KR20240010925A - 금융 상품 투자 전략 공유 방법 - Google Patents

Abstract

본 발명은 투자 전략 제공 서버가 다수의 사용자 단말과의 통신을 통해 투자 전략 공유 서비스를 제공하는 방법에 있어서, 제1 사용자 단말을 통해 수신된 매매전략 포트폴리오 정보에 기초하여 백 테스트를 실행하고, 상기 매매전략 포트폴리오 정보를 알고리즘 테이블에 저장하는 단계, 상기 매매전략 포트폴리오 정보와 백 테스트 결과 정보를 포함하고, 투자 전략에 대한 설명 정보를 선택적으로 포함하는 제1 전략 데이터를 생성하는 단계, 상기 제1 사용자 단말로부터 상기 제1 전략 데이터를 포함하는 게시글 정보를 수신하여 이를 커뮤니티 DB에 저장하는 단계 및 제2 사용자 단말로부터 전략 데이터 복사 요청신호가 수신되는 경우 상기 알고리즘 테이블에 저장된 매매전략 포트폴리오 정보를 상기 제2 사용자 단말로 제공하거나 제2 사용자의 투자 포트폴리오 DB에 저장하는 단계를 포함하는 것을 특징으로 한다.
본 발명에 의하면, 투자 전략 공유 플랫폼을 통해 공유된 타인의 투자 전략을 복사하여 일반 사용자들도 용이하게 투자 전략을 얻을 수 있고 이를 적절하게 수정하여 사용할 수 있어 저비용으로 짧은 시간에 효과적인 투자 전략 수립이 가능한 장점이 있다.

Description

금융 상품 투자 전략 공유 방법{A Method For Sharing Financial Products Investment Strategy}

본 발명은 금융 상품 투자 전략 공유 방법에 관한 것으로서, 보다 상세하게는 개별 사용자들이 금융 상품 투자에 관한 투자 아이디어와 투자 전략을 쉽게 커뮤니티에 공유하고 공유된 투자 아이디어와 투자 전략을 자신의 투자 포트폴리오에 복사할 수 있고, 이를 다시 수정하여 재공유할 수 있도록 하는 기술에 관한 것이다.

금융상품에 대한 투자 지원 기술로서, 투자 운용 시뮬레이션 결과를 제공하는 서비스들이 알려져 있다. 그 예로서 일본등록특허 제5901094호 : 금융상품에 관하는 투자 운용을 고객에게 제시하는 투자 시뮬레이션기술로서 투자 운용을 시뮬레이션 해 얻어진 운용 결과를 나타내는 그래프를 화면 표시함으로써, 고객에게 투자방안을 알기 쉽게 제시하는 기술이 제시되어 있다

한편, 주식 등의 금융상품 실전 투자에 앞서 금융상품 포트폴리오를 구성한 후, 구성된 금융상품 포트폴리오대로 과거의 어느 시점에서 투자를 했을 때 어느 정도의 수익이나 손실이 발생할 수 있었는지 시뮬레이션을 하는 것을 백 테스트(back test)라고 한다.

이러한 백 테스트를 통해 과거 성과를 확인하고 자신이 구성한 전략의 강점 및 약점 등을 미리 알아볼 수 있어 실전 투자 전에 백 테스트를 통해 자신의 포트폴리오를 점검하는 것이 투자전략 수립에 큰 도움이 된다.

과거의 데이터를 이용해 각자의 포트폴리오 성과를 측정하는 백 테스트를 이용하여 미래의 경제 조건을 예측하고 미래 투자 전략을 수립하는 기술이 미국공개특허 제017-0004579호에 개시되어 있다.

이러한 백 테스트 기법은 개별 투자자들이 자신의 투자 전략을 점검할 수 있는 장점이 있으나, 일반 사용자 입장에서는 투자 전략을 수립하는 것이 시간, 비용, 투자 지식의 부족 등으로 인해 높은 진입 장벽이 있어 투자 전략을 수립하는 것 자체가 매우 어려운 것이다.

그에 따라 백 테스트 등의 투자 점검을 위해서는 다양한 사용자들이 수립한 투자 포트폴리오를 상호 공유하고 다른 사용자의 좋은 투자 전략을 가져와 사용하거나 자신에게 맞게 수정하여 사용하는 것이 필요하다.

일본등록특허 제5372743호에는 복수의 투자가의 투자 데이터 및 실시간 무역 데이터를 수집하고, 동일 랭크 그룹에 속한 투자가들의 보유 상품을 공유하는 기술을 개시하고 있다. 상기 선행특허는 특정 투자자가 보유하고 있는 상품정보를 같은 랭크 그룹에 속하는 투자자들에게 추천하는 기술로서, 다양한 사용자들의 투자 전략을 공유하고 사용자들이 이를 자신에게 맞게 수정하여 사용하거나 수정된 투자 전략을 재공유하는 방법은 제공하지 못하고 있다.

1. 일본등록특허 제5372743호 (명칭 : 투자 정보의 병합, 공유 및 분석) 2. 일본등록특허 제5901094호 (명칭 : 투자 시뮬레이션 장치 및 방법) 3. 미국공개특허 제017-0004579호(명칭 : Method to forecast future economic conditions, and to form future investment strategy)

본 발명은 상기와 같은 문제점을 해결하기 위해 안출된 것으로서, 본 발명의 목적은 사용자들이 투자 아이디어와 투자 전략을 쉽게 커뮤니티에 공유하고, 이 공유된 전략을 내 포트폴리오로 복사하거나, 수정하여 다른 사용자들에게 재공유할 수 있는 플랫폼을 제공하는 것이다.

상기와 같은 목적을 달성하기 위한 본 발명의 일측면에 따르면, 제1 사용자 단말을 통해 수신된 매매전략 포트폴리오 정보에 기초하여 백 테스트를 실행하고, 상기 매매전략 포트폴리오 정보를 알고리즘 테이블에 저장하는 단계, 상기 매매전략 포트폴리오 정보와 백 테스트 결과 정보를 포함하고, 투자 전략에 대한 설명 정보를 선택적으로 포함하는 제1 전략 데이터를 생성하는 단계, 상기 제1 사용자 단말로부터 상기 제1 전략 데이터를 포함하는 게시글 정보를 수신하여 이를 커뮤니티 DB에 저장하는 단계 및 제2 사용자 단말로부터 전략 데이터 복사 요청신호가 수신되는 경우 상기 알고리즘 테이블에 저장된 매매전략 포트폴리오 정보를 상기 제2 사용자 단말로 제공하거나 제2 사용자의 투자 포트폴리오 DB에 저장하는 단계를 포함하는 것을 특징으로 하는 투자 전략 공유 방법이 제공된다.

여기서, 상기 백 테스트 조건 정보는 매수대상 조건, 자본금 조건, 필터 조건, 매매 조건 중 적어도 하나 이상을 포함할 수 있다.

그리고, 상기 백 테스트 결과 정보에 기호, 도형, 문자 중 적어도 어느 하나를 표시할 수 있는 편집 도구를 사용자 인터페이스 상에 제공하는 것이 바람직하다.

또한, 상기 제2 사용자 단말로부터 상기 제1 전략 데이터로부터 매매전략 포트폴리오 정보가 수정된 제2 전략 데이터를 수신하면, 이를 상기 제2 사용자의 투자 포트폴리오 DB에 저장하는 단계 및 상기 제2 사용자 단말로부터 상기 수정된 제2 전략 데이터를 포함하는 게시글 정보를 수신하면, 이를 커뮤니티 DB에 저장하는 단계를 더 포함하는 것이 보다 바람직하다.

또한, 상기 제1 전략 데이터의 매매전략 포트폴리오 정보를 부모 알고리즘으로 설정하고, 상기 제2 전략 데이터의 매매전략 포트폴리어 정보를 자식 알고리즘으로 설정하는 것이 더욱 바람직하다.

본 발명에 의하면, 투자 전략 공유 플랫폼을 통해 공유된 타인의 투자 전략을 복사하여 일반 사용자들도 용이하게 투자 전략을 얻을 수 있고 이를 적절하게 수정하여 사용할 수 있어 저비용으로 짧은 시간에 효과적인 투자 전략 수립이 가능한 장점이 있다.

도 1은 본 발명에 따른 투자 전략 공유 시스템의 구성도이다.
도 2는 본 발명에 따른 투자 전략 공유 방법이 수행되는 과정을 도시한 것이다.
도 3은 투자 전략 공유 프로그램을 통해 백 테스트를 수행하는 화면을 도시한 것이다.
도 4는 투자 전략 공유를 위한 게시글 작성 화면을 예시적으로 도시한 것이다.
도 5는 게시글 메뉴에 게시글들이 표시된 화면을 도시한 것이다.
도 6은 전략 복사 메뉴 선택 시 나타나는 사용자 화면을 도시한 것이다.

본 발명에 기재된 실시예 및 도면에 도시된 구성은 본 발명의 바람직한 실시예에 불과할 뿐이고, 본 발명의 기술적 사상을 모두 표현하는 것은 아니므로, 본 발명의 권리범위는 본문에 설명된 실시예 및 도면에 의하여 제한되는 것으로 해석되어서는 아니 된다. 즉, 실시예는 다양한 변경이 가능하고 여러 가지 형태를 가질 수 있으므로 본 발명의 권리범위는 기술적 사상을 실현할 수 있는 균등물들을 포함하는 것으로 이해되어야 한다. 또한, 본 발명에서 제시된 목적 또는 효과는 특정 실시예가 이를 전부 포함하여야 한다거나 그러한 효과만을 포함하여야 한다는 의미는 아니므로, 본 발명의 권리범위는 이에 의하여 제한되는 것으로 이해되어서는 아니 될 것이다.

여기서 사용되는 모든 용어들은 다르게 정의되지 않는 한, 본 발명이 속하는 분야에서 통상의 지식을 가진 자에 의해 일반적으로 이해되는 것과 동일한 의미를 가진다. 일반적으로 사용되는 사전에 정의되어 있는 용어들은 관련 기술의 문맥상 가지는 의미와 일치하는 것으로 해석되어야 하며, 본 발명에서 명백하게 정의하지 않는 이상적이거나 과도하게 형식적인 의미를 지니는 것으로 해석될 수 없다.

이하에서는 첨부된 도면을 참조하여 본 발명의 바람직한 일 실시예를 상세하게 설명하기로 한다.

도 1은 본 발명에 따른 투자 전략 공유 시스템의 구성도이다.

도 1을 참조하면, 본 발명에 따른 투자 전략 공유 시스템은 다수의 사용자 단말(10)과 투자 전략 제공 서버(20)를 포함하여 구성된다.

사용자 단말(10)은 투자 전략 제공 프로그램을 통해 투자 전략을 제공받고 자신의 투자 전략을 수립하고자 하는 사용자가 소유하고 있는 단말기로서, PC, 태블릿 PC, 스마트폰 등의 유무선 통신을 통해 인터넷에 접속 가능한 다양한 통신 기기를 포함한다.

투자 전략 제공 서버(20)는 사용자가 자신의 금융 싱픔 투자에 대한 매매 전략을 생성하고 검증할 수 있는 인공지능 기반 투자 지원 서비스를 제공하는 것으로서, 사용자 단말(10)로부터 수신되는 정보에 기초하여 백 테스트를 실행하고, 수익률, 최대 손실폭 등의 백 테스트 결과 정보를 제공한다. 투자 전략 제공 서버(20)는 투자 전략 지원 서비스를 제공하는 서비스 기업의 본사에 구비된 컴퓨터일 수 있다.

도 2는 본 발명에 따른 투자 전략 공유 방법이 수행되는 과정을 도시한 것이다.

도 2를 참조하면, 제1 사용자가 자신의 제1 사용자 단말(10)을 이용하여 투자 전략 제공 서버(20)에 접속한 후, 투자전략 제공서버의 웹 사이트 또는 어플리케이션 프로그램에서 제공하는 백 테스트 화면에서 투자 전략 정보를 입력하면(S100), 입력된 정보가 투자전략 제공 서버(20)로 전송된다(S105).

도 3은 투자 전략 공유 프로그램을 통해 백 테스트를 수행하는 화면을 도시한 것으로서, 화면 상단 좌측에는 투자 금융 상품의 종목 형태(코스피, 코스닥, 보통주, 리츠, 펀드 등), 부채비율, ROA 등의 조건을 설정하여 매매 대상을 정하는 기준을 설정하는 필터 메뉴(100)가 위치하고, 화면 상단 우측에는 영업이익률, PER 등의 밸류, 매출액 증가율, 영업이익 증가율 등의 성장성, 부재비율, 자기자본비율 등의 안정성에 대한 지수를 선택 및 조합하여 매매 조건을 설정하는 매수 전략 메뉴(110)가 위치한다. 매매 조건은 PER, PBR 과 같은 밸류에이션 지표가 낮은 종목을 선택하는 전략, 최근에 매출, 이익이 증가한 성장성이 좋은 종목을 선택하는 전략 등의 조건들을 선정하는 것이다. 사용자는 필터 조건과 매매 조건 설정 외에 해당 전략에 대한 차트 분석이나 전략에 대한 설명 내용에 관한 코멘트를 부가할 수 있다.

투자전략 제공 서버(20)는 수신된 매매전략 포트폴리오 정보(필터 조건과 매매 조건)에 기초하여 백 테스트를 실행하고(S110), 백 테스트 실행 결과를 제1 사용자 단말기(10)로 전송한다(S115).

도 3의 화면 우측 상단에 백 테스트 메뉴(130)가 클릭되면, 백 테스트가 실행되고, 백 테스트 실행 결과가 화면 하단의 백 테스트 결과 영역(110)에 표시된다. 도 3의 화면 좌측 툴바에는 편집 도구(140)가 위치한다. 사용자는 편집 도구(140)를 이용하여 백 테스트 결과 그래프 상에 추세선을 표시하거나 차트 분석 및 전략에 대한 설명을 부가할 수 있다.

투자전략 제공 서버(20)는 설정된 필터 조건과 매매 조건 정보에 대응하는 제1 전략 데이터(매매전략 포트폴리오)를 알고리즘 테이블에 저장한다(S120).

다음으로 제1 사용자는 제1 사용자 단말기(10)를 통해 게시글 정보를 입력하고(S125), 제1 사용자 단말기(10)는 입력된 게시글 정보를 투자전략 제공 서버(20)로 전송한다(S130). 제1 사용자가 자신이 수립한 제1 전략 데이터를 공유하고자 하는 경우에는 도 3의 화면 우측 상단의 게시글 메뉴(150)를 선택한다. 또는 자신의 매매전략을 설명하는 동영상을 촬영하여 공유하고자 하는 경우에는 동영상 메뉴(160)를 선택할 수 있다.

도 3에서 게시글 메뉴(150)가 선택되면, 도 4의 게시글 작성 화면이 제1 사용자 단말기 상에 표시되고, 제1 사용자는 자신의 매매 전략에 대한 설명을 입력한다.

게시글 작성이 완료되면, 투자전략 제공 서버(20)는 게시글 정보를 커뮤니티 DB에 저장하고 다른 사용자들에게 게시한다(S135).

도 5는 게시글 메뉴에 게시글들이 표시된 화면을 도시한 것으로서, 각 게시글들은 백 테스트 결과 그래프 표시 영역(200)과 사용자가 작성한 게시글을 표시하는 게시글 영역(220)을 포함할 수 있다.

투자 전략 제공 서비스 플랫폼에 접속한 제2 사용자는 게시글 정보를 열람하고(S140), 제1 사용자가 수립한 매매 전략이 마음에 드는 경우, 전략 데이터 복사 메뉴를 선택하여 제1 전략 데이터 복사를 요청한다(S145).

제2 사용자 단말기(10)는 선택된 제1 전략 데이터 복사 요청신호를 투자전략 제공서버(20)로 전송하고(S150), 투자 전략 제공 서버(20)는 제1 전략 데이터를 추출한 후(S155), 이를 제2 사용자 단말기(10)로 제공한다(S160). 이때 제공되는 제1 전략 데이터는 알고리즘 데이터가 그대로 복사되어 제공되는 것으로서 매매 전략에 대한 설명이나 댓글 등의 정보는 커뮤니티 DB에 별도로 저장된다.

마지막으로 투자 전략 제공 서버(20)는 제1 전략 데이터를 제2 사용자 투자 포트폴리오 영역에 저장한다(S170).

도 6에는 복사된 제1 전략 데이터가 제2 사용자 투자 포트폴리오 화면에 표시된 것을 보여주고 있다.

제2 사용자는 복사한 제1 전략 데이터를 자신에 맞게 수정하고 이를 다시 다른 사용자들에게 재공유할 수 있다.

투자 전략 제공 서버(20)는 매매 전략이 어떻게 복사되고, 파생되었는지를 관리하기 위해 부모 알고리즘(Parent Algorithm)과 자식 알고리즘(Child Algorithm )의 구조로 관리한다. 부모 알고리즘은 커뮤니티에 공유된 원본 전략이며, 이를 복사하면 자식 전략이 생성된다. 부모와 자식 구조를 통해 전략이 어떻게 수정되고, 개선되는지 히스토리를 추적할 수 있다.

비록 본 발명이 상기 언급된 바람직한 실시예와 관련하여 설명되어졌지만, 발명의 요지와 범위로부터 벗어남이 없이 다양한 수정이나 변형을 하는 것이 가능하다. 따라서 첨부된 특허청구의 범위는 본 발명의 요지에서 속하는 이러한 수정이나 변형을 포함할 것이다.

Claims (5)

1. 투자 전략 제공 서버가 다수의 사용자 단말과의 통신을 통해 투자 전략 공유 서비스를 제공하는 방법에 있어서,
   제1 사용자 단말을 통해 수신된 매매전략 포트폴리오 정보에 기초하여 백 테스트를 실행하고, 상기 매매전략 포트폴리오 정보를 알고리즘 테이블에 저장하는 단계;
   상기 매매전략 포트폴리오 정보와 백 테스트 결과 정보를 포함하고, 투자 전략에 대한 설명 정보를 선택적으로 포함하는 제1 전략 데이터를 생성하는 단계;
   상기 제1 사용자 단말로부터 상기 제1 전략 데이터를 포함하는 게시글 정보를 수신하여 이를 커뮤니티 DB에 저장하는 단계; 및
   제2 사용자 단말로부터 전략 데이터 복사 요청신호가 수신되는 경우 상기 알고리즘 테이블에 저장된 매매전략 포트폴리오 정보를 상기 제2 사용자 단말로 제공하거나 제2 사용자의 투자 포트폴리오 DB에 저장하는 단계를 포함하는 것을 특징으로 하는 투자 전략 공유 방법.
   
2. 제1 항에 있어서,
   상기 백 테스트 조건 정보는 매수대상 조건, 자본금 조건, 필터 조건, 매매 조건 중 적어도 하나 이상을 포함하는 것을 특징으로 하는 투자 전략 공유 방법.
   
3. 제1 항에 있어서,
   상기 백 테스트 결과 정보에 기호, 도형, 문자 중 적어도 어느 하나를 표시할 수 있는 편집 도구를 사용자 인터페이스 상에 제공하는 것을 특징으로 하는 투자 전략 공유 방법.
   
4. 제1 항에 있어서,
   상기 제2 사용자 단말로부터 상기 제1 전략 데이터로부터 매매전략 포트폴리오 정보가 수정된 제2 전략 데이터를 수신하면, 이를 상기 제2 사용자의 투자 포트폴리오 DB에 저장하는 단계; 및
   상기 제2 사용자 단말로부터 상기 수정된 제2 전략 데이터를 포함하는 게시글 정보를 수신하면, 이를 커뮤니티 DB에 저장하는 단계를 더 포함하는 것을 특징으로 하는 투자 전략 공유 방법.
   
5. 제4 항에 있어서,
   상기 제1 전략 데이터의 매매전략 포트폴리오 정보를 부모 알고리즘으로 설정하고, 상기 제2 전략 데이터의 매매전략 포트폴리어 정보를 자식 알고리즘으로 설정하는 것을 특징으로 하는 투자 전략 공유 방법.