TWM620334U

TWM620334U - 不動產證券化會計結帳自動化作業系統

Info

Publication number: TWM620334U
Application number: TW110210656U
Authority: TW
Inventors: 江聖信
Original assignee: 臺灣土地銀行股份有限公司
Priority date: 2021-09-09
Filing date: 2021-09-09
Publication date: 2021-11-21

Abstract

一種不動產證券化會計結帳自動化作業系統，其包含運算控制單元、連結單元、每日帳務會計分錄單元、帳務資訊接收單元、帳務核對單元、結帳資訊傳輸單元、結帳傳票產製單元以及儲存單元。藉此，可供以無紙化作業進行不動產證券化會計結帳作業，以改善重複登帳程序、減少人工作業成本與時間，並有效提升作業效率及正確性。

Description

不動產證券化會計結帳自動化作業系統

本創作係提供一種不動產證券化會計結帳自動化作業系統，尤指一種可供以無紙化作業進行不動產證券化會計結帳作業，以改善重複登帳程序、減少人工作業成本與時間，並有效提升作業效率及正確性之不動產證券化會計結帳自動化作業系統。

不動產證券化係指，銀行等金融機構或一般企業透過特殊目的機構（可分為公司型態或信託型態）之創設及其隔離風險之功能，從其持有之商用不動產，經由信用增強及信用評等機制之搭配，將該等資產重新組群包裝成為單位化、小額化之證券型式，向投資人銷售之過程。

因不動產證券化業務上須開立各項特定用途之信託專戶用以控管相關資金，惟相關帳務涉及各信託專戶間之資金流動，由於每日結帳程序繁瑣龐雜，承辦人員須至不同系統間個別輸入每日帳務數字，並於結帳時核對一致，過程容易產生人為錯誤發生之機率，以致結帳效率低落並耗費不必要之人力。

因此，如何創作出一種不動產證券化會計結帳自動化作業系統，以期可供以無紙化作業進行不動產證券化會計結帳作業，以改善重複登帳程序、減少人工作業成本與時間，並有效提升作業效率及正確性，將是本創作所欲積極揭露之處。

有鑑於上述習知技術之缺憾，本創作人有感其未臻於完善，遂竭其心智悉心研究克服，進而研發出一種不動產證券化會計結帳自動化作業系統，以期可供以無紙化作業進行不動產證券化會計結帳作業，以改善重複登帳程序、減少人工作業成本與時間，並有效提升作業效率及正確性的目的。

為達上述目的及其他目的，本創作係提供一種不動產證券化會計結帳自動化作業系統，其包含：一運算控制單元、一連結單元、一每日帳務會計分錄單元、一帳務資訊接收單元、一帳務核對單元、一結帳資訊傳輸單元、一結帳傳票產製單元以及一儲存單元。該運算控制單元作為該不動產證券化會計結帳自動化作業系統運作時之運算、控制與資料傳輸；該連結單元連接該運算控制單元，該連結單元用以連結至少一承辦人員操作端、至少一帳務資訊提供單元及至少一分行交易系統，以作為彼此間之傳輸溝通介面；該每日帳務會計分錄單元連接該運算控制單元，該每日帳務會計分錄單元提供該承辦人員操作端編制一每日帳務會計分錄，並用以該承辦人員操作端輸出一每日交易傳票資訊至一承辦分行系統，由該承辦分行系統依據該每日交易傳票資訊完成一出帳資訊至該帳務資訊提供單元；該帳務資訊接收單元連接該運算控制單元，該帳務資訊提供單元提供該出帳資訊由該帳務資訊接收單元進行接收；該帳務核對單元連接該運算控制單元，該帳務核對單元依據該每日帳務會計分錄與該出帳資訊進行帳務核對，並產生一結帳資訊；該結帳資訊傳輸單元連接該運算控制單元，該結帳資訊傳輸單元將該結帳資訊傳輸至該分行交易系統，該分行交易系統依據該結帳資訊產製一結帳報表並傳輸至該結帳資訊傳輸單元；該結帳傳票產製單元連接該運算控制單元，該結帳傳票產製單元依據該結帳報表產製一結帳傳票，並將該結帳傳票由該結帳資訊傳輸單元傳輸至該承辦人員操作端；該儲存單元連接該運算控制單元，該儲存單元至少儲存該每日帳務會計分錄、該出帳資訊、該結帳資訊、該結帳報表產製與該結帳傳票。

上述的不動產證券化會計結帳自動化作業系統中，該運算控制單元為一中央處理器。

上述的不動產證券化會計結帳自動化作業系統中，該連結單元以有線網路或無線網路連結該承辦人員操作端、該帳務資訊提供單元與該分行交易系統。

上述的不動產證券化會計結帳自動化作業系統中，該運算控制單元、該連結單元、該每日帳務會計分錄單元、該帳務資訊接收單元、該帳務核對單元、該結帳資訊傳輸單元、該結帳傳票產製單元與該儲存單元為軟體、電路或伺服器。

上述的不動產證券化會計結帳自動化作業系統中，該儲存單元為硬碟或記憶體。

藉此，本創作之不動產證券化會計結帳自動化作業系統，可供以無紙化作業進行不動產證券化會計結帳作業，以改善重複登帳程序、減少人工作業成本與時間，並有效提升作業效率及正確性的目的。

為充分瞭解本創作之目的、特徵及功效，茲藉由下述具體之實施例，並配合所附之圖式，對本創作做一詳細說明，說明如後：

請參考圖1及圖2，如圖所示，本創作係提供一種不動產證券化會計結帳自動化作業系統1，包含一運算控制單元11、一連結單元12、一每日帳務會計分錄單元13、一帳務資訊接收單元14、一帳務核對單元15、一結帳資訊傳輸單元16、一結帳傳票產製單元17以及一儲存單元18。

該運算控制單元11作為該連結單元12、該每日帳務會計分錄單元13、該帳務資訊接收單元14、該帳務核對單元15、該結帳資訊傳輸單元16、該結帳傳票產製單元17與該儲存單元18運作時之運算、控制與資料傳輸。

該連結單元12連接該運算控制單元11，該連結單元12用以連結至少一承辦人員操作端2、至少一帳務資訊提供單元3及至少一分行交易系統4，以作為彼此間之傳輸溝通介面，其中該承辦人員操作端2可為信託部之承辦人員，該帳務資訊提供單元3可為網路銀行或資訊處，該分行交易系統4可為分行之交易系統；並該連結單元12以有線網路或無線網路連結該承辦人員操作端2、該帳務資訊提供單元3與該分行交易系統4。

該每日帳務會計分錄單元13連接該運算控制單元11，該每日帳務會計分錄單元13提供該承辦人員操作端2編制一每日帳務會計分錄，並用以該承辦人員操作端2輸出一每日交易傳票資訊至一承辦分行系統5，由該承辦分行系統5依據該每日交易傳票資訊完成一出帳資訊至該帳務資訊提供單元3。

該帳務資訊接收單元14連接該運算控制單元11，該帳務資訊提供單元3提供該出帳資訊由該帳務資訊接收單元14進行接收。

該帳務核對單元15連接該運算控制單元11，該帳務核對單元15依據該每日帳務會計分錄與該出帳資訊進行帳務核對，並產生一結帳資訊。

該結帳資訊傳輸單元16連接該運算控制單元11，該結帳資訊傳輸單元16將該結帳資訊傳輸至該分行交易系統4，該分行交易系統4依據該結帳資訊產製一結帳報表並傳輸至該結帳資訊傳輸單元16。

該結帳傳票產製單元17連接該運算控制單元11，該結帳傳票產製單元17依據該結帳報表產製一結帳傳票，並將該結帳傳票由該結帳資訊傳輸單元16傳輸至該承辦人員操作端2。

該儲存單元18連接該運算控制單元11，該儲存單元18至少儲存該每日帳務會計分錄、該出帳資訊、該結帳資訊、該結帳報表產製與該結帳傳票。

當本創作之不動產證券化會計結帳自動化作業系統1於運用時，本創作之不動產證券化會計結帳自動化作業系統1可實施於一電腦中，而該運算控制單元11為電腦之中央處理器，該連結單元12、該每日帳務會計分錄單元13、該帳務資訊接收單元14、該帳務核對單元15、該結帳資訊傳輸單元16、該結帳傳票產製單元17與該儲存單元18可為電腦中之程式並儲存於硬碟或記憶體中，或該連結單元12、該每日帳務會計分錄單元13、該帳務資訊接收單元14、該帳務核對單元15、該結帳資訊傳輸單元16、該結帳傳票產製單元17與該儲存單元18可為另外架設之軟體、電路或伺服器，或該儲存單元18為硬碟或記憶體，並可依需求進一步具有螢幕、滑鼠、鍵盤及印表機作為相關之輸出與操作。另外，亦可將本創作之不動產證券化會計結帳自動化作業系統1實施於一伺服器中。

當本創作之不動產證券化會計結帳自動化作業系統1於使用時，可由該承辦人員操作端2於該每日帳務會計分錄單元13中編制該每日帳務會計分錄，並由該承辦人員操作端2輸出該每日交易傳票資訊至該承辦分行系統5，且由該承辦分行系統5依據該每日交易傳票資訊完成該出帳資訊至該帳務資訊提供單元3，並由該帳務資訊提供單元3提供該出帳資訊由該帳務資訊接收單元14進行接收，待該帳務資訊接收單元14接收該出帳資訊後，由該帳務核對單元15依據該每日帳務會計分錄與該出帳資訊進行帳務核對，並產生一結帳資訊，由該結帳資訊傳輸單元16將該結帳資訊傳輸至該分行交易系統4，於該分行交易系統4接收後，再依據該結帳資訊產製出該結帳報表並傳輸至該結帳資訊傳輸單元16，而於該結帳資訊傳輸單元16接收該結帳報表後則可以該結帳傳票產製單元17依據該結帳報表產製出該結帳傳票，並將該結帳傳票由該結帳資訊傳輸單元6傳輸至該承辦人員操作端2，以利該承辦人員操作端2執行後續之事宜。如此，可使本創作之不動產證券化會計結帳自動化作業系統1透過系統自動化方式，不僅能簡化每日結帳流程、縮減結帳作業時間，並節省銀行人力成本，亦降低人為錯誤發生之機率，有助於提升正確性從而節省潛在之成本和資源。

當該承辦人員操作端2於該每日帳務會計分錄單元13編制該每日帳務會計分錄時、該帳務資訊提供單元3提供該帳務資訊接收單元14該出帳資訊時、該帳務核對單元15產生該結帳資訊時、該分行交易系統4將該結帳報表傳輸至該結帳資訊傳輸單元16時、該結帳傳票產製單元17產製該結帳傳票時，可將該每日帳務會計分錄、該出帳資訊、該結帳資訊、該結帳報表產製與該結帳傳票以暫時存放或永久存放之方式儲存於該儲存單元18中，以利後續之彙整、檢視或備查。

另外，該結帳傳票產製單元17所產製之結帳傳票可為Word檔、Excel、PDF檔…等各式電子檔，以供藉由電子郵件之形式進行儲存或傳輸，或依需求加以列印。

本創作在上文中已以較佳實施例揭露，然熟習本項技術者應理解的是，該實施例僅用於描繪本創作，而不應解讀為限制本創作之範圍。應注意的是，舉凡與該實施例等效之變化與置換，均應設為涵蓋於本創作之範疇內。因此，本創作之保護範圍當以申請專利範圍所界定者為準。

1:不動產證券化會計結帳自動化作業系統 11:運算控制單元 12:連結單元 13:每日帳務會計分錄單元 14:帳務資訊接收單元 15:帳務核對單元 16:結帳資訊傳輸單元 17:結帳傳票產製單元 18:儲存單元 2:承辦人員操作端 3:帳務資訊提供單元 4:分行交易系統 5:承辦分行系統

[圖1] 係本創作不動產證券化會計結帳自動化作業系統之外觀示意圖。 [圖2] 係本創作不動產證券化會計結帳自動化作業系統之方塊示意圖。

1:不動產證券化會計結帳自動化作業系統

2:承辦人員操作端

3:帳務資訊提供單元

4:分行交易系統

5:承辦分行系統

Claims

一種不動產證券化會計結帳自動化作業系統，其包含：一運算控制單元，其作為該不動產證券化會計結帳自動化作業系統運作時之運算、控制與資料傳輸；一連結單元，其連接該運算控制單元，該連結單元用以連結至少一承辦人員操作端、至少一帳務資訊提供單元及至少一分行交易系統，以作為彼此間之傳輸溝通介面；一每日帳務會計分錄單元，其連接該運算控制單元，該每日帳務會計分錄單元提供該承辦人員操作端編制一每日帳務會計分錄，並用以該承辦人員操作端輸出一每日交易傳票資訊至一承辦分行系統，由該承辦分行系統依據該每日交易傳票資訊完成一出帳資訊至該帳務資訊提供單元；一帳務資訊接收單元，其連接該運算控制單元，該帳務資訊提供單元提供該出帳資訊由該帳務資訊接收單元進行接收；一帳務核對單元，其連接該運算控制單元，該帳務核對單元依據該每日帳務會計分錄與該出帳資訊進行帳務核對，並產生一結帳資訊；一結帳資訊傳輸單元，其連接該運算控制單元，該結帳資訊傳輸單元將該結帳資訊傳輸至該分行交易系統，該分行交易系統依據該結帳資訊產製一結帳報表並傳輸至該結帳資訊傳輸單元；一結帳傳票產製單元，其連接該運算控制單元，該結帳傳票產製單元依據該結帳報表產製一結帳傳票，並將該結帳傳票由該結帳資訊傳輸單元傳輸至該承辦人員操作端；以及一儲存單元，其連接該運算控制單元，該儲存單元至少儲存該每日帳務會計分錄、該出帳資訊、該結帳資訊、該結帳報表產製與該結帳傳票。
如請求項1所述之不動產證券化會計結帳自動化作業系統，其中該運算控制單元為一中央處理器。
如請求項1所述之不動產證券化會計結帳自動化作業系統，其中該連結單元以有線網路或無線網路連結該承辦人員操作端、該帳務資訊提供單元與該分行交易系統。
如請求項1所述之不動產證券化會計結帳自動化作業系統，其中該運算控制單元、該連結單元、該每日帳務會計分錄單元、該帳務資訊接收單元、該帳務核對單元、該結帳資訊傳輸單元、該結帳傳票產製單元與該儲存單元為軟體、電路或伺服器。
如請求項1所述之不動產證券化會計結帳自動化作業系統，其中該儲存單元為硬碟或記憶體。