CN108009711A - 风险评估方法、装置、计算机设备及可读存储介质 - Google Patents
风险评估方法、装置、计算机设备及可读存储介质 Download PDFInfo
- Publication number
- CN108009711A CN108009711A CN201711180739.5A CN201711180739A CN108009711A CN 108009711 A CN108009711 A CN 108009711A CN 201711180739 A CN201711180739 A CN 201711180739A CN 108009711 A CN108009711 A CN 108009711A
- Authority
- CN
- China
- Prior art keywords
- risk
- event
- assessed
- severity grade
- risk assessment
- Prior art date
- Legal status (The legal status is an assumption and is not a legal conclusion. Google has not performed a legal analysis and makes no representation as to the accuracy of the status listed.)
- Pending
Links
- 238000012502 risk assessment Methods 0.000 title claims abstract description 113
- 238000000034 method Methods 0.000 title claims abstract description 65
- 238000004590 computer program Methods 0.000 claims description 13
- 230000008520 organization Effects 0.000 claims description 6
- 102000020897 Formins Human genes 0.000 description 7
- 108091022623 Formins Proteins 0.000 description 7
- 230000007547 defect Effects 0.000 description 5
- 238000010586 diagram Methods 0.000 description 4
- 230000008569 process Effects 0.000 description 4
- 230000009471 action Effects 0.000 description 3
- 238000011156 evaluation Methods 0.000 description 3
- 238000012545 processing Methods 0.000 description 3
- 241000208340 Araliaceae Species 0.000 description 2
- 235000005035 Panax pseudoginseng ssp. pseudoginseng Nutrition 0.000 description 2
- 235000003140 Panax quinquefolius Nutrition 0.000 description 2
- 238000005094 computer simulation Methods 0.000 description 2
- 238000005516 engineering process Methods 0.000 description 2
- 235000008434 ginseng Nutrition 0.000 description 2
- 230000002045 lasting effect Effects 0.000 description 2
- 238000004519 manufacturing process Methods 0.000 description 2
- 230000008901 benefit Effects 0.000 description 1
- 230000015572 biosynthetic process Effects 0.000 description 1
- 238000004364 calculation method Methods 0.000 description 1
- 238000006243 chemical reaction Methods 0.000 description 1
- 238000004891 communication Methods 0.000 description 1
- 230000000694 effects Effects 0.000 description 1
- PCHJSUWPFVWCPO-UHFFFAOYSA-N gold Chemical compound [Au] PCHJSUWPFVWCPO-UHFFFAOYSA-N 0.000 description 1
- 239000010931 gold Substances 0.000 description 1
- 229910052737 gold Inorganic materials 0.000 description 1
- 230000036541 health Effects 0.000 description 1
- 239000000463 material Substances 0.000 description 1
- 238000012986 modification Methods 0.000 description 1
- 230000004048 modification Effects 0.000 description 1
- 238000011158 quantitative evaluation Methods 0.000 description 1
- 238000012360 testing method Methods 0.000 description 1
- 238000012795 verification Methods 0.000 description 1
- XLYOFNOQVPJJNP-UHFFFAOYSA-N water Substances O XLYOFNOQVPJJNP-UHFFFAOYSA-N 0.000 description 1
Classifications
-
- G—PHYSICS
- G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
- G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
- G06Q10/00—Administration; Management
- G06Q10/06—Resources, workflows, human or project management; Enterprise or organisation planning; Enterprise or organisation modelling
- G06Q10/063—Operations research, analysis or management
- G06Q10/0635—Risk analysis of enterprise or organisation activities
Landscapes
- Business, Economics & Management (AREA)
- Human Resources & Organizations (AREA)
- Engineering & Computer Science (AREA)
- Strategic Management (AREA)
- Entrepreneurship & Innovation (AREA)
- Economics (AREA)
- Operations Research (AREA)
- Game Theory and Decision Science (AREA)
- Development Economics (AREA)
- Marketing (AREA)
- Educational Administration (AREA)
- Quality & Reliability (AREA)
- Tourism & Hospitality (AREA)
- Physics & Mathematics (AREA)
- General Business, Economics & Management (AREA)
- General Physics & Mathematics (AREA)
- Theoretical Computer Science (AREA)
- Management, Administration, Business Operations System, And Electronic Commerce (AREA)
Abstract
本发明涉及一种风险评估方法、装置、计算机设备及可读存储介质，该方法包括：获取输入的待评估事件的参数；获取与所述待评估事件对应的风险评估适用标准；根据预设规则将所述待评估事件的参数转换为维度参数；将所述维度参数与所述风险评估适用标准中对应的阈值进行比较得到每一维度的严重度等级；通过短板法确定最高严重度等级，并统计所述最高严重度等级的个数；当所述最高严重度等级的个数超过预设值时，则根据所述最高严重度等级得到目标严重度等级，并输出所述目标严重度等级。上述的风险评估方法、装置、计算机设备及可读存储介质，不需要人工参与，效率高，且预先设置了风险评估适用标准，提高了风险评估的精确度。
Description
技术领域
本发明涉及计算机技术领域，特别是涉及一种风险评估方法、装置、计算机设备及可读存储介质。
背景技术
风险评估(Risk Assessment)是指，在风险事件发生之前或之后(但还没有结束)，该事件给人们的生活、生命、财产等各个方面造成的影响和损失的可能性进行量化评估的工作。即，风险评估就是量化测评某一事件或事物带来的影响或损失的可能程度。
传统技术中对风险进行评估一般是利用既往经验，通过人工审核来确定事件的风险，由于不同的人员的审核标准不一致，导致同一事件所得到的风险评估的结果不一致，从而导致风险评估的结果存在误差。
发明内容
基于此，有必要针对上述人工进行风险评估精确度不高的问题，提供一种风险评估方法、装置、计算机设备及可读存储介质。
一种风险评估方法，所述方法包括：
获取输入的待评估事件的参数；
获取与所述待评估事件对应的风险评估适用标准；
根据预设规则将所述待评估事件的参数转换为维度参数；
将所述维度参数与所述风险评估适用标准中对应的阈值进行比较得到每一维度的严重度等级；
通过短板法确定最高严重度等级，并统计所述最高严重度等级的个数；
当所述最高严重度等级的个数超过预设值时，则根据所述最高严重度等级得到目标严重度等级，并输出所述目标严重度等级。
在其中一个实施例中，所述获取与所述待评估事件对应的风险评估适用标准的步骤，包括：
当所述待评估事件的类型为风险点时，则获取所述风险点的编码；
根据所述编码的预设位数获取公司标识；
获取与所述公司标识对应的风险评估适用标准。
在其中一个实施例中，所述获取与所述待评估事件对应的风险评估适用标准的步骤，包括：
当所述待评估事件的类型为操作风险或整改风险时，则获取输入的部门参数；
查询集团组织架构以获取与所述部门参数对应的公司标识；
获取与所述公司标识对应的风险评估适用标准。
在其中一个实施例中，所述方法还包括：
当所获取的风险评估适用标准为子公司风险评估适用标准时，则获取所述子公司的收入占所述集团收入的比例；
根据所述比例将所述目标严重度等级转换为集团严重度等级。
在其中一个实施例中，所述方法还包括：
当所述待评估事件的类型为风险点时，则获取所述待评估事件对应的可能性；
根据所述目标严重度等级以及所述可能性获得风险等级，并输出所述风险等级。
在其中一个实施例中，所述方法还包括：
当所述待评估事件的类型为操作风险或整改风险时，则查询严重度等级与风险等级对照表得到与所述目标严重度等级对应的风险等级，并输出所述风险等级。
一种风险评估装置，所述装置包括：
参数获取模块，用于获取输入的待评估事件的参数；
标准获取模块，用于获取与所述待评估事件对应的风险评估适用标准；
参数转换模块，用于根据预设规则将所述待评估事件的参数转换为维度参数；
比较模块，用于将所述维度参数与所述风险评估适用标准中对应的阈值进行比较得到每一维度的严重度等级；
统计模块，用于通过短板法确定最高严重度等级，并统计所述最高严重度等级的个数；
严重度等级输出模块，用于当所述最高严重度等级的个数超过预设值时；则根据所述最高严重度等级得到目标严重度等级，并输出所述目标严重度等级。
在其中一个实施例中，所述标准获取模块包括：
编码获取单元，用于当所述待评估事件的类型为风险点时，则获取所述风险点的编码；
公司标识获取单元，用于根据所述编码的预设位数获取公司标识；
第一标准获取单元，用于获取与所述公司标识对应的风险评估适用标准。
一种计算机设备，包括存储器、处理器以及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述任意一项所述方法中的步骤。
一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，该计算机程序被处理器执行时实现上述任一项所述方法中的步骤。
上述的风险评估方法、装置、计算机设备及可读存储介质，根据待评估风险的参数获取对应的风险评估适用标准，且将待评估风险的参数转换为维度参数，并将该维度参数与风险评估适用标准中对应的阈值进行比较得到每一维度的严重度等级，采用短板法来确定该事件的目标严重度等级，不需要人工参与，效率高，且预先设置了风险评估适用标准，提高了风险评估的精确度。
附图说明
图1为一实施例中的风险评估方法的应用环境图；
图2为一实施例中的风险评估方法的流程图；
图3为一实施例中的风险评估装置的示意图；
图4为一实施例中的计算机设备的结构示意图。
具体实施方式
为了使本发明的目的、技术方案及优点更加清楚明白，以下结合附图及实施例，对本发明进行进一步详细说明。应当理解，此处所描述的具体实施例仅仅用于解释本发明，并不用于限定本发明。
在详细说明根据本发明的实施例前，应该注意到的是，所述的实施例主要在于与风险评估方法、装置、计算机设备及可读存储介质相关的步骤和系统组件的组合。因此，所述系统组件和方法步骤已经在附图中通过常规符号在适当的位置表示出来了，并且只示出了与理解本发明的实施例有关的细节，以免因对于得益于本发明的本领域普通技术人员而言显而易见的那些细节模糊了本发明的公开内容。
在本文中，诸如左和右，上和下，前和后，第一和第二之类的关系术语仅仅用来区分一个实体或动作与另一个实体或动作，而不一定要求或暗示这种实体或动作之间的任何实际的这种关系或顺序。术语“包括”、“包含”或任何其他变体旨在涵盖非排他性的包含，由此使得包括一系列要素的过程、方法、物品或者设备不仅包含这些要素，而且还包含没有明确列出的其他要素，或者为这种过程、方法、物品或者设备所固有的要素。
请参阅图1，图1为一实施例中的风险评估方法的应用环境图，在该实施例中，包括计算机设备和多个客户端，该客户端可以向计算机设备发送待评估事件的参数，从而计算机设备可以根据该待评估事件的参数计算该待评估事件的风险等级。
请参阅图2，在其中一个实施例中，提供一种风险评估方法，本实施例以该方法应用到上述图1中的计算机设备来举例说明。该计算机设备上运行有风险评估程序，通过该风险评估程序来实施风险评估方法。该方法具体包括如下步骤：
S202：获取输入的待评估事件的参数。
具体地，待评估事件为需要进行评估的事件，一般为生产、销售等活动中所涉及的事件，待评估事件的参数是指可以标识该待评估事件的性质的参数，其可以包括公司名称、年度税前利润、年度营业收入等。
S204：获取与待评估事件对应的风险评估适用标准。
具体地，一般公司的组织架构可以包括集团和子公司，或者公司或分公司，其中分公司可以看作公司的部门。其中子公司、集团或公司可以看作独立的公司。每一独立的公司都配置有一相应的风险评估适用标准，从而可以根据待评估事件获取风险评估适用标准，例如待评估事件可以设置有标识，根据该待评估事件的标识可以直接获取到风险评估适用标准。
其中，风险评估适用标准可以是由管理人员预先进行配置的，可以建立风险影响程度及缺陷评级标准的存储中心，该存储中心中存储有集团风险评估适用标准和子公司风险评估适用标准，以平安为例，可以存储有集团总部风险评估适用标准和其他子公司风险评估适用标准，例如平安人寿风险评估适用标准，平安产险风险评估适用标准，平安信托风险评估适用标准等等。其中，风险评估适用标准中的阈值可以由管理人员进行配置。配置过程可以包括：计算机设备接收管理人员输入的参数，其中包括公司名称、年度税前利润以及年度营业收入，其中公司名称可以包括集团整体、集团总部以及各个子公司的名称，以中国平安为例，公司名称可以包括集团整体、集团总部、平安人寿、平安产险、平安信托、平安证券、平安银行、平安资管、平安养老险、平安健康险、平安不动产、平安数科、平安直通、平安租赁、平安金科、平安陆金所、平安保代、平安支付、平安期货等子公司。计算机设备根据输入的年度税前利润以及年度营业收入计算各个阈值，最后根据所计算的阈值得到集团和各个子公司的风险评估适用标准，即首先获取到统一的风险评估适用标准模板，然后将所得到的阈值直接填写到风险评估适用标准模板中即可。其中阈值计算公式如下：
A＝(“年度税前利润(万)”×0.1％)的绝对值，计算机设备自动计算得出。
B＝(“年度税前利润(万)”×1％)的绝对值，计算机设备自动计算得出。
C＝(“年度税前利润(万)”×5％)的绝对值，计算机设备自动计算得出。
D＝(“年度税前利润(万)”×10％)的绝对值，计算机设备自动计算得出。
E＝MIN(MAX((“年度营业收入(万)”*0.0005％)，3)，5)，计算机设备自动计算得出。MIN为取最小值计算，MAX为取最大值计算。
F＝MIN(MAX((“年度营业收入(万)”×0.005％)，30)，50)，计算机设备自动计算得出。MIN为取最小值计算，MAX为取最大值计算。
G＝MIN(MAX((“年度营业收入(万)”×0.05％)，300)，500)，计算机设备自动计算得出。MIN为取最小值计算，MAX为取最大值计算。
H＝MIN(MAX((“年度营业收入(万)”×5％)，3000)，50000)，计算机设备自动计算得出。MIN为取最小值计算，MAX为取最大值计算。
EB＝MIN(MAX((“年度营业收入(万)”×0.0005％)，3)，10)，计算机设备自动计算得出。
FB＝MIN(MAX((“年度营业收入(万)”×0.005％)，30)，100)，计算机设备自动计算得出。MIN为取最小值计算，MAX为取最大值计算。
GB＝MIN(MAX((“年度营业收入(万)”×0.05％)，300)，1000)，计算机设备自动计算得出。MIN为取最小值计算，MAX为取最大值计算。
HB＝MIN(MAX((“年度营业收入(万)”×5％)，3000)，50000)，计算机设备自动计算得出。MIN为取最小值计算，MAX为取最大值计算。
上述操作，不需要为每个子公司和集团设置不同的风险评估标准模板，只需要设置一套风险评估标准模板，计算机设备可以根据管理人员输入的参数对风险评估标准模板中的阈值进行设置，从而生成针对每一子公司或集团的风险评估标准，操作简单，减少了人力物力的投入。
S206：根据预设规则将待评估事件的参数转换为维度参数。
具体地，严重度评判维度可以包括多个维度，例如4个、5个、8个等，在此不做限制，其中为了方便以8个维度进行说明，该8个维度中包括2个财务相关维度以及6个非财务相关维度，其中两个财务相关维度包括财务报告错报的影响、实际财务损失；6个非财务相关维度包括合法合规、战略及经营目标、业务的持续运营和客户服务、信息披露、声誉影响、数据及信息系统。当获取到待评估事件的参数后，可以根据预设规则将待评估事件的参数转换为该些维度的维度参数，例如获取待评估事件的参数的关键字，根据该关键字转换为相应的维度，并将参数按照预设逻辑计算得到各个维度参数。例如当待评估事件的参数包括财务损失，则直接将财务损失转换为实际财务损失，当待评估事件的参数包括信息泄露范围，则根据信息泄露范围计算信息披露维度的维度参数，其他维度的维度参数也可以相应的获得，在此不再赘述。
S208：将维度参数与风险评估适用标准中对应的阈值进行比较得到每一维度的严重度等级。
具体地，当计算得到各个维度参数后，则将各个维度参数与所获得的风险评估适用标准中对应的阈值进行比较得到每一维度的严重度等级。其中严重度等级可以设置为多个，例如5级、6级、8级等，在此不作限制，且为了方便，此处严重度等级包括5级：轻微(1)、一般(2)、重要(3)、严重(4)和灾难性(5)。这样将维度参数与风险评估适用标准中对应的阈值进行比较得到每一维度的严重度等级。
S210：通过短板法确定最高严重度等级，并统计最高严重度等级的个数。
具体地，短板法即确定所有维度中出现的最高严重度等级，例如八个维度中，严重度等级为轻微(1)的存在4个，严重度等级为一般(2)的存在2个，严重度等级为重要(3)的存在2个，则认为最高严重度等级为重要(3)，最高严重度等级的个数为2。
S212：当最高严重度等级的个数超过预设值时，则根据最高严重度等级得到目标严重度等级，并输出目标严重度等级。
具体地，预设值可以由管理人员预先进行设置，如下表1.预设值表为例进行说明：
表1.预设值表
例如根据预设的规则将输入的参数转换为维度参数，例如用户输入的是实际财务损失时，则直接转换为实际财务损失，以与实际财务损失维度中的阈值进行比较，以得到实际财务损失维度的严重度等级。如果用户输入的是处罚参数，例如内部人员的处罚级别和处罚后果等，则将该处罚级别和处罚后果转换为合法合规维度参数，然后合法合规维度参数与合法合规维度中的阈值进行比较，以得到合法合规维度的严重度等级。当比较完成后，则统计8个维度的级别，首先8个维度中有几个维度参与，未参与的显示为N/A，然后统计参与的维度的级别，再根据短板法计算最高严重度等级，然后统计最高严重度等级的个数，将该最高严重度等级的个数与预设值进行比较，超过预设值则提升最高严重度等级。假设某个待评估风险的8个维度如下：
首先，按照短板法，得到最高严重度等级＝3(重要)。然后，计算最高严重的等级的个数：最高严重的等级为3，那么评估结果为3的维度有合法合规、战略及经营目标、业务的持续运营和客户服务、信息披露一共4个维度，即最高严重的等级的个数为4。第三，按照表1，对于最高严重的等级为3级的风险点，要达到升级要求，需要有7个维度或以上受到影响且影响程度与最高严重的等级相同，与最高严重的等级相同的维度的总数为4，不满足升级条件。因此，目标严重的等级＝最高严重的等级＝3。可以将该目标严重度等级输出作为该事件的风险评估结果。
上述的风险评估方法，根据待评估风险的参数获取对应的风险评估适用标准，且将待评估风险的参数转换为维度参数，并将维度参数与风险评估适用标准中对应的阈值进行比较得到每一维度的严重度等级，采用短板法来确定该事件的目标严重度等级作为风险评估的结果，例如，可以根据目标严重度等级来确定风险等级等，以评价待评估事件的风险，或者还可以直接根据目标严重度等级来评估待评估事件的风险，不需要人工参与，效率高，且预先设置了风险评估适用标准，提高了风险评估的精确度。
在其中一个实施例中，步骤S204，即获取与待评估事件对应的风险评估适用标准的步骤可以包括当待评估事件的类型为风险点时，则获取风险点的编码；根据编码的预设位数获取公司标识；获取与公司标识对应的风险评估适用标准。
具体地，其中每一风险点都设置有唯一的编码，该编码的格式为公司标识+流水号，或者流水号+公司标识，亦或者将公司标识设置在流水号中，其中公司标识可以为集团的标识或者为子公司的标识，流水号为可以唯一标识该风险点的代码，该流水号可以设置为多位，该公司标识也可以设置为多位，例如可以设置为4位，以公司标识为PAYH，流水号为12345678为例，从而该编码可以为PAYH12345678，或者12345678PAYH，或者为12PAYH345678，或者为1234PAYH5678等，该编码的格式可以预先设定，从而计算机设备直接获取该风险点的编码的预设位数上的数值，然后根据该数据获取到公司标识，从而可以根据公司标识获取到对应的风险评估适用标准。
上述实施例中，当待评估事件的类型为风险点时，则可以直接获取风险点的编码，然后获取到编码的预设位数上的数值，根据该数值则可以直接获取到公司标识，从而可以获取到对应的风险评估适用标准，简单可靠。
在其中一个实施例中，步骤S204，即获取与待评估事件对应的风险评估适用标准的步骤可以包括：当待评估事件的类型为操作风险或整改风险时，则获取输入的部门参数；查询集团组织架构以获取与部门参数对应的公司标识；获取与公司标识对应的风险评估适用标准。
具体地，当待评估事件为操作风险问题和整改问题时，则直接根据用户输入的部门的参数，查询公司的组织架构，即可以得到待评估风险所属的公司的公司标识，例如公司名称等，从而可以根据公司的公司标识查询到的对应的风险评估适用标准。例如可以根据用户选择的处理界面来判断待评估事件是操作风险问题和整改问题，还是风险点，或者可以通过设置待评估事件的事件标识等方式来判断待评估事件是操作风险问题和整改问题，还是风险点。当待评估事件为操作风险问题和整改问题时，则可以直接查询公司人事系统，获取公司的组织组织架构，再将该部门参数与公司的组织架构进行比较，其中部门参数可以是指部门的代码，例如可以为每一个部门设置唯一的代码(例如格式可以为子公司标识+部门代号)，从而可以将该部门与其他的部门区分开来，然后继续判断该部门所在的公司，从而可以获得该部门所在的公司的公司标识，进而可以根据公司的公司标识获取到相应的风险评估适用标准。
上述实施例中，当待评估事件的类型为操作风险或整改风险时，则获取用户输入的部门参数，从而可以根据该部门参数查询到该部门所属的公司，进而可以根据该部门所属的公司获取到相应的风险评估适用标准，操作简单可靠。
在其中一个实施例中，当所得到的目标严重度等级为子公司的严重度等级时，则该风险评估方法还可以包括一转换步骤，即将该目标严重度等级转换为集团严重度等级，其中该转换步骤可以包括：当所获取的风险评估适用标准为子公司风险评估适用标准时，则获取子公司的收入占集团收入的比例；根据比例将目标严重度等级转换为集团严重度等级。
具体地，如果所使用的风险评估适用标准不是集团风险评估适用标准，则所得到的目标严重度等级为子公司严重度等级，可以根据预设规则将子公司严重度等级转换为集团严重度等级，在本实施例中以子公司的收入占集团收入的比例为标准以将子公司严重度等级转换为集团严重度等级，具体可以参见下表：
表2.子公司严重度等级与集团严重度等级转换表
例如上述表格中，当所得到的目标严重度等级即子公司严重度等级为4，且子公司的收入占集团收入的比例为8％，则根据表格，该待评估事件的集团严重度等级为3。
上述实施例中，当所得到的目标严重度等级为子公司严重度等级时，则需要将子公司严重度等级转换为集团严重度等级，这样集团可以对各个子公司进行统一地管理，明确事件的影响力，从而提高对公司的管理。
在其中一个实施例中，该风险评估方法还可以包括：当待评估事件的类型为风险点时，则获取待评估事件对应的可能性；根据目标严重度等级以及可能性获得风险等级，并输出风险等级。
具体地，当待评估事件的类型为风险点时，其需要根据目标严重度级别和可能性来获取到风险评级，其中可能性可以是由计算机模拟场景在观测期内所得到的可能性，具体评价标准见下表3：
表3.可能性
然后根据所得到的可能性和严重度级别根据上述表3可能性得到风险评级，其中子公司风险评级可以根据子公司严重度等级获得，集团风险评级可以根据集团严重度等级获得。例如当计算机模拟得到的可能性为偶尔(3)，目标严重度等级为一般(2)，则其风险等级为2。其中目标严重度等级可以是表示子公司严重度等级或集团严重度等级。
上述实施例中，当待评估事件的类型为风险点时，则获取待评估事件对应的可能性，通过可能性和目标严重度等级获取待评估事件的风险等级，可以进一步地对事件进行评估，使得事件评估的结果更加准确。
在其中一个实施例中，该风险评估方法还可以包括当待评估事件的类型为操作风险或整改风险时，则查询严重度等级与风险等级对照表得到与目标严重度等级对应的风险等级，并输出风险等级。
具体地，当待评估事件是操作风险问题与整改类型时，该种情况风险等级直接根据严重度获得即可，因为该种情况是操作风险问题或缺陷已经发生，因此只需要评价操作风险问题或缺陷问题即可，不需要考虑可能性，具体可以参见下表4风险等级：
表4.风险等级
| 风险等级 | 目标严重度等级 |
| 低(1) | 1 |
| 较低(2) | 2 |
| 中(3) | 3 |
| 较高(4) | 4 |
| 高(5) | 5 |
其中，其中子公司风险评级可以根据子公司严重度等级获得，集团风险评级可以根据集团严重度等级获得，例如当目标严重度等级表示的是子公司严重度等级时，则根据上述表4所得到的风险等级则为子公司风险等级，当目标严重度等级表示的是集团严重度等级时，则根据上述表4所得到的风险等级则为集团风险等级。例如，当目标严重度等级为3级时，则根据上述表4风险等级为3级。
上述实施例中，当待评估事件是操作风险问题与整改类型时，考虑到该种情况是操作风险问题或缺陷已经发生，因此只需要评价操作风险问题或缺陷问题即可，不需要考虑可能性，因此可以直接根据严重度等级获取到风险等级，处理更为简单。
请参阅图3，图3为一实施例中的风险评估装置的示意图，该装置包括：
参数获取模块100，用于获取输入的待评估事件的参数。
标准获取模块200，用于获取与待评估事件对应的风险评估适用标准。
参数转换模块300，用于根据预设规则将待评估事件的参数转换为维度参数。
比较模块400，用于将维度参数与风险评估适用标准中对应的阈值进行比较得到每一维度的严重度等级。
统计模块500，用于通过短板法确定最高严重度等级，并统计最高严重度等级的个数。
严重度等级输出模块600，用于当最高严重度等级的个数超过预设值时；则根据最高严重度等级得到目标严重度等级，并输出目标严重度等级。
在其中一个实施例中，标准获取模块200可以包括：
编码获取单元，用于当待评估事件的类型为风险点时，则获取风险点的编码。
公司标识获取单元，用于根据编码的预设位数获取公司标识。
第一标准获取单元，用于获取与公司标识对应的风险评估适用标准。
在其中一个实施例中，标准获取模块200可以包括：
部门参数获取单元，用于当待评估事件的类型为操作风险或整改风险时，则获取输入的部门参数。
查询单元，用于查询集团组织架构以获取与部门参数对应的公司标识。
第二标准获取单元，用于获取与公司标识对应的风险评估适用标准。
在其中一个实施例中，装置还可以包括：
收入比例获取模块，用于当所获取的风险评估适用标准为子公司风险评估适用标准时，则获取子公司的收入占集团收入的比例；
严重度等级转换模块，用于根据比例将目标严重度等级转换为集团严重度等级。
在其中一个实施例中，装置还可以包括：
可能性获取模块，用于当待评估事件的类型为风险点时，则获取待评估事件对应的可能性；
第一风险等级输出模块，用于根据目标严重度等级以及可能性获得风险等级，并输出风险等级。
在其中一个实施例中，装置还可以包括：
第二风险等级输出模块，用于当待评估事件的类型为操作风险或整改风险时，则查询严重度等级与风险等级对照表得到与目标严重度等级对应的风险等级，并输出风险等级。
关于风险评估装置的具体限定可以参见上文中对于风险评估方法的限定，在此不再赘述。上述风险评估装置中的各个模块可全部或部分通过软件、硬件及其组合来实现。上述各模块可以硬件形式内嵌于或独立于计算机设备中的处理器中，也可以以软件形式存储于计算机设备中的存储器中，以便于处理器调用执行以上各个模块对应的操作。该处理器可以为中央处理单元(CPU)、微处理器、单片机等。上述风险评估装置可以实现为一种计算机程序的形式，计算机程序可在如图1所示的计算机设备上运行。
在一个实施例中，提供了一种计算机设备，该计算机设备可以是服务器，也可以是移动终端。当该计算机设备为服务器时，其内部结构图可以如图4所示。该计算机设备包括通过系统总线连接的处理器、存储器、操作系统和网络接口。其中，该计算机设备的处理器用于提供计算和控制能力。该计算机设备的存储器包括非易失性存储介质、内存储器。该非易失性存储介质存储有操作系统和计算机程序。该内存储器为非易失性存储介质中的操作系统和计算机程序的运行提供环境。该计算机设备的网络接口用于与外部的终端通过网络连接通信。该计算机程序被处理器执行时以实现一种风险评估方法。本领域技术人员可以理解，图4中示出的结构，仅仅是与本申请方案相关的部分结构的框图，并不构成对本申请方案所应用于其上的计算机设备的限定，具体的计算机设备可以包括比图中所示更多或更少的部件，或者组合某些部件，或者具有不同的部件布置。
其中，处理器执行程序时实现以下步骤：获取输入的待评估事件的参数；获取与待评估事件对应的风险评估适用标准；根据预设规则将待评估事件的参数转换为维度参数；将维度参数与风险评估适用标准中对应的阈值进行比较得到每一维度的严重度等级；通过短板法确定最高严重度等级，并统计最高严重度等级的个数；当最高严重度等级的个数超过预设值时，则根据最高严重度等级得到目标严重度等级，并输出目标严重度等级。
在其中一个实施例中，处理器执行程序时所实现获取与待评估事件对应的风险评估适用标准的步骤，包括：当待评估事件的类型为风险点时，则获取风险点的编码；根据编码的预设位数获取公司标识；获取与公司标识对应的风险评估适用标准。
在其中一个实施例中，处理器执行程序时所实现获取与待评估事件对应的风险评估适用标准的步骤，包括：当待评估事件的类型为操作风险或整改风险时，则获取输入的部门参数；查询集团组织架构以获取与部门参数对应的公司标识；获取与公司标识对应的风险评估适用标准。
在其中一个实施例中，处理器执行程序时还可以实现以下步骤：当所获取的风险评估适用标准为子公司风险评估适用标准时，则获取子公司的收入占集团收入的比例；根据比例将目标严重度等级转换为集团严重度等级。
在其中一个实施例中，处理器执行程序时还可以实现以下步骤：当待评估事件的类型为风险点时，则获取待评估事件对应的可能性；根据目标严重度等级以及可能性获得风险等级，并输出风险等级。
在其中一个实施例中，处理器执行程序时还可以实现以下步骤：当待评估事件的类型为操作风险或整改风险时，则查询严重度等级与风险等级对照表得到与目标严重度等级对应的风险等级，并输出风险等级。
上述对于计算机设备的限定可以参见上文中对于风险评估方法的具体限定，在此不再赘述。
请继续参阅图4，还提供一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，如图4中所示的计算机可读存储介质，其中，该程序被处理器执行时实现以下步骤：获取输入的待评估事件的参数；获取与待评估事件对应的风险评估适用标准；根据预设规则将待评估事件的参数转换为维度参数；将维度参数与风险评估适用标准中对应的阈值进行比较得到每一维度的严重度等级；通过短板法确定最高严重度等级，并统计最高严重度等级的个数；当最高严重度等级的个数超过预设值时，则根据最高严重度等级得到目标严重度等级，并输出目标严重度等级。
在其中一个实施例中，该程序被处理器执行时所实现获取与待评估事件对应的风险评估适用标准的步骤，包括：当待评估事件的类型为风险点时，则获取风险点的编码；根据编码的预设位数获取公司标识；获取与公司标识对应的风险评估适用标准。
在其中一个实施例中，该程序被处理器执行时所实现获取与待评估事件对应的风险评估适用标准的步骤，包括：当待评估事件的类型为操作风险或整改风险时，则获取输入的部门参数；查询集团组织架构以获取与部门参数对应的公司标识；获取与公司标识对应的风险评估适用标准。
在其中一个实施例中，该程序被处理器执行时还可以实现以下步骤：当所获取的风险评估适用标准为子公司风险评估适用标准时，则获取子公司的收入占集团收入的比例；根据比例将目标严重度等级转换为集团严重度等级。
在其中一个实施例中，该程序被处理器执行时还可以实现以下步骤：当待评估事件的类型为风险点时，则获取待评估事件对应的可能性；根据目标严重度等级以及可能性获得风险等级，并输出风险等级。
在其中一个实施例中，该程序被处理器执行时还可以实现以下步骤：当待评估事件的类型为操作风险或整改风险时，则查询严重度等级与风险等级对照表得到与目标严重度等级对应的风险等级，并输出风险等级。
上述对于计算机可读存储介质的限定可以参见上文中对于风险评估方法的具体限定，在此不再赘述。
本领域普通技术人员可以理解实现上述实施例方法中的全部或部分流程，是可以通过计算机程序来指令相关的硬件来完成，所述的程序可存储于计算机可读取存储介质中，该程序在执行时，可包括如上述各方法的实施例的流程。其中，所述的存储介质可包括磁碟、光盘、只读存储记忆体(Read-Only Memory，ROM)等。
以上所述实施例的各技术特征可以进行任意的组合，为使描述简洁，未对上述实施例中的各个技术特征所有可能的组合都进行描述，然而，只要这些技术特征的组合不存在矛盾，都应当认为是本说明书记载的范围。
以上所述实施例仅表达了本发明的几种实施方式，其描述较为具体和详细，但并不能因此而理解为对发明专利范围的限制。应当指出的是，对于本领域的普通技术人员来说，在不脱离本发明构思的前提下，还可以做出若干变形和改进，这些都属于本发明的保护范围。因此，本发明专利的保护范围应以所附权利要求为准。
Claims (10)
1.一种风险评估方法，其特征在于，所述方法包括：
获取输入的待评估事件的参数；
获取与所述待评估事件对应的风险评估适用标准；
根据预设规则将所述待评估事件的参数转换为维度参数；
将所述维度参数与所述风险评估适用标准中对应的阈值进行比较得到每一维度的严重度等级；
通过短板法确定最高严重度等级，并统计所述最高严重度等级的个数；
当所述最高严重度等级的个数超过预设值时，则根据所述最高严重度等级得到目标严重度等级，并输出所述目标严重度等级。
2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述获取与所述待评估事件对应的风险评估适用标准的步骤，包括：
当所述待评估事件的类型为风险点时，则获取所述风险点的编码；
根据所述编码的预设位数获取公司标识；
获取与所述公司标识对应的风险评估适用标准。
3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述获取与所述待评估事件对应的风险评估适用标准的步骤，包括：
当所述待评估事件的类型为操作风险或整改风险时，则获取输入的部门参数；
查询集团组织架构以获取与所述部门参数对应的公司标识；
获取与所述公司标识对应的风险评估适用标准。
4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：
当所获取的风险评估适用标准为子公司风险评估适用标准时，则获取所述子公司的收入占所述集团收入的比例；
根据所述比例将所述目标严重度等级转换为集团严重度等级。
5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：
当所述待评估事件的类型为风险点时，则获取所述待评估事件对应的可能性；
根据所述目标严重度等级以及所述可能性获得风险等级，并输出所述风险等级。
6.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：
当所述待评估事件的类型为操作风险或整改风险时，则查询严重度等级与风险等级对照表得到与所述目标严重度等级对应的风险等级，并输出所述风险等级。
7.一种风险评估装置，其特征在于，所述装置包括：
参数获取模块，用于获取输入的待评估事件的参数；
标准获取模块，用于获取与所述待评估事件对应的风险评估适用标准；
参数转换模块，用于根据预设规则将所述待评估事件的参数转换为维度参数；
比较模块，用于将所述维度参数与所述风险评估适用标准中对应的阈值进行比较得到每一维度的严重度等级；
统计模块，用于通过短板法确定最高严重度等级，并统计所述最高严重度等级的个数；
严重度等级输出模块，用于当所述最高严重度等级的个数超过预设值时；则根据所述最高严重度等级得到目标严重度等级，并输出所述目标严重度等级。
8.根据权利要求7所述的装置，其特征在于，所述标准获取模块包括：
编码获取单元，用于当所述待评估事件的类型为风险点时，则获取所述风险点的编码；
公司标识获取单元，用于根据所述编码的预设位数获取公司标识；
第一标准获取单元，用于获取与所述公司标识对应的风险评估适用标准。
9.一种计算机设备，包括存储器、处理器以及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述计算机程序时实现权利要求1至6中任意一项所述方法中的步骤。
10.一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，其特征在于，该计算机程序被处理器执行时实现权利要求1至6任一项所述方法中的步骤。
Priority Applications (2)
| Application Number | Priority Date | Filing Date | Title |
|---|---|---|---|
| CN201711180739.5A CN108009711A (zh) | 2017-11-23 | 2017-11-23 | 风险评估方法、装置、计算机设备及可读存储介质 |
| PCT/CN2018/088710 WO2019100682A1 (zh) | 2017-11-23 | 2018-05-28 | 风险评估方法、装置、计算机设备及可读存储介质 |
Applications Claiming Priority (1)
| Application Number | Priority Date | Filing Date | Title |
|---|---|---|---|
| CN201711180739.5A CN108009711A (zh) | 2017-11-23 | 2017-11-23 | 风险评估方法、装置、计算机设备及可读存储介质 |
Publications (1)
| Publication Number | Publication Date |
|---|---|
| CN108009711A true CN108009711A (zh) | 2018-05-08 |
Family
ID=62053407
Family Applications (1)
| Application Number | Title | Priority Date | Filing Date |
|---|---|---|---|
| CN201711180739.5A Pending CN108009711A (zh) | 2017-11-23 | 2017-11-23 | 风险评估方法、装置、计算机设备及可读存储介质 |
Country Status (2)
| Country | Link |
|---|---|
| CN (1) | CN108009711A (zh) |
| WO (1) | WO2019100682A1 (zh) |
Cited By (11)
| Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
|---|---|---|---|---|
| CN109102394A (zh) * | 2018-08-14 | 2018-12-28 | 深圳市人民政府金融发展服务办公室 | 风险评估方法、装置及计算机可读存储介质 |
| CN109492911A (zh) * | 2018-11-13 | 2019-03-19 | 平安科技（深圳）有限公司 | 风险事件的风险预估方法、装置、计算机设备及存储介质 |
| CN109657914A (zh) * | 2018-11-19 | 2019-04-19 | 平安科技（深圳）有限公司 | 信息推送方法、装置、计算机设备及存储介质 |
| WO2019100682A1 (zh) * | 2017-11-23 | 2019-05-31 | 平安科技（深圳）有限公司 | 风险评估方法、装置、计算机设备及可读存储介质 |
| CN110163470A (zh) * | 2019-04-04 | 2019-08-23 | 阿里巴巴集团控股有限公司 | 事件评估方法及装置 |
| WO2019218875A1 (zh) * | 2018-05-14 | 2019-11-21 | 深圳市联软科技股份有限公司 | 单台在网设备风险评估方法及系统 |
| CN111415257A (zh) * | 2020-03-20 | 2020-07-14 | 华泰证券股份有限公司 | 一种证券行业系统应用变更级别量化评估方法 |
| CN111724009A (zh) * | 2019-03-18 | 2020-09-29 | 阿里巴巴集团控股有限公司 | 风险评估方法、风控系统及风险评估设备 |
| CN111724007A (zh) * | 2019-03-18 | 2020-09-29 | 马上消费金融股份有限公司 | 风险评价方法、评价装置、智能系统及存储装置 |
| CN112465011A (zh) * | 2020-11-25 | 2021-03-09 | 平安医疗健康管理股份有限公司 | 基于项目研发过程的项目风险预测方法和系统 |
| CN112884297A (zh) * | 2021-01-29 | 2021-06-01 | 绿盟科技集团股份有限公司 | 基于钓鱼邮件的风险评分确定方法、装置、设备和介质 |
Family Cites Families (4)
| Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
|---|---|---|---|---|
| FR2905733B1 (fr) * | 2006-09-08 | 2008-12-05 | Peugeot Citroen Automobiles Sa | Procede de modulation de performances d'un moteur thermique base sur une estimation de la temperature de piston |
| CN107154880B (zh) * | 2016-03-03 | 2020-12-15 | 创新先进技术有限公司 | 系统监控方法及装置 |
| CN107305649B (zh) * | 2016-04-19 | 2021-01-01 | 中国石油化工股份有限公司 | 钻探目标关键地质风险因素钻前钻后分析方法 |
| CN108009711A (zh) * | 2017-11-23 | 2018-05-08 | 平安科技（深圳）有限公司 | 风险评估方法、装置、计算机设备及可读存储介质 |
-
2017
- 2017-11-23 CN CN201711180739.5A patent/CN108009711A/zh active Pending
-
2018
- 2018-05-28 WO PCT/CN2018/088710 patent/WO2019100682A1/zh active Application Filing
Cited By (14)
| Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
|---|---|---|---|---|
| WO2019100682A1 (zh) * | 2017-11-23 | 2019-05-31 | 平安科技（深圳）有限公司 | 风险评估方法、装置、计算机设备及可读存储介质 |
| WO2019218875A1 (zh) * | 2018-05-14 | 2019-11-21 | 深圳市联软科技股份有限公司 | 单台在网设备风险评估方法及系统 |
| CN109102394A (zh) * | 2018-08-14 | 2018-12-28 | 深圳市人民政府金融发展服务办公室 | 风险评估方法、装置及计算机可读存储介质 |
| CN109492911A (zh) * | 2018-11-13 | 2019-03-19 | 平安科技（深圳）有限公司 | 风险事件的风险预估方法、装置、计算机设备及存储介质 |
| CN109657914A (zh) * | 2018-11-19 | 2019-04-19 | 平安科技（深圳）有限公司 | 信息推送方法、装置、计算机设备及存储介质 |
| CN111724007B (zh) * | 2019-03-18 | 2022-12-06 | 马上消费金融股份有限公司 | 风险评价方法、评价装置、智能系统及存储装置 |
| CN111724009A (zh) * | 2019-03-18 | 2020-09-29 | 阿里巴巴集团控股有限公司 | 风险评估方法、风控系统及风险评估设备 |
| CN111724007A (zh) * | 2019-03-18 | 2020-09-29 | 马上消费金融股份有限公司 | 风险评价方法、评价装置、智能系统及存储装置 |
| CN110163470A (zh) * | 2019-04-04 | 2019-08-23 | 阿里巴巴集团控股有限公司 | 事件评估方法及装置 |
| CN110163470B (zh) * | 2019-04-04 | 2023-05-30 | 创新先进技术有限公司 | 事件评估方法及装置 |
| CN111415257A (zh) * | 2020-03-20 | 2020-07-14 | 华泰证券股份有限公司 | 一种证券行业系统应用变更级别量化评估方法 |
| CN112465011B (zh) * | 2020-11-25 | 2022-08-02 | 深圳平安医疗健康科技服务有限公司 | 基于项目研发过程的项目风险预测方法和系统 |
| CN112465011A (zh) * | 2020-11-25 | 2021-03-09 | 平安医疗健康管理股份有限公司 | 基于项目研发过程的项目风险预测方法和系统 |
| CN112884297A (zh) * | 2021-01-29 | 2021-06-01 | 绿盟科技集团股份有限公司 | 基于钓鱼邮件的风险评分确定方法、装置、设备和介质 |
Also Published As
| Publication number | Publication date |
|---|---|
| WO2019100682A1 (zh) | 2019-05-31 |
Similar Documents
| Publication | Publication Date | Title |
|---|---|---|
| CN108009711A (zh) | 风险评估方法、装置、计算机设备及可读存储介质 | |
| US8515862B2 (en) | Computer-implemented systems and methods for integrated model validation for compliance and credit risk | |
| EP1760657A2 (en) | Methods and systems for assessing loss severity for commercial loans | |
| CN111861716B (zh) | 一种基于软件系统的贷中监控预警等级生成方法 | |
| CN106651573A (zh) | 一种业务数据处理方法及装置 | |
| CN109615280A (zh) | 员工数据处理方法、装置、计算机设备和存储介质 | |
| Kabir et al. | Impact of integrity and internal audit transparency on audit quality: the moderating role of blockchain | |
| CN109727116A (zh) | 信贷分析方法、装置、设备及计算机可读存储介质 | |
| Huang et al. | Dynamic threshold cash flow–based structural model for contractor financial prequalification | |
| Bandyopadhyay | Credit risk models for managing bank’s agricultural loan portfolio | |
| Winarto et al. | The effect of enterprise risk management and firm financial performance: empirical study on manufacturing companies listed on the Indonesia stock exchange | |
| US8650050B1 (en) | Presentation of benefits of insurance related products | |
| CN114757596B (zh) | 电力业务监测预警方法、系统和可读存储介质 | |
| Al-Halabi et al. | The impact of designing accounting information systems on the level of accounting conservatism-a field study | |
| Rahmiyanti et al. | The Effect of profitability and liquidity against capital structure (case study in registered property and real estate sector companies on the Indonesia Stock Exchange (IDX) period 2014-2018) | |
| Azzahra et al. | Comparative Analysis of Islamic Banks’ Performance in Indonesia and Malaysia with RGEC and the Islamicity Performance Index (2018-2021) | |
| Maka | Review of financial performance analysis of corporate organizations | |
| Bansal et al. | A Literature Review on Intellectual Capital and Corporate Governance Effect on Company’s Performance | |
| Hedman | The Relationship Between Venture Capital and High Growth Firms | |
| CN115423379B (zh) | 基于溯源信息的置信度评估方法、系统、终端及存储介质 | |
| Ramadhanti | Human Capital Disclosure in Indonesian Banking During Covid-19 Pandemic | |
| Fong et al. | Privatization and Performance: the experience of firms in China | |
| CN118069715B (zh) | 一种基于数据分析的可贷金额分析方法 | |
| Chagovets et al. | The Use of Data Science Models to Analyze the Development State of the EU and Ukraine IT Sector | |
| Kumanduri | Energy Finance to Developing Energy Sectors: An Analysis of Chinese Policy Bank Lending on Energy Production in Developing Countries and Determinants of Energy Lending |
Legal Events
| Date | Code | Title | Description |
|---|---|---|---|
| PB01 | Publication | ||
| PB01 | Publication | ||
| SE01 | Entry into force of request for substantive examination | ||
| SE01 | Entry into force of request for substantive examination | ||
| REG | Reference to a national code |
Ref country code: HK Ref legal event code: DE Ref document number: 1246945 Country of ref document: HK |
|
| RJ01 | Rejection of invention patent application after publication |
Application publication date: 20180508 |
|
| RJ01 | Rejection of invention patent application after publication | ||
| REG | Reference to a national code |
Ref country code: HK Ref legal event code: WD Ref document number: 1246945 Country of ref document: HK |