CN104732312A - 一种票据在线管理的方法及装置 - Google Patents

Abstract

本发明提供一种票据在线管理的方法，包括财务管理系统接收录入指令，录入票据票面信息，进行票据登记；接收支付申请，执行票据背书操作；在省公司资金专职选取待贴现的票据后，接收贴现申请，完成贴现和承兑操作；对于即将到期的票据进行预警，将票据明细展示给资金专职作提醒；设置用户权限，使有权限用户根据票据信息对票据进行查询、统计及分析。相应地，本发明还提供一种票据在线管理的装置，解决了现有技术中线下管理票据造成工作效率低，安全性低的问题，提高了工作效率，提高了安全性。

Description

一种票据在线管理的方法及装置

技术领域

本发明涉及财务及金融信息化领域，尤其涉及一种票据在线管理的方法及装置。

背景技术

单据是办理货物的交付和货款的支付的一种依据。以往的票据，都是在线下进行管理，不但形成大量的文件，而且容易出现错误，试想上百张甚至上千张票据，出纳如何记住那些票据已经登记，哪些票据已经托管，哪些到期承兑和贴现，甚至一些票据已经背书了。部分票据在集团中需要采用集中托管的方式，但是线下的方式很难实现集中托管，而且严重影响企业的工作效率.如果票据的每次登记，托管，承兑，贴现，背书都要去银行办理的话，对于企业人员来说，严重影响办事效率，而且容易发生票据的丢失，严重影响安全性。

发明内容

本发明的目的是克服现有技术中的不足之处，提供一种票据在线管理的方法及装置，解决了现有技术中线下管理票据造成工作效率低，安全性低的问题，提高了工作效率，提高了安全性。

本发明实施例提供一种票据在线管理的方法，包括：

财务管理系统接收录入指令，录入票据票面信息，进行票据登记；

接收支付申请，执行票据背书操作；

在省公司资金专职选取待贴现的票据后，接收贴现申请，完成贴现和承兑操作；

对于即将到期的票据进行预警，将票据明细展示给资金专职作提醒；

设置用户权限，使有权限用户根据票据信息对票据进行查询、统计及分析。

本发明实施例还提供一种票据在线管理的装置，包括：

接收单元，用于接收录入指令；

录入单元，用于录入票据票面信息，进行票据登记；

所述接收单元，还用于接收支付申请，执行票据背书操作；

所述接收单元，还用于在省公司资金专职选取待贴现的票据后，接收贴现申请，完成贴现和承兑操作；

预警单元，用于对即将到期的票据进行预警，将票据明细展示给资金专职作提醒；

设置单元，用于设置用户权限，使有权限用户根据票据信息对票据进行查询、统计及分析。

通过本发明实施例提供的方法及装置，一方面大大减少财务人员的工作量以及审核人员的工作量，而且在线管理能够大大的减少工作失误，另一方面，能够及时的提醒审核人员或者财务人员，票据的现行状态以及到期提醒能够全面的记录公司整年的票据使用情况，便于企业进行统计和分析。

附图说明

为了更清楚地说明本发明实施例的技术方案，下面将对实施例描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。

图1是本发明实施例一的方法流程图；

图2是本发明实施例二的装置组成图。

具体实施方式

为使本发明实施例的目的、技术方案和优点更加清楚，下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动的前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。

实施例一

图1是本发明实施例一的方法流程图，如图1所示，该方法包括：

S101.财务管理系统接收录入指令，录入票据票面信息，进行票据登记；

基层单位电费中心营销经办人员根据客户缴纳的银行汇票，在财务管理系统中录入票据票面信息。此时，财务管理系统将会接收录入指令，开始进行录入票据票面信息，进行票据登记。

此外，基层单位财务人员审核该系统传递过来的票据信息，通过该系统审核，并传递至托管银行办理登记。

S102.接收支付申请，执行票据背书操作；

下级单位业务人员或财务人员在财务管控系统中发起支付申请，该系统接收支付申请后，执行票据背书操作，具体为：将支付申请传递至省公司子系统，以使省公司子系统进行审核支付单据，并根据确定的票据支付金额进行配票及审核，审核无误后传递至下级单位子系统进行现金及票据支付。以使下级单位子系统分别进行现金支付签名及票据支付签名，发送支付指令，支付指令经中电财发送至银行。

S103.在省公司资金专职选取待贴现的票据后，接收贴现申请，完成贴现和承兑操作；

省公司资金专职在财务管控系统中选取待贴现的票据发起贴现申请。如果是跨行贴现，需要到原托管行办理撤销托管，然后再到贴现行办理贴现。

其中，所述完成贴现和承兑操作，具体为：同行贴现的发送贴现指令经中电财传递至托管银行，通过系统或线外获取贴现金额到账后，进行财务制证，自动生成凭证。

S104.对于即将到期的票据进行预警，将票据明细展示给资金专职作提醒；

系统对于即将到期的票据提供预警功能，将票据明细展示给资金专职作提醒，票据到期日天数可自定义，按单位岗位提醒。

S105.设置用户权限，使有权限用户根据票据信息对票据进行查询、统计及分析。

单位有权限用户根据票据日期，票据类型，到期日等信息，可通过财务管理系统查询单位使用的票据信息，进行统计和分析。

实施例二

图2是本发明实施例二的装置组成图，如图2所示，该装置包括：

接收单元201，用于接收录入指令；

录入单元202，用于录入票据票面信息，进行票据登记；

所述接收单元，还用于接收支付申请，执行票据背书操作；

其中，执行票据背书操作，具体为：支付申请传递至省公司子系统，以使省公司子系统进行审核支付单据，并根据确定的票据支付金额进行配票及审核，审核无误后传递至下级单位子系统进行现金及票据支付。以使下级单位子系统分别进行现金支付签名及票据支付签名，发送支付指令，支付指令经中电财发送至银行。

所述接收单元，还用于在省公司资金专职选取待贴现的票据后，接收贴现申请，完成贴现和承兑操作；

其中，完成贴现和承兑操作，具体为：同行贴现的发送贴现指令经中电财传递至托管银行，通过系统或线外获取贴现金额到账后，进行财务制证，自动生成凭证。

预警单元203，用于对即将到期的票据进行预警，将票据明细展示给资金专职作提醒；

设置单元204，用于设置用户权限，使有权限用户根据票据信息对票据进行查询、统计及分析。

本领域普通技术人员可以理解：附图只是一个实施例的示意图，附图中的单元或流程并不一定是实施本发明所必须的。

在本申请所提供的几个实施例中，应该理解到，所揭露的系统，设备和方法，可以通过其它的方式实现。例如，以上所描述的设备实施例仅仅是示意性的，例如，所述单元的划分，仅仅为一种逻辑功能划分，实际实现时可以有另外的划分方式，例如多个单元或组件可以结合或者可以集成到另一个系统，或一些特征可以忽略，或不执行。另一点，所显示或讨论的相互之间的耦合或直接耦合或通信连接可以是通过一些接口，设备或单元的间接耦合或通信连接，可以是电性，机械或其它的形式。

所述作为分离部件说明的单元可以是或者也可以不是物理上分开的，作为单元显示的部件可以是或者也可以不是物理单元，即可以位于一个地方，或者也可以分布到多个网络单元上。可以根据实际的需要选择其中的部分或者全部单元来实现本实施例方案的目的。

另外，在本发明各个实施例中的各功能单元可以集成在一个处理单元中，也可以是各个单元单独物理存在，也可以两个或两个以上单元集成在一个单元中。上述集成的单元既可以采用硬件的形式实现，也可以采用硬件加软件功能单元的形式实现。

上述以软件功能单元的形式实现的集成的单元，可以存储在一个计算机可读取存储介质中。上述软件功能单元存储在一个存储介质中，包括若干指令用以使得一台计算机设备(可以是个人计算机，服务器，或者网络设备等)执行本发明各个实施例所述方法的部分步骤。而前述的存储介质包括：U盘、移动硬盘、只读存储器(Read-Only Memory，简称ROM)、随机存取存储器(RandomAccess Memory，简称RAM)、磁碟或者光盘等各种可以存储程序代码的介质。

最后应说明的是：以上实施例仅用以说明本发明的技术方案，而非对其限制；尽管参照前述实施例对本发明进行了详细的说明，本领域的普通技术人员应当理解：其依然可以对前述各实施例所记载的技术方案进行修改，或者对其中部分技术特征进行等同替换；而这些修改或者替换，并不使相应技术方案的本质脱离本发明各实施例技术方案的精神和范围。

Claims (6)

1.一种票据在线管理的方法，其特征在于，包括：

财务管理系统接收录入指令，录入票据票面信息，进行票据登记；

接收支付申请，执行票据背书操作；

在省公司资金专职选取待贴现的票据后，接收贴现申请，完成贴现和承兑操作；

对于即将到期的票据进行预警，将票据明细展示给资金专职作提醒；

设置用户权限，使有权限用户根据票据信息对票据进行查询、统计及分析。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述执行票据背书操作，包括：

支付申请传递至省公司子系统，以使省公司子系统进行审核支付单据，并根据确定的票据支付金额进行配票及审核，审核无误后传递至下级单位子系统进行现金及票据支付。以使下级单位子系统分别进行现金支付签名及票据支付签名，发送支付指令，支付指令经中电财发送至银行。

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述完成贴现和承兑操作，包括：

同行贴现的发送贴现指令经中电财传递至托管银行，通过系统或线外获取贴现金额到账后，进行财务制证，自动生成凭证。

4.一种票据在线管理的装置，其特征在于，包括：

接收单元，用于接收录入指令；

录入单元，用于录入票据票面信息，进行票据登记；

所述接收单元，还用于接收支付申请，执行票据背书操作；

所述接收单元，还用于在省公司资金专职选取待贴现的票据后，接收贴现申请，完成贴现和承兑操作；

预警单元，用于对即将到期的票据进行预警，将票据明细展示给资金专职作提醒；

设置单元，用于设置用户权限，使有权限用户根据票据信息对票据进行查询、统计及分析。

5.根据权利要求4所述的装置，其特征在于，所述执行票据背书操作，包括：

支付申请传递至省公司子系统，以使省公司子系统进行审核支付单据，并根据确定的票据支付金额进行配票及审核，审核无误后传递至下级单位子系统进行现金及票据支付。以使下级单位子系统分别进行现金支付签名及票据支付签名，发送支付指令，支付指令经中电财发送至银行。

6.根据权利要求4所述的装置，其特征在于，所述完成贴现和承兑操作，包括：

同行贴现的发送贴现指令经中电财传递至托管银行，通过系统或线外获取贴现金额到账后，进行财务制证，自动生成凭证。