CN108171595B - 支持外围业务系统记账服务化的银行核心会计引擎系统 - Google Patents

Abstract

本发明提供一种支持外围业务系统记账服务化的银行核心会计引擎系统，包括交易层、服务层、组件层以及交易接口；所述交易接口用于为外系统提供公用服务接口；所述交易层用于外部请求的接口参数检查、业务检查、内部服务接口赋值以及内部服务接口调用；所述服务层用于根据交易接口，调用对应的组件完成账务处理；所述组件层用于实现具体账务处理；交易接口接收外系统的数据，交易层接收该数据，并对该数据进行处理，之后服务层根据数据调用组件层进行账务处理，之后将处理结果返回给交易层，交易层将处理结果通过交易接口返回至对应的外系统，大大降低了核心业务系统运行风险；提高了银行业务响应能力。

Description

支持外围业务系统记账服务化的银行核心会计引擎系统

技术领域

本发明涉及一种支持外围业务系统记账服务化的银行核心会计引擎系统。

背景技术

近几年来，随着利率市场化、民企支付牌照的开放等一系列金融政策，加大了商业银行的竞争力；目前，依托科技的发展变化，银行外围业务创新力度不断加深，所需的开发周期越来越短，例如对于手机银行、微信银行、理财系统、统一资管等对外围业务系统的要求越来越高，这种外围业务的迅速出现对各家银行的IT系统带来了很大的压力，银行间的竞争压力在IT系统对业务需求的支撑能力上直接反映出来。

在加强IT系统支撑能力上，由于银行核心账务系统作为账务处理的会计枢纽中心，核心账务系统的快速业务响应能力就显得尤为重要。一方面提供便捷的接口服务给外围业务系统使用，一方面设计合理的交易模式以降低系统变更率保证核心系统的安全性。

如图1所示，现有核心账务系统的结构是按照账务为中心、交易驱动为基础的模式设计，基于此种模式，先后接入的外围业务系统的核心代码部分均被设计成原子交易模式的结构。

而当前的组件化应用中，主要通过配置对应的参数实现对应的记账组件，比如专利“20150062465.4一种账务信息处理方法、装置及系统”，提供了一种根据账务参数来决定使用的账务组件；专利“201610396833.3一种适于联机交易的应用组件”也提供了类似的参数。

当前的技术主要问题在于：

1、主控主要负责报文处理、事务处理、交易调度。主控收到交易请求后，解析报文，调用相应的交易程序完成交易功能，交易处理结束后，组织返回报文，同时处理事务，最后返回报文给交易请求端。当某个作业状态异常时，系统无法处理后续请求，核心系统可能因为某个外围业务系统或渠道的异常而无法正常工作；在业务高峰时期，在主机资源许可的条件下，系统作业数并没有随业务量的增长而增加，降低了系统的并发处理能力。主控支撑性不强，扩展性不高，主控对接入的系统和渠道都缺乏单独的控制能力，不支持特殊情况单独启停某个系统或渠道。

2、各外围业务系统的核心部分均是通过原交易调子交易的方式实现各自的业务功能，核心系统为每个外围业务系统提供专属交易接口和交易程序，这些交易程序常是共用核心账务的交易程序，导致核心的交易程序除了具有核心基础账务功能外，还包含了复杂多变的外围业务的功能，增加了核心交易程序的复杂度，降低了处理效率。当新增外围业务时，核心需要新增一套对应的接口和交易程序，导致核心系统堆积的外围业务交易程序和文件越来越多，一些业务系统废弃的程序和文件很难清理，使外围业务系统后期维护工作越来越困难；当业务需求发生改变时，需要新增或修改子交易来实现需求，原有交易程序不可复用，而且新增的交易程序需要考虑对原有程序的影响。

3、针对外围系统应用便捷性上不足，诸多的会计分录也不支持预先配置和外围系统个性化需求。例如专利“201610396833.3一种适于联机交易的应用组件”虽然提出了不同参数控制不同组件，但是针对一个完整的会计引擎的多种服务方式，还缺少架构上的考虑，实现从接口、配置及业务外移等诸多考虑；专利“201510766302.4一种账务处理方法及系统”，根据预设的业务账号生成规则，并进行核算处理，以及专利“201610319529.9一种会计核算方法及装置”，根据预设的会计分录规则与核算类型、原子动作、金额类型的对应关系，确定会计分录规则，这两个专利中在实际应用中还缺少对于不同的业务场景，由外围系统自己组装会计分录等，而且仅考虑核算部分，缺少完整的会计引擎系统的功能，因此该类专利便捷性上有一定的局限。文献“基于规则引擎的农行会计数据处理系统构建”仅考虑了引入规则，由系统进行配置，缺少对于同一接口、会计引擎分录的设计，并且缺少考虑预设和个性化的结合。

发明内容

本发明要解决的技术问题，在于提供一种支持外围业务系统记账服务化的银行核心会计引擎系统，大大降低了核心业务系统运行风险；提高了银行业务响应能力。

本发明是这样实现的：一种支持外围业务系统记账服务化的银行核心会计引擎系统，包括交易层、服务层、组件层以及交易接口；

所述交易接口用于为外系统提供公用服务接口；

所述交易层用于外部请求的接口参数检查、业务检查、内部服务接口赋值以及内部服务接口调用；

所述服务层用于根据交易接口，调用对应的组件完成账务处理；

所述组件层用于实现具体账务处理；

交易接口接收外系统的数据，交易层接收该数据，并对该数据进行处理，之后服务层根据数据调用组件层进行账务处理，之后将处理结果返回给交易层，交易层将处理结果通过交易接口返回至对应的外系统。

进一步地，所述交易接口包括报文接口、I1接口以及I2接口，所述报文接口用于没有报文体的报文传输；所述I1接口用于交易请求信息传输；所述I2接口用于数组传输。

进一步地，所述组件层包括活期记账组件、现金记账组件、内部帐记账组件以及清算记账组件。

本发明具有如下优点：本发明一种支持外围业务系统记账服务化的银行核心会计引擎系统，通过标准接口和账务外移等模式，使得外部业务发生变化而引起核心业务系统变动，可以把与核心业务系统无关的业务外移到各个外系统中，核心只负责处理与核心相关的业务，外系统根据业务需要进行配置，通过提交交易的方式完成核心账务处理。具备了与核心账务无关的业务发生了变化也不会引起核心很大改动，从而大大降低了核心业务系统运行风险；提高了银行业务响应能力。

附图说明

下面参照附图结合实施例对本发明作进一步的说明。

图1为当前核心的原子交易模式示意图。

图2为本发明的结构框图。

图3为本发明中账务交易流程图。

图4为本发明核心组织分录的流程图。

图5为本发明联机交易及账务清算流程图。

图6为本发明统一冲正交易流程图。

图7为本发明外围业务系统接入银行核心会计引擎系统的流程图。

具体实施方式

本发明支持外围业务系统记账服务化的银行核心会计引擎系统，包括交易层、服务层、组件层以及交易接口；

所述交易接口用于为外系统提供公用服务接口；

所述交易层用于外部请求的接口参数检查、业务检查、内部服务接口赋值以及内部服务接口调用；

所述服务层用于根据交易接口，调用对应的组件完成账务处理；

所述组件层用于实现具体账务处理；

交易接口接收外系统的数据，交易层接收该数据，并对该数据进行处理，之后服务层根据数据调用组件层进行账务处理，之后将处理结果返回给交易层，交易层将处理结果通过交易接口返回至对应的外系统。

所述交易接口包括报文接口、I1接口以及I2接口，所述报文接口用于没有报文体的报文传输；所述I1接口用于交易请求信息传输；所述I2接口用于数组传输。

所述组件层包括活期记账组件、现金记账组件、内部帐记账组件以及清算记账组件。

活期记账组件：活期存入、活期支取；现金记账：现金借、现金贷；内部账记账：表内借、表内贷、表外借、表外贷。

本发明一种具体技术方案：

1)交易模块化

会计引擎系统由交易层、服务层和组件层组成。交易程序负责按步骤组装系统内组件，组件中完成具体的功能。

2)交易接口标准化

制定通用的、标准的接口给所有外围共用的接口。标准化的过程中要抽取一些交易共用字段放入公共接口中，外围业务系统的所有交易接口都要继承公共接口。

3)账务外移模式

银行核心会计引擎系统只负责记账，做到从核心业务系统中剥离外部业务，简化核心处理流程，实现账务前移、账务后移、统一对账及统一冲正。

i.账务前移记账模式

对于前移记账即支持一借一贷，也支持多条记账请求，由外围业务系统组装好需要记账的个性化会计分录送到核心，由核心进行记账。

ii.账务后移记账模式

在账务后移时，银行核心会计引擎需要配置会计分录表，外围业务系统通过业务种类定位唯一一组已经确定会计分录，核心完成账务处理。

iii.对账模式

为每个外围业务系统提供对账文件数据，外围业务系统能通过指定交易获取所需数据完成账务核对。

iiii.冲正模式

银行核心会计引擎提供公共的冲正交易，核心通过消费者日期和消费者流水进行冲正。

(2)会计引擎系统结构：

如图2所示，会计引擎系统结构中包括有服务接口、交易层、服务层、组件层。

服务接口，服务接口是为外系统提供的公用服务接口，包括现金存、现金取、活期转账、冲正以及流水查询、账户查询、对账申请等，能够满足外围业务系统的账务需求。

交易层主要作用是外部请求接口参数检查、业务检查、内部服务接口赋值及调用，通过调用服务完成外围业务系统的业务功能请求。

服务层是银行核心会计引擎系统实现的一个完整账务功能的集合，它包含服务接口检查、内部组件调度等。服务层主要功能是根据交易接口，调用对应的组件完成完整的账务处理。

组件层是银行核心会计引擎系统提供的实现某个具体账务处理的内部功能部件，如活期借方记账等。组件是银行核心会计引擎系统提供的内部服务功能，为服务层提供服务，通过服务层的调度，多个组件组合实现一个完整的业务功能。银行核心会计引擎系统组件分为活期记账、现金记账、内部账记账、清算记账等主要组件，通过这些组件，完成系统内记账与系统外记账服务，如图3所示。

(3)交易接口：

银行核心会计引擎系统根据外围业务系统的应用场景，设计了三种：

1)没有报文体，适用于仅根据交易报文头就可以完成功能的业务，如主机日期查询；

2)只有I1接口，适用于大部分非记账交易，如客户信息查询等；

账务交易I1接口为交易请求信息接口，如客户信息、交易介质信息、支付信息等，用于核心系统对客户身份识别、交易信息记录等；

3)I1接口+I2接口，适用于所有记账交易，如活期转账等；

I2接口为数组，所有记账交易必需使用I2接口，银行核心会计引擎系统通过I2接口完成核心记账；一组完整分录可以包含多个分录组号，同一个分录组号下的分录序号必须从1开始按序使用。包括信息有：分录组号、分录序号、资金类型、借贷标识、清算种类、现转标识、账号、款项代码、币种、发生额、摘要代码、摘要、现金项目代码、控制标志

(4)账务外移模式设计：

1)账务前移模式

在账务前移模式下，外围业务系统将会计分录组织好，通过I2接口传到核心，I2接口已经包含了记账分录要素，核心会计引擎系统直接使用I2接口记账。

例如，转账账务前移模式下，外围送入的分录数据：

2)账务后移模式

在账务后移模式下，会计分录由核心组织。核心根据外系统上传的交易接口信息，以及核心的配置，组织好会计分录，如图4所示。

例如本行客户在本行ATM取款：

在核心会计引擎内部的分录处理文件配置有两条记录，实际交易时，会计引擎根据本配置表进行记账操作，配置表内容如下：

3)统一对账

银行核心会计引擎系统记录第三方系统的关键信息，以第三方日期+第三方流水+外围业务系统代码+渠道等唯一标识信息生成对账文件，避免核心账务日期与第三方账务日期不一致带来的数据差异，方便外围业务系统对账。

当某个业务系统需要对账时，通过银行核心会计引擎系统提供的对账申请功能，银行核心会计引擎系统根据对账申请的日期、系统、渠道等要素，生成该外围业务系统所需的对账数据文件，日期支持第三方日期和核心账务日期，如图5所示。

核对过程为：

i.外围业务系统通过对账申请接口，请求银行核心会计引擎系统对账申请服务；

ii.对账申请服务根据日期、系统、渠道等要素生成核心的账务数据；

iii.会计引擎系统将核心数据通过FTP方式返回外围业务系统；

iiii.外围业务系统根据第三方数据和核心数据完成账务核对。

4)统一冲正

银行核心会计引擎系统冲正交易共用一个冲正交易，冲正交易主要处理原账务交易操作的文件，原交易能否被冲正需要经过冲正检查，如图6所示。

5)外围业务系统接入银行核心会计引擎系统方式

如图7所示，外围业务系统通过企业服务总线接入核心主控，由核心主控调用会计引擎系统。

虽然以上描述了本发明的具体实施方式，但是熟悉本技术领域的技术人员应当理解，我们所描述的具体的实施例只是说明性的，而不是用于对本发明的范围的限定，熟悉本领域的技术人员在依照本发明的精神所作的等效的修饰以及变化，都应当涵盖在本发明的权利要求所保护的范围内。

Claims (2)

1.一种支持外围业务系统记账服务化的银行核心会计引擎系统，其特征在于：包括交易层、服务层、组件层以及交易接口；

所述交易接口用于为外系统提供公用服务接口；

所述交易层用于外部请求的接口参数检查、业务检查、内部服务接口赋值以及内部服务接口调用；

所述服务层用于根据交易接口，调用对应的组件完成账务处理；

所述组件层用于实现具体账务处理；

交易接口接收外系统的数据，交易层接收该数据，并对该数据进行处理，之后服务层根据数据调用组件层进行账务处理，之后将处理结果返回给交易层，交易层将处理结果通过交易接口返回至对应的外系统；

所述组件层包括活期记账组件、现金记账组件、内部帐记账组件以及清算记账组件；

所述银行核心会计引擎系统只负责记账，做到从核心业务系统中剥离外部业务，实现账务前移记账模式、账务后移记账模式、对账模式及冲正模式；

所述账务前移记账模式：对于前移记账既支持一借一贷，也支持多条记账请求，由外围业务系统组装好需要记账的个性化会计分录送到核心，由银行核心会计引擎系统进行记账；

所述账务后移记账模式：在账务后移时，银行核心会计引擎需要配置会计分录表，外围业务系统通过业务种类定位唯一一组已经确定会计分录，银行核心会计引擎系统完成账务处理；

所述对账模式：为每个外围业务系统提供对账文件数据，外围业务系统能通过指定交易获取所需数据完成账务核对；

所述冲正模式：银行核心会计引擎系统提供公共的冲正交易，银行核心会计引擎系统通过消费者日期和消费者流水进行冲正。

2.如权利要求1所述的一种支持外围业务系统记账服务化的银行核心会计引擎系统，其特征在于：所述交易接口包括报文接口、I1接口以及I2 接口，所述报文接口用于没有报文体的报文传输；所述I1接口用于交易请求信息传输；所述I2接口用于数组传输。

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