护范围之内。

Claims (10)

1.一种客户需求信息处理方法，其特征在于，包括：

获取客户需求信息，所述客户需求信息包括：客户参数和需求参数；

根据需求参数，向对应的产品服务系统发送客户参数和需求参数；

接收各产品服务系统根据客户参数和需求参数反馈的业务数据；

根据业务数据更新客户需求信息。

2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述客户参数包括：客户编号，客户名称，行业类型，客户分类，客户级别，客户归属机构其中之一或任意组合；

所述需求参数包括：需求编号，产品种类代码，项目名称，币种，意向金额，意向定价，意向期限，累计投放金额，投放余额，申请用户，申请机构，申请时间，客户期望完成日期，需求状态，需求来源其中之一或任意组合；

所述业务数据包括：业务办理进度，和/或，产品使用情况。

3.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述客户需求信息还包括：客户持有的产品参数。

4.如权利要求3所述的方法，其特征在于，所述客户持有的产品参数包括：产品种类代码，产品种类名称，产品分类，产品种类优先级，产品来源其中之一或任意组合。

5.如权利要求1所述的方法，其特征在于，按如下方式接收各产品服务系统根据客户参数和需求参数反馈的业务数据：联机服务数据同步，分布式消息队列数据同步或数据湖数据同步。

6.如权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：

获取客户需求信息之后，对客户需求信息进行分类整合，去除重复客户需求信息。

7.一种客户需求信息处理装置，其特征在于，包括：

需求获取模块，用于获取客户需求信息，所述客户需求信息包括：客户参数和需求参数；

需求发送模块，用于根据需求参数，向对应的产品服务系统发送客户参数和需求参数；

业务反馈模块，用于接收各产品服务系统根据客户参数和需求参数反馈的业务数据；

需求更新模块，用于根据业务数据更新客户需求信息。

8.一种客户需求信息处理系统，其特征在于，包括：客户需求信息处理装置和多个产品服务系统，其中所述客户需求信息处理装置包括权利要求7所述的客户需求信息处理装置。

9.一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述计算机程序时实现权利要求1至6任一所述方法。

10.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质存储有执行权利要求1至6任一所述方法的计算机程序。