TWI829241B - 媒合系統 - Google Patents

Abstract

一種媒合系統包含一媒合主機，及與該媒合主機電連接的一網路服務主機與一內部資料端主機。在一使用者藉由一使用者裝置在該網路服務主機所提供的一線上服務網站輸入一使用者資料及對應一線上問卷的一線上作答資料之後，該媒合主機執行一媒合程序，以根據該線上作答資料選擇一所屬群體，並根據該使用者資料及該所屬群體所對應的多個客戶資料，選擇該等客戶資料之其中與該使用者資料相似度最高者，再選擇該所屬群體所對應的多個業務人員資料之其中與該相似度最高者所對應的該業務人員資料相似度最高的前N個，作為N個推薦業務人員資料。

Description

媒合系統

本發明是有關於一種媒合系統，特別是指一種用於配對新客戶與業務人員的媒合系統。

隨著網路的普及與線上商務的發展，眾多的保險公司幾乎都作出對應的數位轉型，主要即是提供保險服務的線上網站。然而，由於保險商品的保單細節既多又廣，往往還需要業務人員再提供相關的諮詢服務。因此，習知的作法便是藉由使用者在線上填寫聯絡資料之後，等待線下的業務人員作進一步地接觸。除此之外，是否具有其它將線上的保險服務結合線下的專業諮詢的系統或方法，便成為一個待解決的問題。

因此，本發明的目的，即在提供一種提供新客戶最適配的業務人員的媒合系統。

於是，本發明提供一種媒合系統，適用於一使用者裝置，並包含一網路服務主機、一內部資料端主機、及一媒合主機。該網路服務主機用於與該使用者裝置建立連線，並提供一線上服務網站。該內部資料端主機儲存多個業務人員資料及多個客戶資料，每一該客戶資料包括該等業務人員資料之其中一者的一服務人員名稱。

該媒合主機電連接該網路服務主機及該內部資料端主機，並儲存多個屬性群體，每一該屬性群體包括該等客戶資料之其中不重覆者。其中，在一使用者藉由該使用者裝置在該線上服務網站輸入一使用者資料及在該線上服務網站所提供的一線上問卷輸入一線上作答資料之後，該網路服務主機將該使用者資料及該線上作答資料傳送至該媒合主機，以執行一媒合程序。

在該媒合程序中，該媒合主機根據該線上作答資料選擇該等屬性群體之其中一對應者以作為該使用者的一所屬群體。該媒合主機根據該使用者資料及該所屬群體所包括的該等客戶資料，選擇該等客戶資料之其中與該使用者資料相似度最高的一者作為一匹配客戶資料，並選擇該所屬群體所包括的該等客戶資料所包括的該等服務人員名稱所對應的該等業務人員資料之其中與該匹配客戶資料所包括的該服務人員名稱所對應的該業務人員資料相似度最高的前N個，作為N個推薦業務人員資料，N為正整數。

該媒合主機將該N個推薦業務人員資料的N個推薦服務人員名稱傳送至該網路服務主機，使得該使用者能夠藉由該使用者裝置在該線上服務網站作選擇。

在一些實施態樣中，其中，該內部資料端主機或該媒合主機儲存分別對應該等客戶資料的多個客戶數值資料。每一該客戶數值資料是將對應的該客戶資料中的數值型資料作標準化處理，且將該客戶資料中的類別型資料作對應的編碼以轉化為數值而獲得。在該媒合程序中，該媒合主機將該使用者資料中的數值型資料作標準化處理，且將該使用者資料中的類別型資料作對應的編碼以轉化為數值，以成為一使用者數值資料。

該媒合主機將該使用者數值資料依照預設的順序排成一使用者多維向量，且將每一該客戶數值資料依照預設的順序排成一客戶多維向量，並計算該使用者多維向量分別與該等客戶多維向量的多個餘弦值，並選擇該等餘弦值其中最大者所對應的該客戶數值資料所對應的該客戶資料作為該匹配客戶資料。

在一些實施態樣中，其中，該使用者多維向量是[x1,x2,…xn]，其中一個該客戶多維向量是[y1,y2,…yn]，則對應的該餘弦值cosθ的公式如下， 。

在一些實施態樣中，其中，該內部資料端主機或該媒合主機儲存分別對應該等業務人員資料的多個業務人員數值資料，每一該業務人員數值資料是將對應的該業務人員資料中的數值型資料作標準化處理，且將該業務人員資料中的類別型資料作對應的編碼以轉化為數值而獲得。

在該媒合程序中，該媒合主機將該匹配客戶資料所包括的該服務人員名稱所對應的該業務人員資料所對應的該業務人員數值資料依照預設的順序排成一第一業務多維向量，且將其餘每一該等業務人員數值資料依照預設的順序排成一第二業務多維向量，並計算該第一業務多維向量分別與該等第二業務多維向量的另外多個餘弦值，且選擇該匹配客戶資料所包括的該服務人員名稱所對應的該業務人員資料，及該等餘弦值之其中最大的(N-1)個所對應的該(N-1)個客戶數值資料所對應的該(N-1)個業務人員資料作為該N個推薦業務人員資料。

在一些實施態樣中，其中，在該媒合程序中，該媒合主機該還根據該第一業務多維向量及該等餘弦值之其中最大的(N-1)個所對應的該(N-1)個第二業務多維向量，產生分別對應的N個適配分數。該媒合主機還將該N個適配分數傳送至該網路服務主機，使得該網路服務主機在該線上服務網站中將該N個適配分數與該N個推薦業務人員資料的該N個服務人員名稱作對應顯示。

在另一些實施態樣中，其中，該網路服務主機還記錄該使用者藉由該使用者裝置在該線上服務網站上的一瀏覽足跡資料，並將該瀏覽足跡資料傳送至該媒合主機。該媒合主機根據該瀏覽足跡資料更新該使用者資料，以執行該媒合程序。

在一些實施態樣中，其中，該媒合系統還適用一外部資料端主機。其中，該媒合主機能夠與該外部資料端主機建立連線，以取得該使用者的一關鍵字資料，並根據該關鍵字資料中有關該使用者有興趣的關鍵字標籤，更新該使用者資料，以執行該媒合程序

在一些實施態樣中，其中，該內部資料端主機或該媒合主機還儲存對應該使用者的一線下問卷資料。該媒合主機根據該線下問卷資料更新該使用者資料，以執行該媒合程序。

本發明的功效在於：藉由該媒合主機先在該所屬群體的該等客戶資料中，選擇與該使用者資料相似度最高的該匹配客戶資料，再從該等業務人員資料中，選擇與該最匹配客戶資料所對應的該業務人員資料相似度最高的前(N-1)個，而決定該N個推薦業務人員資料。

在本發明被詳細描述之前，應當注意在以下的說明內容中，類似的元件是以相同的編號來表示。

參閱圖1，本發明媒合系統之一實施例，適用於一使用者裝置5及一外部資料端主機4，並包含一網路服務主機2、一內部資料端主機3、及一媒合主機1。該使用者裝置5例如是一電腦設備、一智慧型手機、或其他具備連網功能的電腦裝置。該外部資料端主機4、該網路服務主機2、該內部資料端主機3、及該媒合主機1之其中任一者例如是一個或多個電腦伺服器或其他類似的電腦設備，並至少包含一個或多個處理器(CPU)、多個記憶體、一儲存單元(如硬碟)、及一通訊單元(如網路卡或無線通訊模組)。

該網路服務主機2用於提供一線上服務網站，在本實施例中，該線上服務網站是屬於一保險公司，並提供各種保險商品的相關投保服務。而在其他的實施例中，也可以是有關其他公司或多個公司所提供的其他種類的商品服務，並不以此為限。該外部資料端主機4例如是用於提供一網路社群服務、一網路搜尋引擎、一網路購物網站、或其他網路服務，並能夠提供對應該使用者的一關鍵字資料。該關鍵字資料包含該使用者有興趣的多個關鍵字標籤，如XXX論壇、潛水、XXX書城、XXX遊戲、XXX大學等等。

該內部資料端主機3儲存多個業務人員資料及多個客戶資料，每一該客戶資料是對應該保險公司的一現有客戶或一過去客戶，並包括該等業務人員資料之其中一者的一服務人員名稱。每一該客戶資料例如包含一生日、一地址、一職業(如財務分析師、金融分析師)、一人格特質、一現有保險(如儲蓄險、癌症險、醫療險、長照險)、一投資狀況(如有投資美股)、一運動狀況(如有游泳習慣、喜好鐵人三項)、一網路購物狀況(如XX購物網站的愛好者)等等。每一該業務人員資料例如包含一人格特質、一保險專長(如儲蓄險、長照險)、一投資狀況(如有投資美股)、一興趣狀況(如愛好旅遊、愛狗)等等。該客戶資料及該業務人員資料的該人格特質是用於描述人輪廓的關鍵字組合或屬性資料，例如：偏好戶外運動及善用金融科技產品者，則對應的該人格特質是願意接受風險。

當一使用者藉由該使用者裝置5在該線上服務網站瀏覽相關的保險商品時，該網路服務主機2記錄該使用者藉由該使用者裝置5在該線上服務網站上的一瀏覽足跡資料。該瀏覽足跡資料是在平台(即該線上服務網站)內部的瀏覽紀錄，例如包含停留時間、商品點擊紀錄、表單填寫紀錄、活動報名紀錄、及搜尋紀錄等，並能夠用於據以分析，以了解使用者或客戶使用網站的行為所映對出對網站內容的偏好。在該使用者藉由該使用者裝置5在該線上服務網站輸入一使用者資料及在該線上服務網站所提供的一線上問卷輸入一線上作答資料之後，該網路服務主機2將該使用者資料、該線上作答資料、及該瀏覽足跡資料傳送至該媒合主機1，以執行一媒合程序。該使用者所輸入的該使用者資料例如包含一生日、一地址、一職業、一現有保險、一投資狀況、一運動狀況、一網路購物狀況等等。在本實施例中，該線上問卷是一種人格分析測驗，並以有趣的朋友互動吸引使用者繼續填答。而在其他的實施例中，該線上問卷並不以此為限。

該媒合主機1電連接該網路服務主機2及該內部資料端主機3，並能夠與該外部資料主機建立連線，且儲存多個屬性群體。每一該屬性群體包括該等客戶資料之其中不重覆者。舉例來說，該等屬性群體的數量是16個，且分別對應該人格分析測驗的16種人格分析結果，也就是說，全部的該等客戶資料被分類為該16個屬性群體，即該16種人格分析結果。

當該媒合主機1接收到來自該網路服務主機2的該使用者資料及該線上作答資料時，該媒合主機1自該外部資料端主機4取得該使用者的該關鍵字資料，且讀取該內部資料端主機3或該媒合主機1所儲存並對應該使用者的一線下問卷資料，並根據該瀏覽足跡資料、該關鍵字資料、及該線下問卷資料更新該使用者資料，也就是將該瀏覽足跡資料、該關鍵字資料、及該線下問卷資料與原本接收的該使用者資料結合而成為更新後的該使用者資料。另外要特別補充說明的是：在其他的實施例中，該使用者資料也可以不包含該瀏覽足跡資料、該關鍵字資料、及該線下問卷資料之其中至少一者。

在該媒合程序中，該媒合主機1根據該線上作答資料選擇該等屬性群體之其中一對應者以作為該使用者的一所屬群體，例如是該16種人格分析結果之其中一者。該媒合主機1再根據該使用者資料及該所屬群體所包括的該等客戶資料，選擇該等客戶資料之其中與該使用者資料相似度最高的一者作為一匹配客戶資料。

更詳細地說，該內部資料端主機3或該媒合主機1儲存分別對應該等客戶資料的多個客戶數值資料。每一該客戶數值資料是事先將對應的該客戶資料中的數值型資料作標準化處理，且將該客戶資料中的類別型資料作對應的編碼以轉化為數值而獲得。接著，在該媒合程序中，該媒合主機1將該使用者資料中的數值型資料作同樣地標準化處理，且將該使用者資料中的類別型資料作同樣對應的編碼以轉化為數值，以成為一使用者數值資料。舉例來說，類別型資料如性別，例如男性及女性所對應的數值分別是1及0，數值型資料如年齡，例如35歲及38歲作標準化處理後的數值分別是-0.12及-0.1。此外，在本實施例中，標準化處理是指作標準分數(Z-score)的處理，使得處理後的數值型資料(如年齡)的平均值為0且標準差為1，以避免不同屬性之間的分布不均的影響。

該媒合主機1將該使用者數值資料依照預設的順序排成一使用者多維向量，且將每一該客戶數值資料依照預設的順序排成一客戶多維向量，並根據下列的公式(1)計算該使用者多維向量分別與該等客戶多維向量的多個餘弦值，並選擇該等餘弦值其中最大者所對應的該客戶數值資料所對應的該客戶資料作為該匹配客戶資料。其中，[x1,x2,…xn]是該使用者多維向量，[y1,y2,… yn]是其中一個該客戶多維向量，cosθ是該餘弦值。 …(1)

接著，在該媒合程序中，該媒合主機1選擇該所屬群體所包括的該等客戶資料所包括的該等服務人員名稱所對應的該等業務人員資料之其中與該匹配客戶資料所包括的該服務人員名稱所對應的該業務人員資料相似度最高的前N個，作為N個推薦業務人員資料，N為正整數，並例如是3。

更詳細地說，該內部資料端主機3或該媒合主機1儲存分別對應該等業務人員資料的多個業務人員數值資料。每一該業務人員數值資料是事先將對應的該業務人員資料中的數值型資料作同樣地標準化處理，且將該業務人員資料中的類別型資料作同樣對應的編碼以轉化為數值而獲得。

該媒合主機1將該匹配客戶資料所包括的該服務人員名稱所對應的該業務人員資料所對應的該業務人員數值資料依照預設的順序排成一第一業務多維向量，且將其餘每一該等業務人員數值資料依照預設的順序排成一第二業務多維向量，並根據前述的公式(1)計算該第一業務多維向量分別與該等第二業務多維向量的另外多個餘弦值，且選擇該匹配客戶資料所包括的該服務人員名稱所對應的該業務人員資料，及該等餘弦值之其中最大的(N-1)個(如2個)所對應的該(N-1)個(如2個)客戶數值資料所對應的該(N-1)個(如2個)業務人員資料作為該N個(如3個)推薦業務人員資料。

簡單地說，該媒合主機1是先在該保險公司的該所屬群體的該等客戶資料中，選擇與該使用者相似度最高的其中一個最匹配客戶(即對應該匹配客戶資料)，再從該等業務人員資料中，選擇與提供該最匹配客戶服務的業務人員相似度最高的前(N-1)個，而決定該N個推薦業務人員資料。

接著，在該媒合程序中，該媒合主機1該還根據該第一業務多維向量及該等餘弦值之其中最大的(N-1)個所對應的該(N-1)個第二業務多維向量，產生分別對應的N個適配分數。舉例來說，每一該餘弦值介於-1至1之間，如0及0.5，則對應的該適配分數介於0%至100%之間，如50%及75%。該媒合主機1將該N個推薦業務人員資料的N個推薦服務人員名稱，及該N個適配分數傳送至該網路服務主機2，使得該網路服務主機2在該線上服務網站中將該N個適配分數與該N個推薦業務人員資料的該N個服務人員名稱作對應顯示，使得該使用者能夠藉由該使用者裝置5在該線上服務網站選擇或決定其喜好的業務人員來提供後續的線下服務。

綜上所述，藉由該媒合系統能夠幫助客戶找到最適配的業務人員，使得客戶能夠找到可信任又聊得來的業務人員以降低陌生焦慮，且使得業務人員能夠提前知悉客戶側寫而有助互動，故確實能達成本發明的目的。

惟以上所述者，僅為本發明的實施例而已，當不能以此限定本發明實施的範圍，凡是依本發明申請專利範圍及專利說明書內容所作的簡單的等效變化與修飾，皆仍屬本發明專利涵蓋的範圍內。

1:媒合主機

2:網路服務主機

3:內部資料端主機

4:外部資料端主機

5:使用者裝置

本發明的其他的特徵及功效，將於參照圖式的實施方式中清楚地呈現，其中： 圖1是一方塊圖，說明本發明媒合系統的一實施例。

1:媒合主機

2:網路服務主機

3:內部資料端主機

4:外部資料端主機

5:使用者裝置

Claims (6)

1. 一種媒合系統，適用於一使用者裝置，並包含：一網路服務主機，用於與該使用者裝置建立連線，並提供一線上服務網站；一內部資料端主機，儲存多個業務人員資料及多個客戶資料，每一該客戶資料包括該等業務人員資料之其中一者的一服務人員名稱；及一媒合主機，電連接該網路服務主機及該內部資料端主機，並儲存多個屬性群體，每一該屬性群體包括該等客戶資料之其中不重覆者；其中，在一使用者藉由該使用者裝置在該線上服務網站輸入一使用者資料及在該線上服務網站所提供的一線上問卷輸入一線上作答資料之後，該網路服務主機將該使用者資料及該線上作答資料傳送至該媒合主機，以執行一媒合程序，在該媒合程序中，該媒合主機根據該線上作答資料選擇該等屬性群體之其中一對應者以作為該使用者的一所屬群體，該媒合主機根據該使用者資料及該所屬群體所包括的該等客戶資料，選擇該等客戶資料之其中與該使用者資料相似度最高的一者作為一匹配客戶資料，並選擇該所屬群體所包括的該等客戶資料所包括的該等服務人員名稱所對應的該等業務人員資料之其中與該匹配客戶資料所包括的該服務人員名稱所對應的該業務人員資料相似度最高的前N個，作為N個推薦業務人員資料，N為正整數， 該媒合主機將該N個推薦業務人員資料的N個推薦服務人員名稱傳送至該網路服務主機，使得該使用者能夠藉由該使用者裝置在該線上服務網站作選擇，該內部資料端主機或該媒合主機儲存分別對應該等客戶資料的多個客戶數值資料，每一該客戶數值資料是將對應的該客戶資料中的數值型資料作標準化處理，且將該客戶資料中的類別型資料作對應的編碼以轉化為數值而獲得，在該媒合程序中，該媒合主機將該使用者資料中的數值型資料作標準化處理，且將該使用者資料中的類別型資料作對應的編碼以轉化為數值，以成為一使用者數值資料，該媒合主機將該使用者數值資料依照預設的順序排成一使用者多維向量，且將每一該客戶數值資料依照預設的順序排成一客戶多維向量，並計算該使用者多維向量分別與該等客戶多維向量的多個餘弦值，並選擇該等餘弦值其中最大者所對應的該客戶數值資料所對應的該客戶資料作為該匹配客戶資料，該使用者多維向量是[x1,x2,...xn]，其中一個該客戶多維向量是[y1,y2,...yn]，則對應的該餘弦值cosθ的公式如下，

   
2. 如請求項1所述的媒合系統，其中，該內部資料端主機或該媒合主機儲存分別對應該等業務人員資料的多個業務 人員數值資料，每一該業務人員數值資料是將對應的該業務人員資料中的數值型資料作標準化處理，且將該業務人員資料中的類別型資料作對應的編碼以轉化為數值而獲得，在該媒合程序中，該媒合主機將該匹配客戶資料所包括的該服務人員名稱所對應的該業務人員資料所對應的該業務人員數值資料依照預設的順序排成一第一業務多維向量，且將其餘每一該等業務人員數值資料依照預設的順序排成一第二業務多維向量，並計算該第一業務多維向量分別與該等第二業務多維向量的另外多個餘弦值，且選擇該匹配客戶資料所包括的該服務人員名稱所對應的該業務人員資料，及該等餘弦值之其中最大的(N-1)個所對應的該(N-1)個客戶數值資料所對應的該(N-1)個業務人員資料作為該N個推薦業務人員資料。
3. 如請求項2所述的媒合系統，其中，在該媒合程序中，該媒合主機還根據該第一業務多維向量及該等餘弦值之其中最大的(N-1)個所對應的該(N-1)個第二業務多維向量，產生分別對應的N個適配分數，該媒合主機還將該N個適配分數傳送至該網路服務主機，使得該網路服務主機在該線上服務網站中將該N個適配分數與該N個推薦業務人員資料的該N個服務人員名稱作對應顯示。
4. 如請求項1所述的媒合系統，其中，該網路服務主機還記錄該使用者藉由該使用者裝置在該線上服務網站上的一瀏覽足跡資料，並將該瀏覽足跡資料傳送至該媒合主機， 該媒合主機根據該瀏覽足跡資料更新該使用者資料，以執行該媒合程序。
5. 如請求項4所述的媒合系統，還適用一外部資料端主機，其中，該媒合主機能夠與該外部資料端主機建立連線，以取得該使用者的一關鍵字資料，並根據該關鍵字資料中有關該使用者有興趣的關鍵字標籤，更新該使用者資料，以執行該媒合程序。
6. 如請求項5所述的媒合系統，其中，該內部資料端主機或該媒合主機還儲存對應該使用者的一線下問卷資料，該媒合主機根據該線下問卷資料更新該使用者資料，以執行該媒合程序。

Images