CN109102407A - 一种私募公司合规检查与监测方法和系统 - Google Patents

Abstract

本发明提供了一种私募公司合规检查与监测方法和系统，其中方法包括：数据库服务器获取私募公司的管理人名称，并将所述管理人名称发送至应用服务器；应用服务器接收来自数据库服务器发送的所述管理人名称，其合规检查与监测模块根据所述管理人名称获取相匹配的合规检查与监测数据，将所述合规检查与监测数据发送至合规专家库评估模块；所述合规专家库评估模块对所述合规检查与监测数据进行评估，生成合规检查与监测评估结果，并将所述合规检查与监测评估结果发送至合规检查与监测报告生成模块；所述合规检查与监测报告生成模块根据所述合规检查与监测评估结果，生成第一合规检查与监测评估报告，大大提高了对私募公司进行合规检查与监测的准确性。

Description

一种私募公司合规检查与监测方法和系统

技术领域

本发明涉及信息合规检查与监测技术领域，具体而言，涉及一种私募公司合规检查与监测方法和系统。

背景技术

现有的针对私募公司的合规检查与监测方法，合规检查与监测维度狭窄并且结果不准确。

发明内容

鉴于以上内容，有必要提出一种私募公司合规检查与监测方法和系统，以提高对私募公司合规检查与监测的准确性。

为实现上述目的，本发明第一方面提出了一种私募公司合规检查与监测方法，

包括：数据库服务器获取私募公司的管理人名称，并将所述管理人名称发送至应用服务器；

应用服务器接收来自数据库服务器发送的所述管理人名称，其合规检查与监测模块根据所述管理人名称获取相匹配的合规检查与监测数据，将所述合规检查与监测数据发送至合规专家库评估模块；所述合规专家库评估模块对所述合规检查与监测数据进行评估，生成合规检查与监测评估结果，并将所述合规检查与监测评估结果发送至合规检查与监测报告生成模块；所述合规检查与监测报告生成模块根据所述合规检查与监测评估结果，生成第一合规检查与监测评估报告。

本发明在第二方面还提出了一种私募公司合规检查与监测系统，包括：

数据库服务器，用于获取私募公司的管理人名称，并将所述管理人名称发送至应用服务器；

应用服务器，用于接收来自数据库服务器发送的所述管理人名称，包括：合规检查与监测模块、合规专家库评估模块、合规检查与监测报告生成模块；

所述合规检查与监测模块，用于根据所述管理人名称获取相匹配的合规检查与监测数据，将所述合规检查与监测数据发送至合规专家库评估模块；

所述合规专家库评估模块，用于对所述合规检查与监测数据进行评估，生成合规检查与监测评估结果，并将所述合规检查与监测评估结果发送至合规检查与监测报告生成模块；

所述合规检查与监测报告生成模块，用于根据所述合规检查与监测评估结果，生成第一合规检查与监测评估报告。

本发明实施例方法通过数据库服务器获取私募公司的管理人名称，并将所述管理人名称发送至应用服务器；应用服务器接收来自数据库服务器发送的所述管理人名称，其合规检查与监测模块根据所述管理人名称获取相匹配的合规检查与监测数据，将所述合规检查与监测数据发送至合规专家库评估模块；所述合规专家库评估模块对所述合规检查与监测数据进行评估，生成合规检查与监测评估结果，并将所述合规检查与监测评估结果发送至合规检查与监测报告生成模块；所述合规检查与监测报告生成模块根据所述合规检查与监测评估结果，生成第一合规检查与监测评估报告，从而大大提高了对私募公司进行合规检查与监测的准确性。

附图说明

图1示出了本发明实施例的私募公司合规检查与监测方法的流程示意图；

图2示出了本发明实施例的私募公司合规检查与监测系统的框架示意图；

图3示出了本发明实施例的应用服务器结构示意图。

具体实施方式

为了能够更清楚地理解本发明的上述目的、特征和优点，下面结合附图和具体实施方式对本发明进行进一步的详细描述。需要说明的是，在不冲突的情况下，本申请的实施例及实施例中的特征可以相互组合。

在下面的描述中阐述了很多具体细节以便于充分理解本发明，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例，本发明还可以采用其他不同于在此描述的其他方式来实施，因此，本发明的保护范围并不限于下面公开的具体实施例的限制。为了能够更清楚地理解本发明的上述目的、特征和优点，下面结合附图和具体实施例对本发明进行详细描述。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。除非另有定义，本文所使用的所有的技术和科学术语与属于本发明的技术领域的技术人员通常理解的含义相同。本文中在本发明的说明书中所使用的术语只是为了描述具体的实施例的目的，不是旨在于限制本发明。

图1为本发明一种实施例提供的私募公司合规检查与监测方法的流程示意图。如图1所示，该方法具体包括以下步骤：

数据库服务器获取私募公司的管理人名称，并将所述管理人名称发送至应用服务器；所述私募公司管理人包括私募基金管理人、股权基金管理人、证券基金管理人等；所述管理人名称包括：核心团队人员信息及对应的人员履历信息、公司注册资本信息、公司成立时间、公司相关案例信息。所述数据库服务器可以通过预设的数据获取渠道周期性地自动获取所述管理人名称，也可以是通过人工输入所述管理人名称，所述数据获取渠道可以是工商网站、财经网站、调研机构数据库、大数据分析平台等。

应用服务器接收来自数据库服务器发送的所述管理人名称，其合规检查与监测模块根据所述管理人名称获取相匹配的合规检查与监测数据，将所述合规检查与监测数据发送至合规专家库评估模块；所述合规检查与监测数据包括：登记备案数据、公司运营数据、宣传推介数据、产品设计数据、投资者适当性数据、募集行为数据、财产安全数据、投资行为数据、风险控制数据、信息披露数据。可选的，所述合规检查与监测模块可以通过预设的数据获取渠道和收集周期自动获取所述管理人风险数据，也可以是通过人工输入所述管理人风险数据，所述预设的数据获取渠道包括预设的数据库或目标网站，例如，合规检查与监测模块可以从预设的中国证监会、工商行政管理部门、财政部、中国人民银行、国家发展改革委、商务部、国家外汇管理局、国家税务总局、国务院国资委、各地方国资委、公安机关、人民检察院、人民法院所对应的数据库获取对应的管理人风险数据，或者从第三方调研机构或大数据分析平台的数据库获取对应的合规检查与监测数据。可选的，所述收集周期可以根据所述数据获取渠道本身的数据更新周期来进行动态调整，例如，第三方调研机构数据更新周期从一周一更变为两周一更，则合规检查与监测模块获取到上述更新周期变更信息后，将所述收集周期对应的自动从一周变为两周，这样可以减少重复收集的次数和合规检查与监测数据处理的次数，降低网络负担和设备功耗。再例如，第三方调研机构数据更新周期从两周一更变为一周一更，则合规检查与监测模块获取到上述更新周期变更信息后，将所述收集周期自动从两周变为一周，这样可以提高收集的及时性。再例如，所述合规检查与监测模块获取预设的数据获取渠道的数据更新通知，只有在收到预设的数据获取渠道发送的数据更新通知后再去获取对应的合规检查与监测数据，这样即降低了网络负担和设备功耗，又提高了合规检查与监测的及时性。所述合规检查与监测数据，包括登记备案数据、公司运营数据、宣传推介数据、产品设计数据、投资者适当性数据、募集行为数据、财产安全数据、投资行为数据、风险控制数据、信息披露数据中的一种或多种。

可选的，所述合规检查与监测模块获取的是与当前合规检查与监测事件所获得的合规检查与监测权限相匹配的合规检查与监测数据，所述合规检查与监测权限可以是手动设定的，也可以是当前进行合规检查与监测的操作账户所预设的合规检查与监测权限，不同等级的合规检查与监测权限对应不同的合规检查与监测数据可查询种类，例如，高等级权限对应的合规检查与监测数据包括登记备案数据、公司运营数据、宣传推介数据、产品设计数据、投资者适当性数据、募集行为数据、财产安全数据、投资行为数据、风险控制数据、信息披露数据共10种，中等级权限对应的合规检查与监测数据包括备案数据、公司运营数据、宣传推介数据、产品设计数据、投资者适当性数据、募集行为数据这7种，而低等级权限对应的合规检查与监测数据只包括登记备案数据、公司运营数据、宣传推介数据3种。

所述登记备案数据包括：所述私募公司管理人在基金业协会系统的登记信息的真实性、准确性、完整性；是否按照《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定及时更新登记备案信息等。

所述宣传推介数据包括：是否通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和张贴布告、散发传单、发送手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介等。

所述产品设计数据，包括：私募投资基金合同是否符合《基金法》的规定，明确约定各方当事人的权利、义务和相关事宜；基金合同中已经明确向投资者进行信息披露的内容、披露频度、披露方式、披露责任以及信息披露渠道等事项；基金产品基本信息是否齐全，合同与上传信息一致。

所述投资者适当性数据，包括：是向客户充分揭示投资运作可能面临的风险，是否明确约定由客户自行承担投资风险并由客户签字确认；对投资者的风险识别能力和风险承担能力是否采取风险评估及投资者确认措施。

所述募集行为数据，包括：对照非法集资的四要素，是否有涉嫌情况；单只基金的投资者人数是否超过法律规定的人数；投资者转让基金份额的，受让人是否为合格投资者，基金份额转让后投资者人数是否符合规定。

所述财产安全数据，包括：是否真实有效保管基金财产，不存在将资金存入自身账户或现金存放的情况；是否将管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动；是否存在侵占、挪用基金财产的行为；。

所述投资行为数据，包括：投资活动、投资范围是否符合合同约定；是否存在未通过托管银行账户进行投资的情况；是否存在基金超额投资的情况；是否存在玩忽职守，不按照规定履行职责的行为；是否存在未履行尽调及投后管理职责的行为；是否聘请自然人做投顾或不合规投顾；未有效监督员工或公司与基金的利益冲突；有无从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动，是否建立相关防范制度及机制，并有效执行；管理人及从业人员是否存在泄漏因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；持有上市公司或三板公司股票超过限制后是否有仍然违规买卖股票的行为；是否存在短线交易的行为；未记录和保存投资决策相关资料；基金产品完成备案手续前是否参与股票公开或非公开发行。

所述风险控制数据，包括：内部风险控制制度及机制是否覆盖私募基金的募、投、管、退各个环节，制度建设是否完善，是否执行到位；私募证券投资基金管理人是否建立员工与基金之间利益冲突防范制度及机制，并定期对员工防范利益冲突行为监督检查；重点关注：是否对员工及其亲属申报的证券账户及证券交易行为进行核对、审查；是否对员工的投资交易权限及进出关键场所权限进行严格授权管理；是否对员工的通讯行为、软硬件设备进行有效管理；是否对研报及重大投资决策进行有效保密管理。

所述合规专家库评估模块对所述合规检查与监测数据进行评估，生成合规检查与监测评估结果，并将所述合规检查与监测评估结果发送至合规检查与监测报告生成模块；所述合规检查与监测报告生成模块根据所述合规检查与监测评估结果，生成第一合规检查与监测评估报告。所述合规专家库评估模块通过预设的关键字段判断所述合规检查与监测数据中是否存在不合规的合规检查与监测数据，若存在，则所述合规专家库评估模块根据所述不合规的合规检查与监测数据从预设的数据库中或预设的目标网站中或网页搜索引擎中获取相匹配的处罚案例。所述关键字段可以是手动输入的，也可以是从预设的数据库中获取的，所述关键字段可以是根据法律法规的变化而实时更新的，所述关键字段是既可以是从所述合规检查与监测数据具体内容里挑选的也可以是根据所述合规检查与监测数据进行的概括，所述关键字段还可以是手动输入所述合规检查与监测数据时一并输入的表示合规结果的词例如“不合规”。例如，合规检查与监测数据中的登记备案数据记载了所述私募公司管理人在基金业协会系统的登记信息不真实，预设的关键字段为“登记信息不真实”，则所述合规专家库评估模块在所述登记备案数据中通过匹配到所述关键字段从而判断所述登记信息不合规，然后再根据所述不合规的登记信息去预设的数据库或者网站中搜索与登记信息真实这一不合规信息相关的处罚案例；再例如，合规检查与监测数据中的投资者适当性数据中记载了所述私募公司管理人未按投资者适当性要求开展各项工作，预设的关键字段为“未按投资者适当性要求开展各项工作”，则所述合规专家库评估模块在所述投资者适当性数据中通过匹配到所述关键字段从而判断所述投资者适当性数据不合规，或者，在手动输入所述投资者适当性数据时一并输入了关键字段“不合规”，则所述合规专家库评估模块在所述投资者适当性数据中通过匹配到所述关键字段“不合规”从而判断所述投资者适当性数据不合规，然后再根据所述不合规的投资者适当性数据去预设的数据库或者网站中搜索对应的相关的处罚案例；若所述合规专家库评估模块无法从预设的数据库中或预设的目标网站中或网页搜索引擎中获取相匹配的处罚案例，则所述合规专家库评估模块向预设的专家联系人发送处罚案例需求信息，所述处罚案例需求信息要求所述专家联系人手动输入对应的处罚案例，所述合规专家库评估模块接受所述专家联系人输入的处罚案例；所述合规检查与监测报告生成模块根据所述合规检查与监测评估结果，生成第一合规检查与监测评估报告，具体包括：将所述处罚案例转化成预设的附件格式放在对应的所述不合规的合规检查与监测数据的内容之后，例如，将所述处罚案例的内容提取出来然后以微软办公软件MICROSOFT OFFICE WORD的格式形成附件然后插入到所述第一合规检查与监测评估报告中对应的所述不合规的合规检查与监测数据的内容之后的位置，比如说所述第一合规检查与监测评估报告是EXCEL格式，则将所述WORD格式的处罚案例插入到第一合规检查与监测评估报告中对应的所述不合规的合规检查与监测数据的内容所在单元格的下一个单元格中。再例如，所述处罚案例原本为PDF格式，则将所述PDF格式的处罚案例转化为预设的TXT文本格式并将转化成TXT文本格式的处罚案例插入到所述第一合规检查与监测评估报告中对应的所述不合规的合规检查与监测数据的内容之后的位置，例如所述第一合规检查与监测评估报告为WORD格式，则将所述TXT文本格式的处罚案例插入到所述第一合规检查与监测评估报告中对应的所述不合规的合规检查与监测数据的内容的下一行中。可选的，所述合规检查与监测报告生成模块根据所述不合规的合规检查与监测数据，还可以获取相匹配的整改建议，例如，合规检查与监测数据中的投资者适当性数据中记载了所述投资者未对适当性档案装订成册，预设的关键字段为“未对适当性档案装订成册”，则所述合规专家库评估模块在所述投资者适当性数据中通过匹配到所述关键字段从而判断所述投资者适当性档案保管不完善，从而判断所述投资者适当性数据不合规，然后，根据所述不合规的投资者适当性数据，在预设的数据库中或者预设的网站中或者网页搜索引擎中以“所述投资者适当性档案保管”为关键字进行的整改建议的搜索并获取搜索到的整改建议，例如，以“所述投资者适当性档案保管”为关键字从预设的数据库中或者预设的网站中或者网页搜索引擎获取到“将所有合格投资者档案重新梳理，装订成册，超过一年的移交人事行政部保管”这一整改建议，并将这一整改建议整合进合规检查与监测评估报告中。再例如，合规检查与监测数据中的投资行为数据中记载了所述基金超额投资的情况，预设的关键字段为“基金超额投资”，则所述合规专家库评估模块在所述投资行为数据中通过匹配到所述关键字段从而判断所述基金已经违规超额投资，从而判断所述投资行为数据不合规，然后，根据所述不合规的投资行为数据，在预设的数据库中或者预设的网站中或者网页搜索引擎中以“基金超额投资”为关键字进行的整改建议的搜索并获取搜索到的整改建议，例如，以“基金超额投资”为关键字从预设的数据库中或者预设的网站中或者网页搜索引擎获取到“取消超额部分投资行为并将超额部分资金转入指定账户监管”这一整改建议，并将这一整改建议整合进合规检查与监测评估报告中。

可选的，所述合规专家库评估模块根据所述合规检查与监测数据生成对应的评估权重系数，并将所述合规检查与监测数据对应的评分乘以对应的评估权重系数得到合规检查与监测评估结果，所述评估权重系数可以根据对应的合规检查与监测数据所体现的事件发生频率、事件严重程度进行动态调整。每类合规检查与监测数据的评估权重系数可以是预设的相同数值，也可以是预设的不同数值。具体包括：所述合规专家库评估模块分别根据登记备案数据、公司运营数据、宣传推介数据、产品设计数据、投资者适当性数据、募集行为数据、财产安全数据、投资行为数据、风险控制数据、信息披露数据生成相加总和为1的登记备案数据评估权重系数、公司运营数据评估权重系数、宣传推介数据评估权重系数、产品设计数据评估权重系数、投资者适当性数据评估权重系数、募集行为数据评估权重系数、财产安全数据评估权重系数、投资行为数据评估权重系数、风险控制数据评估权重系数、信息披露数据评估权重系数；每一项评估权重系数可以根据对应的合规检查与监测数据所体现的事件发生频率、事件严重程度进行动态调整。例如，若某项合规检查与监测数据所体现的事件发生频率超过预设阈值、或事件严重程度超过预设阈值，则其对应的评估权重系数则会调高至某一预设值，使得生成合规检查与监测报告时这项合规检查与监测数据的风险影响性可以得到充分体现，同时，其余合规检查与监测数据的评估权重系数会进行适应性调整使得所有风险权重系数总和保持为1，例如，一般情况下，所述财产安全数据权重系数为0.2，但是当某一时刻，所述财产安全数据所体现出这款私募公司管理人的财产安全不合规时间较多具有高危风险时，财产安全数据评估权重系数就会自动提高至0.4，对应的，其余某一个或某几个合规检查与监测数据的风险权重系数会进行适应性降低，从而使得所有风险权重系数总和仍旧为1。可选的，所述“其余某一个或某几个合规检查与监测数据”可以是体现出风险较低的合规检查与监测数据，也可以是预设的一个或几个类别的合规检查与监测数据。

将每一项合规检查与监测数据对应的评分乘以对应的评估权重系数得出合规检查与监测数据评估结果信息，所述合规专家库评估模块根据预设的算法对所述合规检查与监测数据进行评分，或者所述合规专家库评估模块获取手动输入的评分。

可选的，所述应用服务器还包括复查模块，在所述合规检查与监测报告生成模块生成所述合规检查与监测评估报告后的预设期限后，对所述不合规的合规检查与监测数据，进行二次复查，判断所述不合规的合规检查与监测数据是否已经按照所述整改建议进行了整改从而获取整改结果信息，并将所述整改结果信息发送至合规检查与监测报告生成模块；所述合规检查与监测报告生成模块根据所述整改结果信息生成第二合规检查与监测报告。例如，第一合规检查与监测报告显示投资行为数据存在不合规事件，所述不合规事件可以是“未有效监督员工或公司与基金的利益冲突”例如未对员工甲的证券期货账户进行申报登记，第一合规检查与监测报告记载的整改建议是“对员工甲证券账户进行申报登记，并对所有员工的证券账户申报情况进行核实避免再次发生此类遗漏”，则复查模块在预设的期限例如一个月后，对所述不合规的投资行为数据进行二次复查，通过获取最新的投资行为数据，将所述最新的投资行为数据与之前的不合规投资行为数据进行对比获取整改结果信息，例如判断员工甲的证券期货账户是否已经进行申报登记、所有员工的证券账户是否都已经申报，若员工甲的证券期货账户已经进行申报登记、所有员工的证券账户都已经申报，则判断为整改完成，并将整改完成的结果信息发送至合规检查与监测报告生成模块；所述合规检查与监测报告生成模块根据所述整改结果信息和最新的合规检查与监测数据生成第二合规检查与监测报告，这样可以对第一合规检查与监测报告中的不合规合规检查与监测数据进行自动跟踪处理进度，从而在预设期限后自动获取第二合规检查与监测报告来快速了解不合规的合规检查与监测数据是否已经整改。

可选的，所述应用服务器还包括舆情模块，通过预设的私募公司舆情关键字，按照预设的舆情搜索周期在互联网上搜索与所述私募公司关键字相匹配的舆情信息，并将所述舆情信息发送至合规检查与监测报告生成模块；所述合规检查与监测报告生成模块根据所述舆情信息生成所述第一合规检查与监测评估报告或第二合规检查与监测报告；所述私募公司舆情关键字可以是私募公司的公司名称、公司简称、管理人名称、其它预设的关键字中的一种或多种组合，所述舆情搜索周期，可以是每次要生成所述第一合规检查与监测评估报告的时候，也可以是每次要生成所述第二合规检查与监测评估报告的时候，也可以是其它预设的时间周期，所述舆情信息，可以是与所述私募公司关键字相匹配的评论信息。

可选的，所述应用服务器还包括政策搜集模块，通过预设的政策搜集周期，在互联网上搜索与所述管理人名称相匹配的法律信息和新闻信息，并将所述法律信息和新闻信息发送至合规检查与监测报告生成模块；所述合规检查与监测报告生成模块根据所述法律信息和新闻信息生成所述第一合规检查与监测评估报告或第二合规检查与监测报告。

如图2和图3所示，本发明实施例还提出了一种私募公司合规检查与监测系统，包括：

数据库服务器20，用于获取私募公司的管理人名称，并将所述管理人名称发送至应用服务器10；

应用服务器10，用于接收来自数据库服务器20发送的所述管理人名称，包括：合规检查与监测模块102、合规专家库评估模块103、合规检查与监测报告生成模块104；

所述合规检查与监测模块102，用于根据所述管理人名称获取相匹配的合规检查与监测数据，将所述合规检查与监测数据发送至合规专家库评估模块103；所述合规检查与监测模块102，具体用于：从预设的数据库中获取相匹配的合规检查与监测数据，或从预设的目标网站中获取相匹配的合规检查与监测数据；所述合规检查与监测数据，包括登记备案数据、公司运营数据、宣传推介数据、产品设计数据、投资者适当性数据、募集行为数据、财产安全数据、投资行为数据、风险控制数据、信息披露数据中的一种或多种，具体内容如前文实施例所述但不限于前文实施例所提及的种类。

所述合规专家库评估模块103，用于对所述合规检查与监测数据进行评估，生成合规检查与监测评估结果，并将所述合规检查与监测评估结果发送至合规检查与监测报告生成模块104；所述合规专家库评估模块103，具体用于：通过预设的关键字段判断所述合规检查与监测数据中是否存在不合规的合规检查与监测数据，若存在，则所述合规专家库评估模块103根据所述不合规的合规检查与监测数据获取相匹配的处罚案例；所述合规检查与监测报告生成模块104根据所述不合规的合规检查与监测数据，获取相匹配的整改建议；所述合规专家库评估模块103根据所述合规检查与监测数据生成对应的评估权重系数，并将所述合规检查与监测数据对应的评分乘以对应的评估权重系数得到合规检查与监测评估结果，所述评估权重系数可以根据对应的合规检查与监测数据所体现的事件发生频率、事件严重程度进行动态调整。

所述合规检查与监测报告生成模块104，用于根据所述合规检查与监测评估结果，生成第一合规检查与监测评估报告。

所述应用服务器10还包括复查模块，所述复查模块用于：在所述合规检查与监测报告生成模块104生成所述合规检查与监测评估报告后的预设期限后，对所述不合规的合规检查与监测数据，进行二次复查，判断所述不合规的合规检查与监测数据是否已经按照所述整改建议进行了整改从而获取整改结果信息，并将所述整改结果信息发送至合规检查与监测报告生成模块104；所述合规检查与监测报告生成模块104，还用于：根据所述整改结果信息生成第二合规检查与监测报告。

数据库服务器20获取私募公司的管理人名称，并将所述管理人名称发送至应用服务器10；所述管理人名称包括：核心团队人员信息及对应的人员履历信息、公司注册资本信息、公司成立时间、公司相关案例信息。所述数据库服务器20可以通过预设的数据获取渠道周期性地自动获取所述管理人名称，也可以是通过人工输入所述管理人名称，所述数据获取渠道可以是工商网站、财经网站、调研机构数据库、大数据分析平台等。

应用服务器10接收来自数据库服务器20发送的所述管理人名称，其合规检查与监测模块102根据所述管理人名称获取相匹配的合规检查与监测数据，将所述合规检查与监测数据发送至合规专家库评估模块103；所述合规检查与监测数据包括：登记备案数据、公司运营数据、宣传推介数据、产品设计数据、投资者适当性数据、募集行为数据、财产安全数据、投资行为数据、风险控制数据、信息披露数据。可选的，所述合规检查与监测模块102可以通过预设的数据获取渠道和收集周期自动获取所述管理人风险数据，也可以是通过人工输入所述管理人风险数据，所述预设的数据获取渠道包括预设的数据库或目标网站，例如，合规检查与监测模块102可以从预设的中国证监会、工商行政管理部门、财政部、中国人民银行、国家发展改革委、商务部、国家外汇管理局、国家税务总局、国务院国资委、各地方国资委、公安机关、人民检察院、人民法院所对应的数据库获取对应的管理人风险数据，或者从第三方调研机构或大数据分析平台的数据库获取对应的合规检查与监测数据。可选的，所述收集周期可以根据所述数据获取渠道本身的数据更新周期来进行动态调整，例如，第三方调研机构数据更新周期从一周一更变为两周一更，则合规检查与监测模块102获取到上述更新周期变更信息后，将所述收集周期对应的自动从一周变为两周，这样可以减少重复收集的次数和合规检查与监测数据处理的次数，降低网络负担和设备功耗。再例如，第三方调研机构数据更新周期从两周一更变为一周一更，则合规检查与监测模块102获取到上述更新周期变更信息后，将所述收集周期自动从两周变为一周，这样可以提高收集的及时性。再例如，所述合规检查与监测模块102获取预设的数据获取渠道的数据更新通知，只有在收到预设的数据获取渠道发送的数据更新通知后再去获取对应的合规检查与监测数据，这样即降低了网络负担和设备功耗，又提高了收集的及时性。所述合规检查与监测数据，包括登记备案数据、公司运营数据、宣传推介数据、产品设计数据、投资者适当性数据、募集行为数据、财产安全数据、投资行为数据、风险控制数据、信息披露数据中的一种或多种。可选的，所述合规检查与监测模块102获取的是与当前合规检查与监测事件所获得的合规检查与监测权限相匹配的合规检查与监测数据，所述合规检查与监测权限可以是手动设定的，也可以是当前进行合规检查与监测的操作账户所预设的合规检查与监测权限，不同等级的合规检查与监测权限对应不同的合规检查与监测数据可查询种类，例如，高等级权限对应的合规检查与监测数据包括登记备案数据、公司运营数据、宣传推介数据、产品设计数据、投资者适当性数据、募集行为数据、财产安全数据、投资行为数据、风险控制数据、信息披露数据共10种，中等级权限对应的合规检查与监测数据包括备案数据、公司运营数据、宣传推介数据、产品设计数据、投资者适当性数据、募集行为数据这7种，而低等级权限对应的合规检查与监测数据只包括登记备案数据、公司运营数据、宣传推介数据3种。

所述合规专家库评估模块103对所述合规检查与监测数据进行评估，生成合规检查与监测评估结果，并将所述合规检查与监测评估结果发送至合规检查与监测报告生成模块104；所述合规检查与监测报告生成模块104根据所述合规检查与监测评估结果，生成第一合规检查与监测评估报告。所述合规专家库评估模块103通过预设的关键字段判断所述合规检查与监测数据中是否存在不合规的合规检查与监测数据，若存在，则所述合规专家库评估模块103根据所述不合规的合规检查与监测数据从预设的数据库中或预设的目标网站中或网页搜索引擎中获取相匹配的处罚案例。所述关键字段可以是手动输入的，也可以是从预设的数据库中获取的，所述关键字段可以是根据法律法规的变化而实时更新的，所述关键字段是既可以是从所述合规检查与监测数据具体内容里挑选也可以是根据所述合规检查与监测数据进行的概括。例如，合规检查与监测数据中的登记备案数据记载了所述私募公司管理人在基金业协会系统的登记信息不真实，预设的关键字段为“登记信息不真实”，则所述合规专家库评估模块103在所述登记备案数据中通过匹配到所述关键字段从而判断所述登记信息不合规，然后再根据所述不合规的登记信息去预设的数据库或者网站中搜索与登记信息真实这一不合规信息相关的处罚案例；再例如，合规检查与监测数据中的投资者适当性数据中记载了所述私募公司管理人未按投资者适当性要求开展各项工作，预设的关键字段为“未按投资者适当性要求开展各项工作”，则所述合规专家库评估模块103在所述投资者适当性数据中通过匹配到所述关键字段从而判断所述投资者适当性数据不合规，然后再根据所述不合规的投资者适当性数据去预设的数据库或者网站中搜索对应的相关的处罚案例；若所述合规专家库评估模块103无法从预设的数据库中或预设的目标网站中或网页搜索引擎中获取相匹配的处罚案例，则所述合规专家库评估模块103向预设的专家联系人发送处罚案例需求信息，所述处罚案例需求信息要求所述专家联系人手动输入对应的处罚案例，所述合规专家库评估模块103接受所述专家联系人输入的处罚案例；所述合规检查与监测报告生成模块104根据所述合规检查与监测评估结果，生成第一合规检查与监测评估报告，具体包括：将所述处罚案例转化成预设的附件格式放在对应的所述不合规的合规检查与监测数据的内容之后，例如，将所述处罚案例的内容提取出来然后以微软办公软件MICROSOFT OFFICE WORD的格式形成附件然后插入到所述第一合规检查与监测评估报告中对应的所述不合规的合规检查与监测数据的内容之后的位置，比如说所述第一合规检查与监测评估报告是EXCEL格式，则将所述WORD格式的处罚案例插入到第一合规检查与监测评估报告中对应的所述不合规的合规检查与监测数据的内容所在单元格的下一个单元格中。再例如，所述处罚案例原本为PDF格式，则将所述PDF格式的处罚案例转化为预设的TXT文本格式并将转化成TXT文本格式的处罚案例插入到所述第一合规检查与监测评估报告中对应的所述不合规的合规检查与监测数据的内容之后的位置，例如所述第一合规检查与监测评估报告为WORD格式，则将所述TXT文本格式的处罚案例插入到所述第一合规检查与监测评估报告中对应的所述不合规的合规检查与监测数据的内容的下一行中。可选的，所述合规检查与监测报告生成模块104根据所述不合规的合规检查与监测数据，还可以获取相匹配的整改建议，例如，合规检查与监测数据中的投资者适当性数据中记载了所述投资者未对适当性档案装订成册，预设的关键字段为“未对适当性档案装订成册”，则所述合规专家库评估模块103在所述投资者适当性数据中通过匹配到所述关键字段从而判断所述投资者适当性档案保管不完善，从而判断所述投资者适当性数据不合规，然后，根据所述不合规的投资者适当性数据，在预设的数据库中或者预设的网站中或者网页搜索引擎中以“所述投资者适当性档案保管”为关键字进行的整改建议的搜索并获取搜索到的整改建议，例如，以“所述投资者适当性档案保管”为关键字从预设的数据库中或者预设的网站中或者网页搜索引擎获取到“将所有合格投资者档案重新梳理，装订成册，超过一年的移交人事行政部保管”这一整改建议，并将这一整改建议整合进合规检查与监测评估报告中。再例如，合规检查与监测数据中的投资行为数据中记载了所述基金超额投资的情况，预设的关键字段为“基金超额投资”，则所述合规专家库评估模块103在所述投资行为数据中通过匹配到所述关键字段从而判断所述基金已经违规超额投资，从而判断所述投资行为数据不合规，然后，根据所述不合规的投资行为数据，在预设的数据库中或者预设的网站中或者网页搜索引擎中以“基金超额投资”为关键字进行的整改建议的搜索并获取搜索到的整改建议，例如，以“基金超额投资”为关键字从预设的数据库中或者预设的网站中或者网页搜索引擎获取到“取消超额部分投资行为并将超额部分资金转入指定账户监管”这一整改建议，并将这一整改建议整合进合规检查与监测评估报告中。

可选的，所述合规专家库评估模块103根据所述合规检查与监测数据生成对应的评估权重系数，并将所述合规检查与监测数据对应的评分乘以对应的评估权重系数得到合规检查与监测评估结果，所述评估权重系数可以根据对应的合规检查与监测数据所体现的事件发生频率、事件严重程度进行动态调整。每类合规检查与监测数据的评估权重系数可以是预设的相同数值，也可以是预设的不同数值。具体包括：所述合规专家库评估模块103分别根据登记备案数据、公司运营数据、宣传推介数据、产品设计数据、投资者适当性数据、募集行为数据、财产安全数据、投资行为数据、风险控制数据、信息披露数据生成相加总和为1的登记备案数据评估权重系数、公司运营数据评估权重系数、宣传推介数据评估权重系数、产品设计数据评估权重系数、投资者适当性数据评估权重系数、募集行为数据评估权重系数、财产安全数据评估权重系数、投资行为数据评估权重系数、风险控制数据评估权重系数、信息披露数据评估权重系数；每一项评估权重系数可以根据对应的合规检查与监测数据所体现的事件发生频率、事件严重程度进行动态调整。例如，若某项合规检查与监测数据所体现的事件发生频率超过预设阈值、或事件严重程度超过预设阈值，则其对应的评估权重系数则会调高至某一预设值，使得生成合规检查与监测报告时这项合规检查与监测数据的风险影响性可以得到充分体现，同时，其余合规检查与监测数据的评估权重系数会进行适应性调整使得所有风险权重系数总和保持为1，例如，一般情况下，所述财产安全数据权重系数为0.2，但是当某一时刻，所述财产安全数据所体现出这款私募公司管理人的财产安全不合规时间较多具有高危风险时，财产安全数据评估权重系数就会自动提高至0.4，对应的，其余某一个或某几个合规检查与监测数据的风险权重系数会进行适应性降低，从而使得所有风险权重系数总和仍旧为1。可选的，所述“其余某一个或某几个合规检查与监测数据”可以是体现出风险较低的合规检查与监测数据，也可以是预设的一个或几个类别的合规检查与监测数据。

将每一项合规检查与监测数据对应的评分乘以对应的评估权重系数得出合规检查与监测数据评估结果信息，所述合规专家库评估模块103根据预设的算法对所述合规检查与监测数据进行评分，或者所述合规专家库评估模块103获取手动输入的评分。

可选的，所述应用服务器10还包括复查模块，在所述合规检查与监测报告生成模块104生成所述合规检查与监测评估报告后的预设期限后，对所述不合规的合规检查与监测数据，进行二次复查，判断所述不合规的合规检查与监测数据是否已经按照所述整改建议进行了整改从而获取整改结果信息，并将所述整改结果信息发送至合规检查与监测报告生成模块104；所述合规检查与监测报告生成模块104根据所述整改结果信息生成第二合规检查与监测报告。例如，第一合规检查与监测报告显示投资行为数据存在不合规事件，所述不合规事件可以是“未有效监督员工或公司与基金的利益冲突”例如未对员工甲的证券期货账户进行申报登记，第一合规检查与监测报告记载的整改建议是“对员工甲证券账户进行申报登记，并对所有员工的证券账户申报情况进行核实避免再次发生此类遗漏”，则复查模块在预设的期限例如一个月后，对所述不合规的投资行为数据进行二次复查，通过获取最新的投资行为数据，将所述最新的投资行为数据与之前的不合规投资行为数据进行对比获取整改结果信息，例如判断员工甲的证券期货账户是否已经进行申报登记、所有员工的证券账户是否都已经申报，若员工甲的证券期货账户已经进行申报登记、所有员工的证券账户都已经申报，则判断为整改完成，并将整改完成的结果信息发送至合规检查与监测报告生成模块104；所述合规检查与监测报告生成模块104根据所述整改结果信息和最新的合规检查与监测数据生成第二合规检查与监测报告，这样可以对第一合规检查与监测报告中的不合规合规检查与监测数据进行自动跟踪处理进度，从而在预设期限后自动获取第二合规检查与监测报告来快速了解不合规的合规检查与监测数据是否已经整改。所述第一合规检查与监测报告或第二合规检查与监测报告通过邮件、即时通讯信息、操作系统桌面弹窗、语音播报中的一种或多种形式在客户端30上进行提示，所述客户端30可以是移动通讯终端也可以是电脑。所述应用服务器还包括舆情模块，通过预设的私募公司舆情关键字，按照预设的舆情搜索周期在互联网上搜索与所述私募公司关键字相匹配的舆情信息，并将所述舆情信息发送至合规检查与监测报告生成模块；所述合规检查与监测报告生成模块，还用于：根据所述舆情信息生成所述第一合规检查与监测评估报告或第二合规检查与监测报告；所述私募公司舆情关键字可以是私募公司的公司名称、公司简称、管理人名称、其它预设的关键字中的一种或多种组合，所述舆情搜索周期，可以是每次要生成所述第一合规检查与监测评估报告的时候，也可以是每次要生成所述第二合规检查与监测评估报告的时候，也可以是其它预设的时间周期，所述舆情信息，可以是与所述私募公司关键字相匹配的评论信息。

所述应用服务器还包括政策搜集模块，通过预设的政策搜集周期，在互联网上搜索与所述管理人名称相匹配的法律信息和新闻信息，并将所述法律信息和新闻信息发送至合规检查与监测报告生成模块；所述合规检查与监测报告生成模块，还用于：根据所述法律信息和新闻信息生成所述第一合规检查与监测评估报告或第二合规检查与监测报告。

可选的，所述数据库服务器20和所述应用服务器10可以是两个独立的服务器，也可以是集成在同一个服务器内的两个子服务器。

以上所述仅为本发明的优选实施例而已，并不用于限制本发明，对于本领域的技术人员来说，本发明可以有各种更改和变化。凡在本发明的精神和原则之内，所作的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本发明的保护范围之内。对于本领域技术人员而言，显然本发明不限于上述示范性实施例的细节，而且在不背离本发明的精神或基本特征的情况下，能够以其他的具体形式实现本发明。因此，无论从哪一点来看，均应将实施例看作是示范性的，而且是非限制性的，本发明的范围由所附权利要求而不是上述说明限定，因此旨在将落在权利要求的等同要件的含义和范围内的所有变化涵括在本发明内。不应将权利要求中的任何附图标记视为限制所涉及的权利要求。此外，显然“包括”一词不排除其他单元或步骤，单数不排除复数。装置权利要求中陈述的多个单元或装置也可以由同一个单元或装置通过软件或者硬件来实现。第一，第二等词语用来表示名称，而并不表示任何特定的顺序。

最后应说明的是，以上实施例仅用以说明本发明的技术方案而非限制，尽管参照较佳实施例对本发明进行了详细说明，本领域的普通技术人员应当理解，可以对本发明的技术方案进行修改或等同替换，而不脱离本发明技术方案的精神和范围。

Claims (10)

1.一种私募公司合规检查与监测方法，其特征在于，包括以下步骤：

数据库服务器获取私募公司的管理人名称，并将所述管理人名称发送至应用服务器；

应用服务器接收来自数据库服务器发送的所述管理人名称，其合规检查与监测模块根据所述管理人名称获取相匹配的合规检查与监测数据，将所述合规检查与监测数据发送至合规专家库评估模块；所述合规专家库评估模块对所述合规检查与监测数据进行评估，生成合规检查与监测评估结果，并将所述合规检查与监测评估结果发送至合规检查与监测报告生成模块；所述合规检查与监测报告生成模块根据所述合规检查与监测评估结果，生成第一合规检查与监测评估报告。

2.根据权利要求1所述的私募公司合规检查与监测方法，其特征在于，所述合规检查与监测模块根据所述管理人名称获取相匹配的合规检查与监测数据，具体包括：所述合规检查与监测模块按照预设的周期从预设的数据库中或预设的目标网站中获取与所述管理人名称相匹配的、与当前合规检查与监测事件所获得的合规检查与监测权限相匹配的合规检查与监测数据；所述合规检查与监测数据，包括登记备案数据、公司运营数据、宣传推介数据、产品设计数据、投资者适当性数据、募集行为数据、财产安全数据、投资行为数据、风险控制数据、信息披露数据中的一种或多种。

3.根据权利要求2所述的私募公司合规检查与监测方法，其特征在于，所述合规专家库评估模块对所述合规检查与监测数据进行评估生成合规检查与监测评估结果，具体包括：所述合规专家库评估模块通过预设的关键字段判断所述合规检查与监测数据中是否存在不合规的合规检查与监测数据，若存在，则所述合规专家库评估模块根据所述不合规的合规检查与监测数据从预设的数据库中或预设的目标网站中或网页搜索引擎中获取相匹配的处罚案例；若所述合规专家库评估模块无法从预设的数据库中或预设的目标网站中或网页搜索引擎中获取相匹配的处罚案例，则所述合规专家库评估模块向预设的专家联系人发送处罚案例需求信息，并接受所述专家联系人发送的处罚案例；

所述合规检查与监测报告生成模块根据所述合规检查与监测评估结果，生成第一合规检查与监测评估报告，具体包括：将所述处罚案例转化成预设的附件格式放在对应的所述不合规的合规检查与监测数据的内容之后。

4.根据权利要求3所述的私募公司合规检查与监测方法，其特征在于，所述合规专家库评估模块对所述合规检查与监测数据进行评估生成合规检查与监测评估结果，还包括：所述合规检查与监测报告生成模块根据所述不合规的合规检查与监测数据，获取相匹配的整改建议。

5.根据权利要求4所述的私募公司合规检查与监测方法，其特征在于，所述合规专家库评估模块对所述合规检查与监测数据进行评估生成合规检查与监测评估结果，还包括：所述合规专家库评估模块根据所述合规检查与监测数据生成对应的评估权重系数，并将所述合规检查与监测数据对应的评分乘以对应的评估权重系数得到合规检查与监测评估结果，所述评估权重系数可以根据对应的合规检查与监测数据所体现的事件发生频率、事件严重程度进行动态调整。

6.根据权利要求5所述的私募公司合规检查与监测方法，其特征在于，还包括：所述应用服务器还包括复查模块，在所述合规检查与监测报告生成模块生成所述合规检查与监测评估报告后的预设期限后，对所述不合规的合规检查与监测数据，进行二次复查，判断所述不合规的合规检查与监测数据是否已经按照所述整改建议进行了整改从而获取整改结果信息，并将所述整改结果信息发送至合规检查与监测报告生成模块；所述合规检查与监测报告生成模块根据所述整改结果信息生成第二合规检查与监测报告；

所述应用服务器还包括舆情模块，通过预设的私募公司舆情关键字，按照预设的舆情搜索周期在互联网上搜索与所述私募公司关键字相匹配的舆情信息，并将所述舆情信息发送至合规检查与监测报告生成模块；所述合规检查与监测报告生成模块根据所述舆情信息生成所述第一合规检查与监测评估报告或第二合规检查与监测报告；

所述应用服务器还包括政策搜集模块，通过预设的政策搜集周期，在互联网上搜索与所述管理人名称相匹配的法律信息和新闻信息，并将所述法律信息和新闻信息发送至合规检查与监测报告生成模块；所述合规检查与监测报告生成模块根据所述法律信息和新闻信息生成所述第一合规检查与监测评估报告或第二合规检查与监测报告。

7.一种私募公司合规检查与监测系统，其特征在于，包括：

数据库服务器，用于获取私募公司的管理人名称，并将所述管理人名称发送至应用服务器；

应用服务器，用于接收来自数据库服务器发送的所述管理人名称，包括：合规检查与监测模块、合规专家库评估模块、合规检查与监测报告生成模块；

所述合规检查与监测模块，用于根据所述管理人名称获取相匹配的合规检查与监测数据，将所述合规检查与监测数据发送至合规专家库评估模块；

所述合规专家库评估模块，用于对所述合规检查与监测数据进行评估，生成合规检查与监测评估结果，并将所述合规检查与监测评估结果发送至合规检查与监测报告生成模块；

所述合规检查与监测报告生成模块，用于根据所述合规检查与监测评估结果，生成第一合规检查与监测评估报告。

8.根据权利要求7所述的私募公司合规检查与监测系统，其特征在于，所述合规检查与监测模块，具体用于：按照预设的周期从预设的数据库中或预设的目标网站中获取与所述管理人名称相匹配的、与当前合规检查与监测事件所获得的合规检查与监测权限相匹配的合规检查与监测数据；

所述合规检查与监测数据，包括登记备案数据、公司运营数据、宣传推介数据、产品设计数据、投资者适当性数据、募集行为数据、财产安全数据、投资行为数据、风险控制数据、信息披露数据中的一种或多种。

9.根据权利要求8所述的私募公司合规检查与监测系统，其特征在于，

所述合规专家库评估模块，具体用于：通过预设的关键字段判断所述合规检查与监测数据中是否存在不合规的合规检查与监测数据，若存在，则所述合规专家库评估模块根据所述不合规的合规检查与监测数据从预设的数据库中或预设的目标网站中或网页搜索引擎中获取相匹配的处罚案例；若所述合规专家库评估模块无法从预设的数据库中或预设的目标网站中或网页搜索引擎中获取相匹配的处罚案例，则所述合规专家库评估模块向预设的专家联系人发送处罚案例需求信息，并接受所述专家联系人发送的处罚案例；所述合规检查与监测报告生成模块根据所述合规检查与监测评估结果，生成第一合规检查与监测评估报告，具体包括：将所述处罚案例转化成预设的附件格式放在对应的所述不合规的合规检查与监测数据的内容之后。

所述合规检查与监测报告生成模块根据所述不合规的合规检查与监测数据，获取相匹配的整改建议；所述合规专家库评估模块根据所述合规检查与监测数据生成对应的评估权重系数，并将所述合规检查与监测数据对应的评分乘以对应的评估权重系数得到合规检查与监测评估结果，所述评估权重系数可以根据对应的合规检查与监测数据所体现的事件发生频率、事件严重程度进行动态调整。

10.根据权利要求9所述的私募公司合规检查与监测系统，其特征在于，所述应用服务器还包括复查模块，所述复查模块用于：在所述合规检查与监测报告生成模块生成所述合规检查与监测评估报告后的预设期限后，对所述不合规的合规检查与监测数据，进行二次复查，判断所述不合规的合规检查与监测数据是否已经按照所述整改建议进行了整改从而获取整改结果信息，并将所述整改结果信息发送至合规检查与监测报告生成模块；

所述合规检查与监测报告生成模块，还用于：根据所述整改结果信息生成第二合规检查与监测报告；

所述应用服务器还包括舆情模块，通过预设的私募公司舆情关键字，按照预设的舆情搜索周期在互联网上搜索与所述私募公司关键字相匹配的舆情信息，并将所述舆情信息发送至合规检查与监测报告生成模块；所述合规检查与监测报告生成模块，还用于：根据所述舆情信息生成所述第一合规检查与监测评估报告或第二合规检查与监测报告；

所述应用服务器还包括政策搜集模块，通过预设的政策搜集周期，在互联网上搜索与所述管理人名称相匹配的法律信息和新闻信息，并将所述法律信息和新闻信息发送至合规检查与监测报告生成模块；所述合规检查与监测报告生成模块，还用于：根据所述法律信息和新闻信息生成所述第一合规检查与监测评估报告或第二合规检查与监测报告。