RU2012139271A - Система и способ для идентификации точки компрометации в системе обработки платежных транзакций - Google Patents
Система и способ для идентификации точки компрометации в системе обработки платежных транзакций Download PDFInfo
- Publication number
- RU2012139271A RU2012139271A RU2012139271/08A RU2012139271A RU2012139271A RU 2012139271 A RU2012139271 A RU 2012139271A RU 2012139271/08 A RU2012139271/08 A RU 2012139271/08A RU 2012139271 A RU2012139271 A RU 2012139271A RU 2012139271 A RU2012139271 A RU 2012139271A
- Authority
- RU
- Russia
- Prior art keywords
- measure
- account
- point
- payment
- signal
- Prior art date
Links
Classifications
-
- G—PHYSICS
- G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
- G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
- G06Q20/00—Payment architectures, schemes or protocols
- G06Q20/38—Payment protocols; Details thereof
- G06Q20/40—Authorisation, e.g. identification of payer or payee, verification of customer or shop credentials; Review and approval of payers, e.g. check credit lines or negative lists
- G06Q20/401—Transaction verification
- G06Q20/4016—Transaction verification involving fraud or risk level assessment in transaction processing
-
- G—PHYSICS
- G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
- G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
- G06Q20/00—Payment architectures, schemes or protocols
- G06Q20/04—Payment circuits
-
- G—PHYSICS
- G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
- G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
- G06Q20/00—Payment architectures, schemes or protocols
- G06Q20/38—Payment protocols; Details thereof
- G06Q20/40—Authorisation, e.g. identification of payer or payee, verification of customer or shop credentials; Review and approval of payers, e.g. check credit lines or negative lists
Landscapes
- Business, Economics & Management (AREA)
- Engineering & Computer Science (AREA)
- Accounting & Taxation (AREA)
- Strategic Management (AREA)
- Physics & Mathematics (AREA)
- General Business, Economics & Management (AREA)
- General Physics & Mathematics (AREA)
- Theoretical Computer Science (AREA)
- Computer Security & Cryptography (AREA)
- Finance (AREA)
- Financial Or Insurance-Related Operations Such As Payment And Settlement (AREA)
- Cash Registers Or Receiving Machines (AREA)
Abstract
1. Устройство для уменьшения мошенничества в системе платежных транзакций, содержащее:электронный процессор, запрограммированный исполнять набор инструкций; иустройство хранения данных, соединенное с электронным процессором и имеющее набор инструкций, хранящийся в нем, при этом, когда набор инструкций исполняется запрограммированным электронным процессором, устройствоопределяет меру точки компрометации для каждого из одного или более объектов, вовлеченных в осуществление доступа или обработку данных платежной транзакции;определяет меру платежной транзакции для платежной транзакции, причем мера платежной транзакции получена объединением меры точки компрометации для каждого из этих объектов, вовлеченных в осуществление доступа или обработку данных для платежной транзакции;определяет меру платежного счета для платежного счета, при этом мера платежного счета получена объединением мер платежной транзакции для каждой из множества платежных транзакций, проводимых с использованием платежного счета;оценивает меру платежного счета для определения, удовлетворяет ли она предопределенному условию, указывающему на то, что счет находится в зоне риска для мошенничества в будущем; игенерирует извещение или изменяет операцию счета, если мера платежного счета удовлетворяет предопределенному условию.2. Устройство по п.1, в котором устройство определяет меру точки компрометации для каждого из одного или более объектов посредствомдоступа к набору входных данных;приема выбора сигнала, который должен быть получен по входным данным; иопределения значения меры от сигнала.3. Устройство по п.2, в котором сигнал предс
Claims (19)
1. Устройство для уменьшения мошенничества в системе платежных транзакций, содержащее:
электронный процессор, запрограммированный исполнять набор инструкций; и
устройство хранения данных, соединенное с электронным процессором и имеющее набор инструкций, хранящийся в нем, при этом, когда набор инструкций исполняется запрограммированным электронным процессором, устройство
определяет меру точки компрометации для каждого из одного или более объектов, вовлеченных в осуществление доступа или обработку данных платежной транзакции;
определяет меру платежной транзакции для платежной транзакции, причем мера платежной транзакции получена объединением меры точки компрометации для каждого из этих объектов, вовлеченных в осуществление доступа или обработку данных для платежной транзакции;
определяет меру платежного счета для платежного счета, при этом мера платежного счета получена объединением мер платежной транзакции для каждой из множества платежных транзакций, проводимых с использованием платежного счета;
оценивает меру платежного счета для определения, удовлетворяет ли она предопределенному условию, указывающему на то, что счет находится в зоне риска для мошенничества в будущем; и
генерирует извещение или изменяет операцию счета, если мера платежного счета удовлетворяет предопределенному условию.
2. Устройство по п.1, в котором устройство определяет меру точки компрометации для каждого из одного или более объектов посредством
доступа к набору входных данных;
приема выбора сигнала, который должен быть получен по входным данным; и
определения значения меры от сигнала.
3. Устройство по п.2, в котором сигнал представляет собой одно из:
частоты последующего мошенничества или числа событий мошенничества для объекта, после того как набор счетов, задействованных в транзакции с этим объектом или транзакциях, были обработаны этим объектом;
суммарного времени мошенничества для объекта;
наличия тестовой активности; или
оценки показателей авторизации транзакций.
4. Устройство по п.2, в котором устройство определяет значение меры по сигналу посредством применения к сигналу статистической модели.
5. Устройство по п.1, в котором один или более объектов включает в себя одно или более из продавца, эмитента, терминала точки продажи, получателя, процессора данных для получателя.
6. Устройство по п.1, в котором устройство генерирует извещение или изменяет операцию счету посредством
генерирования извещения для эмитента, счет которого может быть в зоне риска;
генерирования извещения для держателя счета, счет которого может быть в зоне риска;
блокирования использования счета для предотвращения использования счета для проведения платежной транзакции; или
установки условий на тип транзакций, которые могут быть проведены с использованием счета.
7. Способ уменьшения мошенничества в системе платежных транзакций, содержащий:
определяют меры точки компрометации для каждого из одного или более объектов, вовлеченных в осуществление доступа или обработку данных платежной транзакции;
определяют меру платежной транзакции для платежной транзакции, причем мера платежной транзакции получена объединением меры точки компрометации для каждого из этих объектов, вовлеченных в осуществление доступа или обработку данных для платежной транзакции;
определяют меру платежного счета для платежного счета, при этом мера платежного счета получена объединением мер платежной транзакций для каждой из множества платежных транзакций, проводимых с использованием платежного счета;
оценивают меру платежного счета для определения, удовлетворяет ли она преопределенное условие, указывающее на то, что счет находится в зоне риска для мошенничества в будущем; и
генерируют извещение или изменяют операцию счета, если мера платежного счета удовлетворяет предопределенному условию.
8. Способ по п.7, в котором определение меры точки компрометации для каждой из множества объектов, дополнительно содержит:
выбирают набор входных данных;
выбирают сигнал, который должен быть получен по входным данным; и
определяют значение меры по сигналу.
9. Способ по п.8, в котором сигнал представляет собой одно из:
частоты последующего мошенничества или числа событий мошенничества для объекта, после того как набор счетов, задействованных в транзакции с этим объектом или транзакциях, были обработаны этим объектом;
суммарного времени мошенничества для объекта;
наличия тестовой активности; или
оценки показателей авторизации транзакций.
10. Способ по п.8, в котором определение значения меры от сигнала дополнительно содержит применение к сигналу статистической модели.
11. Способ по п.7, в котором один или более объектов включает в себя одно или более из продавца, эмитента, терминала точки продажи, получателя, процессора данных для получателя.
12. Способ по п.7, в котором генерирование извещения или изменение операции счета дополнительно содержит одно или более из:
генерируют извещение для эмитента, счет которого может быть в зоне риска;
генерируют извещение для держателя счета, счет которого может быть в зоне риска;
блокируют использование счета для предотвращения использования счета для проведения платежной транзакции; или
устанавливают условия на тип транзакций, которые могут быть проведены с использованием счета.
13. Способ идентификации точки компрометации в системе обработки платежных транзакций, содержащий:
выбирают набор входных данных;
выбирают сигнал, который должен быть получен от обработки входных данных;
определяют меру точки компрометации для объекта по сигналу;
оценивают, удовлетворяет ли мера точки компрометации предопределенному условию;
идентифицируют объект в качестве точки компрометации, если мера точки компрометации удовлетворяет предопределенному условию.
14. Способ по п.13, в котором сигнал представляет собой одно из:
частоты последующего мошенничества или числа событий мошенничества для объекта, после того как набор счетов, задействованных в транзакции с этим объектом или транзакциях, были обработаны этим объектом;
суммарного времени мошенничества для объекта;
наличия тестовой активности; или
оценки показателей авторизации транзакций.
15. Способ по п.13, в котором определение меры точки компрометации по сигналу, дополнительно содержит применение к сигналу статистической модели.
16. Способ по п.13, в котором объект является продавцом, эмитентом, терминалом точки продажи, получателем, или процессором данных для получателя.
17. Способ по п.13, в котором оценка, удовлетворяет ли мера точки компрометации предопределенному условию, дополнительно содержит одно или более из:
определяют, превышает ли мера точки компрометации пороговое значение;
определяют, превышает ли мера точки компрометации конкретное значение для конкретного количества времени; или
определяют, превышает ли соотношение меры точки компрометации для первого временного периода и меры точки компрометации для второго временного периода конкретное значение.
18. Способ по п.13, дополнительно содержащий генерирование извещения, если мера точки компрометации для объекта удовлетворяет предопределенному условию.
19. Способ по п.13, дополнительно содержащий обработку выбранного сигнала для увеличения соотношения сигнал-шум до определения меры точки компрометации для объекта по сигналу.
Applications Claiming Priority (5)
| Application Number | Priority Date | Filing Date | Title |
|---|---|---|---|
| US33127410P | 2010-05-04 | 2010-05-04 | |
| US61/331,274 | 2010-05-04 | ||
| US13/100,042 US8473415B2 (en) | 2010-05-04 | 2011-05-03 | System and method for identifying a point of compromise in a payment transaction processing system |
| US13/100,042 | 2011-05-03 | ||
| PCT/US2011/035249 WO2011140265A2 (en) | 2010-05-04 | 2011-05-04 | System and method for identifying a point of compromise in a payment transaction processing system |
Publications (1)
| Publication Number | Publication Date |
|---|---|
| RU2012139271A true RU2012139271A (ru) | 2014-03-20 |
Family
ID=44904459
Family Applications (1)
| Application Number | Title | Priority Date | Filing Date |
|---|---|---|---|
| RU2012139271/08A RU2012139271A (ru) | 2010-05-04 | 2011-05-04 | Система и способ для идентификации точки компрометации в системе обработки платежных транзакций |
Country Status (6)
| Country | Link |
|---|---|
| US (1) | US8473415B2 (ru) |
| CN (1) | CN203192024U (ru) |
| AU (1) | AU2011248099A1 (ru) |
| BR (1) | BR112012022940A2 (ru) |
| RU (1) | RU2012139271A (ru) |
| WO (1) | WO2011140265A2 (ru) |
Families Citing this family (154)
| Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
|---|---|---|---|---|
| US10438308B2 (en) * | 2003-02-04 | 2019-10-08 | Lexisnexis Risk Solutions Fl Inc. | Systems and methods for identifying entities using geographical and social mapping |
| US9348499B2 (en) | 2008-09-15 | 2016-05-24 | Palantir Technologies, Inc. | Sharing objects that rely on local resources with outside servers |
| US9547693B1 (en) | 2011-06-23 | 2017-01-17 | Palantir Technologies Inc. | Periodic database search manager for multiple data sources |
| US8813085B2 (en) | 2011-07-19 | 2014-08-19 | Elwha Llc | Scheduling threads based on priority utilizing entitlement vectors, weight and usage level |
| US9558034B2 (en) | 2011-07-19 | 2017-01-31 | Elwha Llc | Entitlement vector for managing resource allocation |
| US9170843B2 (en) | 2011-09-24 | 2015-10-27 | Elwha Llc | Data handling apparatus adapted for scheduling operations according to resource allocation based on entitlement |
| US9798873B2 (en) | 2011-08-04 | 2017-10-24 | Elwha Llc | Processor operable to ensure code integrity |
| US8943313B2 (en) | 2011-07-19 | 2015-01-27 | Elwha Llc | Fine-grained security in federated data sets |
| US9575903B2 (en) | 2011-08-04 | 2017-02-21 | Elwha Llc | Security perimeter |
| US9298918B2 (en) | 2011-11-30 | 2016-03-29 | Elwha Llc | Taint injection and tracking |
| US9460290B2 (en) * | 2011-07-19 | 2016-10-04 | Elwha Llc | Conditional security response using taint vector monitoring |
| US9471373B2 (en) | 2011-09-24 | 2016-10-18 | Elwha Llc | Entitlement vector for library usage in managing resource allocation and scheduling based on usage and priority |
| US8955111B2 (en) | 2011-09-24 | 2015-02-10 | Elwha Llc | Instruction set adapted for security risk monitoring |
| US9443085B2 (en) | 2011-07-19 | 2016-09-13 | Elwha Llc | Intrusion detection using taint accumulation |
| US9098608B2 (en) | 2011-10-28 | 2015-08-04 | Elwha Llc | Processor configured to allocate resources using an entitlement vector |
| US9465657B2 (en) | 2011-07-19 | 2016-10-11 | Elwha Llc | Entitlement vector for library usage in managing resource allocation and scheduling based on usage and priority |
| US9652772B1 (en) * | 2011-08-10 | 2017-05-16 | Jpmorgan Chase Bank, N.A. | Systems and methods for fraud detection |
| US8732574B2 (en) | 2011-08-25 | 2014-05-20 | Palantir Technologies, Inc. | System and method for parameterizing documents for automatic workflow generation |
| US11030562B1 (en) * | 2011-10-31 | 2021-06-08 | Consumerinfo.Com, Inc. | Pre-data breach monitoring |
| US8478688B1 (en) * | 2011-12-19 | 2013-07-02 | Emc Corporation | Rapid transaction processing |
| US8943015B2 (en) * | 2011-12-22 | 2015-01-27 | Google Technology Holdings LLC | Hierarchical behavioral profile |
| US20130282562A1 (en) * | 2012-04-23 | 2013-10-24 | Erika Gallo | Systems and methods for preventing fraudulent purchases |
| US10163158B2 (en) * | 2012-08-27 | 2018-12-25 | Yuh-Shen Song | Transactional monitoring system |
| US9348677B2 (en) | 2012-10-22 | 2016-05-24 | Palantir Technologies Inc. | System and method for batch evaluation programs |
| US9953321B2 (en) * | 2012-10-30 | 2018-04-24 | Fair Isaac Corporation | Card fraud detection utilizing real-time identification of merchant test sites |
| US10140664B2 (en) | 2013-03-14 | 2018-11-27 | Palantir Technologies Inc. | Resolving similar entities from a transaction database |
| US8909656B2 (en) | 2013-03-15 | 2014-12-09 | Palantir Technologies Inc. | Filter chains with associated multipath views for exploring large data sets |
| US8818892B1 (en) * | 2013-03-15 | 2014-08-26 | Palantir Technologies, Inc. | Prioritizing data clusters with customizable scoring strategies |
| US8903717B2 (en) | 2013-03-15 | 2014-12-02 | Palantir Technologies Inc. | Method and system for generating a parser and parsing complex data |
| US8855999B1 (en) | 2013-03-15 | 2014-10-07 | Palantir Technologies Inc. | Method and system for generating a parser and parsing complex data |
| US9965937B2 (en) | 2013-03-15 | 2018-05-08 | Palantir Technologies Inc. | External malware data item clustering and analysis |
| US10275778B1 (en) | 2013-03-15 | 2019-04-30 | Palantir Technologies Inc. | Systems and user interfaces for dynamic and interactive investigation based on automatic malfeasance clustering of related data in various data structures |
| US9230280B1 (en) | 2013-03-15 | 2016-01-05 | Palantir Technologies Inc. | Clustering data based on indications of financial malfeasance |
| US8930897B2 (en) | 2013-03-15 | 2015-01-06 | Palantir Technologies Inc. | Data integration tool |
| US8868486B2 (en) | 2013-03-15 | 2014-10-21 | Palantir Technologies Inc. | Time-sensitive cube |
| US20140365368A1 (en) * | 2013-06-11 | 2014-12-11 | Mastercard International Incorporated | Systems and methods for blocking closed account transactions |
| US10878422B2 (en) * | 2013-06-17 | 2020-12-29 | Visa International Service Association | System and method using merchant token |
| US20140372304A1 (en) * | 2013-06-18 | 2014-12-18 | Mastercard International Incorporated | Geo-enumerative deviceholder authentication |
| US10489755B2 (en) | 2013-06-18 | 2019-11-26 | Paypal, Inc. | Merchant controlled point of sale |
| US8938686B1 (en) | 2013-10-03 | 2015-01-20 | Palantir Technologies Inc. | Systems and methods for analyzing performance of an entity |
| US9116975B2 (en) | 2013-10-18 | 2015-08-25 | Palantir Technologies Inc. | Systems and user interfaces for dynamic and interactive simultaneous querying of multiple data stores |
| US9105000B1 (en) | 2013-12-10 | 2015-08-11 | Palantir Technologies Inc. | Aggregating data from a plurality of data sources |
| US20150161611A1 (en) * | 2013-12-10 | 2015-06-11 | Sas Institute Inc. | Systems and Methods for Self-Similarity Measure |
| US10579647B1 (en) | 2013-12-16 | 2020-03-03 | Palantir Technologies Inc. | Methods and systems for analyzing entity performance |
| US9552615B2 (en) | 2013-12-20 | 2017-01-24 | Palantir Technologies Inc. | Automated database analysis to detect malfeasance |
| US10356032B2 (en) | 2013-12-26 | 2019-07-16 | Palantir Technologies Inc. | System and method for detecting confidential information emails |
| US8832832B1 (en) | 2014-01-03 | 2014-09-09 | Palantir Technologies Inc. | IP reputation |
| US9009827B1 (en) | 2014-02-20 | 2015-04-14 | Palantir Technologies Inc. | Security sharing system |
| US20150262184A1 (en) * | 2014-03-12 | 2015-09-17 | Microsoft Corporation | Two stage risk model building and evaluation |
| US8935201B1 (en) | 2014-03-18 | 2015-01-13 | Palantir Technologies Inc. | Determining and extracting changed data from a data source |
| US9836580B2 (en) | 2014-03-21 | 2017-12-05 | Palantir Technologies Inc. | Provider portal |
| US20180053114A1 (en) | 2014-10-23 | 2018-02-22 | Brighterion, Inc. | Artificial intelligence for context classifier |
| US10896421B2 (en) | 2014-04-02 | 2021-01-19 | Brighterion, Inc. | Smart retail analytics and commercial messaging |
| US9535974B1 (en) | 2014-06-30 | 2017-01-03 | Palantir Technologies Inc. | Systems and methods for identifying key phrase clusters within documents |
| US9619557B2 (en) | 2014-06-30 | 2017-04-11 | Palantir Technologies, Inc. | Systems and methods for key phrase characterization of documents |
| US10572496B1 (en) | 2014-07-03 | 2020-02-25 | Palantir Technologies Inc. | Distributed workflow system and database with access controls for city resiliency |
| US9202249B1 (en) | 2014-07-03 | 2015-12-01 | Palantir Technologies Inc. | Data item clustering and analysis |
| US9021260B1 (en) | 2014-07-03 | 2015-04-28 | Palantir Technologies Inc. | Malware data item analysis |
| US9256664B2 (en) | 2014-07-03 | 2016-02-09 | Palantir Technologies Inc. | System and method for news events detection and visualization |
| US9785773B2 (en) | 2014-07-03 | 2017-10-10 | Palantir Technologies Inc. | Malware data item analysis |
| US20150032589A1 (en) | 2014-08-08 | 2015-01-29 | Brighterion, Inc. | Artificial intelligence fraud management solution |
| US20150339673A1 (en) | 2014-10-28 | 2015-11-26 | Brighterion, Inc. | Method for detecting merchant data breaches with a computer network server |
| US20150066771A1 (en) | 2014-08-08 | 2015-03-05 | Brighterion, Inc. | Fast access vectors in real-time behavioral profiling |
| US20160055427A1 (en) | 2014-10-15 | 2016-02-25 | Brighterion, Inc. | Method for providing data science, artificial intelligence and machine learning as-a-service |
| US9646307B2 (en) | 2014-09-23 | 2017-05-09 | Sony Corporation | Receiving fingerprints through touch screen of CE device |
| US10262316B2 (en) | 2014-09-23 | 2019-04-16 | Sony Corporation | Automatic notification of transaction by bank card to customer device |
| US9378502B2 (en) | 2014-09-23 | 2016-06-28 | Sony Corporation | Using biometrics to recover password in customer mobile device |
| US9367845B2 (en) | 2014-09-23 | 2016-06-14 | Sony Corporation | Messaging customer mobile device when electronic bank card used |
| US9558488B2 (en) | 2014-09-23 | 2017-01-31 | Sony Corporation | Customer's CE device interrogating customer's e-card for transaction information |
| US9317847B2 (en) | 2014-09-23 | 2016-04-19 | Sony Corporation | E-card transaction authorization based on geographic location |
| US9355424B2 (en) * | 2014-09-23 | 2016-05-31 | Sony Corporation | Analyzing hack attempts of E-cards |
| US9953323B2 (en) | 2014-09-23 | 2018-04-24 | Sony Corporation | Limiting e-card transactions based on lack of proximity to associated CE device |
| US9292875B1 (en) | 2014-09-23 | 2016-03-22 | Sony Corporation | Using CE device record of E-card transactions to reconcile bank record |
| US10546099B2 (en) | 2014-10-15 | 2020-01-28 | Brighterion, Inc. | Method of personalizing, individualizing, and automating the management of healthcare fraud-waste-abuse to unique individual healthcare providers |
| US11080709B2 (en) | 2014-10-15 | 2021-08-03 | Brighterion, Inc. | Method of reducing financial losses in multiple payment channels upon a recognition of fraud first appearing in any one payment channel |
| US20160071017A1 (en) | 2014-10-15 | 2016-03-10 | Brighterion, Inc. | Method of operating artificial intelligence machines to improve predictive model training and performance |
| US20160078367A1 (en) | 2014-10-15 | 2016-03-17 | Brighterion, Inc. | Data clean-up method for improving predictive model training |
| US20160063502A1 (en) | 2014-10-15 | 2016-03-03 | Brighterion, Inc. | Method for improving operating profits with better automated decision making with artificial intelligence |
| US10671980B2 (en) * | 2014-10-20 | 2020-06-02 | Mastercard International Incorporated | Systems and methods for detecting potentially compromised payment cards |
| LT3095034T (lt) | 2014-10-21 | 2019-09-25 | IronNet Cybersecurity, Inc. | Kibernetinio saugumo sistema |
| US10290001B2 (en) * | 2014-10-28 | 2019-05-14 | Brighterion, Inc. | Data breach detection |
| US9043894B1 (en) | 2014-11-06 | 2015-05-26 | Palantir Technologies Inc. | Malicious software detection in a computing system |
| US10037532B2 (en) | 2014-11-13 | 2018-07-31 | Mastercard International Incorporated | Systems and methods for detecting transaction card fraud based on geographic patterns of purchases |
| US11017383B2 (en) * | 2014-12-04 | 2021-05-25 | Mastercard International Incorporated | Method and system for identifying merchants selling ransomware |
| US10552994B2 (en) | 2014-12-22 | 2020-02-04 | Palantir Technologies Inc. | Systems and interactive user interfaces for dynamic retrieval, analysis, and triage of data items |
| US9348920B1 (en) | 2014-12-22 | 2016-05-24 | Palantir Technologies Inc. | Concept indexing among database of documents using machine learning techniques |
| US9367872B1 (en) | 2014-12-22 | 2016-06-14 | Palantir Technologies Inc. | Systems and user interfaces for dynamic and interactive investigation of bad actor behavior based on automatic clustering of related data in various data structures |
| US10362133B1 (en) | 2014-12-22 | 2019-07-23 | Palantir Technologies Inc. | Communication data processing architecture |
| US9699610B1 (en) * | 2014-12-26 | 2017-07-04 | Groupon, Inc. | Location based discovery of real-time merchant device activity |
| US9817563B1 (en) | 2014-12-29 | 2017-11-14 | Palantir Technologies Inc. | System and method of generating data points from one or more data stores of data items for chart creation and manipulation |
| US11302426B1 (en) | 2015-01-02 | 2022-04-12 | Palantir Technologies Inc. | Unified data interface and system |
| US11250431B2 (en) | 2015-01-26 | 2022-02-15 | Mastercard International Incorporated | Systems and methods for enhanced fraud detection based on transactions at potentially compromised locations |
| US10103953B1 (en) | 2015-05-12 | 2018-10-16 | Palantir Technologies Inc. | Methods and systems for analyzing entity performance |
| US10628834B1 (en) | 2015-06-16 | 2020-04-21 | Palantir Technologies Inc. | Fraud lead detection system for efficiently processing database-stored data and automatically generating natural language explanatory information of system results for display in interactive user interfaces |
| US9418337B1 (en) | 2015-07-21 | 2016-08-16 | Palantir Technologies Inc. | Systems and models for data analytics |
| US20170024828A1 (en) * | 2015-07-23 | 2017-01-26 | Palantir Technologies Inc. | Systems and methods for identifying information related to payment card testing |
| US9392008B1 (en) | 2015-07-23 | 2016-07-12 | Palantir Technologies Inc. | Systems and methods for identifying information related to payment card breaches |
| US9454785B1 (en) | 2015-07-30 | 2016-09-27 | Palantir Technologies Inc. | Systems and user interfaces for holistic, data-driven investigation of bad actor behavior based on clustering and scoring of related data |
| US10671915B2 (en) | 2015-07-31 | 2020-06-02 | Brighterion, Inc. | Method for calling for preemptive maintenance and for equipment failure prevention |
| US9456000B1 (en) | 2015-08-06 | 2016-09-27 | Palantir Technologies Inc. | Systems, methods, user interfaces, and computer-readable media for investigating potential malicious communications |
| US10489391B1 (en) | 2015-08-17 | 2019-11-26 | Palantir Technologies Inc. | Systems and methods for grouping and enriching data items accessed from one or more databases for presentation in a user interface |
| US9485265B1 (en) | 2015-08-28 | 2016-11-01 | Palantir Technologies Inc. | Malicious activity detection system capable of efficiently processing data accessed from databases and generating alerts for display in interactive user interfaces |
| US10628826B2 (en) | 2015-11-24 | 2020-04-21 | Vesta Corporation | Training and selection of multiple fraud detection models |
| US10510078B2 (en) * | 2015-11-24 | 2019-12-17 | Vesta Corporation | Anomaly detection in groups of transactions |
| US10223429B2 (en) | 2015-12-01 | 2019-03-05 | Palantir Technologies Inc. | Entity data attribution using disparate data sets |
| EP3185194A1 (en) * | 2015-12-24 | 2017-06-28 | Gemalto Sa | Method and system for enhancing the security of a transaction |
| US9792020B1 (en) | 2015-12-30 | 2017-10-17 | Palantir Technologies Inc. | Systems for collecting, aggregating, and storing data, generating interactive user interfaces for analyzing data, and generating alerts based upon collected data |
| US10284590B2 (en) | 2016-02-10 | 2019-05-07 | Feedzai—Consultadoria e Inovação Tecnólogica, S.A. | Automatic detection of points of compromise |
| US10475034B2 (en) * | 2016-02-12 | 2019-11-12 | Square, Inc. | Physical and logical detections for fraud and tampering |
| US11227304B2 (en) | 2016-05-13 | 2022-01-18 | Zeta Global Corp. | Adaptive real time modeling and scoring |
| US10181050B2 (en) * | 2016-06-21 | 2019-01-15 | Mastercard International Incorporated | Method and system for obfuscation of granular data while retaining data privacy |
| PL3338205T3 (pl) | 2016-07-14 | 2019-10-31 | Ironnet Cybersecurity Inc | System cyberbehawioralny oparty na symulacji i wirtualnej rzeczywistości |
| US10776787B2 (en) * | 2016-09-06 | 2020-09-15 | Mastercard International Incorporated | Systems and methods for providing notification services using a digital wallet platform |
| US10503394B2 (en) * | 2016-10-05 | 2019-12-10 | The Toronto-Dominion Bank | System and method for facilitating access to electronic data |
| US20180096434A1 (en) * | 2016-10-05 | 2018-04-05 | The Toronto-Dominion Bank | System and Method for Controlling Access to Content to be Displayed on an Electronic Display |
| US9842338B1 (en) | 2016-11-21 | 2017-12-12 | Palantir Technologies Inc. | System to identify vulnerable card readers |
| US10318630B1 (en) | 2016-11-21 | 2019-06-11 | Palantir Technologies Inc. | Analysis of large bodies of textual data |
| US11250425B1 (en) | 2016-11-30 | 2022-02-15 | Palantir Technologies Inc. | Generating a statistic using electronic transaction data |
| US9886525B1 (en) | 2016-12-16 | 2018-02-06 | Palantir Technologies Inc. | Data item aggregate probability analysis system |
| US10620618B2 (en) | 2016-12-20 | 2020-04-14 | Palantir Technologies Inc. | Systems and methods for determining relationships between defects |
| US10728262B1 (en) | 2016-12-21 | 2020-07-28 | Palantir Technologies Inc. | Context-aware network-based malicious activity warning systems |
| US10721262B2 (en) | 2016-12-28 | 2020-07-21 | Palantir Technologies Inc. | Resource-centric network cyber attack warning system |
| GB2559775A (en) * | 2017-02-17 | 2018-08-22 | Ipco 2012 Ltd | An apparatus, computer program and method |
| US10325224B1 (en) | 2017-03-23 | 2019-06-18 | Palantir Technologies Inc. | Systems and methods for selecting machine learning training data |
| US10606866B1 (en) | 2017-03-30 | 2020-03-31 | Palantir Technologies Inc. | Framework for exposing network activities |
| US10235461B2 (en) | 2017-05-02 | 2019-03-19 | Palantir Technologies Inc. | Automated assistance for generating relevant and valuable search results for an entity of interest |
| US10482382B2 (en) | 2017-05-09 | 2019-11-19 | Palantir Technologies Inc. | Systems and methods for reducing manufacturing failure rates |
| US10474843B2 (en) * | 2017-05-09 | 2019-11-12 | International Business Machines Corporation | Identifying stolen databases |
| US11216762B1 (en) | 2017-07-13 | 2022-01-04 | Palantir Technologies Inc. | Automated risk visualization using customer-centric data analysis |
| WO2019042511A1 (en) * | 2017-08-29 | 2019-03-07 | Venture Capitals Aps | METHOD, SYSTEM AND EVALUATION COMPUTER IMPLEMENTATION OF ELECTRONIC TRANSACTIONS |
| US10607231B1 (en) | 2017-09-27 | 2020-03-31 | Worldpay, Llc | Systems and methods for optimizing transaction authorization conversion rate |
| US10867303B1 (en) * | 2017-10-18 | 2020-12-15 | Stripe, Inc. | Systems, methods, and apparatuses for implementing user customizable risk management tools with statistical modeling and recommendation engine |
| US10789643B1 (en) * | 2017-10-30 | 2020-09-29 | Intuit Inc. | Accountant account takeover fraud detection |
| US11023897B1 (en) | 2017-12-05 | 2021-06-01 | Worldpay, Llc | Systems and methods for optimizing transaction conversion rate using measured feedback |
| US10838987B1 (en) | 2017-12-20 | 2020-11-17 | Palantir Technologies Inc. | Adaptive and transparent entity screening |
| CN108492104B (zh) | 2018-02-12 | 2020-10-02 | 阿里巴巴集团控股有限公司 | 一种资源转移监测方法及装置 |
| US20190295086A1 (en) * | 2018-03-23 | 2019-09-26 | Ca, Inc. | Quantifying device risk through association |
| US10877654B1 (en) | 2018-04-03 | 2020-12-29 | Palantir Technologies Inc. | Graphical user interfaces for optimizations |
| US20190342297A1 (en) | 2018-05-01 | 2019-11-07 | Brighterion, Inc. | Securing internet-of-things with smart-agent technology |
| US10754946B1 (en) | 2018-05-08 | 2020-08-25 | Palantir Technologies Inc. | Systems and methods for implementing a machine learning approach to modeling entity behavior |
| CN108711085A (zh) * | 2018-05-09 | 2018-10-26 | 平安普惠企业管理有限公司 | 一种交易请求的响应方法及其设备 |
| US11119630B1 (en) | 2018-06-19 | 2021-09-14 | Palantir Technologies Inc. | Artificial intelligence assisted evaluations and user interface for same |
| TWI734059B (zh) | 2018-12-10 | 2021-07-21 | 財團法人工業技術研究院 | 動態預測模型建立方法、電子裝置及使用者介面 |
| US11748757B1 (en) | 2019-04-19 | 2023-09-05 | Mastercard International Incorporated | Network security systems and methods for detecting fraud |
| US11468447B2 (en) | 2019-09-06 | 2022-10-11 | U.S. Bancorp, National Association | System for identifying points of compromise |
| US11941633B2 (en) | 2019-09-06 | 2024-03-26 | U.S. Bancorp, National Association | System for identifying points of compromise |
| US11443320B2 (en) | 2020-01-07 | 2022-09-13 | Bank Of America Corporation | Intelligent systems for identifying transactions associated with an institution impacted by an event using a dashboard |
| US11238459B2 (en) | 2020-01-07 | 2022-02-01 | Bank Of America Corporation | Intelligent systems for identifying transactions associated with an institution impacted by an event |
| US11948189B2 (en) | 2020-12-30 | 2024-04-02 | Mastercard International Incorporated | Systems and methods for identifying full account numbers from partial account numbers |
| US11943259B2 (en) | 2021-09-22 | 2024-03-26 | Bank Of America Corporation | System and method for security management of application information |
| US11811778B2 (en) | 2021-09-22 | 2023-11-07 | Bank Of America Corporation | System and method for security management of a plurality of invalid interactions |
| US20230140190A1 (en) * | 2021-11-02 | 2023-05-04 | Onriva Llc | Buffering services for suppliers |
| US20230196371A1 (en) * | 2021-12-22 | 2023-06-22 | Brex Inc. | Canary card identifiers for real-time usage alerts |
| WO2024091139A1 (ru) * | 2022-10-27 | 2024-05-02 | Коннект Медиа Лтд | Выявление точки компрометации при обработке платежей |
Family Cites Families (22)
| Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
|---|---|---|---|---|
| US5819226A (en) | 1992-09-08 | 1998-10-06 | Hnc Software Inc. | Fraud detection using predictive modeling |
| US5884289A (en) | 1995-06-16 | 1999-03-16 | Card Alert Services, Inc. | Debit card fraud detection and control system |
| US6094643A (en) | 1996-06-14 | 2000-07-25 | Card Alert Services, Inc. | System for detecting counterfeit financial card fraud |
| US7337119B1 (en) | 1998-10-26 | 2008-02-26 | First Data Corporation | System and method for detecting purchasing card fraud |
| US6254000B1 (en) | 1998-11-13 | 2001-07-03 | First Data Corporation | System and method for providing a card transaction authorization fraud warning |
| US6516056B1 (en) * | 2000-01-07 | 2003-02-04 | Vesta Corporation | Fraud prevention system and method |
| US6766301B1 (en) * | 2000-02-28 | 2004-07-20 | Mike Daniel | Fraud deterred product and service coupons |
| CN1439139A (zh) | 2000-03-24 | 2003-08-27 | 通达商业集团国际公司 | 用于检测欺诈性交易的系统和方法 |
| US7263506B2 (en) | 2000-04-06 | 2007-08-28 | Fair Isaac Corporation | Identification and management of fraudulent credit/debit card purchases at merchant ecommerce sites |
| US7376618B1 (en) | 2000-06-30 | 2008-05-20 | Fair Isaac Corporation | Detecting and measuring risk with predictive models using content mining |
| US7809650B2 (en) | 2003-07-01 | 2010-10-05 | Visa U.S.A. Inc. | Method and system for providing risk information in connection with transaction processing |
| US7580891B2 (en) | 2002-01-10 | 2009-08-25 | Mastercard International Incorporated | Method and system for assisting in the identification of merchants at which payment accounts have been compromised |
| US7729984B1 (en) * | 2002-09-27 | 2010-06-01 | Abas Enterprises Llc | Effecting financial transactions |
| US20050055373A1 (en) | 2003-09-04 | 2005-03-10 | Forman George H. | Determining point-of-compromise |
| US20050125434A1 (en) | 2003-12-03 | 2005-06-09 | International Business Machines Corporation | System and method for scalable cost-sensitive learning |
| US7565369B2 (en) | 2004-05-28 | 2009-07-21 | International Business Machines Corporation | System and method for mining time-changing data streams |
| US20080040275A1 (en) * | 2006-04-25 | 2008-02-14 | Uc Group Limited | Systems and methods for identifying potentially fraudulent financial transactions and compulsive spending behavior |
| US8036967B2 (en) | 2007-01-12 | 2011-10-11 | Allegacy Federal Credit Union | Bank card fraud detection and/or prevention methods |
| US20090132404A1 (en) * | 2007-11-21 | 2009-05-21 | Marie King | Apportioning fraud liability |
| US8090648B2 (en) | 2009-03-04 | 2012-01-03 | Fair Isaac Corporation | Fraud detection based on efficient frequent-behavior sorted lists |
| US10089683B2 (en) * | 2010-02-08 | 2018-10-02 | Visa International Service Association | Fraud reduction system for transactions |
| WO2011119976A2 (en) * | 2010-03-26 | 2011-09-29 | Visa International Service Association | System and method for early detection of fraudulent transactions |
-
2011
- 2011-05-03 US US13/100,042 patent/US8473415B2/en active Active
- 2011-05-04 BR BR112012022940A patent/BR112012022940A2/pt not_active IP Right Cessation
- 2011-05-04 WO PCT/US2011/035249 patent/WO2011140265A2/en active Application Filing
- 2011-05-04 AU AU2011248099A patent/AU2011248099A1/en not_active Abandoned
- 2011-05-04 CN CN2011900004017U patent/CN203192024U/zh not_active Expired - Lifetime
- 2011-05-04 RU RU2012139271/08A patent/RU2012139271A/ru unknown
Also Published As
| Publication number | Publication date |
|---|---|
| US20110307382A1 (en) | 2011-12-15 |
| AU2011248099A1 (en) | 2012-10-04 |
| WO2011140265A3 (en) | 2012-02-23 |
| CN203192024U (zh) | 2013-09-11 |
| BR112012022940A2 (pt) | 2018-05-22 |
| WO2011140265A2 (en) | 2011-11-10 |
| US8473415B2 (en) | 2013-06-25 |
Similar Documents
| Publication | Publication Date | Title |
|---|---|---|
| RU2012139271A (ru) | Система и способ для идентификации точки компрометации в системе обработки платежных транзакций | |
| TWI714262B (zh) | 商家風險防控方法及裝置 | |
| US20180232737A1 (en) | Card fraud detection utilizing real-time identification of merchant test sites | |
| US10997596B1 (en) | Systems and methods for use in analyzing declined payment account transactions | |
| TW201947423A (zh) | 指標波動分析方法及裝置 | |
| US20200134629A1 (en) | False positive reduction in abnormality detection system models | |
| WO2020103560A1 (zh) | 风险控制方法、装置、服务器及存储介质 | |
| CN109493086B (zh) | 一种确定违规商户的方法及装置 | |
| US20140108209A1 (en) | Aggregate merchant monitoring | |
| Mengesha et al. | Does dollarization alleviate or aggravate exchange rate volatility | |
| Yao et al. | Operational risk assessment of third-party payment platforms: a case study of China | |
| CN116843452A (zh) | 风险监管方法、装置、设备、介质和程序产品 | |
| CN110991650A (zh) | 训练养卡识别模型、识别养卡行为的方法及装置 | |
| US10664841B2 (en) | Method for detecting a risk of replacement of a terminal, corresponding device, program and recording medium | |
| CN109493070B (zh) | 风险信息反查方法、装置、计算机设备和存储介质 | |
| CN111340622A (zh) | 一种异常交易集群的检测方法及装置 | |
| CN110472863B (zh) | 一种预警指数评价方法、装置及存储介质 | |
| Zerihun et al. | Nonlinear approaches in testing PPP: Evidence from Southern African development community | |
| CN111415151A (zh) | 连锁商户的识别方法、装置、电子设备及存储介质 | |
| CN110852762A (zh) | 商户识别方法及装置、电子设备、存储介质 | |
| Kota et al. | A financial cycle for Albania | |
| CN102831540B (zh) | 面向电子商务系统的信用攻击检测与防御方法及其系统 | |
| CN115829684A (zh) | 订单处理方法、电子设备和存储介质 | |
| US12045261B2 (en) | Method and apparatus for measuring material risk in a data set | |
| TW201901553A (zh) | 交易身分警示系統及交易身分警示方法 |