KR20150146054A - Method of recommending investment adviser, server performing the same and system performing the same - Google Patents

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KR20150146054A
KR20150146054A KR1020140075884A KR20140075884A KR20150146054A KR 20150146054 A KR20150146054 A KR 20150146054A KR 1020140075884 A KR1020140075884 A KR 1020140075884A KR 20140075884 A KR20140075884 A KR 20140075884A KR 20150146054 A KR20150146054 A KR 20150146054A
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investment adviser
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황준호
김희주
김정범
함대성
이두영
박예나
이은주
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대우증권 주식회사
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Abstract

A method for recommending an investment advisory company performed in a server of a financial institution according to an embodiment of the present invention comprises the step of: performing, when receiving a registration request message for an entrusted investment manager from an investment advisory company, examination for the investment advisory company; registering information of the investment advisory company received from a terminal of the investment advisory in an investment advisory company information board in accordance with the examination result; extracting information of an investment advisory company corresponding to a preset condition from the investment advisory information board in accordance with the request of a terminal of a private banker, and providing the information to the terminal of the private banker; and opening, when a contract is accomplished between the investment advisory company and a client, an account related to the client, and monitoring management of the account by the investment advisory company. According to the present invention, a client receives recommendations of various investment advisory companies through a private banker belonging to a financial institution, and can reliably execute an investment entrusted contract.

Description

투자 자문사 추천 방법, 이를 실행하는 서버 및 이를 실행하는 시스템{METHOD OF RECOMMENDING INVESTMENT ADVISER, SERVER PERFORMING THE SAME AND SYSTEM PERFORMING THE SAME}TECHNICAL FIELD [0001] The present invention relates to an investment adviser recommendation method, a server for executing the recommendation method,

본 발명의 실시예들은 투자 자문사 추천 방법, 이를 실행하는 서버 및 이를 실행하는 시스템에 관한 것이다.
Embodiments of the present invention relate to an investment adviser recommendation method, a server for executing the same, and a system for executing the same.

최근, 소득수준이 높아져 감에 따라, 각 고객의 재산을 관리 및 증식하기 위한 재테크에 관한 관심이 높아져 가고 있다. 이러한 고객의 기대에 따라, 은행이나 증권사, 보험사 등과 같은 금융사는 고객의 재테크를 위한 다양한 금융상품을 개발, 시판하고 있다.Recently, as income level has increased, there has been a growing interest in financial technology to manage and proliferate the property of each customer. According to the expectation of such customers, financial institutions such as banks, securities companies, and insurance companies develop and market various financial products for customers' own tech.

이러한 재테크상품으로, 예금이나 증권, 채권 등을 들 수 있는데, 이러한 재테크상품은 그 종류가 매우 많을 뿐 아니라, 고객의 소득수준이나 가족 수 등과 같은 다양한 기준에 따라, 많은 제약조건이 따르게 된다. These financial products include deposits, securities, and bonds. In addition to the large number of such products, there are many restrictions depending on various criteria such as the income level of the customer and the number of family members.

또한, 이러한 재테크방법은 시시각각으로 변하는 경제상황이나 관계법의 변경에 따라 다양하게 변화되므로, 재테크에 관한 전문지식이 없는 일반인은 자신에게 적합한 금융상품을 선택하거나, 정확한 재테크설계를 할 수 없는 문제점이 있었다.In addition, since the method of financial tech- nique is variously changed according to the changing economic conditions or the related laws, a general person who does not have expert knowledge about financial tech- niques can not select financial products suitable for him / her and can not design accurate financial tech- niques .

따라서, 일반인의 경우, 재테크를 전문으로 담당하는 전문가를 통해 재테크설계를 한다. 하지만, 재테크를 전문가에게 의뢰하는 것은 시간과 비용이 많이 소요되는 문제점이 있었다.
Therefore, in the case of the general public, the specialist who specializes in the home economics design is used for the financial tech. However, it was time consuming and costly to ask the experts for the cost.

본 발명은 고객이 금융 기관에 소속된 프라이빗 뱅커를 통해 다양한 투자 자문사를 추천받아 신뢰성 있는 투자일임계약을 실행할 수 있도록 하는 투자 자문사 추천 방법, 이를 실행하는 서버 및 이를 실행하는 시스템을 제공하는 것을 목적으로 한다.An object of the present invention is to provide a recommendation method of an investment adviser, which can allow a customer to recommend a variety of investment advisors through a private banker belonging to a financial institution and execute a reliable investment obligation contract, a server for executing the recommendation method, and a system do.

또한, 본 발명은 금융 기관이 프라이빗 뱅커의 오프라인 영업을 지원하여 프라이빗 뱅커의 영업 동기를 보강할 수 있고, 투자 자문사 정보 게시판의 사용료 및 투자 자문사의 약정을 추가 획득할 수 있어 회사 수익을 다각화시킬 수 있도록 하는 투자 자문사 추천 방법, 이를 실행하는 서버 및 이를 실행하는 시스템을 제공하는 것을 목적으로 한다.Further, the present invention can diversify the company profit by allowing the financial institution to support the off-line operation of the private banker to reinforce the business motive of the private banker, and to obtain additional fees for the investment advisory company information board and the investment advisory company A recommendation method of an investment adviser, a server for executing the recommendation method, and a system for executing the same.

또한, 본 발명은 투자 자문사가 금융 기관의 심사에 통과한 후에 투자 자문사 정보 게시판에 자신의 정보를 등록시키고 금융 기관에 소속된 프라이빗 뱅커에 의해 고객에게 추천되어 계약을 체결할 수 있도록 하여 판매채널을 다각화할 수 있는 투자 자문사 추천 방법, 이를 실행하는 서버 및 이를 실행하는 시스템을 제공하는 것을 목적으로 한다.
In addition, the present invention allows the investment adviser to register his / her information on the information bulletin board of the investment adviser after passing through the examination of the financial institution, and to make a contract with the private banker belonging to the financial institution so that the contract can be concluded by the customer. It is an object of the present invention to provide a method of recommending an investment adviser that can be diversified, a server that executes the same, and a system that executes the same.

본 발명이 해결하고자 하는 과제는 이상에서 언급한 과제(들)로 제한되지 않으며, 언급되지 않은 또 다른 과제(들)은 아래의 기재로부터 당업자에게 명확하게 이해될 수 있을 것이다.
The problems to be solved by the present invention are not limited to the above-mentioned problem (s), and another problem (s) not mentioned can be clearly understood by those skilled in the art from the following description.

실시예들 중에서, 금융 기관의 서버에서 실행되는 투자 자문사 추천 방법은 투자 자문사의 단말로부터 일임투자업자에 대한 등록 요청 메시지를 수신하면 상기 투자 자문사에 대한 심사를 실행하는 단계, 상기 심사 결과에 따라 상기 투자 자문사의 단말로부터 수신된 투자 자문사의 정보를 투자 자문사 정보 게시판에 등록시키는 단계, 프라이빗 뱅커의 단말의 요청에 따라 상기 투자 자문사 정보 게시판에서 기 설정된 조건에 해당하는 투자 자문사의 정보를 추출하여 상기 프라이빗 뱅커의 단말에 제공하는 단계 및 상기 프라이빗 뱅커의 단말로부터 투자 자문사의 정보를 수신한 고객이 특정 투자 자문사와 계약을 하면, 상기 고객과 연관된 계좌를 개설하며 상기 특정 투자 자문사에 의한 상기 계좌의 운용을 모니터링하는 단계를 포함한다.Among the embodiments, an investment adviser recommendation method implemented in a server of a financial institution includes the steps of: performing an examination for the investment adviser when receiving a registration request message from a terminal of an investment adviser; Registering information of an investment adviser company received from an investment adviser terminal on an investment adviser information bulletin board, extracting information of an investment adviser corresponding to a predetermined condition from the investment adviser information bulletin board at the request of the terminal of the private banker, Providing an account of the investment consulting company to the terminal of the banker; and opening the account associated with the customer when the customer who has received the information of the investment adviser from the terminal of the private banker agrees with the specific investment adviser, And monitoring.

실시예들 중에서, 금융 기관의 서버에서 실행되는 투자 자문사 추천 방법은 투자 자문사의 단말로부터 일임투자업자에 대한 등록 요청 메세지를 수신하면 상기 투자 자문사에 대한 심사를 실행하는 투자 자문사 심사부, 상기 심사 결과에 따라 상기 투자 자문사의 단말로부터 수신된 투자 자문사의 정보를 투자 자문사 정보 게시판에 등록시키고, 프라이빗 뱅커의 단말의 요청에 따라 상기 투자 자문사 정보 게시판에서 기 설정된 조건에 해당하는 투자 자문사의 정보를 추출하여 상기 프라이빗 뱅커의 단말에 제공하는 게시판 관리부 및 상기 프라이빗 뱅커의 단말로부터 투자 자문사의 정보를 수신한 고객이 특정 투자 자문사와 계약을 하면, 상기 특정 투자 자문사에 의한 상기 고객과 연관된 계좌의 운용을 모니터링하는 모니터링부를 포함한다.Among the embodiments, an investment adviser recommendation method implemented in a server of a financial institution includes an investment adviser review section that performs an examination on the investment adviser when receiving a registration request message from a terminal of the investment adviser, The information of the investment adviser company received from the terminal of the investment adviser is registered in the investment adviser information bulletin board, the information of the investment adviser corresponding to the preset conditions is extracted from the investment adviser information information board at the request of the terminal of the private banker, When the customer who has received the information of the investment adviser from the terminal of the private banker makes a contract with the specific investment adviser, the monitoring of the operation of the account associated with the customer by the specific investment adviser .

실시예들 중에서, 투자 자문사 추천 시스템의 실행 방법은 금융 기관의 서버가 상기 투자 자문사의 단말로부터 일임투자업자에 대한 등록 요청을 수신하면 상기 투자 자문사에 대한 심사를 하는 단계, 상기 심사 결과에 따라 금융 기관의 서버가 투자 자문사의 단말로부터 수신된 투자 자문사의 정보를 투자 자문사 정보 게시판에 등록시키는 단계, 프라이빗 뱅커의 단말이 상기 투자 자문사 정보 게시판에서 기 설정된 조건에 해당하는 투자 자문사의 정보를 추출하여 고객의 단말에 제공하는 단계 및 상기 고객의 단말이 상기 프라이빗 뱅커의 단말로부터 투자 자문사의 정보를 수신하며, 상기 고객과 특정 투자 자문사와의 계약이 성사되면 상기 금융 기관의 서버가 상기 고객과 연관된 계좌를 개설하며 상기 투자 자문사에 의한 상기 계좌의 운용을 모니터링하는 단계를 포함한다.
Among the embodiments, a method of executing an investment adviser recommendation system includes the steps of: examining the investment adviser when a server of a financial institution receives a registration request from a terminal of the investment adviser to a discretionary investor; The server of the institution registers the information of the investment adviser received from the terminal of the investment adviser on the investment adviser information bulletin board, the terminal of the private banker extracts information of the investment adviser corresponding to the predetermined conditions on the investment adviser information information board, And the server of the financial institution transmits an account associated with the customer when the customer's terminal receives the information of the investment adviser from the terminal of the private banker and the contract between the customer and the specific investment adviser completes, And the operation of the account by the investment adviser Lt; / RTI >

기타 실시예들의 구체적인 사항들은 상세한 설명 및 첨부 도면들에 포함되어 있다.The details of other embodiments are included in the detailed description and the accompanying drawings.

본 발명의 이점 및/또는 특징, 그리고 그것들을 달성하는 방법은 첨부되는 도면과 함께 상세하게 후술되어 있는 실시예들을 참조하면 명확해질 것이다. 그러나, 본 발명은 이하에서 개시되는 실시예들에 한정되는 것이 아니라 서로 다른 다양한 형태로 구현될 것이며, 단지 본 실시예들은 본 발명의 개시가 완전하도록 하며, 본 발명이 속하는 기술분야에서 통상의 지식을 가진 자에게 발명의 범주를 완전하게 알려주기 위해 제공되는 것이며, 본 발명은 청구항의 범주에 의해 정의될 뿐이다. 명세서 전체에 걸쳐 동일 참조 부호는 동일 구성요소를 지칭한다.
BRIEF DESCRIPTION OF THE DRAWINGS The advantages and / or features of the present invention, and how to accomplish them, will become apparent with reference to the embodiments described in detail below with reference to the accompanying drawings. It should be understood, however, that the invention is not limited to the disclosed embodiments, but is capable of many different forms and should not be construed as limited to the embodiments set forth herein. Rather, these embodiments are provided so that this disclosure will be thorough and complete, To fully disclose the scope of the invention to those skilled in the art, and the invention is only defined by the scope of the claims. Like reference numerals refer to like elements throughout the specification.

본 발명에 따르면, 고객이 금융 기관에 소속된 프라이빗 뱅커를 통해 다양한 투자 자문사를 추천받아 신뢰성 있는 투자일임계약을 실행할 수 있다는 효과가 있다.According to the present invention, a customer can recommend a variety of investment advisors through a private banker belonging to a financial institution and execute a reliable investment trust contract.

또한 본 발명에 따르면, 금융 기관이 프라이빗 뱅커의 오프라인 영업을 지원하여 프라이빗 뱅커의 영업 동기를 보강할 수 있고, 투자 자문사 정보 게시판의 사용료 및 투자 자문사의 약정을 추가 획득할 수 있어 회사 수익을 다각화시킬 수 있다는 효과가 있다.Further, according to the present invention, since the financial institution supports offline sales of the private banker, it is possible to reinforce the motivation of the private banker, diversify the company's profits as it can additionally acquire the fee for the investment advisory company information board and the investment advisory company Can be effective.

또한 본 발명에 따르면, 투자 자문사가 금융 기관의 심사에 통과한 후에 투자 자문사 정보 게시판에 자신의 정보를 등록시키고 금융 기관에 소속된 프라이빗 뱅커에 의해 고객에게 추천되어 계약을 체결할 수 있도록 하여 판매채널을 다각화할 수 있다는 효과가 있다.
Further, according to the present invention, after the investment adviser passes the examination of the financial institution, the information is registered in the information board of the investment adviser, and it is recommended to the customer by the private banker belonging to the financial institution, Can be diversified.

도 1은 본 발명의 일 실시예에 따른 투자 자문사 추천 시스템을 설명하기 위한 네트워크 구성도이다.
도 2는 본 발명에 따른 금융 기관의 서버의 내부 구조를 설명하기 위한 블록도이다.
도 3은 본 발명에 따른 투자 자문사 추천 방법의 일 실시예를 설명하기 위한 흐름도이다.
도 4는 본 발명에 따른 투자 자문사 추천 방법의 다른 일 실시예를 설명하기 위한 흐름도이다.1 is a network diagram illustrating an investment adviser recommendation system according to an embodiment of the present invention.
2 is a block diagram illustrating an internal structure of a server of a financial institution according to the present invention.
FIG. 3 is a flowchart illustrating an embodiment of an investment adviser recommendation method according to the present invention.
4 is a flowchart for explaining another embodiment of an investment adviser recommendation method according to the present invention.

이하에서는 첨부된 도면을 참조하여 본 발명의 실시예들을 상세히 설명하기로 한다.
Hereinafter, embodiments of the present invention will be described in detail with reference to the accompanying drawings.

도 1은 본 발명의 일 실시예에 따른 투자 자문사 추천 시스템을 설명하기 위한 네트워크 구성도이다.1 is a network diagram illustrating an investment adviser recommendation system according to an embodiment of the present invention.

도 1을 참조하면, 투자 자문사 추천 시스템은 금융 기관의 서버(100), 투자 자문사의 단말(200), 프라이빗 뱅커의 단말(300) 및 고객의 단말(400)을 포함한다.Referring to FIG. 1, an investment adviser recommendation system includes a server 100 of a financial institution, a terminal 200 of an investment adviser, a terminal 300 of a private banker, and a client terminal 400.

금융 기관의 서버(100)는 고객과 투자 자문사 간 투자일임계약과 운용을 손쉽할 수 있도록 중개하는 서버로서, 금융 기관(예를 들어, 대우 증권)에 위치할 수 있다.The server 100 of the financial institution may be located in a financial institution (for example, Daewoo Securities) as a server that mediates between the customer and the investment adviser in order to facilitate the contract and the operation of the investment.

금융 기관의 서버(100)는 투자 자문사의 단말(200)로부터 일임투자업자에 대한 등록 요청을 수신하면 투자 자문사에 대한 심사를 실행하며, 심사를 통과한 투자 자문사의 단말(200)로부터 투자 자문사의 정보를 수신하여 투자 자문사 정보 게시판에 등록시킨다. When the financial institution server 100 receives a registration request from the investment adviser company's terminal 200, the financial institution server 100 performs an examination on the investment adviser company. The server 200 of the investment adviser company 200 The information is received and registered on the investment advisory company information bulletin board.

일 실시예에서, 금융 기관의 서버(100)는 투자 자문사의 단말로부터 법적 자격 정보(예를 들어, 감독원 인가 번호 및 법인 등록증 등), 재무 상태 정보(예를 들어, 최근 특정 기간 동안의 결산 공시 자료 등), 운용 성과 정보(예를 들어, 최근 특정 기간 동안의 운용 성과 자료 등), 운용자 자격 정보(예를 들어, 운용자 인력, 운용자 자격 사항, 리스크 관리 이력 및 리스트 관리 자격 사항 등) 및 등록 신청 정보 중 적어도 하나를 수신하여 투자 자문사에 대한 심사를 실행한다. In one embodiment, the server 100 of the financial institution receives, from the terminal of the investment adviser, legal entitlement information (e.g., supervisor authorization number and corporate registration certificate), financial status information (e.g., (For example, operational personnel, operator qualifications, risk management history, list management qualifications, etc.) and registration information (for example, At least one of the application information is received and the investment adviser is reviewed.

심사를 통과한 투자 자문사의 단말(200)로부터 투자 자문사의 정보를 수신하여 투자 자문사 정보 게시판에 등록시키기 위해서, 금융 기관은 심사를 통과한 일임투자업자와 투자 자문사 정보 게시판에 정보 제공을 위한 기본 계약을 체결하게 된다. 보다 구체적으로, 금융 기관과 투자 자문사 사이에는 업무위탁(예를 들어, 일반사무관리 업무 등)의 범위 및 일임투자업자 의무 사항(예를 들어, 투자 정보 및 프로필 등)을 포함하는 업무위탁계약서, 당사 의무사항(예를 들어, 주문수행, 잔고통보, 운용성과 통보 등)을 포함하는 시스템이용계약서, 상호 고객정보에 대한 보안 및 시스템 제공의 범위 및 장애보상을 포함하는 정보보호약정서에 대한 계약을 체결하게 된다.In order to receive the information of the investment adviser from the terminal 200 of the investment adviser who has passed the examination and to register the information on the information board of the investment advisory company, the financial institution has a basic contract for providing information to the information investor who has passed the examination, Respectively. More specifically, there is a contract between a financial institution and an investment adviser, such as a business trust agreement including the scope of a business consignment (for example, general office management business) and obligations of a discretionary investor (for example, investment information and profile) Contracts for information protection agreements, including system use contracts, including our obligations (eg, order fulfillment, balance notices, operability and notifications), scope of security and system provision for mutual customer information, .

금융 기관의 서버(100)는 고객의 단말(400)로부터 투자 자문사 추천 서비스의 가입 요청 메시지를 수신하면 고객의 가입을 승인 처리한다. 이때, 금융 기관은 고객과 서비스 가입을 위한 기본 계약을 체결하게 된다. 보다 구체적으로, 금융 기관과 고객 사이에는 투자 자문사 추천 서비스 이용에 관한 정의, 가입 및 탈퇴 처리 방법, 수수료 및 기타 비용 및 투자권유 주체가 일임투자업체라는 사실을 포함하는 서비스 가입 약관에 대한 계약을 체결하게 된다.When the server 100 of the financial institution receives the subscription request message of the investment advisory company recommendation service from the customer terminal 400, the server 100 approves the affiliation of the customer. At this time, the financial institution enters into a basic contract for joining the service with the customer. More specifically, between the financial institution and the client, a contract is made with respect to the definition of use of the investment advisory recommendation service, the method of processing the subscription and withdrawal, the fee and other expenses, and the fact that the investment solicitor is a solicitor .

금융 기관의 서버(100)는 프라이빗 뱅커의 단말(300)의 요청에 따라 상기 투자 자문사 정보 게시판에 등록된 투자 자문사 중 기 설정된 조건에 해당하는 투자 자문사의 정보를 상기 프라이빗 뱅커의 단말(300)에 제공한다. The server 100 of the financial institution requests information of an investment adviser corresponding to a predetermined condition among the investment advisers registered in the investment adviser information information board to the terminal 300 of the private banker at the request of the terminal 300 of the private banker to provide.

금융 기관의 서버(100)는 투자 자문사와 고객 사이의 계약이 성사되면 고객과 연관된 계좌를 개설하며 투자 자문사에 의한 계좌의 운용을 모니터링한다.The server 100 of the financial institution opens an account associated with the customer when the contract between the investment adviser and the customer is completed and monitors the operation of the account by the investment adviser.

일 실시예에서, 금융 기관의 서버(100)는 계좌의 운용 결과를 투자 자문사의 단말(200)에 제공한다. 여기에서, 계좌의 운용 결과는 계좌의 잔고, 기준가, 수익률 및 운용 성과를 포함할 수 있다. 이와 같이, 금융 기관의 서버(100)는 계좌의 운용 결과를 투자 자문사의 단말(200)에 제공하면, 투자 자문사은 계좌의 운용 결과를 기초로 성과 보고서를 생성하여 자신의 단말을 통해 고객의 단말(400)에 성과 보고서를 제공할 수 있다.In one embodiment, the server 100 of the financial institution provides the operational result of the account to the terminal 200 of the investment adviser. Here, the result of the operation of the account may include the account balance, the base price, the yield rate, and the operational performance. In this way, when the server 100 of the financial institution provides the operational result of the account to the terminal 200 of the investment adviser, the investment adviser generates the performance report based on the operation result of the account, 400) to provide performance reports.

일 실시예에서, 금융 기관의 서버(100)는 투자 자문사에 대한 계약 해지 조건의 해당 여부를 모니터링한다. 여기에서, 계약 해지 조건은 특정 기간 동안의 수익률이 일정 손실률을 초과하는 상황, 특정 기간 동안의 상기 투자 자문사의 재무 변경률이 특정 비율 이상인 상황, 고객으로부터 민원을 접수한 상황 및 상기 투자 자문사의 비위 행위가 발생한 상황 중 적어도 하나의 상황을 포함할 수 있다.In one embodiment, the financial institution's server 100 monitors whether the contract termination condition for the investment adviser is met. Herein, the contract cancellation condition may be a condition in which the rate of return during a specific period exceeds a certain loss rate, a situation in which the financial adviser's financial change ratio exceeds a certain ratio during a specific period, a situation in which a complaint is received from a customer, And at least one of the situations where the action occurred.

금융 기관의 서버(100)는 투자 자문사에 대한 계약 해지 조건이 만족하면 고객의 단말(400)에 투자 자문사의 변경 안내 메시지를 제공하고 투자 자문사와 고객 사이의 계약 해지를 처리한다.The server 100 of the financial institution provides the change advisory message of the investment adviser to the customer terminal 400 and processes the contract termination between the investment adviser and the client when the contract termination condition for the investment adviser is satisfied.

금융 기관의 서버(100)는 고객 또는 투자 자문사로부터 수수료를 입금받아 처리한다. 여기에서, 고객으로부터 입금받은 수수료는 매매 수수료이고, 투자 자문사로부터 입금받은 수수료는 자문사 정보 게시판 시스템 사용료이다.The server 100 of the financial institution receives the fee from the customer or the investment adviser and processes it. Here, the fee received from the customer is the transaction fee, and the fee received from the investment adviser is the information fee for the advisory company information board system.

투자 자문사의 단말(200)은 고객과의 계약이 성사되면 고객의 자산을 운용하는 사용자가 보유하는 단말로서, 예를 들어 이동 단말, 스마트폰, 노트북 및 PDA(Personal Digital Assistant) 등이 될 수 있다.The terminal 200 of the investment adviser can be a terminal possessed by a user who operates a customer's asset when a contract with the customer is completed, for example, a mobile terminal, a smart phone, a notebook, and a PDA (Personal Digital Assistant) .

투자 자문사의 단말(200)은 금융 기관의 서버(100)에 일임투자업자에 대한 등록 요청 메시지를 제공하고, 금융 기관에 의해 심사가 통과되면 투자 자문사 정보 게시판에 등록시키기 위해 투자 자문사의 정보를 금융 기관의 서버(100)에 제공한다. The terminal 200 of the investment adviser provides the registration request message to the server 100 of the financial institution and sends the information of the investment adviser to the financial advisory company in order to register the investment adviser in the information advisory board And provides it to the server 100 of the institution.

투자 자문사의 단말(200)은 고객과의 계약이 성사되면 고객과 연관된 계좌를 운용한다. The terminal 200 of the investment consulting company operates an account associated with the customer when a contract with the customer is concluded.

프라이빗 뱅커의 단말(300)은 금융 기관에 소속된 직원이 구비하는 단말로서, 예를 들어 이동 단말, 스마트폰, 노트북 및 PDA(Personal Digital Assistant) 등이 될 수 있다.The terminal 300 of the private banker may be a terminal of an employee belonging to a financial institution, for example, a mobile terminal, a smart phone, a notebook, and a PDA (Personal Digital Assistant).

프라이빗 뱅커의 단말(300)은 투자 자문사 정보 게시판에 등록된 투자 자문사 중 기 설정된 조건에 해당하는 투자 자문사의 정보를 추출하여 고객의 단말(400)에 제공한다.The terminal 300 of the private banker extracts the investment adviser information corresponding to the predetermined conditions among the investment advisers registered in the investment adviser information information board, and provides the information to the customer terminal 400.

고객의 단말(400)은 프라이빗 뱅커의 단말(300)로부터 투자 자문사의 정보를 제공받아 투자 자문사와 계약을 체결할 수 있다. 이때, 고객과 투자 자문사 사이에는 투자 대상의 범위, 수수료 및 기타 비용을 포함하는 투자 일임 계약서에 대한 계약을 체결하게 된다.
The customer's terminal 400 can receive the information of the investment adviser from the terminal 300 of the private banker and conclude a contract with the investment adviser. At this time, the client and the investment adviser conclude a contract for the investment contract including the scope of the investment object, the fee and other expenses.

도 2는 본 발명에 따른 금융 기관의 서버의 내부 구조를 설명하기 위한 블록도이다.2 is a block diagram illustrating an internal structure of a server of a financial institution according to the present invention.

도 2를 참조하면, 금융 기관의 서버(100)는 송수신부(110), 투자 자문사 심사부(120), 게시판 관리부(130), 모니터링부(140) 및 제어부(150)를 포함한다.2, a server 100 of a financial institution includes a transmission / reception unit 110, an investment adviser examination unit 120, a bulletin board management unit 130, a monitoring unit 140, and a control unit 150.

송수신부(110)는 투자 자문사의 단말(200) 및 프라이빗 뱅커의 단말(300)과 데이터를 송수신한다.The transceiver 110 transmits and receives data to and from the terminal 200 of the investment adviser and the terminal 300 of the private banker.

투자 자문사 심사부(120)는 송수신부(110)를 통해 투자 자문사의 단말(200)로부터 일임투자업자에 대한 등록 요청 메세지를 수신하면 투자 자문사에 대한 심사를 실행한다. 투자 자문사 심사부(120)는 심사 결과를 게시판 관리부(130)에 제공한다.When the investment adviser company judging unit 120 receives the registration request message from the investment adviser company terminal 200 through the transmission / reception unit 110, the investment adviser company judges the investment adviser. The investment adviser examination section 120 provides the bulletin board management section 130 with the examination results.

일 실시예에서, 투자 자문사 심사부(120)는 투자 자문사에 대한 법적 자격 정보, 재무 상태 정보, 운용 성과 정보, 운용자 자격 정보 및 등록 신청 정보 중 적어도 하나에 대한 심사를 실행한다. In one embodiment, the investment adviser review unit 120 performs review of at least one of legal qualification information, financial status information, operational performance information, operator qualification information, and registration application information for the investment adviser.

여기에서, 법적 자격 정보는 감독원 인가 번호 및 법인 등록증을 포함하고, 재무 상태 정보는 최근 특정 기간 동안의 결산 공시 자료를 포함하고, 운용 성과 정보는 최근 특정 기간 동안의 운용 성과 자료를 포함하고, 운용자 자격 정보는 운용자 인력, 운용자 자격 사항, 리스크 관리 이력 및 리스트 관리 자격 사항을 포함한다.In this case, the legal qualification information includes the supervisory authorization number and the corporate registration certificate, the financial status information includes the financial disclosure information for the recent specific period, the operational performance information includes the performance data for the recent specific period, Eligibility information includes operator personnel, operator qualifications, risk management history, and list management qualifications.

게시판 관리부(130)는 투자 자문사 심사부(120)로부터 투자 자문사에 대한 심사 결과를 수신하며, 심사가 통과한 투자 자문사의 정보를 투자 자문사 정보 게시판에 등록시킨다.The bulletin board management unit 130 receives the examination result of the investment adviser from the investment adviser examination unit 120 and registers the information of the investment adviser who has passed the examination on the investment adviser information information board.

일 실시예에서, 게시판 관리부(130)는 송수신부(110)를 통해 투자 자문사의 단말(200)로부터 투자 자문사의 정보를 수신하여 투자 자문사 정보 게시판에 등록시킬 수 있다. 여기에서, 투자 자문사의 정보는 투자 자문사의 재무 상태, 투자 시황 및 투자금 운용에 대한 전략, 매매 불가 종목, 매매 필수 종목, 운용 성과 보수 범위 및 자동 로스컷 기준 중 적어도 하나를 포함할 수 있다.In one embodiment, the bulletin board management unit 130 may receive the information of the investment adviser from the investment adviser's terminal 200 through the transmission / reception unit 110 and may register the investment adviser information on the investment adviser information bulletin board. Here, the information of the investment adviser may include at least one of the financial condition of the investment adviser, the strategy of the investment market and investment management, the non-negotiable item, the required item of the transaction, the operation performance remedy range, and the automatic loss cut criterion.

게시판 관리부(130)는 프라이빗 뱅커의 단말(300)의 요청에 따라 투자 자문사 정보 게시판에서 기 설정된 조건에 해당하는 투자 자문사의 정보를 추출하여 프라이빗 뱅커의 단말(300)에 제공한다. 여기에서, 기 설정된 조건은 투자 자문사의 정보 중 적어도 하나를 포함할 수 있다. 예를 들어, 프라이빗 뱅커의 단말(300)이 운용 성과 보수 범위가 특정 범위에 해당하는 투자 자문사의 검색을 요청하면, 게시판 관리부(130)는 자 자문사 정보 게시판에서 운용 성과 보수 범위가 특정 범위에 해당하는 투자 자문사의 정보를 추출하여 프라이빗 뱅커의 단말(300)에 제공할 수 있다.The bulletin board management unit 130 extracts investment advisory information corresponding to a predetermined condition from the investment adviser information bulletin board at the request of the terminal 300 of the private banker and provides the information to the terminal 300 of the private banker. Here, the predetermined condition may include at least one of the information of the investment adviser. For example, if the terminal 300 of the private banker requests the search of an investment adviser whose operational performance and coverage range falls within a certain range, the bulletin board management unit 130 determines that the performance and maintenance range of the private banker corresponds to a specific range The information of the investment consulting company can be extracted and provided to the terminal 300 of the private banker.

모니터링부(140)는 투자 자문사와 고객 사이의 계약이 성사되어 고객의 계좌가 개설되면 투자 자문사에 의한 계좌의 운용을 모니터링한다.The monitoring unit 140 monitors the operation of the account by the investment adviser when a contract between the investment adviser and the customer is established and the customer's account is opened.

일 실시예에서, 모니터링부(140)는 투자 자문사에 의한 계좌의 운용 결과를 투자 자문사의 단말(200)에 제공한다. 여기에서, 계좌의 운용 결과는 계좌의 잔고, 기준가, 수익률 및 운용 성과를 포함한다. 이와 같이, 모니터링부(140)는 계좌의 운용 결과를 송수신부(110)를 통해 투자 자문사의 단말(200)에 제공하면, 투자 자문사은 계좌의 운용 결과를 기초로 성과 보고서를 생성하여 자신의 단말을 통해 고객의 단말(400)에 성과 보고서를 제공할 수 있다.In one embodiment, the monitoring unit 140 provides the investment consulting company terminal 200 with the result of the operation of the account by the investment adviser. Here, the operational results of the account include the balance of the account, the base price, the return rate, and the performance of the operation. When the monitoring unit 140 provides the operation result of the account to the terminal 200 of the investment adviser through the transmission / reception unit 110, the investment adviser generates a performance report based on the operation result of the account, A performance report can be provided to the customer's terminal 400 through the network.

모니터링부(140)는 투자 자문사에 대한 계약 해지 조건의 해당 여부를 모니터링한다. 모니터링부(140)는 투자 자문사에 대한 계약 해지 조건이 만족하면 송수신부(110)를 통해 고객의 단말(400)에 투자 자문사의 변경 안내 메시지를 제공하고 투자 자문사와 고객 사이의 계약 해지를 처리한다. 여기에서, 계약 해지 조건은 특정 기간 동안의 수익률이 일정 손실률을 초과하는 상황, 특정 기간 동안의 상기 투자 자문사의 재무 변경률이 특정 비율 이상인 상황, 고객으로부터 민원을 접수한 상황 및 상기 투자 자문사의 비위 행위가 발생한 상황 중 적어도 하나의 상황을 포함할 수 있다.
The monitoring unit 140 monitors whether or not the contract termination condition is met for the investment adviser. If the contract termination condition for the investment adviser is satisfied, the monitoring unit 140 provides the change advisory message of the investment adviser to the customer terminal 400 through the transmission / reception unit 110 and processes the contract termination between the investment adviser and the customer . Herein, the contract cancellation condition may be a condition in which the rate of return during a specific period exceeds a certain loss rate, a situation in which the financial adviser's financial change ratio exceeds a certain ratio during a specific period, a situation in which a complaint is received from a customer, And at least one of the situations where the action occurred.

도 3은 본 발명에 따른 투자 자문사 추천 방법의 일 실시예를 설명하기 위한 흐름도이다.FIG. 3 is a flowchart illustrating an embodiment of an investment adviser recommendation method according to the present invention.

도 3을 참조하면, 금융 기관의 서버(100)는 투자 자문사의 단말(도 1, 200)로부터 일임투자업자에 대한 등록 요청 메시지를 수신하면(단계 S310) 투자 자문사에 대한 심사를 실행한다(단계 S320). 단계 S32에 대한 일 실시예에서, 금융 기관의 서버(100)는 법적 자격 정보, 재무 상태 정보, 운용 성과 정보, 운용자 자격 정보 및 등록 신청 정보 중 적어도 하나를 이용하여 투자 자문사에 대한 심사를 실행할 수 있다.Referring to FIG. 3, the server 100 of the financial institution receives a registration request message from a terminal of an investment adviser (FIG. 1, 200) for a discretionary investor (step S310) S320). In one embodiment of step S32, the server 100 of the financial institution may perform an examination of the investment adviser using at least one of the legal entitlement information, the financial status information, the operational performance information, the operator entitlement information and the registration application information have.

금융 기관의 서버(100)는 투자 자문사가 심사에 통과하면(단계 S330), 투자 자문사의 단말(200)로부터 수신된 투자 자문사의 정보를 투자 자문사 정보 게시판에 등록시킨다(단계 S340).
The server 100 of the financial institution, when the investment adviser passes the examination (step S330), registers the information of the investment adviser received from the terminal 200 of the investment adviser on the investment adviser information bulletin board (step S340).

도 4는 본 발명에 따른 투자 자문사 추천 방법의 다른 일 실시예를 설명하기 위한 흐름도이다.4 is a flowchart for explaining another embodiment of an investment adviser recommendation method according to the present invention.

도 4를 참조하면, 금융 기관의 서버(100)는 프라이빗 뱅커의 단말(도 1, 300)의 요청에 따라 투자 자문사 정보 게시판에서 기 설정된 조건에 해당하는 투자 자문사의 정보를 추출하여 프라이빗 뱅커의 단말에 제공한다(단계 S410).Referring to FIG. 4, the server 100 of the financial institution extracts information of an investment adviser corresponding to a predetermined condition from an investment adviser information bulletin board according to a request of a terminal of a private banker (FIGS. 1 and 300) (Step S410).

금융 기관의 서버(100)는 프라이빗 뱅커의 단말로부터 투자 자문사의 정보를 수신한 고객이 특정 투자 자문사와 계약을 하면(단계 S420), 고객과 연관된 계좌를 개설한다(단계 S430). 금융 기관의 서버(100)는 특정 투자 자문사에 의한 상기 계좌의 운용을 모니터링한다(단계 S440).The server 100 of the financial institution 100 establishes an account associated with the customer (step S430) when the customer who has received the information of the investment adviser from the terminal of the private banker makes an agreement with the specific investment adviser (step S420). The financial institution server 100 monitors the operation of the account by a specific investment adviser (step S440).

단계 S440에 대한 일 실시예에서, 금융 기관의 서버(100)는 계좌의 운용 결과를 투자 자문사의 단말에 제공한다. 여기에서, 계좌의 운용 결과는 계좌의 잔고, 기준가, 수익률 및 운용 성과를 포함할 수 있다.
In one embodiment of step S440, the server 100 of the financial institution provides the operation result of the account to the terminal of the investment adviser. Here, the result of the operation of the account may include the account balance, the base price, the yield rate, and the operational performance.

지금까지 본 발명에 따른 구체적인 실시예에 관하여 설명하였으나, 본 발명의 범위에서 벗어나지 않는 한도 내에서는 여러 가지 변형이 가능함은 물론이다. 그러므로, 본 발명의 범위는 설명된 실시예에 국한되어 정해져서는 안 되며, 후술하는 특허 청구의 범위뿐 아니라 이 특허 청구의 범위와 균등한 것들에 의해 정해져야 한다.While the present invention has been described in connection with what is presently considered to be practical exemplary embodiments, it is to be understood that the invention is not limited to the disclosed embodiments. Therefore, the scope of the present invention should not be limited to the described embodiments, but should be determined by the scope of the appended claims and equivalents thereof.

이상과 같이 본 발명은 비록 한정된 실시예와 도면에 의해 설명되었으나, 본 발명은 상기의 실시예에 한정되는 것은 아니며, 이는 본 발명이 속하는 분야에서 통상의 지식을 가진 자라면 이러한 기재로부터 다양한 수정 및 변형이 가능하다. 따라서, 본 발명 사상은 아래에 기재된 특허청구범위에 의해서만 파악되어야 하고, 이의 균등 또는 등가적 변형 모두는 본 발명 사상의 범주에 속한다고 할 것이다.
While the present invention has been particularly shown and described with reference to exemplary embodiments thereof, it is to be understood that the invention is not limited to the disclosed exemplary embodiments, but, on the contrary, Modification is possible. Accordingly, the spirit of the present invention should be understood only in accordance with the following claims, and all equivalents or equivalent variations thereof are included in the scope of the present invention.

100: 금융 기관의 서버
110: 송수신부
120: 투자 자문사 심사부
130: 게시판 관리부
140: 모니터링부
150: 제어부
200: 투자 자문사의 단말
300: 프라이빗 뱅커의 단말
400: 고객의 단말100: Server of financial institution
110: Transmitting /
120: Investment Adviser Review Division
130: bulletin board manager
140:
150:
200: Terminal of Investment Advisor
300: terminal of the private banker
400: customer terminal

Claims (15)

금융 기관의 서버에서 실행되는 투자 자문사 추천 방법에 있어서,
투자 자문사의 단말로부터 일임투자업자에 대한 등록 요청 메시지를 수신하면 상기 투자 자문사에 대한 심사를 실행하는 단계;
상기 심사 결과에 따라 상기 투자 자문사의 단말로부터 수신된 투자 자문사의 정보를 투자 자문사 정보 게시판에 등록시키는 단계;
프라이빗 뱅커의 단말의 요청에 따라 상기 투자 자문사 정보 게시판에서 기 설정된 조건에 해당하는 투자 자문사의 정보를 추출하여 상기 프라이빗 뱅커의 단말에 제공하는 단계; 및
상기 프라이빗 뱅커의 단말로부터 투자 자문사의 정보를 수신한 고객이 특정 투자 자문사와 계약을 하면, 상기 고객과 연관된 계좌를 개설하며 상기 특정 투자 자문사에 의한 상기 계좌의 운용을 모니터링하는 단계를 포함하는
투자 자문사 추천 방법.
In an investment adviser recommendation method executed on a server of a financial institution,
Performing an examination for the investment adviser upon receiving a registration request message from the terminal of the investment adviser;
Registering the investment advisory company information received from the terminal of the investment adviser on the investment advisory company information board according to the examination result;
Extracting information of an investment adviser corresponding to a predetermined condition from the investment adviser information bulletin board at the request of the terminal of the private banker and providing the information to the terminal of the private banker; And
And opening the account associated with the customer and monitoring the operation of the account by the specific investment adviser when the customer who received the information of the investment adviser from the terminal of the private banker makes a contract with the specific investment adviser
How to recommend an investment adviser.
제1항에 있어서,
상기 투자 자문사에 대한 심사를 하는 단계는
상기 투자 자문사의 단말로부터 법적 자격 정보, 재무 상태 정보, 운용 성과 정보, 운용자 자격 정보 및 등록 신청 정보 중 적어도 하나를 수신하여 상기 투자 자문사에 대한 심사를 실행하는 단계를 포함하는 것을 특징으로 하는
투자 자문사 추천 방법.
The method according to claim 1,
The step of examining the investment advisory company
And receiving at least one of legal qualification information, financial status information, operational performance information, operator qualification information, and registration application information from the terminal of the investment adviser to execute the examination on the investment advisory company
How to recommend an investment adviser.
제2항에 있어서,
상기 법적 자격 정보는 감독원 인가 번호 및 법인 등록증을 포함하고,
상기 재무 상태 정보는 최근 특정 기간 동안의 결산 공시 자료를 포함하고,
상기 운용 성과 정보는 최근 특정 기간 동안의 운용 성과 자료를 포함하고,
상기 운용자 자격 정보는 운용자 인력, 운용자 자격 사항, 리스크 관리 이력 및 리스트 관리 자격 사항을 포함하는 것을 특징으로 하는
투자 자문사 추천 방법.
3. The method of claim 2,
The legal entitlement information includes the Supervisory Authorization Number and the corporate registration certificate,
The financial position information includes the latest disclosure information for a specific period,
The operational performance information includes operational performance data for a recent specific period,
Wherein the operator qualification information includes an operator manpower, an operator qualification, a risk management history, and a list management qualification
How to recommend an investment adviser.
제1항에 있어서,
상기 특정 투자 자문사에 의한 상기 계좌의 운용을 모니터링하는 단계는
상기 계좌의 운용 결과를 상기 투자 자문사의 단말에 제공하는 단계를 포함하고,
상기 계좌의 운용 결과는 계좌의 잔고, 기준가, 수익률 및 운용 성과를 포함하는 것을 특징으로 하는
투자 자문사 추천 방법.
The method according to claim 1,
Monitoring the operation of the account by the particular investment adviser
And providing the operation result of the account to the terminal of the investment adviser company,
Wherein the operation result of the account includes an account balance, a reference price, a profit rate, and an operation result
How to recommend an investment adviser.
제1항에 있어서,
상기 투자 자문사의 정보는
상기 투자 자문사의 재무 상태, 투자 시황 및 투자금 운용에 대한 전략, 매매 불가 종목, 매매 필수 종목, 운용 성과 보수 범위 및 자동 로스컷 기준 중 적어도 하나를 포함하는 것을 특징으로 하는
투자 자문사 추천 방법.
The method according to claim 1,
The information of the investment adviser is
Wherein the investment advisory company includes at least one of a financial status of the investment adviser, a strategy for investment market and investment management, a non-negotiable stock, a required stock for trading, an operational performance coverage, and an automatic loss cut criterion
How to recommend an investment adviser.
제1항에 있어서,
상기 특정 투자 자문사에 의한 상기 계좌의 운용을 모니터링하는 단계는
상기 특정 투자 자문사에 대한 계약 해지 조건의 해당 여부를 모니터링하는 단계를 포함하고,
상기 계약 해지 조건은 특정 기간 동안의 수익률이 일정 손실률을 초과하는 상황, 특정 기간 동안의 상기 투자 자문사의 재무 변경률이 특정 비율 이상인 상황, 고객으로부터 민원을 접수한 상황 및 상기 투자 자문사의 비위 행위가 발생한 상황 중 적어도 하나의 상황을 포함하는 것을 특징으로 하는
투자 자문사 추천 방법.
The method according to claim 1,
Monitoring the operation of the account by the particular investment adviser
Monitoring whether the contract termination condition for the specific investment adviser is applicable;
The contract termination condition may include a situation where the rate of return during a specific period exceeds a certain loss rate, a situation where the financial adviser's financial change ratio exceeds a certain rate during a specific period, a situation where a complaint is received from a customer, And at least one of the following situations:
How to recommend an investment adviser.
제6항에 있어서,
상기 특정 투자 자문사에 대한 계약 해지 조건의 해당 여부를 모니터링하는 단계는
상기 특정 투자 자문사에 대한 계약 해지 조건이 만족하면 상기 고객의 단말에 투자 자문사의 변경 안내 메시지를 제공하고 상기 투자 자문사와 상기 고객 사이의 계약 해지를 처리하는 단계를 포함하는 것을 특징으로 하는
투자 자문사 추천 방법.
The method according to claim 6,
The step of monitoring whether or not the contract termination condition for the specific investment adviser is applicable
And providing the change advisory message of the investment adviser to the customer terminal when the contract termination condition for the specific investment adviser satisfies the contract termination of the contract between the investment adviser and the customer
How to recommend an investment adviser.
금융 기관의 서버에서 실행되는 투자 자문사 추천 방법에 있어서,
투자 자문사의 단말로부터 일임투자업자에 대한 등록 요청 메세지를 수신하면 상기 투자 자문사에 대한 심사를 실행하는 투자 자문사 심사부;
상기 심사 결과에 따라 상기 투자 자문사의 단말로부터 수신된 투자 자문사의 정보를 투자 자문사 정보 게시판에 등록시키고, 프라이빗 뱅커의 단말의 요청에 따라 상기 투자 자문사 정보 게시판에서 기 설정된 조건에 해당하는 투자 자문사의 정보를 추출하여 상기 프라이빗 뱅커의 단말에 제공하는 게시판 관리부; 및
상기 프라이빗 뱅커의 단말로부터 투자 자문사의 정보를 수신한 고객이 특정 투자 자문사와 계약을 하면, 상기 특정 투자 자문사에 의한 상기 고객과 연관된 계좌의 운용을 모니터링하는 모니터링부를 포함하는
투자 자문사 추천 방법.
In an investment adviser recommendation method executed on a server of a financial institution,
An Investment Adviser Examining Unit for conducting an examination of the investment adviser when receiving a registration request message from a terminal of the investment adviser;
According to the result of the examination, the information of the investment adviser received from the terminal of the investment adviser is registered in the investment adviser information bulletin board, and in response to the request of the terminal of the private banker, And for providing the terminal to the terminal of the private banker; And
And a monitoring unit monitoring the operation of the account associated with the customer by the specific investment adviser when the customer who has received the information of the investment adviser from the terminal of the private banker makes a contract with the specific investment adviser
How to recommend an investment adviser.
제8항에 있어서,
상기 투자 자문사 심사부는
상기 투자 자문사의 단말로부터 법적 자격 정보, 재무 상태 정보, 운용 성과 정보, 운용자 자격 정보 및 등록 신청 정보 중 적어도 하나를 수신하여 상기 투자 자문사에 대한 심사를 실행하는 것을 특징으로 하는
투자 자문사 추천 방법.
9. The method of claim 8,
The Investment Advisers'
And receives at least one of legal qualification information, financial status information, operational performance information, operator qualification information, and registration application information from the terminal of the investment adviser to execute the examination of the investment advisory company
How to recommend an investment adviser.
제9항에 있어서,
상기 법적 자격 정보는 감독원 인가 번호 및 법인 등록증을 포함하고,
상기 재무 상태 정보는 최근 특정 기간 동안의 결산 공시 자료를 포함하고,
상기 운용 성과 정보는 최근 특정 기간 동안의 운용 성과 자료를 포함하고,
상기 운용자 자격 정보는 운용자 인력, 운용자 자격 사항, 리스크 관리 이력 및 리스트 관리 자격 사항을 포함하는 것을 특징으로 하는
투자 자문사 추천 방법.
10. The method of claim 9,
The legal entitlement information includes the Supervisory Authorization Number and the corporate registration certificate,
The financial position information includes the latest disclosure information for a specific period,
The operational performance information includes operational performance data for a recent specific period,
Wherein the operator qualification information includes an operator manpower, an operator qualification, a risk management history, and a list management qualification
How to recommend an investment adviser.
제8항에 있어서,
상기 모니터링부는
상기 고객과 연관된 계좌의 운용 결과를 상기 투자 자문사의 단말에 제공하고,
상기 계좌의 운용 결과는 계좌의 잔고, 기준가, 수익률 및 운용 성과를 포함하는 것을 특징으로 하는
투자 자문사 추천 방법.
9. The method of claim 8,
The monitoring unit
Providing an operating result of an account associated with the customer to a terminal of the investment adviser,
Wherein the operation result of the account includes an account balance, a reference price, a profit rate, and an operation result
How to recommend an investment adviser.
제8항에 있어서,
상기 투자 자문사의 정보는
상기 투자 자문사의 재무 상태, 투자 시황 및 투자금 운용에 대한 전략, 매매 불가 종목, 매매 필수 종목, 운용 성과 보수 범위 및 자동 로스컷 기준 중 적어도 하나를 포함하는 것을 특징으로 하는
투자 자문사 추천 방법.
9. The method of claim 8,
The information of the investment adviser is
Wherein the investment advisory company includes at least one of a financial status of the investment adviser, a strategy for investment market and investment management, a non-negotiable stock, a required stock for trading, an operational performance coverage, and an automatic loss cut criterion
How to recommend an investment adviser.
제8항에 있어서,
상기 모니터링부는
상기 특정 투자 자문사에 대한 계약 해지 조건의 해당 여부를 모니터링하고,
상기 계약 해지 조건은 특정 기간 동안의 수익률이 일정 손실률을 초과하는 상황, 특정 기간 동안의 상기 투자 자문사의 재무 변경률이 특정 비율 이상인 상황, 고객으로부터 민원을 접수한 상황 및 상기 투자 자문사의 비위 행위가 발생한 상황 중 적어도 하나의 상황을 포함하는 것을 특징으로 하는
투자 자문사 추천 방법.
9. The method of claim 8,
The monitoring unit
Monitor whether the contract termination condition for the specific investment adviser is applicable,
The contract termination condition may include a situation where the rate of return during a specific period exceeds a certain loss rate, a situation where the financial adviser's financial change ratio exceeds a certain rate during a specific period, a situation where a complaint is received from a customer, And at least one of the following situations:
How to recommend an investment adviser.
제13항에 있어서,
상기 모니터링부는
상기 특정 투자 자문사에 대한 계약 해지 조건이 만족하면 상기 고객의 단말에 투자 자문사의 변경 안내 메시지를 제공하고 상기 투자 자문사와 상기 고객 사이의 계약 해지를 처리하는 것을 특징으로 하는
투자 자문사 추천 방법.
14. The method of claim 13,
The monitoring unit
And provides the change advisory message of the investment adviser to the customer terminal and processes the contract termination between the investment adviser and the customer if the contract termination condition for the specific investment adviser is satisfied
How to recommend an investment adviser.
투자 자문사 추천 시스템의 실행 방법에 있어서,
금융 기관의 서버가 상기 투자 자문사의 단말로부터 일임투자업자에 대한 등록 요청을 수신하면 상기 투자 자문사에 대한 심사를 하는 단계;
상기 심사 결과에 따라 금융 기관의 서버가 투자 자문사의 단말로부터 수신된 투자 자문사의 정보를 투자 자문사 정보 게시판에 등록시키는 단계;
프라이빗 뱅커의 단말이 상기 투자 자문사 정보 게시판에서 기 설정된 조건에 해당하는 투자 자문사의 정보를 추출하여 고객의 단말에 제공하는 단계; 및
상기 고객의 단말이 상기 프라이빗 뱅커의 단말로부터 투자 자문사의 정보를 수신하며, 상기 고객과 특정 투자 자문사와의 계약이 성사되면 상기 금융 기관의 서버가 상기 고객과 연관된 계좌를 개설하며 상기 투자 자문사에 의한 상기 계좌의 운용을 모니터링하는 단계를 포함하는
투자 자문사 추천 시스템의 실행 방법.
In an implementation method of an investment adviser recommendation system,
Performing a review of the investment adviser when a server of a financial institution receives a registration request from a terminal of the investment adviser to a discretionary investor;
Registering information of an investment adviser received from a terminal of an investment adviser in a financial advisory company bulletin board according to a result of the examination;
The terminal of the private banker extracts the information of the investment adviser corresponding to the predetermined condition from the investment advisory company information bulletin board and provides the extracted information to the terminal of the customer; And
The customer's terminal receives the information of the investment adviser from the terminal of the private banker, and when the contract between the customer and the specific investment adviser completes, the server of the financial institution opens an account associated with the customer, Monitoring the operation of the account
How to Implement an Investment Advisor Recommendation System.
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* Cited by examiner, † Cited by third party
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KR102000220B1 (en) * 2018-01-05 2019-07-15 베네핏소셜 주식회사 System and method for managing public institution bond loan
CN113918765A (en) * 2021-11-04 2022-01-11 盐城金堤科技有限公司 Video recommendation method, device, medium and electronic equipment

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