TWM565365U - 保險商品推薦系統 - Google Patents
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Abstract
本創作係關於一種保險商品推薦系統，包括一資訊接收模組，係用以接收保戶資訊，一分析模組，係與該資訊接收模組介接並用以進行數據分析以產生一分析結果，以及一回饋模組，係與該分析模組介接並根據該分析結果提供一回饋資訊。該系統可分析並推薦適合的保險商品，以補充保戶的保險項目不足之處，並可提供保險業務員更為便利、快速的操作及展示。
Description
本創作係關於一種商品推薦系統，尤其是保險商品的推薦系統。
通常，保戶購買保險作為保障，然而現在的保險產品種類繁多，保戶常不清楚自身的保障額度及涵蓋範圍，若想檢視及變更保險項目時，通常必須以人工方式，請保險業務員重新解說並推薦保險商品，但仍可能發生購買不到適合的保險商品、或購買到相似保險商品的狀況。
據此，對於可統整並分析資訊，進而推薦適合保險商品的系統，仍有其需求。
本創作係提供一種保險商品推薦系統，包括：一資訊接收模組，係用以接收保戶之個人資訊及/或投保資訊；一分析模組，係與該資訊接收模組介接並用以進行數據分析以產生一分析結果；以及，一回饋模組，係與該分析模組介接並根據該分析結果提供一回饋資訊。
以下可參照圖式，詳細說明本創作。第1圖為本創作之保險商品推薦系統之示意圖，包括資訊接收模組11、分析模組12及回饋模組13。
該資訊接收模組11係用以接收保戶資訊，於實施例中，該保戶資訊可包括個人資訊，例如性別、年齡、婚姻、子女、健康、收入、支出、職業等至少一種，亦可包括該保戶的投保資訊，例如預期保障、已購買的保單內容，如保險種類、保障額度等至少一種。
該分析模組12與該資訊接收模組11介接，並可將所接收的保戶資訊進行數據分析，以產生一分析結果。於實施例中，該分析結果包括該保戶之保障缺口。
該回饋模組13係與該分析模組12介接，並可根據該分析結果提供一回饋資訊。於一實施例中，該回饋資訊可包括一保險產品推薦表。於另一實施例中，該回饋資訊可為一表單，涵蓋該保戶之保障現況、保障缺口、及/或保險產品推薦表。
於一實施例中，本創作之保險商品推薦系統更包括一資訊存儲模組14。該資訊存儲模組可與資訊接收模組11、分析模組12、回饋模組13之一或多者介接，用以存儲相關資訊，例如該資訊接收模組所接收之保戶資訊、該分析模組之分析結果、該回饋模組之回饋資訊等。
於一實施例中，該資訊存儲模組14包括至少一資料庫15。該資料庫15可包括，例如，保單資料庫、保險產品資料庫、數據分析資料庫等，舉例而言，該保單資料庫可涵蓋一保險公司所售出的保單資料及其內容，該保險產品資料庫可涵蓋一保險公司的保險產品及其詳細資料，該數據分析資料庫則可涵蓋針對保戶及保單狀況所做的數據統計、數據分析等。
於一實施例中，該保險商品推薦系統亦可包括一資訊輸入模組16，該資訊輸入模組係與該資訊接收模組11介接，供一使用者執行資訊輸入，例如鍵盤、觸控螢幕等。於實施例中，該保險商品推薦系統亦可包括一顯示模組17，至少與該回饋模組13介接，用以顯示例如保戶資訊、回饋資訊等，例如手機螢幕、電腦螢幕等。於一實施例中，該資訊輸入模組16與該顯示模組17可設於同一裝置中，例如行動電話、個人數位助理（PDA）、平板、筆記型電腦等。
於本創作之商品推薦系統中，該分析方式係利用保險公司過去歷史交易資訊，透過多類別邏輯迴歸（multiclass logit model）的方法，以客戶基本屬性及保障現況，預測不同屬性的客戶購買不同商品的機率，以提供精準的商品推薦順序，同時補充客戶保障不足之處，且大幅提高保險業務員出售保險商品的可能性。
可參照第2圖，以分析變數進行預測，變數可包括，舉例但非用以限制，性別、年齡、婚姻、子女、保單狀況等；並將保險商品類別分為八大類：退休規劃、理財規劃、壽險保障、防癌保障、長期照顧、重大疾病、醫療保障、意外保障；以羅吉斯迴歸模型，基於前述變數及八大類保險商品的已購買狀況進行分析，產出各類保險商品的購買機率的預測結果。如第3圖所示，依據不同的變數，可產出不同的推薦結果，包括不同的產品類別、不同的推薦順序等。
於一實施例中，係以保險公司的保戶數據平均值作為基準，若某一類保險的保障額度未達平均值，則分析結果顯示為保障缺口。
同時參照第4圖，依據本創作之一實施例，為該保險商品推薦系統之推薦流程圖。於該保險商品推薦系統中，輸入保戶資訊，例如性別、年齡、婚姻、子女、現有保單等資料，另外亦可提供保戶生涯規劃或預期獲得的保障等條件設定。接著對該等保戶資訊進行分析，得出該保戶之保障缺口，即保險額度不足的項目。同時，該系統提供商品推薦模型，判斷出必須優先滿足的保障缺口項目及對應的保險產品項目，進而自八大類保險商品中導出與前述保障缺口匹配的保險產品類別及推薦順序。接著，進行銷售分析，分析可滿足保障缺口的保險產品類別中的個別產品銷售狀況，按照銷售狀況排序，篩選出熱賣商品，供保險業務員及保戶參考。
第5圖為，於一實施例中，該保險商品推薦系統的使用者介面及回饋畫面，上方列出保戶基本資料，右欄以雷達圖顯示分析結果，並將保障缺口的項目反白標示出，左欄列出系統推薦的保險商品供使用者參考。於一些實施例中，還可點選該等保險商品進一步顯示詳細商品資訊。
本創作之效益在於，藉由該保險商品推薦系統，可有效整合保險公司所有保戶資訊進行數據分析及產品推薦，可精準預測客戶購買喜好，準確了解客戶需求與保障缺口，有助於業務員及客戶於規劃保障時釐清方向，避免重複購買或購入無實益的保障，更能顯著提升效益。
上述特定實施例之內容係為了詳細說明本創作，然而，該等實施例係僅用於說明，並非意欲限制。熟習本領域之技藝者可理解，在不悖離後附申請專利範圍所界定之範疇下針對本創作所進行之各種變化或修改係落入本創作之一部分。
11‧‧‧資訊接收模組
12‧‧‧分析模組
13‧‧‧回饋模組
14‧‧‧資訊存儲模組
15‧‧‧資料庫
16‧‧‧資訊輸入模組
17‧‧‧顯示模組
第1圖為本創作之保險商品推薦系統之示意圖。
第2圖為，於一實施例中，分析模組之分析流程。
第3圖為於一實施例中之分析結果。
第4圖為本創作之保險商品推薦系統之推薦流程圖。
第5圖為，於一實施例中，該保險商品推薦系統的使用者介面。
Claims (10)
- 一種保險商品推薦系統，包括：一資訊接收模組，係用以接收保戶之個人資訊及/或投保資訊；一分析模組，係與該資訊接收模組介接並用以進行數據分析以產生一分析結果；以及，一回饋模組，係與該分析模組介接並根據該分析結果提供一回饋資訊。
- 如申請專利範圍第1項之保險商品推薦系統，其中，該保戶之個人資訊係包括至少一種下列資訊：性別、年齡、婚姻、子女、健康、收入、支出、及職業。
- 如申請專利範圍第1項之保險商品推薦系統，其中，該保戶之投保資訊係包括至少一種下列資訊：保險種類、保障額度。
- 如申請專利範圍第1項之保險商品推薦系統，其中，該分析結果包括該保戶之保障缺口。
- 如申請專利範圍第1項之保險商品推薦系統，其中，該回饋資訊包括一保險產品推薦表。
- 如申請專利範圍第1項之保險商品推薦系統，其中，該回饋資訊包括一表單，包括該保戶之保障現況、保障缺口、及/或保險產品推薦表。
- 如申請專利範圍第1項之保險商品推薦系統，更包括一資訊存儲模組，用以存儲該資訊接收模組、該分析模組及/或該回饋模組之資訊。
- 如申請專利範圍第1項之保險商品推薦系統，更包括一資訊輸入模組，係與該資訊接收模組介接，供一使用者執行資訊輸入。
- 如申請專利範圍第1項之保險商品推薦系統，更包括一顯示模組，用以顯示該保戶資訊及/或該回饋資訊。
- 如申請專利範圍第7項之保險商品推薦系統，其中，該資訊存儲模組包括至少一資料庫模組，該資料庫模組係保單資料庫、保險產品資料庫、及/或數據分析資料庫。
Priority Applications (1)
| Application Number | Priority Date | Filing Date | Title |
|---|---|---|---|
| TW107201437U TWM565365U (zh) | 2018-01-30 | 2018-01-30 | 保險商品推薦系統 |
Applications Claiming Priority (1)
| Application Number | Priority Date | Filing Date | Title |
|---|---|---|---|
| TW107201437U TWM565365U (zh) | 2018-01-30 | 2018-01-30 | 保險商品推薦系統 |
Publications (1)
| Publication Number | Publication Date |
|---|---|
| TWM565365U true TWM565365U (zh) | 2018-08-11 |
Family
ID=63961308
Family Applications (1)
| Application Number | Title | Priority Date | Filing Date |
|---|---|---|---|
| TW107201437U TWM565365U (zh) | 2018-01-30 | 2018-01-30 | 保險商品推薦系統 |
Country Status (1)
| Country | Link |
|---|---|
| TW (1) | TWM565365U (zh) |
Cited By (3)
| Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
|---|---|---|---|---|
| CN109308668A (zh) * | 2018-09-03 | 2019-02-05 | 中国平安人寿保险股份有限公司 | 电子装置、保险产品推荐方法及存储介质 |
| CN109785039A (zh) * | 2018-12-13 | 2019-05-21 | 中国平安人寿保险股份有限公司 | 信息推荐的装置、方法及存储介质 |
| TWI844647B (zh) * | 2020-03-24 | 2024-06-11 | 錢管家數位科技股份有限公司 | 保戶保單管理系統 |
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2018
- 2018-01-30 TW TW107201437U patent/TWM565365U/zh unknown
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|---|---|---|---|---|
| CN109308668A (zh) * | 2018-09-03 | 2019-02-05 | 中国平安人寿保险股份有限公司 | 电子装置、保险产品推荐方法及存储介质 |
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