CN117114677A - 一种数字钱包管理系统和方法 - Google Patents
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Abstract
本发明公开了一种数字钱包管理系统和方法，涉及数字钱包管理技术领域；包括：用户管理模块：用户信息采用哈希加密存储，密码采用加盐哈希算法进行加密存储；同时，该模块还支持多因素身份验证，包括手机验证码、邮箱验证等；交易记录模块：交易记录采用数据库存储，每条记录包含交易时间、交易金额、交易类型等信息；同时，该模块还支持数据可视化展示，方便用户进行数据分析和统计；转账模块：转账操作通过智能合约实现，智能合约采用Solidity语言编写。本发明针对用户交易情况，添加异常值的判定模式，能够更好的分辨用户是否存在交易异常的现象，并对异常用户进行重点监控，提升了可靠性。
Description
技术领域
本发明涉及数字钱包管理技术领域，尤其涉及一种数字钱包管理系统和方法。
背景技术
数字钱包是一种数字化的个人财务工具，它允许用户存储、发送和接收数字货币。数字钱包的出现是为了解决传统金融体系中存在的一些问题，例如高昂的手续费、缓慢的交易速度和安全风险等。随着技术的不断发展，数字钱包也得到了进一步的发展和完善。目前的数字钱包的应用，存在异常交易等行为，造成了或多或少的危害，因此，如何进行有效的管理，来减少异常交易现象的发生，是一个需要考虑的问题。
经检索，中国专利申请号为CN201811336889.5的专利，公开了一种安全数字货币硬件钱包的实现方法及装置，该方法包括：通过多维度安全检测单元实时检测数字钱包状态信息，并将检测的状态信息发送至数字钱包管理单元；数字钱包管理单元接收并分析多维度安全检测单元检测的状态信息，并根据分析结果控制数字钱包的运行状态。上述专利中的方法存在以下不足：不能够对交易用户进行很好的管理，以控制、减少异常交易的现象。
发明内容
本发明的目的是为了解决现有技术中存在的缺点，而提出的一种数字钱包管理系统和方法。
为了实现上述目的，本发明采用了如下技术方案：
一种数字钱包管理系统，包括：
用户管理模块：用户信息采用哈希加密存储，密码采用加盐哈希算法进行加密存储；同时，该模块还支持多因素身份验证，包括手机验证码、邮箱验证等；
交易记录模块：交易记录采用数据库存储，每条记录包含交易时间、交易金额、交易类型等信息；同时，该模块还支持数据可视化展示，方便用户进行数据分析和统计；
转账模块：转账操作通过智能合约实现，智能合约采用Solidity语言编写；在转账前，系统会要求用户输入转账金额和收款地址等信息，并进行多重验证，确保转账操作的安全性和准确性；
充值模块：充值操作通过与第三方支付平台对接实现；在用户选择充值方式后，系统会将请求发送给第三方支付平台，第三方支付平台会向用户绑定的银行账号或支付宝/微信账号扣款；在扣款成功后，系统会更新用户的余额信息；
提现模块：提现操作同样通过与第三方支付平台对接实现；在用户选择提现方式后，系统会将请求发送给第三方支付平台，第三方支付平台会向用户绑定的银行账号或支付宝/微信账号扣款；在扣款成功后，系统会将数字货币转换为法币并存入用户的钱包中；
系统设置模块：系统参数采用配置文件存储，包括系统语言、交易手续费、安全验证方式等；管理员可以通过后台管理系统修改和维护。
优选的：所述用户管理模块包括：
用户注册功能：支持用户通过邮箱或手机号码进行注册，并生成唯一的用户ID；
用户登录功能：支持用户使用邮箱或手机号码进行登录，并验证用户身份；
用户信息修改功能：支持管理员和用户修改自己的个人信息，包括姓名、密码、邮箱；
用户账户安全设置功能：支持管理员和用户设置自己的账户安全等级，包括口令复杂度、交易限额；
用户账户锁定功能：支持管理员对长时间未使用的账户进行锁定，防止被恶意攻击；
用户账户注销功能：支持管理员和用户注销自己的账户，同时删除所有相关数据。
优选的：所述交易记录模块包括：
交易记录查询功能：支持管理员和用户根据时间、金额、类型的条件查询交易记录；
交易记录统计功能：支持管理员和用户对交易记录进行统计分析，包括日交易量、月交易量、年交易量；
交易记录导出功能：支持管理员将交易记录导出为Excel或CSV格式，方便进行数据分析和处理；
交易记录审核功能：支持管理员对异常或可疑的交易记录进行审核，确保交易的合法性和安全性。
优选的：所述转账模块包括：
转账请求功能：支持用户选择转账方式、输入收款地址、输入转账金额等参数，生成转账请求；
转账确认功能：支持系统自动向收款方发送确认消息，确保转账操作的准确性和及时性；
转账状态查询功能：支持用户随时查询自己的转账状态，包括已提交、待处理、已处理状态；
转账历史记录功能：支持用户查看自己的转账历史记录，方便进行数据分析和处理。
优选的：所述充值模块包括：
充值方式选择功能：支持用户选择充值方式，包括银行卡充值、支付宝充值、微信充值；
充值金额输入功能：支持用户输入充值金额，并进行校验和限制；
充值结果反馈功能：支持系统向用户发送充值结果反馈消息，包括充值成功或失败的状态；
充值历史记录功能：支持用户查看自己的充值历史记录，方便进行数据分析和处理。
优选的：所述提现模块包括：
提现方式选择功能：支持用户选择提现方式，包括银行卡提现、支付宝提现、微信提现；
提现金额输入功能：支持用户输入提现金额，并进行校验和限制；
提现结果反馈功能：支持系统向用户发送提现结果反馈消息，包括提现成功或失败状态；
提现历史记录功能：支持用户查看自己的提现历史记录，方便进行数据分析和处理。
优选的：所述系统设置模块包括：
系统参数设置功能：支持管理员设置系统的参数，包括语言、交易手续费、安全验证方式；
安全验证方式设置功能：支持管理员设置多种安全验证方式，包括短信验证码、人脸识别；
日志管理功能：支持管理员查看系统的操作日志，包括登录日志、操作日志；
帮助文档功能：支持管理员发布系统的帮助文档，方便用户了解系统的使用方法和注意事项。
优选的：所述数字钱包管理系统的用户管理方法，包括如下步骤：
SA1：用户通过系统的用户注册页面进行注册，要求用户填写邮箱、密码等信息，并设置账户安全等级；
SA2：系统自动审核，通过后赋予临时权限，并添加一个临时权限标记，带有临时权限标记的用户作为重点监控对象，系统对其操作进行重点监控；
SA3：管理员登录系统后，进入用户管理模块；
SA4：管理员对临时权限用户进行审核，通过后赋予永久权限，同时消除临时权限标记。
优选的：所述数字钱包管理系统的交易管理方法，包括如下步骤：
SB1：用户登录系统后进行充值、转账、提现等交易申请；
SB2：系统根据交易申请，弹出相应的交易界面；
SB3：用户在交易界面上完成交易；
SB4：系统审核交易信息，对于未带有异常标记的用户通过后反馈通过信息，未通过反馈驳回信息，对于带有异常标记的用户通过后反馈等待信息，未通过反馈驳回信息；
SB5：管理员对系统审核通过的带有异常标记用户的交易信息进行二级审核，通过后反馈通过信息，未通过反馈驳回信息；
SB6：系统对交易结果进行记录，交易未通过的对应用户的异常值+1，交易通过的对应用户的异常值-0.5，当异常值大于设定值时，给对应用户添加异常标记；当异常值小于设定值时，给对应用户消除异常标记。
优选的：所述数字钱包管理系统采用异常检测算法进行判定，具体公式为：
其中，I(x)是数据点的密度函数，μ是均值，δ是容忍度参数；如果一个数据点的密度函数I(x)的绝对值大于2δ则认为该数据点是异常值。
本发明的有益效果为：
1.本发明针对用户交易情况，添加异常值的判定模式，能够更好的分辨用户是否存在交易异常的现象，并对异常用户进行重点监控，提升了可靠性。
2.本发明的系统可以实现对大规模数据的快速处理，从而提高工作效率可扩展性：该系统采用了分布式架构，可以方便地进行集群扩展，以满足不断增长的数据需求；支持多种数据源的接入，并且可以针对不同的数据类型进行定制化配置，具有很高的灵活性。
3.本发明的系统采用了多层安全机制，包括身份认证、访问控制、数据加密等，保障了数据的安全性和隐私性。
附图说明
图1为本发明提出的一种数字钱包管理系统的交易管理方法的流程图。
具体实施方式
下面结合具体实施方式对本专利的技术方案作进一步详细地说明。
实施例1：
一种数字钱包管理系统，包括：
用户管理模块：用户信息采用哈希加密存储，密码采用加盐哈希算法进行加密存储；同时，该模块还支持多因素身份验证，包括手机验证码、邮箱验证等；
交易记录模块：交易记录采用数据库存储，每条记录包含交易时间、交易金额、交易类型等信息；同时，该模块还支持数据可视化展示，方便用户进行数据分析和统计；
转账模块：转账操作通过智能合约实现，智能合约采用Solidity语言编写；在转账前，系统会要求用户输入转账金额和收款地址等信息，并进行多重验证，确保转账操作的安全性和准确性；
充值模块：充值操作通过与第三方支付平台对接实现；在用户选择充值方式后，系统会将请求发送给第三方支付平台，第三方支付平台会向用户绑定的银行账号或支付宝/微信账号扣款；在扣款成功后，系统会更新用户的余额信息；
提现模块：提现操作同样通过与第三方支付平台对接实现；在用户选择提现方式后，系统会将请求发送给第三方支付平台，第三方支付平台会向用户绑定的银行账号或支付宝/微信账号扣款；在扣款成功后，系统会将数字货币转换为法币并存入用户的钱包中；
系统设置模块：系统参数采用配置文件存储，包括系统语言、交易手续费、安全验证方式等；管理员可以通过后台管理系统修改和维护。
其中，所述用户管理模块包括：
用户注册功能：支持用户通过邮箱或手机号码进行注册，并生成唯一的用户ID；
用户登录功能：支持用户使用邮箱或手机号码进行登录，并验证用户身份；
用户信息修改功能：支持管理员和用户修改自己的个人信息，包括姓名、密码、邮箱等；
用户账户安全设置功能：支持管理员和用户设置自己的账户安全等级，包括口令复杂度、交易限额等；
用户账户锁定功能：支持管理员对长时间未使用的账户进行锁定，防止被恶意攻击；
用户账户注销功能：支持管理员和用户注销自己的账户，同时删除所有相关数据。
其中，所述交易记录模块包括：
交易记录查询功能：支持管理员和用户根据时间、金额、类型等条件查询交易记录；
交易记录统计功能：支持管理员和用户对交易记录进行统计分析，包括日交易量、月交易量、年交易量等；
交易记录导出功能：支持管理员将交易记录导出为Excel或CSV格式，方便进行数据分析和处理；
交易记录审核功能：支持管理员对异常或可疑的交易记录进行审核，确保交易的合法性和安全性。
其中，所述转账模块包括：
转账请求功能：支持用户选择转账方式、输入收款地址、输入转账金额等参数，生成转账请求；
转账确认功能：支持系统自动向收款方发送确认消息，确保转账操作的准确性和及时性；
转账状态查询功能：支持用户随时查询自己的转账状态，包括已提交、待处理、已处理等状态；
转账历史记录功能：支持用户查看自己的转账历史记录，方便进行数据分析和处理。
其中，所述充值模块包括：
充值方式选择功能：支持用户选择充值方式，包括银行卡充值、支付宝充值、微信充值等；
充值金额输入功能：支持用户输入充值金额，并进行校验和限制；
充值结果反馈功能：支持系统向用户发送充值结果反馈消息，包括充值成功或失败等状态；
充值历史记录功能：支持用户查看自己的充值历史记录，方便进行数据分析和处理。
其中，所述提现模块包括：
提现方式选择功能：支持用户选择提现方式，包括银行卡提现、支付宝提现、微信提现等；
提现金额输入功能：支持用户输入提现金额，并进行校验和限制；
提现结果反馈功能：支持系统向用户发送提现结果反馈消息，包括提现成功或失败等状态；
提现历史记录功能：支持用户查看自己的提现历史记录，方便进行数据分析和处理。
其中，所述系统设置模块包括：
系统参数设置功能：支持管理员设置系统的参数，包括语言、交易手续费、安全验证方式等；
安全验证方式设置功能：支持管理员设置多种安全验证方式，包括短信验证码、人脸识别等；
日志管理功能：支持管理员查看系统的操作日志，包括登录日志、操作日志等；
帮助文档功能：支持管理员发布系统的帮助文档，方便用户了解系统的使用方法和注意事项。
所述数字钱包管理系统的用户管理方法，包括如下步骤：
SA1：用户通过系统的用户注册页面进行注册，要求用户填写邮箱、密码等信息，并设置账户安全等级；
SA2：系统自动审核，通过后赋予临时权限，并添加一个临时权限标记，带有临时权限标记的用户作为重点监控对象，系统对其操作进行重点监控；
SA3：管理员登录系统后，进入用户管理模块；
SA4：管理员对临时权限用户进行审核，通过后赋予永久权限，同时消除临时权限标记。
所述数字钱包管理系统的交易管理方法，包括如下步骤：
SB1：用户登录系统后进行充值、转账、提现等交易申请；
SB2：系统根据交易申请，弹出相应的交易界面；
SB3：用户在交易界面上完成交易；
SB4：系统审核交易信息，对于未带有异常标记的用户通过后反馈通过信息，未通过反馈驳回信息，对于带有异常标记的用户通过后反馈等待信息，未通过反馈驳回信息；
SB5：管理员对系统审核通过的带有异常标记用户的交易信息进行二级审核，通过后反馈通过信息，未通过反馈驳回信息；
SB6：系统对交易结果进行记录，交易未通过的对应用户的异常值+1，交易通过的对应用户的异常值-0.5，当异常值大于设定值时，给对应用户添加异常标记；当异常值小于设定值时，给对应用户消除异常标记。
具体的，所述数字钱包管理系统采用异常检测算法进行判定，具体公式为：
其中，I(x)是数据点的密度函数，μ是均值，δ是容忍度参数；如果一个数据点的密度函数I(x)的绝对值大于2δ则认为该数据点是异常值。
实施例2：
一种数字钱包管理系统，包括：
用户管理模块：用户信息采用哈希加密存储，密码采用加盐哈希算法进行加密存储；同时，该模块还支持多因素身份验证，包括手机验证码、邮箱验证等；
交易记录模块：交易记录采用数据库存储，每条记录包含交易时间、交易金额、交易类型等信息；同时，该模块还支持数据可视化展示，方便用户进行数据分析和统计；
转账模块：转账操作通过智能合约实现，智能合约采用Solidity语言编写；在转账前，系统会要求用户输入转账金额和收款地址等信息，并进行多重验证，确保转账操作的安全性和准确性；
充值模块：充值操作通过与第三方支付平台对接实现；在用户选择充值方式后，系统会将请求发送给第三方支付平台，第三方支付平台会向用户绑定的银行账号或支付宝/微信账号扣款；在扣款成功后，系统会更新用户的余额信息；
提现模块：提现操作同样通过与第三方支付平台对接实现；在用户选择提现方式后，系统会将请求发送给第三方支付平台，第三方支付平台会向用户绑定的银行账号或支付宝/微信账号扣款；在扣款成功后，系统会将数字货币转换为法币并存入用户的钱包中；
系统设置模块：系统参数采用配置文件存储，包括系统语言、交易手续费、安全验证方式等；管理员可以通过后台管理系统修改和维护。
其中，所述用户管理模块包括：
用户注册功能：支持用户通过邮箱或手机号码进行注册，并生成唯一的用户ID；
用户登录功能：支持用户使用邮箱或手机号码进行登录，并验证用户身份；
用户信息修改功能：支持管理员和用户修改自己的个人信息，包括姓名、密码、邮箱等；
用户账户安全设置功能：支持管理员和用户设置自己的账户安全等级，包括口令复杂度、交易限额等；
用户账户锁定功能：支持管理员对长时间未使用的账户进行锁定，防止被恶意攻击；
用户账户注销功能：支持管理员和用户注销自己的账户，同时删除所有相关数据。
其中，所述交易记录模块包括：
交易记录查询功能：支持管理员和用户根据时间、金额、类型等条件查询交易记录；
交易记录统计功能：支持管理员和用户对交易记录进行统计分析，包括日交易量、月交易量、年交易量等；
交易记录导出功能：支持管理员将交易记录导出为Excel或CSV格式，方便进行数据分析和处理；
交易记录审核功能：支持管理员对异常或可疑的交易记录进行审核，确保交易的合法性和安全性。
其中，所述转账模块包括：
转账请求功能：支持用户选择转账方式、输入收款地址、输入转账金额等参数，生成转账请求；
转账确认功能：支持系统自动向收款方发送确认消息，确保转账操作的准确性和及时性；
转账状态查询功能：支持用户随时查询自己的转账状态，包括已提交、待处理、已处理等状态；
转账历史记录功能：支持用户查看自己的转账历史记录，方便进行数据分析和处理。
其中，所述充值模块包括：
充值方式选择功能：支持用户选择充值方式，包括银行卡充值、支付宝充值、微信充值等；
充值金额输入功能：支持用户输入充值金额，并进行校验和限制；
充值结果反馈功能：支持系统向用户发送充值结果反馈消息，包括充值成功或失败等状态；
充值历史记录功能：支持用户查看自己的充值历史记录，方便进行数据分析和处理。
其中，所述提现模块包括：
提现方式选择功能：支持用户选择提现方式，包括银行卡提现、支付宝提现、微信提现等；
提现金额输入功能：支持用户输入提现金额，并进行校验和限制；
提现结果反馈功能：支持系统向用户发送提现结果反馈消息，包括提现成功或失败等状态；
提现历史记录功能：支持用户查看自己的提现历史记录，方便进行数据分析和处理。
其中，所述系统设置模块包括：
系统参数设置功能：支持管理员设置系统的参数，包括语言、交易手续费、安全验证方式等；
安全验证方式设置功能：支持管理员设置多种安全验证方式，包括短信验证码、人脸识别等；
日志管理功能：支持管理员查看系统的操作日志，包括登录日志、操作日志等；
帮助文档功能：支持管理员发布系统的帮助文档，方便用户了解系统的使用方法和注意事项。
所述数字钱包管理系统的交易记录管理方法，包括如下步骤：
SC1：管理员登录系统后，进入交易记录模块；
SC2：通过查询交易记录页面，对交易记录进行查询，具体支持按照时间、金额、类型等条件查询交易记录；
SC3：管理员可以根据查询结果对异常或可疑的交易进行审核处理，审核未通过，相关用户的异常值+5；
SC4：对于已完成的交易记录，系统提供导出为Excel或CSV格式的功能，方便进行数据分析和处理。
其中，所述数字钱包管理系统的系统设置模块，具体包括如下功能：
基于系统参数设置页面的语言、交易手续费、安全验证方式等参数的设置；
基于账户安全等级设置页面的用户账户安全等级设置和管理；
基于日志管理页面的日志管理，管理员可以定期查看和更新相关内容。
以上所述，仅为本发明较佳的具体实施方式，但本发明的保护范围并不局限于此，任何熟悉本技术领域的技术人员在本发明揭露的技术范围内，根据本发明的技术方案及其发明构思加以等同替换或改变，都应涵盖在本发明的保护范围之内。
Claims (10)
1.一种数字钱包管理系统，其特征在于，包括：
用户管理模块：用户信息采用哈希加密存储，密码采用加盐哈希算法进行加密存储；同时，该模块还支持多因素身份验证，包括手机验证码、邮箱验证等；
交易记录模块：交易记录采用数据库存储，每条记录包含交易时间、交易金额、交易类型等信息；同时，该模块还支持数据可视化展示，方便用户进行数据分析和统计；
转账模块：转账操作通过智能合约实现，智能合约采用Solidity语言编写；在转账前，系统会要求用户输入转账金额和收款地址等信息，并进行多重验证，确保转账操作的安全性和准确性；
充值模块：充值操作通过与第三方支付平台对接实现；在用户选择充值方式后，系统会将请求发送给第三方支付平台，第三方支付平台会向用户绑定的银行账号或支付宝/微信账号扣款；在扣款成功后，系统会更新用户的余额信息；
提现模块：提现操作同样通过与第三方支付平台对接实现；在用户选择提现方式后，系统会将请求发送给第三方支付平台，第三方支付平台会向用户绑定的银行账号或支付宝/微信账号扣款；在扣款成功后，系统会将数字货币转换为法币并存入用户的钱包中；
系统设置模块：系统参数采用配置文件存储，包括系统语言、交易手续费、安全验证方式等；管理员可以通过后台管理系统修改和维护。
2.根据权利要求1所述的一种数字钱包管理系统，其特征在于，所述用户管理模块包括：
用户注册功能：支持用户通过邮箱或手机号码进行注册，并生成唯一的用户ID；
用户登录功能：支持用户使用邮箱或手机号码进行登录，并验证用户身份；
用户信息修改功能：支持管理员和用户修改自己的个人信息，包括姓名、密码、邮箱；
用户账户安全设置功能：支持管理员和用户设置自己的账户安全等级，包括口令复杂度、交易限额；
用户账户锁定功能：支持管理员对长时间未使用的账户进行锁定，防止被恶意攻击；
用户账户注销功能：支持管理员和用户注销自己的账户，同时删除所有相关数据。
3.根据权利要求2所述的一种数字钱包管理系统，其特征在于，所述交易记录模块包括：
交易记录查询功能：支持管理员和用户根据时间、金额、类型的条件查询交易记录；
交易记录统计功能：支持管理员和用户对交易记录进行统计分析，包括日交易量、月交易量、年交易量；
交易记录导出功能：支持管理员将交易记录导出为Excel或CSV格式，方便进行数据分析和处理；
交易记录审核功能：支持管理员对异常或可疑的交易记录进行审核，确保交易的合法性和安全性。
4.根据权利要求3所述的一种数字钱包管理系统，其特征在于，所述转账模块包括：
转账请求功能：支持用户选择转账方式、输入收款地址、输入转账金额等参数，生成转账请求；
转账确认功能：支持系统自动向收款方发送确认消息，确保转账操作的准确性和及时性；
转账状态查询功能：支持用户随时查询自己的转账状态，包括已提交、待处理、已处理状态；
转账历史记录功能：支持用户查看自己的转账历史记录，方便进行数据分析和处理。
5.根据权利要求4所述的一种数字钱包管理系统，其特征在于，所述充值模块包括：
充值方式选择功能：支持用户选择充值方式，包括银行卡充值、支付宝充值、微信充值；
充值金额输入功能：支持用户输入充值金额，并进行校验和限制；
充值结果反馈功能：支持系统向用户发送充值结果反馈消息，包括充值成功或失败的状态；
充值历史记录功能：支持用户查看自己的充值历史记录，方便进行数据分析和处理。
6.根据权利要求5所述的一种数字钱包管理系统，其特征在于，所述提现模块包括：
提现方式选择功能：支持用户选择提现方式，包括银行卡提现、支付宝提现、微信提现；
提现金额输入功能：支持用户输入提现金额，并进行校验和限制；
提现结果反馈功能：支持系统向用户发送提现结果反馈消息，包括提现成功或失败状态；
提现历史记录功能：支持用户查看自己的提现历史记录，方便进行数据分析和处理。
7.根据权利要求6所述的一种数字钱包管理系统，其特征在于，所述系统设置模块包括：
系统参数设置功能：支持管理员设置系统的参数，包括语言、交易手续费、安全验证方式；
安全验证方式设置功能：支持管理员设置多种安全验证方式，包括短信验证码、人脸识别；
日志管理功能：支持管理员查看系统的操作日志，包括登录日志、操作日志；
帮助文档功能：支持管理员发布系统的帮助文档，方便用户了解系统的使用方法和注意事项。
8.根据权利要求7所述的一种数字钱包管理系统，其特征在于，所述数字钱包管理系统的用户管理方法，包括如下步骤：
SA1：用户通过系统的用户注册页面进行注册，要求用户填写邮箱、密码等信息，并设置账户安全等级；
SA2：系统自动审核，通过后赋予临时权限，并添加一个临时权限标记，带有临时权限标记的用户作为重点监控对象，系统对其操作进行重点监控；
SA3：管理员登录系统后，进入用户管理模块；
SA4：管理员对临时权限用户进行审核，通过后赋予永久权限，同时消除临时权限标记。
9.根据权利要求8所述的一种数字钱包管理系统，其特征在于，所述数字钱包管理系统的交易管理方法，包括如下步骤：
SB1：用户登录系统后进行充值、转账、提现等交易申请；
SB2：系统根据交易申请，弹出相应的交易界面；
SB3：用户在交易界面上完成交易；
SB4：系统审核交易信息，对于未带有异常标记的用户通过后反馈通过信息，未通过反馈驳回信息，对于带有异常标记的用户通过后反馈等待信息，未通过反馈驳回信息；
SB5：管理员对系统审核通过的带有异常标记用户的交易信息进行二级审核，通过后反馈通过信息，未通过反馈驳回信息；
SB6：系统对交易结果进行记录，交易未通过的对应用户的异常值+1，交易通过的对应用户的异常值-0.5，当异常值大于设定值时，给对应用户添加异常标记；当异常值小于设定值时，给对应用户消除异常标记。
10.根据权利要求9所述的一种数字钱包管理系统，其特征在于，所述数字钱包管理系统采用异常检测算法进行判定，具体公式为：
其中，I(x)是数据点的密度函数，μ是均值，δ是容忍度参数；如果一个数据点的密度函数I(x)的绝对值大于2δ则认为该数据点是异常值。
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