KR20160074139A - 보험상품 판매방법 - Google Patents

보험상품 판매방법 Download PDF

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KR20160074139A
KR20160074139A KR1020140183015A KR20140183015A KR20160074139A KR 20160074139 A KR20160074139 A KR 20160074139A KR 1020140183015 A KR1020140183015 A KR 1020140183015A KR 20140183015 A KR20140183015 A KR 20140183015A KR 20160074139 A KR20160074139 A KR 20160074139A
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Abstract

보험상품 판매방법이 개시된다. 보험상품 판매방법은 고객의 이름, 나이, 주소, 소속회사, 자격증, 직업 및 연봉의 관계정립 데이터를 입력받는 관계정립단계; 고객이 원하는 재무목표, 보험투자정보, 채무현황, 자산부채현황 및 상기 재무목표별 금액의 니즈파악 데이터를 입력받는 니즈파악단계; 고객의 연령, 월소득, 월소득 중 보험지출이 차지하는 비중, 보험가입목적, 보험상품계약여부의 적합성 데이터를 입력받는 적합성 진단단계; 상기 관계정립 데이터, 상기 니즈파악 데이터, 상기 적합성 데이터를 기초로 위험등급이 낮은 상품을 3개이상 고객에게 제안하는 제안단계; 제안된 상기 금융상품에 대한 보장내역, 가입금액, 가입기간, 특약 및 운용옵션설정의 가입설계 데이터를 입력받는 가입설계단계; 고객으로부터 상기 가입설계 데이터의 정확성을 확인받아 서명을 입력받는 청약단계; 청약된 금융상품에 대한 보험증권을 고객에게 전달하는 증권전달단계;를 포함할 수 있다.

Description

보험상품 판매방법{A SALES PROCESS OF VARIABLE INSURANCE}
본 발명은 보험상품 판매방법에 관한 것으로, 보다 상세하게는 금융감독원의 보험상품 표준판매준칙에 따른 보험상품 판매방법에 관한 것이다.
기존의 보험사에서 주로 사용하던 보험상품 판매방법은 크게 2가지로 나눌 수 있다.
하나는 한국FPSB에 의한 재무설계프로세서로서 고객의 정보를 수집하고, 고객의 현 재무상태를 분석하고 평가한 뒤, 상품의 제안서를 작성하여 고객에게 제공하고, 이러한 제안서를 통해 고객이 상품가입여부를 결정한 뒤 가입의사를 입력받는 단계를 포함하였다.
또 다른 하나는 금융감독원의 보험상품 판매프로세스로 고객의 적합성 여부와 고객의 정보를 입력받은 뒤, 적합성 진단 결과를 통해 고객에게 적합한 상품을 제공하고, 고객으로부터 가입의사를 입력받는 단계를 포함하였다.
기존의 보험상품 판매방법들은 일반적으로 고객을 보호하기 위한 단계가 없어 고객보호 목적보다는 보험상품 상품을 판매하기 위한 보험판매 목적의 프로세서라는 문제점이 있었다.
또한, 보험상품 판매방법이 통일되지 않아서 고객에게 혼란을 일으키는 경우가 많고 제대로 된 상품정보를 고객에게 전달하기가 힘들다는 문제점이 있었다.
본 발명이 해결하고자 하는 기술적 과제는 보험상품의 불완전 판매를 없애고, 계약자를 보호하며, 보험상품 판매방법의 단계를 규정화 함으로서 통일화되고 고객을 보호할 수 있는 보험상품 판매방법을 제공하는 것이다.
상기와 같은 기술적 과제를 해결하기 위해, 본 발명의 실시예에 따른 보험상품 판매방법은 고객의 이름, 나이, 주소, 소속회사, 자격증, 직업 및 연봉의 관계정립 데이터를 입력받는 관계정립단계, 고객이 원하는 재무목표 및 상기 재무목표별 금액의 니즈파악 데이터를 입력받는 니즈파악단계; 고객의 연령, 월소득, 월소득 중 보험지출이 차지하는 비중, 보험가입목적 및 보험상품계약여부의 적합성 데이터를 입력받는 적합성 진단단계; 상기 관계정립 데이터, 상기 니즈파악 데이터, 상기 적합성 데이터로부터 기초로 위험등급이 낮은 상품을 3개이상 고객에게 제안하는 제안단계; 제안된 상기 금융상품에 대한 보장내역, 가입금액, 가입기간, 특약 및 운용옵션설정의 가입설계 데이터를 입력받는 가입설계단계; 고객으로부터 상기 가입설계 데이터의 정확성을 확인받아 서명을 입력받는 청약단계; 및 청약된 금융상품에 대한 보험증권을 고객에게 전달하는 증권전달단계;를 포함할 수 있다.
일 실시예에 있어서 상기 적합성 진단단계는 고객이 상기 적합성 데이터를 입력하지 않는 경우, 고객으로부터 적합성 진단 불원확인서를 입력받을 수 있다.
일 실시예에 있어서, 상기 제안단계와 상기 가입설계단계 사이에, 상기 제안단계에서 제안된 상기 금융상품이 아닌 다른 상품을 고객이 선택하는 경우, 부적합 보험계약 체결확인서를 입력받는 부적합 보험계약 체결확인단계를 더 포함할 수 있다.
본 발명의 또 다른 실시예에 따른 보험상품 판매시스템은 고객의 이름, 나이, 주소, 소속회사, 자격증, 직업 및 연봉 중 하나 이상의 관계정립 데이터를 입력받는 관계정립수단; 고객이 원하는 재무목표, 보험투자정보, 채무현황, 자산부채현황 및 상기 재무목표별 금액 중 하나 이상의 니즈파악 데이터를 입력받는 니즈파악수단; 고객의 연령, 월소득, 월소득 중 보험지출이 차지하는 비중, 보험가입목적, 보험상품계약여부 중 하나 이상의 적합성 데이터를 입력받는 적합성 진단수단; 상기 관계정립 데이터, 상기 니즈파악 데이터, 상기 적합성 데이터를 기초로 위험등급이 낮은 상품을 3개이상 고객에게 제안하는 제안수단; 상기 제안수단에서 제안된 상기 금융상품이 아닌 다른 상품을 고객이 선택하는 경우, 부적합 보험계약 체결확인서를 입력받는 부적합 보험계약 체결확인수단; 제안된 상기 금융상품에 대한 보장내역, 가입금액, 가입기간, 특약 및 운용옵션설정 중 하나 이상의 가입설계 데이터를 입력받는 가입설계수단; 고객으로부터 상기 가입설계 데이터의 정확성을 확인받아 서명을 입력받는 청약수단; 및 청약된 금융상품에 대한 보험증권을 고객에게 전달하는 증권전달수단;을 포함할 수 있다.
일 실시예에 있어서, 상기 적합성 진단수단은 고객이 상기 적합성 데이터를 입력하지 않는 경우, 고객으로부터 적합성 진단 불원확인서를 입력받는 단계일 수 있다.
상기와 같은 본 발명은, 보험상품의 불완전판매를 없애고, 고객을 보호할 수 있는 효과가 있다.
또한, 본 발명은 단계의 규정화를 통해 통일화 된 보험상품 판매방법을 제공하여 보험판매를 활성화시키는 효과가 있다.
도 1은 본 발명의 실시예에 따른 보험상품 판매방법을 설명하기 위한 도면이다.
이하, 첨부한 도면을 참조하여 본 발명의 실시예들에 대해 상세히 설명한다. 본 발명은 다양한 변경을 가할 수 있고 여러 가지 형태를 가질 수 있는 바, 특정 실시 예들에 대해서만 상세하게 설명하고자 한다. 그러나 이는 본 발명을 특정한 개시 형태에 대해 한정하려는 것이 아니며, 본 발명의 사상 및 기술 범위에 포함되는 모든 변경, 균등물 내지 대체물을 포함하는 것으로 이해되어야 한다.
제1, 제2 등의 용어는 다양한 구성요소들을 설명하는데 사용될 수 있지만, 상기 구성요소들은 상기 용어들에 의해 한정되어서는 안 된다. 상기 용어들은 하나의 구성요소를 다른 구성요소로부터 구별하는 목적으로만 사용된다. 예를 들어, 본 발명의 권리 범위를 벗어나지 않으면서 제1 구성요소는 제2 구성요소로 명명될 수 있고, 유사하게 제2 구성요소도 제1 구성요소로 명명될 수 있다.
본 출원에서 사용한 용어는 단지 특정한 실시 예를 설명하기 위해 사용된 것으로, 본 발명을 한정하려는 의도가 아니다. 단수의 표현은 문맥상 명백하게 다르게 뜻하지 않는 한, 복수의 표현을 포함한다. 본 출원에서, "포함하다" 또는 "가지다" 등의 용어는 명세서 상에 기재된 특징, 구성요소 등이 존재함을 지정하려는 것이지, 하나 또는 그 이상의 다른 특징들이나 구성요소 등이 존재하지 않거나 부가될 수 없음을 의미하는 것은 아니다.
다르게 정의되지 않는 한, 기술적이거나 과학적인 용어를 포함해서 여기서 사용되는 모든 용어들은 본 발명이 속하는 기술 분야에서 통상의 지식을 가진 자에 의해 일반적으로 이해되는 것과 동일한 의미를 가지고 있다. 일반적으로 사용되는 사전에 정의되어 있는 것과 같은 용어들은 관련 기술의 문맥 상 가지는 의미와 일치하는 의미를 가지는 것으로 해석되어야 하며, 본 출원에서 명백하게 정의하지 않는 한, 이상적이거나 과도하게 형식적인 의미로 해석되지 않는다.
도 1은 본 발명의 보험상품 판매방법의 구조도를 도시한 도면이다.
도 1을 참조하면, 본 발명의 실시예에 따른 보험상품 판매방법은 관계정립단계(100); 니즈파악단계(200); 적합성 진단단계(300); 제안단계(400); 가입설계단계(600); 청약단계(700) 및 증권전달단계(800)를 포함한다.
상기 관계정립단계(100)는 고객의 관계정립 데이터를 입력받는 단계이다. 상기 관계정립 데이터는 고객의 정보 및 고객과의 신뢰형성을 위해 필요한 데이터이다. 일 실시예에 있어서, 상기 관계정립데이터는 고객의 이름, 나이, 주소, 소속회사, 보유한 자격증, 현재직업 및 연봉의 데이터일 수 있다. 상기 관계정립데이터는 고객에게 판매할 수 있는 보험상품 상품을 1차적으로 선택할 수 있는 척도가 된다.
상기 니즈파악단계(200)는 고객의 니즈파악 데이터를 입력받는 단계이다. 상기 니즈파악 데이터는 고객이 현재의 재무상황을 통해 향후 재무목표 및 재무목표별 금액을 파악할 수 있는 데이터이다. 일 실시예에 있어서, 상기 니즈파악 데이터는 현재 고객이 가입하고 있는 보험 및 투자상품, 비재무적인 정보(예를 들어, 혼인여부, 차량구매여부, 향후 원하는 삶의 기준 등), 현재의 재무현황정보(예를 들어, 저축금액, 현재 부채정보 등)의 데이터일 수 있다. 상기 니즈파악데이터는 고객에게 판매할 수 있는 보험상품 상품을 2차적으로 선택할 수 있는 척도가 된다.
상기 적합성 진단단계(300)는 적합성 데이터를 입력받는 단계이다. 상기 적합성 진단단계는 고객이 보험상품 상품에 가입하기 위한 성향을 파악하기 위한 단계이다. 일 실시예에 있어서, 상기 성향은 고객의 위험수용성향, 고객의 투자이해도를 포함할 수 있다. 일 실시예로, 상기 적합성 진단단계는 고객의 연령, 월소득, 월소득 중 보험지출이 차지하는 비중, 보험가입목적, 투자위험수용성향(예를 들어, 원금보장형, 고수익형 등), 투자경험(예를 들어, 보험상품 가입여부, 주식투자 경험여부)일 수 있다. 일 실시예에 있어서, 상기 적합성 진단단계는 설문형 문답으로 이루어져 고객으로부터 적합성 진단 데이터를 입력받을 수 있다.
일 실시예에 있어서 상기 적합성 진단단계(300)에서 고객이 상기 적합성 데이터를 입력하지 않는 경우, 고객으로부터 적합성 진단 불원확인서를 입력받을 수 있다. 상기 적합성 진단 불원확인서는 보험업법 제95조의 3에 따른 적합성진단 의무를 보험사가 부담하지 않으며, 보험계약 시 원금손실 발생이 가능하고 이에 따른 책임은 고객에게 귀속된다는 사실을 확인받은 서류이다.
상기 제안단계(400)는 이 전 단계들에서 수집한 데이터인 상기 관계정립 데이터, 상기 니즈파악 데이터, 상기 적합성 데이터로부터 고객에게 가장 적합한 금융상품을 제안하는 단계이다. 상기 제안단계는 데이터들을 통합하여 고객의 성향에 맞는 보험상품상품을 추출하고, 이를 제안하는 단계이다. 일 실시예에 있어서, 상기 제안단계에서 추출된 보험상품상품 및 추출이유에 대한 설명이 제공될 수 있다.일 실시예로, 상기 추출된 보험상품상품의 구조와 특약 및 갱신여부에 대한 설명이 제공될 수 있다. 일 실시예에 있어서, 상기 제안되는 금융상품은 3가지 이상일 수 있고, 제안단계(400)에서 고객으로부터 3가지 이상의 금융상품 중 원하는 상품을 입력받을 수 있다.
상기 가입설계 단계(600)는 가입설계 데이터를 입력받는 단계이다. 일 실시예에 있어서, 상기 가입설계 데이터는 제안된 상기 금융상품의 보장내역, 가입금액, 가입기간, 특약 및 운용옵션설정의 데이터일 수 있다. 일 실시예로, 상기 가입설계 단계는 고객으로부터 상기 가입설계 데이터의 원하는 수치(예를 들어, 2년의 가입기간과 월 10만원의 가입금액)를 입력받을 수 있다.
일 실시예에 있어서, 상기 제안단계(400)와 상기 가입설계단계(600) 사이에, 상기 제안단계(400)에서 제안된 상기 금융상품이 아닌 다른 상품을 고객이 선택하는 경우, 부적합 보험계약 체결확인서를 입력받는 부적합 보험계약 체결확인단계(500)를 더 포함할 수 있다. 상기 부적합 보험계약 체결 확인서는 적합성 진단 결과 확인된 상품보다 위험도가 높거나 고객의 성향에 적합하지 않은 부적합상품을 고객이 선택하는 경우, 고객의 의사에 따라 부적합상품을 선택하였다는 것을 확인하는 서류이다.
상기 청약단계(700)는 고객으로부터 상기 가입설계 데이터의 정확성을 확인받아 서명을 입력받는 단계이다. 일 실시예로, 입력받은 가입설계 데이터를 고객에게 주고, 고객이 가입설계 데이터 확인 후 가입설계 데이터가 전부 정확한 경우, 고객으로부터 서명을 입력받을 수 있다. 일 실시예에 있어서, 상기 청약단계(700)에서는 고객이 가입하고자 하는 상품의 설명서를 고객에게 제공할 수 있다. 일 실시예에 있어서, 상기 서명은 자필서명일 수 있다.
상기 증권전달단계(800)는 청약된 금융상품에 대한 보험증권을 고객에게 전달하는 단계일 수 있다. 일 실시예에 있어서, 고객으로부터 서명을 입력받은 청약단계 후 금융상품의 보험증권을 고객에게 전달할 수 있다. 일 실시예에 있어서, 상기 전달방법은 고객에게 직접 전달하는 방법을 포함할 수 있다.
도 2는 본 발명의 실시예에 따른 보험상품 판매시스템(200)의 구조도를 도시한 도면이다.
도 2를 참조하면, 본 발명의 실시예에 따른 보험상품 판매시스템(2000)은 관계정립수단(1100); 니즈파악수단(1200); 적합성 진단수단(1300); 제안수단(1400); 가입설계수단(1600); 청약수단(1700) 및 증권전달수단(1800)을 포함한다.
상기 관계정립수단(1100)은 고객의 관계정립 데이터를 입력받는 수단이다. 상기 관계정립 데이터는 고객의 정보 및 고객과의 신뢰형성을 위해 필요한 데이터이다. 일 실시예에 있어서, 상기 관계정립데이터는 고객의 이름, 나이, 주소, 소속회사, 보유한 자격증, 현재직업 및 연봉의 데이터일 수 있다. 상기 관계정립데이터는 고객에게 판매할 수 있는 보험상품 상품을 1차적으로 선택할 수 있는 척도가 된다.
상기 니즈파악수단(1200)은 고객의 니즈파악 데이터를 입력받는 수단이다. 상기 니즈파악 데이터는 고객이 현재의 재무상황을 통해 향후 재무목표 및 재무목표별 금액을 파악할 수 있는 데이터이다. 일 실시예에 있어서, 상기 니즈파악 데이터는 현재 고객이 가입하고 있는 보험 및 투자상품, 비재무적인 정보(예를 들어, 혼인여부, 차량구매여부, 향후 원하는 삶의 기준 등), 현재의 재무현황정보(예를 들어, 저축금액, 현재 부채정보 등)의 데이터일 수 있다. 상기 니즈파악데이터는 고객에게 판매할 수 있는 보험상품 상품을 2차적으로 선택할 수 있는 척도가 된다.
상기 적합성 진단수단(1300)은 적합성 진단 데이터를 입력받는 수단이다. 상기 적합성 진단수단은 고객이 보험상품 상품에 가입하기 위한 성향을 파악하기 위한 단계이다. 일 실시예에 있어서, 상기 성향은 고객의 위험수용성향, 고객의 투자이해도를 포함할 수 있다. 일 실시예로, 상기 적합성 진단단계는 고객의 연령, 월소득, 월소득 중 보험지출이 차지하는 비중, 보험가입목적, 투자위험수용성향(예를 들어, 원금보장형, 고수익형 등), 투자경험(예를 들어, 보험상품 가입여부, 주식투자 경험여부)일 수 있다. 일 실시예에 있어서, 상기 적합성 진단수단은 설문형 문답으로 이루어져 고객으로부터 적합성 진단 데이터를 입력받을 수 있다.
일 실시예에 있어서 상기 적합성 진단수단(1300)에서 고객이 상기 적합성 데이터를 입력하지 않는 경우, 고객으로부터 적합성 진단 불원확인서를 입력받을 수 있다. 상기 적합성 진단 불원확인서는 보험업법 제95조의 3에 따른 적합성진단 의무를 보험사가 부담하지 않으며, 보험계약 시 원금손실 발생이 가능하고 이에 따른 책임은 고객에게 귀속된다는 사실을 확인받은 서류이다.
상기 제안수단(1400)은 이 전 단계들에서 수집한 데이터인 상기 관계정립 데이터, 상기 니즈파악 데이터, 상기 적합성 데이터로부터 고객에게 가장 적합한 금융상품을 제안하는 수단이다. 상기 제안수단은 데이터들을 통합하여 고객의 성향에 맞는 보험상품상품을 추출하고, 이를 제안하는 단계이다. 일 실시예에 있어서, 상기 제안수단에서 추출된 보험상품상품 및 추출이유에 대한 설명이 제공될 수 있다.일 실시예로, 상기 추출된 보험상품상품의 구조와 특약 및 갱신여부에 대한 설명이 제공될 수 있다. 일 실시예에 있어서, 상기 제안되는 금융상품은 3가지 이상일 수 있고, 제안수단(1400)에서 고객으로부터 3가지 이상의 금융상품 중 원하는 상품을 입력받을 수 있다.
상기 가입설계 수단(1600)은 가입설계 데이터를 입력받는 수단이다. 일 실시예에 있어서, 상기 가입설계 데이터는 제안된 상기 금융상품의 보장내역, 가입금액, 가입기간, 특약 및 운용옵션설정의 데이터일 수 있다. 일 실시예로, 상기 가입설계 단계는 고객으로부터 상기 가입설계 데이터의 원하는 수치(예를 들어, 2년의 가입기간과 월 10만원의 가입금액)를 입력받을 수 있다.
일 실시예에 있어서, 상기 제안수단(1400)에서 제안된 상기 금융상품이 아닌 다른 상품을 고객이 선택하는 경우, 부적합 보험계약 체결확인서를 입력받는 부적합 보험계약 체결확인수단(1500)을 포함할 수 있다. 상기 부적합 보험계약 체결 확인서는 적합성 진단 결과 확인된 상품보다 위험도가 높거나 고객의 성향에 적합하지 않은 부적합상품을 고객이 선택하는 경우, 고객의 의사에 따라 부적합상품을 선택하였다는 것을 확인하는 서류이다.
상기 청약수단(1700)은 고객으로부터 상기 가입설계 데이터의 정확성을 확인받아 서명을 입력받는 수단이다. 일 실시예로, 입력받은 가입설계 데이터를 고객에게 주고, 고객이 가입설계 데이터 확인 후 가입설계 데이터가 전부 정확한 경우, 고객으로부터 서명을 입력받을 수 있다. 일 실시예에 있어서, 상기 청약수단(1700)에서는 고객이 가입하고자 하는 상품의 설명서를 고객에게 제공할 수 있다. 일 실시예에 있어서, 상기 서명은 자필서명일 수 있다.
상기 증권전달수단(1800)은 청약된 금융상품에 대한 보험증권을 고객에게 전달하는 수단일 수 있다. 일 실시예에 있어서, 고객으로부터 서명을 입력받은 청약단계 후 금융상품의 보험증권을 고객에게 전달할 수 있다. 일 실시예에 있어서, 상기 증권전달수단은 고객에게 직접 전달하는 방법을 포함할 수 있다.
관계정립단계 : 100 니즈파악단계 : 200
적합성진단단계 : 300 제안단계 : 400
부적합보험계약체결단계 : 500 가입설계단계 : 600
청약단계 : 700 증권전달단계 : 800
관계정립수단 : 1100 니즈파악수단 : 1200
적합성진단수단 : 1300 제안수단 : 1400
부적합보험계약체결수단 : 1500 가입설계수단 : 1600
청약수단 : 1700 증권전달수단 : 1800

Claims (5)

  1. 고객의 이름, 나이, 주소, 소속회사, 자격증, 직업 및 연봉 중 하나 이상의 관계정립 데이터를 입력받는 관계정립단계;
    고객이 원하는 재무목표, 보험투자정보, 채무현황, 자산부채현황 및 상기 재무목표별 금액 중 하나 이상의 니즈파악 데이터를 입력받는 니즈파악단계;
    고객의 연령, 월소득, 월소득 중 보험지출이 차지하는 비중, 보험가입목적, 보험상품계약여부 중 하나 이상의 적합성 데이터를 입력받는 적합성 진단단계;
    상기 관계정립 데이터, 상기 니즈파악 데이터, 상기 적합성 데이터를 기초로 위험등급이 낮은 상품을 3개이상 고객에게 제안하는 제안단계;
    제안된 상기 금융상품에 대한 보장내역, 가입금액, 가입기간, 특약 및 운용옵션설정 중 하나 이상의 가입설계 데이터를 입력받는 가입설계단계;
    고객으로부터 상기 가입설계 데이터의 정확성을 확인받아 서명을 입력받는 청약단계; 및
    청약된 금융상품에 대한 보험증권을 고객에게 전달하는 증권전달단계;를 포함하는,
    보험상품 판매방법.
  2. 제1항에 있어서,
    상기 적합성 진단단계는,
    고객이 상기 적합성 데이터를 입력하지 않는 경우, 고객으로부터 적합성 진단 불원확인서를 입력받는,
    보험상품 판매방법.
  3. 제1항에 있어서,
    상기 제안단계 다음으로, 상기 제안단계에서 제안된 상기 금융상품이 아닌 다른 상품을 고객이 선택하는 경우, 부적합 보험계약 체결확인서를 입력받는 부적합 보험계약 체결확인단계를 더 포함하는,
    보험상품 판매방법.
  4. 고객의 이름, 나이, 주소, 소속회사, 자격증, 직업 및 연봉 중 하나 이상의 관계정립 데이터를 입력받는 관계정립수단;
    고객이 원하는 재무목표, 보험투자정보, 채무현황, 자산부채현황 및 상기 재무목표별 금액 중 하나 이상의 니즈파악 데이터를 입력받는 니즈파악수단;
    고객의 연령, 월소득, 월소득 중 보험지출이 차지하는 비중, 보험가입목적, 보험상품계약여부 중 하나 이상의 적합성 데이터를 입력받는 적합성 진단수단;
    상기 관계정립 데이터, 상기 니즈파악 데이터, 상기 적합성 데이터를 기초로 위험등급이 낮은 상품을 3개이상 고객에게 제안하는 제안수단;
    상기 제안수단에서 제안된 상기 금융상품이 아닌 다른 상품을 고객이 선택하는 경우, 부적합 보험계약 체결확인서를 입력받는 부적합 보험계약 체결확인수단;
    제안된 상기 금융상품에 대한 보장내역, 가입금액, 가입기간, 특약 및 운용옵션설정 중 하나 이상의 가입설계 데이터를 입력받는 가입설계수단;
    고객으로부터 상기 가입설계 데이터의 정확성을 확인받아 서명을 입력받는 청약수단; 및
    청약된 금융상품에 대한 보험증권을 고객에게 전달하는 증권전달수단;을 포함하는,
    보험상품 판매시스템.
  5. 제4항에 있어서,
    상기 적합성 진단수단은,
    고객이 상기 적합성 데이터를 입력하지 않는 경우, 고객으로부터 적합성 진단 불원확인서를 입력받는,
    보험상품 판매시스템.
KR1020140183015A 2014-12-18 2014-12-18 보험상품 판매방법 KR20160074139A (ko)

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* Cited by examiner, † Cited by third party
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CN109377390A (zh) * 2018-09-20 2019-02-22 阿里巴巴集团控股有限公司 养老风险评估方法及装置
KR102641871B1 (ko) * 2023-05-15 2024-02-28 주식회사 아이지넷 질환 및 상해 예측에 기반한 맞춤형 보험설계서비스 시스템

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