CN107710258A - 用于个人识别和验证的系统和方法 - Google Patents

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Abstract

一种用于监控并限制基于密码学的电子币的交易的个人/客户识别和验证过程、假名系统和交易网络。本发明“法律身份连接的证书认证协议”是提供针对与密码货币盗窃、KYC和AML有关的问题提供实际解决方案同时维护用户隐私的协议。

Description

用于个人识别和验证的系统和方法
相关申请的交叉引用
本申请要求于2015年3月27日提交的名为“用于个人识别和验证的系统和方法”的欧洲专利申请No.EP15161502.8的优先权，该申请通过引用并入本文。
技术领域
本发明涉及一种用于个人识别和验证的系统和方法。具体地，本发明涉及个人/客户识别和验证过程、假名系统和交易网络，用于监控和限制基于密码学的电子币-法律身份链接的证书认证协议的交易。
背景技术
现有技术定义了数字货币或数字币。它是一种基于互联网的交换媒介(即，不同于实际的，例如纸币和钱币)，其表现出与实际货币类似的特性，但是，允许即时交易和无边界的所有权转移。
虚拟货币和密码货币是数字货币的类型，但反之则不正确。类似于传统的货币，这些货币可以被用来购买实际商品和服务。诸如比特币的数字货币被称为“分散型数字货币”，这意味着没有对钱币供应的中央控制点(请参阅维基百科)。
比特币是在2008年发明的第一个基于密码的电子币。其也被称为第一密码货币。比特币不仅是虚拟货币，而且还是一个包括用于记录和验证钱币交易的分散型对等交易网络的支付系统。
比特币(即，比特币的单位)不存储在个人所有者的客户钱包中，而是通过使用所有者的比特币地址来将其所有权记录在所有比特币交易的公共分类帐(即，区块链)中。比特币地址是公共/私有椭圆曲线数字签名算法(ECDSA)密钥对的公共部分的160位散列。每个比特币地址的私钥存储在地址所有者的客户钱包中。
此外，所有的客户钱包通过互联网相互连接并形成用于中继和验证交易的交易网络的节点。通过使用公钥/私钥密码学，可以“签字”(即，使用他/她的私钥)，以将记录在他/她的比特币地址中的比特币的量发送到另一个比特币地址，且在该交易网络中，任何知道他/她的公钥的人都可以验证签名是否有效。
自从出现比特币，已经有不同的基于密码的电子币被创建并统称为备选密码货币。其中，一部分是使用不同密码散列算法(例如，Litecoin)和/或具有附加功能(例如，CinniCoin)的比特币的修改形式，而另一部分是使用不同签名技术(例如CryptoNote)创建的。
在设计上，比特币是假名的，而所有的备选密码货币是假名或匿名的。对于匿名的密码货币，因为钱币交易中的所有发送者和接收者都是不可追踪的，它可以被容易地应用于洗钱活动。对于假名的密码货币，一个学术研究(Meiklejohn S等，加利福尼亚大学圣地亚哥分校，2013)显示可以通过分析比特币地址在商品和服务的实证购买中的参与模式来识别机构之间相互作用的证据。
这种方法可能能够从机构层面上识别非法活动，但仍然不能将其缩小到个人层面。最近的学术研究(Koshy P等，宾夕法尼亚州立大学，2014年)显示有可能将比特币地址映射到IP地址。但是，这种方法只适用于不到10％的比特币地址。因此，普遍认为比特币和其他备选密码货币可以用于诸如洗钱的非法活动(Bryans D，Indiana Law Jour nal，89(1)：441，2014)。
假名/匿名属性也使得比特币和备选密码货币成为对黑客和盗贼具有吸引力的目标。例如，2014年2月，当时世界上最大的比特币交易公司Mt.Gox公司因为被黑客连续攻击而提出破产保护，造成850,000比特币(约4.8亿美元)的损失。
2015年1月，当时世界第三大比特币交易所斯洛文尼亚比特币交易所Bitstamp遭到黑客入侵，被盗了不到19000比特币(价值约500万美元)。虽然黑客/盗贼必须将被盗的比特币转移到他们的比特币地址，但大多数黑客和盗贼的身份仍然是未知的。
因此，比特币需要防盗解决方案。比特币的所有权由私钥保护，所述私钥存储在用户的钱包中。可以通过密码创建私钥。例如，Brainwallet是提供了用来根据密码的sha256来生成比特币地址及其私钥的工具的网站。通过使用口令字典，可以分析比特币区块链，并搜索根据典型口令创建的有效比特币地址，以及通过使用相应的私钥来从这些地址中窃取比特币。
一个简单的防盗解决方案是避免使用根据典型口令生成的比特币地址。对于其他比特币地址，黑客可以破解比特币所有者的计算机或服务器来查找包含私钥记录的文件。一旦发现这些文件，可以容易地将存储在相应地址的比特币转移到另一地址。该问题的简单解决方法是将这些文件保存在冷藏库(即，未连接到互联网的设备)中，甚至不要创建这样的文件。
窃取比特币的另一种方式是窃取比特币钱包中的主要钱包数据文件(即，wallet.dat文件)，其中所述比特币钱包安装在与互联网相连的计算机或服务器中。RobertLipovsky(2013)报道了一个可以窃取wallet.dat文件的在线银行木马。私钥存储在wallet.dat文件中，并受密码保护。一旦主要钱包数据文件被盗，可以通过基于字典的猜测、字典单词的排列或纯暴力来破解保护密码。
在名为“具有嵌入式固定收集地址的比特币终端钱包以及比特币终端钱包的比特币支付方法”的专利申请公开CN103927656(A)中提出了这种被盗比特币钱包的一个示例解决方案。
上述一个简单的解决方案是在需要两个私钥来花费比特币的多重签名地址处存储比特币。一个私钥存储在计算设备(例如，本地计算机)中，而另一个密钥存储在单独的计算设备(例如，智能电话、远程服务器)中，从而为交易创建双因素认证。在本发明之前还没有提出过这种解决方案。
另一个解决方案是让所有的比特币发送者和接收者都可识别。然后，从揭露接收被盗比特币的比特币地址的所有者的法律身份，可以发现窃贼或黑客的法律身份。在本发明之前还没有提出过这种解决方案。
目前，非常需要比特币的反洗钱(AML)解决方案。对于满足美国(FinCEN)和全球反洗钱法规的比特币服务提供公司，目前的方法是组合使用了解你的客户(KYC)和交易监控。为了做到这一点，所有的交易者/客户必须提供他们的法律身份并进行验证。但是，这种方法存在两个主要问题。首先，这种方法主要是由提供合法服务的公司采用的。因此，在世界范围内仍然可能发生涉及比特币的反洗钱活动。其次，公司通常有自己的客户注册和身份验证系统。
这不仅导致资源冗余且商业运营成本高，而且会给比特币用户带来麻烦。作为一个诚实的比特币用户，可能需要重复地向不同比特币服务提供公司提供身份文件以便在使用不同比特币服务提供公司的服务之前进行身份验证。
2015年2月25日，英格兰银行启动了一个银行研究议程，这是一个转变银行进行研究的方式的雄心勃勃且范围广泛的框架。根据这份讨论文件，英格兰银行正在调查中央银行是否应该自己利用比特币区块链技术发行自己的数字货币。英格兰银行已经表示与KYC和AML有关的问题必须得到解决，并且应该调查应如何实现数字身份管理同时平衡隐私考虑。
考虑到上述情况，设计用于监控和限制基于密码学的电子币的交易的个人/客户识别和验证过程、假名系统和交易网络是有利的，这将消除至少一部分上述缺点。
本发明“法律身份连接的证书认证协议”是第一个针对与密码货币盗窃、KYC和AML有关的问题提供实际解决方案同时维护用户隐私的协议。
同样重要的是本发明可以由中央银行或其他金融机构采用或修改，以便发行他们自己的数字货币，这些数字货币是由分类账支付系统支持并且由中央管理机构来管理。分类账可以是私人的，也可以是向公众公开的。因此，这种数字货币可以继承现有银行系统的优点和基于密码学的电子币的优点。
发明内容
本文所提出的发明可以概括为以下条款。
1.一种用于针对涉及基于密码学的电子币的交易进行个人/客户识别和验证的方法，所述方法由包括用作注册接口(102)的至少一个计算机程序的计算服务器(101)执行，且所述方法的特征在于包括以下步骤：
提供对一个或多个潜在或现有货币用户的访问(103)；
针对一个或多个潜在货币用户提供注册界面(102)以注册需要认证的用户账户(104)；
请求提交证明注册者法律身份的文件(105)；
验证所述注册者的法律身份(106)；
拒绝法律身份验证失败的注册者创建账户(107)；
针对成功验证法律身份(110)的每个成功注册者(109)创建个人/客户账户(108)；
允许成功注册者(109)创建包括关联认证(112)的证书(111)；
在客户信息数据库(115)中存储(116)所有提交的信息；
向中央许可服务器(401)发送(117)证书；以及
将每个注册者的法律身份、证书和多重签名货币地址相映射并存储(118)。
2.根据条款1所述的方法，其特征在于通过口令保护、双因素认证或多因素认证的手段来进行用于访问个人/客户账户的认证。
3.根据条款1所述的方法，其特征在于还包括对证书(114)进行加密的步骤。
4.根据条款1所述的方法，其特征在于所述证书是可以用作认证机构识别自身的数字、电子或硬件证书。例如，它可以是唯一的数字代码对(例如，名称和口令)；它可以是用于激活客户钱包软件的唯一产品密钥；以及它可以是与用户拥有的实际设备(例如，手机或个性化安全密钥生成设备)绑定的不断变化的令牌(例如，唯一的7位代码)。
5.一种用于创建基于密码学的电子币(CBEM)(201)及其关联交易网络(202)的方法，所述方法由用作节点的计算机程序网络执行，且所述方法的特征在于包括以下步骤：
在一个或多个客户端计算机和/或服务器(204)中安装能够作为客户钱包(111)的独立计算机程序或功能模块的节点(203)；
通过数据传输网络(206)连接所有节点以形成对等网络的中继节点(205)；
控制用于创建至少一个单位的CBEM的方法(207)；通过公钥/私钥密码学保护所述至少一个单位的CBEM的所有权(208)；
使用所有者的货币地址(313)将至少一个单位的CBEM的所有权记录到所有交易的分类帐(例如，区块链)(209)中(210)；
验证至少一个单位的CBEM的所有权(211)；
通过用中央许可服务器(401)之一验证所提交的证书(111)，来限制只有有效注册用户(109)生成一个或多个有效货币地址(313)以接收所述至少一个单位的CBEM(212)；
将所述至少一个单位的CBEM的交易记录在所述分类账(209)中(213)；
验证至少一个单位的CBEM的交易(214)；
控制用于交易所述至少一个单位的CBEM的方法(215)；将交易规则并入至少一个节点的编程代码中(216)；
限制至少一个交易许可规则(217)，包括以下项中的至少一个：向发送者请求有效证书(111)，向中央许可服务器(401)之一请求一个或多个许可私钥(406)；
仅允许以支付脚本散列格式或任何其他兼容格式创建多重签名交易(218)；
仅允许创建每个需要至少两个私钥作为签名的多重签名交易(219)；
仅允许在存在有效证书(111)的情况下创建多重签名交易(220)；
将这些私钥(219)之一限制为来自中央许可服务器之一的许可私钥(406)(221)；
将其它私钥(219)限制为客户私钥(222)，对所述客户私钥进行加密并将其存储在客户钱包(301)中(223)；
将来自所述客户钱包(301)的所有交易请求发送到所述中央许可服务器(401)之一，以获得用于签署所述交易的许可私钥(224)；以及
拒绝所有的缺少任何一个所需私钥(219)的交易(225)。
6.一种用于针对涉及基于密码学的电子币的交易的个人/客户识别和验证的方法，所述方法由用作用户的客户端设备的计算机程序来执行，且所述方法的特征在于包括以下步骤：
在至少一个计算机或计算服务器中安装客户端设备的计算机程序以用作客户钱包(301)(302)；
用作中继节点(205)之一以便中继在交易网络(202)中产生的所有CBEM单元(例如，钱币)的信息的(303)；用作中继节点(205)之一以便中继在交易网络(202)中的所有交易信息(304)；
用作中继节点之一以便验证并确认被广播到交易网络(202)的所有交易(305)；
通过有助于将任何新的交易信息记录在所有交易的分类账(例如，区块链)(209)中产生新的钱币(306)；
生成一对或多对密码客户公钥(307)和客户私钥(308)，以便接收和发送钱币(309)；
存储由货币用户生成的一个或多个货币地址的客户公钥-私钥对(项目307、308)(310)；
用作针对货币用户的客户钱包以接收并发送钱币(311)；
用作客户钱包，以便在中央许可服务器(401)之一和注册货币用户(109)之间进行通信(312)；
仅生成(314)作为多重签名地址(313)的货币地址；
根据客户公钥(307)和许可公钥(405)生成一个或多个多重签名地址(313)(315)；
仅将一个或多个多重签名地址(313)存储在客户钱包(301)中，以便发送和接收钱币(316)；
向客户信息数据库(401)发送一个或多个多重签名地址(313)，以便进行存储并映射到地址的所有者的法律身份(317)；
向中央许可服务器(401)发送所生成的有效多重签名地址(313)，以便进行存储(318)；
向中央许可服务器之一提交有效注册用户(109)的证书(111)，以便获得用于生成一个或多个有效货币多重签名地址(313)的许可(319)；
向中央许可服务器之一提交有效注册用户(109)的证书(111)，以便获得创建用于向一个或多个货币地址(320)发送钱币的一个或多个有效交易(项目218、219、220、221、223)的许可(320)；
仅允许创建使用多重签名地址(313)来发送并接收钱币的交易(321)；以及
将未花完的钱币(如果存在)记录在刚从中发送钱币的货币地址处的区块链中(322)。
7.一种用于针对涉及基于密码学的电子币的交易的个人/客户识别和验证的方法，所述方法由用作中央许可服务器(401)的计算服务器中的计算机程序来执行，且所述方法的特征在于包括以下步骤：
与客户钱包(301)进行通信(407)，以便在存在有效证书的情况下生成一个或多个有效多重签名货币地址(313)；
向货币钱包提供(408)许可公钥(405)，以便创建一个或多个多重签名地址(313)；
与客户钱包(301)进行通信(409)，以便在存在有效证书的情况下生成向一个或多个货币地址发送钱币的一个或多个有效交易(218、219、220、221、223)；
提供(410)许可私钥(406)，以便针对一个或多个有效交易(218、219、220、221、223)签署交易输入，其中所述许可私钥与用于创建多重签名地址(313)的许可公钥(405)相对应；
提供最新的私钥(411)，以签署针对一个或多个有效交易的整个交易(412)；以及
将交易信息存储(414)在交易数据库(413)中。
8.根据条款7所述的方法，其特征在于，最新的许可私钥(411)是与在创建多重签名地址(313)时使用的许可公钥(405)相对应的许可私钥或另一许可私钥。
9.根据条款7所述的方法，其特征在于，在交易数据库(413)中存储(414)交易信息的步骤包括：存储交易ID、发送者的货币地址、接收者的货币地址、正在交易的钱币金额、交易时间和发送者和接收者的客户钱包的IP地址。
10.根据条款7所述的方法，其特征在于，所述方法还包括在中央许可服务器(401)处相对于一个或多个交易标准(501，502)验证交易的步骤。
11.根据条款7所述的方法，其特征在于，所述一个或多个交易标准(501，502)包括由中央管理机构(601)和/或注册者预定义的标准。
12.根据条款7所述的方法，其特征在于，所述方法还包括在需要时通过将交易数据库和客户信息数据库中的发送者和接收者的货币地址相映射，来跟踪发送者和接收者的法律身份的步骤。
13.一种用于针对涉及基于密码学的电子币的交易的个人/客户识别和验证的方法，所述方法由用作中央管理机构的设备和用户的客户端设备的一组计算机程序来执行，所述方法的特征在于包括以下步骤：
接收注册者的证书，包括定义多重签名的至少两个因素认证证书；
验证所述注册者的法律身份；
针对成功验证法律身份(110)的每个成功注册者(109)创建个人/客户账户(108)，其中所述个人/客户账户有利于将每个注册者(118)的法律身份和货币地址的多重签名相映射并进行存储；
提供包括至少一个单位的电子币的注册者钱包；
使用所述注册者的货币地址(313)将所述至少一个单位的电子币的所有权记录到交易数据库(413)中；
以支付脚本散列格式或任何其他兼容格式(218)创建多重签名交易，每个都需要作为许可签名的至少两个私钥(219)；
将这些私钥(219)之一限制为来自中央许可服务器(221)之一的许可私钥(406)；
将其它私钥(219)限制为所述注册者的私钥(222)，所述注册者的私钥存储在客户钱包(301，223)中；
将来自所述客户端钱包(301)的交易请求发送到所述中央许可服务器(401)中的至少一个中央许可服务器，以获得用于签署所述交易的许可私钥(224)；以及
向交易网络(214)中的所有中继节点广播已许可的交易消息。
14.一种用于针对涉及基于密码学的电子币的交易进行个人/客户识别和验证的系统，所述系统包括：
中央许可服务器(401)，配置为执行根据条款7所述的方法，以便处理客户注册请求、客户密码货币地址、密码货币交易；
客户信息数据库(404)，与中央许可服务器(401)以通信方式耦接；
交易数据库(413)，与中央许可服务器(401)以通信方式耦接；
至少一个客户端设备(414，415)，设置有包括至少一个单位的电子币的注册者钱包(416，417)；
其中所述至少一个客户端设备(414，415)被配置为执行根据条款13所述的方法。
15.一种包括程序代码装置的计算机程序，用于在计算机或计算服务器上运行所述程序时执行根据条款1、条款5、条款6、条款7和条款13的计算机实现的方法的所有步骤。
16.一种存储计算机可执行指令的计算机可读介质，其中当在计算机或计算服务器上执行所述计算机可执行指令时，执行根据条款1、条款5、条款6、条款7和条款13的计算机实现的方法的所有步骤。
17.根据条款7所述的方法，其中可以以规律的周期手动地或自动地改变所述许可公钥(405)和许可私钥(406)对，以免将许可公钥和许可私钥泄露给公众。在改变为新的一对许可密钥之后，旧的许可私钥将用于签署交易输入(410)，且新的许可私钥将用于签署整个交易(即，所有的交易数据)(412)。
18.根据条款5、条款6和条款7所述的方法，其中并非通过向中央许可服务器(401)之一提交有效证书而生成的任何货币地址都不是有效的，且不能够接收任何钱币。
19.根据条款10所述的方法，其中所述交易网络(202)可以修改为拒绝不满足在中央许可服务器(401)之一中存储的中央交易标准(501)或客户交易标准(502)的任何交易。
20.根据条款19所述的方法，其中所述客户交易标准(502)可以由有效注册用户来定义，以限制他/她自己的交易。
21.根据条款19所述的方法，其中所述交易标准(501)可以由中央管理机构(601)来定义，以停止有可能涉及诸如洗钱的非法活动的可疑交易。
22.根据条款5所述的方法，其中可以通过定义的规则来监控每个交易，以便识别、记录和报告有可能涉及诸如洗钱的非法活动的可疑交易。
23.根据条款5所述的方法，其中每个货币地址的所有者的法律身份被存储在客户信息数据库中。对于疑似非法活动的那些交易(条款22)，通过追踪相关联的发送者和接收者的货币地址，来从客户信息数据库提取发送者和接收者的身份。随后，针对相关国家的规定和法律，向政府机构报告可疑活动和相关联的客户信息。
24.根据条款1和条款5所述的方法，其中针对每个货币地址的所有者的法律身份被存储在客户信息数据库中。这样满足“了解你的客户”监管要求。这样允许该系统被用作针对商业活动的支付系统。
25.根据条款1和条款5所述的方法，其中针对每个货币地址的所有者的法律身份被存储在客户信息数据库中。然而，这种信息不可由公众访问，以便维护基于密码学的电子币(201)及其交易网络(202)的假名属性。
26.根据条款1和条款5的方法，其中用户可以改变他/她的证书(111)以停止从他/她的货币钱包(301)的被盗主数据文件(例如，wallet.dat文件)转出钱币。
27.根据条款1、条款5、条款6和条款12所述的方法，其中(i)针对每个货币地址的所有者的法律身份被存储在客户信息数据库中；(ii)并非通过向中央许可服务器之一(401)提交有效证书而生成的任何货币地址都不是有效的，且不能够接收任何钱币(条款18)；以及(iii)仅有效注册用户具有有效证书(112)。当窃取某人的钱币时，可以通过根据接收者的货币地址从客户信息数据库检索接收者的法律身份来方便地追踪盗贼或黑客。因此，条款1、条款6和条款7的方法的实现方案防止窃取密码货币。
28.根据条款5、条款6和条款12所述的方法，其中可由中央管理机构(601)通过分析交易数据库(413)中的交易记录，来完全且方便地追踪或跟踪有效注册用户拥有的钱币的金额。除了将每个货币地址与它们的所有者相链接的能力之外，这种独特属性获益于将未花完的钱币(如果存在)记录在刚从中发送/花费钱币的货币地址处(322)。这种独特属性允许将我们的系统应用于金融和银行活动，特别是那些需要第三方审计的活动。
29.根据条款20和条款21所述的方法，其中针对与密码货币盗贼、KYC和AML相关的问题提供实际解决方案，同时维护用户的隐私。
30.根据条款20和条款21所述的系统，其中可以由中央银行或其他金融机构采用或修改，以便发行他们自己的数字货币，这些数字货币是由分布式分类账支付系统支持并且由中央管理机构来管理。
此外，公开了一种涉及用于在所有钱币交易中用发送者和接收者的可追踪法律身份来创建新的基于密码学的电子币或密码货币的系统的方法。可以在包括以下项的系统中执行所述方法：
1.至少一个服务器和至少一个基于网络的注册接口，其中所述至少一个服务器执行以下功能中的至少一些或全部：
提供对一个或多个潜在或现有货币用户的访问；
针对一个或多个潜在货币用户提供在线界面，以便注册具有口令保护、双因素认证或多因素认证的用户账户；
请求提交证明注册者法律身份的文件；
处理对注册者的法律身份的验证；
拒绝法律身份验证失败的注册者创建账户；
针对成功验证法律身份的每个成功注册者创建个人/客户账户；
允许成功的注册者创建包含标签和口令的证书；
允许成功的注册者更改证书和联系信息；
对证书进行加密；
在客户信息数据库中存储所有提交的信息，具体是法律身份和加密后的证书；
向中央许可服务器发送新产生的或改变的加密后的证书；
将每个注册者的法律身份、证书和多重签名货币地址相映射并进行存储。
一种基于密码学的电子币及其相关联的交易网络，其中其执行以下基本功能和独特功能中的至少一部分或全部：
1.基本功能-与所有其他基于密码学的电子币的基本功能相同
向公众提供客户钱包软件；
通过客户钱包连接计算机或服务器；
使用连接的计算机或服务器以形成交易网络的中继节点；
以预定速度产生预定金额的钱币单位(钱币)；
通过公钥/私钥密码学保护钱币的所有权；
使用所有者的货币地址将钱币的所有权记录到所有交易的分类账(例如区块链)中；
将所有交易的分类账(例如区块链)及其更新分配给通过客户钱包连接到交易网络的人；
允许私钥所有者仅在如下情况下发送一定金额的钱币：该钱币金额不超过在减去所需交易费之后的记录在相应货币地址处的钱币金额；
向交易网络中的所有中继节点广播所有新的交易消息；
验证在每个中继节点处的所有新的交易消息；
将交易消息(包括但不限于发送者货币地址、接收者货币地址、所交易的钱币的金额、交易费用、交易时间)记录在所有交易的分类账(例如，区域链)中；
2.独特功能
通过用中央许可服务器之一验证所提交的证书，来限制只有有效注册用户生成一个或多个有效货币地址以接收钱币；
仅允许以支付脚本散列格式或任何其他兼容格式创建多重签名交易；
仅允许创建每个需要至少两个私钥作为签名的多重签名交易；
仅允许在存在有效证书的情况下创建多重签名交易；
将这些私钥之一限制为来自中央许可服务器之一的许可私钥；
将其它私钥限制为客户私钥，对所述客户私钥进行加密并将其存储在客户钱包中；
将来自所述客户钱包的所有交易请求发送到所述中央许可服务器之一，以获得用于签署所述交易的许可私钥；
拒绝所有的缺少任何一个所需私钥的交易；
通过使用“支付脚本散列”脚本或任何其他可兼容脚本来限制针对每个交易的交易许可规则(包括但不限于向发送者请求有效证书，向中央许可服务器之一请求一个或多个许可私钥以便签署交易输入和以便签署整个交易)，其中所述“支付脚本散列”脚本或任何其他可兼容脚本构造在电子币的源的内部作为用于交易创建的唯一脚本；
至少一个用于运行客户钱包软件的计算机或服务器，其中所述至少一个客户钱包执行以下基本功能和独特功能中的至少一部分或全部：
1.基本功能-与所有其他基于密码学的电子币的基本功能相同
用作用于中继在交易网络中的所有交易信息的中继节点之一；
用作用于验证并确认被广播到交易网络的所有交易的中继节点之一；
通过有助于将任何新的交易信息记录在所有交易的分类账(例如，区块链)中，产生新的钱币；
生成一对或多对密码客户公钥和客户私钥，以便接收和发送钱币；
存储通过货币用户产牛的一个或多个货币地址的客户公钥-私钥对；
用作针对货币用户的客户钱包以接收并发送钱币；
2.独特功能
用作客户钱包，以便在中央许可服务器之一和注册货币用户之间进行通信；
仅生成作为多重签名地址的货币地址；
根据客户公钥和许可公钥生成一个或多个多重签名地址；
仅将一个或多个多重签名地址存储在客户钱包中，以便发送和接收钱币；
向客户信息数据库发送一个或多个多重签名地址，以便进行存储并与地址的所有者的法律身份相映射；
向中央许可服务器发送所产生的有效多重签名地址，以便进行存储；
向中央许可服务器之一提交有效注册用户的证书，以便获得用于生成一个或多个有效货币多重签名地址的许可；
向中央许可服务器之一提交有效注册用户的证书，以便获得创建用于向一个或多个货币地址发送钱币的一个或多个有效交易的许可；
仅允许创建使用多重签名地址来发送并接收钱币的交易；
将未花完的钱币(如果存在)记录在刚从中发送钱币的货币地址处的区块链中。
至少一个中央许可服务器，其中所述至少一个中央许可服务器执行以下功能中的至少一部分或全部：
1.从客户信息数据库检索新的或更新后的证书及其关联的货币地址；
2.在中央许可数据库中存储并更新用户的证书及其关联的货币地址；
3.生成、改变、加密并存储一对或多对的许可公钥和许可私钥。
4.与客户钱包进行通信，以便在存在有效证书的情况下生成一个或多个有效多重签名货币地址；
5.向货币钱包提供许可公钥，以便创建一个或多个多重签名地址；
6.与客户钱包进行通信，以便在存在有效证书的情况下创建向一个或多个货币地址发送钱币的一个或多个有效交易；
7.提供许可私钥，以便针对一个或多个有效交易签署交易输入，其中所述许可私钥与用于创建多重签名地址的许可公钥相对应；
8.提供另一许可私钥以便签署针对一个或多个有效交易的整个交易，其中所述另一许可私钥可以是在项目410中使用的许可私钥或最新的许可私钥。
9.将所有交易消息(包括但不限于交易ID、发送者货币地址、接收者货币地址、所交易的钱币的金额、交易费用、交易时间以及发送者与接收者的客户钱包的IP地址)存储在交易数据库中；
此外，公开了一种用于针对涉及基于密码学的电子币的交易进行个人/客户识别和验证的方法，所述方法包括以下步骤中的至少一部分或全部：
1.验证注册者的法律身份；
2.针对成功验证法律身份的每个成功的注册者创建受至少两个因素认证保护的个人/客户账户，而个人/客户账户有助于将每个注册者的法律身份和货币地址与个人/客户账户相映射并对其进行存储；
3.接收每个成功的注册者的证书，从而定义注册者的身份、货币地址的所有权以及交易的发送者身份；
4.将注册者的法律身份和证书存储在一个或多个中央许可服务器中；
5.提供用于发送和接收至少一个单位的电子币的注册者钱包；
6.使用注册者的货币地址将至少一个单位的电子币的所有权记录到所有交易的分类帐(例如区块链)中；
7.在中央许可服务器处接收并验证注册者钱包根据对生成货币地址的请求而提交的证书；
8.通过从中央许可服务器向注册者钱包提供许可公钥，来许可创建作为属于注册者的有效货币地址的多重签名地址；
9.通过在注册者钱包处将注册者的公钥和中央许可服务器的许可公钥相结合来生成用于接收至少一个单位的电子币的有效货币地址；
10.将注册者的法律身份、证书、一个或多个有效货币地址存储并映射到客户信息数据库中；
11.以“支付脚本散列”格式或任何其他兼容格式创建交易，每个交易需要至少两个私钥作为注册者钱包处的签名；
12.将这些私钥中的至少一个限制为来自中央许可服务器之一的许可私钥；
13.将其他私钥限制为被存储在客户钱包中的注册者私钥；
14.通过使用“支付脚本散列”脚本或任何其他可兼容脚本来限制针对每个交易的交易许可规则(包括但不限于向发送者请求有效证书，向中央许可服务器之一请求一个或多个许可私钥以便签署交易输入和以便签署整个交易)，其中所述“支付脚本散列”脚本或任何其他可兼容脚本构造在电子币的源的内部作为用于交易创建的唯一脚本；
15.在中央许可服务器处接收并验证注册者钱包根据对创建交易的请求而提交的证书；
16.在中央许可服务器处相对于一个或多个交易标准(包括但不限于由中央管理机构和/或注册者预先定义的交易标准)验证交易；
17.通过用注册者钱包处的一个或多个私钥签署交易和通过用中央许可服务器处的一个或多个许可私钥签署交易，来许可执行所述交易；
18.将交易消息记录在所有交易的分类账(例如，区块链)中；
19.在交易数据库中存储交易信息(包括但不限于交易ID、发送者和接收者的密码货币地址、交易金额、交易时间以及发送者和接收者的客户钱包的IP地址)；
20.将签名的交易消息广播到交易网络中的所有中继节点以进行确认；
21.在需要时通过将交易数据库和客户信息数据库中的发送者和接收者的货币地址相映射，来跟踪发送者和接收者的法律身份。
这里描述的系统和方法可以被修改为需要来自一个或多个独立中央管理机构的两个或更多个许可私钥来许可交易。这种修改后的电子币及其相关联的支付网络可以具有较高程度的监管和管理。
本文所述的系统和方法可以修改为使用仅由单个用户签署的单签名地址或由两个或更多个用户签署的多重签名地址来接收并发送电子币，而无需来自中央管理机构的用于许可交易的任何许可私钥。然而，这种修改后的电子币及其相关联的支付网络可能更易于受到黑客入侵而忽略中央管理机构的监管。
本文所述的系统和方法可以修改为使用仅由中央管理机构签署的单签名地址或由两个或更多个中央管理机构签署的多重签名地址来接收并发送电子币，而无需来自用户的用于许可交易的任何私钥。然而，用户可能对它们的电子币的所有权具有较少保护。这种修改后的电子币及其相关联的支付网络的有效性可依赖于对中央管理机构的信任和诚实。
上述系统和方法可以具有以下优选特征中的至少一部分或全部。
优选地，可以以规律的周期手动地或自动地改变所述许可公钥和许可私钥对，以免将许可公钥和许可私钥泄露给公众。在改变为新的一对许可密钥之后，旧的许可私钥将用于签署交易输入，而新的许可私钥将用于签署整个交易(即，所有的交易数据)。
优选地，并非通过向中央许可服务器之一提交有效证书而生成的任何货币地址不是有效的，且不能够接收任何钱币。
优选地，所述交易网络可以修改为拒绝不满足在中央许可服务器之一中存储的中央交易标准的任何交易。
优选地，所述客户交易标准可以由有效注册用户来定义，以限制他/她自己的交易。
优选地，所述交易标准可以由中央管理机构来定义，以停止有可能涉及诸如洗钱的非法活动的可疑交易。
优选地，可以通过定义的规则来监控每个交易，以便识别、记录和报告有可能涉及诸如洗钱的非法活动的可疑交易。
优选地，每个货币地址的所有者的法律身份被存储在客户信息数据库中。对于疑似非法活动的那些交易，通过追踪相关联的发送者和接收者的货币地址，来从客户信息数据库提取发送者和接收者的身份。随后，针对相关国家的规定和法律，向政府机构报告可疑活动和相关联的客户信息。
优选地，针对每个货币地址的所有者的法律身份被存储在客户信息数据库中。这样满足“了解你的客户”监管要求。这样允许该系统被用作针对商业活动的支付系统。
优选地，针对每个货币地址的所有者的法律身份被存储在客户信息数据库中。然而，这种信息不可由公众访问，以便维护基于密码学的电子币和其交易网络的假名属性。
优选地，用户可以改变他/她的证书以停止从他/她的货币钱包的被盗主数据文件(例如，wallet.dat文件)转出钱币。优选地，(i)针对每个货币地址的所有者的法律身份被存储在客户信息数据库中；(ii)并非通过向中央许可服务器之一提交有效证书而产生的任何货币地址都不是有效的，且不能够接收任何钱币；以及仅有效注册用户具有有效证书。当窃取某人的钱币时，可以通过从客户信息数据库检索接收者的法律身份来方便地追踪盗贼或黑客。因此，该系统的实施方案防止密码货币被盗。
优选地，可由中央管理机构通过分析交易数据库中的交易记录，来完全且方便地追踪或跟踪有效注册用户拥有的钱币的金额。除了将每个货币地址与它们的所有者相链接的能力之外，这种独特属性获益于将未花完的钱币(如果存在)记录在刚从中发送/花费钱币的货币地址处。这种独特属性允许我们的系统应用到金融和银行活动，特别地，第三方审计所需的那些活动。
优选地，所述系统针对与密码货币盗贼、KYC和AML相关的问题提供实际解决方案，同时维护用户的隐私。
优选地，所述系统可以由中央银行或其他金融机构采用或修改，以便发行他们自己的数字货币，这些数字货币是由分布式分类账支付系统支持并且由中央管理机构来管理。
附图说明
通过提供用于个人/客户识别和验证的系统和方法来实现在此呈现的本发明的上述和其它目的。根据以下对附图所示的优选实施例的详细描述，本发明的其他细节和特征、其性质和各种优点将变得更加明显，附图中：
图1示出了用于针对基于密码学的电子币捕捉、验证和存储新用户的法律身份的注册和数据库系统；
图2描述了一种法律身份链接的证书认证系统，用于生成多重签名货币地址以便接收和发送基于密码学的电子币；
图3示出了一种法律身份链接的证书认证系统和双方签名方案，用于生成用户所拥有的并记录在多重签名地址处的一定钱币金额的支付交易；
图4示出了根据本发明实施例的系统的图。
具体实施方式
以下详细描述的一部分是以数据处理过程、步骤或对数据位的操作的其他符号表示的形式来呈现的，其中可以在计算机存储器上执行所述操作。因此，计算机执行这样的逻辑步骤，故而需要对物理量的实际操控。
通常这些量采用能够在计算机系统中被存储、传送、组合、比较和以其它方式操纵的电或磁信号的形式。出于通用的目的，这些信号被称为比特、分组、消息、值、元素、符号、字符、术语、数字等。
附加地，所有这些和类似的术语将与适当的物理量相关联，并且仅仅是应用于这些量的方便的标记。诸如“处理”或“创建”或“传送”或“执行”或“确定”或“检测”或“获得”或“选择”或“计算”或“生成”等的术语是指计算机系统的动作和处理，其中所述计算机系统操纵在计算机的寄存器和存储器中被表示为物理(电子)量的数据并将其转换为类似被表示为所述存储器或寄存器或其他信息存储设备中的物理量的其他数据。
本文所提及的计算机可读(存储)介质通常可以是非暂时性的和/或包括非暂时性的设备。在这种情况下，非暂时性的存储介质可以包括可以是有形的设备，这意味着设备具有具体的物理形式，尽管该设备可以改变其物理状态。因此，例如，非暂时性是指尽管状态改变但仍保持有形的设备。
如在此使用的，术语“示例”意味着用作非限制性示例、实例或说明。如本文所使用的，术语“例如”和“比如”引入一个或多个非限制性示例、实例或说明的列表。
本发明涉及基于密码的电子币(CBEM)(诸如，备选的密码货币)和交易系统的技术领域。更具体地，本发明涉及一种用于创建新的CBEM及其关联支付系统的方法和系统，该方法和系统允许公开所有货币交易中的发送者和接收者的法律身份同时维护CBEM的假名属性。
本发明允许包含附加模块，用于监控所有交易并识别可能与非法活动有关的那些交易，并且用于包括由中央管理机构或CBEM用户定义的标准来管理或限制交易。
因此，本发明提供了针对与密码货币盗窃、KYC和AML有关的问题同时维护用户隐私的实际解决方案。此外，本发明可以由中央银行或其他金融机构采用或修改，以便发行他们自己的数字货币，这些数字货币是由分布式分类账支付系统支持并且由中央管理机构来管理。
为此，本发明涉及三个主要过程的整合，包括(i)法律身份验证，(ii)证书认证和(iii)双方签字方案。本发明实施例可以提供用于创建新的CBEM及其关联支付系统的系统和方法，该系统和方法允许中央管理机构揭露任何钱币交易中的发送者和接收者的法律身份同时维护CBEM的假名属性。
本发明的证书认证机制允许用户改变证书以停止从被盗钱包转出钱币。同样重要的是，由于可以揭露所有交易的发送者和接收者，所以可以通过从客户信息数据库检索接收者的法律身份来方便地追踪窃取钱币的盗贼或者黑客。因此，本发明的实施例可以防止CBEM钱币被盗。
为了能够揭示CBEM的所有交易的发送者和接收者的法律身份，它需要以下两个关键要素：
1.CBEM的所有接收者和发送者的法律身份；
2.禁止匿名人士接收和发送CBEM的钱币；
可以通过只允许具有经过验证的法律身份的注册用户接收和发送CBEM来获得这两个关键要素。为了捕获和验证法律身份，创建了一个基于网络的注册界面，以便每个注册者提交信息以提供和证明他/她的法律身份，且只有那些成功验证法律身份的人才被接受为有效用户。然后他们可以接收和发送CBEM。但是，最大的困难是如何禁止匿名人士接收和发送CBEM钱币，尤其是开源代码的CBEM。
诸如比特币之类的CBEM被设计为分散式支付系统。它们的计算机编程代码预期可用于开源在线社区的任何人阅读。当CBEM是开源的时，任何人都可以使用源代码来创建他/她的货币地址以接收和发送钱币。因此，KYC注册方式只能应用于特定的服务提供商，而不能应用于所有钱币用户。
为了将钱币使用仅限于注册用户，已经开发了一种新方法来区分由注册的非匿名用户生成的货币地址(即，有效货币地址)与由非注册的匿名用户生成的货币地址(即，无效货币地址)，且已经开发了另一方法来只允许将这些有效货币地址用于接收和发送钱币。
本发明通过整合三个主要过程提供了针对这两个任务的实际解决方案，包括(i)法律身份验证，(ii)证书认证和(iii)双方签字方案。这种整合需要技术上的改变：
1.修改比特币的多重签名交易协议；
2.将其链接到客户信息数据库；
3.把它作为强制交易协议；以及
4.强制一个交易签名是来自中央许可服务器之一的私钥。
本发明的实施例可以通过以下关键步骤来实现：
步骤1：设置计算机服务器和基于网络的界面，用于捕获、验证和存储用户的法律身份并用于创建用户专属的证书；
步骤2：使用基于网络的界面来创建用于管理货币地址生成过程的证书；
步骤3：使用多重签名方式来接收和发送钱币；以及
步骤4：执行由特定规则规定的支付脚本散列交易。
现在将详细描述以上实施例。
步骤1：设置计算机服务器和基于网络的界面，用于捕获、验证和存储用户的法律身份并用于创建用户专属的证书。
所述设置计算机服务器和基于网络的界面的步骤(例如，BGCwallet.com)涉及CBEM(例如，Aten Coin)的用户。在注册过程中，应提供有关他/她的法律身份的文件/信息(例如，护照ID号和他/她的护照的身份页的复印件)，并经历验证他/她的法律身份的过程(例如，MiiCard或IDchecker的身份验证服务)。成功注册需要成功验证他/她的法律身份。所有提供的信息将被存储在客户信息数据库中。
图1示出了用于针对基于密码学的电子币捕捉、验证和存储新用户的法律身份的注册和数据库系统。
包括至少一个基于网络的注册界面(102)的至少一个服务器执行以下功能。首先，在步骤(105)，经由基于网络的注册界面(102)请求提交用于证明注册者的法律身份的文档。接下来，在步骤(106)处理对注册者的法律身份的验证。不成功的验证会导致注册失败(107)。备选地，允许成功的注册者(109)创建双因素认证或多因素认证(104)以防止未经授权访问他/她的注册用户账号和恶意攻击。
双因素验证是一种保护在线用户帐户的安全方式(104)。它通过要求用户在他/她登录到他/她的在线账户时使用两种不同事物来标识自己。第一认证事物是用户创建的登录名和登录口令对；第二认证事物是与用户拥有的实际设备(例如，手机或个性化安全密钥生成设备)绑定的不断变化的令牌(例如，唯一的7位代码)。这样，这种在线用户账户不会在没有窃取个人实际设备的情况下被攻击。通过要求用户在他/她登录他/她的在线账户时使用三个或更多不同事物来标识自己(例如，登录名和登录口令对、手机和智能标识卡)，也可以进行多重因素认证。
要求成功的注册者(109)创建包括标签和口令(112)的证书(111)。自然，允许成功的注册者(109)改变证书和联系信息(113)，其中在步骤(114)优选地对所有这些信息进行加密。用户需要证书来牛成他/她的多重签名钱包地址(图2)，以便接收钱币(例如，atencoins)和创建交易(图3)。
可选地，在步骤502，可由有效注册用户定义客户交易标准以限制他/她自己的交易。例如，用户可以设置限制在24小时内从他/她的货币地址发出的最大钱币金额的标准。当他/她的货币钱包被盗或被黑客攻击时，这可以最小化他/她的钱币的损失。
当上述步骤完成时，在步骤(116)中，执行将所有提交的信息(具体地，法律身份和加密证书)存储在客户信息数据库(115)中。
最后，在步骤117，执行向中央许可服务器(401)发送加密后的证书，其中所述加密后的证书是新产生的或改变的。中央许可服务器执行将多重签名货币地址、证书和每个注册者(118)的法律身份相映射并进行存储。例如，多重签名货币地址是由数字、小写字母和大写字母组成的34个字符的唯一字符串(例如，Aj8xFozUjo3GoNvi95kABpTjO2qQReZo5P)；个人身份由以下内容组成：(i)印在用户的国民身份证或护照上的完整合法姓名，(ii)国民身份证/护照号码和(iii)出生日期。
步骤2：使用基于网络的界面来创建用于管理货币地址生成过程的证书。
使用基于网络的界面，只有有效注册的用户(106，109)可以生成证书(111)(图1，112)，其中需要所述证书以生成他/她的多重签名地址(如图2所示)从而接收和发送钱币(例如，atencoins)(如图3所示)。证书的使用禁止未注册的匿名用户生成任何有效的多重签名地址以在系统中接收和发送钱币。换句话说，用于发送或接收CBEM钱币的所有有效货币地址都通过已知法律身份链接到真实人。
步骤3：使用多重签名方式来接收和发送钱币。
通过设计，需要来自中央许可服务器之一的一个许可公钥和至少一个客户公钥，以生成用于接收和发送钱币的有效多重签名地址(图2)。在可以使用客户钱包(301)生成地址以接收钱币之前，他/她必须将他/她的证书(111)输入到客户钱包中。在地址生成的过程中，客户钱包将首先通过电子/数字数据传输网络(例如，互联网)将证书提交给中央许可服务器(401)之一以便进行验证(407)。
在核对证书是有效的之后，即成功地与中央许可服务器(319，401，407)的数据库中的有效且活跃的证书相匹配之后，中央许可服务器将通过电子/数字数据传输网络向客户钱包提供许可公钥(408)。如果发现证书无效或不活跃，则中央许可服务器将向客户钱包返回失败消息。在接收到许可公钥之后，客户钱包将继续以生成多重签名地址(315)。
在接收到失败消息后，客户钱包将停止多重签名地址生成的过程。在存在许可公钥的情况下，客户钱包生成(309)客户公钥(307)和私钥(308)对并将其存储(310)在客户钱包中，并且随后将许可公钥(405)和客户公钥(307)相组合以创建多重签名地址(315)，因此，多重签名地址与许可私钥和客户私钥密切链接。多重签名地址被存储并显示在客户钱包(316)中。用户可以使用多重签名地址来接收CBEM的钱币(例如，atencoins)。
在每个多重签名地址中存在许可公钥表示所有交易必须获得来自中央许可服务器之一的许可签名(即，许可私钥(406))以及客户签名(即，客户私钥(308))以授予合法性。
通过使用这种控制系统，只有有效注册用户可以产生多重签名地址。然后，可以将这些地址用于进行交易，其中所述交易需要中央许可服务器之一进行相对签署。
图2描述了一种法律身份链接的证书认证系统，用于生成多重签名货币地址以便接收和发送基于密码学的电子币。
该处理从提供客户钱包的步骤(301)开始，其中所述客户钱包优选地是作为软件可访问的网络资源。接下来，应用从步骤(111)的输入用户证书以便激活客户的钱包。随后，在步骤(314)，用户尝试创建货币地址，其中该系统仅产生作为多重签名地址的货币地址。
接下来，在步骤(319)，执行向中央许可服务器(401)之一提交有效注册用户的证书，以便获得用于生成一个或多个有效货币多重签名地址的许可；
在许可失败的情况下，可以生成适当的错误消息。否则，在许可的情况下，在步骤(309)，执行牛成一对或多对密码客户公钥(307)和客户私钥(308)，以便接收和发送钱币；这些客户公钥和客户私钥被存储在客户钱包中并与之相关联(310)。在许可的情况下，在步骤408还执行从中央许可服务器向客户钱包提供许可公钥(405)，其中所述许可公钥数学链接到许可私钥(406)。
此外，在步骤(315)，执行根据客户公钥(307)和许可公钥(405)生成一个或多个多重签名地址。存储所产生的多重签名货币地址并将其与客户钱包相关联(316)。
随后，在步骤(317)，执行向客户信息数据库(115)发送一个或多个多重签名地址，以便进行存储并与地址的所有者的法律身份相映射(118)。
步骤4：执行由特定规则规定的支付脚本散列交易。
比特币开发者当前已创建用于通过使用不同的scriptSig/scriptPubKey对来创建并许可比特币交易的两种不同方法。这两种方法是支付公钥散列和支付脚本散列。
支付公钥散列是在日常比特币交易中最常使用的方法。在支付公钥散列交易中，比特币地址是公共/私有椭圆曲线数字签名算法(ECDSA)密钥对的公共部分的160位散列，且比特币发送者在scriptPubKey中提供比特币地址。在支付公钥散列交易中，发送者将比特币直接发送给公钥的所有者。
为了发起支付公钥散列交易，发送者需要提供一个比特币存储在相应比特币地址的公钥，和相应的签名(即，配对的私钥)以及用于接收比特币的比特币地址。接收的比特币地址直接与其对应的公钥和签名相链接。当兑换已经发送到该比特币地址的钱币时，接收方提供所述签名和所述公钥二者。该脚本验证所提供的公钥是否对ScriptPubKey中的散列进行哈希处理，然后它还针对公钥检查签名。
与支付脚本交易相关联的地址是脚本的散列而不是公钥散列。为了通过支付脚本散列消费比特币，该过程需要提供与脚本散列相匹配的脚本以及使脚本评估为真的数据。换句话说，必须向关注的脚本提供脚本接受的输入(即，答案)，并且交易继续进行。如果输入是无效的，则将不接受该脚本，从而导致交易停止。
通过使用支付脚本散列，可以将比特币发送到以各种不寻常方式保护的地址，而无需了解有关安全性设置细节的任何信息。例如，接收者可能需要几个人的签名来接收存储在特定比特币地址的比特币，或可能需要口令，或需求可能是完全独特的。对于比特币和根据比特币技术开发的所有其他当前密码货币，支付脚本散列不是强制性的。
支付公钥散列是比特币交易以及所有其他基于比特币技术的当前密码货币的交易的标准方法。支付脚本散列函数被构建在密码货币的客户钱包软件中。密码货币所有者可以使用客户钱包软件以选择使用支付公钥散列或支付脚本散列来创建交易。
根据本发明，在CBEM交易网络中只允许支付脚本散列交易。与比特币和基于比特币技术的所有其他当前密码货币相比，这种限制是在CBEM的源代码内部实现的，而不是仅在客户钱包软件的源代码内实现。通过这种方式，CBEM开发者可以在所有交易中执行特定规则，并且这样允许实施法律身份链接的证书认证系统以控制所有交易。法律身份链接的证书认证系统涉及使用用户特定的证书和多重签名地址来接收和发送CBEM。
在法律身份链接的证书认证系统中，在支付脚本散列交易中仅使用多重签名地址来接收和发送CBEM。每个客户多重签名地址链接到包括用于创建和签署交易的客户公钥(从客户钱包产生)(307)和许可公钥(从中央许可服务器之一产生)(405)的脚本。因此，每个支付脚本散列交易至少需要客户私钥(308)和许可私钥(406)来使交易有效。
将支付脚本散列交易的脚本实现在CBEM的源代码内，而不是仅实现在客户钱包内。这样允许脚本执行来自一个或多个中央许可服务器的一个或多个许可私钥(406)的要求，以初始化和签署所有交易。由于可以通过中央许可服务器管理对许可私钥的提供，所以没有人可以创建能够绕过在中央许可服务器预定义的要求、规定和/或规则的任何支付公钥散列交易或支付脚本散列交易。
图3示出了一种法律身份链接的证书认证系统和双方签名方案，用于牛成用户所拥有的并记录在多重签名地址处的一定钱币金额的支付交易。
为了创建支付脚本散列交易(218)，客户的钱包(301)需要来自中央许可服务器(401)之一的签名(即，许可私钥)(406)以获得许可。该请求通过API调用被发送到中央许可服务器进行认证(220)。在认证失败的情况下，可以生成适当的错误消息。
如果由客户钱包向中央许可服务器(401)提交的证书是有效的(220，409)且根据预定标准(501，502)所请求的交易不被认为是可疑的，则它获取来自客户钱包的签名(即，客户私钥)(308)和来自中央许可服务器之一的签名(即，许可私钥)(406，411)以许可交易(410，412)。
支付脚本散列的脚本可以被修改为需要多于一个的客户公钥和/或许可私钥，从而导致支付交易需要来自一个或多个客户(发送者或接收者)和/或来自一个或多个许可机构的多于一个的签名，以便进行交易。此外，为了增加安全性，可以使用两个不同的许可私钥来签署交易输入(410)和签署整个交易(412)。
本发明执行需要来自中央许可服务器的至少一个许可私钥作为签名以便进行交易的所有交易。此外，提供许可私钥需要成功验证发送者提供的有效证书。这是因为所有有效证书都链接到每个客户钱包地址并由注册用户所拥有，注册用户的法律身份已经过验证并被存储在客户信息数据库(图2)中。这样，只有将他/她的法律身份存储在数据库中的注册用户可以在提交有效证书时将任何钱币从他/她的钱包地址转移到其他钱包地址。
该证书为拥有中央许可服务器和客户信息数据库的中央管理机构提供链接，以在必要时揭示CBEM发送者或接收者的法律身份。由于支付脚本散列交易的整个过程中不需要法律身份的信息，所以发送者和接收者保持假名。
中央许可服务器可以拒绝不满足在至少一个中央许可服务器401中存储的中央交易标准(501)的任何交易。具体地，可以用预定的规则监控每个交易，以便识别、记录并报告有可能涉及诸如洗钱的非法活动的可疑交易。可以向相关政府机构报告任何可疑交易和相关发送者和接收者的身份，以便进一步处理。因此，本发明提供了一种用于针对比特币和各种备选货币的当前KYC/AML不兼容问题的实际解决方案。
可选地，在步骤502，可由有效注册用户定义客户交易标准以限制他/她自己的交易。例如，用户可以设置限制在24小时内从他/她的货币地址发出的最大钱币金额的标准。当他/她的货币钱包被盗或被黑客攻击时，这可以最小化他/她的钱币的损失。
然后将交易广播到节点网络(214)以便进行确认(305)。在生成交易之后，将其发送给交易网络以便进行处理，且该交易必须在变得合法之前被包括在区块链的区块中。只有在其中的所有交易均有效(即，正确签署)且还没有消费的情况下，节点才接受区块。节点通过将已接受区块的散列用作前一散列来致力于在所述链中创建下一区块，来展现他们对该区块的接受。
在新创建的区块中执行交易的过程被称为交易确认。包括在一个区块中被认为是一次确认。当确定等于或超过预定次数(例如，在比特币的情况下，6次；在Aten Coin的情况下，10次)时，认为已确认该交易。在比特币技术中，引入这种特征以便保护该系统免于重复消费所述相同钱币(即，重复消费)。
图1至图3所呈现的布置的独特功能在于：
仅允许创建多重签名地址(313)作为有效货币地址；(314)
仅允许创建使用多重签名地址(313)来发送并接收钱币的交易；(321)
仅允许以支付脚本散列格式或任何其他兼容格式创建交易(218)；(311)仅允许创建每个需要至少两个私钥作为签名的交易；(308，406)
将这些私钥之一(308，406)限制为来自中央许可服务器(401)之一的许可私钥(406)；
将其它私钥(308，406)限制为客户私钥(308)，其中对所述客户私钥进行加密并将其存储在客户钱包(301)中；
限制只有有效注册用户(109)创建有效证书(111)；(112)
通过经由中央许可服务器(401)之一验证所提交的证书(111)，限制只有具有有效证书(111)的用户生成一个或多个有效多重签名货币地址(313)以接收钱币；(319，407)
限制只有具有有效证书(111)、一个或多个有效多重签名货币地址(313)和相应客户私钥(308，309)的用户创建一个或多个有效交易；(220，320，409)
通过经由中央许可服务器(401)之一验证(220，320，409)所提交的证书(111)，限制只有具有有效证书(111)的用户从中央许可服务器(401)之一接收一个或多个许可私钥(406，411)以用于签署一个或多个交易(410，412)；
通过经由中央许可服务器(401)之一验证(220，320，409)所提交的证书(111)，限制只有已从中央许可服务器(401)之一接收一个或多个许可私钥(406，411)的用户创建有效交易，并且因此限制只有具有有效证书(111)的用户创建有效交易；
将每个证书(111，112，113，114)与用户的法律身份(105)相链接；(图1)
使用每个证书(图1，111)跟踪其所有者的法律身份(105)；(116)
将每个多重签名地址(313，314)链接到用户的证书(111)；(图2)
使用每个多重签名地址(313)跟踪(118)它们所有者的证书(111)(图2)，并因此使用证书(111)来跟踪(116)所有者的法律身份(105)(图1)；
使用每个交易跟踪发送者和接收者的多重签名地址(313)(图3)，随后使用多重签名地址(313)跟踪(118)发送者和接收者的证书(111)(图2)，最后使用证书(图1，111)跟踪(116)发送者和接收者的法律身份(105)；
由于只有具有有效证书(111)的用户才能创建有效多重签名地址(图2)并创建有效交易(图3)，所以允许跟踪和追踪(116)所有有效交易中的发送者(图1，105)和接收者的法律身份(图3)。
在一些实施方式中，结合图1、图2和/或图3描述的方法可以实现在一个或多个处理设备(例如，数字处理器、模拟处理器、被设计为处理信息的数字电路、被设计为处理信息的模拟电路、状态机和/或用于电子地处理信息的其它机构)中。所述一个或多个处理设备可以包括响应于以电子方式存储在电子存储介质上的指令而执行所述方法的一部分操作或全部操作的一个或多个设备。所述一个或多个处理设备可以包括通过硬件、固件和/或软件配置的一个或多个设备，所述设备被专门设计用于执行图1、图2和/或图3所示的方法的一个或多个操作。
图4示出了根据本发明系统的图。所述系统是客户端-服务器布置，其中所述服务器是一个或多个中央许可服务器。该图示出了可以实现本发明的一个或多个实现方案的示例性计算机网络(“系统400”)。在一些实现方案中，系统400可以包括一个或多个服务器401。服务器401可以被配置为根据客户端/服务器架构与一个或多个客户端计算平台414/415进行通信。用户可以经由客户端计算平台414/415访问系统400。服务器401和客户端计算平台414/415可以被配置为执行机器可读指令。
在一些实现方案中，服务器401、客户端计算平台414/415和/或外部资源418可以经由一个或多个电子通信链路可操作地链接。例如，这样的电子通信链路可以至少部分地经由诸如互联网和/或其他网络的网络来建立。应认识到，这不是限制性的，并且本公开的范围包括服务器401、客户端计算平台414/415和/或外部资源418可以通过一些其他通信媒体可操作地链接的实现方案。
给定客户端计算平台414/415可以包括被配置为执行机器可读指令的一个或多个处理器。机器可读指令可以被配置为能够使与给定客户端计算平台414/415相关联的专家或用户与系统400和/或外部资源418进行对接，和/或提供此处归属于客户端计算平台414/415的其他功能。作为非限制性示例，给定客户端计算平台414/415可以包括以下项中的一个或更多个：台式计算机、膝上型计算机、手持式计算机、平板计算平台、上网本、智能手机、游戏控制台和/或其他计算平台。
外部资源418可以包括信息源、参与系统400的外部实体和/或其他资源。在一些实施方案中，可以由系统400中包括的资源来提供本文归属于外部资源418的功能中的一部分功能或全部功能。
服务器401和/或客户端计算平台414/415可以包括电子存储设备419，一个或多个处理器420和/或其他组件。服务器401可以包括通信线路或端口以支持与网络和/或其它计算平台的信息交换。图1中的服务器401的图示并不意在限制。服务器401可以包括一起操作的多个硬件、软件和/或固件组件，以提供本文归属于服务器401的功能。例如，可以通过一起操作作为服务器401的云计算平台来实现服务器401。
电子存储设备419可以包括以电子方式存储信息的非暂时性存储介质。电子存储设备419的电子存储介质可以包括与服务器401一体地(即，基本上不可移除)提供的系统存储设备和/或经由例如端口(例如，USB端口，火线端口等)或驱动器(例如，磁盘驱动器等)可移动地连接到服务器401的可移除存储设备之一或其二者。电子存储设备419可以包括以下项中的一个或更多个：光学可读存储介质(例如，光盘等)、磁性可读存储介质(例如，磁带、磁性硬盘驱动器、软盘驱动器等)、基于电荷的存储介质(例如，EEPROM，RAM等)、固态存储介质(例如，闪存驱动器等)和/或其他电子可读存储介质。电子存储设备419可以包括一个或多个虚拟存储资源(例如，云存储、虚拟专用网络和/或其他虚拟存储资源)。电子存储设备419可以存储软件算法、由处理器420确定的信息、从服务器401接收的信息、从客户端计算平台414/415接收的信息和/或能够使服务器401如本文所述地运行的其他信息。
处理器420可以被配置为在服务器401中提供信息处理能力。这样，处理器420可以包括以下项中的一个或多个：数字处理器、模拟处理器、被设计为处理信息的数字电路、被设计为处理信息的模拟电路、状态机和/或用于电子地处理信息的其它机构。尽管图1将处理器420示出为单个实体，但是这仅是说明目的。在一些实现方案中，处理器420可以包括多个处理单元。这些处理单元可以物理地位于同一设备内，或处理器420可以展现协同操作的多个设备的处理功能。处理器420可以配置为通过软件，硬件，固件，软件、硬件和/或固件的某种组合和/或用于在处理器420上配置处理能力的其他机构执行的机器可读指令和/或机器可读指令的组件。如本文所使用的，术语“组件”可以指执行归属于该组件的功能的任何组件或组件组。这可以包括在处理器可读指令的执行期间的一个或多个物理处理器、处理器可读指令、电路、硬件、存储介质或任何其它组件。
客户端414/415和服务器401可以包括可以通过使用专用组件或定制的FPGA或ASIC电路来实现的数据处理资源。这些计算资源适合于存储和执行根据本发明的方法的软件实现步骤。
中央许可服务器(401)处理客户注册请求(图1)、客户密码货币地址(图2)、客户帐户更新请求以及密码货币交易(图3)。因此，中央许可服务器(401)与客户信息数据库(404)(例如，用户X：法律名称、出生日期、家庭地址、联系地址、证书、密码货币地址、交易标准)以及交易数据库(413)(例如，交易Y：交易ID、发送者和接收者的密码货币地址、交易金额、交易时间以及发送者和接收者客户钱包的IP地址)相互协作。
针对每个货币地址的所有者的法律身份被存储在客户信息数据库中(图1，115)。这样符合“了解你的客户”的监管要求，并允许系统用作针对商业活动的支付系统。然而，这种信息不可由公众访问，以便维护CBEM及其交易网络的假名属性。
当窃取某人的钱币时，可以通过从客户信息数据库(115)检索接收者的法律身份来方便地追踪盗贼或黑客。因此，该系统的实施方案防止CBEM的钱币被盗。
由于比特币和基于比特币技术的备选密码货币的假名或匿名性质，通过仅分析存储在区块链中的公共交易记录，无法追踪个人钱币所有者的钱币收支。此外，在设计上，当只花费在特定货币地址处记录的部分钱币时，未花完的钱币的金额被记录在新产生的货币地址处。通过对区块链的分析，第三方追踪所接收的钱币总数最终交易到何处并被记录在哪个地址处的计算度较高。
通过本发明，可以由中央管理机构通过分析交易数据库(413)中的交易记录，来完全追踪或跟踪有效注册用户拥有的钱币的金额。除了将每个货币地址与它们的所有者相链接的能力之外，本系统的这种独特属性获益于将未花完的钱币(如果存在)记录在刚从中发送/花费钱币的货币地址处。换言之，记录在货币地址处的钱币的金额只有在发送/消费(322)了所有钱币之后将变为零，其中所述钱币被先前发送到该地址。这种独特的属性不仅通过分析区块链中的交易记录简化了追踪和跟踪密码货币所有权转移的第三方流程，而且允许系统应用于金融和银行活动，特别是那些需要第三方审计的活动。
中央许可服务器(401)与执行客户钱包(416，417)的一个或多个客户端(414，415)进行通信。
钱包的用户请求交易，其中所述交易必须由一个或多个中央许可服务器(401)进行验证。因此，客户端通过合适的双向通信链路(诸如，GSM，UMTS，DSL)与服务器(401)连接。
本发明可以包括自动识别和停止任何可疑或未授权交易的手段。此外，本发明防止CBEM(i)用于洗钱和(ii)被盗。因此，本发明允许CBEM及其交易网络遵守AML和(KYC)政策和规定。例如，GlobalVi sion Systems公司的PATRIOT OFFICER、基于高级规则的智能BSA/AML/ATF系统可以通过监控、筛选、检测、警报、调查和分析所有交易的可疑活动，来有效地自动化BSA/AML/ATF工作流。
本发明提供了一个有用的结果，其改善了交易的安全性和可跟踪性。由于统计测量显示改善了安全性并且尝试CBEM窃取的次数减少，因此这个结果也是具体和有形的。因此，本发明提供了一种有用的、具体的和有形的结果。机器或转换测试是通过以下事实来实现：通过本发明实现的改善的安全性需要要求产牛多重签名地址和支付脚本散列交易以及它们特定的修改、实现和应用，从而转变与密码货币相关的数据。由于具体的实施方案，因此这个构思不是抽象的。
本领域技术人员可以容易地认识到用于个人/客户识别和验证的上述方法可以由一个或多个计算机程序来执行和/或控制。这样的计算机程序通常通过利用计算设备中的计算资源来执行。将应用存储在非暂时性介质上。非暂时性介质的示例是例如闪存的非易失性存储器，而易失性存储器的示例是RAM。由处理器执行计算机指令。这些存储器是用于存储计算机程序的示例性记录介质，所述计算机程序包括执行根据本文呈现的技术构思的计算机实现方法的所有步骤的计算机可执行指令。
虽然已经描绘并描述了本发明并已经参照特定的优选实施例进行了定义，但是前述说明书中的这些参考文献和实施例并不意味着对本发明的任何限制。然而，显而易见地，对其的各种修改和改变都不脱离本技术构思的广义范围。所提出的优选实施例仅仅是示例性的，并不是穷举本文所展现的技术概念的范围。
因此，保护范围不限于说明书中描述的优选实施例，而是仅由所附权利要求限定。

Claims (29)

1.一种用于针对涉及基于密码学的电子币的交易进行个人/客户识别和验证的方法，所述方法由配置为运行用作注册接口(102)的计算机程序的计算服务器(101)执行，且所述方法的特征在于包括以下步骤：
提供对一个或多个潜在或现有货币用户的访问(103)；
针对一个或多个潜在货币用户提供注册界面(102)以注册需要认证的用户账户(104)；
请求提交证明注册者法律身份的文件(105)；
验证所述注册者的法律身份(106)；
拒绝法律身份验证失败的注册者创建账户(107)；
针对成功验证法律身份(110)的每个成功注册者(109)创建个人/客户账户(108)；
允许成功注册者(109)创建包括关联认证(112)的证书(111)；
在客户信息数据库(115)中存储(116)所有提交的信息；
向中央许可服务器(401)发送(117)证书；以及
将每个注册者的法律身份、证书和多重签名货币地址相映射并存储(118)。
2.根据权利要求1所述的方法，其中每个货币地址的所有者的法律身份被存储在客户信息数据库中。
3.根据权利要求1所述的方法，其中每个货币地址的所有者的法律身份被存储在客户信息数据库中，其中这种信息是不可由公众获取的，以便维护基于密码学的电子币(201)及其交易网络(202)的假名属性。
4.根据权利要求1的方法，其中用户能够改变用户的证书(111)以停止从用户的货币钱包(301)的被盗主数据文件转出钱币。
5.根据权利要求1所述的方法，其中(i)针对每个货币地址的所有者的法律身份被存储在客户信息数据库中；(ii)并非通过向中央许可服务器(401)之一提交有效证书而产牛的任何货币地址都不是有效的，且不能够接收任何钱币；以及(iii)仅有效注册用户具有有效证书(112)。
6.根据权利要求1所述的方法，其特征在于通过口令保护、双因素认证或多因素认证的手段来进行所述认证。
7.根据权利要求1所述的方法，其特征在于还包括对所述证书(114)进行加密的步骤。
8.根据权利要求1所述的方法，其特征在于所述证书是能够用作认证机构识别自身的数字、电子或硬件证书，优选是以下至少一项：唯一的数字代码对、用于激活客户钱包软件的唯一产品密钥、与用户拥有的诸如手机或个性化安全密钥生成设备的实际设备捆绑的不断变化的令牌。
9.一种用于创建基于密码学的电子币(CBEM)(201)及其关联交易网络(202)的方法，所述方法由用作节点(203)的计算机程序网络执行，且所述方法的特征在于包括以下步骤：
在一个或多个客户端计算机和/或服务器(204)中安装能够作为客户钱包(111)的独立计算机程序或功能模块的节点(203)；
通过数据传输网络(206)连接所有节点以形成对等网络(205)的中继节点；
控制用于创建至少一个单位的CBEM的方法(207)；
通过公钥/私钥密码学保护所述至少一个单位的CBEM的所有权(208)；
使用所有者的货币地址(313)将所述至少一个单位的CBEM的所有权记录到分类帐(209)中(210)；
验证所述至少一个单位的CBEM的所有权(211)；
通过用中央许可服务器(401)之一验证所提交的证书(111)，来限制只有有效注册用户(109)生成一个或多个有效货币地址(313)以接收所述至少一个单位的CBEM(212)；
将所述至少一个单位的CBEM的交易记录在所述分类账(209)中(213)；
验证所述至少一个单位的CBEM的交易(214)；
控制用于交易所述至少一个单位的CBEM的方法(215)；
将交易规则并入至少一个节点的编程代码中(216)；
限制至少一个交易许可规则(217)，包括以下项中的至少一个：向发送者请求有效证书(111)，向中央许可服务器(401)之一请求一个或多个许可私钥(406)；
仅允许以支付脚本散列格式或任何其他兼容格式创建多重签名交易(218)；
仅允许创建每个都需要至少两个私钥作为签名的多重签名交易(219)；
仅允许在存在有效证书(111)的情况下创建多重签名交易(220)；
将这些私钥(219)之一限制为来自中央许可服务器之一的许可私钥(406)(221)；
将其它私钥(219)限制为客户私钥(222)，对所述客户私钥进行加密并将其存储在客户钱包(301)中(223)；
将来自所述客户钱包(301)的所有交易请求发送到所述中央许可服务器(401)之一，以获得用于签署所述交易的许可私钥(224)；以及
拒绝所有的缺少任何一个所需私钥(219)的交易。
10.根据权利要求9所述的方法，其中并非通过向中央许可服务器(401)之一提交有效证书而生成的任何货币地址都不是有效的，且不能够接收任何钱币。
11.根据权利要求9所述的方法，其中能够通过定义的规则来监控每个交易，以便识别、记录和报告有可能涉及诸如洗钱的非法活动的可疑交易。
12.根据权利要求9所述的方法，其中每个货币地址的所有者的法律身份被存储在客户信息数据库中，对于疑似非法活动的那些交易(权利要求11)，通过追踪相关联的发送者和接收者的货币地址，来从客户信息数据库提取发送者和接收者的身份，随后，针对相关国家的规定和法律，向政府机构报告可疑活动和相关联的客户信息。
13.根据权利要求9所述的方法，其中能够由中央管理机构(601)通过分析交易数据库(413)中的交易记录，来完全且方便地追踪或跟踪有效注册用户拥有的钱币的金额，除了将每个货币地址与它们的所有者相链接的能力之外，这种独特属性获益于将未花完的钱币(如果存在)记录在刚从中发送/花费钱币的货币地址处(322)，这种独特属性允许将我们的系统应用于金融和银行活动，特别是那些需要第三方审计的活动。
14.一种用于针对涉及基于密码学的电子币的交易进行个人/客户识别和验证的方法，所述方法由用作用户的客户端设备的计算机程序来执行，且所述方法的特征在于包括以下步骤：
在至少一个计算机或计算服务器中安装客户端设备的计算机程序以用作客户钱包(301)(302)；
用作中继节点(205)之一以用于中继在交易网络(202)中产生的所有CBEM单元的信息(303)；
用作中继节点(205)之一以用于中继在交易网络(202)中的所有交易信息(304)；
用作中继节点之一以用于验证并确认被广播到交易网络(202)的所有交易(305)；
通过有助于将任何新的交易信息记录在所有交易的分类账(209)中来产生新的钱币(306)；
生成一对或多对密码客户公钥(307)和客户私钥(308)，以便接收和发送钱币(309)；
存储由货币用户产牛的一个或多个货币地址的客户公钥-私钥对(项目307、308)(310)；
用作针对货币用户的客户钱包以接收并发送钱币(311)；
用作客户钱包，以便在中央许可服务器(401)之一和注册货币用户(109)之间进行通信(312)；
仅生成(314)作为多重签名地址(313)的货币地址；
根据客户公钥(307)和许可公钥(405)生成一个或多个多重签名地址(313)(315)；
仅将一个或多个多重签名地址(313)存储在客户钱包(301)中，以便发送和接收钱币(316)；
向客户信息数据库(401)发送一个或多个多重签名地址(313)，以便进行存储并映射到地址的所有者的法律身份(317)；
向中央许可服务器(401)发送所生成的有效多重签名地址(313)以便存储(318)；
向中央许可服务器之一提交有效注册用户(109)的证书(111)，以便获得用于生成一个或多个有效货币多重签名地址(313)的许可(319)；
向中央许可服务器之一提交有效注册用户(109)的证书(111)，以便获得创建用于向一个或多个货币地址发送钱币的一个或多个有效交易(项目218、219、220、221、223)的许可(320)；
仅允许创建使用多重签名地址(313)来发送并接收钱币的交易(321)；以及
将未花完的钱币(如果存在)记录在刚从中发送钱币的货币地址处的区块链中(322)。
15.一种用于针对涉及基于密码学的电子币的交易进行个人/客户识别和验证的方法，所述方法由用作中央许可服务器(401)的计算服务器中的计算机程序来执行，且所述方法的特征在于包括以下步骤：
与客户钱包(301)进行通信(407)，以便在存在有效证书的情况下生成一个或多个有效多重签名货币地址(313)；
向货币钱包提供(408)许可公钥(405)，以便创建一个或多个多重签名地址(313)；
与所述客户钱包(301)进行通信(409)，以便在存在有效证书的情况下牛成向一个或多个货币地址发送钱币的一个或多个有效交易(218、219、220、221、223)；
提供(410)许可私钥(406)，以便针对一个或多个有效交易(218、219、220、221、223)签署交易输入，其中所述许可私钥与用于创建多重签名地址(313)的许可公钥(405)相对应；
提供最新的私钥(411)，以签署针对一个或多个有效交易的整个交易(412)；以及
将交易信息存储(414)在交易数据库(413)中。
16.根据权利要求15所述的方法，其中能够以规律的周期手动地或自动地改变所述许可公钥(405)和许可私钥(406)对，以免将所述许可公钥和所述许可私钥泄露给公众；在改变为新的一对许可密钥之后，旧的许可私钥将用于签署交易输入(410)，且新的许可私钥用于签署整个交易(412)。
17.根据权利要求15所述的方法，其特征在于，最新的许可私钥(411)是与在创建多重签名地址(313)时使用的许可公钥(405)相对应的许可私钥或另一许可私钥。
18.根据权利要求15所述的方法，其特征在于，在交易数据库(413)中存储(414)交易信息的步骤包括：存储交易ID、发送者的货币地址、接收者的货币地址、正在交易的钱币金额、交易时间和发送者和接收者的客户钱包的IP地址。
19.根据权利要求15所述的方法，其特征在于，所述方法还包括在中央许可服务器(401)处相对于一个或多个交易标准(501，502)验证交易的步骤。
20.根据权利要求19所述的方法，其中所述交易网络(202)能够被修改为拒绝不满足在中央许可服务器(401)之一中存储的中央交易标准(501)的任何交易。
21.根据权利要求20所述的方法，其中所述客户交易标准(502)能够由有效注册用户来定义，以限制他/她自己的交易。
22.根据权利要求21所述的方法，其中针对与密码货币盗贼、K YC和AML相关的问题提供实际解决方案，同时维护用户的隐私。
23.根据权利要求21所述的方法，其能够由中央银行或其他金融机构采用或修改，以便发行他们自己的数字货币，这些数字货币由分布式分类账支付系统支持并且由中央管理机构来管理。
24.根据权利要求20所述的方法，其中所述交易标准(501)能够由中央管理机构(601)来定义，以停止有可能涉及诸如洗钱的非法活动的可疑交易。
25.根据权利要求15所述的方法，其特征在于，所述一个或多个交易标准(501，502)包括由中央管理机构(601)和/或注册者预定义的标准。
26.根据权利要求15所述的方法，其特征在于，所述方法还包括在需要时通过将交易数据库和客户信息数据库中的发送者和接收者的货币地址相映射，来跟踪发送者和接收者的法律身份的步骤。
27.一种用于针对涉及基于密码学的电子币的交易进行个人/客户识别和验证的方法，所述方法由用作中央管理机构的设备和用户的客户端设备的一组计算机程序来执行，所述方法的特征在于包括以下步骤：
接收注册者的证书，包括定义多重签名的至少两个因素认证证书；
验证所述注册者的法律身份；
针对成功验证法律身份(110)的每个成功注册者(109)创建个人/客户账户(108)，其中所述个人/客户账户有利于将每个注册者(118)的法律身份和货币地址的多重签名相映射并进行存储；
提供包括至少一个单位的电子币的注册者钱包；
使用所述注册者的货币地址(313)将所述至少一个单位的电子币的所有权记录到交易数据库(413)中；
以支付脚本散列格式或任何其他兼容格式(218)创建多重签名交易，每个多重签名交易都需要作为许可签名的至少两个私钥(219)；
将这些私钥(219)之一限制为来自中央许可服务器之一的许可私钥(406)(221)；
将其它私钥(219)限制为所述注册者的私钥(222)，所述注册者的私钥存储在客户钱包(301，223)中；
将来自所述客户钱包(301)的交易请求发送到所述中央许可服务器(401)中的至少一个中央许可服务器，以获得用于签署所述交易的许可私钥(224)；以及
向交易网络(214)中的所有中继节点广播已许可的交易消息。
28.一种用于针对涉及基于密码学的电子币的交易进行个人/客户识别和验证的系统，所述系统包括：
中央许可服务器(401)，配置为执行根据权利要求15所述的方法，以便处理客户注册请求、客户密码货币地址、密码货币交易；
其中：
所述中央许可服务器(401)与客户信息数据库(404)以通信方式进行耦接；
所述中央许可服务器(401)与交易数据库(413)以通信方式进行耦接；以及
所述中央许可服务器(401)配置为与设置有包括至少一个单位的电子币的注册者钱包(416，417)的至少一个客户端设备(414，415)进行通信，所述至少一个客户端设备(414，415)配置为执行根据权利要求27所述的方法。
29.一种包括指令的非暂时性计算机可读存储介质，所述指令可执行以使一个或多个处理器执行根据权利要求1、权利要求9、权利要求14、权利要求15或权利要求27中之一所述的计算机实现的方法的所有步骤。
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