KR20090132708A - Marketing system and method using thereof - Google Patents

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KR20090132708A
KR20090132708A KR1020080058819A KR20080058819A KR20090132708A KR 20090132708 A KR20090132708 A KR 20090132708A KR 1020080058819 A KR1020080058819 A KR 1020080058819A KR 20080058819 A KR20080058819 A KR 20080058819A KR 20090132708 A KR20090132708 A KR 20090132708A
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김기문
황정운
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(주) 맥스플러스원
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Abstract

PURPOSE: A marketing system for a financial consulting window and a method using thereof are provided to offer customized financial service information according to the analyzed interest of a client. CONSTITUTION: A consultant terminal requests a recommended product portfolio list for a client to the marketing automation system(13). The marketing automation system offers the recommended product portfolio list to the client terminal. The client terminal comprises a framework unit(101). The framework unit offers a user interface about a specific user.

Description

금융 상담 창구용 마케팅 시스템 및 이를 이용한 마케팅 방법{MARKETING SYSTEM AND METHOD USING THEREOF}Marketing system for financial consultation counters and marketing method using the same {MARKETING SYSTEM AND METHOD USING THEREOF}

본 발명은 금융 상담 창구용 마케팅 시스템 및 이를 이용한 마케팅 방법에 관한 것으로, 구체적으로는, 은행 등의 금융상담 창구에서의 상담고객의 관심도를 분석하고 이에 대응하여 고객 맞춤 금융서비스 정보를 제공할 수 있는 금융상담 창구용 마케팅 시스템 및 이를 이용한 마케팅 방법에 관한 것이다.The present invention relates to a marketing system for a financial consultation window and a marketing method using the same. Specifically, the present invention analyzes an interest level of a consultation customer at a financial consultation window such as a bank and provides customer-specific financial service information in response thereto. It relates to a marketing system for the financial consultation window and a marketing method using the same.

통상적으로 은행업 등의 서비스업은 고객과의 관계 형성이 매우 중요한 업종이고 최근 각광받고 있는 다양한 인터넷 관련 서비스업도 고객이 회사의 중요한 자산으로 평가받고 있는 실정이다. 따라서, 고객이 서비스업 회사와 지속적인 관계를 가질 동기를 부여할 수 있을 만큼 고객에게 유용한 부가서비스를 개발하는 것은 상기 서비스업에서 매우 중요한 문제이다. In general, the service industry such as banking is very important to form a relationship with customers, and the recent Internet-related service industry, which is in the spotlight, is also regarded as an important asset of the company. Therefore, developing a value-added service useful to a customer so as to motivate the customer to have an ongoing relationship with a service company is a very important problem in the service industry.

최근 들어, 정보 산업의 발달로 인해, 은행 등의 금융상담 창구나 고객 휴게 실 등에는 사용자 단말기 등이 배치되어, 대기 중인 고객이 사용자 단말기 등을 통해 은행에서 제공되는 정보, 예를 들면 은행 공지 사항, 금융 상품에 관련된 정보 등을 열람할 수 있도록 하고 있다.Recently, due to the development of the information industry, a user terminal is disposed in a financial consultation window or a customer lounge, such as a bank, so that a waiting customer is provided by the bank through a user terminal, for example, a bank notice. In addition, information related to financial products can be viewed.

도 1은 사용자가 은행에 배치된 사용자 단말기(1)를 통해 은행의 금융 정보 시스템(2)으로부터 정보를 취득하는 종래의 예를 도시한 도면이다. 그러나, 종래의 이런 정보 제공 방법에서는, 은행의 금융 정보 시스템은 고객에 상관없이 일률적인 금융 상품 정보만을 제공하기 때문에 고객의 입장에서는 자신이 필요로 하는 정보를 찾아내기가 어렵다는 문제점이 있다.FIG. 1 is a diagram showing a conventional example in which a user acquires information from a financial information system 2 of a bank through a user terminal 1 arranged in a bank. However, in the conventional information providing method, since the bank's financial information system provides uniform financial product information regardless of the customer, it is difficult for the customer to find the information he needs.

또한, 실제 대기중인 고객이 은행에 배치된 사용자 단말기를 통해 원하는 금융 상품 등에 대한 정보를 금융 정보 시스템으로부터 열람한다 하더라도, 창구 상담원은 고객이 어떤 금융 상품 정보를 열람했지는 또는 고객이 어떤 금융 상품에 대해 관심을 가지고 있는지에 대해서는 전혀 알 수 없었다. In addition, even if the actual waiting customer reads information about the desired financial product from the financial information system through the user terminal arranged in the bank, the window agent can not know what financial product information the customer has viewed or what financial product the customer has read. I had no idea if I was interested in

결국, 창구 상담원은 고객과의 면담을 통해서만 고객이 원하는 금융 상품에 대해 알 수 있었으며, 이와 같은 고객과의 면담을 거친 후에, 은행 창구용 단말기(3)를 통해 금융 정보 시스템(2)으로부터 고객이 원하는 상품에 대한 보다 상세한 정보를 취득해야만 하는 불편한 문제점이 있었다.Eventually, the window agent was able to know about the financial product desired by the customer only through an interview with the customer. After the interview with the customer, the customer was able to receive the information from the financial information system 2 through the bank teller terminal 3. There was an uncomfortable problem of obtaining more detailed information about the desired product.

또한, 고객과의 면담은 실질적으로 제한된 시간에서 이루어지기 때문에, 상담원의 입장에서는 고객에게 충분한 정보를 제공할 수 없으며, 고객의 입장에서는 자신이 원하는 상품에 대한 정보를 취득하기 위해서는 불필요하게 긴 시간을 면담해야 하는 문제점도 있었다.In addition, since the interview with the customer is substantially limited, the counselor cannot provide enough information to the customer, and the customer does not need an unnecessarily long time to acquire information about the desired product. There was also a problem to be interviewed.

본 발명은 상기와 같은 문제점을 해결하기 위하여 안출된 것으로, 본 발명의 목적은, 고객마다 맞춤 정보를 제공하여 고객과의 상담 시간을 단축하는 한편 고객이 관심을 갖고 있는 금융 상품에 대하여 창구 상담원이 미리 파악하여 해당 상품에 대하여 집중적으로 더욱 상세한 정보 등을 제공함으로써, 고객과의 유대감이나 고객의 신뢰감을 이끌어 낼 수 있는 금융창구에서의 마케팅 시스템 및 이를 이용한 마케팅 방법을 제공하고자 한다.The present invention has been made to solve the above problems, the object of the present invention is to provide customized information for each customer to shorten the consultation time with the customer while the window agent for the financial products that the customer is interested By identifying in advance and providing more detailed information, etc. on the relevant products, we will provide a marketing system and a marketing method using the same in a financial window that can lead to a bond with a customer or a customer's trust.

상기와 같은 기술적 과제를 해결하기 위하여, 본 발명에 따른 마케팅 시스템은, 고객용 단말기와 상담자용 단말기 및 마케팅 자동화 시스템을 포함하는데, 상담자용 단말기는 마케팅 자동화 시스템에 특정 고객에 대한 사용자 인터페이스를 제공하기 위해 고객에 대한 식별정보를 제공하는 한편 마케팅 자동화 시스템에 고객에 대한 추천 상품 포트폴리오 리스트를 요청하고, 마케팅 자동화 시스템은 입력된 고객의 식별정보를 사용하여 고객의 정보를 취득하여, 취득된 고객 정보에 기반하여 미리 정의된 우선 순위에 따라 우선순위가 높은 순서의 추천 상품 포트폴리오 리스트를 생성하고, 생성된 추천 상품 포트폴리오 리스트를 상기 고객용 단말기에 제공하며, 상기 고객용 단말기는 고객에 대한 추천 상품 포트폴리오 리스트를 마케팅 자동화 서버로부터 수신하여 특정 고객에 대한 사용자 인터페이스를 제공하는 프레임워크부를 포함하는 것을 특징으로 한다.In order to solve the above technical problem, the marketing system according to the present invention includes a customer terminal, a counselor terminal, and a marketing automation system, wherein the counselor terminal provides a user interface for a specific customer in the marketing automation system. In order to provide the identification information of the customer, it requests the marketing automation system for a list of recommended product portfolios for the customer, and the marketing automation system acquires the customer's information using the inputted customer's identification information, Generate a recommendation product portfolio list in the order of high priority according to a predefined priority, and provide the generated recommendation product portfolio list to the customer terminal, and the customer terminal list the recommended product portfolio list for the customer. Marketing automation server Receiving from the characterized in that it comprises a particular customer for a framework that provides the user interface unit.

또한, 본 발명에 따른 마케팅 방법은, 상담자용 단말기를 통해 고객을 식별할 수 있는 정보를 마케팅 시스템으로 전송하는 단계; 마케팅 시스템에서 수신된 고객 식별 정보를 통해 고객을 식별하고 해당하는 고객 정보를 취득하는 단계; 마케팅 시스템에서 취득된 고객 정보를 기반으로 고객에 대한 추천 상품 포트폴리오 리스트를 구성하고 구성된 추천 상품 포트폴리오 리스트를 고객용 단말기에 제공하는 단계; 고객용 단말기에서, 상기 수신된 고객용 추천 상품 포트폴리오 리스트를 기반으로 고객별 유저 인터페이스를 제공하는 단계; 고객용 단말기에 제공된 고객별 유저 인터페이스 상에서 고객에 의해 조회된 추천 상품 포트폴리오의 정보를 수집 및 분석하고 이를 상담자용 단말기에 실시간으로 전송하는 단계를 포함하는 것을 특징으로 한다.In addition, the marketing method according to the present invention comprises the steps of: transmitting information to identify the customer through the counselor terminal to the marketing system; Identifying the customer through the customer identification information received from the marketing system and acquiring corresponding customer information; Constructing a recommendation product portfolio list for the customer based on the customer information obtained from the marketing system and providing the configured recommendation product portfolio list to the customer terminal; Providing, at the customer terminal, a user interface for each customer based on the received list of recommended product portfolios for the customer; And collecting and analyzing information of the recommended product portfolio inquired by the customer on a customer-specific user interface provided to the customer terminal, and transmitting the information to the counselor terminal in real time.

이상에서 설명한 것과 같은 본 발명에 따른 금융 상담 창구용 마케팅 시스템 및 이를 이용한 마케팅 방법은, 고객마다 맞춤 금융서비스 정보를 제공하여 고객과의 상담 시간을 단축하는 한편, 고객이 원하는 금융 상품 정보에 대해 창구 상담원이 미리 파악하도록 함으로써, 고객이 관심을 갖고 있는 금융 상품에 대한 더욱 상세한 정보 등을 제공하여 고객과의 유대감 형성과 고객의 신뢰감을 이끌어 낼 수 있다.The marketing system for a financial consultation counter and the marketing method using the same according to the present invention, as described above, provide customized financial service information for each customer to shorten the consultation time with the customer, and provide a window for the financial product information desired by the customer. By allowing counselors to know in advance, they can provide more detailed information about the financial products that customers are interested in, thus creating a bond with the customer and encouraging their trust.

또한, 본 발명에 따른 금융 상담 창구용 마케팅 시스템 및 이를 이용한 마케팅 방법은, 고객에 따른 타겟 마케팅이 가능하여 마케팅 비용의 절감 효과 뿐만 아니라 시장분석 자료로 활용할 수 있어 추후의 마케팅 전략에 있어서도 유용한 효과를 얻을 수 있다.In addition, the marketing system and the marketing method using the same for the financial counseling window according to the present invention can be used as a marketing analysis data as well as the effect of reducing marketing costs as the target marketing according to the customer can be useful in future marketing strategies. You can get it.

또한, 마케팅 시스템에서 취득되는 정보는 고객 유형별로 추후 분석되어 저장되기 때문에, 경영자의 입장에서 보면 지점별 고객의 유형을 판별할 수 있기 때문에 추후 지점별 운영에 유용한 자료로서 활용될 수 있다.In addition, since the information acquired from the marketing system is analyzed and stored for each customer type later, it can be used as a useful data for the operation of each branch since the type of customer can be determined from a manager's point of view.

이하, 본 발명에 따른 금융 상담 창구용 마케팅 시스템 및 이를 이용한 마케팅 방법에 대하여 첨부된 도면을 참조하여 설명한다. 도 2는 본 발명에 따른 마케팅 시스템을 개략적으로 도시한 블록도이다.Hereinafter, a marketing system for a financial consultation window and a marketing method using the same according to the present invention will be described with reference to the accompanying drawings. 2 is a block diagram schematically illustrating a marketing system according to the present invention.

도 2에 도시된 바와 같이, 본원발명에 따른 마케팅 시스템은 고객이 입력할 수 있는 사용자 단말기(10)와, 금융업무시스템에 연계된 창구 상담 직원용 단말기(12)와, 사용자 단말기(10)로부터 입력된 사용자 입력 정보와 금융정보 시스템으로부터 취득된 정보를 분석하고 사용자 맞춤 정보를 제공하는 마케팅 자동화 시스템(13) 및 각종 금융 정보 및 고객에 대한 정보를 포함하고 있는 금융 정보 시스 템(14)을 포함한다.As shown in FIG. 2, the marketing system according to the present invention includes a user terminal 10 that a customer can input, a counter consultation staff terminal 12 linked to a financial business system, and a user terminal 10. It includes a marketing automation system 13 that analyzes input user input information and information acquired from the financial information system and provides customized information, and a financial information system 14 including various financial information and information about customers. do.

사용자 단말기(10)는 프레임워크부(101)와, 사용 내역 수집/분석부(102) 로 구성된다. 프레임워크부(101)는 추후 설명할 마케팅 자동화 시스템(13)에서 송신된 고객별 포트폴리오 정보를 사용자 인터페이스로서 화면에 제공하도록 구성된다. 또한, 사용자 단말기(10)는 창구 상담 직원용 단말기(12)와 연계하도록 구성되고, 사용자 단말기(10)의 사용 내역 수집/분석부(102)에서는, 고객이 사용자 단말기(10)를 통해 화면에 제공된 금융 상품 항목 중 어느 항목을 선택하여 열람하면, 고객이 선택하여 열람하는 상품 카테고리, 상품 ID별 사용시간 및 빈도 등과 같은 시간 로그를 포함하는 정보를 수집하여 고객 관심 정보로서 실시간으로 창구 상담 직원용 단말기(12)에 제공되어, 창구 상담원은 현재 고객이 어떤 금융 상품에 관심이 있는지를 알 수 있어 상담원은 고객에게 보다 양질의 정보를 제공할 수 있으며, 고객이 사용자 단말기(10) 상에서 선택한 정보에 대한 상품 ID 정보와 시간 로그 정보는 추후 설명할 마케팅 자동화 시스템(13)에 제공되어 금융상품에 대한 고객의 관심도 등을 판단할 수 있는 자료로 활용된다.The user terminal 10 includes a framework unit 101 and a usage history collecting / analyzing unit 102. The framework unit 101 is configured to provide, as a user interface, the portfolio information for each customer transmitted from the marketing automation system 13 to be described later on the screen. In addition, the user terminal 10 is configured to be linked to the counter consultation staff terminal 12, in the use history collection / analysis unit 102 of the user terminal 10, the customer is displayed on the screen through the user terminal 10; When a user selects and browses any of the provided financial product items, collects information including time logs such as the product category selected by the customer and the usage time and frequency for each product ID, and provides the customer service information in real time as customer interest information. Provided to the terminal 12, the teller agent can know which financial products the customer is currently interested in so that the agent can provide better quality information to the customer, the customer to the information selected on the user terminal 10 The product ID information and time log information about the information is provided to the marketing automation system 13 which will be described later to determine the degree of interest of the customer about the financial product. It is used as a resource.

또한, 사용자 단말기(10)는 터치 스크린으로 구성되어 키보드나 마우스 등에 익숙하지 않은 사용자라도 편리하고 쉽게 금융 상품 정보를 액세스할 수 있도록 하는 것이 바람직하다.In addition, it is preferable that the user terminal 10 is configured as a touch screen so that even a user who is not familiar with a keyboard or a mouse can conveniently and easily access financial product information.

창구 상담 직원용 단말기(12)는 은행 자체의 금융업무 시스템(121)에 연계되어 있으며, 필요시 마케팅 자동화 시스템(13)의 API(Application Programming Interface)를 통해 마케팅 자동화 시스템(13)에 액세스할 수 있다. 창구 상담원은 창구 상담 직원용 단말기(12)를 통해 주민등록번호와 법인등록번호와 같은 고객 식별 정보와 상담자의 ID 정보 등을 마케팅 자동화 시스템(13)에 통지하면, 마케팅 자동화 시스템(13)은 창구 상담 직원용 단말기(12)로부터 수신된 고객 식별 정보를 금융 정보 시스템(14)에 송신하고, 금융 정보 시스템(14)으로부터 나이, 성별, 금융자산, 고객 등급, 신용도 등과 같은 해당 고객의 개인 정보와 과거 고객이 구매한 금융사 상품 구매 이력 등을 수집할 수 있다.The counter consultation staff terminal 12 is linked to the bank's own financial business system 121 and, if necessary, can access the marketing automation system 13 through an application programming interface (API) of the marketing automation system 13. have. When the window counselor notifies the marketing automation system 13 of the customer identification information such as the resident registration number and the corporate registration number and the counselor ID information through the window counseling staff terminal 12, the marketing automation system 13 sends the window consultation staff. The customer identification information received from the user terminal 12 is transmitted to the financial information system 14, and personal information of the corresponding customer such as age, gender, financial asset, customer rating, credit rating, and the like from the financial information system 14; It is possible to collect the financial company product purchase history and the like.

마케팅 자동화 시스템(13)은 크게 정보 수집부(131)와, 정보 분석부(132) 및 데이터베이스부(133)로 구성된다.The marketing automation system 13 is largely comprised of an information collecting unit 131, an information analyzing unit 132, and a database unit 133.

정보 수집부(131)는 금융 정보 시스템(14)으로부터의 고객 개인 정보, 금융 상품 구매 이력뿐만 아니라 고객의 사용자 단말기(10)로부터의 상품 ID 및 상품 카테고리, 상품 ID별 사용시간 및 빈도 등과 같은 시간 로그를 포함하는 정보를 수집한다.The information collection unit 131 may be configured such as customer personal information from the financial information system 14 and financial product purchase history, as well as product ID and product category from the user terminal 10 of the customer, usage time and frequency for each product ID, and the like. Collect information, including logs.

정보 분석부(132)는 정보 수집부(131)에서 수집된 고객의 사용자 단말기(10)로부터의 상품 ID 및 상품 카테고리, 상품 ID별 사용시간 및 빈도 등과 같은 시간 로그를 포함하는 정보에 기초하여, 고객의 사용 내역별 시간/빈도 가중치를 분석하고 우선순위별로 고객의 관심정보를 추출하고 이를 창구 상담 직원용 단말기(12)로 전송한다. 또한 정보 분석부(132)는 정보 수집부(131)에서 수집된 고객의 나이, 성별, 금융자산, 고객 등급, 신용도와 같은 개인 정보 및 과거 금융 상품 구매 이력을 기초로 하여 개인 고객인지 또는 기업 고객인지를 판단하고, 미리 정의된 정책 및 규칙에 따라 고객별 포트폴리오 구성하고, 이를 고객의 사용자 단말기(10)로 전송한다.The information analyzing unit 132 is based on information including a time ID such as a product ID and a product category, a product category, a use time and frequency for each product ID, etc. collected from the user terminal 10 of the customer collected by the information collecting unit 131, Analyze the time / frequency weight of each customer's usage history, extract the customer's interest information by priority, and transmit it to the window counseling staff terminal 12. In addition, the information analyzing unit 132 may be an individual customer or a corporate customer based on personal information such as age, gender, financial assets, customer ratings, credit ratings, and past financial product purchase history collected by the information collecting unit 131. Awareness is determined, and a portfolio for each customer is configured according to a predefined policy and rule, and it is transmitted to the user terminal 10 of the customer.

또한, 고객의 사용자 단말기(10)로부터 수집된 고객의 관심 정보는 마케팅 자동화 시스템(13)의 중앙 데이터베이스(133)에 저장되며, 정보 분석부(132)는 저장된 고객 자료에 대해 고객에 대한 반응도 및 시장분석 보고서를 생성하게 된다.In addition, the customer's interest information collected from the customer's user terminal 10 is stored in the central database 133 of the marketing automation system 13, the information analysis unit 132 is a response to the customer with respect to the stored customer data and You will create a market analysis report.

이하에는, 본 발명에 따른 금융 상담 창구에서의 마케팅 방법에 대해 설명한다. 도 3은 본 발명에 따른 마케팅 자동화 방법을 개략적으로 도시한 플로우차트이다.Hereinafter, the marketing method at the financial consultation counter concerning this invention is demonstrated. 3 is a flowchart schematically illustrating a marketing automation method according to the present invention.

단계 S100에서, 고객이 은행의 상담창구 등을 방문하여 상담을 요청하면, 상담원은 고객에 적합한 추천 금융 상품(고객별 금융 상품 포트폴리오)를 제공하기 위해, 먼저 창구 직원용 단말기(12)를 사용하여 고객의 주민등록증번호나 법인등록번호와 같은 식별 번호와 상담 직원의 ID를 금융업무 시스템(121)을 통해 마케팅 자동화 시스템(13)에 고객 식별번호를 전송한다. In step S100, when the customer visits a bank's counseling window or the like and requests a consultation, the counselor first uses the counter staff terminal 12 to provide a recommended financial product (customer-specific financial product portfolio) suitable for the customer. The identification number such as the resident registration number or the corporate registration number of the customer and the ID of the counselor are transmitted to the marketing automation system 13 through the financial business system 121.

그러나, 사용자가 자신의 주민등록번호나 법인등록번호를 제시하는 것을 대체하여, 해당 은행에 가변 창구가 마련되어 있는 경우, 사용자는 자신의 고객 카드 등을 통해 은행의 창구 시스템에 로그인을 하여 자신의 주 상담원 등을 직접 호출할 수도 있다. 이 경우에는 고객카드에 등록된 식별 번호가 마케팅 자동 시스템(13)으로 직접 전송될 수 있다.However, in place of the user presenting his or her social security number or corporate registration number, if the bank has a variable counter, the user may log in to the bank's counter system through his or her customer card and log in with his / her primary counselor. You can also call directly. In this case, the identification number registered on the customer card can be sent directly to the marketing automatic system 13.

단계 S110에서, 고객 식별번호를 수신한 마케팅 자동화 시스템(13)은 고객 식별번호에 대한 고객의 개인정보 및 고객의 금융상품 구매 내역 등을 금융정보 시스템(14)에 요청하고, 금융정보 시스템(14)은 식별된 고객에 대한 고객 개인 정보 및 고객의 금융상품 구매 내역 정보 등을 마케팅 자동화 시스템(13)에 전송한다.In step S110, the marketing automation system 13 having received the customer identification number requests the financial information system 14 for the customer's personal information and the customer's financial product purchase history, etc. for the customer identification number, and the financial information system 14. ) Transmits, to the marketing automation system 13, customer personal information and the financial product purchase history information of the customer about the identified customer.

단계 S120에서, 개인 정보 및 고객의 금융상품 구매 내역 정보 등을 수신한 마케팅 자동화 시스템(13)은 이들 정보에 기반하여 고객에 대한 추천 상품 포트폴리오를 구성한다. In step S120, the marketing automation system 13 that receives the personal information and the financial product purchase history information of the customer and the like constructs a recommendation product portfolio for the customer based on the information.

이때 고객에 대한 추천 상품 포트폴리오에는 해당 은행에서의 상품뿐 아니라 증권, 보험, 및 펀드 등을 포함한 종합적인 정보로서 통합적인 금융 서비스를 제공할 수 있다. The portfolio of recommended products for customers can provide integrated financial services as comprehensive information, including securities, insurance, and funds, as well as products from the bank.

단계 S130에서, 고객에 대한 추천 상품 포트폴리오를 구성한 마케팅 자동화 시스템(13)은, 단계 S100에서 수신한 상담 직원의 ID 정보와 고객용 사용자 단말기의 IP를 기반하여 고객과 상담 직원의 단말기에 고객별 포트폴리오 정보를 전송한다.In step S130, the marketing automation system 13 that configures the recommended product portfolio for the customer is based on the ID information of the counseling staff received in step S100 and the IP of the customer user terminal. Send the information.

단계 S140에서, 고객별 추천 상품 포트폴리오 정보는 고객용 사용자 단말기(10)의 프레임워크부(101)에서 수신되고, 프레임워크부(101)는 수신받은 고객별 추천 상품 포트폴리오 정보에 기반하여 마케팅 자동화 시스템(13)의 중앙 데이터베이스 내의 상품 정보를 조회하여 고객별 추천 상품 포트폴리에 기반한 고객별 유저인터페이스 화면을 제공한다.In step S140, the recommendation product portfolio information for each customer is received by the framework unit 101 of the customer user terminal 10, and the framework unit 101 is a marketing automation system based on the received recommendation product portfolio information for each customer. The product information in the central database of (13) is inquired to provide a user interface screen for each customer based on the recommended product portfolio for each customer.

단계 S150에서, 사용자가 고객용 사용자 단말기(10)에 제공된 추천 상품 포트폴리오를 검색하고 열람하게 되면, 사용자 단말기(10)의 사용내역 수집/분석부(102)는 고객이 조회한 상품 이력에 대한 정보와 상품별 열람 시간 및 빈도 등의 정보를 수집하고, 수집한 정보를 기반으로 하여 상품별 열람 시간 또는 빈도에 가중치를 부여하여 고객의 관심정보를 취득한다.In step S150, when the user searches and browses the recommended product portfolio provided to the customer user terminal 10, the usage history collecting / analysis unit 102 of the user terminal 10 may provide information on the product history viewed by the customer. And collect information such as viewing time and frequency of each product, and obtain the customer's interest information by weighting the reading time or frequency of each product based on the collected information.

단계 S160에서, 이와 같이 고객용 사용자 단말기(10)에서 취득된 고객의 관심정보는 실시간으로 상담 직원원 단말기(12)로 전송되고, 또한 단계 S600에서와 같이 마케팅 자동화 시스템(13)의 정보 수집부(131)로 보내지고 분석되어 타켓 고객에 대안 반응도 및 시장분석 보고서 등을 생성하기 위한 자료로서 활용된다.In step S160, the interest information of the customer acquired in the customer user terminal 10 is transmitted to the counseling staff member terminal 12 in real time, and the information collection unit of the marketing automation system 13 is performed as in step S600. And sent to (131) to be used as data to generate alternative responsiveness and market analysis reports to target customers.

이하에서는 전술한 각 단계에 대해 보다 구체적으로 설명하도록 한다.Hereinafter, each step described above will be described in more detail.

1. 고객 식별 단계1. Customer Identification Step

도 4는 고객 식별 단계에 대한 보다 구체적인 흐름을 나타내는 플로우차트인데, 단계 S200 및 S210에서 은행의 상담 직원이 마케팅 자동화 시스템(13)의 API를 호출하여 고객 식별번호를 전송하고 나면, 단계 S220에서 마케팅 자동화 시스템(13)은 고객 식별번호에 대한 고객의 개인정보 및 고객의 금융상품 구매 내역 등을 금융정보 시스템(14)의 정보계 또는 계정계 등에 요청하고, 금융정보 시스템(14)은 식별된 고객에 대한 고객 정보 및 고객의 금융상품 구매 내역 정보 등을 마케팅 자동화 시스템(13)에 전송한다. 금융정보 시스템(14)으로부터 제공되는 고객 정보는 나이, 성별, 금융자산, 고객 등급, 신용도 등과 같은 해당 고객의 개인 정보를 포함한다.4 is a flowchart showing a more specific flow for the customer identification step. After the counseling staff of the bank calls the API of the marketing automation system 13 to transmit the customer identification number in steps S200 and S210, the marketing is performed in step S220. The automation system 13 requests the customer's personal information on the customer identification number and the customer's financial product purchase history, etc. of the information system or the account system of the financial information system 14, and the financial information system 14 sends the information to the identified customer. Customer information and customer financial product purchase history information and the like are transmitted to the marketing automation system 13. The customer information provided from the financial information system 14 includes personal information of the corresponding customer such as age, gender, financial asset, customer rating, credit rating, and the like.

고객 정보 및 고객의 금융 상품 구매 내역과 같은 개별 고객 정보를 수신한 마케팅 자동화 시스템(13)은 단계 S230에서 고객이 개인 고객인지 아니면 기업고객인지를 판단하고, 개인 고객인 경우에는 단계 S240으로 진행하여 개인 고객용 포트폴리오 구성 모듈을 호출하고, 이어진 단계 S250에서 호출된 개인 고객용 포트폴리 오 구성 모듈을 통해 개인 고객별 포트폴리오 정보를 구성하게 된다. 만일, 단계 S230에서 기업 고객인 것으로 판단된 경우에는, 단계 S240'로 진행하여 기업 고객용 포트폴리오 구성 모듈을 호출하고, 이어진 단계 S250'에서 호출된 기업 고객용 포트폴리오 구성 모듈을 통해 기업 고객별 포트폴리오 정보를 구성하게 된다.The marketing automation system 13 that receives the individual customer information such as the customer information and the purchase history of the financial products of the customer determines whether the customer is an individual customer or an enterprise customer in step S230, and proceeds to step S240 in the case of the individual customer. The individual customer portfolio configuration module is called, and the individual customer portfolio information is configured through the portfolio configuration module for individual customers, which is called in step S250. If it is determined in step S230 that it is an enterprise customer, the process proceeds to step S240 'to call the portfolio configuration module for the enterprise customer, the portfolio information for each enterprise customer through the portfolio configuration module for the enterprise customer called in step S250' Will be configured.

2. 고객별 금융 상품 포트폴리오의 구성2. Composition of Financial Product Portfolio by Customer

고객별 금융 상품 포트폴리오의 구성에 대해 보다 상세히 설명하도록 한다. 도 5는 본 발명에 따른 고객별 금융 상품 포트폴리오의 구성을 보다 구체적인 흐름을 도시한 플로우차트인데, 마케팅 자동화 시스템(13)이 고객 식별을 완료하면(전술한 단계 230), 마케팅 자동화 시스템(13)은 단계 S310에서 식별된 고객에 적합한 상품 구성 정책 및 규칙을 메모리 등에 로딩하고, 로딩된 상품 구성 정책 및 규칙은 이어진 단계 S320에서 고객 정보 및 고객의 금융 상품 구매 내역 정보와 함께 금융 상품 우선 추천 순위의 자료로 사용된다. We will explain in more detail the composition of the financial product portfolio for each customer. 5 is a flowchart showing a more specific flow of the configuration of the customer-specific financial product portfolio according to the present invention. When the marketing automation system 13 completes customer identification (step 230 described above), the marketing automation system 13 Loads the product configuration policy and rule suitable for the customer identified in step S310 to memory, etc., and the loaded product configuration policy and rule is followed by the financial product priority recommendation together with the customer information and the financial product purchase history information of the customer in step S320. Used as data.

단계 S320에서 마케팅 자동화 시스템(13)은 전술한 상품 구성 정책 및 규칙과 고객 정보 및 고객의 금융 상품 구매 내역 정보를 기반하여 금융 상품 우선 추천 순위를 결정하고, 단계 S330에서 우선 추천 순위에 따라 추천상품 그룹 ID 및 개별 상품 ID를 포함하는 고객별 포트폴리오 리스트를 데이터베이스 내의 상품 정보를 기반하여 생성한다.In step S320, the marketing automation system 13 determines the financial product priority recommendation order based on the above-described product composition policy and rule, customer information, and financial product purchase history information of the customer, and in step S330, the recommended product according to the priority recommendation order. A customer-specific portfolio list including group IDs and individual product IDs is generated based on product information in the database.

단계 S330에서 고객별 포트폴리오 리스트가 생성되면, 이어진 단계 S340에서 마케팅 자동화 시스템(13)은 전송할 고객용 사용자 단말기(10)의 위치를 IP 등 어드레스 조회를 통해 조회하고 해당 사용자 단말기(10)에 고객별 포트폴리오 리스트를 전송하고, 프로세스를 종료한다.When the portfolio list for each customer is generated in step S330, in step S340, the marketing automation system 13 inquires the position of the customer user terminal 10 to be transmitted through an address inquiry such as an IP, and the customer per customer to the corresponding user terminal 10. Transfer the portfolio list and end the process.

3. 고객별 UI의 구성3. UI Configuration by Customer

고객별로 제공되는 고객별 UI 구성 방법에 대해 보다 상세히 설명하도록 한다. 도 6는 본 발명에 따른 고객별 UI 구성에 대한 흐름을 도시한 플로우차트인데, 단계 S400에서 고객의 사용자 단말기(10)의 프레임워크부(101)는 마케팅 자동화 시스템(13)에서 생성된 고객별 포트폴리오 리스트를 수신한다. The UI configuration for each customer provided for each customer will be described in more detail. FIG. 6 is a flowchart illustrating a flow of UI configuration for each customer according to the present invention. In step S400, the framework unit 101 of the customer terminal 10 of the customer is generated by the marketing automation system 13. Receive a portfolio list.

단계 S410에서 프레임워크부(101)는 고객별 포트폴리오 리스트에 포함된 상품 ID를 참조하여 해당하는 상품의 컨텐츠를 상품 데이터베이스 내에서 조회한다.In step S410, the framework unit 101 refers to the product ID included in the portfolio list for each customer, and inquires the contents of the corresponding product in the product database.

단계 S420에서 프레임워크부(101)는 마케팅 자동화 시스템(13)에서 제공된 금융 상품 우선 추천 순위에 따라 금융 상품 메뉴를 구성하고, 이어진 단계 S430에서 XML/HTML 등을 사용하여 현재 고객에 적합한 금융 상품 메뉴에 대한 메인 페이지 및 하위 페이지를 생성한다.In step S420, the framework unit 101 configures the financial product menu according to the financial product priority recommendation order provided by the marketing automation system 13, and in the subsequent step S430, the financial product menu suitable for the current customer using XML / HTML or the like. Create a main page and subpage for.

단계 S440에서, 프레임워크부(101)는 단계 S430에서 생성된 고객별 금융 상 품의 포트폴리오를 고객별 UI로서 사용자 단말기(10)에 제공하고, 프로세스를 종료한다.In step S440, the framework unit 101 provides the portfolio of customer-specific financial products generated in step S430 to the user terminal 10 as a customer-specific UI, and ends the process.

4. 상담원에게 고객 관심정보의 전달4. Delivery of customer interest information to agents

고객의 관심정보를 상담원에게 전달하는 방법에 대해 설명한다. 도 7은 고객의 관심정보를 상담원에게 전달하는 절차를 도시한 플로우차트인데, 단계 S500에서 고객의 사용자 단말기(10)에 고객별 UI가 제공된 후, 상담원의 권유에 따라 유휴 시간 동안 사용자 단말기(10)의 터치 스크린에 제공된 고객별 UI를 조회하면, 고객의 사용자 단말기(10) 내의 사용내역 수집/분석부(102)는 고객이 열람 또는 조회한 상품 카테고리 및 상품에 대해 ID별 사용시간/빈도 등의 사용 내역을 수집한다.Explain how to convey customer's interest information to an agent. FIG. 7 is a flowchart illustrating a procedure of delivering customer's interest information to an agent. In step S500, after a customer-specific UI is provided to the user terminal 10 of the customer, the user terminal 10 during idle time according to the counselor's recommendation. When the user-specific UI provided on the touch screen is displayed, the usage history collection / analysis unit 102 in the user's user terminal 10 may use the time / frequency, etc. of each product category and the product that the customer views or views. Collect usage history.

단계 S510에서, 수집된 사용자의 사용내역 정보는 실시간으로 분석되어, 조회 상품별 시간/빈도 가중치를 적용하여 분석하고, 단계 S520에서 미리 정해진 가중치 이상의 상품들에 대해서 고객이 관심을 갖고 있는 상품으로 판단하여 고객 관심도 예상 리스트로서 생성한다.In step S510, the collected user history information is analyzed in real time, and analyzed by applying time / frequency weight for each search product, and in step S520, it is determined that the product is of interest to the customer for products with a predetermined weight or more. Customer interest is also generated as an expected list.

단계 S530에서 이렇게 생성된 고객 관심도 예상 리스트 중 상위의 리스트(예를 들면, 가중치가 가장 높은 상위 5개 또는 10개)를 고객이 실제 관심이 있는 고객 관심도 리스트로서 판단하여 상담원의 IP 및 포트 주소를 기반하여 해당하는 상담자의 단말기에 전송한다.In step S530, the list of the customer interest expectations generated in this way is determined as the list of the highest interests (for example, the top five or the ten highest weights) as the customer interest list in which the customer is actually interested to determine the IP and port address of the agent. Based on the transmitted to the terminal of the counselor.

단계 S540에서 상담자의 단말기는 수신된 고객 관심도 리스트를 모니터 화면의 일정 영역에 노출하여 실시간으로 디스플레이함으로써, 상담원이 고객이 특정 상품에 문의하면 자연스럽게 상담하여 세일즈하도록 할 수 있다.In operation S540, the counselor's terminal may display the received customer interest list in a predetermined area of the monitor screen in real time, so that the counselor may naturally consult and sell when the customer inquires about a specific product.

5. 고객 관심 정보의 리포팅5. Reporting of Customer Interest Information

고객의 관심정보를 추후 마케팅을 위해 리포팅하는 방법에 대해 설명한다. 도 8은 고객의 관심정보를 리포팅하는 절차를 개략적으로 도시한 플로우차트인데, 단계 S600에서는, 전술한 단계 S500과 동일하게, 고객의 사용자 단말기(10)에 고객별 UI가 제공된 후, 상담원의 권유에 따라 유휴 시간 동안 사용자 단말기(10)의 터치 스크린에 제공된 고객별 UI를 조회하면, 고객의 사용자 단말기(10) 내의 사용내역 수집/분석부(102)는 고객이 열람 또는 조회한 상품 카테고리 및 상품에 대해 ID별 사용시간/빈도 등의 사용 내역을 수집한다.Describes how to report customer interest information for future marketing. FIG. 8 is a flowchart schematically illustrating a procedure of reporting customer's interest information. In step S600, as in step S500, a UI for each customer is provided to the user terminal 10 of the customer, and then the counselor invites the customer. According to the customer-specific UI provided on the touch screen of the user terminal 10 during the idle time, the user history collection / analysis unit 102 in the user terminal 10 of the customer product category and products that the customer read or viewed Collect usage history such as usage time / frequency by ID.

단계 S610에서, 수집된 사용자의 사용내역 정보는 실시간으로 분석되어, 조회 상품별 시간/빈도 가중치를 적용하여 분석하고, 미리 정해진 가중치 이상의 상품들에 대해서 고객이 관심을 갖고 있는 상품으로 판단하여 고객 관심도 예상 리스트를 생성하며 상위의 리스트를 고객 관심도 리스트로서 주기적으로 생성한다.In step S610, the collected user history information is analyzed in real time, and analyzed by applying the time / frequency weight for each inquiry product, and judges the customer interest by judging as a product that the customer is interested in products with a predetermined weight or more. A list is generated and the parent list is periodically generated as a customer interest list.

이렇게 생성된 고객 관심도 리스트는, 단계 620에서, 해당 고객에 대한 고객 별 관심 리스트로서 마케팅 자동화 시스템(13)에 주기적으로 전송된다. 이어진 단계 S630에서는, 수신된 고객별 관심 리스트 정보와 데이터마이닝 등의 기법을 적용하여 고객유형(개인/기업), 고객 속성(성별,연령,직업,업종,신용도 등)에 따른 고객 관심 정보와 그에 따른 분석 보고서 등을 생성하고, 이를 필요로 하는 부서 등에 제공한다.The customer interest list generated as described above is periodically transmitted to the marketing automation system 13 as a customer-specific interest list for the corresponding customer in step 620. In the subsequent step S630, by applying the received interest list information and data mining techniques for each customer, customer interest information according to the customer type (person / company), customer attributes (gender, age, occupation, industry, credit, etc.) and the Generate an analysis report and provide it to the department that needs it.

상기 실시예에서는, 자동화 마케팅 시스템(13)에서 고객 식별을 위한 정보를 별도의 금융정보 시스템(14)으로부터 취득하고 있지만, 자동화 마케팅 시스템(13)의 데이터베이스부(133)에 고객 정보를 저장하고 이로부터 필요한 고객 정보를 취득해도 좋다. 또한, 전술한 실시예에서는 고객 사용자 단말기(10) 내에 사용내역 수집/분석부(102)가 설치되어 있지만, 사용내역 수집부를 사용자 단말기(10)에 형성해두고, 사용내역 분석부는 자동화 마케팅 시스템의 정보 분석부에서 실행하도록 구성해도 좋다.In the above embodiment, the information for customer identification in the automated marketing system 13 is obtained from a separate financial information system 14, but the customer information is stored in the database unit 133 of the automated marketing system 13 and is thus transferred. You can also obtain the necessary customer information. In addition, in the above-described embodiment, although the usage history collection / analysis unit 102 is installed in the customer user terminal 10, the usage history collection unit is formed in the user terminal 10, and the usage history analysis unit includes information of the automated marketing system. The analysis unit may be configured to execute.

이상의 설명은 본 발명의 기술 사상을 예시적으로 설명한 것에 불과한 것으로서, 본 발명이 속하는 기술 분야에서 통상의 지식을 갖는 자라면 본 발명의 본질적인 특성에서 벗어나지 않는 범위에서 다양한 수정 및 변형이 가능할 것이다. 따라서, 본 발명에 개시된 실시예는 본 발명의 기술 사상을 한정하기 위한 것이 아니라 설명하기 위한 것이고, 이런 실시예에 의하여 본 발명의 기술 사상의 범위가 한정되는 것은 아니다. 본 발명의 보호범위는 청구범위에 의하여 해석되어야 하며, 그와 동등한 범위 내에 있는 모든 기술 사상은 본 발명의 권리범위에 포함되는 것으로 해석되어야 할 것이다.The above description is merely illustrative of the technical idea of the present invention, and those skilled in the art to which the present invention pertains may make various modifications and changes without departing from the essential characteristics of the present invention. Therefore, the embodiments disclosed in the present invention are not intended to limit the technical idea of the present invention but to describe the present invention, and the scope of the technical idea of the present invention is not limited by these embodiments. The protection scope of the present invention should be interpreted by the claims, and all technical ideas within the equivalent scope should be interpreted as being included in the scope of the present invention.

도 1은 종래의 은행 창구에 설치된 사용자 단말기, 금융 정보 시스템, 및 창구 직원용 단말기에 의한 마케팅 시스템을 개략적으로 도시한 블록도이다.1 is a block diagram schematically illustrating a marketing system by a user terminal, a financial information system, and a cashier terminal installed in a conventional bank window.

도 2는 본 발명에 따른 마케팅 시스템을 개략적으로 도시한 도면이다.2 is a view schematically showing a marketing system according to the present invention.

도 3은 본 발명에 따른 마케팅 자동화 방법을 개략적으로 도시한 플로우차트이다.3 is a flowchart schematically illustrating a marketing automation method according to the present invention.

도 4는 본 발명에 따른 고객 식별 방법을 개략적으로 도시한 플로우차트이다.4 is a flowchart schematically illustrating a customer identification method according to the present invention.

도 5는 본 발명에 따른 고객별 추천 상품 포트폴리오를 구성하는 방법을 개략적으로 도시한 플로우차트이다.5 is a flowchart schematically illustrating a method of constructing a customer-specific recommendation product portfolio according to the present invention.

도 6은 본 발명에 따른 고객별 UI 구성 방법을 개략적으로 도시한 플로우차트이다.6 is a flowchart schematically illustrating a method for configuring a user-specific UI according to the present invention.

도 7은 본 발명에 따른 고객 관심 정보를 상담원에게 전달하는 방법을 개략적으로 도시한 플로우차트이다.7 is a flowchart schematically illustrating a method of delivering customer interest information to a counselor according to the present invention.

도 8은 본 발명에 따른 고객 관심 정보를 리포팅 하는 방법을 개략적으로 도시한 플로우차트이다.8 is a flowchart schematically illustrating a method of reporting customer interest information according to the present invention.

Claims (20)

단말기와 마케팅 자동화 시스템을 포함하는 금융 상담 창구용 마케팅 시스템에 있어서,In the marketing system for a financial consultation window including a terminal and a marketing automation system, 상기 마케팅 자동화 시스템에 특정 고객에 대한 사용자 인터페이스를 제공하기 위해 상기 고객에 대한 식별정보를 제공하는 한편, 상기 마케팅 자동화 시스템에 고객에 대한 추천 상품 포트폴리오 리스트를 요청하는 상담자용 단말기; A counselor terminal for providing identification information of the customer to provide the user interface for a specific customer to the marketing automation system, and requesting a list of recommended product portfolios for the customer from the marketing automation system; 입력된 고객의 식별정보를 사용하여 고객의 정보를 취득하고, 취득된 고객 정보를 기반으로 미리 정의된 우선 순위에 따라 우선순위가 높은 순서의 추천 상품 포트폴리오 리스트를 생성하고, 생성된 추천 상품 포트폴리오 리스트를 상기 고객용 단말기에 제공하는 마케팅 자동화 시스템; Acquisition of the customer's information using the inputted customer's identification information, generating a list of recommended product portfolios in the order of high priority according to a predefined priority based on the acquired customer information, and the generated list of recommended product portfolio Marketing automation system for providing to the customer terminal; 고객에 대한 추천 상품 포트폴리오 리스트를 상기 마케팅 자동화 시스템으로부터 수신하여 특정 고객에 대한 사용자 인터페이스를 제공하는 프레임워크부를 포함하는 고객용 단말기;A customer terminal including a framework unit configured to receive a recommendation product portfolio list for a customer from the marketing automation system and provide a user interface for a specific customer; 를 포함하여 구성되는 것을 특징으로 하는 금융 상담 창구용 마케팅 시스템.Marketing system for a financial consultation counter, characterized in that configured to include. 제1항에 있어서,The method of claim 1, 상기 고객용 단말기는 터치 스크린식인 것을 특징으로 하는 금융 상담 창구용 마케팅 시스템.The customer terminal is a marketing system for a financial consultation window, characterized in that the touch screen type. 제1항에 있어서,The method of claim 1, 상기 추천 상품 포트폴리오 리스트는, 금융 상품 그룹 카테고리 ID 및 개별 상품 ID를 포함하고, The recommended product portfolio list includes a financial product group category ID and an individual product ID, 상기 고객용 단말기는 사용 내역 수집/분석부를 더 포함하고, 상기 사용 내역 수집/분석부는 사용자가 상기 고객용 단말기 상에 디스플레이된 추천 상품을 조회 및 열람하면 고객이 조회 및 열람한 금융 상품에 대한 그룹 카테고리 ID 및 개별 상품 ID와 상기 ID별 조회빈도 및 조회시간 등의 사용자 로그 정보를 수집 및 분석하는 것을 특징으로 하는 금융 상담 창구용 마케팅 시스템.The customer terminal further includes a usage history collecting / analyzing unit, and the usage history collecting / analyzing unit includes a group of financial products that the customer views and views when the user views and views the recommended products displayed on the customer terminal. A marketing system for a financial consultation window, comprising collecting and analyzing user log information such as category ID, individual product ID, and inquiry frequency and inquiry time for each ID. 제3항에 있어서,The method of claim 3, 상기 고객용 단말기에서 고객이 조회 및 열람한 사용자 로그 정보는 실시간으로 상기 상담용 단말기로 전송되는 것을 특징으로 하는 금융 상담 창구용 마케팅 시스템.The user log information inquired and read by the customer in the customer terminal is a financial counseling window marketing system, characterized in that transmitted to the consultation terminal in real time. 제3항에 있어서,The method of claim 3, 상기 고객용 단말기에서 고객이 조회 및 열람한 사용자 로그 정보는 사용자 관심 정보로서 주기적으로 상기 마케팅 자동화 시스템으로 전송되는 것을 특징으로 하는 금융 상담 창구용 마케팅 시스템.The user log information inquired and read by the customer in the customer terminal is periodically sent to the marketing automation system as user interest information. 제4항에 있어서,The method of claim 4, wherein 상기 고객용 단말기는 고객이 조회 및 열람한 사용자 로그 정보를 사용하여 상기 그룹 상품 ID와 개별 상품 ID에 대해 조회 빈도 및 조회 시간을 기반하여 가중치로 부여한 가중치 정보를 고객 관심 정보로서 생성하는 것을 특징으로 하는 금융 상담 창구용 마케팅 시스템.The customer terminal generates weight information, which is weighted based on the frequency and the inquiry time of the group product ID and the individual product ID, as the customer interest information using the user log information viewed and viewed by the customer. Marketing system for financial consultation counters. 제6항에 있어서,The method of claim 6, 상기 고객용 단말기에서 생성된 가중치 정보 중 미리 설정된 값 이상의 가중치가 부여된 고객 관심 정보만이 상기 상담용 단말기로 전송되는 것을 특징으로 하는 금융 상담 창구용 마케팅 시스템.Marketing information for a financial consultation window, characterized in that only the customer interest information that is weighted more than a predetermined value among the weight information generated by the customer terminal is transmitted to the consultation terminal. 제1항에 있어서,The method of claim 1, 상기 고객에 대한 식별번호는 고객의 주민등록번호 또는 법인의 법인등록번호이고, 상기 고객 정보는 고객의 나이, 성별, 금융자산, 고객 등급, 신용도 및 과 거 고객이 구매한 금융사 상품 구매 이력인 것을 특징으로 하는 금융 상담 창구용 마케팅 시스템.The identification number for the customer is a resident registration number of the customer or a corporate registration number of the corporation, the customer information is characterized in that the customer's age, gender, financial assets, customer ratings, credit ratings and financial company purchase history of the past customers Marketing system for financial consultation counters. 제5항에 있어서,The method of claim 5, 상기 고객용 단말기에서 주기적으로 상기 마케팅 자동화 시스템으로 전송된 사용자 관심 정보는 상기 마케팅 자동화 시스템에서 고객 유형별, 고객 속성별로 주기적으로 분석되는 것을 특징으로 하는 금융 상담 창구용 마케팅 시스템.The user interest information transmitted from the customer terminal to the marketing automation system periodically is analyzed by the customer type and the customer attribute in the marketing automation system periodically financial marketing window marketing system. 제1항에 있어서,The method of claim 1, 상기 마케팅 자동화 시스템은 상기 추천 상품을 포함한 금융 상품 정보 데이터베이스를 더 포함하고,The marketing automation system further includes a financial product information database including the recommended product, 상기 고객용 단말기는 수신한 추천 상품 포트폴리오 리스트에 기반하여 상기 금융 상품 정보 데이터 베이스로부터 상품 정보를 조회하고 조회된 상품정보를 고객용 단말기의 화면에 디스플레이하는 것을 특징으로 하는 금융 상담 창구용 마케팅 시스템.The customer terminal is a marketing system for the financial counseling window, characterized in that for retrieving the product information from the financial product information database based on the received recommendation product portfolio list and displays the retrieved product information on the screen of the customer terminal. 고객용 단말기, 상담자용 단말기, 마케팅 자동화 시스템을 사용하는 금융 상 담 창구에서의 마케팅 방법으로서,As a marketing method at a financial consultation window using a customer terminal, a counselor terminal, and a marketing automation system, 상기 상담자용 단말기를 통해 고객을 식별할 수 있는 정보를 상기 마케팅 시스템으로 전송하는 단계;Transmitting information for identifying a customer to the marketing system through the counselor terminal; 상기 마케팅 시스템에서 상기 수신된 고객 식별 정보를 통해 고객을 식별하고 해당하는 고객 정보를 취득하는 단계;Identifying a customer and acquiring corresponding customer information through the received customer identification information in the marketing system; 상기 마케팅 시스템에서 상기 취득된 고객 정보를 기반하여 상기 고객에 대한 추천 상품 포트폴리오 리스트를 구성하고 구성된 추천 상품 포트폴리오 리스트를 상기 고객용 단말기에 제공하는 단계;Constructing a recommendation product portfolio list for the customer based on the acquired customer information in the marketing system and providing the configured recommendation product portfolio list to the customer terminal; 상기 고객용 단말기에서, 상기 수신된 고객용 추천 상품 포트폴리오 리스트에 기반하여 고객별 유저 인터페이스를 제공하는 단계; 및Providing, at the customer terminal, a user interface for each customer based on the received customer recommendation product portfolio list; And 상기 고객용 단말기에 제공된 고객별 유저 인터페이스 상에서 상기 고객에 의해 조회된 추천 상품 포트폴리오의 정보를 수집 및 분석하고 이를 상담자용 단말기에 실시간으로 전송하는 단계Collecting and analyzing information on the recommendation product portfolio inquired by the customer on a customer interface provided to the customer terminal and transmitting the information to a counselor terminal in real time; 를 포함하는 것을 특징으로 하는 마케팅 방법.Marketing method comprising a. 제11항에 있어서,The method of claim 11, 상기 고객용 단말기는 터치 스크린 방식인 것을 특징으로 하는 마케팅 방법.The customer terminal is a marketing method, characterized in that the touch screen. 제11항에 있어서,The method of claim 11, 상기 추천 상품 포트폴리오 리스트는 금융 상품 그룹 카테고리 ID 및 개별 상품 ID를 포함하고, The recommended product portfolio list includes a financial product group category ID and an individual product ID, 상기 고객용 단말기는 사용자가 상기 고객용 단말기 상에 디스플레이된 추천 상품을 조회 및 열람하면 고객이 조회 및 열람한 금융 상품에 대한 그룹 카테고리 ID 및 개별 상품 ID와 상기 ID별 조회빈도 및 조회시간 등의 사용자 로그 정보를 수집 및 분석하는 것을 특징으로 하는 마케팅 방법.When the user inquires and views the recommended products displayed on the customer terminal, the customer terminal includes a group category ID, an individual product ID, an inquiry frequency and inquiry time for each ID, etc. A marketing method comprising collecting and analyzing user log information. 제13항에 있어서,The method of claim 13, 상기 고객용 단말기에서 실시간으로 상기 상담용 단말기로 전송되는 것은 고객이 조회 및 열람한 사용자 로그 정보인 것을 특징으로 하는 마케팅 방법.What is transmitted from the customer terminal to the consultation terminal in real time is a marketing method, characterized in that the user log information viewed and viewed by the customer. 제13항에 있어서,The method of claim 13, 상기 고객용 단말기에서 고객이 조회 및 열람한 사용자 로그 정보는 사용자 관심 정보로서 주기적으로 상기 마케팅 자동화 시스템으로 전송되는 것을 특징으로 하는 마케팅 방법.The user log information viewed and viewed by the customer in the customer terminal is periodically sent to the marketing automation system as user interest information. 제14항에 있어서,The method of claim 14, 상기 고객용 단말기는 고객이 조회 및 열람한 사용자 로그 정보를 사용하여 상기 그룹 상품 ID와 개별 상품 ID에 대해 조회 빈도 및 조회 시간을 기반하여 가중치로 부여한 가중치 정보를 고객 관심 정보로서 생성하는 것을 특징으로 하는 마케팅 방법.The customer terminal generates weight information, which is weighted based on the frequency and the inquiry time of the group product ID and the individual product ID, as the customer interest information using the user log information viewed and viewed by the customer. Marketing method. 제16항에 있어서,The method of claim 16, 상기 고객용 단말기에서 생성된 가중치 정보 중 미리 설정된 값 이상의 가중치가 부여된 고객 관심 정보만이 상기 상담용 단말기로 전송되는 것을 특징으로 하는 마케팅 방법.Marketing information, characterized in that only the customer interest information that is weighted more than a predetermined value among the weight information generated in the customer terminal is transmitted to the consultation terminal. 제11항에 있어서,The method of claim 11, 상기 고객에 대한 식별번호는 고객의 주민등록번호 또는 법인의 법인등록번호이고, 상기 고객 정보는 고객의 나이, 성별, 금융자산, 고객 등급, 신용도 및 과거 고객이 구매한 금융사 상품 구매 이력인 것을 특징으로 하는 마케팅 방법.The identification number for the customer is a resident registration number of the customer or a corporate registration number of the corporation, the customer information is characterized in that the customer's age, gender, financial assets, customer ratings, credit ratings and financial company purchase history of past customers Marketing method. 제15항에 있어서,The method of claim 15, 상기 고객용 단말기에서 주기적으로 상기 마케팅 자동화 시스템으로 전송된 사용자 관심 정보는 상기 마케팅 자동화 시스템에서 고객 유형별, 고객 속성별로 주기적으로 분석되는 것을 특징으로 하는 마케팅 방법.The user interest information, which is periodically transmitted from the customer terminal to the marketing automation system, is periodically analyzed for each customer type and each customer attribute in the marketing automation system. 제11항에 있어서,The method of claim 11, 상기 마케팅 자동화 시스템은 상기 추천 상품을 포함한 금융 상품 정보 데이터베이스를 더 포함하고,The marketing automation system further includes a financial product information database including the recommended product, 상기 고객용 단말기는 수신한 추천 상품 포트폴리오 리스트에 기반하여 상기 금융 상품 정보 데이터 베이스로부터 상품 정보를 조회하고 조회된 상품 정보를 고객용 단말기의 화면에 디스플레이하는 것을 특징으로 하는 마케팅 방법.And wherein the customer terminal inquires product information from the financial product information database based on the received recommendation product portfolio list and displays the retrieved product information on the screen of the customer terminal.
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* Cited by examiner, † Cited by third party
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KR101248420B1 (en) * 2011-04-29 2013-03-28 농업협동조합중앙회 Apparatus for producing electronic guidebook based on tamplate
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