JP6680500B2 - Fund management support apparatus and fund management support method - Google Patents
Fund management support apparatus and fund management support method Download PDFInfo
- Publication number
- JP6680500B2 JP6680500B2 JP2015190749A JP2015190749A JP6680500B2 JP 6680500 B2 JP6680500 B2 JP 6680500B2 JP 2015190749 A JP2015190749 A JP 2015190749A JP 2015190749 A JP2015190749 A JP 2015190749A JP 6680500 B2 JP6680500 B2 JP 6680500B2
- Authority
- JP
- Japan
- Prior art keywords
- subgraph
- item
- main graph
- balance
- screen
- Prior art date
- Legal status (The legal status is an assumption and is not a legal conclusion. Google has not performed a legal analysis and makes no representation as to the accuracy of the status listed.)
- Active
Links
- 238000000034 method Methods 0.000 title claims description 19
- 238000003860 storage Methods 0.000 claims description 54
- 230000015556 catabolic process Effects 0.000 claims description 35
- 230000007704 transition Effects 0.000 claims description 10
- 230000005540 biological transmission Effects 0.000 claims description 5
- 238000007726 management method Methods 0.000 description 62
- 238000004458 analytical method Methods 0.000 description 14
- 230000006870 function Effects 0.000 description 14
- 230000008569 process Effects 0.000 description 7
- 230000002776 aggregation Effects 0.000 description 6
- 238000004220 aggregation Methods 0.000 description 6
- 230000008859 change Effects 0.000 description 4
- 230000004931 aggregating effect Effects 0.000 description 3
- 238000000151 deposition Methods 0.000 description 2
- 238000004364 calculation method Methods 0.000 description 1
- 238000012790 confirmation Methods 0.000 description 1
- 230000007812 deficiency Effects 0.000 description 1
- 238000010586 diagram Methods 0.000 description 1
- 238000004519 manufacturing process Methods 0.000 description 1
- 230000002250 progressing effect Effects 0.000 description 1
- 230000004044 response Effects 0.000 description 1
Landscapes
- Financial Or Insurance-Related Operations Such As Payment And Settlement (AREA)
Description
本発明は、グローバルに展開する企業グループなどが通貨の異なる複数の預金口座に保有する資金の分析や予測などの資金管理を支援する、資金管理支援装置及び資金管理の支援方法に関するものである。 The present invention relates to a fund management support device and a fund management support method for supporting fund management such as analysis and prediction of funds held in a plurality of deposit accounts with different currencies by a group of companies operating globally.
グローバルに展開する企業グループでは、効率的な資金管理が重要な課題となっている。企業グループ全体で保有する資金がどの程度の水準で推移し、今後どのように増減することが予測されるのか、企業グループ内に資金の過不足が生じる企業がないか、通貨別や地域別に見た資金の過不足はどのようになっているか、こうした状況について適切に分析を行った上で、企業グループ内の企業間での資金移動や、不足する通貨の資金調達といった対応が求められることになる。 Efficient fund management has become an important issue for corporate groups that are expanding globally. We will look at the level of funds held by the entire corporate group and how it is expected to increase or decrease in the future, whether there are companies with insufficient or insufficient funds within the corporate group, and by currency or region. What is the excess or deficiency of funds, and after properly analyzing this situation, it is necessary to move between companies within the corporate group and to raise funds in insufficient currencies? Become.
こうした企業グループ全体の資金管理に関する課題に対して、例えば、外貨建ての資金を集中管理して資金予測を行う装置に関する発明（特許文献１参照）や、企業グループ全体の最適な資金ポジションを自動的に決定し、口座間の資金を移動させる資金繰り管理システムに関する発明が開示されている（特許文献２参照）。 For such a problem regarding the fund management of the entire corporate group, for example, an invention relating to an apparatus for centrally managing foreign currency-denominated funds for predicting funds (see Patent Document 1) and an optimal financial position for the entire corporate group are automatically determined. An invention relating to a cash management system for determining the above and transferring funds between accounts is disclosed (see Patent Document 2).
こうした資金の分析結果を容易に把握できるようにするためには、例えば、特許文献１の図１０−１５に示されているように、将来の資金予測などの分析結果をグラフ化して表示することが効果的である。一方で、グローバルに展開する企業グループなどが、企業グループ全体で保有する資金の過去の推移や将来の予測は手作業で集計されていることが多く、効率化が進んでいないのが現状である。 In order to easily understand the analysis result of such a fund, for example, as shown in FIG. 10-15 of Patent Document 1, it is necessary to display the analysis result of the future fund prediction in a graph. Is effective. On the other hand, in the case of globally expanding corporate groups, past trends and future projections of funds held by the corporate groups as a whole are often manually aggregated, and the efficiency is not progressing. .
また、集計結果を視覚的に把握できるようにグラフ表示するとしても、多様な切り口から資金の状況を分析するためには、単に集計結果をグラフ化するだけでは不十分である。重層的な分析に基づく財務戦略を立てやすくするためには、様々な切り口からの分析結果を一覧できるとともに、それぞれの分析結果の関係についても、視覚的かつ容易に把握できる仕組みが求められるところである。 Further, even if the totaling result is displayed in a graph so that the result can be visually grasped, it is not enough to simply graph the totaling result in order to analyze the situation of funds from various perspectives. In order to facilitate a financial strategy based on multi-layered analysis, it is necessary to have a system that allows the analysis results from various perspectives to be listed and the relationship between the analysis results to be visually and easily grasped. .
本発明は、このような課題に対応するためになされたものであり、グローバルに展開する企業グループなどにおける資金の分析や予測などの資金管理に好適な、通貨の異なる複数の預金口座の資金管理を支援する資金管理支援装置及び資金管理の支援方法を提供することを目的とするものである。 The present invention has been made to address such a problem, and is suitable for fund management such as analysis and prediction of funds in a globally expanding group of companies, and is suitable for fund management of multiple deposit accounts with different currencies. An object of the present invention is to provide a fund management support device and a fund management support method.
本発明は、ユーザが操作する端末装置とネットワークで接続された資金管理支援装置が、通貨の異なる複数の預金口座の残高を所定の基軸通貨に換算した合計額の推移などを示すメイングラフと、預金口座の残高を様々な切り口から項目別に集計した集計値を示すサブグラフを生成し、これらのグラフを端末装置の一の画面に表示させるとともに、サブグラフ上でいずれかの項目が選択されると、選択された項目の内訳を少なくともいずれかのグラフに表示してグラフを更新する構成とすることによって、様々な切り口からの資金の分析結果を一覧できるとともに、それぞれの分析結果の関係を視覚的かつ容易に把握できるものとなっている。 The present invention, a fund management support device connected to a terminal device operated by a user through a network, a main graph showing the transition of the total amount of balances of a plurality of deposit accounts with different currencies converted into a predetermined base currency, and the like. Generate a subgraph showing the aggregated value of the balance of the deposit account for each item from various cuts, display these graphs on one screen of the terminal device, and when any item is selected on the subgraph, By displaying the breakdown of the selected items in at least one of the graphs and updating the graph, it is possible to list the analysis results of funds from various points of view and to visually and visually show the relationship between each analysis result. It is easy to grasp.
以下に説明する第１の発明では、サブグラフ上においていずれかの項目が選択されると、選択された項目の内訳がメイングラフに表示されるようにメイングラフを更新する。第２の発明では、一のサブグラフ上においていずれかの項目が選択されると、選択された項目の内訳が他のサブグラフに表示されるようにサブグラフを更新する。第１の発明において、選択された項目の内訳が、他のサブグラフにも表示されることとしてもよい。逆に、第２の発明において、選択された項目の内訳がメイングラフにも表示されることとしてもよい。 In the first invention described below, when any item is selected on the subgraph, the main graph is updated so that the details of the selected item are displayed on the main graph. In the second invention, when any item is selected on one subgraph, the subgraph is updated so that the breakdown of the selected item is displayed on another subgraph. In the first invention, the breakdown of the selected item may be displayed on another subgraph. On the contrary, in the second invention, the breakdown of the selected item may be displayed on the main graph.
本願にかかる課題を解決する第１の発明は、企業グループに属する企業が保有する通貨の異なる複数の預金口座の残高に関する情報を記憶する残高情報記憶手段に記憶された預金口座の残高を所定の基軸通貨に換算して、前記複数の預金口座の残高の合計額が示されたメイングラフを生成するメイングラフ生成手段と、前記残高情報記憶手段に記憶された所定の基準日における預金口座の残高を、所定の切り口から項目別に集計した集計値が示された少なくとも一のサブグラフを生成するサブグラフ生成手段と、前記メイングラフ生成手段が生成したメイングラフと前記サブグラフ生成手段が生成したサブグラフを一の画面に表示するための画面データを、ユーザが操作する端末装置に送信する画面データ送信手段と、前記端末装置から、前記画面に表示されたサブグラフにおいていずれかの項目が選択された情報を受け付けると、前記複数の預金口座の残高の合計額における前記項目の内訳を算出して、前記メイングラフ生成手段が生成したメイングラフに前記項目の内訳を表示するためのメイングラフの更新データを前記端末装置に送信するメイングラフ更新手段と、を備えることを特徴とする資金管理支援装置である。 A first invention for solving the problem according to the present application is to set a predetermined balance of a deposit account stored in a balance information storage means for storing information on the balance of a plurality of deposit accounts of different currencies held by a company belonging to a company group . Main graph generation means for generating a main graph showing the total amount of the balances of the plurality of deposit accounts by converting into the base currency, and the balance of the deposit account on the predetermined reference date stored in the balance information storage means. , A subgraph generating means for generating at least one subgraph showing an aggregated value totalized for each item from a predetermined cut, a main graph generated by the main graph generating means, and a subgraph generated by the subgraph generating means. The screen data transmitting means for transmitting the screen data to be displayed on the screen to the terminal device operated by the user; When the information that any item is selected in the subgraph displayed on the screen is accepted, the breakdown of the item in the total amount of the balances of the plurality of deposit accounts is calculated, and the main graph generated by the main graph generating means. And a main graph update unit for transmitting update data of the main graph for displaying the breakdown of the items to the terminal device.
本願にかかる課題を解決する第２の発明は、企業グループに属する企業が保有する通貨の異なる複数の預金口座の残高に関する情報を記憶する残高情報記憶手段に記憶された預金口座の残高を所定の基軸通貨に換算して、前記複数の預金口座の残高の合計額が示されたメイングラフを生成するメイングラフ生成手段と、前記残高情報記憶手段に記憶された所定の基準日における預金口座の残高を、所定の切り口から項目別に集計した集計値が示された二以上のサブグラフを生成するサブグラフ生成手段と、前記メイングラフ生成手段が生成したメイングラフと前記サブグラフ生成手段が生成した二以上のサブグラフを一の画面に表示するための画面データを、ユーザが操作する端末装置に送信する画面データ送信手段と、前記端末装置から、前記画面に表示された一のサブグラフにおいていずれかの項目が選択された情報を受け付けると、前記画面に表示された他のサブグラフの各々の項目の集計値における選択された項目の内訳を算出して、前記他のサブグラフの各々の項目に前記選択された項目の内訳を表示するためのサブグラフの更新データを前記端末装置に送信するサブグラフ更新手段と、を備えることを特徴とする資金管理支援装置である。 A second invention for solving the problem according to the present application is to set a predetermined balance of a deposit account stored in a balance information storage means for storing information on the balance of a plurality of deposit accounts of different currencies held by companies belonging to a corporate group . Main graph generation means for generating a main graph showing the total amount of the balances of the plurality of deposit accounts by converting into the base currency, and the balance of the deposit account on the predetermined reference date stored in the balance information storage means. , A subgraph generating means for generating two or more subgraphs showing aggregated values summed item by item from a predetermined cut, a main graph generated by the main graph generating means, and two or more subgraphs generated by the subgraph generating means. Screen data for displaying the screen data for displaying on one screen to a terminal device operated by the user, and from the terminal device, When the information that any item is selected in one subgraph displayed on the screen is received, the breakdown of the selected item in the aggregate value of each item of the other subgraphs displayed on the screen is calculated. , A subgraph updating means for transmitting the update data of the subgraph for displaying the breakdown of the selected item to each item of the other subgraph, to the terminal device. is there.
第１の発明は、前記サブグラフ生成手段は、同一の基準日における切り口が異なる二以上のサブグラフを生成し、前記画面データ送信手段は、前記メイングラフと前記二以上のサブグラフを一の画面に表示するための画面データを前記端末装置に送信して、前記端末装置から、前記画面に表示された一のサブグラフにおいていずれかの項目が選択された情報を受け付けると、前記画面に表示された他のサブグラフの各々の項目の集計値における選択された項目の内訳を算出して、前記他のサブグラフの各々の項目に前記選択された項目の内訳を表示するためのサブグラフの更新データを前記端末装置に送信するサブグラフ更新手段を備えることを特徴とすることもできる。 1st invention, the said subgraph production | generation means produces | generates two or more subgraphs from which the cut in the same reference day differs, The said screen data transmission means displays the said main graph and said two or more subgraphs on one screen. When the screen data for doing so is transmitted to the terminal device and the information that any item is selected in the one subgraph displayed on the screen is accepted from the terminal device, the other data displayed on the screen is displayed. Calculate the breakdown of the selected item in the aggregate value of each item of the subgraph, to the terminal device update data of the subgraph for displaying the breakdown of the selected item in each item of the other subgraph It may be characterized in that a subgraph updating means for transmitting is provided.
尚、本発明において、サブグラフの生成にどのような切り口を設定するかは特に限定されるものではないが、例えば、通貨、企業、国、口座、事業部、銀行、地域などの切り口で項目毎に集計した集計値から、サブグラフを生成することとすればよい。 In the present invention, what kind of cut is set for the generation of the subgraph is not particularly limited, but, for example, items such as currencies, companies, countries, accounts, divisions, banks, regions, etc. A subgraph may be generated from the aggregated values aggregated in.
本発明は、選択可能な複数のサブグラフを生成する切り口から、ユーザが選択した一又は二以上の切り口に関する情報を記憶するサブグラフ情報記憶手段を備えていて、前記サブグラフ生成手段は、前記サブグラフ情報記憶手段に記憶された一又は二以上の切り口から項目別に集計した集計値が示されたサブグラフを生成することを特徴としてもよい。 The present invention comprises subgraph information storage means for storing information on one or more cuts selected by a user from cuts that generate a plurality of selectable subgraphs, and the subgraph generation means is the subgraph information storage. It may be characterized in that a subgraph showing a totalized value for each item is generated from one or more cuts stored in the means.
このように構成すると、ユーザ毎に、それぞれが希望する切り口からの分析結果を確認することが可能になる。 With this configuration, it becomes possible for each user to confirm the analysis result from the desired cut.
本発明は、前記メイングラフ生成手段は、前記残高情報記憶手段に記憶された過去の預金口座の残高から、前記複数の預金口座の残高の合計額の推移が示されたメイングラフを生成し、前記端末装置から、前記画面上のメイングラフに預金口座の残高の合計額が表示された過去のいずれかの日付が選択された情報を受け付けると、前記日付における前記画面上のサブグラフの各々の項目の集計値を算出して、前記日付を基準日とするサブグラフを表示するためのサブグラフの更新データを前記端末装置に送信する第２のサブグラフ更新手段を備えることを特徴とすることもできる。 In the present invention, the main graph generating means generates a main graph showing a transition of the total amount of the balances of the plurality of deposit accounts from the past deposit account balances stored in the balance information storage means, From the terminal device, when the information that any one of the past dates in which the total amount of the balance of the deposit account is displayed on the main graph on the screen is selected is received, each item of the subgraph on the screen on the date is received. It is also possible to provide a second subgraph updating means for calculating the aggregated value of 1 and transmitting update data of the subgraph for displaying the subgraph having the date as a reference date to the terminal device.
このように構成すると、過去の特定の日付における預金口座の残高についても、通貨別、企業別、国別などの切り口から集計した結果を確認することができるので、さらに多様な資金分析が可能になる。 With this configuration, it is possible to check the aggregated results of currency accounts, companies, countries, etc., even for the balance of the deposit account on a specific date in the past, which enables more diverse fund analysis. Become.
本発明は、前記メイングラフ生成手段は、前記残高情報記憶手段に記憶された複数の預金口座の残高に、前記複数の預金口座の入出金予定に関する情報を記憶する入出金予定情報記憶手段に記憶された入出金予定を適用して、前記複数の預金口座の残高の合計額の予測値が示されたメイングラフを生成し、前記端末装置から、前記画面上のメイングラフに預金口座の残高の合計額の予測値が表示された将来のいずれかの日付が選択された情報を受け付けると、前記日付における前記画面上のサブグラフの各々の項目の集計値を算出して、前記日付を基準日とするサブグラフを表示するためのサブグラフの更新データを前記端末装置に送信する第３のサブグラフ更新手段を備えることを特徴とすることもできる。 In the present invention, the main graph generation means stores in a deposit / withdrawal schedule information storage means for storing information regarding deposit / withdrawal schedules of the plurality of deposit accounts in the balances of the plurality of deposit accounts stored in the balance information storage means. The deposit / withdrawal schedule is applied to generate a main graph showing a predicted value of the total amount of balances of the plurality of deposit accounts, and from the terminal device, the main graph on the screen displays the balance of the deposit accounts. Upon receiving the information that any future date in which the predicted value of the total amount is displayed is selected, the aggregate value of each item of the subgraph on the screen at the date is calculated, and the date is set as the reference date. It is also possible to provide a third subgraph updating means for transmitting subgraph update data for displaying the subgraph to the terminal device.
このように構成すると、将来の特定の日付について予測される預金口座の残高についても、通貨別、企業別、国別などの切り口から集計した結果を確認することができるので、さらに多様な資金分析が可能になる。 With this configuration, it is possible to confirm the aggregated results of currency accounts, companies, countries, etc. even for the balance of the deposit account predicted for a specific future date. Will be possible.
本発明は、本発明に係る資金管理支援装置によって実行される資金管理の支援方法として特定することもできる。 The present invention can also be specified as a fund management support method executed by the fund management support apparatus according to the present invention.
第１の発明に対応する資金管理の支援方法は、ユーザが操作する端末装置とネットワークで接続されたコンピュータが、企業グループに属する企業が保有する通貨の異なる複数の預金口座の残高に関する情報を記憶する残高情報記憶手段に記憶された預金口座の残高を所定の基軸通貨に換算して、前記複数の預金口座の残高の合計額が示されたメイングラフを生成するメイングラフ生成ステップと、前記コンピュータが、前記残高情報記憶手段に記憶された所定の基準日における預金口座の残高を、所定の切り口から項目別に集計した集計値が示された少なくとも一のサブグラフを生成するサブグラフ生成ステップと、前記コンピュータが、前記メイングラフ生成ステップで生成されたメイングラフと前記サブグラフ生成ステップで生成されたサブグラフを一の画面に表示するための画面データを、前記端末装置に送信する画面データ送信ステップと、前記コンピュータが、前記端末装置から、前記画面に表示されたサブグラフにおいていずれかの項目が選択された情報を受け付けると、前記複数の預金口座の残高の合計額における前記項目の内訳を算出して、前記メイングラフ生成ステップで生成されたメイングラフに前記項目の内訳を表示するためのメイングラフの更新データを前記端末装置に送信するメイングラフ更新ステップと、を有することを特徴とする資金管理の支援方法である。
According to a first aspect of the present invention, there is provided a fund management support method, wherein a computer connected to a terminal device operated by a user through a network stores information about balances of a plurality of deposit accounts held by companies belonging to a company group and having different currencies. A main graph generating step of converting the balance of the deposit account stored in the balance information storage means into a predetermined base currency and generating a main graph showing the total amount of the balances of the plurality of deposit accounts; A subgraph generating step of generating at least one subgraph showing a total value obtained by totalizing the balance of the deposit account on a predetermined reference date stored in the balance information storage means for each item from a predetermined cut point; There is generated the main graph generated by the main graph generation step in said subgraph generating step Screen data for displaying the subgraph on one screen, the screen data transmitting step of transmitting to the terminal device, the computer, from the terminal device, one of the items in the displayed sub-graph on the screen is selected When the information is accepted, the breakdown of the item in the total amount of the balances of the plurality of deposit accounts is calculated, and the main graph for displaying the breakdown of the item in the main graph generated in the main graph generation step is displayed. A main graph updating step of transmitting update data to the terminal device, the method for supporting fund management.
第２の発明に対応する資金管理の支援方法は、ユーザが操作する端末装置とネットワークで接続されたコンピュータが、企業グループに属する企業が保有する通貨の異なる複数の預金口座の残高に関する情報を記憶する残高情報記憶手段に記憶された預金口座の残高を所定の基軸通貨に換算して、前記複数の預金口座の残高の合計額が示されたメイングラフを生成するメイングラフ生成ステップと、前記コンピュータが、前記残高情報記憶手段に記憶された所定の基準日における預金口座の残高を、所定の切り口から項目別に集計した集計値が示された二以上のサブグラフを生成するサブグラフ生成ステップと、前記コンピュータが、前記メイングラフ生成ステップで生成されたメイングラフと前記サブグラフ生成ステップで生成された二以上のサブグラフを一の画面に表示するための画面データを、前記端末装置に送信する画面データ送信ステップと、前記コンピュータが、前記端末装置から、前記画面に表示された一のサブグラフにおいていずれかの項目が選択された情報を受け付けると、前記画面に表示された他のサブグラフの各々の項目の集計値における選択された項目の内訳を算出して、前記他のサブグラフの各々の項目に前記選択された項目の内訳を表示するためのサブグラフの更新データを前記端末装置に送信するサブグラフ更新ステップと、を有することを特徴とする資金管理の支援方法である。 In a fund management support method according to a second aspect of the present invention, a computer connected to a terminal device operated by a user via a network stores information about balances of a plurality of deposit accounts held by companies belonging to a company group and having different currencies. A main graph generating step of converting the balance of the deposit account stored in the balance information storage means into a predetermined base currency and generating a main graph showing the total amount of the balances of the plurality of deposit accounts; A subgraph generating step of generating two or more subgraphs showing a total value obtained by totaling the balance of the deposit account on a predetermined reference date stored in the balance information storage means for each item from a predetermined cut point; two or more but produced a main graph generated by the main graph generation step in said subgraph generating step A screen data transmitting step for transmitting screen data for displaying the subgraph on one screen to the terminal device, and the computer, from the terminal device, any one item in the one subgraph displayed on the screen. When the selected information is received, the breakdown of the selected item in the aggregate value of each item of the other subgraph displayed on the screen is calculated, and the item is selected for each item of the other subgraph. And a subgraph updating step of transmitting subgraph updating data for displaying a breakdown of items to the terminal device.
本発明は、本発明に係る資金管理の支援方法は、先に説明した資金管理支援装置の各々の構成に対応する資金管理の支援方法として特定することもできる。 The present invention can also specify the fund management support method according to the present invention as a fund management support method corresponding to each configuration of the fund management support apparatus described above.
本発明によると、グローバルに展開する企業グループなどの資金管理において、資金の過去の推移や将来の予測、様々な切り口からの分析結果などを、視覚的かつ容易に把握することが可能になる。具体的には、通貨、企業、国、口座、事業部、銀行、地域などの切り口からの重層的な分析が可能になるため、グローバルに展開する企業グループなどの資金管理や財務戦略の立案の効率化に資することが期待できる。 According to the present invention, it is possible to visually and easily grasp the past transition and future prediction of funds, the analysis results from various perspectives, and the like in the fund management of a globally expanding corporate group. Specifically, it enables multi-layered analysis from the perspective of currencies, companies, countries, accounts, business units, banks, regions, etc., so that it can be used for financial management and financial strategy planning of global corporate groups. It can be expected to contribute to efficiency.
本発明を実施するための形態について、図面を用いて以下に詳細に説明する。尚、以下の説明は、本発明の実施形態の一例を示したものであって、以下の説明に示している通貨別、企業別、国別などのサブグラフを生成する切り口、サブグラフの個数や配置などの画面構成をはじめ、本発明は以下に示した実施形態に限定されるものではない。 Embodiments for carrying out the present invention will be described below in detail with reference to the drawings. The following description shows an example of the embodiment of the present invention, and a section for generating subgraphs by currency, company, country, etc. shown in the following description, the number and arrangement of subgraphs. The present invention is not limited to the embodiments described below, including the screen configuration.
図１を用いて、本発明の実施形態の概要について説明する。図１において、本発明に係る資金管理支援装置は、資金管理サーバが有する機能の一部に対応する。資金管理サーバは、ユーザが操作するユーザ端末からインターネット経由でアクセス可能なＷｅｂサーバの機能を備えたサーバであって、グローバルに展開する企業グループの資金を統括的に管理するサービスを提供している。 The outline of the embodiment of the present invention will be described with reference to FIG. In FIG. 1, the fund management support device according to the present invention corresponds to a part of the function of the fund management server. The fund management server is a server having a function of a Web server that can be accessed from the user terminal operated by the user via the Internet, and provides a service for comprehensively managing the funds of the corporate group that is expanding globally. .
資金管理サーバに備えられるデータベースには、企業グループに属する企業が保有する預金口座について、各々の現在及び過去の残高に関する情報と、預金口座への入金予定と預金口座からの出金予定に関する入出金情報が記憶されている。残高に関する情報は、資金管理サービスを提供している銀行の銀行システムから取得し、入出金情報と他の銀行の残高に関する情報は、ユーザ端末からの入力を受け付ける。海外の預金口座の残高や入出金予定に関する情報は、海外の勘定システムから取得することとすればよい。 The database provided in the money management server has information on the current and past balances of each of the deposit accounts owned by the companies belonging to the corporate group, as well as the deposit and withdrawal schedules for depositing to and withdrawing from the deposit account. Information is stored. The information about the balance is acquired from the bank system of the bank that provides the money management service, and the deposit / withdrawal information and the information about the balance of another bank are input from the user terminal. Information regarding the balance of the overseas deposit account and the deposit / withdrawal schedule may be obtained from the overseas accounting system.
資金管理サーバは、ユーザ端末からのリクエストに応じて、企業グループに属する企業が保有する預金口座の残高確認、口座間の資金振替や為替予約などの資金管理の機能を提供するほか、データベースに記憶された情報を用いて、将来の預金口座の残高などの資金予測の機能を提供する。本発明はこうした機能の一部として、ユーザが企業グループ全体の預金口座の残高の合計額の推移や予測を、通貨別、企業別、国別などの切り口から残高を集計した結果とあわせて確認したい場合に、これらを示すグラフが一の画面に同時に表示され、各々のグラフが連動して多様な分析を可能にする機能を提供するものである。 In response to a request from the user terminal, the fund management server provides functions for managing funds such as checking the balance of deposit accounts held by companies belonging to the company group, transferring funds between accounts, and booking exchanges, and storing them in a database. The provided information is used to provide a function of predicting a fund such as the balance of a future savings account. As a part of such a function, the present invention confirms the transition and prediction of the total amount of the balance of deposit accounts of the entire corporate group by the user together with the result of totalizing the balances from the viewpoint of currency, company, country, etc. If desired, the graphs showing these are simultaneously displayed on one screen, and the respective graphs are interlocked to provide a function of enabling various analyzes.
図２は、本発明に係る資金管理支援装置の構成の一例を示したものである。図２において、資金管理サーバ１０が本発明に係る資金管理支援装置に対応するが、図２の資金管理サーバ１０には、本発明に係る資金管理支援装置に関連する機能をブロック化して示しており、資金管理サーバ１０はここに示した以外の機能（例えば、単純な残高確認、資金振替や為替予約などの機能）を備えることとしてもよい。 FIG. 2 shows an example of the configuration of the fund management support apparatus according to the present invention. In FIG. 2, the fund management server 10 corresponds to the fund management support apparatus according to the present invention, but the fund management server 10 of FIG. 2 shows the functions related to the fund management support apparatus according to the present invention in blocks. However, the fund management server 10 may be provided with functions other than those shown here (for example, functions such as simple balance confirmation, fund transfer, and currency exchange reservation).
資金管理サーバ１０は、ＣＰＵ、メインメモリ、ＨＤＤ等の補助記憶装置が備えられたインターネットに接続されてネットワーク端末からのアクセスが可能なサーバコンピュータであって、補助記憶装置に格納されたプログラムがメインメモリに読み出され、ＣＰＵで演算処理を実行することによって、所定の機能が実現される。 The money management server 10 is a server computer that is connected to the Internet and has an auxiliary storage device such as a CPU, a main memory, and an HDD, and is accessible from a network terminal. A predetermined function is realized by being read into the memory and having the CPU execute arithmetic processing.
資金管理サーバ１０を構成するコンピュータの物理的な構成は特に限定されるものではなく、先に説明したとおり、本発明に係る資金管理支援装置に関連する機能以外の他の機能が同一のコンピュータに備えられるものであってもよい。本発明に必要な各々の機能は、物理的に一台のコンピュータによって実現されるものであってもよいし、複数のコンピュータを用いて実現されるものであってもよい。 The physical configuration of the computer that constitutes the fund management server 10 is not particularly limited, and as described above, the computer other than the function related to the fund management support apparatus according to the present invention may be the same. It may be provided. Each function necessary for the present invention may be physically realized by one computer or may be realized by using a plurality of computers.
資金管理サーバ１０の認証処理部１１、入力受付部１２、グラフ表示制御部１３、集計処理部１４、更新処理部１５は、いずれも機能的に特定されるものであって、ＨＤＤ等の補助記憶装置に格納された各部の機能に対応するプログラムがメインメモリに読み出され、ＣＰＵで演算処理を実行することによって、各部に対応する機能が実現される。 The authentication processing unit 11, the input reception unit 12, the graph display control unit 13, the totalization processing unit 14, and the update processing unit 15 of the money management server 10 are all functionally specified, and auxiliary storage such as an HDD. A program corresponding to the function of each unit stored in the device is read into the main memory, and the CPU executes the arithmetic processing to realize the function corresponding to each unit.
資金管理サーバ１０のユーザ情報記憶部１６、残高情報記憶部１７、入出金情報記憶部１８ には、それぞれＨＤＤ等の補助記憶装置の所定の記憶領域が割り当てられる。これらの記憶領域は物理的に一台のコンピュータに設けられることを必須の要件とするものではなく、データベースサーバ等を構成するコンピュータなどの複数のコンピュータに設けられるものであってもよい。 The user information storage unit 16, the balance information storage unit 17, and the deposit / withdrawal information storage unit 18 of the money management server 10 are each assigned a predetermined storage area of an auxiliary storage device such as an HDD. It is not essential that these storage areas are physically provided in one computer, but may be provided in a plurality of computers such as a computer that constitutes a database server.
ユーザ端末２０には、インターネットに接続して資金管理サーバ１０にアクセスすることが可能なネットワーク端末が用いられる。ネットワーク端末には、ＰＣ（パーソナルコンピュータ）、タブレット端末、スマートフォンなどを用いることが可能であり、端末の種別は特に限定されるものではないが、少なくともグラフ表示が可能なディスプレイを備えたものであることが必要である。 As the user terminal 20, a network terminal capable of connecting to the Internet and accessing the fund management server 10 is used. A PC (personal computer), a tablet terminal, a smartphone, or the like can be used as the network terminal, and the type of the terminal is not particularly limited, but at least a display capable of displaying a graph is provided. It is necessary.
銀行システム３０、海外勘定システム４０の物理的な構成は特に限定されるものではなく、これらのコンピュータシステムは資金管理サーバ１０とネットワークで接続され、資金管理サーバ１０は、銀行システム３０や海外勘定システム４０から預金口座の残高や入出金情報を定期的にバッチ処理などによって取得し、残高情報記憶部１７や入出金情報記憶部１８に記憶された情報を更新している。 The physical configurations of the bank system 30 and the overseas account system 40 are not particularly limited, and these computer systems are connected to the money management server 10 via a network. The money management server 10 includes the bank system 30 and the overseas account system. The balance of the deposit account and the deposit / withdrawal information are periodically acquired from 40 by batch processing or the like, and the information stored in the balance information storage unit 17 or the deposit / withdrawal information storage unit 18 is updated.
以上の構成を前提に、図３−７に示したユーザ端末２０に表示される画面の例と、図８−１１に示したフローチャートを用いて、資金管理サーバ１０で実行される本発明に係る資金管理支援装置による処理フローについて説明する。 Based on the above configuration, the present invention is executed by the fund management server 10 using the example of the screen displayed on the user terminal 20 shown in FIG. 3-7 and the flowchart shown in FIG. 8-11. The processing flow of the money management support apparatus will be described.
図８のフローチャートは、資金管理サーバ１０で実行されるグラフ表示の処理フローを示したものである。ユーザ端末２０から送信された、ユーザを識別するログインＩＤと認証用のパスワードを受信すると（Ｓ１）、認証処理部１１が起動され、ユーザの認証処理が行われる（Ｓ２）。ユーザの認証方法は特に限定されるものではないが、例えば、受信したログインＩＤとパスワードが、ユーザ情報記憶部１６にあらかじめ登録されたログインＩＤとパスワードの組み合わせと一致するかを確認し、一致すればユーザ本人であると認証することとすればよい。 The flowchart of FIG. 8 shows a processing flow of graph display executed by the fund management server 10. When the login ID for identifying the user and the password for authentication transmitted from the user terminal 20 are received (S1), the authentication processing unit 11 is activated and the user authentication process is performed (S2). Although the user authentication method is not particularly limited, for example, it is confirmed whether the received login ID and password match the combination of the login ID and password registered in the user information storage unit 16 in advance, and if they match. For example, it is sufficient to authenticate the user himself.
認証処理によってユーザ本人であることが確認されると（Ｓ２がＹｅs）、ユーザ情報記憶部１６にユーザ毎に記憶されているサブグラフの設定情報を確認する（Ｓ３）。ユーザ端末２０の画面には、メイングラフとあわせてここに設定されている切り口から生成されたサブグラフが表示されることになるため、集計処理部１４が起動されて、メイングラフとサブグラフに表示する値の計算が行われる（Ｓ４）。 When it is confirmed by the authentication process that the user is the user himself (Yes in S2), the setting information of the subgraph stored for each user in the user information storage unit 16 is confirmed (S3). On the screen of the user terminal 20, since the subgraph generated from the cut set here is displayed together with the main graph, the aggregation processing unit 14 is activated to display the main graph and the subgraph. The value is calculated (S4).
続いてグラフ表示制御部１３によって、Ｓ４で計算された値に基づいてメイングラフとサブグラフが生成され、これらのグラフを一の画面に表示するための画面データがユーザ端末２０に送信される（Ｓ５）。送信された画面データがユーザ端末２０で出力されることによって、メイングラフとサブグラフがユーザ端末２０の画面に表示されることになるが、ここで本発明におけるメイングラフとサブグラフの関係について、図３と図４を用いて説明する。 Subsequently, the graph display control unit 13 generates a main graph and a subgraph based on the values calculated in S4, and screen data for displaying these graphs on one screen is transmitted to the user terminal 20 (S5). ). By outputting the transmitted screen data on the user terminal 20, the main graph and the subgraph are displayed on the screen of the user terminal 20. Here, regarding the relationship between the main graph and the subgraph in the present invention, FIG. Will be described with reference to FIG.
図３は、ユーザ端末２０に表示される画面構成の一例を示したものであるが、画面上にはメイングラフの他に、少なくとも一のサブグラフが表示されることになる。一の画面に表示されるサブフラフの数、メイングラフとサブグラフの大きさや形状、配置などは特に限定されるものではないが、ここでは画面上部にメイングラフが表示され、３つのサブグラフが画面下部に表示される例について説明する。 FIG. 3 shows an example of the screen configuration displayed on the user terminal 20, but at least one subgraph is displayed on the screen in addition to the main graph. The number of sub-fluffs displayed on one screen, the size and shape of the main graph and the sub-graphs, the arrangement, etc. are not particularly limited, but here the main graph is displayed at the top of the screen and the three sub-graphs are displayed at the bottom of the screen. An example displayed will be described.
メイングラフの表示領域には、グローバルに展開する企業グループが保有する預金口座の残高の合計額の推移が、図４の例のように表示される。グローバルに展開する企業グループでは、通貨の異なる複数の預金口座を保有していることが通常であり、これらの預金口座の残高に関する情報が、過去からの推移も含めて残高情報記憶部１７に記憶されている。集計処理部１４はこれらの情報を読み出し、各々の預金口座の残高を所定の基軸通貨に換算して、企業グループが保有する預金口座の残高の合計額を集計する。合計額は過去に遡って算出され、図４の例（図４では９月１日分を直近の残高とする）のように、残高の合計額の推移がグラフで表示される。 In the display area of the main graph, the transition of the total amount of the balances of the deposit accounts held by the globally expanding corporate group is displayed as in the example of FIG. Generally, a corporate group expanding globally has a plurality of deposit accounts with different currencies, and information about the balance of these deposit accounts is stored in the balance information storage unit 17 including the transition from the past. Has been done. The totalization processing unit 14 reads out these pieces of information, converts the balance of each deposit account into a predetermined base currency, and totalizes the total amount of the balances of the deposit accounts held by the corporate group. The total amount is calculated retroactively, and the transition of the total amount of the balance is displayed in a graph as in the example of FIG. 4 (in FIG. 4, the latest balance is September 1st).
また、各々の預金口座について、将来の入出金予定に関する情報が入出金情報記憶部１８に記憶されており、集計処理部１４はこれらの情報を読み出し、基軸通貨に換算した入出金予定の金額を各々の残高に適用して、企業グループが保有する預金口座の残高の合計額の予測値を算出する。残高の合計額の予測値の推移も、図４の例のようにグラフで表示される。 Further, for each deposit account, information regarding future deposit / withdrawal schedules is stored in the deposit / withdrawal information storage unit 18, and the aggregation processing unit 14 reads out this information and calculates the deposit / withdrawal amount converted into the base currency. It is applied to each balance to calculate the predicted value of the total balance of deposit accounts held by the corporate group. The transition of the predicted value of the total amount of the balance is also displayed in a graph as in the example of FIG.
サブグラフの表示領域には、通貨別、企業別、国別などの切り口から企業グループが保有する預金口座の残高を集計した結果が、図４の例に示したように、項目別のランキングとして表示される。図４では、サブグラフ１の表示領域には、直近（９月１日）の残高を日本円、米ドルなどの通貨別の項目毎に集計した結果が、サブグラフ２の表示領域には、直近の残高を「・・・ＨＤ」「・・・Ｊａｐａｎ」などの企業グループに属する企業別の項目毎に集計した結果が、サブグラフ３の表示領域には、直近の残高を日本、米国などの国別の項目毎に集計した結果が、それぞれサブグラフとして表示されている。 In the display area of the subgraph, the result of aggregating the balances of the deposit accounts held by the corporate group from the viewpoint of currency, company, country, etc. is displayed as the ranking by item, as shown in the example of FIG. To be done. In Fig. 4, the result of aggregating the most recent balance (September 1st) for each item by currency such as Japanese yen and US dollar is displayed in the display area of subgraph 1, and the latest balance is displayed in the display area of subgraph 2. Is calculated for each item for each company belonging to the corporate group, such as “... HD” and “... Japan”, and the latest balance is displayed in the display area of subgraph 3 for each country such as Japan and the United States. The results aggregated for each item are displayed as subgraphs.
尚、サブグラフにおいて預金口座の残高を集計する切り口は、ここに例示した通貨別、企業別、国別に限定されるものではなく、例えば、預金口座別、事業部別、取引銀行別、地域別などの切り口で集計することも可能である。 It should be noted that the way in which the balance of the deposit account is aggregated in the subgraph is not limited to each currency, each company, and each country as illustrated here, and for example, each deposit account, each business unit, each bank, and region. It is also possible to add up at the cut end.
このように、企業グループ全体が保有する預金口座の残高の推移と将来の予測、ある時点（ここでは預金口座の残高が記憶されている直近の日）における様々な切り口からの残高の集計結果が、あわせて一の画面にグラフ表示されることによって、グローバルに展開する企業グループの資金の状況を視覚的かつ容易に把握することが可能となっている。 In this way, changes in the balance of deposit accounts held by the entire corporate group and future forecasts, and the aggregate results of balances from various cut points at a certain point (here, the latest day when the balance of the deposit account is stored) In addition, by displaying a graph on one screen, it is possible to visually and easily grasp the status of funds of a corporate group that develops globally.
尚、残高情報記憶部１７に記憶される預金口座の残高に関する情報は、預金を預かる銀行の銀行システム３０からバッチ処理等で取得することとすればよいが、銀行システム３０から情報を取得できない銀行（例えば、資金管理サーバ１０による資金管理のサービスを提供する銀行以外の銀行など）の残高に関する情報については、入力受付部１２がユーザ端末２０からの入力を受け付けて、残高情報記憶部１７に書き込むこととすればよい。 The information about the balance of the deposit account stored in the balance information storage unit 17 may be acquired by batch processing from the bank system 30 of the bank depositing the deposit, but the information cannot be acquired from the bank system 30. Regarding the information on the balance of the bank (for example, a bank other than the bank that provides the fund management service by the fund management server 10), the input reception unit 12 receives an input from the user terminal 20 and writes it in the balance information storage unit 17. You can do that.
また、入出金情報記憶部１８に記憶される預金口座への入出金予定に関する情報は、入力受付部１２がユーザ端末２０からの入力を受け付けて、入出金情報記憶部１８に書き込むこととすればよい。また、海外分の預金口座の残高に関する情報や入出金予定に関する情報は、それらの情報を管理する海外勘定システム４０からバッチ処理等で定期的に取得することとすればよい。 Further, if the input acceptance unit 12 accepts the input from the user terminal 20 and writes the information on the deposit / withdrawal schedule for the deposit account stored in the deposit / withdrawal information storage unit 18 into the deposit / withdrawal information storage unit 18. Good. Further, the information regarding the balance of the overseas deposit account and the information regarding the deposit / withdrawal schedule may be periodically obtained by batch processing or the like from the overseas account system 40 that manages the information.
以上のようにして、ユーザ端末２０の画面にメイングラフとサブグラフが表示されると、その後はログアウトを受け付ける（Ｓ７がＹｅs）までの間は、ユーザの操作に従って所定の処理が実行される（Ｓ６）。ここで実行される処理の例として、図９−１１のフローチャートに対応する、３パターンのサブグラフを更新する処理フローについて説明する。 As described above, when the main graph and the subgraph are displayed on the screen of the user terminal 20, a predetermined process is executed according to the user's operation until the logout is accepted (S7 is Yes). ). As an example of the process executed here, a process flow for updating three patterns of subgraphs corresponding to the flowcharts in FIGS. 9-11 will be described.
図９のフローチャートは、ユーザがユーザ端末２０の画面に表示されたメイングラフ上で、特定の日付を選択したときの処理フローを示している。資金管理サーバ１０のグラフ表示制御部１３がメイングラフ上で特定の日付が選択されたことを示す情報を受信すると（Ｓ１１）、集計処理部１４は選択された日付における各々の預金口座の残高からサブグラフに表示される項目の集計値を再計算し（Ｓ１２）、グラフ表示制御部１３はユーザ端末２０に表示されたサブグラフを更新するために、選択された日付を基準日とするサブグラフを表示するための更新データをユーザ端末２０に送信する（Ｓ１３）。 The flowchart of FIG. 9 shows a processing flow when the user selects a specific date on the main graph displayed on the screen of the user terminal 20. When the graph display control unit 13 of the money management server 10 receives the information indicating that a specific date is selected on the main graph (S11), the aggregation processing unit 14 determines the balance of each deposit account on the selected date. The total value of the items displayed on the subgraph is recalculated (S12), and the graph display control unit 13 displays the subgraph having the selected date as the reference date in order to update the subgraph displayed on the user terminal 20. The update data for sending is transmitted to the user terminal 20 (S13).
サブグラフに表示される集計値の再計算は、過去の日付が選択された場合には、残高情報記憶部１７から各々の預金口座の過去の残高を読み出して実行することとすればよい。将来の日付が選択された場合には、残高情報記憶部１７から読み出した各々の預金口座の直近の残高に、入出金情報記憶部１８から読み出した各々の預金口座への入出金予定に関する情報を適用して実行することとすればよい。 The recalculation of the aggregated value displayed on the subgraph may be executed by reading the past balance of each deposit account from the balance information storage unit 17 when a past date is selected. When a future date is selected, information relating to the deposit / withdrawal schedule for each deposit account read from the deposit / withdrawal information storage unit 18 is added to the latest balance of each deposit account read from the balance information storage unit 17. It may be applied and executed.
図５は、将来の日付が選択された後者の例を示したものであるが、選択された日付を基準日として、各々のサブグラフの切り口から預金口座の残高の予測値を集計し、その集計結果に基づいてサブグラフが更新される。 FIG. 5 shows the latter example in which a future date is selected. The predicted value of the balance of the deposit account is aggregated from the cuts of each subgraph using the selected date as the reference date, and the aggregated result is calculated. The subgraph is updated based on the result.
尚、ここでは、直近の預金口座の残高から生成したサブグラフをグラフ表示が起動された際のデフォルト画面に出力し、メイングラフ上でいずれかの日付が選択されると、その日付を基準日として再計算したサブグラフに更新する例について説明したが、デフォルト画面にどのようなサブグラフを表示するかについては、特にこのパターンに限定されるものではない。例えば、最初にメイングラフが表示されるタイミングではサブグラフの表示領域は空欄となっていて、メイングラフ上でいずれかの日付が選択された時点で、その日付を基準日として生成されたサブグラフを表示することとしてもよい。 In addition, here, the subgraph generated from the balance of the most recent deposit account is output to the default screen when the graph display is activated, and when any date is selected on the main graph, that date is set as the reference date. Although the example of updating to the recalculated subgraph has been described, what kind of subgraph is displayed on the default screen is not particularly limited to this pattern. For example, when the main graph is first displayed, the subgraph display area is blank, and when any date is selected on the main graph, the subgraph generated with that date as the reference date is displayed. It may be done.
図１０のフローチャートは、ユーザがユーザ端末２０の画面に表示されたいずれかのサブグラフ上で、いずれかの項目を選択したときの処理フローを示している。資金管理サーバ１０のグラフ表示制御部１３がサブグラフ上でいずれかの項目が選択されたことを示す情報を受信すると（Ｓ２１）、集計処理部１４はメイングラフに表示されている日付毎の預金残高の合計額における選択された項目の内訳と、他のサブグラフに表示されている項目毎の集計値における選択された項目の内訳を計算し（Ｓ２２）、グラフ表示制御部１３はユーザ端末２０に表示されたメイングラフとサブグラフを更新するために、選択された項目の内訳をメイングラフとサブグラフに表示するための更新データをユーザ端末２０に送信する（Ｓ２３）。 The flowchart of FIG. 10 illustrates a processing flow when the user selects any item on any subgraph displayed on the screen of the user terminal 20. When the graph display control unit 13 of the money management server 10 receives the information indicating that any item is selected on the subgraph (S21), the aggregation processing unit 14 causes the deposit balance for each date displayed on the main graph. The breakdown of the selected item in the total amount and the breakdown of the selected item in the aggregated value for each item displayed in the other subgraph are calculated (S22), and the graph display control unit 13 displays on the user terminal 20. In order to update the selected main graph and sub graph, update data for displaying the breakdown of the selected item in the main graph and sub graph is transmitted to the user terminal 20 (S23).
メイングラフに表示される内訳の計算は、過去分の残高については、残高情報記憶部１７からそれぞれの日付について選択された項目に対応する預金口座の残高のみを読み出して集計し、将来分については、残高情報記憶部１７から読み出した選択された項目に対応する預金口座の直近の残高に、入出金情報記憶部１８から読み出した各々の預金口座への入出金予定に関する情報を適用して集計することとすればよい。 For the breakdown calculation displayed on the main graph, for the balance for the past, only the balance of the deposit account corresponding to the item selected for each date is read out from the balance information storage unit 17 and tabulated, and for the future balance, , The information about the deposit / withdrawal schedule for each deposit account read from the deposit / withdrawal information storage unit 18 is applied to the latest balance of the deposit account corresponding to the selected item read from the balance information storage unit 17 You can do that.
図６は、メイングラフとサブグラフに選択された項目の内訳が表示される例を示したものであるが、企業別の切り口で集計したサブグラフ上において「・・・ＨＤ」の項目が選択されている。メイングラフには、各日付における預金口座の残高の合計額における「・・・ＨＤ」の預金口座の残高の内訳が表示され、他のサブグラフには、各々の項目の集計値における「・・・ＨＤ」の預金口座の残高の内訳、例えば、通貨別の切り口で集計したサブグラフの日本円の項目であれば「・・・ＨＤ」の日本円の預金口座の残高が、それぞれのサブグラフの項目毎に表示される。 FIG. 6 shows an example in which a breakdown of the selected items is displayed in the main graph and the subgraph, but the item of “... HD” is selected on the subgraph aggregated by the cuts by company. There is. The main graph shows a breakdown of the balance of the deposit account of "... HD" in the total amount of the balance of the deposit account on each date, and the other subgraphs show "... HD" in the aggregate value of each item. The breakdown of the balance of the "HD" deposit account, for example, if the item is Japanese yen in the subgraph aggregated by currency, then the balance of the Japanese yen deposit account of "HD" is for each subgraph item. Is displayed in.
尚、ここではあるサブグラフ上のいずれかの項目が選択されると、メイングラフ及び他のサブグラフのいずれにも選択された項目の内訳が表示される例について説明したが、メイングラフ又はサブグラフのいずれか一方のみに内訳が表示される構成とすることも可能である。 Note that, here, an example in which when any item on a certain subgraph is selected, a breakdown of the selected items is displayed on both the main graph and other subgraphs has been described. It is also possible to have a configuration in which the breakdown is displayed only on one side.
図１１のフローチャートは、ユーザがユーザ端末２０の画面に表示されたいずれかのサブグラフの切り口を変更する操作を行ったときの処理フローを示している。資金管理サーバ１０のグラフ表示制御部１３がいずれかのサブグラフの切り口を変更する命令を受信すると（Ｓ３１）、集計処理部１４は変更命令を受け付けた切り口でサブグラフに表示する集計値を再計算し（Ｓ３２）、グラフ表示制御部１３はユーザ端末２０に表示された一のサブグラフの切り口を変更して更新するために、変更命令を受け付けたサブグラフの切り口を変更して表示するための更新データをユーザ端末２０に送信する（Ｓ３３）。さらに、同じユーザが次に資金管理サーバ１０にアクセスした際には、変更後の切り口のサブグラフがデフォルト画面に表示されるように、ユーザ情報記憶部１６に記憶されている当該ユーザのサブグラフの設定情報を更新する（Ｓ３４）。 The flowchart of FIG. 11 illustrates a processing flow when the user performs an operation of changing the cut end of any subgraph displayed on the screen of the user terminal 20. When the graph display control unit 13 of the money management server 10 receives an instruction to change the cut of any of the subgraphs (S31), the aggregation processing unit 14 recalculates the aggregate value to be displayed on the subgraph at the cut that received the change instruction. (S32), in order to change and update the cut of one subgraph displayed on the user terminal 20, the graph display control unit 13 changes the cut data of the subgraph that has received the change instruction and displays the updated data. It transmits to the user terminal 20 (S33). Further, when the same user next accesses the fund management server 10, the subgraph of the changed user is stored in the user information storage unit 16 so that the changed subgraph is displayed on the default screen. The information is updated (S34).
図７は、サブグラフの切り口が変更される例を示したものであるが、国別の切り口で集計したサブグラフ上において、プルダウンメニュー等を用いて選択可能な他の切り口、ここでは地域別の切り口が選択されると、アジア、北米といった地域に該当する預金口座の残高を集計して生成されたサブグラフが、国別の切り口で集計したサブグラフが表示されていた領域に出力される。 FIG. 7 shows an example in which the cuts of the subgraph are changed, but other cuts that can be selected using a pull-down menu on the subgraph aggregated by the cuts by country, here, cuts by region When is selected, a subgraph generated by aggregating the balances of deposit accounts corresponding to regions such as Asia and North America is output to the area where the subgraph aggregated by country cuts was displayed.
以上に説明したように、本発明によると、基軸通貨に換算された企業グループが保有する全ての預金口座の残高の合計額の推移及び予測を示すメイングラフと、通貨別、企業別、国別などの様々な切り口から企業グループが保有する預金口座の残高を集計して項目別のランキングとして示すサブグラフが、同じ画面上において一覧できるので、企業グループ全体の資金の状況が視覚的かつ容易に把握することが可能になる。これに加え、サブグラフの切換えや内訳表示によって、資金の重層的な分析も可能となり、グローバルに展開する企業グループにおける資金管理や財務戦略の立案の効率化に資するものとなることが期待できる。 As described above, according to the present invention, the main graph showing the transition and the forecast of the total amount of the balances of all the deposit accounts held by the corporate group converted into the key currency, and by currency, by company, and by country A sub-graph that shows the rankings of each item by totaling the balance of deposit accounts held by the corporate group from various perspectives can be viewed on the same screen, making it easy to visually and easily grasp the financial status of the entire corporate group. It becomes possible to do. In addition to this, by switching subgraphs and displaying the breakdown, it is possible to perform multi-layered analysis of funds, which can be expected to contribute to streamlining of fund management and financial strategy planning in globally expanding corporate groups.
１０ 資金管理サーバ
１１ 認証処理部
１２ 入力受付部
１３ グラフ表示制御部
１４ 集計処理部
１５ 更新処理部
１６ ユーザ情報記憶部
１７ 残高情報記憶部
１８ 入出金情報記憶部
２０ ユーザ端末
３０ 銀行システム
４０ 海外勘定システム
10 Cash Management Server 11 Authentication Processing Section 12 Input Reception Section 13 Graph Display Control Section 14 Aggregation Processing Section 15 Update Processing Section 16 User Information Storage Section 17 Balance Information Storage Section 18 Deposit / Withdrawal Information Storage Section 20 User Terminal 30 Bank System 40 Overseas Account system
Claims (8)
前記残高情報記憶手段に記憶された所定の基準日における預金口座の残高を、所定の切り口から項目別に集計した集計値が示された少なくとも一のサブグラフを生成するサブグラフ生成手段と、
前記メイングラフ生成手段が生成したメイングラフと前記サブグラフ生成手段が生成したサブグラフを一の画面に表示するための画面データを、ユーザが操作する端末装置に送信する画面データ送信手段と、
前記端末装置から、前記画面に表示されたサブグラフにおいていずれかの項目が選択された情報を受け付けると、前記複数の預金口座の残高の合計額における前記項目の内訳を算出して、前記メイングラフ生成手段が生成したメイングラフに前記項目の内訳を表示するためのメイングラフの更新データを前記端末装置に送信するメイングラフ更新手段と、
を備えることを特徴とする資金管理支援装置。 Converting the balance of the deposit account stored in the balance information storage means for storing information on the balance of the plurality of deposit accounts of different currencies held by the companies belonging to the corporate group into a predetermined base currency, A main graph generating means for generating a main graph showing the total amount of the balance,
A subgraph generating means for generating at least one subgraph showing a total value obtained by totalizing the balance of the deposit account on the predetermined reference date stored in the balance information storage means for each item from a predetermined cut end;
Screen data transmission means for transmitting screen data for displaying the main graph generated by the main graph generation means and the subgraph generated by the subgraph generation means on one screen to a terminal device operated by a user,
From the terminal device, when the information that any item is selected in the subgraph displayed on the screen is received, the breakdown of the item in the total amount of the balances of the plurality of deposit accounts is calculated, and the main graph is generated. Main graph update means for transmitting update data of the main graph for displaying the breakdown of the items to the main graph generated by the means,
A fund management support device comprising:
前記残高情報記憶手段に記憶された所定の基準日における預金口座の残高を、所定の切り口から項目別に集計した集計値が示された二以上のサブグラフを生成するサブグラフ生成手段と、
前記メイングラフ生成手段が生成したメイングラフと前記サブグラフ生成手段が生成した二以上のサブグラフを一の画面に表示するための画面データを、ユーザが操作する端末装置に送信する画面データ送信手段と、
前記端末装置から、前記画面に表示された一のサブグラフにおいていずれかの項目が選択された情報を受け付けると、前記画面に表示された他のサブグラフの各々の項目の集計値における選択された項目の内訳を算出して、前記他のサブグラフの各々の項目に前記選択された項目の内訳を表示するためのサブグラフの更新データを前記端末装置に送信するサブグラフ更新手段と、
を備えることを特徴とする資金管理支援装置。 Converting the balance of the deposit account stored in the balance information storage means for storing information on the balance of the plurality of deposit accounts of different currencies held by the companies belonging to the corporate group into a predetermined base currency, A main graph generating means for generating a main graph showing the total amount of the balance,
A subgraph generating means for generating two or more subgraphs showing a total value obtained by totalizing the balance of the deposit account on the predetermined reference date stored in the balance information storage means for each item from a predetermined cut end;
Screen data for displaying the main graph generated by the main graph generating means and the two or more subgraphs generated by the subgraph generating means on one screen, screen data transmitting means for transmitting to the terminal device operated by the user,
From the terminal device, when the information that any item is selected in one subgraph displayed on the screen is received, the selected item in the aggregate value of each item of the other subgraphs displayed on the screen is displayed. A subgraph updating means for calculating a breakdown and transmitting update data of the subgraph for displaying the breakdown of the selected item to each item of the other subgraph, to the terminal device,
A fund management support device comprising:
前記画面データ送信手段は、前記メイングラフと前記二以上のサブグラフを一の画面に表示するための画面データを前記端末装置に送信して、
前記端末装置から、前記画面に表示された一のサブグラフにおいていずれかの項目が選択された情報を受け付けると、前記画面に表示された他のサブグラフの各々の項目の集計値における選択された項目の内訳を算出して、前記他のサブグラフの各々の項目に前記選択された項目の内訳を表示するためのサブグラフの更新データを前記端末装置に送信するサブグラフ更新手段を備えること
を特徴とする請求項１記載の資金管理支援装置。 The subgraph generating means generates two or more subgraphs with different cuts on the same reference date,
The screen data transmission means transmits screen data for displaying the main graph and the two or more subgraphs on one screen to the terminal device,
From the terminal device, when the information that any item is selected in one subgraph displayed on the screen is received, the selected item in the aggregate value of each item of the other subgraphs displayed on the screen is displayed. 7. A subgraph updating means for calculating a breakdown and transmitting subgraph update data for displaying a breakdown of the selected item to each item of the other subgraph, to the terminal device. The fund management support device according to 1.
前記サブグラフ生成手段は、前記サブグラフ情報記憶手段に記憶された一又は二以上の切り口から項目別に集計した集計値が示されたサブグラフを生成すること
を特徴とする請求項１乃至３いずれかに記載の資金管理支援装置。 From a cut for generating a plurality of selectable subgraphs, a subgraph information storage unit for storing information about one or more cuts selected by the user is provided,
4. The subgraph generating means generates a subgraph showing a totalized value for each item from one or two or more cuts stored in the subgraph information storage means. Fund management support device.
前記端末装置から、前記画面上のメイングラフに預金口座の残高の合計額が表示された過去のいずれかの日付が選択された情報を受け付けると、前記日付における前記画面上のサブグラフの各々の項目の集計値を算出して、前記日付を基準日とするサブグラフを表示するためのサブグラフの更新データを前記端末装置に送信する第２のサブグラフ更新手段を備えること
を特徴とする請求項１乃至４いずれかに記載の資金管理支援装置。 The main graph generation means generates a main graph showing the transition of the total amount of the balances of the plurality of deposit accounts from the past deposit account balances stored in the balance information storage means,
From the terminal device, when the information that any one of the past dates in which the total amount of the balance of the deposit account is displayed on the main graph on the screen is selected is received, each item of the subgraph on the screen on the date is received. 5. A second subgraph updating means for calculating a total value of the subgraphs and transmitting update data of the subgraph for displaying the subgraph having the date as a reference date to the terminal device. The fund management support device according to any one.
前記端末装置から、前記画面上のメイングラフに預金口座の残高の合計額の予測値が表示された将来のいずれかの日付が選択された情報を受け付けると、前記日付における前記画面上のサブグラフの各々の項目の集計値を算出して、前記日付を基準日とするサブグラフを表示するためのサブグラフの更新データを前記端末装置に送信する第３のサブグラフ更新手段を備えること
を特徴とする請求項１乃至５いずれかに記載の資金管理支援装置。 The main graph generating means stores deposit / withdrawal information stored in deposit / withdrawal schedule information storage means for storing information on deposit / withdrawal schedules of the plurality of deposit accounts in balances of the plurality of deposit accounts stored in the balance information storage means. Apply the schedule to generate a main graph showing the predicted value of the total balance of the plurality of deposit accounts,
From the terminal device, when the information that any of the future dates in which the predicted value of the total amount of the deposit account is displayed on the main graph on the screen is selected is received, the subgraph on the screen on the date is received. The third subgraph updating means for calculating a total value of each item and transmitting update data of the subgraph for displaying the subgraph having the date as a reference date to the terminal device. The fund management support device according to any one of 1 to 5.
前記コンピュータが、前記残高情報記憶手段に記憶された所定の基準日における預金口座の残高を、所定の切り口から項目別に集計した集計値が示された少なくとも一のサブグラフを生成するサブグラフ生成ステップと、
前記コンピュータが、前記メイングラフ生成ステップで生成されたメイングラフと前記サブグラフ生成ステップで生成されたサブグラフを一の画面に表示するための画面データを、前記端末装置に送信する画面データ送信ステップと、
前記コンピュータが、前記端末装置から、前記画面に表示されたサブグラフにおいていずれかの項目が選択された情報を受け付けると、前記複数の預金口座の残高の合計額における前記項目の内訳を算出して、前記メイングラフ生成ステップで生成されたメイングラフに前記項目の内訳を表示するためのメイングラフの更新データを前記端末装置に送信するメイングラフ更新ステップと、
を有することを特徴とする資金管理の支援方法。
A computer connected to a terminal device operated by a user via a network stores the balances of the deposit accounts stored in the balance information storage means for storing information on the balances of a plurality of deposit accounts of different currencies held by companies belonging to the corporate group. A main graph generating step of converting into a predetermined base currency and generating a main graph showing the total amount of the balances of the plurality of deposit accounts;
A subgraph generating step in which the computer generates at least one subgraph showing the total value of the balance of the deposit account on the predetermined reference date stored in the balance information storage means, which is tabulated for each item from a predetermined cut point;
Screen data transmission step for transmitting the screen data for displaying the main graph generated in the main graph generation step and the subgraph generated in the subgraph generation step on one screen, to the terminal device,
When the computer receives, from the terminal device, information that any item is selected in the subgraph displayed on the screen, calculates a breakdown of the item in the total amount of the balances of the plurality of deposit accounts, A main graph update step of transmitting update data of the main graph for displaying a breakdown of the items to the main graph generated in the main graph generation step ,
A method for supporting fund management, comprising:
前記コンピュータが、前記残高情報記憶手段に記憶された所定の基準日における預金口座の残高を、所定の切り口から項目別に集計した集計値が示された二以上のサブグラフを生成するサブグラフ生成ステップと、
前記コンピュータが、前記メイングラフ生成ステップで生成されたメイングラフと前記サブグラフ生成ステップで生成された二以上のサブグラフを一の画面に表示するための画面データを、前記端末装置に送信する画面データ送信ステップと、
前記コンピュータが、前記端末装置から、前記画面に表示された一のサブグラフにおいていずれかの項目が選択された情報を受け付けると、前記画面に表示された他のサブグラフの各々の項目の集計値における選択された項目の内訳を算出して、前記他のサブグラフの各々の項目に前記選択された項目の内訳を表示するためのサブグラフの更新データを前記端末装置に送信するサブグラフ更新ステップと、
を有することを特徴とする資金管理の支援方法。
A computer connected to a terminal device operated by a user via a network stores balances of deposit accounts stored in balance information storage means for storing information on balances of a plurality of deposit accounts held by companies belonging to a company group and having different currencies. A main graph generating step of converting into a predetermined base currency and generating a main graph showing the total amount of the balances of the plurality of deposit accounts;
A subgraph generating step in which the computer generates two or more subgraphs in which the total value of the balance of the deposit account on the predetermined reference date stored in the balance information storage means is tabulated for each item from a predetermined cut point;
Screen data transmission in which the computer transmits screen data for displaying the main graph generated in the main graph generation step and two or more subgraphs generated in the subgraph generation step on one screen to the terminal device. Steps,
When the computer receives information from the terminal device that any item is selected in one subgraph displayed on the screen, selection in the aggregated value of each item of the other subgraph displayed on the screen. A subgraph updating step of calculating a breakdown of the selected item, and transmitting update data of the subgraph for displaying the breakdown of the selected item to each item of the other subgraph, to the terminal device,
A method for supporting fund management, comprising:
Priority Applications (1)
| Application Number | Priority Date | Filing Date | Title |
|---|---|---|---|
| JP2015190749A JP6680500B2 (en) | 2015-09-29 | 2015-09-29 | Fund management support apparatus and fund management support method |
Applications Claiming Priority (1)
| Application Number | Priority Date | Filing Date | Title |
|---|---|---|---|
| JP2015190749A JP6680500B2 (en) | 2015-09-29 | 2015-09-29 | Fund management support apparatus and fund management support method |
Publications (2)
| Publication Number | Publication Date |
|---|---|
| JP2017068401A JP2017068401A (en) | 2017-04-06 |
| JP6680500B2 true JP6680500B2 (en) | 2020-04-15 |
Family
ID=58494805
Family Applications (1)
| Application Number | Title | Priority Date | Filing Date |
|---|---|---|---|
| JP2015190749A Active JP6680500B2 (en) | 2015-09-29 | 2015-09-29 | Fund management support apparatus and fund management support method |
Country Status (1)
| Country | Link |
|---|---|
| JP (1) | JP6680500B2 (en) |
Families Citing this family (1)
| Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
|---|---|---|---|---|
| JP6742939B2 (en) | 2017-03-30 | 2020-08-19 | 三菱日立パワーシステムズ株式会社 | Rotating machine |
Family Cites Families (1)
| Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
|---|---|---|---|---|
| JP5245495B2 (en) * | 2008-03-31 | 2013-07-24 | 大日本印刷株式会社 | Graph display device for time series data |
-
2015
- 2015-09-29 JP JP2015190749A patent/JP6680500B2/en active Active
Also Published As
| Publication number | Publication date |
|---|---|
| JP2017068401A (en) | 2017-04-06 |
Similar Documents
| Publication | Publication Date | Title |
|---|---|---|
| JP6438101B2 (en) | Transaction management apparatus, transaction management system, transaction management method and program in transaction management system | |
| US11816735B2 (en) | System and method for evaluating a service provider of a retirement plan | |
| US20130282542A1 (en) | Method, apparatus and system for retrieving financial data | |
| Rong et al. | Bullwhip and reverse bullwhip effects under the rationing game | |
| JP2006503352A (en) | Systems and methods for improving planning, scheduling and supply chain management | |
| JP6049799B2 (en) | Management support program | |
| JP2004021364A (en) | Management intention decision support system | |
| JP5890242B2 (en) | Financial product trading system, program | |
| Afshar et al. | Fuzzy multi-objective optimization of finance-based scheduling for construction projects with uncertainties in cost | |
| Li et al. | A QFD‐Based Evaluation Method for Business Models of Product Service Systems | |
| JP6680500B2 (en) | Fund management support apparatus and fund management support method | |
| Toloie-Eshlaghy et al. | Ranking information system success factors in mobile banking systems with VIKOR | |
| JP6643401B2 (en) | Asset calculation system, asset calculation method, and asset calculation program | |
| JP2017084229A (en) | Investment simulation device and method | |
| JP2016051334A (en) | Information processing apparatus, information processing method, program, and recording medium | |
| JP4544548B1 (en) | Asset exchange support device, asset exchange support program, and asset exchange support method | |
| JP5868692B2 (en) | Algorithmic trading matching system and algorithmic trading integrated matching system provided with the same | |
| JP2008243158A (en) | Portfolio automatic operation system | |
| JP3982761B2 (en) | Power transaction determination method, apparatus thereof, and program thereof | |
| JP2005242816A (en) | Order reception bargaining support method by computer | |
| JP2004062674A (en) | Production management method and production management program | |
| JP7173109B2 (en) | Proposal server, communication system, provision method, and program | |
| KR20140113082A (en) | User defined ELS pricing service method and apparatus | |
| US20230306522A1 (en) | Computerized portfolio management tool | |
| JP5054409B2 (en) | Business management method and business management device |
Legal Events
| Date | Code | Title | Description |
|---|---|---|---|
| A621 | Written request for application examination |
Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: A621 Effective date: 20180827 |
|
| A977 | Report on retrieval |
Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: A971007 Effective date: 20190628 |
|
| A131 | Notification of reasons for refusal |
Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: A131 Effective date: 20190725 |
|
| A521 | Request for written amendment filed |
Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: A523 Effective date: 20190905 |
|
| A131 | Notification of reasons for refusal |
Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: A131 Effective date: 20200228 |
|
| A521 | Request for written amendment filed |
Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: A523 Effective date: 20200228 |
|
| TRDD | Decision of grant or rejection written | ||
| A01 | Written decision to grant a patent or to grant a registration (utility model) |
Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: A01 Effective date: 20200312 |
|
| A61 | First payment of annual fees (during grant procedure) |
Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: A61 Effective date: 20200319 |
|
| R150 | Certificate of patent or registration of utility model |
Ref document number: 6680500 Country of ref document: JP Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: R150 |
|
| R250 | Receipt of annual fees |
Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: R250 |
|
| R250 | Receipt of annual fees |
Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: R250 |