JP2002215946A - Stock transaction management substitute system, stock transaction management substitute server device, and stock transaction management substitute method - Google Patents
Stock transaction management substitute system, stock transaction management substitute server device, and stock transaction management substitute methodInfo
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Abstract
Description
【０００１】[0001]
【発明の属する技術分野】本発明は、株取引における取
引管理を電子化して一括管理行い、投資家が申告分離を
要求した場合に自動的に確定申告書を作成する株取引管
理代行システム、株取引管理代行サーバ装置、及び株取
引管理代行方法に関するものである。BACKGROUND OF THE INVENTION 1. Field of the Invention The present invention relates to a stock transaction management agent system, which digitizes and manages transaction management in stock transactions, and automatically prepares a final tax return when an investor requests filing. The present invention relates to a transaction management agent server device and a stock transaction management agent method.
【０００２】[0002]
【従来の技術】従来、株取引において、複数の証券会社
との取引状況や収支状況を投資家個人が全て管理してい
た。また、投資家は、自宅からインタネットを介した株
式の売買取引（ホームトレイド）を行っていた。2. Description of the Related Art In the past, in the case of stock trading, investors individually manage the status of transactions with a plurality of securities companies and the status of income and expenditure. In addition, investors traded stocks from their homes via the Internet (home trade).
【０００３】[0003]
【発明が解決しようとする課題】しかしながら、ホーム
トレイドは証券会社毎に行われるため、複数の証券会社
との取引状況や収支状況を一度に管理することができな
かった。また、取引明細は紙で発行されるため、１度発
行され紛失した場合、投資家は再発行手続きが面倒であ
った。また、申告分離を希望する場合、収支がプラスに
なっているものに対して投資家が自ら収支状況を確認し
て確定申告書を作成しなければならなかった。However, since the home trade is performed for each securities company, it is not possible to manage the status of transactions with a plurality of securities companies and the status of the balance at a time. In addition, since the transaction details are issued on paper, once issued and lost, it is troublesome for the investor to reissue. In addition, if a company wishes to separate tax returns, investors must check their income and expenditures and create a final income tax return for those with a positive balance.
【０００４】本発明は上述した課題に鑑みてなされたも
のであり、株取引における取引状況や収支状況を電子化
し、サーバで一括管理することにより、投資家が必要に
応じてサーバより取引明細をダウンロードでき、サーバ
が投資家に対して株取引の状況を電子メールや音声で通
知でき、投資家が申告分離を希望した場合に自動で確定
申告書を作成できる株取引管理代行システム、株取引管
理代行サーバ装置、及び株取引管理代行方法を提供する
ことを目的とする。[0004] The present invention has been made in view of the above-mentioned problems, and the trading situation and the income and expenditure situation in stock trading are digitized and collectively managed by a server. Downloadable, a server can notify investors of the status of stock transactions by e-mail and voice, and a stock transaction management agent system that can automatically create a final tax return when investors wish to separate tax returns, stock transaction management It is an object to provide a proxy server device and a stock transaction management proxy method.
【０００５】[0005]
【課題を解決するための手段】上述した課題を解決する
ため、本発明に係る株取引管理代行システムは、投資家
と証券会社等の間を仲介し、株取引の管理を代行する株
取引管理代行システムであって、前記投資家が通信回線
へ接続するための投資家用情報端末と、前記証券会社等
が株取引を行う株取引管理システムと、前記投資家用情
報端末から前記通信回線を介して受信した株取引の指示
に従って前記株取引管理システムへ前記株取引の指示を
行い、前記株取引の結果をデータベースで管理し、前記
データベースに基づき作成した情報を前記投資家用情報
端末へ前記通信回線を介して送信する株取引管理代行サ
ーバ装置とを備えたことを特徴とするものである。In order to solve the above-mentioned problems, a stock transaction management agent system according to the present invention mediates between an investor and a securities company to manage stock transactions. An agent system, an investor information terminal for the investor to connect to a communication line, a stock transaction management system in which the securities company or the like conducts stock transactions, and the investor information terminal via the communication line. In accordance with the received instruction of the stock trading, the stock trading is instructed to the stock trading management system, the result of the stock trading is managed in a database, and the information created based on the database is transmitted to the information terminal for investors through the communication line. And a stock transaction management agent server device that transmits the information via the stock transaction management agent server.
【０００６】このような構成によれば、投資家用情報端
末と株取引管理システムの間に通信回線を介して株取引
管理代行サーバ装置を設置することにより、投資家は株
取引に対する自己管理の負担を軽減できる。また、証券
会社等は株取引の結果を電子化して転送することによ
り、人件費等の諸経費を削減でき、その分収益につなが
る。[0006] According to such a configuration, by installing the stock transaction management agent server device via the communication line between the investor information terminal and the stock transaction management system, the investor bears the burden of self-management for stock transactions. Can be reduced. In addition, securities companies and the like can reduce expenses such as labor costs by digitizing and transferring the results of stock transactions, which leads to profits.
【０００７】また、本発明に係る株取引管理代行システ
ムにおいて、前記株取引管理代行サーバ装置は、前記投
資家が予め指定した口座に対してネット決済の指示を行
い、前記ネット決済の結果を前記投資家用情報端末へ送
信することを特徴とするものである。[0007] In the stock transaction management agent system according to the present invention, the stock transaction management agent server device instructs the account specified by the investor in advance of the net settlement, and outputs the result of the net settlement. The information is transmitted to an investor information terminal.
【０００８】このような構成によれば、予めネット決済
を行う口座を指定することにより、投資家は証券会社等
への代金をその場でネット決済できるため、口座振り込
みをする手間が省ける。[0008] According to such a configuration, by designating an account for online settlement in advance, the investor can make an online settlement for the price to a securities company or the like, thereby saving the trouble of transferring the account.
【０００９】また、本発明に係る株取引管理代行システ
ムにおいて、前記株取引管理代行サーバ装置は必要に応
じて確定申告書を前記データベースに基づき自動的に作
成し、前記投資家用情報端末は前記通信回線を介して確
定申告書をダウンロードすることを特徴とするものであ
る。In the stock transaction management agent system according to the present invention, the stock transaction management agent server device automatically creates a final income tax return based on the database as required, and the investor information terminal communicates with the communication terminal. It is characterized in that a final tax return is downloaded via a line.
【００１０】このような構成によれば、申告分離を希望
することにより、確定申告書が自動作成されるため、投
資家は収支等の管理を行わなくても良い。[0010] According to such a configuration, a final income tax return is automatically created by requesting a separate tax return, so that the investor does not need to manage the balance.
【００１１】また、本発明に係る株取引管理代行システ
ムにおいて、前記株取引管理代行サーバ装置は必要に応
じて取引明細を前記データベースに基づき自動的に作成
し、前記投資家用情報端末は前記通信回線を介して取引
明細をダウンロードすることを特徴とするものである。Further, in the stock transaction management agency system according to the present invention, the stock transaction management agency server device automatically creates a transaction statement based on the database as required, and the investor information terminal is connected to the communication line. Downloading a transaction statement via a.
【００１２】このような構成によれば、取引明細を要求
することにより、投資家は必要に応じて取引明細をダウ
ンロードできる。According to such a configuration, by requesting the transaction statement, the investor can download the transaction statement as needed.
【００１３】また、本発明に係る株取引管理代行システ
ムにおいて、前記株取引管理代行サーバ装置は電話によ
る株取引を行うＣＴＩ装置を備え、前記投資家は電話を
介して株取引の指示を行い、前記株取引管理代行サーバ
装置は電話を介して前記株取引の結果の回答を行うこと
を特徴とするものである。[0013] In the stock transaction management agent system according to the present invention, the stock transaction management agent server device includes a CTI device for performing a stock transaction by telephone, and the investor instructs the stock transaction via a telephone, The stock transaction management agent server device answers the result of the stock transaction via a telephone.
【００１４】このような構成によれば、株取引管理代行
サーバ装置にＣＴＩ装置を備えることにより、電話での
株取引の結果が株取引管理代行サーバ装置で一括管理さ
れる。According to such a configuration, by providing the CTI device in the stock transaction management agent server device, the result of the stock transaction by telephone is collectively managed by the stock transaction management agent server device.
【００１５】また、本発明に係る株取引管理代行システ
ムにおいて、前記投資家は前記株取引管理代行サーバ装
置に予め登録されたユーザＩＤを用いて株取引の指示を
前記証券会社等において直接行い、前記証券会社等の前
記株取引管理システムは前記株取引の結果を前記株取引
管理代行サーバ装置へ送信し、前記株取引管理代行サー
バ装置は前記株取引の結果を前記データベースで管理す
ることを特徴とするものである。Further, in the stock transaction management agent system according to the present invention, the investor directly issues a stock transaction instruction at the securities company or the like using a user ID registered in advance in the stock transaction management agent server device. The stock transaction management system such as the securities company transmits a result of the stock transaction to the stock transaction management agent server device, and the stock transaction management agent server device manages the result of the stock transaction in the database. It is assumed that.
【００１６】このような構成によれば、株取引管理代行
サーバ装置に予め登録されたユーザＩＤにより、来店で
の株取引の結果が株取引管理代行サーバ装置で一括管理
される。According to this configuration, the result of the stock transaction at the store is managed collectively by the stock transaction management agent server device by the user ID registered in the stock transaction management agent server device in advance.
【００１７】また、本発明に係る株取引管理代行システ
ムにおいて、前記株取引管理代行サーバ装置は、前記投
資家がネット決済を選択した場合に料金割引を設定する
ことを特徴とするものである。Further, in the stock transaction management agent system according to the present invention, the stock transaction management agent server device sets a fee discount when the investor selects online settlement.
【００１８】このような構成によれば、投資家はネット
決済を利用することにより、料金割引のサービスを受け
ることができる。According to such a configuration, an investor can receive a fee discount service by using the Internet settlement.
【００１９】また、本発明に係る株取引管理代行システ
ムにおいて、前記株取引管理代行サーバ装置は、前記投
資家がネット決済を選択した場合に利用状況に応じた料
金還元を設定することを特徴とするものである。Further, in the stock transaction management agent system according to the present invention, the stock transaction management agent server device sets a fee return according to a use situation when the investor selects the Internet settlement. Is what you do.
【００２０】このような構成によれば、投資家はネット
決済を利用することにより、利用状況に応じて料金還元
のサービスを受けることができる。According to such a configuration, an investor can receive a fee return service according to a use situation by using the Internet settlement.
【００２１】また、本発明に係る株取引管理代行サーバ
装置は、投資家と証券会社等の間を仲介し、株取引の管
理を代行する株取引管理代行サーバ装置であって、前記
投資家の利用する投資家用情報端末から通信回線を介し
て受信した株取引の指示に従って前記証券会社等の株取
引管理システムへ前記株取引の指示を行い、前記株取引
の結果をデータベースで管理し、前記データベースに基
づき作成した情報を前記投資家用情報端末へ前記通信回
線を介して送信することを特徴とするものである。Further, the stock transaction management agent server device according to the present invention is a stock transaction management agent server device which mediates between an investor and a securities company to manage stock transactions. Instructs the stock trading management system of the securities company or the like according to the stock trading according to the stock trading instruction received via the communication line from the information terminal for the investor to use, and manages the result of the stock trading in a database; And transmitting the information created based on the information to the investor information terminal via the communication line.
【００２２】このようなサーバ装置によれば、投資家と
証券会社等の間に通信回線を介して株取引管理代行サー
バ装置を設置することにより、投資家は株取引に対する
自己管理の負担を軽減できる。また、証券会社等は株取
引の結果を電子化して転送することにより、人件費等の
諸経費を削減でき、その分収益につながる。According to such a server device, by installing the stock transaction management agent server device between the investor and the securities company via a communication line, the investor can reduce the burden of self-management for the stock transaction. it can. In addition, securities companies and the like can reduce expenses such as labor costs by digitizing and transferring the results of stock transactions, which leads to profits.
【００２３】また、本発明に係る株取引管理代行方法
は、投資家と証券会社等の間を仲介し、株取引の管理を
代行する株取引管理代行方法であって、株取引管理代行
サーバ装置は、前記投資家の利用する投資家用情報端末
から通信回線を介して受信した株取引の指示に従って前
記証券会社等の株取引管理システムへ前記株取引の指示
を行い、前記株取引の結果をデータベースで管理し、前
記データベースに基づき作成した情報を前記投資家用情
報端末へ前記通信回線を介して送信することを特徴とす
るものである。Further, the stock transaction management agent method according to the present invention is a stock transaction management agent method for mediating between an investor and a securities company to manage stock transactions, wherein the stock transaction management agent server device Instructs the stock trading management system of the securities company or the like according to the stock trading instructions received from the investor information terminal used by the investor via a communication line, and issues a result of the stock trading to the database. And transmitting information created based on the database to the investor information terminal via the communication line.
【００２４】このような方法によれば、投資家と証券会
社等の間に通信回線を介して株取引管理代行サーバ装置
を設置することにより、投資家は株取引に対する自己管
理の負担を軽減できる。また、証券会社等は株取引の結
果を電子化して転送することにより、人件費等の諸経費
を削減でき、その分収益につながる。According to such a method, by installing the stock transaction management agent server device between the investor and the securities company via a communication line, the investor can reduce the burden of self-management for the stock transaction. . In addition, securities companies and the like can reduce expenses such as labor costs by digitizing and transferring the results of stock transactions, which leads to profits.
【００２５】[0025]
【発明の実施の形態】以下、本発明の実施の形態につい
て図面を参照して詳細に説明する。図１は、本実施の形
態における株取引管理代行システムの構成の一例を示す
ブロック図である。本実施の形態は、株取引管理代行サ
ービス事業者が、管理代行サーバにおいて投資家と証券
会社等との仲介を行うことにより、証券会社等の株取引
管理業務のアウトソーシングを行うシステムである。本
実施の形態における株取引管理代行システムは、ホーム
トレイド利用投資家１００と、電話取引利用投資家１１
０と、来店取引利用投資家１２０と、株取引管理代行サ
ービス事業者２００と、証券会社・銀行３００と、金融
機関４００とから構成されている。Embodiments of the present invention will be described below in detail with reference to the drawings. FIG. 1 is a block diagram illustrating an example of a configuration of a stock transaction management agency system according to the present embodiment. This embodiment is a system in which a stock transaction management agency service provider performs outsourcing of a stock transaction management business of a securities company or the like by mediating between an investor and a securities company or the like in a management agency server. The stock transaction management agent system according to the present embodiment includes a home trade investor 100 and a telephone trade investor 11.
0, a store transaction use investor 120, a stock transaction management agency service provider 200, a securities company / bank 300, and a financial institution 400.
【００２６】ホームトレイド利用投資家１００は、ホー
ムトレイドを行うためのデスクトップＰＣ１０１、また
はラップトップＰＣ１０２、またはペンＰＣ１０３、ま
たは携帯電話１０４のいずれかで構成されている。ここ
で、デスクトップＰＣ１０１とラップトップＰＣ１０２
とペンＰＣ１０３と携帯電話１０４は投資家用情報端末
を示す。The home trade utilization investor 100 is constituted by any one of a desktop PC 101, a laptop PC 102, a pen PC 103, and a mobile phone 104 for performing a home trade. Here, the desktop PC 101 and the laptop PC 102
The pen PC 103 and the mobile phone 104 indicate information terminals for investors.
【００２７】株取引管理代行サービス事業者２００は、
管理代行サーバ２１０と、ＣＴＩ（Computer Telephony
Integration）２２０とから構成されている。また、管
理代行サーバ２１０は、取引ＤＢ（データベース）２１
１と、投資家ＤＢ２１２と、収支ＤＢ２１３と、確定申
告書ＤＢ２１４とから構成されている。ＣＴＩ２２０
は、管理代行サーバ２１０に接続されている。ここで、
管理代行サーバ２１０は株取引管理代行サーバ装置を示
す。The stock transaction management service provider 200
Management agent server 210 and CTI (Computer Telephony
Integration) 220. In addition, the management agent server 210 has a transaction DB (database) 21.
1, an investor DB 212, a balance DB 213, and a final income tax return DB 214. CTI220
Is connected to the management agent server 210. here,
The management proxy server 210 is a stock transaction management proxy server device.
【００２８】証券会社・銀行３００は、Ａ証券会社管理
システム３０１と、Ｂ証券会社管理システム３０２と、
Ｃ証券会社管理システム３０３と、Ｄ銀行管理システム
３０４とから構成されている。ここで、Ａ証券会社管理
システム３０１とＢ証券会社管理システム３０２とＣ証
券会社管理システム３０３とＤ銀行管理システム３０４
は株取引管理システムを示し、証券会社・銀行３００は
証券会社等を示す。The securities company / bank 300 includes an A securities company management system 301, a B securities company management system 302,
It comprises a C securities company management system 303 and a D bank management system 304. Here, A securities company management system 301, B securities company management system 302, C securities company management system 303, and D bank management system 304.
Indicates a stock transaction management system, and a securities company / bank 300 indicates a securities company or the like.
【００２９】ホームトレイド利用投資家１００と株取引
管理代行サービス事業者２００はインタネットを介して
通信を行う。株取引管理代行サービス事業者２００と証
券会社・銀行３００はインタネットを介して通信を行
う。電話取引利用投資家１１０とＣＴＩ２２０は電話回
線を介して通信を行う。株取引管理代行サービス事業者
２００と証券会社・銀行３００と金融会社４００は、イ
ンタネットを介して通信を行う。ここで、インタネット
は通信回線を示す。ホームトレイド利用投資家１００
は、株取引管理代行サービス事業者２００とプロバイダ
契約を結ぶことがある。The home trade user 100 and the stock trade management service provider 200 communicate via the Internet. The stock transaction management service provider 200 and the securities company / bank 300 communicate via the Internet. The telephone transaction utilizing investor 110 and the CTI 220 communicate via a telephone line. The stock transaction management agency service provider 200, the securities company / bank 300, and the financial company 400 communicate via the Internet. Here, the Internet indicates a communication line. Home Trade Investor 100
May make a provider contract with the stock transaction management service provider 200.
【００３０】次に、株取引管理代行システムの流れにつ
いて図１と図２を用いて説明する。図２は、ホームトレ
イドを行う場合における管理代行サーバ２１０の動作を
示すフローチャートである。ホームトレイド利用投資家
１００は、デスクトップＰＣ１０１、またはラップトッ
プＰＣ１０２、またはペンＰＣ１０３、または携帯電話
１０４のいずれかを用いて、株取引管理代行サービス事
業者２００の管理代行サーバ２１０へインタネット経由
でアクセスする（Ｓ２０１）。ここで、ホームトレイド
利用投資家１００は、ユーザＩＤとパスワードを入力す
る。ユーザＩＤやパスワード等の個人データは、管理代
行サーバ２１０の投資家ＤＢ２１２に予め記録されてい
る。Next, the flow of the stock transaction management agency system will be described with reference to FIGS. FIG. 2 is a flowchart showing the operation of the management agent server 210 when performing a home trade. The home trade use investor 100 accesses the management agent server 210 of the stock transaction management agent service provider 200 via the Internet using any one of the desktop PC 101, the laptop PC 102, the pen PC 103, and the mobile phone 104. (S201). Here, the home trade use investor 100 inputs a user ID and a password. Personal data such as a user ID and a password are recorded in the investor DB 212 of the management agent server 210 in advance.
【００３１】管理代行サーバ２１０は、ホームトレイド
利用投資家１００の電子認証を行い本人か否かの確認を
行う（Ｓ２０２）。本人と確認されない場合（Ｓ２０
２，Ｎ）、管理代行サーバ２１０はこのフローを終了す
る。一方、本人と確認した場合（Ｓ２０２，Ｙ）、管理
代行サーバ２１０は処理Ｓ２０３へ移行する。The management agent server 210 performs electronic authentication of the home trade use investor 100 and confirms whether or not the user is the principal (S202). When the person is not confirmed (S20
(2, N), the management agency server 210 ends this flow. On the other hand, when it is confirmed that the user is the principal (S202, Y), the management agent server 210 proceeds to the processing S203.
【００３２】次に、管理代行サーバ２１０は、ホームト
レイド利用投資家１００が株取引指示を行ったか否かの
判断を行う（Ｓ２０３）。株取引指示を行った場合（Ｓ
２０３，Ｙ）、管理代行サーバ２１０は、証券会社・銀
行３００へ売買指示や売買取消等の株取引指示を送信し
（Ｓ２０４）、金融機関４００へネット決済の指示を行
う（Ｓ２０５）。証券会社・銀行３００は、通常のホー
ムトレイドの処理を行い、売買確定情報と請求情報と明
細情報をインタネット経由で株取引管理代行サービス事
業者２００へ自動送信する。管理代行サーバ２１０は、
証券会社・銀行３００から売買確定情報と請求情報と明
細情報をインタネット経由で受信する（Ｓ２０６）。Next, the management agency server 210 determines whether or not the home trade user 100 has issued a stock transaction instruction (S203). When a stock trading instruction is given (S
(203, Y), the management agency server 210 transmits a trading instruction or a stock transaction instruction such as cancellation of trading to the securities company / bank 300 (S204), and instructs the financial institution 400 to perform online settlement (S205). The securities company / bank 300 performs normal home trade processing, and automatically transmits the trade confirmation information, the billing information, and the detailed information to the stock transaction management agency service business 200 via the Internet. The management agent server 210
The trade confirmation information, the billing information, and the statement information are received from the securities company / bank 300 via the Internet (S206).
【００３３】管理代行サーバ２１０は、受信した売買確
定情報と請求情報と明細情報から取引情報と収支情報を
生成し、取引情報を取引ＤＢ２１１に、収支情報を収支
ＤＢ２１３に記録する。ここで、売買確定情報と請求情
報と明細情報は、証券会社毎に機関コードが付帯され、
投資家ＤＢ２１２とリンクされ、時系列に一括管理され
る。管理代行サーバ２１０は、ホームトレイド利用投資
家１００へ売買確定情報と請求情報と明細情報を電子メ
ールで送信し（Ｓ２０７）、このフローを終了する。ま
た、管理代行サーバ２１０はネット決済が完了したこと
を示す振込完了通知をホームトレイド利用投資家１００
へ電子メールで送信する。一方、株取引指示を行わない
場合（Ｓ２０３，Ｎ）、管理代行サーバ２１０は処理Ｓ
２０８へ移行する。The management agent server 210 generates transaction information and income and expenditure information from the received trade confirmation information, billing information and detailed information, and records the transaction information in the transaction DB 211 and the income and expenditure information in the income and expenditure DB 213. Here, the trading confirmation information, the billing information, and the detailed information are provided with an institution code for each securities company,
It is linked to the investor DB 212 and managed collectively in chronological order. The management agency server 210 transmits the trade confirmation information, the billing information, and the detailed information to the home trade use investor 100 by e-mail (S207), and ends this flow. Further, the management agent server 210 sends a transfer completion notification indicating that the net settlement has been completed to the home trade user 100
Email to On the other hand, when the stock trading instruction is not issued (S203, N), the management agency server 210 performs the processing S
Move to 208.
【００３４】次に、管理代行サーバ２１０は、ホームト
レイド利用投資家１００から取引明細の要求があったか
否かの判断を行う（Ｓ２０８）。取引明細の要求があっ
た場合（Ｓ２０８，Ｙ）、管理代行サーバ２１０は取引
ＤＢ２１１と投資家ＤＢ２１２と収支ＤＢ２１３に基づ
き、自動的に取引明細を作成し、ホームトレイド利用投
資家１００へ取引明細を電子メールで送信し（Ｓ２０
９）、このフローを終了する。一方、取引明細の要求が
ない場合（Ｓ２０８，Ｎ）、管理代行サーバ２１０は処
理Ｓ２１０へ移行する。ここで、ホームトレイド利用投
資家１００は、取引明細以外に、例えば、証券会社別の
取引情報や収支情報も、閲覧またはダウンロードするこ
とができる。Next, the management agency server 210 determines whether or not there is a request for a transaction statement from the home trade user 100 (S208). When there is a request for a transaction statement (S208, Y), the management agent server 210 automatically creates a transaction statement based on the transaction DB 211, the investor DB 212, and the balance DB 213, and sends the transaction statement to the home trade user 100. Send by e-mail (S20
9), end this flow. On the other hand, if there is no request for a transaction statement (N in S208), the management agent server 210 proceeds to processing S210. Here, the home trade use investor 100 can also browse or download, for example, transaction information and income and expenditure information for each securities company in addition to the transaction details.
【００３５】ホームトレイド利用投資家１００は、株を
売った代金をネット決済で受け取るための口座や、株を
買う代金をネット決済で支払うための口座を金融機関４
００において設定する。管理代行サーバ２１０は、ホー
ムトレイド利用投資家１００がネット決済の設定を行う
か否かの判断を行う（Ｓ２１０）。ネット決済の設定を
行う場合（Ｓ２１０，Ｙ）、管理代行サーバ２１０は金
融機関４００へ振込口座の指示を行い（Ｓ２１１）、こ
のフローを終了する。一方、ネット決済の設定を行わな
い場合（Ｓ２１０，Ｎ）、管理代行サーバ２１０は処理
Ｓ２１２へ移行する。The home trade use investor 100 sets up an account for receiving the price for selling the stock by net settlement and an account for paying the price for buying the stock by net settlement to the financial institution 4.
Set at 00. The management agency server 210 determines whether or not the home trade use investor 100 sets up online settlement (S210). When setting up the Internet settlement (S210, Y), the management agency server 210 instructs the financial institution 400 for a transfer account (S211), and ends this flow. On the other hand, when the setting of the Internet payment is not performed (S210, N), the management agency server 210 proceeds to the process S212.
【００３６】管理代行サーバ２１０は、ホームトレイド
利用投資家１００が申告分離を希望したか否かの判断を
行う（Ｓ２１２）。申告分離を希望した場合（Ｓ２１
２，Ｙ）、管理代行サーバ２１０は投資家ＤＢ２１２と
収支ＤＢ２１３に基づき、収支がプラスになっているも
のに対して自動的に確定申告書を作成し、確定申告書Ｄ
Ｂ２１４に記録を行い（Ｓ２１３）、このフローを終了
する。一方、申告分離を希望しない場合（Ｓ２１２，
Ｎ）、管理代行サーバ２１０はこのフローを終了する。
ホームトレイド利用投資家１００は、作成された確定申
告書を閲覧またはダウンロードすることができる。The management agent server 210 determines whether or not the home trade use investor 100 has requested the declaration separation (S212). If you want to separate the declaration (S21
(2, Y), the management agency server 210 automatically creates a final income tax return for those with a positive income and expenditure based on the investor DB 212 and the income and expenditure DB 213, and submits a final income tax return D
Recording is performed in B214 (S213), and this flow ends. On the other hand, when it is not desired to separate the declaration (S212,
N), the management agency server 210 ends this flow.
The home trade use investor 100 can browse or download the created final income tax return.
【００３７】次に、電話取引について説明する。電話取
引利用投資家１１０は、株取引管理代行サービス事業者
２００のＣＴＩ２２０へ電話でアクセスする。ＣＴＩ２
２０は、投資家ＤＢ２１１に基づいて電話取引利用投資
家１１０を特定し、取引内容を電話または番号で確認す
る。取引内容が決定した後、ＣＴＩ２２０は取引内容を
再確認し、管理代行サーバ２１０は証券会社・銀行３０
０へ取引内容を送信する。証券会社・銀行３００は、受
信した取引内容に基づき取引を行い、取引に対する売買
確定情報と請求情報と明細情報を管理代行サーバ２１０
へ送信する。ここで、売買確定情報と請求情報と明細情
報は、ホームトレイドと同様に取引ＤＢ２１１と収支Ｄ
Ｂ２１３に記録される。ＣＴＩ２２０は取引ＤＢ２１１
と投資家ＤＢ２１２に基づき、電話取引利用投資家１１
０に対して自動で電話をかけ、音声による売買確定情報
の回答を行う。Next, a telephone transaction will be described. The telephone transaction utilizing investor 110 accesses the CTI 220 of the stock transaction management agency service provider 200 by telephone. CTI2
20 identifies the telephone transaction utilizing investor 110 based on the investor DB 211 and confirms the transaction content by telephone or number. After the transaction content is determined, the CTI 220 reconfirms the transaction content, and the management agent server 210
Send transaction details to 0. The securities company / bank 300 conducts a transaction based on the received transaction content, and stores the trading confirmation information, the billing information, and the detailed information for the transaction in the management agent server 210.
Send to Here, the trade confirmation information, the billing information, and the detailed information are stored in the transaction DB 211 and the balance D in the same manner as in the home trade.
B213. CTI 220 is transaction DB 211
And the investor DB 212 based on the investor DB 212
A call is automatically made to 0, and a response to the trade confirmation information by voice is made.
【００３８】次に、来店取引について説明する。来店取
引利用投資家１２０は、証券会社・銀行３００へ直接来
店し、株取引指示を行う。ここで、来店取引利用投資家
１２０のユーザＩＤは、管理代行サーバ２１０の投資家
ＤＢ２１２に予め記録されている。証券会社・銀行３０
０は、来店取引利用投資家１２０のユーザＩＤにより来
店取引利用投資家１２０を特定する。来店により行われ
た取引内容は、投資家ＤＢ２１２にリンクさせて取引Ｄ
Ｂ２１１に記録される。Next, the store visit transaction will be described. The visitor transaction use investor 120 directly visits the securities company / bank 300 and issues a stock transaction instruction. Here, the user ID of the visiting transaction use investor 120 is recorded in the investor DB 212 of the management agent server 210 in advance. Securities companies and banks 30
0 specifies the visit transaction use investor 120 by the user ID of the visit transaction use investor 120. The details of the transaction made by visiting the store are linked to the investor DB 212 to make the transaction D
B211.
【００３９】株取引管理代行サービス事業者２００は、
ネット決済を利用する投資家に対して特典制度を設定す
る。特典制度には、例えば、利用状況に応じてポイント
を加算しそのポイントに応じて料金還元を行うポイント
制度や、ネット決済を利用することにより手数料の割引
を行う手数料割引制度がある。また、株取引管理代行サ
ービス事業者２００は、証券会社・銀行３００と金融機
関４００からサービス料を得る。The stock transaction management agency service business 200
Set up a reward system for investors who use online settlement. The privilege system includes, for example, a point system in which points are added according to the use status and a fee is returned in accordance with the points, and a fee discount system in which a fee is discounted by using online settlement. Further, the stock transaction management agency service provider 200 obtains a service fee from the securities company / bank 300 and the financial institution 400.
【００４０】[0040]
【発明の効果】以上に詳述したように本発明によれば、
投資家と証券会社等の間にインタネットを介して管理代
行サーバを設置することにより、投資家は、株取引に対
する自己管理の負担を軽減できる。また、投資家は、株
取引に関する情報をその履歴も含めて閲覧でき、必要に
応じて取引明細をダウンロードできる。また、投資家
は、証券会社等への代金をその場でネット決済できるた
め、口座振り込みをする手間が省ける。また、投資家は
申告分離を希望すれば、確定申告書が自動作成されるた
め、収支等の管理を行わなくても良い。証券会社等は、
株取引の結果を電子化して転送することにより、人件費
等の諸経費を削減でき、その分収益につながる。As described in detail above, according to the present invention,
By installing a management agent server between an investor and a securities company via the Internet, the investor can reduce the burden of self-management for stock transactions. In addition, the investor can browse information on stock transactions including its history, and can download transaction statements as needed. In addition, the investor can pay the price to a securities company or the like on the Internet, thereby saving the trouble of transferring the account. In addition, if the investor desires to separate the tax return, a final income tax return is automatically created, so that it is not necessary to manage the income and expenditure. Securities companies, etc.
By digitizing and transferring the results of the stock transaction, various expenses such as labor costs can be reduced, leading to a corresponding profit.
【図１】本実施の形態における株取引管理代行システム
の構成の一例を示すブロック図である。FIG. 1 is a block diagram illustrating an example of a configuration of a stock transaction management agency system according to an embodiment.
【図２】ホームトレイドを行う場合における管理代行サ
ーバ２１０の動作を示すフローチャートである。FIG. 2 is a flowchart showing an operation of the management agent server 210 when performing a home trade.
１００ ホームトレイド利用投資家、１０１ デスクト
ップＰＣ、１０２ ラップトップＰＣ、１０３ ペンＰ
Ｃ、１０４ 携帯電話、１１０ 電話取引利用投資家、
１２０ 来店取引利用投資家、２００ 株取引管理代行
サービス事業者、２１０ 管理代行サーバ、２２０ Ｃ
ＴＩ、２１１ 取引ＤＢ、２１２ 投資家ＤＢ、２１３
収支ＤＢ、２１４ 確定申告書ＤＢ、３００ 証券会
社・銀行、３０１ Ａ証券会社管理システム、３０２
Ｂ証券会社管理システム、３０３Ｃ証券会社管理システ
ム、３０４ Ｄ銀行管理システム、４００ 金融機関。100 Home Trade Investor, 101 Desktop PC, 102 Laptop PC, 103 Pen P
C, 104 mobile phone, 110 telephone transaction investors,
120 In-store transaction use investor, 200 stock transaction management service provider, 210 management service server, 220 C
TI, 211 Transaction DB, 212 Investor DB, 213
Income and Expenditure DB, 214 Final Decision Report DB, 300 Securities Companies and Banks, 301 A Securities Company Management System, 302
B securities company management system, 303C securities company management system, 304D bank management system, 400 financial institutions.
フロントページの続き (51)Int.Cl.7 識別記号 ＦＩ テーマコート゛(参考） Ｇ０６Ｆ 17/60 ３３２ Ｇ０６Ｆ 17/60 ３３２ ５０２ ５０２ Continued on the front page (51) Int.Cl. 7 Identification symbol FI Theme coat II (Reference) G06F 17/60 332 G06F 17/60 332 502 502 502
Claims (10)
引の管理を代行する株取引管理代行システムであって、 前記投資家が通信回線へ接続するための投資家用情報端
末と、前記証券会社等が株取引を行う株取引管理システ
ムと、前記投資家用情報端末から前記通信回線を介して
受信した株取引の指示に従って前記株取引管理システム
へ前記株取引の指示を行い、前記株取引の結果をデータ
ベースで管理し、前記データベースに基づき作成した情
報を前記投資家用情報端末へ前記通信回線を介して送信
する株取引管理代行サーバ装置とを備えたことを特徴と
する株取引管理代行システム。1. A stock transaction management agent system that mediates between an investor and a securities company to manage stock transactions, comprising: an investor information terminal for the investor to connect to a communication line; The securities company or the like performs stock trading, and instructs the stock trading management system to perform the stock trading according to the stock trading instruction received from the investor information terminal via the communication line, and A stock transaction management agent server device for managing transaction results in a database and transmitting information created based on the database to the information terminal for investors via the communication line; system.
ムであって、 前記株取引管理代行サーバ装置は、前記投資家が予め指
定した口座に対してネット決済の指示を行い、前記ネッ
ト決済の結果を前記投資家用情報端末へ送信することを
特徴とする株取引管理代行システム。2. The stock transaction management agent system according to claim 1, wherein the stock transaction management agent server device issues a net settlement instruction to an account specified by the investor in advance, and the net settlement is performed. A stock transaction management agency system, which transmits the result of (1) to the information terminal for investors.
理代行システムであって、 前記株取引管理代行サーバ装置は必要に応じて確定申告
書を前記データベースに基づき自動的に作成し、前記投
資家用情報端末は前記通信回線を介して確定申告書をダ
ウンロードすることを特徴とする株取引管理代行システ
ム。3. The stock transaction management agency system according to claim 1 or 2, wherein the stock transaction management agency server device automatically creates a final income tax return based on the database as needed. The stock transaction management agency system, wherein the investor information terminal downloads a final income tax return via the communication line.
の株取引管理代行システムであって、 前記株取引管理代行サーバ装置は必要に応じて取引明細
を前記データベースに基づき自動的に作成し、前記投資
家用情報端末は前記通信回線を介して取引明細をダウン
ロードすることを特徴とする株取引管理代行システム。4. The stock transaction management agent system according to claim 1, wherein the stock transaction management agent server device automatically creates a transaction statement based on the database as needed. The information terminal for an investor downloads a transaction statement via the communication line.
の株取引管理代行システムであって、 前記株取引管理代行サーバ装置は電話による株取引を行
うＣＴＩ装置を備え、前記投資家は電話を介して株取引
の指示を行い、前記株取引管理代行サーバ装置は電話を
介して前記株取引の結果の回答を行うことを特徴とする
株取引管理代行システム。5. The stock transaction management agent system according to claim 1, wherein the stock transaction management agent server device includes a CTI device for performing a stock transaction by telephone, and the investor comprises: A stock transaction management agent system, wherein a stock transaction instruction is issued via a telephone, and the stock transaction management agent server device answers the result of the stock transaction via a telephone.
の株取引管理代行システムであって、 前記投資家は前記株取引管理代行サーバ装置に予め登録
されたユーザＩＤを用いて株取引の指示を前記証券会社
等において直接行い、前記証券会社等の前記株取引管理
システムは前記株取引の結果を前記株取引管理代行サー
バ装置へ送信し、前記株取引管理代行サーバ装置は前記
株取引の結果を前記データベースで管理することを特徴
とする株取引管理代行システム。6. The stock transaction management agent system according to claim 1, wherein the investor uses a user ID registered in advance in the stock transaction management agent server device to execute a stock transaction. Is performed directly in the securities company or the like, and the stock transaction management system of the securities company or the like transmits the result of the stock transaction to the stock transaction management agent server device, and the stock transaction management agent server device is the stock transaction agent. A stock transaction management agency system, wherein the results of the above are managed in the database.
の株取引管理代行システムであって、 前記株取引管理代行サーバ装置は、前記投資家がネット
決済を選択した場合に料金割引を設定することを特徴と
する株取引管理代行システム。7. The stock transaction management agent system according to claim 1, wherein the stock transaction management agent server device reduces a fee discount when the investor selects online settlement. A stock transaction management agency system characterized by setting.
の株取引管理代行システムであって、 前記株取引管理代行サーバ装置は、前記投資家がネット
決済を選択した場合に利用状況に応じた料金還元を設定
することを特徴とする株取引管理代行システム。8. The stock transaction management agent system according to claim 1, wherein the stock transaction management agent server device determines a use status when the investor selects online settlement. A stock transaction management agency system characterized by setting a fee return according to the price.
引の管理を代行する株取引管理代行サーバ装置であっ
て、 前記投資家の利用する投資家用情報端末から通信回線を
介して受信した株取引の指示に従って前記証券会社等の
株取引管理システムへ前記株取引の指示を行い、前記株
取引の結果をデータベースで管理し、前記データベース
に基づき作成した情報を前記投資家用情報端末へ前記通
信回線を介して送信することを特徴とする株取引管理代
行サーバ装置。9. A stock transaction management agent server device that mediates between an investor and a securities company and manages stock transactions, wherein said server device uses an investor information terminal used by said investor via a communication line. In accordance with the received instruction of the stock trading, the stock trading is performed to the stock trading management system of the securities company or the like, the result of the stock trading is managed in a database, and the information created based on the database is sent to the investor information terminal. A stock transaction management acting server device, wherein the stock transaction management agent server device transmits the data via the communication line.
取引の管理を代行する株取引管理代行方法であって、 株取引管理代行サーバ装置は、前記投資家の利用する投
資家用情報端末から通信回線を介して受信した株取引の
指示に従って前記証券会社等の株取引管理システムへ前
記株取引の指示を行い、前記株取引の結果をデータベー
スで管理し、前記データベースに基づき作成した情報を
前記投資家用情報端末へ前記通信回線を介して送信する
ことを特徴とする株取引管理代行方法。10. A stock transaction management agent method for mediating between stock investors and securities companies, etc., for managing stock transactions, wherein the stock transaction management agent server device includes information for investors used by the investors. Instructs the stock trading management system of the securities company or the like according to the stock trading instruction received from the terminal via the communication line, performs the stock trading instruction, manages the result of the stock trading in a database, and creates information based on the database. Is transmitted to the investor information terminal via the communication line.
Priority Applications (1)
| Application Number | Priority Date | Filing Date | Title |
|---|---|---|---|
| JP2001016100A JP2002215946A (en) | 2001-01-24 | 2001-01-24 | Stock transaction management substitute system, stock transaction management substitute server device, and stock transaction management substitute method |
Applications Claiming Priority (1)
| Application Number | Priority Date | Filing Date | Title |
|---|---|---|---|
| JP2001016100A JP2002215946A (en) | 2001-01-24 | 2001-01-24 | Stock transaction management substitute system, stock transaction management substitute server device, and stock transaction management substitute method |
Publications (1)
| Publication Number | Publication Date |
|---|---|
| JP2002215946A true JP2002215946A (en) | 2002-08-02 |
Family
ID=18882535
Family Applications (1)
| Application Number | Title | Priority Date | Filing Date |
|---|---|---|---|
| JP2001016100A Pending JP2002215946A (en) | 2001-01-24 | 2001-01-24 | Stock transaction management substitute system, stock transaction management substitute server device, and stock transaction management substitute method |
Country Status (1)
| Country | Link |
|---|---|
| JP (1) | JP2002215946A (en) |
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