CN102222414A - 资产投资模拟系统 - Google Patents

Abstract

一种资产投资模拟系统，主要是包含一网络伺服器，所述网络伺服器内包含一提供玩家帐号及密码的玩家设定单元，一纪录过去国内外影响金融市场事件的事件数据库单元，一可提供投资国家模拟设定及欲投资时间长度及期间设定的情境设定单元，一供玩家可看到过去市场所发出的讯息，用以判断下单标的及金额的经济橱窗单元；一提供投资组合建议供其参考的资产配置单元；一提供交易介面，以供玩家能在观看新闻事件及经济指标后，进行下单的线上交易单元；一提供绩效管理画面及细部资讯画面供玩家查看帐户净值、投资配置及投资绩效的绩效评估单元；一提供投资行为分析及投资行为建议的投资行为分析单元。

Description

资产投资模拟系统

技术领域

本发明是关于一种基于投资行为分析及时间压缩及事件编排组合的资产投资模拟系统，特别是指一种搜集过去长时间的历史事件并制作成事件数据库，再结合与基金性质相同的指数交易及帐号管理，让受训者在短时间内体验各类的金融环境，并发现个人投资的盲点及矫正个人投资习惯的基于投资行为分析及时间压缩及事件编排组合的资产投资模拟系统。

背景技术

现代人针对自己资产投资上大多是选择以股票、基金、期货、选择权和定存作为投资理财标的，或者，听从金融企业的理财专员建议，使自己财富可不断增加，达到财富规划的目的。

然而，投资并不等于赚取预期的报酬，因为投资是具备风险的，除本身运气外，还要看市场的走向及大环境的趋势，以及自己面对金融环境的判断，因此，在众多未知因素下，若投资者没有一定的方向，很有可能会造成财富大量缩水。因此，若能在投资之前，进入市场体验投资，事后回头检阅个人的投资行为，便可发现自己的投资盲点及弱点，反复的训练中，将对于实际投资有很大的帮助，面对动荡的金融市场时，方可降低个人投资风险并稳定获利。

由此可见，上述单用目前投资理财系统仍有诸多不足，实非一完全的设计者，而亟待其他工具加以辅助。

本案发明人鉴于上述单用投资理财所衍生的不足，乃亟思加以改良创新，并经多年苦心孤诣潜心研究后，终于成功研发完成本件基于投资行为分析，时间压缩、事件编排组合的资产投资模拟系统。

发明内容

本发明的第一目的即在于提供一种基于投资行为分析及时间压缩及事件编排组合的资产投资模拟系统，是通过事件数据库将国内外过去发生且影响市场甚巨的重大事件搜集起来，配合当时的背景与情境，建立一个事件区间，如此即可依时间顺序排列模拟过去情境历史，亦可将事件随机排列，创造一不确定性、随机且包含市场震荡的模拟情境。

本发明的第二目的是在于提供一种基于投资行为分析及时间压缩及事件编排组合的资产投资模拟系统，是利用事件数据库单元作为背景配合模拟交易，并利用事件数据库单元具有随机的特性，可将过去数十年的长时间历史，有效缩短整个投资时程，使玩家可在数小时内，历经过去数十年各种重要事件、历史、政治、金融环境等，有效训练玩家对历史的掌握，并能冷静面对未来多变的金融环境做出理性的投资。

本发明的第三目的是在于提供一种基于投资行为分析及时间压缩及事件编排组合的资产投资模拟系统，是通过事件数据库单元所提供的各种情境，训练玩家的投资EQ。金融市场是不可测的，大幅震荡的重大事件频传，玩家若无法理性面对市场的波动，将会迷失在恐惧与贪婪之中，进而影响投资决策的稳定度，在历经长时间的考验后，将发现玩家无法从投资中稳定获利，因而牺牲了财务梦想。

本发明的第四目的是在于提供一种基于投资行为分析及时间压缩及事件编排组合的资产投资模拟系统，是可在模拟过程中，分析出玩家的投资行为，找出其投资盲点与弱点。未来在面对实际市场的投资时，玩家即能时时提醒自己，别落入投资盲点中，并能找出个人的投资心法。

可达成上述各发明目的的基于投资行为分析及时间压缩及事件编排组合的资产投资模拟系统，包括有玩家设定单元、事件数据库、情境设定单元、经济橱窗单元、资产配置单元、线上交易单元、绩效评估单元及投资行为分析单元；其中，所述玩家设定单元是提供玩家帐号及密码的设定，玩家并可设定个人的财务目标，在模拟结束后回头检视查询；所述事件数据库记录过去国内外影响金融市场事件，并可在合理性的条件下将历史数据进行重新组合及编排；所述情境设定单元主要是进行欲模拟投资国家及时间长度与期间的设定；所述经济橱窗单元是供玩家可看到过去市场所发出的讯息，用以判断下单标的及金额；所述资产配置单元是提供投资组合建议供其参考，通过资产配置即可结合个人化的投资属性和数量化的效率前缘配置，以达到降低风险效的目的；所述线上交易单元是提供交易介面，以供玩家在观看所有新闻事件及发布的经济指标后，能进行线上下单；所述绩效评估单元是可显示帐户净值、投资配置及投资绩效分析，并可提供净值图及投资配置图；所述投资行为分析单元是在模拟后，针对玩家的投资行为分析其自信心指数、媒体影响指数、追高杀低程度、追求风险程度及情绪波动程序......的投资行为，并可对玩家未来的投资进行分析建议。

附图说明

请参阅以下有关本发明一较佳实施例的详细说明及其附图，将可进一步了解本发明的技术内容及其目的功效；有关所述实施例的附图为：

图1为本发明基于投资行为分析及时间压缩及事件编排组合的资产投资模拟系统的架构图；

图2为本发明基于投资行为分析及时间压缩及事件编排组合的资产投资模拟系统的情境设定单元架构图；

图3为本发明基于投资行为分析及时间压缩及事件编排组合的资产投资模拟系统的玩家设定单元架构图；

图4为本发明基于投资行为分析及时间压缩及事件编排组合的资产投资模拟系统的经济橱窗单元架构图；

图5为本发明基于投资行为分析及时间压缩及事件编排组合的资产投资模拟系统的资产配置单元架构图；

图6为本发明基于投资行为分析及时间压缩及事件编排组合的资产投资模拟系统的线上交易单元架构图；

图7为本发明基于投资行为分析及时间压缩及事件编排组合的资产投资模拟系统的绩效评估单元架构图；以及

图8为本发明基于投资行为分析及时间压缩及事件编排组合的资产投资模拟系统的投资行为分析单元架构图。

附图标记说明：11-事件数据库；12-情境设定单元；13-玩家设定单元；131-角色选择模块；14-玩家数据库；15-经济橱窗单元；151-显示模块；152-点选模块；16-资产配置单元；161-选取投资标的模块；162-显示效率配置模块；163-显示投资比例画面模块；17-线上交易单元；171-帐户管理画面模块；172-显示交易清单模块；18-交易数据库；19-绩效评估单元；191-绩效管理画面模块；192-显示细部资讯模块；20-投资行为分析单元；201-显示投资行为分析模块；202-投资行为建议模块；30-游戏环境；40-互动环境。

具体实施方式

请参阅图1至图8所示，是本发明所提供的基于投资行为分析及时间压缩及事件编排组合的资产投资模拟系统，主要包含：

一事件数据库11，所述事件数据库11内储存有包含过去影响国、内外金融市场重大历史事件，如：重大金融事件、重大理论发表、战争、政治事件、罢工、天灾等重大事件的背景及发生原因经济事件、政治事件，并在事件数据库单元11中预设日常生活中可能会发生的机会或命运事件，所述机会或命运事件可为发票中奖、公司裁员、交通罚款等等；另外，事件数据库并可具有CD播放概念的功能，亦即依然使用过去数据，针对不同的主题及时段，将事件重新组合、编排，并需符合其合理性，例如：今天降息不会隔天又升息或本月总统选举下个月又发生总统选举等。就如同CD的概念一样，当选取所述片CD(数据)进行播放(模拟)时，就会针对一开始设计的内容播放，不一样的CD就会播放出不一样的主题或时段；

一情境设定单元12，是如图2所示，所述情境设定单元12是供玩家于事件数据库11中进行选择欲模拟投资的国家设定121，例如选择台湾或美国或欧洲各国等作为模拟投资环境，使所述选择的国家全期间股市走势图得以显示于电脑荧幕中122，此时，玩家可再进行模拟投资期间的设定123，例如选择游戏时间为19XX～20XX，使电脑荧幕只会呈现选择期间的股市走势图124，然后，并可将事件数据库内储存的事件在合理性的情况下重新组合、编排，而可供重新组合及编排的数据如下：

(1)进行股市、基金、汇市、油价等时间数列的压缩125；

(2)公司名称、人名及事件名词的改写126；

(3)总体数据含国内生产总额(GDP)、消费物价指数(CPI)及利率等时间数列的压缩127；

通过时间的压缩，即可将实际时间与虚拟时间设为不同，使玩家可在数小时内完成长时间的投资模拟；

重新组合及编排完成后，玩家可再次检查及确认重新组合及编排的设定是否正确128。

一玩家设定单元13，是如图3所示，所述玩家设定单元13包含一角色选择模块131，所述角色选择模块131是供玩家进行薪资收入、日常支出、投资目标及基本数据的设定，所述基本数据包含：玩家年龄、昵称、帐号及密码，并将设定结果储存于玩家数据库14；另外，玩家亦可从玩家数据库14中进行竞争对象名单的查询，以得知竞赛的人员；另外，讲师可决定玩家的名单；

当完成情境设定及玩家设定后，玩家即可进入游戏环境30中，进行投资模拟游戏，所述游戏环境30包含：

一经济橱窗单元15，是如图4所示，所述经济橱窗单元15是包含显示模块151及点选模块152，所述显示模块151可显示：

(1)显示总经济数据，例如：经济成长率、房价通货膨胀率及利率工业生产及失业率，并可通过点选模块152选择更细部数据的呈现；

(2)显示股债市，例如：股票指数及债券指数，并可通过点选模块151点选更细部数据的呈现；

(3)显示新闻讯息，例如：恐怖分子攻击美国驻沙乌地阿拉伯领事馆或伊拉克叛乱者攻击美国基地等；

另外，经济橱窗单元15为模拟投资过程中，讲师所设定的事件类型呈现，随着时间的前进，玩家可看到过去市场所发出的讯息，用以判断其下单的标的及金额；

一资产配置单元16，是如图5所示，所述资产配置单元16是包含选取投资标的模块161、显示效率配置模块162及显示配置比例画面模块163；其中，所述选取投资标的模块161及显示配置比例模块163是包含显示加权指数、中小型基金、政府公债或台币定存等选项；所述显示效率配置模块162是提供报酬率及风险的相对关系图表；另外，所述资产配置单元16是提为附加功能，当玩家对于自己的投资没有信心时，可通过资产配置单元16计算出投资组合供其参考；所述投资组合的资产配置可计算投资组合中的标的投资比重分配，通过在最低风险下取得最高报酬的概念，达到最有效率的投资。因此，通过资产配置单元16的设置，将可以结合个人化的投资属性和数量化的效率前缘配置，更在稳健的资产配置中求胜，更加有效的达成理财目标；

一线上交易单元17，是如图6所示，所述线上交易单元17包含帐户管理画面模块171及显示交易清单模块172；所述帐户管理画面模块171是可显示股票、债券及现金的现况及调整情形；所述显示交易清单模块172可显示股票、债券及现金的买卖情形；玩家可由线上交易单元17进行各种投资的下单，下单方式与现实生活中的网络下单相同，唯一差别只在于所述投资金额为虚拟货币；当玩家下单完毕时，可再通过经济橱窗单元14所显示的资讯，反复进行模拟投资游戏，且所有下单过程皆会记录于交易数据库18中，使玩家经由交易数据库18纪录投资金额及显示投资帐户净值变化历程；

当玩家欲得知投资绩效评估及行为分析时，即可转换至互动环境40中，所述互动环境40包含：

一绩效评估单元19，是如图7所示，所述绩效评估单元19包含有绩效管理画面模块191及细部资讯模块192，所述绩效管理画面模块191可显示帐户净值及投资配置及绩效分析，并可再点选细部资讯模块192，供玩家观看净值图及投资配置图；

一投资行为分析单元20，是如图8所示，所述投资行为分析单元20包含显示投资行为分析模块201及投资行为建议模块202，所述显示投资行为分析模块201是可显示自信心指数、媒体影响指数、追高杀低程度、追求风险程度及情绪波动......；所述投资行为建议模块202是可针对个人模拟的结果进行分析与建议，例如：您的投资生肖为狗，投资行为倾向于思考却好奇心重，在过去十二年并未达到先行设定的理财目标，其中股票报酬波动率高达47％是主要的原因。建议您在股票投资配置时，以长期投资并建立锁利停损机制，以避免已取得的报酬因为高频率的交易而流失，亦可考虑定期定额投资，在自己观察某投资市场非常有把握时，再不定时的以单笔进入市场即可。至于债市投资配置时，您总是预期利率走跌，也因而稳定获利，请小心利率长期走低后的反转。

另外，所述绩效评估单元及投资行为分析单元皆会参照玩家数据库、交易数据库及搭配事件数据库所分析的资讯，并以此作为绩效评估及投资分析建议的参考。

本发明所提供的基于投资行为分析及时间压缩及事件编排组合的资产投资模拟系统，与其他现有技术相互比较时，更具有下列的优点：

1.本发明的事件数据库单元内储存过去国内外长时间影响金融经济的历史事件，并将历史事件大幅压缩，使玩家在短时间内体验所有可能发生的突发事件，以训练玩家依不同的事件弹性调整不同策略，以增加玩家对经济及大环境变化的敏感度，快速走过历史，经历经济环境，培养事件敏感度、降低行为偏误。

2.本发明利用事件数据库单元让玩家进行投资模拟，在模拟过程中纪录玩家行为。通过投资行为学，分析玩家的投资行为，让玩家可检视影响个人的投资盲点与弱点，最终能应用于实际的金融市场，克服任何主观可避免的投资偏误。

以上说明对本发明而言只是说明性的，而非限制性的，本领域普通技术人员理解，在不脱离以下所附权利要求所限定的精神和范围的情况下，可做出许多修改，变化，或等效，但都将落入本发明的保护范围内。

Claims (23)

1.一种资产投资模拟系统，其特征在于，包括：

一事件数据库，其是用以储存过去影响国、内外金融市场事件影响程度及期间；

一情境设定单元，其是在事件数据库中选择欲模拟投资的国家及投资期间的设定，并可将事件数据库内储存的事件在合理性的情况重新组合、编排及进行数列时间的压缩，通过时间的压缩，即可将实际时间与虚拟时间设为不同；设定完成，进入游戏环境中开始进行模拟投资；

所述游戏环境包含：

一经济橱窗单元，其是可显示各种市场讯息，使玩家可以随时看到市场所发出的讯息，用以判断下单标的及金额；

一资产配置单元，其是可显示各种投资标的选项及提供报酬率及风险的相对关系的建议投资；

一线上交易单元，其是可显示目前模拟投资的现况及调整情形与模拟投资的买卖情形；

当玩家下单完毕时，再通过经济橱窗单元所显示的市场讯息及资产配置单元所提供的投资选项，经由线上交易单元持续进行模拟投资。

2.根据权利要求1所述的资产投资模拟系统，其特征在于，更包含一玩家设定单元，其是包含一角色选择模块，供玩家进行各项数据的设定，并将设定结果储存于玩家数据库中。

3.根据权利要求2所述的资产投资模拟系统，其特征在于，所述角色选择模块是供玩家进行薪资收入、日常支出、投资目标及基本数据的设定，所述基本数据包含：玩家年龄、昵称、帐号及密码，并将设定结果储存于玩家数据库。

4.根据权利要求2所述的资产投资模拟系统，其特征在于，所述玩家设定单元用于供玩家进行竞争名单的查询。

5.根据权利要求1所述的资产投资模拟系统，其特征在于，所述事件数据库在符合合理性的条件下，针对不同的主题及时段，将过去历史事件重新组合、编排，使下次再选取所述主题或时段数据进行模拟时，即会一开始传送有关所述主题或时段进行模拟，不一样的主题或时段，就会传送相对应的主题或时段的历史数据。

6.根据权利要求1所述的资产投资模拟系统，其特征在于，所述情境设定单元是用于进行股市、基金、汇市、油价等时间数列的压缩及历史数据的重新组合与编排。

7.根据权利要求1所述的资产投资模拟系统，其特征在于，所述情境设定单元是用于进行公司名称、人名及事件名词的改写。

8.根据权利要求1所述的资产投资模拟系统，其特征在于，所述情境设定单元是用于进行总体数据含国内生产总额、消费物价指数及利率等时间数列的压缩及历史数据的重新组合与编排。

9.根据权利要求1所述的资产投资模拟系统，其特征在于，所述经济橱窗单元是包含显示模块及点选模块。

10.根据权利要求9所述的资产投资模拟系统，其特征在于，所述显示模块用于显示显示总经济数据、股债市及新闻讯息。

11.根据权利要求9所述的资产投资模拟系统，其特征在于，所述点选模块用于将显示模块显示的内容可细部化。

12.根据权利要求1所述的资产投资模拟系统，其特征在于，所述资产配置单元是包含选取投资标的模块、显示效率配置模块及显示投资比例画面模块。

13.根据权利要求12所述的资产投资模拟系统，其特征在于，所述选取投资标的模块及显示投资比例画面模块是包含显示加权指数、中小型基金、政府公债或台币定存这些选项的显示。

14.根据权利要求12所述的资产投资模拟系统，其特征在于，所述显示效率配置模块是提供报酬率及风险的相对关系的图表。

15.根据权利要求1所述的资产投资模拟系统，其特征在于，所述线上交易单元是包含帐户管理画面模块及显示交易清单模块。

16.根据权利要求15所述的资产投资模拟系统，其特征在于，所述帐户管理画面模块是用于显示股票、债券及现金的现况及调整情形。

17.根据权利要求15所述的资产投资模拟系统，其特征在于，所述显示交易清单模块是用于显示股票、债券及现金的买卖情形。

18.根据权利要求1所述的资产投资模拟系统，其特征在于，更包含一互动环境，所述互动环境包含一绩效评估单元及投资行为分析单元。

19.根据权利要求18所述的资产投资模拟系统，其特征在于，所述绩效评估单元包含有绩效管理画面模块及细部资讯模块。

20.根据权利要求19所述的资产投资模拟系统，其特征在于，所述绩效管理画面模块用于显示帐户净值、投资配置及绩效分析。

21.根据权利要求19所述的资产投资模拟系统，其特征在于，所述细部资讯模块是提供净值图及投资配置图。

22.根据权利要求18所述的资产投资模拟系统，其特征在于，所述投资行为分析单元是包含显示投资行为分析模块及投资行为建议模块。

23.根据权利要求18所述的资产投资模拟系统，其特征在于，所述绩效评估单元及投资行为分析单元皆会参照玩家数据库、交易数据库及搭配事件数据库所分析的资讯，并以此作为绩效评估及投资分析建议的参考。

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