CN107945002B - 一种自动对账方法、系统及存储装置 - Google Patents

Abstract

本发明公开了一种自动对账方法、系统及存储装置，所述自动对账方法包括步骤：自动获取对方上游账单数据与我方上游账单数据、以及对方下游账单数据与我方下游账单数据；分别将对方上游账单数据与我方上游账单数据、对方下游账单数据与我方下游账单数据的内部扣款与退款先各自抵消，再将剩余账单数据进行对账，将差额写入差额表；以及自动将对账结果进行统计汇总并输出结果。本发明自动对账方法，能够实现自动化对账，大大提高了对账效率，降低了对账成本。

Description

一种自动对账方法、系统及存储装置

技术领域

本发明涉及数据处理技术领域，尤其涉及一种自动对账方法、系统及存储装置。

背景技术

对账是会计出纳人员的一项重要日常工作，随着增值业务扩大，业务量急剧增多，手工对账工作量大，效率低。迫切需要基于现有系统上开发自动对账功能，代替纯手工对账，提升对账效率，降低成本。

因此，现有技术还有待于改进和发展。

发明内容

鉴于上述现有技术的不足，本发明的目的在于提供一种自动对账方法、系统及存储装置，从而克服现有的对账方法效率低，成本高的问题。

本发明的技术方案如下：

本发明提供了一种自动对账方法，其中，包括：

步骤A、自动获取对方上游账单数据与我方上游账单数据、以及对方下游账单数据与我方下游账单数据；

步骤B、分别将对方上游账单数据与我方上游账单数据、对方下游账单数据与我方下游账单数据的内部扣款与退款先各自抵消，再将剩余账单数据进行对账，将差额写入差额表；以及

步骤C、自动将对账结果进行统计汇总并输出结果。

所述的自动对账方法，其中，所述步骤A具体包括：

步骤A11、定时器在预定时间自动生成当天的对方上游原始账单表、我方上游原始账单表、差额表，并将表名记录到对账数据表名快照表中；

步骤A21、定时器自动扫描FTP列表，如果存在文件往上游渠道对账业务明细记录表中插入一条未对账的记录；

步骤A31、接收用户从页面触发的自动对账指令，修改上游渠道对账业务明细记录表中的记录变成等待对账；

步骤A41、自动扫描上游渠道对账业务明细记录表中等待对账的记录，修改记录状态为读取数据中，并从FTP服务器上获取对方上游账单数据与我方上游账单数据，获取数据完成后，修改记录为正在对账。

所述的自动对账方法，其中，所述步骤A具体包括：

步骤A12、定时器在预定时间自动生成当天的对方下游原始账单表、我方下游原始账单表、差额表，并将表名记录到对账数据表名快照表中；

步骤A22、定时器自动扫描FTP列表，如果存在文件往下游代理商对账业务明细记录表中插入一条未对账的记录；

步骤A32、接收用户从页面触发的自动对账指令，修改下游代理商对账业务明细记录表中的记录变成等待对账；

步骤A42、自动扫描下游代理商对账业务明细记录表中等待对账的记录，修改记录状态为读取数据中，并从FTP服务器上获取对方下游账单数据与我方下游账单数据。

所述的自动对账方法，其中，所述步骤B具体包括：

步骤B11、对于相同发货流水号，判断对方上游扣款与对方上游退款金额是否一致，当一致时，将对账记录抵消，当不一致时，记录差值得到对方上游记账金额，之后进入步骤B21；

步骤B21、对于相同发货流水号，判断我方上游扣款与我方上游退款金额是否一致，当一致时，将对账记录抵消，当不一致时，记录差值得到我方上游记账金额，之后进入步骤B31；

步骤B31、以上游订单号对对方上游记账金额与我方上游记账金额进行对账，将金额相同的相抵消，然后将差额写入差额表。

所述的自动对账方法，其中，所述步骤B具体包括：

步骤B12、判断对方下游扣款与对方下游退款金额是否一致，当一致时，将对账记录抵消，当不一致时，记录差值得到对方下游记账金额，之后进入步骤B22；

步骤B22、判断我方下游扣款与我方下游退款金额是否一致，当一致时，将对账记录抵消，当不一致时，记录差值得到我方下游记账金额，之后进入步骤B32；

步骤B32、对对方下游记账金额与我方下游记账金额进行对账，将金额相同的相抵消，然后将差额写入差额表。

所述的自动对账方法，其中，所述步骤B后还包括：

步骤D、自动按渠道号查询差额表中的差额记录进行差异分析；以及

步骤E、定时器自动扫描已人工确认且未调账的差额记录，并通知各用户平台修改订单结果或使冲正，对差额表中的差额记录进行调账。

本发明又提供了一种自动对账系统，其中，包括：

账单数据获取模块，用于自动获取对方上游账单数据与我方上游账单数据、以及对方下游账单数据与我方下游账单数据；

自动对账模块，用于分别将对方上游账单数据与我方上游账单数据、对方下游账单数据与我方下游账单数据的内部扣款与退款先各自抵消，再将剩余账单数据进行对账，将差额写入差额表；以及

对账结果输出模块，用于自动将对账结果进行统计汇总并输出结果。

所述的自动对账系统，其中，所述自动对账系统还包括：

差异分析模块，用于自动按渠道号查询差额表中的差额记录进行差异分析；以及

通知调账模块，用于定时器自动扫描已人工确认且未调账的差额记录，并通知各用户平台修改订单结果或使冲正，对差额表中的差额记录进行调账。

本发明还提供了另一种自动对账系统，包括存储器、处理器以及存储在所述存储器中并可在所述处理器上运行的计算机程序，其中，所述处理器执行所述计算机程序时实现如以上任一项所述方法的步骤。

本发明还提供一种存储装置，其中，所述存储装置存储有计算机程序，所述计算机程序能够被执行以实现如以上任一项所述方法的步骤。

本发明的有益效果是：本发明提供了一种自动对账方法、系统及存储装置，本发明所述自动对账方法，先通过自动获取对方上游账单数据与我方上游账单数据、以及对方下游账单数据与我方下游账单数据，然后分别将对方上游账单数据与我方上游账单数据、对方下游账单数据与我方下游账单数据的内部扣款与退款先各自抵消，再将剩余账单数据进行对账，将差额写入差额表，最后自动将对账结果进行统计汇总并输出结果，从而能够实现自动化对账，大大提高了对账效率，降低了对账成本。

附图说明

图1是本发明较佳实施例的自动对账方法的流程图。

图2为本发明较佳实施例的自动对账系统的原理框图。

图3为本发明自动对账系统具体应用实施时的模块架构图。

具体实施方式

本发明提供一种自动对账方法、系统及存储装置，为使本发明的目的、技术方案及效果更加清楚、明确，以下参照附图并举实施例对本发明进一步详细说明。应当理解，此处所描述的具体实施例仅仅用以解释本发明，并不用于限定本发明。

请参见图1，图1是本发明较佳实施例的自动对账方法的流程图。图1所示的自动对账方法，包括：

步骤S100、自动获取对方上游账单数据与我方上游账单数据、以及对方下游账单数据与我方下游账单数据；

步骤S200、分别将对方上游账单数据与我方上游账单数据、对方下游账单数据与我方下游账单数据的内部扣款与退款先各自抵消，再将剩余账单数据进行对账，将差额写入差额表；以及

步骤S300、自动将对账结果进行统计汇总并输出结果。

本发明实施例的自动对账方法具体分为对方上游账单数据与我方上游账单数据的对账，以及对方下游账单数据与我方下游账单数据的对账，对账方式为内部扣款与退款先各自抵消，然后再与对方剩余账单对账。其中手拉手对账单中金额为面值、即返佣金和部分佣金转余额，其对账过程中需要扣除佣金得到实际扣款金额后再对账。

本发明所述自动对账方法，先通过自动获取对方上游账单数据与我方上游账单数据、以及对方下游账单数据与我方下游账单数据，然后分别将对方上游账单数据与我方上游账单数据、对方下游账单数据与我方下游账单数据的内部扣款与退款先各自抵消，再将剩余账单数据进行对账，将差额写入差额表，最后自动将对账结果进行统计汇总并输出结果，从而能够实现自动化对账，大大提高了对账效率，降低了对账成本。

进一步的，本实施例中，当进行对方上游账单数据与我方上游账单数据的对账时，所述步骤S100具体包括：

步骤S111、定时器在预定时间自动生成当天的对方上游原始账单表、我方上游原始账单表、差额表，并将表名记录到对账数据表名快照表中；具体实施时，定时器凌晨(例如凌晨24点)自动生成当天的上游对方原始账单表、当天的上游我方原始账单表、差额表(差异表)，并将表名记录到ut_reconciliation_table_name表中，获取数据时可以10W数据提交一次。

步骤S121、定时器自动扫描FTP列表，如果存在文件往上游渠道对账业务明细记录表中插入一条未对账的记录；具体实施时，定时器自动扫描FTP列表，如果存在文件往ut_reconciliation_sp_record表中插入一条未对账的记录。

步骤S131、接收用户从页面触发的自动对账指令，修改上游渠道对账业务明细记录表中的记录变成等待对账；具体实施时，当人工从页面触发读取数据-自动对账-差额分析的自动对账任务时(可批量触发)，修改ut_reconciliation_sp_record表中的记录变成等待对账。

步骤S141、自动扫描上游渠道对账业务明细记录表中等待对账的记录，修改记录状态为读取数据中，并从FTP服务器上获取对方上游账单数据与我方上游账单数据，获取数据完成后，修改记录为正在对账；具体实施时，通过后台程序自动扫描ut_reconciliation_sp_record表中等待对账的记录，修改记录状态为读取数据中，并从FTP(File TransferProtocol)服务器上获取双方对账文件数据，获取数据完成后，修改记录为正在对账。

进一步的，本实施例中，当进行对方上游账单数据与我方上游账单数据的对账时，所述步骤S200具体包括：

步骤S211、对于相同发货流水号，判断对方上游扣款与对方上游退款金额是否一致，当一致时，将对账记录抵消，当不一致时，记录差值得到对方上游记账金额，之后进入步骤S221；具体实施时，也即是对方上游记账金额＝对方上游扣款之和-对方上游退款之和。

步骤S221、对于相同发货流水号，判断我方上游扣款与我方上游退款金额是否一致，当一致时，将对账记录抵消，当不一致时，记录差值得到我方上游记账金额，之后进入步骤S231；具体实施时，也即是，我方上游记账金额＝我方上游扣款之和-我方上游退款之和。

步骤S231、以上游订单号对对方上游记账金额与我方上游记账金额进行对账，将金额相同的相抵消，然后将差额写入差额表；具体实施时，先判断是否以上游订单号进行对账，当是时，判断上游订单号是否存在，当上游订单号存在时，以上游订单号对对方上游记账金额与我方上游记账金额进行对账，将上游差额写入差额表，其中上游差额＝对方上游记账金额-我方上游记账金额；然后按渠道查询对账日期前一天是否存在差额数据；当存在时，将对账日期前一天上游对账差额记录表中的记录，保存到差异集合，然后账单记录抵消，更新差额记录表；当不存在时，追溯最多七天的差额记录，直到查询到记录结束查询。

当进行对方上游账单数据与我方上游账单数据的对账时，例如，对于广东移动、广东联通等省代渠道对账，可以进一步参照以下算法：对方凌晨余额：从上游对账单中直接读取凌晨余额。对方加款金额：导入的上游账单文件中获取。我方加款金额：财务从系统中录入。上游实际扣款金额：对方凌晨余额+我方加款金额-对方次日凌晨余额。实际扣款金额(非普通渠道，如手拉手)：凌晨余额+我方加款金额+部分佣金转余额-即返佣金-对方次日凌晨余额。超时退款金额：我方多出一条退款记录，且此发货流水的发货时间到返回结果时间用时超过阈值(话费40h，流量20h)。假充金额：上游多一条退款记录，若该流水对应的系统订单为充值成功，此流水且为该订单的最后一条流水记录。地市价差：渠道+运营商+省份符合以下任一种，①、7号鼎信移动/联通山东；②、10号舜联联通山东。虚拟号段：号段符合以下任一种，①、170②、171。携号转网：省份一致、运营商不一致(订单中的运营商、省份与该手机号的运营商、省份归属核对)。地区误判：运营商一致、省份不一致(订单中的运营商、省份与该手机号的运营商、省份归属核对)。部分到账：判断此订单是否是对方多一条退款记录，且此订单在之前的账单日期里是否存在抵消掉的对方扣款和我方扣款记录，并且价格差异大于10。

进一步的，本实施例中，当进行对方下游账单数据与我方下游账单数据的对账时，所述步骤S100具体包括：

步骤S112、定时器在预定时间自动生成当天的对方下游原始账单表、我方下游原始账单表、差额表，并将表名记录到对账数据表名快照表中；具体实施时，定时器凌晨(例如凌晨24点)自动生成当天的下游对方原始账单表、当天的下游我方原始账单表、差额表，并将表名记录到ut_reconciliation_table_name表中，获取数据时可以10W数据提交一次。

步骤S122、定时器自动扫描FTP列表，如果存在文件往下游代理商对账业务明细记录表中插入一条未对账的记录；具体实施时，定时器自动扫描FTP列表，如果存在文件往ut_reconciliation_agt_record表中插入一条未对账的记录。

步骤S132、接收用户从页面触发的自动对账指令，修改下游代理商对账业务明细记录表中的记录变成等待对账；具体实施时，当人工从页面触发读取数据-自动对账-差额分析的自动对账任务时(可批量触发)，修改ut_reconciliation_agt_record表中的记录变成等待对账。

步骤S142、自动扫描下游代理商对账业务明细记录表中等待对账的记录，修改记录状态为读取数据中，并从FTP服务器上获取对方下游账单数据与我方下游账单数据。具体实施时，通过后台程序自动扫描ut_reconciliation_agt_record表中等待对账的记录，修改记录状态为读取数据中，并从FTP服务器上获取双方对账文件数据。

进一步的，本实施例中，当进行对方下游账单数据与我方下游账单数据的对账时，所述步骤S200具体包括：

步骤S212、判断对方下游扣款与对方下游退款金额是否一致，当一致时，将对账记录抵消，当不一致时，记录差值得到对方下游记账金额，之后进入步骤S222；具体实施时，在判断对方下游扣款与对方下游退款金额是否一致之前，首先按渠道查询对账日期前一天的差额数据是否存在，当存在时，按下游备份对账日期前一天下游对账差额记录表中的记录，将其保存到对账日期的下游对账差额记录表，更新差额记录表；当不存在时，追溯最多七天的差额记录，直到查询到记录结束查询；然后再判断对方下游扣款与对方下游退款金额是否一致，其中，对方下游记账金额＝对方下游扣款-对方下游退款。

步骤S222、判断我方下游扣款与我方下游退款金额是否一致，当一致时，将对账记录抵消，当不一致时，记录差值得到我方下游记账金额，之后进入步骤S232；具体实施时，也即是我方下游记账金额＝我方下游扣款-我方下游退款。

步骤S232、对对方下游记账金额与我方下游记账金额进行对账，将金额相同的相抵消，然后将差额写入差额表。具体实施时，也即是下游差额＝对方下游记账金额-我方下游记账金额。

进一步的，本实施例中，所述步骤S300中，自动将对账结果进行统计汇总并输出结果，可供用户查询和导出。所述步骤S300后还包括：

步骤S400、自动按渠道号查询差额表中的差额记录进行差异分析；具体实施时，其中一种情况是，当进行对方上游账单数据与我方上游账单数据的对账时，修改行为记录表ut_reconciliation_sp_record状态为正在分析差异，按渠道号查询差额表中未知和未对账的记录，进行差异分析。差异分析完后，自动统计数据：对方凌晨余额、上游实际扣款金额、我方加款金额、对方加款金额、对方上游记账金额、我方上游记账金额、上游差额、假充金额、超时退款金额、地市价差、虚拟号段、地市价差、携号转网、地区误判、部分到账等。另一种情况是，当进行对方下游账单数据与我方下游账单数据的对账时，将差额的记录写入差额表中后，修改行为记录表ut_reconciliation_agt_record状态为正在分析差异；然后后台程序自动扫描ut_reconciliation_agt_record表中正在分析差异的记录，按下游ID查询差额表中未知和未对账的记录，进行差异分析。差异分析完后，程序自动统计数据：对方下游记账金额、我方下游记账金额、下游差额。

进一步的，本实施例中，所述步骤S300后还包括：

步骤S500、定时器自动扫描已人工确认且未调账的差额记录，并通知各个用户平台修改订单结果或使冲正，对差额表中的差额记录进行调账。具体实施时，例如对于广东移动、广东联通等省代渠道，对账完后的差异结果进行订单状态调整。采用以我方的资金账单和渠道方的订单账单进行对账，对账结果有以下几种情况：a、我方扣款，渠道无记录；b、我方无记录，对方扣款；c、金额差异(暂时不考虑此种情况)。基于以上不同情况，通知各个平台修改订单结果或使冲正。对账完成后，通过页面人工确认，增加判断广东联通渠道差额表差异类型为1(对方待审)、2(我方待审)、5(假充)、6(超时退款)、99(其他)的不需要调账记录，将记录修改为等待调账。

进一步的，本实施例中，所述步骤S500具体包括：

S510、定时任务：首先定时器自动扫描前一天是否有对账记录状态为已人工确认且未调账的记录，当无记录时，则退出定时器；当有记录时，则查询前一天的差额表，状态为等待调账的记录列表，然后进入查询循环，查询31天渠道账单是否有记录，当有记录时，插入调账通知队列表，当循环结束时，修改对账行为记录表为已调账，修改差异记录表记录为准备调账。具体实施时，例如，自动调账定时扫描广东联通渠道已确认并且未调账的对账行为记录，有记录，查对应差额表中等待调账的记录，修改状态为准备调账，插入调账通知队列表，修改行为记录表记录为已调账。

S520、调账通知：判断调账通知队列表是否处于通知状态，当是时，修改调账通知队列表记录为通知中。

S530、查询并判断渠道记录是否为空，当渠道记录不为空时，根据流水号前的平台号获取配置文件中的通知地址，先判断通知地址是否为空，当通知地址不为空时，组装参数，发送HTTP请求。

S540、判断通知是否成功，当通知成功时，则删除调账通知队列表记录，对账调账后，修改差额表记录为已调账通知，当通知失败时，则修改队列表下次通知时间，等待下次调账通知更新队列表。

进一步的，本实施例中，所述步骤S540之后还包括：

步骤S550、业务查询：接受用户指令查询前一天是否有已对账且已调账的对账记录，当有时，进一步查询渠道原始账单近31天的记录是否有已对账且已调账的对账记录，当有时，显示查询到的记录。

所述步骤S500在具体应用时，以广东联通渠道自动通知调账为例，广东联通可能会存在零界点账单问题，举例来说，A订单在我方的资金账单中是在1号，但是因为时间差或是网络延时的问题，渠道方的订单账单中可能要在2号才有此笔订单的成功记录。这种情况，1号的对账结果会产生假差异结果。为了规避此类问题，我方在凌晨24点上下10分钟不发单到此渠道，以此可以大部分的排除是因为临界点问题所造在的差异。广东联通方因为是同步接口充值结果，并且没有查询和异步通知接口，加上又使用的是订单对账文件，如果当天发生网络超时的情况，我方的进行中订单将没有办法发现此类订单。

举例来说，A订单1号这天发单到广东联通，因为网络原因，没接收到广东联通的同步充值结果，但在广东联通实际上又是成功的。这样1号那天的账单就会是对方一条扣款，我方一条扣款，自动对账完后，这二条记录将会抵消。没有办法发现订单是进行中的状态。针对此种情况有三种方案可以解决：方案一：分平台扫描超时进行中订单，由对账系统提供查询原始账单的接口：a、未对账；b、已对账，未查询到记录；c、已对账，查询到记录；d、无响应；e、异常。方案二：汇总扫描超时进行中订单，由分平台提供修改订单接口：a、置订单成功；b、置订单失败。方案三：汇总扫描超时进行中订单，查原始账号中是否存在渠道成功订单记录，a、有记录，插调账通知队列表记录，类型为联通方有记录；b、无记录，插调账通知队列表记录，类型为联通方无记录。这种方案需在队列表中添加字段，类型：对账差异调账、超时退款调账。以上三种方案都是要基于当天已经对账完成的基础上的。

本发明所述自动对账方法，可以适用于话费和流量增值业务的账单对账结算，可以实现：账单导入(上游、下游)、对账、差异原因分析处理及相关报表等功能。对账功能至少能达到目前人工对账效率，找出差异数据，并尽可能对差异类型进行分析(如假充、部分到账等)；优化功能，提升对账效率，实现自动化对账。本发明能够实现自动化对账，大大提高了对账效率，降低了对账成本。

本领域普通技术人员可以理解：实现上述方法实施例的全部或部分步骤可以通过程序指令相关的硬件来完成，前述的程序可以存储与一计算机可读取存储介质中，该程序在执行时，可包括如上述各方法的实施例的流程。其中，所述的存储介质可为磁盘、光盘、只读存储记忆体(Read-Only，ROM)或随机存储记忆体(Random Access Memory，RAM)等。

基于以上所述自动对账方法，本发明实施例还提供一种存储装置，其中，所述存储装置存储有计算机程序，所述计算机程序能够被执行以实现如以上任一项所述方法的步骤。

基于以上所述的自动对账方法，本发明实施例提供的第一种自动对账系统，包括存储器、处理器以及存储在所述存储器中并可在所述处理器上运行的计算机程序，其中，所述处理器执行所述计算机程序时实现如以上任一项所述方法的步骤。

基于以上所述的自动对账方法，本发明实施例提供的第二种自动对账系统，如图2所示，包括：账单数据获取模块100、自动对账模块200、对账结果输出模块300，其中，

账单数据获取模块100，用于自动获取对方上游账单数据与我方上游账单数据、以及对方下游账单数据与我方下游账单数据；具体如上所述。

自动对账模块200，用于分别将对方上游账单数据与我方上游账单数据、对方下游账单数据与我方下游账单数据的内部扣款与退款先各自抵消，再将剩余账单数据进行对账，将差额写入差额表；具体如上所述。

对账结果输出模块300，用于自动将对账结果进行统计汇总并输出结果；具体如上所述。

进一步的，本实施例中，所述自动对账系统还包括：差异分析模块、通知调账模块、回退模块，其中，

差异分析模块，用于自动按渠道号查询差额表中的差额记录进行差异分析；具体如上所述。

通知调账模块，用于定时器自动扫描已人工确认且未调账的差额记录，并通知各用户平台修改订单结果或使冲正，对差额表中的差额记录进行调账；具体如上所述。

回退模块，用于对完账的数据进行回退，以重新对账。

进一步的，如图3所示，具体实施时，可以设置账单数据获取模块分为对方账单数据获取模块和我方账单数据获取模块两部分，其中，对方账单数据获取模块用于自动获取对方上游、下游对账单，将获取到的数据保存到数据库对方对账单元素数据表中；我方账单数据获取模块用于获取我方上游、下游对账单，将获取的数据保存到数据库我方对账单原始数据表中。本发明自动对账系统在具体应用实施时，可以同时设置对方账单数据获取模块、我方账单数据获取模块、自动对账模块(上游对账处理和下游对账处理)、对账结果输出模块(上游对账结果统计和下游对账结果统计)、差异分析模块(上游对账差额处理和下游对账差额处理)、通知调账模块、回退模块分别连接数据库(DB，database)，从而完整实现本发明自动对账的各项相关功能。

应当理解的是，本发明的应用不限于上述的举例，对本领域普通技术人员来说，可以根据上述说明加以改进或变换，所有这些改进和变换都应属于本发明所附权利要求的保护范围。

Claims (8)

1.一种自动对账方法，其特征在于，包括：

步骤A、自动获取对方上游账单数据与我方上游账单数据、以及对方下游账单数据与我方下游账单数据；

步骤B、分别将对方上游账单数据与我方上游账单数据、对方下游账单数据与我方下游账单数据的内部扣款与退款先各自抵消，再将剩余账单数据进行对账，将差额写入差额表；

步骤C、自动将对账结果进行统计汇总并输出结果；

步骤D、自动按渠道号查询差额表中的差额记录进行差异分析；以及

步骤E、定时器自动扫描已人工确认且未调账的差额记录，并通知各用户平台修改订单结果或使冲正，对差额表中的差额记录进行调账。

2.根据权利要求1所述的自动对账方法，其特征在于，所述步骤A具体包括：

步骤A11、定时器在预定时间自动生成当天的对方上游原始账单表、我方上游原始账单表、差额表，并将表名记录到对账数据表名快照表中；

步骤A21、定时器自动扫描FTP列表，如果存在文件往上游渠道对账业务明细记录表中插入一条未对账的记录；

步骤A31、接收用户从页面触发的自动对账指令，修改上游渠道对账业务明细记录表中的记录变成等待对账；

步骤A41、自动扫描上游渠道对账业务明细记录表中等待对账的记录，修改记录状态为读取数据中，并从FTP服务器上获取对方上游账单数据与我方上游账单数据，获取数据完成后，修改记录为正在对账。

3.根据权利要求1所述的自动对账方法，其特征在于，所述步骤A具体包括：

步骤A12、定时器在预定时间自动生成当天的对方下游原始账单表、我方下游原始账单表、差额表，并将表名记录到对账数据表名快照表中；

步骤A22、定时器自动扫描FTP列表，如果存在文件往下游代理商对账业务明细记录表中插入一条未对账的记录；

步骤A32、接收用户从页面触发的自动对账指令，修改下游代理商对账业务明细记录表中的记录变成等待对账；

步骤A42、自动扫描下游代理商对账业务明细记录表中等待对账的记录，修改记录状态为读取数据中，并从FTP服务器上获取对方下游账单数据与我方下游账单数据。

4.根据权利要求2所述的自动对账方法，其特征在于，所述步骤B具体包括：

步骤B11、对于相同发货流水号，判断对方上游扣款与对方上游退款金额是否一致，当一致时，将对账记录抵消，当不一致时，记录差值得到对方上游记账金额，之后进入步骤B21；

步骤B21、对于相同发货流水号，判断我方上游扣款与我方上游退款金额是否一致，当一致时，将对账记录抵消，当不一致时，记录差值得到我方上游记账金额，之后进入步骤B31；

步骤B31、以上游订单号对对方上游记账金额与我方上游记账金额进行对账，将金额相同的相抵消，然后将差额写入差额表。

5.根据权利要求3所述的自动对账方法，其特征在于，所述步骤B具体包括：

步骤B12、判断对方下游扣款与对方下游退款金额是否一致，当一致时，将对账记录抵消，当不一致时，记录差值得到对方下游记账金额，之后进入步骤B22；

步骤B22、判断我方下游扣款与我方下游退款金额是否一致，当一致时，将对账记录抵消，当不一致时，记录差值得到我方下游记账金额，之后进入步骤B32；

步骤B32、对对方下游记账金额与我方下游记账金额进行对账，将金额相同的相抵消，然后将差额写入差额表。

6.一种自动对账系统，其特征在于，包括：

账单数据获取模块，用于自动获取对方上游账单数据与我方上游账单数据、以及对方下游账单数据与我方下游账单数据；

自动对账模块，用于分别将对方上游账单数据与我方上游账单数据、对方下游账单数据与我方下游账单数据的内部扣款与退款先各自抵消，再将剩余账单数据进行对账，将差额写入差额表；

对账结果输出模块，用于自动将对账结果进行统计汇总并输出结果；

差异分析模块，用于自动按渠道号查询差额表中的差额记录进行差异分析；以及

通知调账模块，用于定时器自动扫描已人工确认且未调账的差额记录，并通知各用户平台修改订单结果或使冲正，对差额表中的差额记录进行调账。

7.一种自动对账系统，包括存储器、处理器以及存储在所述存储器中并可在所述处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述计算机程序时实现如权利要求1～5任一项所述方法的步骤。

8.一种存储装置，其特征在于，所述存储装置存储有计算机程序，所述计算机程序能够被执行以实现如权利要求1～5任一项所述方法的步骤。

Images