CN107845038A - 基于智能投顾的辅助理财系统及方法 - Google Patents

基于智能投顾的辅助理财系统及方法 Download PDF

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Abstract

本发明提供的基于智能投顾的辅助理财系统及方法，该系统包括服务器和用户终端；用户终端供用户输入多个关注的理财因素以及各个理财因素占的百分比，显示单独推荐列表和组合推荐列表；服务器接收所述理财因素，并读取数据库中的理财产品信息，分别根据每个理财因素生成对应的单独推荐列表，将单独推荐列表发送给用户终端；还接收所述各个理财因素占的百分比，并读取数据库中的理财产品信息，对理财产品信息进行组合，以得到满足所述各个理财因素所占百分比的组合理财产品信息，发送给用户终端。该系统能够根据用户的理财需求自动推荐单个理财产品信息或组合理财产品信息，提高工作效率，成本低，能够及时、准确、全面、有效地给客户提供投顾建议。

Description

基于智能投顾的辅助理财系统及方法
技术领域
本发明属于大数据技术领域，具体涉及基于智能投顾的辅助理财系统及方法。
背景技术
量化投资起源于上世纪50年代，由于需要对数据进行复杂的处理，直到计算机广泛应用的最近几十年才得到了快速发展，以量化技术为核心的投资基金增长量也赶超了传统的基金。量化投资较传统的定性投资有很多优势：一是更为客观，量化投资根据设定好的程序，来分析市场上的数据，摒弃了人类主观情绪的影响；二是更加快速，量化投资借助电脑代替人脑，可以更快速发掘市场上信息；三是更有纪律性，量化投资拒绝投资者过于干预。量化投资已成为国际大型基金投资策略之一。
随着我国多层次资本市场体系建设的深入推进，证券行业竞争加剧，投资者需要更有针对性、更有效的投资服务，目前的投资顾问与投资者之间的沟通多是通过电话、面谈形式，工作效率低、投入成本高。
发明内容
针对现有技术中的缺陷，本发明提供基于智能投顾的辅助理财系统及方法，提高工作效率，成本低，能够及时、准确、全面、有效地给客户提供投顾建议。
一种基于智能投顾的辅助理财系统，包括服务器和用户终端；
所述用户终端包括理财因素输入单元、理财比例输入单元和显示单元；理财因素输入单元用于供用户输入多个关注的理财因素；理财比例输入单元用于供用户输入所述各个理财因素占的百分比；所示显示单元用于显示单独推荐列表和组合推荐列表；
所述服务器包括数据库、单独推荐单元和组合推荐单元；
所述数据库中存储有多个理财产品信息；
所述单独推荐单元用于接收所述理财因素，并读取数据库中的理财产品信息，分别根据每个理财因素生成对应的单独推荐列表，每个单独推荐列表中存储有根据对应的理财因素进行排序的理财产品信息，单独推荐单元还用于将单独推荐列表发送给用户终端；
所述组合推荐单元用于接收所述各个理财因素占的百分比，并读取数据库中的理财产品信息，对理财产品信息进行组合，以得到满足所述各个理财因素所占百分比的组合理财产品信息，并根据组合理财产品信息生成组合推荐列表，组合推荐单元还用于将组合推荐列表发送给用户终端。
优选地，还包括决策终端；所述决策终端用于新建、修改或更新数据库中的理财产品信息。
优选地，所述理财比例输入单元上设有进度条，所述进度条上设有至少一个滑动按钮；所述理财比例输入单元接收N个理财因素，并在所述进度条上生成N-1个滑动按钮；所述进度条被N-1个滑动按钮划分为N个进度段；每个进度段关联一个理财因素，所述理财比例输入单元通过滑动进度条上的滑动按钮，调整各个进度段的长度，从而调整各个理财因素占的百分比，并在调整完毕后输入所述各个理财因素占的百分比。
优选地，所述每个进度段上显示对应理财因素所占的百分比。
优选地，所述理财比例输入单元还设有输入确定按钮，当输入确定按钮按下时，判定理财因素所占百分比调整完毕，输入所述各个理财因素占的百分比。
优选地，所述组合推荐单元还用于显示多个排序按钮，每个排序按钮关联一理财因素，排序按钮上显示关联的理财因素；所述组合推荐单元还用于当检测到排序按钮按下时，将所述组合推荐列表中的组合理财产品信息按照理财因素进行排序，并发送给用户终端显示。
优选地，所述用户终端包括筛查输入单元，所述筛查输入单元用于供用户输入多个筛查条件，每个筛查条件包括待筛查的理财因素与筛查范围；
所述服务器上还设有筛查单元；所述筛查单元设有接收筛查条件，读取数据库中理财产品信息的理财因素满足对应筛查范围的理财产品信息，筛查单元还用于将筛查后的理财产品信息发送给用户终端；
所述用户终端的显示单元还用于显示筛查后的理财产品信息。
优选地，所述用户终端上还设有购买记录单元；所述收益记录单元用于显示已购买产品的收益数据，并根据每个已购买产品的收益数据生成对应的收益曲线图。
一种基于智能投顾的辅助理财方法，适用于上述基于智能投顾的辅助理财系统，包括：
用户终端输入多个关注的理财因素、以及各个理财因素占的百分比
服务器接收所述理财因素，并读取数据库中的理财产品信息，分别根据每个理财因素生成对应的单独推荐列表，每个单独推荐列表中存储有根据对应的理财因素进行排序的理财产品信息，并将单独推荐列表发送给用户终端；
服务器接收所述各个理财因素占的百分比，并读取数据库中的理财产品信息，对理财产品信息进行组合，以得到满足所述各个理财因素所占百分比的组合理财产品信息，并根据组合理财产品信息生成组合推荐列表，将组合推荐列表发送给用户终端。
用户终端用于显示单独推荐列表和组合推荐列表。
优选地，还包括：决策终端新建、修改或更新数据库中的理财产品信息。
由上述技术方案可知，本发明提供的基于智能投顾的辅助理财系统及方法，能够根据用户的理财需求自动推荐单个理财产品信息或组合理财产品信息，提高工作效率，成本低，能够及时、准确、全面、有效地给客户提供投顾建议。
附图说明
为了更清楚地说明本发明具体实施方式或现有技术中的技术方案，下面将对具体实施方式或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍。在所有附图中，类似的元件或部分一般由类似的附图标记标识。附图中，各元件或部分并不一定按照实际的比例绘制。
图1为基于智能投顾的辅助理财系统的模块框图。
图2为服务器中单独推荐单元处理的流程框图。
图3为服务器中组合推荐单元处理的流程框图。
具体实施方式
下面将结合附图对本发明技术方案的实施例进行详细的描述。以下实施例仅用于更加清楚地说明本发明的技术方案，因此只作为示例，而不能以此来限制本发明的保护范围。需要注意的是，除非另有说明，本申请使用的技术术语或者科学术语应当为本发明所属领域技术人员所理解的通常意义。
实施例1：
一种基于智能投顾的辅助理财系统，如图1-3所示，包括服务器和用户终端；
所述用户终端包括理财因素输入单元、理财比例输入单元和显示单元；理财因素输入单元用于供用户输入多个关注的理财因素；理财比例输入单元用于供用户输入所述各个理财因素占的百分比；所示显示单元用于显示单独推荐列表和组合推荐列表；
所述服务器包括数据库、单独推荐单元和组合推荐单元；
所述数据库中存储有多个理财产品信息；
所述单独推荐单元用于接收所述理财因素，并读取数据库中的理财产品信息，分别根据每个理财因素生成对应的单独推荐列表，每个单独推荐列表中存储有根据对应的理财因素进行排序的理财产品信息，单独推荐单元还用于将单独推荐列表发送给用户终端；
所述组合推荐单元用于接收所述各个理财因素占的百分比，并读取数据库中的理财产品信息，对理财产品信息进行组合，以得到满足所述各个理财因素所占百分比的组合理财产品信息，并根据组合理财产品信息生成组合推荐列表，组合推荐单元还用于将组合推荐列表发送给用户终端。
具体实施时，理财因素包括理财收益、理财风险、理财时间和最低理财金额等。当用户输入理财因素时，单独推荐单元根据每个理财因素生成单独推荐列表，例如生成根据理财收益进行排序的单独推荐列表一，单独推荐列表一中的理财产品信息根据各自的收益从大到小或从小到大进行排序，以此类推，单独推荐单元还可以根据理财风险、理财时间和最低理财金额等各自生成单独推荐列表，用户可以从单独推荐列表中直观地得到收益最好、风险最低、时间最短等对应的理财产品。
由于很多理财产品存在相互矛盾的因素，例如：有些理财产品风险低、收益低、时间长；有些理财产品风险高、收益高、时间短等；所以为了权衡用户的需求，该发明还退出组合理财的功能，理财比例输入单元输入个理财因素占的百分比，例如：输入风险中等50％，收益中等50％，则组合推荐单元读取数据库中高风险高收益的理财产品一，以及低风险低收益的理财产品二；将理财产品一和理财产品二组合成组合一起，使得两个理财产品平均下来属于风险中等，收益中等，推荐给用户。该方法通过组合理财，降低了风险。如果输入的百分比为风险60％，收益70％，说明用户更侧重与收益，这样就要求组合理财产品信息的收益占最高收益的70％，风险为中等风险。
该系统能够根据用户的理财需求自动推荐单个理财产品信息或组合理财产品信息，提高工作效率，成本低，能够及时、准确、全面、有效地给客户提供投顾建议。
还包括决策终端；所述决策终端用于新建、修改或更新数据库中的理财产品信息。决策终端一般是管理者使用，用于新建、修改或更新数据库中的理财产品。
理财比例输入单元提供以下理财因素百分比的输入方法。所述理财比例输入单元上设有进度条，所述进度条上设有至少一个滑动按钮；所述理财比例输入单元接收N个理财因素，并在所述进度条上生成N-1个滑动按钮；所述进度条被N-1个滑动按钮划分为N个进度段；每个进度段关联一个理财因素，所述理财比例输入单元通过滑动进度条上的滑动按钮，调整各个进度段的长度，从而调整各个理财因素占的百分比，并在调整完毕后输入所述各个理财因素占的百分比。
具体实施时，进度段的长度越长，说明其理财因素占的百分比越大，通过滑动进度条上的滑动按钮来调节理财因素占的百分比，方便使用。当调整完毕时，根据进度段的长度确定理财因素占的百分比。为了让用户准确地知道调整时，各理财因素的百分比，所述每个进度段上显示对应理财因素所占的百分比。
所述理财比例输入单元还设有输入确定按钮，当输入确定按钮按下时，判定理财因素所占百分比调整完毕，输入所述各个理财因素占的百分比。
在组合推荐的功能上，本发明还提供排序功能。所述组合推荐单元还用于显示多个排序按钮，每个排序按钮关联一理财因素，排序按钮上显示关联的理财因素；所述组合推荐单元还用于当检测到排序按钮按下时，将所述组合推荐列表中的组合理财产品信息按照理财因素进行排序，并发送给用户终端显示。
用户在查看组合推荐列表时，可以点击排序按钮，按照相应的理财因素进行排序。例如组合推荐列表中包含组合理财产品信息一(收益6.8，风险中等)，组合理财产品信息二(收益4.2，风险低)、组合理财产品信息三(收益8.2，风险高)。当点击收益对应的排序按钮时，组合推荐单元将组合推荐列表中的组合理财产品信息按照收益从高到低进行排序：组合理财产品信息三、组合理财产品信息一、组合理财产品信息二。当点击风险对应的排序按钮时，组合推荐单元将组合推荐列表中的组合理财产品信息按照风险从高到低进行排序：组合理财产品信息三、组合理财产品信息一、组合理财产品信息二。
所述用户终端包括筛查输入单元，所述筛查输入单元用于供用户输入多个筛查条件，每个筛查条件包括待筛查的理财因素与筛查范围；
所述服务器上还设有筛查单元；所述筛查单元设有接收筛查条件，读取数据库中理财产品信息的理财因素满足对应筛查范围的理财产品信息，筛查单元还用于将筛查后的理财产品信息发送给用户终端；
所述用户终端的显示单元还用于显示筛查后的理财产品信息。
筛查输入单元用于根据用户输入的筛查条件对数据库中的理财产品信息进行筛查，筛出满足筛查条件的理财产品信息，辅助用户选择理财产品，给用户推荐全面、准确的理财产品。
所述用户终端上还设有购买记录单元；所述收益记录单元用于显示已购买产品的收益数据，并根据每个已购买产品的收益数据生成对应的收益曲线图。使得用户能够从收益曲线图直观地了解到理财产品的收益变化。
实施例2：
一种基于智能投顾的辅助理财方法，适用于上述基于智能投顾的辅助理财系统，包括：
用户终端输入多个关注的理财因素、以及各个理财因素占的百分比
服务器接收所述理财因素，并读取数据库中的理财产品信息，分别根据每个理财因素生成对应的单独推荐列表，每个单独推荐列表中存储有根据对应的理财因素进行排序的理财产品信息，并将单独推荐列表发送给用户终端；
服务器接收所述各个理财因素占的百分比，并读取数据库中的理财产品信息，对理财产品信息进行组合，以得到满足所述各个理财因素所占百分比的组合理财产品信息，并根据组合理财产品信息生成组合推荐列表，将组合推荐列表发送给用户终端。
用户终端用于显示单独推荐列表和组合推荐列表。
该方法提高工作效率，成本低，能够及时、准确、全面、有效地给客户提供投顾建议。
还包括：决策终端新建、修改或更新数据库中的理财产品信息。
理财比例输入单元接收N个理财因素，并在所述进度条上生成N-1个滑动按钮；滑动进度条上的滑动按钮，当输入确定按钮按下时，输入所述各个理财因素占的百分比；
组合推荐单元当检测到排序按钮按下时，将所述组合推荐列表中的组合理财产品信息按照理财因素进行排序，并发送给用户终端。
还包括：用户终端输入多个筛查条件；
服务器读取数据库中理财产品信息的理财因素满足对应筛查范围的理财产品信息，发送给用户终端显示；
还包括，用户终端显示已购买产品的收益数据，并根据每个已购买产品的收益数据生成对应的收益曲线图。
最后应说明的是：以上各实施例仅用以说明本发明的技术方案，而非对其限制；尽管参照前述各实施例对本发明进行了详细的说明，本领域的普通技术人员应当理解：其依然可以对前述各实施例所记载的技术方案进行修改，或者对其中部分或者全部技术特征进行等同替换；而这些修改或者替换，并不使相应技术方案的本质脱离本发明各实施例技术方案的范围，其均应涵盖在本发明的权利要求和说明书的范围当中。

Claims (10)

1.一种基于智能投顾的辅助理财系统，其特征在于，包括服务器和用户终端；
所述用户终端包括理财因素输入单元、理财比例输入单元和显示单元；理财因素输入单元用于供用户输入多个关注的理财因素；理财比例输入单元用于供用户输入所述各个理财因素占的百分比；所示显示单元用于显示单独推荐列表和组合推荐列表；
所述服务器包括数据库、单独推荐单元和组合推荐单元；
所述数据库中存储有多个理财产品信息；
所述单独推荐单元用于接收所述理财因素，并读取数据库中的理财产品信息，分别根据每个理财因素生成对应的单独推荐列表，每个单独推荐列表中存储有根据对应的理财因素进行排序的理财产品信息，单独推荐单元还用于将单独推荐列表发送给用户终端；
所述组合推荐单元用于接收所述各个理财因素占的百分比，并读取数据库中的理财产品信息，对理财产品信息进行组合，以得到满足所述各个理财因素所占百分比的组合理财产品信息，并根据组合理财产品信息生成组合推荐列表，组合推荐单元还用于将组合推荐列表发送给用户终端。
2.根据权利要求1所述基于智能投顾的辅助理财系统，其特征在于，
还包括决策终端；所述决策终端用于新建、修改或更新数据库中的理财产品信息。
3.根据权利要求1所述基于智能投顾的辅助理财系统，其特征在于，
所述理财比例输入单元上设有进度条，所述进度条上设有至少一个滑动按钮；所述理财比例输入单元接收N个理财因素，并在所述进度条上生成N-1个滑动按钮；所述进度条被N-1个滑动按钮划分为N个进度段；每个进度段关联一个理财因素，所述理财比例输入单元通过滑动进度条上的滑动按钮，调整各个进度段的长度，从而调整各个理财因素占的百分比，并在调整完毕后输入所述各个理财因素占的百分比。
4.根据权利要求3所述基于智能投顾的辅助理财系统，其特征在于，
所述每个进度段上显示对应理财因素所占的百分比。
5.根据权利要求3所述基于智能投顾的辅助理财系统，其特征在于，
所述理财比例输入单元还设有输入确定按钮，当输入确定按钮按下时，判定理财因素所占百分比调整完毕，输入所述各个理财因素占的百分比。
6.根据权利要求1所述基于智能投顾的辅助理财系统，其特征在于，
所述组合推荐单元还用于显示多个排序按钮，每个排序按钮关联一理财因素，排序按钮上显示关联的理财因素；所述组合推荐单元还用于当检测到排序按钮按下时，将所述组合推荐列表中的组合理财产品信息按照理财因素进行排序，并发送给用户终端显示。
7.根据权利要求1所述基于智能投顾的辅助理财系统，其特征在于，
所述用户终端包括筛查输入单元，所述筛查输入单元用于供用户输入多个筛查条件，每个筛查条件包括待筛查的理财因素与筛查范围；
所述服务器上还设有筛查单元；所述筛查单元设有接收筛查条件，读取数据库中理财产品信息的理财因素满足对应筛查范围的理财产品信息，筛查单元还用于将筛查后的理财产品信息发送给用户终端；
所述用户终端的显示单元还用于显示筛查后的理财产品信息。
8.根据权利要求1所述基于智能投顾的辅助理财系统，其特征在于，
所述用户终端上还设有购买记录单元；所述收益记录单元用于显示已购买产品的收益数据，并根据每个已购买产品的收益数据生成对应的收益曲线图。
9.一种基于智能投顾的辅助理财方法，其特征在于，适用于权利要求1所述基于智能投顾的辅助理财系统，包括：
用户终端输入多个关注的理财因素、以及各个理财因素占的百分比
服务器接收所述理财因素，并读取数据库中的理财产品信息，分别根据每个理财因素生成对应的单独推荐列表，每个单独推荐列表中存储有根据对应的理财因素进行排序的理财产品信息，并将单独推荐列表发送给用户终端；
服务器接收所述各个理财因素占的百分比，并读取数据库中的理财产品信息，对理财产品信息进行组合，以得到满足所述各个理财因素所占百分比的组合理财产品信息，并根据组合理财产品信息生成组合推荐列表，将组合推荐列表发送给用户终端；
用户终端用于显示单独推荐列表和组合推荐列表。
10.根据权利要求9所述基于智能投顾的辅助理财方法，其特征在于，还包括：决策终端新建、修改或更新数据库中的理财产品信息。
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