CN108492178A - 资产跨境交易中的出金预警方法、服务器及存储介质 - Google Patents

资产跨境交易中的出金预警方法、服务器及存储介质 Download PDF

Info

Publication number
CN108492178A
CN108492178A CN201810124464.1A CN201810124464A CN108492178A CN 108492178 A CN108492178 A CN 108492178A CN 201810124464 A CN201810124464 A CN 201810124464A CN 108492178 A CN108492178 A CN 108492178A
Authority
CN
China
Prior art keywords
golden
money
amount
early warning
assets
Prior art date
Legal status (The legal status is an assumption and is not a legal conclusion. Google has not performed a legal analysis and makes no representation as to the accuracy of the status listed.)
Pending
Application number
CN201810124464.1A
Other languages
English (en)
Inventor
冯恩
刘欢
Current Assignee (The listed assignees may be inaccurate. Google has not performed a legal analysis and makes no representation or warranty as to the accuracy of the list.)
Shenzhen Qianhai Financial Assets Bats Exchange Inc
Original Assignee
Shenzhen Qianhai Financial Assets Bats Exchange Inc
Priority date (The priority date is an assumption and is not a legal conclusion. Google has not performed a legal analysis and makes no representation as to the accuracy of the date listed.)
Filing date
Publication date
Application filed by Shenzhen Qianhai Financial Assets Bats Exchange Inc filed Critical Shenzhen Qianhai Financial Assets Bats Exchange Inc
Priority to CN201810124464.1A priority Critical patent/CN108492178A/zh
Publication of CN108492178A publication Critical patent/CN108492178A/zh
Pending legal-status Critical Current

Links

Classifications

    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q40/00—Finance; Insurance; Tax strategies; Processing of corporate or income taxes
    • G06Q40/04—Trading; Exchange, e.g. stocks, commodities, derivatives or currency exchange
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q20/00—Payment architectures, schemes or protocols
    • G06Q20/38—Payment protocols; Details thereof
    • G06Q20/382—Payment protocols; Details thereof insuring higher security of transaction
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q20/00—Payment architectures, schemes or protocols
    • G06Q20/38—Payment protocols; Details thereof
    • G06Q20/40—Authorisation, e.g. identification of payer or payee, verification of customer or shop credentials; Review and approval of payers, e.g. check credit lines or negative lists
    • G06Q20/405—Establishing or using transaction specific rules

Abstract

本发明提出一种资产跨境交易中的出金预警方法，包括：接收根据资产跨境交易的出金业务将出金金额从第一账户划转至第二账户的划转指令；分别获取该出金业务中该资产对应的出金金额及该资产对应的入金金额，根据该出金金额及该入金金额，计算该出金业务对应的单笔出金预警值；及，当该单笔出金预警值大于第一预设阈值时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。本发明还提出一种服务器及计算机可读存储介质。利用本发明，可以实现对资产跨境交易过程中出境资金的有效管控，保证资金安全。

Description

资产跨境交易中的出金预警方法、服务器及存储介质
技术领域
本发明涉及计算机技术领域，尤其涉及一种资产跨境交易中的出金预警方法、服务器及计算机可读存储介质。
背景技术
目前，境内资产的跨境业务多为线下交易，境外机构缺乏渠道及平台获得境内资产的信息和服务商等，缺乏交易平台实现线上的资金交割，额度控制，风险管控等，通常无法有效针对出境资金进行异常分析，异常情况无法有效规避。而且，境内资产的跨境交易涉及跨境资金流动及特殊账户体系，故需要对跨境交易的资金交割进行管控。因此，亟须提供一种能够应用于资产跨境交易中的出金预警方法。
发明内容
本发明提供一种资产跨境交易中的出金预警方法、服务器及计算机可读存储介质，其主要目的在于对资产跨境交易过程中的出境资金实现有效管控，保证资金安全。
为实现上述目的，本发明提供一种服务器，该服务器包括存储器、处理器，所述存储器上存储有可在所述处理器上运行的资产跨境交易中的出金预警程序，该程序被所述处理器执行时实现如下步骤：
接收根据资产跨境交易的出金业务将出金金额从第一账户划转至第二账户的划转指令；
分别获取该出金业务中该资产对应的出金金额及该资产对应的入金金额，根据该出金金额及该入金金额，计算该出金业务对应的单笔出金预警值；及
当该单笔出金预警值大于第一预设阈值时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。
此外，为实现上述目的，本发明还提供一种资产跨境交易中的出金预警方法，该方法包括：
接收根据资产跨境交易的出金业务将出金金额从第一账户划转至第二账户的划转指令；
分别获取该出金业务中该资产对应的出金金额及该资产对应的入金金额，根据该出金金额及该入金金额，计算该出金业务对应的单笔出金预警值；及
当该单笔出金预警值大于第一预设阈值时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。
此外，为实现上述目的，本发明还提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质上存储有资产跨境交易中的出金预警程序，该程序被处理器执行时实现如上所述的资产跨境交易中的出金预警方法的任意步骤。
相较于现有技术，本发明提出的资产跨境交易中的出金预警方法、服务器及计算机可读存储介质，通过对境内资产跨境交易过程中出境的资金额度进行审批，并根据审批结果进行预警，实现了对出境资金额度的有效管控；通过管控被划转账户的划转次数、单次划转限额及判断是否通过第三方许可，有效规避了资金划转过程中可能出现的异常情况，保证资金安全。
附图说明
图1为本发明服务器较佳实施例的示意图；
图2为图1中资产跨境交易中的出金预警程序的程序模块示意图；
图3为本发明资产跨境交易中的出金预警方法较佳实施例的流程图。
本发明目的的实现、功能特点及优点将结合实施例，参照附图做进一步说明。
具体实施方式
应当理解，此处所描述的具体实施例仅仅用以解释本发明，并不用于限定本发明。
本发明提供一种资产跨境交易中的出金预警方法，该方法应用于一种服务器1。参照图1所示，为本发明服务器1较佳实施例的示意图。
在本实施例中，服务器1可以是机架式服务器、刀片式服务器、塔式服务器或机柜式服务器。
该服务器1包括存储器11、处理器12，通信总线13，以及网络接口14。
其中，存储器11至少包括一种类型的可读存储介质，所述可读存储介质包括闪存、硬盘、多媒体卡、卡型存储器(例如，SD或DX存储器等)、磁性存储器、磁盘、光盘等。存储器11在一些实施例中可以是所述服务器1的内部存储单元，例如该服务器1的硬盘。存储器11在另一些实施例中也可以是所述服务器1的外部存储设备，例如该服务器1上配备的插接式硬盘，智能存储卡(Smart Media Card,SMC)，安全数字(Secure Digital,SD)卡，闪存卡(Flash Card)等。进一步地，存储器11还可以既包括该服务器1的内部存储单元也包括外部存储设备。存储器11不仅可以用于存储安装于该服务器1的应用软件及各类数据，例如资产跨境交易中的出金预警程序10等，还可以用于暂时地存储已经输出或者将要输出的数据。
处理器12在一些实施例中可以是一中央处理器(Central Processing Unit,CPU)、控制器、微控制器、微处理器或其他数据处理芯片，用于运行存储器11中存储的程序代码或处理数据，例如资产跨境交易中的出金预警程序10等。
通信总线13用于实现这些组件之间的连接通信。
网络接口14可选的可以包括标准的有线接口、无线接口(如WI-FI接口)，通常用于在该服务器1与其他电子设备之间建立通信连接。
图1仅示出了具有组件11-14的服务器1，但是应理解的是，并不要求实施所有示出的组件，可以替代的实施更多或者更少的组件。
可选地，该服务器1还可以包括用户接口，用户接口可以包括显示器(Display)、输入单元比如键盘(Keyboard)，可选的用户接口还可以包括标准的有线接口、无线接口。
可选地，在一些实施例中，显示器可以是LED显示器、液晶显示器、触控式液晶显示器以及有机发光二极管(Organic Light-Emitting Diode，OLED)触摸器等。其中，显示器也可以称为显示屏或显示单元，用于显示在服务器1中处理的信息以及用于显示可视化的用户界面。
在图1所示的服务器实施例中，存储器11中存储有资产跨境交易中的出金预警程序10。处理器12执行存储器11中存储的资产跨境交易中的出金预警程序10时实现如下步骤：
接收根据资产跨境交易的出金业务将出金金额从第一账户划转至第二账户的划转指令；
分别获取该出金业务中该资产对应的出金金额及该资产对应的入金金额，根据该出金金额及该入金金额，计算该出金业务对应的单笔出金预警值；及
当该单笔出金预警值大于第一预设阈值时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。
在本实施例中，以境内资产(例如，境内不良资产)跨境交易为例，对本发明方案进行说明。具体地，资产跨境交易过程包括三个部分：资产挂牌、资产摘牌及摘牌后的资金交割。例如，境外投资机构Q通过某跨境业务系统，对境内资产P的挂牌信息进行公示，境外投资机构A通过该跨境业务系统针对境内资产P发出摘牌请求，待境外投资机构A摘牌成功后，双方进行资金交割。境外投资机构A在摘牌成功后，需对其名下的境内资产P进行清收，也就是说，境外投资机构A境内资产P挂牌，另一个境外投资机构B通过跨境交易系统进行摘牌操作。当摘牌成功后，双方需进行资金交割，摘牌方(境外投资机构B)需先将交易资金划转至中转账户(即，第一账户，例如，跨境业务系统对应的机构设置的虚拟账户)，待完成资产变更登记后，再将交易资金从中转账户划转至目标账户(第二账户)，即挂牌方(境外投资机构A)账户中。由于该过程会涉及到资金出入境，因此，除了需要对入金业务的入金额度进行审批外，还需要对出金业务的出金额度进行审批。本发明方案仅用于对境内资产跨境交易过程中涉及的出金业务对应的出金进行审批及预警。
在本实施例中，针对该笔出金业务，需要对出金额度(即，境外投资机构B针对境内资产P的摘牌金额)进行审批。
具体地，首先对该出金业务单笔出金额度进行审批：接收根据资产跨境交易的出金业务将出金金额从第一账户划转至第二账户的划转指令，其中，划转指令包括：待划转的划转金额(即，该笔出金业务对应的出金金额)、划出账户(即，第一账户)、划入账户(即，第二账户)；分别获取该出金业务对应的出金金额c1(即，境外投资机构B针对境内资产P的摘牌金额)及该境内资产P对应的入金金额d1(即，境外投机机构A通过摘牌获取境内资产P的摘牌金额)；根据该出金金额c1及该境内资产P对应的入金金额d1计算该出金业务对应的单笔出金预警值K1，例如，K1＝(c1-d1)，其中，该单笔出金预警值K1为境外投资机构A处理境内资产P时获得的收益；当单笔出金预警值K1大于第一预设阈值时，说明挂牌方通过交易境内资产P获得的收益过高，可能存在一定的风险，对于收益超出第一预设阈值的部分，需要挂牌方(境外投资机构A)进行说明，并从交易资金中扣除其应缴纳税费等。因此，拒绝该划转指令，暂停该出金业务的办理，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端进行相应处理。例如，该预警信息可以为：编号为******的境内资产P的出金金额已触发单笔出金金额预警，请及时处理。
进一步地，当所述单笔出金预警值K1小于或等于第一预设阈值时，还需对该笔出金业务对应的总出金额度进行审批：分别获取该出金业务对应的出金金额c1与第一预设时间(例如，距当前时间点一年内的时间周期)内该第一账户内的已出金总金额，将所述出金业务的出金金额c1与第一预设时间周期内第二账户内已出金总金额相加，得到待分析总出金金额B1；根据待分析总出金金额A1与预设的总出金限额M2，计算所述出金业务对应的总出金预警值K2，例如，K2＝(B1-M2)；当总出金预警值K2大于第二预设阈值时，说明通过该跨境交易系统完成的跨境交易对应的总出金金额过多，可能存在一定的风险，因此，拒绝该划转指令，暂停该出金业务的办理，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端进行相应处理。例如，该预警信息可以为：编号为******的境内资产P的出金金额已触发总出金金额预警，请及时处理。
进一步地，除了考虑该笔出金业务对应的出金额度外，为了保护交易资金安全，需确保该笔出金业务中对应的划出账户(即第一账户)的安全性，例如，考虑划转金额是否超过单笔划转预设阈值、该账户在预设时间周期内已被划转总次数、以及划转指令是否经过许可等。
首先判断该笔出金业务对应的划转金额是否满足该第一账户单次划转的预设限额的要求。具体地，获取该第一账户单次划转的预设限额，判断该划转指令对应的出金金额是否小于或等于该预设限额；当该出金金额大于该预设限额时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。例如，第一账户单次划转的预设限额为a，从该出金业务对应的划转指令中读取到划转金额为b，当b大于a时，判断划转金额大于第一账户单次划转的预设限额，存在一定风险，因此，拒绝该划转指令，暂停该出金业务的办理，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端进行相应处理。例如，该预警信息可以为：编号为******的境内资产P的出金金额已触发第一账户单次划转金额阈值预警，请及时处理。
在其他实施例中，进一步判断该笔出金业务对应的第一账户在预设时间周期内已被划转总次数是否满足预设条件。具体地，获取该第一账户在第二预设时间内可被划转次数阈值，并统计该第一账户在该第二预设时间内已被划转总次数；当该已被划转总次数大于或等于该可被划转次数阈值时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。例如，第一账户在第二预设时间范围内(例如，距当前时间点一周内的时间周期)可被划转次数阈值为20，统计该第一账户在第二预设时间范围内(例如，距当前时间点一周内的时间周期)已被划转的总次数为30次，已被划转总次数超过预设的可被划转次数阈值，其可在下一时间周期内进行划转或者进行特殊处理。因此，拒绝该划转指令，暂停该出金业务的办理，并生成预设格式的预警信息，例如，该预警信息可以为：编号为******的境内资产P的出金金额已触发第一账户在预设时间周期内可被划转次数阈值预警，请及时处理。
在其他实施例中，进一步判断该笔出金业务对应的划转指令是否得到许可。具体地，根据预设的许可目录表，将该划转指令发送至该许可目录表中的第三方，请求其许可划转；当在第三预设时间内未接收到第三方发出的许可信息，或者接收到该第三方发出的不许可信息时，判断该划转指令未获得该第三方许可，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。例如，所述预设的许可目录表中可包含与该出金业务审核步骤相关的项目经理、部门主管等。将该划转指令发送至预设的许可目录表中的第三方，并接收其反馈的信息。当在第三预设时间内(例如，在向第三方发送划转指令许可请求后五个工作日内的时间周期)，接收到任意一个第三方反馈的拒绝划转信息，或者在该第三预设时间内，未完全接收到第三方反馈的信息时，即，在该第三预设时间内，存在任意一个许可目录表中的第三方反馈拒绝划转信息或未反馈任何信息时，判断该划转指令未得到许可，因此，拒绝该划转指令，暂停该出金业务的办理，并生成预设格式的预警信息，例如，该预警信息可以为：编号为******的境内资产P的出金业务对应的划转指令未得到许可，请及时处理。
当该出金业务的出金金额即划转指令满足上述条件时，将该出金业务的交易金额从第一账户划转至第二账户，即从中转账户划转至摘牌方账户中。
上述实施例提出的服务器1，通过对境内资产跨境交易过程中出境资金额度进行审批，并根据审批结果进行预警，实现了对出境资金额度的有效管控；同时，通过管控被划转账户的划转次数、单次划转限额及判断是否通过第三方许可，有效规避了资金划转过程中可能出现的异常情况，保证资金安全。
可选地，在其他的实施例中，资产跨境交易中的出金预警程序10还可以被分割为一个或者多个模块，一个或者多个模块被存储于存储器11中，并由一个或多个处理器(本实施例为处理器12)所执行，以完成本发明，本发明所称的模块是指能够完成特定功能的一系列计算机程序指令段。例如，参照图2所示，为图1中资产跨境交易中的出金预警程序10的模块示意图，该实施例中，资产跨境交易中的出金预警程序10可以被分割为接收模块110、计算模块120及预警模块130，所述模块110-130所实现的功能或操作步骤均与上文类似，此处不再详述，示例性地，例如其中：
接收模块110，用于接收根据资产跨境交易的出金业务将出金金额从第一账户划转至第二账户的划转指令；
计算模块120，用于分别获取该出金业务中该资产对应的出金金额及该资产对应的入金金额，根据该出金金额及该入金金额，计算该出金业务对应的单笔出金预警值；及
预警模块130，用于当该单笔出金预警值大于第一预设阈值时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。
此外，本发明还提供一种资产跨境交易中的出金预警方法。参照图3所示，为本发明资产跨境交易中的出金预警方法较佳实施例的流程图。该方法可以由一个服务器执行，该服务器可以由软件和/或硬件实现。
在本实施例中，资产跨境交易中的出金预警方法包括步骤S1-S3：
步骤S1，接收根据资产跨境交易的出金业务将出金金额从第一账户划转至第二账户的划转指令；
步骤S2，分别获取该出金业务中该资产对应的出金金额及该资产对应的入金金额，根据该出金金额及该入金金额，计算该出金业务对应的单笔出金预警值；及
步骤S3，当该单笔出金预警值大于第一预设阈值时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。
在本实施例中，以境内资产(例如，境内不良资产)跨境交易为例，对本发明方案进行说明。具体地，资产跨境交易过程包括三个部分：资产挂牌、资产摘牌及摘牌后的资金交割。例如，境外投资机构Q通过某跨境业务系统，对境内资产P的挂牌信息进行公示，境外投资机构A通过该跨境业务系统针对境内资产P发出摘牌请求，待境外投资机构A摘牌成功后，双方进行资金交割。境外投资机构A在摘牌成功后，需对其名下的境内资产P进行清收，也就是说，境外投资机构A境内资产P挂牌，另一个境外投资机构B通过跨境交易系统进行摘牌操作。当摘牌成功后，双方需进行资金交割，摘牌方(境外投资机构B)需先将交易资金划转至中转账户(即，第一账户，例如，跨境业务系统对应的机构设置的虚拟账户)，待完成资产变更登记后，再将交易资金从中转账户划转至目标账户(第二账户)，即挂牌方(境外投资机构A)账户中。由于该过程会涉及到资金出入境，因此，除了需要对入金业务的入金额度进行审批外，还需要对出金业务的出金额度进行审批。本发明方案仅用于对境内资产跨境交易过程中涉及的出金业务对应的出金进行审批及预警。
在本实施例中，针对该笔出金业务，需要对出金额度(即，境外投资机构B针对境内资产P的摘牌金额)进行审批。
具体地，首先对该出金业务单笔出金额度进行审批：接收根据资产跨境交易的出金业务将出金金额从第一账户划转至第二账户的划转指令，其中，划转指令包括：待划转的划转金额(即，该笔出金业务对应的出金金额)、划出账户(即，第一账户)、划入账户(即，第二账户)；分别获取该出金业务对应的出金金额c1(即，境外投资机构B针对境内资产P的摘牌金额)及该境内资产P对应的入金金额d1(即，境外投机机构A通过摘牌获取境内资产P的摘牌金额)；根据该出金金额c1及该境内资产P对应的入金金额d1计算该出金业务对应的单笔出金预警值K1，例如，K1＝(c1-d1)，其中，该单笔出金预警值K1为境外投资机构A处理境内资产P时获得的收益；当单笔出金预警值K1大于第一预设阈值时，说明挂牌方通过交易境内资产P获得的收益过高，可能存在一定的风险，对于收益超出第一预设阈值的部分，需要挂牌方(境外投资机构A)进行说明，并从交易资金中扣除其应缴纳税费等。因此，拒绝该划转指令，暂停该出金业务的办理，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端进行相应处理。例如，该预警信息可以为：编号为******的境内资产P的出金金额已触发单笔出金金额预警，请及时处理。
进一步地，当所述单笔出金预警值K1小于或等于第一预设阈值时，还需对该笔出金业务对应的总出金额度进行审批：分别获取该出金业务对应的出金金额c1与第一预设时间(例如，距当前时间点一年内的时间周期)内该第一账户内的已出金总金额，将所述出金业务的出金金额c1与第一预设时间周期内第二账户内已出金总金额相加，得到待分析总出金金额B1；根据待分析总出金金额A1与预设的总出金限额M2，计算所述出金业务对应的总出金预警值K2，例如，K2＝(B1-M2)；当总出金预警值K2大于第二预设阈值时，说明通过该跨境交易系统完成的跨境交易对应的总出金金额过多，可能存在一定的风险，因此，拒绝该划转指令，暂停该出金业务的办理，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端进行相应处理。例如，该预警信息可以为：编号为******的境内资产P的出金金额已触发总出金金额预警，请及时处理。
进一步地，除了考虑该笔出金业务对应的出金额度外，为了保护交易资金安全，需确保该笔出金业务中对应的划出账户(即第一账户)的安全性，例如，考虑划转金额是否超过单笔划转预设阈值、该账户在预设时间周期内已被划转总次数、以及划转指令是否经过许可等。
首先判断该笔出金业务对应的划转金额是否满足该第一账户单次划转的预设限额的要求。具体地，获取该第一账户单次划转的预设限额，判断该划转指令对应的出金金额是否小于或等于该预设限额；当该出金金额大于该预设限额时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。例如，第一账户单次划转的预设限额为a，从该出金业务对应的划转指令中读取到划转金额为b，当b大于a时，判断划转金额大于第一账户单次划转的预设限额，存在一定风险，因此，拒绝该划转指令，暂停该出金业务的办理，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端进行相应处理。例如，该预警信息可以为：编号为******的境内资产P的出金金额已触发第一账户单次划转金额阈值预警，请及时处理。
在其他实施例中，进一步判断该笔出金业务对应的第一账户在预设时间周期内已被划转总次数是否满足预设条件。具体地，获取该第一账户在第二预设时间内可被划转次数阈值，并统计该第一账户在该第二预设时间内已被划转总次数；当该已被划转总次数大于或等于该可被划转次数阈值时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。例如，第一账户在第二预设时间范围内(例如，距当前时间点一周内的时间周期)可被划转次数阈值为20，统计该第一账户在第二预设时间范围内(例如，距当前时间点一周内的时间周期)已被划转的总次数为30次，已被划转总次数超过预设的可被划转次数阈值，其可在下一时间周期内进行划转或者进行特殊处理。因此，拒绝该划转指令，暂停该出金业务的办理，并生成预设格式的预警信息，例如，该预警信息可以为：编号为******的境内资产P的出金金额已触发第一账户在预设时间周期内可被划转次数阈值预警，请及时处理。
在其他实施例中，进一步判断该笔出金业务对应的划转指令是否得到许可。具体地，根据预设的许可目录表，将该划转指令发送至该许可目录表中的第三方，请求其许可划转；当在第三预设时间内未接收到第三方发出的许可信息，或者接收到该第三方发出的不许可信息时，判断该划转指令未获得该第三方许可，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。例如，所述预设的许可目录表中可包含与该出金业务审核步骤相关的项目经理、部门主管等。将该划转指令发送至预设的许可目录表中的第三方，并接收其反馈的信息。当在第三预设时间内(例如，在向第三方发送划转指令许可请求后五个工作日内的时间周期)，接收到任意一个第三方反馈的拒绝划转信息，或者在该第三预设时间内，未完全接收到第三方反馈的信息时，即，在该第三预设时间内，存在任意一个许可目录表中的第三方反馈拒绝划转信息或未反馈任何信息时，判断该划转指令未得到许可，因此，拒绝该划转指令，暂停该出金业务的办理，并生成预设格式的预警信息，例如，该预警信息可以为：编号为******的境内资产P的出金业务对应的划转指令未得到许可，请及时处理。
当该出金业务的出金金额即划转指令满足上述条件时，将该出金业务的交易金额从第一账户划转至第二账户，即从中转账户划转至摘牌方账户中。
上述实施例提出的资产跨境交易中的出金预警方法，通过对境内资产跨境交易过程中出境资金额度进行审批，并根据审批结果进行预警，实现了对出境资金额度的有效管控；同时，通过管控被划转账户的划转次数、单次划转限额及判断是否通过第三方许可，有效规避了资金划转过程中可能出现的异常情况，保证资金安全。
此外，本发明实施例还提出一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质上存储有资产跨境交易中的出金预警程序10，该程序被处理器执行时实现如下操作：
接收根据资产跨境交易的出金业务将出金金额从第一账户划转至第二账户的划转指令；
分别获取该出金业务中该资产对应的出金金额及该资产对应的入金金额，根据该出金金额及该入金金额，计算该出金业务对应的单笔出金预警值；及
当该单笔出金预警值大于第一预设阈值时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。
本发明计算机可读存储介质具体实施方式与上述资产跨境交易中的出金预警方法和服务器1各实施例基本相同，在此不作累述。
需要说明的是，上述本发明实施例序号仅仅为了描述，不代表实施例的优劣。并且本文中的术语“包括”、“包含”或者其任何其他变体意在涵盖非排他性的包含，从而使得包括一系列要素的过程、服务器、物品或者方法不仅包括那些要素，而且还包括没有明确列出的其他要素，或者是还包括为这种过程、服务器、物品或者方法所固有的要素。在没有更多限制的情况下，由语句“包括一个……”限定的要素，并不排除在包括该要素的过程、服务器、物品或者方法中还存在另外的相同要素。
通过以上的实施方式的描述，本领域的技术人员可以清楚地了解到上述实施例方法可借助软件加必需的通用硬件平台的方式来实现，当然也可以通过硬件，但很多情况下前者是更佳的实施方式。基于这样的理解，本发明的技术方案本质上或者说对现有技术做出贡献的部分可以以软件产品的形式体现出来，该计算机软件产品存储在如上所述的一个存储介质(如ROM/RAM、磁碟、光盘)中，包括若干指令用以使得一台终端设备(可以是手机，计算机，服务器，或者网络设备等)执行本发明各个实施例所述的方法。
以上仅为本发明的优选实施例，并非因此限制本发明的专利范围，凡是利用本发明说明书及附图内容所作的等效结构或等效流程变换，或直接或间接运用在其他相关的技术领域，均同理包括在本发明的专利保护范围内。

Claims (10)

1.一种资产跨境交易中的出金预警方法，其特征在于，该方法包括：
接收根据资产跨境交易的出金业务将出金金额从第一账户划转至第二账户的划转指令；
分别获取该出金业务中该资产对应的出金金额及该资产对应的入金金额，根据该出金金额及该入金金额，计算该出金业务对应的单笔出金预警值；及
当该单笔出金预警值大于第一预设阈值时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。
2.如权利要求1所述的资产跨境交易中的出金预警方法，其特征在于，该方法还包括：
当该单笔出金预警值小于或等于第一预设阈值时，分别获取该出金业务对应的出金金额与第一预设时间内该第一账户内的已出金总金额，计算得到待分析总出金金额；
根据该待分析总出金金额与预设的总出金限额，计算该出金业务对应的总出金预警值；及
当该总出金预警值大于第二预设阈值时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。
3.如权利要求2所述的资产跨境交易中的出金预警方法，其特征在于，该方法还包括：
获取该第一账户单次划转的预设限额，判断该划转指令对应的出金金额是否小于或等于该预设限额；及
当该出金金额大于该预设限额时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。
4.如权利要求3所述的资产跨境交易中的出金预警方法，其特征在于，该方法还包括：
获取该第一账户在第二预设时间内可被划转次数阈值，并统计该第一账户在该第二预设时间内已被划转总次数；及
当该已被划转总次数大于或等于该可被划转次数阈值时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。
5.如权利要求1-4所述的资产跨境交易中的出金预警方法，其特征在于，该方法还包括：
根据预设的许可目录表，将该划转指令发送至该许可目录表中的第三方，请求其许可划转；及
当在第三预设时间内未接收到第三方发出的许可信息，或者接收到该第三方发出的不许可信息时，判断该划转指令未获得该第三方许可，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。
6.一种服务器，其特征在于，该服务器包括：存储器、处理器，所述存储器上存储有可在所述处理器上运行的资产跨境交易中的出金预警程序，该程序被所述处理器执行时实现如下步骤：
接收根据资产跨境交易的出金业务将出金金额从第一账户划转至第二账户的划转指令；
分别获取该出金业务中该资产对应的出金金额及该资产对应的入金金额，根据该出金金额及该入金金额，计算该出金业务对应的单笔出金预警值；及
当该单笔出金预警值大于第一预设阈值时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。
7.如权利要求6所述的服务器，其特征在于，该程序被所述处理器执行时还实现如下步骤：
当该单笔出金预警值小于或等于第一预设阈值时，分别获取该出金业务对应的出金金额与第一预设时间内该第一账户内的已出金总金额，计算得到待分析总出金金额；
根据该待分析总出金金额与预设的总出金限额，计算该出金业务对应的总出金预警值；及
当该总出金预警值大于第二预设阈值时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。
8.如权利要求7所述的服务器，其特征在于，该程序被所述处理器执行时还实现如下步骤：
获取该第一账户单次划转的预设限额，判断该划转指令对应的出金金额是否小于或等于该预设限额；及
当该出金金额大于该预设限额时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。
9.如权利要求8所述的服务器，其特征在于，该程序被所述处理器执行时还实现如下步骤：
获取该第一账户在第二预设时间内可被划转次数阈值，并统计该第一账户在该第二预设时间内已被划转总次数；及
当该已被划转总次数大于或等于该可被划转次数阈值时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。
10.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质上存储有资产跨境交易中的出金预警程序，该程序被处理器执行时实现如权利要求1至5中任一项所述的资产跨境交易中的出金预警方法的步骤。
CN201810124464.1A 2018-02-07 2018-02-07 资产跨境交易中的出金预警方法、服务器及存储介质 Pending CN108492178A (zh)

Priority Applications (1)

Application Number Priority Date Filing Date Title
CN201810124464.1A CN108492178A (zh) 2018-02-07 2018-02-07 资产跨境交易中的出金预警方法、服务器及存储介质

Applications Claiming Priority (1)

Application Number Priority Date Filing Date Title
CN201810124464.1A CN108492178A (zh) 2018-02-07 2018-02-07 资产跨境交易中的出金预警方法、服务器及存储介质

Publications (1)

Publication Number Publication Date
CN108492178A true CN108492178A (zh) 2018-09-04

Family

ID=63344762

Family Applications (1)

Application Number Title Priority Date Filing Date
CN201810124464.1A Pending CN108492178A (zh) 2018-02-07 2018-02-07 资产跨境交易中的出金预警方法、服务器及存储介质

Country Status (1)

Country Link
CN (1) CN108492178A (zh)

Cited By (1)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
CN110532516A (zh) * 2019-08-23 2019-12-03 海南新软软件有限公司 数字资产划转的对账方法、装置及系统

Citations (3)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
WO2009056929A1 (en) * 2007-10-29 2009-05-07 Fundamo (Pty) Ltd Cross-border or inter-currency transaction system
CN104978663A (zh) * 2014-04-08 2015-10-14 汕头市海西信息科技有限公司 一种电子交易风险预警系统
CN105761000A (zh) * 2016-02-17 2016-07-13 中国工商银行股份有限公司 交易数据处理及风险预警系统和方法

Patent Citations (3)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
WO2009056929A1 (en) * 2007-10-29 2009-05-07 Fundamo (Pty) Ltd Cross-border or inter-currency transaction system
CN104978663A (zh) * 2014-04-08 2015-10-14 汕头市海西信息科技有限公司 一种电子交易风险预警系统
CN105761000A (zh) * 2016-02-17 2016-07-13 中国工商银行股份有限公司 交易数据处理及风险预警系统和方法

Cited By (2)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
CN110532516A (zh) * 2019-08-23 2019-12-03 海南新软软件有限公司 数字资产划转的对账方法、装置及系统
CN110532516B (zh) * 2019-08-23 2023-09-08 成都同创佳联科技有限公司 数字资产划转的对账方法、装置及系统

Similar Documents

Publication Publication Date Title
CN109584082A (zh) 基于区块链的保险理赔方法、电子装置及存储介质
CN108038774A (zh) 网约车结算及报销的方法、系统及存储介质
CN108492177A (zh) 境内资产跨境交易方法、服务器及存储介质
CN112330471B (zh) 业务数据处理方法、装置、计算机设备及存储介质
WO2019119642A1 (zh) 电子装置、远程保单的出单方法及存储介质
CN111179066B (zh) 业务数据的批量处理方法、装置、服务器和存储介质
CN107730775A (zh) 自助交易方法、装置、系统及电子设备
CN109615389A (zh) 电子支付交易风险控制方法、装置、服务器及存储介质
CN113034274A (zh) 一种基于区块链的供应链金融服务系统、方法及终端设备
CN109146248A (zh) 报关单风险管控方法、装置、计算设备及存储介质
CN113469662A (zh) 一种电子投标保函服务方法
CN111681071A (zh) 子费用数据生成系统及方法、存储介质和电子设备
CN108038787A (zh) 基于etc投保的方法、装置、终端设备及存储介质
CN110689394B (zh) 业务补单的处理方法及装置
CN108492178A (zh) 资产跨境交易中的出金预警方法、服务器及存储介质
CN110009358A (zh) 资源调拨风险防控方法、装置及服务器
CN108428174A (zh) 交易资金预警方法、服务器及存储介质
CN105897931B (zh) 网络免流控制方法和装置
CN108133325A (zh) 一种合伙人管理方法及装置
CN112702410A (zh) 一种基于区块链网络的评估系统、方法及相关设备
CN116501610A (zh) 做市交易系统的测试方法、装置、设备及介质
CN109214911A (zh) 账单对账异常的处理方法和装置
CN112685377B (zh) 基于历史对象数据的检测处理方法、装置、服务器及介质
CN114372892A (zh) 支付数据监控方法、装置、设备及介质
CN108985946A (zh) 一种保单的处理方法及服务器

Legal Events

Date Code Title Description
PB01 Publication
PB01 Publication
SE01 Entry into force of request for substantive examination
SE01 Entry into force of request for substantive examination
WD01 Invention patent application deemed withdrawn after publication
WD01 Invention patent application deemed withdrawn after publication

Application publication date: 20180904