CN109074557A - 加密多重证券资产创建和赎回平台 - Google Patents

加密多重证券资产创建和赎回平台 Download PDF

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Abstract

本发明的资产交易系统利用分布式账本并被配置为：当创建表示具有多个不同资产的基金的至少一个份额的数字基金代币(token)的创建请求(i)接收到，(ii)被用与第一寻址账户相关联的私钥电子签名，并且(iii)指示所述基金的至少一个份额的组成时：将由所述基金的至少一个份额表示的多个不同资产放入托管账户；创建数字基金代币，其中所述数字基金代币指示所述基金的份额的组成；并在分布式账本上记录所述数字基金代币的创建。

Description

加密多重证券资产创建和赎回平台
相关申请的交叉引用
本申请要求2015年12月31日提交的名称为“Crypto ETF Creation AndRedemption Platform(加密ETF创建和赎回平台)”的美国临时专利申请序列第62/273,848号的优先权，其通过引用结合于此。
本申请还是2016年4月28日提交的名称为“Digitally Encrypted SecuritiesPlatform,Along With Methods And Systems For The Same(数字加密证券平台及其方法和系统)”的美国专利申请序列第15/141,582号的部分继续申请，其要求2015年5月1日提交的名称为“Digitally Encrypted Custodial Registry For Securities Lending,Borrowing And Trading Using A Distributed Ledger(用于使用分布式账本进行证券借贷、借用和交易的数字加密保管登记)”的美国临时申请第62/156,027号以及2015年10月27日提交的名称为“Digitally Encrypted Custodial Registry For Securities Lending,Borrowing And Trading Using A Distributed Ledger(用于使用分布式账本进行证券借贷、借用和交易的数字加密保管登记)”的美国临时申请第62/246,713号的优先权，所有这些申请均通过引用并入本文。
技术领域
本公开的各种实施例一般涉及交易。更具体而言，本公开的各种实施例涉及用于使用分布式和密码学(“加密(crypto)”)技术来创建、赎回和交易多重证券资产(诸如各种类型的基金，包括但不限于交易所交易基金(“ETF”)、共同基金、指数基金、开放式基金、封闭式基金、高收益债券基金、公募债券基金、市政债券基金、政府债券基金、债券基金、货币市场基金、平衡基金、股票基金、固定收益基金、全球基金、国际基金、专业基金、指数基金、商品基金、货币基金和/或房地产基金)的系统和方法。
背景技术
最近越来越多的加密货币(诸如比特币)被全球采用，给现有的交易系统创造了挑战。例如，市场数据和所有权数据以不同方式被存储。此外，现有的交易系统使用用于交易前通信和执行的协议，这些协议与交易加密货币的交易系统不兼容。
本公开克服了现有交易系统的这些和其他限制，并提供了其他益处，如对于本领域技术人员而言从以下描述将变得更清楚。
发明内容
资产交易系统利用分布式账本并被配置为：当创建表示具有多个不同资产的基金中的至少一个份额的数字基金代币(token)的创建请求(i)被接收到，(ii)被用与第一寻址账户相关联的私钥电子签名，并且(iii)指示该基金中的至少一个份额的组成时：将由该基金中的至少一个份额所表示的多个不同资产放入托管账户；创建数字基金代币，其中该数字基金代币指示该基金的份额的组成；并在分布式账本上记录该数字基金代币的创建。
附图说明
将通过使用附图来描述和解释本公开的实施例，其中：
图1图示了根据本公开的各种实施例的基于网络的操作环境的示例；
图2图示了根据本公开的各种实施例的加密基金创建和赎回平台中的一组组件；
图3图示了根据本公开的各种实施例的直接创建加密基金份额的过程；
图4是图示根据本公开的一个或多个实施例的直接创建加密基金份额的过程的流程图；
图5图示了根据本公开的各种实施例的直接赎回加密基金份额的过程；
图6是图示根据本公开的一个或多个实施例的直接赎回加密基金份额的过程的流程图；
图7图示了根据本公开的各种实施例的间接创建加密基金份额的过程；
图8是图示根据本公开的一个或多个实施例的间接创建加密基金份额的过程的流程图；
图9图示了根据本公开的各种实施例的间接赎回加密基金份额的过程；
图10是图示根据本公开的一个或多个实施例的间接赎回加密基金份额的过程的流程图；
图11是图示根据本公开的一个或多个实施例的创建加密基金份额的过程的流程图；
图12是图示根据本公开的一个或多个实施例的赎回加密基金份额的过程的流程图；以及
图13图示了用其本公开的一些实施例可以被利用的计算机系统的示例。
具体实施方式
本公开的各种实施例一般涉及交易。更具体而言，本公开的各种实施例涉及用于使用分布式和密码技术、尤其是加密基金创建和赎回平台来创建、赎回和交易多重证券资产(例如各种类型的基金，包括但不限于交易所交易基金(“ETF”)、共同基金、指数基金、开放式基金、封闭式基金、高收益债券基金、公募债券基金、市政债券基金、政府债券基金、债券基金、货币市场基金、平衡基金、股票基金、固定收益基金、全球基金、国际基金、专业基金、指数基金、商品基金、货币基金和/或房地产基金)的系统和方法。
共同基金是专业地管理的投资基金，汇集来自多个发明者的资金以购买一组证券和/或其他资产。指数基金是一种共同基金，旨在遵循某些预先设定的规则(诸如通过跟踪诸如S&P 900或道琼斯工业平均指数之类的重要指数)，使得该基金可以追踪特定组的证券和/或其他资产。ETF是追踪指数、商品、债券或一组资产(诸如共同基金或指数基金)的可销售证券。ETF有两个交易活动等级：一级和二级。在一级市场上，ETF授权的提供商交换实物证券的已公开的组加上已公开的现金成分以换取ETF份额。这些组一般非常庞大，并且一个创建或赎回单位等于固定数量的ETF份额。该比率因产品而异，但通常为每单位50,000ETF份额。基金管理者可以以大块(诸如50,000份额)的形式向机构投资者(如经纪商)发行份额或向其赎回份额。可以执行创建单位交易以换取存款或交付指定的实物证券和/或现金的组合，其构成对ETF基准指数中包含的证券的实质性复制或表示。典型地，ETF的个体份额只能通过经纪商以市场价格在国家证券交易所、电子交叉网络和其他替代的交易系统上购买和出售。大多数机构和零售客户在二级市场交易ETF份额。在示例性实施例中，ETF份额创建和赎回可以以两种方式发生：(1)ETF份额的实物创建；和(2)ETF份额的现金创建。在ETF份额的实物创建的示例性实施例中，一篮子/一组证券被交换为一块ETF份额(“创建单元”)，并且持续创建/赎回ETF份额的能力被认为是积极的特性。在ETF份额的现金创建的示例性实施例中，做市商(market maker，MM)或授权提供商(AP)不可以交易某些ETF成分用于交付给始发者，并且现金等价物被替换给始发者。并非所有的ETF都允许现金创建。
ETF、共同基金、指数基金、其他基金和/或其他多重证券资产的独特之处在于它们由个体证券组成。目前的系统不涉及在密码交易系统中创建或赎回ETF、共同基金、指数基金、其他基金和/或其他多重证券份额。应该理解的是，可以使用本文描述的密码交易系统来创建和赎回这些基金和/或其他多重证券份额(诸如ETF、共同基金、指数基金等)中的任何一个。
本公开的实施例通过使用加密基金创建和赎回平台来提供用于基金创建和赎回的方法和系统。加密基金创建和赎回平台使用分布式账本/加密账本(诸如区块链)记录并验证下述内容的所有权和可用性：(1)用于创建加密基金份额(本文称为“数字基金代币”)的证券(本文称为“数字代币”)的数字表示；和(2)基金和/或其他多重证券份额(本文称为“数字基金代币”)本身的数字表示。数字代币和数字基金代币与称为寻址帐户或钱包的各种数字帐户相关联。分布式账本记录了数字代币和数字基金代币从一个数字账户到另一个数字账户的所有权变化。
数字基金代币的创建和赎回具有多种方式，包括但不限于：(1)基于存储在托管型账户中的多个标的(underlying)证券和/或其他资产直接创建和赎回数字基金代币；(2)通过在基于个体证券的数字代币创建数字基金代币之前使个体证券和/或其他资产数字代币化来间接创建和赎回数字基金代币。在第一类型的示例性实施例中，数字基金代币是基于存储在托管型账户中的标的证券直接创建的。在这些第二类型的示例性实施例中，可以为存储在托管型账户中的标的证券直接地赎回数字基金代币。在第二类型的示例性实施例中，首先为存储在托管型账户中的证券创建用于个体证券和/或其他资产的数字代币，并且然后基于用于个体证券的数字代币创建数字基金代币。在这些第二类型的示例性实施例中，首先数字基金代币被赎回成用于个体证券的数字代币，然后数字代币被赎回成个体标的证券。
在示例性实施例中，当实物创建困难时，现金创建可能是必需的。可能会有摩擦阻碍实物创建和赎回。一级市场流动性取决于授权提供者(AP)在该一篮子/组的证券中进行交易的能力。在某些情况下，这很难或几乎不可能，诸如在组成证券受外国所有权限制或在货币交易税可能较大时的ETF追踪非美国基准指数。ETF份额的现金创建是一种解决方法。另外，就通过使用总回报掉期获得杠杆的杠杆ETF而言，现金创建是唯一的选项，因为基金持有量是场外衍生品合约。遗憾的是，ETF份额的现金创建可能会导致严重的技术问题，诸如在市场关闭之前接收到大量现金创建订单时，会导致ETF份额与标的股票之间的资产净值(NAV)的较大差异。由于标的指数的交易在交易日结束时停止并且基金包括相当数量的现金，使得如果市场上涨一定量，基金可能会增加少得多的量，诸如以下情况：基金包括与标的股票的价值大致相同的现金价值，并且当该股票的价值在整夜交易增加时，现金本身并没有增加。
在这两种情况下，ETF数字代币都提供以下技术解决方案。首先，对于经历其成分资产中的一个或多个的流动性不足但不允许现金创建的ETF，数字代币可代替(多个)缺失的成分，其中该数字代币表示以托管方式(或以某种其他隔离形式)持有的成分份额。流动性不足可以由多种因素导致，诸如海外市场关闭、暂时停牌、所有权限制等。其次，对于接收现金创建但标的成分股的交易已经停止的ETF，数字代币可以表示个体成分股中的部分或全部，并允许他们在二级市场进行交易，以防止净资产价值(NAV)的巨大差异。
因此，本文描述的系统和方法通过(1)允许增加的流动性、透明度、效率和责任性；(2)降低ETF中散户投资者的投资者风险；(3)减少ETF流动性问题导致的市场/系统风险来解决与ETF有关的问题。此外，本文描述的系统和方法通常通过使用分布式账本和数字基金代币来跟踪基金或其他多重证券资产的交易，从而解决与基金和其他多重证券资产有关的问题，诸如双重支出和长期结算交易时间。
如上所述，在示例性实施例中，数字基金代币被直接地创建和赎回(不使用个体证券和/或其他资产的中间数字代币)。在这些实施例中，为了创建加密基金份额、清算银行、基金管理者或其他授权实体可以代表非数字证券的所有者创建数字基金代币，并且将数字基金代币与基金管理者的数字账户(例如“管理者钱包”)相关联。在示例性实施例中，基金管理者正在管理包括多个证券和/或其他资产的至少一个基金。在示例性实施例中，首先获取包括该基金的标的证券和/或其他资产，并以使得这些标的证券和/或其他资产不能被用于除了作为保证所创建的数字基金代币由实际的标的证券和/或资产支持的担保物以外的其他用途的方式将它们隔离到托管型账户中。一旦包括基金的证券和/或其他资产被隔离到托管型账户中，则基金管理者可以然后调用为该特定基金的一个或多个数字基金代币的创建。在示例性实施例中，单个数字基金代币表示多个标的证券和/或其他资产，该多个标的证券和/或其他资产表示托管型账户中的数字基金代币和/或作为该托管型账户中的数字基金代币的担保。在示例性实施例中，然后创建一个或多个数字基金代币并且他们的创建被记录在分布式账本上。
在直接创建和赎回数字基金代币(不使用个体证券和/或其他资产的中间数字代币)的这些实施例中，为了赎回加密(Crypto)基金份额，清算银行、基金管理者或其他授权实体可以代表非数字证券的所有者赎回至少一个数字基金代币并销毁该数字基金代币。在示例性实施例中，清算银行、基金管理者或其他授权实体接收来自投资者的的请求以赎回至少一个数字基金代币，并且通过将对应于该至少一个数字基金代币的实际证券和/或其他资产中的一些从托管型账户转移到所有者的账户来进行响应并销毁已被赎回的该至少一个数字基金代币。在示例性实施例中，将一个或多个数字基金代币的赎回和/或销毁记录在分布式账本上。
如上所述，在示例性实施例中，数字基金代币被间接创建和赎回(使用个体证券和/或其他资产的中间数字代币)。在这些实施例中，为了创建加密基金份额，清算银行、基金管理者或其他授权实体可以通过首先为多个个体证券和/或其他资产创建数字代币并且然后根据该多个个体证券和/或其他资产的数字代币创建数字基金代币，来代表非数字证券的所有者生成数字基金代币并且将该数字基金代币与基金管理者的数字帐户(例如“管理者钱包”)相关联。在示例性实施例中，基金管理者正在管理包括多个证券和/或其他资产的至少一个基金。在示例性实施例中，首先获取包括该基金的标的证券和/或其他资产，并以使得这些标的证券和/或其他资产不能被用于除了作为保证所创建的数字代币和数字基金代币由实际的标的证券和/或资产支持的担保物以外的其他用途的方式将这些标的证券和/或其他资产隔离到基于证券/其他资产的托管型账户中，。一旦包括基金的证券和/或其他资产被隔离到托管型账户中，则基金管理者可以然后调用为该特定基金的一个或多个数字基金代币的创建。在示例性实施例中，表示多个不同证券和/或其他资产的多个数字代币被创建并且它们的创建被记录在分布式账本上。在示例性实施例中，基于多个数字代币生成至少一个数字基金代币，并且该数字代币被放置于托管型账户中。在其他实施例中，当基于多个数字代币生成至少一个数字基金代币时，该数字代币被销毁。在示例性实施例中，数字基金代币表示多个数字代币，其中标的证券或其他资产是该托管型账户中的多个数字代币中的每一个的担保物。在示例性实施例中，一个或多个数字基金代币的创建被记录在分布式账本上。
在间接创建和赎回数字基金代币(使用个体证券和/或其他资产的中间数字代币)的这些实施例中，为了赎回加密基金份额，清算银行、基金管理者或其他授权实体可以代表非数字证券的所有者赎回至少一个数字基金代币并销毁该数字基金代币。在示例性实施例中，清算银行、基金管理者或其他授权实体接收来自投资者的请求以赎回至少一个数字基金代币，并且通过将由该至少一个数字基金代币表示的数字代币从托管型账户移出并销毁该至少一个数字基金代币来进行响应。在由至少一个数字基金代币表示的数字代币被先前地销毁的其他实施例中，创建由该至少一个数字基金代币表示的新的数字代币，并且销毁该至少一个数字基金代币。然后将与表示被赎回的数字基金代币的数字代币相对应的实际证券和/或其他资产从托管型账户转移到所有者的账户，并且被赎回的该至少一个数字基金代币以及表示被赎回的该至少一个数字基金代币的数字代币被销毁，如果他们先前没有被销毁的话。在示例性实施例中，由数字基金代币表示的一个或多个数字基金代币和/或数字代币的赎回和/或销毁被记录在分布式账本上。
基金管理者可以创建一个交易，以将数字代币转移到创建钱包，在创建钱包处将从该数字代币创建新的基金份额。该交易可以指定用于创建基金份额的每种证券的数量和类型(诸如50份额证券A、100份额证券B、40份额证券C)。一旦数字代币与创建钱包相关联，加密基金创建和赎回平台就可以生成一个或多个新的数字基金代币。
每个数字基金代币由指定类型和数量的用于基金的证券(诸如ETF、共同基金、指数基金等)组成。数字基金代币的创建被记录到分布式账本中。加密基金创建和赎回平台可以创建交易，以将新创建的数字基金代币转移回管理者钱包。一旦数字基金代币与管理者钱包相关联，管理者然后可以放出卖单，来代表所有者在二级市场(例如在加密交易所)交易数字基金代币。
本公开的实施例还提供用于基金赎回(诸如ETF、共同基金、指数基金等的标的证券的赎回)的方法和系统。在一些实施例中，数字基金代币的所有者可以向控制与数字基金代币相关联的管理者钱包的管理者放出赎回数字代币和/或标的非数字证券的请求。
管理者可以通过创建交易以将该数字基金代币从管理者钱包转移到赎回钱包以及赎回交易请求来请求将该数字基金代币交换为其标的证券。一旦与赎回钱包关联，数字基金代币就可以被赎回成以数字代币的形式的其标的证券。在成分被交换成数字基金代币后，该数字基金代币被销毁，使得它不再存在。数字基金代币向其成分的转换可以被记录到分布式账本中。加密基金创建和赎回平台可以创建交易，以将数字代币从赎回钱包转移到管理者钱包。当数字代币与管理者钱包相关联时，该数字代币可以被赎回为非数字证券并被提供给他们的所有者。
如上所述，加密基金创建和赎回平台使用分布式账本/加密账本(诸如区块链)来记录和验证数字基金代币和用于创建该数字基金代币的数字代币的所有权和可用性。密码技术可用于将数字代币和数字基金代币从一个数字帐户转移到另一个数字帐户。例如，可以使用公钥密码术和双向加密将数字基金代币转移给其他所有者。公钥加密需要密钥对，其中两个密钥在数学上相链接。一个密钥是在对等网络中的节点之间被自由共享的公钥。另一个密钥是不与公众共享的私钥。公钥被用于加密明文并验证数字签名。私钥被用于解密密文并对交易进行数字签名。每个数字账户都可以有一个关联的密钥对。交易消息可以由发送人的私钥进行数字签名以认证发送人的身份。然后，可以使用发送人的公钥对发送人的被数字签名的交易消息进行解密，以验证发送人发起了该交易。
数字代币和数字基金代币的所有权可以基于由网络节点维护的分布式账本中的所有权条目。分布式账本(诸如比特币的区块链)记录数字代币和数字基金代币的所有权中的每个变化的条目，并且可以在数学上链接到密钥对。例如，为了将数字基金代币从一个所有者转移到另一个所有者(例如，一个寻址账户到另一个寻址账户)，可以将交易消息(诸如在分组或其他数据结构中)广播到对等网络上的节点。在一个示例中，当数字基金代币正从创建钱包转移到管理器钱包时，交易消息可以由创建钱包的私钥签名并且可以包括诸如数字基金代币和/或其成分的标题链的历史、正在转移的份额数量以及管理者钱包的基于公钥的地址。当网络中的大多数节点同意发送者具有适当的标题链时，所有权被改变为创建钱包的所有者，并且账本被更新以指示该交易。
在以下描述中，为解释的目的，阐明了众多具体细节以提供对本公开的实施例的全面理解。然而，在阅读本公开后，对于本领域技术人员来说显而易见的是，可以在没有这些具体细节中的一些的情况下实践实施例。另外，尽管ETF、共同基金和/或指数基金被用作示例，但是本文描述的方法和系统可以与包括多重证券或其他资产的其他资产一起使用。
加密基金创建和赎回平台的好处包括所有权的透明度、易于识别多重证券资产(诸如任何类型的基金，包括但不限于本文描述的基金)的组成以及加密基金份额的创建和赎回。密码学地签名交易确保了认证、授权和出处。
此处所介绍的技术可以被具体化为专用硬件(诸如电路)、用软件和/或固件适当地编程的可编程电路、或专用电路与可编程电路的组合。因此，实施例可以包括具有存储在其上的指令的机器可读介质，所述指令可以用来对计算机(或其他电子设备)进行编程从而执行过程。机器可读介质可以包括例如：软盘、光盘、光盘只读存储器(CD-ROM)、磁光盘、只读存储器(ROM)、随机存取存储器(RAM)、可擦除可编程只读存储器(EPROM)、电可擦除可编程只读存储器(EEPROM)、磁卡或光卡、闪存、或者适用于存储电子指令的其它类型的介质/机器可读介质。
图1图示了可以使用本公开的一些实施例的基于网络的操作环境100的示例。如图1所图示，操作环境100包括运行在一个或多个计算设备110A-110M(诸如移动设备、移动电话、平板计算机、移动媒体设备、移动游戏设备、基于车辆的计算机、专用终端、公共终端、信息亭或台式或膝上型计算机)上的应用105A-105N。在一些实施例中，用于执行诸如生成订单(诸如购买数字基金代币的订单)和检查账户余额之类的操作的应用105A-105N可以被存储在计算设备上或者可以被远程地存储。
计算设备110A-110M可以包括用于通过经网络120连接到加密基金创建和赎回平台125、(多个)经纪人-经销商115、基金管理者130和清算银行135来接收和发送业务的机制。在一些实施例中，计算设备110A-110M可以检索或提交信息到加密基金创建和赎回平台125，并且运行具有由加密基金创建和赎回平台125、(多个)经纪人-经销商115、基金管理者130和清算银行135检索的定制内容的应用。例如，计算设备110A-110M中的每个都可以执行浏览器应用或定制客户端以实现计算设备110A-110M与加密基金创建和赎回平台125、基金管理者130、清算银行135和(多个)经纪人-经销商115之间的交互。
(多个)经纪人-经销商115是为自己的帐户或代表他们的客户从事交易项目(诸如ETF、共同基金份额、指数基金份额、货币、其他类型证券)的交易业务的实体(例如自然人、公司或其他组织)。当代表客户执行交易订单时，该实体充当经纪人。当为自己的账户执行交易时，该实体充当经销商。(多个)经纪人-经销商115可以从计算设备110A-M、基金管理者130接收订单，或者他们可以创建他们自己的订单。(多个)经纪人-经销商115可以经由网络120将订单传达给基金管理者130和加密基金创建和赎回平台125。
加密基金创建和赎回平台125可以在一个或多个服务器上运行，并且可以用于创建、赎回和交易数字基金代币。在一些实施例中，如图所示，加密基金创建和赎回平台125包括基金创建模块215和基金赎回模块220(参照下面的图1更详细地描述两者)。
在实现数字基金代币的直接创建的示例性实施例中，基金创建模块215可以在一旦标的资产被隔离到托管型账户中时直接生成数字基金代币。在实现数字基金代币的间接创建的示例性实施例中，基金创建模块215可以接收数字代币并从数字代币的被分配的混合中创建数字基金代币，该数字代币是证券(诸如债券、股票、资产、债务、货币，商品)到相关联的创建钱包的数字表示。数字基金代币表示基金(例如ETF、共同基金和/或指数基金)的份额，并因此由超过一个证券的数字代币组成，但也是一种新的证券。数字基金代币可以然后经由加密交易所或ATS进行交易。每笔交易可以被记录到分布式账本，诸如(多个)加密账本155。
在实现数字基金代币的直接赎回的示例性实施例中，基金赎回模块220通过从被隔离的托管型账户中释放标的资产来直接赎回数字基金代币并销毁数字基金代币。在实现数字基金代币的间接创建的示例性实施例中，基金赎回模块220赎回数字基金代币并将该数字基金代币分离为该数字基金代币的标的证券数字代币(例如证券的数字代表)。基金份额的所有者可以请求这样的交易。然而，该交易可以由基金的管理者发起。
基金管理者130可以是ETF、共同基金、指数基金等的管理者。基金管理者130可以接收来自这种证券的所有者的证券，并同意发起创建一个或多个基金份额的过程。在实现数字基金代币的间接创建的实施例中，一旦清算银行135(或其他实体)将证券数字化，则该数字代币可以与基金管理者130的钱包相关联。基金管理者130可以将数字代币转移到加密基金创建和赎回平台125以用于创建数字基金代币。一旦数字基金代币被创建并转移回到基金管理者130的钱包，该数字基金代币就可以在一个或多个加密交易所150或加密账本155上进行交易。
清算银行135可以在基金管理者130的账户中持有非数字证券并创建数字代币(非数字证券的数字表示)。数字代币可以是与证券一对一的关系(诸如每个数字代币表示证券的一个份额)，或者数字代币可以表示不同数量的证券(诸如每个数字代币表示100份额证券)。
加密基金创建和赎回平台125通过网络140与一个或多个替代交易系统(“ATS”)145、加密交易所150和加密账本155可通信地耦合。
网络120和网络140可以是相同网络或者可以是分开的网络，并且可以是使用有线和/或无线通信系统的局域网和/或广域网的任何组合。网络120或者网络140可能是或者可能使用以下协议/技术中的任意一项或多项：以太网、IEEE 802.11或WiFi、全球微波互联接入(WiMAX)、蜂窝电信(诸如3G、4G、5G)、CDMA、电缆、数字用户线(DSL)等。类似地，网络120和网络140上使用的联网协议可以包括：多协议标签交换(MPLS)、传输控制协议/互联网协议(TCP/IP)、用户数据报协议(UDP)、超文本传输协议(HTTP)、简单邮件传送协议(SMTP)和文件传送协议(FTP)。可以使用包括超文本标记语言(HTML)或可扩展标记语言(XML)的技术、语言和/或格式来表示在网络120和网络140上交换的数据。另外，可以使用诸如安全套接层(SSL)、传输层安全(TLS)、和互联网协议安全性(IPSec)之类的常规加密技术来对所有或一些链路进行加密。
(多个)ATS145是非交换交易系统，该非交换交易系统通过匹配买方和卖方来找到交易对应方。(多个)ATS145是传统证券交易所的替代品。(多个)ATS145的示例包括电子通信网络(ECN)、交叉网络、暗池和呼叫市场。(多个)ATS 145接收被数字签名的订单(诸如FIX订单)，查找潜在的买卖订单匹配以交易数字资产，并且包含记录订单状态的订单簿的状态。
(多个)加密交易所150是交易诸如数字基金代币、股票的数字份额、数字债券和加密货币等数字交易项目的交易所。股票的数字份额可以与在传统交易所上市的证券具有相同的股票类别。(多个)加密交易所150中的数字交易项目的所有权可以记录在一个或多个分布式账本上，诸如(多个)加密账本155。(多个)加密交易所150接收经被数字签名的加密交易(诸如订单、取消等)以实现交易。
(多个)加密账本155是分布式账本，其记录经济交易，诸如从两个或更多个数字代币创建数字基金代币或出售数字交易项目以用于交换基金。(多个)加密账本155根据单元而变化。比如，比特币使用被称为区块链的分布式公共账本。当(多个)加密帐本155从加密基金创建和赎回平台125接收到用合适的密钥签名的交易并且该交易由网络节点验证时，该(多个)加密账本155通过记录该交易(诸如添加区块链到账本中)来将资产移动到合适的寻址账户(诸如管理者钱包、创建钱包、赎回钱包、顾客钱包、承诺钱包)。
可以使用各种数据存储来管理对数字代币、数字基金代币、用户信息和其他数据的存储和访问。数据存储可以是分布式数据存储，诸如(多个)加密账本155。数据存储可以是使用在数据库模式中定义的类别来建模的一组集成对象的数据存储库。数据存储可以进一步包括可以存储数据的平面文件。加密基金创建和赎回平台125和/或其他服务器可以收集和/或访问来自数据存储的数据。
图2图示了根据本公开的一个或多个实施例的加密创建和赎回平台125内的一组组件。根据图2所示的实施例，加密创建和赎回平台125可以包括存储器205、一个或多个处理器210、基金创建模块215和基金赎回模块220。其他实施例可以包括这些模块和组件中的一些、全部、或没有一个以及其他模块、应用、和/或组件。仍然，一些实施例可以将这些模块和组件中的两个或更多个并入单个模块和/或将这些模块中的一个或多个的功能的一部分与不同模块相关联。例如，在一个实施例中，基金创建模块215和基金赎回模块220可以被组合成单个组件。
存储器205可以是用于存储信息的任何设备、机构、或被填充的数据结构。根据本公开的一些实施例，存储器205可以是或包括例如任何类型的易失性存储器、非易失性存储器、和/或动态存储器。例如，存储器205可以是随机访问存储器、存储器存储设备、光学存储器设备、磁性介质、软盘、磁带、硬盘驱动器、可擦除可编程只读存储器(EPROM)、电可擦除可编程只读存储器(EEPROM)、光盘、DVD等。根据一些实施例，存储器205可以包括一个或多个磁盘驱动器、闪存驱动器、一个或多个数据库、一个或多个表格、一个或多个文件、本地高速缓存存储器、处理器高速缓存存储器、关系数据库、平面数据库等。另外，本领域技术人员将领会可以用于被用作存储器205的存储信息的许多附加设备和技术。
存储器205可以被用来存储用于在(多个)处理器210上运行一个或多个应用或模块的指令。例如，存储器205可以在一个或多个实施例中用于容纳执行基金创建模块215和基金赎回模块220的功能所需的全部或部分指令。
在实现数字基金代币的间接创建的示例性实施例中，基金创建模块215可以接收进入创建钱包的数字代币。创建钱包可以由加密基金创建和赎回平台125控制。数字代币可能已经由清算银行135创建并被放入由基金管理者130控制的管理者钱包中。管理者钱包和创建钱包可各自具有相关联的密钥对，其中每个密钥对包括一个私钥和一个公钥。每个密钥对的这两部分在数学上相链接。
在实现数字基金代币的间接创建的示例性实施例中，将数字代币从管理器钱包转移到创建钱包的交易可以包括每个基金份额的组成、数字代币以及公钥或创建钱包的地址的指示。交易可以用管理者钱包的私钥签名，以将数字代币转移到创建钱包中。在接收到数字代币和基金份额的组成时，基金创建模块215通过组合适当数量和类型的数字代币来从数字代币创建数字基金代币。
一旦数字基金代币被创建，基金创建模块215就将该数字基金代币从创建钱包转移到管理者钱包。交易可以包括管理者钱包的公钥和数字基金代币，并且可以用创建钱包的私钥进行签名。
将数字代币转移到创建钱包、创建数字基金代币以及将数字基金代币转移到管理者钱包的交易可以被记录到分布式账本中，从而允许数字基金代币的所有权和组合具有透明度。
基金赎回模块220可以从管理者接收赎回交易请求。赎回交易请求可以包括存储在管理者钱包中的数字基金代币和赎回钱包的公钥(例如地址)。在一些实施例中，关于如何从数字基金代币赎回数字证券的指令或关于该数字基金代币的组成的信息被包括在赎回交易请求中。赎回交易请求可以用管理者钱包的私钥签名。
在实现数字基金代币的间接赎回的示例性实施例中，基金赎回模块220可以创建交易以将数字代币转移到管理者钱包。交易可以包括数字代币、管理者钱包的公钥以及赎回交易的指示。交易可以用赎回钱包的私钥签名。将数字基金代币转移到赎回钱包、赎回数字证券的数字基金代币(例如记录少于一个基金份额存在并且额外的数字证券存在)和将数字代币转移到管理者钱包的交易可以记录到分布式账本中。
图3图示了用于从标的资产直接创建加密基金份额的过程。证券所有人可以根据请求将非数字证券发送给基金管理者(302)。证券可以包括各种类型的股票、商品、债券或其他各种数量的交易项目(诸如10,000份额证券A、500份额证券B)。基金管理者可以同意创建基金份额并请求管理者清算银行创建证券的数字表示(304)。通过这样的同意和请求，管理者清算银行可以在由管理者拥有的账户中持有非数字证券(306)。管理者可以请求创建至少一个基金的数字表示(例如数字基金代币)(308)。基金创建模块可以创建至少一个数字基金代币(310)或多重证券资产的另一数字表示。
在创建时，包括所有权历史的该至少一个数字基金代币被记录到分布式账本(312)。在创建该至少一个数字基金代币之后，加密基金创建模块创建交易以将该至少一个数字基金代币转移到管理器钱包(314)。该交易可以包括数字基金代币、管理者钱包的公开地址或密钥、数字基金代币的描述和/或交易信息。该交易用创建钱包的私钥进行签名。在分布式账本的网络节点验证数字基金代币的所有权和创建钱包的签名之后，该数字基金代币被转移(316)。如所有者所期望的，管理者钱包可以持有该数字基金代币(318)或放出卖单以在二级市场(诸如密码交易所或其他ATS)中出售数字基金代币(320)。在一些实施例中，数字基金代币可以被缩短。
图4是图示直接创建加密基金份额的过程400的流程图。接收操作402将标的证券放置于托管中。创建操作404创建数字基金代币(例如，加密基金份额)。数字基金代币可以经由加密交易所或ATS进行交易。记录操作406将数字基金代币的创建记录在分布式账本上。在示例性实施例中，进一步的创建操作创建交易以将数字基金代币转移回管理者的数字账户。当移动数字基金代币的交易用数字创建账户的私钥来签名并且分布式账本的网络节点与所有权历史一致时，可以实现该转移。
图5图示了用于直接赎回加密基金份额的过程。加密基金份额(例如数字基金代币)在二级市场进行交易。管理者可以(诸如代表客户或基金本身)通过放出至少一个数字基金代币的买单来购买数字基金代币(502)。一旦该至少一个数字基金代币已经被管理者购买或被管理者以其他方式持有，加密交换系统就将该至少一个数字基金代币转移到该管理者的钱包(例如第四寻址账户)，并且这样的转移被记录在分布式账本上(504)。管理者可以请求赎回非数字证券(506)。基金赎回模块可查询分布式账本以确保该管理者是该至少一个数字基金代币的记录所有者(508)。在分布式账本确认数字代币的所有权后(510)，基金赎回模块可以赎回该非数字证券(512)并将该非数字证券转移给管理者(514)。一旦该非数字证券被赎回和转移，该至少一个数字基金代币被销毁(516)并且其销毁被记录在分布式账本上(518)。一旦管理者接收到非数字证券(520)，管理者然后可以将该非数字证券转移给证券的所有者(522)。证券的所有者可以将该证券收回到他或她的存货(524)。
图6是图示直接赎回加密基金份额的过程600的流程图。在接收操作602中，可以在赎回钱包处接收赎回请求。赎回请求可以将数字基金代币(例如加密基金份额)转移到赎回钱包，并且进一步可以包括关于如何赎回标的证券的指令。赎回操作604可赎回组成数字基金代币的标的证券以换取该数字基金代币。创建操作606可以创建交易以从托管中释放标的证券。当移动数字代币的交易用数字创建账户的私钥来签名并且分布式账本的网络节点与所有权历史一致时，可以实现该转移。销毁操作608可以在一旦数字基金标记已被赎回后销毁该数字基金标记。
图7图示了用于间接创建加密基金份额的过程。证券的所有人可以根据请求将非数字证券发送给基金管理者(702)。证券可以包括各种类型的股票、商品、债券或其他各种数量的交易项目(例如10,000份额证券A、500份额证券B)。基金管理者可以同意创建基金份额并请求管理者清算银行创建证券的数字表示(704)。通过这样的同意和请求，管理者清算银行可以在由管理者拥有的账户中持有非数字证券(706)。管理者可以请求创建证券的数字表示(例如数字代币)(708)。管理者清算银行可以创建该数字代币(710)。证券的数字表示可以是数字代币，其中数字代币中的每个表示特定证券的一个或多个份额。当创建时，包括所有权历史的该数字代币被记录到分布式账本(712)。管理者清算银行可以将该数字代币与管理者钱包相关联，该管理者钱包可以被称为第一寻址账户(714)。
该管理者创建交易以将该数字代币转移到创建钱包(例如第二寻址账户)，其中该数字代币将被交付到基金(716)。交易可以包括数字代币、创建钱包的公钥或地址以及基金份额的组成的指示，并且该交易可以由管理者钱包的私钥签名。在分布式账本的网络节点通过检查所有权历史记录以及该交易是否由管理者钱包的私钥签名来验证该交易之后，该数字代币被转移到创建钱包并且分布式账本记录该转移(718)。在提交交易发生之前，加密基金创建模块可以通过使用管理者钱包的公钥检查记录在分布式账本上的所有权来验证该数字代币已与该管理者钱包相关联。
接下来，加密基金创建模块可以创建由指定类型和数量的数字代币组成的数字基金代币(720)。因此，每个数字基金代币表示基金(例如ETF、共同基金、指数基金等)的份额。例如，数字基金代币可以包括表示50份额证券A的50个数字代币和表示200份额证券B的100个数字代币。从数字代币的数字基金代币的创建被记录在分布式账本上(722)。
在创建数字基金代币之后，加密基金创建模块创建交易以将数字基金代币从创建钱包转移到管理者钱包(724)。该交易可以包括数字基金代币、管理者钱包的公开地址或密钥、数字基金代币的描述和/或交易信息。该交易用创建钱包的私钥进行签名。在分布式账本的网络节点验证数字基金代币的所有权和创建钱包的签名之后，该数字基金代币被转移(726)。一些实施例中，在交易之前，管理者可以通过使用创建钱包的公钥检查记录在分布式账本上的所有权来验证该数字代币已与该创建钱包相关联。如所有者所期望的，管理者钱包可以持有该数字基金代币(728)或放出卖单以在二级市场(诸如密码交易所或其他ATS)中出售数字基金代币(730)。在一些实施例中，数字基金代币可以被缩短。
图8是图示间接创建加密基金份额的过程800的流程图。接收操作802将来自管理器钱包的数字代币接收到创建钱包中。数字代币可以是由管理者拥有或控制的证券的数字表示。当数字代币被接收到创建钱包中时，还可以接收关于基金份额的组成的附加信息，包括包括每个基金份额的证券的数量和类型。创建操作804通过根据所分配的组成来组合数字代币，从而创建数字基金代币(例如，加密基金份额)。数字基金代币可以经由加密交易所或ATS进行交易。创建操作806创建交易以将数字基金代币转移回管理者的数字账户。当移动数字基金代币的交易用数字创建账户的私钥签名并且分布式账本的网络节点与所有权历史一致时，可以实现该转移。
图9图示了用于间接赎回加密基金份额的过程。加密基金份额(例如数字基金代币)在二级市场进行交易。管理者可以通过(诸如代表客户或基金本身)放出数字基金代币的买单来购买该数字基金代币(902)。一旦该数字基金代币已经被管理者购买或被管理者以其他方式持有，加密交换系统就将该数字基金代币转移到该管理者的钱包(例如第四寻址账户)，并且这样的转移被记录在分布式账本上(904)。管理者可以创建交易以从数字基金代币(906)赎回个人数字证券(例如数字代币)。赎回交易请求可以包括数字基金代币、赎回钱包的公共地址(例如第三寻址账户)以及完成赎回交易的指令。该赎回交易请求可以用管理者钱包的私钥来签名，以便将数字基金代币转移到赎回钱包。在网络节点验证所有权和签名之后，将该数字基金代币从管理者的钱包转移到赎回钱包，并将该转移记录在分布式账本上(908)。在一些实施例中，图7中的管理者钱包与图9中的管理者钱包相同。在一些实施例中，创建钱包和赎回钱包是相同的钱包。
接下来，加密基金赎回模块从数字基金代币赎回数字代币，由此从基金中移除该数字基金代币并将该数字基金代币转换为组成基金份额的个体证券(910)。赎回交易可以记录到分布式账本，所有有该数字代币何时从数字基金代币被赎回的历史，包括所有权历史(912)。加密基金赎回模块可以创建交易以将数字代币转移到管理者的钱包(914)。这种交易可以包括数字代币、管理者钱包的公钥以及数字代币基金已经被赎回为数字证券的通知。交易可以用赎回钱包的私钥来签名。一旦网络节点已经验证了所有权历史记录和签名，数字代币就可以被转移到管理者的钱包并被记录到分布式账本(916)。
一旦数字证券在管理者的钱包中，或者根据来自管理者的请求，管理者可以请求赎回非数字证券(918)。管理者的清算银行可以查询分布式账本以确保该管理者是数字代币的记录所有者(920)。在分布式账本确认该数字代币的所有权后(922)，该管理者的清算银行可以赎回该非数字证券(924)并将该非数字证券转移给管理者(926)。一旦该非数字证券被赎回和转移，该至少一个数字基金代币被销毁(928)并且其销毁被记录在分布式账本上(930)。一旦管理者接收到非数字证券(932)，管理者然后可以将该非数字证券转移给证券的所有者(934)。证券的所有者可以将该证券收回到他或她的存货(936)。
图10是图示赎回加密基金份额的过程1000的流程图。在接收操作1002中，可以在赎回钱包处接收赎回请求。赎回请求可以将数字基金代币(例如加密基金份额)转移到赎回钱包，并且可以进一步包括关于如何赎回组成该数字基金代币的数字代币。赎回操作1004可赎回组成数字基金代币的数字证券以换取该数字基金代币。创建操作1006可以创建交易以将该数字代币转移到管理者钱包。当移动数字代币的交易用数字创建账户的私钥来签名并且分布式账本的网络节点与所有权历史一致时，可以实现该转移。
图11是图示创建多重证券资产份额的过程1100的流程图。生成操作1102生成第一交易以将证券的数字表示从诸如管理者钱包之类的第一寻址账户转移到诸如创建账户之类的第二寻址账户。第一交易可以包括交易所交易基金份额(或其他多重证券资产)的组成的指示。签名操作1104对该第一交易进行电子签名。创建操作1106使用该证券的数字表示来创建数字基金代币，使得每个数字基金代币由该交易所交易基金份额(或其他多重证券资产)的组成组成。通信操作1108将该代替该证券的数字表示的数字基金代币的创建传达给分布式账本。生成操作1110生成第二交易以将该数字基金代币从第二寻址账户转移到第一寻址账户。签名操作1112用第二寻址账户的私钥对第二交易进行电子签名。
图12是图示赎回多重证券资产份额的过程1200的流程图。生成操作1202生成第一交易以将数字基金代币从诸如管理者钱包之类的第一寻址账户转移到诸如赎回账户之类的第二寻址账户。数字基金代币由证券的超过一个的数字表示组成。签名操作1204用第一寻址账户的私钥对第一交易进行电子签名。赎回操作1206从该数字基金代币赎回证券的数字表示。通信操作1208传达该证券的数字表示的赎回以代替数字基金代币。生成操作1210生成第二交易以将该证券的数字表示从第二寻址账户转移到第一寻址账户。签名操作1212对该第二交易进行电子签名。
计算机系统概览
本公开的实施例包括上文已经描述的各种步骤和操作。各个这些步骤和操作可以由硬件组件执行或者可以具体化在机器可执行指令中，所述机器可执行指令可以用于使得用所述指令编程的通用处理器或专用处理器执行所述步骤。替代地，可以通过硬件、软件、和/或固件的组合来执行步骤。这样，图13是计算机系统1300的示例，本公开的实施例可以用于所述计算机系统。根据本示例，计算机系统1300包括互连1310、至少一个处理器1320、至少一个通信端口1330、主存储器1340、可移除存储介质1350、只读存储器1360、和大容量存储设备1370。
(多个)处理器1320可以是任何已知的处理器。(多个)通信端口1330可以是或包括例如以下中的任意一项：用于基于调制解调器的拨号连接的RS-232端口、10/100以太网端口、或使用铜或光纤的千兆比特端口。可以取决于诸如局域网(LAN)、广域网(WAN)、或计算机系统1700连接至的任何网络之类的网络选择(多个)通信端口1330的性质。
主存储器1340可以是随机访问存储器(RAM)，或本领域中公知的任何其他(多个)动态存储设备。只读存储器1360可以是诸如可编程只读存储器(PROM)芯片的任何静态存储设备，用于存储诸如(多个)处理器1320的指令之类的静态信息。
大容量存储设备1370可以用来存储信息和指令。例如，可以使用硬盘(诸如的SCSI驱动器家族)、光盘、磁盘阵列(诸如RAID、诸如Adaptec的RAID驱动器家族)、或任何其他大容量存储设备。
互连1310可以是或包括一个或多个总线、桥、控制器、适配器、和/或点到点连接。互连1310将(多个)处理器1320与其他存储器、存储设备、和通信块通信地耦合。取决于所使用的存储设备，互连1310可以是基于PCI/PCI-X或SCSI的系统。
可移除存储介质1350可以是任何类型的外部硬盘驱动器、软盘驱动器、光盘-只读存储器(CD-ROM)、光盘-可重写(CD-RW)、数字视频盘-只读存储器(DVD-ROM)。
上文所描述的组件旨在例示一些类型的可能性。前述示例绝不应该限制本公开，因为它们仅仅是示例性实施例。
术语
下面给出了贯穿本说明书所使用的术语、缩写、和短语的简洁定义。
术语“连接”或“耦合”以及相关术语在操作性意义上使用并且不一定限于直接物理连接或耦合。因此，例如，两个设备可以直接地、或通过一个或多个中间介质或设备耦合。作为另一个示例，设备可以以可以在其之间传递信息的方式被耦合，同时彼此之间不共享任何物理连接。基于本文所提供的公开，根据前述定义本领域技术人员将领会连接或耦合存在的各种方式。
短语“在一些实施例中”、“根据一些实施例”、“在所示的实施例中”、“在其他实施例中”、“实施例”等一般指跟随着所述短语的具体特征、结构、或特性包括在本公开的至少一个实施例中，或者可以包括在本公开的多于一个实施例中。此外，这种短语不一定指相同的实施例或不同的实施例。
如果说明书陈述组件或特征“可以(may/can/could)”、或“可能(might)”被包括或具有特性，则这个具体组件或特性不是必须被包括或具有所述特性。
术语“响应的(responsive)”包括完全或部分地响应的。
术语“模块(module)”概括地指软件、硬件、或固件(或其任意组合)组件。模块典型地是可以使用(多个)指定的输入生成有用数据或其他输出的功能组件。模块可以或可以不是自含式的。应用程序(也称为“应用”)可以包括一个或多个模块，或者模块可以包括一个或多个应用程序。
术语“网络”一般地指能够交换信息的一组互连的设备。网络可以少到局域网(LAN)上的若干私人计算机或者大到互联网(全球计算机网络)。如本文所使用的，“网络”旨在涵盖能够从一个实体向另一实体传输信息的任何网络。在一些情况下，网络可以包括多个网络，甚至多个异构网络，诸如一个或多个边界网络、话音网络、宽带网络、金融网络、服务提供商网络、互联网服务提供商(ISP)网络、和/或公共交换电话网络(PSTN)，所述网络通过可操作以方便各网络彼此和之间的通信的网关互连。
同样，出于图示的目的，本文在计算机程序、物理组件、和现代计算机网络内的逻辑交互的背景下描述本公开的各实施例。重要的是，虽然这些实施例描述了关于现代计算机网络和程序的本公开的各实施例，本文所描述的方法和装置同等地适用于其他系统、设备、和网络，如本领域技术人员将领会的。这样，本公开的实施例的已图示的应用不是意味着限制，而是示例。本公开的实施例适用的其他系统、设备、和网络包括例如其他类型的通信和计算机设备和系统。更具体地，实施例适用于通信系统、服务、和设备，诸如手机网络和兼容设备。此外，实施例适用于从私人计算机到大型网络主机和服务器的所有级别的计算。
总之，本公开提供了用于创建、赎回和交易多重证券资产的新颖系统、方法、和布置。虽然上文给出了对本公开的一个或多个实施例的详细描述，在不背离本公开的精神的情况下，各种替代方案、更改、和等效例对本领域技术人员将是明显的。例如，虽然上文所描述的实施例指具体特征，本公开的范围还包括具有特征的不同组合的实施例以及不包括所描述的全部特征的实施例。因此，本公开的范围旨在涵盖落入所附权利要求书范围内的全部此类替代方案、更改、和变化，以及其等效例。因此，以上说明不应该被视为限制性的。
示例实施例
示例1包括利用分布式账本的资产交易系统，所述资产交易系统包括：至少一个处理器；以及具有在其上存储的指令的至少一个计算机可读存储介质，所述指令在由所述至少一个处理器执行时使所述资产交易系统：当创建表示具有多个不同资产的基金的至少一个份额的数字基金代币(token)的创建请求(i)被接收到，(ii)被用与第一寻址账户相关联的私钥电子签名，并且(iii)指示所述至少一份基金的组成时：将所述基金的至少一个份额表示的多个不同资产放入托管账户；创建数字基金代币，其中所述数字基金代币指示所述基金的份额的组成；并在分布式账本上记录所述数字基金代币的所述创建。
示例2包括示例1的资产交易系统，其中所述指令在由所述至少一个处理器执行时进一步使得所述资产交易系统：当创建表示具有所述多个不同资产的所述基金的至少一个份额的所述数字基金代币(token)的所述创建请求(i)被接收到，(ii)被用与所述第一寻址账户相关联的所述私钥电子签名，并且(iii)指示所述基金的所述至少一个份额的所述组成时：在创建所述数字基金代币之前，接收来自所述分布式账本的确认，即确认所述基金的至少一个份额表示的所述多个不同资产与所述第一寻址账户相关联。
示例3包括示例1-2的资产交易系统，其中所述指令在由所述至少一个处理器执行时进一步使得所述资产交易系统：当创建表示具有所述多个不同资产的所述基金的至少一个份额的所述数字基金代币(token)的所述创建请求(i)被接收到，(ii)被用与所述第一寻址账户相关联的所述私钥电子签名，并且(iii)指示所述基金的至少一个份额的所述组成时：在创建所述数字基金代币之前，创建表示所述多个不同资产的多个数字代币；并在所述分布式账本上记录所述多个数字代币的所述创建；作为创建所述数字基金代币的一部分，将表示所述多个不同资产的所述多个数字代币放置于托管状态；并且将表示所述多个不同资产的所述多个数字代币的所述托管状态记录在所述分布式账本上。
示例4包括示例1-3的任一资产交易系统，其中所述指令在由所述至少一个处理器执行时进一步使得所述资产交易系统：当赎回表示具有所述多个不同资产的所述基金的至少一个份额的所述数字基金代币(token)的赎回请求(i)被接收到，且(ii)被用与所述第一寻址账户相关联的所述私钥电子签名时：从托管账户释放由所述基金的至少一个份额表示的所述多个不同资产；销毁所述数字基金代币；并在所述分布式账本上记录所述数字基金代币的销毁。
示例5包括示例4的资产交易系统，其中所述指令在由所述至少一个处理器执行时进一步使得所述资产交易系统：当赎回表示具有所述多个不同资产的所述基金的至少一个份额的所述数字基金代币(token)的所述赎回请求(i)被接收到，且(ii)被用与所述第一寻址账户相关联的所述私钥电子签名时：在销毁所述数字基金代币之前，从所述托管状态中移除表示所述多个不同资产的所述多个数字代币；并且将表示所述多个不同资产的所述多个数字代币的所述托管状态的移除记录在所述分布式账本上。
示例6包括示例1-5的任一资产交易系统，其中所述指令在由所述至少一个处理器执行时进一步使得所述资产交易系统：当转移表示具有所述多个不同资产的所述基金的＝至少一个份额的所述数字基金代币(token)的转移请求(i)被接收到，且(ii)被用与所述第一寻址账户相关联的私钥电子签名时：将所述数字基金代币从所述第一寻址账户转移到第二寻址账户；并将所述数字基金代币的转移记录在所述分布式账本上。
示例7包括示例1-6的任一的资产交易系统，其中所述基金是交易所交易基金、共同基金、指数基金、债券基金、商品基金、货币基金和房地产基金中的一个。
示例8包括使用分布式账本创建和赎回数字基金代币的方法，所述方法包括：当创建表示具有多个不同资产的基金的至少一个份额的数字基金代币(token)的创建请求(i)被接收到，(ii)被用与第一寻址账户相关联的私钥电子签名，并且(iii)指示基金的至少一个份额的组成时：将由所述基金的至少一个份额表示的所述多个不同资产放入托管账户；创建所述数字基金代币，其中所述数字基金代币指示所述基金的份额的组成；并在所述分布式账本上记录所述数字基金代币的创建。
示例9包括示例8的方法，还包括：当创建表示具有所述多个不同资产的所述基金的至少一个份额的所述数字基金代币(token)的所述创建请求(i)被接收到，(ii)被用与所述第一寻址账户相关联的所述私钥电子签名，并且(iii)指示所述基金的至少一个份额的组成时：在创建所述数字基金代币之前，接收来自所述分布式账本的确认，即确认由所述基金的至少一个份额表示的所述多个不同资产与所述第一寻址账户相关联。
示例10包括示例9的方法，还包括：当创建表示具有所述多个不同资产的所述基金的至少一个份额的所述数字基金代币(token)的所述创建请求(i)被接收到，(ii)被用与所述第一寻址账户相关联的所述私钥电子签名，并且(iii)指示所述基金的至少一个份额的组成时：在创建所述数字基金代币之前，创建表示所述多个不同资产的多个数字代币；并在所述分布式账本上记录所述多个数字代币的创建；作为创建所述数字基金代币的一部分，将表示所述多个不同资产的所述多个数字代币置于托管状态；并且将表示所述多个不同资产的所述多个数字代币的所述托管状态记录在所述分布式账本上。
示例11包括示例8-10的任一方法，进一步包括：当赎回表示具有所述多个不同资产的所述基金的至少一个份额的所述数字基金代币(token)的赎回请求(i)被接收到，且(ii)被用与所述第一寻址账户相关联的所述私钥电子签名时：从托管账户释放由所述基金的至少一个份额表示的所述多个不同资产；销毁所述数字基金代币；并在所述分布式账本上记录所述数字基金代币的销毁。
示例12包括示例11的方法，进一步包括：当赎回表示具有所述多个不同资产的所述基金的至少一个份额的所述数字基金代币(token)的所述赎回请求(i)被接收到，且(ii)被用与所述第一寻址账户相关联的所述私钥电子签名时：在销毁所述数字基金代币之前，从所述托管状态移除表示所述多个不同资产的所述多个数字代币；并且将表示所述多个不同资产的所述多个数字代币的所述托管状态的所述移除记录在所述分布式账本上。
示例13包括示例8-12的任一方法，进一步包括：当转移表示具有所述多个不同资产的所述基金的至少一个份额的所述数字基金代币(token)的转移请求(i)被接收到，且(ii)被用与所述第一寻址账户相关联的私钥电子签名时：将所述数字基金代币从所述第一寻址账户转移到第二寻址账户；并将所述数字基金代币的所述转移记录在所述分布式账本上。
示例14包括示例8-13的任一方法，其中所述基金是交易所交易基金、共同基金、指数基金、债券基金、商品基金、货币基金和房地产基金中的一个。
示例15包括一种非瞬态计算机可读存储介质，包括一组指令，所述一组指令在由一个或多个处理器执行时使机器用于：当创建表示具有多个不同资产的基金的至少一个份额的数字基金代币(token)的创建请求(i)被接收到，(ii)被用与第一寻址账户相关联的私钥电子签名，并且(iii)指示所述基金的至少一个份额的组成时：将由所述基金的至少一个份额表示的多个不同资产放入托管账户；创建数字基金代币，其中所述数字基金代币指示所述基金的份额的组成；并在分布式账本上记录所述数字基金代币的创建。
示例16包括示例15的非瞬态计算机可读存储介质，其中当由所述一个或多个处理器执行时，所述指令进一步使所述机器用于：当创建表示具有所述多个不同资产的所述基金的至少一个份额的所述数字基金代币(token)的所述创建请求(i)被接收到，(ii)被用与所述第一寻址账户相关联的所述私钥电子签名，并且(iii)指示所述基金的至少一个份额的组成时：在创建所述数字基金代币之前，接收来自所述分布式账本的确认，即确认由所述基金的至少一个份额表示的所述多个不同资产与所述第一寻址账户相关联。
示例17包括示例16的非瞬态计算机可读存储介质，其中当由所述一个或多个处理器执行时，所述指令进一步使所述机器用于：当创建表示具有所述多个不同资产的所述基金的至少一个份额的所述数字基金代币(token)的所述创建请求(i)被接收到，(ii)被用与所述第一寻址账户相关联的所述私钥电子签名，并且(iii)指示所述基金的至少一个份额的组成时：在创建所述数字基金代币之前，创建表示所述多个不同资产的多个数字代币；并在所述分布式账本上记录所述多个数字代币的创建；作为创建所述数字基金代币的一部分，将表示所述多个不同资产的所述多个数字代币置于托管状态；并且将表示所述多个不同资产的所述多个数字代币的所述托管状态记录在所述分布式账本上。
示例18包括示例15-17的任一非瞬态计算机可读存储介质，其中当由所述一个或多个处理器执行时，所述指令进一步使所述机器用于：当赎回表示具有所述多个不同资产的所述基金的至少一个份额的所述数字基金代币(token)的赎回请求(i)被接收到，且(ii)被用与所述第一寻址账户相关联的所述私钥电子签名时：从托管账户释放由所述基金的至少一个份额表示的所述多个不同资产；销毁所述数字基金代币；并在所述分布式账本上记录所述数字基金代币的销毁。
示例19包括示例18的非瞬态计算机可读存储介质，其中当由所述一个或多个处理器执行时，所述指令进一步使所述机器用于：当赎回表示具有所述多个不同资产的所述基金的至少一个份额的所述数字基金代币(token)的所述赎回请求(i)被接收到，且(ii)被用与所述第一寻址账户相关联的所述私钥电子签名时：在销毁所述数字基金代币之前，从所述托管状态移除表示所述多个不同资产的所述多个数字代币；并且将表示所述多个不同资产的所述多个数字代币的所述托管状态的所述移除记录在所述分布式账本上。
示例20包括示例15-19的任一非瞬态计算机可读存储介质，其中所述基金是交易所交易基金、共同基金、指数基金、债券基金、商品基金、货币基金和房地产基金中的一个。

Claims (20)

1.一种利用分布式账本的资产交易系统，所述资产交易系统包括：
至少一个处理器；以及
具有在其上存储的指令的至少一个计算机可读存储介质，所述指令在由所述至少一个处理器执行时使所述资产交易系统：
当创建表示具有多个不同资产的基金的至少一个份额的数字基金代币的创建请求(i)被接收，(ii)被用与第一寻址账户相关联的私钥电子签名，并且(iii)指示所述基金的至少一个份额的组成时：
将由所述基金的至少一个份额表示的多个不同资产放入托管账户；
创建数字基金代币，其中所述数字基金代币指示所述基金的份额的组成；并且
在分布式账本上记录所述数字基金代币的创建。
2.如权利要求1所述的资产交易系统，其中所述指令在由所述至少一个处理器执行时进一步使得所述资产交易系统：
当创建表示具有所述多个不同资产的所述基金的至少一个份额的所述数字基金代币的创建请求(i)被接收，(ii)被用与所述第一寻址账户相关联的所述私钥电子签名，并且(iii)指示所述基金的至少一个份额的组成时：
在创建所述数字基金代币之前，接收来自所述分布式账本的确认，即确认由所述基金的至少一个份额表示的所述多个不同资产与所述第一寻址账户相关联。
3.如权利要求1所述的资产交易系统，其中所述指令在由所述至少一个处理器执行时进一步使得所述资产交易系统：
当创建表示具有所述多个不同资产的所述基金的至少一个份额的所述数字基金代币的创建请求(i)被接收，(ii)被用与所述第一寻址账户相关联的所述私钥电子签名，并且(iii)指示所述基金的至少一个份额的组成时：
在创建所述数字基金代币之前，
创建表示所述多个不同资产的多个数字代币；并且
在所述分布式账本上记录所述多个数字代币的创建；
作为创建所述数字基金代币的一部分，
将表示所述多个不同资产的多个数字代币放置于托管状态；并且将表示所述多个不同资产的多个数字代币的托管状态记录在所述分布式账本上。
4.如权利要求1所述的资产交易系统，其中所述指令在由所述至少一个处理器执行时进一步使得所述资产交易系统：
当赎回表示具有所述多个不同资产的所述基金的至少一份的所述数字基金代币的赎回请求(i)被接收，且(ii)被用与所述第一寻址账户相关联的所述私钥电子签名时：
从托管账户中释放由所述基金的至少一个份额表示的所述多个不同资产；
销毁所述数字基金代币；并且
在所述分布式账本上记录所述数字基金代币的销毁。
5.如权利要求4所述的资产交易系统，其中所述指令在由所述至少一个处理器执行时进一步使得所述资产交易系统：
当赎回表示具有所述多个不同资产的所述基金的至少一个份额的所述数字基金代币的赎回请求(i)被接收，且(ii)被用与所述第一寻址账户相关联的所述私钥电子签名时：
在销毁所述数字基金代币之前，
从所述托管状态移除表示所述多个不同资产的多个数字代币；并且
将表示所述多个不同资产的多个数字代币的托管状态的移除记录在所述分布式账本上。
6.如权利要求1所述的资产交易系统，其中所述指令在由所述至少一个处理器执行时进一步使得所述资产交易系统：
当转移表示具有所述多个不同资产的所述基金的至少一个份额的所述数字基金代币的转移请求(i)被接收到，且(ii)被用与所述第一寻址账户相关联的私钥电子签名时：
将所述数字基金代币从所述第一寻址账户转移到第二寻址账户；并且
在所述分布式账本上记录所述数字基金代币的转移。
7.如权利要求1所述的资产交易系统，其中所述基金是交易所交易基金、共同基金、指数基金、债券基金、商品基金、货币基金和房地产基金中的一个。
8.一种使用分布式账本创建和赎回数字基金代币的方法，所述方法包括：
当创建表示具有多个不同资产的基金的至少一个份额的数字基金代币的创建请求(i)被接收到，(ii)被用与第一寻址账户相关联的私钥电子签名，并且
(iii)指示所述基金的至少一个份额的组成时：
将由所述基金的至少一个份额所表示的多个不同资产放入托管账户；
创建数字基金代币，其中所述数字基金代币指示所述基金的份额的组成；并且
在分布式账本上记录所述数字基金代币的创建。
9.如权利要求8所述的方法，进一步包括：
当创建表示具有所述多个不同资产的所述基金的至少一个份额的所述数字基金代币的创建请求(i)被接收到，(ii)被用与所述第一寻址账户相关联的所述私钥电子签名，并且(iii)指示所述基金的至少一个份额的组成时：
在创建所述数字基金代币之前，接收来自所述分布式账本的确认，即确认由所述基金的至少一个份额所表示的多个不同资产与所述第一寻址账户相关联。
10.如权利要求9所述的方法，进一步包括：
当创建表示具有所述多个不同资产的所述基金的至少一个份额的所述数字基金代币的创建请求(i)被接收到，(ii)用与所述第一寻址账户相关联的所述私钥电子签名，并且(iii)指示所述基金的至少一个份额的组成时：
在创建所述数字基金代币之前，
创建表示所述多个不同资产的多个数字代币；并且
在所述分布式账本上记录所述多个数字代币的创建；
作为创建所述数字基金代币的一部分，
将表示所述多个不同资产的多个数字代币放置于托管状态；并且
将表示所述多个不同资产的多个数字代币的托管状态记录在所述分布式账本上。
11.如权利要求8所述的方法，进一步包括：
当赎回表示具有所述多个不同资产的所述基金的至少一个份额的所述数字基金代币的赎回请求(i)接收到，且(ii)用与所述第一寻址账户相关联的所述私钥对所述赎回请求进行了电子签名时：
从所述托管账户释放由所述基金的至少一个份额表示的多个不同资产；
销毁所述数字基金代币；并且
在所述分布式账本上记录所述数字基金代币的销毁。
12.如权利要求11所述的方法，还包括：
当赎回表示具有所述多个不同资产的所述基金的至少一个份额的所述数字基金代币的所述赎回请求(i)被接收到，且(ii)被用与所述第一寻址账户相关联的所述私钥电子签名时：
在销毁所述数字基金代币之前，
从所述托管状态移除表示所述多个不同资产的多个数字代币；并且
将表示所述多个不同资产的多个数字代币的托管状态的移除记录在所述分布式账本上。
13.如权利要求8所述的方法，进一步包括：
当转移表示具有所述多个不同资产的所述基金的至少一个份额的所述数字基金代币的转移请求(i)被接收到，且(ii)被用与所述第一寻址账户相关联的私钥电子签名时：
将所述数字基金代币从所述第一寻址账户转移到第二寻址账户；并且
在所述分布式账本上记录所述数字基金代币的转移。
14.如权利要求8所述的方法，其中所述基金是交易所交易基金、共同基金、指数基金、债券基金、商品基金、货币基金和房地产基金中的一个。
15.一种非瞬态计算机可读存储介质，包括一组指令，所述一组指令在由一个或多个处理器执行时使机器用于：
当创建表示具有多个不同资产的基金的至少一个份额的数字基金代币的创建请求(i)被接收到，(ii)被用与第一寻址账户相关联的私钥电子签名，并且
(iii)指示所述基金的至少一个份额的组成时：
将由所述基金的至少一个份额表示的多个不同资产放入托管账户；
创建数字基金代币，其中所述数字基金代币指示所述基金的份额的组成；并且
在分布式账本上记录所述数字基金代币的创建。
16.如权利要求15所述的非瞬态计算机可读存储介质，其中当由一个或多个处理器执行时，所述指令进一步使所述机器用于：
当创建表示具有所述多个不同资产的所述基金的至少一个份额的所述数字基金代币的创建请求(i)被接收到，(ii)被用与所述第一寻址账户相关联的所述私钥电子签名，并且(iii)指示所述基金的至少一个份额的组成时：
在创建所述数字基金代币之前，接收来自所述分布式账本的确认，即确认由所述基金的至少一个份额表示的所述多个不同资产与所述第一寻址账户相关联。
17.如权利要求16所述的非瞬态计算机可读存储介质，其中当由一个或多个处理器执行时，所述指令进一步使所述机器用于：
当创建表示具有所述多个不同资产的所述基金的至少一个份额的所述数字基金代币的创建请求(i)被接收到，(ii)被用与所述第一寻址账户相关联的所述私钥电子签名，并且(iii)指示所述基金的至少一个份额的组成时：
在创建所述数字基金代币之前，
创建表示所述多个不同资产的多个数字代币；并且
在所述分布式账本上记录所述多个数字代币的创建；
作为创建所述数字基金代币的一部分，
将表示所述多个不同资产的所述多个数字代币放置于托管状态；
并且
将表示所述多个不同资产的所述多个数字代币的所述托管状态记录在所述分布式账本上。
18.如权利要求15所述的非瞬态计算机可读存储介质，其中当由一个或多个处理器执行时，所述指令进一步使所述机器用于：
当赎回表示具有所述多个不同资产的所述基金的至少一个份额的所述数字基金代币的赎回请求(i)被接收到，且(ii)被用与所述第一寻址账户相关联的所述私钥电子签名时：
从托管账户释放由所述基金的至少一个份额表示的所述多个不同资产；
销毁所述数字基金代币；并且
在所述分布式账本上记录所述数字基金代币的销毁。
19.如权利要求18所述的非瞬态计算机可读存储介质，其中当由一个或多个处理器执行时，所述指令进一步使所述机器用于：
当赎回表示具有所述多个不同资产的所述基金的至少一个份额的所述数字基金代币的赎回请求(i)被接收到，且(ii)被用与所述第一寻址账户相关联的所述私钥电子签名时：
在销毁所述数字基金代币之前，
从所述托管状态移除表示所述多个不同资产的所述多个数字代币；并且
将表示所述多个不同资产的所述多个数字代币的所述托管状态的移除记录在所述分布式账本上。
20.如权利要求15所述的非瞬态计算机可读存储介质，其中所述基金是交易所交易基金、共同基金、指数基金、债券基金、商品基金、货币基金和房地产基金中的一个。
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