CN116934155A - 一种对业务操作的核查方法、装置、设备及介质 - Google Patents

Abstract

本申请公开了一种对业务操作的核查方法、装置、设备及介质，可应用于人工智能领域或金融领域。可以获取目标工作人员在目标时间段内处理的目标业务类型的目标业务量，以及目标业务类型对应的预设业务量区间，判断目标业务量是否位于预设业务量区间内，若目标业务量位于预设业务量区间内，表示目标工作人员完成的目标业务量处于合适的范围内，则发送核查无误信息；否则，说明目标业务量不位于合理的范围内，目标工作人员可能存在业务操作不规范的情况，则将目标工作人员加入目标尽调清单中。及时发现目标工作人员的业务操作是否符合规定，监测业务操作的真实性和合规性，实现对员工行为有针对性的跟踪监测，避免银行资产受到损失。

Description

一种对业务操作的核查方法、装置、设备及介质

技术领域

本申请涉及人工智能领域，特别涉及一种对业务操作的核查方法、装置、设备及介质。

背景技术

近年来，由于银行个别员工风险防范意识淡薄，加之外部诱惑较大，违反从业禁止性规定的异常行为甚至违法行为时有发生。因此，对银行来说，有效预防员工异常行为风险、进一步强化对员工行为的排查管控刻不容缓。然而，目前，为了发现员工日常业务处理过程中是否存在违规行为，常常采用随机检查的方法对员工的业务操作进行抽查，这不仅缺乏针对性，而且盲目的抽检费时费力，识别效率低。

发明内容

有鉴于此，本申请的目的在于提供一种对业务操作的核查方法、装置、设备及介质，可以及时发现目标工作人员的业务操作是否符合规定，监测业务操作的真实性和合规性。其具体方案如下：

一方面，本申请提供了一种对业务操作的核查方法，包括：

获取目标工作人员在目标时间段内处理的目标业务类型的目标业务量，以及所述目标业务类型对应的预设业务量区间；

判断所述目标业务量是否位于所述预设业务量区间内，若是，则发送核查无误信息；否则，则将所述目标工作人员加入目标尽调清单中。

具体地，所述方法还包括：

获取所述目标尽调清单中的所述目标工作人员的行为信息集合；所述行为信息集合包括处理所述目标业务类型的多个第一行为信息；

将每个所述第一行为信息与预设行为信息集合中的每个第二行为信息进行对比，若对比一致，则将所述目标工作人员从所述目标尽调清单中移除。

具体地，所述方法还包括：

若对比不一致，则将所述目标工作人员的第一权限等级下调为第二权限等级。

具体地，所述方法还包括：

获取所述目标尽调清单中的所述目标工作人员处理所述目标业务类型的第一处理环节数量；

判断所述第一处理环节数量是否大于或等于第二处理环节数量；若是，则将所述目标工作人员从所述目标尽调清单中移除。

另一方面，本申请实施例还提供了一种对业务操作的核查装置，包括：

第一获取单元，用于获取目标工作人员在目标时间段内处理的目标业务类型的目标业务量，以及所述目标业务类型对应的预设业务量区间；

第一判断单元，用于判断所述目标业务量是否位于所述预设业务量区间内，若是，则发送核查无误信息；否则，则将所述目标工作人员加入目标尽调清单中。

具体地，所述装置还包括：

第二获取单元，用于获取所述目标尽调清单中的所述目标工作人员的行为信息集合；所述行为信息集合包括处理所述目标业务类型的多个第一行为信息；

第一对比单元，用于将每个所述第一行为信息与预设行为信息集合中的每个第二行为信息进行对比，若对比一致，则将所述目标工作人员从所述目标尽调清单中移除。

具体地，所述装置还包括：

第二对比单元，用于若对比不一致，则将所述目标工作人员的第一权限等级下调为第二权限等级。

具体地，所述装置还包括：

第三获取单元，用于获取所述目标尽调清单中的所述目标工作人员处理所述目标业务类型的第一处理环节数量；

第二判断单元，用于判断所述第一处理环节数量是否大于或等于第二处理环节数量；若是，则将所述目标工作人员从所述目标尽调清单中移除。

另一方面，本申请实施例还提供了一种计算机设备，所述计算机设备包括处理器以及存储器：

所述存储器用于存储程序代码，并将所述程序代码传输给所述处理器；

所述处理器用于根据所述程序代码中的指令执行所述的对业务操作的核查方法。

另一方面，本申请实施例还提供了一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质用于存储计算机程序，所述计算机程序用于执行所述的对业务操作的核查方法。

本申请实施例提供了一种对业务操作的核查方法、装置、设备及介质，可以获取目标工作人员在目标时间段内处理的目标业务类型的目标业务量，以及目标业务类型对应的预设业务量区间，判断目标业务量是否位于预设业务量区间内，若目标业务量位于预设业务量区间内，表示目标工作人员完成的目标业务量处于合适的范围内，不存在目标业务量过多或过少的情况，则发送核查无误信息；否则，说明目标业务量不位于合理的范围内，目标工作人员可能存在业务操作不规范的情况，则将目标工作人员加入目标尽调清单中。这样，可以及时发现目标工作人员的业务操作是否符合规定，监测业务操作的真实性和合规性，防止因外部利益输入造成违规开户、尽调和审核，从而实现对员工行为有针对性的跟踪监测，并进行合规性检查，避免银行资产受到损失。

附图说明

为了更清楚地说明本申请实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图是本申请的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其它的附图。

图1示出了本申请实施例提供的一种对业务操作的核查方法的流程示意图；

图2为本申请实施例提供的一种对业务操作的核查装置的结构框图；

图3为本申请实施例提供的一种计算机设备的结构图。

具体实施方式

为使本申请的上述目的、特征和优点能够更加明显易懂，下面结合附图对本申请的具体实施方式做详细的说明。

在下面的描述中阐述了很多具体细节以便于充分理解本申请，但是本申请还可以采用其它不同于在此描述的其它方式来实施，本领域技术人员可以在不违背本申请内涵的情况下做类似推广，因此本申请不受下面公开的具体实施例的限制。

为了便于理解，下面结合附图对本申请实施例提供的一种对业务操作的核查方法、装置、设备及介质进行详细的说明。

参考图1所示，为本申请实施例提供的一种对业务操作的核查方法的流程示意图，该方法可以包括以下步骤。

S101，获取目标工作人员在目标时间段内处理的目标业务类型的目标业务量，以及目标业务类型对应的预设业务量区间。

在本申请实施例中，目标工作人员在目标时间段内可以处理多种业务类型的业务，目标时间段可以为过去的一段时间，可以从多种业务类型中确定至少一种业务类型进行核查，核查的业务类型可以记为目标业务类型。可以获取目标业务类型对应的目标业务量，即目标工作人员实际完成的业务量。例如，可以对在一定时期内办理个人或单位账户开户数量达到一定阈值的客服经理、客户经理等进行抽检。

具体地，对于不同的业务类型可以预先设置不同的业务量区间，业务类型可以包括个人账户开户、单位账户开户或转账等，比如对于个人账户开户，预先设置的业务量区间可以为，每个月为15-30个，对于单位账户开户，预先设置的业务量区间可以为，每个月为0-10个。

具体地，目标业务类型对应的业务量区间记为预设业务量区间，预设业务量区间可以为根据历史平均水平确定出来的，也可以为上个月的实际完成的业务量所在范围，在此不做具体限定。预设业务量区间表示工作人员处理目标业务类型的数量的合理范围，即一般员工的业务工作量范围。

在本申请实施例中，可以通过业务操作核查系统执行该方法，该系统可以包括数据获取单元和员工行为合规性监测单元，数据获取单元可以用于执行S101步骤。

S102，判断目标业务量是否位于预设业务量区间内，若是，则发送核查无误信息；否则，则将目标工作人员加入目标尽调清单中。

在本申请实施例中，目标业务量为目标工作人员的实际完成量，预设业务量区间为目标业务类型的完成数量的合理范围，利用员工行为合规性监测单元可以判断目标业务量是否位于预设业务量区间内，如果位于预设业务量区间内，表示目标工作人员完成的目标业务量处于合适的范围内，不存在目标业务量过多或过少的情况，则发送核查无误信息，表示对目标工作人员的业务操作为规范操作，不存在问题。

具体地，如果目标业务量不位于预设业务量区间内，说明目标业务量不位于合理的范围内，目标工作人员可能存在业务操作不规范的情况，比如，员工发现了银行制度或系统的缺陷，利用该缺陷快速的完成超出一般员工的业务工作量，则将目标工作人员加入目标尽调清单中。这样，可以及时发现目标工作人员的业务操作是否符合规定，监测业务操作的真实性和合规性，防止因外部利益输入造成违规开户、尽调和审核，从而实现对员工行为有针对性的跟踪监测，并进行合规性检查，避免银行资产受到损失。

在本申请实施例中，将目标工作人员加入目标尽调清单中，可以对有问题的目标工作人员进行统一记录，方便后续统一处理。具体的，在将目标工作人员加入目标尽调清单之后，对于目标尽调清单中的目标工作人员，可以获取行为信息集合，行为信息集合可以包括处理目标业务类型的多个第一行为信息，也就是说，在对目标业务类型进行处理的过程中，需要进行多个操作，比如验证密码等，每个操作对应的信息可以记为第一行为信息，第一行为信息可以为完成密码验证，若目标工作人员遗漏了某个操作a，则行为信息集合中就不会记录某个操作a对应的第一行为信息。在目标工作人员处理目标业务类型时，获取多个第一行为信息，从而掌握目标工作人员的实际操作过程。

具体地，预设行为信息中可以包括多个第二行为信息，多个第二行为信息为银行系统规定的完成目标业务类型必须执行的全部操作对应的行为信息，可以将每个第一行为信息与预设行为信息集合中的每个第二行为信息进行对比，若对比一致，即每个第一行为信息都有第二行为信息与之对应，则说明第一行为信息和第二行为信息一致，完成目标业务类型所做的业务操作符合规定，则将目标工作人员从目标尽调清单中移除，目标工作人员的操作合规，避免影响目标工作人员的工作进度。

在本申请实施例中，若第一行为信息和第二行为信息对比不一致，表示目标工作人员的业务操作与银行系统规定的业务操作不一致，比如有的第二行为信息没有查找到可以相对应的第一行为信息，说明用户遗漏了某个操作或违规操作，则可以将目标工作人员的第一权限等级进行下调，下调为第二权限等级，对权限等级进行限制，比如可以限制目标工作人员不处理大额交易等，从而规范员工操作行为，避免银行资产受到损失。

在本申请实施例中，在将目标工作人员加入目标尽调清单中进行统一处理之后，可以根据处理环节数量进一步确认目标工作人员是否操作违规。具体地，在处理目标业务类型时，需要经过多个处理环节，可以对处理环节的数量进行统计，获取目标工作人员处理目标业务类型的第一处理环节数量。

具体地，银行系统规定的处理目标业务类型需要进行的处理环节的数量，可以记为第二处理环节数量，可以判断第一处理环节数量是否大于或等于第二处理环节数量，若是，说明目标工作人员在操作过程中的处理环节的数量符合要求，没有遗漏某个业务环节，则可以将目标工作人员从目标尽调清单中移除，从而避免影响目标工作人员的工作进度，提高银行效率。

本申请实施例提供了一种对业务操作的核查方法，可以获取目标工作人员在目标时间段内处理的目标业务类型的目标业务量，以及目标业务类型对应的预设业务量区间，判断目标业务量是否位于预设业务量区间内，若目标业务量位于预设业务量区间内，表示目标工作人员完成的目标业务量处于合适的范围内，不存在目标业务量过多或过少的情况，则发送核查无误信息；否则，说明目标业务量不位于合理的范围内，目标工作人员可能存在业务操作不规范的情况，则将目标工作人员加入目标尽调清单中。这样，可以及时发现目标工作人员的业务操作是否符合规定，监测业务操作的真实性和合规性，防止因外部利益输入造成违规开户、尽调和审核，从而实现对员工行为有针对性的跟踪监测，并进行合规性检查，避免银行资产受到损失。

基于以上对业务操作的核查方法，本申请实施例还提供了一种对业务操作的核查装置，参考图2所示，为本申请实施例提供的一种对业务操作的核查装置的结构框图，该装置可以包括：

第一获取单元201，用于获取目标工作人员在目标时间段内处理的目标业务类型的目标业务量，以及所述目标业务类型对应的预设业务量区间；

第一判断单元202，用于判断所述目标业务量是否位于所述预设业务量区间内，若是，则发送核查无误信息；否则，则将所述目标工作人员加入目标尽调清单中。

具体地，所述装置还包括：

第二获取单元，用于获取所述目标尽调清单中的所述目标工作人员的行为信息集合；所述行为信息集合包括处理所述目标业务类型的多个第一行为信息；

第一对比单元，用于将每个所述第一行为信息与预设行为信息集合中的每个第二行为信息进行对比，若对比一致，则将所述目标工作人员从所述目标尽调清单中移除。

具体地，所述装置还包括：

第二对比单元，用于若对比不一致，则将所述目标工作人员的第一权限等级下调为第二权限等级。

具体地，所述装置还包括：

第三获取单元，用于获取所述目标尽调清单中的所述目标工作人员处理所述目标业务类型的第一处理环节数量；

第二判断单元，用于判断所述第一处理环节数量是否大于或等于第二处理环节数量；若是，则将所述目标工作人员从所述目标尽调清单中移除。

本申请实施例提供了一种对业务操作的核查装置，第一获取单元可以用于获取目标工作人员在目标时间段内处理的目标业务类型的目标业务量，以及目标业务类型对应的预设业务量区间，第一判断单元，用于判断目标业务量是否位于预设业务量区间内，若目标业务量位于预设业务量区间内，表示目标工作人员完成的目标业务量处于合适的范围内，不存在目标业务量过多或过少的情况，则发送核查无误信息；否则，说明目标业务量不位于合理的范围内，目标工作人员可能存在业务操作不规范的情况，则将目标工作人员加入目标尽调清单中。这样，可以及时发现目标工作人员的业务操作是否符合规定，监测业务操作的真实性和合规性，防止因外部利益输入造成违规开户、尽调和审核，从而实现对员工行为有针对性的跟踪监测，并进行合规性检查，避免银行资产受到损失。

又一方面，本申请实施例提供了一种计算机设备，参见图3，该图示出了本申请实施例提供的一种计算机设备的结构图，所述设备包括处理器310以及存储器320：

所述存储器310用于存储程序代码，并将所述程序代码传输给所述处理器；

所述处理器320用于根据所述程序代码中的指令执行上述实施例提供的对业务操作的核查方法。

该计算机设备可以包括终端设备或服务器，前述的对业务操作的核查装置可以配置在该计算机设备中。

又一方面，本申请实施例还提供了一种存储介质，所述存储介质用于存储计算机程序，所述计算机程序用于执行上述实施例提供的对业务操作的核查方法。

另外，本申请实施例还提供了一种计算机程序产品或计算机程序，该计算机程序产品或计算机程序包括计算机指令，该计算机指令存储在计算机可读存储介质中。计算机设备的处理器从计算机可读存储介质读取该计算机指令，处理器执行该计算机指令，使得该计算机设备执行上述方面的各种可选实现方式中提供的对业务操作的核查方法。

需要说明的是，本发明提供的一种对业务操作的核查方法、装置、设备及介质可用于人工智能领域或金融领域。上述仅为示例，并不对本发明提供的一种对业务操作的核查方法、装置、设备及介质的应用领域进行限定。

本领域普通技术人员可以理解：实现上述方法实施例的全部或部分步骤可以通过程序指令硬件来完成，前述程序可以存储于一计算机可读取存储介质中，该程序在执行时，执行包括上述方法实施例的步骤；而前述的存储介质可以是下述介质中的至少一种：只读存储器(英文：Read-only Memory，缩写：ROM)、RAM、磁碟或者光盘等各种可以存储程序代码的介质。

本申请的说明书和权利要求书及上述附图中的术语“第一”、“第二”、“第三”、“第四”等(如果存在)是用于区别类似的对象，而不必用于描述特定的顺序或先后次序。应该理解这样使用的数据在适当情况下可以互换，以便这里描述的本申请的实施例例如能够以除了在这里图示或描述的那些以外的顺序实施。此外，术语“包括”和“对应于”以及他们的任何变形，意图在于覆盖不排他的包含，例如，包含了一系列步骤或单元的过程、方法、系统、产品或设备不必限于清楚地列出的那些步骤或单元，而是可包括没有清楚地列出的或对于这些过程、方法、产品或设备固有的其它步骤或单元。

本说明书中的各个实施例均采用递进的方式描述，各个实施例之间相同相似的部分互相参见即可，每个实施例重点说明的都是与其它实施例的不同之处。尤其，对于装置实施例而言，由于其基本相似于方法实施例，所以描述得比较简单，相关之处参见方法实施例的部分说明即可。

以上所述仅是本申请的优选实施方式，虽然本申请已以较佳实施例披露如上，然而并非用以限定本申请。任何熟悉本领域的技术人员，在不脱离本申请技术方案范围情况下，都可利用上述揭示的方法和技术内容对本申请技术方案做出许多可能的变动和修饰，或修改为等同变化的等效实施例。因此，凡是未脱离本申请技术方案的内容，依据本申请的技术实质对以上实施例所做的任何的简单修改、等同变化及修饰，均仍属于本申请技术方案保护的范围内。

Claims (10)

1.一种对业务操作的核查方法，其特征在于，包括：

获取目标工作人员在目标时间段内处理的目标业务类型的目标业务量，以及所述目标业务类型对应的预设业务量区间；

判断所述目标业务量是否位于所述预设业务量区间内，若是，则发送核查无误信息；否则，则将所述目标工作人员加入目标尽调清单中。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

获取所述目标尽调清单中的所述目标工作人员的行为信息集合；所述行为信息集合包括处理所述目标业务类型的多个第一行为信息；

将每个所述第一行为信息与预设行为信息集合中的每个第二行为信息进行对比，若对比一致，则将所述目标工作人员从所述目标尽调清单中移除。

3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

若对比不一致，则将所述目标工作人员的第一权限等级下调为第二权限等级。

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

获取所述目标尽调清单中的所述目标工作人员处理所述目标业务类型的第一处理环节数量；

判断所述第一处理环节数量是否大于或等于第二处理环节数量；若是，则将所述目标工作人员从所述目标尽调清单中移除。

5.一种对业务操作的核查装置，其特征在于，包括：

第一获取单元，用于获取目标工作人员在目标时间段内处理的目标业务类型的目标业务量，以及所述目标业务类型对应的预设业务量区间；

第一判断单元，用于判断所述目标业务量是否位于所述预设业务量区间内，若是，则发送核查无误信息；否则，则将所述目标工作人员加入目标尽调清单中。

6.根据权利要求5所述的装置，其特征在于，所述装置还包括：

第二获取单元，用于获取所述目标尽调清单中的所述目标工作人员的行为信息集合；所述行为信息集合包括处理所述目标业务类型的多个第一行为信息；

第一对比单元，用于将每个所述第一行为信息与预设行为信息集合中的每个第二行为信息进行对比，若对比一致，则将所述目标工作人员从所述目标尽调清单中移除。

7.根据权利要求6所述的装置，其特征在于，所述装置还包括：

第二对比单元，用于若对比不一致，则将所述目标工作人员的第一权限等级下调为第二权限等级。

8.根据权利要求5所述的装置，其特征在于，所述装置还包括：

第三获取单元，用于获取所述目标尽调清单中的所述目标工作人员处理所述目标业务类型的第一处理环节数量；

第二判断单元，用于判断所述第一处理环节数量是否大于或等于第二处理环节数量；若是，则将所述目标工作人员从所述目标尽调清单中移除。

9.一种计算机设备，其特征在于，所述计算机设备包括处理器以及存储器：

所述存储器用于存储程序代码，并将所述程序代码传输给所述处理器；

所述处理器用于根据所述程序代码中的指令执行权利要求1-4中任意一项所述的方法。

10.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质用于存储计算机程序，所述计算机程序用于执行权利要求1-4中任意一项所述的方法。