KR20140022707A - 투자자의 의견을 반영하는 피드백형 투자상품 - Google Patents

Abstract

본 발명은 증권사나 자산운용사 등 금융기관이 투자자들의 자금을 유치해 기관이나 펀드매니저들이 독자적으로 운용하던 스타일을 개선해 투자자들의 의견이 상품 운용시에 반영될 수 있도록 한 것이다.
피드백형 투자상품은 운용 초기 단계에서부터 종목 선정 시 투자자들의 의견을 반영할 수 있고 운용 과정에서도 피드백을 통해 종목 포트폴리오를 변경할 수 있어 효율성을 높이고 투자자들의 불만을 제거할 수 있다.
투자자들의 의견이 적극적으로 반영될 수 있는 도구로는 지정형 종목 데이터베이스와 일임형 종목 데이터베이스라는 툴을 두고 투자자들이 원하는 종목을 지정형 종목 데이터베이스로 택하면 기관이나 펀드매니저가 투자자들의 의견을 100% 따르도록 해 투자자들의 의견이 그대로 반영토록 했다.
특히 투자자금의 운용이 인터넷 등을 통해 공개됨으로써 투명한 운용체계를 구축할 수 있을 뿐만 아니라 투자자들의 의향에 따라 포트폴리오를 즉각적으로 변경할 수 있어 증시 상황변화에 신속하게 대처할 수 있다는 장점도 갖고 있다.

Description

투자자의 의견을 반영하는 피드백형 투자상품 {Feed-back type Investment Merchandise, which can be reflected investor's opinion}

본 발명은 증권사나 자산운용사 등 금융기관이 투자자들의 자금을 유치해 기관이나 펀드매니저들이 독자적으로 운용하던 스타일을 개선해 투자자들의 의견이 상품 운용시에 반영될 수 있도록 한 것이다.

증권사나 자산운용사 등 금융기관은 투자자들로부터 자금을 위탁받아 직접 운용하는 투자상품들을 판매해 왔다. 이 같은 운영방법은 기관이나 펀드매니저들이 단독으로 투자종목과 비율을 결정함으로써 투자자들의 의견을 제대로 반영하지 못하는 한계를 갖고 있다.

또한 운용을 하는 과정에서도 투자자들에게 제공하는 정보가 한정되어 있고 투자자들의 요청을 적시에 수용할 수 없기 때문에 투자자들의 불만이 높고 주식운용을 둘러싼 마찰을 빚고 있을 뿐 아니라 심지어는 법적 소송에까지 이르는 사태가 발생한다.

피드백형 투자상품은 운용 초기 단계에서부터 종목 선정 시 투자자들의 의견을 반영할 수 있고 운용 과정에서도 피드백을 통해 종목 포트폴리오를 변경할 수 있어 효율성을 높이고 투자자들의 불만을 제거할 수 있다.

피드백형 투자상품은 인터넷을 통해 리얼 타임으로 운용정보를 공개할 수 있기 때문에 투명한 운영을 보장하며 인터넷 등을 통해 투자자의 의견을 적시에 포트폴리오에 반영할 수 있는 시스템을 구축하도록 되어 있다.

종래 기술에서는 증권사나 자산운용사 등 금융기관은 투자자들로부터 자금을 위탁받아 기관이나 펀드매니저의 재량하에 거래소나 코스닥에 상장되어 있는 종목들을 매입하는 운영방식을 취해왔다.

이 과정에서 투자자들은 자신이 마음에 들어하는 종목을 선택할 수도 없을 뿐 아니라 자금을 운영하는 도중에서도 아무런 의견을 제시하지 못하고 기관이나 펀드매니저들에게 전적으로 의존해야 한다는 문제점이 노출되고 있다.

투자자들이 기관이나 펀드매니저들의 운용 스타일을 지켜보면서 자신들이 원하는 방향과 다르게 상품 운용이 이뤄지게 되면 피드백 과정을 통해 투자자들의 의견을 적시에 반영할 수 있도록 하는데 주안점을 두고 있다.

이에 본 발명에서는 상기와 같은 문제점들을 해결하기 위하여 발명한 것으로 데이터베이스 구축에서부터 투자자들의 의견이 반영되고 운영 과정에서도 피드백을 통해 포트폴리오가 수정될 수 있는 시스템을 갖추도록 했다.

투자자들의 의견이 적극적으로 반영될 수 있는 도구로는 지정형 종목 데이터베이스와 일임형 종목 데이터베이스라는 툴을 두고 투자자들이 원하는 종목을 지정형 종목 데이터베이스로 택하면 기관이나 펀드매니저가 투자자들의 의견을 100% 따르도록 해 투자자들의 의견이 그대로 반영토록 했다.

또한 기관이나 펀드매니저들은 포트폴리오의 투명한 운영이 이뤄지고 있음을 실증적으로 보여주기 위해 세부 내역들을 인터넷을 통해 공개토록 했다.

본 발명은 기관이나 펀드매니저들이 투자자금을 운용할 때 투자자들의 의견이 피드백을 통해 반영될 수 있는 구조이기 때문에 상품을 운용하는 과정에서 투자자들의 만족도를 높여줄 수 있을 뿐만 아니라 수익률 등을 둘러싸고 투자자들과의 법적 소송 등을 사전에 방지할 수 있다는 효과를 꾀할 수 있다.

특히 투자자금의 운용이 인터넷 등을 통해 공개됨으로써 투명한 운용체계를 구축할 수 있을 뿐만 아니라 투자자들의 의향에 따라 포트폴리오를 즉각적으로 변경할 수 있어 증시 상황변화에 신속하게 대처할 수 있다는 장점도 갖고 있다.

도 1은 기관이나 펀드매니저들이 짜놓은 포트폴리오에 투자자의 의견을 피드백을 통해 반영하는 과정을 보여주는 흐름도.

이하 첨부되는 도면과 관련하여 상기 목적을 달성하기 위한 본 발명의 바람직한 구성과 작용에 대하여 설명하면 다음과 같다.

도 1은 증권사나 자산운용사 등 금융기관들이 투자자들로부터 위탁받은 자금을 운용하는 투자상품이 피드백을 통해 투자자들의 의견을 반영할 수 있는 시스템임 보여주는 일련의 흐름도이다.

기관이나 펀드매니저들은 상품 운용 첫 단계에서 투자 종목을 선정하고 투자 비율을 결정하게 된다. 이는 종목 데이터베이스라는 포트폴리오로 구체화되며 본격적인 상품 운용에 들어가게 됨을 뜻한다.

상품을 운용하면서 투자자들은 기관이나 펀드매니저에게 100% 의존하거나 부분 위임을 시현할 수 있다. 100% 위탁은 일임형 종목 데이터베이스라는 툴을 통해 적용된다. 그러나 투자자들이 자신의 의견을 포트폴리오에 반영하고자 한다면 지정형 종목 데이터베이스라는 툴을 통해 자신이 원하는 종목을 매입하거나 매도할 수 있는 툴을 갖게 된다.

지정형 종목 데이터베이스나 일임형 종목 데이터베이스는 실제로 주식을 매입하거나 매도할 때 운용되는 포트폴리오가 된다.

투자자들은 피드백 과정을 통해 자신의 원하는 종목을 신규 편입하거나 기존 종목을 매도하면서 자신의 포트폴리오를 변경해 나갈 수 있다.

화살표는 일연의 흐름을 보여준다.

Claims (1)

1. 증권사나 자산운용사 등 금융기관이 포트폴리오를 운용하면서 지정형 종목 데이터베이스나 일임형 종목 데이터베이스와 같은 툴을 이용하는 피드백형 투자상품.

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