CN115809265A - 一种基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法及装置 - Google Patents

Abstract

本发明提供一种基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法及装置，可用于金融领域或其他领域。所述方法包括：根据各个客户的核心客户号以及各个预设字段从数据库的各个数据表中，获取各个客户的交易相关信息；根据各个客户的交易相关信息以及交易风险识别规则，建立风险客户信息表；其中，所述交易风险识别规则是预设的。所述装置用于执行上述方法。本发明实施例提供的基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法及装置，提高了风险客户的筛查效率。

Description

一种基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法及装置

技术领域

本发明涉及数据处理技术领域，具体涉及一种基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法及装置。

背景技术

客户通过银行办理的各种业务会以数据表的形式存储到数据库中。在数据库中可以查询客户的历史交易记录。

现有技术中，为了对客户的交易风险进行排查，需要人工通过结构化查询语言(Structured Query Language，简称SQL)查询数据库进行排查，当面对大量的数据时，此种人工查询方式效率低。

发明内容

针对现有技术中的问题，本发明实施例提供一种基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法及装置，能够至少部分地解决现有技术中存在的问题。

第一方面，本发明提出一种基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法，包括：

根据各个客户的核心客户号以及各个预设字段从数据库的各个数据表中，获取各个客户的交易相关信息；

根据各个客户的交易相关信息以及交易风险识别规则，建立风险客户信息表；其中，所述交易风险识别规则是预设的。

进一步地，所述交易风险识别规则包括：

若判断获知所述交易相关信息包括的交易金额大于预设值，则将所述交易相关信息对应的客户作为风险客户；

若基于所述客户的交易相关信息判断获知所述客户在第一预设时间段的交易频率超过频率阈值，则将所述客户作为风险客户；

若基于所述客户的交易相关信息判断获知所述客户在第二预设时间段所述客户的第一转入交易数量小于第一数量阈值且最小转入金额大于第一金额阈值，以及所述客户的第一转出交易数量大于第二数量阈值且最大转出金额小于第二金额阈值，则将所述客户作为风险客户；

若基于所述客户的交易相关信息判断获知所述客户在第三预设时间段所述客户的第二转入交易数量大于第三数量阈值且最大转入金额小于第三金额阈值，以及所述客户的第二转出交易数量小于第四数量阈值且最小转出金额大于第四金额阈值，则将所述客户作为风险客户。

进一步地，所述根据各个客户的核心客户号以及各个预设字段从数据库的各个数据表中，获取各个客户的交易相关信息包括：

根据所述客户的核心客户号以及各个预设字段生成对应的查询语句；

根据每条查询语句在各个数据表中查询获得所述客户的交易相关信息。

进一步地，在根据各个客户的核心客户号以及各个预设字段从数据库的各个数据表中，获取各个客户的交易相关信息之前，还包括：

根据用户名和密码登录所述数据库。

进一步地，本发明实施例提供的基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法还包括：

根据所述风险客户信息表以及风险等级划分规则，生成客户风险等级表；其中，风险等级划分规则是预设的。

第二方面，本发明提出一种基于机器人流程自动化的风险客户筛查装置，包括：

获取单元，用于根据各个客户的核心客户号以及各个预设字段从数据库的各个数据表中，获取各个客户的交易相关信息；

建立单元，用于根据各个客户的交易相关信息以及交易风险识别规则，建立风险客户信息表；其中，所述交易风险识别规则是预设的。

进一步地，所述交易风险识别规则包括：

若判断获知所述交易相关信息包括的交易金额大于预设值，则将所述交易相关信息对应的客户作为风险客户；

若基于所述客户的交易相关信息判断获知所述客户在第一预设时间段的交易频率超过频率阈值，则将所述客户作为风险客户；

若基于所述客户的交易相关信息判断获知所述客户在第二预设时间段所述客户的第一转入交易数量小于第一数量阈值且最小转入金额大于第一金额阈值，以及所述客户的第一转出交易数量大于第二数量阈值且最大转出金额小于第二金额阈值，则将所述客户作为风险客户；

若基于所述客户的交易相关信息判断获知所述客户在第三预设时间段所述客户的第二转入交易数量大于第三数量阈值且最大转入金额小于第三金额阈值，以及所述客户的第二转出交易数量小于第四数量阈值且最小转出金额大于第四金额阈值，则将所述客户作为风险客户。

进一步地，所述获取单元包括：

生成子单元，用于根据所述客户的核心客户号以及各个预设字段生成对应的查询语句；

查询子单元，用于根据每条查询语句在各个数据表中查询获得所述客户的交易相关信息。

进一步地，本发明实施例提供的基于机器人流程自动化的风险客户筛查装置还包括：

登录单元，用于根据用户名和密码登录所述数据库。

进一步地，本发明实施例提供的基于机器人流程自动化的风险客户筛查装置还包括：

生成单元，用于根据所述风险客户信息表以及风险等级划分规则，生成客户风险等级表；其中，风险等级划分规则是预设的。

再一方面，本发明提供一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述程序时实现上述任一实施例所述基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法。

又一方面，本发明提供一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，该计算机程序被处理器执行时实现上述任一实施例所述基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法。

还一方面，本发明提供一种计算机程序产品，所述计算机程序产品包括计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现上述任一实施例所述基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法。

本发明实施例提供的基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法及装置，根据各个客户的核心客户号以及各个预设字段从数据库的各个数据表中，获取各个客户的交易相关信息；根据各个客户的交易相关信息以及交易风险识别规则，建立风险客户信息表；其中，所述交易风险识别规则是预设的，通过机器人流程自动化技术，自动完成风险客户的筛查，提高了风险客户的筛查效率。

附图说明

为了更清楚地说明本发明实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。在附图中：

图1是本发明第一实施例提供的基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法的流程示意图。

图2是本发明第二实施例提供的基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法的流程示意图。

图3是本发明第三实施例提供的基于机器人流程自动化的风险客户筛查装置的结构示意图。

图4是本发明第四实施例提供的基于机器人流程自动化的风险客户筛查装置的结构示意图。

图5是本发明第五实施例提供的基于机器人流程自动化的风险客户筛查装置的结构示意图。

图6是本发明第六实施例提供的基于机器人流程自动化的风险客户筛查装置的结构示意图。

图7是本发明第七实施例提供的计算机设备的实体结构示意图。

具体实施方式

为使本发明实施例的目的、技术方案和优点更加清楚明白，下面结合附图对本发明实施例做进一步详细说明。在此，本发明的示意性实施例及其说明用于解释本发明，但并不作为对本发明的限定。需要说明的是，在不冲突的情况下，本申请中的实施例及实施例中的特征可以相互任意组合。本申请技术方案中对数据的获取、存储、使用、处理等均符合国家法律法规的相关规定。

为了便于理解本申请提供的技术方案，下面先对本申请技术方案的相关内容进行说明。

机器人流程自动化(Robotic Process Automation，简称RPA)，是通过特定的“机器人软件”，模拟人在计算机上的操作，按规则自动执行流程任务。

RPA机器人可以自动处理有一定规则并且有大量重复性步骤的工作，比如从日志中提取关键数据、跨系统进行数据迁移、需要手动进行的文档录入工作等，节省了人力，并提高了处理效率。

下面以服务器作为执行主体为例，对本发明实施例提供的基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法的具体实现过程进行说明。

图1是本发明第一实施例提供的基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法的流程示意图，如图1所示，本发明实施例提供的基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法，包括：

S101、根据各个客户的核心客户号以及各个预设字段从数据库的各个数据表中，获取各个客户的交易相关信息；

具体地，数据库的数据表中存储有各个客户的交易相关信息。服务器基于可以根据每个客户的核心客户号以及各个预设字段，从数据库的各个数据表中查询获得每个客户的交易相关信息。其中，每个客户具有唯一对应的核心客户号。所述预设字段可以包括交易流水号、交易时间、交易金额、客户手机号、客户身份证号等字段，根据实际需要进行设置，本发明实施例不做限定。交易相关信息可以包括交易时间、交易金额、客户手机号、客户身份证号等信息。数据表包括开户申请信息表、客户录入信息表、账户关联记录表、客户卡列表、出入金记录表等。

S102、根据各个客户的交易相关信息以及交易风险识别规则，建立风险客户信息表；其中，所述交易风险识别规则是预设的。

具体地，对于获得的每个客户的交易相关信息，所述服务器判断所述客户的交易相关信息是否满足交易风险识别规则，如果满足交易风险识别规则，那么可以将客户信息存入风险客户信息表中。将满足风险识别规则的各个客户的客户信息存入风险客户信息表中，从而建立风险客户信息表。其中，所述交易风险识别规则是预设的。风险客户信息表可以包括核心客户号、客户手机号、客户身份证号、交易金额、交易频率、第一转入交易数量、最小转入金额、第一转出交易数量、最大转出金额、第二转入交易数量、第二转出交易数量、最大转入金额、最小转出金额等信息，根据实际需要进行设置，本发明实施例不做限定。

本发明实施例提供的基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法，根据各个客户的核心客户号以及各个预设字段从数据库的各个数据表中，获取各个客户的交易相关信息；根据各个客户的交易相关信息以及交易风险识别规则，建立风险客户信息表；其中，所述交易风险识别规则是预设的，通过机器人流程自动化技术，自动完成风险客户的筛查，提高了风险客户的筛查效率。

在上述各实施例的基础上，进一步地，所述交易风险识别规则包括：

若判断获知所述交易相关信息包括的交易金额大于预设值，则将所述交易相关信息对应的客户作为风险客户；

若基于所述客户的交易相关信息判断获知所述客户在第一预设时间段的交易频率超过频率阈值，则将所述客户作为风险客户；

若基于所述客户的交易相关信息判断获知所述客户在第二预设时间段所述客户的转入交易数量小于第一数量阈值且最小转入金额大于第一金额阈值，以及所述客户的转出交易数量大于第二数量阈值且最大转出金额小于第二金额阈值，则将所述客户作为风险客户；

若基于所述客户的交易相关信息判断获知所述客户在第三预设时间段所述客户的转入交易数量大于第三数量阈值且最大转入金额小于第三金额阈值，以及所述客户的转出交易数量小于第四数量阈值且最小转出金额大于第四金额阈值，则将所述客户作为风险客户。

具体地，所述服务器从客户的交易相关信息中获得历史时间段内每笔交易的交易金额，然后将所述交易金额与预设值进行比较，如果交易金额大于预设值，说明存在交易风险，将包括所述交易金额的交易相关信息对应的客户作为风险客户，获取风险客户的客户信息存入风险客户信息表中。其中，历史时间段根据实际需要进行设置，本发明实施例不做限定。

所述服务器基于客户的交易相关信息统计获得第一预设时间段内的交易次数，即在第一预设时间段客户进行了多少笔交易，计算所述交易次数除以所述第一预设时间段的商值作为所述客户在第一预设时间段的交易频率。将所述客户在第一预设时间段的交易频率与频率阈值进行比较，如果所述交易频率大于所述频率阈值，说明交易过于频繁，存在交易风险，将该交易相关信息对应的客户作为风险客户，获取风险客户的客户信息存入风险客户信息表中。其中，所述频率阈值根据实际经验进行设置，本发明实施例不做限定。

所述服务器从所述客户的交易相关信息中获得所述客户在第二预设时间段每笔转入交易的交易金额，以及每笔转出交易的交易金额。所述服务器统计所述客户在第二预设时间段发生的转入交易的交易数量作为第一转入交易数量，并比较各笔转入交易的交易金额的大小，获得最小的交易金额作为最小转入金额。所述服务器统计所述客户在第二预设时间段发生的转出交易的交易数量作为第一转出交易数量，并比较各笔转出交易的交易金额的大小，获得最大的交易金额作为最大转出金额。所述服务器将第一转入交易数量与第一数量阈值进行比较，将最小转入金额与第一金额阈值进行比较，将所述客户的第一转出交易数量与第二数量阈值进行比较，并将最大转出金额与第二金额阈值进行比较，如果所述客户在第二预设时间段所述客户的第一转入交易数量小于第一数量阈值且最小转入金额大于第一金额阈值，以及所述客户的第一转出交易数量大于第二数量阈值且最大转出金额小于第二金额阈值，说明客户账户集中转入并分散转出资金，存在交易风险，将该交易相关信息对应的客户作为风险客户，获取风险客户的客户信息存入风险客户信息表中。其中，对于转入交易，钱转入客户账户；对于转出交易，钱从客户账户转出。第二预设时间段、第一数量阈值、第一金额阈值、第二数量阈值和第二金额阈值根据实际需要进行设置，本发明实施例不做限定。

所述服务器从所述客户的交易相关信息中获得所述客户在第三预设时间段每笔转入交易的交易金额，以及每笔转出交易的交易金额。所述服务器统计所述客户在第三预设时间段发生的转入交易的交易数量作为第二转入交易数量，并比较各笔转入交易的交易金额的大小，获得最大的交易金额作为最大转入金额。所述服务器统计所述客户在第三预设时间段发生的转出交易的交易数量作为第二转出交易数量，并比较各笔转出交易的交易金额的大小，获得最小的交易金额作为最小转出金额。所述服务器将第二转入交易数量与第三数量阈值进行比较，将最大转入金额与第三金额阈值进行比较，将所述客户的第二转出交易数量与第四数量阈值进行比较，并将最小转出金额与第四金额阈值进行比较，如果所述客户在第三预设时间段所述客户的转入交易数量小于第三数量阈值且最大转入金额小于第三金额阈值，以及所述客户的第二转出交易数量大于第四数量阈值且最小转出金额小于第四金额阈值，说明客户账户分散转入并集中转出资金，存在交易风险，将该交易相关信息对应的客户作为风险客户，获取风险客户的客户信息存入风险客户信息表中。其中，第二预设时间段、第一数量阈值、第一金额阈值、第二数量阈值和第二金额阈值根据实际需要进行设置，本发明实施例不做限定。

可理解的是，可以基于交易风险识别规则中的不同条件，将风险客户分为不同的类别，作为后期重点分析风险账户冻结的依据。

图2是本发明第二实施例提供的基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法的流程示意图，如图2所示，在上述各实施例的基础上，进一步地，所述根据各个客户的核心客户号以及各个预设字段从数据库的各个数据表中，获取各个客户的交易相关信息包括：

S201、根据所述客户的核心客户号以及各个预设字段生成对应的查询语句；

具体地，所述服务器可以根据所述客户的核心客户号以及各个预设字段生成对应的查询语句，所生成的查询语句可以为多条。

例如，所述查询语句例如为SQL语句。

S202、根据每条查询语句在各个数据表中查询获得所述客户的交易相关信息。

具体地，所述服务器可以根据每条查询语句在各个数据表中查询获得所述客户的交易相关信息。

在上述各实施例的基础上，进一步地，在根据各个客户的核心客户号以及各个预设字段从数据库的各个数据表中，获取各个客户的交易相关信息之前，还包括：

根据用户名和密码登录所述数据库。

具体地，所述服务器进入到数据库的登录界面，在登录界面自动录入用户名和密码，从而登录到所述数据库。其中，用户名和密码是预先存储的。

例如，可以通过RPA组件，抓取数据库登陆界面元素，自动输入数据库管理员账号及密码，实现数据库的登录。

在上述各实施例的基础上，进一步地，本发明实施例提供的基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法还包括：

根据所述风险客户信息表以及风险等级划分规则，生成客户风险等级表；其中，风险等级划分规则是预设的。

具体地，所述服务器基于风险等级划分规则对所述风险客户信息表中的风险客户进行风险等级划分，可以获得客户风险等级表。其中，险等级划分规则是预设的。

例如，所述风险等级划分规则包括客户在第一预设时间段的交易频率大于第一数值，为第一风险等级；客户在第一预设时间段的交易频率大于等于第一数值且小于第二数值，为第二风险等级；客户在第一预设时间段的交易频率大于等于第二数值，为第三风险等级。

所述服务器可以根据风险客户信息表中各个风险客户在第一预设时间段的交易频率，对各个风险客户进行风险等级划分。

下面以一个具体的实施例来说明本发明实施例提供的基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法的实现过程。

第一步、通过RPA组件自动抓取当前数据库的登录信息，实现自动连接本地系统数据库。登录信息包括数据库地址、端口号、管理员账户及密码等信息，根据实际需要进行设置，本发明实施例不做限定。其中，RPA组件设置在服务器上，可以定期启动。

第二步、通过RPA组件抓取数据库操作命令行，根据客户的核心客户号以及各个预设字段生成对应的查询语句，自动输入SQL语句，根据每条查询语句在各个数据表中查询获得所述客户的交易相关信息。

第三步、通过RPA组件根据各个客户的交易相关信息以及交易风险识别规则，建立风险客户信息表。

第四步、通过RPA组件根据所述风险客户信息表以及风险等级划分规则，生成客户风险等级表，作为后期重点分析风险账户冻结的依据。

图3是本发明第三实施例提供的基于机器人流程自动化的风险客户筛查装置的结构示意图，如图3所示，本发明实施例提供的基于机器人流程自动化的风险客户筛查装置包括获取单元301和建立单元302，其中：

获取单元301用于根据各个客户的核心客户号以及各个预设字段从数据库的各个数据表中，获取各个客户的交易相关信息；建立单元302用于根据各个客户的交易相关信息以及交易风险识别规则，建立风险客户信息表；其中，所述交易风险识别规则是预设的。

具体地，数据库的数据表中存储有各个客户的交易相关信息。获取单元301基于可以根据每个客户的核心客户号以及各个预设字段，从数据库的各个数据表中查询获得每个客户的交易相关信息。其中，每个客户具有唯一对应的核心客户号。所述预设字段可以包括交易流水号、交易时间、交易金额、客户手机号、客户身份证号等字段，根据实际需要进行设置，本发明实施例不做限定。交易相关信息可以包括交易时间、交易金额、客户手机号、客户身份证号等信息。

对于获得的每个客户的交易相关信息，建立单元302判断所述客户的交易相关信息是否满足交易风险识别规则，如果满足交易风险识别规则，那么可以将客户信息存入风险客户信息表中。将满足风险识别规则的各个客户的客户信息存入风险客户信息表中，从而建立风险客户信息表。其中，所述交易风险识别规则是预设的。风险客户信息表可以包括核心客户号、客户手机号、客户身份证号、交易金额、交易频率、第一转入交易数量、最小转入金额、第一转出交易数量、最大转出金额、第二转入交易数量、第二转出交易数量、最大转入金额、最小转出金额等信息，根据实际需要进行设置，本发明实施例不做限定。

本发明实施例提供的基于机器人流程自动化的风险客户筛查装置，根据各个客户的核心客户号以及各个预设字段从数据库的各个数据表中，获取各个客户的交易相关信息；根据各个客户的交易相关信息以及交易风险识别规则，建立风险客户信息表；其中，所述交易风险识别规则是预设的，通过机器人流程自动化技术，自动完成风险客户的筛查，提高了风险客户的筛查效率。

在上述各实施例的基础上，进一步地，所述交易风险识别规则包括：

若判断获知所述交易相关信息包括的交易金额大于预设值，则将所述交易相关信息对应的客户作为风险客户；

若基于所述客户的交易相关信息判断获知所述客户在第一预设时间段的交易频率超过频率阈值，则将所述客户作为风险客户；

若基于所述客户的交易相关信息判断获知所述客户在第二预设时间段所述客户的第一转入交易数量小于第一数量阈值且最小转入金额大于第一金额阈值，以及所述客户的第一转出交易数量大于第二数量阈值且最大转出金额小于第二金额阈值，则将所述客户作为风险客户；

若基于所述客户的交易相关信息判断获知所述客户在第三预设时间段所述客户的第二转入交易数量大于第三数量阈值且最大转入金额小于第三金额阈值，以及所述客户的第二转出交易数量小于第四数量阈值且最小转出金额大于第四金额阈值，则将所述客户作为风险客户。

图4是本发明第四实施例提供的基于机器人流程自动化的风险客户筛查装置的结构示意图，如图4所示，在上述各实施例的基础上，进一步地，获取单元301包括生成子单元3011和查询子单元3012，其中：

生成子单元3011用于根据所述客户的核心客户号以及各个预设字段生成对应的查询语句；查询子单元3012用于根据每条查询语句在各个数据表中查询获得所述客户的交易相关信息。

图5是本发明第五实施例提供的基于机器人流程自动化的风险客户筛查装置的结构示意图，如图5所示，在上述各实施例的基础上，进一步地，本发明实施例提供的基于机器人流程自动化的风险客户筛查装置还包括登录单元303，其中：

登录单元303用于根据用户名和密码登录所述数据库。

图6是本发明第六实施例提供的基于机器人流程自动化的风险客户筛查装置的结构示意图，如图6所示，在上述各实施例的基础上，进一步地，本发明实施例提供的基于机器人流程自动化的风险客户筛查装置还包括生成单元304，其中：

生成单元304用于根据所述风险客户信息表以及风险等级划分规则，生成客户风险等级表；其中，风险等级划分规则是预设的。

本发明实施例提供的装置的实施例具体可以用于执行上述各方法实施例的处理流程，其功能在此不再赘述，可以参照上述方法实施例的详细描述。

需要说明的是，本发明实施例提供的基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法及装置可用于金融领域，也可用于除金融领域之外的任意技术领域，本发明实施例对基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法及装置的应用领域不做限定。

图7是本发明一实施例提供的计算机设备的实体结构示意图，如图7所示，该计算机设备可以包括：处理器(processor)701、通信接口(Communications Interface)702、存储器(memory)703和通信总线704，其中，处理器701，通信接口702，存储器703通过通信总线704完成相互间的通信。处理器701可以调用存储器703中的逻辑指令，以执行如下方法：根据各个客户的核心客户号以及各个预设字段从数据库的各个数据表中，获取各个客户的交易相关信息；根据各个客户的交易相关信息以及交易风险识别规则，建立风险客户信息表；其中，所述交易风险识别规则是预设的。

此外，上述的存储器703中的逻辑指令可以通过软件功能单元的形式实现并作为独立的产品销售或使用时，可以存储在一个计算机可读取存储介质中。基于这样的理解，本发明的技术方案本质上或者说对现有技术做出贡献的部分或者该技术方案的部分可以以软件产品的形式体现出来，该计算机软件产品存储在一个存储介质中，包括若干指令用以使得一台计算机设备(可以是个人计算机，服务器，或者网络设备等)执行本发明各个实施例所述方法的全部或部分步骤。而前述的存储介质包括：U盘、移动硬盘、只读存储器(ROM，Read-Only Memory)、随机存取存储器(RAM，Random Access Memory)、磁碟或者光盘等各种可以存储程序代码的介质。

本实施例公开一种计算机程序产品，所述计算机程序产品包括存储在非暂态计算机可读存储介质上的计算机程序，所述计算机程序包括程序指令，当所述程序指令被计算机执行时，计算机能够执行上述各方法实施例所提供的方法，例如包括：根据各个客户的核心客户号以及各个预设字段从数据库的各个数据表中，获取各个客户的交易相关信息；根据各个客户的交易相关信息以及交易风险识别规则，建立风险客户信息表；其中，所述交易风险识别规则是预设的。

本实施例提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储计算机程序，所述计算机程序使所述计算机执行上述各方法实施例所提供的方法，例如包括：根据各个客户的核心客户号以及各个预设字段从数据库的各个数据表中，获取各个客户的交易相关信息；根据各个客户的交易相关信息以及交易风险识别规则，建立风险客户信息表；其中，所述交易风险识别规则是预设的。

本领域内的技术人员应明白，本发明的实施例可提供为方法、系统、或计算机程序产品。因此，本发明可采用完全硬件实施例、完全软件实施例、或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且，本发明可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、CD-ROM、光学存储器等)上实施的计算机程序产品的形式。

本发明是参照根据本发明实施例的方法、设备(系统)、和计算机程序产品的流程图和/或方框图来描述的。应理解可由计算机程序指令实现流程图和/或方框图中的每一流程和/或方框、以及流程图和/或方框图中的流程和/或方框的结合。可提供这些计算机程序指令到通用计算机、专用计算机、嵌入式处理机或其他可编程数据处理设备的处理器以产生一个机器，使得通过计算机或其他可编程数据处理设备的处理器执行的指令产生用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的装置。

这些计算机程序指令也可存储在能引导计算机或其他可编程数据处理设备以特定方式工作的计算机可读存储器中，使得存储在该计算机可读存储器中的指令产生包括指令装置的制造品，该指令装置实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能。

这些计算机程序指令也可装载到计算机或其他可编程数据处理设备上，使得在计算机或其他可编程设备上执行一系列操作步骤以产生计算机实现的处理，从而在计算机或其他可编程设备上执行的指令提供用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的步骤。

以上所述的具体实施例，对本发明的目的、技术方案和有益效果进行了进一步详细说明，所应理解的是，以上所述仅为本发明的具体实施例而已，并不用于限定本发明的保护范围，凡在本发明的精神和原则之内，所做的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本发明的保护范围之内。

Claims (13)

1.一种基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法，其特征在于，包括：

根据各个客户的核心客户号以及各个预设字段从数据库的各个数据表中，获取各个客户的交易相关信息；

根据各个客户的交易相关信息以及交易风险识别规则，建立风险客户信息表；其中，所述交易风险识别规则是预设的。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述交易风险识别规则包括：

若判断获知所述交易相关信息包括的交易金额大于预设值，则将所述交易相关信息对应的客户作为风险客户；

若基于所述客户的交易相关信息判断获知所述客户在第一预设时间段的交易频率超过频率阈值，则将所述客户作为风险客户；

若基于所述客户的交易相关信息判断获知所述客户在第二预设时间段所述客户的第一转入交易数量小于第一数量阈值且最小转入金额大于第一金额阈值，以及所述客户的第一转出交易数量大于第二数量阈值且最大转出金额小于第二金额阈值，则将所述客户作为风险客户；

若基于所述客户的交易相关信息判断获知所述客户在第三预设时间段所述客户的第二转入交易数量大于第三数量阈值且最大转入金额小于第三金额阈值，以及所述客户的第二转出交易数量小于第四数量阈值且最小转出金额大于第四金额阈值，则将所述客户作为风险客户。

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据各个客户的核心客户号以及各个预设字段从数据库的各个数据表中，获取各个客户的交易相关信息包括：

根据所述客户的核心客户号以及各个预设字段生成对应的查询语句；

根据每条查询语句在各个数据表中查询获得所述客户的交易相关信息。

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，在根据各个客户的核心客户号以及各个预设字段从数据库的各个数据表中，获取各个客户的交易相关信息之前，还包括：

根据用户名和密码登录所述数据库。

5.根据权利要求1至4任一项所述的方法，其特征在于，还包括：

根据所述风险客户信息表以及风险等级划分规则，生成客户风险等级表；其中，风险等级划分规则是预设的。

6.一种基于机器人流程自动化的风险客户筛查装置，其特征在于，包括：

获取单元，用于根据各个客户的核心客户号以及各个预设字段从数据库的各个数据表中，获取各个客户的交易相关信息；

建立单元，用于根据各个客户的交易相关信息以及交易风险识别规则，建立风险客户信息表；其中，所述交易风险识别规则是预设的。

7.根据权利要求6所述的装置，其特征在于，所述交易风险识别规则包括：

若判断获知所述交易相关信息包括的交易金额大于预设值，则将所述交易相关信息对应的客户作为风险客户；

若基于所述客户的交易相关信息判断获知所述客户在第一预设时间段的交易频率超过频率阈值，则将所述客户作为风险客户；

若基于所述客户的交易相关信息判断获知所述客户在第二预设时间段所述客户的第一转入交易数量小于第一数量阈值且最小转入金额大于第一金额阈值，以及所述客户的第一转出交易数量大于第二数量阈值且最大转出金额小于第二金额阈值，则将所述客户作为风险客户；

若基于所述客户的交易相关信息判断获知所述客户在第三预设时间段所述客户的第二转入交易数量大于第三数量阈值且最大转入金额小于第三金额阈值，以及所述客户的第二转出交易数量小于第四数量阈值且最小转出金额大于第四金额阈值，则将所述客户作为风险客户。

8.根据权利要求6所述的装置，其特征在于，所述获取单元包括：

生成子单元，用于根据所述客户的核心客户号以及各个预设字段生成对应的查询语句；

查询子单元，用于根据每条查询语句在各个数据表中查询获得所述客户的交易相关信息。

9.根据权利要求6所述的装置，其特征在于，还包括：

登录单元，用于根据用户名和密码登录所述数据库。

10.根据权利要求6至9任一项所述的装置，其特征在于，还包括：

生成单元，用于根据所述风险客户信息表以及风险等级划分规则，生成客户风险等级表；其中，风险等级划分规则是预设的。

11.一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述计算机程序时实现权利要求1至5任一项所述的方法。

12.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现权利要求1至5任一项所述的方法。

13.一种计算机程序产品，其特征在于，所述计算机程序产品包括计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现权利要求1至5任一项所述的方法。

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