CN101877109A - 基于网上银行业务平台的应用系统工具集 - Google Patents

Abstract

本发明提供了一种基于网上银行业务平台的应用系统工具集，其包括项目管理工具集、开发管理工具集、测试工具集及运行维护工具集，所述开发管理工具集包括资源信息管理模块、配置信息管理模块、程序开发工具、网银产品开发工具及分行产品支持工具，所述运行维护工具集包括系统运行监控工具、业务运行监控工具以及统计查询工具。与现有技术相比，本发明的应用系统工具集能对网上银行业务从开发到运行进行全程的管理，也统一了应用系统的规范、提高了开发以及系统实施的效率。

Description

基于网上银行业务平台的应用系统工具集

技术领域

本发明涉及一种应用系统工具，尤其是涉及一种基于网上银行业务平台的应用系统工具集。

背景技术

网上银行是银行为客户提供银行服务的新手段，它以现有的银行业务为基础，利用Internet技术为客户提供综合、统一、安全、实时的金融服务。随着Internet的发展与普及，网上银行作为一种新型的客户服务方式迅速成为国际银行界关注的焦点。

网上银行业务平台的开发与管理需要通过专业的应用系统工具来实现，应用系统工具是相关应用系统在开发、管理、发布以及运行中不可缺少的部分，可以说，应用系统工具的可用程度在很大程度上可以代表应用系统自身的业务层次和可操作性。各类应用系统工具的使用可以给网上银行业务平台带来诸多益处，比如：可以统一应用系统的规范、提高开发以及系统实施的效率、资源和业务的可视化统一管理、方便对系统的检查和管理、提供管理的安全性等。

鉴于此，各大银行均针对其自身网上银行业务平台的特点建立了针对性的应用系统工具，来对其网上银行系统进行管理和维护。然而，由于网上银行业务平台的系统架构、业务多样性在银行业务和渠道系统中是相对复杂的，往往需要一整套非常完备的辅助应用工具才能对系统的开发、运行工作进行有效的管理和维护，而现有的应用系统工具中，缺乏一种能在应用系统业务开发过程中有效管理和操作的各类信息的系统工具，使得在网上银行系统的开发过程中无法有效的对系统中各种资源、业务的处理规则以及开发活动的全过程进行管理和监控，降低了应用系统开发的效率。

发明内容

针对现有技术的不足，本发明所解决的技术问题是提供一种基于网上银行业务平台的应用系统工具集，其可对网上银行业务从开发到运行进行全程的管理，提高了开发的效率。

本发明的目的通过提供以下技术方案实现：一种基于网上银行业务平台的应用系统工具集，其包括项目管理工具集、开发管理工具集、测试工具集及运行维护工具集，所述开发管理工具集包括资源信息管理模块、配置信息管理模块、程序开发工具、网银产品开发工具及分行产品支持工具，所述运行维护工具集包括系统运行监控工具、业务运行监控工具以及统计查询工具。

所述资源信息管理模块包括数据字典管理、业务组件和技术组件管理、系统参数管理、页面管理、业务交易管理及系统编码管理。

所述配置信息管理模块包括业务抽象定义管理、交易配置信息管理、业务规则参数配置管理、业务流程配置管理及接口配置管理。

所述程序开发工具包括页面配置工具及流程配置工具，其中，所述页面配置工具的内容包括界面数据字典的定义、界面模板的定义、公共函数的定义、功能的定义、授权管理及版本维护。

所述流程配置工具的运行由如下三部分组成：流程配置、调度管理及组件，其中，所述流程配置将业务处理的组件有序组装以配置的形式表示出来，形成配置信息。

所述分行产品支持工具在全国集中接入的网上银行系统中用以支持分行业务产品的开发，所述分行业务分为如下过程：首先，总行对网上银行分行业务开发制定统一规则、分行提交业务申请；其次，总行审批、分行自行做分行业务的开发、测试；再次，分行自行做分行业务产品的开发、测试；然后，分行将测试通过的业务产品包提交总行，总行做导入和装载；再由总行做分行业务产品的测试；最后，总行做分行业务产品的发布。

所述测试工具集包括交易接口测试工具和模拟后台测试工具，所述交易接口测试工具用于对网上银行系统与其他业务系统之间的接口功能进行测试。

所述运行维护工具集中的业务运行监控工具包括在线客户监控、在线业务处理监控、银行业务处理及数据管理。

所述在线客户监控可监控的信息包括在线各类客户数量、登录客户号、登录时间、客户端类型、最后一次业务提交的时间及最后一次提交的业务类型；所述在线业务处理监控可监控的信息包括业务请求类型、数量、重要数据及时间；所述数据管理包括客户及业务数据的导入、导出及数据备份。

与现有技术相比，本发明的应用系统工具集能对网上银行业务从开发到运行进行全程的管理，也统一了应用系统的规范、提高了开发以及系统实施的效率。

附图说明

下面结合附图对本发明作进一步说明：

图1为本发明基于网上银行业务平台的应用系统工具集的架构示意图。

图2为本发明所述的网上银行业务平台中业务流程组装运行的示意图。

图3为本发明所述的网上银行业务平台中业务影射关系图。

图4为本发明所述的网上银行系统的分行业务开发的流程图。

具体实施方式

以下参照附图说明本发明的最佳实施方式。

如图1所示，为本发明所述的一种基于网上银行业务平台的应用系统工具集的架构图，该应用系统工具集包括项目管理工具集、开发管理工具集、测试工具集及运行维护工具集，所述四大类工具集能对网上银行业务从开发到运行进行全程管理。每类工具集都是以网上银行运行环境为技术实现的基础，提供对系统产品功能的配置、参数、以及动态业务信息管理的操作界面，是由一系列系统工具组成的工具集，用以实现不同的功能。以下分别详细介绍所述四大工具集。

第一，所述项目管理工具集用于在系统项目的开发过程中对整个过程中的方方面面进行统一的管理，所述项目管理工具集包括如下管理功能：人员管理、版本管理、BUG管理、计划管理及事务管理。所谓人员管理，即对网上银行应用系统项目实施中参与的人员的角色、权限、工作内容等进行定义和管理。所谓版本管理，即对项目过程中或者系统开发中所涉及到的代码、文件、文档、配置信息、数据等信息进行版本管理。所谓BUG管理，是以往应用系统开发中比较薄弱的环境，一般都是采用文档或者简单工具的方式实现。所谓计划管理，是应用系统项目开发的核心，计划管理需要与事务、资源、人员的管理相结合。所谓事务管理，是细化的计划管理过程中的步骤，事务管理是以计划为基准的独立事件的处理管理。

第二，所述开发管理工具集是对应用系统在业务开发过程中需要管理和操作的各类信息进行有效的管理，同时，也为辅助开发人员完成开发工作提供专门工具。在网上银行系统的开发过程中，需要通过所述开发管理工具集中的相关工具界面来对系统中各种资源、业务的处理规则以及开发活动的全过程进行管理和监控，使开发的过程和状态可视化，提高开发效率。所述开发管理工具集可以分为两大类：一类是管理开发信息的资源信息管理模块、业务配置信息管理模块；一类是程序开发工具、网银产品开发工具和分行产品支持工具。下面分别介绍所述两大类开发管理工具集。

所谓资源信息管理模块是所有系统管理中都存在的管理系统，是对所有物理存在的信息和过程成果进行登记和操作管理的模块。在网上银行系统中管理的数据信息和组件模块等资源包括：

1)数据字典管理：数据字典是对系统中使用的数据信息进行类型、命名、使用方式等方面的统一定义。数据字典包括：数据库数据字典、应用处理数据字典等。网上银行的资源管理工具提供对各种数据字典的管理配置功能。

2)业务组件、技术组件管理：组件是应用系统实现的基础，网上银行系统中的组件是在网上银行系统架构的基础上所做的业务抽象和功能实现的结果，组件的丰富和积累是一个应用系统不断升级、完善所需要的。网上银行系统中主要包含两类组件：一类是业务组件，一类是技术组件。业务组件脱离具体的处理环境和系统架构去实现业务处理的逻辑；技术组件则是根据具体环境的要求来实现技术功能，支撑业务组件运行。网上银行系统中也是通过工具界面对系统中使用的各级组件做统一管理。

3)系统参数：网上银行系统参数是通过专门的管理和配置工具进行维护管理的，这样即方便对系统的集中管理又保证了对系统参数维护的简便和安全性。

4)页面管理：在网上银行系统的开发中，对页面的管理是一件比较繁琐的事情，尤其是当正逐步把应用系统的业务逻辑和业务处理逻辑相分离的时候，需要将系统中的页面作为一类资源进行定义和管理。页面的管理主要是将所有网上银行系统的界面进行重新定义、命名，并用工具做管理维护。

5)业务交易管理：网上银行系统是面向客户服务的渠道，与柜面业务不同，网上银行如果将银行的后台交易直接展现给用户，会让用户觉得无所适从，不可理解。网上银行系统需要把交易处理进行重新整理、归并组织成客户可以接受的自助业务。业务交易管理是网上银行系统中资源管理和工具功能的重要内容。

6)系统编码管理：系统编码管理是对网上银行系统中所使用的各种系统代码、对照表、甚至编码规则等进行统一管理。通过工具对编码资源做定义和维护，保证系统中的共享资源的唯一性。

所谓业务配置信息管理模块是提供了一个对网上银行业务定义、配置、组装的专门工具。由于网上银行系统是面向各种客户类型、各种业务要求的服务系统，其业务的更新频度和创新要求也是在银行业务系统中最为突出的。所以网上银行所实现的业务处理有必要是可配置、可组装的。所述业务配置信息管理模块主要实现如下功能：

1)业务抽象定义：业务配置的前提是对业务有比较深刻的理解，并能够根据系统需要和业务发展要求进行抽象，生成业务处理的基础单元。业务配置管理模块中的业务抽象定义功能就是将网上银行系统中的业务处理逻辑进行演绎和抽象，生成可以被重复使用的一系列业务单元，并把它们定义到系统管理中去。

2)交易配置信息管理：网上银行一类的服务渠道系统的处理方式都是将后台系统提供的交易进行整合和组装，形成面向客户的业务功能。交易配置信息管理就是对后台系统提供的各种交易做登记管理。

3)业务规则参数配置管理：针对网上银行的业务处理，可以将很多业务处理的规则参数化，从而可以通过定义的方式来调整业务处理的过程。由此，可以通过调整业务规则参数来控制业务的处理，也可以为不同的客户要求定制对应的业务规则。业务规则参数的配置管理是对业务抽象后定义的一系列业务规则的参数化表示进行管理。

4)业务流程配置管理：网上银行系统的业务流程可以分为三类：界面操作流程、业务处理流程和用户工作流。在此业务流程的配置中，主要是实现界面操作流程和业务处理流程的配置。网上银行系统的业务处理存在复杂的界面操作流程，即包括界面之间的交互，也包括界面与业务处理流程之间的交互。将页面操作流程独立出来可以方面网上银行系统的设计和开发的人员配备。业务处理流程是对网上银行系统接收到的业务请求进行分解处理，以多个业务环节的组织来完成整个业务处理过程。界面流程与处理流程之间也是通过配置的方式实现界面以业务处理的对接。

5)接口配置：网上银行系统与银行其他业务系统之间存在着多种多样的请求和访问接口，将这些接口归类、统一管理和定义方便系统的开发和运行管理。

所谓的程序开发工具包括页面配置工具与流程配置工具，这是因为网上银行系统的程序开发的中心内容是页面和流程逻辑。

所述页面配置工具是为了减轻开发人员的工作量和使整个系统的界面的统一而设计的一个页面生成工具，其包括下列几个部分：界面数据字典的定义、界面模版的定义、公共函数的定义、功能的定义、授权管理及版本维护，以下分别介绍各个部分。

关于所述界面数据字典的定义，在一个页面或一个功能中其存在着许多元素，为了使系统的开发中的元素达到统一，需要定义一个界面数据字典，而每个页面或功能的元素都是从数据字典中选择的，从而达到在开发中变量和元素名称的统一性，在界面定制工具中其还提供了各种数据的检查规则和格式化输出，对日期的数据，系统自动提供一个日历。

关于界面模版的定义，一个页面或功能中其可能包括几个方面的信息，为了避免系统的开发功能上的重复劳动，可以设计模版，设计者可以在模版上对各个元素定义规则和数据类型，事件、显示方式等。设计好以后就可以为功能设计提供良好的基础。

关于公共函数的定义，在系统的开发中，功能函数的定义是很重要的一个部分，其稳定性和方便性能够使系统的开发速度有一个提升，并且对以后的系统开发一个知识的积累作用。

关于功能的定义，界面是要体现功能，功能的定义包括：功能组的定义和功能的定义，功能组可以是用户定义的子系统，也可以是功能或业务相近的功能集合，其主要是方便用户查找功能和对功能更好的管理。功能的定义，是用户根据业务部门的需求进行设计的，其实是建立在模版的基础上的，但可以对模版中定义的元素的属性和方法加以修改，但不影响模版的定义。

关于授权管理，一个系统需要一个权限管理，在这个开发系统需要这个的目的是为了是系统的开发更规范、可以根据每个人的的角色不同而赋予不同的权限，从而使系统的开发在一个规则中，保证了开发的质量和速度。

关于版本维护，软件的开发是一个对分工和合作要求很高的工作，在系统的开发中版本的维护是一个很重要的工作，系统充分提供了版本维护的功能，在这个功能中，用户可以很方便的查阅该功能的每个版本的情况。高级的管理人员可以删除功能中无用的版本。

整个的界面配置工具基本上是为了页面开发设计而制作的，其可以是界面设计的统一和与后台数据接口的统一，从而使前后台的开发人员在数据接口方面的定义减少工作量，现在的工具可以根据用户功能的定义生成XML和JSP文件两种，但由于系统采用了功能数据的定义和功能的表现形式分开的原则，使系统可以根据客户的需要生成不同类型和不同风格的界面(但整体的风格是一致的)。整个界面配置工具可以在系统的需求、设计、开发和实施中使用。

所述流程配置工具，是为了直观的展示、配置管理业务的处理流程，并对其集中管理而设置的。请参阅图2所示，在网上银行系统中，业务差异性决定了业务流程以及构成组件的千差万别。业务流程的配置、运行由三部分组成：流程配置、调度管理及组件。所述流程配置是将业务处理的组件有序组装以配置的形式表示出来，形成配置信息。所述调度管理是业务流程和界面流程处理的核心，是根据信息内容和流程配置信息调度组件执行的系统关键模块。所述组件是业务运行的基础，是业务处理的基本单位。

所谓网银产品开发工具，是可用于建立和组织原子交易、服务、产品之间的业务关系的应用工具。网上银行系统的业务开发过程，实际上就是一系列的业务组装和影射的过程。银行系统在通过网上银行向客户提供业务服务的时候，需要将后台系统的专业功能转化为银行客户可以理解的服务界面，而不是后台功能在Internet上的简单展现，这一点对于自助服务渠道的系统尤为重要。请参阅图3所示，其说明了在网上银行等面向客户服务的渠道系统中，需要建立的业务关系。网上银行系统的客户是通过信息丰富、功能完善而富有人性化的界面来操作和处理业务。这些信息包括：网上银行产品、服务功能和原子交易。产品是客户直接接受的包含服务信息、属性，服务功能的营销单位；服务功能则是在网上银行系统中通过原子交易组装生成基本功能；原子交易是与后台系统所提供的交易通过接口一一对应。网上银行系统的业务开发要建立和组织原子交易、服务、产品之间的业务关系，所以需要使用网银产品开发工具来实现这部分的工作。业务开发工具包括以下的功能：原子交易定义，与后台系统的交易接口实现；网上银行服务管理，组织服务功能的具体实现；网上银行产品管理，定义产品信息、属性和服务功能；网上银行产品展示，将产品按照业务要求做界面展示。

所谓分行产品支持工具，是用于对分行业务的开发有所支持。网上银行系统是一个全国集中接入的渠道处理系统，为了满足各地差异化的业务需要，必须考虑支持分行业务产品的开发。通常网上银行尤其是全国集中的网上银行系统的分行业务开发可以分为以下的过程：总行对网上银行分行业务开发制定统一规则；分行提交业务申请，总行审批；分行自行做分行业务的开发、测试；分行将测试通过的业务包提交总行，总行做导入和装载；总行做分行业务的测试；总行做分行业务的发布。请配合参阅图4所示，这个过程是一个动态的过程，就是说分行业务的开发、测试、转载、发布是一个不断进行的循环过程，所以就需要有一整套的方法和工具来保障过程的可靠性。针对以上的情况，本发明在原有网上银行应用系统工具的基础上，提供了业务及项目数据的导出和装载、发布管理功能，各分行在进行分行业务开发的时候，也是使用总行统一的应该开发管理工具，在开发、测试完成后使用工具提供的导出功能将所有的分行业务代码形成业务包，在总行通过应用系统工具的装载功能做导入。

第三，所述测试工具集是应用系统开发和检测的辅助工具，网上银行系统中常用的测试工具主要有：交易接口测试工具和模拟后台测试工具两类。所述交易接口测试工具用于脱离业务流程和应用系统环境，而对网上银行系统与其他业务系统之间的接口功能进行测试。关于所述模拟后台测试工具，由于网上银行系统是一个渠道服务系统，其业务功能是依赖于后台系统的提供，这样在特定环境下就需要一个模拟后台来支持网上银行系统的运行和功能实现。

第四，所述运行维护工具集是提供用来在系统运行阶段，对系统的运行状态、信息数据做监控管理的操作界面，所述运行维护工具集只是提供了基于网上银行系统核心技术的基本的运行管理功能，随着应用的发展和业务要求再做增加、调整。网上银行系统的运行维护工具集的主要分为：系统运行监控工具、业务运行监控工具以及统计查询工具。

所述系统运行监控工具是对网上银行系统的状态和资源做监控和管理的工具，用于对系统作整体状况的监控，具体监控内容包括：系统参数、动态Session管理及异常监控。

所述业务运行监控工具更适合银行内部管理网上银行的业务人员，是对网上银行系统运行中的动态业务信息进行监控和管理，其包括在线客户监控、在线业务处理监控、银行业务处理及数据管理。所述在线客户监控提供查询和显示系统在线的登录客户信息的功能，有利于对系统的客户运行状况做实时的掌控，了解客户状态，其可监控的信息包括：在线各类客户数量，登录客户号，登录时间，客户端类型，最后一次业务提交时间，最后一次提交的业务类型等。所述在线业务处理监控提供查询和显示系统在线处理业务信息的功能，可监控的信息包括：并发的业务请求类型、数量、重要数据、时间等，在线业务的监控有利于对系统的业务运行状况做实时的掌控，了解业务分布状态。所述银行业务处理一般都是由客户发起的，需要银行人员参与的业务处理。所述数据管理提供对运行数据的管理功能，对运行业务数据的管理是应用系统运行中的重要辅助功能，主要包括：客户及业务数据的导入、导出、数据备份等。

所述统计查询工具，与其他应用系统一样，网上银行系统有针对其业务特性的统计、查询要求，或者报表输出功能。统计查询工具一般都是根据具体业务发展的需要而不断增加和变更的，现阶段主要的统计查询还只限于业务量和客户量方面。网上银行运行维护工具中提供对网上银行业务统计的功能，可以按照发生时间、业务类型、交易金额等做统计或者报表输出。另外，所述运行维护工具中也提供对网上银行客户统计的功能，可以按照开户时间、客户类型、地区等做统计或者报表输出。

尽管为示例目的，已经公开了本发明的优选实施方式，但是本领域的普通技术人员将意识到，在不脱离由所附的权利要求书公开的本发明的范围和精神的情况下，各种改进、增加以及取代是可能的。

Claims (9)

1.一种基于网上银行业务平台的应用系统工具集，其特征在于：包括项目管理工具集、开发管理工具集、测试工具集及运行维护工具集，所述开发管理工具集包括资源信息管理模块、配置信息管理模块、程序开发工具、网银产品开发工具及分行产品支持工具，所述运行维护工具集包括系统运行监控工具、业务运行监控工具以及统计查询工具。

2.根据权利要求1所述的基于网上银行业务平台的应用系统工具集，其特征在于：所述资源信息管理模块包括数据字典管理、业务组件和技术组件管理、系统参数管理、页面管理、业务交易管理及系统编码管理。

3.根据权利要求1所述的基于网上银行业务平台的应用系统工具集，其特征在于：所述配置信息管理模块包括业务抽象定义管理、交易配置信息管理、业务规则参数配置管理、业务流程配置管理及接口配置管理。

4.根据权利要求1所述的基于网上银行业务平台的应用系统工具集，其特征在于：所述程序开发工具包括页面配置工具及流程配置工具，其中，所述页面配置工具的内容包括界面数据字典的定义、界面模板的定义、公共函数的定义、功能的定义、授权管理及版本维护。

5.根据权利要求4所述的基于网上银行业务平台的应用系统工具集，其特征在于：所述流程配置工具的运行由如下三部分组成：流程配置、调度管理及组件，其中，所述流程配置将业务处理的组件有序组装以配置的形式表示出来，形成配置信息。

6.根据权利要求1所述的基于网上银行业务平台的应用系统工具集，其特征在于：所述分行产品支持工具在全国集中接入的网上银行系统中用以支持分行业务产品的开发，所述分行业务分为如下过程：

首先，总行对网上银行分行业务开发制定统一规则、分行提交业务申请；

其次，总行审批、分行自行做分行业务的开发、测试；

再次，分行自行做分行业务产品的开发、测试；

然后，分行将测试通过的业务产品包提交总行，总行做导入和装载；

再由总行做分行业务产品的测试；

最后，总行做分行业务产品的发布。

7.根据权利要求1所述的基于网上银行业务平台的应用系统工具集，其特征在于：所述测试工具集包括交易接口测试工具和模拟后台测试工具，所述交易接口测试工具用于对网上银行系统与其他业务系统之间的接口功能进行测试。

8.根据权利要求1所述的基于网上银行业务平台的应用系统工具集，其特征在于：所述运行维护工具集中的业务运行监控工具包括在线客户监控、在线业务处理监控、银行业务处理及数据管理。

9.根据权利要求8所述的基于网上银行业务平台的应用系统工具集，其特征在于：所述在线客户监控可监控的信息包括在线各类客户数量、登录客户号、登录时间、客户端类型、最后一次业务提交的时间及最后一次提交的业务类型；所述在线业务处理监控可监控的信息包括业务请求类型、数量、重要数据及时间；所述数据管理包括客户及业务数据的导入、导出及数据备份。

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