CN107644045B - 投保资料数据的处理方法和装置 - Google Patents

Abstract

本发明涉及一种投保资料数据的处理方法和装置。上述方法包括以下步骤：接收咨询请求；根据所述咨询请求获取用户信息；提取所述用户信息中的险种数据，并获取与所述险种数据匹配的协议模板；通过所述协议模板分析所述用户信息，并判断是否有对应的资料采集模板；若有，则根据所述资料采集模板生成资料采集文件；接收提交的根据所述资料采集文件生成的投保资料数据，并将所述投保资料数据与所述用户信息关联存储在数据库中。上述投保资料数据的处理方法及装置，能精准采集被保人的资料，操作简便、节约人力资源，且节省投保时间。

Description

投保资料数据的处理方法和装置

技术领域

本发明涉及计算机技术领域，特别是涉及一种投保资料数据的处理方法和装置。

背景技术

在保险业务中，用户选择保险产品进行投保时，保险公司经常需要采集被保人的资料，例如身体状况、财务状况等进行评估审核，确定是否能够正常进行承保，以降低投保过程中保险公司所要承担的风险，采集被保人资料的过程需要人工跟进采集，并进行统计，较为繁琐，资料可能不准确，资料采集困难，且从用户投保到保险公司承保需要花费较长的时间，浪费时间和人力资源。

发明内容

基于此，有必要提供一种投保资料数据的处理方法，能够准确采集被保人资料，操作简便、节约人力资源，且节省投保时间。

此外，还有必要提供一种投保资料数据的处理装置，能够准确采集被保人资料，操作简便、节约人力资源，且节省投保时间。

一种投保资料数据的处理方法，包括以下步骤：

接收咨询请求；

根据所述咨询请求获取用户信息；

提取所述用户信息中的险种数据，并获取与所述险种数据匹配的协议模板；

通过所述协议模板分析所述用户信息，并判断是否有对应的资料采集模板；

若有，则根据所述资料采集模板生成资料采集文件；

接收提交的根据所述资料采集文件生成的投保资料数据，并将所述投保资料数据与所述用户信息关联存储在数据库中。

在其中一个实施例中，所述根据所述资料采集模板生成的资料采集文件，包括：

接收选择操作；

根据所述选择操作选取所述资料采集模板中的资料采集项目；

按照预设的格式生成条形码，并根据选取的资料采集项目生成带有所述条形码的资料采集文件。

在其中一个实施例中，所述投保资料数据包括影像文件；

所述接收提交的根据所述资料采集文件生成的投保资料数据，并将所述投保资料数据与所述用户信息关联存储在数据库中，包括：

接收提交的根据所述资料采集文件生成的影像文件；

获取与所述影像文件对应的条形码；

通过所述条形码将所述影像文件与所述用户信息关联存储在数据库中。

在其中一个实施例中，在所述接收提交的根据所述资料采集文件生成的投保资料数据，并将所述投保资料数据与所述用户信息关联存储在数据库中的步骤之后，还包括：

接收投保请求；

根据所述投保请求获取用户编号，并根据所述用户编号获取与所述用户编号匹配的用户信息；

获取与所述用户编号匹配的用户信息关联的投保资料数据；

生成与所述投保资料数据对应的核保任务，并将所述核保任务放入任务池中。

在其中一个实施例中，在所述生成与所述投保资料数据对应的核保任务，并将所述核保任务放入任务池中的步骤之后，还包括：

获取所述任务池中各个核保任务的任务级别；

获取具有与各个核保任务的任务级别对应的权限级别的核保人的身份标识信息，并将所述身份标识信息添加到核保任务中；

根据所述各个核保任务中的核保人的身份标识信息分配所述任务池中的核保任务，并锁定分配后的核保任务。

一种投保资料数据的处理装置，包括：

接收模块，用于接收咨询请求；

获取信息模块，用于根据所述咨询请求获取用户信息；

提取模块，用于提取所述用户信息中的险种数据，并获取与所述险种数据匹配的协议模板；

分析模块，用于通过所述协议模板分析所述用户信息，并判断是否有对应的资料采集模板；

生成文件模块，用于若有对应的资料采集模块，则根据所述资料采集模板生成资料采集文件；

存储模块，用于接收提交的根据所述资料采集文件生成的投保资料数据，并将所述投保资料数据与所述用户信息关联存储在数据库中。

在其中一个实施例中，所述生成文件模块包括：

接收操作单元，用于接收选择操作；

选取单元，用于根据所述选择操作选取所述资料采集模板中的资料采集项目；

生成单元，用于按照预设的格式生成条形码，并根据选取的资料采集项目生成带有所述条形码的资料采集文件。

在其中一个实施例中，所述投保资料数据包括影像文件；

所述存储模块包括：

接收文件单元，用于接收提交的根据所述资料采集文件生成的影像文件；

获取单元，用于获取与所述影像文件对应的条形码；

存储单元，用于通过所述条形码将所述影像文件与所述用户信息关联存储在数据库中。

在其中一个实施例中，所述接收模块还用于接收投保请求；

所述获取信息模块还用于根据所述投保请求获取用户编号，并根据所述用户编号获取与所述用户编号匹配的用户信息；

所述装置还包括：

获取数据模块，用于获取与所述用户编号匹配的用户信息关联的投保资料数据；

生成任务模块，用于生成与所述投保资料数据对应的核保任务，并将所述核保任务放入任务池中。

在其中一个实施例中，所述装置还包括：

获取级别模块，用于获取所述任务池中各个核保任务的任务级别；

添加模块，用于获取具有与各个核保任务的任务级别对应的权限级别的核保人的身份标识信息，并将所述身份标识信息添加到核保任务中；

分配模块，用于根据所述各个核保任务中的核保人的身份标识信息分配所述任务池中的核保任务，并锁定分配后的核保任务。

上述投保资料数据的处理方法及装置，接收咨询请求，根据咨询请求获取用户信息，并获取与用户信息中的险种数据匹配的协议模板，通过协议模板分析用户信息判断是否有对应的资料采集模板，若有，则生成对应的资料采集文件，并将根据资料采集文件生成的投保资料数据与用户信息关联存储在数据库中，通过协议模块确定资料采集文件，能精准采集被保人的资料，无需人工跟进采集、统计，操作简便，节约人力资源，且在投保前的咨询阶段进行采集，用户再投保时只需调用对应的投保资料数据进行审核，节省投保时间。

附图说明

图1为一个实施例中投保资料数据的处理方法的流程示意图；

图2为一个实施例中生成资料采集文件的流程示意图；

图3为一个实施例中资料采集模板的界面示意图；

图4为一个实施例中存储影像文件的流程示意图；

图5为一个实施例中生成核保任务并分配核保任务的流程示意图；

图6为一个实施例中投保资料数据的处理装置的结构示意图；

图7为一个实施例中生成文件模块的内部结构示意图；

图8为一个实施例中存储模块的内部结构示意图；

图9为另一个实施例中投保资料数据的处理装置的结构示意图。

具体实施方式

为了使本发明的目的、技术方案及优点更加清楚明白，以下结合附图及实施例，对本发明进行进一步详细说明。应当理解，此处所描述的具体实施例仅用以解释本发明，并不用于限定本发明。

如图1所示，一种投保资料数据的处理方法，包括以下步骤：

步骤S110，接收咨询请求。

具体的，终端可接收由业务员提交的咨询请求，咨询请求可用于用户投保前咨询与投保相关的事项，包括需要采集的被保人资料、投保需要符合的协议模板等，被保人是指根据与保险人订立的保险合同，其财产利益或人身受保险合同保障，在保险事故发生后，享有保险金请求权的人。终端可包括台式电脑、笔记本电脑等。

步骤S120，根据咨询请求获取用户信息。

具体的，可根据咨询请求获取对应的用户信息，用户信息可包括用户编号、姓名、证件类型、证件号码、联系方式及险种数据等，其中，险种数据主要包括险种名称、险种代码及保额等，险种指的是保险产品的种类，不同的险种分配不同的险种代码，例如，交通意外伤害保险对应的险种代码为“P112211”。保额为保险金额，指的是保险人承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额，即保险公司支付合理费用赔偿的最高限额。

步骤S130，提取用户信息中的险种数据，并获取与险种数据匹配的协议模板。

具体的，保险公司为了降低投保中产生的风险，通常需要参照一些基本的协议对被保人进行审核、评估，被保人只有符合协议标准才可投保成功，每个不同的保险产品均独自对应一套协议模板，协议模板可规定被保人购买该险种所需满足的条件，例如，险种为“少儿定期寿险”，险种代码为“001”，其匹配的协议模板为年龄检查模板，年龄检查模板规定被保人的年龄需在16周岁以下。

步骤S140，通过协议模板分析用户信息，并判断是否有对应的资料采集模板，若是，则执行步骤S150，若否，则执行步骤S170。

具体的，可通过与险种数据匹配的协议模板分析用户信息，并判断是否有对应的资料采集模板，资料采集模板可包括体检资料模板、财务资料模板、健康资料模板等，不同的资料采集模板用于采集被保人不同的信息资料。若用户信息中不包括某些协议模板所需的数据，则可利用相应的资料采集模板采集被保人的资料，例如，用户所选择的险种需要满足财务检查模板，且用户信息中没有记录被保人的财务状况，则可通过财务资料模板对被保人的财务状况进行资料采集。

步骤S150，根据资料采集模板生成资料采集文件。

具体的，若有对应的资料采集模板，则可根据资料采集模板生成预设文件格式的资料采集文件，预设文件格式可为pdf(Portable Document Format，便携式文档)格式、doc(Document，文档)格式等，例如，根据财务资料模板生成pdf格式的财务资料文件。

步骤S160，接收提交的根据资料采集文件生成的投保资料数据，并将投保资料数据与用户信息关联存储在数据库中。

具体的，业务员按照资料采集文件采集完被保人的资料数据后，可在终端进行录入提交，终端接收提交的根据资料采集文件生成的投保资料数据，投保资料数据可包括被保人的资料数据及相关的影像文件，例如，根据财务资料文件对被保人的财务状况进行资料采集，投保资料数据可包括被保人的个人收入、拥有资产等数据，还可包括相关的房产证明、车产证明等相关的影像文件。可将投保资料数据与用户信息关联存储在数据库中，当用户选择进行投保时，直接从数据库中调取相关的投保资料数据进行审核，节省投保时间，提高处理效率。

在一个实施例中，在步骤S160接收提交的根据资料采集文件生成的投保资料数据，并将投保资料数据与用户信息关联存储在数据库中之后，还包括：根据资料采集文件判断投保资料数据是否完整，若不完整，则获取缺少的资料采集项目，并通过邮件形式进行通知。

具体的，终端接收根据资料采集文件采集的被保人的资料数据后，可根据资料采集文件判断投保资料数据是否完整，若不完整，则获取缺少的资料采集项目，并通过邮件等形式通知业务员。例如，财务资料文件对被保人的财务状况进行资料采集，需要有被保人的个人收入、拥有资产等数据，而投保资料数据中没有被保人的个人收入数据，则可通过邮件形式通知业务员缺少被保人的个人收入数据，需重新进行采集。

步骤S170，将用户信息存储在数据库中。

具体的，若通过协议模板分析用户信息，没有对应的资料采集模板，则可将用户信息直接存储在数据库中，例如，用户所选择的险种需要满足年龄检查模板，用户信息中包括用户的年龄，则不需要重新采集被保人相关的资料。

在其它的实施例中，上述投保资料数据的处理方法也可应用在服务器中，服务器接收终端提交的咨询请求，根据咨询请求获取用户信息，提取用户信息中的险种数据，并获取与险种数据匹配的协议模板。服务器通过协议模板分析用户信息，并判断是否有对应的资料采集模板，若有，则根据资料采集模板生成资料采集文件，并向终端返回生成的资料采集文件。服务器接收终端提交的根据资料采集文件生成的投保资料数据，并将投保资料数据与用户信息关联存储在数据库中。

上述投保资料数据的处理方法，接收咨询请求，根据咨询请求获取用户信息，并获取与用户信息中的险种数据匹配的协议模板，通过协议模板分析用户信息判断是否有对应的资料采集模板，若有，则生成对应的资料采集文件，并将根据资料采集文件生成的投保资料数据与用户信息关联存储在数据库中，通过协议模块确定资料采集文件，能精准采集被保人的资料，无需人工跟进采集、统计，操作简便，节约人力资源，且在投保前的咨询阶段进行采集，用户再投保时只需调用对应的投保资料数据进行审核，节省投保时间。

如图2所示，在一个实施例中，步骤S150根据资料采集模板生成资料采集文件，包括：

步骤S202，接收选择操作。

具体的，资料采集模板中可包括多个资料采集项目，每个资料采集项目对应一个资料类型，例如体检资料模板中可包括物理检查、尿常规、心电图、肝脏B超、肺功能等资料采集项目，业务员可在资料采集模板中选择需求的资料采集项目。

步骤S204，根据选择操作选取资料采集模板中的资料采集项目。

具体的，终端接收选择操作，可根据选择操作选择资料采集模板中的资料采集项目。如图3所示，图3为一个实施例中资料采集模板的界面示意图。财务资料模板30中包括多个资料采集项目302，其中，个人资产类及企业资产类属于大类的资料采集项目，个人资产类下又包括房产、车产、存款等小类的资料采集项目，企业资产类下包括企业法人营业执照、资产负债表及资产损益表。业务员可在财务资料模板30中勾选所需的资料采集项目302。

步骤S206，按照预设的格式生成条形码，并根据选取的资料采集项目生成带有条形码的资料采集文件。

具体的，可按照预设的格式生成条形码，并根据选取的资料采集项目生成带有条形码的资料采集文件，生成条形码的格式可根据实际需求进行设置，例如格式为1091+01+8位流水号+校验位，但不限于此。不同的被保人的资料采集文件可对应不同的条形码，若某一被保人同时需要多份资料采集文件，可使用同一条形码，可方便资料后期的录入和统计、整理。

如图4所示，在一个实施例中，步骤S160接收提交的根据资料采集文件生成的投保资料数据，并将投保资料数据与用户信息关联存储在数据库中，包括：

步骤S402，接收提交的根据资料采集文件生成的影像文件。

具体的，业务员可提交与资料采集文件相关的影像文件，投保资料数据可包括被保人的资料数据及相关的影像文件，影像文件可通过扫描、拍摄等方式生成。

步骤S404，获取与影像文件对应的条形码。

具体的，终端接收提交的影像文件，可先查找到影像文件对应的资料采集文件，并从该资料采集文件中获取与影像文件对应的条形码，可通过该条形码将影像文件与用户信息关联存储在数据库中。

步骤S406，通过条形码将影像文件与用户信息关联存储在数据库中。

上述投保资料数据的处理方法，根据需求选取资料采集项目生成资料采集文件，可使资料采集更具有针对性，更加准确，通过条形码将影像文件与用户信息关联存储在数据库中，在进行投保时，只需扫描保单的条形码即可查找到对应的影像文件，方便快捷，且在核保时可直接查看影像文件，更为直观，可提高核保业务的处理效率。

如图5所示，在一个实施例中，在步骤S160，接收提交的根据资料采集文件生成的投保资料数据，并将投保资料数据与用户信息关联存储在数据库中之后，还包括：

步骤S505，接收投保请求。

具体的，业务员可在投保页面中输入用户编号、被保人姓名等信息，并点击投保按扭，提交投保请求。

步骤S504，根据投保请求获取用户编号，并根据用户编号获取与用户编号匹配的用户信息。

具体的，终端接收提交的投保请求，并获取投保请求中包含的用户编号，根据用户编号可在数据库中查找并获取匹配的用户信息。

步骤S506，获取与用户编号匹配的用户信息关联的投保资料数据。

具体的，终端可获取与用户编号匹配的用户信息关联存储在数据库中的投保资料数据，包括相关的影像文件等，可根据投保资料数据生成资料情况列表，用于记录被保人的资料采集完成情况，资料情况列表中可包括资料内容、页数等，资料内容可包括体检资料、财务资料、健康资料等。在其它的实施例中，可直接扫描投保单，并根据投保单中的条形码获取对应的用户信息及投保资料数据。

步骤S508，生成与投保资料数据对应的核保任务，并将核保任务放入任务池中。

具体的，可生成与投保资料数据对应的核保任务，核保任务中可包括被保人姓名、用户编号、险种代码、条形码、任务状态、核保人等信息。生成核保任务后，可将核保任务放入任务池，并分配核保任务给相应的核保人进行审核。

步骤S510，获取任务池中各个核保任务的任务级别。

具体的，不同的核保任务可划分不同的任务级别，可根据核保任务中的险种代码、保额、累计风险保额等进行划分，保额或是累计风险保额越高的核保任务通常对应较高的任务级别。

步骤S512，获取具有与各个核保任务的任务级别对应的权限级别的核保人的身份标识信息，并将身份标识信息添加到核保任务中。

具体的，核保任务中不同的任务级别需要具有对应的权限级别的核保人进行处理，例如，任务级别为高级的核保任务需要具有权限级别为高级的核保人进行处理，可分别获取具有与各个核保任务的任务级别对应的权限级别的核保人的身份标识信息，并将身份标识信息添加到核保任务中，再根据核保任务中的核保人的身份标识信息分配核保任务。身份标识信息用于标识核保人身份，身份标识信息可包括人员编号、身份证号、微信号。QQ号码或是其它可标识核保人身份的信息，其中，人员编号为保险企业分配给核保人的代号。当一个核保任务有多个具有对应的权限级别的核保人时，可根据各个核保人的任务分配情况选定核保人，但不限于此，也可从中随机选取一个核保人的身份标识信息添加到核保任务中。

步骤S514，根据各个核保任务中的核保人的身份标识信息分配任务池中的核保任务，并锁定分配后的核保任务。

具体的，可根据各个核保任务中的核保人的身份标识信息分配任务池中的核保任务，分配完成后，可通过邮件等形式通知核保人到任务池中领取核保任务进行审核处理，可将分配后的核保任务进行锁定，只有分配的核保人才具有操作权限，防止二次分配，造成分配错误，浪费系统资源。核保人在处理核保任务时，终端可获取与核保任务对应的投保资料数据及资料情况列表，并展示相关的影像文件，方便进行核保，提高核保效率。

上述投保资料数据的处理方法，根据投保请求获取用户编号，并获取与用户编号匹配的用户信息及关联的投保资料数据，生成相应的核保任务，并按照核保任务的任务级别分配任务，方便核保人进行核保，提高核保效率，且将分配后的核保任务进行锁定，可防止二次分配，造成分配错误，浪费系统资源。

如图6所示，一种投保资料数据的处理装置，包括接收模块610、获取信息模块620、提取模块630、分析模块640、生成文件模块650及存储模块660。

接收模块610，用于接收咨询请求。

具体的，终端可接收由业务员提交的咨询请求，咨询请求可用于用户投保前咨询与投保相关的事项，包括需要采集的被保人资料、投保需要符合的协议模板等，被保人是指根据与保险人订立的保险合同，其财产利益或人身受保险合同保障，在保险事故发生后，享有保险金请求权的人。终端可包括台式电脑、笔记本电脑等。

获取信息模块620，用于根据咨询请求获取用户信息。

具体的，可根据咨询请求获取对应的用户信息，用户信息可包括用户编号、姓名、证件类型、证件号码、联系方式及险种数据等，其中，险种数据主要包括险种名称、险种代码及保额等，险种指的是保险产品的种类，不同的险种分配不同的险种代码，例如，交通意外伤害保险对应的险种代码为“P112211”。保额为保险金额，指的是保险人承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额，即保险公司支付合理费用赔偿的最高限额。

提取模块630，用于提取用户信息中的险种数据，并获取与险种数据匹配的协议模板。

具体的，保险公司为了降低投保中产生的风险，通常需要参照一些基本的协议对被保人进行审核、评估，被保人只有符合协议标准才可投保成功，每个不同的保险产品均独自对应一套协议模板，协议模板可规定被保人购买该险种所需满足的条件，例如，险种为“少儿定期寿险”，险种代码为“001”，其匹配的协议模板为年龄检查模板，年龄检查模板规定被保人的年龄需在16周岁以下。

分析模块640，用于通过协议模板分析用户信息，并判断是否有对应的资料采集模板。

具体的，可通过与险种数据匹配的协议模板分析用户信息，并判断是否有对应的资料采集模板，资料采集模板可包括体检资料模板、财务资料模板、健康资料模板等，不同的资料采集模板用于采集被保人不同的信息资料。若用户信息中不包括某些协议模板所需的数据，则可利用相应的资料采集模板采集被保人的资料，例如，用户所选择的险种需要满足财务检查模板，且用户信息中没有记录被保人的财务状况，则可通过财务资料模板对被保人的财务状况进行资料采集。若通过协议模板分析用户信息，没有对应的资料采集模板，则可将用户信息直接存储在数据库中，例如，用户所选择的险种需要满足年龄检查模板，用户信息中包括用户的年龄，则不需要重新采集被保人相关的资料。

生成文件模块650，用于若有对应的资料采集模块，则根据资料采集模板生成资料采集文件。

具体的，若有对应的资料采集模板，则可根据资料采集模板生成预设文件格式的资料采集文件，预设文件格式可为pdf格式、doc格式等，例如，根据财务资料模板生成pdf格式的财务资料文件。

存储模块660，用于接收提交的根据资料采集文件生成的投保资料数据，并将投保资料数据与用户信息关联存储在数据库中。

具体的，业务员按照资料采集文件采集完被保人的资料数据后，可在终端进行录入提交，终端接收提交的根据资料采集文件生成的投保资料数据，投保资料数据可包括被保人的资料数据及相关的影像文件，例如，根据财务资料文件对被保人的财务状况进行资料采集，投保资料数据可包括被保人的个人收入、拥有资产等数据，还可包括相关的房产证明、车产证明等相关的影像文件。可将投保资料数据与用户信息关联存储在数据库中，当用户选择进行投保时，直接从数据库中调取相关的投保资料数据进行审核，节省投保时间，提高处理效率。

在一个实施例中，上述投保资料数据的处理装置，还包括判断模块，用于根据资料采集文件判断投保资料数据是否完整，若不完整，则获取缺少的资料采集项目，并通过邮件形式进行通知。

具体的，终端接收根据资料采集文件采集的被保人的资料数据后，可根据资料采集文件判断投保资料数据是否完整，若不完整，则获取缺少的资料采集项目，并通过邮件等形式通知业务员。例如，财务资料文件对被保人的财务状况进行资料采集，需要有被保人的个人收入、拥有资产等数据，而投保资料数据中没有被保人的个人收入数据，则可通过邮件形式通知业务员缺少被保人的个人收入数据，需重新进行采集。

上述投保资料数据的处理装置，接收咨询请求，根据咨询请求获取用户信息，并获取与用户信息中的险种数据匹配的协议模板，通过协议模板分析用户信息判断是否有对应的资料采集模板，若有，则生成对应的资料采集文件，并将根据资料采集文件生成的投保资料数据与用户信息关联存储在数据库中，通过协议模块确定资料采集文件，能精准采集被保人的资料，无需人工跟进采集、统计，操作简便，节约人力资源，且在投保前的咨询阶段进行采集，用户再投保时只需调用对应的投保资料数据进行审核，节省投保时间。

如图7所示，在一个实施例中，生成文件模块650包括接收操作单元652、选取单元654及生成单元656。

接收操作单元652，用于接收选择操作。

具体的，资料采集模板中可包括多个资料采集项目，每个资料采集项目对应一个资料类型，例如体检资料模板中可包括物理检查、尿常规、心电图、肝脏B超、肺功能等资料采集项目，业务员可在资料采集模板中选择需求的资料采集项目。

选取单元654，用于根据选择操作选取资料采集模板中的资料采集项目。

具体的，终端接收选择操作，可根据选择操作选择资料采集模板中的资料采集项目。

生成单元656，用于按照预设的格式生成条形码，并根据选取的资料采集项目生成带有条形码的资料采集文件。

具体的，可按照预设的格式生成条形码，并根据选取的资料采集项目生成带有条形码的资料采集文件，生成条形码的格式可根据实际需求进行设置，例如格式为1091+01+8位流水号+校验位，但不限于此。不同的被保人的资料采集文件可对应不同的条形码，若某一被保人同时需要多份资料采集文件，可使用同一条形码，可方便资料后期的录入和统计、整理。

如图8所示，一个实施例中，存储模块660包括接收文件单元662、获取单元664及存储单元666。

接收文件单元662，用于接收提交的根据资料采集文件生成的影像文件。

具体的，业务员可提交与资料采集文件相关的影像文件，投保资料数据可包括被保人的资料数据及相关的影像文件，影像文件可通过扫描、拍摄等方式生成。

获取单元664，用于获取与影像文件对应的条形码。

具体的，终端接收提交的影像文件，可先查找到影像文件对应的资料采集文件，并从该资料采集文件中获取与影像文件对应的条形码，可通过该条形码将影像文件与用户信息关联存储在数据库中。

存储单元666，用于通过条形码将影像文件与用户信息关联存储在数据库中。

上述投保资料数据的处理装置，根据需求选取资料采集项目生成资料采集文件，可使资料采集更具有针对性，更加准确，通过条形码将影像文件与用户信息关联存储在数据库中，在进行投保时，只需扫描保单的条形码即可查找到对应的影像文件，方便快捷，且在核保时可直接查看影像文件，更为直观，可提高核保业务的处理效率。

如图9所示，在一个实施例中，上述投保资料数据的处理装置，除了包括接收模块610、获取信息模块620、提取模块630、分析模块640、生成文件模块650及存储模块660，还包括获取数据模块670、生成任务模块680、获取级别模块690、添加模块700及分配模块710。

接收模块610还用于接收投保请求。

具体的，业务员可在投保页面中输入用户编号、被保人姓名等信息，并点击投保按扭，提交投保请求。

获取信息模块620还用于根据投保请求获取用户编号，并根据用户编号获取与用户编号匹配的用户信息。

具体的，终端接收提交的投保请求，并获取投保请求中包含的用户编号，根据用户编号可在数据库中查找并获取匹配的用户信息。

获取数据模块670，用于获取与用户编号匹配的用户信息关联的投保资料数据。

具体的，终端可获取与用户编号匹配的用户信息关联存储在数据库中的投保资料数据，包括相关的影像文件等，可根据投保资料数据生成资料情况列表，用于记录被保人的资料采集完成情况，资料情况列表中可包括资料内容、页数等，资料内容可包括体检资料、财务资料、健康资料等。在其它的实施例中，可直接扫描投保单，并根据投保单中的条形码获取对应的用户信息及投保资料数据。

生成任务模块680，用于生成与投保资料数据对应的核保任务，并将核保任务放入任务池中。

具体的，不同的核保任务可划分不同的任务级别，可根据核保任务中的险种代码、保额、累计风险保额等进行划分，保额或是累计风险保额越高的核保任务通常对应较高的任务级别。

获取级别模块690，用于获取任务池中各个核保任务的任务级别。

具体的，不同的核保任务可划分不同的任务级别，可根据核保任务中的险种代码、保额、累计风险保额等进行划分，保额或是累计风险保额越高的核保任务通常对应较高的任务级别。

添加模块700，用于获取具有与各个核保任务的任务级别对应的权限级别的核保人的身份标识信息，并将身份标识信息添加到核保任务中。

具体的，核保任务中不同的任务级别需要具有对应的权限级别的核保人进行处理，例如，任务级别为高级的核保任务需要具有权限级别为高级的核保人进行处理，可分别获取具有与各个核保任务的任务级别对应的权限级别的核保人的身份标识信息，并将身份标识信息添加到核保任务中，再根据核保任务中的核保人的身份标识信息分配核保任务。身份标识信息用于标识核保人身份，身份标识信息可包括人员编号、身份证号、微信号。QQ号码或是其它可标识核保人身份的信息，其中，人员编号为保险企业分配给核保人的代号。当一个核保任务有多个具有对应的权限级别的核保人时，可根据各个核保人的任务分配情况选定核保人，但不限于此，也可从中随机选取一个核保人的身份标识信息添加到核保任务中。

分配模块710，用于根据各个核保任务中的核保人的身份标识信息分配任务池中的核保任务，并锁定分配后的核保任务。

具体的，可根据各个核保任务中的核保人的身份标识信息分配任务池中的核保任务，分配完成后，可通过邮件等形式通知核保人到任务池中领取核保任务进行审核处理，可将分配后的核保任务进行锁定，只有分配的核保人才具有操作权限，防止二次分配，造成分配错误，浪费系统资源。核保人在处理核保任务时，终端可获取与核保任务对应的投保资料数据及资料情况列表，并展示相关的影像文件，方便进行核保，提高核保效率。

上述投保资料数据的处理装置，根据投保请求获取用户编号，并获取与用户编号匹配的用户信息及关联的投保资料数据，生成相应的核保任务，并按照核保任务的任务级别分配任务，方便核保人进行核保，提高核保效率，且将分配后的核保任务进行锁定，可防止二次分配，造成分配错误，浪费系统资源。

以上所述实施例的各技术特征可以进行任意的组合，为使描述简洁，未对上述实施例中的各个技术特征所有可能的组合都进行描述，然而，只要这些技术特征的组合不存在矛盾，都应当认为是本说明书记载的范围。

以上所述实施例仅表达了本发明的几种实施方式，其描述较为具体和详细，但并不能因此而理解为对发明专利范围的限制。应当指出的是，对于本领域的普通技术人员来说，在不脱离本发明构思的前提下，还可以做出若干变形和改进，这些都属于本发明的保护范围。因此，本发明专利的保护范围应以所附权利要求为准。

Claims (10)

1.一种投保资料数据的处理方法，包括以下步骤：

接收咨询请求，所述咨询请求用于用户投保前咨询与投保相关的事项，所述与投保相关的事项包括需要采集的被保人资料、投保需要符合的协议模板；

根据所述咨询请求获取用户信息；

提取所述用户信息中的险种数据，并获取与所述险种数据匹配的协议模板；

通过所述协议模板分析所述用户信息，并判断是否有对应的资料采集模板；

若有，则根据所述资料采集模板生成资料采集文件；

接收提交的根据所述资料采集文件生成的投保资料数据，并将所述投保资料数据与所述用户信息关联存储在数据库中；

所述根据所述资料采集模板生成资料采集文件，包括：

接收选择操作；

根据所述选择操作选取所述资料采集模板中的资料采集项目；

按照预设的格式生成条形码，并根据选取的资料采集项目生成带有所述条形码的资料采集文件，同一被保人的多份资料采集文件使用同一条形码。

2.根据权利要求1所述的投保资料数据的处理方法，其特征在于，接收提交的根据所述资料采集文件生成的投保资料数据，并将所述投保资料数据与所述用户信息关联存储在数据库中之后，还包括：

根据所述资料采集文件判断所述投保资料数据是否完整；

若不完整，则获取缺少的资料采集项目，并通过邮件形式进行通知。

3.根据权利要求1所述的投保资料数据的处理方法，其特征在于，所述投保资料数据包括影像文件；

所述接收提交的根据所述资料采集文件生成的投保资料数据，并将所述投保资料数据与所述用户信息关联存储在数据库中，包括：

接收提交的根据所述资料采集文件生成的影像文件；

获取与所述影像文件对应的条形码；

通过所述条形码将所述影像文件与所述用户信息关联存储在数据库中。

4.根据权利要求1所述的投保资料数据的处理方法，其特征在于，在所述接收提交的根据所述资料采集文件生成的投保资料数据，并将所述投保资料数据与所述用户信息关联存储在数据库中的步骤之后，还包括：

接收投保请求；

根据所述投保请求获取用户编号，并根据所述用户编号获取与所述用户编号匹配的用户信息；

获取与所述用户编号匹配的用户信息关联的投保资料数据；

生成与所述投保资料数据对应的核保任务，并将所述核保任务放入任务池中。

5.根据权利要求4所述的投保资料数据的处理方法，其特征在于，在所述生成与所述投保资料数据对应的核保任务，并将所述核保任务放入任务池中的步骤之后，还包括：

获取所述任务池中各个核保任务的任务级别；

获取具有与各个核保任务的任务级别对应的权限级别的核保人的身份标识信息，并将所述身份标识信息添加到核保任务中；

根据所述各个核保任务中的核保人的身份标识信息分配所述任务池中的核保任务，并锁定分配后的核保任务。

6.一种投保资料数据的处理装置，其特征在于，包括：

接收模块，用于接收咨询请求，所述咨询请求用于用户投保前咨询与投保相关的事项，所述与投保相关的事项包括需要采集的被保人资料、投保需要符合的协议模板；

获取信息模块，用于根据所述咨询请求获取用户信息；

提取模块，用于提取所述用户信息中的险种数据，并获取与所述险种数据匹配的协议模板；

分析模块，用于通过所述协议模板分析所述用户信息，并判断是否有对应的资料采集模板；

生成文件模块，用于若有对应的资料采集模块，则根据所述资料采集模板生成资料采集文件；

存储模块，用于接收提交的根据所述资料采集文件生成的投保资料数据，并将所述投保资料数据与所述用户信息关联存储在数据库中；

所述生成文件模块包括：

接收操作单元，用于接收选择操作；

选取单元，用于根据所述选择操作选取所述资料采集模板中的资料采集项目；

生成单元，用于按照预设的格式生成条形码，并根据选取的资料采集项目生成带有所述条形码的资料采集文件，同一被保人的多份资料采集文件使用同一条形码。

7.根据权利要求6所述的投保资料数据的处理装置，其特征在于，所述装置还包括：

判断模块，用于根据所述资料采集文件判断所述投保资料数据是否完整；若不完整，则获取缺少的资料采集项目，并通过邮件形式进行通知。

8.根据权利要求6所述的投保资料数据的处理装置，其特征在于，所述投保资料数据包括影像文件；

所述存储模块包括：

接收文件单元，用于接收提交的根据所述资料采集文件生成的影像文件；

获取单元，用于获取与所述影像文件对应的条形码；

存储单元，用于通过所述条形码将所述影像文件与所述用户信息关联存储在数据库中。

9.根据权利要求6所述的投保资料数据的处理装置，其特征在于，所述接收模块还用于接收投保请求；

所述获取信息模块还用于根据所述投保请求获取用户编号，并根据所述用户编号获取与所述用户编号匹配的用户信息；

所述装置还包括：

获取数据模块，用于获取与所述用户编号匹配的用户信息关联的投保资料数据；

生成任务模块，用于生成与所述投保资料数据对应的核保任务，并将所述核保任务放入任务池中。

10.根据权利要求9所述的投保资料数据的处理装置，其特征在于，所述装置还包括：

获取级别模块，用于获取所述任务池中各个核保任务的任务级别；

添加模块，用于获取具有与各个核保任务的任务级别对应的权限级别的核保人的身份标识信息，并将所述身份标识信息添加到核保任务中；

分配模块，用于根据所述各个核保任务中的核保人的身份标识信息分配所述任务池中的核保任务，并锁定分配后的核保任务。

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