KR20230109235A - 투자 및 경영 컨설팅 플랫폼 서비스 제공 방법, 장치 및 시스템 - Google Patents

투자 및 경영 컨설팅 플랫폼 서비스 제공 방법, 장치 및 시스템 Download PDF

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KR20230109235A
KR20230109235A KR1020220004951A KR20220004951A KR20230109235A KR 20230109235 A KR20230109235 A KR 20230109235A KR 1020220004951 A KR1020220004951 A KR 1020220004951A KR 20220004951 A KR20220004951 A KR 20220004951A KR 20230109235 A KR20230109235 A KR 20230109235A
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Abstract

일실시예에 따른 투자 및 경영 컨설팅 플랫폼 서비스 제공 방법, 장치 및 시스템에 있어서,
고객 단말기; 및 상기 고객 단말기와 네트워킹되고, 상기 고객 단말기로부터 입력된 기업 분석으로 나온 기업의 투자성향 기반 투자방향에 맞는 금융 상품을 판매하는 판매 플랫폼 정보처리장치; 를 포함하고 상기 정보처리장치는 투자방향별 그리고, 상품 종류별 추천 비율을 가진 경영컨설팅 유형(112)을 가지고 고객의 투자성향 기반 투자방향에 상응하는 경영컨설팅 유형(112)을 도출하며, 참여 금융기관에서 판매하고자 하는 상품을 상품 품목과 특징에 따라 분류하여 등록하고 상기 도출된 경영컨설팅 유형의 상품 종류별 추천 비율 정보를 기반으로 각 상품 종류별로 추천비율에 맞게 최대 수익률이 도출되는 참여 금융기관의 상품과 분산비율을 색출하여 조합해 상품 포트폴리오를 작성하여 추천하는 것을 특징으로 하는 투자 및 경영 컨설팅 플랫폼 서비스 제공 방법, 장치 및 시스템을 제공하고자 한다

Description

투자 및 경영 컨설팅 플랫폼 서비스 제공 방법, 장치 및 시스템 {METHODS, DEVICES, AND SYSTEMS FOR PROVIDING INVESTMENT AND MANAGEMENT CONSULTING PLATFORM SERVICES }
아래 실시예들은 투자 및 경영 컨설팅 플랫폼 서비스 제공 방법, 장치 및 시스템 기술에 관한 것이다.
일반적으로 기업은 변하는 주위 상황에 따라서 끊임없이 변해야만 생존할 수 있다. 특히 글로벌 경제시대의 도래에 따라 기업의 운영에 영향을 미치는 수많은 상황들이 발생하고, 이에 적극적으로 대처하지 못하면 위기에 빠지거나 도산에 이르게 되는 기업들이 수없이 발생하고 있으며, 그렇기 때문에 기업들은 계속해서 경영 혁신을 시도하고 이러한 경영 혁신을 통해 지속적인 발전을 꾀하고 있다.
실제 투자자들은 하나의 자산에만 투자하는 것이 아니고 여러 자산에 투자함으로써 포트폴리오(Portfolio)를 소유하게 된다. 넓은 의미에서 포트폴리오는 자산의 조합을 말하나, 좁은 의미로는 증권시장에서 거래되는 주식, 회사채 등 금융자산의 조합을 의미한다. 투자자는 포트폴리오를 구성할 때도 개별자산에 투자할때와 마찬가지로 최상의 위험-수익관계를 얻으려 한다. 따라서, 포트폴리오의 위험을 측정하고 기대수익률을 계산하는 것이 포트폴리오를 선택하는데 있어서 가장 중요하다.
하지만, 일반적으로 고객이 재무관리를 위해서는 회계기준, 세제 및 각종 규제조항 등 제도에 정통하여야 하고, 자산운영에 정통해야할 뿐만 아니라 전략적 사고를 가지고 있어야 한다. 또한, 각종 시장지수, 예를 들면 물가, 금리, 주가지수, 부동산 가격지수, 환율, 원유가, 경제성장률, 무역수지, 소비자태도지수 및 실업률 등의 정보 및 금융종합과세제도 등에 대한 정보를 확보해야만 하는 어려움이 있었다.
대한민국공개특허공보 KR 10-2017-0011440 A (2017.02.02)
실시예들은 상기 서술한 문제점들을 해결하기 위해 발명된 것으로, 기업의 현재 경영상태를 점검하고, 앞으로 기업이 나아가야 할 방향성이 반영된 경영 전략을 제안하 고, 그에 따른 구체적인 재무 개선 방안 및 기술경쟁력 향상 방안을 제공하는 데, 그 목적이 있다.
투자 및 경영 컨설팅 플랫폼 서비스 제공 방법, 장치 및 시스템 에 있어서,
고객 단말기; 및
상기 고객 단말기와 네트워킹되고, 상기 고객 단말기로부터 입력된 기업 분석으로 나온 기업의 투자성향 기반 투자방향에 맞는 금융 상품을 판매하는 판매 플랫폼 정보처리장치;
를 포함하고,
상기 정보처리장치는 투자방향별 그리고, 상품 종류별 추천 비율을 가진 경영컨설팅 유형(112)을 가지고 고객의 투자성향 기반 투자방향에 상응하는 경영컨설팅 유형(112)을 도출하며, 참여 금융기관에서 판매하고자 하는 상품을 상품 품목과 특징에 따라 분류하여 등록하고 상기 도출된 경영컨설팅 유형의 상품 종류별 추천 비율 정보를 기반으로 각 상품 종류별로 추천비율에 맞게 최대 수익률이 도출되는 참여 금융기관의 상품과 분산비율을 색출하여 조합해 상품 포트폴리오를 작성하여 추천하는 것을 특징으로 하는 투자 및 경영 컨설팅 플랫폼 서비스 제공 방법, 장치 및 시스템을 제공하고자 한다.
일실시예에 따른 장치는 하드웨어와 결합되어 상술한 방법들 중 어느 하나의 항의 방법을 실행시키기 위하여 매체에 저장된 컴퓨터 프로그램에 의해 제어될 수 있다.
실시예들은 기업의 현재 경영상태를 점검하고, 앞으로 기업이 나아가야 할 방향성이 반영된 경영 전략을 제안하 고, 그에 따른 구체적인 재무 개선 방안 및 기술경쟁력 향상 방안을 제공할 수 있다.
실시예들은 각 금융기관들(공급자)과 고객(수요자)을 연결하는 금융 상품 판매 플랫폼을 제공한다.
실시예들은 고객(수요자)이 일일이 금융기관의 상품과 금액을 알기 어렵고 금융기관은 고객이 필요한 내용을 알기 어려우므로 경영컨설팅과 추천방식으로 금융기관과 고객을 연계할 수 있도록 하는, 투자 및 경영 컨설팅 플랫폼 서비스 제공 방법, 장치 및 시스템 을 제공한다.
도 1은 일실시예에 따른 투자 및 경영 컨설팅 플랫폼 서비스 제공 방법, 장치 및 시스템을 개략적으로 나타내기 위한 개략도이다.
도 2는 일실시예에 따른 투자 및 경영 컨설팅 플랫폼 서비스 제공 방법, 장치 및 시스템을 설명하기 위한 도면이다.
도 3는 일실시예에 따른 투자 및 경영 컨설팅 플랫폼 서비스 제공 방법, 장치 및 시스템의 동작을 순서대로 설명한 순서도이다.
도 4는 일실시예에 따른 장치의 구성의 예시도이다.
이하에서, 첨부된 도면을 참조하여 실시예들을 상세하게 설명한다. 그러나, 실시예들에는 다양한 변경이 가해질 수 있어서 특허출원의 권리 범위가 이러한 실시예들에 의해 제한되거나 한정되는 것은 아니다. 실시예들에 대한 모든 변경, 균등물 내지 대체물이 권리 범위에 포함되는 것으로 이해되어야 한다.
실시예들에 대한 특정한 구조적 또는 기능적 설명들은 단지 예시를 위한 목적으로 개시된 것으로서, 다양한 형태로 변경되어 실시될 수 있다. 따라서, 실시예들은 특정한 개시형태로 한정되는 것이 아니며, 본 명세서의 범위는 기술적 사상에 포함되는 변경, 균등물, 또는 대체물을 포함한다.
제1 또는 제2 등의 용어를 다양한 구성요소들을 설명하는데 사용될 수 있지만, 이런 용어들은 하나의 구성요소를 다른 구성요소로부터 구별하는 목적으로만 해석되어야 한다. 예를 들어, 제1 구성요소는 제2 구성요소로 명명될 수 있고, 유사하게 제2 구성요소는 제1 구성요소로도 명명될 수 있다.
어떤 구성요소가 다른 구성요소에 "연결되어" 있다고 언급된 때에는, 그 다른 구성요소에 직접적으로 연결되어 있거나 또는 접속되어 있을 수도 있지만, 중간에 다른 구성요소가 존재할 수도 있다고 이해되어야 할 것이다.
실시예에서 사용한 용어는 단지 설명을 목적으로 사용된 것으로, 한정하려는 의도로 해석되어서는 안된다. 단수의 표현은 문맥상 명백하게 다르게 뜻하지 않는 한, 복수의 표현을 포함한다. 본 명세서에서, "포함하다" 또는 "가지다" 등의 용어는 명세서 상에 기재된 특징, 숫자, 단계, 동작, 구성요소, 부품 또는 이들을 조합한 것이 존재함을 지정하려는 것이지, 하나 또는 그 이상의 다른 특징들이나 숫자, 단계, 동작, 구성요소, 부품 또는 이들을 조합한 것들의 존재 또는 부가 가능성을 미리 배제하지 않는 것으로 이해되어야 한다.
다르게 정의되지 않는 한, 기술적이거나 과학적인 용어를 포함해서 여기서 사용되는 모든 용어들은 실시예가 속하는 기술 분야에서 통상의 지식을 가진 자에 의해 일반적으로 이해되는 것과 동일한 의미를 가지고 있다. 일반적으로 사용되는 사전에 정의되어 있는 것과 같은 용어들은 관련 기술의 문맥 상 가지는 의미와 일치하는 의미를 가지는 것으로 해석되어야 하며, 본 출원에서 명백하게 정의하지 않는 한, 이상적이거나 과도하게 형식적인 의미로 해석되지 않는다.
또한, 첨부 도면을 참조하여 설명함에 있어, 도면 부호에 관계없이 동일한 구성 요소는 동일한 참조부호를 부여하고 이에 대한 중복되는 설명은 생략하기로 한다. 실시예를 설명함에 있어서 관련된 공지 기술에 대한 구체적인 설명이 실시예의 요지를 불필요하게 흐릴 수 있다고 판단되는 경우 그 상세한 설명을 생략한다.
실시예들은 퍼스널 컴퓨터, 랩톱 컴퓨터, 태블릿 컴퓨터, 스마트 폰, 텔레비전, 스마트 가전 기기, 지능형 자동차, 키오스크, 웨어러블 장치 등 다양한 형태의 제품으로 구현될 수 있다.
도 1은 일실시예에 따른 투자 및 경영 컨설팅 플랫폼 서비스 제공 방법, 장치 및 시스템을 개략적으로 나타내기 위한 개략도이다.
일실시예에 따라, 투자 및 경영 컨설팅 플랫폼 서비스(100)은 고객이 가지는 투자성향에 대한 분석자료를 입력하는 단말기(101, 102) 및, 상기 단말기(101, 102)로부터 고객이 가지는 투자성향에 대한 분석자료를 입력받아 고객에게 맞는 경영컨설팅 포트폴리오를 제공하는 정보처리장치(111)를 포함한다.
단말기(101, 102)는 고객 단말기(예를 들어, 고객 스마트폰이나, 고객 태블릿 기기, 인터넷 웹 사이트 등 온라인 기기 전부가 포함됨)이다. 상기 단말기(101, 102)는 고객이 가지는 투자성향에 대한 분석자료를 입력받아 정보처리장치(111)로 전달한다. 예를 들어, 현재 투자하고 있는 금융 상품, 기대수익율, 원금 손실 시 감내할 수 있는 수준 등 고객이 가지는 투자성향(고객별 투자방향: 원금보장형, 균형투자형, 고위험투자형 등 여러 단계별로 구성)에 대한 분석자료를 입력받아 정보처리장치(111)로 전달한다. 상기 분석자료는 정보처리장치(111)로부터 설문 형식으로 제공받을 수 있다. 그 외, 상기 단말기(101, 102)는 고객별 현황 정보 예를 들어, 나이, 성별, 거주지, 월 소득(연봉), 소득의 고정성 여부, 직업(직장) 등과 고객 정보 예를 들어, 현재 자산, 향후 미래 소득 등에 대한 고객 정보를 입력받아 정보처리장치(111)로 전달한다.
도 2는 일실시예에 따른 투자 및 경영 컨설팅 플랫폼 서비스 제공 방법, 장치 및 시스템을 설명하기 위한 도면이다.
정보처리장치(111)는 투자방향별 그리고, 상품 종류별 추천 비율을 가진 경영 컨설팅 유형(112)을 가지고 고객의 투자성향 기반 투자방향에 상응하는 경영설계 유형(112)을 도출하며, 참여 금융기관에서 판매하고자 하는 상품을 상품 품목과 특징에 따라 분류하여 등록하고 상기 도출된 경영 컨설팅 유형의 상품 종류별 추천 비율 정보를 기반으로 각 상품 종류별로 추천비율에 맞게 최대 수익률이 도출되는 참여 금융기관의 상품과 분산비율을 색출하여 조합해 상품 포트폴리오를 작성하여 추천한다. 구체적으로는 다음과 같다. 상기 정보처리장치(111)는 분석자료를 기반으로 나온 데이터(점수화 등)를 바탕으로 고객의 투자방향을 결정한다. 즉, 상기 단말기(101, 102)로부터 입력받은 분석자료로부터 도출된 투자성향을 기반으로 고객의 투자방향을 설정한다. 예를 들어, 현재 투자하고 있는 금융 상품, 기대수익율, 원금 손실 시 감내할 수 있는 수준 등을 점수화화여 점수가 속하는 투자성향(투자성향은 제1 점수범위를 원금보장형, 제2 점수범위를 균형투자형, 제3 점수범위를 고위험투자형으로 분류할 수 있음)을 고객의 투자방향으로 설정한다. 반드시 점수화가 아닌 고객의 요구에 따라 투자방향을 결정할 수 있다. 고객별 투자방향은 상기 3단계가 아닌 세분화한다. 원금보장형도 "안정적 원금보장형", "중립적 원금보장형", "공격적 원금보장형" 등이다. 다른 투자 방향도 여러 방법으로 세분화 한다. 다음, 상기 정보처리장치(111)는 상기 나온 투자 방향에 따라 고객 경영 컨설팅 제공한다. 즉, 고객별 입력된 정보를 분석하여 고객에게 필요한 경영 컨설팅 제공한다. 구체적으로는, 투자방향별 그리고, 상품 종류별 추천 비율을 가진 경영 컨설팅 유형을 가지고 상기 설정된 고객의 투자방향에 상응하는 경영 컨설팅 유형(112)을 도출한다. 경영 컨설팅 형태는 다음과 같다. 『- 투자설계: 주식 직접투자, 펀드, 은행 예적금 등, - 위험설계: 고객 또는 가족, 소유 재물, 배상책임에 대한 위험관리 등, - 은퇴설계: 은퇴 후 자금, 연금의 활용 등, - 상속설계: 증여, 상속 등에 대한 자금 설계 등, - 세금설계: 고객이 가지고 있는 자산 관련 세금 설계』. 그리고, 상기 정보처리장치(111)는 고객별 정보를 분석하여 나온 투자방향에 따라 형태별 경영 컨설팅의 적정 상품(서비스) 추천한다. 즉, 참여 금융기관에서 판매하고자 하는 상품을 상품 품목과 특징에 따라 분류하여 등록하고 상기 도출된 경영 컨설팅 유형의 상품 종류별 추천 비율 정보를 기반으로 각 상품 종류별로 추천비율에 맞게 최대 수익률이 도출되는 참여 금융기관의 상품과 분산비율을 색출하여 조합해 상품 포트폴리오를 작성하여 추천한다. 이에 더하여, 상기 정보처리장치(111)는 고객별 특성에 따른 적정 상품(서비스) 추천한다. 즉, 상기 정보처리장치(111)는 고객별 특성 그리고, 상품 종류별 추천 비율을 가진 경영 컨설팅 유형(112)을 가지고 고객별 특성에 상응하는 경영 컨설팅 유형(112)을 도출하며, 상기 도출된 경영 컨설팅 유형의 상품 종류별 추천 비율 정보를 기반으로 각 상품 종류별로 추천비율에 맞게 최대 수익률이 도출되는 참여 금융기관의 상품과 분산비율을 색출하여 조합해 상품 포트폴리오를 작성하여 추천한다. 상기 고객별 특성은 나이별이나 또는, 재산 규모별 고객별 특성 중 어느 하나를 포함한다. 또한, 한가지 방법이 아닌 상기 다양한 방법을 고객에게 적정 상품(서비스) 추천한다. 즉, 상기 정보처리장치(111)는 고객의 투자성향과, 고객별 특성을 조합하여 나온 투자방향에 상응하는 경영 컨설팅 유형(112)을 도출하고, 상기 도출된 경영 컨설팅 유형의 상품 종류별 추천 비율 정보를 기반으로 각 상품 종류별로 추천비율에 맞게 최대 수익률이 도출되는 참여 금융기관의 상품과 분산비율을 색출하여 조합해 상품 포트폴리오를 작성하여 추천한다. 상품(서비스) 추천 방법은 다음과 같다. 『1. 참여 금융기관 상품(서비스) 추천. -참여 금융기관에서 우리 플랫폼에서 판매하고자 하는 상품 등록. -참여 금융기관에서 등록된 상품 특징에 따라 분류하여 추천. -예시: 펀드인 경우 원금보장 유무, 예상 수익율 등을 고려하여 추천』, 『2. 사용자 댓글 또는 호응도에 대한 분석을 통한 추천. -사용자 댓글의 긍정도 또는 호응도(좋아요, 추천 횟수 등)를 고려하여 추천』. 이때, 상기 정보처리장치(111)는 참여 금융기관의 상품에 대한 사용자 댓글의 긍정도 또는 호응도를 분석하고 점수 또는 등급화하여 나온 정보를 더불어 고려하여 상품 포트폴리오를 작성하여 추천한다. 이와 같이, 상기 정보처리장치(111)는 참여 금융기관에서 판매하고자 하는 상품을 상품 품목과 특징에 따라 분류하여 등록하고 도출된 고객의 경영 컨설팅 유형에 따른 상품 종류별 추천 비율 정보를 기반으로 각 상품 종류별로 추천비율에 맞게 최대 수익률이 도출되는 참여 금융기관의 상품과 분산비율을 색출하여 조합해 상품 포트폴리오를 작성하여 추천한다. 더하여, 고객별 특성이나 상품에 대한 사용자 댓글의 긍정도 또는 호응도를 분석하고 점수 또는 등급화하여 나온 정보를 더불어 고려하여 추천한다. 상기 정보처리장치는 고객 단말기와 네트워킹하는 통신 인터페이스부 및, 상기 고객 단말기로부터 입력된 개인정보 분석으로 나온 고객의 투자성향 기반 투자방향에 맞는 금융 상품을 판매하는 메인 제어부를 포함하고, 상기 메인 제어부는 투자방향별 그리고, 상품 종류별 추천 비율을 가진 경영 컨설팅 유형(112)을 가지고 고객의 투자성향 기반 투자방향에 상응하는 경영 컨설팅 유형(112)을 도출하며, 참여 금융기관에서 판매하고자 하는 상품을 상품 품목과 특징에 따라 분류하여 등록하고 상기 도출된 경영 컨설팅 유형의 상품 종류별 추천 비율 정보를 기반으로 각 상품 종류별로 추천비율에 맞게 최대 수익률이 도출되는 참여 금융기관의 상품과 분산비율을 색출하여 조합해 상품 포트폴리오를 작성하여 추천한다. 그리고, 상기 상품 포트폴리오를 작성하여 추천하는 것은 상기 참여 금융기관의 상품에 대한 사용자 댓글의 긍정도 또는 호응도를 분석하고 점수 또는 등급화하여 나온 정보를 더불어 고려하여 상품 포트폴리오를 작성하여 추천한다. 상기 메인 제어부는 고객별 특성에 따른 상품(서비스) 포트폴리오 추천을 포함한다. 상기 고객별 특성에 따른 상품(서비스) 포트폴리오 추천을 포함하는 것은 고객별 특성 그리고, 상품 종류별 추천 비율을 가진 경영 컨설팅 유형(112)을 가지고 고객별 특성에 상응하는 경영 컨설팅 유형(112)을 도출하며, 상기 도출된 경영 컨설팅 유형의 상품 종류별 추천 비율 정보를 기반으로 각 상품 종류별로 추천비율에 맞게 최대 수익률이 도출되는 참여 금융기관의 상품과 분산비율을 색출하여 조합해 상품 포트폴리오를 작성하여 추천한다. 상기 메인 제어부는 상기 고객의 투자성향과, 고객별 특성을 조합하여 나온 투자방향에 상응하는 경영 컨설팅 유형(112)을 도출하고, 상기 도출된 경영 컨설팅 유형의 상품 종류별 추천 비율 정보를 기반으로 각 상품 종류별로 추천비율에 맞게 최대 수익률이 도출되는 참여 금융기관의 상품과 분산비율을 색출하여 조합해 상품 포트폴리오를 작성하여 추천한다. 상기 고객별 특성은 나이별이나 또는, 재산 규모별 고객별 특성 중 어느 하나인 것이다. 상기 고객의 투자성향 기반 투자방향은 현재 투자하고 있는 금융 상품, 기대수익율, 원금 손실 시 감내할 수 있는 수준 중 적어도 하나를 포함한 분석자료를 기반으로 설정된다.
도 3는 일실시예에 따른 투자 및 경영 컨설팅 플랫폼 서비스 제공 방법, 장치 및 시스템의 동작을 순서대로 설명한 순서도이다.
도 3을 참조하면, 일실시예에 따른 투자 및 경영 컨설팅 플랫폼 서비스 제공 방법, 장치 및 시스템에서,
상기 정보처리장치(111)가 고객 단말기로부터 고객이 가지는 투자성향에 대한 분석자료를 입력받는다(S210).
입력된 분석자료로부터 투자성향을 도출한다(S220).
도출된 투자성향을 기반으로 개인의 투자 방향을 설정한다(S230).
설정된 개인의 투자방향에 상응하는 경영컨설팅 유형을 도출한다(S240)
경영컨설팅 유형은 다음과 같다.
『- 투자설계: 주식 직접투자, 펀드, 은행 예적금 등, - 위험설계: 고객 또는 가족, 소유 재물, 배상책임에 대한 위험관리 등, - 은퇴설계: 은퇴 후 자금, 연금의 활용 등, - 상속설계: 증여, 상속 등에 대한 자금 설계 등, - 세금설계: 고객이 가지고 있는 자산 관련 세금 설계』
도출된 경영컨설팅 유형의 상품 종류별 추천 비율에 따라 상품을 추천한다(S250).
도 4는 일실시예에 따른 장치의 구성의 예시도이다.
일실시예에 따른 장치(401)는 프로세서(402) 및 메모리(403)를 포함한다. 일실시예에 따른 장치(401)는 상술한 서버 또는 단말일 수 있다. 프로세서는 도 1 내지 도 3을 통하여 전술한 적어도 하나의 장치들을 포함하거나, 도 1 내지 도 3을 통하여 전술한 적어도 하나의 방법을 수행할 수 있다. 메모리(403)는 상술한 방법과 관련된 정보를 저장하거나 상술한 방법이 구현된 프로그램을 저장할 수 있다. 메모리(403)는 휘발성 메모리 또는 비휘발성 메모리일 수 있다.
프로세서(402)는 프로그램을 실행하고, 장치(401)를 제어할 수 있다. 프로세서(402)에 의하여 실행되는 프로그램의 코드는 메모리(403)에 저장될 수 있다. 장치(401)는 입출력 장치(도면 미 표시)를 통하여 외부 장치(예를 들어, 퍼스널 컴퓨터 또는 네트워크)에 연결되고, 데이터를 교환할 수 있다.
이상에서 설명된 실시예들은 하드웨어 구성요소, 소프트웨어 구성요소, 및/또는 하드웨어 구성요소 및 소프트웨어 구성요소의 조합으로 구현될 수 있다. 예를 들어, 실시예들에서 설명된 장치, 방법 및 구성요소는, 예를 들어, 프로세서, 콘트롤러, ALU(arithmetic logic unit), 디지털 신호 프로세서(digital signal processor), 마이크로컴퓨터, FPGA(field programmable gate array), PLU(programmable logic unit), 마이크로프로세서, 또는 명령(instruction)을 실행하고 응답할 수 있는 다른 어떠한 장치와 같이, 하나 이상의 범용 컴퓨터 또는 특수 목적 컴퓨터를 이용하여 구현될 수 있다. 처리 장치는 운영 체제(OS) 및 상기 운영 체제 상에서 수행되는 하나 이상의 소프트웨어 애플리케이션을 수행할 수 있다. 또한, 처리 장치는 소프트웨어의 실행에 응답하여, 데이터를 접근, 저장, 조작, 처리 및 생성할 수도 있다. 이해의 편의를 위하여, 처리 장치는 하나가 사용되는 것으로 설명된 경우도 있지만, 해당 기술분야에서 통상의 지식을 가진 자는, 처리 장치가 복수 개의 처리 요소(processing element) 및/또는 복수 유형의 처리 요소를 포함할 수 있음을 알 수 있다. 예를 들어, 처리 장치는 복수 개의 프로세서 또는 하나의 프로세서 및 하나의 콘트롤러를 포함할 수 있다. 또한, 병렬 프로세서(parallel processor)와 같은, 다른 처리 구성(processing configuration)도 가능하다.
실시예에 따른 방법은 다양한 컴퓨터 수단을 통하여 수행될 수 있는 프로그램 명령 형태로 구현되어 컴퓨터 판독 가능 매체에 기록될 수 있다. 상기 컴퓨터 판독 가능 매체는 프로그램 명령, 데이터 파일, 데이터 구조 등을 단독으로 또는 조합하여 포함할 수 있다. 상기 매체에 기록되는 프로그램 명령은 실시예를 위하여 특별히 설계되고 구성된 것들이거나 컴퓨터 소프트웨어 당업자에게 공지되어 사용 가능한 것일 수도 있다. 컴퓨터 판독 가능 기록 매체의 예에는 하드 디스크, 플로피 디스크 및 자기 테이프와 같은 자기 매체(magnetic media), CD-ROM, DVD와 같은 광기록 매체(optical media), 플롭티컬 디스크(floptical disk)와 같은 자기-광 매체(magneto-optical media), 및 롬(ROM), 램(RAM), 플래시 메모리 등과 같은 프로그램 명령을 저장하고 수행하도록 특별히 구성된 하드웨어 장치가 포함된다. 프로그램 명령의 예에는 컴파일러에 의해 만들어지는 것과 같은 기계어 코드뿐만 아니라 인터프리터 등을 사용해서 컴퓨터에 의해서 실행될 수 있는 고급 언어 코드를 포함한다. 상기된 하드웨어 장치는 실시예의 동작을 수행하기 위해 하나 이상의 소프트웨어 모듈로서 작동하도록 구성될 수 있으며, 그 역도 마찬가지이다.
소프트웨어는 컴퓨터 프로그램(computer program), 코드(code), 명령(instruction), 또는 이들 중 하나 이상의 조합을 포함할 수 있으며, 원하는 대로 동작하도록 처리 장치를 구성하거나 독립적으로 또는 결합적으로(collectively) 처리 장치를 명령할 수 있다. 소프트웨어 및/또는 데이터는, 처리 장치에 의하여 해석되거나 처리 장치에 명령 또는 데이터를 제공하기 위하여, 어떤 유형의 기계, 구성요소(component), 물리적 장치, 가상 장치(virtual equipment), 컴퓨터 저장 매체 또는 장치, 또는 전송되는 신호 파(signal wave)에 영구적으로, 또는 일시적으로 구체화(embody)될 수 있다. 소프트웨어는 네트워크로 연결된 컴퓨터 시스템 상에 분산되어서, 분산된 방법으로 저장되거나 실행될 수도 있다. 소프트웨어 및 데이터는 하나 이상의 컴퓨터 판독 가능 기록 매체에 저장될 수 있다.
이상과 같이 실시예들이 비록 한정된 도면에 의해 설명되었으나, 해당 기술분야에서 통상의 지식을 가진 자라면 상기를 기초로 다양한 기술적 수정 및 변형을 적용할 수 있다. 예를 들어, 설명된 기술들이 설명된 방법과 다른 순서로 수행되거나, 및/또는 설명된 시스템, 구조, 장치, 회로 등의 구성요소들이 설명된 방법과 다른 형태로 결합 또는 조합되거나, 다른 구성요소 또는 균등물에 의하여 대치되거나 치환되더라도 적절한 결과가 달성될 수 있다.
그러므로, 다른 구현들, 다른 실시예들 및 특허청구범위와 균등한 것들도 후술하는 청구범위의 범위에 속한다.
100: 투자 및 경영 컨설팅 플랫폼 서비스
101: 단말기
102: 단말기
111: 정보처리장차
112: 경영컨설팅 유형
401: 장치
402: 프로세서
403: 메모리

Claims (4)

  1. 투자 및 경영 컨설팅 플랫폼 서비스 제공 방법, 장치 및 시스템에 있어서,
    고객 단말기; 및
    상기 고객 단말기와 네트워킹되고, 상기 고객 단말기로부터 입력된 기업 분석으로 나온 기업의 투자성향 기반 투자방향에 맞는 금융 상품을 판매하는 판매 플랫폼 정보처리장치;
    를 포함하고,
    상기 정보처리장치는 투자방향별 그리고, 상품 종류별 추천 비율을 가진 경영컨설팅 유형(112)을 가지고 고객의 투자성향 기반 투자방향에 상응하는 경영컨설팅 유형(112)을 도출하며, 참여 금융기관에서 판매하고자 하는 상품을 상품 품목과 특징에 따라 분류하여 등록하고 상기 도출된 경영컨설팅 유형의 상품 종류별 추천 비율 정보를 기반으로 각 상품 종류별로 추천비율에 맞게 최대 수익률이 도출되는 참여 금융기관의 상품과 분산비율을 색출하여 조합해 상품 포트폴리오를 작성하여 추천하는 것을 특징으로 하는 투자 및 경영 컨설팅 플랫폼 서비스 제공 방법, 장치 및 시스템
  2. 제1 항에 있어서,
    상기 상품 포트폴리오를 작성하여 추천하는 것은
    상기 기업의 특성에 따라 기업 맞춤형 경영 컨설팅 및 투자 컨설팅을 포함한 것을 특징으로 하는 투자 및 경영 컨설팅 플랫폼 서비스 제공 방법, 장치 및 시스템
  3. 제1 항에 있어서,
    상기 정보처리장치는
    상기 기업의 투자성향과, 기업별 특성을 조합하여 나온 투자방향에 상응하는 경영컨설팅 유형(112)을 도출하고,
    상기 도출된 경영컨설팅 유형의 상품 종류별 추천 비율 정보를 기반으로 각 상품 종류별로 추천비율에 맞게 최대 수익률이 도출되는 참여 금융기관의 상품과 분산비율을 색출하여 조합해 상품 포트폴리오를 작성하여 추천하는 투자 및 경영 컨설팅 플랫폼 서비스 제공 방법, 장치 및 시스템
  4. 제 1항에 있어서,
    상기 정보 처리 장치는
    기업 단말기와 네트워킹하는 통신 인터페이스부; 및
    상기 기업 단말기로부터 입력된 개인정보 분석으로 나온 기업의 투자성향 기반 투자방향에 맞는 금융 상품을 판 매하는 메인 제어부; 를 포함하고,
    상기 메인 제어부는 투자방향별 그리고, 상품 종류별 추천 비율을 가진 경영컨설팅 유형(112)을 가지고 기업의 투자성향 기반 투자방향에 상응하는 경영컨설팅 유형(112)을 도출하며,
    상기 참여 금융기관에서 판매하고자 하는 상품을 상품 품목과 특징에 따라 분류하여 등록하고 상기 도출된 경영컨설팅 유형의 상품 종류별 추천 비율 정보를 기반으로 각 상품 종류별로 추천비율에 맞게 최대 수익률이 도출되는 참여 금융기관의 상품과 분산비율을 색출하 여 조합해 상품 포트폴리오를 작성하여 추천하는 것을 특징으로 하는 투자 및 경영 컨설팅 플랫폼 서비스 제공 방법, 장치 및 시스템
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* Cited by examiner, † Cited by third party
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