CN115719282A - 一种资金安全管理系统 - Google Patents

Abstract

本发明涉及财务管理技术领域，公开了一种资金安全管理系统，包括：财务信息模块、银行信息模块、数据分析模块、流程采集模块和流程分析模块，所述财务信息模块用于采集财务收支信息，所述银行信息模块用于采集银行交易信息，所述数据分析模块用于根据银行交易信息识别异常财务收支信息，所述流程采集模块用于根据异常财务收支信息采集相关工作流程信息，所述流程分析模块用于根据工作流程信息分析财务收支信息异常的原因。本发明通过采用银行交易信息识别异常财务收支信息，并根据异常财务收支信息相关工作流程信息分析财务收支信息异常的原因，保证财务收支信息与资金实际收支的实时性，保证资金安全。

Description

一种资金安全管理系统

技术领域

本发明涉及财务管理技术领域，具体涉及一种资金安全管理系统。

背景技术

目前企业的收支情况主要通过财务管理系统进行记录，依靠现有财务管理系统，资金日常管理工作中面临一系列困难和问题：一是信息滞后，由于集团企业内部所属单位多、账户多、资金量大，财务人员不能及时准确获得关于资金收支、银行账户、资金分布等方面的信息，不能依据资金变化及时做出反应，给资金工作带来被动，造成财务收支信息与资金实际收支不一致的情况。二是规律不清，集团企业在每个时点上资金进出量都会很大，需要花费大量的人工和时间进行数据收集、分析，难以及时摸清资金流动规律，造成关键节点上资金不足，给资金保障带来压力。三是存在隐患。在目前以报表、账务为主要内容的信息系统下的资金收支行为，只能开展事后的监督、检查，这种方式的时效性很差，出现问题时很难及时采取补救措施。

发明内容

本发明意在提供一种资金安全管理系统，通过采用银行交易信息识别异常财务收支信息，并根据异常财务收支信息相关工作流程信息分析财务收支信息异常的原因，能够及时发现财务收支信息和资金实际收支不一致的情况，并分析原因，保证财务收支信息与资金实际收支的实时性，保证资金安全。

本发明提供的技术方案为：一种资金安全管理系统，包括：财务信息模块、银行信息模块、数据分析模块、流程采集模块和流程分析模块，所述财务信息模块用于采集财务收支信息，所述银行信息模块用于采集银行交易信息，所述数据分析模块用于根据银行交易信息识别异常财务收支信息，所述流程采集模块用于根据异常财务收支信息采集相关工作流程信息，所述流程分析模块用于根据工作流程信息分析财务收支信息异常的原因。

本发明的工作原理及优点在于：财务信息模块采集企业的财务收支信息，财务收支信息反映企业当前账务上的收支情况。银行信息模块用于银行交易信息，银行交易信息反映资金实际交易情况。数据分析模块识别财务收支信息对应的银行交易信息，并根据银行交易信息识别异常财务收支信息，能够及时发现财务收支信息和资金实际收支不一致的情况。流程采集模块根据异常财务收支信息采集相关工作流程信息，工作流程信息反映财务收支工作的推进情况，能够为资金收支情况不一致的原因提供参考。流程分析模块根据工作流程信息分析财务收支信息异常的原因，对工作流程信息逐步分析，分析资金实际收支不一致的原因，保证资金安全。

进一步，所述财务信息模块包括数据采集单元和数据清洗单元，所述数据采集单元用于采集财务收支信息，所述数据清洗单元用于处理财务收支信息中的异常数据。

针对财务收支信息在人工统计和收录中可能存在失误造成的异常数据进行处理，得到数据清洗后的财务收支信息，以保证后续识别分析的准确性。

进一步，所述异常数据包括残缺数据、错误数据和重复数据。

从残缺数据、错误数据和重复数据三个方面进行数据清洗工作，以保证财务收支信息的数据完整性、合规性和完整性。

进一步，所述数据分析模块包括特征提取单元、特征匹配单元和数据核对单元，所述特征提取单元用于分别提取财务收支信息和银行交易信息的特征信息，所述特征匹配单元用于匹配财务收支信息和银行交易信息的特征信息，所述数据核对单元用于核对匹配的财务收支信息和银行交易信息，识别异常财务收支信息。

通过特征信息进行匹配的方式，使得每条财务收支信息能够找到对应的银行交易信息，然后核对匹配的财务收支信息和银行交易信息，识别财务收支信息的数据是否符合银行交易信息的数据，将不符合银行交易信息的财务收支信息识别为异常财务收支信息，并且将未匹配到银行交易信息的财务收支信息识别为异常财务收支信息。通过以上方式能够有效识别异常财务收支信息。

进一步，所述特征信息包括交易类型、交易金额、交易对象、交易时间和交易事项。

以交易类型(收入或支出)、交易金额、交易对象、交易时间和交易事项(所属项目及事项)作为特征信息能够准确完整反映该交易信息的情况。

进一步，所述流程采集模块包括项目关联单元和流程采集单元，所述项目关联单元用于识别异常财务收支信息关联的项目信息，所述流程采集单元用于采集项目信息相关的工作流程信息。

识别该财务收支信息属于哪个工作项目，采集该工作项目信息相关的所有工作流程信息，以确保能够采集到该财务收支信息相关的全部工作流程信息。

进一步，所述流程分析模块包括内容识别单元、内容分析单元和原因分析单元，所述内容识别单元用于根据财务收支信息识别工作流程信息的对应内容，所述内容分析单元用于分析异常财务收支信息是否符合对应内容，所述原因分析单元用于根据内容分析结果分析财务收支信息异常的原因。

内容识别单元通过关键词语义识别的方式识别特征信息在工作流程信息中的对应内容，内容分析单元分析异常财务收支信息是否符合对应内容，原因分析单元将内容分析单元的分析结果进行整理和总结，得到该财务收支信息异常的原因，将异常财务收支信息与工作流程信息作为分析依据，能够为资金收支不一致的情况提供有效参考。

进一步，所述工作流程信息包括合同信息、工作汇报信息和审批信息，所述内容分析单元包括合同分析单元、汇报分析单元和审批分析单元，所述合同分析单元用于分析异常财务收支信息与合同信息的是否存在冲突内容，所述汇报分析单元用于分析工作汇报信息是否支持冲突内容，所述审批分析单元用于分析支持冲突内容的工作汇报信息是否符合审批信息。

合同信息为该项目相关的所有合同，通过合同信息能够了解该项目的应收或应付账款情况；工作汇报信息为员工对于该项目推进过程中的工作汇报材料，包括工作日志或工作请示等；审批信息为领导对于工作汇报信息的审批流程信息，反映领导对项目推进过程中的特殊事项(影响财务收支的事项)是否认可。首先根据合同信息上识别的对应内容，分析异常财务收支信息是否与合同信息存在冲突内容；识别到存在冲突内容后，根据冲突内容，在工作汇报信息中识别是否存在对应内容，分析工作汇报信息的对应内容是否能够对冲突内容提供支持；识别到存在支持冲突内容的工作汇报信息后，根据支持冲突内容的工作汇报信息，在审批信息中识别是否存在对应内容，分析支持冲突内容的工作汇报信息是否符合审批信息。通过合同、工作汇报、审批逐步分析的方式，能够清晰梳理资金情况的原因，具备较强参考性。

进一步，还包括交易安全模块，所述交易安全模块包括账户名单单元和账户校验单元，所述账户名单单元用于存储账户名单，所述账户校验单元用于调取账户名单并校验交易的账户是否符合账户名单；所述账户名单包括黑名单和白名单。

为保证企业对公交易的规范性和安全性，在发起收付款交易的过程中，需要校验对方的银行账户是否符合预设的账户名单。

进一步，所述账户名单存储于区块链。

将预设的账户名单上传到区块链，基于区块链的可信、可溯源、不可篡改等特性，将账户名单存储与区块链，能够保证账户名单的真实性和不可篡改性。

附图说明

图1为本发明实施例的一种资金安全管理系统的模块框图。

具体实施方式

下面将结合附图对本发明技术方案的实施例进行详细的描述。以下实施例仅用于更加清楚地说明本发明的技术方案，因此只作为示例，而不能以此来限制本发明的保护范围。

需要注意的是，除非另有说明，本申请使用的技术术语或者科学术语应当为本发明所属领域技术人员所理解的通常意义。

实施例一：

如图1所示，本实施例公开了一种资金安全管理系统，包括财务信息模块、银行信息模块、数据分析模块、流程采集模块和流程分析模块。

财务信息模块用于采集财务收支信息，包括数据采集单元和数据清洗单元，数据采集单元用于采集财务收支信息，数据清洗单元用于处理财务收支信息中的异常数据。数据采集单元采集企业的原始财务收支信息，数据清洗单元针对财务收支信息在人工统计和收录中可能存在失误造成的异常数据进行处理，得到数据清洗后的财务收支信息，以保证后续识别分析的准确性，其中异常数据包括残缺数据、错误数据和重复数据。本实施例中，残缺数据主要为一些应该有的信息缺失，如供应商的名称、客户的相关信息缺失、财务收支信息中主表与明细表不能匹配等，对于这一类数据从本数据源或其它数据源推导出来，然后采用平均值、最大值、最小值或更为复杂的概率估计代替缺失的数据，起到填充缺失数据的效果；错误数据产生的原因是财务系统不够健全，在接收输入后没有进行判断直接写入后台数据库造成的，例如数值数据输成全角数字字符、字符串数据后面有一个回车操作、日期格式不正确、日期越界等，对于这一类数据用统计分析的方法识别可能的错误值，如偏差分析、识别不遵守分布或回归方程的值来检测和处理错误数据；财务收支信息中属性值相同的数据认定为重复数据，通过判断数据间的属性值是否相等来检测数据是否相等，相等的数据合并为一条数据(即合并/清除)，合并/清除是消重的基本方法。从残缺数据、错误数据和重复数据三个方面进行数据清洗工作，以保证财务收支信息的数据完整性、合规性和完整性。

银行信息模块用于采集银行交易信息，包括企业的银行账户下的每个交易的明细信息。

数据分析模块用于根据银行交易信息识别异常财务收支信息，包括特征提取单元、特征匹配单元和数据核对单元，特征提取单元用于分别提取财务收支信息和银行交易信息的特征信息，特征匹配单元用于匹配财务收支信息和银行交易信息的特征信息，数据核对单元用于核对统计的财务收支信息和银行交易信息，识别异常财务收支信息。特征提取单元分别提取财务收支信息和银行交易信息的特征信息，本实施例中特征信息包括交易类型、交易金额、交易对象、交易时间和交易事项。特征匹配单元匹配财务收支信息和银行交易信息的特征信息，首先根据交易事项对相关的财务收支信息和银行交易信息进行筛选，然后再分别从交易类型、交易金额和交易对象对财务收支信息和银行交易信息一一匹配，使得每条财务收支信息能够找到对应的银行交易信息。数据核对单元核对匹配的财务收支信息和银行交易信息，识别财务收支信息的数据是否符合银行交易信息的数据，主要为收支类型和交易金额一致，将不符合银行交易信息的财务收支信息识别为异常财务收支信息，并且将未匹配到银行交易信息的财务收支信息识别为异常财务收支信息。

流程采集模块用于根据异常财务收支信息采集相关工作流程信息，包括项目关联单元和流程采集单元，项目关联单元用于识别异常财务收支信息关联的项目信息，流程采集单元用于采集项目信息相关的工作流程信息。项目关联单元根据异常财务收支信息的特征信息，识别该财务收支信息属于哪个工作项目。流程采集单元采集该工作项目信息相关的所有工作流程信息，包括合同信息、工作汇报信息和审批信息，合同信息为该项目相关的所有合同，通过合同信息能够了解该项目的应收或应付账款情况；工作汇报信息为员工对于该项目推进过程中的工作汇报材料，包括工作日志或工作请示等；审批信息为领导对于工作汇报信息的审批流程信息，反映领导对项目推进过程中的特殊事项(影响财务收支的事项)是否认可。

流程分析模块用于根据工作流程信息分析财务收支信息异常的原因，包括内容识别单元、内容分析单元和原因分析单元，内容识别单元用于根据财务收支信息识别工作流程信息的对应内容，内容分析单元用于分析异常财务收支信息是否符合对应内容，原因分析单元用于根据内容分析结果分析财务收支信息异常的原因。内容识别单元根据财务收支信息识别工作流程信息的对应内容，例如根据财务收支信息的交易类型、交易金额、交易对象、交易时间和交易事项等特征信息，通过关键词语义识别的方式识别以上特征信息在工作流程信息中的对应内容。

内容分析单元包括合同分析单元、汇报分析单元和审批分析单元，合同分析单元用于分析异常财务收支信息与合同信息的是否存在冲突内容，汇报分析单元用于分析工作汇报信息是否支持冲突内容，审批分析单元用于分析支持冲突内容的工作汇报信息是否符合审批信息。合同分析单元根据内容识别单元在合同信息上识别的对应内容，分析异常财务收支信息是否与合同信息存在冲突内容，如交易金额、交易时间不一致等情况。内容识别单元根据冲突内容，在工作汇报信息中识别是否存在对应内容，汇报分析单元分析工作汇报信息的对应内容是否能够对冲突内容提供支持，例如交易金额的变动在员工的工作请示中已经说明了该情况。内容识别单元继续根据支持冲突内容的工作汇报信息，在审批信息中识别是否存在对应内容，审批分析单元分析支持冲突内容的工作汇报信息是否符合审批信息，如员工对于交易金额变动的工作请示以及得到领导的审批，符合相关流程。

原因分析单元根据内容分析结果分析财务收支信息异常的原因，将内容分析单元的分析结果进行整理和总结，得到该财务收支信息异常的原因。

本实施例的实施过程如下：

财务信息模块采集企业的财务收支信息，并对财务收支信息中的残缺数据、错误数据和重复数据进行识别和处理，得到数据清洗后的财务收支信息，以保证后续识别分析的准确性。同时银行信息模块采集企业的银行账户下的每个交易的明细信息。

数据分析模块对财务收支信息和银行交易信息进行处理，分别提取财务收支信息和银行交易信息的特征信息，包括交易类型、交易金额、交易对象、交易时间和交易事项，根据财务收支信息和银行交易信息的备注明确交易事项，将交易事项相关联的财务收支信息和银行交易信息分别从其母集中筛选出来，例如同一项目的各交易信息筛选为一类，完成筛选后，以项目为单位，通过交易类型、交易金额和交易对象对将同一项目下的财务收支信息和银行交易信息一一匹配，使得每条财务收支信息能够找到对应的银行交易信息。最后核对匹配的财务收支信息和银行交易信息，识别财务收支信息的数据是否符合银行交易信息的数据，主要为收支类型和交易金额一致，将不符合银行交易信息的财务收支信息识别为异常财务收支信息，并且将未匹配到银行交易信息的财务收支信息识别为异常财务收支信息。

流程采集模块根据异常财务收支信息的特征信息，识别该财务收支信息属于哪个工作项目，采集该工作项目信息相关的所有工作流程信息，包括合同信息、工作汇报信息和审批信息。

流程分析模块根据财务收支信息识别工作流程信息的对应内容，根据财务收支信息的交易类型、交易金额、交易对象、交易时间和交易事项等特征信息，通过关键词语义识别的方式识别以上特征信息在工作流程信息中的对应内容。首先根据合同信息上识别的对应内容，分析异常财务收支信息是否与合同信息存在冲突内容，如交易金额、交易时间不一致等情况；识别到存在冲突内容后，根据冲突内容，在工作汇报信息中识别是否存在对应内容，分析工作汇报信息的对应内容是否能够对冲突内容提供支持；识别到存在支持冲突内容的工作汇报信息后，根据支持冲突内容的工作汇报信息，在审批信息中识别是否存在对应内容，分析支持冲突内容的工作汇报信息是否符合审批信息。最后对内容分析结果进行整理和总结，得到该财务收支信息异常的原因，如某项目的财务收入信息的收款金额与银行交易信息的收款金额不一致，比合同款少收5％，原因在于根据客户要求与协商，需要预留合同款的5％作为质保金，并经过我方相关领导同意。

实施例二：

如图1所示，本实施例与实施例一的不同之处在于，还包括交易安全模块。交易安全模块包括账户名单单元和账户校验单元，账户名单单元用于存储账户名单，账户校验单元用于调取账户名单并校验交易的账户是否符合账户名单。其中，账户名单包括黑名单和白名单，账户名单存储于区块链。为保证企业对公交易的规范性和安全性，在发起收付款交易的过程中，需要校验对方的银行账户是否符合预设的账户名单，本实施例中账户名单包括黑名单和白名单，黑名单即禁止进行交易的银行账户，白名单即允许进行交易的银行账户。账户名单单元将预设的账户名单上传到区块链，基于区块链的可信、可溯源、不可篡改等特性，将账户名单存储与区块链，能够保证账户名单的真实性和不可篡改性，本实施例中通过将账户名单的设置记录上传区块链，方便数据溯源，能够通过名单设置过程的明细记录，间接获取实时的账户名单。在交易的过程中，账户校验单元通过在区块链做好的加密算法取得链上的账户名单，并校验交易的账户是否符合账户名单的要求(不在黑名单且在白名单内)，然后上传到银行端进行交易。

实施例三：

本实施例与实施例一的不同之处在于，还包括资金接口变动监测模块，资金接口变动监测模块用于监测银行接口的交易规则变动信息，并在用户的操作界面生成相应的提醒。为避免银行接口的交易规则信息变化(交易限额、到账时间、信息填写要求等)，在后续交易操作中带来影响，造成交易失败等问题，资金接口变动监测模块实时采集银行的交易规则变动信息，并将变动信息提醒生成在用户的操作界面，使用户提前了解银行的规则变动信息对用户交易的影响，为用户的资金交易方式提供参考，避免了交易失败影响后续工作流程的情况。针对银行发布的规则变动信息，根据规则变动的生效日期(一般银行的交易规则变动会有提前通告)生效之前，对将来会受到影响的事项在用户处理银行事务的操作界面进行提醒和高亮显示。例如，银行的规则变动信息中新增了对收款人身份证号填写的要求，则在用户进行转款操作的转款页面中，增加填写收款人身份证号的栏目，但是设置为非必填项，以此让用户提前熟悉银行的规则变动情况。并且，对于界面提醒的出现时间(提前生效日多久开始在界面中出现)和出现频率的阈值，该阈值可以根据财务人员的经验、出错率、理解能力等来进行计算和调整

以上的仅是本发明的实施例，方案中公知的具体结构及特性等常识在此未作过多描述，所属领域普通技术人员知晓申请日或者优先权日之前发明所属技术领域所有的普通技术知识，能够获知该领域中所有的现有技术，并且具有应用该日期之前常规实验手段的能力，所属领域普通技术人员可以在本申请得出的启示下，结合自身能力完善并实施本方案，一些典型的公知结构或者公知方法不应当成为所属领域普通技术人员实施本申请的障碍。应当指出，对于本领域的技术人员来说，在不脱离本发明结构的前提下，还可以作出若干变形和改进，这些也应该视为本发明的保护范围，这些都不会影响本发明实施的效果和专利的实用性。本申请要求的保护范围应当以其权利要求的内容为准，说明书中的具体实施方式等记载可以用于解释权利要求的内容。

Claims (10)

1.一种资金安全管理系统，其特征在于，包括：财务信息模块、银行信息模块、数据分析模块、流程采集模块和流程分析模块，所述财务信息模块用于采集财务收支信息，所述银行信息模块用于采集银行交易信息，所述数据分析模块用于根据银行交易信息识别异常财务收支信息，所述流程采集模块用于根据异常财务收支信息采集相关工作流程信息，所述流程分析模块用于根据工作流程信息分析财务收支信息异常的原因。

2.根据权利要求1所述的资金安全管理系统，其特征在于：所述财务信息模块包括数据采集单元和数据清洗单元，所述数据采集单元用于采集财务收支信息，所述数据清洗单元用于处理财务收支信息中的异常数据。

3.根据权利要求2所述的资金安全管理系统，其特征在于：所述异常数据包括残缺数据、错误数据和重复数据。

4.根据权利要求1所述的资金安全管理系统，其特征在于：所述数据分析模块包括特征提取单元、特征匹配单元和数据核对单元，所述特征提取单元用于分别提取财务收支信息和银行交易信息的特征信息，所述特征匹配单元用于匹配财务收支信息和银行交易信息的特征信息，所述数据核对单元用于核对匹配的财务收支信息和银行交易信息，识别异常财务收支信息。

5.根据权利要求4所述的资金安全管理系统，其特征在于：所述特征信息包括交易类型、交易金额、交易对象、交易时间和交易事项。

6.根据权利要求1所述的资金安全管理系统，其特征在于：所述流程采集模块包括项目关联单元和流程采集单元，所述项目关联单元用于识别异常财务收支信息关联的项目信息，所述流程采集单元用于采集项目信息相关的工作流程信息。

7.根据权利要求1所述的资金安全管理系统，其特征在于：所述流程分析模块包括内容识别单元、内容分析单元和原因分析单元，所述内容识别单元用于根据财务收支信息识别工作流程信息的对应内容，所述内容分析单元用于分析异常财务收支信息是否符合对应内容，所述原因分析单元用于根据内容分析结果分析财务收支信息异常的原因。

8.根据权利要求7所述的资金安全管理系统，其特征在于：所述工作流程信息包括合同信息、工作汇报信息和审批信息，所述内容分析单元包括合同分析单元、汇报分析单元和审批分析单元，所述合同分析单元用于分析异常财务收支信息与合同信息的是否存在冲突内容，所述汇报分析单元用于分析工作汇报信息是否支持冲突内容，所述审批分析单元用于分析支持冲突内容的工作汇报信息是否符合审批信息。

9.根据权利要求1所述的资金安全管理系统，其特征在于：还包括交易安全模块，所述交易安全模块包括账户名单单元和账户校验单元，所述账户名单单元用于存储账户名单，所述账户校验单元用于调取账户名单并校验交易的账户是否符合账户名单；所述账户名单包括黑名单和白名单。

10.根据权利要求9所述的资金安全管理系统，其特征在于：所述账户名单存储于区块链。

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