CN117172948A - 对账处理方法、装置、电子设备及可读存储介质 - Google Patents

Abstract

本申请公开了一种对账处理方法、装置、电子设备及可读存储介质，本申请涉及数据处理技术领域，所述对账处理方法包括获取目标账单信息对应的目标交易流水信息，并确定所述目标账单信息对应的取数规则；依据所述取数规则，对所述目标账单信息进行取数，生成报账表；依据所述目标交易流水信息，对所述报账表中的各对账项目的项目金额进行对账处理。本申请解决了现有技术中对账处理方式的审核效率低的问题。

Description

对账处理方法、装置、电子设备及可读存储介质

技术领域

本申请涉及数据处理技术领域，尤其涉及一种对账处理方法、装置、电阻设备及可读存储介质。

背景技术

财务共享服务是一种将分散于各业务单位、重复性高、易于标准化的财务业务进行流程再造与标准化，并集中到一个新的业务单元(财务共享中心)下统一进行处理的作业管理模式。

目前，财务共享中心采取“系统+人工”的对账模式，由对账人员根据网络银行记录的交易流水信息同本企业记录的账单信息进行逐条核对，然后再在展示对账结果的日记账上对账单信息与交易流水信息中的相同内容用“√”进行标识，但是，由于每日需要对账的账单数量庞大，且银行账号数量众多，而对账条目复杂，对账人员需要耗费大量的时间成本完成对账处理，因此，现有的对账处理方式的审核效率低。

发明内容

本申请的主要目的在于提供一种对账处理方法、装置、电子设备及可读存储介质，旨在解决现有技术中对账处理方式的审核效率低的技术问题。

为实现上述目的，本申请提供一种对账处理方法，所述对账处理方法包括：

获取目标账单信息对应的目标交易流水信息，并确定所述目标账单信息对应的取数规则；

依据所述取数规则，对所述目标账单信息进行取数，生成报账表；

依据所述目标交易流水信息，对所述报账表中的各对账项目的项目金额进行对账处理。

可选地，所述目标账单信息包括银行账号和账单时间，所述获取目标账单信息对应的目标交易流水信息的步骤，包括：

获取通过启动网银盾和交易网页所遍历得到所述银行账号的交易流水信息集合；

将所述账单时间与所述交易流水信息集合中的各交易流水信息进行匹配，得到所述目标账单信息对应的目标交易流水信息。

可选地，所述确定所述目标账单信息对应的取数规则的步骤，包括：

校验所述目标账单信息中是否存在支出金额；

若校验到所述目标账单信息中不存在所述支出金额，则确定所述取数规则为非支出类取数规则；

若校验到所述目标账单信息中存在所述支出金额，则校验所述支出金额是否大于零；

若校验到所述支出金额大于零，则确定所述取数规则为支出类取数规则；

若校验到所述支出金额不大于零，则确定所述取数规则为非支出类取数规则。

可选地，所述取数规则包括待提取字段，所述依据所述取数规则，对所述目标账单信息进行取数，生成报账表的步骤，包括：

提取所述目标账单信息在所述待提取字段下的信息，得到对账项目信息；

将所述待提取字段作为表头，并根据所述待提取字段和所述对账项目信息之间的对应关系，生成所述报账表。

可选地，所述依据所述目标交易流水信息，对所述报账表中的各对账项目的项目金额进行对账处理的步骤，包括：

获取所述目标交易流水信息中各交易项目的项目金额；

校验各所述对账项目的项目金额与所述对账项目对应的交易项目的项目金额是否匹配；

若是，则在对账结果展示界面生成并展示对账成功记录；

若否，则在对账结果展示界面生成并展示对账差异清单。

可选地，所述校验各所述对账项目的项目金额与所述对账项目对应的交易项目的项目金额是否匹配的步骤，包括：

若所述对账项目的项目金额小于零，则校验所述对账项目的项目金额的绝对值与所述对账项目对应的交易项目的项目金额是否匹配。

可选地，所述依据所述目标交易流水信息，对所述报账表中的各对账项目的项目金额进行对账处理的步骤之前，所述对账处理方法还包括：

获取所述目标账单信息对应的核算账单信息；

依据所述取数规则，对所述核算账单信息进行取数，生成核算表；

若所述核算表和所述报账表相同，则执行所述依据所述目标交易流水信息，对所述报账表中的各对账项目的项目金额进行对账处理的步骤。

本申请还提供一种对账处理装置，所述对账处理装置包括：

获取模块，用于获取目标账单信息对应的目标交易流水信息，并确定所述目标账单信息对应的取数规则；

取数模块，用于依据所述取数规则，对所述目标账单信息进行取数，生成报账表；

对账模块，用于依据所述目标交易流水信息，对所述报账表中的各对账项目的项目金额进行对账处理。

本申请还提供一种电子设备，所述电子设备为实体设备，所述电子设备包括：至少一个处理器；以及，与所述至少一个处理器通信连接的存储器；其中，所述存储器存储有可被所述至少一个处理器执行的指令，所述指令被所述至少一个处理器执行，以使所述至少一个处理器能够执行如上所述对账处理方法的步骤。

本申请还提供一种可读存储介质，所述可读存储介质为计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质上存储有实现对账处理方法的程序，所述实现对账处理方法的程序被处理器执行以实现如上所述对账处理方法的步骤。

本申请还提供一种计算机程序产品，包括计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现如上述的对账处理方法的步骤。

本申请提供了一种对账处理方法，本申请首先获取目标账单信息对应的目标交易流水信息，并确定该目标账单信息对应的取数规则，然后依据该取数规则，对目标账单信息进行取数，以取出相应的对账项目信息，生成报账表；最后依据目标交易流水信息，对报账表中的各对账项目的项目金额进行对账处理。本申请通过确定账单对应的取数规则，以依据该取数规则自动从账单中取出相应的对账项目信息，生成报账表，与此同时，通过获取账单对应的交易流水信息，确定账单的网银记录，以通过该交易流水信息与该报账表实现自动化对账过程，从而，无需人工逐一进行对账条目的选取和对账过程，解决了现有技术中人工对账的对账效率低的技术问题，不仅提高了对账效率，还节省了人力成本。

附图说明

此处的附图被并入说明书中并构成本说明书的一部分，示出了符合本申请的实施例，并与说明书一起用于解释本申请的原理。

为了更清楚地说明本申请实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，对于本领域普通技术人员而言，在不付出创造性劳动性的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。

图1为本申请财务共享平台实施例一提供的架构示意图；

图2为本申请对账处理方法实施例一提供的流程示意图；

图3为本申请对账处理方法实施例二提供的流程示意图；

图4为本申请实施例对账处理装置的模块结构示意图；

图5为本申请实施例中对账处理方法涉及的硬件运行环境的设备结构示意图。

本申请目的实现、功能特点及优点将结合实施例，参照附图做进一步说明。

具体实施方式

为使本发明的上述目的、特征和优点能够更加明显易懂，下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述。显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有作出创造性劳动的前提下所获得的所有其它实施例，均属于本发明保护的范围。

实施例一

财务共享服务是一种将分散于各业务单位、重复性高、易于标准化的财务业务进行流程再造与标准化，并集中到一个新的业务单元(财务共享中心)下统一进行处理的作业管理模式。

目前，财务共享中心采取“系统+人工”的对账模式，由对账人员根据网络银行记录的交易流水信息同本企业记录的账单信息进行逐条核对，然后再在展示对账结果的日记账上对账单信息与交易流水信息中的相同内容用“√”进行标识，但是，由于每日需要对账的账单数量庞大，且银行账号数量众多，而对账条目复杂，对账人员需要耗费大量的时间成本完成对账处理，因此，现有的对账处理方式的审核效率低。

作为一种示例，请参照图1，财务共享平台(上述财务共享中心)可以包括报账系统100和核算系统200，其中，该报账系统100可以包括账单管理模块101、第一取数模块102、对账模块103、对账结果反馈模块104、对账结果验证模块105和第一数据获取模块106，其中，该账单管理模块101用于存储和管理账单信息，该第一取数模块102用于存储取数规则并执行取数操作，该对账模块103用于进行对账处理，该对账结果反馈模块104用于反馈对账结果，该对账结果验证模块105用于验证对账结果是否准确，该第一数据获取模块106用于获取网络银行记录的交易流水信息，该核算系统200可以包括凭证管理模块201、第二取数模块202、取数校验模块203和第二数据获取模块204，其中，该凭证管理模块201用于存储和管理凭证信息，该第二取数模块202用于存储取数规则并执行取数操作，该取数校验模块203用于验证第一取数模块102的取数结果和第二取数模块202的取数结果是否一致，该第二数据获取模块204用于获取网络银行记录的交易流水信息，本示例对于财务共享平台的架构组成并不作具体限定。

基于此，本申请提出第一实施例的对账处理方法，请参照图2，所述对账处理方法包括：

步骤S10，获取目标账单信息对应的目标交易流水信息，并确定所述目标账单信息对应的取数规则；

需要说明的是，账单信息是指用于记录交易相关事项的单据所包含的信息，该账单信息可以包括银行大类、银行账户、凭证日期、借方金额、贷方金额、交易余额、对方账号、对方户名、凭证分录摘要等，该目标账单信息是指需要核对的账单信息，该目标账单信息的数量可以是一个也可以是多个，本实施例对此并不作限定。交易流水信息是指交易发生时网银所记载的相关交易信息，该交易流水信息可以包括银行大类、银行账户、交易时间、借方金额、贷方金额、交易余额、对方账号、对方户名、备注、凭证分录摘要、交易流水号等，该目标交易流水信息是指该目标账单信息对应的交易发生时网银所记载的相关交易信息，该取数规则用于规定从目标账单信息中取数时取出的数据需要满足的条件以及具体需要取哪些数据，即该取数规则由取数项目和取数项目对应的数据类型组成。

从获取途径来看，在获取目标账单信息对应的目标交易流水信息时，可以从财务共享平台中获取，也可以从对账平台中获取，也可以从外地云设备中获取，本实施例对此不作限定。

从获取时间来看，在获取目标账单信息对应的目标交易流水信息时，可以实时获取，也可以周期性获取，本实施例对此不作限定。例如，可以每隔十五天则获取财务共享平台中所有未对账的账单信息对应的目标交易流水信息，并确定账单信息对应的取数规则，以定期对财务共享平台中未对账的账单信息执行对账处理。

作为一种示例，可以设置一个记录了不同账单类型所对应的取数规则的取数规则表，而账单类型可以通过账单信息中的业务信息来确定，此时所述确定所述目标账单信息对应的取数规则的步骤包括：提取所述目标账单信息中的业务信息，依据所述业务信息，确定所述目标账单信息所属的账单类型，以所述账单类型为索引，在预设取数规则表中查找所述目标账单信息对应的取数规则。

作为另一种示例，可以根据目标交易流水信息中的交易项目和交易项目的项目数值所属的数据类型，设置取数规则，此时所述确定所述目标账单信息对应的取数规则的步骤包括：获取所述目标交易流水信息中的各交易项目，并确定各所述交易项目的项目数值所属的数据类型，将各所述交易项目作为所述取数规则的取数项目，并将所述交易项目的项目数值所属的数据类型作为所述取数项目的取数类型，以得到所述目标账单信息对应的取数规则。

步骤S20，依据所述取数规则，对所述目标账单信息进行取数，生成报账表；

需要说明的是，该报账表中记录了从目标账单信息中取出的信息和该信息对应的取数项目之间的映射关系。

作为一种示例，为确保取数精度，可以先对目标账单信息进行筛选，再从筛选后的目标账单信息中取数，此时所述取数规则包括待提取字段、筛选字段和筛选字段对应的筛选范围，所述依据所述取数规则，对所述目标账单信息进行取数，生成报账表的步骤包括：根据所述筛选范围和所述目标账单信息在所述筛选字段下的信息，对所述目标账单信息进行筛选，将筛选出的所述目标账单信息在所述待提取字段下的信息作为对账项目信息，将所述待提取字段作为表头，并根据所述待提取字段和所述对账项目信息之间的对应关系，生成所述报账表。

步骤S30，依据所述目标交易流水信息，对所述报账表中的各对账项目的项目金额进行对账处理。

需要说明的是，该对账处理的方式可以为两单核对、单边抵消、冲销对账等，该对账项目是指需要核对的项目，该对账项目可以包括对方账号、对方户名、借方金额、贷方金额、交易余额等。在依据目标交易流水信息，对报账表中的各对账项目的项目金额进行对账处理时，可以对报账表中的每项对账项目的项目金额均进行核对，也可以仅对报账表中的特定几项对账项目的项目金额进行核对，本实施例对此并不作限定。例如，可以依据目标交易流水信息中的“对方账号”和“对方户名”与报账表中的“对方账号”和“对方户名”进行逐笔核对金额。

本申请实施例提供了一种对账处理方法，本申请实施例首先获取目标账单信息对应的目标交易流水信息，并确定该目标账单信息对应的取数规则，然后依据该取数规则，对目标账单信息进行取数，以取出相应的对账项目信息，生成报账表；最后依据目标交易流水信息，对于报账表中的各对账项目的项目金额进行对账处理。本申请实施例通过确定账单对应的取数规则，以依据该取数规则自动从账单中取出相应的对账项目信息，生成报账表，与此同时，通过获取账单对应的交易流水信息，确定账单的网银记录，以通过该交易流水信息与该报账表实现自动化对账过程，从而，无需人工逐一进行对账条目的选取和对账过程，解决了现有技术中人工对账的对账效率低的技术问题，不仅提高了对账效率，还节省了人力成本。

在一种可能实施的方式中，所述目标账单信息包括银行账号和账单时间，所述获取目标账单信息对应的目标交易流水信息的步骤，包括：

步骤S11，获取通过启动网银盾和交易网页所遍历得到所述银行账号的交易流水信息集合；

需要说明的是，该银行账号可以为付款方(或者借方)的银行账号，也可以为收款方(或者贷方)的银行账号，本实施例对此并不作限定，该账单时间是指交易发生的时间点，网银盾是将预先制作好的电子证书从银行内部写入USB(Universal Serial Bus，通用串行总线)接口中的网上银行安全产品。

可以理解的是，通过启动网银盾和交易网页，自动将银行账号输入至网银，以遍历网银中所有的交易流水信息，得到该银行账号名下所有的交易流水信息的集合。

步骤S12，将所述账单时间与所述交易流水信息集合中的各交易流水信息进行匹配，得到所述目标账单信息对应的目标交易流水信息。

可以理解的是，将账单时间与交易流水信息集合中的各交易流水信息进行匹配，实则是在交易流水信息集合中找出与账单时间一致的交易流水信息作为目标账单信息对应的目标交易流水信息。

作为一种示例，为提高目标交易流水信息的获取效率，可以对交易流水信息集合进行数据清洗处理，以消除交易流水信息集合中的冗余信息和重复信息，具体地：获取通过启动网银盾和交易网页所遍历得到所述银行账号的交易流水信息集合；对所述交易流水信息集合进行数据清洗处理，得到清洗交易流水信息集合；将所述账单时间与所述清洗交易流水信息集合中的各交易流水信息进行匹配，得到所述目标账单信息对应的目标交易流水信息。

本实施例中，首先获取通过启动网银盾和交易网页所遍历得到银行账号的交易流水信息集合，以实现在网银的数据库中进行一级筛选，筛选出该银行账号名下所有的交易流水信息的集合，然后将账单时间与交易流水信息集合中的各交易流水信息进行匹配，以实现在交易流水信息集合中进行二级筛选，筛选出与账单时间一致的交易流水信息作为目标账单信息对应的目标交易流水信息，从而通过多级筛选的方式，提高了目标交易流水信息获取的准确性。

在一种可能实施的方式中，所述确定所述目标账单信息对应的取数规则的步骤，包括：

步骤S13，校验所述目标账单信息中是否存在支出金额；

需要说明的是，校验该目标账单信息中是否存在支出金额的技术目的在于确定该目标账单信息所属的业务类型，从支出的角度来看，业务类型可以分为支出类型和非支出类型，其中，支出类型是指存在支出金额且支出金额大于零的业务类型，非支出类型是指不存在支出金额，或者存在支出金额但支出金额小于零或者空值的业务类型。可以通过校验该目标账单信息中的凭证分录摘要记录的在贷方是否大于零的金额来确定该目标账单信息中是否存在支出金额。

步骤S14，若校验到所述目标账单信息中不存在所述支出金额，则确定所述取数规则为非支出类取数规则；

需要说明的是，在采用非支出类取数规则进行取数时，不仅需要在取数项目“对方账号”中增加辅助项为客商数据银行账号、职员数据银行账号或者为空，还需要在取数项目“对方户名”中增加辅助项为客商、职员或者为空，以进一步确保最终得到的报账表与目标交易流水信息的数据维度的一致性，可以理解的是，报账表与目标交易流水信息的数据维度的一致性是指报账表中所包含的对账项和目标交易流水信息所包含的交易项相同，例如，假设报账表包括“对方账号、对方户名、借方金额、贷方金额、交易余额”，而目标交易流水信息也包括“对方账号、对方户名、借方金额、贷方金额、交易余额”，则二者的数据维度一致。

步骤S15，若校验到所述目标账单信息中存在所述支出金额，则校验所述支出金额是否大于零；

步骤S16，若校验到所述支出金额大于零，则确定所述取数规则为支出类取数规则；

步骤S17，若校验到所述支出金额不大于零，则确定所述取数规则为非支出类取数规则。

本实施例中，通过校验目标账单信息中是否存在支出金额来确定该目标账单信息所属的业务类型，如果该目标账单信息所属的业务类型属于支出类型，则确定取数规则为支出类取数规则，如果该目标账单信息所属的业务类型属于非支出类型，则确定取数规则为非支出类取数规则，从而在不同业务类型的情况下，采用不同的取数规则，以确保最终通过所确定的取数规则对目标账单信息进行取数得到的报账表与目标交易流水信息的数据维度的一致性，避免二者的数据维度不一致，导致对账处理无法进行。

在一种可能实施的方式中，所述取数规则包括待提取字段，所述依据所述取数规则，对所述目标账单信息进行取数，生成报账表的步骤，包括：

步骤S21，提取所述目标账单信息在所述待提取字段下的信息，得到对账项目信息；

需要说明的是，该待提取字段用于表征具体需要提取目标账单信息中哪几个字段下的信息，该待提取字段可以包括银行大类、银行账户、凭证日期、凭证分录摘要、业务单据编号、对方账号、对方户名、收款金额等，该对账项目信息是指从目标账单信息提取的待提取字段下的信息。

在得到对账项目信息后，可以对该对账项目信息进行预处理，以确保该对账项目信息的取数准确性，例如，假设目标账单信息包括借：银行1000，借：预收1000，借：成本-1800和贷：税金200，而对账项目信息(取数结果)包括其他类(借)：预收1000(客商)，其他类(借)：成本-1800和其他类(贷)：税金200，可以看到取数结果与目标账单信息中的账户1000元无法匹配，此时对于同类特殊业务需先进行数据梳理，然将将梳理后的数据进行合并预处理工作，得到合并结果为：其他类(贷)：200-1000-(-1800)＝1000。

步骤S22，将所述待提取字段作为表头，并根据所述待提取字段和所述对账项目信息之间的对应关系，生成所述报账表。

本实施例中，通过自动提取目标账单信息在待提取字段下的信息，得到对账项目信息，以实现报账表的自动配置，从而提高了报账表的配置效率和配置的准确性，解决了人工选取对账信息进行报账表的填写，不仅配置效率低，且容易出现数据选取错误和数据配置错误导致配置准确率低的技术问题，还进一步提高了后续的对账精度。

在一种可能实施的方式中，所述依据所述目标交易流水信息，对所述报账表中的各对账项目的项目金额进行对账处理的步骤，包括：

步骤S31，获取所述目标交易流水信息中各交易项目的项目金额；

步骤S32，校验各所述对账项目的项目金额与所述对账项目对应的交易项目的项目金额是否匹配；

需要说明的是，在校验各对账项目的项目金额与对账项目对应的交易项目的项目金额是否匹配时，允许对账项目的项目金额与交易项目的项目金额存在一定的精度偏差，并不要求二者完全相同，例如，假设对账项目的项目金额为12.0001，而交易项目的项目金额为12，此时则可以认定二者匹配。

步骤S33，若是，则在对账结果展示界面生成并展示对账成功记录；

需要说明的是，该对账成功记录中记录了具体的对账过程以及所核对的数据。

步骤S34，若否，则在对账结果展示界面生成并展示对账差异清单。

需要说明的是，该对账差异清单中记录了对账项目的项目金额不与对账项目对应的交易项目的项目金额相匹配的对账项目，在该对账差异清单中还进行了差异类型的分类，该差异类型可以包括网银正负相抵企业未记账(报账表无明细，目标交易流水信息存在正负相同金额)、企业正负冲销网银无流水(目标交易流水信息无明细，报账表存在正负相同金额)、银行收企业未记收(目标交易流水信息存在贷方发生额，报账表无明显)、企业记收银行未收(报账表存在其他类贷方金额，目标交易流水信息无明细)、银行付企业未记付(目标交易流水信息存在借方发生额，报账表无明细)、企业记付银行未记付(报账表存在支出类贷方金额，目标交易流水信息无明细；或者报账表存在其他类借方金额，目标交易流水信息无明细)等。

本实施例中，首先获取目标交易流水信息中各交易项目的项目金额，然后将报账表中的各对账项目的项目金额与对应的交易项目的项目金额进行逐一核对匹配，如果报账表中的各对账项目的项目金额均与对应的交易项目的项目金额匹配，则说明对账成功，在对账结果展示界面生成并展示对账成功记录，如果报账表中存在对账项目的项目金额与对应的交易项目的项目金额不匹配，则说明对账失败，在对账结果展示界面生成并展示对账差异清单，以使用户能够在对账结果展示界面直观地看到具体的对账情况和最终的对账结果。

在一种可能实施的方式中，所述校验各所述对账项目的项目金额与所述对账项目对应的交易项目的项目金额是否匹配的步骤，包括：

步骤S321，若所述对账项目的项目金额小于零，则校验所述对账项目的项目金额的绝对值与所述对账项目对应的交易项目的项目金额是否匹配。

示例性地，假设对账项目A为借方金额，对账项目B为贷方金额，则该对账项目A和对账项目B的项目金额将小于零，此时，可以将该对账项目A的项目金额的绝对值与交易项目1为贷方发生额的项目金额进行匹配，将该对账项目B的项目金额的绝对值与交易项目2为借方发生额的项目金额进行匹配。

实施例二

基于本申请第一实施例，在本申请另一实施例中，与上述实施例一相同或相似的内容，可以参考上文介绍，后续不再赘述。在此基础上，请参照图3，所述依据所述目标交易流水信息，对所述报账表中的各对账项目的项目金额进行对账处理的步骤之前，所述对账处理方法还包括：

步骤S01，获取所述目标账单信息对应的核算账单信息；

需要说明的是，财务共享平台包括报账系统和核算系统，该目标账单信息是指存储在报账系统中的账单信息，该核算账单信息是指存储在核算系统中的账单信息，报账系统中的账单信息经过共享中心人员审核后将会将该账单信息推送至核算系统，具体地，报账系统业务提单—>报账系统业务审核—>报账系统共享中心审核—>报账系统生成凭证(目标账单信息)—>推送凭证(核算账单信息)至核算系统。

步骤S02，依据所述取数规则，对所述核算账单信息进行取数，生成核算表；

需要说明的是，该核算表中记录了从核算账单信息中取出的信息和该信息对应的取数项目之间的映射关系。

步骤S03，若所述核算表和所述报账表相同，则执行所述依据所述目标交易流水信息，对所述报账表中的各对账项目的项目金额进行对账处理的步骤。

需要说明的是，该核算表与报账表相同是指该核算表的表头与该报账表的表头完全相同，且该核算表中记录的数据也与该报账表中记录的数据完全相同，可以理解为，如果将该核算表与该报账表进行重叠，二者能够完全重合。

如果核算表和报账表不相同，则筛选出二者的差异项，从目标单据信息中找到该差异项，如果报账表中该差异项的项目信息与目标单据信息中该差异项的项目信息不相同，则需要重新依据取数规则对目标单据信息进行取数或者将报账表中该差异项的项目信息替换为目标单据信息中该差异项的项目信息，如果报账表中该差异项的项目信息与目标单据信息中该差异项的项目信息相同，则正常执行对该报账表的对账处理。

本实施例中，首先获取目标账单信息对应的核算账单信息，然后依据取数规则，对核算账单信息进行取数，以取出相应的核算项目信息，生成核算表，如果该核算表的表头与该报账表的表头完全相同，且该核算表中记录的数据也与该报账表中记录的数据完全相同，则说明在从目标单据信息中取数时，并未出现提取错信息的问题，能够正常执行对该报账表的对账处理，从而通过验证取数的准确性提高了对账的准确性。

实施例三

本发明实施例还提供一种对账处理装置，请参照图4，所述对账处理装置包括：

获取模块10，用于获取目标账单信息对应的目标交易流水信息，并确定所述目标账单信息对应的取数规则；

取数模块20，用于依据所述取数规则，对所述目标账单信息进行取数，生成报账表；

对账模块30，用于依据所述目标交易流水信息，对所述报账表中的各对账项目的项目金额进行对账处理。

可选地，所述目标账单信息包括银行账号和账单时间，所述获取模块10还用于：

获取通过启动网银盾和交易网页所遍历得到所述银行账号的交易流水信息集合；

将所述账单时间与所述交易流水信息集合中的各交易流水信息进行匹配，得到所述目标账单信息对应的目标交易流水信息。

可选地，所述获取模块10还用于：

校验所述目标账单信息中是否存在支出金额；

若校验到所述目标账单信息中不存在所述支出金额，则确定所述取数规则为非支出类取数规则；

若校验到所述目标账单信息中存在所述支出金额，则校验所述支出金额是否大于零；

若校验到所述支出金额大于零，则确定所述取数规则为支出类取数规则；

若校验到所述支出金额不大于零，则确定所述取数规则为非支出类取数规则。

可选地，所述取数规则包括待提取字段，所述取数模块20还用于：

提取所述目标账单信息在所述待提取字段下的信息，得到对账项目信息；

将所述待提取字段作为表头，并根据所述待提取字段和所述对账项目信息之间的对应关系，生成所述报账表。

可选地，所述对账模块30还用于：

获取所述目标交易流水信息中各交易项目的项目金额；

校验各所述对账项目的项目金额与所述对账项目对应的交易项目的项目金额是否匹配；

若是，则在对账结果展示界面生成并展示对账成功记录；

若否，则在对账结果展示界面生成并展示对账差异清单。

可选地，所述对账模块30还用于：

若所述对账项目的项目金额小于零，则校验所述对账项目的项目金额的绝对值与所述对账项目对应的交易项目的项目金额是否匹配。

可选地，所述对账处理装置还包括：

获取所述目标账单信息对应的核算账单信息；

依据所述取数规则，对所述核算账单信息进行取数，生成核算表；

若所述核算表和所述报账表相同，则执行所述依据所述目标交易流水信息，对所述报账表中的各对账项目的项目金额进行对账处理的步骤。

本发明提供的对账处理装置，采用上述实施例一或实施例二中的对账处理方法，能够解决现有技术中对账处理方式的审核效率低的技术问题。与现有技术相比，本发明实施例提供的对账处理装置的有益效果与上述实施例提供的对账处理方法的有益效果相同，且所述对账处理装置中的其他技术特征与上一实施例方法公开的特征相同，在此不做赘述。

实施例四

本发明实施例提供一种电子设备，电子设备包括：至少一个处理器；以及，与至少一个处理器通信连接的存储器；其中，存储器存储有可被至少一个处理器执行的指令，指令被至少一个处理器执行，以使至少一个处理器能够执行上述实施例一中的对账处理方法。

下面参考图5，其示出了适于用来实现本公开实施例的电子设备的结构示意图。本公开实施例中的电子设备可以包括但不限于诸如移动电话、笔记本电脑、数字广播接收器、PDA(Personal Digital Assistant：个人数字助理)、PAD(Portable ApplicationDescription：平板电脑)、PMP(Portable Media Player：便携式多媒体播放器)、车载终端(例如车载导航终端)等等的移动终端以及诸如数字TV、台式计算机等等的固定终端。图5示出的电子设备仅仅是一个示例，不应对本公开实施例的功能和使用范围带来任何限制。

如图5所示，电子设备可以包括处理装置1001(例如中央处理器、图形处理器等)，其可以根据存储在只读存储器(ROM：Read Only Memory)1002中的程序或者从存储装置1003加载到随机访问存储器(RAM：Random Access Memory)1004中的程序而执行各种适当的动作和处理。在RAM1004中，还存储有电子设备操作所需的各种程序和数据。处理装置1001、ROM1002以及RAM1004通过总线1005彼此相连。输入/输出(I/O)接口1006也连接至总线。通常，以下系统可以连接至I/O接口1006：包括例如触摸屏、触摸板、键盘、鼠标、图像传感器、麦克风、加速度计、陀螺仪等的输入装置1007；包括例如液晶显示器(LCD：LiquidCrystal Display)、扬声器、振动器等的输出装置1008；包括例如磁带、硬盘等的存储装置1003；以及通信装置1009。通信装置1009可以允许电子设备与其他设备进行无线或有线通信以交换数据。虽然图中示出了具有各种系统的电子设备，但是应理解的是，并不要求实施或具备所有示出的系统。可以替代地实施或具备更多或更少的系统。

特别地，根据本公开的实施例，上文参考流程图描述的过程可以被实现为计算机软件程序。例如，本公开的实施例包括一种计算机程序产品，其包括承载在计算机可读介质上的计算机程序，该计算机程序包含用于执行流程图所示的方法的程序代码。在这样的实施例中，该计算机程序可以通过通信装置从网络上被下载和安装，或者从存储装置1003被安装，或者从ROM1002被安装。在该计算机程序被处理装置1001执行时，执行本公开实施例的方法中限定的上述功能。

本发明提供的电子设备，采用上述实施例中的对账处理方法，能解决现有技术中对账处理方式的审核效率低的技术问题。与现有技术相比，本发明实施例提供的电子设备的有益效果与上述实施例提供的对账处理方法的有益效果相同，且该电子设备中的其他技术特征与上一实施例方法公开的特征相同，在此不做赘述。

应当理解，本公开的各部分可以用硬件、软件、固件或它们的组合来实现。在上述实施方式的描述中，具体特征、结构、材料或者特点可以在任何的一个或多个实施例或示例中以合适的方式结合。

以上所述，仅为本发明的具体实施方式，但本发明的保护范围并不局限于此，任何熟悉本技术领域的技术人员在本发明揭露的技术范围内，可轻易想到变化或替换，都应涵盖在本发明的保护范围之内。因此，本发明的保护范围应以所述权利要求的保护范围为准。

实施例五

本发明实施例提供一种计算机可读存储介质，具有存储在其上的计算机可读程序指令，计算机可读程序指令用于执行上述实施例一中的对账处理方法。

本发明实施例提供的计算机可读存储介质例如可以是U盘，但不限于电、磁、光、电磁、红外线、或半导体的系统、系统或器件，或者任意以上的组合。计算机可读存储介质的更具体地例子可以包括但不限于：具有一个或多个导线的电连接、便携式计算机磁盘、硬盘、随机访问存储器(RAM：Random Access Memory)、只读存储器(ROM：Read Only Memory)、可擦式可编程只读存储器(EPROM：Erasable Programmable Read Only Memory或闪存)、光纤、便携式紧凑磁盘只读存储器(CD-ROM：CD-Read Only Memory)、光存储器件、磁存储器件、或者上述的任意合适的组合。在本实施例中，计算机可读存储介质可以是任何包含或存储程序的有形介质，该程序可以被指令执行系统、系统或者器件使用或者与其结合使用。计算机可读存储介质上包含的程序代码可以用任何适当的介质传输，包括但不限于：电线、光缆、RF(Radio Frequency：射频)等等，或者上述的任意合适的组合。

上述计算机可读存储介质可以是电子设备中所包含的；也可以是单独存在，而未装配入电子设备中。

上述计算机可读存储介质承载有一个或者多个程序，当上述一个或者多个程序被电子设备执行时，使得电子设备：获取目标账单信息对应的目标交易流水信息，并确定所述目标账单信息对应的取数规则；依据所述取数规则，对所述目标账单信息进行取数，生成报账表；依据所述目标交易流水信息，对所述报账表中的各对账项目的项目金额进行对账处理。

可以以一种或多种程序设计语言或其组合来编写用于执行本公开的操作的计算机程序代码，上述程序设计语言包括面向对象的程序设计语言—诸如Java、Smalltalk、C++，还包括常规的过程式程序设计语言—诸如“C”语言或类似的程序设计语言。程序代码可以完全地在用户计算机上执行、部分地在用户计算机上执行、作为一个独立的软件包执行、部分在用户计算机上部分在远程计算机上执行、或者完全在远程计算机或服务器上执行。在涉及远程计算机的情形中，远程计算机可以通过任意种类的网络——包括局域网(LAN：Local Area Network)或广域网(WAN：Wide Area Network)—连接到用户计算机，或者，可以连接到外部计算机(例如利用因特网服务提供商来通过因特网连接)。

附图中的流程图和框图，图示了按照本发明各种实施例的系统、方法和计算机程序产品的可能实现的体系架构、功能和操作。在这点上，流程图或框图中的每个方框可以代表一个模块、程序段、或代码的一部分，该模块、程序段、或代码的一部分包含一个或多个用于实现规定的逻辑功能的可执行指令。也应当注意，在有些作为替换的实现中，方框中所标注的功能也可以以不同于附图中所标注的顺序发生。例如，两个接连地表示的方框实际上可以基本并行地执行，它们有时也可以按相反的顺序执行，这依所涉及的功能而定。也要注意的是，框图和/或流程图中的每个方框、以及框图和/或流程图中的方框的组合，可以用执行规定的功能或操作的专用的基于硬件的系统来实现，或者可以用专用硬件与计算机指令的组合来实现。

描述于本公开实施例中所涉及到的模块可以通过软件的方式实现，也可以通过硬件的方式来实现。其中，模块的名称在某种情况下并不构成对该单元本身的限定。

本发明提供的可读存储介质为计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有用于执行上述对账处理方法的计算机可读程序指令，能够解决现有技术中对账处理方式的审核效率低的技术问题。与现有技术相比，本发明实施例提供的计算机可读存储介质的有益效果与上述实施例一或实施例二提供的对账处理方法的有益效果相同，在此不做赘述。

实施例六

本发明实施例还提供一种计算机程序产品，包括计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现如上述的对账处理方法的步骤。

本申请提供的计算机程序产品能够解决现有技术中对账处理方式的审核效率低的技术问题。与现有技术相比，本发明实施例提供的计算机程序产品的有益效果与上述实施例一或实施例二提供的对账处理方法的有益效果相同，在此不做赘述。

以上仅为本申请的优选实施例，并非因此限制本申请的专利范围，凡是利用本申请说明书及附图内容所作的等效结构或等效流程变换，或直接或间接运用在其他相关的技术领域，均同理包括在本申请的专利处理范围内。

Claims (10)

1.一种对账处理方法，其特征在于，所述对账处理方法包括：

获取目标账单信息对应的目标交易流水信息，并确定所述目标账单信息对应的取数规则；

依据所述取数规则，对所述目标账单信息进行取数，生成报账表；

依据所述目标交易流水信息，对所述报账表中的各对账项目的项目金额进行对账处理。

2.如权利要求1所述的对账处理方法，其特征在于，所述目标账单信息包括银行账号和账单时间，所述获取目标账单信息对应的目标交易流水信息的步骤，包括：

获取通过启动网银盾和交易网页所遍历得到所述银行账号的交易流水信息集合；

将所述账单时间与所述交易流水信息集合中的各交易流水信息进行匹配，得到所述目标账单信息对应的目标交易流水信息。

3.如权利要求1所述的对账处理方法，其特征在于，所述确定所述目标账单信息对应的取数规则的步骤，包括：

校验所述目标账单信息中是否存在支出金额；

若校验到所述目标账单信息中不存在所述支出金额，则确定所述取数规则为非支出类取数规则；

若校验到所述目标账单信息中存在所述支出金额，则校验所述支出金额是否大于零；

若校验到所述支出金额大于零，则确定所述取数规则为支出类取数规则；

若校验到所述支出金额不大于零，则确定所述取数规则为非支出类取数规则。

4.如权利要求1所述的对账处理方法，其特征在于，所述取数规则包括待提取字段，所述依据所述取数规则，对所述目标账单信息进行取数，生成报账表的步骤，包括：

提取所述目标账单信息在所述待提取字段下的信息，得到对账项目信息；

将所述待提取字段作为表头，并根据所述待提取字段和所述对账项目信息之间的对应关系，生成所述报账表。

5.如权利要求1所述的对账处理方法，其特征在于，所述依据所述目标交易流水信息，对所述报账表中的各对账项目的项目金额进行对账处理的步骤，包括：

获取所述目标交易流水信息中各交易项目的项目金额；

校验各所述对账项目的项目金额与所述对账项目对应的交易项目的项目金额是否匹配；

若是，则在对账结果展示界面生成并展示对账成功记录；

若否，则在对账结果展示界面生成并展示对账差异清单。

6.如权利要求5所述的对账处理方法，其特征在于，所述校验各所述对账项目的项目金额与所述对账项目对应的交易项目的项目金额是否匹配的步骤，包括：

若所述对账项目的项目金额小于零，则校验所述对账项目的项目金额的绝对值与所述对账项目对应的交易项目的项目金额是否匹配。

7.如权利要求1所述的对账处理方法，其特征在于，所述依据所述目标交易流水信息，对所述报账表中的各对账项目的项目金额进行对账处理的步骤之前，所述对账处理方法还包括：

获取所述目标账单信息对应的核算账单信息；

依据所述取数规则，对所述核算账单信息进行取数，生成核算表；

若所述核算表和所述报账表相同，则执行所述依据所述目标交易流水信息，对所述报账表中的各对账项目的项目金额进行对账处理的步骤。

8.一种对账处理装置，其特征在于，所述对账处理装置包括：

获取模块，用于获取目标账单信息对应的目标交易流水信息，并确定所述目标账单信息对应的取数规则；

取数模块，用于依据所述取数规则，对所述目标账单信息进行取数，生成报账表；

对账模块，用于依据所述目标交易流水信息，对所述报账表中的各对账项目的项目金额进行对账处理。

9.一种电子设备，其特征在于，所述电子设备包括：

至少一个处理器；以及，

与所述至少一个处理器通信连接的存储器；其中，

所述存储器存储有可被所述至少一个处理器执行的指令，所述指令被所述至少一个处理器执行，以使所述至少一个处理器能够执行如权利要求1至7中任一项所述对账处理方法的步骤。

10.一种可读存储介质，其特征在于，所述可读存储介质为计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质上存储有实现对账处理方法的程序，所述实现对账处理方法的程序被处理器执行以实现如权利要求1至7中任一项所述对账处理方法的步骤。