KR20210033183A - 전자금융거래 시 간소화된 고객 정보 입력 서비스를 이용한 고객확인의무의 이행 방법 - Google Patents

전자금융거래 시 간소화된 고객 정보 입력 서비스를 이용한 고객확인의무의 이행 방법 Download PDF

Info

Publication number
KR20210033183A
KR20210033183A KR1020190114572A KR20190114572A KR20210033183A KR 20210033183 A KR20210033183 A KR 20210033183A KR 1020190114572 A KR1020190114572 A KR 1020190114572A KR 20190114572 A KR20190114572 A KR 20190114572A KR 20210033183 A KR20210033183 A KR 20210033183A
Authority
KR
South Korea
Prior art keywords
personal information
customer
financial
obligation
server
Prior art date
Application number
KR1020190114572A
Other languages
English (en)
Other versions
KR102335457B1 (ko
Inventor
박은경
김미주
Original Assignee
코리아크레딧뷰로 (주)
Priority date (The priority date is an assumption and is not a legal conclusion. Google has not performed a legal analysis and makes no representation as to the accuracy of the date listed.)
Filing date
Publication date
Application filed by 코리아크레딧뷰로 (주) filed Critical 코리아크레딧뷰로 (주)
Priority to KR1020190114572A priority Critical patent/KR102335457B1/ko
Publication of KR20210033183A publication Critical patent/KR20210033183A/ko
Application granted granted Critical
Publication of KR102335457B1 publication Critical patent/KR102335457B1/ko

Links

Images

Classifications

    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q40/00—Finance; Insurance; Tax strategies; Processing of corporate or income taxes
    • G06Q40/02—Banking, e.g. interest calculation or account maintenance

Landscapes

  • Business, Economics & Management (AREA)
  • Accounting & Taxation (AREA)
  • Finance (AREA)
  • Engineering & Computer Science (AREA)
  • Development Economics (AREA)
  • Economics (AREA)
  • Marketing (AREA)
  • Strategic Management (AREA)
  • Technology Law (AREA)
  • Physics & Mathematics (AREA)
  • General Business, Economics & Management (AREA)
  • General Physics & Mathematics (AREA)
  • Theoretical Computer Science (AREA)
  • Financial Or Insurance-Related Operations Such As Payment And Settlement (AREA)

Abstract

전자금융거래 시 고객확인의무를 위한 신상 정보 입력 과정에서 고객의 이탈을 최소화할 수 있도록 간소화된 고객 정보 입력 서비스를 이용한 고객확인의무의 이행 방법이 제공된다. 이 고객확인의무의 이행 방법은, 금융 서버가 신용정보 서버로부터 입수한 신상 정보 보고서를 소정의 기준으로 가공하여 추천 신상 정보 리스트를 추출하고, 이를 고객 단말기의 화면 상에 표시하여 고객으로 하여금 이들 중 어느 하나를 선택하게 함으로써 정보 입력에 대한 사용자 편의성을 증대시킬 수 있다.

Description

전자금융거래 시 간소화된 고객 정보 입력 서비스를 이용한 고객확인의무의 이행 방법{Method for fulfilling customer identification obligation by using simplified customer information input service in electronic financial transaction}
본 발명은 전자금융거래 시 고객확인의무의 이행 방법에 관한 것으로, 더욱 상세하게는 간소화된 고객 정보 입력 서비스를 이용하여 금융회사 또는 전자금융업자가 고객확인의무를 이행하는 방법에 관한 것이다.
고객확인제도(Customer Due Diligence)란 금융회사 등이 고객과 금융거래를 할 때 자신이 제공하는 금융상품 또는 서비스가 자금세탁행위 및 공중협박자금조달금지행위에 이용되지 않도록 고객의 신원확인 및 검증, 거래목적 및 실소유자 확인 등 고객에 대하여 합당한 주의를 기울이도록 요구하는 제도이다. 즉, 금융회사 또는 전자금융업자는 금융거래 시 고객에게 법규에 따른 복잡한 신상 정보를 요청해야 하고 고객으로부터 수집한 신상 정보를 기반으로 고객확인의무를 수행하게 된다.
최근 들어 스마트폰을 이용한 비대면 전자금융거래가 활성화되고 있는데, 고객확인의무는 이러한 비대면 전자금융거래에도 그대로 적용된다. 구체적으로 금융회사나 전자금융업자가 고객확인의무를 수행하기 위해서는 고객으로부터 주소, 직장정보 등 복잡한 신상 정보를 수집해야 한다. 즉, 비대면 전자금융거래의 특성 상 고객은 작은 화면의 스마트폰을 통해 수많은 필수 수집 정보를 입력해야 하는데, 많은 고객들이 이러한 입력 과정에서 불편함과 어려움을 겪게 되어 결국 서비스를 이탈하는 결과를 초래하고는 한다.
본 발명이 해결하고자 하는 과제는, 전자금융거래 시 고객확인의무를 위한 신상 정보 입력 과정에서 고객의 이탈을 최소화할 수 있도록 간소화된 고객 정보 입력 서비스를 이용한 고객확인의무의 이행 방법을 제공하고자 하는 것이다.
본 발명이 해결하고자 하는 과제들은 이상에서 언급한 과제들로 제한되지 않으며, 언급되지 않은 또 다른 과제들은 아래의 기재로부터 당업자에게 명확하게 이해될 수 있을 것이다.
상기 과제를 달성하기 위한 본 발명의 일 실시예에 따른 고객확인의무의 이행 방법은, 전자금융거래 시 간소화된 고객 정보 입력 서비스를 이용하여 고객확인의무를 이행하는 방법으로서, 고객에 대한 신상 정보를 보유하지 않거나 고객에 대한 신상 정보의 업데이트가 필요한 상태에서 금융 서버가 상기 고객의 고객 단말기로부터 소정의 전자금융거래를 요청받는 단계; 상기 금융 서버가 상기 고객 단말기로부터 개인 정보 수집 동의를 받은 후에 신용정보 서버에 상기 고객에 대한 신상 정보를 요청하는 단계; 상기 금융 서버가 상기 신용정보 서버로부터 상기 고객에 대한 신상 정보 보고서를 수신하는 단계(상기 신상 정보 보고서는 상기 고객에 대해 복수의 금융기관으로부터 수집한 다수의 신상 정보를 포함함); 상기 금융 서버가 상기 신상 정보 보고서에 포함된 다수의 신상 정보를 소정의 기준으로 가공하여 추천 신상 정보 리스트를 추출하는 단계; 상기 금융 서버는 상기 추천 신상 정보 리스트를 상기 고객 단말기에 전송하는 단계; 및 상기 고객 단말기 상에 표시된 상기 추천 신상 정보 리스트 중 적어도 하나에 대한 선택 이벤트가 발생하는 경우, 상기 금융 서버는 선택된 신상 정보를 기반으로 상기 고객에 대한 고객확인의무를 수행하는 단계를 포함할 수 있다.
상기 전자금융거래는 계좌 신규 개설 또는 일회성 금융거래일 수 있다.
상기 신상 정보는 명의, 주소 및 연락처를 포함할 수 있다.
상기 추천 신상 정보 리스트를 추출하는 단계는, 상기 신상 정보 보고서로부터 신상 정보의 등록기관 및 등록기준일자를 기준으로 상기 추천 신상 정보 리스트를 추출하는 것을 포함할 수 있다.
상기 추천 신상 정보 리스트에 대한 선택 이벤트가 발생하지 않고 상기 고객이 상기 고객 단말기를 통해 직접 신상 정보를 입력하는 경우, 상기 금융 서버는 입력된 신상 정보를 기반으로 상기 고객에 대한 고객확인의무를 수행할 수 있다.
기타 실시예들의 구체적인 사항들은 구체적인 내용 및 도면들에 포함되어 있다.
상술한 바와 같이 본 발명에 따른 전자금융거래 시 고객확인의무의 이행 방법에 의하면, 고객은 모바일 기기를 통해 고객확인의무에 필요한 신상 정보를 직접 입력할 필요 없이 금융 서버가 제공하는 추천 신상 정보 리스트에서 적어도 하나를 선택할 수 있으므로 입력 편의성이 높아져서 비대면 전자금융거래 서비스의 이탈을 최소화할 수 있다.
또한 금융 서버는 신용정보 서버로부터 고객의 신상 정보 보고서를 수신하고 이를 그대로 고객에게 전송하는 것이 아니라 신상 정보 보고서에 포함된 다양한 신상 정보를 가공하여 모바일 기기에 최적화된 추천 신상 정보 리스트를 고객 단말기에 제공한다. 구체적으로, 신용정보 서버는 다양한 금융기관으로부터 해당 고객의 신상 정보를 수집하여 보관하고 있다. 신상 정보 보고서에는 각 금융기관이 해당 고객에 대해 보유한 신상 정보들이 별도의 가공 없이 포함되어 있는 것이다. 금융 서버는 신상 정보 보고서에 포함된 다수의 신상 정보를 등록기관 및 등록기준일자를 기준으로 소정의 개수만큼 추출하여 추천 신상 정보 리스트로 정의하고 이를 고객 단말기에 제공하기 때문에, 고객이 원하는 신상 정보를 정확하게 제공할 수 있다.
도 1은 본 발명의 일 실시예에 따른 고객확인의무 이행 시스템을 개략적으로 나타낸 구성도이다.
도 2는 도 1의 시스템에 의한 고객확인의무의 이행 방법을 순차적으로 나타낸 순서도이다.
도 3은 본 발명의 일 실시예에 따른 신상 정보 보고서를 예시적으로 나타낸 표이다.
본 발명의 이점 및 특징, 그리고 그것들을 달성하는 방법은 첨부되는 도면과 함께 상세하게 후술되어 있는 실시예들을 참조하면 명확해질 것이다. 그러나 본 발명은 이하에서 개시되는 실시예들에 한정되는 것이 아니라 서로 다른 다양한 형태로 구현될 것이며, 단지 본 실시예들은 본 발명의 개시가 완전하도록 하며, 본 발명이 속하는 기술분야에서 통상의 지식을 가진 자에게 발명의 범주를 완전하게 알려주기 위해 제공되는 것이며, 본 발명은 청구항의 범주에 의해 정의될 뿐이다. 명세서 전체에 걸쳐 동일 참조 부호는 동일 구성 요소를 지칭한다.
도 1은 본 발명의 일 실시예에 따른 고객확인의무 이행 시스템을 개략적으로 나타낸 구성도이다. 본 발명의 고객확인의무 이행 시스템은 금융 서버(20), 신용정보 서버(30) 및 고객 단말기(10)를 포함하며, 각각은 유무선 통신 네트워크를 통해 연결된다.
고객 단말기(10)는 전자금융거래를 위한 유선 또는 무선 통신이 가능한 단말장치로서, 예를 들어 컴퓨터, 노트북, 스마트폰, 태블릿 PC, 웨어러블 스마트장치, 디지털 TV, PDA, 사물인터넷(IoT) 가전기기, 네이게이션 단말 장치, 모바일 기기 등이 사용될 수 있다. 바람직하게는 스마트폰 등과 같은 모바일 기기가 사용될 수 있다. 고객 단말기(10)는 웹 브라우저 애플리케이션, 전자금용거래용 애플리케이션 등의 소프트웨어를 통해 금융 서버(20)와 통신할 수 있다. 이러한 애플리케이션은 고객이 외부 플랫폼을 이용하여 고객 단말기(10)에 다운로드 받은 애플리케이션 소프트웨어일 수 있으며, 또는 고객 단말기(10)의 운영체제 소프트웨어와 연동하여 디폴트로 고객 단말기(10)에 설치된 소프트웨어일 수도 있다.
금융 서버(20)는 금융회사 또는 전자금융업자의 서버로서 유무선 네트워크를 통해 연결된 고객 단말기(10)에 전자금융거래 서비스를 제공한다. 여기서, 전자금융거래는 금융회사 또는 전자금융업자가 전자적 장치를 통하여 금융상품 및 서비스를 제공하고, 고객은 금융회사 또는 전자금융업자의 종사자와 직접 대면하거나 의사소통을 하지 아니하고 자동화된 방식으로 이를 이용하는 거래를 말한다. 예를 들어 금융회사로는 금융기관(은행, 증권금융회사, 보험회사 등을 포함), 여신전문금융회사, 체신관서, 새마을금고, 새마을금고중앙회 등이 될 수 있다. 전자금융업자는 전자화폐의 발행 및 관리업무를 행하고자 하는 자로서 금융위원회의 허가를 받거나 등록을 한 자를 말한다. 예를 들어 전자금융업자로는 결제대금예치업자(ESCROW), 직불전자지급수단 발행업자(온라인 직불카드업자), 선불전자지급수단 발행업자(온라인 선불카드업자), 전자지급결제 대행업자(PG업자), 전자고지결제업자(인터넷지로업자) 등이 될 수 있고, 바람직하게는 핀테크 업체(토스, 카카오페이, 네이버페이, 삼성페이 등)가 될 수 있다. 금융 서버(20)는 데이터베이스와 같은 저장수단들과, 데이터를 관리하고 처리하며 송수신하기 위한 수단들과, 외부 디바이스나 외부 시스템과의 통신을 처리하는 수단들과, 인증과 보안을 위한 수단들을 더 포함하며, 여기에는 다양한 하드웨어 장비, 서버 장치, 소프트웨어들이 포함될 수 있다.
신용정보 서버(30)는 금융회사, 공공기관 등으로부터 개인 또는 사업체의 신용정보를 수집하고 이를 가공하여 신용상황을 판단할 수 있는 정보를 금융회사 등에 제공하는 기관의 서버로서, 고객의 신상정보 보고서를 제공하는 역할을 수행한다. 이러한 기관으로는 예를 들어 신용조회회사 등이 될 수 있다. 신용정보 서버(30)는 데이터베이스와 같은 저장수단들과, 데이터를 관리하고 처리하며 송수신하기 위한 수단들과, 외부 디바이스나 외부 시스템과의 통신을 처리하는 수단들과, 인증과 보안을 위한 수단들을 더 포함하며, 여기에는 다양한 하드웨어 장비, 서버 장치, 소프트웨어들이 포함될 수 있다.
이하 도 2를 참조하여 본 발명의 일 실시예에 따른 전자금융거래 시 고객확인의무의 이행 방법을 자세히 설명한다. 도 2는 도 1의 시스템에 의한 고객확인의무의 이행 방법을 순차적으로 나타낸 순서도이다.
먼저 고객 단말기(10)가 소정의 전자금융거래를 금융 서버(20)에 요청한다(S10). 이 때 상기 소정의 전자금융거래는 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」에 따라 고객확인의무가 부여된 전자금융거래인 것이 바람직하다. 또한, 2019년 7월 1일에 시행된 「자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정」(금융정보분석원고시 제2019-2호)에 따르면 금융회사뿐만 아니라 전자금융업자도 고객확인의무를 이행해야 한다.
이러한 전자금융거래로는 고객이 계좌를 신규로 개설하는 경우나 일회성 금융거래를 하는 경우가 될 수 있다. 여기서, <계좌 신규 개설>은 고객이 금융거래를 개시할 목적으로 금융회사 등과 계약을 체결하는 것인데, 예를 들어, 예금계좌, 위탁매매계좌 등의 신규 개설, 보험·공제계약·대출·보증·팩토링 계약의 체결, 양도성 예금증서, 표지어음 등의 발행, 펀드 신규 가입, 대여금고 약정, 보관어음 수탁 등이 될 수 있다. 또한 <일회성 금융거래>는 금융회사 등과 계속하여 거래할 목적으로 계약을 체결하지 않은 고객에 의한 금융거래를 말하며, 예를 들어, 전신송금(송금자의 계좌가 없는 송금으로 1백만원 또는 그에 상당하는 다른 통화로 표시된 금액의 송금), 외화송금(1만 미합중국달러 또는 그에 상당하는 다른 통화로 표시된 금액의 송금), 1500만원 이상 금융거래 등이 될 수 있다.
전자금융거래를 요청받은 금융 서버(20)는 고객 단말기(10)의 고객에 대한 신상 정보를 보유하지 않거나 고객에 대한 신상 정보의 업데이트가 필요한 상태이며, 간소화된 고객 정보 입력 서비스를 제공하기 위해 고객 단말기(10)로부터 개인 정보 수집 동의를 수신한다(S20). 여기서 고객에 대한 신상 정보의 업데이트가 필요한 상태는 「자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정」 제25조에 의해 규정될 수 있으며, 예를 들어 기존 고객에 대하여 자금세탁행위등의 우려가 높은 거래가 발생한 경우, 고객확인자료 기준이 실질적으로 변한 경우, 계좌운영방식에 중요한 변화가 있는 경우, 고객에 대한 정보가 충분히 확보되지 않았음을 알게 된 경우 등이 될 수 있다. 또한 상기 개인 정보 수집 동의는 신용정보 서버(30)에 고객 신상 정보를 요청하기 위한 key값(예를 들어, CI, DI 또는 주민등록번호 등) 제공에 대한 동의를 포함할 수 있다.
금융 서버(20)는 개인 정보 수집 동의를 기반으로 신용정보 서버(30)에 해당 고객에 대한 신상 정보를 요청한다(S22). 여기서 신상 정보는 특정 신용정보주체를 식별할 수 있는 정보로서, 명의(전자금융거래의 경우, 성명, 생년월일, 성별 등 금융정보분석원장이 정하여 고시하는 사항을 포함할 수 있음), 주소 및 연락처 등을 포함할 수 있다. 또한, 선택적으로 금융 서버(20)는 신용정보 서버(30)에 신용 정보도 함께 요청할 수 있다. 여기서 신용 정보는 신용정보주체의 거래내용, 신용도, 신용거래능력 등을 판단할 수 있는 정보를 포함할 수 있다.
신용정보 서버(30)는 금융 서버(20)에 해당 고객에 대한 <신상 정보 보고서>를 전송한다(S24). 여기서 신상 정보 보고서는 상기 고객에 대해 복수의 금융기관으로부터 수집한 다수의 신상 정보를 포함한다. 도 3은 본 발명의 일 실시예에 따른 신상 정보 보고서를 예시적으로 나타낸 표이다. 바람직하게는 신용정보 서버(30)는 금융 서버(20)에 URL 형태로 신상 정보 보고서를 전송하고, 금융 서버(20)는 URL을 이용하여 신상 정보 보고서에 포함된 다수의 신상 정보를 다운로드하여 입수할 수 있다. 또한, 선택적으로 신용정보 서버(30)는 금융 서버(20)에 해당 고객에 대한 신용 정보도 함께 전송할 수 있다. 본 실시예에서는 URL 형태의 신상 정보 보고서를 예로 들어 설명하였으나, 본 발명이 이에 한정되는 것은 아니며 API, 전문 등 다양한 형태의 신상 정보 보고서로 구현될 수 있다.
금융 서버(20)는 신상 정보 보고서에 포함된 다수의 신상 정보를 소정의 기준으로 가공하여 <추천 신상 정보 리스트>를 추출한다(S30). 구체적으로, 신상 정보의 항목 중 등록기관 및 등록기준일자를 기준으로 추천 신상 정보 리스트를 추출할 수 있다. 여기서 등록기관은 해당 신상 정보를 제공하는 기관을 의미하며, 등록기준일자는 해당 신상 정보를 등록기관에 등록한 날짜를 의미한다. 예를 들어, 등록기관을 중요도 및 신뢰도에 따라 복수의 등급으로 분류하고, 상위 N 개의 등급에 해당하는 등록기관으로부터 수집된 신상 정보를 추천 신상 정보 리스트의 대상으로 정할 수 있다. 또한 등록기준일자를 기준으로 최신 순으로 M개의 신상 정보를 추천 신상 정보 리스트의 대상으로 정할 수 있다. 이와 같이 다수의 신상 정보 중 등록기관 및 등록기준일자를 기준으로 추천 신상 정보 리스트를 추출할 경우, 실제 신상 정보와 가장 매칭되는 리스트를 추출할 수 있다.
금융 서버(20)는 추천 신상 정보 리스트를 고객 단말기(10)에 전송한다(S32). 고객 단말기(10)는 화면 상에 신상 정보 입력을 위한 복수의 영역을 표시하고(예를 들어, 주소 영역, 연락처 영역 등), 고객이 터치 이벤트 등을 통해 특정 영역을 선택하면, 고객 단말기(10)는 추천 신상 정보 리스트로부터 상기 선택된 영역에 대응하는 하나 이상의 신상 정보를 불러와 팝업창 등을 통해 화면 상에 표시한다. 예를 들어, 고객이 고객 단말기(10) 상에 표시된 주소 영역을 터치하면, 고객 단말기(10)는 추천 신상 정보 리스트에서 주소 영역에 대응하는 하나 이상의 정보를 불러와 화면 상에 표시한다. 상기 추천 신상 정보 리스트는 고객 단말기(10)의 전자지갑 또는 트러스트존(trust zone)에 저장되어 추후 유사한 전자금융거래 시 활용될 수도 있다.
고객 단말기(10) 상에 표시된 추천 신상 정보 리스트 중 적어도 하나에 대한 선택 이벤트가 발생하는 경우(S40), 고객 단말기(10)는 선택된 신상 정보를 금융 서버(20)에 전송한다(S42). 이어서 금융 서버(20)는 선택된 신상 정보를 기반으로 해당 고객에 대한 고객확인의무를 수행한다(S50). 즉 금융 서버(20)는 성명, 성별, 거주구분, 주소, 연락처 등을 이용하여 고객의 신원을 확인한다.
만일 추천 신상 정보 리스트 중 실제 신상 정보와 매칭되는 것이 없는 경우, 고객 단말기(10)는 추천 신상 정보 리스트에 대한 선택 이벤트를 발생하지 않고 고객이 고객 단말기(10)를 통해 직접 신상 정보를 입력할 수 있는 수단을 제공할 수 있다. 이에 따라 고객이 고객 단말기(10)를 통해 직접 신상 정보를 입력하는 경우(S40), 고객 단말기(10)는 입력된 신상 정보를 금융 서버(20)에 전송한다(S42). 이어서 금융 서버(20)는 입력된 신상 정보를 기반으로 해당 고객에 대한 고객확인의무를 수행한다(S50).
이상 첨부된 도면을 참조하여 본 발명의 실시예를 설명하였지만, 본 발명이 속하는 기술분야에서 통상의 지식을 가진 자는 본 발명이 그 기술적 사상이나 필수적인 특징을 변경하지 않고서 다른 구체적인 형태로 실시될 수 있다는 것을 이해할 수 있을 것이다. 그러므로 이상에서 기술한 실시예들은 모든 면에서 예시적인 것이며 한정적이 아닌 것으로 이해해야만 한다.
10: 고객 단말기
20: 금융 서버
30: 신용정보 서버

Claims (5)

  1. 전자금융거래 시 간소화된 고객 정보 입력 서비스를 이용하여 고객확인의무를 이행하는 방법으로서,
    고객에 대한 신상 정보를 보유하지 않거나 고객에 대한 신상 정보의 업데이트가 필요한 상태에서 금융 서버가 상기 고객의 고객 단말기로부터 소정의 전자금융거래를 요청받는 단계;
    상기 금융 서버가 상기 고객 단말기로부터 개인 정보 수집 동의를 받은 후에 신용정보 서버에 상기 고객에 대한 신상 정보를 요청하는 단계;
    상기 금융 서버가 상기 신용정보 서버로부터 상기 고객에 대한 신상 정보 보고서를 수신하는 단계(상기 신상 정보 보고서는 상기 고객에 대해 복수의 금융기관으로부터 수집한 다수의 신상 정보를 포함함);
    상기 금융 서버가 상기 신상 정보 보고서에 포함된 다수의 신상 정보를 소정의 기준으로 가공하여 추천 신상 정보 리스트를 추출하는 단계;
    상기 금융 서버는 상기 추천 신상 정보 리스트를 상기 고객 단말기에 전송하는 단계; 및
    상기 고객 단말기 상에 표시된 상기 추천 신상 정보 리스트 중 적어도 하나에 대한 선택 이벤트가 발생하는 경우, 상기 금융 서버는 선택된 신상 정보를 기반으로 상기 고객에 대한 고객확인의무를 수행하는 단계를 포함하는 고객확인의무의 이행 방법.
  2. 제1항에 있어서,
    상기 전자금융거래는 계좌 신규 개설 또는 일회성 금융거래인 것을 특징으로 하는 고객확인의무의 이행 방법.
  3. 제1항에 있어서,
    상기 신상 정보는 명의, 주소 및 연락처를 포함하는 것을 특징으로 하는 고객확인의무의 이행 방법.
  4. 제1항에 있어서,
    상기 추천 신상 정보 리스트를 추출하는 단계는, 상기 신상 정보 보고서로부터 신상 정보의 등록기관 및 등록기준일자를 기준으로 상기 추천 신상 정보 리스트를 추출하는 것을 특징으로 하는 고객확인의무의 이행 방법.
  5. 제1항에 있어서,
    상기 추천 신상 정보 리스트에 대한 선택 이벤트가 발생하지 않고 상기 고객이 상기 고객 단말기를 통해 직접 신상 정보를 입력하는 경우, 상기 금융 서버는 입력된 신상 정보를 기반으로 상기 고객에 대한 고객확인의무를 수행하는 것을 특징으로 하는 고객확인의무의 이행 방법.
KR1020190114572A 2019-09-18 2019-09-18 전자금융거래 시 간소화된 고객 정보 입력 서비스를 이용한 고객확인의무의 이행 방법 KR102335457B1 (ko)

Priority Applications (1)

Application Number Priority Date Filing Date Title
KR1020190114572A KR102335457B1 (ko) 2019-09-18 2019-09-18 전자금융거래 시 간소화된 고객 정보 입력 서비스를 이용한 고객확인의무의 이행 방법

Applications Claiming Priority (1)

Application Number Priority Date Filing Date Title
KR1020190114572A KR102335457B1 (ko) 2019-09-18 2019-09-18 전자금융거래 시 간소화된 고객 정보 입력 서비스를 이용한 고객확인의무의 이행 방법

Publications (2)

Publication Number Publication Date
KR20210033183A true KR20210033183A (ko) 2021-03-26
KR102335457B1 KR102335457B1 (ko) 2021-12-28

Family

ID=75259304

Family Applications (1)

Application Number Title Priority Date Filing Date
KR1020190114572A KR102335457B1 (ko) 2019-09-18 2019-09-18 전자금융거래 시 간소화된 고객 정보 입력 서비스를 이용한 고객확인의무의 이행 방법

Country Status (1)

Country Link
KR (1) KR102335457B1 (ko)

Citations (3)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
JP2007524172A (ja) * 2004-02-26 2007-08-23 エヌエイチエヌ コーポレーション 重要度情報を反映した検索結果リスト提供方法およびそのシステム
KR20090053758A (ko) * 2009-04-13 2009-05-27 주식회사 비즈모델라인 고객 정보 통합관리방법
KR20110105091A (ko) * 2010-03-18 2011-09-26 노틸러스효성 주식회사 금융자동화기기

Patent Citations (3)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
JP2007524172A (ja) * 2004-02-26 2007-08-23 エヌエイチエヌ コーポレーション 重要度情報を反映した検索結果リスト提供方法およびそのシステム
KR20090053758A (ko) * 2009-04-13 2009-05-27 주식회사 비즈모델라인 고객 정보 통합관리방법
KR20110105091A (ko) * 2010-03-18 2011-09-26 노틸러스효성 주식회사 금융자동화기기

Also Published As

Publication number Publication date
KR102335457B1 (ko) 2021-12-28

Similar Documents

Publication Publication Date Title
US10546296B2 (en) Public ledger authentication system
CA2992457C (en) Systems and methods for facilitating a secure transaction at a non-financial institution system
US20190139173A1 (en) Systems and methods for identity validation and verification
US20210150624A1 (en) Intelligent population of interface elements for converting transactions
US20150127527A1 (en) Payment processing system and method
RU2769946C2 (ru) Система безопасных удаленных транзакций с использованием мобильных устройств
AU2016201511B2 (en) Electronic payment processing method and system with smart/authenticate fields and definitions
US20180047021A1 (en) System and method for token-based transactions
US20150310545A1 (en) System and method for progress account opening by means of risk-based context analysis
KR102377625B1 (ko) 착오송금 예방 방법
WO2018144788A1 (en) Transmitting sensitive data from a digital wallet on a user device to a designated server for use by a transaction card application process
Putrevu et al. The adoption of digital payments in emerging economies: challenges and policy responses
WO2014193324A1 (en) Risk reporting system
KR20140047782A (ko) 결제 중개 시스템 및 방법
WO2016089253A1 (ru) Система платежно-коммуникационных связей для дистанционного обслуживания клиентов
KR102335457B1 (ko) 전자금융거래 시 간소화된 고객 정보 입력 서비스를 이용한 고객확인의무의 이행 방법
KR102086094B1 (ko) 스마트 기기를 이용한 개인사업자 일일상환 대출 서비스 시스템
US11514490B2 (en) System and process for electronic calendar payments
US20190228405A1 (en) Provisioning of payment acceptance to payment account holders
US20160063620A1 (en) System and method of facilitating payday loans
KR20010069969A (ko) 개인 신용 관리 서비스 방법 및 장치
US11790342B2 (en) Establishing one-to-many relationships for events in a relational database
US11699157B1 (en) Dynamic generation of digital messages with unique links for direct-to-merchant payments
KR102437187B1 (ko) 개인정보 보호하면서도 간편하고 안전하게 실명인증하는 방법
KR101986628B1 (ko) 스마트 기기를 이용한 개인사업자 일일상환 대출 서비스 방법

Legal Events

Date Code Title Description
E701 Decision to grant or registration of patent right