RU2009106451A - Контроль соответствия правилам в программе, основанной на картах - Google Patents

Контроль соответствия правилам в программе, основанной на картах Download PDF

Info

Publication number
RU2009106451A
RU2009106451A RU2009106451/08A RU2009106451A RU2009106451A RU 2009106451 A RU2009106451 A RU 2009106451A RU 2009106451/08 A RU2009106451/08 A RU 2009106451/08A RU 2009106451 A RU2009106451 A RU 2009106451A RU 2009106451 A RU2009106451 A RU 2009106451A
Authority
RU
Russia
Prior art keywords
transaction
processing
transactions
business rules
accordance
Prior art date
Application number
RU2009106451/08A
Other languages
English (en)
Other versions
RU2451337C2 (ru
Inventor
Мэттью Джеймс МАЛЛЕН (US)
Мэттью Джеймс МАЛЛЕН
Скотт Дэвид СПИВАК (US)
Скотт Дэвид СПИВАК
Original Assignee
Виза Ю.Эс.Эй. Инк. (Us)
Виза Ю.Эс.Эй. Инк.
Priority date (The priority date is an assumption and is not a legal conclusion. Google has not performed a legal analysis and makes no representation as to the accuracy of the date listed.)
Filing date
Publication date
Application filed by Виза Ю.Эс.Эй. Инк. (Us), Виза Ю.Эс.Эй. Инк. filed Critical Виза Ю.Эс.Эй. Инк. (Us)
Publication of RU2009106451A publication Critical patent/RU2009106451A/ru
Application granted granted Critical
Publication of RU2451337C2 publication Critical patent/RU2451337C2/ru

Links

Classifications

    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q20/00—Payment architectures, schemes or protocols
    • G06Q20/38—Payment protocols; Details thereof
    • G06Q20/40—Authorisation, e.g. identification of payer or payee, verification of customer or shop credentials; Review and approval of payers, e.g. check credit lines or negative lists
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q40/00—Finance; Insurance; Tax strategies; Processing of corporate or income taxes
    • G06Q40/02—Banking, e.g. interest calculation or account maintenance
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q20/00—Payment architectures, schemes or protocols
    • G06Q20/04—Payment circuits
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q20/00—Payment architectures, schemes or protocols
    • G06Q20/08—Payment architectures
    • G06Q20/10—Payment architectures specially adapted for electronic funds transfer [EFT] systems; specially adapted for home banking systems
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q20/00—Payment architectures, schemes or protocols
    • G06Q20/38—Payment protocols; Details thereof
    • G06Q20/40—Authorisation, e.g. identification of payer or payee, verification of customer or shop credentials; Review and approval of payers, e.g. check credit lines or negative lists
    • G06Q20/401—Transaction verification
    • G06Q20/4016—Transaction verification involving fraud or risk level assessment in transaction processing
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q20/00—Payment architectures, schemes or protocols
    • G06Q20/38—Payment protocols; Details thereof
    • G06Q20/40—Authorisation, e.g. identification of payer or payee, verification of customer or shop credentials; Review and approval of payers, e.g. check credit lines or negative lists
    • G06Q20/405—Establishing or using transaction specific rules
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q30/00—Commerce
    • G06Q30/06—Buying, selling or leasing transactions

Landscapes

  • Business, Economics & Management (AREA)
  • Accounting & Taxation (AREA)
  • Engineering & Computer Science (AREA)
  • Finance (AREA)
  • General Physics & Mathematics (AREA)
  • Strategic Management (AREA)
  • Physics & Mathematics (AREA)
  • General Business, Economics & Management (AREA)
  • Theoretical Computer Science (AREA)
  • Development Economics (AREA)
  • Economics (AREA)
  • Computer Security & Cryptography (AREA)
  • Marketing (AREA)
  • Technology Law (AREA)
  • Financial Or Insurance-Related Operations Such As Payment And Settlement (AREA)
  • Management, Administration, Business Operations System, And Electronic Commerce (AREA)

Abstract

1. Способ обработки данных финансовых транзакций платежной программы, способ содержащий ! прием данных, касающихся набора финансовых транзакций, которые были авторизованы системой обработки платежей; ! определение, будет ли одна, или более, из авторизованных финансовых транзакций подвергнута дополнительной обработке, причем дополнительная обработка работает с принятыми данными и идентифицирует авторизованные финансовые транзакции, которые могут содержать неправильное употребление или злоупотребление платежной программой, или могут не соответствовать инструкциям платежной программы. ! 2. Способ по п.1, в котором дополнительная обработка содержит обработку принятых данных в соответствии с набором предопределенных бизнес-правил и идентификацию финансовых транзакций как годная транзакция, которая находится в соответствии с бизнес-правилами, или как отмеченная флагом транзакция, которая должна быть проверена на предмет нарушения одного или более бизнес-правила. ! 3. Способ по п.2, в котором дополнительная обработка содержит осуществление выборки в отношении годных транзакциях для определения одной, или более, годной транзакции как отмеченной транзакции проверки на предмет для нарушения одного или более бизнес-правила. ! 4. Способ по п.3, в котором выборка содержит отборочную выборку в соответствии с параметрами, определяющими план проверки. ! 5. Способ по п.4, в котором план проверки определен подразделением, отличным от выпускающего подразделения, которое выпускает портативные потребительские устройства в связи с платежной программой. ! 6. Способ по п.2, в котором дополнительная обработка содержит выполн

Claims (37)

1. Способ обработки данных финансовых транзакций платежной программы, способ содержащий
прием данных, касающихся набора финансовых транзакций, которые были авторизованы системой обработки платежей;
определение, будет ли одна, или более, из авторизованных финансовых транзакций подвергнута дополнительной обработке, причем дополнительная обработка работает с принятыми данными и идентифицирует авторизованные финансовые транзакции, которые могут содержать неправильное употребление или злоупотребление платежной программой, или могут не соответствовать инструкциям платежной программы.
2. Способ по п.1, в котором дополнительная обработка содержит обработку принятых данных в соответствии с набором предопределенных бизнес-правил и идентификацию финансовых транзакций как годная транзакция, которая находится в соответствии с бизнес-правилами, или как отмеченная флагом транзакция, которая должна быть проверена на предмет нарушения одного или более бизнес-правила.
3. Способ по п.2, в котором дополнительная обработка содержит осуществление выборки в отношении годных транзакциях для определения одной, или более, годной транзакции как отмеченной транзакции проверки на предмет для нарушения одного или более бизнес-правила.
4. Способ по п.3, в котором выборка содержит отборочную выборку в соответствии с параметрами, определяющими план проверки.
5. Способ по п.4, в котором план проверки определен подразделением, отличным от выпускающего подразделения, которое выпускает портативные потребительские устройства в связи с платежной программой.
6. Способ по п.2, в котором дополнительная обработка содержит выполнение прогнозирования на основе годных транзакций, чтобы идентифицировать характеристики транзакции, которые содержат отклонения в поведении, указывающие на вероятно несоответствующую правилам транзакцию.
7. Способ по п.6, в котором реализация прогнозирования использует регрессионный анализ.
8. Способ по п.6, в котором реализация прогнозирования использует анализ с помощью нейронной сети.
9. Способ по п.6, в котором реализация прогнозирования использует анализ с помощью генетического алгоритма.
10. Способ по п.2, дополнительно включающий в себя
прием введенных пользователем данных по сети;
определение, что пользователь авторизован; и
операцию настройки дополнительной обработки в соответствии с введенными пользователем данными.
11. Способ по п.10, в котором операция настройки содержит изменения в обработке годных транзакций.
12. Система для обработки данных финансовых транзакций, содержащая
процессор управления для приема данных, касающихся набора финансовых транзакций, которые были авторизованы системой обработки платежей платежной программы; и
процессор анализа, который определяет, будет ли одна, или более, авторизованная финансовая транзакция подвергнута дополнительной обработке, причем дополнительная обработка работает на основе принятых данных и идентифицирует авторизованные финансовые транзакции, которые могут содержать неправильное употребление или злоупотребление платежной программой, или могут не соответствовать транзакционным инструкциям платежной программы.
13. Система по п.12, в которой дополнительная работа процессора анализа содержит обработку принятых данных в соответствии с набором предопределенных бизнес-правил и идентификацию финансовых транзакций как годная транзакция, которая находится в согласии с бизнес-правилами, или как отмеченная флагом транзакция, которая должна быть проверена на предмет нарушения одного, или более, бизнес-правил.
14. Система по п.13, в которой дополнительная работа процессора анализа содержит выполнение выборки в отношении годных транзакций, чтобы определить одну или более годных транзакций как отмеченных флагом транзакций для проверки на предмет нарушения одного или более бизнес-правил.
15. Система по п.14, в которой процессор анализа выполняет выборку в соответствии с параметрами отбора, определяющими план проверки.
16. Система по п.15, в которой план проверки определен для подразделения, отличного от выпускающего подразделения, которое выпускает портативные потребительские устройства в связи с платежной программой.
17. Система по п.12, в которой процессор анализа дополнительно включает в себя процессор прогнозирования, который идентифицирует характеристики транзакции, содержащие отклонения в поведении, указывающие на вероятно несоответствующую правилам транзакцию.
18. Система по п.17, в которой процессор прогнозирования идентифицирует характеристики транзакции, используя регрессионный анализ.
19. Система по п.17, в которой процессор прогнозирования идентифицирует характеристики транзакции, используя анализ с помощью нейронной сети.
20. Система по п.17, в которой процессор прогнозирования идентифицирует характеристики транзакции, используя анализ с помощью генетического алгоритма.
21. Система по п.13, в которой процессор управления принимает введенные пользователем данные по сети, определяет, что пользователь авторизован и настраивает работу дополнительной обработки в соответствии с введенными пользователем данными.
22. Система по п.21, в которой процессор управления настраивает работу, изменяя обработку годных транзакций.
23. Программный продукт для использования в компьютерной системе, которая выполняет инструкции программы, записанные на читаемых компьютером носителях для выполнения способа обработки данных финансовых транзакций, причем программный продукт содержит
носители для записи;
программу из читаемых компьютером инструкций, исполняемых компьютерной системой для выполнения действий, содержащих
прием данных, касающихся набора финансовых транзакций, которые были авторизованы системой обработки платежей платежной программы;
определение, будет ли одна или более из авторизованных финансовых транзакций подвергнута дополнительной обработке, в которой дополнительная обработка работает в отношении принятых данных и идентифицирует авторизованные финансовые транзакции, которые могут содержать неправильное употребление или злоупотребление платежной программой, или могут не соответствовать транзакционным инструкциям платежной программы.
24. Программный продукт по п.23, в котором дополнительная обработка содержит обработку принятых данных в соответствии с набором предопределенных бизнес-правил и идентификацию финансовых транзакций как годная транзакция, которая находится в соответствии с бизнес-правилами, или как отмеченная флагом транзакция, которая должна быть проверена на предмет нарушения одного, или более, бизнес-правила.
25. Программный продукт по п.24, в котором дополнительная обработка содержит осуществление выборки в отношении годных транзакций, чтобы определить одну или более из годных транзакций как отмеченную флагом транзакцию для проверки на предмет нарушения одного или более бизнес-правил.
26. Программный продукт по п.25, в котором осуществление выборки содержит отборочную выборку в соответствии с параметрами, определяющими план проверки.
27. Программный продукт по п. 26, в котором план проверки определен для подразделения, отличного от выпускающего подразделения, которое выпускает портативные потребительские устройства в связи с платежной программой.
28. Программный продукт по п.24, в котором действие по определению дополнительной обработки содержит выполнение обработки прогнозирования в отношении годных транзакций, чтобы идентифицировать характеристики транзакций, которые содержат отклонения в поведении, указывающие на вероятно несоответствующую правилам транзакцию.
29. Программный продукт по п. 28, в котором обработка прогнозирования использует регрессионный анализ.
30. Программный продукт по п.28, в котором обработка прогнозирования использует анализ с помощью нейронной сети.
31. Программный продукт по п.28, в котором обработка прогнозирования использует анализ с помощью генетического алгоритма.
32. Программный продукт по п.23, в котором выполненные действия дополнительно включают в себя:
прием введенных пользователем данных по сети;
определение, что пользователь авторизован; и
настройку выполнения обработки в соответствии с введенными пользователем данными.
33. Программный продукт по п.32, в котором настройка содержит изменение обработки годных транзакций.
34. Способ обработки данных финансовых транзакций, содержащий
прием данных, касающихся набора финансовых транзакций, которые были авторизованы системой обработки платежей платежной программы;
обработка принятых данных в соответствии с набором предопределенных бизнес-правил и идентификация финансовых транзакций как годная транзакция, которая находится в соответствии с бизнес-правилами, или как отмеченная флагом транзакция, которая должна быть проверена на предмет нарушения одного или более бизнес-правил;
выполнение выборки в отношении годных транзакций, чтобы определить одну, или более, годных транзакций как отмеченные флагом транзакции для проверки на предмет нарушения одного или более бизнес-правил; и
выполнение обработки прогнозирования в отношении годных транзакций, чтобы идентифицировать характеристики транзакций, содержащие отклонения в поведении, указывающие на вероятно несоответствующую правилам транзакцию.
35. Способ по п.34, в котором дополнительная обработка содержит аудит/проверку соответствия, чтобы идентифицировать несоответствующую правилам транзакцию.
36. Система для обработки данных финансовых транзакций, содержащая
процессор управления для приема данных, касающихся финансовых транзакций, представленных системе обработки платежей платежной программы для авторизации платежа;
процессор фильтров/правил для идентификации финансовой транзакции как годной транзакции, которая находится в соответствии с набором предопределенных бизнес-правил, или как отмеченной флагом транзакции, которая должна быть проверена на предмет нарушения одного или более бизнес-правил;
процессор выборки для реализации плана выборки, который выполняет выборку в отношении годных транзакций, чтобы определить одну или более из годных транзакций как отмеченные флагом транзакций для проверки на предмет нарушения одного или более бизнес-правил; и
процессор прогнозирования для выполнения обработки прогнозирования в отношении годных транзакций, чтобы идентифицировать характеристики транзакции, содержащие отклонения в поведении, указывающие на вероятно несоответствующую правилам транзакцию.
37. Система по п.36, в которой дополнительная обработка содержит обработку процессором аудита/проверки соответствия, чтобы определить, является ли годная транзакция несоответствующей правилам транзакцией.
RU2009106451/08A 2006-07-25 2007-07-10 Контроль соответствия правилам в программе, основанной на картах RU2451337C2 (ru)

Applications Claiming Priority (2)

Application Number Priority Date Filing Date Title
US83345506P 2006-07-25 2006-07-25
US60/833,455 2006-07-25

Publications (2)

Publication Number Publication Date
RU2009106451A true RU2009106451A (ru) 2010-08-27
RU2451337C2 RU2451337C2 (ru) 2012-05-20

Family

ID=38982199

Family Applications (1)

Application Number Title Priority Date Filing Date
RU2009106451/08A RU2451337C2 (ru) 2006-07-25 2007-07-10 Контроль соответствия правилам в программе, основанной на картах

Country Status (13)

Country Link
US (2) US7783564B2 (ru)
EP (1) EP2050061A4 (ru)
JP (1) JP2009545073A (ru)
KR (1) KR20090042818A (ru)
CN (1) CN101517609A (ru)
AU (1) AU2007276904B2 (ru)
BR (1) BRPI0715484A2 (ru)
CA (1) CA2658889A1 (ru)
MX (1) MX2009001006A (ru)
NO (1) NO20090504L (ru)
RU (1) RU2451337C2 (ru)
WO (1) WO2008014114A2 (ru)
ZA (1) ZA200901201B (ru)

Families Citing this family (57)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
US8571975B1 (en) 1999-11-24 2013-10-29 Jpmorgan Chase Bank, N.A. System and method for sending money via E-mail over the internet
US20070299755A1 (en) * 2003-01-10 2007-12-27 Rina Systems, Inc. Purchase card performance system
US8209248B2 (en) * 2004-09-24 2012-06-26 Encomia, L.P. Method and system for building audit rule sets for electronic auditing of documents
US20130085938A1 (en) * 2011-10-04 2013-04-04 Keith J. Stone Method and system for account holders to make, track and control virtual credit card numbers using an electronic device
US8326758B2 (en) * 2007-08-06 2012-12-04 Enpulz, L.L.C. Proxy card representing many monetary sources from a plurality of vendors
US9292850B2 (en) * 2007-09-10 2016-03-22 Visa U.S.A. Inc. Host capture
US10540712B2 (en) 2008-02-08 2020-01-21 The Pnc Financial Services Group, Inc. User interface with controller for selectively redistributing funds between accounts
US20100063903A1 (en) * 2008-03-10 2010-03-11 Thayne Whipple Hierarchically applied rules engine ("hare")
EA019033B1 (ru) 2008-03-26 2013-12-30 Новартис Аг Ингибиторы дезацетилазы в, основанные на гидроксамате
US8401938B1 (en) 2008-05-12 2013-03-19 The Pnc Financial Services Group, Inc. Transferring funds between parties' financial accounts
US8751385B1 (en) 2008-05-15 2014-06-10 The Pnc Financial Services Group, Inc. Financial email
US8219489B2 (en) 2008-07-29 2012-07-10 Visa U.S.A. Inc. Transaction processing using a global unique identifier
US20100043049A1 (en) * 2008-08-15 2010-02-18 Carter Stephen R Identity and policy enabled collaboration
US20110238587A1 (en) * 2008-09-23 2011-09-29 Savvis, Inc. Policy management system and method
US10380573B2 (en) * 2008-09-30 2019-08-13 Apple Inc. Peer-to-peer financial transaction devices and methods
US20100078472A1 (en) 2008-09-30 2010-04-01 Apple Inc. Group peer-to-peer financial transactions
US8756082B1 (en) * 2008-11-25 2014-06-17 Allstate Insurance Company Virtuous cycle business growth
US8965798B1 (en) 2009-01-30 2015-02-24 The Pnc Financial Services Group, Inc. Requesting reimbursement for transactions
US10891036B1 (en) * 2009-01-30 2021-01-12 The Pnc Financial Services Group, Inc. User interfaces and system including same
US8791949B1 (en) 2010-04-06 2014-07-29 The Pnc Financial Services Group, Inc. Investment management marketing tool
US8780115B1 (en) 2010-04-06 2014-07-15 The Pnc Financial Services Group, Inc. Investment management marketing tool
US8715066B2 (en) * 2010-06-14 2014-05-06 Automated Cash Systems, Llc System and method for electronic fund transfers for use with gaming systems
US11475523B1 (en) 2010-07-02 2022-10-18 The Pnc Financial Services Group, Inc. Investor retirement lifestyle planning tool
US11475524B1 (en) 2010-07-02 2022-10-18 The Pnc Financial Services Group, Inc. Investor retirement lifestyle planning tool
US8423444B1 (en) 2010-07-02 2013-04-16 The Pnc Financial Services Group, Inc. Investor personality tool
US8417614B1 (en) 2010-07-02 2013-04-09 The Pnc Financial Services Group, Inc. Investor personality tool
CA2776577C (en) * 2010-10-05 2021-03-30 Bayer Cropscience Lp A system and method establishing an agricultural pedigree for at least one agricultural product
US8321316B1 (en) 2011-02-28 2012-11-27 The Pnc Financial Services Group, Inc. Income analysis tools for wealth management
US9852470B1 (en) 2011-02-28 2017-12-26 The Pnc Financial Services Group, Inc. Time period analysis tools for wealth management transactions
US9665908B1 (en) 2011-02-28 2017-05-30 The Pnc Financial Services Group, Inc. Net worth analysis tools
US8374940B1 (en) 2011-02-28 2013-02-12 The Pnc Financial Services Group, Inc. Wealth allocation analysis tools
US9098831B1 (en) 2011-04-19 2015-08-04 The Pnc Financial Services Group, Inc. Search and display of human resources information
US10248672B2 (en) * 2011-09-19 2019-04-02 Citigroup Technology, Inc. Methods and systems for assessing data quality
US8811177B1 (en) 2011-11-03 2014-08-19 Jpmorgan Chase Bank, N.A. Method and system for implementing a network analysis tool for endpoints deployments
US10169812B1 (en) 2012-01-20 2019-01-01 The Pnc Financial Services Group, Inc. Providing financial account information to users
EP2946355A1 (en) * 2013-01-21 2015-11-25 Features Analytics SA System and method for characterizing financial messages
US11556876B2 (en) 2015-01-05 2023-01-17 International Business Machines Corporation Detecting business anomalies utilizing information velocity and other parameters using statistical analysis
BR112018002841A8 (pt) * 2015-08-10 2020-11-17 Ipsidy Inc método e sistema para autorização de transação com base em uma autenticação multiusuário e multifator de canal autônomo paralelo
EP3147853A1 (en) * 2015-09-23 2017-03-29 Mastercard International Incorporated Transaction control
US10510078B2 (en) 2015-11-24 2019-12-17 Vesta Corporation Anomaly detection in groups of transactions
US10496992B2 (en) * 2015-11-24 2019-12-03 Vesta Corporation Exclusion of nodes from link analysis
US10628826B2 (en) 2015-11-24 2020-04-21 Vesta Corporation Training and selection of multiple fraud detection models
US10489786B2 (en) 2015-11-24 2019-11-26 Vesta Corporation Optimization of fraud detection model in real time
CN109313759B (zh) 2016-06-11 2022-04-26 苹果公司 用于交易的用户界面
US10621581B2 (en) 2016-06-11 2020-04-14 Apple Inc. User interface for transactions
US10430875B2 (en) * 2016-08-02 2019-10-01 Dun & Bradstreet Emerging Businesses Corp. Integration and enhancement of business systems with external services
US20180077227A1 (en) * 2016-08-24 2018-03-15 Oleg Yeshaya RYABOY High Volume Traffic Handling for Ordering High Demand Products
US20180089677A1 (en) * 2016-09-23 2018-03-29 International Business Machines Corporation Scalable credit card system
US10419488B2 (en) * 2017-03-03 2019-09-17 Microsoft Technology Licensing, Llc Delegating security policy management authority to managed accounts
US10511632B2 (en) 2017-03-03 2019-12-17 Microsoft Technology Licensing, Llc Incremental security policy development for an enterprise network
CN114936856A (zh) 2017-05-16 2022-08-23 苹果公司 用于对等传输的用户界面
US11221744B2 (en) 2017-05-16 2022-01-11 Apple Inc. User interfaces for peer-to-peer transfers
US20190303832A1 (en) * 2018-03-29 2019-10-03 Sean David Perkins Web-based trade compliance program benchmarking tool
US11756041B2 (en) * 2018-06-11 2023-09-12 Custodia Inc. Programmatic approvals of corporate spend and employee expense
GB2581140A (en) * 2019-01-31 2020-08-12 Ernst & Young Gmbh System and method of obtaining audit evidence
US11704494B2 (en) * 2019-05-31 2023-07-18 Ab Initio Technology Llc Discovering a semantic meaning of data fields from profile data of the data fields
US20220138754A1 (en) * 2020-10-30 2022-05-05 Mastercard International Incorporated Systems and methods for detecting suspect activity over a computer network

Family Cites Families (15)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
US5724567A (en) * 1994-04-25 1998-03-03 Apple Computer, Inc. System for directing relevance-ranked data objects to computer users
US5613012A (en) * 1994-11-28 1997-03-18 Smarttouch, Llc. Tokenless identification system for authorization of electronic transactions and electronic transmissions
US7403922B1 (en) * 1997-07-28 2008-07-22 Cybersource Corporation Method and apparatus for evaluating fraud risk in an electronic commerce transaction
RU2199779C2 (ru) * 1997-11-28 2003-02-27 Дайболд, Инкорпорейтед Устройство и способ осуществления финансовых транзакций с идентификацией внешности и голоса авторизованного пользователя
KR20020086695A (ko) * 2000-03-24 2002-11-18 알티코 인크. 부정 트랜잭션을 검출하기 위한 시스템 및 방법
US7263506B2 (en) * 2000-04-06 2007-08-28 Fair Isaac Corporation Identification and management of fraudulent credit/debit card purchases at merchant ecommerce sites
US7089592B2 (en) * 2001-03-15 2006-08-08 Brighterion, Inc. Systems and methods for dynamic detection and prevention of electronic fraud
JPWO2003032219A1 (ja) * 2001-10-05 2005-01-27 サイバーエリアリサーチ株式会社 Ａｉ認証を用いた決済認証サーバーシステム
US6685087B2 (en) * 2002-01-31 2004-02-03 International Business Machines Corporation Security system for validation of credit card transactions
US7246740B2 (en) * 2003-04-03 2007-07-24 First Data Corporation Suspicious persons database
US20040249745A1 (en) * 2003-06-06 2004-12-09 Baaren Sharon A. Van System and method for automatically adjudicating transactions involving an account reserved for qualified spending
US7676432B2 (en) * 2003-07-08 2010-03-09 Paybyclick Corporation Methods and apparatus for transacting electronic commerce using account hierarchy and locking of accounts
US20050209876A1 (en) * 2004-03-19 2005-09-22 Oversight Technologies, Inc. Methods and systems for transaction compliance monitoring
US7543740B2 (en) * 2004-09-17 2009-06-09 Digital Envoy, Inc. Fraud analyst smart cookie
US20070174214A1 (en) * 2005-04-13 2007-07-26 Robert Welsh Integrated fraud management systems and methods

Also Published As

Publication number Publication date
US20080027860A1 (en) 2008-01-31
ZA200901201B (en) 2010-03-31
EP2050061A4 (en) 2011-08-17
AU2007276904B2 (en) 2013-01-10
US7783564B2 (en) 2010-08-24
NO20090504L (no) 2009-02-24
EP2050061A2 (en) 2009-04-22
RU2451337C2 (ru) 2012-05-20
AU2007276904A1 (en) 2008-01-31
CA2658889A1 (en) 2008-01-31
MX2009001006A (es) 2009-06-18
CN101517609A (zh) 2009-08-26
US8082209B2 (en) 2011-12-20
BRPI0715484A2 (pt) 2013-03-05
KR20090042818A (ko) 2009-04-30
JP2009545073A (ja) 2009-12-17
US20100318464A1 (en) 2010-12-16
WO2008014114A2 (en) 2008-01-31
WO2008014114A3 (en) 2008-11-13

Similar Documents

Publication Publication Date Title
RU2009106451A (ru) Контроль соответствия правилам в программе, основанной на картах
Gurdgiev et al. Herding and anchoring in cryptocurrency markets: Investor reaction to fear and uncertainty
Chen et al. Big data based fraud risk management at Alibaba
US20230230090A1 (en) Systems, methods, and apparatuses for implementing user customizable risk management tools with statistical modeling and recommendation engine
WO2017118435A1 (zh) 车险查勘任务的发布系统、设备、方法及可读存储介质
CN110246031A (zh) 企业信用的评估方法、系统、设备及存储介质
Ftiti et al. Cryptocurrency volatility forecasting: What can we learn from the first wave of the COVID-19 outbreak?
CN116342259A (zh) 一种用户信用自动评级方法、装置、电子设备及介质
Losiewicz-Dniestrzanska Monitoring of compliance risk in the bank
WO2018072580A1 (zh) 一种非法交易检测方法及装置
Akanfe et al. Assessing country-level privacy risk for digital payment systems
CN105335852A (zh) 用于对欺诈性电子交易的增强型检测的系统和方法
CN110335144B (zh) 个人电子银行账户安全检测方法及装置
JP2016099915A (ja) 与信審査用サーバと与信審査用システム及び与信審査用プログラム
CN112598294A (zh) 在线建立评分卡模型的方法、装置、机器可读介质及设备
CN109102396A (zh) 一种用户信用评级方法、计算机设备及可读介质
Mirakhorli et al. A domain-centric approach for recommending architectural tactics to satisfy quality concerns
CN112163944A (zh) 客户的贷款资质评分方法、装置、计算机设备和存储介质
CN112669039A (zh) 基于知识图谱的客户风险管控系统及方法
CN117132383A (zh) 一种信贷数据处理方法、装置、设备及可读存储介质
CN109816234A (zh) 服务准入方法、服务准入装置、电子设备及存储介质
CN115564551A (zh) 一种金融大数据的企业信用评级方法
CN113191888A (zh) 催收评分方法及装置
US11625788B1 (en) Systems and methods to evaluate application data
Minh The role of big data analytics in auditing financial statements with the improvement of audit quality in Vietnam