TWM636502U - 外匯交易整合式單證服務系統 - Google Patents

Abstract

本新型提供一種外匯交易整合式單證服務系統，設置於銀行主機伺服器中，且包括外匯資料匯入模組、外匯資料管理模組、外匯資料整合模組及外匯資料傳輸模組。外匯資料匯入模組用於根據一要求指令或一排程指令自外匯交易資料庫中匯入外匯交易資料。外匯資料管理模組用於根據一外匯管理條件整合所述外匯交易資料，並產生一外匯單據管理資料。外匯資料整合模組用於根據一外匯整合條件將外匯單據管理資料彙整後，產生一外匯單據資料檔案。外匯資料傳輸模組用於透過一檔案傳送協定將外匯單據資料檔案傳送至一企業客戶的一單據服務裝置。

Description

外匯交易整合式單證服務系統

本新型係關於一種外匯交易單據的系統，且特別是一種可以自動整合企業客戶的外匯單據的外匯交易整合式單證服務系統。

多數的企業客戶需即時地取得大量的外匯交易單證資料，這些外匯交易資料的交易類別繁多，且個別的企業客戶需要的項目又不盡相同。

而在現行技術中，傳輸檔案的方式主要有兩種，第一種是由銀行資料庫將個別企業客戶的交易單證資料彙整至一處，再由業務系統一併擷取後供企業客戶上線進行查詢，惟，企業客戶需指派人員登入業務系統逐筆查詢，操作上相當耗時耗力。

第二種是，依照客戶個別需要，由銀行同仁分別建立檔案傳輸渠道傳輸檔案給企業客戶，惟，成本較高，每位客戶皆需個別建立傳送渠道。

有鑒於此，本新型提供一種可以自動地整合外匯交易單據資料並傳送至企業客戶裝置的外匯交易整合式單證服務系統。

為了改善現有技術中，傳送企業客戶的外匯單據耗時耗力，且高成本的技術問題，本新型提供一種外匯交易整合式單證服務系統，設置於具有一外匯交易資料庫的一銀行主機伺服器中，且所述外匯交易資料庫儲存複數個外匯交易資料，所述外匯交易整合式單證服務系統彼此電性連接的多個硬體電路，其係以組態成多個模組，且多個模組包括一外匯資料匯入模組、一外匯資料管理模組、一外匯資料整合模組及一外匯資料傳輸模組。所述外匯資料匯入模組訊號連接外匯交易資料庫，用於根據一要求指令或一排程指令自外匯交易資料庫中匯入所述外匯交易資料。所述外匯資料管理模組訊號連接外匯資料匯入模組，用於根據一外匯管理條件整合所述外匯交易資料，並產生一外匯單據管理資料。所述外匯資料整合模組訊號連接外匯資料管理模組，用於根據一外匯整合條件將外匯單據管理資料彙整後，產生一外匯單據資料檔案。所述外匯資料傳輸模組訊號連接外匯資料整合模組，用於透過一檔案傳送協定 (File Transfer Protocol，縮寫為FTP) 將外匯單據資料檔案傳送至一企業客戶的一單據服務裝置。

可選地，所述的要求指令係指一行員透過一行員裝置輸入一指令請求所述外匯資料匯入模組從外匯交易資料庫中匯入所述外匯交易資料。

可選地，所述的排程指令係指預先於所述外匯交易整合式單證服務系統中設定一特定期間，當達到特定期間時，所述外匯資料匯入模組便會自動地從外匯交易資料庫中匯入所述外匯交易資料。

可選地，所述的特定期間係為一周、二周、一個月或三個月。

可選地，所述的外匯管理條件係為一交易類別。

可選地，所述的交易類別包括一匯入匯款交易、一匯出匯款交易、一開發信用狀、一修改信用狀、一進口信用狀、一進口託收交易、一出口信用狀、一出口承兌交易、一出口買匯交易、一結購交易、一結售交易及一異幣換匯交易。

可選地，所述的外匯整合條件係為依據客戶的檔案傳送協定，且所述外匯資料整合模組根據不同的檔案傳送協定將外匯單據管理資料彙整後，產生所述外匯單據資料檔案。

可選地，所述的檔案傳送協定包括該企業客戶的一統一編號、一檔案傳送協定地址、一約定簽章交換方式或其組合。

可選地，所述的外匯單據資料檔案係為一可攜式文件格式 (Portable Document Format，縮寫為PDF)。

可選地，當企業客戶透過單據服務裝置接收外匯單據資料檔案後，所述的外匯資料傳輸模組會於外匯單據資料檔案上註記一收文日期。

簡言之，本新型提供的外匯交易整合式單證服務系統可以將企業客戶的外匯交易單證依交易類別分類，以進行整合性的管理，並且整合出的外匯單據資料檔案可以透過檔案傳送協定 (FTP) 傳送外匯單據資料檔案，而企業客戶可以透過單據服務裝置接收該筆外匯單據資料檔案。如此一來，可以減少企業客戶上線至業務系統中擷取檔案的過程，減少企業客戶上線查詢所致的系統資源消耗，且加速企業客戶的作業效率。

為讓本新型實施例之上述和其他目的、特徵及優點能更明顯易懂，配合所附圖示，做詳細說明如下。

為使所屬技術領域之通常知識者進一步了解本新型創作的技術特徵、內容與優點及其所能達成之功效，以下茲以適當實施例配合圖式之表達形式詳細說明本新型的內容，實施例僅為示意及輔助說明本新型創作之用，非侷限本新型創作於實際實施例上的權利範圍。 [ 本新型的外匯交易整合式單證服務系統 ]

為了改善現有傳送外匯交易單據資料的不便性及高成本的技術問題，本新型主要提供一種外匯交易整合式單證服務系統，請參閱圖1，圖1 係根據本新型的一實施例的一種外匯交易整合式單證服務系統的功能方塊示意圖。本新型的外匯交易整合式單證服務系統200係設置於具有一外匯交易資料庫110的一銀行主機伺服器100中，且所述外匯交易資料庫110儲存複數個外匯交易資料。

所述外匯交易整合式單證服務系統200彼此電性連接的多個硬體電路，其係以組態成多個模組，且多個模組包括一外匯資料匯入模組210、一外匯資料管理模組220、一外匯資料整合模組230及一外匯資料傳輸模組240。

所述外匯資料匯入模組210訊號連接外匯交易資料庫110，用於根據一要求指令或一排程指令自外匯交易資料庫110中匯入複數個外匯交易資料。所述的要求指令係指行員透過行員裝置300進入本新型的外匯交易整合式單證服務系統200中，輸入指令，以請求外匯資料匯入模組210從外匯交易資料庫110中匯入複數個外匯交易資料；所述的排程指令係指行員透過行員裝置300預先於本新型的外匯交易整合式單證服務系統200設定一特定期間，當達到所述特定期間時，外匯資料匯入模組210便會自動地從外匯交易資料庫110中匯入複數個外匯交易資料，其中該特定期間係為一周、二周、一個月或三個月。

所述外匯資料管理模組220訊號連接外匯資料匯入模組210，用於根據一外匯管理條件整合所述外匯交易資料，並產生一外匯單據管理資料。其中所述的外匯管理條件係指根據一交易類別進行整合，且所述交易類別包括一匯入匯款交易、一匯出匯款交易、一開發信用狀、一修改信用狀、一進口信用狀、一進口託收交易 (包括付款交單 (Documents Against Payment，縮寫為 D/P) 及承兌交單 (Document against Acceptance，縮寫為 D/A))、一出口信用狀、一出口承兌交易、一出口買匯交易、一結購交易、一結售交易及一異幣換匯交易。

所述外匯資料整合模組230訊號連接外匯資料管理模組220，用於根據一外匯整合條件將所述外匯單據管理資料彙整後，產生一外匯單據資料檔案。其中，所述外匯整合條件係指根據企業客戶的檔案傳送協定 (File Transfer Protocol，縮寫為FTP)，以依據不同的企業客戶的需求，設定不同的檔案傳送協定310，使所述外匯資料整合模組230透過不同的檔案傳送協定310將所述外匯單據管理資料彙整後，產生外匯單據資料檔案。

所述外匯資料傳輸模組240訊號連接外匯資料整合模組230，用於透過企業客戶的檔案傳送協定310將外匯單據資料檔案傳送至企業客戶的一單據服務裝置320。進一步地，所述檔案傳送協定310包括該企業客戶的一統一編號、一檔案傳送協定地址、一約定簽章交換方式或其組合。

所述外匯資料傳輸模組240傳送外匯單據資料檔案時，會請求銀行端與企業用戶端的單據服務裝置320交換簽章認證，認證成功後，所述外匯資料傳輸模組240便會將外匯單據資料檔案傳送至企業用戶的單據服務裝置320。其中，所述的外匯單據資料檔案係為一可攜式文件格式 (Portable Document Format，縮寫為PDF)。

附加一提的是，當企業客戶透過單據服務裝置320接收外匯單據資料檔案後，所述外匯資料傳輸模組240會於該外匯單據資料檔案上註記一收文日期，以供企業客戶確認。 [ 本新型的外匯交易整合式單證服務系統的流程 ]

為了更進一步地說明本新型，請參閱圖2，圖2係根據本新型的一實施例的一種外匯交易整合式單證服務系統的流程圖。首先，於步驟S202中，外匯資料匯入模組210自外匯交易資料庫110中匯入複數個外匯交易資料。接著，於步驟S204中，外匯資料管理模組220根據交易類別將複數個外匯交易資料整合為外匯單據管理資料。

再進入步驟S206中，由外匯資料整合模組230將所述外匯單據管理資料依據企業客戶的檔案傳送協定310將所述外匯單據管理資料整合為外匯單據資料檔案，且外匯單據資料檔案係為可攜式文件格式 (PDF)。

然後，在進入步驟S208中，由外匯資料傳輸模組240根據檔案傳送協定310將外匯單據資料檔案傳送至企業客戶的單據服務裝置320，且於傳送前會根據檔案傳送協定310請求企業客戶的單據服務裝置320進行簽章認證。

並且，於步驟S210中，外匯資料傳輸模組240會判斷簽章認證是否成功。若否，回會到步驟S208中，重新請求企業客戶的單據服務裝置320進行簽章認證。

若是，則進入步驟S212中，由外匯資料傳輸模組240傳送企業客戶的外匯單據資料檔案至企業客戶的單據服務裝置320，且於外匯單據資料檔案上註記收文日期，以供企業客戶參考。

舉例來說，A企業客戶每個月3日會結算上個月度關於匯入匯款交易的帳款，以便後續作業，因此，本系統的外匯交易整合式單證服務系統200便會依據A企業客戶的檔案傳送協定310，每個月3號依據交易類別為匯入匯款交易整合出外匯單據管理資料，再依據A企業客戶的檔案傳送協定310整合出外匯單據資料檔案，當A企業客戶的單據服務裝置320簽章認證成功後，便由外匯資料傳輸模組240將A企業客戶之關於匯入匯款交易的外匯單據資料檔案傳送至A企業客戶的單據服務裝置320。

綜合以上所述，透過本新型的外匯交易整合式單證服務系統，可以將企業客戶的外匯交易單證依交易類別分類，以進行整合性的管理，並且整合出的外匯單據資料檔案可以透過檔案傳送協定 (FTP) 傳送外匯單據資料檔案，而企業客戶可以透過單據服務裝置接收該筆外匯單據資料檔案。藉此，可以減少企業客戶上線至業務系統中擷取檔案的過程，減少企業客戶上線查詢所致的系統資源消耗，且加速企業客戶的作業效率。

除此之外，銀行透過本新型的外匯交易整合式單證服務系統，可以透過檔案傳送協定預先設定企業客戶所需的交易單證資料項目、傳送地址及排程時間進行檔案的傳輸，更有利於企業客戶的檔案管理規劃。

本新型在上文中已以較佳實施例揭露，然熟習本項技術者應理解的是，上述實施例僅用於描繪本新型，而不應解讀為限制本新型之範圍。應注意的是，舉凡與前述實施例等效之變化與置換，均應設為涵蓋於本新型之範疇內。因此，本新型之保護範圍當已申請專利範圍所界定者為準。

100:銀行主機伺服器 110:外匯交易資料庫 200:外匯交易整合式單證服務系統 210:外匯資料匯入模組 220:外匯資料管理模組 230:外匯資料整合模組 240:外匯資料傳輸模組 300:行員裝置 310:檔案傳送協定 320:單據服務裝置 S202~S212:步驟

提供的附圖用以使本新型所屬技術領域具有通常知識者可以進一步理解本新型，並且被併入與構成本新型之說明書的一部分。附圖示出了本新型的示範實施例，並且用以與本新型之說明書一起用於解釋本新型的原理。 圖1為根據本新型的一實施例的一種外匯交易整合式單證服務系統的功能方塊示意圖；以及 圖2係根據本新型的一實施例的一種外匯交易整合式單證服務系統的即時通訊加密機制的示例圖。

100:銀行主機伺服器

110:外匯交易資料庫

200:外匯交易整合式單證服務系統

210:外匯資料匯入模組

220:外匯資料管理模組

230:外匯資料整合模組

240:外匯資料傳輸模組

300:行員裝置

310:檔案傳送協定

320:單據服務裝置

Claims (10)

1. 一種外匯交易整合式單證服務系統，設置於具有一外匯交易資料庫的一銀行主機伺服器中，且該外匯交易資料庫儲存複數個外匯交易資料，該外匯交易整合式單證服務系統包括彼此電性連接的多個硬體電路，其係以組態成多個模組，且該些模組包括： 一外匯資料匯入模組，訊號連接該外匯交易資料庫，用於根據一要求指令或一排程指令自該外匯交易資料庫中匯入該些外匯交易資料； 一外匯資料管理模組，訊號連接該外匯資料匯入模組，用於根據一外匯管理條件整合該些外匯交易資料，並產生一外匯單據管理資料； 一外匯資料整合模組，訊號連接該外匯資料管理模組，用於根據一外匯整合條件將該外匯單據管理資料彙整後，產生一外匯單據資料檔案；以及 一外匯資料傳輸模組，訊號連接該外匯資料整合模組，用於透過一檔案傳送協定 (FTP) 將該外匯單據資料檔案傳送至一企業客戶的一單據服務裝置。
2. 如請求項1所述的外匯交易整合式單證服務系統，其中該要求指令係指一行員透過一行員裝置輸入一指令請求該外匯資料匯入模組從該外匯交易資料庫中匯入該些外匯交易資料。
3. 如請求項1所述的外匯交易整合式單證服務系統，其中該排程指令係指預先於該外匯交易整合式單證服務系統中設定一特定期間，當達到該特定期間時，該外匯資料匯入模組便會自動地從該外匯交易資料庫中匯入該些外匯交易資料。
4. 如請求項3所述的外匯交易整合式單證服務系統，其中該特定期間係為一周、二周、一個月或三個月。
5. 如請求項1所述的外匯交易整合式單證服務系統，其中該外匯管理條件係為一交易類別。
6. 如請求項5所述的外匯交易整合式單證服務系統，其中該交易類別包括一匯入匯款交易、一匯出匯款交易、一開發信用狀、一修改信用狀、一進口信用狀、一進口託收交易、一出口信用狀、一出口承兌交易、一出口買匯交易、一結購交易、一結售交易及一異幣換匯交易。
7. 如請求項1所述的外匯交易整合式單證服務系統，其中該外匯整合條件係為依據該客戶的該檔案傳送協定，且該外匯資料整合模組根據不同的該檔案傳送協定將該外匯單據管理資料彙整後，產生該外匯單據資料檔案。
8. 如請求項1所述的外匯交易整合式單證服務系統，其中該檔案傳送協定包括該企業客戶的一統一編號、一檔案傳送協定地址、一約定簽章交換方式或其組合。
9. 如請求項8所述的外匯交易整合式單證服務系統，其中該外匯單據資料檔案係為一可攜式文件格式 (PDF)。
10. 如請求項9所述的外匯交易整合式單證服務系統，其中當該企業客戶透過該單據服務裝置接收該外匯單據資料檔案後，該外匯資料傳輸模組會於該外匯單據資料檔案上註記一收文日期。

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