JP2023127263A - Credit management device, credit management method and credit management program - Google Patents
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Abstract
Description
本発明は、与信管理装置、与信管理方法および与信管理プログラムに関する。 The present invention relates to a credit management device, a credit management method, and a credit management program.
特許文献1には、デンタル用機器の導入に付随する事務手続および保守点検に必要な負担を軽減できるデンタル用機器のレンタル方法およびレンタルシステムが開示されている(特許文献1の0006段落等参照)。
上記特許文献1に記載のようなレンタル業を営む業界においては、レンタル品も考慮した与信リスクの管理を行うことが必要である。すなわち、ある得意先に対して現在レンタルしている商品が破損・紛失した場合のリスクを債権残高として捉えて考慮した上で、当該ある得意先に対して、商品の販売や商品のレンタルを更に行ってよいかを受注入力の段階で判断する必要がある。
In an industry that operates a rental business as described in
しかしながら、従来においては、レンタル品についての債権残高を適切に設定することが難しかった。レンタル料を債権残高とすると低すぎるし、逆に、レンタル品ではなく販売品とした場合の販売価格を債権残高とすると高すぎて、どちらも実態に合っていなかった。 However, in the past, it has been difficult to appropriately set the balance of receivables for rental items. If the rental fee was considered as the balance of receivables, it would be too low, and conversely, if the sales price of the product was sold instead of a rental item, the balance of receivables would be too high, neither of which matched the reality.
本発明は、上記問題点に鑑みてなされたものであって、月額レンタル料のNヵ月分をレンタル品についての債権残高とすることで、レンタル品の価値を適切に考慮した与信管理を行うことができる与信管理装置、与信管理方法および与信管理プログラムを提供することを目的とする。 The present invention has been made in view of the above problems, and it is possible to perform credit management that appropriately takes into account the value of rental items by setting N months' worth of monthly rental fees as the balance of receivables for rental items. The purpose of the present invention is to provide a credit management device, a credit management method, and a credit management program that can perform the following tasks.
上述した課題を解決し、目的を達成するために、本発明に係る与信管理装置においては、レンタル品の価値を適切に考慮した与信管理を行うことができる、制御部および記憶部を備える与信管理装置であって、前記記憶部には、与信限度額を含む限度額管理マスタと、出庫した前記レンタル品のうち未入庫分に相当する分の債権額であるレンタル貸出残金額を算出するための月数を含む月数管理マスタと、前記レンタル品の出庫数量と前記レンタル品の入庫数量とを含む出庫データと、が格納されており、前記制御部は、前記出庫データ中の前記出庫数量から前記出庫データ中の前記入庫数量を減じた値と、前記レンタル品の受注単価と、前記月数管理マスタ中の前記月数と、に基づいて前記レンタル貸出残金額を算出する貸出残金額算出手段と、受注残金額と、前記貸出残金額算出手段で算出した前記レンタル貸出残金額と、売掛残高と、に基づいて債権残高を算出する債権残高算出手段と、前記限度額管理マスタから、与信限度額を取得する与信限度額取得手段と、メッセージ表示手段または与信管理集計表生成手段と、を備え、前記メッセージ表示手段は、前記債権残高算出手段で算出した前記債権残高が、前記与信限度額取得手段で取得した前記与信限度額を上回る場合に所定のメッセージを表示し、前記与信管理集計表生成手段は、前記債権残高算出手段で算出した前記債権残高と、前記与信限度額取得手段で取得した前記与信限度額と、を含む与信管理集計表を生成すること、を特徴とする。 In order to solve the above-mentioned problems and achieve the purpose, a credit management device according to the present invention includes a control unit and a storage unit that can perform credit management that appropriately takes into account the value of rental items. The device includes, in the storage unit, a limit management master including a credit limit, and a credit limit amount for calculating the remaining rental amount, which is the amount of credit for the portion of the rented items that have not been placed in the warehouse. A month number management master including the number of months, and outgoing data including outgoing quantity of the rental item and incoming quantity of the rental item are stored, and the control unit calculates the outgoing quantity from the outgoing quantity in the outgoing data. Rental remaining amount calculation means that calculates the remaining rental amount based on the value obtained by subtracting the warehouse quantity in the outgoing data, the unit order price of the rental item, and the number of months in the monthly number management master. and a receivables balance calculation means that calculates the receivables balance based on the order backlog amount, the rental loan balance calculated by the loan balance calculation means, and the accounts receivable balance, and the credit limit management master. A credit limit acquisition means for acquiring a limit amount, and a message display means or a credit management summary table generation means, and the message display means is configured to display the credit limit amount calculated by the debt balance calculation means. Displaying a predetermined message when the amount exceeds the credit limit acquired by the acquisition means, the credit management summary table generation means acquires the debt balance calculated by the debt balance calculation means and the credit limit acquisition means. The present invention is characterized by generating a credit management summary table including the credit limit amount that has been set.
また、本発明に係る与信管理装置においては、前記貸出残金額算出手段は、前記レンタル品が月単位でレンタルするものである場合は、前記出庫データ中の前記出庫数量から前記出庫データ中の前記入庫数量を減じた値に、前記レンタル品を1月レンタルする場合の受注単価と前記月数管理マスタ中の前記月数とを乗じることにより、前記レンタル貸出残金額を算出すること、を特徴とする。 Further, in the credit management device according to the present invention, when the rental item is rented on a monthly basis, the loan balance calculation means calculates the amount of the rental item in the outgoing data from the outgoing quantity in the outgoing data. The rental balance amount is calculated by multiplying the value obtained by subtracting the quantity in stock by the order unit price when renting the rental item for one month and the number of months in the number of months management master. do.
また、本発明に係る与信管理装置においては、前記月数管理マスタは、前記レンタル貸出残金額を算出するための日数を更に含み、前記貸出残金額算出手段は、前記レンタル品が日単位でレンタルするものである場合は、前記出庫データ中の前記出庫数量から前記出庫データ中の前記入庫数量を減じた値に、前記レンタル品を1日レンタルする場合の受注単価と前記月数管理マスタの前記日数と前記月数管理マスタ中の前記月数とを乗じることにより、前記レンタル貸出残金額を算出すること、を特徴とする。 Further, in the credit management device according to the present invention, the number-of-months management master further includes a number of days for calculating the rental balance amount, and the rental balance amount calculation means determines whether the rental item is rented on a daily basis. If the item is to be rented for one day, the order unit price when renting the rental item for one day is calculated by subtracting the stocking quantity in the stocking data from the stocking quantity in the stocking data, and the unit price in the monthly number management master. The present invention is characterized in that the remaining rental amount is calculated by multiplying the number of days by the number of months in the number of months management master.
また、本発明に係る与信管理装置においては、前記月数管理マスタ中の前記月数が、前記レンタル品の購入原価および前記レンタル品の月額レンタル料に基づいて算出されたものであること、を特徴とする。 Further, in the credit management device according to the present invention, the number of months in the number of months management master is calculated based on the purchase cost of the rental item and the monthly rental fee of the rental item. Features.
また、本発明に係る与信管理装置においては、前記メッセージ表示手段は、前記上回る場合に受注入力を続行するか否かをオペレータに確認するための警告メッセージ、または、前記上回る場合に受注入力を続行できない旨をオペレータに認識させるための入力不可メッセージを表示すること、を特徴とする。 Further, in the credit management device according to the present invention, the message display means may display a warning message for confirming to the operator whether or not to continue inputting the order if the amount exceeds the limit, or continue inputting the order if the amount exceeds the limit. It is characterized by displaying a message that input is not possible to make the operator aware that input is not possible.
また、本発明に係る与信管理装置においては、前記与信管理集計表生成手段は、前記与信限度額取得手段で取得した前記与信限度額から前記債権残高算出手段で算出した前記債権残高を差し引くことで算出された与信枠未消化額と、当該債権残高を当該与信限度額で割ることにより算出された与信枠消化率と、を更に含む前記与信管理集計表を生成すること、を特徴とする。 Further, in the credit management device according to the present invention, the credit management summary table generation means subtracts the receivable balance calculated by the receivable balance calculation means from the credit limit acquired by the credit limit acquisition means. The present invention is characterized in that the credit management summary table is generated which further includes the calculated credit limit unexploited amount and the credit limit utilization rate calculated by dividing the debt balance by the credit limit.
また、本発明に係る与信管理方法においては、制御部および記憶部を備える情報処理装置で実行される、レンタル品の価値を適切に考慮した与信管理を行うことができる与信管理方法であって、前記記憶部には、与信限度額を含む限度額管理マスタと、出庫した前記レンタル品のうち未入庫分に相当する分の債権額であるレンタル貸出残金額を算出するための月数を含む月数管理マスタと、前記レンタル品の出庫数量と前記レンタル品の入庫数量とを含む出庫データと、が格納されており、前記制御部で実行される、前記出庫データ中の前記出庫数量から前記出庫データ中の前記入庫数量を減じた値と、前記レンタル品の受注単価と、前記月数管理マスタ中の前記月数と、に基づいて前記レンタル貸出残金額を算出する貸出残金額算出ステップと、受注残金額と、前記貸出残金額算出ステップで算出した前記レンタル貸出残金額と、売掛残高と、に基づいて債権残高を算出する債権残高算出ステップと、前記限度額管理マスタから、与信限度額を取得する与信限度額取得ステップと、メッセージ表示ステップまたは与信管理集計表生成ステップと、を含み、前記メッセージ表示ステップにおいては、前記債権残高算出ステップで算出した前記債権残高が、前記与信限度額取得ステップで取得した前記与信限度額を上回る場合に所定のメッセージを表示し、前記与信管理集計表生成ステップにおいては、前記債権残高算出ステップで算出した前記債権残高と、前記与信限度額取得ステップで取得した前記与信限度額と、を含む与信管理集計表を生成すること、を特徴とする。 Further, the credit management method according to the present invention is a credit management method that is executed by an information processing device including a control unit and a storage unit, and is capable of performing credit management that appropriately takes into account the value of rental items. The storage unit includes a credit limit management master that includes the credit limit, and a month that includes the number of months for calculating the rental loan balance amount, which is the credit amount for the portion of the rented items that have not been stored. A quantity management master and outgoing data including the outgoing quantity of the rental item and the incoming quantity of the rental item are stored, and the outgoing data is executed by the control unit based on the outgoing quantity in the outgoing data. a step of calculating the remaining rental amount based on the value obtained by subtracting the storage quantity in the data, the unit order price of the rental item, and the number of months in the number of months management master; a receivables balance calculation step of calculating the receivables balance based on the order backlog amount, the rental loan balance calculated in the loan balance calculation step, and the accounts receivable balance; and a credit limit calculated from the limit amount management master. and a message display step or a credit management summary table generation step, and in the message display step, the receivable balance calculated in the receivable balance calculation step is calculated in the credit limit acquisition step. If the amount exceeds the credit limit obtained in step, a predetermined message is displayed, and in the credit management summary table generation step, the credit balance calculated in the loan balance calculation step and the credit limit obtained in the credit limit acquisition step are displayed. The present invention is characterized by generating a credit management summary table including the credit limit amount that has been set.
また、本発明に係る与信管理プログラムにおいては、制御部および記憶部を備える情報処理装置に実行させるための、レンタル品の価値を適切に考慮した与信管理を行うことができる与信管理プログラムであって、前記記憶部には、与信限度額を含む限度額管理マスタと、出庫した前記レンタル品のうち未入庫分に相当する分の債権額であるレンタル貸出残金額を算出するための月数を含む月数管理マスタと、前記レンタル品の出庫数量と前記レンタル品の入庫数量とを含む出庫データと、が格納されており、前記制御部に実行させるための、前記出庫データ中の前記出庫数量から前記出庫データ中の前記入庫数量を減じた値と、前記レンタル品の受注単価と、前記月数管理マスタ中の前記月数と、に基づいて前記レンタル貸出残金額を算出する貸出残金額算出ステップと、受注残金額と、前記貸出残金額算出ステップで算出した前記レンタル貸出残金額と、売掛残高と、に基づいて債権残高を算出する債権残高算出ステップと、前記限度額管理マスタから、与信限度額を取得する与信限度額取得ステップと、メッセージ表示ステップまたは与信管理集計表生成ステップと、を含み、前記メッセージ表示ステップにおいては、前記債権残高算出ステップで算出した前記債権残高が、前記与信限度額取得ステップで取得した前記与信限度額を上回る場合に所定のメッセージを表示し、前記与信管理集計表生成ステップにおいては、前記債権残高算出ステップで算出した前記債権残高と、前記与信限度額取得ステップで取得した前記与信限度額と、を含む与信管理集計表を生成すること、を特徴とする。 Further, the credit management program according to the present invention is a credit management program that is executed by an information processing device including a control unit and a storage unit, and is capable of performing credit management that appropriately takes into account the value of rental items. , the storage unit includes a credit limit management master including the credit limit, and the number of months for calculating the rental loan balance amount, which is the credit amount corresponding to the portion of the rented items that have not been stocked. A monthly number management master and outgoing data including the outgoing quantity of the rental item and the incoming quantity of the rental item are stored, and the outgoing quantity in the outgoing data is used to cause the control unit to execute. a step of calculating the remaining rental amount based on the value obtained by subtracting the storage quantity in the outgoing data, the unit order price of the rental item, and the number of months in the number of months management master; a receivables balance calculation step of calculating the receivables balance based on the order backlog amount, the rental loan balance amount calculated in the loan balance amount calculation step, and the accounts receivable balance; It includes a credit limit acquisition step of acquiring a credit limit amount, and a message display step or a credit management summary table generation step, and in the message display step, the receivable balance calculated in the receivable balance calculation step is set to the credit limit. If the amount exceeds the credit limit acquired in the credit limit acquisition step, a predetermined message is displayed, and in the credit management summary table generation step, the debt balance calculated in the debt balance calculation step and the credit limit acquisition step are displayed. The credit limit amount obtained in
本発明によれば、月額レンタル料のNヵ月分をレンタル品についての債権残高とすることで、レンタル品の価値を適切に考慮した与信管理を行うことができるという効果を奏する。 According to the present invention, by setting N months' worth of monthly rental fees as the balance of receivables for rental items, it is possible to perform credit management that appropriately takes into account the value of rental items.
以下に、本発明に係る与信管理装置、与信管理方法および与信管理プログラムの実施形態を、図面に基づいて詳細に説明する。なお、本実施形態により本発明が限定されるものではない。 DESCRIPTION OF THE PREFERRED EMBODIMENTS Below, embodiments of a credit management device, a credit management method, and a credit management program according to the present invention will be described in detail based on the drawings. Note that the present invention is not limited to this embodiment.
[1.概要]
レンタル契約については、初期取引期間での受注を受けるため、この期間の受注残をレンタル債権残として加算して与信リスクに加える。しかしながら、実際には、建設現場の進捗に応じて契約延長をすることがあり、受注金額での判断では実態の契約期間と合わないことが多い。
[1. overview]
Regarding rental contracts, since orders are received during the initial transaction period, the backlog of orders during this period is added to the rental credit balance and added to the credit risk. However, in reality, the contract may be extended depending on the progress of the construction site, and judgments based on the order amount often do not match the actual contract period.
また、レンタル資材は換金可能であり、レンタル料の数十倍の価値があるため、破損・紛失した場合のリスクを受注金額で判断しきることはできない。だからと言って、買取金額をリスクとすると金額が高すぎるため、実務運用には合わない。 Furthermore, rental materials can be exchanged for cash and are worth several tens of times the rental fee, so the risk of damage or loss cannot be determined based on the order amount. However, if the purchase amount is considered a risk, the amount is too high and is not suitable for practical operation.
そこで、本実施形態においては、例えば、与信管理を行う際、発生した債権のみではなく今後発生予定の受注残も含んで債権残高として与信リスク管理を行う場合に、レンタル契約については、受注(契約)金額を受注残とした与信管理をするのではなく、貸出中のレンタル資材の価値に合った債権残高を設定する与信管理を可能とした。 Therefore, in this embodiment, for example, when performing credit management, when credit risk management is performed as a balance of receivables, including not only the receivables that have been generated but also the backlog of orders that are scheduled to occur in the future, for rental contracts, orders (contracts ) Instead of credit management based on the amount of backlog, it has become possible to manage credit by setting the balance of receivables according to the value of the rental materials being lent.
具体的には、レンタル契約については、貸出資材の価値を簡易的に計算したレンタル料のNヵ月分をレンタル債権として取り扱いできる仕組みを構築した。なお、「Nヵ月」は、導入会社毎のレンタル料の取り決めから設定可能とした。 Specifically, for rental contracts, we have created a system in which N months' worth of rental fees, which are calculated simply by the value of the rental materials, can be treated as rental receivables. Note that "N months" can be set based on the rental fee agreement for each introducing company.
また、本実施形態においては、例えば、以下の1~3の金額をリアルタイムで計算可能とすることで、債権残高を迅速に算出できるようにした。
1.受注入力における販売受注残金額
2.レンタル出庫入力およびレンタル入庫入力における貸出残金額
3.売上入力およびレンタル売上計上における売掛残金額
なお、リアルタイムで計算した状況は、与信管理集計表と各入力にて確認可能とし、請求先マスタの設定により入力チェックを行うことを可能とした。
Further, in this embodiment, for example, the following amounts 1 to 3 can be calculated in real time, so that the balance of receivables can be calculated quickly.
1. Sales order backlog amount in
このように、貸出中のレンタル資材の価値に合った金額の計算をする仕組みにより、貸出延長が多く発生するレンタルの債権に対して、将来における与信リスクを低減させることに成功した。つまり、本実施形態においては、通常の物販と異なり、長期間のリスク管理が必要となるレンタル品について、リスク管理を適切に行えるようにした。 In this way, by using a system that calculates the amount of money that matches the value of the rental materials being lent, we succeeded in reducing the future credit risk for rental receivables, which often have loan extensions. That is, in this embodiment, risk management can be appropriately performed for rental items that require long-term risk management, unlike normal product sales.
そして、本実施形態においては、例えば、レンタル計算を行わないと把握できないレンタル債権に対して、与信枠消化率をリアルタイムに計算し、状況を確認可能とした。更に、本実施形態においては、例えば、見積時および受注時のレンタル貸出可能量を瞬時に確認可能とした。 In this embodiment, for example, for rental claims that cannot be ascertained without performing rental calculations, the credit limit usage rate is calculated in real time, and the situation can be checked. Furthermore, in this embodiment, for example, it is possible to instantly check the available rental amount at the time of estimating and receiving an order.
参考までに、従来例の与信管理および本実施形態の与信管理のイメージを、図2に示す。従来例においては、レンタル品の与信リスクを「受注金額」で捉えていたため、レンタル品の貸出期間が延長された場合に、与信リスクを検知できない部分(図2においてドット状のハッチングで示す部分)が存在した。これに対して、本実施形態においては、図2の「+貸出残(設定によりNヵ月分のレンタル料を貸出残と判断する)」の行に示すように、レンタル品の与信リスクを「受注金額」ではなく「貸出残」で捉えるため、与信リスクを、レンタル品の入庫まで間なく検知することができる。以下、具体的な構成および動作について説明する。 For reference, images of conventional credit management and credit management of this embodiment are shown in FIG. In the conventional example, the credit risk of rental items was determined by the "order amount," so if the rental period of the rental item was extended, the credit risk could not be detected (the area shown by dotted hatching in Figure 2). existed. On the other hand, in this embodiment, as shown in the line "+Rental balance (Depending on settings, N months' worth of rental fees are determined to be the rental balance)" in Figure 2, the credit risk of rental items is Since it is measured in terms of ``remaining loan amount'' rather than ``amount of money,'' credit risk can be detected right up until the rental item is in stock. The specific configuration and operation will be described below.
[2.構成]
本実施形態に係る与信管理装置100の構成の一例について、図1を参照して説明する。図1は、与信管理装置100の構成の一例を示すブロック図である。
[2. composition]
An example of the configuration of the credit management device 100 according to this embodiment will be described with reference to FIG. 1. FIG. 1 is a block diagram showing an example of the configuration of the credit management device 100.
与信管理装置100は、市販のデスクトップ型パーソナルコンピュータである。なお、与信管理装置100は、デスクトップ型パーソナルコンピュータのような据置型情報処理装置に限らず、市販されているノート型パーソナルコンピュータ、PDA(Personal Digital Assistants)、スマートフォン、タブレット型パーソナルコンピュータなどの携帯型情報処理装置であってもよい。 Credit management device 100 is a commercially available desktop personal computer. Note that the credit management device 100 is not limited to a stationary information processing device such as a desktop personal computer, but may also be a portable type such as a commercially available notebook personal computer, a PDA (Personal Digital Assistant), a smartphone, or a tablet personal computer. It may also be an information processing device.
与信管理装置100は、制御部102と通信インターフェース部104と記憶部106と入出力インターフェース部108と、を備えている。与信管理装置100が備えている各部は、任意の通信路を介して通信可能に接続されている。
The credit management device 100 includes a control section 102, a
通信インターフェース部104は、ルータ等の通信装置および専用線等の有線または無線の通信回線を介して、与信管理装置100をネットワーク300に通信可能に接続する。通信インターフェース部104は、他の装置と通信回線を介してデータを通信する機能を有する。ここで、ネットワーク300は、与信管理装置100とサーバ200とを相互に通信可能に接続する機能を有し、例えばインターネットやLAN(Local Area Network)等である。なお、後述する各種マスタ等のデータは、例えばサーバ200に格納されてもよい。
The
入出力インターフェース部108には、入力装置112および出力装置114が接続されている。出力装置114には、モニタ(家庭用テレビを含む)の他、スピーカやプリンタを用いることができる。入力装置112には、キーボード、マウス、及びマイクの他、マウスと協働してポインティングデバイス機能を実現するモニタを用いることができる。なお、以下では、出力装置114をモニタ114とし、入力装置112をキーボード112またはマウス112として記載する場合がある。 An input device 112 and an output device 114 are connected to the input/output interface unit 108 . As the output device 114, in addition to a monitor (including a home television), a speaker or a printer can be used. As the input device 112, in addition to a keyboard, a mouse, and a microphone, a monitor that cooperates with the mouse to realize a pointing device function can be used. Note that in the following description, the output device 114 may be referred to as a monitor 114, and the input device 112 may be referred to as a keyboard 112 or a mouse 112.
記憶部106には、各種のデータベース、テーブルおよびファイルなどが格納される。記憶部106には、OS(Operating System)と協働してCPU(Central Processing Unit)に命令を与えて各種処理を行うためのコンピュータプログラムが記録される。記憶部106として、例えば、RAM(Random Access Memory)・ROM(Read Only Memory)等のメモリ装置、ハードディスクのような固定ディスク装置、フレキシブルディスク、および光ディスク等を用いることができる。 The storage unit 106 stores various databases, tables, files, and the like. The storage unit 106 stores a computer program for giving instructions to a CPU (Central Processing Unit) to perform various processes in cooperation with an OS (Operating System). As the storage unit 106, for example, a memory device such as a RAM (Random Access Memory) or a ROM (Read Only Memory), a fixed disk device such as a hard disk, a flexible disk, an optical disk, etc. can be used.
記憶部106は、例えば、限度額管理マスタとしての請求先マスタ106aと、契約区分マスタ106bと、月数管理マスタとしての基本情報マスタ106cと、受注データ106dと、出庫データ106eと、入庫データ106fと、売上データ106gと、入金データ106hと、売掛残高データ106iと、を備えている。
The storage unit 106 stores, for example, a
請求先マスタ106aは、図3および図5に示すように、例えば、請求先コードと、請求先名と、与信限度額管理区分と、与信限度額と、等を含む。
As shown in FIGS. 3 and 5, the
前記与信限度額管理区分は、算出した債権残高が前記与信限度額を上回る場合にメッセージを表示しない旨を示す区分(0:無し)、当該上回る場合に警告メッセージを表示する旨を示す区分(1:警告のみ)、または、当該上回る場合に入力不可メッセージを表示する旨を示す区分(2:入力不可)である。 The credit limit management category includes a category (0: none) indicating that no message will be displayed when the calculated balance of receivables exceeds the credit limit, and a category (1: no) indicating that a warning message will be displayed when the calculated debt balance exceeds the credit limit. : Warning only), or a category (2: Input not allowed) indicating that an input not allowed message will be displayed if the number exceeds the limit.
契約区分マスタ106bは、図3および図5に示すように、例えば、契約区分と、契約区分名と、レンタルフラグと、等を含む。
As shown in FIGS. 3 and 5, the
前記レンタルフラグは、商品がレンタル品であることを示す区分(1:レンタル契約区分)、または、商品が販売品であることを示す区分(0:通常契約区分)である。前記契約区分は、日極を示す区分(K01)、月極を示す区分(K02)、または、販売を示す区分(K10)である。つまり、商品として、前記レンタル品と前記販売品とが存在し、前記レンタル品については、レンタルの態様として、日極と月極が存在する。 The rental flag is a classification indicating that the product is a rental product (1: rental contract classification) or a classification indicating that the product is a sales product (0: normal contract classification). The contract classification is a daily classification (K01), a monthly classification (K02), or a sales classification (K10). That is, as products, there are the rental products and the sales products, and for the rental products, there are daily and monthly rental modes.
基本情報マスタ106cは、図3および図5に示すように、例えば、会計年月と、出庫した前記レンタル品のうち未入庫分に相当する分の債権額であるレンタル貸出残金額を算出するための月数(レンタル貸出残計算月数)と、当該レンタル貸出残金額を算出するための日数(月極日割日数)と、等を含む。
As shown in FIGS. 3 and 5, the
ここで、前記月数(レンタル貸出残計算月数)の設定の仕方について説明する。前記月数(レンタル貸出残計算月数)は、例えば、前記レンタル品の購入原価および前記レンタル品の月額レンタル料に基づいて算出ことができる。例えば、ある商品の購入原価が80,000円であり、月額レンタル料が4,000円であるとすると、前記月数(レンタル貸出残計算月数)は、80,000円÷4,000円という計算により、20月と算出することができる。 Here, a method of setting the number of months (rental balance calculation number of months) will be explained. The number of months (rental balance calculation number of months) can be calculated, for example, based on the purchase cost of the rental item and the monthly rental fee of the rental item. For example, if the purchase cost of a certain product is 80,000 yen and the monthly rental fee is 4,000 yen, the number of months (the number of months for calculating the rental balance) is calculated as 20 months by 80,000 yen ÷ 4,000 yen. can do.
前記月数(レンタル貸出残計算月数)は、会社により考え方が異なるが、各社主軸レンタル商品の月極レンタル金額の算出において、レンタル資材の購入原価に対して、何か月分とするかにより決定しておりその月数を設定してもよい。例えば、販売価格160,000円、購入原価80,000円の商品を、月極レンタル金額4,000円として購入原価の20か月で計算している場合、20か月を設定可能である。 The number of months mentioned above (the number of months for calculating the rental balance) differs depending on the company, but it is determined by how many months it is calculated relative to the purchase cost of rental materials when calculating the monthly rental amount of the main rental product of each company. You can also set the number of months. For example, if a product with a sales price of 160,000 yen and a purchase cost of 80,000 yen is calculated using 20 months of the purchase cost with a monthly rental amount of 4,000 yen, 20 months can be set.
受注データ106dは、図3および図6に示すように、例えば、受注番号と、受注行番号と、受注日と、前記請求先コードと、前記請求先名と、品名と、前記契約区分と、受注数量と、レンタル日数(日数)と、受注単価(受注本体単価)と、受注金額(受注本体金額)と、受注消費税と、受注税込金額と、売上数量と、売上完了フラグと、等を含む。
As shown in FIGS. 3 and 6, the
後述する売上データ106g中の受注番号と受注行番号をキーとして、受注データ106d中の売上数量を加算更新することができる。そして、受注データ106dにおいて、受注数量=当該加算更新後の売上数量となった場合には、受注データ106d中の前記売上完了フラグが、「0:未完了」から「1:完了」に更新される。なお、前記売上完了フラグの更新処理は、受注データ106dにおいて、前記契約区分と紐付く契約区分マスタ106b中の前記レンタルフラグが「0:通常契約区分」となっている受注明細のみを対象として行う。
Using the order number and order line number in the
出庫データ106eは、図3および図7に示すように、例えば、出庫番号と、出庫行番号と、出庫日と、前記請求先コードと、前記請求先名と、前記品名と、前記契約区分と、前記レンタル品の出庫数量と、前記レンタル品の入庫数量と、入庫完了フラグと、前記受注番号と、前記受注行番号と、等を含む。
As shown in FIGS. 3 and 7, the
出庫データ106eを生成するための出庫入力においては、受注データ106dにおいて、前記契約区分と紐付く契約区分マスタ106b中の前記レンタルフラグが「1:レンタル契約区分」となっている受注明細のみを対象として、出庫数量の入力を行う。
In the delivery input for generating the
また、後述する入庫データ106f中の出庫番号と出庫行番号をキーとして、出庫データ106e中の入庫数量を加算更新することができる。そして、出庫データ106eにおいて、出庫数量=当該加算更新後の入庫数量となった場合には、出庫データ106e中の前記入庫完了フラグが、「0:未完了」から「1:完了」に更新される。
Moreover, the warehousing quantity in the
入庫データ106fは、図3および図7に示すように、例えば、入庫番号と、入庫行番号と、入庫日と、前記請求先コードと、前記請求先名と、前記品名と、前記契約区分と、前記レンタル品の前記入庫数量と、前記出庫番号と、前記出庫行番号と、等を含む。
As shown in FIGS. 3 and 7, the
売上データ106gは、図3および図8に示すように、例えば、売上番号と、売上行番号と、売上日と、会計年月と、前記請求先コードと、前記請求先名と、前記品名と、前記契約区分と、前記売上数量と、売上日数(日数)と、売上単価(売上本体単価)と、売上金額(売上本体金額)と、売上消費税と、売上税込金額と、前記受注番号と、前記受注行番号と、前記出庫番号と、前記出庫行番号と、等を含む。
As shown in FIGS. 3 and 8, the
前記販売品についての売上データ106gを生成するための売上入力においては、受注データ106dにおいて、前記契約区分と紐付く契約区分マスタ106b中の前記レンタルフラグが「0:通常契約区分」となっている受注明細のみを対象として、売上数量の入力を行う。
In the sales input for generating the
前記レンタル品についての売上データ106gを生成するためのレンタル売上計上処理においては、受注データ106dにおいて、前記契約区分と紐付く契約区分マスタ106b中の前記レンタルフラグが「1:レンタル契約区分」となっている受注明細のみを対象として、売上数量の入力を行う。
In the rental sales recording process for generating the
入金データ106hは、図3および図9に示すように、例えば、入金番号と、前記請求先コードと、前記請求先名と、会計年月と、入金日と、入金金額と、等を含む。
As shown in FIGS. 3 and 9, the
売掛残高データ106iは、図3および図9に示すように、例えば、前記請求先コードと、会計年月と、前月売掛残高と、当月入金金額と、当月売上金額と、売掛残高(当月売掛残高)と、等を含む。
As shown in FIGS. 3 and 9, the accounts
制御部102は、与信管理装置100を統括的に制御するCPU等である。制御部102は、OS等の制御プログラム・各種の処理手順等を規定したプログラム・所要データなどを格納するための内部メモリを有し、格納されているこれらのプログラムに基づいて種々の情報処理を実行する。 The control unit 102 is a CPU or the like that controls the credit management device 100 in an integrated manner. The control unit 102 has an internal memory for storing control programs such as an OS, programs specifying various processing procedures, required data, etc., and performs various information processing based on these stored programs. Execute.
制御部102は、機能概念的に、例えば、(1)受注残金額算出手段としての受注残金額算出部102aと、(2)前記出庫データ中の前記出庫数量から前記出庫データ中の前記入庫数量を減じた値と、前記レンタル品の受注単価と、前記月数管理マスタ中の前記月数と、に基づいて前記レンタル貸出残金額を算出する貸出残金額算出手段としての貸出残金額算出部102bと、(3)売掛残高抽出手段としての売掛残高抽出部102cと、(4)受注残金額と、前記貸出残金額算出手段で算出した前記レンタル貸出残金額と、売掛残高と、に基づいて債権残高を算出する債権残高算出手段としての債権残高算出部102dと、(5)前記限度額管理マスタから、与信限度額を取得する与信限度額取得手段としての与信限度額取得部102eと、(6)前記債権残高算出手段で算出した前記債権残高が、前記与信限度額取得手段で取得した前記与信限度額を上回る場合に所定のメッセージを表示するメッセージ表示手段としてのメッセージ表示部102fと、(7)前記与信管理集計表生成手段は、前記債権残高算出手段で算出した前記債権残高と、前記与信限度額取得手段で取得した前記与信限度額と、を含む与信管理集計表を生成する与信管理集計表生成手段としての与信管理集計表生成部102gと、を備えている。
Functionally, the control unit 102 includes, for example, (1) an order backlog
受注残金額算出部102aは、受注データ106d中の前記受注数量から受注データ106d中の前記売上数量を減じた値と、前記販売品の前記受注単価(受注本体単価)と、に基づいて前記受注残金額を算出する。
The order backlog
貸出残金額算出部102bは、出庫データ106e中の前記出庫数量から出庫データ106e中の前記入庫数量を減じた値と、前記レンタル品の前記受注単価(受注本体単価)と、基本情報マスタ106c中の前記月数(レンタル貸出残計算月数)と、に基づいて前記レンタル貸出残金額を算出する。
The remaining loan
具体的には、前記レンタル品が月単位でレンタルするものである(月極である)場合は、貸出残金額算出部102bは、出庫データ106e中の前記出庫数量から出庫データ106e中の前記入庫数量を減じた値に、前記レンタル品を1月レンタルする場合の前記受注単価(受注本体単価)と基本情報マスタ106c中の前記月数(レンタル貸出残計算月数)とを乗じることにより、前記レンタル貸出残金額を算出する。
Specifically, when the rental item is rented on a monthly basis (monthly basis), the rental
一方で、前記レンタル品が日単位でレンタルするものである(日極である)場合は、貸出残金額算出部102bは、出庫データ106e中の前記出庫数量から出庫データ106e中の前記入庫数量を減じた値に、前記レンタル品を1日レンタルする場合の前記受注単価(受注本体単価)と基本情報マスタ106c中の前記日数(月極日割日数)と基本情報マスタ106c中の前記月数(レンタル貸出残計算月数)とを乗じることにより、前記レンタル貸出残金額を算出する。
On the other hand, if the rental item is rented on a daily basis (daily rental), the rental
売掛残高抽出部102cは、売掛残高データ106iから、前記売掛残高(当月売掛残高)を抽出する。
The accounts receivable balance extraction unit 102c extracts the accounts receivable balance (the current month's accounts receivable balance) from the accounts
債権残高算出部102dは、前記受注残金額(例えば、受注残金額算出部102aで算出した前記受注残金額)と、貸出残金額算出部102bで算出した前記レンタル貸出残金額と、前記売掛残高(例えば、売掛残高抽出部102cで抽出した前記売掛残高)と、に基づいて前記債権残高を算出する。
The receivable
与信限度額取得部102eは、請求先マスタ106aから、前記与信限度額を取得する。
The credit
メッセージ表示部102fは、債権残高算出部102dで算出した前記債権残高が、与信限度額取得部102eで取得した前記与信限度額を上回る場合に所定のメッセージを表示する。
The
具体的には、メッセージ表示部102fは、前記上回る場合に受注入力を続行するか否かをオペレータに確認するための警告メッセージ、または、前記上回る場合に受注入力を続行できない旨をオペレータに認識させるための入力不可メッセージを表示する。
Specifically, the
与信管理集計表生成部102gは、債権残高算出部102dで算出した前記債権残高と、与信限度額取得部102eで取得した前記与信限度額と、を含む与信管理集計表を生成する。
The credit management summary table generation unit 102g generates a credit management summary table including the debt balance calculated by the debt
与信管理集計表生成部102gは、与信限度額取得部102eで取得した前記与信限度額から債権残高算出部102dで算出した前記債権残高を差し引くことで算出された与信枠未消化額と、当該債権残高を当該与信限度額で割ることにより算出された与信枠消化率と、を更に含む前記与信管理集計表を生成してもよい。
The credit management summary table generation unit 102g calculates the unused credit limit amount calculated by subtracting the debt balance calculated by the debt
[3.処理の具体例]
本項目では、本実施形態に係る処理の具体例について、図4のフローに沿って、図5~図16を参照しつつ説明する。本具体例では、建設資材の販売およびレンタルを行う会社(以下、単に「レンタル会社」という。)が、A社、B社およびC社の3社から受注を受けるという場面を想定している。
[3. Specific example of processing]
In this item, a specific example of the processing according to the present embodiment will be explained along the flow of FIG. 4 with reference to FIGS. 5 to 16. This specific example assumes that a company that sells and rents construction materials (hereinafter simply referred to as a "rental company") receives orders from three companies: Company A, Company B, and Company C.
[3-1.各マスタおよび各データの登録]
(1)各マスタの登録
まず、図4のフローに示すように、請求先マスタメンテにより請求先マスタ106aが登録され、契約区分マスタメンテにより契約区分マスタ106bが登録され、基本情報マスタメンテにより基本情報マスタ106cが登録される。登録された内容は、図5に示すとおりである。
[3-1. Registration of each master and each data]
(1) Registration of each master First, as shown in the flowchart in Figure 4, the
(2)受注データの登録
次に、図4のフローに示す受注入力により、受注データ106dが登録される。登録された受注データ106dは、図6に示すとおりである。
(2) Registration of order data Next, the
図6に示す受注データ106dは、レンタル会社が、A社、B社およびC社の3社すべてから、レンタル商品A、レンタル商品Bおよび販売商品Cを受注したという内容のデータである。レンタル商品Aは日極のレンタルであり、レンタル商品Bは月極のレンタルである。
(3)出庫データの登録
次に、図4のフローに示す出庫入力により、出庫データ106eが登録される。具体的には、まず、受注データ106d中の前記契約区分と紐付く契約区分マスタ106b中の前記レンタルフラグが「1:レンタル契約区分」となっている受注明細が呼び出される。そして、当該呼び出された受注明細に基づいて、出庫データ106eが登録される。登録された出庫データ106eは、図7に示すとおりである。
(3) Registration of delivery data Next, the
図7に示す出庫データ106eは、レンタル会社が、B社およびC社に対して、レンタル商品Aおよびレンタル商品Bを出庫したという内容のデータである。
The
(4)入庫データの登録
次に、図4のフローに示す入庫入力により、入庫データ106fが登録される。具体的には、まず、出庫データ106eが呼び出される。そして、当該呼び出された出庫データ106eに基づいて、入庫データ106fが登録される。登録された入庫データ106fは、図7に示すとおりである。
(4) Registration of warehousing data Next,
図7に示す入庫データ106fは、レンタル会社がC社に対して出庫したレンタル商品Aおよびレンタル商品Bが、レンタル会社に入庫した(返却された)という内容のデータである。
The
このように入庫が完了すると、図7の出庫データ106eにハッチングで示すように、出庫データ106e中の入庫数量が、0から入庫データ106f中の入庫数量(10)に更新され、また、出庫データ106e中の入庫完了フラグが、「0:未完了」から「1:完了」に更新される。
When the warehousing is completed in this way, as shown by hatching in the
(5)レンタル商品についての売上データ106gの登録
次に、図4のフローに示すレンタル売上計上処理により、レンタル商品についての売上データ106gが登録される。具体的には、まず、受注データ106d中の前記契約区分と紐付く契約区分マスタ106b中の前記レンタルフラグが「1:レンタル契約区分」となっている受注明細が呼び出される。そして、当該呼び出された受注明細、(3)で登録された出庫データ106eおよび(4)で登録された入庫データ106fに基づいて、レンタル商品についての売上データ106gが登録される。レンタル売上計上処理は、請求先の請求締日毎に行われる。登録されたレンタル商品についての売上データ106gは、図8において、売上番号U00005の2明細および売上番号U00006の2明細である。
(5) Registration of
ここで、売上番号U00005の2明細中の日数31および売上番号U00006の2明細中の日数10の算出の仕方について説明する。
Here, we will explain how to calculate the number of
売上番号U00005の2明細中のレンタル商品については、2021/12/01に出庫したが、売上日2021/12/31時点で、対応する入庫データ106fが存在しないため、まだ返却されていないこととなる。このため、日数は、出庫日2021/12/01から売上日2021/12/31までの31日となる。
Regarding the rental products in the 2 items with sales number U00005, they were issued on December 1, 2021, but as of the sales date of December 31, 2021, the
これに対して、売上番号U00006の2明細中のレンタル商品については、2021/12/01に出庫し、売上日2021/12/31時点で、対応する入庫データ106f(入庫日2021/12/10)が存在しているため、既に返却されたこととなる。このため、日数は、出庫日2021/12/01から入庫日2021/12/10までの10日となる。
On the other hand, regarding the rental product in the 2 items with sales number U00006, it was shipped on 2021/12/01, and as of the sales date 2021/12/31, the corresponding
(6)販売商品についての売上データ106gの登録
次に、(2)の受注データの登録から続けて、図4のフローに示す売上入力により、販売商品についての売上データ106gが登録される。具体的には、まず、受注データ106d中の前記契約区分と紐付く契約区分マスタ106b中の前記レンタルフラグが「0:通常契約区分」となっている受注明細が呼び出される。そして、当該呼び出された受注明細に基づいて、販売商品についての売上データ106gが登録される。登録された販売商品についての売上データ106gは、図8において、売上番号U00002の明細および売上番号U00003の明細である。
(6) Registration of
このように、販売商品についての売上が完了すると、図6の受注データ106dにハッチングで示すように、受注データ106d中の売上数量が、売上データ106g中の売上数量(10)に更新され、また、受注データ106d中の売上完了フラグが、「0:未完了」から「1:完了」に更新される。
In this way, when the sales of the sales items are completed, the sales quantity in the
(7)入金データの登録
次に、図4のフローに示す入金入力により、入金データ106hが登録される。登録された入金データ106hは、図9に示すとおりである。
(7) Registration of Deposit Data Next, the
(8)売掛残高データの登録
最後に、図4のフローに示すレンタル売上計上処理、売上入力および入金入力により、売掛残高データ106iが登録される。
(8) Registration of Accounts Receivable Balance Data Finally, the account
売掛残高データ106i中の当月入金金額は、入金データ106h中の入金金額を請求先および会計年月単位で集計した値である。売掛残高データ106i中の当月売上金額は、売上データ106g中の売上税込金額を請求先および会計年月単位で集計した値である。売掛残高データ106i中の当月売掛残高は、「売掛残高データ106i中の前月売掛残高-売掛残高データ106i中の当月入金金額+売掛残高データ106i中の当月売上金額」という計算式により算出された値である。
The current month's deposit amount in the accounts
[3-2.債権残高の算出]
次に、債権残高の算出が行われる。債権残高の算出は、受注入力画面において請求先コード等を入力して登録前チェックを行うタイミング、および、与信管理集計表を印刷するタイミング等で行われる。
[3-2. Calculation of receivables balance]
Next, the balance of receivables is calculated. Calculation of the balance of receivables is performed at the timing of entering the billing party code etc. on the order entry screen and performing a pre-registration check, and at the timing of printing the credit management summary table.
債権残高を算出する前提として、販売受注残金額、レンタル貸出残金額および売掛残高を取得する必要がある。このため、まずはこの3つの金額の取得についてこの順で説明し、最後に、債権残高の算出について説明する。なお、本項目[3-2]で参照するマスタおよびデータは、[3-1]で説明した内容で登録されているものとする。 As a premise for calculating the balance of receivables, it is necessary to obtain the sales order backlog amount, the rental loan balance amount, and the accounts receivable balance. Therefore, first, the acquisition of these three amounts will be explained in this order, and finally, the calculation of the debt balance will be explained. It is assumed that the master and data referred to in this item [3-2] are registered as described in [3-1].
(1)販売受注残金額の取得
図4のフローに「1.受注データの内、受注残(レンタル以外の未売上)の受注残金額を抽出」に示すように、販売受注残金額が算出されて取得される。
(1) Obtaining the sales order backlog amount The sales order backlog amount is calculated as shown in the flow of Figure 4 in “1. Extract the backlog amount of the backlog (unsold other than rentals) from the order data”. is obtained.
受注残金額算出部102aは、受注データ106d中の前記契約区分と紐付く契約区分マスタ106b中の前記レンタルフラグが「0:通常契約区分」となっている受注明細のうち、前記売上完了フラグが「0:未完了」となっているものを対象として、販売受注残金額を算出する。
The order backlog
具体的には、前段落で述べた条件に該当する受注明細は、図6の受注データ106dにおいては、受注番号=J00001かつ受注行番号=3の受注明細のみであるため、受注残金額算出部102aは、当該受注明細を対象として、以下の計算を行う。
Specifically, in the
すなわち、受注残金額算出部102aは、「(受注データ106d中の受注数量-受注データ106d中の売上数量)×(受注本体単価)」という計算式により、受注本体金額を算出する。具体的には、受注残金額算出部102aは、図10に示すように、「(受注数量10-売上数量0)×(受注本体単価100,000円)」という計算式により、受注本体金額1,000,000円を算出する。そして、受注残金額算出部102aは、当該受注本体金額1,000,000円に受注残消費税100,000円を加算することにより、受注残税込金額1,100,000円を算出する。
That is, the order backlog
受注残税込金額の対象とした受注明細は、A社についての受注明細であるため、本項目(1)で説明した処理により、A社についての販売受注残金額1,100,000円を取得できたこととなる。 Since the order details for which the tax-included amount of backlogged orders is for Company A, the processing explained in this item (1) has resulted in the acquisition of the backlog of sales orders for Company A of 1,100,000 yen. .
(2)レンタル貸出残金額の取得
図4のフローに「2.出庫データの内、貸出残(未入庫の出庫残)から貸出残金額を計算」に示すように、レンタル貸出残金額が算出されて取得される。
(2) Obtaining the rental balance amount The rental balance amount is calculated as shown in "2. Calculate the rental balance amount from the rental balance (outage balance that has not been entered)" in the flow of Figure 4. is obtained.
貸出残金額算出部102bは、出庫データ106e中の出庫明細のうち、前記入庫完了フラグが「0:未完了」となっているものを対象として、レンタル貸出残金額を算出する。
The remaining rental
具体的には、前段落で述べた条件に該当する出庫明細は、図7の出庫データ106eにおいては、受注番号=J00002かつ受注行番号=1の出庫明細および受注番号=J00002かつ受注行番号=2の出庫明細であるため、貸出残金額算出部102bは、当該2つの出庫明細を対象として、以下の計算を行う。
Specifically, in the
すなわち、貸出残金額算出部102bは、「(出庫データ106e中の出庫数量-出庫データ106eの入庫数量)×(受注データ106d中の受注本体単価)×(日極の場合には基本情報マスタ106c中の月極日割日数)×(基本情報マスタ106c中のレンタル貸出残計算月数)」という計算式により、レンタル貸出残金額を算出する。月極日割日数を乗じることで、日単位の受注本体単価を1か月単位の受注本体単価に変換することができる。
In other words, the loan
具体的に、受注番号=J00002かつ受注行番号=1の出庫明細(出庫番号=S00002かつ出庫行番号=1の出庫明細)を対象とした計算について説明する。貸出残金額算出部102bは、図11に示すように、「(出庫数量10-入庫数量0)×(受注本体単価1,000円)×(月極日割日数30日)×(レンタル貸出残計算月数20月)」という計算式により、レンタル貸出残金額6,000,000円を算出する。
Specifically, calculations targeting the shipping details with the order number = J00002 and the order line number = 1 (the shipping details with the shipping number = S00002 and the shipping line number = 1) will be explained. As shown in FIG. 11, the loan remaining
受注番号=J00002かつ受注行番号=2の出庫明細(出庫番号=S00002かつ出庫行番号=2の出庫明細)を対象とした計算について説明する。貸出残金額算出部102bは、図11に示すように、「(出庫数量10-入庫数量0)×(受注本体単価20,000円)×(レンタル貸出残計算月数20月)」という計算式により、レンタル貸出残金額4,000,000円を算出する。
Calculations for the shipping details with order number = J00002 and order line number = 2 (the shipping details with shipping number = S00002 and shipping line number = 2) will be explained. As shown in FIG. 11, the rental
レンタル貸出残金額の対象とした2つの出庫明細は、ともに、B社についての出庫明細であるため、本項目(2)で説明した処理により、B社についてのレンタル貸出残金額として、6,000,000円+4,000,000円=10,000,000円を取得できたこととなる。 The two delivery details for which the rental balance amount is subject are both delivery details for Company B, so by the process explained in this item (2), the rental balance amount for Company B is 6,000,000 yen + 4. ,000,000 yen = 10,000,000 yen was acquired.
(3)売掛残高の取得
図4のフローに「3.売掛残高データの当月債権残を抽出」に示すように、売掛残高が抽出されて取得される。
(3) Acquisition of accounts receivable balance As shown in "3. Extract current month receivables balance from accounts receivable balance data" in the flow of Figure 4, the accounts receivable balance is extracted and acquired.
売掛残高抽出部102cは、基本情報マスタ106c中の会計年月をキーとして、売掛残高データ106i中の当月売掛残高を抽出する。
The accounts receivable balance extraction unit 102c extracts the current month's accounts receivable balance from the accounts
具体的には、図5の基本情報マスタ106cを参照すると、会計年月は202112であるため、売掛残高抽出部102cは、図9の売掛残高データ106iから、会計年月202112を有する3明細中の当月売掛残高を抽出する。
Specifically, referring to the
本項目(3)で説明した処理により、図12に示すように、A社についての当月売掛残高0円、B社についての当月売掛残高1,661,000円およびC社についての当月売掛残高1,430,000円を抽出できたこととなる。 As shown in Figure 12, by the process explained in item (3), the current month's accounts receivable balance for Company A is 0 yen, the current month's account receivable balance for Company B is 1,661,000 yen, and the current month's account receivable balance for Company C is 1,430,000 yen. This means that we were able to extract.
(4)債権残高の算出
(1)~(3)の処理の後、請求先別に債権残高が算出される。
(4) Calculation of balance of receivables After processing (1) to (3), the balance of receivables is calculated for each billing party.
ここで、(1)~(3)で算出および抽出した値をまとめると、以下のとおりとなる。A社については、販売受注残金額が1,100,000円、レンタル貸出残金額が0円および当月売掛残高が0円である。B社については、販売受注残金額が0円、レンタル貸出残金額が10,000,000円および当月売掛残高が1,661,000円である。C社については、販売受注残金額が0円、レンタル貸出残金額が0円および当月売掛残高が1,430,000円である。 Here, the values calculated and extracted in (1) to (3) are summarized as follows. For Company A, the sales order backlog is 1,100,000 yen, the rental loan balance is 0 yen, and the current month's accounts receivable balance is 0 yen. For Company B, the sales order backlog is 0 yen, the rental loan balance is 10,000,000 yen, and the current month's accounts receivable balance is 1,661,000 yen. For Company C, the sales order backlog is 0 yen, the rental loan balance is 0 yen, and the current month's accounts receivable balance is 1,430,000 yen.
この場合、債権残高算出部102dは、A社についての債権残高を1,100,000円+0円+0円=1,100,000円と算出し、B社についての債権残高を0円+10,000,000円+1,661,000円=11,661,000円と算出し、C社についての債権残高を0円+0円+1,430,000円=1,430,000円と算出する。
In this case, the debt
[3-3.与信限度額の取得]
次に、各請求先についての与信限度額が取得される。
[3-3. Obtaining credit limit]
Next, the credit limit for each billing party is obtained.
与信限度額取得部102eは、請求先マスタ106aから、各請求先についての与信限度額をそれぞれ取得する。具体的には、与信限度額取得部102eは、図5の請求先マスタ106aから、A社についての与信限度額として0円を取得し、B社およびC社についての与信限度額として10,000,000円を取得する。
The credit
[3-2]で説明した債権残高の算出および[3-3]で説明した与信限度額の取得は、以下の[3-4]で説明する受注入力画面でのチェックおよび以下の[3-5]で説明する与信管理集計表の生成に先立って行うべき共通の処理であるため、[3-2]と[3-3]の処理を併せて、「与信管理共通処理」と言うことができる。 The calculation of the receivables balance explained in [3-2] and the acquisition of the credit limit explained in [3-3] are performed by checking on the order entry screen explained in [3-4] below and in [3- Since this is a common process that should be performed prior to generating the credit management summary table explained in 5], the processes in [3-2] and [3-3] can be collectively referred to as "common credit management processing." can.
[3-2]で説明した債権残高の算出および[3-3]で説明した与信限度額の取得は、どちらが先に行われてもよいし、また、同時並列的に行われてもよい。 The calculation of the debt balance explained in [3-2] and the acquisition of the credit limit explained in [3-3] may be performed first, or may be performed simultaneously in parallel.
[3-4.受注入力画面でのチェック]
次に、受注入力画面でのチェックが行われる。
[3-4. Check on the order entry screen]
Next, a check is performed on the order entry screen.
まず、オペレータによって、図13に示すように受注入力画面のヘッダ部分に、受注番号「J00002」、受注日「2021/11/30」および請求先コード「S02:B社」が入力される。 First, the operator enters the order number "J00002", the order date "2021/11/30", and the billing address code "S02: Company B" in the header part of the order entry screen as shown in FIG.
当該入力がなされると、図6の受注データ106dから、受注番号「J00002」、受注日「2021/11/30」および請求先コード「S02:B社」を有する3つの受注明細が取得される。そして、図13に示すように、当該3つの受注明細が有する情報が、受注入力画面の明細部に表示される。
When the input is made, three order details having the order number "J00002", the order date "2021/11/30", and the billing address code "S02: Company B" are obtained from the
この際、図13に示すように、受注入力画面の右下に、合計受注本体金額、合計受注消費税および合計受注税込金額も併せて表示される。また、図13に示すように、受注入力画面の左下に、[3-2]の(4)で算出したB社についての債権残高11,661,000円および[3-3]で取得したB社についての与信限度額10,000,000円も併せて表示される。 At this time, as shown in FIG. 13, the total order amount, total order consumption tax, and total order amount including tax are also displayed at the bottom right of the order entry screen. In addition, as shown in Figure 13, at the bottom left of the order entry screen, the balance of receivables for Company B calculated in [3-2] (4) of 11,661,000 yen and the credit balance for Company B obtained in [3-3] are displayed. The limit amount of 10,000,000 yen is also displayed.
そして、図13に示す受注入力画面の表示と併せて、メッセージ表示部102fは、債権残高が与信限度額を上回る場合には、警告メッセージまたは入力不可メッセージを表示する。図13に示す例では、B社についての債権残高11,661,000円は、B社についての与信限度額10,000,000円を上回っているため、以下で説明するメッセージが表示されることとなる。
In addition to displaying the order entry screen shown in FIG. 13, the
図5の請求先マスタ106aを参照すると、B社については、前記与信限度額管理区分として「1:警告のみ」が設定されているため、メッセージ表示部102fは、図14に示すように、警告メッセージ(与信限度額を上回っています。入力を続行しますか?)を表示する。警告メッセージが表示された場合、オペレータは、図14の警告メッセージの画面における「YES」を選択すれば、受注入力を続行することができる。
Referring to the
一方で、図5の請求先マスタ106aの設定とは異なるが、仮に、B社について、前記与信限度額管理区分として「2:入力不可」が設定されているとすると、メッセージ表示部102fは、図15に示すように、入力不可メッセージ(与信限度額を上回っています。入力できません。)を表示する。入力不可メッセージが表示された場合、オペレータは、受注入力を続行できない。
On the other hand, although it is different from the setting of the
[3-5.与信管理集計表の生成]
最後に、与信管理集計表の生成が行われる。
[3-5. Generation of credit management summary table]
Finally, a credit management summary table is generated.
与信管理集計表生成部102gは、図16に示すように、請求先コードと、請求先名と、[3-3]で取得した与信限度額と、[3-2]の(1)で算出した販売受注残金額と、[3-2]の(2)で算出したレンタル貸出残金額と、[3-2]の(3)で算出した売掛残高と、[3-2]の(4)で算出した債権残高と、当該与信限度額から当該債権残高を差し引いて算出される与信枠未消化額と、当該債権残高を当該与信限度額で割ることで算出される与信枠消化率と、を含む与信管理集計表を生成する。 As shown in FIG. 16, the credit management summary table generation unit 102g calculates the billing address code, the billing address name, the credit limit obtained in [3-3], and (1) of [3-2]. The sales order backlog amount, the rental loan balance amount calculated in [3-2] (2), the accounts receivable balance calculated in [3-2] (3), and the (4) amount in [3-2]. ), the unexploited amount of credit limit calculated by subtracting the balance of receivables from the credit limit, and the credit limit utilization rate calculated by dividing the balance of receivables by the credit limit, Generate a credit management summary table including.
オペレータは、生成された与信管理集計表を参照することで、各請求先について、販売受注残金額、レンタル貸出残金額および売掛残高の内訳を確認できると共に、与信枠未消化額および与信枠消化率も併せて確認することができる。 By referring to the generated credit management summary table, the operator can check the details of the sales order backlog, rental loan balance, and accounts receivable balance for each billing destination, as well as the amount of unused credit limit and the amount of credit limit used. You can also check the rate.
なお、[3-4]で説明した受注入力画面でのチェックおよび[3-5]で説明した与信管理集計表の生成は、どちらが先に行われてもよいし、また、同時並列的に行われてもよい。 Note that either the check on the order entry screen explained in [3-4] or the generation of the credit management summary table explained in [3-5] may be performed first, or they may be performed simultaneously in parallel. It's okay to be hurt.
[4.本実施形態のまとめ]
以上説明してきたように、本実施形態に係る与信管理装置100によれば、月額レンタル料のNヵ月分をレンタル品についての債権残高とすることで、レンタル品の価値を適切に考慮した与信管理を行うことができる。
[4. Summary of this embodiment]
As explained above, according to the credit management device 100 according to the present embodiment, by setting the monthly rental fee for N months as the balance of receivables for the rental item, credit management is performed that appropriately takes into account the value of the rental item. It can be performed.
具体的には、従来においては、レンタル品の受注金額をレンタル品についての債権残高とすると低すぎるため、また逆に、レンタル品の買取金額をレンタル品についての債権残高とすると高すぎるため、レンタル品についての債権残高を適切に評価できていないという問題があった。これに対して、本実施形態に係る与信管理装置100においては、[3-2]の(2)で説明したように、レンタル品の月額レンタル料の20ヵ月分をレンタル品についての債権残高(レンタル貸出残金額)とすることで、レンタル品についての債権残高を適切に評価できるようにした。そして、本実施形態に係る与信管理装置100によれば、当該レンタル貸出残金額に基づいて[3-2]の(4)で算出した債権残高を用いて、[3-4]で説明した受注入力画面でのチェックおよび[3-5]で説明した与信管理集計表の生成を行うことができるため、レンタル品についての債権残高を適切に評価した状態で、与信管理を行うことが可能となる。つまり、レンタル品が存在する場合であっても、精度の高い与信管理を行うことが可能となる。 Specifically, in the past, if the order amount for rental items was taken as the balance of receivables for rental items, it would be too low, and conversely, if the purchase price of rental items was taken as the balance of receivables for rental items, it would be too high. There was a problem in that the balance of receivables related to products could not be appropriately evaluated. On the other hand, in the credit management device 100 according to the present embodiment, as explained in (2) of [3-2], 20 months' worth of the monthly rental fee for the rental item is paid by the balance of receivables for the rental item ( The balance of receivables related to rental items can be appropriately evaluated by using According to the credit management device 100 according to the present embodiment, the order explained in [3-4] is received using the receivable balance calculated in (4) of [3-2] based on the rental loan balance amount. Since it is possible to check on the input screen and generate the credit management summary table explained in [3-5], it is possible to perform credit management while appropriately evaluating the balance of receivables for rental items. . In other words, even if there are rental items, it is possible to perform highly accurate credit management.
[5.国連が主導する持続可能な開発目標(SDGs)への貢献]
本実施形態により、業務効率化や企業の適切な経営判断を推進することに寄与することができるので、SDGsの目標8及び9に貢献することが可能となる。
[5. Contribution to the Sustainable Development Goals (SDGs) led by the United Nations]
This embodiment can contribute to improving business efficiency and promoting appropriate business decisions of companies, and thus can contribute to Goals 8 and 9 of the SDGs.
また、本実施形態により、廃棄ロス削減や、ペーパレス・電子化を推進することに寄与することができるので、SDGsの目標12、13及び15に貢献することが可能となる。 Furthermore, this embodiment can contribute to reducing waste loss and promoting paperless and electronic systems, making it possible to contribute to Goals 12, 13, and 15 of the SDGs.
また、本実施形態により、統制、ガバナンス強化に寄与することができるので、SDGsの目標16に貢献することが可能となる。 Furthermore, this embodiment can contribute to strengthening control and governance, making it possible to contribute to Goal 16 of the SDGs.
[6.他の実施形態]
本発明は、上述した実施形態以外にも、特許請求の範囲に記載した技術的思想の範囲内において種々の異なる実施形態にて実施されてよいものである。
[6. Other embodiments]
In addition to the embodiments described above, the present invention may be implemented in various different embodiments within the scope of the technical idea described in the claims.
例えば、実施形態において説明した各処理のうち、自動的に行われるものとして説明した処理の全部または一部を手動的に行うこともでき、あるいは、手動的に行われるものとして説明した処理の全部または一部を公知の方法で自動的に行うこともできる。 For example, among the processes described in the embodiments, all or part of the processes described as being performed automatically can be performed manually, or all of the processes described as being performed manually can be performed manually. Alternatively, some of the steps can be performed automatically using known methods.
また、本明細書中や図面中で示した処理手順、制御手順、具体的名称、各処理の登録データや検索条件等のパラメータを含む情報、画面例、データベース構成については、特記する場合を除いて任意に変更することができる。 In addition, unless otherwise specified, information including processing procedures, control procedures, specific names, parameters such as registered data and search conditions for each process, screen examples, and database configurations shown in this specification and drawings are included. It can be changed arbitrarily.
また、与信管理装置100に関して、図示の各構成要素は機能概念的なものであり、必ずしも物理的に図示の如く構成されていることを要しない。 Further, regarding the credit management device 100, each illustrated component is functionally conceptual, and does not necessarily need to be physically configured as illustrated.
例えば、与信管理装置100が備える処理機能、特に制御部にて行われる各処理機能については、その全部または任意の一部を、CPUおよび当該CPUにて解釈実行されるプログラムにて実現してもよく、また、ワイヤードロジックによるハードウェアとして実現してもよい。尚、プログラムは、本実施形態で説明した処理を情報処理装置に実行させるためのプログラム化された命令を含む一時的でないコンピュータ読み取り可能な記録媒体に記録されており、必要に応じて与信管理装置100に機械的に読み取られる。すなわち、ROMまたはHDD(Hard Disk Drive)などの記憶部などには、OSと協働してCPUに命令を与え、各種処理を行うためのコンピュータプログラムが記録されている。このコンピュータプログラムは、RAMにロードされることによって実行され、CPUと協働して制御部を構成する。 For example, the processing functions provided in the credit management device 100, especially each processing function performed by the control unit, may be realized in whole or in part by a CPU and a program interpreted and executed by the CPU. Alternatively, it may be implemented as hardware using wired logic. Note that the program is recorded on a non-temporary computer-readable recording medium that includes programmed instructions for causing the information processing device to execute the processing described in this embodiment. Machine read to 100. That is, a storage unit such as a ROM or an HDD (Hard Disk Drive) stores a computer program that cooperates with an OS to give instructions to a CPU and perform various processes. This computer program is executed by being loaded into the RAM, and constitutes a control unit in cooperation with the CPU.
また、このコンピュータプログラムは、与信管理装置100に対して任意のネットワークを介して接続されたアプリケーションプログラムサーバに記憶されていてもよく、必要に応じてその全部または一部をダウンロードすることも可能である。 Further, this computer program may be stored in an application program server connected to the credit management device 100 via an arbitrary network, and it is also possible to download all or part of it as necessary. be.
また、本実施形態で説明した処理を実行するためのプログラムを、一時的でないコンピュータ読み取り可能な記録媒体に格納してもよく、また、プログラム製品として構成することもできる。ここで、この「記録媒体」とは、メモリーカード、USB(Universal Serial Bus)メモリ、SD(Secure Digital)カード、フレキシブルディスク、光磁気ディスク、ROM、EPROM(Erasable Programmable Read Only Memory)、EEPROM(登録商標)(Electrically Erasable and Programmable Read Only Memory)、CD-ROM(Compact Disk Read Only Memory)、MO(Magneto-Optical disk)、DVD(Digital Versatile Disk)、および、Blu-ray(登録商標) Disc等の任意の「可搬用の物理媒体」を含むものとする。 Further, a program for executing the processing described in this embodiment may be stored in a non-temporary computer-readable recording medium, or may be configured as a program product. Here, the "recording medium" includes a memory card, a USB (Universal Serial Bus) memory, an SD (Secure Digital) card, a flexible disk, a magneto-optical disk, a ROM, an EPROM (Erasable Programmable Read Only Memory), and an EE. PROM (registration Trademark) (Electrically Erasable and Programmable Read Only Memory), CD-ROM (Compact Disk Read Only Memory), MO (Magneto-Optical disk) ), DVD (Digital Versatile Disk), Blu-ray (registered trademark) Disc, etc. shall include any “portable physical medium”.
また、「プログラム」とは、任意の言語または記述方法にて記述されたデータ処理方法であり、ソースコードまたはバイナリコード等の形式を問わない。なお、「プログラム」は必ずしも単一的に構成されるものに限られず、複数のモジュールやライブラリとして分散構成されるものや、OSに代表される別個のプログラムと協働してその機能を達成するものをも含む。なお、実施形態に示した各装置において記録媒体を読み取るための具体的な構成および読み取り手順ならびに読み取り後のインストール手順等については、周知の構成や手順を用いることができる。 Further, a "program" is a data processing method written in any language or writing method, and does not matter in the form of source code or binary code. Note that a "program" is not necessarily limited to a unitary structure, but may be distributed as multiple modules or libraries, or may work together with separate programs such as an OS to achieve its functions. Including things. Note that well-known configurations and procedures can be used for the specific configuration and reading procedure for reading the recording medium in each device shown in the embodiments, and the installation procedure after reading.
記憶部に格納される各種のデータベース等は、RAM、ROM等のメモリ装置、ハードディスク等の固定ディスク装置、フレキシブルディスク、および、光ディスク等のストレージ手段であり、各種処理やウェブサイト提供に用いる各種のプログラム、テーブル、データベース、および、ウェブページ用ファイル等を格納する。 The various databases stored in the storage unit are storage devices such as memory devices such as RAM and ROM, fixed disk devices such as hard disks, flexible disks, and optical disks, and are used for various processing and website provision. Stores programs, tables, databases, web page files, etc.
また、与信管理装置100は、既知のパーソナルコンピュータまたはワークステーション等の情報処理装置として構成してもよく、また、任意の周辺装置が接続された当該情報処理装置として構成してもよい。また、与信管理装置100は、当該装置に本実施形態で説明した処理を実現させるソフトウェア(プログラムまたはデータ等を含む)を実装することにより実現してもよい。 Further, the credit management device 100 may be configured as an information processing device such as a known personal computer or workstation, or may be configured as the information processing device to which any peripheral device is connected. Further, the credit management device 100 may be realized by installing software (including a program, data, etc.) that causes the device to realize the processing described in this embodiment.
更に、装置の分散・統合の具体的形態は図示するものに限られず、その全部または一部を、各種の付加等に応じてまたは機能負荷に応じて、任意の単位で機能的または物理的に分散・統合して構成することができる。すなわち、上述した実施形態を任意に組み合わせて実施してもよく、実施形態を選択的に実施してもよい。 Furthermore, the specific form of dispersion and integration of devices is not limited to what is shown in the diagram, and all or part of them can be functionally or physically divided into arbitrary units according to various additions or functional loads. It can be configured in a distributed/integrated manner. That is, the embodiments described above may be implemented in any combination, or the embodiments may be implemented selectively.
本発明は、レンタル業を営む業界において有用であり、例えば、建設資材をレンタルする業界において有用である。 INDUSTRIAL APPLICATION This invention is useful in the industry which runs a rental business, for example, is useful in the industry which rents construction materials.
100 与信管理装置
102 制御部
102a 受注残金額算出部
102b 貸出残金額算出部
102c 売掛残高抽出部
102d 債権残高算出部
102e 与信限度額取得部
102f メッセージ表示部
102g 与信管理集計表生成部
104 通信インターフェース部
106 記憶部
106a 請求先マスタ
106b 契約区分マスタ
106c 基本情報マスタ
106d 受注データ
106e 出庫データ
106f 入庫データ
106g 売上データ
106h 入金データ
106i 売掛残高データ
108 入出力インターフェース部
112 入力装置
114 出力装置
200 サーバ
300 ネットワーク
100 Credit management device 102 Control unit
102a Order backlog amount calculation unit
102b Loan balance calculation unit
102c Accounts receivable balance extraction part
102d Accounts Receivables Balance Calculation Department
102e Credit limit acquisition department
102f Message display section
102g Credit management summary
106a Billing master
106b Contract classification master
106c Basic information master
106d Order data
106e Output data
106f Warehousing data
106g sales data
106h Deposit data
106i Accounts receivable balance data 108 Input/output interface section 112 Input device 114 Output device 200 Server 300 Network
Claims (8)
前記記憶部には、
与信限度額を含む限度額管理マスタと、
出庫した前記レンタル品のうち未入庫分に相当する分の債権額であるレンタル貸出残金額を算出するための月数を含む月数管理マスタと、
前記レンタル品の出庫数量と前記レンタル品の入庫数量とを含む出庫データと、
が格納されており、
前記制御部は、
前記出庫データ中の前記出庫数量から前記出庫データ中の前記入庫数量を減じた値と、前記レンタル品の受注単価と、前記月数管理マスタ中の前記月数と、に基づいて前記レンタル貸出残金額を算出する貸出残金額算出手段と、
受注残金額と、前記貸出残金額算出手段で算出した前記レンタル貸出残金額と、売掛残高と、に基づいて債権残高を算出する債権残高算出手段と、
前記限度額管理マスタから、与信限度額を取得する与信限度額取得手段と、
メッセージ表示手段または与信管理集計表生成手段と、
を備え、
前記メッセージ表示手段は、前記債権残高算出手段で算出した前記債権残高が、前記与信限度額取得手段で取得した前記与信限度額を上回る場合に所定のメッセージを表示し、
前記与信管理集計表生成手段は、前記債権残高算出手段で算出した前記債権残高と、前記与信限度額取得手段で取得した前記与信限度額と、を含む与信管理集計表を生成すること、
を特徴とする与信管理装置。 A credit management device comprising a control unit and a storage unit, capable of performing credit management that appropriately considers the value of rental items,
In the storage unit,
A limit management master that includes credit limits,
A month management master that includes the number of months for calculating the rental loan balance amount, which is the credit amount for the portion of the rented items that have not been put into storage;
Output data including the outgoing quantity of the rental item and the incoming quantity of the rental item;
is stored,
The control unit includes:
The rental rental balance is determined based on the value obtained by subtracting the storage quantity in the outgoing data from the outgoing quantity in the outgoing data, the unit order price of the rental item, and the number of months in the monthly number management master. a loan balance calculation means for calculating the amount;
Receivables balance calculation means for calculating a receivables balance based on the order backlog amount, the rental loan balance calculated by the loan balance calculation means, and the accounts receivable balance;
a credit limit acquisition means for acquiring a credit limit from the limit management master;
Message display means or credit management summary table generation means;
Equipped with
The message display means displays a predetermined message when the debt balance calculated by the debt balance calculation unit exceeds the credit limit acquired by the credit limit acquisition unit,
the credit management summary table generation means generates a credit management summary table including the debt balance calculated by the debt balance calculation unit and the credit limit acquired by the credit limit acquisition unit;
A credit management device characterized by:
前記レンタル品が月単位でレンタルするものである場合は、前記出庫データ中の前記出庫数量から前記出庫データ中の前記入庫数量を減じた値に、前記レンタル品を1月レンタルする場合の受注単価と前記月数管理マスタ中の前記月数とを乗じることにより、前記レンタル貸出残金額を算出すること、
を特徴とする請求項1に記載の与信管理装置。 The loan balance calculation means is
If the rental item is to be rented on a monthly basis, the unit order price when renting the rental item for one month is the value obtained by subtracting the stocking quantity in the shipping data from the shipping quantity in the shipping data. and calculating the remaining rental amount by multiplying the number of months in the number of months management master;
The credit management device according to claim 1, characterized by:
前記貸出残金額算出手段は、
前記レンタル品が日単位でレンタルするものである場合は、前記出庫データ中の前記出庫数量から前記出庫データ中の前記入庫数量を減じた値に、前記レンタル品を1日レンタルする場合の受注単価と前記月数管理マスタの前記日数と前記月数管理マスタ中の前記月数とを乗じることにより、前記レンタル貸出残金額を算出すること、
を特徴とする請求項1または2に記載の与信管理装置。 The number of months management master further includes the number of days for calculating the rental balance amount,
The loan balance calculation means is
If the rental item is to be rented on a daily basis, the order unit price when renting the rental item for one day is the value obtained by subtracting the storage quantity in the shipping data from the shipping quantity in the shipping data. calculating the remaining rental amount by multiplying the number of days in the number of months management master by the number of months in the number of months management master;
The credit management device according to claim 1 or 2, characterized in that:
を特徴とする請求項1から3のいずれか一つに記載の与信管理装置。 The number of months in the number of months management master is calculated based on the purchase cost of the rental item and the monthly rental fee of the rental item;
The credit management device according to any one of claims 1 to 3, characterized in that:
前記上回る場合に受注入力を続行するか否かをオペレータに確認するための警告メッセージ、または、前記上回る場合に受注入力を続行できない旨をオペレータに認識させるための入力不可メッセージを表示すること、
を特徴とする請求項1から4のいずれか一つに記載の与信管理装置。 The message display means includes:
displaying a warning message for the operator to confirm whether or not to continue order entry if the number exceeds the above, or an input disable message for making the operator aware that order entry cannot be continued when the number exceeds the number;
The credit management device according to any one of claims 1 to 4, characterized in that:
前記与信限度額取得手段で取得した前記与信限度額から前記債権残高算出手段で算出した前記債権残高を差し引くことで算出された与信枠未消化額と、当該債権残高を当該与信限度額で割ることにより算出された与信枠消化率と、を更に含む前記与信管理集計表を生成すること、
を特徴とする請求項1から5のいずれか一つに記載の与信管理装置。 The credit management summary table generation means includes:
dividing the unused credit limit amount calculated by subtracting the credit balance calculated by the credit balance calculation means from the credit limit acquired by the credit limit acquisition means and the credit limit by the credit limit; generating the credit management summary table further including the credit limit utilization rate calculated by;
The credit management device according to any one of claims 1 to 5, characterized in that:
前記記憶部には、
与信限度額を含む限度額管理マスタと、
出庫した前記レンタル品のうち未入庫分に相当する分の債権額であるレンタル貸出残金額を算出するための月数を含む月数管理マスタと、
前記レンタル品の出庫数量と前記レンタル品の入庫数量とを含む出庫データと、
が格納されており、
前記制御部で実行される、
前記出庫データ中の前記出庫数量から前記出庫データ中の前記入庫数量を減じた値と、前記レンタル品の受注単価と、前記月数管理マスタ中の前記月数と、に基づいて前記レンタル貸出残金額を算出する貸出残金額算出ステップと、
受注残金額と、前記貸出残金額算出ステップで算出した前記レンタル貸出残金額と、売掛残高と、に基づいて債権残高を算出する債権残高算出ステップと、
前記限度額管理マスタから、与信限度額を取得する与信限度額取得ステップと、
メッセージ表示ステップまたは与信管理集計表生成ステップと、
を含み、
前記メッセージ表示ステップにおいては、前記債権残高算出ステップで算出した前記債権残高が、前記与信限度額取得ステップで取得した前記与信限度額を上回る場合に所定のメッセージを表示し、
前記与信管理集計表生成ステップにおいては、前記債権残高算出ステップで算出した前記債権残高と、前記与信限度額取得ステップで取得した前記与信限度額と、を含む与信管理集計表を生成すること、
を特徴とする与信管理方法。 A credit management method that is executed by an information processing device including a control unit and a storage unit, and is capable of performing credit management that appropriately takes into account the value of rental items, the method comprising:
In the storage unit,
A limit management master that includes credit limits,
A month management master that includes the number of months for calculating the rental loan balance amount, which is the credit amount for the portion of the rented items that have not been put into storage;
Output data including the outgoing quantity of the rental item and the incoming quantity of the rental item;
is stored,
executed by the control unit,
The rental rental balance is determined based on the value obtained by subtracting the storage quantity in the outgoing data from the outgoing quantity in the outgoing data, the unit order price of the rental item, and the number of months in the monthly number management master. a loan balance calculation step for calculating the amount;
a receivables balance calculation step of calculating a receivables balance based on the order backlog, the rental loan balance calculated in the loan balance calculation step, and the accounts receivable balance;
a credit limit acquisition step of acquiring a credit limit from the limit management master;
a message display step or a credit management summary table generation step;
including;
In the message display step, displaying a predetermined message when the debt balance calculated in the debt balance calculation step exceeds the credit limit acquired in the credit limit acquisition step;
In the credit management summary table generation step, generating a credit management summary table including the debt balance calculated in the debt balance calculation step and the credit limit acquired in the credit limit acquisition step;
A credit management method characterized by:
前記記憶部には、
与信限度額を含む限度額管理マスタと、
出庫した前記レンタル品のうち未入庫分に相当する分の債権額であるレンタル貸出残金額を算出するための月数を含む月数管理マスタと、
前記レンタル品の出庫数量と前記レンタル品の入庫数量とを含む出庫データと、
が格納されており、
前記制御部に実行させるための、
前記出庫データ中の前記出庫数量から前記出庫データ中の前記入庫数量を減じた値と、前記レンタル品の受注単価と、前記月数管理マスタ中の前記月数と、に基づいて前記レンタル貸出残金額を算出する貸出残金額算出ステップと、
受注残金額と、前記貸出残金額算出ステップで算出した前記レンタル貸出残金額と、売掛残高と、に基づいて債権残高を算出する債権残高算出ステップと、
前記限度額管理マスタから、与信限度額を取得する与信限度額取得ステップと、
メッセージ表示ステップまたは与信管理集計表生成ステップと、
を含み、
前記メッセージ表示ステップにおいては、前記債権残高算出ステップで算出した前記債権残高が、前記与信限度額取得ステップで取得した前記与信限度額を上回る場合に所定のメッセージを表示し、
前記与信管理集計表生成ステップにおいては、前記債権残高算出ステップで算出した前記債権残高と、前記与信限度額取得ステップで取得した前記与信限度額と、を含む与信管理集計表を生成すること、
を特徴とする与信管理プログラム。 A credit management program, which is executed by an information processing device including a control unit and a storage unit, and is capable of performing credit management with appropriate consideration of the value of rental items, the program comprising:
In the storage unit,
A limit management master that includes credit limits,
A month management master that includes the number of months for calculating the rental loan balance amount, which is the credit amount for the portion of the rented items that have not been put into storage;
Output data including the outgoing quantity of the rental item and the incoming quantity of the rental item;
is stored,
for the control unit to execute,
The rental rental balance is determined based on the value obtained by subtracting the storage quantity in the outgoing data from the outgoing quantity in the outgoing data, the unit order price of the rental item, and the number of months in the monthly number management master. a loan balance calculation step for calculating the amount;
a receivables balance calculation step of calculating a receivables balance based on the order backlog, the rental loan balance calculated in the loan balance calculation step, and the accounts receivable balance;
a credit limit acquisition step of acquiring a credit limit from the limit management master;
a message display step or a credit management summary table generation step;
including;
In the message display step, displaying a predetermined message when the debt balance calculated in the debt balance calculation step exceeds the credit limit acquired in the credit limit acquisition step;
In the credit management summary table generation step, generating a credit management summary table including the debt balance calculated in the debt balance calculation step and the credit limit acquired in the credit limit acquisition step;
A credit management program featuring:
Priority Applications (1)
Application Number | Priority Date | Filing Date | Title |
---|---|---|---|
JP2022030944A JP2023127263A (en) | 2022-03-01 | 2022-03-01 | Credit management device, credit management method and credit management program |
Applications Claiming Priority (1)
Application Number | Priority Date | Filing Date | Title |
---|---|---|---|
JP2022030944A JP2023127263A (en) | 2022-03-01 | 2022-03-01 | Credit management device, credit management method and credit management program |
Publications (1)
Publication Number | Publication Date |
---|---|
JP2023127263A true JP2023127263A (en) | 2023-09-13 |
Family
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Family Applications (1)
Application Number | Title | Priority Date | Filing Date |
---|---|---|---|
JP2022030944A Pending JP2023127263A (en) | 2022-03-01 | 2022-03-01 | Credit management device, credit management method and credit management program |
Country Status (1)
Country | Link |
---|---|
JP (1) | JP2023127263A (en) |
-
2022
- 2022-03-01 JP JP2022030944A patent/JP2023127263A/en active Pending
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