CN108629692A - 基金产品的投资决策生成、评价方法、介质及设备 - Google Patents

Abstract

本发明提供了一种基金产品的投资决策生成、评价方法、介质及设备。所述基金产品的投资决策生成方法，包括：接收用户选择的基金产品；接收用户选择的符合所述基金产品属性的至少两个投资决策；根据用户输入的所述投资决策的配比指令，调整所述投资决策的配比信息；根据所述投资决策和所述配比信息，生成目标投资决策；输出所述目标投资决策。通过该方法，能够为基金经理提供最终的投资策略，避免基金经理通过人工计算获得最终的投资策略，极大地提高了基金经理的产品策略配置效率和灵活度，能够降低基金产品更换策略的成本。

Description

基金产品的投资决策生成、评价方法、介质及设备

技术领域

本发明涉及投资管理技术领域，具体涉及一种基金产品的投资决策生成、评价方法、介质及设备。

背景技术

随着人工智能技术、量化投资在我国金融市场的发展，为了使得基金产品获得更加稳定的收益，单个基金产品的投资策略也变的多样灵活化。

在投资产品领域，一个基金的基金经理，会有不同的情报来为其提供决策。例如，基金经理在进行操作的过程中，甲决策分析人员的分析结论是A股票购买200手，B股票购买300手，C股票购买500手；乙决策分析人员的分析结论是A股票购买500手，B股票购买300手，C股票购买200手。基金经理经常需要考虑多个投资策略对基金进行操作，通常是通过人工合成多个策略的方式进行操作，工作效率低，投入成本高，并且，还会存在很多误差。

发明内容

针对现有技术中的缺陷，本发明提供一种基金产品的投资决策生成、评价方法、介质及设备，能够提高基金经理的产品策略配置效率和灵活度，降低基金产品更换策略的成本。

第一方面，本发明提供了一种基金产品的投资决策生成方法，包括：

接收用户选择的基金产品；

接收用户选择的符合所述基金产品属性的至少两个投资决策；

根据用户输入的所述投资决策的配比指令，调整所述投资决策的配比信息；

根据所述投资决策和所述配比信息，生成目标投资决策；

输出所述目标投资决策。

可选的，在根据所述投资决策和所述配比信息，生成目标投资决策的步骤之前，还包括：

检测所述配比信息中各个所述投资决策的配比和是否为1；

若否，则重新执行所述根据用户输入的所述投资决策的配比指令，调整所述投资决策的配比信息的步骤；

若是，则执行所述根据所述投资决策和所述配比信息，生成目标投资决策的步骤。

可选的，在所述根据用户输入的所述投资决策的配比指令，调整所述投资决策的配比信息的步骤之后，还包括：

检测所述基金产品使用所述投资决策和所述配比信息后，是否会产生抵消操作；

若否，则执行所述根据所述投资决策和所述配比信息，生成目标投资决策的步骤；

若是，则抵消所述抵消操作；

所述根据所述投资决策和所述配比信息，生成目标投资决策，包括：

根据抵消后的所述投资决策和所述配比信息，生成目标投资决策。

可选的，所述检测所述基金产品使用所述投资决策和所述配比信息后，是否会产生抵消操作，包括：

根据所述投资决策和所述配比信息，统计每个所述投资决策中每个交易对象的交易建议；

根据所述交易建议，判断所述基金产品的多个所述投资决策中是否会产生抵消操作。

第二方面，本发明提供一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，该程序被处理器执行时实现一种基金产品的投资决策生成方法。

第三方面，本发明提供一种基金产品的投资决策生成设备，包括：存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述程序时实现一种基金产品的投资决策生成方法。

第四方面，本发明提供一种基金产品的投资决策评价方法，包括：

获取根据目标投资决策对基金产品进行交易的交易结果；其中，所述目标投资决策是通过第一方面提供的一种基金产品的投资决策生成方法生成的；

根据所述交易结果，分析每个投资决策的收益信息；

根据所述收益信息，对每个所述投资决策进行评价。

可选的，所述根据所述交易结果，分析每个投资决策的收益信息，包括：

根据所述交易结果中当天所有交易的交易价格，计算评价投资决策的合理价格；

根据所述合理价格，分析每个所述投资决策的收益信息。

第五方面，本发明提供一种基金产品的投资决策评价设备，包括：存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述程序时实现一种基金产品的投资决策评价方法。

本发明提供了一种基金产品的投资决策生成方法，通过接收用户选择的基金产品以及多个投资决策，再根据多个投资决策和投资决策的配比信息，生成目标投资决策，能够为基金经理提供最终的投资策略，避免基金经理通过人工计算获得最终的投资策略，极大地提高了基金经理的产品策略配置效率和灵活度，能够降低基金产品更换策略的成本。

本发明提供的一种计算机可读存储介质和一种基金产品的投资决策生成设备，与上述一种基金产品的投资决策生成方法出于相同的发明构思，具有相同的有益效果。

本发明提供了一种基金产品的投资决策评价方法，通过根据交易结果，对每个投资决策进行评价，可以在业绩归因分析时，对每个投资决策进行合理评价，为后续选择相应投资决策提供参考信息。

本发明提供的一种基金产品的投资决策评价设备，与上述一种基金产品的投资决策评价方法出于相同的发明构思，具有相同的有益效果。

附图说明

为了更清楚地说明本发明具体实施方式或现有技术中的技术方案，下面将对具体实施方式或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍。在所有附图中，类似的元件或部分一般由类似的附图标记标识。附图中，各元件或部分并不一定按照实际的比例绘制。

图1为本发明提供的一种基金产品的投资决策生成方法的流程图；

图2为本发明提供的一种基金产品的投资决策评价方法的流程图。

具体实施方式

下面将结合附图对本发明技术方案的实施例进行详细的描述。以下实施例仅用于更加清楚地说明本发明的技术方案，因此只是作为示例，而不能以此来限制本发明的保护范围。

需要注意的是，除非另有说明，本申请使用的技术术语或者科学术语应当为本发明所属领域技术人员所理解的通常意义。

本发明提供了一种基金产品的投资决策生成、评价方法、介质及设备。下面结合附图对本发明的实施例进行说明。

第一实施例：

请参考图1，图1为本发明具体实施例提供的一种基金产品的投资决策生成方法的流程图，本实施例提供一种基金产品的投资决策生成方法，包括：

步骤S101：接收用户选择的基金产品。

步骤S102：接收用户选择的符合所述基金产品属性的至少两个投资决策。

步骤S103：根据用户输入的所述投资决策的配比指令，调整所述投资决策的配比信息。

步骤S104：根据所述投资决策和所述配比信息，生成目标投资决策。

步骤S105：输出所述目标投资决策。

本发明的执行主体为有信息处理功能的设备，例如，可以是服务器。

通过接收用户选择的基金产品以及多个投资决策，再根据多个投资决策和投资决策的配比信息，生成目标投资决策，能够为基金经理提供最终的投资策略，避免基金经理通过人工计算获得最终的投资策略，极大地提高了基金经理的产品策略配置效率和灵活度，能够降低基金产品更换策略的成本，避免人工计算的误差。

本发明中的用户可以为基金经理，也可以为其他操盘手。

其中，投资决策是指符合基金产品属性的投资方案，可以包括投资沪深300指数、投资中证500指数、预留流动资金等多种策略。投资决策，包括：交易对象和交易建议。例如，交易对象为A股，交易建议为购买200手。一个投资决策中可以包括多个交易对象和多个交易建议，一个交易对象可以对应一个交易建议或者多个交易建议。其中，交易对象可以是股票、期货等。这都在本发明的保护范围内。

对于一个基金产品，若用户选择了两个或两个以上的投资决策，则需要为每个投资决策分配相应的配比信息，也就是给每个投资决策分配相应的权重，确定每个投资决策在基金产品交易中的总占比。

例如，总投资为100万，甲投资决策占比60％，乙投资决策占比40％。

目标投资决策是将投资决策和相应的配比信息融合计算后，生成的最终投资决策。目标投资决策中也包含有交易对象和相应的交易建议。

在本发明提供的一个具体实施例中，在根据所述投资决策和所述配比信息，生成目标投资决策的步骤之前，还可以包括：检测所述配比信息中各个所述投资决策的配比和是否为1；若否，则重新执行所述根据用户输入的所述投资决策的配比指令，调整所述投资决策的配比信息的步骤；若是，则执行所述根据所述投资决策和所述配比信息，生成目标投资决策的步骤。

在生成目标投资决策之前，调整投资决策的配比信息之后，还可以包括：检测配比信息中每个投资决策的配比之和是否为1，若不为1，则表明没有对基金产品的全部资金进行投资规划，则需要重新调整配比指令，在重新调整配比指令时，还需要根据用户输入的配比指令来做调整；当检测结果不为1时，还可以输出配比错误的提示信息，以提醒用户修改配比信息。若检测结果为1，则表明配比正确，再根据投资决策和配比信息，生成目标投资决策。

通过对策略权重的调整，能够保证每个投资决策配比的正确性，进而能够提高目标投资决策的正确性。

在本发明提供的一个具体实施例中，在所述根据用户输入的所述投资决策的配比指令，调整所述投资决策的配比信息的步骤之后，还可以包括：检测所述基金产品使用所述投资决策和所述配比信息后，是否会产生抵消操作；若否，则执行所述根据所述投资决策和所述配比信息，生成目标投资决策的步骤；若是，则抵消所述抵消操作；所述根据所述投资决策和所述配比信息，生成目标投资决策，包括：根据抵消后的所述投资决策和所述配比信息，生成目标投资决策。

在调整好投资决策的配比信息后，生成目标投资决策之前，还需要检测基金产品在使用该投资决策和配比信息后，是否会产生抵消操作；若不会产生抵消操作，则根据投资决策和配比信息，生成目标投资决策；若产生了抵消操作，则需要抵消掉相应的操作，再根据抵消后的投资决策和配比信息，生成目标投资决策。

其中，抵消操作是指在不同的投资决策中，对于同一交易对象的操作，存在正反两个操作或者可以抵消一部分交易的操作。

在同一天的交易过程中，甲乙的投资决策因为是单独做出来的，因此，对于同一对象的交易决策是单独做出来的。因此在同一天的建议过程中，很可能会出现对于同一个对象的正反两个操作。

例如，在甲决策建议中出现购买A股票100手，而在乙的决策建议中出现卖出A股票100手。这个时候如果是直接按照决策建议来进行操作，对于同一个交易员而言，则会出现自己买入100手A股票之后，又卖出100手的A股票，形成了正反两个操作，没有产生任何收益，而且产生了相对应的交易成本。

通过抵消掉抵消操作，能够节省基金产品的多投资决策交叉的交易成本。

在本发明提供的一个具体实施例中，所述检测所述基金产品使用所述投资决策和所述配比信息后，是否会产生抵消操作，可以包括：根据所述投资决策和所述配比信息，统计每个所述投资决策中每个交易对象的交易建议；根据所述交易建议，判断所述基金产品的多个所述投资决策中是否会产生抵消操作。

在判断是否会产生抵消操作时，可以根据所述投资决策和所述配比信息，统计每个投资决策中每个交易对象的交易建议，再统计出所有投资决策的每个交易对象的交易建议，判断统计的交易建议中是否会产生抵消操作。例如，交易对象为A股，统计出所有投资决策中交易对象为A股的交易建议，也就是A股的买入卖出，通过A股的买入卖出，就可看出对A股的操作是否有抵消操作。通过该方法，能够清楚地查找出抵消操作，进而节省交易成本。

在本发明中，在生成目标投资决策之后，需要输出相应的目标投资决策。可以输出图形或列表形式的结果，直观地展示目标投资决策。例如，A股买入卖出数量。

在本发明中，还可以输出每个投资决策的配比信息。在显示配比信息时，可以采用柱状图形式、饼状图形式等中的一种，显示配比信息，使用户能更清楚地看到结果，一目了然。

以上，为本发明提供的一种基金产品的投资决策生成方法。

第二实施例：

在上述的第一实施例中，提供了一种基金产品的投资决策生成方法，结合上述第一实施例，本发明第二实施例提供一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，该程序被处理器执行时实现上述第一实施例提供的一种基金产品的投资决策生成方法。

第三实施例：

结合第一实施例提供的一种基金产品的投资决策生成方法，本发明还提供一种基金产品的投资决策生成设备，包括：存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述程序时实现上述第一实施例提供的一种基金产品的投资决策生成方法。

第四实施例：

本发明第四实施例还提供一种基金产品的投资决策评价方法，请参考图2，其为本发明实施例所提供的一种基金产品的投资决策评价方法的流程图，所述一种基金产品的投资决策评价方法，包括：

步骤S201：获取根据目标投资决策对基金产品进行交易的交易结果；其中，所述目标投资决策是通过第一实施例所述的一种基金产品的投资决策生成方法生成的。

步骤S202：根据所述交易结果，分析每个投资决策的收益信息。

步骤S203：根据所述收益信息，对每个所述投资决策进行评价。

通过根据交易结果，对每个投资决策进行评价，可以在业绩归因分析时，对每个投资决策进行合理评价，为后续选择相应投资决策提供参考信息。

本实施例的执行主体为服务器。服务器可以根据第一实施例生成的目标投资决策生成实际交易指令，并根据所述实际交易指令对基金产品进行交易，获得交易结果。该交易结果为采用目标投资决策的交易结果。该交易结果的盈利信息，并不能作为每个投资决策的盈利信息。例如，目标投资决策是有A投资决策和B投资决策生成的，目标投资决策的交易结果为盈利，而使用A投资决策交易的部分是亏损的，使用B投资决策交易的部分是盈利的。因此，在分析投资决策时，需要分开分析。

在本发明提供的一个具体实施例中，所述根据所述交易结果，分析每个投资决策的收益信息，包括：根据所述交易结果中当天所有交易的交易价格，计算评价投资决策的合理价格；根据所述合理价格，分析每个所述投资决策的收益信息。

其中，收益信息是指盈利或亏损信息。

在分析每个投资决策的收益信息时，首先，需要根据当天所有交易的交易价格，确定出一个评价投资决策的合理价格，再根据该合理价格，计算每个投资决策的收益，将根据目标投资决策获得的收益分配到每个投资决策上，这样，就可以得到每个投资决策的收益或亏损信息。

最后，再根据每个投资决策的收益或亏损信息，对相应的投资决策进行评价。若投资决策的收益较少或亏损较多，则表明该投资决策需要改进；若投资决策的收益较多或亏损较少，则表明该投资决策较好。

在本发明中，当得到每个投资决策的收益信息后，可以输出相应的收益信息，以使用户清楚了解每个投资决策的收益信息。

在本发明中，在根据实际交易指令对基金产品进行交易后，还可以输出相应的实际交易指令、交易汇总信息等，使用户清楚了解整个交易过程。

以上，为本发明提供的一种基金产品的投资决策评价方法。

第五实施例：

结合第四实施例提供的一种基金产品的投资决策评价方法，本发明还提供一种基金产品的投资决策评价设备，包括：存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述程序时实现上述第四实施例提供的一种基金产品的投资决策评价方法。

本发明的说明书中，说明了大量具体细节。然而，能够理解，本发明的实施例可以在没有这些具体细节的情况下实践。在一些实例中，并未详细示出公知的方法、结构和技术，以便不模糊对本说明书的理解。

在本说明书的描述中，参考术语“一个实施例”、“一些实施例”、“示例”、“具体示例”、或“一些示例”等的描述意指结合该实施例或示例描述的具体特征、结构、材料或者特点包含于本发明的至少一个实施例或示例中。在本说明书中，对上述术语的示意性表述不必须针对的是相同的实施例或示例。而且，描述的具体特征、结构、材料或者特点可以在任一个或多个实施例或示例中以合适的方式结合。此外，在不相互矛盾的情况下，本领域的技术人员可以将本说明书中描述的不同实施例或示例以及不同实施例或示例的特征进行结合和组合。

最后应说明的是：以上各实施例仅用以说明本发明的技术方案，而非对其限制；尽管参照前述各实施例对本发明进行了详细的说明，本领域的普通技术人员应当理解：其依然可以对前述各实施例所记载的技术方案进行修改，或者对其中部分或者全部技术特征进行等同替换；而这些修改或者替换，并不使相应技术方案的本质脱离本发明各实施例技术方案的范围，其均应涵盖在本发明的权利要求和说明书的范围当中。

Claims (9)

1.一种基金产品的投资决策生成方法，其特征在于，包括：

接收用户选择的基金产品；

接收用户选择的符合所述基金产品属性的至少两个投资决策；

根据用户输入的所述投资决策的配比指令，调整所述投资决策的配比信息；

根据所述投资决策和所述配比信息，生成目标投资决策；

输出所述目标投资决策。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，在根据所述投资决策和所述配比信息，生成目标投资决策的步骤之前，还包括：

检测所述配比信息中各个所述投资决策的配比和是否为1；

若否，则重新执行所述根据用户输入的所述投资决策的配比指令，调整所述投资决策的配比信息的步骤；

若是，则执行所述根据所述投资决策和所述配比信息，生成目标投资决策的步骤。

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，在所述根据用户输入的所述投资决策的配比指令，调整所述投资决策的配比信息的步骤之后，还包括：

检测所述基金产品使用所述投资决策和所述配比信息后，是否会产生抵消操作；

若否，则执行所述根据所述投资决策和所述配比信息，生成目标投资决策的步骤；

若是，则抵消所述抵消操作；

所述根据所述投资决策和所述配比信息，生成目标投资决策，包括：

根据抵消后的所述投资决策和所述配比信息，生成目标投资决策。

4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，所述检测所述基金产品使用所述投资决策和所述配比信息后，是否会产生抵消操作，包括：

根据所述投资决策和所述配比信息，统计每个所述投资决策中每个交易对象的交易建议；

根据所述交易建议，判断所述基金产品的多个所述投资决策中是否会产生抵消操作。

5.一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，其特征在于，该程序被处理器执行时实现权利要求1-4之一所述的方法。

6.一种基金产品的投资决策生成设备，包括：存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述程序时实现权利要求1-4之一所述的方法。

7.一种基金产品的投资决策评价方法，其特征在于，包括：

获取根据目标投资决策对基金产品进行交易的交易结果；其中，所述目标投资决策是通过权利要求1-4任意一项所述的方法生成的；

根据所述交易结果，分析每个投资决策的收益信息；

根据所述收益信息，对每个所述投资决策进行评价。

8.根据权利要求7所述的方法，其特征在于，所述根据所述交易结果，分析每个投资决策的收益信息，包括：

根据所述交易结果中当天所有交易的交易价格，计算评价投资决策的合理价格；

根据所述合理价格，分析每个所述投资决策的收益信息。

9.一种基金产品的投资决策评价设备，包括：存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述程序时实现权利要求7-8之一所述的方法。