CN115619413A - 一种异常交易的确定方法、装置、设备及存储介质 - Google Patents

一种异常交易的确定方法、装置、设备及存储介质 Download PDF

Info

Publication number
CN115619413A
CN115619413A CN202211337101.9A CN202211337101A CN115619413A CN 115619413 A CN115619413 A CN 115619413A CN 202211337101 A CN202211337101 A CN 202211337101A CN 115619413 A CN115619413 A CN 115619413A
Authority
CN
China
Prior art keywords
request information
transaction request
information
transaction
real
Prior art date
Legal status (The legal status is an assumption and is not a legal conclusion. Google has not performed a legal analysis and makes no representation as to the accuracy of the status listed.)
Pending
Application number
CN202211337101.9A
Other languages
English (en)
Inventor
王春辉
王鲜鲜
刘尚秋
张振领
Current Assignee (The listed assignees may be inaccurate. Google has not performed a legal analysis and makes no representation or warranty as to the accuracy of the list.)
Agricultural Bank of China
Original Assignee
Agricultural Bank of China
Priority date (The priority date is an assumption and is not a legal conclusion. Google has not performed a legal analysis and makes no representation as to the accuracy of the date listed.)
Filing date
Publication date
Application filed by Agricultural Bank of China filed Critical Agricultural Bank of China
Priority to CN202211337101.9A priority Critical patent/CN115619413A/zh
Publication of CN115619413A publication Critical patent/CN115619413A/zh
Pending legal-status Critical Current

Links

Images

Classifications

    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q20/00—Payment architectures, schemes or protocols
    • G06Q20/38—Payment protocols; Details thereof
    • G06Q20/40—Authorisation, e.g. identification of payer or payee, verification of customer or shop credentials; Review and approval of payers, e.g. check credit lines or negative lists
    • G06Q20/401—Transaction verification
    • G06Q20/4016—Transaction verification involving fraud or risk level assessment in transaction processing
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q20/00—Payment architectures, schemes or protocols
    • G06Q20/30—Payment architectures, schemes or protocols characterised by the use of specific devices or networks
    • G06Q20/34—Payment architectures, schemes or protocols characterised by the use of specific devices or networks using cards, e.g. integrated circuit [IC] cards or magnetic cards
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q20/00—Payment architectures, schemes or protocols
    • G06Q20/38—Payment protocols; Details thereof
    • G06Q20/40—Authorisation, e.g. identification of payer or payee, verification of customer or shop credentials; Review and approval of payers, e.g. check credit lines or negative lists
    • G06Q20/401—Transaction verification
    • G06Q20/4014—Identity check for transactions

Landscapes

  • Business, Economics & Management (AREA)
  • Engineering & Computer Science (AREA)
  • Accounting & Taxation (AREA)
  • Physics & Mathematics (AREA)
  • Strategic Management (AREA)
  • General Business, Economics & Management (AREA)
  • General Physics & Mathematics (AREA)
  • Theoretical Computer Science (AREA)
  • Finance (AREA)
  • Computer Security & Cryptography (AREA)
  • Microelectronics & Electronic Packaging (AREA)
  • Computer Networks & Wireless Communication (AREA)
  • Financial Or Insurance-Related Operations Such As Payment And Settlement (AREA)

Abstract

本发明公开了一种异常交易的确定方法、装置、设备及存储介质。该方法包括获取至少一条实时交易请求信息；根据预先记录的异常交易信息，从所述至少一条实时交易请求信息中确定出候选异常交易请求信息；对所述候选异常交易请求信息进行身份认证，将身份认证不通过的候选异常交易请求信息确定为异常交易请求信息。本发明实施例的技术方案提高对实时交易信息的关联匹配查询效率，提高预警效率，提高识别准确率并有效在交易发生时预防盗刷行为。

Description

一种异常交易的确定方法、装置、设备及存储介质
技术领域
本发明涉及电子交易技术领域，尤其涉及一种异常交易的确定方法、装置、设备及存储介质。
背景技术
随着支付渠道的丰富和普及，使用信用卡的场景不再仅仅局限于POS机、ATM机等传统的渠道，支付宝、微信以及各电商平台提供的快捷支付方式越来越受到人们的欢迎并作为刷卡支付的主要方式。支付渠道的丰富，给信用卡防盗刷也增加了难度，如何提高预警的准确性和效率成为信用卡防盗刷研究的重点。
目前信用卡防盗刷的方法主要是根据用户的刷卡行为以及刷卡终端信息等进行风险评估，根据风险评估的结果，与预先设置的阈值进行比较，当超过阈值是，则认定为消费信息与用户正常的消费行为不匹配，并拒绝交易，但是这种方法存在以下问题和不足：现有的信用卡盗刷算法主要是针对短时间内异地刷卡行为进行预警，难以预防偶发性异地刷卡行为；现有的主要是针对独立的用户行为进行预警，每个用户都是孤立的节点，无法打通节点与节点之间的关系，难以进一步经被认定为盗刷的行为横向查找出其他盗刷行为；由于交易量巨大，每笔交易都要进行分析，高并发量，如果风险评估算法过于复杂，虽然保证了准确率，但是难以保证效率，交易时间延长，影响客户体验；如果风险评估算法过于简单，准确率低，很容易出现拒绝支付的情况，导致投诉增多、用户销卡等不良影响。
发明内容
本发明提供了一种异常交易的确定方法、装置、设备及存储介质，以提高对实时交易信息的关联匹配查询效率，提高预警效率，提高识别准确率并有效在交易发生时预防盗刷行为。
根据本发明的一方面，提供了一种异常交易的确定方法，包括：
获取至少一条实时交易请求信息；
根据预先记录的异常交易信息，从所述至少一条实时交易请求信息中确定出候选异常交易请求信息；
对所述候选异常交易请求信息进行身份认证，将身份认证不通过的候选异常交易请求信息确定为异常交易请求信息。
根据本发明的另一方面，提供了一种异常交易的确定装置，包括：
实时交易请求信息获取模块，用于获取至少一条实时交易请求信息；
候选异常交易请求信息确定模块，用于根据预先记录的异常交易信息，从所述至少一条实时交易请求信息中确定出候选异常交易请求信息；
异常交易请求信息确定模块，用于对所述候选异常交易请求信息进行身份认证，将身份认证不通过的候选异常交易请求信息确定为异常交易请求信息。
根据本发明的另一方面，提供了一种电子设备，所述电子设备包括：
至少一个处理器；以及
与所述至少一个处理器通信连接的存储器；其中，
所述存储器存储有可被所述至少一个处理器执行的计算机程序，所述计算机程序被所述至少一个处理器执行，以使所述至少一个处理器能够执行本发明任一实施例所述的异常交易的确定方法。
根据本发明的另一方面，提供了一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有计算机指令，所述计算机指令用于使处理器执行时实现本发明任一实施例所述的异常交易的确定方法。
本发明实施例的技术方案，通过获取至少一条实时交易请求信息；根据预先记录的异常交易信息，从至少一条实时交易请求信息中确定出候选异常交易请求信息；对候选异常交易请求信息进行身份认证，将身份认证不通过的候选异常交易请求信息确定为异常交易请求信息，解决了现有技术对异常交易的预防方法难以预防偶发性异地刷卡行为、难以横向查找出其他盗刷行为、难以保证效率影响客户体验、识别准确率低导致投诉增多、用户销卡等问题，提高对实时交易信息的关联匹配查询效率，提高预警效率，提高识别准确率并有效在交易发生时预防盗刷行为。
应当理解，本部分所描述的内容并非旨在标识本发明的实施例的关键或重要特征，也不用于限制本发明的范围。本发明的其它特征将通过以下的说明书而变得容易理解。
附图说明
为了更清楚地说明本发明实施例中的技术方案，下面将对实施例描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。
图1a为本发明实施例一提供的一种异常交易的确定方法的流程图；
图1b为本实施例一提供的一种异常交易的确定方法的具体应用流程图；
图2a为本发明实施例二提供的另一种异常交易的确定方法的流程图；
图2b为本发明实施例二提供的一种异常交易的确定图数据库模型示意图；
图3为本发明实施例三提供的一种异常交易的确定装置的结构示意图；
图4是实现本发明实施例的异常交易的确定方法的电子设备的结构示意图。
具体实施方式
为了使本技术领域的人员更好地理解本发明方案，下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分的实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都应当属于本发明保护的范围。
需要说明的是，本发明的说明书和权利要求书及上述附图中的术语“目标”、“候选”等是用于区别类似的对象，而不必用于描述特定的顺序或先后次序。应该理解这样使用的数据在适当情况下可以互换，以便这里描述的本发明的实施例能够以除了在这里图示或描述的那些以外的顺序实施。此外，术语“包括”和“具有”以及他们的任何变形，意图在于覆盖不排他的包含，例如，包含了一系列步骤或单元的过程、方法、系统、产品或设备不必限于清楚地列出的那些步骤或单元，而是可包括没有清楚地列出的或对于这些过程、方法、产品或设备固有的其它步骤或单元。
实施例一
图1a为本发明实施例一提供的一种异常交易的确定方法的流程图，本实施例可适用于对刷卡交易进行安全监测的情况，该方法可以由异常交易的确定装置来执行，该异常交易的确定装置可以采用硬件和/或软件的形式实现，该异常交易的确定装置可配置于具有数据处理功能的服务器中。如图1a所示，该方法包括：
S110、获取至少一条实时交易请求信息。
本实施例中，在监测范围内，可以实时获取正在请求交易的至少一条信息进行监测。
S120、根据预先记录的异常交易信息，从至少一条实时交易请求信息中确定出候选异常交易请求信息。
其中，预先记录的异常交易信息可以指由已经被认定为异常交易的信息组成的一个数据库，典型的，例如图数据库记录已经被认定为异常交易的特征信息。候选异常交易请求信息可以是根据预设筛选规则从当前处理的全部实时交易请求信息中筛选得到的部分可能异常的实时交易请求信息。候选异常交易请求信息可以是全部实时交易请求信息的子集，候选异常交易请求信息的数量可以为一个或者多个，还可以为零个，若为零个可以表示当前处理的这批实时交易请求信息中可能不存在异常交易请求信息。
本实施例中，可以根据预先记录的异常交易信息的数据特征，对于接收到的实时交易请求信息进行核实以确定出候选异常交易请求信息。
在一个可选实施方式中，根据预先记录的异常交易信息，从至少一条实时交易请求信息中确定出候选异常交易请求信息，可以包括：将至少一条实时交易请求信息与预先记录的异常交易信息进行匹配，从至少一条实时交易请求信息中确定出第一类交易请求信息；对第一类交易请求信息进行风险评估，从第一类交易请求信息中确定出候选异常交易请求信息。
其中，第一类交易请求信息可以指根据初次筛选规则对至少一条实时交易请求信息进行初次筛选得到的部分实时交易请求信息。其中，“第一”是用于区别类似的对象，而不必用于描述特定的顺序或先后次序。
本实施方式中，可以将至少一条实时交易请求信息与预先记录的异常交易信息进行匹配实现初次筛选，从至少一条实时交易请求信息中确定出第一类交易请求信息，进一步对每条第一类交易请求信息再次进行风险评估，从而从第一类交易请求信息中确定出候选异常交易请求信息。
在上述实施方式的基础上，将至少一条实时交易请求信息与预先记录的异常交易信息进行匹配，从至少一条实时交易请求信息中确定出第一类交易请求信息，可以包括：将至少一条实时交易请求信息与预先记录的异常交易信息进行匹配，得到每条实时交易请求信息对应的匹配值；将匹配值超过预设匹配阈值的实时交易请求信息确定为第一类交易请求信息。
具体的，在将至少一条实时交易请求信息与预先记录的异常交易信息进行匹配后，可以对每条实时交易请求信息计算对应的匹配值，从而根据预设匹配阈值，将匹配值超过预设匹配阈值的实时交易请求信息确定为第一类交易请求信息。相应的，可以将匹配值不超过预设匹配阈值的实时交易请求信息确定为正常交易请求信息并允许该实时交易请求信息继续交易。
S130、对候选异常交易请求信息进行身份认证，将身份认证不通过的候选异常交易请求信息确定为异常交易请求信息。
本实施例中，可以对确定的候选异常交易请求信息进行身份认证，如果未通过验证，则将身份认证不通过的候选异常交易请求信息确定为异常交易请求信息，反馈交易失败信息，并将该候选异常交易请求信息在预先记录的异常交易信息中进行记录，达到丰富异常交易信息库的目的。相应的，如果验证通过，则通过该交易请求。
具体的，可以根据请求账户信息对候选异常交易请求信息进行身份认证；请求账户信息包括请求账户标识和请求用户标识。
本实施例中，可以根据候选异常交易请求信息对应的请求账户信息对其进行二次验证，以确保请求账户与请求用户的一致性。
示例性的，图1b为本实施例一提供的一种异常交易的确定方法的具体应用流程图。对于接收到的实时交易请求信息与盗刷交易记录模块的数据进行匹配，并计算匹配值，如果未超过匹配阈值(即通过)，则通过该交易请求使交易成功，如果匹配值超过匹配阈值(即未通过)，则将该交易请求进行风险评估分析计算评估值。若评估值未超过评估阈值(即通过)，则通过该交易请求使交易成功，如果评估值超过评估阈值(即未通过)，则对该交易请求进行多因子认证(即身份认证)，如果未通过认证，则拒绝交易，返回交易失败信息，如果认证通过，则通过该交易请求使交易成功。
本发明实施例的技术方案，通过获取至少一条实时交易请求信息；根据预先记录的异常交易信息，从至少一条实时交易请求信息中确定出候选异常交易请求信息；对候选异常交易请求信息进行身份认证，将身份认证不通过的候选异常交易请求信息确定为异常交易请求信息，解决了现有技术对异常交易的预防方法难以预防偶发性异地刷卡行为、难以横向查找出其他盗刷行为、难以保证效率影响客户体验、识别准确率低导致投诉增多、用户销卡等问题，提高对实时交易信息的关联匹配查询效率，提高预警效率，提高识别准确率并有效在交易发生时预防盗刷行为。
实施例二
图2a为本发明实施例二提供的另一种异常交易的确定方法的流程图，本实施例在上述实施例的基础上，对根据预先记录的异常交易信息，从至少一条实时交易请求信息中确定出候选异常交易请求信息这一操作进行细化。如图2a所示，该方法包括：
S210、获取至少一条实时交易请求信息。
S220、将至少一条实时交易请求信息与预先记录的异常交易信息进行匹配，得到每条实时交易请求信息对应的匹配值。
在一个可选实施方式中，针对每条实时交易请求信息，执行以下操作：获取实时交易请求信息中的请求元素；请求元素包括请求时间、请求地址、请求设备信息、请求商户信息和请求账户信息；从预先记录的异常交易信息中依次确定目标异常交易信息，并获取所述目标异常交易信息中的异常交易元素；异常交易元素包括交易时间、交易地址、交易设备信息、交易商户信息和交易账户信息；将请求元素与异常交易元素进行对比，确定与实时交易请求信息匹配的第一向量；根据第一向量和预设标准向量，得到每条实时交易请求信息对应的匹配值。
其中，目标异常交易信息可以指从预先记录的异常交易信息中选定的当前处理的信息。目标异常交易信息可以根据已存异常交易信息的记录顺序依次选定，还可以根据其他方式选定，本实施例对此不进行限定。
本实施例中，针对当前处理实时交易请求信息，可以将其与各条预先记录的异常交易信息一一进行匹配处理。具体的，可以获取当前处理实时交易请求信息的请求元素，以及确定目标异常交易信息并获取其异常交易元素，将请求元素和异常交易元素对比，确定当前处理实时交易请求信息对应的第一向量。进一步根据第一向量和预设标准向量，采用余弦相似定理计算得到当前处理实时交易请求信息对应的匹配值。
示例性的，当前处理实时交易请求信息R1根据请求元素将对应的第一向量记为Xi＝(X1，X2，X3，X4，X5)，各请求元素分别代表请求时间、请求地址、请求设备信息、请求商户信息和请求账户信息。预先记录的目标异常交易信息R2根据各异常交易元素将预设标准向量记为Yi＝(1，1，1，1，1)，各异常交易元素分别代表交易时间、交易地址、交易设备信息、交易商户信息和交易账户信息。
若R1与R2的对比规则为：R1的请求时间与R2的交易时间相差在24小时以内，则X1记为1，R1的请求地址与R2的交易地址在同一地区，则X2记为1，R1的请求设备信息与R2的交易设备信息为同一设备，则X3记为1，R1的请求商户信息与R2的交易商户信息为同一商户，则X4记为1，R1的请求账户信息与R2的交易账户信息为同一账户，则X5记为1。
假设Xi为(1，1，0，0，1)，带入
Figure BDA0003914960790000081
计算得出W为0.77。
S230、将匹配值超过预设匹配阈值的实时交易请求信息确定为第一类交易请求信息。
S240、对第一类交易请求信息进行风险评估，得到每条第一类交易请求信息对应的评估值。
可选的，对第一类交易请求信息进行风险评估，得到每条第一类交易请求信息对应的评估值，可以包括：通过蒙特卡洛模拟法确定第一类交易请求信息的风险概率值，将风险概率值作为评估值。
S250、将评估值超过预设评估阈值的第一类交易请求信息确定为候选异常交易请求信息。
S260、对候选异常交易请求信息进行身份认证，将身份认证不通过的候选异常交易请求信息确定为异常交易请求信息。
本发明实施例的技术方案，通过获取至少一条实时交易请求信息；将至少一条实时交易请求信息与预先记录的异常交易信息进行匹配，得到每条实时交易请求信息对应的匹配值；将匹配值超过预设匹配阈值的实时交易请求信息确定为第一类交易请求信息；对第一类交易请求信息进行风险评估，得到每条第一类交易请求信息对应的评估值；将评估值超过预设评估阈值的第一类交易请求信息确定为候选异常交易请求信息；对候选异常交易请求信息进行身份认证，将身份认证不通过的候选异常交易请求信息确定为异常交易请求信息。解决了现有技术对异常交易的预防方法难以预防偶发性异地刷卡行为、难以横向查找出其他盗刷行为、难以保证效率影响客户体验、识别准确率低导致投诉增多、用户销卡等问题，提高对实时交易信息的关联匹配查询效率，提高预警效率，提高识别准确率并有效在交易发生时预防盗刷行为。
示例性的，图2b为一种异常交易的确定的图数据库模型示意图。对于实时交易请求信息快速关联查找已认定的异常交易信息，以增加横向预警的机制，事先提醒用户可能存在的刷卡风险，提高预警效率。
实施例三
图3为本发明实施例三提供的一种异常交易的确定装置的结构示意图。如图3所示，该装置包括：实时交易请求信息获取模块310、候选异常交易请求信息确定模块320和异常交易请求信息确定模块330。其中：
实时交易请求信息获取模块310，用于获取至少一条实时交易请求信息；
候选异常交易请求信息确定模块320，用于根据预先记录的异常交易信息，从所述至少一条实时交易请求信息中确定出候选异常交易请求信息；
异常交易请求信息确定模块330，用于对所述候选异常交易请求信息进行身份认证，将身份认证不通过的候选异常交易请求信息确定为异常交易请求信息。
本发明实施例的技术方案，通过获取至少一条实时交易请求信息；根据预先记录的异常交易信息，从至少一条实时交易请求信息中确定出候选异常交易请求信息；对候选异常交易请求信息进行身份认证，将身份认证不通过的候选异常交易请求信息确定为异常交易请求信息，解决了现有技术对异常交易的预防方法难以预防偶发性异地刷卡行为、难以横向查找出其他盗刷行为、难以保证效率影响客户体验、识别准确率低导致投诉增多、用户销卡等问题，提高对实时交易信息的关联匹配查询效率，提高预警效率，提高识别准确率并有效在交易发生时预防盗刷行为。
可选的，候选异常交易请求信息确定模块320，可以包括：
第一类交易请求信息确定单元，用于将所述至少一条实时交易请求信息与所述预先记录的异常交易信息进行匹配，从所述至少一条实时交易请求信息中确定出第一类交易请求信息；
候选异常交易请求信息确定单元，用于对所述第一类交易请求信息进行风险评估，从所述第一类交易请求信息中确定出所述候选异常交易请求信息。
可选的，第一类交易请求信息确定单元，可以包括：
匹配值获取子单元，用于将所述至少一条实时交易请求信息与所述预先记录的异常交易信息进行匹配，得到每条实时交易请求信息对应的匹配值；
第一类交易请求信息确定子单元，用于将所述匹配值超过预设匹配阈值的实时交易请求信息确定为所述第一类交易请求信息。
可选的，匹配值获取子单元，具体可以用于：
针对每条实时交易请求信息，执行以下操作：
获取所述实时交易请求信息中的请求元素；所述请求元素包括请求时间、请求地址、请求设备信息、请求商户信息和请求账户信息；
从所述预先记录的异常交易信息中依次确定目标异常交易信息，并获取所述目标异常交易信息中的异常交易元素；所述异常交易元素包括交易时间、交易地址、交易设备信息、交易商户信息和交易账户信息；
将所述请求元素与所述异常交易元素进行对比，确定与所述实时交易请求信息匹配的第一向量；
根据所述第一向量和预设标准向量，得到每条实时交易请求信息对应的匹配值。
可选的，候选异常交易请求信息确定单元，可以包括：
评估值获取子单元，用于对所述第一类交易请求信息进行风险评估，得到每条第一类交易请求信息对应的评估值；
候选异常交易请求信息确定子单元，用于将所述评估值超过预设评估阈值的第一类交易请求信息确定为所述候选异常交易请求信息。
可选的，评估值获取子单元，具体可以用于：
通过蒙特卡洛模拟法确定所述第一类交易请求信息的风险概率值，将所述风险概率值作为所述评估值。
可选的，异常交易请求信息确定模块330，具体可以用于：
根据所述请求账户信息对所述候选异常交易请求信息进行身份认证；所述请求账户信息包括请求账户标识和请求用户标识。
本发明实施例所提供的异常交易的确定装置可执行本发明任意实施例所提供的异常交易的确定方法，具备执行方法相应的功能模块和有益效果。
本申请技术方案中对交易数据的获取、存储、使用、处理等均符合国家法律法规的相关规定。
实施例四
图4示出了可以用来实施本发明的实施例的电子设备400的结构示意图。电子设备旨在表示各种形式的数字计算机，诸如，膝上型计算机、台式计算机、工作台、个人数字助理、服务器、刀片式服务器、大型计算机、和其它适合的计算机。电子设备还可以表示各种形式的移动装置，诸如，个人数字处理、蜂窝电话、智能电话、可穿戴设备(如头盔、眼镜、手表等)和其它类似的计算装置。本文所示的部件、它们的连接和关系、以及它们的功能仅仅作为示例，并且不意在限制本文中描述的和/或者要求的本发明的实现。
如图4所示，电子设备400包括至少一个处理器401，以及与至少一个处理器401通信连接的存储器，如只读存储器(ROM)402、随机访问存储器(RAM)403等，其中，存储器存储有可被至少一个处理器执行的计算机程序，处理器401可以根据存储在只读存储器(ROM)402中的计算机程序或者从存储单元408加载到随机访问存储器(RAM)403中的计算机程序，来执行各种适当的动作和处理。在RAM 403中，还可存储电子设备400操作所需的各种程序和数据。处理器401、ROM 402以及RAM 403通过总线404彼此相连。输入/输出(I/O)接口405也连接至总线404。
电子设备400中的多个部件连接至I/O接口405，包括：输入单元406，例如键盘、鼠标等；输出单元407，例如各种类型的显示器、扬声器等；存储单元408，例如磁盘、光盘等；以及通信单元409，例如网卡、调制解调器、无线通信收发机等。通信单元409允许电子设备400通过诸如因特网的计算机网络和/或各种电信网络与其他设备交换信息/数据。
处理器401可以是各种具有处理和计算能力的通用和/或专用处理组件。处理器401的一些示例包括但不限于中央处理单元(CPU)、图形处理单元(GPU)、各种专用的人工智能(AI)计算芯片、各种运行机器学习模型算法的处理器、数字信号处理器(DSP)、以及任何适当的处理器、控制器、微控制器等。处理器401执行上文所描述的各个方法和处理，例如异常交易的确定方法。
在一些实施例中，异常交易的确定方法可被实现为计算机程序，其被有形地包含于计算机可读存储介质，例如存储单元408。在一些实施例中，计算机程序的部分或者全部可以经由ROM 402和/或通信单元409而被载入和/或安装到电子设备400上。当计算机程序加载到RAM 403并由处理器401执行时，可以执行上文描述的异常交易的确定方法的一个或多个步骤。备选地，在其他实施例中，处理器401可以通过其他任何适当的方式(例如，借助于固件)而被配置为执行异常交易的确定方法。
本文中以上描述的系统和技术的各种实施方式可以在数字电子电路系统、集成电路系统、场可编程门阵列(FPGA)、专用集成电路(ASIC)、专用标准产品(ASSP)、芯片上系统的系统(SOC)、负载可编程逻辑设备(CPLD)、计算机硬件、固件、软件、和/或它们的组合中实现。这些各种实施方式可以包括：实施在一个或者多个计算机程序中，该一个或者多个计算机程序可在包括至少一个可编程处理器的可编程系统上执行和/或解释，该可编程处理器可以是专用或者通用可编程处理器，可以从存储系统、至少一个输入装置、和至少一个输出装置接收数据和指令，并且将数据和指令传输至该存储系统、该至少一个输入装置、和该至少一个输出装置。
用于实施本发明的方法的计算机程序可以采用一个或多个编程语言的任何组合来编写。这些计算机程序可以提供给通用计算机、专用计算机或其他可编程数据处理装置的处理器，使得计算机程序当由处理器执行时使流程图和/或框图中所规定的功能/操作被实施。计算机程序可以完全在机器上执行、部分地在机器上执行，作为独立软件包部分地在机器上执行且部分地在远程机器上执行或完全在远程机器或服务器上执行。
在本发明的上下文中，计算机可读存储介质可以是有形的介质，其可以包含或存储以供指令执行系统、装置或设备使用或与指令执行系统、装置或设备结合地使用的计算机程序。计算机可读存储介质可以包括但不限于电子的、磁性的、光学的、电磁的、红外的、或半导体系统、装置或设备，或者上述内容的任何合适组合。备选地，计算机可读存储介质可以是机器可读信号介质。机器可读存储介质的更具体示例会包括基于一个或多个线的电气连接、便携式计算机盘、硬盘、随机存取存储器(RAM)、只读存储器(ROM)、可擦除可编程只读存储器(EPROM或快闪存储器)、光纤、便捷式紧凑盘只读存储器(CD-ROM)、光学储存设备、磁储存设备、或上述内容的任何合适组合。
为了提供与用户的交互，可以在电子设备上实施此处描述的系统和技术，该电子设备具有：用于向用户显示信息的显示装置(例如，CRT(阴极射线管)或者LCD(液晶显示器)监视器)；以及键盘和指向装置(例如，鼠标或者轨迹球)，用户可以通过该键盘和该指向装置来将输入提供给电子设备。其它种类的装置还可以用于提供与用户的交互；例如，提供给用户的反馈可以是任何形式的传感反馈(例如，视觉反馈、听觉反馈、或者触觉反馈)；并且可以用任何形式(包括声输入、语音输入或者、触觉输入)来接收来自用户的输入。
可以将此处描述的系统和技术实施在包括后台部件的计算系统(例如，作为数据服务器)、或者包括中间件部件的计算系统(例如，应用服务器)、或者包括前端部件的计算系统(例如，具有图形用户界面或者网络浏览器的用户计算机，用户可以通过该图形用户界面或者该网络浏览器来与此处描述的系统和技术的实施方式交互)、或者包括这种后台部件、中间件部件、或者前端部件的任何组合的计算系统中。可以通过任何形式或者介质的数字数据通信(例如，通信网络)来将系统的部件相互连接。通信网络的示例包括：局域网(LAN)、广域网(WAN)、区块链网络和互联网。
计算系统可以包括客户端和服务器。客户端和服务器一般远离彼此并且通常通过通信网络进行交互。通过在相应的计算机上运行并且彼此具有客户端-服务器关系的计算机程序来产生客户端和服务器的关系。服务器可以是云服务器，又称为云计算服务器或云主机，是云计算服务体系中的一项主机产品，以解决了传统物理主机与VPS服务中，存在的管理难度大，业务扩展性弱的缺陷。
应该理解，可以使用上面所示的各种形式的流程，重新排序、增加或删除步骤。例如，本发明中记载的各步骤可以并行地执行也可以顺序地执行也可以不同的次序执行，只要能够实现本发明的技术方案所期望的结果，本文在此不进行限制。
上述具体实施方式，并不构成对本发明保护范围的限制。本领域技术人员应该明白的是，根据设计要求和其他因素，可以进行各种修改、组合、子组合和替代。任何在本发明的精神和原则之内所作的修改、等同替换和改进等，均应包含在本发明保护范围之内。

Claims (10)

1.一种异常交易的确定方法，其特征在于，包括：
获取至少一条实时交易请求信息；
根据预先记录的异常交易信息，从所述至少一条实时交易请求信息中确定出候选异常交易请求信息；
对所述候选异常交易请求信息进行身份认证，将身份认证不通过的候选异常交易请求信息确定为异常交易请求信息。
2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，根据预先记录的异常交易信息，从所述至少一条实时交易请求信息中确定出候选异常交易请求信息，包括：
将所述至少一条实时交易请求信息与所述预先记录的异常交易信息进行匹配，从所述至少一条实时交易请求信息中确定出第一类交易请求信息；
对所述第一类交易请求信息进行风险评估，从所述第一类交易请求信息中确定出所述候选异常交易请求信息。
3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，将所述至少一条实时交易请求信息与所述预先记录的异常交易信息进行匹配，从所述至少一条实时交易请求信息中确定出第一类交易请求信息，包括：
将所述至少一条实时交易请求信息与所述预先记录的异常交易信息进行匹配，得到每条实时交易请求信息对应的匹配值；
将所述匹配值超过预设匹配阈值的实时交易请求信息确定为所述第一类交易请求信息。
4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，将所述至少一条实时交易请求信息与所述预先记录的异常交易信息进行匹配，得到每条实时交易请求信息对应的匹配值，包括：
针对每条实时交易请求信息，执行以下操作：
获取所述实时交易请求信息中的请求元素；所述请求元素包括请求时间、请求地址、请求设备信息、请求商户信息和请求账户信息；
从所述预先记录的异常交易信息中依次确定目标异常交易信息，并获取所述目标异常交易信息中的异常交易元素；所述异常交易元素包括交易时间、交易地址、交易设备信息、交易商户信息和交易账户信息；
将所述请求元素与所述异常交易元素进行对比，确定与所述实时交易请求信息匹配的第一向量；
根据所述第一向量和预设标准向量，得到每条实时交易请求信息对应的匹配值。
5.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，对所述第一类交易请求信息进行风险评估，从所述第一类交易请求信息中确定出所述候选异常交易请求信息，包括：
对所述第一类交易请求信息进行风险评估，得到每条第一类交易请求信息对应的评估值；
将所述评估值超过预设评估阈值的第一类交易请求信息确定为所述候选异常交易请求信息。
6.根据权利要求5所述的方法，其特征在于，对所述第一类交易请求信息进行风险评估，得到每条第一类交易请求信息对应的评估值，包括：
通过蒙特卡洛模拟法确定所述第一类交易请求信息的风险概率值，将所述风险概率值作为所述评估值。
7.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，对所述候选异常交易请求信息进行身份认证，包括：
根据所述请求账户信息对所述候选异常交易请求信息进行身份认证；所述请求账户信息包括请求账户标识和请求用户标识。
8.一种异常交易的确定装置，其特征在于，包括：
实时交易请求信息获取模块，用于获取至少一条实时交易请求信息；
候选异常交易请求信息确定模块，用于根据预先记录的异常交易信息，从所述至少一条实时交易请求信息中确定出候选异常交易请求信息；
异常交易请求信息确定模块，用于对所述候选异常交易请求信息进行身份认证，将身份认证不通过的候选异常交易请求信息确定为异常交易请求信息。
9.一种电子设备，其特征在于，所述电子设备包括：
至少一个处理器；以及
与所述至少一个处理器通信连接的存储器；其中，
所述存储器存储有可被所述至少一个处理器执行的计算机程序，所述计算机程序被所述至少一个处理器执行，以使所述至少一个处理器能够执行权利要求1-7中任一项所述的异常交易的确定方法。
10.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质存储有计算机指令，所述计算机指令用于使处理器执行时实现权利要求1-7中任一项所述的异常交易的确定方法。
CN202211337101.9A 2022-10-28 2022-10-28 一种异常交易的确定方法、装置、设备及存储介质 Pending CN115619413A (zh)

Priority Applications (1)

Application Number Priority Date Filing Date Title
CN202211337101.9A CN115619413A (zh) 2022-10-28 2022-10-28 一种异常交易的确定方法、装置、设备及存储介质

Applications Claiming Priority (1)

Application Number Priority Date Filing Date Title
CN202211337101.9A CN115619413A (zh) 2022-10-28 2022-10-28 一种异常交易的确定方法、装置、设备及存储介质

Publications (1)

Publication Number Publication Date
CN115619413A true CN115619413A (zh) 2023-01-17

Family

ID=84876916

Family Applications (1)

Application Number Title Priority Date Filing Date
CN202211337101.9A Pending CN115619413A (zh) 2022-10-28 2022-10-28 一种异常交易的确定方法、装置、设备及存储介质

Country Status (1)

Country Link
CN (1) CN115619413A (zh)

Similar Documents

Publication Publication Date Title
CN108055281B (zh) 账户异常检测方法、装置、服务器及存储介质
CN115145587A (zh) 一种产品参数校验方法、装置、电子设备及存储介质
CN112750038B (zh) 交易风险的确定方法、装置和服务器
CN107871213B (zh) 一种交易行为评价方法、装置、服务器以及存储介质
CN112182520A (zh) 非法账号的识别方法、装置、可读介质及电子设备
CN114881503A (zh) 一种评分确定方法、装置、设备及存储介质
CN115619413A (zh) 一种异常交易的确定方法、装置、设备及存储介质
CN115270984A (zh) 一种反欺诈模型构建方法、装置、电子设备及存储介质
CN115599687A (zh) 一种软件测试场景的确定方法、装置、设备及介质
CN111429257A (zh) 一种交易监控方法和装置
CN117150215B (zh) 一种考核结果确定方法、装置、电子设备及存储介质
CN116719621B (zh) 一种针对海量任务的数据回写方法、装置、设备及介质
CN117609723A (zh) 一种对象识别方法、装置、电子设备及存储介质
CN115439214A (zh) 信用描述文本生成方法、装置、电子设备及存储介质
CN117640221A (zh) 令牌失效检测方法、装置、电子设备及存储介质
CN117437033A (zh) 一种预警方法、装置、设备和可读存储介质
CN114627410A (zh) 一种用于获取服务的视频验证方法及相关装置
CN115599998A (zh) 一种信息生成方法、装置、存储介质、电子设备及产品
CN114444041A (zh) 一种接口访问方法、装置、电子设备及存储介质
CN116863601A (zh) 一种物品存储方法、装置、电子设备及存储介质
CN117668363A (zh) 一种推荐方法、装置、设备及介质
CN115630347A (zh) 基于可信度量的动态授权方法、装置、设备及存储介质
CN118152678A (zh) 一种物品展示方法、装置、电子设备及存储介质
CN117934001A (zh) 一种交易异常检测方法、装置、电子设备及存储介质
CN115603947A (zh) 一种异常访问检测方法及装置

Legal Events

Date Code Title Description
PB01 Publication
PB01 Publication
SE01 Entry into force of request for substantive examination
SE01 Entry into force of request for substantive examination