CN101645191B

CN101645191B - 银行卡犯罪监控系统及方法

Info

Publication number: CN101645191B
Application number: CN2009100915423A
Authority: CN
Inventors: 刘业兴
Original assignee: 刘业兴
Current assignee: Beijing Zhenlong Science & Technology Develop Co., Ltd.
Priority date: 2009-08-25
Filing date: 2009-08-25
Publication date: 2012-08-22
Anticipated expiration: 2029-08-25
Also published as: CN101645191A

Abstract

本发明公开了一种银行卡犯罪监控系统及方法，通过本地中心数据库服务器的嫌疑银行卡信息核查及入库模块接收嫌疑银行卡信息录入终端的嫌疑银行卡信息，并保存到嫌疑银行卡账户数据库，并将该信息上传至上级中心服务器，同时接收来自上级中心服务器的异地嫌疑银行卡信息；嫌疑银行卡信息核查及入库模块接收银行数据库系统的银行卡账户信息，并将该信息与嫌疑银行卡信息进行核对分析，并将分析的结果输入给核查报警模块，核查报警模块根据该结果向所述报警单元发出报警指令。可以在银行柜台、ATM机和POS机等自动、即时发现“嫌疑银行卡”，并进行自动报警。

Description

银行卡犯罪监控系统及方法

技术领域

本发明涉及一种银行卡安全监控技术，尤其涉及一种银行卡犯罪监控系统及方法。

背景技术

随着经济的快速发展，银行卡产业正步入高速发展时期。银行卡已成为我国居民个人使用最为频繁的非现金支付工具，其作用和影响已深入到经济生活的各个领域、各个方面，与人们的关系越来越密切。与此同时，随着我国银行卡产业的快速发展，银行卡面临的风险形势日益严峻，犯罪手段不断向高科技、集团化、专业化、规模化发展，案件实施过程更为隐蔽，手法不断翻新，信用卡套现、伪卡欺诈、ATM资金诈骗、短信和电话转账等风险案件日益增加，对银行和持卡人的资金安全造成威胁，成为制约银行卡长期健康发展的重要因素。

现有技术中，对银行卡犯罪没有有效的监控手段，在银行内部也只不过是具有银行卡“挂失”的功能，公安部门仅仅是在一些大案、要案立案之后，十分艰难地查询到嫌疑银行卡账号变动的次数、时间和地点，但是无法做到及时监控和即时报警，因此错过了许多破获案件的有利时机。

发明内容

本发明的目的是提供一种可以在银行柜台、ATM机和POS机等自动、即时发现“嫌疑银行卡”，并进行自动报警的银行卡犯罪监控系统及方法。

本发明的目的是通过以下技术方案实现的：

本发明的银行卡犯罪监控系统，包括本地中心数据库服务器，所述本地中心数据库服务器连接有嫌疑银行卡信息录入终端、报警单元；

所述本地中心数据库服务器与上级中心服务器连接，所述上级中心服务器连接有至少一个异地中心服务器；

所述本地中心数据库服务器与银行数据库系统连接，所述银行数据库系统连接有以下至少一种服务终端：银行柜台、ATM机、POS机；

所述本地中心数据库服务器设有嫌疑银行卡信息核查及入库模块、嫌疑银行卡账户数据库、核查报警模块；

所述嫌疑银行卡信息核查及入库模块接收所述嫌疑银行卡信息录入终端的嫌疑银行卡信息，并保存到所述嫌疑银行卡账户数据库，并将该信息上传至所述上级中心服务器，同时接收来自所述上级中心服务器的异地嫌疑银行卡信息；

所述嫌疑银行卡信息核查及入库模块接收所述银行数据库系统的银行卡账户信息，并将该信息与所述嫌疑银行卡信息进行核对分析，并将分析的结果输入给所述核查报警模块，所述核查报警模块根据该结果向所述报警单元发出报警指令。

本发明的上述的银行卡犯罪监控系统实现银行卡犯罪监控的方法，包括步骤：

首先，录入并保存本地嫌疑银行卡信息，同时接收异地嫌疑银行卡信息；

然后，将接收的银行卡账户信息与所述嫌疑银行卡信息进行核对分析，并根据分析的结果报警。

由上述本发明提供的技术方案可以看出，本发明所述的银行卡犯罪监控系统及方法，由于本地中心数据库服务器的嫌疑银行卡信息核查及入库模块接收嫌疑银行卡信息录入终端的嫌疑银行卡信息，并保存到嫌疑银行卡账户数据库，并将该信息上传至上级中心服务器，同时接收来自上级中心服务器的异地嫌疑银行卡信息；嫌疑银行卡信息核查及入库模块接收银行数据库系统的银行卡账户信息，并将该信息与嫌疑银行卡信息进行核对分析，并将分析的结果输入给核查报警模块，核查报警模块根据该结果向所述报警单元发出报警指令。可以在银行柜台、ATM机和POS机等自动、即时发现“嫌疑银行卡”，并进行自动报警。

附图说明

图1为本发明银行卡犯罪监控系统的具体实施例的原理框图；

图2为本发明银行卡犯罪监控方法的具体实施例的流程图。

具体实施方式

本发明的银行卡犯罪监控系统，其较佳的具体实施方式是：

包括本地中心数据库服务器，本地中心数据库服务器连接有嫌疑银行卡信息录入终端、报警单元等；

本地中心数据库服务器可以与上级中心服务器连接，上级中心服务器连接有至少一个异地中心服务器，本地中心数据库服务器可以通过上级中心服务器与异地中心服务器交互信息；

本地中心数据库服务器可以与银行数据库系统连接，银行数据库系统连接有以下至少一种服务终端：银行柜台、ATM机、POS机；

具体本地中心数据库服务器可以设有嫌疑银行卡信息核查及入库模块、嫌疑银行卡账户数据库、核查报警模块等，还可以设有银行挂失数据库；

嫌疑银行卡信息核查及入库模块接收嫌疑银行卡信息录入终端的嫌疑银行卡信息，并保存到嫌疑银行卡账户数据库，并将该信息上传至上级中心服务器，同时接收来自上级中心服务器的异地嫌疑银行卡信息；

嫌疑银行卡信息核查及入库模块接收银行数据库系统的银行卡账户信息，并将该信息与嫌疑银行卡信息进行核对分析，并将分析的结果输入给所述核查报警模块，核查报警模块根据该结果向报警单元发出报警指令。

本地中心数据库服务器还可以包括以下至少一个模块：

嫌疑银行卡信息注销模块：用于注销已处理的嫌疑银行卡信息；

管理参数配置模块：用于对所述嫌疑银行卡信息录入终端、报警单元和银行数据库系统的服务终端进行管理；

数据统计与查询模块：用于对所述嫌疑银行卡信息的处理状态进行统计和查询；

权限分配与管理模块：用于对所述嫌疑银行卡信息录入终端的权限进行分配和限定；

故障维护模块：用于定期检测和记录系统中各设备运行的状态，并在设备出现故障时提示维护人员进行检修，并将相应的故障信息记录到数据库中。

信息录入终端可以包括以下至少一种录入终端：110接警录入终端、派出所接警录入终端、刑警立案录入终端等。

报警单元可以包括以下至少一种报警装置：

银行保安部报警装置、POS机商家保安部报警装置、派出所报警装置、手机短信报警装置、语音报警装置、声光报警装置等。

本发明的上述银行卡犯罪监控系统实现银行卡犯罪监控的方法，其较佳的具体实施方式包括步骤：

然后，将接收的银行卡账户信息与所述嫌疑银行卡信息进行核对分析，并根据分析的结果报警；还可以包括将接收的银行卡账户信息与银行挂失信息进行核对分析。

还可以包括对已处理的嫌疑银行卡信息进行注销。

还可以包括对嫌疑银行卡信息的处理状态进行统计。

还可以包括对嫌疑银行卡信息的录入权限进行分配和限定等。

本发明的银行卡犯罪监控系统及方法，可以在银行柜台、ATM机和POS机自动即时发现“嫌疑银行卡”，并进行自动报警，无需人工监测、全自动性、安全可靠、实施容易，便于推广。

具体实施例：

如图1所示，通过公安部门在区(县)、市一级建立“嫌疑银行卡账户数据库”信息采集源，包括110接警、派出所报案、刑警立案等信息输入终端，采集到信息后，通过公安网立即汇集到省和全国的“嫌疑银行卡账户数据库”中。

以市、省级为单位，把“嫌疑银行卡账户数据库”与各银行进行联网。

如图2所示，当持有银行卡的顾客到银行的柜台、ATM机和POS上使用时，则银行的软件系统立即到银行的“挂失”系统和公安部门的“嫌疑银行卡账户数据库”进行查询，发现银行系统中的已挂失账户和“嫌疑银行卡账户数据库”中的账户，可以在柜台终端、ATM机和POS机上显示“系统问题”(其它提示亦可)，同时立即进行报警。

报警分为语音、声光和手机短信报警。报警以发现地报警为主，银行的保安部门、POS机商家的保安部门和所属的派出所为出警人员，对嫌疑人进行暂扣。同时报警信息可以上传到市级、省级甚至公安部的指挥中心。同时，根据需要可以对银行的保安负责人、POS商家保安负责人、派出所、公安局经侦工作负责人的手机进行短信报警。

具体包含硬件和软件两部分：

1、硬件部分包括信息录入终端、中心数据库服务器、报警单元等：

1.1、信息录入终端：

所有可以接警的部门包括110接警、派出所、刑警部门等都可以设立信息录入终端，当接到案件报警信息后，立即把嫌疑银行卡账户的数据录入，并进入到市级、省级及全国的嫌疑银行卡账户数据库。

可以采用标准计算机，CPU：双核2.0G主频、1GMB内存、10M/100M自适应网卡、260G硬盘、19英寸液晶显示器、键盘鼠标等，或其他品牌其他型号计算机等。

1.2、中心数据库服务器：

以(区)县、市、省和公安部设有不同级别的中心数据库服务器。

安装并运行银行卡犯罪监控系统控制软件。

保存来自录入终端的本地嫌疑银行卡账户数据库数据，并上传信息到上一级数据库服务器，同时接收来自上一级数据库服务器的异地数据。

负责查询本地和异地的嫌疑银行卡账户数据。

查询到“问题”信息后进行本地报警，同时回传到到各终端的报警单元进行报警。

采用机架式服务器或台式服务器均可。

1.3、报警单元：

包括报警信息处理系统(包含报警计算机、短信模块等)、驱动系统、音箱、警灯等。

报警单元可以安装在各银行的保安值班室、各商场的保安值班室、各派出所的值班室以及各级公安局指挥中心内，其中派出所的报警单元可以配置短信模块设备，由派出所统一登记手机短信报警的责任人。

发现嫌疑银行卡账户数据库中的信息后，中心服务器输出报警指令发送给各报警单元，报警信息处理系统中的短信模块，进行手机短信报警；中心服务器输出报警指令发送给报警信息处理系统，驱动报警单元实施语音报警和声光报警。报警信息处理系统通过I/O接口，经过报警信息处理、驱动系统处理后，进行语音报警，同时驱动音箱、警灯，进行声、光报警。

2、软件部分：

本系统软件主体采用B/S模式。其优点如下：第一它简化了客户端。无需象C/S模式那样在不同的客户机上安装不同的客户应用程序，而只需安装通用的浏览器软件，这样不但可以节省客户机的硬盘空间与内存，而且使安装过程更加简便、网络结构更加灵活；第二，它简化了系统的开发和维护。系统的开发者无须再为不同级别的用户设计开发不同的客户应用程序了，只需把所有的功能都实现在Web服务器上，并就不同的功能为各个组别的用户设置权限就可以了。所以它使用户的操作变得更简单；第三，对于C/S模式，客户应用程序有自己特定的规格，使用者需要接受专门培训，而采用B/S模式时，客户端只是一个简单易用的浏览器软件，无论是决策层还是操作层的人员都无需培训，就可以直接使用。

2.1、嫌疑银行卡信息核查及入库模块：

接收来自各录入终端(包括110接警、派出所接警、刑警立案等各计算机)的所有嫌疑银行卡信息，依据相关规则将分析得到的信息存储到Oralce数据库中嫌疑银行卡账户数据库，将得到的银行卡账户信息与“嫌疑银行卡账户数据库”进行核对分析，并将分析结果转交到核查报警模块进行处理。

2.2、核查报警模块：

发现嫌疑银行卡账户数据库中的帐户信息后，本模块将该信息直接转发至前端报警单元，立即进行报警；同时在本地(指挥中心)进行报警，并请求值班人员审核报警信息是否有误，核对无误后，值班人员启动本地手机短信报警，通知相关的负责人，同时启动更高一级公安指挥中心的语音和声、光报警。

2.3、嫌疑银行卡信息注销功能：

此模块负责注销嫌疑银行卡信息。当嫌疑银行卡被成功拦截并进行了相应处理不在具有违法犯罪状态时，可对该银行卡信息进行注销操作。经过嫌疑银行卡信息注销操作的原嫌疑银行卡信息将被从已入库嫌疑银行卡数据库转移至已注销嫌疑银行卡数据库中。转移至已注销嫌疑银行卡数据库”的数据将被长期保存、备查。原则上嫌疑银行卡的注销实行属地原则，即嫌疑银行卡的录入地区，要有专人专机负责注销。

2.4、管理参数配置模块：

以各派出所为基本管理单位，录入本部门以及相关银行、商场网点的详细信息，包括负责人的联系电话、移动电话等。

2.5、数据统计与查询模块：

本模块可以按照银行卡号、时间、案件类型、已破案件数量、未破案件数量等进行统计和查询。这些信息均可以打印出来，供破案分析使用。

2.6、权限分配与管理模块：

由于嫌疑银行卡数据录入的部门及涉及的人员众多，为了更好地管理好录入工作，有效的防止非法修改，及越权管理等行为，可以在本模块内为不同的人员分配相应的操作权限，使其无法执行未被分配的其他操作功能。还可以限制各操作用户必须在相应的计算机上进行操作(使用其他计算机时，即使拥有相应的帐户也无法执行操作)。同时还可以记录各操作人员在何时，何地进行了何种操作行为，有效的杜绝了徇私舞弊、循私枉法的行为。

2.7、故障维护模块：

本模块将定期检测各前端系统工作状态，并记录各设备运行的状态。在设备出现停止工作或发生异常时提示维护人员进行检修，并为维护人员提供必要的维护提示信息，并将相应的故障错误提示记录到数据库中，以备维护人员查询。

以上所述，仅为本发明较佳的具体实施方式，但本发明的保护范围并不局限于此，任何熟悉本技术领域的技术人员在本发明揭露的技术范围内，可轻易想到的变化或替换，都应涵盖在本发明的保护范围之内。

Claims

1.一种银行卡犯罪监控系统，其特征在于，包括本地中心数据库服务器，所述本地中心数据库服务器连接有嫌疑银行卡信息录入终端、报警单元；

所述嫌疑银行卡信息核查及入库模块接收所述银行数据库系统的银行卡账户信息，并将该信息与所述嫌疑银行卡信息进行核对分析，并将分析的结果输入给所述核查报警模块，所述核查报警模块根据该结果向所述报警单元发出报警指令；

所述本地中心数据库服务器还包括以下模块：

2.根据权利要求1所述的银行卡犯罪监控系统，其特征在于，所述本地中心数据库服务器还设有银行挂失数据库。

3.根据权利要求1所述的银行卡犯罪监控系统，其特征在于，所述信息录入终端包括以下至少一种录入终端：110接警录入终端、派出所接警录入终端、刑警立案录入终端。

4.根据权利要求1所述的银行卡犯罪监控系统，其特征在于，所述报警单元包括以下至少一种报警装置：

银行保安部报警装置、POS机商家保安部报警装置、派出所报警装置、手机短信报警装置、语音报警装置、声光报警装置。

5.一种如权利要求1至4任一项所述的银行卡犯罪监控系统实现银行卡犯罪监控的方法，其特征在于，包括步骤：

6.根据权利要求5所述的银行卡犯罪监控的方法，其特征在于，还包括将接收的银行卡账户信息与银行挂失信息进行核对分析。

7.根据权利要求5所述的银行卡犯罪监控系统，其特征在于，还包括对已处理的嫌疑银行卡信息进行注销。

8.根据权利要求5所述的银行卡犯罪监控系统，其特征在于，还包括对所述嫌疑银行卡信息的处理状态进行统计。

9.根据权利要求5所述的银行卡犯罪监控系统，其特征在于，还包括对所述嫌疑银行卡信息的录入权限进行分配和限定。