JP2021513169A - 不正防止の装置および方法 - Google Patents
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Abstract
【選択図】図1
Description
・顧客の履歴行動(historical behaviour of the customer)(以前の注文、以前の不正注文、過去および将来における注文当たりの商品、注文の平均価格など)
・アカウント(名前、電子メール、およびアカウント登録日に基づくアカウントに関する不正統計)
・住所(郵便番号または地理的地域に関する不正統計)
・支払い(例えば、支払い方法タイプに関する情報、例えば、支払い手段のタイプ、カードタイプ、作成時間、最後の使用および/または支払いステータス)
・カゴ(例えば、注文におけるアイテムの数、合計、配達予定日、注文が行われた日時、予約された配達日、注文が行われてから配達までの残りの時間、注文における商品の多様性(variety of products in the order)、使用されたプロモーションおよびバウチャー、注文の合計価格などの、評価されている現在の注文に関する情報)
・注文におけるアイテム(例えば、現在の注文で購入されたアイテムに関する詳細、例えば、そのようなアイテムが過去の不正注文に関連するか/関連しないか、および/またはどのくらいの頻度でこの商品が不正/非不正注文に現れるか)
・履歴(例えば、その顧客の過去の注文に関する統計)
・アカウント(例えば、同じ名前、電子メール、およびアカウント登録日を有するアカウントに関する不正統計)
・住所(例えば、注文が配達されることになる配達先住所、郵便番号、および/または地理的地域に関する不正統計、郵便番号が配達先住所と一致するかどうか)
・セッション(例えば、注文が行われたセッションの特徴、ならびに過去のセッションの統計、注文を行っている間の顧客の行動:顧客が注文を行うのにかかった時間、訪れたページ数など)
・カテゴリ(例えば、カテゴリ(アルコール、タバコ、生鮮食品、家庭用商品など)によってグループ化された、注文における商品の各カテゴリについてのアイテム出現頻度、商品の数、注文商品の合計価格(割引ありおよび割引なし))。
・注文がシガレットを含むかどうか
・顧客アカウントにおける電子メールアドレスが、それが不正目的のために機械によって生成されたことを意味し得る番号を含むかどうか
・アカウント上の郵便番号が、支払いが失敗した以前の注文で使用されていたかどうか
・電子メールドメイン、例えば、@ripoffs.sc.amが、過去に不正注文に結び付けられていたかどうか
・電話番号が、不正であることが示された以前の注文で使用されていたかどうか
・注文におけるアルコールの総額が異常に高いかどうか
・この注文における商品のほとんどがアルコール飲料であり、他の商品がほとんど含まれていないかどうか
・この注文の総額が異常に高いかどうか
・この注文が同じ商品を多く含むかどうか、これは、それらが転売を目的としたものであることを示唆し得る
・配達予定日が何日も先にスケジュールされているかどうか
・注文が複数のシガレットブランドを含むかどうか、それらが転売を目的としたものであることを示唆し得る
・この注文がPayPalによって支払われ、総額が異常に高いかどうか
・このアカウントが不正として拒否された過去の注文を有するかどうか
・電子メールアドレスが無効とみなされるかどうか(appears to be invalid)
・アカウントの郵便番号が過去に不正に結び付けられていたかどうか
・顧客によって提供された郵便番号が、顧客によって提供された住所について正確でないかどうか。
◆ 状態(有効、無効、または監査)。有効になっている不正評価器が、その意図された役割を実行し、評価ゲートウェイ501の応答に寄与することになる。無効になっている不正評価器は呼び出されない。
◆ パーセンテージ、この不正評価器が、評価ゲートウェイ501が返す総応答にどれくらいの割合で寄与するかを示す。
・ Ea:
○ 状態:有効
○ パーセンテージ:80%
・ Eb:
○ 状態:監査
○ パーセンテージ:N/A
・ Ec:
○ 状態:有効
○ パーセンテージ:20%
・ Ea: 80
・ Eb: 2000
・ Ec: 50
Claims (19)
- 顧客注文データベース、顧客注文履歴データベース、および不正統計データベースと通信するように構成された不正検出ユニットであって、
前記顧客注文履歴データベース内の顧客注文履歴情報と、前記不正統計データベース内の不正統計情報とに基づいて、モデルをトレーニングするように構成されたトレーニングユニットと、
前記トレーニングされたモデルおよび前記顧客注文データベース内の顧客注文情報に基づいて、注文が不正である確率を計算するように構成された計算ユニットと
を備える不正検出ユニット。 - 前記トレーニングユニットは、
顧客の履歴行動、
顧客の以前の注文の内容、
以前の不正注文、
注文当たりの商品、
注文の平均価格、
名前、電子メール、および/またはアカウント登録日に基づくアカウントに関する不正統計、
郵便番号および/または地理的地域に関する不正統計、
支払い情報、
カゴ情報、
注文情報におけるアイテム、
履歴情報、
アカウント情報、
住所情報、
セッション情報、および
カテゴリ情報、
のうちの少なくとも1つに基づいて、前記モデルをトレーニングするように構成される、請求項1に記載の不正検出ユニット。 - 前記トレーニングユニットは、所定の時間期間の後に、前記モデルを再トレーニングするように構成される、請求項1または2に記載の不正検出ユニット。
- 前記トレーニングユニットは、顧客による特定の買い物体験とは別個に前記モデルをトレーニングするように構成される、請求項1〜3のいずれか一項に記載の不正検出ユニット。
- 前記計算ユニットは、
支払い情報、
カゴ情報、
注文情報におけるアイテム、
履歴情報、
アカウント情報、
住所情報、
セッション情報、
カテゴリ情報、
支払いステータス、
支払い方法、
注文が行われた日時、
予約された配達日、
注文が行われてから配達までの残りの時間、
前記注文における商品の多様性、
使用されたプロモーションおよびバウチャー、
前記注文の合計価格、
前記注文における商品、
どのくらいの頻度で商品が不正/非不正注文に現れるか、
同じ名前、電子メール、および/またはアカウント登録日を有するアカウントに関する不正統計、
前記注文が配達されることになる前記郵便番号および/または地理的地域に関する不正統計、
前記注文を行っている間の前記顧客の行動、
前記顧客が前記注文を行うのにかかった時間、
前記注文を行っているときに前記顧客が訪れたページ数、
前記注文における商品の数、
カテゴリによってグループ化された、前記注文商品の割引ありおよび割引なしの合計価格、
前記注文がシガレットを含むかどうか、
前記顧客アカウントにおける前記電子メールアドレスが番号を含むかどうか、
前記アカウント上の前記郵便番号が、支払いが失敗した以前の注文で使用されていたかどうか、
前記電子メールドメインが、過去に不正注文に結び付けられていたかどうか、
前記電話番号が、不正であることが示された以前の注文で使用されていたかどうか、
前記注文におけるアルコールの総額が異常に高いかどうか、
この注文における前記商品のほとんどがアルコール飲料であるかどうか、
この注文の総額が異常に高いかどうか、
この注文が同じ商品を多く含むかどうか、
配達予定日が何日も先にスケジュールされているかどうか、
前記注文が複数のシガレット銘柄を含むかどうか、
この注文がPayPalによって支払われ、総額が異常に高いかどうか、
このアカウントが不正として拒否された過去の注文を有するかどうか、
前記電子メールアドレスが無効とみなされるかどうか、および
前記アカウントの前記郵便番号が、過去に不正に結び付けられていたかどうか、
のうちの少なくとも1つに基づいて、注文が不正である確率を計算するように構成される、請求項1〜4のいずれか一項に記載の不正検出ユニット。 - 前記計算ユニットは、前記計算された確率が所定のしきい値を超えるとき、
前記注文が不正であると決定すること、
前記注文の処理を停止すること、
前記注文の配達を停止すること、
顧客の支払い方法から支払を受け取ることを停止すること、
不正注文が検出されたことを警察/不正機関に警告すること、
不正注文が検出されたことを注文マネージャに警告すること、
前記不正注文の詳細を前記顧客注文履歴データベースに記憶すること、および
前記トレーニングユニットに、前記不正注文の詳細を用いて前記モデルを再トレーニングさせること、
のうちの少なくとも1つを実行するように構成される、請求項1〜5のいずれか一項に記載の不正検出ユニット。 - システムであって、
顧客注文データベースと、
顧客注文履歴データベースと、
不正統計データベースと、
請求項1〜6のいずれか一項に記載の不正検出ユニットと、
を備えるシステム。 - 不正検出コンピュータシステムであって、
不正を評価するために、ヒューリスティックおよび機械学習のうちの少なくとも1つに依拠するように構成された少なくとも1つの不正評価器と、
前記少なくとも1つの不正評価器を設定し、前記少なくとも1つの不正評価器の出力を評価するように構成された評価ゲートウェイと、
を備える不正検出コンピュータシステム。 - 前記少なくとも1つの不正評価器は、有効にされ、無効にされ、または監査されるように設定され、前記少なくとも1つの不正評価器の出力の所定の部分を前記評価ゲートウェイに寄与するように設定されるように構成される、請求項8に記載の不正検出システム。
- 前記評価ゲートウェイは、所定回数の評価の再試行が、前記少なくとも1つの不正評価器に関して実行されることを可能にするように構成される、請求項8または請求項9に記載の不正検出システム。
- 不正を検出する方法であって、
顧客注文履歴データベースに記憶された顧客注文履歴情報と、不正統計データベースに記憶された不正統計情報とに基づいて、モデルをトレーニングするステップと、
前記トレーニングされたモデルと、顧客注文データベースに記憶された顧客注文情報とに基づいて、注文が不正である確率を計算するステップと
を備える方法。 - 前記トレーニングするステップは、
顧客の履歴行動、
顧客の以前の注文の内容、
以前の不正注文、
注文当たりの商品、
注文の平均価格、
名前、電子メール、および/またはアカウント登録日に基づくアカウントに関する不正統計、
郵便番号および/または地理的地域に関する不正統計、
支払い情報、
カゴ情報、
注文情報におけるアイテム、
履歴情報、
アカウント情報、
住所情報、
セッション情報、および
カテゴリ情報、
のうちの少なくとも1つに基づいて、前記モデルをトレーニングする、請求項11に記載の方法。 - 前記トレーニングユニットは、所定の時間期間の後に、前記モデルを再トレーニングするように構成される、請求項11または12に記載の方法。
- 前記トレーニングユニットは、顧客による特定の買い物体験とは別個に前記モデルをトレーニングするように構成される、請求項11〜13のいずれか一項に記載の方法。
- 前記計算ユニットは、
支払い情報、
カゴ情報、
注文情報におけるアイテム、
履歴情報、
アカウント情報、
住所情報、
セッション情報、
カテゴリ情報、
支払いステータス、
支払い方法、
注文が行われた日時、
予約された配達日、
注文が行われてから配達までの残りの時間、
前記注文における商品の多様性、
使用されたプロモーションおよびバウチャー、
前記注文の合計価格、
前記注文における商品、
どのくらいの頻度で商品が不正/非不正注文に現れるか、
同じ名前、電子メール、および/またはアカウント登録日を有するアカウントに関する不正統計、
前記注文が配達されることになる郵便番号および/または地理的地域に関する不正統計、
前記注文を行っている間の前記顧客の行動、
前記顧客が前記注文を行うのにかかった時間、
前記注文を行っているときに前記顧客が訪れたページ数、
前記注文における商品の数、
カテゴリによってグループ化された、前記注文商品の割引ありおよび割引なしの合計価格、
前記注文がシガレットを含むかどうか、
前記顧客アカウントにおける前記電子メールアドレスが番号を含むかどうか、
前記アカウント上の前記郵便番号が、支払いが失敗した以前の注文で使用されていたかどうか、
前記電子メールドメインが、過去に不正注文に結び付けられていたかどうか、
前記電話番号が、不正であることが示された以前の注文で使用されていたかどうか、
前記注文におけるアルコールの総額が異常に高いかどうか、
この注文における前記商品のほとんどがアルコール飲料であるかどうか、
この注文の総額が異常に高いかどうか、
この注文が同じ商品を多く含むかどうか、
配達予定日が何日も先にスケジュールされているかどうか、
前記注文が複数のシガレット銘柄を含むかどうか、
この注文がPayPalによって支払われ、総額が異常に高いかどうか、
このアカウントが不正として拒否された過去の注文を有するかどうか、
前記電子メールアドレスが無効とみなされるかどうか、
前記アカウントの前記郵便番号が、過去に不正に結び付けられていたかどうか、
のうちの少なくとも1つに基づいて、注文が不正である前記確率を計算するように構成される、請求項11〜14のいずれか一項に記載の方法。 - 前記計算するステップは、前記計算された確率が所定のしきい値を超えるとき、
前記注文が不正であると決定すること、
前記注文の処理を停止すること、
前記注文の配達を停止すること、
顧客の支払い方法から支払を受け取ることを停止すること、
不正注文が検出されたことを警察/不正機関に警告すること、
不正注文が検出されたことを注文マネージャに警告すること、
前記不正注文の詳細を前記顧客注文履歴データベースに記憶すること、および
前記トレーニングするステップに、前記不正注文の詳細を用いて前記モデルを再トレーニングさせること、
のうちの少なくとも1つを備える、請求項11〜15のいずれか一項に記載の方法。 - 不正検出方法であって、
不正を評価するために、ヒューリスティックスおよび機械学習のうちの少なくとも1つに依拠する少なくとも1つの不正評価器を設けるステップと、
前記少なくとも1つの不正評価器を設定するステップと、
前記少なくとも1つの不正評価器の出力を評価するステップと
を備える不正検出方法。 - 前記設定するステップは、前記少なくとも1つの不正評価器を、有効にされ、無効にされ、または監査されるように設定することと、前記少なくとも1つの不正評価器の出力の所定の部分を提供することとを備える、請求項17に記載の不正検出方法。
- 前記方法は、所定回数の評価の再試行が、前記少なくとも1つの不正評価器に関して実行されることを可能にするステップをさらに備える、請求項17または請求項18に記載の不正検出方法。
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