TWM574289U - 客戶拜訪回饋系統 - Google Patents

Abstract

一種客戶拜訪回饋系統於此揭示，其運作於至少一電腦主機內，客戶拜訪回饋系統包含輸入輸出裝置、記憶體以及處理器。輸入輸出裝置用以接收第一指令與第二指令；記憶體用以儲存歷史資料、外部資料與內部資料，其中歷史資料關聯於客戶拜訪日誌；處理器耦接輸入輸出裝置以及記憶體，處理器用以依照該第一指令執行人工智慧運算來分析該歷史資料、外部資料與內部資料，以產生用於拜訪客戶的建議客戶清單，且處理器更用以依據第二指令更新歷史資料。

Description

客戶拜訪回饋系統

本新型是關於一種客戶拜訪的統整技術，且特別是有關於一種多方資訊整合的客戶拜訪回饋系統與客戶資料回饋方法。

訪談客戶為金融機構常見之業務。一般來說拜訪前須彙整拜訪對象之個人檔案、財經相關資料與行業別作息等等，例如需在適宜日期、天氣前往參訪，或是避免打擾某些行業的忙碌時段。這些整理個別客戶的訪談限制與條件工作需耗費較多人工作業時間，此外，若需同時統整多個客戶的訪談需求、時間跟地點安排，將耗費更多時間。

為了解決上述問題，一種客戶拜訪回饋系統被揭示，其運作於至少一電腦主機內。一種客戶拜訪回饋系統，其運作於至少一電腦主機內，該客戶拜訪回饋系統包含：至少一輸入輸出裝置，用以接收一第一指令與一第二指令；至少一記憶體，用以儲存一歷史資料、一外部資料與一內部資料，其中該歷史資料關聯於一客戶拜訪日誌；以及一 處理器，耦接該至少一輸入輸出裝置以及該至少一記憶體，該處理器用以依照該第一指令執行一人工智慧運算來分析該歷史資料、該外部資料與該內部資料，以產生用於拜訪客戶的一建議客戶清單，且該處理器更用以依據該第二指令更新該歷史資料。

於一些實施例中，其中該外部資料包含一天氣預測資訊、一稅款繳納資訊、一年曆資訊、一地圖資訊或其任意組合。

於一些實施例中，其中該處理器更耦接至一外部伺服器，以獲取該外部資料。

於一些實施例中，其中該內部資料包含一客戶連絡資訊、一客戶存放款資訊、一客戶匯兌資訊、一客戶信用卡資訊、一客戶理財資訊或其任意組合。

於一些實施例中，其中該歷史資料包含一作息資訊、一風險承受度資訊、一歷史拜訪日資訊或其任意組合。

於一些實施例中，其中該建議客戶清單包含一客戶拜訪順序資訊、一客戶拜訪路線資訊、一拜訪時間資訊、一建議推廣事項資訊或其任意組合。

於一些實施例中，其中該至少一輸入輸出裝置更用以顯示該建議客戶清單。

於一些實施例中，其中該處理器更用以根據該第二指令訓練該人工智慧運算。

綜上所述，本新型的客戶拜訪回饋系統，透過輸入的拜訪條件篩選出對應之客戶清單以提高工作效率，並 可藉由每次訪談後的回饋資料更新系統資料庫。

100‧‧‧客戶拜訪回饋系統

110‧‧‧處理器

120‧‧‧輸入輸出裝置

130‧‧‧第一記憶體

140‧‧‧第二記憶體

150‧‧‧第三記憶體

D1‧‧‧歷史資料

D2‧‧‧外部資料

D3‧‧‧行內取得資料

CMD1、CMD2‧‧‧資料

DO‧‧‧資料

S210~S250‧‧‧操作

200‧‧‧方法

為讓本新型之上述和其他目的、特徵、優點與實施例能更明顯易懂，所附圖式之說明如下：第1圖為根據本新型之一些實施例所繪示的一種客戶拜訪回饋系統示意圖；以及第2圖為根據本新型之一些實施例所繪示的一種方法流程圖。

為了使本新型之敘述更加詳盡與完備，可參照所附之圖式及以下所述各種實施例。另一方面，眾所週知的元件與步驟並未描述於實施例中，以避免對本新型造成不必要的限制。

關於以下各種實施例中所使用之「耦接」或「連接」，可指二或多個元件相互「直接」作實體接觸或電性接觸，或是相互「間接」作實體接觸或電性接觸，亦可指二個或多個元件相互動作。

除非另有定義，本文所使用的所有詞彙(包括技術和科學術語)具有其通常的意涵，其意涵係能夠被熟悉此領域者所理解。更進一步的說，上述之詞彙在普遍常用之字典中之定義，在本說明書的內容中應被解讀為與本新型相關領域一致的意涵。除非有特別明確定義，這些詞彙將不被 解釋為理想化的或過於正式的意涵。

於本文中，除非內文中對於冠詞有所特別限定，否則『一』與『該』可泛指單一個或多個。將進一步理解的是，本文中所使用之『包含』、『包括』、『具有』及相似詞彙，指明其所記載的特徵、區域、整數、步驟、操作、元件與/或組件，但不排除其所述或額外的其一個或多個其它特徵、區域、整數、步驟、操作、元件、組件，與/或其中之群組。

關於本文中所使用之『第一』、『第二』、…等，並非特別指稱次序或順位的意思，亦非用以限定本新型，其僅僅是為了區別以相同技術用語描述的元件或操作而已。

於一些實施態樣中，本案提供一種客戶拜訪回饋系統100為一智能化應用，其可用來透過大數據與人工智慧運算來統整各種資料以產生出建議客戶拜訪之清單與路線，藉以增加訪談效率。

參照第1圖，第1圖為根據本新型之一些實施例所繪示的一種客戶拜訪回饋系統100的示意圖。於實施應用中，客戶拜訪回饋系統100含有處理器110、輸入輸出(Input/Output,I/O)裝置120以及第一記憶體130、第二記憶體140與第三記憶體150。處理器110耦接該輸入輸出裝置120、該第一記憶體130、該第二記憶體140與該第三記憶體150。

於一些實施例中，第一記憶體130、第二記憶 體140與第三記憶體150每一者為一獨立資料庫，並設於不同伺服器或電腦主機。或者，於一些實施例中，第一記憶體130、第二記憶體140與第三記憶體150可整合為單一記憶體，並設於單一伺服器或電腦主機內。關於第一記憶體130、第二記憶體140與第三記憶體150的設置方式用於示例，其他各種可適用的設置方式皆為本新型所涵蓋的範圍。

於一些實施例中，客戶拜訪回饋系統100運作於至少一電腦主機中。其中，電腦主機可包含經由網路而互相雙向連接的多部電腦以及伺服器，但本揭示內容並不以此為限。

於各個實施例中，輸入輸出裝置120用以接收拜訪客戶前之需求指示(後稱指令CMD1)與拜訪客戶後之回饋資料(後稱指令CMD2)。

於各個實施例中，輸入輸出裝置120可以顯示客戶拜訪回饋系統100運作後之結果，例如用以顯示經處理器110執行後述方法200所產生的資料DO，其中資料DO包含用於拜訪客戶的建議客戶清單。

於各個實施例中，處理器110為中央處理器(CPU)、特殊應用積體電路(Application-specific integrated circuit,ASIC)、多處理器、分散式處理系統、或合適的處理器。用來實施處理器110的各種電路或單元皆為本揭示內容所涵蓋的範圍。

於各個實施例中，第一記憶體130用以儲存歷史資料D1。於一些實施例中，歷史資料D1可包含下述資訊 的任意組合：作息資訊(相當於各個客戶的拜訪日誌，可載有合適的拜訪日、配合客戶行業的作息歸類適宜拜訪時間等等)、風險承受度資訊、客戶對不同商品之偏好程度的資訊、歷史拜訪日資訊(其可紀錄過往拜訪日期與頻率)。於一些實施中，處理器110可基於前述的歷史拜訪日資訊得知一特定客戶的訪談頻率，並產生相應訊息提醒使用者，以避免業務人員過度拜訪該特定客戶造成反感。於一些實施例中，歷史資料D1可對客戶拜訪後被更新。例如，使用者可依據拜訪後所得到的回饋資料，而透過輸入輸出裝置輸入指令CMD2來對歷史資料D1進行更新。於一些實施例中，歷史資料D1的內容可因客戶需求、產品經驗等外在因素增加，故歷史資料D1的項目數量並沒有限制。

於各個實施例中，第二記憶體140用以儲存外部資料D2。於一些實施例中，外部資料D2可包含下述資訊的任意組合：天氣預測資訊、稅款繳納資訊(例如為各項稅款繳納時間)、年曆資訊(例如為國定假日)、地圖資訊等等。於一些實施例中，處理器110更耦接至至少一外部伺服器(未繪示)，以自該至少一外部伺服器獲取上述資訊並儲存為外部資料D2。於一些實施例中，外部資料D2的內容亦可依訪談條件、客戶需求、產品經驗等外在因素增加，故外部資料D2的項目數量並沒有限制。

於各個實施例中，第三記憶體150用以儲存內部資料D3。於一些實施例中，內部資料D3可包含下述資訊的任意組合：客戶連絡資訊(例如為顧客基本資料)、客戶存 放款資訊(即行內客戶的存款資料、放款資料)、客戶匯兌資訊、客戶信用卡資訊(例如為信用額度或消費紀錄等等)、客戶理財資訊、保險購買等等。於一些實施例中，處理器110更耦接至至少一銀行內部伺服器(未繪示)，以自該至少一銀行內部伺服器獲取上述資訊並儲存為內部資料D3。於一些實施例中，內部資料D3中的內容可依訪談條件、客戶需求、產品經驗等外在因素增加，故內部資料資料D3的項目數量並沒有限制。

第2圖為根據本新型之一些實施例所繪示的一種方法200的流程圖。

請一併參照第1圖，客戶拜訪回饋系統100的操作將搭配方法200一併描述。

於操作S210，輸入輸出裝置120接收指令CMD1。於一些實施例中，使用者可透過輸入輸出裝置120輸入指令CMD1，指令CMD1可為拜訪前客戶之需求指示(例如日期、推廣產品為何、拜訪之方式、天氣、地點等等)。當輸入輸出裝置120接收到指令CMD1後，會傳送給處理器110進行後續存取動作。

上述輸入輸出裝置所接收的拜訪需求指示中可包含多種限制，故輸入項目的數量並沒有限制。

於操作S220，當處理器110接收到指令CMD1時，處理器110根據指令CMD1而自第一記憶體130存取歷史資料D1、自第二記憶體140取得外部資料D2，並從第三記憶體150取得內部資料D3。

舉例而言，若指令CMD1所涵蓋的要求包含：”日期：5/3(四)”、”推廣產品：信用卡”、”拜訪方式：親自前往”等等選項，處理器110可取得歷史資料D1的內容來獲取每日合適拜訪客戶清單與推廣產品之各行業風險承受度等等資訊，並可取得外部資料D2來獲取為當週天氣預報與地圖資訊等等資訊，並再取得內部資料D3來獲取顧客基本資料與顧客信用卡資料等等資訊。

於操作S230，處理器110彙整自歷史資料D1、外部資料D2與內部資料D3的相關資訊，並執行一人工智慧運算分析相關資訊，以產生資料DO，其中資料DO為符合條件之建議客戶清單。

舉例而言，延續上例，根據歷史資料D1，處理器110可判斷出”5/3(四)”適合受訪之客戶與該行業對產品的風險承受度，再比對外部資料D2的天氣預測資訊刪除不合適之客戶，最後提取內部資料D3中清單內的顧客基本資料與顧客信用卡資料。藉由上述資訊，處理器110可更依據自內部資料D3中取得的客戶聯絡資訊以及外部資料D2的地圖路線來產生出資料DO，以提供使用者較佳的建議客戶清單，其中建議客戶清單可為下列資訊的任意組合：客戶拜訪順序資訊、客戶拜訪路線資訊、拜訪時間資訊、建議推廣事項資訊等等。

例如，若當天氣預報為晴天，處理器110可排除當天可能會進行農作物收割或耕耘的農業客戶；若拜訪日為國定假日，處理器110可排除觀光業等等的客戶；若拜訪 客戶為醫師，可依據該醫師的出勤時段安排適宜拜訪順序；若拜訪日鄰近於稅項繳納日，處理器110可列出相關繳稅與優惠資訊為可推廣事項；若同日有多個建議拜訪客戶，除了安排客戶拜訪順序外，處理器110亦可透過地圖資訊列出適宜路線安排與導航路線規劃；或者，若當日無適宜拜訪時間，處理器110亦可列出電話資訊以提供電話預約訪談。

透過上述多種類別的依序篩選，處理器110可依據指令CMD1的需求彙整各類資訊來提供建議客戶清單(即資料DO)。

於操作S240，處理器110將資料DO顯示在輸入輸出裝置120。

於操作S250，輸入輸出裝置120可接收指令CMD2，處理器110根據指令CMD2更新歷史資料D1或訓練人工智慧運算。

換言之，藉由上述操作S210~S250，處理器110能夠接收拜訪客戶前之需求指示，並依照指示對記憶體進行存取動作，再由處理器110判斷，產生出建議的客戶參考清單。

於一些實施例中，前述的第一記憶體130、第二記憶體140與第三記憶體150中至少一者儲存有至少一電腦程式或至少一指令，處理器110可執行此至少一電腦程式或至少一指令進行前述的人工智慧運算，以執行方法200的相關操作。於一些實施例中，此至少一電腦程式或至少一指令可包含對應於該人工智慧運算的虛擬模型(例如可為深度 學習模型或機器學習模型等)，此虛擬模型可包含關聯於此人工智慧運算的一或多個權重或參數。藉由反覆執行方法200，處理器110可以根據後續使用者回饋的資訊(例如為指令CMD2)訓練或修正此虛擬模型的一或多個權重或參數。如此，可提高人工智慧運算的精確度。

於一些實施例中，第一記憶體130、第二記憶體140與第三記憶體150可整合為單一記憶體模組。於另一些實施例中，第一記憶體130、第二記憶體140與第三記憶體150可分別設置於不同伺服器，並藉由雙向網路耦接至客戶拜訪回饋系統100的各個模組。上述關於第一記憶體130、第二記憶體140與第三記憶體150僅為示例，且本案並不僅以此為限。

於各個實施例中，第一記憶體130、第二記憶體140與第三記憶體150為電腦可讀取儲存媒介。例如，電腦可讀取儲存媒介包含半導體或固態記憶體、磁帶、可移除式電腦磁碟、隨機存取記憶體(RAM)、唯讀記憶體(ROM)、硬磁碟與/或光學磁碟。在使用光學磁碟的一個或多個實施例中，電腦可讀取儲存媒介包含唯讀記憶光碟(CD-ROM)、可重複錄寫光碟(CD-R/W)與/或數位影音光碟(DVD)。

輸入輸出裝置120可由使用者(例如：銀行行員、業務、審核專員、等等)操控，以接收多個輸入或命令或資料。據此，客戶拜訪回饋系統100可由多個輸入輸出裝置120的輸入或命令操控。於一些實施例中，上述的使用者 可經由多個輸入輸出介面登錄客戶拜訪回饋系統100。於一些實施例中，多個輸入輸出裝置120包含一螢幕，其設置以顯示系統動作後之結果(例如顯示資料DO)。

多個輸入輸出裝置120的數量用於示例。於本案實施例中，其數量可為至少一個。於一些實施例中，多個輸入輸出裝置120包含圖形化用戶介面(GUI)。於另一些實施例中，多個輸入輸出裝置120包含鍵盤、數字鍵盤、滑鼠、軌跡球、觸控螢幕、理游標方向鍵或其上述之組合，以溝通資訊與多個命令至處理器110。

藉由方法200，多個使用者可透過多個輸入輸出裝置120登錄客戶拜訪回饋系統100，藉由輸入輸出裝置120接收拜訪需求指示，處理器110進行資料存取並彙整出建議客戶清單，結果由輸入輸出裝置120顯示給使用者，並且能接收訪談後的回饋訊息更新資料庫。如此一來，訪談客戶的效率與解析客戶的能力將提升。

上述方法200的多個操作僅為示例，並非限於上述示例的順序執行。在不違背本揭示內容的各實施例的操作方式與範圍下，在方法200的各種操作當可適當地增加、替換、省略或以不同順序執行。

於一些實施例中，上述方法200可實作為一電腦程式產品(如應用程式)，並儲存於一電腦可讀取記錄媒體中，而使電腦讀取此記錄媒體後執行方法200。電腦可讀取記錄媒體可為唯讀記憶體、快閃記憶體、軟碟、硬碟、光碟、隨身碟、磁帶、可由網路存取之資料庫或熟悉此技藝者 可輕易思及具有相同功能之電腦可讀取記錄媒體。

綜上所述，本新型的客戶拜訪回饋系統，透過輸入的拜訪條件篩選出對應之客戶清單以提高工作效率，並可藉由每次訪談後的回饋資料更新系統資料庫。

雖然本新型已以實施方式揭露如上，然其並非用以限定本新型，任何熟習此技藝者，於不脫離本新型之精神和範圍內，當可作各種之更動與潤飾，因此本新型之保護範圍當視後附之申請專利範圍所界定者為準。

Claims (8)

1. 一種客戶拜訪回饋系統，其運作於至少一電腦主機內，該客戶拜訪回饋系統包含：至少一輸入輸出裝置，用以接收一第一指令與一第二指令；至少一記憶體，用以儲存一歷史資料、一外部資料與一內部資料，其中該歷史資料關聯於一客戶拜訪日誌；以及一處理器，耦接該至少一輸入輸出裝置以及該至少一記憶體，該處理器用以依照該第一指令執行一人工智慧運算來分析該歷史資料、該外部資料與該內部資料，以產生用於拜訪客戶的一建議客戶清單，且該處理器更用以依據該第二指令更新該歷史資料。
2. 如請求項1所述之客戶拜訪回饋系統，其中該外部資料包含一天氣預測資訊、一稅款繳納資訊、一年曆資訊、一地圖資訊或其任意組合。
3. 如請求項1所述之客戶拜訪回饋系統，其中該處理器更耦接至一外部伺服器，以獲取該外部資料。
4. 如請求項1所述之客戶拜訪回饋系統，其中該內部資料包含一客戶連絡資訊、一客戶存放款資訊、一客戶匯兌資訊、一客戶信用卡資訊、一客戶理財資訊或 其任意組合。
5. 如請求項1所述之客戶拜訪回饋系統，其中該歷史資料包含一作息資訊、一風險承受度資訊、一歷史拜訪日資訊或其任意組合。
6. 如請求項1所述之客戶拜訪回饋系統，其中該建議客戶清單包含一客戶拜訪順序資訊、一客戶拜訪路線資訊、一拜訪時間資訊、一建議推廣事項資訊或其任意組合。
7. 如請求項1所述之客戶拜訪回饋系統，其中該至少一輸入輸出裝置更用以顯示該建議客戶清單。
8. 如請求項1所述之客戶拜訪回饋系統，其中該處理器更用以根據該第二指令訓練該人工智慧運算。